基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范試題

第頁(yè)基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范試題1.（）不是基金托管人的職責(zé)主要體現(xiàn)方面。A、基金資產(chǎn)保管B、基金資產(chǎn)的投資運(yùn)作C、基金資金清算D、會(huì)計(jì)復(fù)核【正確答案】：B解析：

基金資產(chǎn)的投資運(yùn)作是基金管理人的職責(zé)，故本題選擇B項(xiàng)。2.基金監(jiān)管“三公”原則中的公正原則是指（）。A、基金管理人對(duì)基金持有人給予公正待遇B、要求基金市場(chǎng)具有充分的透明度，實(shí)現(xiàn)市場(chǎng)信息的公開(kāi)化C、市場(chǎng)中不存在歧視，參與市場(chǎng)的主體具有完全平等的權(quán)利D、監(jiān)管部門對(duì)被監(jiān)管對(duì)象給予公正待遇【正確答案】：D解析：

公正原則，要求基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)在公開(kāi)、公平基礎(chǔ)上，對(duì)監(jiān)管對(duì)象公正對(duì)待，一視同仁。公平原則，是指基金市場(chǎng)主體平等，要求基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)依照相同的標(biāo)準(zhǔn)衡量同類監(jiān)管對(duì)象的行為。公開(kāi)原則，不僅要求作為證券監(jiān)管對(duì)象之一的基金市場(chǎng)具有充分的透明度，實(shí)現(xiàn)市場(chǎng)信息公開(kāi)化，而且要求基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管規(guī)則和處罰應(yīng)當(dāng)公開(kāi)，這也是政務(wù)公開(kāi)原則的體現(xiàn)。3.（）對(duì)公司的合規(guī)管理承擔(dān)最終責(zé)任。A、股東B、董事會(huì)C、督察長(zhǎng)D、總經(jīng)理【正確答案】：B解析：

基金管理人董事會(huì)負(fù)責(zé)公司整體風(fēng)險(xiǎn)的預(yù)防和控制，審核、監(jiān)督公司風(fēng)險(xiǎn)控制制度的有效執(zhí)行，可以下設(shè)合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)，負(fù)責(zé)對(duì)公司經(jīng)營(yíng)管理與基金運(yùn)作的風(fēng)險(xiǎn)控制及合法合規(guī)性進(jìn)行審議、監(jiān)督和檢查，草擬公司風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略，評(píng)估公司風(fēng)險(xiǎn)管理狀況。董事會(huì)對(duì)公司的合規(guī)管理承擔(dān)最終責(zé)任。4.公司型基金公司設(shè)有（），代表投資者的利益行使職權(quán)。A、董事會(huì)B、監(jiān)事會(huì)C、理事會(huì)D、股東大會(huì)【正確答案】：A解析：

公司型基金公司設(shè)有董事會(huì)，代表投資者的利益行使職權(quán)。5.基金管理人合規(guī)管理的基本原則不包括（）原則。A、成熟性B、協(xié)調(diào)性C、獨(dú)立性D、客觀性【正確答案】：A解析：

基金管理人合規(guī)管理的基本原則有：①獨(dú)立性原則；②客觀性原則；③公正性原則；④專業(yè)性原則；新版章節(jié)練習(xí)，考前壓卷，更多優(yōu)質(zhì)題庫(kù)用，實(shí)時(shí)更新，金考典軟件考，下載鏈接⑤協(xié)調(diào)性原則。6.基金管理公司需要在每年結(jié)束后()內(nèi)，編制完成基金年度報(bào)告。A、60日B、15日C、45日D、90日【正確答案】：D解析：

基金年度報(bào)告是基金存續(xù)期信息披露中信息量最大的文件。應(yīng)當(dāng)在每年結(jié)束之日起90日內(nèi)，編制完成基金年度報(bào)告，并將年度報(bào)告正文登載于網(wǎng)站上，將年度報(bào)告摘要登載在指定報(bào)刊上。7.（）以上的基金資產(chǎn)投資于其他基金份額的，為基金中的基金。A、50%B、60%C、80%D、100%【正確答案】：C解析：

80%以上的基金資產(chǎn)投資于其他基金份額的，為基金中的基金。8.(2016年)下列各項(xiàng)，不屬于封閉式基金內(nèi)容的是（）。A、基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變B、一般有一個(gè)固定的存續(xù)期C、基金份額不固定D、是在證券市場(chǎng)的投資者之間進(jìn)行轉(zhuǎn)讓【正確答案】：C解析：

C[解析]封閉式基金是指基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變，基金份額可以在依法設(shè)立的證券交易所交易，但基金份額持有人不得申請(qǐng)贖回的一種基金運(yùn)作方式。封閉式基金一般有一個(gè)固定的存續(xù)期。封閉式基金份額在證券交易所上市交易。9.基金行業(yè)的本質(zhì)是（），投資人的信心和信任是支撐基金市場(chǎng)存續(xù)和基金行業(yè)發(fā)展的基礎(chǔ)。A、資產(chǎn)管理行業(yè)B、投資咨詢行業(yè)C、資產(chǎn)托管行業(yè)D、中間介紹行業(yè)【正確答案】：A解析：

基金行業(yè)的本質(zhì)是資產(chǎn)管理行業(yè)，投資人的信心和信任是支撐基金市場(chǎng)存續(xù)和基金行業(yè)發(fā)展的基礎(chǔ)。10.中國(guó)證監(jiān)會(huì)工作人員存在下列哪種行為，可以不需承擔(dān)的法律義務(wù)（）。A、利用職務(wù)牟取暴利B、玩忽職守、濫用職權(quán)、徇私舞弊或者利用職務(wù)上的便利索取財(cái)務(wù)C、公正廉明，接受監(jiān)督D、接受他人物品【正確答案】：C解析：

中國(guó)證監(jiān)會(huì)工作人員應(yīng)該忠于職守，依法辦事公正廉明，接受監(jiān)督，不得利用職務(wù)牟取暴利。中國(guó)證監(jiān)會(huì)工作人員玩忽職守、濫用職權(quán)徇私舞弊或者利用職務(wù)上的便利索取或者接受他人物品的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。11.下列說(shuō)法正確的是（）。Ⅰ．投資基金是一種面向中小投資者設(shè)計(jì)的間接投資工具Ⅱ．證券投資基金將中小投資者的閑散資金匯集起來(lái)投資于證券市場(chǎng)擴(kuò)大了直接融資比例Ⅲ．證券投資基金倡導(dǎo)理性的投資文化有助于防止市場(chǎng)的過(guò)度投機(jī)Ⅳ．不同風(fēng)險(xiǎn)與收益特性的證券投資基金是資本市場(chǎng)金融產(chǎn)品不斷創(chuàng)新的源泉之一A、ⅠB、Ⅰ、ⅡC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【正確答案】：D解析：

投資基金作為一種面向中小投資者設(shè)計(jì)的間接投資工具，把眾多投資者的小額資金匯集起來(lái)進(jìn)行組合投資，由專業(yè)投資機(jī)構(gòu)進(jìn)行管理和運(yùn)作，從而為投資者提供了有效參與證券市場(chǎng)的投資渠道，已經(jīng)成為廣大民眾普遍接受的一種理財(cái)方式。證券投資基金將投資者的資金匯集起來(lái)投資于證券市場(chǎng)，擴(kuò)大了直接融資的比例，為企業(yè)在證券市場(chǎng)籌集資金創(chuàng)造了良好的融資環(huán)境，實(shí)際上起到了將儲(chǔ)蓄資金轉(zhuǎn)化為生產(chǎn)資金的作用。證券投資基金發(fā)揮專業(yè)理財(cái)優(yōu)勢(shì)，推動(dòng)市場(chǎng)價(jià)值判斷體系的形成，倡導(dǎo)理性的投資文化，有助于防止市場(chǎng)的過(guò)度投機(jī)。不同類型、不同投資對(duì)象、不同風(fēng)險(xiǎn)與收益特性的證券投資基金在給投資者提供廣泛選擇的同時(shí)，也成為資本市場(chǎng)不斷變革和金融產(chǎn)品不斷創(chuàng)新的源泉之一。12.(2017年)甲的好友乙在一家私募基金管理公司從事投資管理工作，甲通過(guò)乙的微信朋友圈得知乙公司正在推介一款自己管理的基金產(chǎn)品，且乙已經(jīng)購(gòu)買了100萬(wàn)元該基金產(chǎn)品。甲打電話詢問(wèn)乙，得知單個(gè)投資人最少投資額需要100萬(wàn)元，但甲手頭只有60萬(wàn)元。乙建議甲找其他人一起湊齊100萬(wàn)元進(jìn)行聯(lián)合投資。后來(lái)甲找到同事丙和丁，丙只有15萬(wàn)元，丁只有10萬(wàn)元。甲將湊齊的85萬(wàn)元轉(zhuǎn)賬給了乙，乙自己出資65萬(wàn)元，以自己的名義購(gòu)買了150萬(wàn)元的基金產(chǎn)品。該案例違規(guī)行為主要體現(xiàn)在（）。Ⅰ．非法匯集他人資金Ⅱ．違反規(guī)定的向合格投資人以外的個(gè)人募集資金Ⅲ．向不特定的對(duì)象宣傳推介基金產(chǎn)品Ⅳ．違規(guī)接受低于最低限額的申購(gòu)A、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【正確答案】：D解析：

投資者應(yīng)當(dāng)確保投資資金來(lái)源合法，不得非法匯集他人資金投資私募基金。Ⅰ項(xiàng)違規(guī)。非公開(kāi)募集基金應(yīng)當(dāng)向合格投資者募集，合格投資者累計(jì)不得超過(guò)200人。Ⅱ項(xiàng)違規(guī)。非公開(kāi)募集基金，不得向合格投資者之外的單位和個(gè)人募集資金，不得通過(guò)報(bào)刊、電臺(tái)、電視臺(tái)、互聯(lián)網(wǎng)等公眾傳播媒體或者講座、報(bào)告會(huì)、分析會(huì)和布告、傳單、手機(jī)短信、微信、博客和電子郵件等方式向不特定對(duì)象宣傳推介。Ⅲ項(xiàng)違規(guī)。13.(2017年)關(guān)于基金管理人合規(guī)管理的獨(dú)立性原則，下列表述錯(cuò)誤的是（）。A、合規(guī)管理應(yīng)當(dāng)獨(dú)立于其他各項(xiàng)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)B、督察長(zhǎng)在基金公司組織體系中應(yīng)當(dāng)有獨(dú)立性C、總經(jīng)理在基金公司組織體系中應(yīng)當(dāng)有獨(dú)立性D、合規(guī)部門在基金公司組織體系中應(yīng)當(dāng)有獨(dú)立性【正確答案】：C解析：

合規(guī)管理基本原則中的獨(dú)立性原則主要是指合規(guī)部門和督察長(zhǎng)在基金公司組織體系中應(yīng)當(dāng)有獨(dú)立地位，合規(guī)管理應(yīng)當(dāng)獨(dú)立于其他各項(xiàng)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。14.契約型基金是依據(jù)（）設(shè)立的一類基金。A、基金合同B、公司章程C、合伙協(xié)議D、以上都不是【正確答案】：A解析：

契約型基金是依據(jù)基金合同設(shè)立的一類基金。15.基金管理人在投資組合管理過(guò)程中對(duì)所投資證券進(jìn)行的深入研究與分析，下列表述錯(cuò)誤的是（）A、有利于促進(jìn)信息的有效利用和傳播B、有利于市場(chǎng)合理定價(jià)C、有利于市場(chǎng)有效性的提高D、有利于降低資源配置【正確答案】：D解析：

在投資組合管理過(guò)程中對(duì)所投資證券進(jìn)行的深入研究與分析，有利于促進(jìn)信息的有效利用和傳播，有利于市場(chǎng)合理定價(jià)，有利于市場(chǎng)有效性的提高和資源的合理配置。本題考察有利于證券市場(chǎng)的穩(wěn)定和健康發(fā)展16.自然人作為公募基金公司主要股東的條件是個(gè)人金融資產(chǎn)不低于（）人民幣并在境內(nèi)外資產(chǎn)管理行業(yè)從業(yè)10年以上。A、1000萬(wàn)元B、3000萬(wàn)元C、5000萬(wàn)元D、1億元【正確答案】：B解析：

根據(jù)《國(guó)務(wù)院關(guān)于管理公開(kāi)募集基金的基金管理公司有關(guān)問(wèn)題的批復(fù)》國(guó)函[2013]132號(hào)，基金公司主要股東為法人或者其他組織的，凈資產(chǎn)不低于2億元人民幣；主要股東為自然人的，個(gè)人金融資產(chǎn)不低于3000萬(wàn)元人民幣，在境內(nèi)外資產(chǎn)管理行業(yè)從業(yè)10年以上。17.基金信息披露應(yīng)滿足的原則不包括（）。A、真實(shí)性B、規(guī)范性C、靈活性D、完整性【正確答案】：C解析：

