商業(yè)銀行資產(chǎn)業(yè)務(wù)培訓(xùn)教材

1第一節(jié)現(xiàn)金資產(chǎn)一、現(xiàn)金資產(chǎn)的構(gòu)成及管理要求（一）現(xiàn)金資產(chǎn)的構(gòu)成1.庫(kù)存現(xiàn)金2.在中央銀行存款3.存放同業(yè)存款4.托收未達(dá)款第四章商業(yè)銀行資產(chǎn)業(yè)務(wù)2狹義：指銀行庫(kù)存現(xiàn)金廣義：包括銀行持有的庫(kù)存現(xiàn)金以及與現(xiàn)金等同的可隨時(shí)用于支付的銀行資產(chǎn)，即現(xiàn)金與準(zhǔn)現(xiàn)金。特點(diǎn)：頻繁性、波動(dòng)性、強(qiáng)制性、矛盾性第二節(jié)、現(xiàn)金資產(chǎn)業(yè)務(wù)涵義構(gòu)成庫(kù)存現(xiàn)金：指商業(yè)銀行保存在金庫(kù)中的現(xiàn)鈔和硬幣。用來(lái)應(yīng)付客戶提現(xiàn)和銀行本身的日常零星開(kāi)支。在中央銀行存款：包括法定存款準(zhǔn)備金和超額準(zhǔn)備金。存放同業(yè)存款：指商業(yè)銀行存放在代理行和相關(guān)銀行的存款，主要是為了便于銀行間開(kāi)展票據(jù)清算和代理收付。托收未達(dá)款：指本行通過(guò)對(duì)方銀行向外地付款單位或個(gè)人收取的票據(jù)款項(xiàng)。3持有成本現(xiàn)蹤蝶金抄資竹產(chǎn)屈持蛙有度的爪動(dòng)噴機(jī)牢與坦成萬(wàn)本支鳥(niǎo)付滿動(dòng)且機(jī)預(yù)可防浪動(dòng)蓋機(jī)投啄資怪動(dòng)套機(jī)管倉(cāng)理傘成社本機(jī)肆?xí)醭赏副巨D(zhuǎn)偉換壁成邀本短輩缺喘成質(zhì)本持有動(dòng)機(jī)4第計(jì)一混節(jié)將現(xiàn)己金紐奉資諷產(chǎn)二咸、唉現(xiàn)加金濾資薯產(chǎn)沉管辰理旱的襖目厚的妨及畜原炒則（勿一爹）做現(xiàn)久金蓮資烤產(chǎn)束管叼理柳的這目握的1票.調(diào)況節(jié)宣營(yíng)牽運(yùn)集資翅金個(gè)平速衡證，勢(shì)保將持揭營(yíng)捆運(yùn)蛛正病常2已.防變范訊營(yíng)蘇運(yùn)捐資逢金紅風(fēng)任險(xiǎn)繞，廁保駐障投營(yíng)集運(yùn)摔資縮慧金濱安嗚全（閣二癢）東現(xiàn)誰(shuí)金經(jīng)資遇產(chǎn)攀管召理盟的扇原固則1晃.適沫度散存圈量趨控羨制你原疲則2渾.適省時(shí)店流唯量承調(diào)展節(jié)蜘原住則3瞧.庫(kù)鎖存碗現(xiàn)硬金籮安難全李保雷障喊原暫則5適執(zhí)時(shí)畢流何量怎調(diào)衡節(jié)昆原動(dòng)則根柔據(jù)殃銀慮行姿業(yè)聯(lián)務(wù)燭狀殘況吉，重即身使差調(diào)攤節(jié)自資概金踏頭預(yù)寸消，穗確冒保殲現(xiàn)王金項(xiàng)資臣產(chǎn)管的娃規(guī)疑模孫適魯度適攀度凝存想量認(rèn)控狡制丟原貝則現(xiàn)顆金卻資余產(chǎn)蜘的討規(guī)萌模民既擺要酒滿高足朋流睬動(dòng)餓性裳需雁要雷，居同炒時(shí)查所據(jù)付魂出渴的軍機(jī)腦會(huì)蘇成澤本努還臥要罷達(dá)篩到產(chǎn)最插低管屑理師原牧則庫(kù)你存憐現(xiàn)在金泳安另全聚原語(yǔ)則尤腦其翼要鉆注惜重渾庫(kù)戶存購(gòu)現(xiàn)倦金死的涉安讓全漿維笛護(hù)6第您一補(bǔ)節(jié)注現(xiàn)屆金攔資巴產(chǎn)三重、尿流趟動(dòng)勺性易需爪求木的壤預(yù)監(jiān)測(cè)（聲一歡）熟影撒響穴商諸業(yè)阻銀臺(tái)行巨流盡動(dòng)問(wèn)性價(jià)需制求烤的轟因販素1犯.季懼節(jié)倡性譜因郊素2搞.周詞期賣性柄因咸素3乏.趨胳勢(shì)倡性濾因競(jìng)素4命.偶梅然富性等因?qū)宜?第倚一碗節(jié)核現(xiàn)政金丟資撤產(chǎn)三硬、鋪流計(jì)動(dòng)義性侮需休求吊的水預(yù)當(dāng)測(cè)（刮二塞）錦商獅業(yè)趨銀晝行暫流僑動(dòng)仙性午預(yù)碎測(cè)鞠方督法2訊.資呢金案結(jié)芝構(gòu)臭法（1）脖游愁動(dòng)膊性爽貨萄幣須負(fù)撲債示，酸指害對(duì)索利談息幟率礦變份動(dòng)針極廢為殺敏容感莫的舍存宋款隸和伏借非入蘆款她，酷銀者行蔽必庫(kù)須炮隨淋時(shí)桃應(yīng)育付章客總戶鋸的藍(lán)提助現(xiàn)蠻。（2）鍛脆癥弱至性剪貨粘幣在負(fù)早債號(hào)，害指曉大錘額沙存濕款旦和示非筐存誼款窯負(fù)決債輝賬勞戶身。么這焰部坑分腿資燃金年在額近辯期嘉可峽能丙被叢客貫戶琴提懲取漆，額銀蹲行壞必貫須央保插留廁足屆夠勾的鋸流技動(dòng)寨性楚資涼金敢。8（3）攏穩(wěn)窄定棗性購(gòu)貨眨幣聯(lián)負(fù)伍債誤，破指洗被蒜提牙取甲的霜可學(xué)能乒性歇很喊小溝的慘那戚部萌分母資紫金傘，盯可寒以袍為條銀各行臺(tái)長(zhǎng)垂期慘穩(wěn)顯定筒的異利杏用賽，應(yīng)被晚稱杠為龜核夸心啞存盡款開(kāi)或丈核熱心下負(fù)亭債延。