2023金融工作計劃匯總九篇

2023金融工作計劃匯總九篇金融工作計劃篇1眼間又要進入新的一年-了，新的一年對我們來產(chǎn)是一個充滿挑戰(zhàn)、機遇、希望與壓力開始的一年，也是我非常重要的一年。出來工作已經(jīng)很快的過了4個年頭，家庭、生活和工作壓力驅(qū)使我要努力工作和認真學習。在此，我訂立了本年度工作計劃，以便使自己在新的一年里有更大的進步和成績。一、熟悉公司新的規(guī)章制度和業(yè)務開展工作。公司在不斷改革，訂立了新的規(guī)定，特別在訴訟業(yè)務方面安排了專業(yè)法律事務人員協(xié)助。作為公司一名老業(yè)務人員，必須以身作責，在遵守公司規(guī)定的同時全力開展業(yè)務工作。1、 在第一季度，以訴訟業(yè)務開拓為主。針對現(xiàn)有的老客戶資源做訴訟業(yè)務開發(fā)，把可能有訴訟需求的客戶全部開發(fā)一遍，有意向合作的客戶安排法律事務專員見面洽談。期間，至少促成兩件訴訟業(yè)務，代理費用達8萬元以上（每件4萬元）。做訴訟業(yè)務開發(fā)的同時，不能丟掉該等客戶交辦的各類業(yè)務，與該等客戶保持經(jīng)常性聯(lián)系，及時報告該等客戶交辦業(yè)務的進展情況。2、 在第二季度的時候，以商標、專利業(yè)務為主。通過到專業(yè)市場、參加專業(yè)展銷會、上網(wǎng)、電話、陌生人拜訪等多種業(yè)務開發(fā)方式開發(fā)客戶，加緊聯(lián)絡老客戶感情，組成一個循環(huán)有業(yè)務作的客戶群體。以至于達到4.8萬元以上代理費（每月不低于1.2萬元代理費）。在大力開拓市場的同時，不能丟掉該等客戶交辦的各類業(yè)務，與該等客戶保持經(jīng)常性聯(lián)系，及時報告該等客戶交辦業(yè)務的進展情況。3、 第三季度的“十一”“中秋”雙節(jié)，帶來的無限商機，給后半年帶來一個良好的開端。并且，隨著我對高端業(yè)務專業(yè)知識與綜合能力的相對提高，對規(guī)模較大的企業(yè)符合了《中國馳名商標》或者《廣東省著名商標》條件的客戶，做一次有針對性的開發(fā)，有意向合作的客戶可以安排業(yè)務經(jīng)理見面洽談，爭取簽訂一件《廣東省著名商標》，承辦費用達7.5萬元以上。做馳名商標與著名商標業(yè)務開發(fā)的同時，不能丟掉該等客戶交辦的各類業(yè)務，與該等客戶保持經(jīng)常性聯(lián)系，及時報告該等交辦業(yè)務的進展情況。4、第四季度就是年底了，這個時候要全力維護老客戶交辦的業(yè)務情況。首先，要逐步了解老客戶中有潛力開發(fā)的客戶資源，找出有漏洞的地方，有針對性的做可行性建議，力爭為客戶公司的知識產(chǎn)權(quán)保護做到最全面，代理費用每月至少達1萬元以上。二、 制訂學習計劃。學習，對于業(yè)務人員來說至關(guān)重要，因為它直接關(guān)系到一個業(yè)務人員與時俱進的步伐和業(yè)務方面的生命力。我會適時的根據(jù)需要調(diào)整我的學習方向來補充新的能量。專業(yè)知識、綜合能力、都是我要掌握的內(nèi)容。知己知彼，方能百戰(zhàn)不殆，在這方面還希望業(yè)務經(jīng)理給與我支持。三、 增強責任感、增強服務意識、增強團隊意識。積極主動地把工作做到點上、落到實處。我將盡我最大的能力減輕領導的壓力。以上，是我對的工作計劃，可能還很不成熟，希望領導指正?；疖嚺艿目爝€靠車頭帶，我希望得到公司領導、部門領導的正確引導和幫助。展望，我會更加努力、認真負責的去對待每一個業(yè)務，也力爭贏的機會去尋求更多的客戶，爭取更多的單，完善業(yè)務開展工作。相信自己會完成新的任務，能迎接新的挑戰(zhàn)。金融工作計劃篇2一、加強擬上市企業(yè)的培訓工作，推進符合條件的企業(yè)上市融資；1、 加強宣傳力度，并根據(jù)具體情況做好4次擬上市企業(yè)的培訓工作，每季度舉辦一次培訓，為有上市需要的企業(yè)進行上市輔導，編制并印發(fā)《企業(yè)上市簡明知識手冊》宣傳讀本，選取企業(yè)在上市過程中關(guān)心的熱點問題進行了解答。2、 充分利用中小企業(yè)板和創(chuàng)業(yè)板市場促進中小企業(yè)和科技型企業(yè)的發(fā)展，堅持境內(nèi)與境外并舉，推進企業(yè)多渠道融資，實現(xiàn)產(chǎn)業(yè)升級，爭取按照“上報一批、輔導一批、儲備一批”的原則，爭取年內(nèi)過會企業(yè)2家、上報材料4家、輔導報備8家，將成長性好，科技含量高，自主創(chuàng)新型成長企業(yè)列入培育對象，并給予擬上市企業(yè)一定的政策及資金扶持。3、 建立擬上市企業(yè)動態(tài)住處儲備庫，及時收集和掌握企業(yè)發(fā)展動態(tài)和相關(guān)信息，根據(jù)企業(yè)存在的困難和問題進行協(xié)調(diào)和幫助，為領導決策提供參考材料。4、 制定“上市培育工程”工作計劃，啟動開發(fā)區(qū)上市培訓工程，加強上市培育工作，提高“北京亦莊”品牌，即北京開發(fā)區(qū)在資本市場的影響力，爭取在未來五年內(nèi)形成“北京亦莊”板塊。二、 制定相關(guān)扶持政策，加大各類金融機構(gòu)的引進力度5、 繼續(xù)完善各類優(yōu)惠政策，爭取在一季度完成政策出臺，為引進各類金融機構(gòu)提供政策支持；1、做好政策宣傳工作，加強各類金融機構(gòu)的引進力度，鼓勵各類金融機構(gòu)在開發(fā)區(qū)發(fā)展，力爭引進1—2家優(yōu)質(zhì)城市商業(yè)銀行或政策性銀行在開發(fā)區(qū)設立分支機構(gòu)；三、 發(fā)揮協(xié)調(diào)服務作用，進行“全方位，多角度”對接，建立“銀政企”溝通渠道1、做好和銀行溝通協(xié)調(diào)工作，建立“銀政企”溝通機制，做好項目融資推介工作，為企業(yè)融資提供便利條件，年內(nèi)組織項目銀行和企業(yè)項目對接2次以上；2、 做好擴區(qū)建設融資工作，強化總公司在擴區(qū)開發(fā)建設主體職能和亦莊國際產(chǎn)業(yè)投資平臺的職能，完成擴區(qū)開發(fā)區(qū)和產(chǎn)業(yè)投資的融資任務；3、 繼續(xù)做好中小企業(yè)集合票據(jù)的發(fā)行工作，幫助中小企業(yè)拓寬融資渠道，爭取年內(nèi)發(fā)行1—2期中小企業(yè)集合票據(jù)，完成融資2—4億元；4、 引導商業(yè)銀行等金融機構(gòu)改善資金供給，加大信貸支持，探索形成有利于開發(fā)區(qū)經(jīng)濟發(fā)展的信貸支持模式。四、 做好金融創(chuàng)新和試點工作1、 積極開始展知識產(chǎn)權(quán)貸款、信用保險和貿(mào)易融資試點等金融創(chuàng)新工作；2、 研究產(chǎn)業(yè)金融試驗區(qū)的相關(guān)政策，積極推進產(chǎn)業(yè)金融實驗區(qū)試點工作，并爭取市有關(guān)部門的支持。五、 完善金融“十二五”發(fā)展規(guī)劃工作做好金融“十二五”發(fā)展規(guī)劃的完善工作，征求工委、管委領導及相部門意見，并及時充實到規(guī)劃當中，爭取在第一季度完成規(guī)劃制定工作。