證券公司風(fēng)險(xiǎn)管理制度

證券公司風(fēng)險(xiǎn)治理制度第一章總則第一條為有效防范和化解經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，保證公司各項(xiàng)業(yè)務(wù)和公司整體經(jīng)營(yíng)的持內(nèi)部把握指引》、《證券公司風(fēng)險(xiǎn)把握指標(biāo)治理方法》等相關(guān)法律法規(guī)，在遵循司實(shí)際狀況,制訂本制度。其次條《??證券股份合規(guī)治理制度》是公司治理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)和法律風(fēng)險(xiǎn)和流淌性風(fēng)險(xiǎn)等經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)的根本制度.第三條本制度中所稱(chēng)風(fēng)險(xiǎn)治理,是指圍繞公司戰(zhàn)略目標(biāo)，由公司各職能部門(mén)和風(fēng)險(xiǎn)治理根本流程,培育良好風(fēng)險(xiǎn)治理文化,建立健全風(fēng)險(xiǎn)治理體系,把風(fēng)險(xiǎn)把握在公司可承受范圍內(nèi)的系統(tǒng)治理過(guò)程。理念,不斷健全風(fēng)險(xiǎn)治理體系、機(jī)制、制度和流程，使風(fēng)險(xiǎn)治理與公司經(jīng)營(yíng)治理相融合。業(yè)務(wù)和治理活動(dòng)的風(fēng)控系統(tǒng),管好市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)和信用風(fēng)險(xiǎn)、嚴(yán)控操作風(fēng)險(xiǎn)、防范流淌性風(fēng)險(xiǎn).第六條公司風(fēng)險(xiǎn)治理遵循以下原則:(一〕獨(dú)立性原則：公司部門(mén)及崗位設(shè)置應(yīng)當(dāng)權(quán)責(zé)清楚,風(fēng)險(xiǎn)把握嵌入業(yè)務(wù)過(guò)程和審計(jì)稽核在業(yè)務(wù)開(kāi)展中的作用。(二〕合理性原則:風(fēng)險(xiǎn)治理符合國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定,現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)治理目標(biāo).〔三〕審慎性原則：風(fēng)險(xiǎn)治理策略及方法依據(jù)公司經(jīng)營(yíng)戰(zhàn)略、經(jīng)營(yíng)方針等內(nèi)部品方案,審慎出具風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估意見(jiàn)?！撑c業(yè)務(wù)進(jìn)展同等重要原則:風(fēng)險(xiǎn)是公司各項(xiàng)業(yè)務(wù)客觀存在的,業(yè)務(wù)的進(jìn)展必需建立在風(fēng)險(xiǎn)治理制度完善和穩(wěn)固的根底上,風(fēng)險(xiǎn)治理和業(yè)務(wù)進(jìn)展同等重要。其次章風(fēng)險(xiǎn)治理組織體系第七條公司以分層架構(gòu)、集中治理模式對(duì)整體風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)展治理,風(fēng)險(xiǎn)治理組織包部、法律合規(guī)部、審計(jì)監(jiān)察部等內(nèi)控部門(mén)，各職能部門(mén)、業(yè)務(wù)單元共四個(gè)層級(jí).第八條公司董事會(huì)負(fù)責(zé)催促、檢查、評(píng)價(jià)公司風(fēng)險(xiǎn)治理工作。董事會(huì)設(shè)風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)大事的評(píng)估報(bào)告和重大風(fēng)險(xiǎn)把握解決方案。第九條公司經(jīng)理層負(fù)責(zé)經(jīng)營(yíng)治理中風(fēng)險(xiǎn)治理工作的落實(shí)；合規(guī)總監(jiān)是公司高級(jí)治理人員,負(fù)責(zé)對(duì)公司經(jīng)營(yíng)治理活動(dòng)與員工執(zhí)業(yè)行為合規(guī)性進(jìn)展對(duì)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告、創(chuàng)業(yè)務(wù)方案進(jìn)展審查.第十條公司風(fēng)險(xiǎn)把握部、法律合規(guī)部、審計(jì)監(jiān)察部是公司專(zhuān)職內(nèi)控部門(mén),分別主要風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)展事前、事中和事后治理，并負(fù)責(zé)溝通協(xié)調(diào)相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)治理工作。第十一條公司各部門(mén)及分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人為風(fēng)險(xiǎn)治理的第一責(zé)任人，履行一線到全部業(yè)務(wù)流程和崗位,切實(shí)把好業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)自控關(guān)。