法律調(diào)查報(bào)告(公司類)

PAGE第5頁(yè)XXX有限公司XX分行對(duì)XX公司貸款債權(quán)委托盡職調(diào)查報(bào)告報(bào)告編號(hào)：【XXX】XXX第號(hào)借款人名稱：XX公司借款人借款數(shù)目：1筆XXXXXX有限公司XX分行對(duì)XX公司貸款債權(quán)委托盡職調(diào)查報(bào)告XXX資產(chǎn)管理中心：XX律師事務(wù)所（以下簡(jiǎn)稱本所）根據(jù)與貴中心所簽訂《委托盡職調(diào)查協(xié)議》第三條、第四條等的約定，指派律師對(duì)XX分行檔案編號(hào)為XX號(hào)，借款人為XX公司的貸款債權(quán)進(jìn)行了全面的調(diào)查，完成了資料審查、內(nèi)部審查及外部調(diào)查等工作?，F(xiàn)將調(diào)查結(jié)果及法律意見報(bào)告如下：一、調(diào)查綜合情況（一）債權(quán)基本情況XX年XX月XX日，XXX有限公司XX分行與XX公司（下稱借款人）、XX有限公司（下稱擔(dān)保人）簽訂《XX房屋按揭貸款合同》一份。約定：由XX分行向借款人提供本金人民幣XX元，貸款到期日為年月日，利率為月息‰，借款用途為房屋按揭；對(duì)于該筆借款，借款人、擔(dān)保人以XXX的房產(chǎn)進(jìn)行抵押，同時(shí)，由擔(dān)保人對(duì)該筆借款承擔(dān)連帶責(zé)任保證擔(dān)保。該筆借款到期后，借款人未能如約還本付息，擔(dān)保人也未能履行擔(dān)保責(zé)任。截止XX年XX月XX日，該筆借款尚欠本金人民幣XX元。（二）債權(quán)清收情況1、訴訟及保全情況年月，XX支行依法就上述債權(quán)向XX人民法院提起訴訟，要求借款人及擔(dān)保人償還該筆借款本金人民幣元及利息元。年月日，XX區(qū)人民法院依法作出XX號(hào)《民事判決書》：XX公司自收到本判決之日起十五日內(nèi)，須還給XX分行借款本金人民幣元，利息元（利息暫計(jì)至年月日）；XX有限公司對(duì)上述債務(wù)負(fù)連帶清償責(zé)任。2、執(zhí)行和其他處置情況該判決依法送達(dá)后，借款人及擔(dān)保人在法定期限內(nèi)均未提出上訴，該判決依法發(fā)生法律效力。由于借款人及擔(dān)保人未能主動(dòng)履行還款義務(wù)，XX分行依法向市區(qū)人民法院申請(qǐng)強(qiáng)制執(zhí)行，但借款人及擔(dān)保人均無(wú)可供執(zhí)行財(cái)產(chǎn)，區(qū)人民法院于年月日，裁定該案中止執(zhí)行。（三）借款人基本信息和擔(dān)保人工商登記基本信息1、借款人XX公司。股東及股權(quán)構(gòu)成：注冊(cè)資金：住所地：經(jīng)營(yíng)范圍：企業(yè)年檢：XXX。其他：2、擔(dān)保人XXX有限公司股東及股權(quán)構(gòu)成：注冊(cè)資金：住所地：經(jīng)營(yíng)范圍：企業(yè)年檢：其他：（四）借款人及擔(dān)保人企業(yè)設(shè)立驗(yàn)資、抽逃注冊(cè)資金情況借款人注冊(cè)資金元，實(shí)繳資金元，未發(fā)現(xiàn)借款人存在出資不實(shí)或抽逃注冊(cè)資金情況。擔(dān)保人注冊(cè)資金元，實(shí)繳資金元，未發(fā)現(xiàn)擔(dān)保人存在出資不實(shí)或抽逃注冊(cè)資金情況。（五）借款人及擔(dān)保人財(cái)產(chǎn)情況委托律師到當(dāng)?shù)氐墓ど?、?guó)土部門、車輛管理部門、金融機(jī)構(gòu)等處查詢借款人和擔(dān)保人的房地產(chǎn)、車輛、設(shè)備、存款、對(duì)外投資等財(cái)產(chǎn)情況，綜述如下：1、土地房產(chǎn)調(diào)查XX年XX月XX日，我所律師走訪了XX市房地產(chǎn)交易中心，經(jīng)查證未發(fā)現(xiàn)借款人和擔(dān)保人名下有在該局登記之房產(chǎn)。