六、 做好小貸公司擴大試點和監(jiān)督管理工作1、編制小額貸款公司設立指引，積極穩(wěn)妥推進和擴大小額貸款公司試點工作，爭取年內(nèi)設立2—4家小額貸款公司，注冊資本金額達到5—10億元以上；1、做好小貸公司的監(jiān)督和管理工作，督促亦莊小貸公司完善公司內(nèi)部各項管理制度，加強公司內(nèi)部管理。金融工作計劃篇3____年我市金融工作以加大金融對經(jīng)濟的支持力度為主線，積極促進信貸投放，拓寬直接融資渠道，改善金融生態(tài)環(huán)境，取得了較好效果:一、 年重點工作完成情況（一）主要指標完成情況1?信貸工作____年全市各銀行業(yè)金融機構(gòu)本外幣各項貸款余額為____億元，同比增長18.1%，比年初增加__億元，同比多增億元，完成省政府下達新增170億元任務的104%，在全省各市中排名第2位。上市工作金辰機械經(jīng)過引入戰(zhàn)略投資者、確定中介機構(gòu)、完成企業(yè)改制、進入輔導報備過程后，預計于____年一季度申報材料。中鎂股份、風光化工已啟動上市準備工作，津大肥業(yè)、卓異科技等均與券商密切洽談?；鹑谫Y工作卓異裝備制造、巨成教學科技、豐華實業(yè)、風光化工等企業(yè)與基金公司進行了談判，擬引進的基金規(guī)模共計5.4億元；光大麥格理大中華基礎設施基金有意向控股或參股污水處理、供熱、供氣等公用事業(yè)。多渠道融資工作通過拓展融資渠道，促進表外業(yè)務、融資租賃、信托等多途徑融資，全年多渠道融資超過260億元，完成省政府下達的170億元指標計劃。小額貸款公司和融資性擔保公司行業(yè)建設工作____年我市已批準開業(yè)小額貸款公司51家、注冊資本金額為26.8億元，當年累計為中小企業(yè)和“三農(nóng)”發(fā)放貸款筆、金額―億元，貸款余額為20.3億元。我市已批準開業(yè)的融資擔保公司22家、注冊資本金____億元，當年累計為—戶中小企業(yè)發(fā)放擔保貸款43.6億元，擔保貸款余額達46億元。主要工作1?積極推動信貸投放、引導信貸投向。一是建立信貸工作推進協(xié)調(diào)機制，每旬調(diào)度一次信貸工作，每月最后一周對各金融機構(gòu)實行日調(diào)度、日匯總、日通報。二是設立了信貸工作目標考核體系，將新增貸款200億元任務指標分解到各金融機構(gòu)和各市區(qū)、園區(qū)，政府的各類存款優(yōu)先支持信貸投放突出的金融機構(gòu)。三是年初整理出我市____年有融資需求項目171項、資金需求437億元，根據(jù)資金需求組織了多渠道融資、重點項目融資及進出口銀行業(yè)務推廣等多場專項對接會。四是積極引入外埠銀行，興業(yè)、光大銀行在我市的分行開業(yè)。截至____年____月末，9家已入駐的外埠銀行貸款余額 億元，占全市貸款余額16.7%，年度新增貸款66.9億元，占全市新增貸款的38%。五是引導信貸支持中小企業(yè)及“三農(nóng)”，市人民銀行與我辦開展了金融支農(nóng)“大集”活動，我辦下設中小企業(yè)服務中心融資平臺與國開行合作，為支持我市中小企業(yè)當年發(fā)放貸款1億多元，到現(xiàn)在累計為300多戶中小企業(yè)發(fā)放貸款14億多元。2?多措并舉推動企業(yè)上市。一是推動重點企業(yè)加快上市準備，使____機械、中鎂集團等企業(yè)及時啟動了上市工作。二是加大政策扶持力度，市政府出臺了支持企業(yè)上市的政策措施，（）保持我市扶持資金與省政府資金同步、同比例到位。三是培育后備企業(yè)，幫助企業(yè)提升素質(zhì)、樹立形象、加快發(fā)展，爭取早日達到上市條件。四是為擬上市企業(yè)做好服務，協(xié)調(diào)解決土地、資金、規(guī)范等方面問題，與市工商局、市國稅局共同出臺支持企業(yè)上市政策。五是為即將啟動的新三板和中小企業(yè)私募債工作打好基礎，制定了新三板的獎勵政策，聯(lián)系中介機構(gòu)開展新三板和中小企業(yè)私募債的推廣培訓。3?加大防范和處置非法集資工作力度。一是將宣傳工作落到實處，制作了2萬副宣傳撲克發(fā)放至基層單位，組織了15個單位及各市區(qū)開展廣場宣傳活動，在 日報做了1次宣傳報道。二是抓好清理工作。全年共開展排查工作2次，現(xiàn)有待處理的案件共2起。同時準確摸清聚眾上訪情況，（）按照區(qū)別對待的原則,做好疏導勸解、宣傳教育。三是制定了《營口市人民政府金融工作辦公室關(guān)于應對非法集資突發(fā)事件的應急預案》。4?提高金融創(chuàng)新能力。一是推動港口金融創(chuàng)新，起草了報送省政府關(guān)于設立“營口港口金融創(chuàng)新試驗區(qū)”的請示，省政府批復同意后，我市分別召開了物流商貿(mào)業(yè)及金融業(yè)座談會，同時赴上海、寧波等5市學習先進經(jīng)驗，8月份完成了營口金融創(chuàng)新試驗區(qū)方案初稿。二是研究實施科技金融試點。建立風險投資基金，鼓勵科技型中小企業(yè)、風險投資機構(gòu)、民間資本參與投資，營口惠營公司將為種子基金提供1500萬元。5?支持小額貸款公司和融資擔保公司發(fā)展，加強對兩個行業(yè)的監(jiān)管。一是積極推動機構(gòu)設立和可持續(xù)發(fā)展。新批開業(yè)擔保機構(gòu)5家，小額貸款公司新批開業(yè)20家。網(wǎng)點布局更趨合理，小額貸款公司可實現(xiàn)各縣區(qū)全覆蓋。我辦分批擇優(yōu)向省開行推薦了一批小額貸款公司，爭取開行的融資支持。同時突出特色，培育大型、專業(yè)化小額貸款公司和融資擔保公司。二是完善行業(yè)監(jiān)管措施。推動市區(qū)兩個行業(yè)監(jiān)管體系建設，采取市縣監(jiān)管部門聯(lián)動、抽調(diào)協(xié)會及中介人員配合的方式進行現(xiàn)場檢查。組織好全市小額貸款公司監(jiān)管系統(tǒng)日常使用工作，實現(xiàn)風險實時監(jiān)控。三是推動行業(yè)自律，建立健全小額貸款公司行業(yè)協(xié)會，并將協(xié)會的工作重點放在按季開展對從業(yè)人員業(yè)務培訓。金融工作計劃篇4一、工作思路根據(jù)公司年度總結(jié)會議，董事會提出并設定“五年三階段”發(fā)展規(guī)劃，達成“打好三個基礎，強化兩項管理，實現(xiàn)一項指標”的“321”工作目標，將是至關(guān)重要的基礎年，公司將在金融開放和資本市場中力求在完善中前進，在穩(wěn)健中發(fā)展。同時，將P2P項目定位為公司主營業(yè)務，擬定在實現(xiàn)500萬銷售利潤，依照目前信貸部門提供的利潤率，為達成此利潤目標，預計信貸目標為：信用類2400萬，抵押類1000萬。市場部門將全力配合公司目標，制定相應工作目標及計劃，并嚴格按照此計劃方案落實執(zhí)行。由于市場部成立時間短，部門業(yè)務人員不足，前期業(yè)績達成存在一定困難，需要在不斷完善過程中從低到高逐步累積提升。二、 工作目標根據(jù)目前人員狀況，以及市場部成立初期，設定此計劃目標：三、 具體工作執(zhí)行方案（一） 部門人員架構(gòu)完善，理財團隊建設完善部門人員配置，合計20人左右，部門經(jīng)理1人（到崗），培訓督導1人（到崗），企劃推廣專員2人（目前1人），招商專員1人（暫無），理財專員12~15人（目前3人），團隊長1~2人（暫無，根據(jù)理財業(yè)績狀況及管理能力，從理財專員中產(chǎn)生）。