公司人力資源部、財(cái)務(wù)資金部、信息技術(shù)部等中后臺(tái)職能部門(mén)除擔(dān)當(dāng)本機(jī)構(gòu)內(nèi)職能。責(zé)人建立內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)治理制度，并對(duì)所開(kāi)展的業(yè)務(wù)進(jìn)展風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評(píng)估、治理和把握；公司各分支機(jī)構(gòu)指定專(zhuān)人幫助負(fù)責(zé)人開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)治理工作。施是否充分有效進(jìn)展分析，并依據(jù)工作需要對(duì)相關(guān)崗第三章風(fēng)險(xiǎn)治理要求第十三條公司每名工作人員都具有風(fēng)險(xiǎn)治理職能,應(yīng)當(dāng)遵循良好的行為準(zhǔn)則和程。第十四條公司各部門(mén)及分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)建立機(jī)構(gòu)內(nèi)權(quán)責(zé)明確、相互制衡的崗位作流程和風(fēng)險(xiǎn)把握措施。不斷完善授權(quán)體系，公司全部部門(mén)和分支機(jī)構(gòu)必需在公司授權(quán)范圍內(nèi)開(kāi)展工作。關(guān)的部門(mén)和公司領(lǐng)導(dǎo).公司業(yè)務(wù)進(jìn)展相適應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)治理人員,并加強(qiáng)專(zhuān)業(yè)培訓(xùn)。第十八條公司加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控信息系統(tǒng)建設(shè)，充分利用網(wǎng)絡(luò)和計(jì)算機(jī)等技術(shù)手業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的集中處理。立重要一線崗位雙人、雙職、雙責(zé)及崗位分別制衡機(jī)制,前臺(tái)業(yè)務(wù)運(yùn)作與后臺(tái)治理支持適當(dāng)分別。其次十條公司設(shè)立的業(yè)務(wù)部門(mén)或開(kāi)辦的業(yè)務(wù)品種，應(yīng)首先施。第四章風(fēng)險(xiǎn)治理工作流程其次十一條風(fēng)險(xiǎn)把握部依據(jù)政策及市場(chǎng)變化、行業(yè)進(jìn)展?fàn)顩r以及公司風(fēng)險(xiǎn)治理其它類(lèi)別風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)展治理。段：〔一〕風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別;(二〕風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與計(jì)量；(四〕風(fēng)險(xiǎn)處置;(五)風(fēng)險(xiǎn)分析與報(bào)告。第一節(jié)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和業(yè)務(wù)活動(dòng)中潛在的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)展鑒別的過(guò)程。其次十四條公司各業(yè)務(wù)部門(mén)和職能部門(mén)均有責(zé)任識(shí)別自己業(yè)務(wù)或職能領(lǐng)域中并依據(jù)業(yè)務(wù)開(kāi)展?fàn)顩r與風(fēng)控要求準(zhǔn)時(shí)修訂和完善。確認(rèn),對(duì)各風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)及風(fēng)險(xiǎn)把握措施有效性進(jìn)展評(píng)估。其次節(jié)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與計(jì)量其次十六條風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估是依據(jù)內(nèi)外部環(huán)境的變化,對(duì)所面臨的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)展風(fēng)險(xiǎn)量合規(guī)審查,涉及風(fēng)險(xiǎn)治理的還需風(fēng)險(xiǎn)把握部審查會(huì)簽。其次十八條公司對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)展分類(lèi)治理，對(duì)可度量風(fēng)險(xiǎn),如市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、流淌性風(fēng)險(xiǎn),運(yùn)用敏感性分析、壓力測(cè)試和情景分析等多種方法和風(fēng)險(xiǎn)量化工具與模型，建要通過(guò)標(biāo)準(zhǔn)化業(yè)務(wù)流程等進(jìn)展分析評(píng)估。