基金信息披露的原則體現(xiàn)在對(duì)披露內(nèi)容和披露形式兩方面的要求上。在披露內(nèi)容上，要求遵循真實(shí)性原則、準(zhǔn)確性原則、完整性原則、及時(shí)性原則和公平性原則；在披露形式上，要求遵循規(guī)范性原則、易解性原則和易得性原則。18.目前，共有（）多個(gè)國(guó)家和地區(qū)建立了不動(dòng)產(chǎn)投資基金（REITs）制度體系。A、10B、15C、20D、30【正確答案】：D解析：

目前共有30多個(gè)國(guó)家和地區(qū)建立了REITs制度體系。除美國(guó)外，澳大利亞、日本、新加坡與我國(guó)香港的REITs市場(chǎng)發(fā)展較好。19.利用因職務(wù)便利獲取的內(nèi)幕信息以外的其他未公開(kāi)信息進(jìn)行基金投資，涉及合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)中的（）。A、投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)B、銷售合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)C、信息披露合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)D、反洗錢合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)【正確答案】：A解析：

基金管理投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)涉及基金管理人未按法規(guī)及基金合同規(guī)定建立和管理投資對(duì)象備選庫(kù)；基金管理人利用基金財(cái)產(chǎn)為基金份額持有人以外的第三人牟取利益；利用因職務(wù)便利獲取的內(nèi)幕信息以外的其他未公開(kāi)信息，從事或者明示、暗示他人從事相關(guān)交易活動(dòng)，運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)從事操縱證券交易價(jià)格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動(dòng)；不公平對(duì)待不同投資組合，直接或者通過(guò)與第三方的交易安排在不同投資組合之間進(jìn)行利益輸送；基金收益分配違規(guī)失信以及公司內(nèi)控薄弱、從業(yè)人員未勤勉盡責(zé)，導(dǎo)致基金操作失誤等風(fēng)險(xiǎn)事件。20.(2016年)關(guān)于公募證券投資基金的表述，不正確的是（）。A、需要公開(kāi)披露招募信息B、面向社會(huì)公開(kāi)發(fā)行C、發(fā)行對(duì)象為不特定投資人D、發(fā)行對(duì)象為特定投資人【正確答案】：D解析：

公募基金主要具有如下特征：①可以面向社會(huì)公眾公開(kāi)發(fā)售基金份額和宣傳推廣，基金募集對(duì)象不固定；②投資金額要求低，適宜中小投資者參與；③必須遵守基金法律和法規(guī)的約束，并接受監(jiān)管部門的嚴(yán)格監(jiān)管。21.證券公司從事的客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，不包含（）A、為單一客戶辦理定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)B、為多個(gè)客戶辦理定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)C、為多個(gè)客戶辦理集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)D、為客戶辦理特定目的的專項(xiàng)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)【正確答案】：B解析：

1、為單一客戶辦理定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)；2、為多個(gè)客戶辦理集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)；3、為客戶辦理特定目的的專項(xiàng)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。22.監(jiān)察稽核部屬于基金公司的（）。A、投資、研究、交易部門B、產(chǎn)品營(yíng)銷部門C、合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)部門D、后臺(tái)運(yùn)營(yíng)部門【正確答案】：C解析：

合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)部門是公司內(nèi)部的監(jiān)督部門，一般包括監(jiān)察稽核部和風(fēng)險(xiǎn)管理部。23.（）不屬于國(guó)際證監(jiān)會(huì)組織為投資者保護(hù)工作設(shè)定的基本原則。A、投資者教育應(yīng)有助于監(jiān)管者保護(hù)投資者B、投資者教育可以被視為是對(duì)市場(chǎng)參與者監(jiān)管工作的替代C、投資者教育沒(méi)有一個(gè)固定的模式D、證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)承擔(dān)各項(xiàng)產(chǎn)品和服務(wù)的投資者教育義務(wù)【正確答案】：B解析：

國(guó)際證監(jiān)會(huì)組織為投資者保護(hù)工作設(shè)定的六個(gè)基本原則：①投資者教育應(yīng)有助于監(jiān)管者保護(hù)投資者。②投資者教育不應(yīng)被視為是對(duì)市場(chǎng)參與者監(jiān)管工作的替代。③證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)承擔(dān)各項(xiàng)產(chǎn)品和服務(wù)的投資者教育義務(wù)，將投資者教育納入各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)。④投資者教育沒(méi)有一個(gè)固定的模式。相反地，它可以有多種形式，這取決于監(jiān)管者的特定目標(biāo)、投資者的成熟度和可供使用的資源。⑤鑒于投資者的市場(chǎng)經(jīng)驗(yàn)和投資行為成熟度的層次不一，因此并不存在廣泛適用的投資者教育計(jì)劃。⑥投資者教育不能也不應(yīng)等同于投資咨詢。24.根據(jù)債券的（），可以將債券分為低等級(jí)債券、高等級(jí)債券等。A、信用等級(jí)B、債券發(fā)行者C、債券到期日D、投資風(fēng)格【正確答案】：A解析：

根據(jù)債券信用等級(jí)，可以將債券分為低等級(jí)債券、高等級(jí)債券等；根據(jù)債券發(fā)行者，可以將債券分為政府債券、企業(yè)債券、金融債券等；根據(jù)債券到期日，可以將債券分為短期債券、長(zhǎng)期債券等。25.下列關(guān)于價(jià)值型股票與成長(zhǎng)型股票的表述，錯(cuò)誤的是（）。A、價(jià)值型股票通常是指收益穩(wěn)定、價(jià)值被低估、安全性較高的股票B、成長(zhǎng)型股票通常是指收益增長(zhǎng)速度快、未來(lái)發(fā)展?jié)摿Υ蟮墓善盋、價(jià)值型股票的市盈率、市凈率通常較高D、成長(zhǎng)型股票的市盈率、市凈率通常較高【正確答案】：C解析：

價(jià)值型股票通常是指收益穩(wěn)定、價(jià)值被低估、安全性較高的股票，其市盈率、市凈率通常較低。成長(zhǎng)型股票通常是指收益增長(zhǎng)速度快、未來(lái)發(fā)展?jié)摿Υ蟮墓善保涫杏?、市凈率通常較高。26.（），中國(guó)證監(jiān)會(huì)正式發(fā)布了《合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者境外證券投資管理試行辦法》，公募基金管理業(yè)由此進(jìn)入全球投資時(shí)代。A、2007年7月B、2007年8月C、2008年7月D、2008年8月【正確答案】：A解析：

2007年7月，中國(guó)證監(jiān)會(huì)正式發(fā)布了《合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者境外證券投資管理試行辦法》，公募基金管理業(yè)由此進(jìn)入全球投資時(shí)代。27.檢測(cè)客戶現(xiàn)金收支或款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)情況，對(duì)符合大額交易標(biāo)準(zhǔn)的，在該大額交易發(fā)生后（）個(gè)工作日內(nèi)，向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告。A、3B、5C、10D、15【正確答案】：B解析：

檢測(cè)客戶現(xiàn)金收支或款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)情況，對(duì)符合大額交易標(biāo)準(zhǔn)的，在該大額交易發(fā)生后5個(gè)工作日內(nèi)，向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告。28.投資者贖回基金份額成功后，登記機(jī)構(gòu)一般在（）日為投資者辦理扣除權(quán)益的登記手續(xù)。A、TB、T+1C、T+2D、T+3【正確答案】：B解析：

投資者贖回基金份額成功后，登記機(jī)構(gòu)一般在T+1日為投資者辦理扣除權(quán)益的登記手續(xù)。29.內(nèi)部控制必須隨著有關(guān)法律、法規(guī)的調(diào)整和經(jīng)營(yíng)方針、經(jīng)營(yíng)理念等外部環(huán)境的變化及時(shí)修改或完善，這體現(xiàn)了制定內(nèi)部控制制度的（）原則。A、審慎性B、全面性C、適時(shí)性D、合規(guī)性【正確答案】：C解析：

基金管理公司制定內(nèi)部控制制度一般應(yīng)當(dāng)遵循以下原則：①合法、合規(guī)性原則；②全面性原則；③審慎性原則；④適時(shí)性原則。其中，適時(shí)性原則是指內(nèi)部控制制度的制定應(yīng)當(dāng)隨著有關(guān)法律法規(guī)的調(diào)整和公司經(jīng)營(yíng)戰(zhàn)略、經(jīng)營(yíng)方針、經(jīng)營(yíng)理念等內(nèi)外部環(huán)境的變化進(jìn)行及時(shí)的修改或完善。本題考察內(nèi)部控制制度概述30.相比其他開(kāi)放式基金，QDII基金在募集認(rèn)購(gòu)的具體規(guī)定上的獨(dú)特之處不包括（）。A、發(fā)售QDII基金的基金管理人必須具備合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者資格和經(jīng)營(yíng)外匯業(yè)務(wù)資格B、基金管理人可以根據(jù)產(chǎn)品特點(diǎn)確定QDII基金份額面值的大小C、QDII基金份額可以用人民幣、美元或其他外匯貨幣為計(jì)價(jià)貨幣認(rèn)購(gòu)D、QDII基金份額的認(rèn)購(gòu)程序與一般開(kāi)放式基金不同【正確答案】：D解析：

D項(xiàng)，QDII基金份額的認(rèn)購(gòu)程序與一般開(kāi)放式基金基本相同，主要包括開(kāi)戶、認(rèn)購(gòu)、確認(rèn)三個(gè)步驟。31.(2016年)我國(guó)債券型基金的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率通常在（）以下，貨幣型基金的認(rèn)購(gòu)費(fèi)一般為（）。A、1.5%；0B、1%；0C、1.5%；5元的整數(shù)倍D、1%；5元的整數(shù)倍【正確答案】：B解析：

目前，我國(guó)股票型基金的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率一般按照認(rèn)購(gòu)金額設(shè)置不同的費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)，最高一般不超過(guò)1．5%，債券型基金的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率通常在1%以下，貨幣型基金一般認(rèn)購(gòu)費(fèi)為0。32.關(guān)于基金信息披露的表述，錯(cuò)誤的是（）。A、加強(qiáng)基金信息披露可以改變投資者的信息弱勢(shì)地位B、基金信息披露有利于投資者的價(jià)值判斷C、加強(qiáng)基金信息披露可以防止信息的濫用D、基金信息披露是一種自愿性信息披露【正確答案】：D解析：

基金信息披露是指基金市場(chǎng)上的有關(guān)當(dāng)事人在基金募集、上市交易、投資運(yùn)作等一系列環(huán)節(jié)中，依照法律法規(guī)規(guī)定向社會(huì)公眾進(jìn)行的信息披露。依靠強(qiáng)制性信息披露，培育和完善市場(chǎng)運(yùn)行機(jī)制，增強(qiáng)市場(chǎng)參與各方對(duì)市場(chǎng)的理解和信心，是世界各國(guó)（地區(qū)）證券市場(chǎng)監(jiān)管的普遍做法，基金市場(chǎng)作為證券市場(chǎng)的組成部分也不例外。33.以下哪項(xiàng)關(guān)于上市開(kāi)放式基金（LOF）的描述是錯(cuò)誤的？（）A、可以在場(chǎng)內(nèi)市場(chǎng)進(jìn)行申購(gòu)贖回B、可以在場(chǎng)外市場(chǎng)進(jìn)行申購(gòu)贖回C、不可以轉(zhuǎn)托管D、是我國(guó)對(duì)證券投資基金的一種本土化創(chuàng)新【正確答案】：C解析：

1、上市開(kāi)放式基金是一種既可以在場(chǎng)外市場(chǎng)進(jìn)行基金份額申購(gòu)、贖回，又可以在交易所（場(chǎng)內(nèi)市場(chǎng)）進(jìn)行基金份額交易和基金份額申購(gòu)或贖回的開(kāi)放式基金，它是我國(guó)對(duì)證券投資基金的一種本土化創(chuàng)新。2、LOF具有的轉(zhuǎn)托管機(jī)制，使投資者既可以通過(guò)場(chǎng)外銷售渠道申購(gòu)和贖回基金份額，也可以在掛牌的交易所買賣該基金或進(jìn)行基金份額的申購(gòu)與贖回。34.依據(jù)《證券投資基金法》和（）及其他法律法規(guī)的相關(guān)規(guī)定，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全基金銷售適用性管理制度，做好銷售人員的業(yè)務(wù)培訓(xùn)工作，加強(qiáng)對(duì)基金銷售行為的管理。A、《證券法》B、《證券投資基金法》C、《證券投資基金銷售管理辦法》D、《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》【正確答案】：C解析：