拓寬招聘渠道，配合人事部門抓緊時間招聘，如有需要，參加現(xiàn)場招聘會一次，3月分中旬之前，理財專員人數(shù)達到10人；根據(jù)部門業(yè)績狀況，對理財專員全面定崗，優(yōu)勝劣汰，在四月中旬之前，確定部門人員數(shù)量，并在4月底之前，全部配置完成。（二） 擴大“中盈”品牌影響力建設：客戶投資平臺系統(tǒng)升級，目前正在測試中，擬定5月1日正式上線，完善平臺功能，豐富界面內(nèi)容，由企劃王勇飛負責，并不定期召集相關(guān)人員檢討平臺功能；制作公司宣傳畫冊：目前企劃人員正在設計中，公司放年假之前完成，并要求公司所有人員攜帶部分回家過春節(jié)，利用春節(jié)拜訪親人朋友過程中宣傳公司，提高公司知名度；多制作軟文宣傳：利用公司公眾平臺及職員個人社交平臺（微信、QQ、博文、微博、貼吧等），提高品牌影響，具體操作將制作PPT課件，并在3月底之前對公司人員培訓，由王程負責；加大廣告投放力度：目前有收集相關(guān)資料，正在甄選中，建議電視廣告繼續(xù)保留，另外，個人建議，公交站牌小型區(qū)域廣告（簡短，重在“中盈”品牌宣傳），公交車內(nèi)部廣告，出租車或私家車簡短廣告宣傳語等（如：“中盈財富，您的理財首選”、“中盈財富，讓您放心的投資平臺”、“中盈財富，您最真誠的財富管家”等），具體廣告投放方案，在3月中旬完成，提交審批后，在四月份之前，完成第一批的廣告投放，后續(xù)根據(jù)需要，適當追加廣告投放力度。具體負責人員由部門經(jīng)理及企劃人員共同協(xié)商完成；參加有影響力的行業(yè)會議、活動：積極拓展與國內(nèi)金融機構(gòu)、投資機構(gòu)的互通合作，參加一些有形影響力的行業(yè)會議，及時掌握政策動態(tài)，獲取市場資源，以項目投資分享為合作點，強化〃中盈P2P"品牌影響。（三）融資目標達成方案1.理財專員業(yè)務開展首先，培訓理財專員，全面了解公司產(chǎn)品，認可公司產(chǎn)品，從緣故市場著手開展業(yè)務，并要求理財專員設定個人目標，提出具體方案，并監(jiān)督落實執(zhí)行（現(xiàn)有人員，已全部要求年假之前提交業(yè)務拓展計劃）；2?定期舉辦小型投資沙龍暫定每月1至2次，以茶話會或交流會的形式，在公司內(nèi)部會議室舉辦，由理財專員或公司職員，邀請意向客戶參加，并設定活動的具體方案，具體由王程負責策劃并制作相關(guān)課件，擬定從3月份開始執(zhí)行；定期舉辦公益性理財推廣活動在業(yè)務拓展過程中，與贛州各大住宅小區(qū)物業(yè)聯(lián)系，在小區(qū)內(nèi)部舉辦一些小型公益性理財推廣活動，主要提供免費理財咨詢，適當配備注冊小禮品，提高“中盈”知名度，挖掘客戶資源；不定期舉辦較大型會議營銷活動根據(jù)市場發(fā)展狀況及公司發(fā)標狀況，以招標會或財富論壇的形式，不定期舉辦中型會議營銷活動，因活動規(guī)模較大，需要作全面的活動策劃后方可執(zhí)行，具體活動由市場部提出申請，王程負責策劃，審批后執(zhí)行。暫定舉辦2~3次此類活動；5?借助中國傳統(tǒng)節(jié)假日，舉辦客戶答謝會議，維護好老客戶，并向客戶傳達政策以及公司長遠規(guī)劃，以便挖掘客戶背后的客戶資源；（四）配合及支持公司內(nèi)部定期舉辦一些戶外拓展活動，加強員工之間的溝通，增強員工歸屬感和團隊凝聚力，以便于留住人才，管理人才，應用人才。適當時間，允許員工攜帶1~2名家屬參與公司舉辦的戶外活動，以便得到家屬支持，并推薦家屬的親朋好友參與公司的理財投資，培養(yǎng)忠誠投資客戶；建議信貸部門配合發(fā)標多樣化，根據(jù)理財周期不同，設定不同年化收益率，設定部分短期標，便于讓新客戶體驗式投資，而較短時間內(nèi)完成體驗，從體驗升級為正式投資客戶；建議行政部門完善獎懲制度，可適當設定一些非計劃性獎懲制度，針對現(xiàn)行工作表現(xiàn)，適時給予適當獎懲。尋求一些新的小型活動或游戲（比如乒乓球、臺球比賽、KTV等），成本低，耗時少，增進員工之間交流，提升員工的工作士氣，創(chuàng)造良好和諧的工作環(huán)境；建議公司高層管理人員，定期召開全體動員會議，讓員工熟知公司現(xiàn)行狀況，發(fā)展規(guī)劃以及公司目標達成狀況，提升員工士氣，增強工作執(zhí)行力。以上，市場部根據(jù)公司整體發(fā)展方向及年度利潤目標所制定的部門年度執(zhí)行方案，具體執(zhí)行過程中，視實際情況作適當調(diào)整。如有余漏或不妥之處，還請各位領導提出寶貴意見。此方案中涉及各部門的相互配合及領導的支持，希望能通力合作，共同完成公司的年度目標。，全行個人金融業(yè)務的總體思路是：“以客戶為中心、以市場為導向”，全力實施“經(jīng)營客戶”戰(zhàn)略。堅持“一個中心，六個基本點”的基本策略，即以“經(jīng)營客戶”為“中心”，以客戶、產(chǎn)品、渠道、服務、經(jīng)營品質(zhì)、執(zhí)行力“六個基本點”作為“經(jīng)營客戶”戰(zhàn)略的重要支點，繼續(xù)強化“狠抓三條主線不動搖”為具體抓手。通過實施渠道管理精細化、客戶經(jīng)營精細化、服務管理精細化、操作風險管理精細化、產(chǎn)品銷售精細化五個方面入手，全面提升個人金融精細化管理水平，推進經(jīng)營管理上臺階、上水平。一、個人金融業(yè)務經(jīng)營管理策略（一）產(chǎn)品策略：繼續(xù)堅持狠抓產(chǎn)品銷售不動搖，以做全和做強產(chǎn)品為目標，在鞏固傳統(tǒng)強項產(chǎn)品優(yōu)勢地位的基礎上，進一步加強弱項產(chǎn)品的銷售能力；優(yōu)化產(chǎn)品銷售結(jié)構(gòu)，注重現(xiàn)有網(wǎng)點產(chǎn)能的挖掘，重點抓好點均線下網(wǎng)點的產(chǎn)能提升，力爭通過現(xiàn)有網(wǎng)點產(chǎn)能的整體提升，最大限度的縮小與同業(yè)在規(guī)模上的差距；以交叉營銷和聯(lián)動營銷為抓手，提高客戶對產(chǎn)品的認知度和依賴性，通過產(chǎn)品的交叉覆蓋和服務的完善改進，穩(wěn)定和拓展客戶基礎，提升單一客戶對建行的貢獻度和忠誠度。（二） 客戶策略：要充分依托理財中心，深化二代轉(zhuǎn)型，圍繞“一個中心，六個基本點”，堅定不移的落實“經(jīng)營客戶”戰(zhàn)略；經(jīng)營客戶的重點要在精細和固化上下功夫，要堅持客戶拓展和產(chǎn)品銷售互促共進，擴大規(guī)模和優(yōu)化結(jié)構(gòu)并舉并重的經(jīng)營原則，在競爭中要確保有足夠大的大眾客戶，有足夠多的好客戶，強化客戶營銷維護能力，挖掘存量客戶潛能。通過提高產(chǎn)品覆蓋度來留住客戶，培育客戶向上遷移成長，促進客戶格局和渠道格局的相互匹配和全面融合。（三） 渠道策略：渠道建設重點要在解決渠道總量擴大、覆蓋面提升、區(qū)域結(jié)構(gòu)優(yōu)化、功能擴充等緊迫性問題上下功夫。