構(gòu)造、業(yè)務(wù)模式、風(fēng)險(xiǎn)狀況經(jīng)過(guò)充分論證,符合公司的風(fēng)險(xiǎn)治理政策。第三十條各業(yè)務(wù)部門(mén)制訂的創(chuàng)業(yè)務(wù)方案應(yīng)包含有效的風(fēng)險(xiǎn)治理措施和業(yè)務(wù)是否充分有效等進(jìn)展分析，并出具風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告。評(píng)估,并報(bào)風(fēng)險(xiǎn)與合規(guī)治理委員會(huì)審議。第三節(jié)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控及把握活動(dòng)第三十二條公司建立以?xún)糍Y本為核心的風(fēng)險(xiǎn)把握指標(biāo)體系，定期編制風(fēng)險(xiǎn)把握險(xiǎn)把握指標(biāo)持續(xù)符合規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)。第三十三條風(fēng)險(xiǎn)把握部依據(jù)業(yè)務(wù)開(kāi)展需要提出風(fēng)險(xiǎn)治理系統(tǒng)的功能需求,信息必需的數(shù)據(jù)和信息系統(tǒng)。第三十四條風(fēng)險(xiǎn)治理系統(tǒng)對(duì)各類(lèi)可量化風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)設(shè)定不同預(yù)警閥值，超過(guò)預(yù)關(guān)業(yè)務(wù)部門(mén)進(jìn)展預(yù)警提示。項(xiàng)檢查,或通知法律合規(guī)部與審計(jì)監(jiān)察部，以便準(zhǔn)時(shí)進(jìn)展審計(jì)或組織專(zhuān)項(xiàng)合規(guī)檢查。準(zhǔn)時(shí)報(bào)備,將各項(xiàng)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)納入監(jiān)控范圍，盡力消退各項(xiàng)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)隱患。第四節(jié)風(fēng)險(xiǎn)處置風(fēng)險(xiǎn)避開(kāi)、削減、轉(zhuǎn)移的具體把握措施。第三十八條風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生部門(mén)須清楚記錄風(fēng)險(xiǎn)大事的發(fā)生及處置全過(guò)程，對(duì)不同置程序。第三十九條各部門(mén)及分支機(jī)構(gòu)在授權(quán)范圍內(nèi)，依據(jù)風(fēng)險(xiǎn)收益平圍的，報(bào)上一級(jí)部門(mén)或領(lǐng)導(dǎo)審批。制定風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)方案。第五節(jié)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告營(yíng)中的風(fēng)險(xiǎn)狀況,促進(jìn)公司各經(jīng)營(yíng)治理部門(mén)和分支機(jī)構(gòu)持續(xù)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)。第四十二條公司內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告包括定期風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告與臨時(shí)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告兩類(lèi)。定期把握部、法律合規(guī)部及相關(guān)業(yè)務(wù)治理部門(mén)報(bào)告。第四十三條各業(yè)務(wù)部門(mén)和分支機(jī)構(gòu)每月對(duì)各自職責(zé)范圍內(nèi)的業(yè)務(wù)及工作進(jìn)展向法律合規(guī)部、風(fēng)險(xiǎn)把握部全面報(bào)告本單位的合規(guī)及風(fēng)險(xiǎn)治理狀況。到風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告后應(yīng)相互溝通，依據(jù)各自職責(zé)實(shí)行相應(yīng)把握措施化解風(fēng)險(xiǎn).經(jīng)理層供給風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告，并將有關(guān)狀況通報(bào)相關(guān)部門(mén)。發(fā)催促相關(guān)部門(mén)負(fù)責(zé)落實(shí)整改.第五章風(fēng)險(xiǎn)治理責(zé)任培育和塑造良好的風(fēng)險(xiǎn)治理文化，并融于企業(yè)文化建設(shè)的全過(guò)程,促進(jìn)公司全面風(fēng)險(xiǎn)治理目標(biāo)的實(shí)現(xiàn).第四十七條公司強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)治理力度,完善風(fēng)控約束機(jī)制,將風(fēng)險(xiǎn)治理效果和績(jī)