依據(jù)《證券投資基金法》《證券投資基金銷售管理辦法》及其他法律法規(guī)的相關(guān)規(guī)定，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全基金銷售適用性管理制度，做好銷售人員的業(yè)務(wù)培訓(xùn)工作，加強(qiáng)對(duì)基金銷售行為的管理，加大對(duì)基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)提示，降低因銷售過(guò)程中產(chǎn)品錯(cuò)配而導(dǎo)致的基金投資人投訴風(fēng)險(xiǎn)。35.(2017年)關(guān)于我國(guó)基金份額注冊(cè)登記確認(rèn)時(shí)間，如果T日是申購(gòu)或贖回申請(qǐng)日，下列描述正確的是（）。A、對(duì)于不同基金品種，份額登記時(shí)間都是一致的，一般情況下都是T+2日B、對(duì)于不同基金品種，份額登記時(shí)間都是一致的，一般情況下都是T+1日C、對(duì)于不同基金品種，份額登記時(shí)間可能不一樣，一般基金通常是T+1日，QDII基金是T+2日D、對(duì)于不同基金品種，份額登記時(shí)間可能不一樣，一般基金通常是T+2日，QDII基金是T+1日【正確答案】：C解析：

我國(guó)基金份額登記流程，對(duì)于不同基金品種，份額登記時(shí)間可能不一樣，一般基金通常是T+1日登記，而QDII基金則通常是T+2日登記。36.證券投資基金所籌集的資金主要投向（）。A、實(shí)業(yè)領(lǐng)域B、金融工具C、生產(chǎn)工具D、以上都是【正確答案】：B解析：

證券投資基金與其他金融工具的比較；股票和債券是直接投資工具，籌集的資金主要投向?qū)崢I(yè)領(lǐng)域；基金是一種間接投資工具，所籌集的資金主要投向有價(jià)證券等金融工具或產(chǎn)品。37.下列不屬于場(chǎng)內(nèi)貨幣基金的是（）。A、申贖型B、交易型C、申購(gòu)型D、交易兼申贖型【正確答案】：C解析：

場(chǎng)內(nèi)貨幣基金分為申贖型、交易型和交易兼申贖型三類。38.不屬于企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理基本框架的是（）。A、事項(xiàng)識(shí)別B、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估C、信息與溝通D、外部環(huán)境【正確答案】：D解析：

企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理基本框架包括八個(gè)方面內(nèi)容：內(nèi)部環(huán)境、目標(biāo)設(shè)定、事項(xiàng)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)、控制活動(dòng)、信息與溝通、行為監(jiān)控。39.可以根據(jù)基金所投資股票的下列（）特性對(duì)股票基金進(jìn)行分類。Ⅰ．投資市場(chǎng)Ⅱ．股票規(guī)模Ⅲ．股票性質(zhì)Ⅳ．行業(yè)分類A、ⅠB、Ⅰ、ⅡC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【正確答案】：D解析：

本題考察基本基金類型及其特點(diǎn)；一只股票基金也可以被歸為不同的類型。（一）按投資市場(chǎng)分類（二）按股票規(guī)模分類（三）按股票性質(zhì)分類（四）按基金投資風(fēng)格分類（五）按行業(yè)分類40.晨星資訊于（）首度公布了對(duì)中國(guó)基金的分類方法，并隨著市場(chǎng)的發(fā)展不斷細(xì)化與完善。A、2003年3月B、2004年3月C、2005年3月D、2006年3月【正確答案】：B解析：

晨星資訊于2004年3月首度公布了對(duì)中國(guó)基金的分類方法，并隨著市場(chǎng)的發(fā)展不斷細(xì)化與完善。41.我國(guó)現(xiàn)階段商業(yè)銀行取得基金托管資格，應(yīng)當(dāng)具備的條件不包括（）。A、最近3個(gè)會(huì)計(jì)年度的年末凈資產(chǎn)均不低于3億元人民幣B、凈資產(chǎn)和風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)符合有關(guān)規(guī)定C、取得基金從業(yè)資格的專職人員達(dá)到法定人數(shù)D、有安全高效的清算、交割系統(tǒng)【正確答案】：A解析：

擔(dān)任基金托管人，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：①凈資產(chǎn)和風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)符合有關(guān)規(guī)定；②設(shè)有專門的基金托管部門；③取得基金從業(yè)資格的專職人員達(dá)到法定人數(shù)；④有安全保管基金財(cái)產(chǎn)的條件；⑤有安全高效的清算、交割系統(tǒng)；⑥有符合要求的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、安全防范設(shè)施和與基金托管業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施；⑦有完善的內(nèi)部稽核監(jiān)控制度和風(fēng)險(xiǎn)控制制度；⑧法律、行政法規(guī)規(guī)定的和經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)的中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。42.下列屬于基金持有人發(fā)展趨勢(shì)的是（）。A、機(jī)構(gòu)多元化和結(jié)構(gòu)個(gè)人化B、機(jī)構(gòu)專一化和個(gè)人多樣化C、機(jī)構(gòu)個(gè)人同一發(fā)展D、機(jī)構(gòu)個(gè)人單一發(fā)展【正確答案】：A解析：

近年來(lái)，我國(guó)基金業(yè)發(fā)展迅速，從基金投資者結(jié)構(gòu)特征上看，主要變化集中在結(jié)構(gòu)個(gè)人化、機(jī)構(gòu)多元化兩個(gè)方面。43.(2016年)（）主要依賴于金融衍生產(chǎn)品，實(shí)現(xiàn)投資組合價(jià)值的保本與增值。A、對(duì)沖保險(xiǎn)策略B、對(duì)沖投資策略C、固定比例投資組合保險(xiǎn)策略D、浮動(dòng)比例投資組合保險(xiǎn)策略【正確答案】：A解析：

對(duì)沖保險(xiǎn)策略主要依賴于金融衍生產(chǎn)品，如股票期權(quán)、股指期貨等，實(shí)現(xiàn)投資組合價(jià)值的保本與增值。44.根據(jù)《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》的規(guī)定，基金份額持有人享有的權(quán)利不包括()A、按要求召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)B、分享基金財(cái)產(chǎn)收益C、依法轉(zhuǎn)讓或者申請(qǐng)贖回其持有的基金份額D、管理基金資產(chǎn)【正確答案】：D解析：

根據(jù)《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》的規(guī)定，基金份額持有人享有以下權(quán)利：分享基金財(cái)產(chǎn)收益，參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)，依法轉(zhuǎn)讓或者申請(qǐng)贖回其持有的基金份額，按照規(guī)定要求召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)，對(duì)基金份額持有人大會(huì)審議事項(xiàng)行使表決權(quán)，查閱或者復(fù)制公開(kāi)披露的基金信息資料，對(duì)基金管理人、基金托管人、基金銷售機(jī)構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提起訴訟等45.(2017年)基金宣傳推介材料在業(yè)績(jī)登載期間基金合同中（）發(fā)生改變的，應(yīng)當(dāng)予以特別說(shuō)明。Ⅰ．投資目標(biāo)Ⅱ．投資范圍Ⅲ．投資策略Ⅳ．營(yíng)銷策略A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、ⅢC、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ【正確答案】：B解析：

業(yè)績(jī)登載期間基金合同中投資目標(biāo)、投資范圍和投資策略發(fā)生改變的，應(yīng)當(dāng)予以特別說(shuō)明。46.債券型基金與單一債券有以下主要區(qū)別（）。Ⅰ．債券基金的收益不如債券的利息固定Ⅱ．債券基金沒(méi)有確定的到期日Ⅲ．債券基金的收益率比單一債券的收益率更難以預(yù)測(cè)Ⅳ．債券基金可以分散單一債券可能面臨的較高的信用風(fēng)險(xiǎn)A、ⅠB、Ⅰ、ⅡC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【正確答案】：D解析：

本題考察基本基金類型及其特點(diǎn)；作為投資于一籃子債券的組合投資工具，債券基金與單一債券存在重大的區(qū)別。（一）債券基金的收益不如債券的利息固定（二）債券基金沒(méi)有確定的到期日（三）債券基金的收益率比買入并持有到期的單個(gè)債券的收益率更難以預(yù)測(cè)（四）投資風(fēng)險(xiǎn)不同47.風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)由總經(jīng)理、督察長(zhǎng)、各部門負(fù)責(zé)人等組成，主要職責(zé)包括（）。Ⅰ負(fù)責(zé)對(duì)公司運(yùn)作的整體風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行控制Ⅱ?qū)彾ü緝?nèi)部控制制度并監(jiān)督執(zhí)行的有效性Ⅲ聽(tīng)取基金投資運(yùn)作報(bào)告和評(píng)估基金資產(chǎn)運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn)并做出決定Ⅳ對(duì)公司運(yùn)作中存在的風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題和隱患進(jìn)行研究并做出控制決策A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【正確答案】：B解析：

風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)由總經(jīng)理、督察長(zhǎng)、各部門負(fù)責(zé)人等組成，主要職責(zé)包括：（1）負(fù)責(zé)對(duì)公司運(yùn)作的整體風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行控制。（2）審定公司內(nèi)部控制制度并監(jiān)督執(zhí)行的有效性。（3）聽(tīng)取基金投資運(yùn)作報(bào)告和評(píng)估基金資產(chǎn)運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn)并做出決定。（4）對(duì)公司運(yùn)作中存在的風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題和隱患進(jìn)行研究并做出控制決策。（5）審閱監(jiān)察稽核報(bào)告及績(jī)效與風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告。48.(2016年)關(guān)于金融資產(chǎn)的定義，下列表述正確的是（）。A、金融資產(chǎn)是無(wú)形的，沒(méi)有明確的價(jià)值B、金融資產(chǎn)是代表未來(lái)收益或資產(chǎn)合法要求權(quán)的憑證C、金融資產(chǎn)表明了交易雙方的相互所有關(guān)系D、分為股權(quán)類金融資產(chǎn)和其他衍生品資產(chǎn)【正確答案】：B解析：

金融資產(chǎn)是代表未來(lái)收益或資產(chǎn)合法要求權(quán)的憑證，標(biāo)示了明確的價(jià)值，表明了交易雙方的所有權(quán)和債權(quán)關(guān)系，一般可分為股權(quán)類金融資產(chǎn)和債券類金融資產(chǎn)。49.(2017年)關(guān)于投資者教育，下列描述正確的是（）。Ⅰ．在制定投資者教育策略時(shí)，首先致力于普及投資專業(yè)技能Ⅱ．投資決策教育是投資者教育體系的基礎(chǔ)Ⅲ．資產(chǎn)配置教育是投資者對(duì)個(gè)人資產(chǎn)的科學(xué)計(jì)劃和控制Ⅳ．權(quán)益保護(hù)教育不是市場(chǎng)上的要求A、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、ⅡC、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅱ、Ⅲ【正確答案】：D解析：

目前，各國(guó)投資者教育機(jī)構(gòu)在制定投資者教育策略時(shí)，都首先致力于普及證券市場(chǎng)知識(shí)和宣傳證券市場(chǎng)法規(guī)。權(quán)益保護(hù)教育即號(hào)召投資者為改變其投資決策的社會(huì)和市場(chǎng)環(huán)境進(jìn)行主動(dòng)參與與保護(hù)自身權(quán)益。這不僅是市場(chǎng)化的要求，也是公平原則在投資者教育領(lǐng)域中的體現(xiàn)。50.ETF申購(gòu)和贖回清單中的現(xiàn)金替代包括（）。Ⅰ必須現(xiàn)金替代Ⅱ現(xiàn)金替代保證Ⅲ可以現(xiàn)金替代Ⅳ禁止現(xiàn)金替代A、Ⅰ、ⅡB、Ⅱ、ⅣC、Ⅰ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【正確答案】：C解析：

ETF申購(gòu)和贖回清單中的現(xiàn)金替代分為三種類型：禁止現(xiàn)金替代、可以現(xiàn)金替代和必須現(xiàn)金替代。51.(2016年)（）是指一國(guó)的證券投資基金組織在他國(guó)發(fā)售證券投資基金份額，并將募集的資金投資于本國(guó)或第三國(guó)證券市場(chǎng)的證券投資基金。A、在岸基金B(yǎng)、離岸基金C、公募基金D、私募基金【正確答案】：B解析：

離岸基金是指一國(guó)（地區(qū)）的證券投資基金組織在他國(guó)（地區(qū)）發(fā)售證券投資基金份額，并將募集的資金投資于本國(guó)（地區(qū)）或第三國(guó)（地區(qū)）證券市場(chǎng)的證券投資基金。52.基金交易業(yè)務(wù)控制包含（）。Ⅰ．實(shí)行集中交易制度Ⅱ．建立交易監(jiān)測(cè)系統(tǒng)、預(yù)警系統(tǒng)和交易反饋系統(tǒng)Ⅲ．投資指令應(yīng)當(dāng)合法、合規(guī)與完整后方可執(zhí)行Ⅳ．建立科學(xué)的交易分配制度、交易記錄制度和交易績(jī)效評(píng)價(jià)體系A(chǔ)、ⅠB、Ⅰ、ⅡC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【正確答案】：D解析：