銀滾行撤總乏流顫動(dòng)剝性猴需庭求淺＝爽存銅款膏和截非燃存鹽款呈負(fù)興債顯的銹流棒動(dòng)紹性富需栗求煎＋淚貸愉款墓的罪流后動(dòng)雁性窩需搜求9第李二嫌節(jié)監(jiān)貸昌款毒種祥類筐及驚管項(xiàng)理捆政果策一屬、除銀避行香貸麗款箭的桶分史類（循一限）姜按視貸濫款善期湖限毫分墓類1犯.活技期煮貸柴款2非.定請(qǐng)期僵貸沉款3批.透況支1英0貸著款夕的肌種絲式類短擴(kuò)期簡(jiǎn)貸想款：指仆期廳限行在菜一付年閣以辰內(nèi)羨（洋含逼一緩年換）茶的撥貸羽款果。德通紹常賓用指于省滿忍足丟企親業(yè)從臨講時(shí)薯性舍、荷季剛節(jié)遼性戴的淹資魚(yú)金蔽需第要架，臥也骨可鴨稱浙為日流華動(dòng)拔資督金母貸摟款飾。組這否類下貸嫂款結(jié)具譽(yù)有毅自痕動(dòng)睡清羞償兼的慈性孩質(zhì)搬。中籍期浮貸委款：指鍋期聚限顛在討一帥年像（盟不渾含卻一泰年啟）石以情上純五眉年挑（突含峽五發(fā)年跨）抖以愉內(nèi)尚的舊各敬項(xiàng)版貸滾款下。長(zhǎng)鑒期甘貸傘款：指迎期彩限帆在帝五進(jìn)年?duì)T（吐不還含本五遞年庸）肚以楚上潑的正各膜項(xiàng)極貸擴(kuò)款障?？叭缑睋?dān)歷保抵貸縱款斷?；盥萜诒少J遲款定寄期氏貸廁款透鈴支不毛確斤定款償或還泄期紫限肯，艦通芳知鵝貸枕款。具們有嗽固悉定電償再還寶期競(jìng)限費(fèi)，板通拋常羞利更率賄較醉高斬?；罾瞧趤喆嫠铱畹陸糁v依航照贏合創(chuàng)同給向說(shuō)銀潛行擺透伙支洪款爹項(xiàng)堂。按勉貸乳款探的婦期戶限云分層類1郵1（用二曉）瞞按迎貸催款答保嚷障討方厘式撿分礎(chǔ)類1念.信貌用戚貸暮款2融.擔(dān)京保倆貸氏款3閥.票榮據(jù)她貼蝴現(xiàn)1揮2信們用美貸純款：指灘銀蹲行嫌完柳全籮憑藥借午客軟戶仰的錫信蹄譽(yù)撒而廉無(wú)移需聯(lián)提懇供腦抵鴿押桃物想或換第該三筆者折保吸證底而屋發(fā)哲放節(jié)的棉貸表款地。擔(dān)太保勸貸妖款：扛指坊具賀有琴一咽定羞的質(zhì)財(cái)而產(chǎn)毫或臣信版用歌作衛(wèi)還享款貓保犬證堵的順貸死款榴。票非據(jù)竭貼烏現(xiàn)：握指恭銀植行吐以論現(xiàn)譽(yù)款陵或久活辨期分存老款舟買暈進(jìn)壩客括戶踐持處有我的畫(huà)未汁到崇期耐商蓮業(yè)工票浴據(jù)鼠的蘿方籠式查發(fā)債放萄的奔貸攀款衫。按翅貸皺款駐的氣保沾障裁條鋸件垮分過(guò)類抵脖押未貸傍款：衰按棚規(guī)板定迎的顧抵勺押峰方榆式四以其借粥款挪人卷或悅第致三染者杠的煙財(cái)兩產(chǎn)降作糠為憶抵執(zhí)押睜發(fā)嘴放根的勢(shì)貸沙款爭(zhēng)。質(zhì)南押呈貸妥款：項(xiàng)按憑規(guī)啊定精的臘質(zhì)忠押眾方濁式忘以指借制款陽(yáng)人著或嘴第淺三溜者芒的掀動(dòng)佛產(chǎn)識(shí)或梳權(quán)被利鍛作壤為嫩質(zhì)稱物單發(fā)雪放笑的防貸獨(dú)款鴨。保侮證蠅貸盲款：午按仰規(guī)服定礦的度保醒證陽(yáng)方種式鍵以風(fēng)第欄三侍人癢承致諾鞠在版借來(lái)款題人環(huán)不抱能京償籮還禾貸答款叔時(shí)判，悔按只約柴定稱承嚇擔(dān)趁一襲般樂(lè)保壯證最責(zé)叮任逝或盞連稻帶趕責(zé)任任塔而討發(fā)仆放姻的朗貸間款槍。1吃3我撞國(guó)叢擔(dān)噴保防法筆中熄規(guī)乖定念的鎮(zhèn)質(zhì)奏押宋包怒括文動(dòng)國(guó)產(chǎn)覽質(zhì)椅押田和尺權(quán)野利靈質(zhì)薯押宰。權(quán)個(gè)利繞質(zhì)蘆押駁包派括張的汽質(zhì)紙物委有沃：匯撫票瓜、芒本女票物、檔支臭票凡、顆債圈券出、鎮(zhèn)存歸款悼單衛(wèi)、曾倉(cāng)押儲(chǔ)廁單饑、救提沃單擁；依法法閥可猜以監(jiān)轉(zhuǎn)站讓圈的鼠股歇份路、促股批票送；依甘法李可苦以津轉(zhuǎn)疤讓樓的表商遠(yuǎn)標(biāo)余專串用曬權(quán)封、柜專悶利量權(quán)雄、次著已作屑權(quán)隆中壯的敲財(cái)抓產(chǎn)雙權(quán)句；依奪法女可鄰以挺質(zhì)鉗押百的傲其牌他擊權(quán)塞利嬸。質(zhì)肚押慨：戴是辦指病債營(yíng)務(wù)瘡人預(yù)或吹者笑第祝三體人淹將霉其惕動(dòng)歌產(chǎn)歌或泡權(quán)箱利淡移榴交票債站權(quán)尤人而占法有豬，貼將米該徐動(dòng)貨產(chǎn)板作會(huì)為硬債墾權(quán)衡的甲擔(dān)屢?；?。莖債遠(yuǎn)務(wù)最人忘不良履畜行醬債火務(wù)中時(shí)擺，少債星權(quán)貼人曲有營(yíng)權(quán)妹依捎照如本踢法鍛規(guī)求定躺以日質(zhì)科物般折呈價(jià)拒或斥者題以油拍擱賣愧、布變沃賣臟質(zhì)覺(jué)物圾的衫價(jià)肯款念優(yōu)步先賢受梳償臟。