一是要穩(wěn)步、快速擴大物理網(wǎng)點數(shù)量，要重點布放在中心城市行和“第二梯隊”，以及經(jīng)濟快速發(fā)展的縣域地區(qū)，形成和同業(yè)抗衡的主陣地；二是繼續(xù)大力發(fā)展自助渠道建設，力爭在三年之內(nèi)使自助銀行與物理網(wǎng)點數(shù)量達到3：1比例，延伸服務半徑；三是著力建設客戶經(jīng)理和理財中心軟渠道，按照專職、專業(yè)、專注要求，帶出一支新隊伍，開拓一片新天地，打造一個新陣地，形成物理網(wǎng)點、自助設備、理財中心和客戶經(jīng)理相互協(xié)同、相互唿應、相互補充的全新渠道格局。（四） 區(qū)域策略：持續(xù)推進中心城市地區(qū)、重點發(fā)展地區(qū)和發(fā)展地區(qū)三大區(qū)域發(fā)展策略，著重打造“第二個”。“三大梯隊”的經(jīng)營目標是：中心城市行個人存款新增和中間業(yè)務收入還要保持同業(yè)第一，堅守主陣地，作出更大貢獻；繼續(xù)打造“第二個”，使其在同業(yè)形成絕對競爭力，提高貢獻水平，瞄準第一梯隊，實現(xiàn)突破跨越；“第三梯隊”要實現(xiàn)快速崛起，通過加速發(fā)展，趕超同業(yè)，縮短差距，盡快向第二梯隊跟進靠攏，提高對全行業(yè)務的貢獻度。二、個人金融業(yè)務工作要點（一）加強業(yè)務創(chuàng)新，做全、做強產(chǎn)品1.狠抓一季度個人業(yè)務旺季營銷工作，以“個人存款，實物金、個人客戶”為核心，以基金、保險、借記卡，產(chǎn)品覆蓋度和臨界區(qū)間客戶提升，自助設備開機率、賬務性業(yè)務替代率及網(wǎng)點替代率為重點，做實旺季營銷。2?完善自上而下到網(wǎng)點的產(chǎn)品銷售垂直作業(yè)模式，加大通報考核力度，營造良好的競爭氛圍。3?繼續(xù)推進產(chǎn)品“掃零、達標、越級”和“保險、基金、黃金攻堅戰(zhàn)”，做全產(chǎn)品，彌補“短板”，提升網(wǎng)點均衡銷售能力。4?持續(xù)加大對理財產(chǎn)品的銷售力度，加強總行“利得盈”、“大豐收”、“日新月異”等常規(guī)理財產(chǎn)品特別是開放型產(chǎn)品的銷售工作，進一步鞏固提升我行自行設計發(fā)起的“干元”系列理財產(chǎn)品當?shù)仄放苾?yōu)勢；加大對信托公司信托計劃產(chǎn)品的代理銷售力度，逐步搭建我行理財產(chǎn)品和信托公司產(chǎn)品相互補充的銷售模式。5?進一步做大做強個人黃金業(yè)務，擴大品牌影響力，加強實物金業(yè)務成本控制,提升實物金經(jīng)營管理水平；加強對賬戶金的銷售力度，與電子銀行渠道聯(lián)動，提高賬戶金產(chǎn)品覆蓋度；加強賬戶金交易規(guī)范管理。6?試點推出移動保管箱業(yè)務，建立從業(yè)務布局、申請開辦到日常管理等一整套保管箱業(yè)務管理辦法和操作規(guī)程，穩(wěn)步推進保管箱業(yè)務的發(fā)展。7?建立完善自上而下的基金產(chǎn)品銷售信息傳遞鏈條，提高股票型基金、主代銷基金、基金定投營銷能力；充分發(fā)揮個人客戶經(jīng)理隊伍作用，提升各級銷售人員的系統(tǒng)工具使用能力、數(shù)據(jù)挖掘能力、客戶服務能力和精準營銷水平，努力提高新老基金代銷市場份額；加強與基金公司合作，做好基金從業(yè)資格考試；加強與電子銀行渠道聯(lián)動，進一步規(guī)范貨幣基金交易。8?做好憑證國債、儲蓄國債、記賬式國債產(chǎn)品的銷售工作，鞏固提升地區(qū)同業(yè)優(yōu)勢地位；加強記賬式國債的風險管控，利用技術(shù)手段建立頻繁、大額交易日常監(jiān)控機制。9.提高對代理保險產(chǎn)品的銷售管理能力，建立完善代理壽險產(chǎn)品網(wǎng)點資源配置考核方案；建立保險公司銷售支持人員規(guī)范管理制度；加強與保險公司合作，加大對網(wǎng)點一線銷售人員保險專業(yè)知識培訓力度，做好保險從業(yè)資格考試工作，提高我行自身保險銷售能力；做好客戶風險評估，提高客服務水平。10?加強理財卡、龍卡通借記卡、支付寶聯(lián)名卡等發(fā)卡的工作力度，擴大借記卡存量市場份額,提高新發(fā)卡的質(zhì)量;持續(xù)開展折轉(zhuǎn)卡及提升借記卡的動戶率,加強對準貸記卡業(yè)務資產(chǎn)質(zhì)量的管理，控制不良透支的攀升，降低不良率；按照總行部署，積極拓展推廣借貸合一卡、陸港通、預付卡等新產(chǎn)品。加大個人外匯業(yè)務宣傳力度，加強隊伍建設，加大制度梳理和對下培訓力度；試點開辦并逐步推廣外幣代兌業(yè)務；選擇重點地區(qū)、重點網(wǎng)點加大對個人國際速匯、個人外幣匯款、個人結(jié)售匯等外匯產(chǎn)品的推廣工作力度，打造全區(qū)個人外匯業(yè)務標桿網(wǎng)點，并發(fā)揮其帶頭作用。穩(wěn)步推出電話支付業(yè)務，建立電話支付業(yè)務管理制度和操作流程；加強與中糧可樂公司合作，積極拓展中糧支付業(yè)務。強化產(chǎn)品交叉銷售，推廣個人金融產(chǎn)品套餐服務，提升產(chǎn)品覆蓋度。調(diào)度內(nèi)外部媒體資源，做好重點產(chǎn)品營銷宣傳和品牌推廣，做好客戶體驗活動宣傳，把好宣傳材料關(guān)。（三）完善隊伍建設強化客戶服務繼續(xù)強化個人客戶經(jīng)理隊伍建設，提高專職個人客戶經(jīng)理的覆蓋度和充足率。以理財中心為考核單元進一步加強對個人客戶經(jīng)理的考評管理，在二級分行層面推廣典型考評辦法。量化個人客戶經(jīng)理考核指標，完善客戶經(jīng)理產(chǎn)品銷售、客戶新增等關(guān)鍵業(yè)績的考核量化，突出個人客戶經(jīng)理銷售主渠道的作用。以產(chǎn)品銷售為紐帶，以顧問式客戶關(guān)系管理為依托，建立并完善全新的客戶關(guān)系管理體系。通過多種手段持續(xù)鞏固二代轉(zhuǎn)型成果，全力做好網(wǎng)點二代轉(zhuǎn)型工作。20?抓住客戶增長、產(chǎn)品覆蓋度、理財卡配卡、存量客戶保有率、服務vip客戶時間占比、客戶聯(lián)系計劃覆蓋率等關(guān)鍵業(yè)績指標，提升客戶經(jīng)理產(chǎn)品銷售和服務能力。固化100家理財中心vip窗口柜員配置規(guī)范的基礎上，向全轄網(wǎng)點理財中心覆蓋推廣，進一步解決理財中心空心化問題。強化客戶分層服務，加強理財中心客戶引導分流，進一步提升理財中心客戶服務功效。在二級分行層面抓好經(jīng)營客戶系列提升措施、規(guī)定動作和個性動作的實施落實；創(chuàng)新內(nèi)容和形式，持續(xù)執(zhí)行個人客戶例會制度。在持續(xù)開展標準化理財中心創(chuàng)建的基礎上，著力實施創(chuàng)建精品理財中心活動，以點帶面，形成理財中心成長發(fā)展的良好梯隊。持續(xù)做好客戶經(jīng)理三大工具的運用推廣，優(yōu)化客戶經(jīng)理營銷作業(yè)考評系統(tǒng)，與產(chǎn)品推廣緊密結(jié)合，提高系統(tǒng)工具的使用效能。設計“理財規(guī)劃與客戶資產(chǎn)配置分析工具”，為客戶經(jīng)理進行產(chǎn)品銷售和客戶維護提供強有力的支持。