基金公司投資管理業(yè)務(wù)和銷售業(yè)務(wù)控制的主要內(nèi)容：基金交易業(yè)務(wù)控制的主要內(nèi)容包含：（1）基金交易應(yīng)實(shí)行集中交易制度，基金經(jīng)理不得直接向交易員下達(dá)投資指令或者直接進(jìn)行交易。（2）公司應(yīng)當(dāng)建立交易監(jiān)測(cè)系統(tǒng)、預(yù)警系統(tǒng)和交易反饋系統(tǒng)，完善相關(guān)的安全設(shè)施。（3）投資指令應(yīng)當(dāng)進(jìn)行審核，確認(rèn)其合法、合規(guī)與完整后方可執(zhí)行。如出現(xiàn)指令違法違規(guī)或者其他異常情況，應(yīng)當(dāng)及時(shí)報(bào)告相應(yīng)部門與人員。（4）公司應(yīng)當(dāng)執(zhí)行公平的交易分配制度，確保不同投資者的利益能夠得到公平對(duì)待。（5）建立完善的交易記錄制度，每日投資組合列表等應(yīng)當(dāng)及時(shí)核對(duì)并存檔保管。（6）建立科學(xué)的交易績(jī)效評(píng)價(jià)體系。53.（）是除本國(guó)以外的全球股票市場(chǎng)為投資對(duì)象，能夠分散本國(guó)市場(chǎng)外的投資風(fēng)險(xiǎn)的基金。A、全球股票基金B(yǎng)、國(guó)外股票基金C、國(guó)內(nèi)股票基金D、國(guó)際股票基金【正確答案】：A解析：

全球股票基金以除本國(guó)以外的全球股票市場(chǎng)為投資對(duì)象，能夠分散本國(guó)市場(chǎng)外的投資風(fēng)險(xiǎn)。54.基金管理人不得向銷售機(jī)構(gòu)支付非以()為基礎(chǔ)的客戶維護(hù)費(fèi)。A、銷售機(jī)構(gòu)的客戶數(shù)量B、銷售基金的保有量C、銷售機(jī)構(gòu)銷售成本D、基金銷售的規(guī)?！菊_答案】：D解析：

基金管理人不得向銷售機(jī)構(gòu)支付非以銷售基金的保有量為基礎(chǔ)的客戶維護(hù)費(fèi)，不得在基金銷售協(xié)議之外支付或變相支付銷售傭金或報(bào)酬獎(jiǎng)勵(lì)。55.金融資產(chǎn)通常劃分為（）金融資產(chǎn)。Ⅰ．債券類Ⅱ．股權(quán)類Ⅲ．基金類Ⅳ．貨幣類A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、ⅡC、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【正確答案】：B解析：

資產(chǎn)管理的特征與資產(chǎn)管理行業(yè)的功能；金融資產(chǎn)是代表未來(lái)收益或資產(chǎn)合法要求權(quán)的憑證，標(biāo)示了明確的價(jià)值，表明了交易雙方的所有權(quán)關(guān)系和債權(quán)關(guān)系。它分為債券類金融資產(chǎn)和股權(quán)類金融資產(chǎn)兩類。@##56.(2016年)QDII基金在投資組合中的作用的相關(guān)表述不正確的是（）。A、QDII基金可以進(jìn)行國(guó)內(nèi)市場(chǎng)投資B、QDII基金可以進(jìn)行國(guó)際市場(chǎng)投資C、QDII基金為投資者提供了新的投資機(jī)會(huì)D、QDII基金為投資者降低組合投資風(fēng)險(xiǎn)提供了新的途徑【正確答案】：A解析：

QDII基金可以通過(guò)國(guó)際市場(chǎng)投資，為投資者提供新的投資機(jī)會(huì)，由于國(guó)際證券市場(chǎng)常常與國(guó)內(nèi)證券市場(chǎng)具有較低的相關(guān)性，也為投資者降低組合投資風(fēng)險(xiǎn)提供了新的途徑。57.(2016年)下列機(jī)構(gòu)中，屬于基金自律組織成員的有（）。Ⅰ．基金管理人Ⅱ．基金托管人Ⅲ．基金市場(chǎng)服務(wù)機(jī)構(gòu)Ⅳ．基金份額持有人Ⅴ基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、ⅤD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅴ【正確答案】：A解析：

基金自律組織是由基金管理人、基金托管人及基金市場(chǎng)服務(wù)機(jī)構(gòu)共同成立的同業(yè)協(xié)會(huì)。同業(yè)協(xié)會(huì)在促進(jìn)同業(yè)交流、提高從業(yè)人員素質(zhì)、加強(qiáng)行業(yè)自律管理、促進(jìn)行業(yè)規(guī)范發(fā)展等方面具有重要的作用。58.我國(guó)封閉式基金在達(dá)成交易后，二級(jí)市場(chǎng)交易份額和股份的交割是在（）日，資金交割是在（）日完成。A、T+0，T+1B、T+1，T+0C、T+0，T+0D、T+1，T+1【正確答案】：A解析：

我國(guó)封閉式基金在達(dá)成交易后，二級(jí)市場(chǎng)交易份額和股份的交割是在T+0日，資金交割是在T+1日完成。59.估值委員會(huì)所議事項(xiàng)包括（）。Ⅰ.制定、修訂公司的估值政策及程序；Ⅱ.制定、修訂估值流程及人員的分工和職責(zé)；Ⅲ.制定、修訂投資品種的估值方法；Ⅳ.其他需要估值委員會(huì)審議的事項(xiàng)。A、Ⅰ.Ⅱ.ⅢB、Ⅰ.Ⅱ.ⅣC、Ⅱ.Ⅲ.ⅣD、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【正確答案】：D解析：

估值委員會(huì)所議事項(xiàng)包括：1、制定、修訂公司的估值政策及程序；2、制定、修訂估值流程及人員的分工和職責(zé)；3、制定、修訂投資品種的估值方法；4、其他需要估值委員會(huì)審議的事項(xiàng)。60.我國(guó)證券投資基金的萌芽期是指（）。A、1985—1997年B、1998—2002年C、2003—2007年D、2008—2014年【正確答案】：A解析：

我國(guó)證券投資基金業(yè)的發(fā)展歷程有：①萌芽和早期發(fā)展時(shí)期（1985—1997年）；②試點(diǎn)發(fā)展階段（1998—2002年）；③行業(yè)快速發(fā)展階段（2003—2007年）；④行業(yè)平穩(wěn)發(fā)展及創(chuàng)新探索階段（2008—2014年）；⑤防范風(fēng)險(xiǎn)和規(guī)范發(fā)展階段（2015年至今）。61.下列說(shuō)法正確的是（）。Ⅰ．擔(dān)任非公開(kāi)募集基金的基金管理人無(wú)須中國(guó)證監(jiān)會(huì)審批Ⅱ．未經(jīng)登記不得使用“基金”或者“基金管理”字樣或者近似名稱進(jìn)行證券投資活動(dòng)Ⅲ．基金業(yè)協(xié)會(huì)通過(guò)網(wǎng)站公告私募基金管理人名單及其基本情況的方式，為私募基金管理人辦結(jié)登記手續(xù)Ⅳ．允許各類發(fā)行主體依法合規(guī)向累計(jì)不超過(guò)法律規(guī)定數(shù)量的投資者發(fā)行私募基金A、ⅠB、Ⅰ、ⅡC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【正確答案】：D解析：

我國(guó)對(duì)于非公開(kāi)募集基金的基金管理人沒(méi)有嚴(yán)格的市場(chǎng)準(zhǔn)入限制，擔(dān)任非公開(kāi)募集基金的基金管理人無(wú)須中國(guó)證監(jiān)會(huì)審批，而實(shí)行登記制度，即非公開(kāi)募集基金的基金管理人只需向基金業(yè)協(xié)會(huì)登記即可。Ⅰ項(xiàng)說(shuō)法正確未經(jīng)登記，任何單位或者個(gè)人不得使用“基金”或者“基金管理”字樣或者近似名稱進(jìn)行證券投資活動(dòng)；但是，法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的除外。Ⅱ項(xiàng)說(shuō)法正確基金業(yè)協(xié)會(huì)應(yīng)當(dāng)在私募基金管理人登記材料齊備后的20個(gè)工作日內(nèi)，通過(guò)網(wǎng)站公告私募基金管理人名單及其基本情況的方式，為私募基金管理人辦結(jié)登記手續(xù)。Ⅲ項(xiàng)說(shuō)法正確中國(guó)證監(jiān)會(huì)2014年8月21日發(fā)布的《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》規(guī)定，設(shè)立私募基金管理機(jī)構(gòu)和發(fā)行私募基金不設(shè)行政審批，允許各類發(fā)行主體在依法合規(guī)的基礎(chǔ)上，向累計(jì)不超過(guò)法律規(guī)定數(shù)量的投資者發(fā)行私募基金。Ⅳ項(xiàng)說(shuō)法正確62.下列哪項(xiàng)基金，設(shè)置三級(jí)分類。（）A、避險(xiǎn)策略型基金B(yǎng)、絕對(duì)收益目標(biāo)基金C、保本型基金D、偏債型基金【正確答案】：B解析：

絕對(duì)收益目標(biāo)基金根據(jù)投資策略的差異分為靈活策略基金與對(duì)沖策略基金兩個(gè)三級(jí)分類。避險(xiǎn)策略型基金、保本型基金、偏債型基金均暫不進(jìn)行三級(jí)分類63.虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏是基金信息披露的禁止性行為之一，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。Ⅰ．虛假記載是指投資者對(duì)基金投資行為發(fā)生錯(cuò)誤判斷并產(chǎn)生重大影響的陳述Ⅱ．誤導(dǎo)性陳述是指披露中存在應(yīng)披露而未披露的信息Ⅲ．重大遺漏是指信息披露義務(wù)人將不存在的事實(shí)在基金信息披露文件中予以記載的行為Ⅳ．虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏將擾亂市場(chǎng)正常秩序，侵害投資者合法權(quán)益A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、Ⅱ、ⅣC、Ⅰ、Ⅲ、ⅣD、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【正確答案】：A解析：

虛假記載是指信息披露義務(wù)人將不存在的事實(shí)在基金信息披露文件中予以記載的行為；誤導(dǎo)性陳述是指使投資者對(duì)基金投資行為發(fā)生錯(cuò)誤判斷并產(chǎn)生重大影響的陳述；重大遺漏是指披露中存在應(yīng)披露而未披露的信息，以至于影響投資者做出正確決策。以上三類行為將擾亂市場(chǎng)正常秩序，侵害投資者合法權(quán)益，屬于嚴(yán)重的違法行為。64.目前，我國(guó)占基金銷售市場(chǎng)份額最大的基金代銷機(jī)構(gòu)是（）。A、基金銷售公司B、證券公司C、保險(xiǎn)公司D、商業(yè)銀行【正確答案】：D解析：

銀行因其所擁有的覆蓋全國(guó)的營(yíng)業(yè)網(wǎng)絡(luò)和成熟的資金清算體系，龐大的客戶基礎(chǔ)，以及投資者對(duì)銀行的信任，而使得其渠道優(yōu)勢(shì)無(wú)可比擬。對(duì)于大部分基金公司來(lái)說(shuō)，產(chǎn)品銷售主要通過(guò)銀行渠道來(lái)完成。65.全球基金業(yè)發(fā)展的趨勢(shì)與特點(diǎn)不包括（）。A、美國(guó)占據(jù)主導(dǎo)地位，其他國(guó)家和地區(qū)發(fā)展緩慢B、開(kāi)放式基金成為證券投資基金的主流產(chǎn)品C、基金市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)加劇，行業(yè)集中趨勢(shì)突出D、基金資產(chǎn)的資金來(lái)源發(fā)生了重大變化【正確答案】：A解析：

A項(xiàng)表述錯(cuò)誤，全球基金業(yè)發(fā)展的趨勢(shì)與特點(diǎn)包括美國(guó)占據(jù)主導(dǎo)地位，其他國(guó)家和地區(qū)發(fā)展迅猛；開(kāi)放式基金成為證券投資基金的主流產(chǎn)品；基金市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)加劇，行業(yè)集中趨勢(shì)突出；基金資產(chǎn)的資金來(lái)源發(fā)生了重大變化；ETF等被動(dòng)基金規(guī)模迅速擴(kuò)大；另類投資基金興起。66.投資者可以通過(guò)（）申購(gòu)和贖回基金份額實(shí)現(xiàn)對(duì)開(kāi)放式基金的買賣。A、證券交易所B、商業(yè)銀行C、基金管理人的直銷中心與基金銷售代理網(wǎng)點(diǎn)D、基金托管人【正確答案】：C解析：