質(zhì)塌押肺貸腳款1周4抵財(cái)押惜是鑒指研債哈務(wù)侮人簡(jiǎn)或承者剃第換三組者爬不舞轉(zhuǎn)燃移受抵濱押模財(cái)撿產(chǎn)標(biāo)的仆占節(jié)有鍵，顛只破是藝將納該直財(cái)宗產(chǎn)瓜作異為徐債筑權(quán)題的叨擔(dān)露保跳。抵已押寶貸述款存筆貨狼抵主押兇。瞎又猜稱刊商陸業(yè)配抵型押巾，給是佛以鬧借暴款鬼人描的遷存秩貨滿作牢為拘抵每押繩品感向立銀必行援申擊請(qǐng)保的傲貸秧款算。證歲券索抵懇押康。抬是綢以荷借宿款亡人犬持撓有柜的乓各態(tài)種胡有鼠價(jià)軌證蔽券遮如蹄股節(jié)票具、崖債者券暖、盒匯背票引、笑本抖票濕、復(fù)支焰票稀、上存聯(lián)單訂等計(jì)作辜為爛質(zhì)量物株向殺銀善行關(guān)申瞞請(qǐng)兄的深貸殺款逃。設(shè)學(xué)備許抵溫押故。穿是缺以顫企壩業(yè)寨的稿機(jī)壺器皺設(shè)友備古、排車菌輛改、壘船西舶斯等厭作傻為暴抵旨押福品什向程銀曠行濾申鴉請(qǐng)?zhí)系捏H貸鄭款項(xiàng)。不爛動(dòng)霧產(chǎn)涼抵準(zhǔn)押旋。哀是坐借倦款劍人懷以昌土青地償、日房掠屋數(shù)等棍不叨能屠移歡動(dòng)著或賭移喬動(dòng)莊后惹會(huì)優(yōu)引忽起泊性蠻質(zhì)屋、套形飲狀暈改碎變惜的謠財(cái)濾產(chǎn)傻作順為嗎抵棄押鑼物災(zāi)向砍銀蹤蝶行仿申雨請(qǐng)楊的說(shuō)貸萍款顛?？蜕鲙ぞ€抵做押址。支是吵指呆企琴業(yè)糊把霸應(yīng)悔收所帳受款頂作磚為結(jié)抵作押嶄品給向礙銀弱行逗申信請(qǐng)超的亦貸蠟款棗。人閃壽殿保舊險(xiǎn)持抵嬸押屢。殼銀蛾行蛋以耍借效款戴人挪的錢(qián)人侄壽叮保施險(xiǎn)洽單且的畫(huà)標(biāo)坊志恨金椅額決為郊抵跡押伐而忌向究借賄款覺(jué)人腿發(fā)航放斯的萬(wàn)貸閑款唯。1繭5第幣二子節(jié)墨貸拴款件種筑類弱及文管鼠理完政怎策（夏三潮）酷按受貸姑款反的殺償懸還奮方圈式價(jià)分饅類1濟(jì).一潛次辟性打償駛還才貸新款2纏.分射期蔬償已還銳貸姐款（板四倡）富按暢貸擴(kuò)款收的碑對(duì)蒸象霉分新類1洲.工級(jí)商昏業(yè)俘貸記款2椒.農(nóng)屋業(yè)好貸削款3禁.消脅費(fèi)荒者翻貸壞款4瞎.金嗽融叉機(jī)骨構(gòu)銳貸互款1仰6按邪貸倡款城的災(zāi)用素途悟分貪類工商企業(yè)貸款不動(dòng)產(chǎn)貸款農(nóng)業(yè)貸款科技貸款按照貸款對(duì)象的部門(mén)分類：流動(dòng)資金貸款固定資金貸款項(xiàng)目貸款消費(fèi)貸款按照貸款的具體用途分類：1射7第方二押節(jié)造貸襖款蒜種波類沸及作管罪理感政佳策（亡五碌）如按誦銀釘行返發(fā)孝放賊貸正款衫的炕自跡主饑程靠度正分看類1抽.自澡營(yíng)貿(mào)貸賢款2馳.委付托察貸名款（傅六損）灑按膚貸喜款偉的冒質(zhì)歷量菜（襪或族風(fēng)岡險(xiǎn)那程倡度什）等分晌類1裕.正季常認(rèn)貸趨款2價(jià).關(guān)摧注松貸成款3騰.次削級(jí)轉(zhuǎn)貸彈款4狗.可憲疑勢(shì)貸魚(yú)款5耀.損叮失耀貸統(tǒng)款1在8正常貸款：指借款人能夠履行借款合同，有充分把握按時(shí)足額償還本息的貸款。關(guān)注貸款：指貸款的本息償還仍然正常，但出現(xiàn)了一些可能會(huì)影響貸款償還的不利因素。次級(jí)貸款：指借款人依靠其正常的經(jīng)營(yíng)收入已無(wú)法償還貸款的本息，而不得不通過(guò)重新融資或拆東墻補(bǔ)西墻的辦法來(lái)歸還貸款，表明借款人的還款能力出現(xiàn)了明顯的問(wèn)題?？梢少J款：借款人無(wú)法足額償還貸款的本息，即使執(zhí)行抵押或擔(dān)保，也肯定會(huì)造成一部分損失。損失貸款：指在采取了所有可能的措施和一切必要的法律程序之后，本息仍然無(wú)法收回，或只能收回極少部分。按縮慧貸剝款拋的再質(zhì)腦量障分清類1慰9單決個(gè)菌企冤業(yè)饑貸釋款窮比詠率滅。這長(zhǎng)一度比攝率建是獵指劑銀荒行盤(pán)給雕最爬大1家別客襲戶目或念最尖大1侄0家平客聲戶兔的暗貸嚷款后占鋤銀消行誘資駁本會(huì)金條的權(quán)比寶率泉，芒它索反跳映方了貪銀退行珍貸刺款霸的浸集喉中浮程盯度護(hù)和弊風(fēng)知險(xiǎn)程狀胖況緩。我券國(guó)獄商議業(yè)失銀粗行答法刷規(guī)貢定見(jiàn)，和商看業(yè)真銀輕行扛對(duì)菊同籍一糟借顛款唉人乏的懶貸光款努余久額船與浪商善業(yè)削銀紡行曾資芬本鴨余鄉(xiāng)豐額她的證比妖例渠不孩得光超逝過(guò)1姥0％宅。2推0直礎(chǔ)接包催切收堆、殿執(zhí)飾行姻擔(dān)齡保兆、翅訴傲訟焦、棵破雅產(chǎn)快清鉗算債弄?jiǎng)?wù)它重皆組：又叉稱賤債漂務(wù)運(yùn)重愉整賴，選是路指縣在債憲務(wù)泰人拍發(fā)哥生振財(cái)部務(wù)跡困句難籃情吩況橡下慮，井債找權(quán)贏人荒按事照稱其配與蹲債駱務(wù)注人角達(dá)訓(xùn)成姓的幟協(xié)擠議筑或勉者可法粱院耐的吳裁增定盲作旅出姿讓?xiě)?yīng)步裳的兩事鴿項(xiàng)。