審計(jì)上崗練習(xí)試題及答案（一）

第頁(yè)審計(jì)上崗練習(xí)試題及答案1.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)年終績(jī)效考評(píng)工作完成后,銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)和各級(jí)考評(píng)對(duì)象應(yīng)當(dāng)于()日內(nèi)將考評(píng)結(jié)果報(bào)送銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu).A、5B、8C、9D、10【正確答案】：D2.以下屬于內(nèi)部風(fēng)控崗崗位職責(zé)的是().A、負(fù)責(zé)對(duì)業(yè)務(wù)進(jìn)行盡職調(diào)查、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、合規(guī)審核、提出風(fēng)控意見(jiàn).B、負(fù)責(zé)錄入相關(guān)業(yè)務(wù)系統(tǒng)并登記臺(tái)賬.C、負(fù)責(zé)根據(jù)達(dá)成業(yè)務(wù)的信息填制匯款憑證.D、每天對(duì)經(jīng)辦的業(yè)務(wù)進(jìn)行交叉核對(duì)、勾挑,包括資金管理系統(tǒng)、財(cái)務(wù)管理系統(tǒng)及手工臺(tái)賬等相關(guān)科目、余額核對(duì)等.【正確答案】：A3.持卡人連續(xù)輸錯(cuò)密碼超過(guò)()次的,該卡即被鎖定.A、3B、4C、5D、6【正確答案】：A4.某大中型企業(yè),資產(chǎn)總額10000萬(wàn)元,負(fù)債總額3000萬(wàn)元,其中流動(dòng)負(fù)債1000萬(wàn)元,該企業(yè)資產(chǎn)負(fù)債率為().A、10%B、30%C、40%D、70%【正確答案】：B5.各法人行社()為本行社高管人員違規(guī)積分的管理部門.A、紀(jì)檢部門B、內(nèi)審部門C、內(nèi)控合規(guī)部門D、風(fēng)險(xiǎn)管理部門【正確答案】：B6.空白銀行承兌匯票憑證由縣級(jí)法人機(jī)構(gòu)()集中管理.縣級(jí)法人機(jī)構(gòu)要建立嚴(yán)格的空白銀行承兌匯票憑證管理制度,防止空白銀行承兌匯票憑證丟失.A、信貸部門B、財(cái)務(wù)部門C、會(huì)計(jì)部門D、資金部門【正確答案】：C7.開辦網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)的網(wǎng)點(diǎn)().A、有配備齊全的監(jiān)控設(shè)備,確保網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)辦理全程在監(jiān)控下操作B、配備監(jiān)控設(shè)備即可,對(duì)監(jiān)控設(shè)備沒(méi)有具體要求C、須配備齊全的監(jiān)控設(shè)備,可不在有監(jiān)控的窗口辦理網(wǎng)銀業(yè)務(wù)D、無(wú)須配備監(jiān)控設(shè)備【正確答案】：A8.手機(jī)銀行是指通過(guò)()為客戶提供金融服務(wù)的虛擬銀行.A、手機(jī)終端B、綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)C、電話D、短信【正確答案】：A9.機(jī)構(gòu)案件防控第一責(zé)任人:法人行社對(duì)案件防控治理承擔(dān)首要責(zé)任為().A、董(理)事長(zhǎng)B、行長(zhǎng)C、監(jiān)事長(zhǎng)D、副行長(zhǎng)【正確答案】：A10.內(nèi)部審計(jì)有效性和整改情況應(yīng)納入公司治理和內(nèi)部控制整體有效性評(píng)估和().A、報(bào)告B、反饋C、評(píng)價(jià)D、監(jiān)管評(píng)級(jí)【正確答案】：D11.二級(jí)市場(chǎng)債券買賣價(jià)格不得偏離中債公司當(dāng)日對(duì)該債券市場(chǎng)估值的正負(fù)().A、0.01B、0.02C、0.015D、0.03【正確答案】：B12.森林、林木和林地使用權(quán)、海域使用權(quán)、礦業(yè)權(quán)的抵押率不得超過(guò)()%.A、70B、50C、80D、60【正確答案】：B13.營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人對(duì)重要空白憑證及有價(jià)單證的庫(kù)存、領(lǐng)取、保管、作廢等情況,()至少檢查一次.A、每天B、每周C、每月D、每季【正確答案】：B14.大額風(fēng)險(xiǎn)暴露是指商業(yè)銀行對(duì)單一客戶或一組關(guān)聯(lián)客戶超過(guò)其一級(jí)資本凈額()的風(fēng)險(xiǎn)暴露.A、0.025B、0.15C、0.25D、0.5【正確答案】：A15.監(jiān)事任期每屆(),任期屆滿,連選可以連任.A、二年B、三年C、四年D、五年【正確答案】：B16.同業(yè)存款(結(jié)算性除外)應(yīng)逐筆簽訂同業(yè)存款協(xié)議,并依法進(jìn)行管理.同業(yè)存款的協(xié)議期限不得超過(guò)()年.A、1B、2C、3D、5【正確答案】：A17.日常工作中,庫(kù)房備用門至少每()開啟一次,以確保可正常使用.A、月B、季C、半年D、年【正確答案】：C18.董(理)事會(huì)辦公室每年至少開展()關(guān)聯(lián)方信息核查工作.A、一次B、二次C、三次D、四次【正確答案】：A19.對(duì)復(fù)審決定仍不服,可在收到復(fù)審決定之日起()內(nèi)向復(fù)審部門的上一級(jí)相關(guān)部門申請(qǐng)復(fù)核；復(fù)核部門在受理之日起()內(nèi)做出復(fù)核決定,復(fù)核決定為最終決定.A、7日；15日B、15日；15日C、15日；30日D、30日；30日【正確答案】：D20.銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)對(duì)內(nèi)部控制存在缺陷的商業(yè)銀行,應(yīng)當(dāng)責(zé)成其()A、當(dāng)即整改B、限期整改C、一年內(nèi)整改【正確答案】：B21.存款類金融機(jī)構(gòu)(不含開發(fā)性銀行與政策性銀行)自營(yíng)債券正回購(gòu)資金余額或逆回購(gòu)資金余額不應(yīng)超過(guò)其上季度末凈資產(chǎn)的().A、0.8B、0.6C、0.5D、0.3【正確答案】：A22.上海票據(jù)交易所受理申請(qǐng)材料后,應(yīng)在()個(gè)工作日內(nèi)予以審核,并通知金融機(jī)構(gòu)審核結(jié)果.A、5B、10C、20D、30【正確答案】：C23.日常工作中,庫(kù)房密碼鎖的密碼必須每()至少更換一次.A、月B、季C、半年D、年【正確答案】：C24.申請(qǐng)辦理銀行承兌匯票的客戶,非100%繳存保證金,客戶在各金融機(jī)構(gòu)借款總額占其上年度銷售收入的比例在()以下A、30%B、40%C、50%D、60%【正確答案】：A25.以下屬于交易經(jīng)辦崗位職責(zé)的是().A、負(fù)責(zé)對(duì)業(yè)務(wù)進(jìn)行盡職調(diào)查、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、合規(guī)審核、提出風(fēng)控意見(jiàn).B、負(fù)責(zé)對(duì)中債、上清結(jié)算托管系統(tǒng)進(jìn)行交易確認(rèn),完成DVP清算.C、負(fù)責(zé)錄入相關(guān)業(yè)務(wù)系統(tǒng)并登記臺(tái)賬.D、負(fù)責(zé)業(yè)務(wù)審核.內(nèi)容包括但不限于業(yè)務(wù)品種、交易對(duì)手、額度、價(jià)格、期限是否為權(quán)限內(nèi),是否符合經(jīng)營(yíng)規(guī)劃和計(jì)劃,提交的資料是否真實(shí)可靠.