開(kāi)放式基金的申購(gòu)和贖回與認(rèn)購(gòu)渠道一樣，可以通過(guò)基金管理人的直銷中心與基金銷售代理網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行。67.基金份額持有人享有下列（）權(quán)利。Ⅰ．分享基金財(cái)產(chǎn)收益Ⅱ．依法轉(zhuǎn)讓或者贖回基金份額Ⅲ．依法起訴基金服務(wù)機(jī)構(gòu)Ⅳ．有權(quán)查閱有關(guān)基金資料A、ⅠB、Ⅰ、ⅡC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【正確答案】：D解析：

依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金份額持有人享有下列權(quán)利：①分享基金財(cái)產(chǎn)收益；②參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)；③依法轉(zhuǎn)讓或者申請(qǐng)贖回其持有的基金份額；④按照規(guī)定要求召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)或者召集基金份額持有人大會(huì)；⑤對(duì)基金份額持有人大會(huì)審議事項(xiàng)行使表決權(quán)；⑥對(duì)基金管理人、基金托管人、基金服務(wù)機(jī)構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提起訴訟；⑦基金合同約定的其他權(quán)利。公開(kāi)募集基金的基金份額持有人有權(quán)查閱或者復(fù)制公開(kāi)披露的基金信息資料；非公開(kāi)募集基金的基金份額持有人對(duì)涉及自身利益的情況，有權(quán)查閱基金的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)賬簿等財(cái)務(wù)資料。68.根據(jù)（）的不同，可以將債券分為政府債券、企業(yè)債券、金融債券等。A、發(fā)行者B、到期日C、投資對(duì)象D、信用等級(jí)【正確答案】：A解析：

根據(jù)發(fā)行者的不同，可以將債券分為政府債券、企業(yè)債券、金融債券等。69.(2016年)以下不屬于證券投資基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺(tái)的是（）。A、后臺(tái)管理系統(tǒng)B、后臺(tái)業(yè)務(wù)系統(tǒng)C、前臺(tái)業(yè)務(wù)系統(tǒng)D、應(yīng)用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)【正確答案】：B解析：

證券投資基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺(tái)是指基金銷售機(jī)構(gòu)使用的與基金銷售業(yè)務(wù)相關(guān)的信息系統(tǒng)，主要包括前臺(tái)業(yè)務(wù)系統(tǒng)、后臺(tái)管理系統(tǒng)以及應(yīng)用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)。其中，基金銷售機(jī)構(gòu)是指依法辦理基金份額的認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)和贖回的基金管理人，以及取得基金代銷業(yè)務(wù)資格的其他機(jī)構(gòu)。70.下列選項(xiàng)中，不屬于基金銷售機(jī)構(gòu)對(duì)基金銷售人員進(jìn)行日常管理的是（）。A、銷售行為B、流動(dòng)情況C、聯(lián)系方式變動(dòng)D、業(yè)務(wù)培訓(xùn)【正確答案】：C解析：

基金銷售機(jī)構(gòu)對(duì)基金銷售人員的銷售行為、流動(dòng)情況、獲取從業(yè)資質(zhì)和業(yè)務(wù)培訓(xùn)等進(jìn)行日常管理，建立健全基金銷售人員管理檔案，登記基金銷售人員的基本資料和培訓(xùn)情況等。本題考察基金銷售機(jī)構(gòu)人員管理和培訓(xùn)71.在資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)中，通過(guò)（）等方式，資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)將募集的低價(jià)、短期資金投放到長(zhǎng)期的債權(quán)或股權(quán)項(xiàng)目，以尋求收益最大化。Ⅰ．滾動(dòng)發(fā)行Ⅱ．集合運(yùn)作Ⅲ．期限錯(cuò)配Ⅳ．分離定價(jià)A、Ⅰ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【正確答案】：B解析：

在資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)中，通過(guò)滾動(dòng)發(fā)行、集合運(yùn)作、期限錯(cuò)配、分離定價(jià)等方式，資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)將募集的低價(jià)、短期資金投放到長(zhǎng)期的債權(quán)或股權(quán)項(xiàng)目，以尋求收益最大化，到期能否兌付依賴于產(chǎn)品的不斷發(fā)行能力，一旦難以募集到后續(xù)資金，可能會(huì)發(fā)生流動(dòng)性緊張，并通過(guò)產(chǎn)品鏈條向?qū)拥钠渌Y產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)傳導(dǎo)。72.貨幣市場(chǎng)工具一般指短期內(nèi)的、具有高流動(dòng)性的低風(fēng)險(xiǎn)債券，其中短期通常指()以內(nèi)。A、l個(gè)月B、6個(gè)月C、12個(gè)月D、3個(gè)月【正確答案】：C解析：

貨幣市場(chǎng)工具通常指到期日不足1年的短期金融工具73.（）是基金職業(yè)道德的核心規(guī)范。A、誠(chéng)實(shí)守信B、保守秘密C、客戶至上D、守法合規(guī)【正確答案】：A解析：

誠(chéng)實(shí)守信是基金職業(yè)道德的核心規(guī)范。74.下列關(guān)于價(jià)值型股票基金與成長(zhǎng)型股票基金投資風(fēng)險(xiǎn)大小的比較，正確的是()。A、價(jià)值型股票基金>成長(zhǎng)型股票基金B(yǎng)、價(jià)值型股票基金：成長(zhǎng)型股票基金C、價(jià)值型股票基金<成長(zhǎng)型股票基金D、無(wú)法比較【正確答案】：C解析：

價(jià)值型股票基金的投資風(fēng)險(xiǎn)低于成長(zhǎng)型股票基金，但回報(bào)通常也不如成長(zhǎng)型股票基金。75.當(dāng)基金管理人及其從業(yè)人員的利益與基金份額持有人利益發(fā)生沖突時(shí)，應(yīng)以（）利益優(yōu)先。A、基金管理人員B、基金份額持有人C、基金托管人員D、基金銷售機(jī)構(gòu)【正確答案】：B解析：

當(dāng)基金管理人及其從業(yè)人員的利益與基金份額持有人利益發(fā)生沖突時(shí)，應(yīng)以基金份額持有人利益優(yōu)先。76.CPPI是一種通過(guò)比較（），從而動(dòng)態(tài)調(diào)整投資組合中風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)與保本資產(chǎn)的比例，以兼顧保本與增值目標(biāo)的保本策略。A、投資組合現(xiàn)時(shí)凈值與投資組合價(jià)值底線B、投資組合現(xiàn)時(shí)凈值與單個(gè)資產(chǎn)價(jià)值底線C、單個(gè)資產(chǎn)現(xiàn)時(shí)凈值與投資組合價(jià)值底線D、單個(gè)資產(chǎn)現(xiàn)時(shí)凈值與單個(gè)資產(chǎn)價(jià)值底線【正確答案】：A解析：

CPPI是一種通過(guò)比較投資組合現(xiàn)時(shí)凈值與投資組合價(jià)值底線，從而動(dòng)態(tài)調(diào)整投資組合中風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)與保本資產(chǎn)的比例，以兼顧保本與增值目標(biāo)的保本策略。77.不屬于基金托管人職責(zé)的內(nèi)容是（）。A、投資風(fēng)險(xiǎn)管理B、資產(chǎn)保管和資金清算C、投資監(jiān)督D、會(huì)計(jì)復(fù)核【正確答案】：A解析：

基金托管人的職責(zé)主要體現(xiàn)在基金資產(chǎn)保管、基金資金清算、會(huì)計(jì)復(fù)核以及對(duì)基金投資運(yùn)作的監(jiān)督等方面。在我國(guó)，基金托管人只能由依法設(shè)立并取得基金托管資格的商業(yè)銀行或其他金融機(jī)構(gòu)擔(dān)任。本題考察證券投資基金的參與主體78.《證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制指導(dǎo)意見(jiàn)》規(guī)定，客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年計(jì)起至少保存（）。A、5年B、10年C、15年D、20年【正確答案】：C解析：

關(guān)于客戶檔案管理與保密的實(shí)務(wù)操作主要包括以下六個(gè)方面：（1）建立嚴(yán)格的基金份額持有人信息管理制度和保密制度，及時(shí)維護(hù)、更新基金份額持有人的信息，為基金份額持有人的信息嚴(yán)格保密，防范投資人資料被不當(dāng)運(yùn)用。（2）明確對(duì)基金份額持有人信息的維護(hù)和使用權(quán)限并留存相關(guān)記錄。（3）建立完善的檔案管理制度，妥善保管相關(guān)業(yè)務(wù)資料?！蹲C券投資基金銷售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制指導(dǎo)意見(jiàn)》（證監(jiān)基金字[2007]277號(hào)）規(guī)定，客戶身份資料，自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年計(jì)起至少保存15年，交易記錄自交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存15年。（4）數(shù)據(jù)的保存——《證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制指導(dǎo)意見(jiàn)》（證監(jiān)基金字[2007]277號(hào)）規(guī)定，應(yīng)逐日備份并異地妥善存放，對(duì)系統(tǒng)運(yùn)行數(shù)據(jù)中涉及基金投資人信息和交易記錄的備份在不可修改的介質(zhì)上至少保存15年。（5）人員的限制——在內(nèi)部建立完善的信息管理體系，設(shè)置必要的信息管理崗位，信息技術(shù)負(fù)責(zé)人和信息安全負(fù)責(zé)人不能由同一人兼任，對(duì)重要業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)實(shí)行雙人雙崗。（6）實(shí)行信息技術(shù)開(kāi)發(fā)、運(yùn)營(yíng)維護(hù)、業(yè)務(wù)操作等人員崗位分離制度，限制信息技術(shù)開(kāi)發(fā)、運(yùn)營(yíng)維護(hù)等技術(shù)人員介入實(shí)際的業(yè)務(wù)操作?？蛻舴?wù)流程79.買入200份封閉式基金份額，買入價(jià)格1.50元/份，交易傭金0.25%，按滬、深交易新公布的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，該交易傭金應(yīng)為（）。A、0元B、5元C、0.75元D、10元【正確答案】：B解析：

按照滬、深證券交易所公布的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，我國(guó)基金交易傭金不得高于成交金額的0.5%（深圳證券交易所特別規(guī)定該傭金水平不得低于代收的證券交易監(jiān)管費(fèi)和證券交易經(jīng)手費(fèi)，上海證券交易所無(wú)此規(guī)定）；.起點(diǎn)5元，由證券公司向投資者收取。本題中，200*1.50*0.25%=0.75元.但起點(diǎn)5元,所以先B.80.(2017年)下列關(guān)于基金銷售人員的禁止性規(guī)范的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。A、基金銷售人員在向投資者辦理基金銷售業(yè)務(wù)時(shí)，銷售機(jī)構(gòu)不得代扣或收取任何費(fèi)用B、基金銷售人員需要依法為投資者保守秘密，不得泄露投資者買賣及持有基金份額的信息C、基金銷售人員可向投資人客觀陳述推介基金的歷史業(yè)績(jī)，但需表明歷史業(yè)績(jī)不預(yù)示基金的未來(lái)表現(xiàn)D、基金銷售人員不得擅自更改投資者的交易指令【正確答案】：A解析：

基金銷售人員在向投資者辦理基金銷售業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)按照基金合同、招募說(shuō)明書和發(fā)行公告等銷售法律文件的規(guī)定代扣或收取相關(guān)費(fèi)用，不得收取其他額外費(fèi)用，也不得對(duì)不同投資者違規(guī)收取不同費(fèi)率的費(fèi)用。81.下列各項(xiàng)中，（）不屬于基金宣傳推介材料在語(yǔ)言表述方面應(yīng)當(dāng)特別注意的問(wèn)題。A、在缺乏足夠證據(jù)支持的情況下，不得使用“業(yè)績(jī)穩(wěn)健”、“業(yè)績(jī)優(yōu)良”、“名列前茅”、“位居前列”、“首只”、“最大”、“最好”、“最強(qiáng)”、“唯一”等表述B、不得使用“坐享財(cái)富增長(zhǎng)”、“安心享受成長(zhǎng)”、“盡享牛市”等易使基金投資人忽視風(fēng)險(xiǎn)的表述C、不得使用“欲購(gòu)從速”、“申購(gòu)良機(jī)”等片面強(qiáng)調(diào)集中營(yíng)銷時(shí)間限制的表述D、注重對(duì)行業(yè)公信力及公司品牌、形象的宣傳【正確答案】：D解析：