欄也蹄就返是些說(shuō)雞，扛只移要毛修無(wú)改建了匠原密定粥債仁務(wù)潤(rùn)償緊還縫條猛件拖的霞，涼即饒債該務(wù)替重執(zhí)組拴時(shí)過(guò)確捎定后的蟲(chóng)債蓋務(wù)投償扣還開(kāi)條塑件犯不屋同顫于艙原譜協(xié)鏡議擔(dān)的聽(tīng)，死均束作誕為蠟債翻務(wù)糖重玻組濤。方條式糊：迷以壟低擺于姨債蟲(chóng)務(wù)貧賬認(rèn)面扔價(jià)謀值槳的講現(xiàn)叉金蠢清帆償轟債弦務(wù)交；嗓以解非蠻現(xiàn)址金酸資刷產(chǎn)判清傘償?shù)V債敢務(wù)筍；擺債浙務(wù)基轉(zhuǎn)狂為肝資由本旱；宜修鳥(niǎo)改療其改他蹈?jìng)瘎?wù)釘條匹件砌。不黎良仍貸蜘款跡處淋置海方削式2隔0要2鐘3舞/很7罩/毒3舞12峽1債銷權(quán)洪置酷換：是訴債挖券曲持僻有杯人孩作跳出深決聞定舊賣勝出販一薪個(gè)谷或毀多認(rèn)個(gè)蒙目渣前考所書(shū)持昌有嫌的蒼債麻券駛，料以覆交帽換誤其鑄他振被腫認(rèn)賊為史是蠅相殊同妙或認(rèn)類鄰似私的涂市負(fù)場(chǎng)川價(jià)修值搭的溝債鼻券運(yùn)的蘆一制種揉規(guī)映避鉆風(fēng)傅險(xiǎn)勾的脅手抗段澤。分蒜為弟常霞規(guī)眾債然券扯置缺換蓋和拘不筍良驗(yàn)債榜權(quán)站置盞換幻玉。守如水，徑以自優(yōu)風(fēng)質(zhì)辭債巷權(quán)而置犧換愿劣叫質(zhì)蔬債賊權(quán)挨。債無(wú)轉(zhuǎn)巴股：是呼指抽國(guó)擊家克組保建金抬融慨資夜產(chǎn)管員理蝴公絮司最，講收哥購(gòu)漠銀由行紫的孔不燈良彎資綠產(chǎn)元，智把牙原仔來(lái)已銀姨行粉與面企裕業(yè)售間而的暴債皮權(quán)初、誦債蒼務(wù)旁關(guān)送系擊，露轉(zhuǎn)鼓變麻為店金吐融旨資社產(chǎn)符管田理希公粘司鉤與蟲(chóng)企坡業(yè)臟間填的惹股厲權(quán)航、葛產(chǎn)按權(quán)檔關(guān)產(chǎn)系法。來(lái)即籠，慨將帥債證權(quán)賢轉(zhuǎn)鼓換剛成測(cè)股托權(quán)彎。2夢(mèng)0歷2朱3襲/鞏7艦/埋3嗎12異2實(shí)名質(zhì)象資御產(chǎn)處的段經(jīng)副營(yíng)恨和饅處記置：“商斃業(yè)蹄銀壁行癥因布行太使也抵撤押陶權(quán)警、熟質(zhì)流權(quán)繡而國(guó)取秋得考的竟不笑動(dòng)坦產(chǎn)沉或壘者啦股酬權(quán)哪，貍應(yīng)躺當(dāng)?shù)糇匝嗜∈驳脡?mèng)之掩日懲起庸二生年男內(nèi)梨予瓜以定處升分詢。仗”債評(píng)權(quán)緣瑞轉(zhuǎn)典讓：又撒稱賢“次債更權(quán)偏讓里與寸”葡，盈是譯指在禽不烘改答變秒合孩同丙內(nèi)嘩容粉的跪合銹同驅(qū)轉(zhuǎn)也讓脊，債慕權(quán)余人通練過(guò)醋債呈權(quán)餐轉(zhuǎn)嫩讓第酬三遣人訂水立飾合惕同文將晉債柏權(quán)窄的牢全兇部古或術(shù)部往分做轉(zhuǎn)量移聲于去第謀三偏人學(xué)。2軋0歐2漂3嶼/央7姐/礎(chǔ)3否12得3債土權(quán)渴全訴部土讓穿與埋第襲三膽人苗，矮第皺三遼人片取期代池原墓債邪權(quán)禮人姻成腐為刑原合兵同津關(guān)刪系的數(shù)新拆的迷債非權(quán)評(píng)人臥，重原泊合國(guó)同儉債室權(quán)蓄人且因?qū)液铣ㄍ洲D(zhuǎn)飛讓盒而瘋喪陷失岔合他同晌債殖權(quán)筑人慢權(quán)充利著，顆債井權(quán)鉛部馳分饞讓想與店第鞭三沈人振，饑第邊三雜人輔成害為擴(kuò)合笨同難債異權(quán)僻人攤加絞入償?shù)竭\(yùn)原怨合禽同濤關(guān)鏈系偷之鹿中染，旺成任為密新賤的析債愈權(quán)槍人岡，貢合榮同喂中南的甚債般權(quán)河關(guān)待系匪由織一思人東變劃數(shù)液人折或錫由岸數(shù)改人鄭變菊更丈多址人逗。角新孩加貝入液合醉同襯的搶債拌權(quán)李人舍與部原糖債怨權(quán)認(rèn)人司共角同桐分訓(xùn)享拆債叼權(quán)貨，縣并賓共廢享錢(qián)連翠帶睛債場(chǎng)權(quán)貝。招療投騙標(biāo)仔、因拍做賣屠。2除0制2貍3宋/盈7討/仇3炸12瀉4資諷產(chǎn)禾證宏券瓶化：倒是指擔(dān)將睬缺歪乏沈流衫動(dòng)略性句的吐資把產(chǎn)目，舊轉(zhuǎn)膠換膜為敏在述金藥融昂市暫場(chǎng)窩上西可蠢以因自幸由國(guó)買渠賣杠的營(yíng)證最券杏的瓦行世為站，政使螺其巾具押有拿流大動(dòng)勞性供?？蓚深A(yù)嘉見(jiàn)另的跑現(xiàn)溫金堤流音是威資仍產(chǎn)明證洞券陪化慌的鎮(zhèn)先伶決濫條鄙件倍。伴可韻預(yù)鬧見(jiàn)百的作現(xiàn)巴金握流計(jì)資盡產(chǎn)擠可躲以裁是海實(shí)棉物爐的誓也病可閣以禮是早非跨實(shí)吧物驅(qū)的解。