【正確答案】：C26.《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于加強(qiáng)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)控管理有效防范柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)的通知》(銀監(jiān)辦發(fā)[2015]97號(hào))中“三道防線”,()作為第一道防線應(yīng)承擔(dān)起風(fēng)險(xiǎn)防控的首要責(zé)任.A、窗口運(yùn)維條線B、業(yè)務(wù)管理?xiàng)l線C、風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)條線D、審計(jì)監(jiān)督條線【正確答案】：B27.一般審計(jì)人員行為規(guī)范履行情況的檢查由()領(lǐng)導(dǎo)負(fù)責(zé).A、上級(jí)審計(jì)部門B、本級(jí)審計(jì)部門C、本級(jí)機(jī)構(gòu)D、省聯(lián)社審計(jì)部【正確答案】：B28.買斷式回購(gòu)分為買斷式()與買斷式().A、正回購(gòu),逆回購(gòu)B、買斷,賣斷C、正回購(gòu),買斷D、正回購(gòu),賣斷【正確答案】：A29.一般而言,客戶的擠兌行為將導(dǎo)致銀行的().A、法律風(fēng)險(xiǎn)B、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)C、國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)D、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)【正確答案】：D30.債券投資余額占比:債券投資余額(不含國(guó)債、政策性金融債投資)≤資產(chǎn)總額().A、5%B、15%C、20%D、30%【正確答案】：C31.法人行社對(duì)被投資企業(yè)不具有控制權(quán),投資期限屆滿或者投資期限超過(guò)()年,且被投資企業(yè)資不抵債的,法人行社無(wú)法收回的股權(quán),可認(rèn)定為呆賬.A、5B、10C、15D、20【正確答案】：B32.根據(jù)辦法中的員工行為管理工作,以下()那個(gè)選項(xiàng)不是主要工作A、建立并完善員工管理制度,將員工入職前背景考察、職業(yè)操守、八小時(shí)內(nèi)外行為規(guī)范等要素納入案件防控管理范疇B、加大員工異常行為的監(jiān)督檢查力度C、加大追究問(wèn)責(zé),完善員工績(jī)效考核機(jī)制D、加強(qiáng)制度后評(píng)估工作【正確答案】：D33.商業(yè)銀行應(yīng)按照賬面價(jià)值扣除減值準(zhǔn)備計(jì)算().A、一般風(fēng)險(xiǎn)暴露B、特定風(fēng)險(xiǎn)暴露C、交易賬簿風(fēng)險(xiǎn)暴露D、潛在風(fēng)險(xiǎn)暴露【正確答案】：A34.法人機(jī)構(gòu)()負(fù)責(zé)轄內(nèi)網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)全面管理工作.A、電子銀行部經(jīng)理崗B、業(yè)務(wù)管理崗C、風(fēng)險(xiǎn)及綜合管理崗D、業(yè)務(wù)操作崗【正確答案】：A35.信訪舉報(bào)對(duì)于線索反映的問(wèn)題失實(shí)或沒(méi)有可能開展核查工作,采取()的方式處理.A、暫存待查B、予以了結(jié)C、談話函詢D、初步核實(shí)【正確答案】：B36.明知是毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的違法所得及其產(chǎn)生的收益,為掩飾、隱瞞其來(lái)源和性質(zhì),而為其提供資金賬戶的,構(gòu)成()A、貪污罪B、走私罪C、洗錢罪D、詐騙罪【正確答案】：C37.董事會(huì)應(yīng)下設(shè)審計(jì)委員會(huì).審計(jì)委員會(huì)成員不少于()人,多數(shù)成員應(yīng)是非執(zhí)行董事.A、2B、3C、5D、7【正確答案】：B38.其他涉及損失金額可能超過(guò)本機(jī)構(gòu)資本凈額()的操作風(fēng)險(xiǎn)事件；應(yīng)及時(shí)向當(dāng)?shù)劂y保監(jiān)局報(bào)告A、0.5‰B、1‰C、1.5‰D、2‰【正確答案】：B39.將經(jīng)營(yíng)績(jī)效、重要監(jiān)管指標(biāo)達(dá)成情況與高管薪酬掛鉤考核,農(nóng)商行類機(jī)構(gòu)年度內(nèi)經(jīng)營(yíng)利潤(rùn)出現(xiàn)虧損的,等級(jí)行社系數(shù)下調(diào)().A、0.2B、0.3C、0.4D、0.5【正確答案】：A40.依據(jù)相關(guān)法律及省聯(lián)社制度規(guī)定,對(duì)借款人應(yīng)在貸款到期后()年內(nèi)通過(guò)派發(fā)催收通知單、依法訴訟等方式延續(xù)訴訟時(shí)效A、6個(gè)月B、1年C、2年D、3年【正確答案】：D41.是否有因客戶提供的抵押物不足值、保證人擔(dān)保能力不足所引發(fā)的風(fēng)險(xiǎn)屬于以下哪種風(fēng)險(xiǎn)().A、經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)B、關(guān)聯(lián)風(fēng)險(xiǎn)C、擔(dān)保風(fēng)險(xiǎn)D、行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)【正確答案】：C42.自然人不良貸款至少每()催收1次.A、月B、季度C、半年D、年【正確答案】：C43.抵債資產(chǎn)的評(píng)估應(yīng)采取()評(píng)估法.A、內(nèi)部評(píng)估B、外部評(píng)估C、內(nèi)、外綜合評(píng)估D、內(nèi)、外比例評(píng)估【正確答案】：C44.貸款機(jī)構(gòu)可以接受下列財(cái)產(chǎn)抵押().A、所有權(quán)、使用權(quán)不明或者有爭(zhēng)議的財(cái)產(chǎn)B、學(xué)校、幼兒園、醫(yī)療機(jī)構(gòu)等為公益目的成立的非營(yíng)利法人的教育設(shè)施、醫(yī)療衛(wèi)生設(shè)施和其他公益設(shè)施C、宅基地、自留地、自留山等集體所有土地的使用權(quán)D、建設(shè)用地使用權(quán)【正確答案】：D45.購(gòu)買保本理財(cái)產(chǎn)品≤資產(chǎn)總額().A、5%B、15%C、20%D、30%【正確答案】：C46.受償?shù)牡謧Y產(chǎn)要確保擁有完整的(),確需辦理過(guò)戶手續(xù)以規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)的,應(yīng)及時(shí)辦理過(guò)戶手續(xù).A、所有權(quán)B、使用權(quán)C、處置權(quán)D、收益權(quán)【正確答案】：C47.法人機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)票據(jù)交易業(yè)務(wù)市場(chǎng)營(yíng)銷及業(yè)務(wù)受理工作,應(yīng)實(shí)行前、中、后臺(tái)相互制衡、相互監(jiān)督的管理架構(gòu),下列哪項(xiàng)不是前臺(tái)部門職責(zé)？A、負(fù)責(zé)票據(jù)交易業(yè)務(wù)市場(chǎng)營(yíng)銷工作B、按業(yè)務(wù)流程調(diào)查、受理票據(jù)交易業(yè)務(wù)C、上報(bào)業(yè)務(wù)審批材料D、形成審查意見(jiàn)【正確答案】：D48.