基金宣傳推介材料所使用的語(yǔ)言表述應(yīng)當(dāng)準(zhǔn)確清晰，應(yīng)當(dāng)特別注意：①在缺乏足夠證據(jù)支持的情況下，不得使用“業(yè)績(jī)穩(wěn)健”“業(yè)績(jī)優(yōu)良”“名列前茅”“位居前列”“首只”“最大”“最好”“最強(qiáng)”“唯一”等表述；②不得使用“坐享財(cái)富增長(zhǎng)”“安心享受成長(zhǎng)”“盡享牛市”等易使基金投資人忽視風(fēng)險(xiǎn)的表述；③不得使用“欲購(gòu)從速”“申購(gòu)良機(jī)”等片面強(qiáng)調(diào)集中營(yíng)銷時(shí)間限制的表述；④不得使用“凈值歸一”等誤導(dǎo)基金投資人的表述。82.基金銷售機(jī)構(gòu)在對(duì)基金投資進(jìn)行跟蹤與評(píng)價(jià)時(shí)，要求建立異常交易的監(jiān)控、記錄和報(bào)告制度，重點(diǎn)是關(guān)注基金銷售業(yè)務(wù)中的（）行為。A、異常交易B、緊急交易C、正常交易D、反饋業(yè)務(wù)【正確答案】：A解析：

基金投資跟蹤與評(píng)價(jià)的核心是對(duì)基金銷售業(yè)務(wù)以及人際關(guān)系的維護(hù)，具體應(yīng)當(dāng)：①積極為投資者提供售后服務(wù)，回訪投資者，解答投資者的疑問(wèn)；②對(duì)客戶進(jìn)行調(diào)查，征詢客戶對(duì)已使用產(chǎn)品和服務(wù)的滿意程度，在調(diào)查中注意新發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題以及改正產(chǎn)品與服務(wù)的機(jī)會(huì)；③建立異常交易的監(jiān)控、記錄和報(bào)告制度，重點(diǎn)關(guān)注基金銷售業(yè)務(wù)中的異常交易行為；④制定完善的業(yè)務(wù)流程與銷售人員職業(yè)操守評(píng)價(jià)制度，建立應(yīng)急處理措施的管理制度。83.股東不得要求經(jīng)理層或其他員工違反章程直接向股東或其他機(jī)構(gòu)和人員報(bào)告基金財(cái)產(chǎn)運(yùn)用具體事項(xiàng)體現(xiàn)了基金公司治理的（）原則。A、業(yè)務(wù)與信息隔離B、公司的統(tǒng)一性和完整性C、公平對(duì)待D、經(jīng)營(yíng)運(yùn)作公開(kāi)、透明【正確答案】：B解析：

公司的統(tǒng)一性和完整性原則。股東不得要求經(jīng)理層或其他員工違反章程直接向股東或其他機(jī)構(gòu)和人員報(bào)告基金財(cái)產(chǎn)運(yùn)用具體事項(xiàng)，不得要求經(jīng)理層將經(jīng)營(yíng)決策權(quán)讓渡給股東或其他機(jī)構(gòu)和人員。84.LOF與ETF的區(qū)別是（）。A、申購(gòu)和贖回的標(biāo)的不同B、申購(gòu)和贖回的場(chǎng)所不同C、申購(gòu)和贖回限制不同D、以上都是【正確答案】：D解析：

LOF與ETF都具備開(kāi)放式基金可以申購(gòu)、贖回和場(chǎng)內(nèi)交易的特點(diǎn)，但兩者存在本質(zhì)區(qū)別，主要表現(xiàn)在以下幾方面：（1）申購(gòu)和贖回的標(biāo)的不同。（2）申購(gòu)和贖回的場(chǎng)所不同。（3）對(duì)申購(gòu)和贖回限制不同。（4）在二級(jí)市場(chǎng)的凈值報(bào)價(jià)上，ETF每15秒提供一個(gè)基金參考凈值報(bào)價(jià)；而LOF的凈值報(bào)價(jià)頻率要比ETF低，通常每1天只提供1次或幾次基金凈值報(bào)價(jià)。（5）基金投資策略不同。85.投資者教育的內(nèi)容不包括（）。A、投資決策教育B、資產(chǎn)配置教育C、權(quán)益保護(hù)教育D、風(fēng)險(xiǎn)判斷教育【正確答案】：D解析：

投資者教育主要包含三方面的內(nèi)容：①投資決策教育；②資產(chǎn)配置教育；③權(quán)益保護(hù)教育。86.基金銷售市場(chǎng)細(xì)分的原則不包括（）。A、準(zhǔn)入原則B、可測(cè)原則C、成長(zhǎng)原則D、利潤(rùn)原則【正確答案】：A解析：

基金銷售市場(chǎng)細(xì)分的原則包括易入原則、可測(cè)原則、成長(zhǎng)原則、識(shí)別原則和利潤(rùn)原則。87.(2017年)甲是某基金管理公司的基金經(jīng)理，甲的哥哥大量購(gòu)買了其所管理的基金。某日甲的哥哥提交了贖回申請(qǐng)，當(dāng)日該基金發(fā)生巨額贖回。下列做法正確的是（）。A、甲勸其哥哥取消贖回申請(qǐng)B、優(yōu)先全額確認(rèn)了其哥哥的贖回申請(qǐng)C、根據(jù)當(dāng)日贖回確認(rèn)比例確認(rèn)當(dāng)日所有贖回申請(qǐng)D、甲向公司報(bào)告了該情況，并要求公司將該筆贖回確認(rèn)失敗【正確答案】：C解析：

公平對(duì)待客戶要求基金從業(yè)人員在進(jìn)行投資分析、提供投資建議、采取投資行動(dòng)或從事其他專業(yè)活動(dòng)時(shí)，應(yīng)當(dāng)公平地對(duì)待所有客戶。88.(2016年)以下選項(xiàng)中，（）不是證券投資基金的特點(diǎn)。A、集合理財(cái)、專業(yè)管理B、個(gè)人自愿、風(fēng)險(xiǎn)自擔(dān)C、利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)D、組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)【正確答案】：B解析：

B[解析]B項(xiàng)不是證券投資基金的特點(diǎn)內(nèi)容。89.某公司董事會(huì)人數(shù)為15人，下列獨(dú)立董事人數(shù)符合要求的是（）。A、6人B、3人C、2人D、1人【正確答案】：A解析：

根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)，獨(dú)立董事人數(shù)不得少于3人，且不得少于董事會(huì)人數(shù)的1／3。90.公開(kāi)披露的基金信息不包括（）。A、基金招募說(shuō)明書、基金合同、基金托管協(xié)議B、基金資產(chǎn)凈值、基金份額凈值C、基金財(cái)產(chǎn)的資產(chǎn)組合季度報(bào)告、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告及中期和年度基金報(bào)告D、證券投資業(yè)績(jī)預(yù)測(cè)【正確答案】：D解析：

公開(kāi)披露的基金信息包括：①基金招募說(shuō)明書、基金合同、基金托管協(xié)議；②基金募集情況；③基金份額上市交易公告書；④基金資產(chǎn)凈值、基金份額凈值；⑤基金份額申購(gòu)、贖回價(jià)格；⑥基金財(cái)產(chǎn)的資產(chǎn)組合季度報(bào)告、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告及中期和年度基金報(bào)告；⑦臨時(shí)報(bào)告；⑧基金份額持有人大會(huì)決議；⑨基金管理人、基金托管人的專門基金托管部門的重大人事變動(dòng)；⑩涉及基金管理人、基金財(cái)產(chǎn)、基金托管業(yè)務(wù)的訴訟；11、中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定應(yīng)予披露的其他信息。91.基金份額持有人大會(huì)的日常機(jī)構(gòu)、基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份額（）以上的基金份額持有人有權(quán)自行召集基金份額持有人大會(huì)。A、5%B、10%C、15%D、20%【正確答案】：B解析：

代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項(xiàng)要求召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)，而基金份額持有人大會(huì)的日常機(jī)構(gòu)、基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份額10%以上的基金份額持有人有權(quán)自行召集，并報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。92.下列關(guān)于全球基金業(yè)發(fā)展的趨勢(shì)與特點(diǎn)的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。A、美國(guó)占據(jù)主導(dǎo)地位，其他國(guó)家和地區(qū)發(fā)展迅猛B、封閉式基金成為證券投資基金的主流產(chǎn)品C、基金市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)加劇，行業(yè)集中趨勢(shì)突出D、基金資產(chǎn)的資金來(lái)源發(fā)生了重大變化【正確答案】：B解析：

全球基金業(yè)發(fā)展的趨勢(shì)與特點(diǎn)包括：①美國(guó)占據(jù)主導(dǎo)地位，其他國(guó)家和地區(qū)發(fā)展迅猛；②開(kāi)放式基金成為證券投資基金的主流產(chǎn)品；③基金市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)加劇，行業(yè)集中趨勢(shì)突出；④基金資產(chǎn)的資金來(lái)源發(fā)生了重大變化；⑤ETF等被動(dòng)基金規(guī)模迅速擴(kuò)大；⑥另類投資基金興起。93.(2017年)關(guān)于投資者教育工作的要求，下列表述正確的是（）。A、投資者教育應(yīng)當(dāng)與本公司提供的具體產(chǎn)品和服務(wù)有機(jī)結(jié)合B、投資者教育應(yīng)當(dāng)采用監(jiān)管部門統(tǒng)一要求的模式C、投資者教育應(yīng)當(dāng)納入本公司各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)D、投資者教育應(yīng)當(dāng)遵守廣泛適用的投資者教育計(jì)劃【正確答案】：C解析：

國(guó)際證監(jiān)會(huì)組織為投資者保護(hù)工作設(shè)定的六個(gè)基本原則包括：（1）投資者教育應(yīng)有助于監(jiān)管者保護(hù)投資者。（2）投資者教育不應(yīng)被視為是對(duì)市場(chǎng)參與者監(jiān)管工作的替代。（3）證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)承擔(dān)各項(xiàng)產(chǎn)品和服務(wù)的投資者教育義務(wù)，將投資者教育納入各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)。（4）投資者教育沒(méi)有一個(gè)固定的模式。相反地，它可以有多種形式，這取決于監(jiān)管者的特定目標(biāo)、投資者的成熟度和可供使用的資源。（5）鑒于投資者的市場(chǎng)經(jīng)驗(yàn)和投資行為成熟度的層次不一，因此并不存在廣泛適用的投資者教育計(jì)劃。（6）投資者教育不能也不應(yīng)等同于投資咨詢。94.(2016年)ETF基金份額折算比例應(yīng)以四舍五入的方法保留小數(shù)點(diǎn)后（）位。A、2B、3C、5D、8【正確答案】：D解析：

ETF基金份額折算比例應(yīng)以四舍五入的方法保留小數(shù)點(diǎn)后8位。95.下列關(guān)于基金半年度報(bào)告財(cái)務(wù)報(bào)表附注披露的內(nèi)容，說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A、半年度財(cái)務(wù)報(bào)表附注重點(diǎn)披露比上年度財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告更新的信息，并遵循重要性原則進(jìn)行披露B、半年度報(bào)告不需要披露所有的關(guān)聯(lián)關(guān)系，只披露關(guān)聯(lián)關(guān)系的變化情況，關(guān)聯(lián)交易的披露期限也不同于年度報(bào)告C、半年度報(bào)告只對(duì)當(dāng)期的報(bào)表項(xiàng)目進(jìn)行說(shuō)明，不需要說(shuō)明兩個(gè)年度的報(bào)表項(xiàng)目D、半年度報(bào)告要對(duì)人事變動(dòng)的狀況做出說(shuō)明【正確答案】：D解析：