信郊托：指尚委平托請(qǐng)人踢基銳于躁對(duì)盯受藝托侄人(信典托燈投昂資貓公猶司)的煎信戲任像，投將射其鎖合穗法磚擁嶼有量的時(shí)財(cái)陽(yáng)產(chǎn)叔委滔托袍給字受飲托葡人殘，居由恭受勾托浙人告按敵委盟托釀人鏟的克意價(jià)愿脈以憑自賤己怒的趙名伏義社，邁為永受耍益荷人僵的耽利格益滴或勞者頑特飽定閃的映目選的獲，路進(jìn)晚行彎管強(qiáng)理晝或席者鉗處深罰毀的言行楊為穗。沈概碎括崖的掌說(shuō)歪是狹：醬“成受懇人工之竄托筆，顯代扔人青理念財(cái)綱”煉。優(yōu)口先棗級(jí)寄受開(kāi)益積權(quán)拳、散次煤級(jí)詞受周益形權(quán)廉。2橫5不撐良耗貸河款肅與截銀按行藥貸擾款吵管經(jīng)理貧：貸壟款委管驚理痰的堵目轟標(biāo)豆：尋逆找笨有跳能衰力塊還著款螞、禽并能且呢愿權(quán)意釀還很款祝的帽借司款富人貸弄款買管聞理綁的求核破心那（鉗和鑒困獲難士）乖：把啦握跳機(jī)資會(huì)必與摩風(fēng)枝險(xiǎn)侵的亡平仔衡貸趟款使管參理泳中程的比兩頓種突錯(cuò)梁誤飛：發(fā)錫放價(jià)了倒不拼能危收啞回堆的混貸做款菠；未京發(fā)舟放繭能各夠穴收軍回失的遍貸戀款膊。不鑼良粒貸把款時(shí)的磁綜歸合字治派理2舊6“5嗓C”捷分拾析品技德(體C鍵h嘴a椒r著a鞭c穴t萍e變r(jià)心)，嘴是芹對(duì)酷借禮款定人吊聲優(yōu)譽(yù)投的蘆衡柴量踐。豎如浸國(guó)允借噸款則人偉是雕個(gè)必人白，再則鋼主汗要朝指副其雜工宰作陜作朝風(fēng)煤、銳生粗活宋方灰式款和款品汗德索；邀如靜果翁借歇款肯人縱是臟企鉆業(yè)凝，獲則手指故其紹負(fù)削責(zé)午人顧的音品鉤德仍、畢經(jīng)注營(yíng)呀管哪理毫水持平茂、惑資孔金產(chǎn)運(yùn)聞?dòng)醚a(bǔ)狀雖況膛、撈經(jīng)土營(yíng)陰穩(wěn)厘健我性軌以歇及肉償他還諷愿只望脅等其。輕不臥論眼借檢款稱人療是盒個(gè)分人衣還減是姐企廉業(yè)持，開(kāi)信閥用捆記駕錄柳對(duì)溝其壘品鋼德概的臨判惰斷存都妥有些重殺要穗意坦義斗。資折本(辜C艙a萄p階i賣t錄a捏l齊)，夏是兇指討借拘款殖人傳的卸財(cái)航務(wù)乳杠才桿蠶狀濟(jì)況形及窯資姓本呀金熄情望況甘。屈資稻本粥金赤是嘗經(jīng)麻濟(jì)薪實(shí)里力倡的為主下要澡標(biāo)幫志嶺，紡也農(nóng)是莫企速業(yè)暖承孩擔(dān)余信兄用除風(fēng)絹險(xiǎn)盼的辭最凈終赤資柄源爺。五財(cái)憂務(wù)哭杠咽桿旁高暑就淋意羨味漿著配資集本截金碗較捆少金，井債在務(wù)負(fù)負(fù)新?lián)透暨`燙約未概宇率喂也臥較瀉高肌。金宰融革風(fēng)稻險(xiǎn)克管決理影，1蛛.2響62化7還控款腥能分力爆（C獻(xiàn)a匙p齊a山c攝i稼t研y）主蒼要傲從拴兩惑個(gè)妻方挽面峰進(jìn)賭行檔分考析成：構(gòu)一饞方斤面貪是批借唯款勇人盒未們來(lái)慕現(xiàn)鑼金西流祥量揀的殘變童動(dòng)裹趨笑勢(shì)耍及殼波梁動(dòng)編性政；敬另牛一疫方陪面毅是股借防款坡人澆的低管滲理蛛水褲平鋤，該銀榆行呢不凡僅兔要綢對(duì)艇借歐款控人斯的削公置司液治屑理安機(jī)扛制煌、周日鈔常肥經(jīng)皂營(yíng)斬策萍略牛、翅管喪理腥的唇整虜合零度遭和亭深健度無(wú)進(jìn)餃行惕分它析找評(píng)呼價(jià)禾，傾還珍要叔對(duì)添其馳各付部離門(mén)送主夾要憐管帖理岸人表員柏進(jìn)襖行布分旬析攔評(píng)錄價(jià)文。抵畏押厲（C越o畏l期l霸a曠t畏e叨r漆a動(dòng)l）。絲式借慶款尿人賣應(yīng)抖提密供窩一估定炮的茅、圖合堆適猴的純抵茫押乒品奴以團(tuán)減該少故或聚避按免末商原業(yè)遲銀捕行廢貸乳款刪損迅失厭，順特踩別認(rèn)是循在賽中六長(zhǎng)埋期朱貸陸款欺中詞，部如樂(lè)果夜沒(méi)亮有孩擔(dān)拍保豪品氏作是為船抵苦押巧，對(duì)商剝業(yè)孕銀啄行僅通涉常典不咸予鞠放板款買。碗商悉業(yè)喜銀鈔行獨(dú)對(duì)穴抵舉押翻品幼的預(yù)要倒求幅權(quán)糊級(jí)陰別植越刃高且，巷抵劫押得品油的企市解場(chǎng)價(jià)望值越謠大少，變蟻現(xiàn)能脆力抵越厲強(qiáng)睬，膨則田貸皺款班的某風(fēng)剪險(xiǎn)體越米低鈴。金饅融康風(fēng)自險(xiǎn)遣管湊理掠，1霸.2即72甚8經(jīng)村營(yíng)滑環(huán)狗境(量C碑o裹n摩d鋒i穿t奶i嚼o川n虛)。主革要喉包撓括協(xié)商急業(yè)卸周變期咱所座處發(fā)階在段慚、餓借忽款袋人坊所寫(xiě)在山行潮業(yè)友狀尤況耐、銜利只率材水印平挎等向因?qū)?。輩商截業(yè)峽周慈期棄是夾決勺定從信增用潔風(fēng)肚險(xiǎn)福水免平犁的遼重蔬要慎因不素卷，發(fā)尤拆其瞧是賴在朱周麻期悉敏肚感胳性集的何產(chǎn)隊(duì)業(yè)浙；觸借紙款踏人襲處烤于駕行廈業(yè)滔周仍期冤的縫不鑄同芹階批段昂以龜及懂行淚業(yè)攀的變競(jìng)烘爭(zhēng)矛激芝烈黑程月度莖，行對(duì)架借碎款所人芹的菌償眨債傾能義力靠也彈具潑有阻重界大還影俘響布；涉利且率勸水舞平施也和是霸影寬響性風(fēng)近險(xiǎn)扇水大平惹的州重丟要浩環(huán)規(guī)境佛因求素貝。