2、車輛調(diào)查XX年XX月XX日，我所律師走訪了XX市公安局車輛管理所，當(dāng)日查詢窗口值班工作人員接待了我們，當(dāng)我們提出向該單位查詢附表所列債務(wù)人與擔(dān)保人購(gòu)置機(jī)動(dòng)車輛及在XX市車輛管理部門登記備案等情況時(shí)，接待人員口頭告知，由于申請(qǐng)查詢?nèi)瞬荒芴峁┟鞔_有效的機(jī)動(dòng)車輛牌照號(hào)碼，該部門不能提供該項(xiàng)查詢業(yè)務(wù)?，F(xiàn)有情況下律師不能對(duì)上述企業(yè)的上述相關(guān)信息進(jìn)行查詢。3、存款調(diào)查XX年XX月XX日，我所律師走訪了人民銀行XX市分行，該單位工作人員接待了我們。當(dāng)我們提出查詢附表所列債務(wù)人及擔(dān)保人在各商業(yè)銀行開戶及帳戶信息、貸款證辦理、使用以及貸款、還貸信息等相關(guān)資信情況時(shí)，接待人員口頭告知我們，根據(jù)最高人民法院及中國(guó)人民銀行總行的有關(guān)規(guī)定，該單位不接收司法機(jī)關(guān)以外的單位或人員對(duì)上述信息資料進(jìn)行查詢。因此，律師不能對(duì)上述企業(yè)的相關(guān)信息進(jìn)行查詢。4、機(jī)器設(shè)備調(diào)查XX年XX月XX日，我所律師走訪了XX市工商行政管理局，該局工作人員接待了我們，當(dāng)我們提出向該單位查詢債務(wù)人及擔(dān)保人擁有機(jī)器設(shè)備情況及機(jī)器設(shè)備抵押登記情況時(shí)，接待人員口頭告知，企業(yè)擁有的機(jī)器設(shè)備情況該局并不清楚；抵押登記情況需要提供具體的登記資料才能查詢。5、對(duì)外投資調(diào)查對(duì)債務(wù)人與擔(dān)保人是否存在對(duì)外投資方面，我所律師在向XX市工商分局查詢時(shí)，接待人員口頭告知我們，由于申請(qǐng)查詢?nèi)瞬荒芴峁┟鞔_有效的企業(yè)名稱，該部門不能提供該項(xiàng)查詢業(yè)務(wù)。（六）到期或未到期債權(quán)情況我所律師無(wú)法查詢到債務(wù)人或擔(dān)保人有到期或未到期債權(quán)情況。（七）企業(yè)稅務(wù)情況XX年XX月XX日，我所律師走訪了XX市國(guó)家稅務(wù)局與地方稅務(wù)局，該兩單位工作人員接待了我們。當(dāng)我們提出向該單位查詢附表所列債務(wù)人稅務(wù)交納情況和是否存在欠繳應(yīng)納國(guó)稅、地稅等情況時(shí)，接待人員口頭告知我們，該局及下屬分局除接受納稅企業(yè)申請(qǐng)查詢自身納稅情況及欠稅情況外，不接收司法機(jī)關(guān)以外的單位或人員對(duì)他人企業(yè)的上述信息進(jìn)行查詢的業(yè)務(wù)。因此，律師不能對(duì)上述企業(yè)的上述相關(guān)信息進(jìn)行查詢。（八）企業(yè)破產(chǎn)或清算情況無(wú)二、法律意見（一）債權(quán)及可清收性分析1、債權(quán)的有效性及債權(quán)人的權(quán)利。該筆債權(quán)合法有效，并經(jīng)XX號(hào)民事判決書予以確認(rèn)，擔(dān)保人應(yīng)對(duì)該筆借款承擔(dān)連帶還款義務(wù)，XX分行有權(quán)要求借款人及擔(dān)保人履行還款義務(wù)，并有權(quán)通過(guò)法律途徑實(shí)現(xiàn)該筆債權(quán)。2、訴訟時(shí)效、執(zhí)行時(shí)效、其他時(shí)效及查封期限問題。XX分行已申請(qǐng)法院強(qiáng)制執(zhí)行，不存在訴訟時(shí)效及執(zhí)行時(shí)效問題。3、可供執(zhí)行的資產(chǎn)。經(jīng)查證，未發(fā)現(xiàn)可供執(zhí)行之財(cái)產(chǎn)。（二）法律建議鑒于上述調(diào)查結(jié)果與分析，本所建議：終結(jié)本宗債權(quán)清收。聲明：1.本所僅依據(jù)截止本報(bào)告出具日調(diào)查、審查所獲知的信息，根據(jù)現(xiàn)行法律、法規(guī)及規(guī)范性文件的規(guī)定而作出本報(bào)告。2.本報(bào)告主要依據(jù)貴中心所提供的文檔資料及本所律師在相關(guān)政府主管部門查證所獲知的信息完成，若所提供資料的完整性或所提供信息的