xxx資產(chǎn)管理有限公司風(fēng)險(xiǎn)管理制度

xxx資產(chǎn)管理有限公司風(fēng)險(xiǎn)管理制度XXX資產(chǎn)管理有限公司風(fēng)險(xiǎn)管理制度第一章總則為了規(guī)范XXX資產(chǎn)管理有限公司的風(fēng)險(xiǎn)管理行為，提高公司風(fēng)險(xiǎn)管理水平，保護(hù)客戶利益和公司自身利益，制定本制度。第二章風(fēng)險(xiǎn)管理組織架構(gòu)及職責(zé)2.1風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)是XXX資產(chǎn)管理有限公司的最高風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)構(gòu)，由公司領(lǐng)導(dǎo)和風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)負(fù)責(zé)人組成。其職責(zé)包括：（1）制定公司風(fēng)險(xiǎn)管理政策和戰(zhàn)略，審批公司的風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃和風(fēng)險(xiǎn)控制措施；（2）對(duì)公司的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)等進(jìn)行全面監(jiān)管和評(píng)估；（3）做好風(fēng)險(xiǎn)信息收集、分析和報(bào)告工作，及時(shí)向公司領(lǐng)導(dǎo)和董事會(huì)匯報(bào)公司的風(fēng)險(xiǎn)狀況；（4）協(xié)調(diào)各部門(mén)的風(fēng)險(xiǎn)管理工作，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理的內(nèi)部控制和監(jiān)察。2.2風(fēng)險(xiǎn)管理部風(fēng)險(xiǎn)管理部是XXX資產(chǎn)管理有限公司的專門(mén)機(jī)構(gòu)，負(fù)責(zé)公司的風(fēng)險(xiǎn)管理和控制。其職責(zé)包括：（1）制定公司的風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃和風(fēng)險(xiǎn)控制措施，指導(dǎo)各部門(mén)的風(fēng)險(xiǎn)管理工作；（2）對(duì)公司的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)等進(jìn)行監(jiān)測(cè)和管理，推動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)管理制度的落實(shí)；（3）搜集、整理、分析和匯報(bào)公司的風(fēng)險(xiǎn)信息，及時(shí)向相關(guān)部門(mén)和領(lǐng)導(dǎo)匯報(bào)公司的風(fēng)險(xiǎn)狀況；（4）協(xié)調(diào)業(yè)務(wù)部門(mén)和財(cái)務(wù)部門(mén)的工作，加強(qiáng)公司內(nèi)部控制和監(jiān)察。2.3業(yè)務(wù)部門(mén)業(yè)務(wù)部門(mén)是XXX資產(chǎn)管理有限公司的具體業(yè)務(wù)執(zhí)行機(jī)構(gòu)，負(fù)責(zé)公司的業(yè)務(wù)開(kāi)展和風(fēng)險(xiǎn)管理。其職責(zé)包括：（1）根據(jù)公司的風(fēng)險(xiǎn)管理制度和相關(guān)規(guī)定，制定業(yè)務(wù)規(guī)則和操作流程；（2）遵守公司的風(fēng)險(xiǎn)管理政策和戰(zhàn)略，加強(qiáng)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的控制和管理；（3）及時(shí)向風(fēng)險(xiǎn)管理部報(bào)送業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)信息，配合風(fēng)險(xiǎn)管理部進(jìn)行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理和控制。第三章風(fēng)險(xiǎn)管理流程3.1風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和評(píng)估XXX資產(chǎn)管理有限公司應(yīng)該對(duì)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)和流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別和評(píng)估，并加以分類(lèi)和細(xì)化。3.2風(fēng)險(xiǎn)控制和監(jiān)測(cè)XXX資產(chǎn)管理有限公司應(yīng)該建立完善的風(fēng)險(xiǎn)控制體系，包括內(nèi)部控制和監(jiān)察體系，加強(qiáng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)狀況的監(jiān)測(cè)和管理。同時(shí)，應(yīng)該制定相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)控制措施，對(duì)于重大風(fēng)險(xiǎn)及時(shí)采取應(yīng)對(duì)措施。3.3風(fēng)險(xiǎn)信息報(bào)告XXX資產(chǎn)管理有限公司應(yīng)及時(shí)匯總各部門(mén)的風(fēng)險(xiǎn)信息，定期向領(lǐng)導(dǎo)和董事會(huì)報(bào)告公司的風(fēng)險(xiǎn)狀況，為制定決策提供參考依據(jù)。第四章風(fēng)險(xiǎn)管理制度操作4.1風(fēng)險(xiǎn)政策和風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃的制定和審批XXX資產(chǎn)管理有限公司應(yīng)該制定和審批公司的風(fēng)險(xiǎn)管理政策和風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃，包括風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)控制和監(jiān)測(cè)、風(fēng)險(xiǎn)信息報(bào)告等方面的內(nèi)容。4.2風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)的職責(zé)和任務(wù)XXX資產(chǎn)管理有限公司應(yīng)該制定風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)的職責(zé)和任務(wù)，包括風(fēng)險(xiǎn)信息搜集、整合、監(jiān)測(cè)和匯報(bào)、制定風(fēng)險(xiǎn)管理制度和規(guī)定、協(xié)調(diào)內(nèi)部部門(mén)的風(fēng)險(xiǎn)管理工作等方面的內(nèi)容。4.3業(yè)務(wù)部門(mén)的職責(zé)和任務(wù)XXX資產(chǎn)管理有限公司應(yīng)該制定業(yè)務(wù)部門(mén)的職責(zé)和任務(wù)，包括遵守公司的風(fēng)險(xiǎn)管理制度和規(guī)定、嚴(yán)格按照業(yè)務(wù)規(guī)則和操作流程開(kāi)展業(yè)務(wù)、及時(shí)報(bào)告業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)信息等方面的內(nèi)容。第五章風(fēng)險(xiǎn)管理的信息化建設(shè)XXX資產(chǎn)管理有限公司應(yīng)借助先進(jìn)的信息化技術(shù)，完善風(fēng)險(xiǎn)管理體系，提高風(fēng)險(xiǎn)管理水平，確保公司風(fēng)險(xiǎn)管理工作在時(shí)效性、準(zhǔn)確性和科學(xué)性上不斷提升。包括風(fēng)險(xiǎn)信息系統(tǒng)、風(fēng)險(xiǎn)決策支持系統(tǒng)、風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警系統(tǒng)等。第六章風(fēng)險(xiǎn)管理的監(jiān)督和評(píng)估XXX資產(chǎn)管理有限公司應(yīng)當(dāng)制定內(nèi)部監(jiān)督和評(píng)估機(jī)制，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理工作進(jìn)行監(jiān)督和評(píng)估，并且根據(jù)實(shí)際情況對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理制度進(jìn)行