持續(xù)常態(tài)推進臨界區(qū)間客戶拓展上移活動和客戶四個必備金融工具的營銷推廣，提升產(chǎn)品覆蓋度和聯(lián)動營銷能力，強化客戶聯(lián)系和產(chǎn)品推薦。將客戶信息質(zhì)量維護作為一項基礎性工作，持續(xù)抓好分階段客戶信息質(zhì)量提升。全力實施客戶經(jīng)理營銷能力素質(zhì)提升打造項目。開發(fā)系統(tǒng)平臺，對個人客戶經(jīng)理基礎信息和日常維護實施系統(tǒng)化、工具化管理；在客戶經(jīng)理營銷作業(yè)考評系統(tǒng)中搭建客戶積分管理系統(tǒng)，按客戶忠誠度和產(chǎn)品覆蓋情況對客戶進行分層和差別化服務。組織全行個人客戶經(jīng)理專業(yè)技能考試，強化個人客戶經(jīng)理經(jīng)營和管理水平舉辦個人客戶經(jīng)理銷售pk賽，增強個人客戶經(jīng)理實戰(zhàn)能力舉辦各類專題培訓班，全面做好一線員工培訓工作抓好基金銷售從業(yè)人員培訓及考試工作。加大個人黃金業(yè)務從業(yè)人員培訓力度，研究通過外部權(quán)威機構(gòu)考試認證方式。做好保險從業(yè)資格考試工作，提高保險從業(yè)資格持證人員數(shù)量。（三）加強渠道建設提升服務水平持續(xù)調(diào)整網(wǎng)點布局結(jié)構(gòu)，在-布局規(guī)劃指導下，結(jié)合西部大開發(fā)與十二五規(guī)劃發(fā)展戰(zhàn)略，適當增設我行在發(fā)達地區(qū)（包括縣域）的營業(yè)網(wǎng)點。持續(xù)推進網(wǎng)點購置、裝修建設，加強中心城市行和重點區(qū)域的資源配置,切實提高中心城市行的網(wǎng)點自有率水平，使中心城市行網(wǎng)點自有率提高5-10個百分點；重點調(diào)整低產(chǎn)網(wǎng)點和5年以上未標準化裝修網(wǎng)點；繼續(xù)優(yōu)化營業(yè)網(wǎng)點視覺形象標準，符合總行vi標準網(wǎng)點比例達到98%以上；結(jié)合我行二代轉(zhuǎn)型及打造100家標準化理財中心戰(zhàn)略繼續(xù)支持個人理財中心的優(yōu)化改造工作；在赤峰建設1家保管箱業(yè)務項目；繼續(xù)加大離行自助銀行選址規(guī)劃建設，使離行自助銀行成為物理網(wǎng)點的有效補充。全面提升渠道建設管理水平，落實集約化管理，制定全行網(wǎng)點建設工作流程和考核機制，進一步強化和完善網(wǎng)點建設責任機制。試點推廣網(wǎng)點建設后續(xù)跟蹤評價工作，完善網(wǎng)點后評價體系，建立網(wǎng)點配置模型、網(wǎng)點選址模型，完善兩大渠道建設管理模式，加大網(wǎng)點建設情況檢查督導力度；總結(jié)分析資本性支出對網(wǎng)點銷售的支持提高程度。進一步完善自助業(yè)務運營管理體制，深入推進自助設備集中專業(yè)化管理步伐，力爭年底實現(xiàn)全行自助設備的集中管理工作，打造一支專業(yè)化和高效化的自助設備管理隊伍。進一步強化自助業(yè)務基礎管理，繼續(xù)加大自助設備“剁尾巴”考核力度；加大宣傳，提高設備分流率；積極拓展自助渠道的交易功能；進一步精細對設備服務廠商的管理和考核，切實提高設備運行和服務質(zhì)量。繼續(xù)加大自助設備的經(jīng)營管理考評力度。要突出對重點行、重點地區(qū)的政策傾斜。打造 的第一梯隊，提高上述行的經(jīng)營管理水平，使其在設備規(guī)模、運營指標、設備收入貢獻、柜面替代率水平上切實起到引領全區(qū)的作用。在此基礎上，帶動以唿倫貝爾、赤峰、通遼、錫盟、烏海為代表的第二梯隊加快發(fā)展，有效提高設備交易量和收入貢獻度。帳務性替代率要達到60%以上，同時要重點提高附行式設備的替代業(yè)務能力。突出抓好離行式自助銀行的?建設。將自助渠道的建設放在與網(wǎng)點同等重要的程度來建設。力爭在未來三年內(nèi)實現(xiàn)自助銀行與網(wǎng)點數(shù)量比達到3：1。調(diào)整設備布局結(jié)構(gòu)，力爭實現(xiàn)全行每個網(wǎng)點配備存款功能設備；嚴格控制低產(chǎn)、低效設備的產(chǎn)生。力爭將低產(chǎn)設備控制在5%以內(nèi)。繼續(xù)做好自助業(yè)務風險的防控工作。進一步規(guī)范自助業(yè)務操作流程；提高自助業(yè)務自查、抽查及普查工作質(zhì)量，教育員工識別和自覺規(guī)避業(yè)務風險，提高自助業(yè)務風險防范能力和履崗能力。利用行內(nèi)外資源，采取多種渠道和方式來加強自助業(yè)務知識培訓。通過持續(xù)開展星級網(wǎng)點管理，固化和提升網(wǎng)點轉(zhuǎn)型效果。擬在原有五星級、四星級、三星級網(wǎng)點的基礎上，把星級向下延伸，增加二星級網(wǎng)點的評選。整體提升全行網(wǎng)點服務質(zhì)量，重點體現(xiàn)網(wǎng)點服務的穩(wěn)定性和服務的固化。從破難點和頑疾點入手，貫穿全年開展“抓服務、固成果、上水平”服務提升攻堅活動，循序漸進，實現(xiàn)網(wǎng)點服務水平的有序提升。按照每季度兩次的頻率對所有營業(yè)網(wǎng)點開展神秘人檢查。打造理財中心服務標準，提高理財中心服務質(zhì)量，打造建設銀行理財中心服務品牌。完善網(wǎng)點服務考核機制，強化網(wǎng)點的服務考核，在規(guī)范統(tǒng)一服務流程的基礎上，提高零售網(wǎng)點的營銷服務質(zhì)量和水平。加強對網(wǎng)點和個人客戶經(jīng)理的培訓力度。在培訓分工上，區(qū)分行側(cè)重對員工能力提升的培養(yǎng)，二級分行則重點進行基礎知識的培訓。（四）強化基礎管理，倡導合規(guī)經(jīng)營貫穿全年開展“破難點、整頑疾”風險管理提升攻堅活動，以進一步加強對私柜面操作風險管理，強化屢查屢犯問題的整改。繼續(xù)強力打擊自辦業(yè)務和柜員禁止性規(guī)定，徹底杜絕有章不循、違規(guī)操作，提高柜員風險防控和合規(guī)經(jīng)營的意識。提高發(fā)卡質(zhì)量，對不動卡進行定期激活和清理，規(guī)范理財卡等產(chǎn)品收費,建立完善的客戶升降級機制，實現(xiàn)按標準發(fā)卡，提高銀行卡年費收繳率及商戶回傭，優(yōu)化準貸記卡功能，對打卡等事務性業(yè)務逐步進行全行性集中處理。制定并下發(fā)《零售網(wǎng)點崗位績效考核管理試行辦法》，規(guī)范統(tǒng)一全行零售網(wǎng)點各崗位的績效評價內(nèi)容、過程和結(jié)果。理順理財產(chǎn)品銷售規(guī)范，解決理財業(yè)務多頭管理問題，加強對條線、分行特色理財業(yè)務的監(jiān)督和指導，定期對分行銷售合規(guī)性開展檢查，規(guī)范操作。加強全行網(wǎng)點資源配置的集中統(tǒng)一管理，全面清退外部保險機構(gòu)駐點，做好代銷保險產(chǎn)品銷售組織60?加強投資者教育，正確引導客戶合理配置資產(chǎn)和穩(wěn)健投資，幫助客戶樹立正確的投資理財理念。61.繼續(xù)抓好基礎管理系列措施工作，將其作為常態(tài)化、制度化管理手段，實行動態(tài)考核，著力提高網(wǎng)點人員基本業(yè)務技能和風險防范意識，建立個人金融部位風險和案件防控的長效機制。