金咐融雜風(fēng)蘭險(xiǎn)擠管柔理沾，1那.2稼82夏92樸0彎2劣3藥/稿7懂/樂(lè)3意12碗9專葡家詢系扔統(tǒng)零的廳缺杏陷渡與仔不祥足需任要澆大灰量疼專用門(mén)驗(yàn)信胡用港分想析液人頑員爬，紡分饑析榴過(guò)縫程炸成蜻本禿高變，刪效濫率岡低冷下容。系伸統(tǒng)促過(guò)搬于贊依庸賴份分筍析勵(lì)人雄員很個(gè)錦人量素隔質(zhì)設(shè)與恭經(jīng)鄉(xiāng)豐驗(yàn)竭，充實(shí)窗施產(chǎn)效什果桶不普穩(wěn)絲式定鼠。(人揀員諸素陽(yáng)質(zhì)勾與戲經(jīng)沙驗(yàn)習(xí)不世完竊全族一鞠致)降蛛低幟銀俗行警應(yīng)稻對(duì)弟市滴場(chǎng)趕變?cè)夯业乃髂芫屏?。加斷劇浸了兼銀助行弊信留貸謠組撤合閥過(guò)居度軋集蕉中余的踏問(wèn)常題記，洽使毯銀病行廟面叔臨家更凝大摧風(fēng)訊險(xiǎn)浴。（專填家肌一精般節(jié)只丘熟磨知召特距定唯的多行枯業(yè)廊與臥客寺戶怖，擠選艘擇圖這拒些蟲(chóng)客滋戶喪的題偏慨好甲強(qiáng)）難趟以物確倦定撲共剪同杯遵隔循生的蛇標(biāo)深準(zhǔn)柔，抽造窮成猛信濤用毀評(píng)秧估姿的印主付觀騰性柏、切隨點(diǎn)意苗性蓄和槐不泉一微致夾性取。（等熔級(jí)隆制）3繳0第盛三賴節(jié)手企卸業(yè)卸貸微款2用.財(cái)注務(wù)碼比晚率松分呼析（1）李即廉期菠償鑒債畜能亞力棟分揉析淋。（a）粥現(xiàn)樸金賀到餐期削債秀務(wù)擋比棒?，F(xiàn)們金咱到凱期模債見(jiàn)務(wù)毀比陵＝編現(xiàn)獨(dú)金根余櫻額/本鼠期牽到命期摟的葉債賴務(wù)，這禾里題，貸本硬期啊的燦到軍期斧債擦務(wù)織是拿指權(quán)本牛期蠅即妹將蒜到處期悲的券長(zhǎng)潮期倒債獨(dú)務(wù)瓣和享應(yīng)喪付廣票丟據(jù)態(tài)。短通租過(guò)早對(duì)勇同煉業(yè)鏈之往間限現(xiàn)療金宏到伴期跌債粥務(wù)索比籮的啄考艘察司，?？蓨室运愀灀?jù)伍該蟲(chóng)指大標(biāo)抬的砍大壺小鎮(zhèn)判匯斷茶該套企在業(yè)屬即埋期侄償憂債可能曉力杠的誘大虧小獲。（b）受現(xiàn)飽金效債乳務(wù)寇總省額叨比定?，F(xiàn)漂金粘債粱務(wù)肯總氣額模比墾＝脅現(xiàn)兔金粘余遷額/債晚務(wù)爭(zhēng)總拾額，這愧一漁指仗標(biāo)條比推率科越雖高饑，滲企語(yǔ)業(yè)求償齒還約債截務(wù)巾的統(tǒng)能亭力此越滾強(qiáng)服。3知1第糟三守節(jié)毯企飼業(yè)糕貸放款2佳.財(cái)冠務(wù)捆比愈率孩分敬析（2）養(yǎng)短膽期澇償許債燃能什力張分段析胳。嫂企瀉業(yè)胞的賭短揉期侍償耕債速能春力烤，斯主紐奉要何考梨察移企炭業(yè)毅的中變頓現(xiàn)億能屑力樹(shù)，除它市取刷決每于呆可量近辦期炎轉(zhuǎn)賤變豪為組現(xiàn)熔金姻的困流港動(dòng)紫資虧產(chǎn)斜的鞏情磁況濤。（a）真流絹動(dòng)垃比欺率剃。流花動(dòng)綢比險(xiǎn)率=流飼動(dòng)奔資揉產(chǎn)/流癥動(dòng)兔負(fù)普債，影瓜響齊流塊動(dòng)致比耗率怕的垂主揚(yáng)要再因晌素明有叨：團(tuán)營(yíng)批業(yè)挑周果期娘、春流充動(dòng)寸資殃產(chǎn)畏中生的曾應(yīng)系收魄賬論款萬(wàn)數(shù)萌額爛、牽存辦貨饅的柜周愁轉(zhuǎn)到速松度鬧等今。3留2（b）普速遙動(dòng)搏比肌率化。速扯動(dòng)躬比蛙率泉＝船（酷流癢動(dòng)遙資隊(duì)產(chǎn)-存皂貨充）/流最動(dòng)范負(fù)糊債，種柔種蹄原妥因，使購(gòu)存杰貨岸的步變艦現(xiàn)戴能功力嗓較調(diào)差。因犧此，把疊存服貨妄從恢流圓動(dòng)坑資情產(chǎn)袖中仍減艱去良后漸得月到座的門(mén)速母動(dòng)德比拾率表反誤映旨的固短龜期獵償僚債輛能頑力曾更況令羽人仁信負(fù)服域。移影歸響林速甘動(dòng)濕比玩率睜可若信吃度被的問(wèn)重拳要衫因姜素擦是診應(yīng)付收趨賬針款俗的升變炒現(xiàn)孩能刑力草。（c）榆超譯速繞動(dòng)伐比擦率休?？岢瑒t速暑動(dòng)諸比棵率禽＝熄（扇貨忙幣財(cái)資機(jī)金+短宰期柴投號(hào)資+應(yīng)琴收堪票客據(jù)+應(yīng)鏈?zhǔn)諉栀~定款述凈甩額藝）照／始流霉動(dòng)巖負(fù)情債，該紅比戒率疲進(jìn)墓一功步舅去笛掉粒了微通矛常記與粱當(dāng)啦期頑現(xiàn)玻金刑流普量擴(kuò)無(wú)哄關(guān)凡的誓項(xiàng)暗目籍如每待撿攤運(yùn)費(fèi)既用裕等攔。3渡3第麥四去節(jié)樓消閱費(fèi)晴貸律款消壯費(fèi)胳貸鏟款磨也炮稱雖個(gè)鄭人看貸碼款蹦，潛是劈燕銀桶行厭以尤消梅費(fèi)匪者質(zhì)個(gè)賺人液為星對(duì)補(bǔ)象主，估以恩個(gè)載人咱消網(wǎng)費(fèi)么為謝用娘途揉而喪發(fā)俘放輕的褲貸等款肝。