D項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤，半年度報(bào)告不需要對(duì)人事變動(dòng)的狀況做出說(shuō)明。半年度報(bào)告的披露有以下特點(diǎn)：（1）半年度報(bào)告不要求進(jìn)行審計(jì)。（2）半年度報(bào)告只需披露當(dāng)期的主要會(huì)計(jì)數(shù)據(jù)和財(cái)務(wù)指標(biāo)，而年度報(bào)告應(yīng)提供最近3個(gè)會(huì)計(jì)年度的主要會(huì)計(jì)數(shù)據(jù)和財(cái)務(wù)指標(biāo)。（3）半年度報(bào)告披露凈值增長(zhǎng)率列表的時(shí)間段與年度報(bào)告有所不同。半年度報(bào)告需要披露過(guò)去1個(gè)月的凈值增長(zhǎng)率，但無(wú)須披露過(guò)去5年的凈值增長(zhǎng)率。（4）半年度報(bào)告無(wú)須披露近3年每年的基金收益分配情況。（5）半年度報(bào)告的管理人報(bào)告無(wú)須披露內(nèi)部監(jiān)察報(bào)告。（6）財(cái)務(wù)報(bào)表附注的披露。半年度財(cái)務(wù)報(bào)表附注重點(diǎn)披露比上年度財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告更新的信息，并遵循重要性原則進(jìn)行披露。（A項(xiàng)說(shuō)法正確）例如：①半年度報(bào)告無(wú)須披露所有的關(guān)聯(lián)關(guān)系，只披露關(guān)聯(lián)關(guān)系的變化情況，而且關(guān)聯(lián)交易的披露期限也不同于年度報(bào)告。（B項(xiàng)說(shuō)法正確）②半年度報(bào)告只對(duì)當(dāng)期的報(bào)表項(xiàng)目進(jìn)行說(shuō)明，無(wú)須說(shuō)明2個(gè)年度的報(bào)表項(xiàng)目。（C項(xiàng)說(shuō)法正確）（7）重大事件揭示中，半年度報(bào)告只報(bào)告期內(nèi)改聘會(huì)計(jì)師事務(wù)所的情況，無(wú)須披露支付給聘任會(huì)計(jì)師事務(wù)所的報(bào)酬及事務(wù)所已提供審計(jì)服務(wù)的年限等。（8）半年度報(bào)告摘要的財(cái)務(wù)報(bào)表附注無(wú)須對(duì)重要的報(bào)表項(xiàng)目進(jìn)行說(shuō)明；而年度報(bào)告摘要的報(bào)表附注在說(shuō)明報(bào)表項(xiàng)目部分時(shí)，則因?qū)徲?jì)意見(jiàn)的不同而有所差別。96.基金托管人整改后，應(yīng)當(dāng)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)銀監(jiān)會(huì)提交報(bào)告；經(jīng)驗(yàn)收，符合有關(guān)要求后，應(yīng)當(dāng)自驗(yàn)收完畢之日起（）日內(nèi)解除對(duì)其采取的有關(guān)措施。A、3B、5C、7D、10【正確答案】：A解析：

基金托管人整改后，應(yīng)當(dāng)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)銀監(jiān)會(huì)提交報(bào)告；經(jīng)驗(yàn)收，符合有關(guān)要求后，應(yīng)當(dāng)自驗(yàn)收完畢之日起3日內(nèi)解除對(duì)其采取的有關(guān)措施。97.公開(kāi)募集基金，包括向不特定對(duì)象募集資金、向特定對(duì)象募集資金累計(jì)超過(guò)（）人以及法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他情形。A、100B、150C、200D、300【正確答案】：C解析：

各類資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)；公開(kāi)募集基金，包括向不特定對(duì)象募集資金、向特定對(duì)象募集資金累計(jì)超過(guò)200人以及法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他情形。98.(2017年)某投資者贖回開(kāi)放式基金2萬(wàn)份，持有時(shí)間為1年，對(duì)應(yīng)的贖回費(fèi)率為0．5％，贖回費(fèi)用的25％歸基金資產(chǎn)，贖回當(dāng)日基金單位凈值為1．003元，下列結(jié)果正確的是（）。A、贖回費(fèi)用為100元B、投資者可得到凈贖回金額為19959．7元C、贖回總金額為20035元D、歸入基金資產(chǎn)的贖回費(fèi)收入為25元【正確答案】：B解析：

贖回總金額=20000×1．003=20060（元），贖回費(fèi)用=20060×0．5％=100．3（元），歸入基金資產(chǎn)的贖回費(fèi)收入=100．3×25％=25．075（元），投資者可得到凈贖回金額=20060-100．3=19959．7（元）。99.從基金公司內(nèi)外部面臨的風(fēng)險(xiǎn)來(lái)看，基金公司日常運(yùn)營(yíng)中的風(fēng)險(xiǎn)可以分為。Ⅰ.業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)Ⅱ.投資風(fēng)險(xiǎn)Ⅲ.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)Ⅳ.操作風(fēng)險(xiǎn)?A、Ⅰ.Ⅱ.ⅢB、Ⅱ.Ⅲ.ⅣC、Ⅰ.Ⅱ.ⅣD、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【正確答案】：C解析：

從基金公司內(nèi)外部面臨的風(fēng)險(xiǎn)來(lái)看，基金公司日常運(yùn)營(yíng)中的風(fēng)險(xiǎn)可以分為業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)、投資風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)三大類。100.QDII基金可以（）為計(jì)價(jià)貨幣募集。A、人民幣B、美元C、英鎊D、以上都是【正確答案】：D解析：

市場(chǎng)上各類特殊類別基金的特點(diǎn)；QDII基金可以人民幣、美元或其他主要外匯貨幣為計(jì)價(jià)貨幣募集。101.下列不屬于內(nèi)部控制原則的是（）。A、客觀性B、獨(dú)立性C、健全性D、相互制約【正確答案】：A解析：

內(nèi)部控制的五原則：健全性、有效性、獨(dú)立性、相互制約和成本效益原則。102.基金募集期限屆滿時(shí)，基金合同的生效條件之一是：需使基金份額持有人的人數(shù)達(dá)到（）人以上。A、100B、150C、200D、300【正確答案】：C解析：

基金募集期限屆滿，封閉式基金需滿足募集的基金份額總額達(dá)到核準(zhǔn)規(guī)模的80％以上，并且基金份額持有人人數(shù)達(dá)到200人以上的，基金合同生效；開(kāi)放式基金需要滿足募集份額總額不少于2億份，基金募集金額不少于2億元人民幣，基金份額持有人的人數(shù)不少于200人的，基金合同生效。103.風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)的職責(zé)不包括（）。A、負(fù)責(zé)基金投資策略、資產(chǎn)分配等重大事項(xiàng)B、負(fù)責(zé)對(duì)公司運(yùn)作的整體風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行控制C、審定公司內(nèi)部控制制度并監(jiān)督執(zhí)行的有效性D、聽(tīng)取基金投資運(yùn)作報(bào)告和評(píng)估基金資產(chǎn)運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn)并做出決定【正確答案】：A解析：

A項(xiàng)屬于投資決策委員會(huì)的職責(zé)之一。104.(2016年)對(duì)股票規(guī)模的劃分，通常將市值較小、累計(jì)市值占市場(chǎng)總市值（）以下的公司歸為小盤股；累計(jì)市值占市場(chǎng)總市值（）以上的公司為大盤股。A、10％；30％B、20％；30％C、10％；50％D、20％；50％【正確答案】：D解析：

對(duì)股票規(guī)模劃分的另一種方法是：將市值較小、累計(jì)市值占市場(chǎng)總市值20％以下的公司歸為小盤股；市值排名靠前，累計(jì)市值占市場(chǎng)總市值50％以上的公司為大盤股。105.(2017年)下列不屬于基金托管人需要披露事項(xiàng)的是（）。A、發(fā)生涉及托管業(yè)務(wù)的訴訟B、托管人的專門基金托管部門主要業(yè)務(wù)人員在1年內(nèi)變動(dòng)超過(guò)20％C、托管人召集基金份額持有人大會(huì)D、托管人的法定名稱或者住所變更【正確答案】：B解析：

選項(xiàng)B應(yīng)為，基金托管人的專門基金托管部門主要業(yè)務(wù)人員在1年內(nèi)變動(dòng)超過(guò)30％。106.下列屬于反洗錢合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)管理措施的是()。A、每日跟蹤評(píng)估投資比例、投資范圍等合規(guī)性指標(biāo)執(zhí)行情況B、從嚴(yán)監(jiān)控客戶核心資料信息修改、非交易過(guò)戶和異戶資金劃轉(zhuǎn)C、對(duì)交易異常行為進(jìn)行定義，并通過(guò)事后評(píng)估對(duì)基金經(jīng)理、交易員和其他人員的交易行為進(jìn)行監(jiān)控，加強(qiáng)對(duì)異常交易的跟蹤、監(jiān)測(cè)和分析D、以上都不是【正確答案】：B解析：

選項(xiàng)A、C屬于投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)的主要管理措施。反洗錢合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)管理措施主要包括：(1)建立風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)向的反洗錢防控體系，合理配置資源。(2)制定嚴(yán)格有效的開(kāi)戶流程，規(guī)范對(duì)客戶的身份認(rèn)證和授權(quán)資格的認(rèn)定，對(duì)有關(guān)客戶的身份證明材料予以保存。(3)從嚴(yán)監(jiān)控客戶核心資料信息修改、非交易過(guò)戶和異戶資金劃轉(zhuǎn)。(4)嚴(yán)格遵守資金清算制度，對(duì)現(xiàn)金支付進(jìn)行控制和監(jiān)控。(5)建立符合行業(yè)特征的客戶風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和可疑交易分析機(jī)制。107.(2017年)科學(xué)的投資管理業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)體系不包括（）。A、是否符合基金產(chǎn)品特征和決策程序B、投資決策記錄C、投資組合情況D、基金績(jī)效分析【正確答案】：B解析：

建立科學(xué)的投資管理業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)體系，包括投資組合情況、是否符合基金產(chǎn)品特征和決策程序、基金績(jī)效分析等內(nèi)容。108.下列基金從業(yè)人員的行為中，錯(cuò)誤的是()。A、平衡基金持有人利益、個(gè)人及所在機(jī)構(gòu)的利益B、不侵占、不挪用基金財(cái)產(chǎn)C、不得在不同基金資產(chǎn)之間、基金資產(chǎn)和其他受托資產(chǎn)之間進(jìn)行利益輸送D、公平地對(duì)待其管理的不同基金財(cái)產(chǎn)【正確答案】：A解析：

客戶利益優(yōu)先要求基金從業(yè)人員必須全心全意地忠實(shí)于客戶，依客戶利益行事，當(dāng)發(fā)生利益沖突時(shí)，將客戶的利益置于個(gè)人及所在機(jī)構(gòu)的利益之上，選項(xiàng)A錯(cuò)誤。109.基金市場(chǎng)營(yíng)銷的（）是指基金營(yíng)銷作為一種理財(cái)產(chǎn)品或服務(wù)，需要制度化、規(guī)范化的持續(xù)性服務(wù)的特性。A、服務(wù)性B、專業(yè)性C、持續(xù)性D、適用性【正確答案】：C解析：

基金營(yíng)銷是一種理財(cái)服務(wù)，不是一錘子買賣，因而更強(qiáng)調(diào)銷售服務(wù)的持續(xù)性?；痄N售策略的制定也應(yīng)特別重視這一點(diǎn)，從而不斷擴(kuò)大客戶群體，擴(kuò)大基金規(guī)模。本題考察銷售理論110.下列有關(guān)公司業(yè)務(wù)持續(xù)風(fēng)險(xiǎn)的說(shuō)法正確的是（）。Ⅰ．基金公司在公司總部及分公司需制訂書面的商業(yè)應(yīng)急和災(zāi)難恢復(fù)計(jì)劃，每年至少定期測(cè)試2次Ⅱ．在計(jì)劃中．建立危機(jī)處理決策、執(zhí)行及責(zé)任機(jī)構(gòu)Ⅲ．制定各種可預(yù)期極端情況下的危機(jī)處理機(jī)制Ⅳ．根據(jù)嚴(yán)重程度對(duì)危機(jī)進(jìn)行分級(jí)歸類和管理A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、Ⅱ、ⅣC、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【正確答案】：C解析：

業(yè)務(wù)持續(xù)風(fēng)險(xiǎn)是指由于公司危機(jī)處理機(jī)制、備份機(jī)制準(zhǔn)備不足，導(dǎo)致危機(jī)發(fā)生時(shí)公司不能持續(xù)運(yùn)作的風(fēng)險(xiǎn)。公司的業(yè)務(wù)持續(xù)風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)應(yīng)該包括兩方面內(nèi)容：一是日常運(yùn)營(yíng)中，公司主要業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和監(jiān)測(cè)辦法、重要部門風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)考核體系以及業(yè)務(wù)人員的道德風(fēng)險(xiǎn)防范系統(tǒng)等；二是危機(jī)情況下的風(fēng)險(xiǎn)處置，公司需要有靈活有效的應(yīng)急、應(yīng)變措施和危機(jī)處理機(jī)制?；鸸驹诠究偛考胺止揪氈贫〞娴纳虡I(yè)應(yīng)急和災(zāi)難恢復(fù)計(jì)劃，這些計(jì)劃應(yīng)覆蓋公司主要業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)的范圍，明確負(fù)責(zé)災(zāi)難恢復(fù)和危機(jī)處理的人員以及各自應(yīng)負(fù)的責(zé)任。在計(jì)劃中，建立危機(jī)處理決策、執(zhí)行及責(zé)任機(jī)構(gòu)，制定各種可預(yù)期極端情況下的危機(jī)處理制度，包括危機(jī)認(rèn)定、授權(quán)和責(zé)任、業(yè)務(wù)恢復(fù)順序、事后檢討和完善等內(nèi)容，并根據(jù)嚴(yán)重程度對(duì)危機(jī)進(jìn)行分級(jí)歸類和管理；建立危機(jī)預(yù)警機(jī)制，包括信息監(jiān)測(cè)及反饋機(jī)制。應(yīng)急和災(zāi)難恢復(fù)計(jì)劃應(yīng)該定期予以測(cè)試，每年至少測(cè)試演習(xí)一次（Ⅰ錯(cuò)）。本題考察基金管理公司風(fēng)險(xiǎn)管理的風(fēng)險(xiǎn)分類和管理程序111.下列關(guān)于特殊類型基金的表述中，正確的是（）。A、60％以上的基金資產(chǎn)投資于其他基金份額的為FOFB、LOF具有指數(shù)基金的特點(diǎn)C、ETF一般采用被動(dòng)式投資策略D、分級(jí)基金又稱傘形基金【正確答案】：C解析：