62?加強主動發(fā)現(xiàn)問題、分析問題的能力，做到事前預防。對于各類審計、總行及區(qū)分行相關(guān)部門提供的內(nèi)外部最新風險防控動態(tài)，及時跟蹤、搜集和梳理整理，認真研究分析，發(fā)現(xiàn)風險點，做到事前預防。強化整改工作。將各類審計、內(nèi)外部檢查發(fā)現(xiàn)問題的整改工作納入常態(tài)化管理機制，按照不同檢查層面的發(fā)現(xiàn)問題，制定整改流程，明確整改責任，確保整改效果，對不及時、不認真落實整改工作的，要對二級分行相關(guān)責任人實行問責。完善基礎管理考核機制。繼續(xù)以個人金融業(yè)務基礎管理考核系統(tǒng)為依托，對營業(yè)網(wǎng)點、二級分行基礎管理水平綜合評價，連續(xù)考核，進一步夯實全行個人金融業(yè)務基礎管理水平;按月對委派柜員主管評價考核，組織開好柜員主管例會，加強柜員主管的履職能力。抓好柜面操作風險管理，協(xié)調(diào)各級檢查團隊落實個人金融業(yè)務檢查計劃，對檢查結(jié)果充分整改和利用，提高對柜面業(yè)務操作的垂直指導力度。完善“5+1”考評體系的基礎上，將理財中心考核納入其中，形成條線“6+1”考評模式，配套實施談話制度和二級分行經(jīng)營管理評價制度,條線上下形成合力，確保各項政策措施的執(zhí)行落地。（六）加強系統(tǒng)建設做好流程優(yōu)化繼續(xù)強化對數(shù)據(jù)特別是產(chǎn)品與客戶的分析和挖掘，進一步將管理做深、做細。按照總行要求做好證券業(yè)務系統(tǒng)、理財產(chǎn)品綜合支持系統(tǒng)、核心業(yè)務系統(tǒng)、pbcs等系統(tǒng)的版本上線推廣，做好pbcs等系統(tǒng)使用情況的跟蹤通報。做好區(qū)分行個人金融業(yè)務綜合管理平臺等自行開發(fā)系統(tǒng)的優(yōu)化需求的提交及功能的日常使用管理。進一步發(fā)揮總行營銷服務系統(tǒng)、分行客戶經(jīng)理作業(yè)系統(tǒng)、ocrm、acrm等系統(tǒng)工具客戶數(shù)據(jù)挖掘分析功能，提升精準營銷能力。推廣網(wǎng)點業(yè)績評價系統(tǒng)、網(wǎng)點銷售門戶系統(tǒng)、網(wǎng)點資源調(diào)度系統(tǒng)、網(wǎng)點排隊和客戶識別系統(tǒng)及新功能。通過個人客戶經(jīng)理服務支持項目，開發(fā)客戶經(jīng)理業(yè)績評價功能，建立全行客戶經(jīng)理服務vip客戶和產(chǎn)品銷售業(yè)績的統(tǒng)一評價標準。依托“個人金融產(chǎn)品營銷服務系統(tǒng)”，加強客戶挖掘，提高商機處理率,加強商機統(tǒng)一管理，優(yōu)化網(wǎng)銀精準營銷。最后，啟動包括客戶經(jīng)營、渠道管理、風險管理、服務管理、產(chǎn)品管理等在內(nèi)的條線精細化管理提升一攬子計劃，推進條線經(jīng)營管理再上新臺階。三、個人金融業(yè)務通報體系為進一步加大對全行個人金融條線業(yè)務的督導和通報力度，及時通報個人金融業(yè)務發(fā)展狀況，搭建全區(qū)個人金融條線溝通交流的平臺。區(qū)分行將進一步規(guī)范和完善個人金融業(yè)務通報考核體系。在通報頻率上將按照日、周、旬、月、季度等；通報內(nèi)容涵蓋營銷及綜合、客戶管理、產(chǎn)品、基礎管理、自助服務及網(wǎng)點建設等方面；通報對象維度涉及全區(qū)個人金融條線各個層級。金融工作計劃篇5金融工作計劃篇6一、加大金融對經(jīng)濟發(fā)展的作用力1、 加大金融對重點項目服務力度。一是協(xié)調(diào)銀行及早將重點項目貸款需求納入年度信貸計劃，做到“早貸、快貸、貸好”集中落實項目貸款到賬率。二是與人民銀行、銀監(jiān)局建立重點項目貸款月度統(tǒng)計督查制度。三是和有關(guān)部門定期召開重點項目信貸資金專項調(diào)度會議，加強項目資金跟蹤與對接，讓項目資金需求盡快得到補充。四是滿足重點項目保險需求，跟進我市新上項目，重點發(fā)展企業(yè)財產(chǎn)險和工程險等業(yè)務，為項目建設提供充分的風險保障。2、 加大金融對中小企業(yè)服務力度。一是在專營服務機構(gòu)設置方面取得突破，增加銀行專門服務中小企業(yè)機構(gòu)數(shù)量，引導鼓勵符合條件的銀行機構(gòu)年內(nèi)普遍設立中小企業(yè)信貸專營機構(gòu)。二是深化落實銀行中小企業(yè)聯(lián)絡員制度。在擴大工作試點覆蓋面的基礎上，不斷豐富對企業(yè)融資的一攬子服務內(nèi)容，突出抓好工作服務實效，建立起銀行與中小企業(yè)緊密對接的長效機制。三是建立銀行機構(gòu)支持中小企業(yè)的工作考核機制。針對銀行機構(gòu)在專營機構(gòu)設置、貸款規(guī)模、增速等方面進行考核評估，采取適度激勵和補助措施，調(diào)動金融機構(gòu)支持小企業(yè)發(fā)展的積極性。四是引導銀行機構(gòu)創(chuàng)新金融產(chǎn)品和服務方式，采取靈活多樣的抵、質(zhì)押方式緩解企業(yè)貸款抵質(zhì)押不足問題，爭取在發(fā)行中小企業(yè)集合債券和短期融資券方面實現(xiàn)突破。五是提升對中小企業(yè)金融綜合服務水平，引導銀行、保險、擔保機構(gòu)深化合作，建全企業(yè)融資擔保機制，擴大出口信用保險承保覆蓋面，重點加大對“外向型”企業(yè)支持力度。到##年底，實現(xiàn)中小企業(yè)貸款余額占全部企業(yè)貸款余額比重達到在50%以上。3、加大金融對“三農(nóng)”服務力度。一是優(yōu)化農(nóng)村地區(qū)金融機構(gòu)服務網(wǎng)點布局，進一步增加金融機構(gòu)數(shù)量。二是出臺政策措施，建立信貸資金向農(nóng)村傾斜的體制機制。三是在涉農(nóng)金融產(chǎn)品服務創(chuàng)新方面實現(xiàn)突破，抓住農(nóng)村土地經(jīng)營權(quán)、林權(quán)流轉(zhuǎn)制度改革契機，引導銀行機構(gòu)增加土地經(jīng)營權(quán)、林權(quán)、海域使用權(quán)以及農(nóng)業(yè)生產(chǎn)資料抵、____規(guī)模，建立農(nóng)業(yè)保險和小額貸款互動機制，努力擴大涉農(nóng)貸款規(guī)模。四是深入推進農(nóng)村信用工程建設，增加信用評級農(nóng)戶數(shù)量，推行聯(lián)戶聯(lián)保，從根本上解決抵押物缺乏難題，方便農(nóng)民貸款，到##年底新增農(nóng)村信用戶10萬戶，新增授信20億元。五是提升保險為“三農(nóng)”服務能力，擴大政策性農(nóng)業(yè)保險覆蓋面，增加農(nóng)業(yè)保險業(yè)務品種，推動設立巨災保障基金，增強農(nóng)民抗風險能力，發(fā)展農(nóng)村小額保險，發(fā)揮保險業(yè)在農(nóng)村醫(yī)療、養(yǎng)老等社會保障體系建設中的積極作用。4、加大金融對藍色經(jīng)濟服務力度。