高風(fēng)險(xiǎn)性；還款來(lái)源波動(dòng)大、信息的嚴(yán)重不對(duì)稱、消費(fèi)貸款結(jié)構(gòu)內(nèi)含的較高利率風(fēng)險(xiǎn)和違約風(fēng)險(xiǎn)規(guī)模呈現(xiàn)周期性；源于消費(fèi)者心理預(yù)期對(duì)經(jīng)濟(jì)周期變動(dòng)較為敏感。借款人缺乏利率彈性。利率水平、利率變動(dòng)通常不是借款人考慮的主要因素，而取決于受教育程度和收入水平以及對(duì)生活質(zhì)量的追求和貸款所帶來(lái)的效用。消鍋費(fèi)盼貸舍款念的縱特疲點(diǎn)利率水平高；個(gè)人貸款的定價(jià)遠(yuǎn)遠(yuǎn)高出其融資成本。3迅4消自費(fèi)袖貸跌款計(jì)的故種片類個(gè)人住房抵押貸款個(gè)人耐用消費(fèi)品貸款個(gè)人汽車消費(fèi)貸款教育助學(xué)貸款有價(jià)票據(jù)質(zhì)押貸款住房裝修貸款留學(xué)貸款旅游貸款信用卡貸款住削宅甲貸雹款叛：沾住懶宅淡抵去押資貸簽款非峽住壇宅鬧貸封款莫：寒分江期旺付例款薦貸貌款航、芽非敢分堆期方付穗款程貸竹款信叨用霧卡齒貸泄款耐和鎮(zhèn)循廚環(huán)囑信面貸3樸5第記五述節(jié)延商編業(yè)躲銀帝行故的未投組資泄業(yè)算務(wù)一把、煩商胸業(yè)烏銀央行晃的銅投沙資鉤決裙策（牧一購(gòu)）蛛商及業(yè)播銀滔行騾的以投氏資桿目寶標(biāo)1嫩.獲笛取勵(lì)較嘉高系收舉益2律.分院散滿風(fēng)練險(xiǎn)3能.增革強(qiáng)辟資沸產(chǎn)藍(lán)流鄰動(dòng)槐性4義.合科理挨避烈稅3狂6第韻五騾節(jié)尸商瞎業(yè)乖銀啄行壯的僚投巡壽資印業(yè)康務(wù)一材、令商臂業(yè)爸銀序行逃的截投斬資礎(chǔ)決桌策（識(shí)二灑）毫商商業(yè)濃銀習(xí)行龍投誰(shuí)資漢的翠對(duì)滑象1態(tài).政擦府器債充券2爛.中它央俗銀威行靜票拒據(jù)3條.政販策漂性哭金憶融延債4徐.公雕司擔(dān)債件券5優(yōu).外魂匯炒投季資6愛(ài).黃掃金刃投暢資3絮7黃怒金逐交支易繩實(shí)首行T銀+雀0日胸交杜易。每牲天六可塊以首多齡次施交買易念，緞制僚造擔(dān)更嚼多凳盈辦利草機(jī)獵會(huì)被，朋提勵(lì)高農(nóng)資頁(yè)金譯使元用詢效漠率脾。而賭國(guó)爹內(nèi)倉(cāng)股財(cái)市擇現(xiàn)冬貨園交鬧易主實(shí)欄行T熊+歌1日丙制駛度別，桐投妖資帆者軌買震入票后竭，踩第黎二想個(gè)貿(mào)營(yíng)愚業(yè)馳日預(yù)才孤能刺交床割羅。燈所執(zhí)以棋，仿其貪只產(chǎn)能扣被行動(dòng)鎮(zhèn)地灘等鉤待捉一移個(gè)棚營(yíng)次業(yè)慌日堡，秀才率可葡以甜進(jìn)裳一起步驅(qū)作再出號(hào)投油資嗚決比定。不航僅隆資蹦金昏使俱用收效嗎率流低縣，但而彈且湯投孤資饞者饞只壤能厚被灣動(dòng)普地鹿接銜受且當(dāng)門(mén)天疲的啟股侍價(jià)瓜走拔勢(shì)削，腹增稅加惱了直投斧資迎風(fēng)民險(xiǎn)往。3喝8T敗+五1交蓬易聾制耍度改單凡位一判種裝股味票轎交突易漲制惑度喪，季即襖當(dāng)糧日爽買仆進(jìn)盲的歉股莫票慣，雙要掏到永下關(guān)一顧個(gè)交容易貍?cè)詹咆溎芟假u恭出州。晶“T畫(huà)”指步交仙易登香記鎮(zhèn)日，環(huán)“T析+拿1減”指狡登榴記眠日它的鵝下滴一駐個(gè)盒營(yíng)敘業(yè)迎日。我暗國(guó)上運(yùn)交怎所和深裙交幸所對(duì)場(chǎng)股渣票芝和基鍬金赴交造易實(shí)但行“T爺+方1”的交蘋(píng)易弦方假式，哈中是國(guó)籍股鋼市挺實(shí)澡行“T泊+監(jiān)1”交勺易模制卵度稍，駱當(dāng)喬日秒買擋進(jìn)疊的齊股粉票覆，哄要戚到旋下凝一艘個(gè)翼交濟(jì)易盲日打才卷能瞎賣瓣出食。慶同買時(shí)嫁，港對(duì)兼資盞金染仍飽然案實(shí)翠行“T品+纖0”，早即久當(dāng)?shù)淙帐蓟孬F籠基的鋸資鼠金呀馬腐上壺可禽以林使匪用贏。T噴+粗1本崗質(zhì)子上祝是證享券侄交壺易交饒收材方狂式尋，符使秤用侮的挽對(duì)吊象責(zé)有A股泄、頁(yè)基昌金蠻、債瓦券、回烈購(gòu)映交刮易。腸達(dá)輛成塞交霧易敲后衡，幼相肉應(yīng)覆證妻券交拘割與掃資騾金思交轟收菊在暴成費(fèi)交狡日鄉(xiāng)豐的梳下葡一糾個(gè)歌營(yíng)滲業(yè)古日瓜（T揭+贏1日臂）令完利成賀。我梯國(guó)算的T吃+鏟1制葵度嗓起叫始上于1朝9沾9隱5年1月1日復(fù)，瘡主犬要饅是鑰為障了稈保話證股隸票躍市區(qū)場(chǎng)的現(xiàn)穩(wěn)雷定扁，睡防酸止氧過(guò)冰度投補(bǔ)機(jī)，嫩即蹲當(dāng)業(yè)日越買肚進(jìn)笑的皮股撞票酷，還必鬼須粒要古到麥下旗一吐個(gè)鋪交承易桃日寺才昂能組賣掠出聰。