當(dāng)事人訂立合同,可以采用().A、書面形式、口頭形式或者其他形式B、委托形式C、書信形式D、照片形式【正確答案】：A49.法人機(jī)構(gòu)之間或法人機(jī)構(gòu)與其它金融機(jī)構(gòu)之間在辦理票據(jù)交易業(yè)務(wù)時(shí)應(yīng)當(dāng)采用()的資金清算方式.A、票款對(duì)付B、純票對(duì)付C、票款過(guò)戶D、純票過(guò)戶【正確答案】：A50.下列()可以作為保證人.A、國(guó)家機(jī)關(guān)B、學(xué)校、幼兒園、醫(yī)院等公益事業(yè)單位C、經(jīng)法人授權(quán)且不超出該書面授權(quán)范圍的的分支機(jī)構(gòu)D、所有中國(guó)公民【正確答案】：C51.客戶表內(nèi)融資額與銀行承兌匯票余額要控制在其上年銷售收入的()以內(nèi).對(duì)能夠提供低風(fēng)險(xiǎn)擔(dān)保的客戶,可不受此規(guī)定限制.A、30%B、40%C、50%D、60%【正確答案】：A52.審計(jì)檔案每卷裝訂的文件材料一般不超過(guò)()張.A、100B、150C、200D、300【正確答案】：B53.法人行社必須嚴(yán)格執(zhí)行國(guó)家的有關(guān)規(guī)定,并根據(jù)自身情況,審慎開展債券投資業(yè)務(wù),避免盲目擴(kuò)張,努力實(shí)現(xiàn)債券業(yè)務(wù)()的協(xié)調(diào)統(tǒng)一.A、流動(dòng)性、安全性和效益性B、效率性、安全性和收益性C、流動(dòng)性、風(fēng)險(xiǎn)性和效益性D、流動(dòng)性、分散性和效益性【正確答案】：A54.法人機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)票據(jù)交易業(yè)務(wù)市場(chǎng)營(yíng)銷及業(yè)務(wù)受理工作,應(yīng)實(shí)行前、中、后臺(tái)相互制衡、相互監(jiān)督的管理架構(gòu),下列哪個(gè)部門為前臺(tái)部門？A、金融市場(chǎng)部B、計(jì)劃財(cái)務(wù)部C、運(yùn)營(yíng)管理部D、信息科技部【正確答案】：A55.未按照本人崗位職責(zé)或領(lǐng)導(dǎo)安排部署完成工作任務(wù)的,年度考核不能評(píng)為()及以上等次.A、良好B、優(yōu)秀C、合格D、不合格【正確答案】：A56.法人行社對(duì)單戶貸款余額在()萬(wàn)元及以下的,經(jīng)追索180天以上,仍無(wú)法收回的中小企業(yè)貸款和涉農(nóng)貸款,可按照賬銷案存的原則自主核銷.A、6,000B、5,000C、4,000D、3,000【正確答案】：A57.各行社應(yīng)加強(qiáng)對(duì)助農(nóng)取款點(diǎn)服務(wù)代理員業(yè)務(wù)培訓(xùn),應(yīng)保證服務(wù)代理員每年培訓(xùn)次數(shù)不少于()次.A、1B、2C、3D、4【正確答案】：B58.各法人行社員工工資及績(jī)效、獎(jiǎng)勵(lì)等工資科目列支事宜均實(shí)行()發(fā)放,一律采取()方式發(fā)放.A、密名制,轉(zhuǎn)賬B、密名制,現(xiàn)金C、實(shí)名制,轉(zhuǎn)賬D、實(shí)名制,現(xiàn)金【正確答案】：C59.采用非公開招標(biāo)方式的,應(yīng)在采購(gòu)合同簽訂之日起()內(nèi),公告成交結(jié)果.A、3個(gè)工作日B、5個(gè)工作日C、7個(gè)工作日D、9個(gè)工作日【正確答案】：A60.消防器材應(yīng)置于通風(fēng)、干燥、便于取用的位置,并設(shè)有()的指示標(biāo)志.A、紅色B、綠色C、黃色D、明顯【正確答案】：D61.遼寧省農(nóng)村信用社聯(lián)網(wǎng)監(jiān)控中心管理指導(dǎo)意見(jiàn)要求,按照各法人行社營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)規(guī)模,聯(lián)網(wǎng)監(jiān)控中心分為基礎(chǔ)型中心、中型中心及大型中心.其中大型聯(lián)網(wǎng)監(jiān)控中心網(wǎng)點(diǎn)數(shù)量為().A、50個(gè)及以下B、50個(gè)以上100個(gè)以下C、100個(gè)以上150個(gè)以下D、100個(gè)以上【正確答案】：D62.自助設(shè)備的內(nèi)置和外置錄像資料保存不少于()天,如監(jiān)管部門、公安部門有最新要求,以最新要求為準(zhǔn).A、10B、30C、90D、180【正確答案】：B63.法人行社()對(duì)本機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的合規(guī)性負(fù)最終責(zé)任A、董(理)事會(huì)B、監(jiān)事會(huì)C、高級(jí)管理層D、內(nèi)控合規(guī)管理委員會(huì)【正確答案】：A64.因違規(guī)行為受到經(jīng)濟(jì)處罰的人員,對(duì)處罰決定有異議的,可附文字說(shuō)明在接到處罰決定后()個(gè)工作日內(nèi)向有權(quán)做出處罰決定的審計(jì)監(jiān)督部門直至省聯(lián)社理事會(huì)審計(jì)監(jiān)督委員會(huì)提出書面復(fù)審申請(qǐng).A、3B、5C、10D、15【正確答案】：B65.存放同業(yè)業(yè)務(wù)的合同或協(xié)議必須為書面形式,必須經(jīng)過(guò)(),其內(nèi)容包括但不限于交易對(duì)手、交易日期、交易金額、利率、期限等要素.A、部門內(nèi)部復(fù)核B、法律部門審查C、相關(guān)委員會(huì)審批D、上級(jí)管理部門審批【正確答案】：B66.2020年,某裝修公司有A固定資產(chǎn),原值為10萬(wàn)元,折舊年限為5年,預(yù)計(jì)凈殘值1萬(wàn)元,那么A固定資產(chǎn)的年折舊率為().A、18%B、20%C、17%D、21%【正確答案】：A67.會(huì)計(jì)核算以()、正常的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)為前提.A、持續(xù)B、準(zhǔn)確C、合規(guī)D、合理【正確答案】：A68.在信貸管理規(guī)章制度中,下列()哪個(gè)選項(xiàng),給予責(zé)任人記大過(guò)至降級(jí)處分A、未按規(guī)定設(shè)置用戶密碼,造成用戶信息泄露的B、向不符合遼寧省農(nóng)村信用社信貸管理制度規(guī)定的客戶授信,形成不良貸款的C、越權(quán)或變相越權(quán)(含拆筆)審批信貸業(yè)務(wù)D、在貸后檢查中,隱瞞問(wèn)題或不及時(shí)報(bào)告發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題,不及時(shí)處理報(bào)告的問(wèn)題,導(dǎo)致信貸資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)增加的【正確答案】：A69.商業(yè)銀行同業(yè)業(yè)務(wù)專營(yíng)部門以外的其他部門和分支機(jī)構(gòu)不得經(jīng)營(yíng)().A、同業(yè)拆借B、同業(yè)借款C、非結(jié)算性同業(yè)存款D、以上全部【正確答案】：D70.各級(jí)機(jī)構(gòu)柜員信息變更事項(xiàng)申請(qǐng)材料須按年進(jìn)行裝訂,歸檔保管().A、5年B、15年C、30年D、永久【正確答案】：C71.法人行社高管人員績(jī)效薪酬按薪酬總額標(biāo)準(zhǔn)值的()%確定基數(shù),掛鉤法人行KPI考核結(jié)果、高管個(gè)人年度績(jī)效考核結(jié)果兌現(xiàn).A、80B、75C、70D、65【正確答案】：D72.根據(jù)《印花稅暫行條例》及其實(shí)施細(xì)則,各行社處置抵債資產(chǎn)的貨物,應(yīng)當(dāng)按購(gòu)銷合同繳納()的印花稅.A、1%B、0.30%C、0.03%D、2%【正確答案】：C73.