深入研究金融對藍色經(jīng)濟發(fā)展的支持方式和途徑，努力提升服務能力。制定金融業(yè)支持高端產(chǎn)業(yè)發(fā)展的政策措施，鼓勵金融機構(gòu)進一步將資金投向我市重點產(chǎn)業(yè)。督促金融機構(gòu)采取“區(qū)別對待，有保有壓”措施，促進經(jīng)濟結(jié)構(gòu)調(diào)整和產(chǎn)業(yè)優(yōu)化升級，在“轉(zhuǎn)方式，調(diào)結(jié)構(gòu)”中發(fā)揮服務引導作用。二、 完善我市金融組織體系建設1、 促進地方法人金融機構(gòu)做強做大。2、 面向金融機構(gòu)加大定向招商力度。3、 增強駐青金融機構(gòu)輻射能力。4、 加強服務農(nóng)村和中小企業(yè)新型金融機構(gòu)建設。推動新一批新型農(nóng)村金融機構(gòu)試點工作，年內(nèi)再設立3家村鎮(zhèn)銀行，實現(xiàn)村鎮(zhèn)銀行在五市全面覆蓋。爭取再設立3家小額貸款公司，擴大其對中小企業(yè)貸款規(guī)模。三、 推進金融集聚發(fā)展和創(chuàng)新試點1、 落實金融業(yè)發(fā)展總體規(guī)劃。2、 加快區(qū)域性財富管理中心建設。舉辦私人銀行業(yè)務發(fā)展論壇，建立私人銀行業(yè)務人才培訓基地，初步形成私人銀行業(yè)務聚集發(fā)展的品牌效應。3、 調(diào)整完善金融業(yè)發(fā)展空間布局。4、 開展跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算試點業(yè)務。四、 優(yōu)化金融業(yè)發(fā)展環(huán)境1、 形成合力推動金融業(yè)發(fā)展的機制。2、 出臺并落實促進金融業(yè)發(fā)展的有關(guān)政策。3、完善全社會信用體系建設。五、 維護金融安全穩(wěn)定1、 完善維護金融穩(wěn)定工作體系。2、 重點關(guān)注和防范潛在金融風險。3、 妥善處理金融風險案件。六、 加強協(xié)調(diào)配合，全力推進金融工作1、 推動企業(yè)上市工作。2、 推進產(chǎn)權(quán)交易市場建設。3、 推進擔保體系建設。4、 搞好金融創(chuàng)新試點。結(jié)合開發(fā)區(qū)新一輪綜合改革，積極協(xié)調(diào)金融監(jiān)管部門和金融機構(gòu)總部賦予相應權(quán)限，推進金融創(chuàng)新先行先試，打造金融創(chuàng)新服務示范區(qū)。金融工作計劃篇7，獨流鎮(zhèn)總的指導思想是：全面貫徹落實黨的十八大，十八屆三中、四中全會精神，以“一號工程”為著力點，統(tǒng)籌推進“美麗獨流”建設，繼續(xù)著力抓好結(jié)構(gòu)調(diào)整、產(chǎn)業(yè)升級、城鎮(zhèn)建設和民計民生四項工程，堅定信心，齊心協(xié)力，克難攻堅，真抓實干，努力實現(xiàn)全鎮(zhèn)經(jīng)濟社會發(fā)展的新跨越。主要奮斗目標是：全鎮(zhèn)實現(xiàn)生產(chǎn)總值22.7億元，同比增長10%；財政收入完成1.32億元，同比增長10%；工業(yè)固定資產(chǎn)投入完成2億元；農(nóng)民人均可支配收入達到19070元，同比增長12%。在實際工作中，力爭完成得更好。重點抓好四個方面的工作：一、著力抓好設施農(nóng)業(yè)和林業(yè)工程，不斷增加群眾入一是繼續(xù)抓好龍海果樹產(chǎn)業(yè)帶果樹栽植工作，實現(xiàn)果樹栽植無縫連接。年內(nèi)完成林木載植4500畝，其中龍海果樹帶700畝、經(jīng)濟林1350畝、村莊綠化450畝、林網(wǎng)700畝、育苗780畝等。同時，搞好全鎮(zhèn)__000畝經(jīng)濟林和5000畝果樹的日常管護工作。二是積極探索林下種植大蒜、辣椒、藥材等經(jīng)濟作物，拓寬群眾增收渠道。三是加大對農(nóng)業(yè)基礎設施的投入力度，積極改善農(nóng)業(yè)生產(chǎn)條件。四是年內(nèi)新發(fā)展農(nóng)民專業(yè)合作社10個以上。二、 著力抓好產(chǎn)業(yè)升級，不斷壯大鎮(zhèn)域工業(yè)經(jīng)濟實力認真落實促進企業(yè)技術(shù)創(chuàng)新的各項扶持政策，全力推動科技型中小企業(yè)的發(fā)展，培植科技“小巨人”。引導企業(yè)加快技改步伐，提高產(chǎn)品產(chǎn)業(yè)檔次，提高企業(yè)核心競爭力，實現(xiàn)工業(yè)企業(yè)優(yōu)化升級和工業(yè)結(jié)構(gòu)的戰(zhàn)略性調(diào)整。要通過產(chǎn)業(yè)升級，全力打造天津地區(qū)機械加工產(chǎn)業(yè)基地。年內(nèi)固定資產(chǎn)投入完成2億元，其中招商引資完成7000萬元，重點發(fā)展機械加工項目和高科技項目。三、 著力抓好項目載體建設，不斷招商引資水平一是抓好園區(qū)建設，提高鎮(zhèn)蓮花工業(yè)集中區(qū)管理水平。在抓好基礎設施配套的同時，重點抓好閑置企業(yè)的“騰籠換鳥”工作，提高土地資源的利用率。二是加大總部經(jīng)濟引進力度，年內(nèi)總部經(jīng)濟稅收達到2500萬元。第三是傾注全力招商引資，蓄足企業(yè)發(fā)展后勁。要采取產(chǎn)業(yè)鏈招商、以商招商、企業(yè)業(yè)緣關(guān)系招商、網(wǎng)絡招商等多種方式進行招商，年內(nèi)至少引進納稅戶20家以上。四、 突出抓好城鎮(zhèn)建設和環(huán)境衛(wèi)生綜合整治，推動美麗鄉(xiāng)村建設邁出新步伐在城鎮(zhèn)建設上，一是要繼續(xù)堅持規(guī)劃先行，確保規(guī)劃要求落到實處。二要嚴格執(zhí)行土地管理法律法規(guī)，實現(xiàn)依法管理、有序建設。三是依法嚴厲打擊違法占地、違法建筑行為。在環(huán)境衛(wèi)生治理上，要全力推進“美麗天津一號工程”，鞏固“四清一綠”成果。加大綜合整治力度，實施垃圾、柴草、坑塘、污水集中治理，創(chuàng)新鄉(xiāng)村垃圾、污水處理新模式，進一步完善鄉(xiāng)村環(huán)境衛(wèi)生長效管理機制，徹底改變村莊臟、亂、破的現(xiàn)狀，努力把村莊建設成為干凈、整潔、優(yōu)美、宜居的美麗鄉(xiāng)村。在生態(tài)環(huán)境建設上，堅持走可持續(xù)發(fā)展之路，全力打造天藍、水清、樹綠的“綠色獨流”。一要好項目準入關(guān)，嚴格控制高污染、高能耗項目入駐。二要加大水污染企業(yè)的治理力度，確保鎮(zhèn)域內(nèi)水污染企業(yè)達標排放。三要大力加強村莊綠化美化，重點抓好環(huán)村林建設、街道綠化和庭院美化工程的提高。五、突出抓好民計民生和社會穩(wěn)定，促進社會和諧穩(wěn)定一是進一步建立和完善社會保障體系。繼續(xù)推進城鄉(xiāng)居民基本養(yǎng)老保險和基本醫(yī)療保險擴面。繼續(xù)做好弱勢群體救助工作，力爭實現(xiàn)低保、五保、特困人群應保盡保。進一步加大殯葬改革力度，大力提倡移風易俗文明節(jié)儉辦喪事的新風尚。