3菜9第舉五廊節(jié)榮商折業(yè)麥銀牙行繼的嶼投覺(jué)資禍業(yè)絮務(wù)二使、庫(kù)銀先行鑒債爺券鋪投吼資捷的剪收肚益孟與購(gòu)風(fēng)腎險(xiǎn)（擔(dān)二栗）氏債紗券雹投服資鋸的捧風(fēng)鞋險(xiǎn)踐分堵析債繼券造違梁約槍風(fēng)潤(rùn)險(xiǎn)債饑券頑利挖率則風(fēng)站險(xiǎn)通設(shè)貨瞧膨晌脹蹤蝶風(fēng)巡壽險(xiǎn)變逃現(xiàn)摸風(fēng)雪險(xiǎn)再肚投抗資謝風(fēng)動(dòng)險(xiǎn)謝還謝7輕月艱-齒2霜31毅9蛙:懶5傾9障:貞4洪71暗9鏡:插5割91奮9紫:祝5掛97喇月獅-沿2躬37隱月昨-下2蠟31冊(cè)9胃:謀5涂91錦9肯:界5蛛91樸9堪:膊5舞9融:擔(dān)4爺77羞月黨-俘2災(zāi)37本月民-晶2僻31專9匹:缸5楚9咐:灰4乓72密0綱2簡(jiǎn)3怨/辛7崖/講3掌1不1靈9卸:臺(tái)5雨9撞:謎4躁79、身靜裹夜敞四仔無(wú)冬鄰異，睡荒身居道舊格業(yè)集貧墾。雜。7青月召-祥2罩37盜月蠅-蕩2望3M原o素n百d捕a蠶y困,衰J飛u劍l毒y待3每1躺,危2榮0退2煎31卸0、這雨盼中動(dòng)黃可葉海樹(shù)樸，僻燈傾下描白泄頭所人歌。稀。1躲9據(jù):魚(yú)5攤9督:驗(yàn)4薦71混9障:其5座9腔:蔑4琴71聲9匹:憂5步97悠/勢(shì)3害1右/絕2文0艷2寨3訓(xùn)7獄:副5規(guī)9侵:呀4毀7恥P緒M1庭1、隨以烈我政獨(dú)移沈叉久誘，司愧紅君炕相怎見(jiàn)唯頻硬。洽。7快月積-胃2鉤31豎9丙:水5秀9烘:金4敏71燙9各:居5慶9J藥u撈l壯-糊2滲33帳1第-腸J樂(lè)u壇l旦-識(shí)2余31釣2、殲故岸人摧江句海形別駛，拌幾省度任隔陸山樸川東。煮。1贈(zèng)9抱:弦5閱9輕:妖4毯71勝9脅:劃5垮9削:蠢4酷71禍9膝:玩5回9M雪o烘n延d串a(chǎn)溉y辭,醋J瓶u誤l專y盤(pán)3剝1瞎,誰(shuí)2崇0呀2鳳31譜3、陶乍敞見(jiàn)矩翻匙疑有夢(mèng)環(huán)，中相躺悲億各浙問(wèn)細(xì)年稱。吸。7劃月需-呆2閣37毒月棒-哈2蒜31顯9痕:住5匠9羅:忠4串71墳9制:惡5宇9周:擁4峰7J如u尸l后y約3吐1儀,耽2屯0語(yǔ)2掌31辣4、訂他伙鄉(xiāng)項(xiàng)生冬白智發(fā)究，書(shū)舊極國(guó)穴見(jiàn)秤青常山罪。仗。3歌1命七汪月揭2還0胡2帶37爸:伍5頑9遭:窩4恒7宰下路午1酷9本:虧5漁9桂:融4油77哲月?lián)Q-使2禽31蠶5、哥比倍不夏了鑼得瓣就辦不駝比什，巖得涉不征到曾的墾就噸不代要盾。醉。。七視月敲2摔37六:撓5閣9隊(duì)下印午7登月進(jìn)-黨2賞31值9跨:腹5頁(yè)9J漠u壺l負(fù)y忠3品1鉤,濕2堵0御2主31偶6、摸行災(zāi)動(dòng)怖出俘成豪果胸，最工散作銀出剪財(cái)由富脅。境。2蔥0內(nèi)2世3駱/惡7謀/鈴3淡1晚1畫(huà)9姜:爬5州9啊:友4靜71暗9難:塔5所9炒:餐4姐73批1此J硬u停l軌y閉2脾0稅2瓶31艇7、光做啦前禾，題能胳夠婦環(huán)挨視華四葵周屈；嶺做命時(shí)催，委你手只轎能搏或暢者扎最孫好忌沿筋著箭以袋腳民為患起晶點(diǎn)寸的團(tuán)射原線做向歪前仿。怒。7生:忠5撫9歡:扶4及7遣下危午7洋:伴5舊9孤下烏午1還9耳:洋5呼9顏:滲4俱77陡月冊(cè)-頁(yè)2散39、灘沒(méi)在有拿失鋒敗狹，挑只燃有誘暫仇時(shí)遷停劃止孤成坑功丑！穴。7寸月肉-齒2械37趁月廊-輔2宰3M脂o魔n為d立a刑y棄,格J概u汁l階y區(qū)3研1繡,跌2題0交2億31恢0、報(bào)很憲多輩事好情蓋努介力汗了堪未唱必己有沃結(jié)肆果取，范但斥是遠(yuǎn)不筐努爹力墊卻新什華么扮改竊變咽也傅沒(méi)引有酷。畝。1嫁9遷:音5肉9唐:甘4龜71智9格:闊5吊9遺:財(cái)4粘71莖9奶:邀5費(fèi)97黑/添3愚1舉/葉2個(gè)0售2煤3源7枝:總5噸9箱:耍4即7掘P縮慧M1散1、然成辯功殊就尾是哭日膠復(fù)赤一仍日須那傘一則點(diǎn)騾點(diǎn)嫩小裹小留努訪力恥的遺積姻累蹄。腐。7皇月團(tuán)-體2脖31催9耍:悄5握9扮:圣4意71慌9聰:縣5賄9J喂u蓬l飾-畜2訂33蹲1愁-榮J貨u偵l只-臉2慚31漏2、骨世跪間裁成怖事坑，殲不澆求暫其卡絕奶對(duì)混圓棚滿施，桌留史一思份鄭不織足洪，芹可杠得司無(wú)恢限加完請(qǐng)美汪。翅。1瘦9煩:饑5懇9湯:震4逢71器9嚴(yán):疾5卷9都:準(zhǔn)4巷71嶼9表:敘5死9M哨o厲n接d帝a詞y串,送J水u竟l墨y施3稼1米,鄭2枝0鐮2揉31昌3、茶不咬知母香廳積拔寺器，幼數(shù)扮里線入躁云鴿峰刪。膨。7從月坐-嘗2援37者月獲-汁2煎31榆9劍:世5隆9跡:夠4狠71和9寸:疑5滴9吸:拖4瓶7J信u辛l邀y徐3效1逝,顧2休0脂2模31財(cái)4、飾意爬志良堅(jiān)制強(qiáng)娃的血人女能澤把敏世蔥界切放愚在辱手霉中平像棍泥謙塊色一達(dá)樣頌任蛾意村揉厚捏借。3戶1曬七華月暮2通0擔(dān)2箏37鏈:鵲5煮9像:紅4號(hào)7般下府午1除9躍:抓5劈燕9請(qǐng):世4炕77烏月裳-斬2獲