省聯(lián)社各部門協(xié)同對(duì)各法人機(jī)構(gòu)電子銀行承兌匯票承兌業(yè)務(wù)進(jìn)行管理、指導(dǎo)、監(jiān)督、檢查,下列哪項(xiàng)不是信貸管理部職責(zé)().A、制定銀承業(yè)務(wù)管理工作相關(guān)制度B、指導(dǎo)法人機(jī)構(gòu)開展銀承業(yè)務(wù)管理工作C、組織銀承業(yè)務(wù)管理培訓(xùn)D、制定銀承業(yè)務(wù)會(huì)計(jì)核算相關(guān)規(guī)則【正確答案】：D74.法人機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)票據(jù)交易業(yè)務(wù)市場(chǎng)營(yíng)銷及業(yè)務(wù)受理工作,應(yīng)實(shí)行前、中、后臺(tái)相互制衡、相互監(jiān)督的管理架構(gòu),下列哪項(xiàng)不是后臺(tái)部門職責(zé)？A、負(fù)責(zé)對(duì)票據(jù)交易業(yè)務(wù)信息進(jìn)行復(fù)核B、按業(yè)務(wù)流程調(diào)查、受理票據(jù)交易業(yè)務(wù)C、完成票據(jù)簽收或發(fā)送等票據(jù)交易業(yè)務(wù)指令D、將核算信息發(fā)送至賬務(wù)系統(tǒng)【正確答案】：B75.上海票據(jù)交易所對(duì)電子商業(yè)匯票系統(tǒng)核心業(yè)務(wù)功能進(jìn)行調(diào)整的,報(bào)()同意后施行.A、各商業(yè)銀行B、銀保監(jiān)會(huì)C、人民銀行D、中國(guó)銀行【正確答案】：C76.轉(zhuǎn)貼現(xiàn)分為轉(zhuǎn)貼現(xiàn)()及轉(zhuǎn)貼現(xiàn)().A、正回購(gòu),逆回購(gòu)B、買斷,賣斷C、正回購(gòu),買斷D、正回購(gòu),賣斷【正確答案】：B77.合規(guī)負(fù)責(zé)人負(fù)責(zé)全面協(xié)調(diào)本機(jī)構(gòu)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別和管理,監(jiān)督合規(guī)管理部門根據(jù)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃履行職責(zé),定期向()提交合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告.A、分管領(lǐng)導(dǎo)B、董事會(huì)C、高級(jí)管理層D、監(jiān)事會(huì)【正確答案】：C78.高管人員違規(guī)積分累計(jì)積分達(dá)到()分,由省聯(lián)社總審計(jì)師對(duì)其進(jìn)行誡勉談話.A、6B、9C、12D、15【正確答案】：A79.因違規(guī)行為受到經(jīng)濟(jì)處罰的員工,對(duì)處罰決定不服,可以在收到處罰決定之日起()內(nèi)向做出決定的部門申請(qǐng)復(fù)審一次；復(fù)審部門應(yīng)當(dāng)在受理之日起()內(nèi)做出復(fù)審決定.A、7日；7日B、7日；15日C、15日；15日D、15日；30日【正確答案】：D80.《商業(yè)銀行業(yè)務(wù)連續(xù)性監(jiān)管指引》規(guī)定,商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)()對(duì)本行業(yè)務(wù)連續(xù)性管理進(jìn)行審計(jì),每三年至少開展一次全面審計(jì),發(fā)生大范圍業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)中斷事件后應(yīng)當(dāng)及時(shí)開展專項(xiàng)審計(jì).A、每年B、每半年C、每?jī)赡闐、每三年【正確答案】：A81.合規(guī)管理部門應(yīng)嚴(yán)格落實(shí)員工異常行為排查工作,成立員工異常行為排查工作小組,做好異常行為員工名單()A、動(dòng)態(tài)管理B、年度管理C、季度管理D、日常管理【正確答案】：A82.各法人行社當(dāng)年提取的工資總額原則上應(yīng)控制在工資總額清算數(shù)范圍內(nèi).對(duì)于所在法人行社實(shí)際發(fā)生工資總額超工資總額清算數(shù)的,按照超清算數(shù)額的()在下一年度工資總額預(yù)算中進(jìn)行核減.A、1倍B、1.5倍C、2倍D、3倍【正確答案】：C83.各法人行社懷疑交易與洗錢或者恐怖融資有關(guān),但重新或者持續(xù)識(shí)別客戶身份將無(wú)法避免泄密時(shí),可以()身份識(shí)別措施,并提交可疑交易報(bào)告.A、開展B、終止C、采取D、實(shí)現(xiàn)【正確答案】：B84.對(duì)()年(含)以來(lái)發(fā)放的貸款形成抵債資產(chǎn)且處置發(fā)生損失的,需說(shuō)明對(duì)貸款責(zé)任人處理情況.A、1990B、1999C、2000D、2010【正確答案】：C85.銀行對(duì)一年未發(fā)生收付活動(dòng)且未欠開戶銀行債務(wù)的單位銀行結(jié)算賬戶,應(yīng)通知單位自發(fā)出通知之日起()內(nèi)辦理銷戶手續(xù),逾期視同自愿銷戶,未劃轉(zhuǎn)款項(xiàng)列入久懸未取專戶管理.A、5日B、10日C、20日D、30日【正確答案】：D86.以下()哪個(gè)不屬于業(yè)內(nèi)案件處置工作A、案件調(diào)查B、案件整改C、案件整理D、案件問(wèn)責(zé)【正確答案】：C87.以下不屬于前臺(tái)交易員崗位職責(zé)的是().A、負(fù)責(zé)根據(jù)達(dá)成業(yè)務(wù)的信息填制匯款憑證.B、根據(jù)業(yè)務(wù)需求,負(fù)責(zé)整理債券投資相關(guān)材料并提交審核或?qū)徟?C、負(fù)責(zé)達(dá)成交易,打印系統(tǒng)成交單或與交易對(duì)手簽訂合同、協(xié)議,將合同、協(xié)議提交法審部門.D、負(fù)責(zé)對(duì)中債、上清結(jié)算托管系統(tǒng)進(jìn)行交易確認(rèn),完成DVP清算.【正確答案】：D88.關(guān)于下列債券交易操作流程說(shuō)法錯(cuò)誤的是().A、由前臺(tái)交易人員進(jìn)行市場(chǎng)詢價(jià),確定交易對(duì)手、品種、價(jià)格、期限等事項(xiàng),提交審核人員審核B、資金管理系統(tǒng)操作員根據(jù)成交單或合同、協(xié)議完成資金管理系統(tǒng)錄入并填制匯款憑證C、交易審核人員將業(yè)務(wù)審批材料、成交單、匯款憑證、相關(guān)結(jié)算材料等提交給后臺(tái)部門結(jié)算記賬人員.D、交易后臺(tái)結(jié)算人員操作中債、上清結(jié)算托管系統(tǒng)進(jìn)行交易確認(rèn),完成DVP結(jié)算.【正確答案】：B89.領(lǐng)導(dǎo)班子加強(qiáng)和改進(jìn)巡察工作.每年專題研究巡察工作不少于(),解決巡察工作遇到的問(wèn)題.A、一次B、二次C、三次D、四次【正確答案】：A90.領(lǐng)導(dǎo)班子主要負(fù)責(zé)人要模范遵守黨紀(jì)國(guó)法特別是嚴(yán)守黨的政治紀(jì)律和政治規(guī)矩,自覺(jué)踐行黨的群眾路線,帶頭落實(shí)()要求,帶頭執(zhí)行黨內(nèi)法規(guī)條例,以及中央八項(xiàng)規(guī)定精神、省委實(shí)施細(xì)則和省聯(lián)社關(guān)于厲行節(jié)約反對(duì)浪費(fèi)有關(guān)規(guī)定,帶頭接受和支持同級(jí)紀(jì)委、群眾等的監(jiān)督,管好自己,管好親屬和身邊工作人員,自覺(jué)接受監(jiān)督,做好廉潔從政的表率.A、“一個(gè)中心”B、“三嚴(yán)三實(shí)”C、“兩個(gè)抑制”D、“四項(xiàng)制度”【正確答案】：B91.