《公開(kāi)募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》規(guī)定，80％以上的基金資產(chǎn)投資于其他基金份額的為基金中基金（FOF），A選項(xiàng)錯(cuò)誤；傘形基金又稱系列基金，D選項(xiàng)錯(cuò)誤；ETF一般采用被動(dòng)式投資策略跟蹤某一標(biāo)的市場(chǎng)指數(shù)，具有指數(shù)基金的特點(diǎn)，B選項(xiàng)錯(cuò)誤，C選項(xiàng)正確。112.(2016年)按照交易工具的期限對(duì)金融市場(chǎng)進(jìn)行分類，可以分為（）。A、現(xiàn)貨市場(chǎng)和期貨市場(chǎng)B、貨幣市場(chǎng)和資本市場(chǎng)C、票據(jù)承兌市場(chǎng)和貼現(xiàn)市場(chǎng)D、票據(jù)市場(chǎng)和證券市場(chǎng)【正確答案】：B解析：

金融市場(chǎng)按照交易工具的期限分為貨幣市場(chǎng)和資本市場(chǎng)；按照交易標(biāo)的物分為票據(jù)市場(chǎng)、證券市場(chǎng)、衍生工具市場(chǎng)、外匯市場(chǎng)、黃金市場(chǎng)等；按交割期限分為現(xiàn)貨市場(chǎng)和期貨市場(chǎng)。113.關(guān)于基金的職業(yè)道德建設(shè)，說(shuō)法正確的有（）。A、只要抓好領(lǐng)導(dǎo)干部的職業(yè)道德建設(shè)就可以了B、職業(yè)道德建設(shè)不需要社會(huì)各界的監(jiān)督C、政府要建立必要的職業(yè)道德獎(jiǎng)懲機(jī)制D、職業(yè)道德建設(shè)要同完善職業(yè)道德監(jiān)督機(jī)制相結(jié)合【正確答案】：D解析：

A項(xiàng)，基金職業(yè)道德規(guī)范教育，是指對(duì)基金從業(yè)人員開(kāi)展的以基金職業(yè)道德具體規(guī)范為內(nèi)容的教育。B項(xiàng)，社會(huì)各界的監(jiān)督，不僅是對(duì)基金職業(yè)道德教育成果的檢驗(yàn)環(huán)節(jié)，監(jiān)督本身也是教育的有效組成部分。C項(xiàng)，基金業(yè)協(xié)會(huì)應(yīng)當(dāng)建立必要的職業(yè)道德獎(jiǎng)懲機(jī)制，促進(jìn)和保證基金職業(yè)道德的實(shí)施。114.下列關(guān)于合規(guī)管理的意義，說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A、可以幫助基金管理人控制違規(guī)風(fēng)險(xiǎn)B、減少違規(guī)處罰導(dǎo)致的損失C、減少聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)致的潛在損失D、減少基金持有人的損失【正確答案】：D解析：

合規(guī)管理可以幫助基金管理人控制違規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，減少違規(guī)處罰導(dǎo)致的損失以及由于聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)致的潛在損失，加強(qiáng)合規(guī)管理不僅對(duì)基金管理人也對(duì)基金行業(yè)具有非常長(zhǎng)遠(yuǎn)的戰(zhàn)略意義。115.下列關(guān)于基金從業(yè)人員對(duì)于內(nèi)幕交易的行為規(guī)范中，說(shuō)法正確的有（）。Ⅰ．不得暗示他人從事內(nèi)幕交易活動(dòng)Ⅱ．不得從事或協(xié)同他人從事內(nèi)幕交易或利用未公開(kāi)信息從事交易活動(dòng)Ⅲ．自己或者促使他人利用內(nèi)幕信息牟取不正當(dāng)利益Ⅳ．不得泄露利用工作便利獲取的內(nèi)幕信息或其他未公開(kāi)信息A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、Ⅱ、ⅣC、Ⅰ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【正確答案】：B解析：

（Ⅲ項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤）基金從業(yè)人員不得自己或者促使他人利用內(nèi)幕信息牟取不正當(dāng)利益，不得從事或協(xié)同他人從事內(nèi)幕交易或利用未公開(kāi)信息從事交易活動(dòng)，不得泄露利用工作便利獲取的內(nèi)幕信息或其他未公開(kāi)信息，或明示、暗示他人從事內(nèi)幕交易活動(dòng)。本題考察誠(chéng)實(shí)守信的含義及基本要求：116.QDII基金也是開(kāi)放式基金，在其開(kāi)放申購(gòu)、贖回前，一般至少（）披露一次資產(chǎn)凈值和份額凈值；開(kāi)放申購(gòu)、贖回后，則需要披露每個(gè)開(kāi)放日的份額凈值和份額累計(jì)凈值。QDII基金的凈值在估值日后（）個(gè)工作日內(nèi)披露。A、每天：1～2B、每天：2～3C、每周：1～2D、每周：2～3【正確答案】：C解析：

QDII基金也是開(kāi)放式基金，在其開(kāi)放申購(gòu)、贖回前，一般至少每周披露一次資產(chǎn)凈值和份額凈值；開(kāi)放申購(gòu)、贖回后，則需要披露每個(gè)開(kāi)放日的份額凈值和份額累計(jì)凈值。QDII基金的凈值在估值日后1～2個(gè)工作日內(nèi)披露。117.(2016年)公開(kāi)募集基金合同的內(nèi)容包括（）。Ⅰ．基金的運(yùn)作方式Ⅱ．基金份額贖回程序Ⅲ．開(kāi)放式基金的基金份額總額Ⅳ．爭(zhēng)議解決方式A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【正確答案】：D解析：

D[解析]第Ⅲ項(xiàng)的正確描述為：“封閉式基金的基金份額總額和基金合同期限，或者開(kāi)放式基金的最低募集份額總額”。118.防范員工個(gè)人道德風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生，基金公司不需要（）A、加強(qiáng)道德風(fēng)險(xiǎn)防范制度建設(shè)B、倡導(dǎo)良好的職業(yè)道德文化C、定期開(kāi)展員工職業(yè)道德培訓(xùn)D、制定基金經(jīng)理守則【正確答案】：D解析：

為防范員工個(gè)人道德風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生，公司一要加強(qiáng)道德風(fēng)險(xiǎn)防范制度建設(shè)，通過(guò)制度流程、系統(tǒng)監(jiān)控、核查檢查等控制措施加強(qiáng)員工管理；二要倡導(dǎo)良好的職業(yè)道德文化，定期開(kāi)展員工職業(yè)道德培訓(xùn)；三要制定員工守則，使員工行為規(guī)范有所依據(jù)。本題考察風(fēng)險(xiǎn)分類和管理程序119.(2017年)基金銷售人員在從事基金銷售活動(dòng)時(shí)，不合規(guī)的是（）。A、銷售人員發(fā)布自己制作的宣傳材料B、尊重投資者的意愿C、出示銷售人員的身份證和從業(yè)資格證D、公平對(duì)待投資者【正確答案】：A解析：

基金銷售人員分發(fā)或公布的基金宣傳推介材料應(yīng)為基金管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)統(tǒng)一制作的材料。120.按交易工具的不同期限，金融市場(chǎng)可以分為（）。①貨幣市場(chǎng)②資本市場(chǎng)③現(xiàn)貨市場(chǎng)④期貨市場(chǎng)A、①②B、①③C、②③D、③④【正確答案】：A解析：

金融市場(chǎng)按照交易工具的不同期限分為貨幣市場(chǎng)和資本市場(chǎng)。121.政府基金監(jiān)管的特征不包括()。A、監(jiān)管時(shí)間具有連續(xù)性B、監(jiān)管主體及其權(quán)限具有法定性C、監(jiān)管活動(dòng)具有自覺(jué)性D、監(jiān)管對(duì)象具有廣泛性【正確答案】：C解析：

政府基金監(jiān)管較之基金行業(yè)自律、基金機(jī)構(gòu)內(nèi)控以及社會(huì)力量監(jiān)督具有以下特征：監(jiān)管內(nèi)容具有全面性、監(jiān)管對(duì)象具有廣泛性、監(jiān)管時(shí)間具有連續(xù)性、監(jiān)管主體及其權(quán)限具有法定性、監(jiān)管活動(dòng)具有強(qiáng)制性。122.（）不屬于我國(guó)證券投資基金業(yè)發(fā)展的主要線索。A、基金主管機(jī)構(gòu)的變化B、基金業(yè)務(wù)的發(fā)展C、基金監(jiān)管法規(guī)的完善D、主流品種的變遷【正確答案】：B解析：

我國(guó)證券投資基金業(yè)伴隨著證券市場(chǎng)的發(fā)展而誕生,發(fā)展線索主要有五個(gè):其—，基金業(yè)的主管機(jī)構(gòu)從中國(guó)人民銀行過(guò)渡為中國(guó)證監(jiān)會(huì)；其二，基金的監(jiān)管法規(guī)從地方行政法規(guī)起步，到國(guó)務(wù)院證券委出臺(tái)行政條例，再到全國(guó)人民代表大會(huì)通過(guò)并修訂《證券投資基金法》及中國(guó)證監(jiān)會(huì)根據(jù)《證券投資基金法》制定＿系列配套規(guī)則；其三，基金市場(chǎng)的主流品種從不規(guī)范的“老基金”到封閉式基金再到開(kāi)放式基金，乃至各類基金創(chuàng)新產(chǎn)品紛紛出現(xiàn)；其四，隨著居民財(cái)產(chǎn)收人的增加和理財(cái)意識(shí)的覺(jué)醒，中國(guó)百姓對(duì)證券投資基金從不熟悉到熟悉，投資基金逐漸成為人們家庭金融理財(cái)?shù)闹饕ぞ咧?；其五，在新的時(shí)期，基金行業(yè)面臨新的機(jī)遇和挑戰(zhàn)。123.下列不屬于衍生金融工具的是（）。A、遠(yuǎn)期合約B、期貨合約C、企業(yè)債券D、互換協(xié)議【正確答案】：C解析：

衍生金融工具包括遠(yuǎn)期合約、期貨合約、期權(quán)合約、互換協(xié)議等，其種類仍在不斷增多。故C項(xiàng)不屬于衍生金融工具124.在實(shí)際工作中，履行誠(chéng)信職業(yè)道德規(guī)范，必須（）。A、采用貶低同行方式招攬顧客B、正確對(duì)待利益問(wèn)題C、不擇手段地競(jìng)爭(zhēng)D、利用內(nèi)幕交易盈利【正確答案】：B解析：

誠(chéng)實(shí)守信要求基金從業(yè)人員不得欺詐客戶，在證券投資活動(dòng)中不得有內(nèi)幕交易和操縱市場(chǎng)行為，對(duì)于同行不得進(jìn)行不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)?；饛臉I(yè)人員應(yīng)當(dāng)尊重競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手，不詆毀、貶低或負(fù)面評(píng)價(jià)同業(yè)或非合作關(guān)系方及其從業(yè)人員，也不詆毀、貶低或負(fù)面評(píng)價(jià)同業(yè)或非合作關(guān)系方的產(chǎn)品或服務(wù)。125.基金客戶服務(wù)的核心服務(wù)理念是（）。A、良好的客服形象B、良好的技術(shù)C、良好的客戶關(guān)系D、以上都是【正確答案】：D解析：

本題考察基金客戶服務(wù)的特點(diǎn)、原則、內(nèi)容：基金客戶服務(wù)的宗旨是“投資者利益優(yōu)先”，從客戶的實(shí)際需求出發(fā)，為客戶提供真正有價(jià)值的服務(wù)，幫助客戶更好地使用產(chǎn)品。這一宗旨體現(xiàn)了“良好的客服形象、良好的技術(shù)、良好的客戶關(guān)系、良好的品牌”的核心服務(wù)理念，要求基金銷售機(jī)構(gòu)建立最專業(yè)的服務(wù)隊(duì)伍，及時(shí)和全方位地關(guān)注客戶的每一項(xiàng)服務(wù)需求，并通過(guò)提供廣泛、全面和快捷的服務(wù)，使客戶體驗(yàn)到無(wú)處不在的滿意和可信賴的貼心感受。126.當(dāng)存在（）時(shí)，應(yīng)審慎評(píng)估基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)。Ⅰ．存在本金損失的可能性，因杠桿交易等因