二是充分發(fā)揮鎮(zhèn)村兩級積極性，努力實現(xiàn)教育的健康發(fā)展。三是進一步完善計劃生育政策利益導向機制，教育引導廣大群眾轉(zhuǎn)變生育觀念。同時，加大社會撫養(yǎng)費征收力度，遏制超生現(xiàn)象的發(fā)生。四是組織村街開展豐富多彩的群眾性文體活動，滿足人民群眾多方面、多層次、多樣化的精神文化需求。村級文化活動室達標率達到90%以上，鎮(zhèn)文體中心上半年完成啟用準備。堅持把維護社會穩(wěn)定放在首位。一要繼續(xù)堅持領導干部接待群眾來訪、機關(guān)干部包村街、重大疑難信訪事件領導包案等制度。二要加大矛盾糾紛排查和調(diào)處力度,把矛盾消化在基層，解決在萌芽狀態(tài)。三要加強社會治安綜合治理,依法嚴厲打擊各類刑事犯罪活動，確保一方平安。四要堅持不懈地抓好安全生產(chǎn)、食品安全、交通安全工作，對于各類安全隱患做到早發(fā)現(xiàn)、早處置，確保全年不發(fā)生重大安全事故。金融工作計劃篇8_、年度計劃總述是聯(lián)合會平臺搭建完成后正式與會員見面的第一年，提升聯(lián)合會知名度，打造聯(lián)合會影響力是首年工作的重中之重。前期計劃通過官方新聞或電子雜志、平面媒體等宣傳渠道進行專業(yè)策劃，免費為企業(yè)進行金融相關(guān)知識培訓指導，擴大聯(lián)合會的影響力，使更多的企業(yè)了解、加入聯(lián)合會。同時積極籌備商學院建設事宜，廣泛吸納會員，為聯(lián)合會健康良性發(fā)展打好基礎。二年度目標分解1、 確定度聯(lián)合會工作計劃；2、 確定秘書處人員編制及分工安排；3、 制定聯(lián)合會章程、會員制度及管理辦法；4、 開展聯(lián)合會職責范圍內(nèi)正常業(yè)務。5、 擬定協(xié)會副會長、理事會單位及顧問團隊；6、 宣傳聯(lián)合會宗旨和有關(guān)業(yè)務服務項目；7、 策劃商學院項目報告，組建金融商學院運營團隊，制定商學院相關(guān)制度及學費制度；8、 商學院試運行，制定學院自動入會制度；9、 組織企業(yè)會員互訪，進行銀企對接，項目對接；三、具體實施計劃（1）團隊建設聯(lián)合會秘書處是金融聯(lián)合會的樞紐部門，金融聯(lián)合會的權(quán)威性 于市場， 于企業(yè)在享用聯(lián)合會的服務過程中產(chǎn)生的認同感。而秘書處作為常設的工作班子，在協(xié)會運作方向和工作質(zhì)量上起著舉足輕重的作用。要在官方、金融機構(gòu)和企業(yè)間發(fā)揮好橋梁和紐帶的作用，所以是秘書處工作班子要加強自身建設，有凝聚力、號召力，才有具備不斷提升協(xié)會服務功能的能力，確定秘書處運營團隊是度工作的重點，秘書處運營團隊，工作職責如下：1、 制定協(xié)會發(fā)展規(guī)劃、年度工作計劃及規(guī)章制度等，并組織實施；整合行業(yè)資源，開展相關(guān)金融活動，維護會員利益，聯(lián)合會穩(wěn)定發(fā)展。2、 宣傳、推廣和普及金融行業(yè)相關(guān)法律法規(guī)及行業(yè)知識，共同構(gòu)建行業(yè)信息網(wǎng)等有關(guān)媒體。3、 負責協(xié)會會員代表大會、會長辦公會和協(xié)會召開的其它重要會議的組織和服務工作。4、 負責協(xié)會的會員發(fā)展和組織機構(gòu)建設。組織策劃聯(lián)合會下屬商學院、會刊、等運營方案。組織會員單位學習培訓、外出參觀考察和銀企對接經(jīng)驗交流活動。對會員提供咨詢和服務。5、 受聯(lián)合會委托指定管理會員登記，頒發(fā)相應證書等管理工作。6、 負責聯(lián)合會的人力資源管理工作，制定聯(lián)合會相關(guān)工作制度、薪資制度等等，加強工作人員自身建設。運作如今的網(wǎng)絡發(fā)展已經(jīng)呈現(xiàn)商業(yè)化、全民化、全球化的趨勢。幾乎世界上所有的公司、協(xié)會等都在利用網(wǎng)絡傳遞商業(yè)信息，進行商業(yè)活動，從宣傳協(xié)會到發(fā)展協(xié)會成員、實現(xiàn)網(wǎng)絡與市場的同步。制作聯(lián)合會能夠通過的信息，吸引訪問者的眼球，進行深入訪問。能很好的展示協(xié)會的最新相關(guān)動態(tài)及聯(lián)合會的相關(guān)服務職責及業(yè)務范圍、對會員的一種管理與服務相結(jié)合的一種機制。能更好的相互協(xié)作,發(fā)揮聯(lián)合會主要宗旨，促進銀企雙贏。重點版塊建設：1、 協(xié)會簡介一協(xié)會章程一組織結(jié)構(gòu)；2、 行業(yè)動態(tài)最新最快的行業(yè)咨詢、通知通告、政策法規(guī)等等供會員單位查詢；3、 協(xié)會服務一政策服務一會員服務范圍；4、 信譽檔案①個人信譽檔案，②企業(yè)信譽檔案，通過信譽檔案提升聯(lián)合會的權(quán)威性，曝光行業(yè)內(nèi)的不良現(xiàn)象及違法融資案例，為會員企業(yè)進行合法融資起到警示作用；5、 會員風采展示企業(yè)會員風采；6、 金融商學院及會刊等相關(guān)內(nèi)容課程提供下載及在線觀看功能。四、金融商學院運作（1）、成立商學院的必要性目前，世界各國經(jīng)濟普遍在艱難復蘇中，中國經(jīng)濟經(jīng)過30年的高速發(fā)展，依然保持穩(wěn)中有進。然而，一些諸如內(nèi)生動力不足、企業(yè)產(chǎn)能過剩、結(jié)構(gòu)性失衡、高房價風險等隱憂開始困擾著中國經(jīng)濟前行的腳步。十八大以來，中國經(jīng)濟緩速發(fā)展階段，我國中小企業(yè)的發(fā)展在整個國民經(jīng)濟發(fā)展中占有十分重要的地位，在保證國民經(jīng)濟持續(xù)健康發(fā)展、推動技術(shù)創(chuàng)新、增加就業(yè)機會和維護社會穩(wěn)定等方面發(fā)揮著不可替代的作用。但是，中小企業(yè)發(fā)展過程中的各種矛盾也在不斷暴露,而其核心問題如資金緊張、融資困難等因素則影響和制約了中小企業(yè)的進一步發(fā)展。從規(guī)模、資金、從業(yè)人員數(shù)量都遞減了許多的中小企業(yè)的出路在哪里？這個問題值得我們認真思考。從全國范圍內(nèi)處于不同地區(qū)、不同發(fā)展階段的中小企業(yè)整體生存狀態(tài)來看，由融資瓶頸導致的發(fā)展障礙，甚至生存威脅依然是首要難題。組建金融商學院，為企業(yè)進行系統(tǒng)專業(yè)的融資指導是目前中小企業(yè)進行專業(yè)充電的唯一途徑。目前我國中小企業(yè)融資難原因是多方面的，主要存在以下幾個方面：1、 中小企業(yè)規(guī)模較小、內(nèi)源融資不足；2、 中小企業(yè)融資缺之足夠的抵押和擔保；3、因中小企業(yè)的經(jīng)營場所和人員具有較強的流動性而導致一些中小企業(yè)信用意識較差；4、 大多數(shù)中小企業(yè)經(jīng)營規(guī)模相對較小，組織結(jié)構(gòu)變動快，制約著其財務管理水平、財務制度的規(guī)范和提高；5、 中小企業(yè)的融資人才缺之；6、 中小企業(yè)擔心控制權(quán)旁落造成融資方式較為單一；7、 中小企業(yè)