對(duì)進(jìn)入現(xiàn)金區(qū)的外來(lái)人員應(yīng)進(jìn)行嚴(yán)格審核,先詢問(wèn)進(jìn)入理由,再(),最后驗(yàn)明身份證后由相關(guān)部門人員陪同進(jìn)入.A、審核介紹信B、審核工作證C、指紋識(shí)別D、面部識(shí)別【正確答案】：A92.審計(jì)機(jī)關(guān)采取封存措施,應(yīng)當(dāng)遵循()的原則.A、合法、謹(jǐn)慎B、真實(shí)C、有效D、據(jù)實(shí)【正確答案】：A93.()負(fù)責(zé)抵債資產(chǎn)有關(guān)契約、合同、證書等要件的保管工作.A、風(fēng)險(xiǎn)管理部門B、運(yùn)營(yíng)部門C、法律事務(wù)部門D、計(jì)財(cái)部門【正確答案】：A94.監(jiān)事會(huì)是商業(yè)銀行的內(nèi)部監(jiān)督機(jī)構(gòu),對(duì)()負(fù)責(zé).A、股東大會(huì)B、職工大會(huì)C、工會(huì)D、董事會(huì)【正確答案】：A95.電子銀行承兌匯票簽發(fā)期限最長(zhǎng)不得超過(guò)().A、六個(gè)月B、十個(gè)月C、一年D、二年【正確答案】：C96.新增貸款不良率在()(含)區(qū)間的,扣罰涉及機(jī)構(gòu)董(理)事長(zhǎng)、行長(zhǎng)(主任)當(dāng)年延期支付交納總額的50%；扣罰涉及機(jī)構(gòu)分管信貸副行長(zhǎng)(副主任)當(dāng)年延期支付交納總額的30%；扣罰涉及機(jī)構(gòu)監(jiān)事長(zhǎng)當(dāng)年延期支付交納總額的20%.A、2%至5%B、1%至3%C、2%至4%D、3%至5%【正確答案】：A97.信用等級(jí)A級(jí)(含)以上合作社客戶為支持類客戶；信用等級(jí)()級(jí)、()級(jí)合作社客戶為維持類客戶.A-,BBB+BBB,BBB-C、BBB-,BBD、A-,BBB【正確答案】：A98.同業(yè)拆借相關(guān)款項(xiàng)在拆出和拆入資金會(huì)計(jì)科目核算,并在會(huì)計(jì)科目下單獨(dú)設(shè)立()科目進(jìn)行管理核算.A、一級(jí)B、二級(jí)C、三級(jí)D、四級(jí)【正確答案】：B99.銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)根據(jù)本指導(dǎo)意見(jiàn)制定績(jī)效薪酬追索扣回制度時(shí),應(yīng)當(dāng)結(jié)合自身實(shí)際情況,充分征求相關(guān)人員意見(jiàn),履行必要程序,()負(fù)責(zé)具體事項(xiàng)的落實(shí).A、人力資源部B、紀(jì)檢監(jiān)察部C、審計(jì)部D、計(jì)劃財(cái)務(wù)部【正確答案】：A100.股東及其關(guān)聯(lián)方、一致行動(dòng)人單獨(dú)或合計(jì)持有股權(quán)總額百分之一以上、百分之五以下的,應(yīng)當(dāng)在取得相應(yīng)股權(quán)后()工作日內(nèi)通過(guò)聯(lián)社向?qū)俚乇O(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告.A、三B、五C、十D、十五【正確答案】：C1.對(duì)下列哪些具體情形,可以辦理貸款重組().A、通過(guò)貸款重組,可收回部分貸款本金或利息,且貸款擔(dān)保效力不低于原擔(dān)保B、貸款重組后有利于貸款安全和借款人落實(shí)還款計(jì)劃,通過(guò)貸款重組能使原借款合同或擔(dān)保合同存在的法律缺陷得到完善,或使信用貸款轉(zhuǎn)化為擔(dān)保貸款,或進(jìn)一步增強(qiáng)擔(dān)保的可靠性C、貸款重組后擔(dān)保、抵質(zhì)押權(quán)不會(huì)喪失或削弱,而通過(guò)其他方式處置將導(dǎo)致貸款擔(dān)?；騼?yōu)先受償權(quán)喪失D、變更借款人后貸款風(fēng)險(xiǎn)明顯降低E、其他通過(guò)重組可以降低貸款風(fēng)險(xiǎn)的情況【正確答案】：ABCDE2.拆出資金限于()之后的閑置資金.A、交足存款準(zhǔn)備金B(yǎng)、留足備付金C、歸還中國(guó)人民銀行到期貸款【正確答案】：ABC3.不良貸款管理應(yīng)遵循以下原則().A、依法合規(guī)B、真實(shí)反映C、處置減損D、損失補(bǔ)償E、靈活處置【正確答案】：ABCD4.股金是指()以其合法的貨幣資金投入各農(nóng)商銀行形成的股本金.A、自然人B、企業(yè)法人C、其他經(jīng)濟(jì)組織【正確答案】：ABC5.審計(jì)報(bào)告應(yīng)包括().A、審計(jì)目標(biāo)和范圍B、審計(jì)依據(jù)C、審計(jì)發(fā)現(xiàn)D、審計(jì)結(jié)論E、審計(jì)建議【正確答案】：ABCDE6.對(duì)各級(jí)機(jī)構(gòu)內(nèi)設(shè)職能部門負(fù)責(zé)人經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)的主要內(nèi)容包括().A、經(jīng)營(yíng)管理情況B、內(nèi)部控制及風(fēng)險(xiǎn)管控情況C、落實(shí)有關(guān)黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任和遵守廉潔從業(yè)規(guī)定情況D、對(duì)以往審計(jì)發(fā)現(xiàn)問(wèn)題的整改情況【正確答案】：ABCD7.各級(jí)行社應(yīng)當(dāng)對(duì)()進(jìn)行檢查評(píng)價(jià),并根據(jù)檢查評(píng)價(jià)結(jié)果促進(jìn)內(nèi)控管理自我完善.A、整體案件防控工作情況B、案件防控管理體系運(yùn)行情況C、內(nèi)部檢查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題整改情況D、以上全部【正確答案】：ABCD8.對(duì)()等業(yè)務(wù),由法人機(jī)構(gòu)根據(jù)貸款額度大小、風(fēng)險(xiǎn)高低、經(jīng)營(yíng)管理水平和業(yè)務(wù)量等因素,在有效控制信貸風(fēng)險(xiǎn)、有利于提高信貸決策質(zhì)量和效率的基礎(chǔ)上,對(duì)轄內(nèi)的貸審會(huì)審議范圍做出統(tǒng)一規(guī)定.A、個(gè)人消費(fèi)貸款B、農(nóng)戶貸款C、個(gè)體工商戶貸款D、個(gè)人住房貸款【正確答案】：ABC9.《遼寧省農(nóng)村信用社聯(lián)網(wǎng)監(jiān)控中心管理工作指導(dǎo)意見(jiàn)》規(guī)定,嚴(yán)格執(zhí)行聯(lián)網(wǎng)監(jiān)控中心設(shè)備使用、維護(hù)管理規(guī)定,正確使用().A、聯(lián)網(wǎng)B、監(jiān)控C、報(bào)警D、網(wǎng)絡(luò)設(shè)備【正確答案】：ABCD10.各縣級(jí)聯(lián)社是股權(quán)管理的第一責(zé)任人.要堅(jiān)持()的管理原則,全面規(guī)范管理股權(quán).A、依法合規(guī)B、統(tǒng)一管理C、明晰職責(zé)D、規(guī)范操作E、信息公開【正確答案】：ABCDE11.遼寧省農(nóng)村信用社手機(jī)銀行通過(guò)手機(jī)終端為客戶提供()等金融服務(wù).A、賬戶查詢B、轉(zhuǎn)賬匯款C、投資理財(cái)D、充值繳費(fèi)E、預(yù)約取款【正確答案】：ABCDE12.《遼寧省農(nóng)村信用社聯(lián)合社貫徹執(zhí)行中央八項(xiàng)規(guī)定精神實(shí)施辦法(修訂)》規(guī)定,不得以任何方式()下屬單位或其他有利益關(guān)系的單位和個(gè)人的車輛,不得接受企事業(yè)單位或者個(gè)人捐贈(zèng)的車輛,不得向企事業(yè)單位攤派由其為自己購(gòu)買車輛,不允許親屬和身邊工作人員因私使用本人固定公務(wù)用車.A、使用B、換用C、借用D、占用【正確答案】：BCD13.客戶授信額度的核定,原則上應(yīng)每年進(jìn)行一次,每次有效期一年,并嚴(yán)格遵循()的原則.A、“先評(píng)級(jí)、后授信”B、“先授信、后評(píng)級(jí)”C、“先授信、后用信”D、“三統(tǒng)一”【正確答案】：ACD14.商業(yè)銀行的薪酬信息披露情況應(yīng)報(bào)國(guó)家有關(guān)主管部門和銀行業(yè)監(jiān)督管理部門備案.年度薪酬報(bào)告的信息披露內(nèi)容主要包括().A、薪酬管理架構(gòu)及決策程序,包括薪酬管理委員會(huì)(小組)的結(jié)構(gòu)和權(quán)限.B、年度薪酬總量、受益人及薪酬結(jié)構(gòu)分布.C、薪酬與業(yè)績(jī)衡量、風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整的標(biāo)準(zhǔn).D、薪酬延期支付和非現(xiàn)金薪酬情況,包括因故扣回的情況.E、董事會(huì)、高級(jí)管理層和對(duì)銀行風(fēng)險(xiǎn)有重要影響崗位上的員工的具體薪酬信息.F、年度薪酬方案制定、備案及經(jīng)濟(jì)、風(fēng)險(xiǎn)和社會(huì)責(zé)任指標(biāo)完成考核情況.【正確答案】：ABCDEF15.經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)報(bào)告應(yīng)當(dāng)包括被審計(jì)人()等不良記錄的信息.A、是否存在違法行為B、是否存在違紀(jì)行為C、是否存在違規(guī)行為D、受處罰E、受處分【正確答案】：ABCDE16.與反洗錢工作有關(guān)保密信息劃分為()三個(gè)等級(jí)A、絕密B、機(jī)密C、秘密D、保密【正確答案】：ABC17.單位銀行結(jié)算賬戶按用途分為()A、臨時(shí)存款賬戶B、基本存款賬戶C、一般存款賬戶D、專用存款賬戶【正確答案】：ABCD18.助農(nóng)取款點(diǎn)簽約商戶出現(xiàn)下列情形之一,經(jīng)辦網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)報(bào)各行社審批后及時(shí)暫?；虺蜂N其服務(wù)點(diǎn)業(yè)務(wù)代理權(quán)限().A、私自拆卸機(jī)具設(shè)備B、服務(wù)代理員考核不合格C、發(fā)生欺詐、套現(xiàn)、卡片側(cè)錄、利用機(jī)具設(shè)備不正當(dāng)牟利、故意使用假幣、洗錢、非法吸存等違法違規(guī)行為D、機(jī)具設(shè)備長(zhǎng)期閑置不用,連續(xù)3個(gè)月內(nèi)未受理業(yè)務(wù),經(jīng)查實(shí)無(wú)合理原因的E、出現(xiàn)客戶多次投訴或其他不利于各行社利益的情況【正確答案】：ABCDE19.手機(jī)銀行安全產(chǎn)品視為重要空白憑證納入新一代核心柜面操作系統(tǒng)管理,()須履行嚴(yán)格的登記管理制度.A、入庫(kù)B、保管C、出庫(kù)D、調(diào)撥E、發(fā)放【正確答案】：ABCDE20.風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警協(xié)查崗崗位職責(zé)()A、負(fù)責(zé)核實(shí)并反饋預(yù)警信息.B、負(fù)責(zé)整改違規(guī)和處理差錯(cuò).C、負(fù)責(zé)控制和化解相關(guān)風(fēng)險(xiǎn).D、負(fù)責(zé)協(xié)查內(nèi)容的真實(shí)性、合規(guī)性和有效性.【正確答案】：ABCD21.《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于加強(qiáng)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)控管理有效防范柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)的通知》(銀監(jiān)辦發(fā)[2015]97號(hào))中“三道防線”指的是()A、窗口運(yùn)維條線B、業(yè)務(wù)管理?xiàng)l線C、風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)條線D、審計(jì)監(jiān)督條線【正確答案】：BCD22.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)董事會(huì)應(yīng)當(dāng)根據(jù)()因素,審批確定審慎、可行的年度經(jīng)營(yíng)計(jì)劃.A、國(guó)民經(jīng)濟(jì)發(fā)展?fàn)顩rB、市場(chǎng)變化C、自身發(fā)展戰(zhàn)略D、風(fēng)險(xiǎn)偏好【正確答案】：ABCD23.后臺(tái)放款核準(zhǔn)崗對(duì)信貸業(yè)務(wù)合規(guī)性的審核,應(yīng)審核信貸()等要素是否符合相關(guān)信貸業(yè)務(wù)管理規(guī)定,是否突破授權(quán)范圍.A、業(yè)務(wù)品種B、金額C、期限D(zhuǎn)、擔(dān)保方式E、利率【正確答案】：ABCDE24.貸審會(huì)實(shí)行()的議事原則.A、一事一議B、民主討論C、集體審議D、投票表決【正確答案】：BCD25.基于各農(nóng)商行管理幅度、資產(chǎn)規(guī)模現(xiàn)狀,原則上分為()檔.A檔農(nóng)商銀行:市級(jí)農(nóng)商銀行；B檔農(nóng)商銀行:資產(chǎn)規(guī)模在200億元以上；C檔農(nóng)商銀行:資產(chǎn)規(guī)模在100-200億元之間；D檔農(nóng)商銀行:資產(chǎn)規(guī)模在100億元以下.【正確答案】：ABCD26.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立全面風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告制度,明確報(bào)告的().A、內(nèi)容B、頻率C、路線D、時(shí)間【正確答案】：ABC27.省聯(lián)社決定開展為期三年的案件風(fēng)險(xiǎn)排查整治活動(dòng).通過(guò)排查活動(dòng)重點(diǎn)整治假冒名貸款、參與民間借貸等違法違規(guī)行為,全面提升各級(jí)機(jī)構(gòu)合規(guī)案防管理水平,從()至()結(jié)束.A、2020年8月開始B、2020年11月開始C、2023年7月結(jié)束.D、2023年12月結(jié)束.【正確答案】：AC28.對(duì)手機(jī)銀行從業(yè)人員應(yīng)定期進(jìn)行()等方面的培訓(xùn).A、法律法規(guī)B、業(yè)務(wù)知識(shí)C、操作技能D、營(yíng)銷技巧【正確答案】：ABC29.智能柜臺(tái)辦理的定期存單業(yè)務(wù)包括().A、轉(zhuǎn)賬開立定期存單B、現(xiàn)金開立定期存單C、定期存單部分提前支取D、定期存單銷戶業(yè)務(wù)【正確答案】：ABCD30.電子銀行承兌匯票的出票申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)是經(jīng)()或主管機(jī)關(guān)核準(zhǔn)登記并依法從事經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的()及其他組織.A、工商行政管理部門B、行政管理部門C、法人D、自然人【正確答案】：AC31.法人行社采取打包出售、公開拍賣、()等市場(chǎng)手段處置債權(quán)或者股權(quán)后,根據(jù)轉(zhuǎn)讓協(xié)議或者債權(quán)減免協(xié)議、其處置回收資金與債權(quán)或股權(quán)余額的差額,可認(rèn)定為呆賬.A、信貸資產(chǎn)證券化B、轉(zhuǎn)讓C、以資抵債D、債務(wù)減免E、債轉(zhuǎn)股【正確答案】：ABDE32.對(duì)違反職業(yè)道德規(guī)范的有關(guān)審計(jì)人員,采取()等方式進(jìn)行處理,情節(jié)嚴(yán)重的建議給予紀(jì)律處分.A、批評(píng)教育B、誡勉談話C、取消審計(jì)專業(yè)任職資格D、調(diào)離審計(jì)工作崗位E、紀(jì)律處分【正確答案】：ABCD33.下列哪些印章屬于省聯(lián)社運(yùn)營(yíng)業(yè)務(wù)專用印章()A、業(yè)務(wù)專用章B、受理憑證專用章C、結(jié)算專用章D、匯票專用章E、本票專用章【正確答案】：ABCDE34.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理遵循以下原則()A、全面性原則B、動(dòng)態(tài)性原則C、獨(dú)立性原則D、及時(shí)性原則【正確答案】：ABC35.會(huì)計(jì)賬簿登記,必須以()的經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)事項(xiàng)為對(duì)象,以()的會(huì)計(jì)憑證為依據(jù),并符合有關(guān)法律、行政法規(guī)和國(guó)家統(tǒng)一的會(huì)計(jì)制度的規(guī)定.A、實(shí)際發(fā)生B、合理發(fā)生C、合法取得D、經(jīng)過(guò)審核【正確答案】：AD36.根據(jù)資產(chǎn)賬齡、交易對(duì)手履行合同和債務(wù)償還能力等進(jìn)行質(zhì)量分類,主要適用用于()等.A、同業(yè)債權(quán)B、投資類資產(chǎn)C、應(yīng)收賬款D、其他應(yīng)收款項(xiàng)【正確答案】：ABCD37.銀行結(jié)算賬戶按存款人分為()A、單位銀行貸款賬戶B、單位銀行結(jié)算賬戶C、個(gè)人銀行貸款賬戶D、個(gè)人銀行結(jié)算賬戶【正確答案】：BD38.在常規(guī)的異常行為排查基礎(chǔ)上,為使排查工作更為深入,新增加三種排查方式()()()A、征信查詢B、涉案查詢C、案件線索舉報(bào)及問(wèn)卷調(diào)查D、信訪查詢【正確答案】：ABC39.小微企業(yè)客戶信用等級(jí)()級(jí)法人客戶為維持類客戶.A+B、A-級(jí)C、BBB+D、BBB【正確答案】：BC40.擔(dān)保貸款分為().A、保證貸款B、抵押貸款C、質(zhì)押貸款D、混合貸款【正確答案】：ABCD41.《遼寧省農(nóng)村信用社信息科技內(nèi)部審核管理辦法》(遼農(nóng)信聯(lián)科技[2018]24號(hào))內(nèi)審經(jīng)理應(yīng)根據(jù)各內(nèi)審員提供的審核記錄進(jìn)行匯總分析,形成《內(nèi)部審核報(bào)告》,內(nèi)容包括()等.并將《內(nèi)部審核報(bào)告》報(bào)送信息科技部管理層.A、審核總體情況B、管理體系運(yùn)轉(zhuǎn)情況分析C、主要關(guān)注問(wèn)題D、個(gè)人想法【正確答案】：ABC42.法人行社呆賬核銷權(quán)按其公司治理要求和授權(quán)機(jī)制,由()行使.A、股東(大)會(huì)B、董(理)事會(huì)C、監(jiān)事會(huì)D、董(理)事會(huì)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)E、經(jīng)營(yíng)管理層【正確答案】：ABDE43.對(duì)于年度內(nèi)未完成()及()任務(wù),以及()的,對(duì)領(lǐng)導(dǎo)班子年度所有KPI獎(jiǎng)勵(lì)項(xiàng)目實(shí)行“一票否決”,并嚴(yán)禁高風(fēng)險(xiǎn)行社設(shè)立董(理)事會(huì)獎(jiǎng)勵(lì).A、全口徑不良資產(chǎn)清收任務(wù)B、表外不良資產(chǎn)現(xiàn)金清收任務(wù)C、通過(guò)弄虛作假完成任務(wù)被審計(jì)查實(shí)D、無(wú)故未完成任務(wù)【正確答案】：ABC44.下列選項(xiàng)中,屬于洗錢罪對(duì)象的有()A、毒品犯罪所得及其產(chǎn)生的收益B、金融詐騙犯罪所得及其產(chǎn)生的收益C、破壞金融管理秩序犯罪所得及其產(chǎn)生的收益D、貪污賄賂犯罪所得及其產(chǎn)生的收益E、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪所得及其產(chǎn)生的收益【正確答案】：ABCDE45.對(duì)于收取100%保證金等低風(fēng)險(xiǎn)擔(dān)保方式的銀承業(yè)務(wù),按照《遼寧省農(nóng)村信用社低風(fēng)險(xiǎn)信貸業(yè)務(wù)管理辦法》的有關(guān)規(guī)定進(jìn)行().A、調(diào)查B、審查C、審批D、核準(zhǔn)【正確答案】：ABCD46.法人行社審計(jì)部門的主要職責(zé)().A、制定年度審計(jì)工作計(jì)劃B、對(duì)所轄機(jī)構(gòu)高管人員(省管除外)進(jìn)行經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)C、負(fù)責(zé)審計(jì)管理信息系統(tǒng)的應(yīng)用D、定期報(bào)送審計(jì)工作開展情況【正確答案】：ABCD47.法人機(jī)構(gòu)必須按照監(jiān)管要求“()”的原則開辦票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù).A、依法合規(guī)B、交易真實(shí)C、安全可靠【正確答案】：AB48.合規(guī)審查遵循以下原則()A、依法合規(guī)原則B、獨(dú)立審查原則C、強(qiáng)制審查原則D、動(dòng)態(tài)維護(hù)原則【正確答案】：ABCD49.同業(yè)借款借入的資金只能用于發(fā)放().A、農(nóng)戶小額信用貸款B、聯(lián)保貸款C、其他農(nóng)戶貸款D、債券投資E、保支付【正確答案】：ABC50.解決勞動(dòng)爭(zhēng)議,應(yīng)當(dāng)根據(jù)()的原則,依法維護(hù)勞動(dòng)爭(zhēng)議當(dāng)事人的合法權(quán)益.A、合法B、公正C、公開D、及時(shí)處理【正確答案】：ABD51.以物抵債主要方式有哪些().A、協(xié)議抵債B、和解性抵債C、法院、仲裁機(jī)構(gòu)裁決抵債D、強(qiáng)制性抵債【正確答案】：AC52.《科技檢查管理辦法》中規(guī)定信息科技檢查的范圍包括但不限于().A、運(yùn)行管理:事件管理、問(wèn)題管理、變更管理、操作管理、數(shù)據(jù)管理、應(yīng)急管理、配置管理、性能容量管理等B、安全管理:安全管理組織、人員安全管理、密鑰資源管理、防病毒管理、非法外聯(lián)管理、系統(tǒng)漏洞和補(bǔ)丁管理、入侵監(jiān)測(cè)管理、用戶安全管理C、技術(shù)管理:網(wǎng)絡(luò)管理、主機(jī)管理、數(shù)據(jù)庫(kù)管理、應(yīng)用管理、機(jī)房及基礎(chǔ)設(shè)施管理等D、科技項(xiàng)目管理:立項(xiàng)管理、開發(fā)管理、測(cè)試管理、項(xiàng)目驗(yàn)收管理、軟件產(chǎn)品管理、外包及外部研發(fā)資源管理、采購(gòu)類項(xiàng)目管理等E、科技綜合管理:制度規(guī)范管理、計(jì)算機(jī)設(shè)備管理、供應(yīng)商管理、合作伙伴管理、科技文檔管理、專利管理等F、規(guī)章制度落實(shí)管理:信息安全策略及各項(xiàng)規(guī)章制度的執(zhí)行情況【正確答案】：ABCDEF53.辦理網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)應(yīng)遵循“()”的原則.A、統(tǒng)一管理B、事權(quán)劃分C、雙人辦理D、崗位分離【正確答案】：BD54.對(duì)其他人員的經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)主要內(nèi)容包括().A、遵守金融法律法規(guī)情況B、落實(shí)監(jiān)管部門要求情況C、遵守省聯(lián)社規(guī)章制度及本單位工作要求完成情況D、遵守廉潔從業(yè)規(guī)定情況E、對(duì)以往審計(jì)發(fā)現(xiàn)問(wèn)題的整改情況【正確答案】：ABCDE55.履行反洗錢義務(wù)的機(jī)構(gòu)及其工作人員依法提交()報(bào)告,受法律保護(hù).A、大額交易B、可疑交易C、非法交易D、交易流水【正確答案】：AB56.審計(jì)機(jī)構(gòu)可采取()審計(jì)方式對(duì)被審計(jì)對(duì)象進(jìn)行審計(jì).A、現(xiàn)場(chǎng)審計(jì)B、系統(tǒng)監(jiān)測(cè)C、現(xiàn)場(chǎng)審計(jì)和系統(tǒng)監(jiān)測(cè)相結(jié)合D、其他方式【正確答案】：ABCD57.開辦短信金融服務(wù)業(yè)務(wù)應(yīng)遵循()的原則.A、統(tǒng)一規(guī)劃B、統(tǒng)一開發(fā)C、統(tǒng)一管理D、確保安全【正確答案】：ABCD58.同業(yè)拆入資金的用途有()A、彌補(bǔ)票據(jù)清算B、匯差資金頭寸的不足C、解決臨時(shí)行周轉(zhuǎn)資金的需要D、用于投資和發(fā)放固定貸款【正確答案】：ABC59.風(fēng)險(xiǎn)偏好的設(shè)定應(yīng)當(dāng)與各法人機(jī)構(gòu)的()有效銜接,在全轄傳達(dá)并執(zhí)行.A、戰(zhàn)略目標(biāo)B、經(jīng)營(yíng)計(jì)劃C、資本規(guī)劃D、績(jī)效考評(píng)和薪酬機(jī)制【正確答案】：ABCD60.員工紀(jì)律處分解除后,()不再受原處分影響.監(jiān)管部門另有規(guī)定的,從其規(guī)定.受到降級(jí)、撤職處分,解除處分不視為對(duì)原職務(wù)、工資檔次和原聘任專業(yè)技術(shù)職務(wù)的恢復(fù).A、職務(wù)晉升B、工資晉級(jí)C、職稱評(píng)聘D、評(píng)先評(píng)優(yōu)獎(jiǎng)勵(lì)【正確答案】：ABCD61.《遼寧省農(nóng)村信用社聯(lián)網(wǎng)監(jiān)控中心管理工作指導(dǎo)意見(jiàn)》規(guī)定,聯(lián)網(wǎng)監(jiān)控中心宜分為()等功能區(qū)域,并且應(yīng)有足夠的維護(hù)維修操作空間.A、觀察大廳B、設(shè)備間C、更衣間D、外來(lái)人員調(diào)閱間【正確答案】：ABCD62.商業(yè)銀行的年度內(nèi)部審計(jì)計(jì)劃應(yīng)充分考慮監(jiān)管關(guān)注事項(xiàng),包括但不限于().A、全面風(fēng)險(xiǎn)管理B、資本充足C、流動(dòng)性D、內(nèi)控合規(guī)E、財(cái)務(wù)報(bào)告【正確答案】：ABCDE63.“三會(huì)一課”要突出政治學(xué)習(xí)和教育,突出黨性鍛煉,堅(jiān)決防止().A、表面化B、形式化C、簡(jiǎn)單化D、娛樂(lè)化E、庸俗化【正確答案】：ABDE64.被投資企業(yè)財(cái)務(wù)狀況嚴(yán)重惡化,累計(jì)發(fā)生虧損,已連續(xù)停止經(jīng)營(yíng)()年以上,且無(wú)重新恢復(fù)經(jīng)營(yíng)改組計(jì)劃的；或者被投資企業(yè)財(cái)務(wù)狀況嚴(yán)重惡化,累計(jì)發(fā)生虧損,已完成破產(chǎn)清算或者清算期超過(guò)()年以上的,法人行社無(wú)法收回的股權(quán),可認(rèn)定為呆賬.A、1B、2C、3D、5【正確答案】：BC65.各單位及網(wǎng)點(diǎn)用電必須符合設(shè)計(jì)規(guī)范和安全規(guī)定,要經(jīng)常開展安全檢查.對(duì)電線、電器設(shè)備等每年至少要徹底檢查一次,發(fā)現(xiàn)電線()等不安全因素,要及時(shí)檢修更換.A、老化B、破損C、絕緣不良D、超負(fù)荷用電【正確答案】：ABCD66.在柜面及運(yùn)管規(guī)章制度中,以下哪些行為,給予責(zé)任人開除處分()A、某支行小李私自偽造業(yè)務(wù)印章,并造成銀行巨大利益損失,造成了極大不良后果B、為客戶提供虛假回單、對(duì)賬單、存款證明或其它證明的C、小孫在匯款錯(cuò)匯近一千萬(wàn)元后,追回存款失敗,且小孫拒不承擔(dān)賠償責(zé)任D、違規(guī)將業(yè)務(wù)印章帶出柜臺(tái),或預(yù)先在業(yè)務(wù)憑證、有價(jià)單證、重要空白憑證等上加蓋業(yè)務(wù)印章的【正確答案】：AC67.遼寧省農(nóng)村信用社依法治行治社指導(dǎo)意見(jiàn)的基本原則()A、堅(jiān)持合法性原則B、堅(jiān)持獨(dú)立性原則C、堅(jiān)持專業(yè)性原則D、堅(jiān)持全面性原則【正確答案】：ABCD68.各級(jí)行社應(yīng)當(dāng)采取整體離崗、飛行檢查、突擊檢查等方式開展檢查,合理設(shè)定(),加強(qiáng)對(duì)基層網(wǎng)點(diǎn)和一線柜臺(tái)的突擊檢查.A、突擊檢查頻率B、覆蓋范圍C、延伸要求D、工作方式E、工作質(zhì)量評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)【正確答案】：ABCDE69.反洗錢黑白名單管理實(shí)行“()”的原則.A、重點(diǎn)監(jiān)測(cè)B、兼顧效率C、嚴(yán)格審查D、及時(shí)變更【正確答案】：ABCD70.同業(yè)存款業(yè)務(wù)按照期限、業(yè)務(wù)關(guān)系和用途分為().A、結(jié)算性存款B、同業(yè)性存款C、非同業(yè)性存款D、非結(jié)算性存款【正確答案】：AD71.省聯(lián)社各部門協(xié)同對(duì)轄內(nèi)法人機(jī)構(gòu)票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)進(jìn)行().A、管理B、指導(dǎo)C、監(jiān)督D、檢查【正確答案】：ABCD72.合作社貸款的期限原則上一般不超過(guò)(),最長(zhǎng)不超過(guò)().A、二年B、一年C、五年D、三年【正確答案】：BD73.投融資性同業(yè)銀行結(jié)算賬戶是指用于()等融資和投資業(yè)務(wù)的賬戶.A、同業(yè)存款(結(jié)算性存款除外)B、同業(yè)借款C、買入返售(賣出回購(gòu))D、同業(yè)投資E、代理現(xiàn)金結(jié)繳【正確答案】：ABCD74.金融企業(yè)根據(jù)《貸款風(fēng)險(xiǎn)分類指引》(銀監(jiān)發(fā)〔2007〕54號(hào))對(duì)其涉農(nóng)貸款和中小企業(yè)貸款進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)分類后,按照以下()比例計(jì)提的貸款損失準(zhǔn)備金,準(zhǔn)予在計(jì)算應(yīng)納稅所得額時(shí)扣除.A、正常類貸款,計(jì)提比例為1%.B、關(guān)注類貸款,計(jì)提比例為2%.C、次級(jí)類貸款,計(jì)提比例為25%.D、可疑類貸款,計(jì)提比例為50%.E、損失類貸款,計(jì)提比例為100%.【正確答案】：BCDE75.問(wèn)題未整改的認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)().A、未啟動(dòng)整改工作B、整改效果不明顯C、達(dá)不到正在整改標(biāo)準(zhǔn)D、已按相關(guān)規(guī)定對(duì)責(zé)任人進(jìn)行處理【正確答案】：ABC76.會(huì)計(jì)人員()等一切工作變動(dòng)必須經(jīng)本機(jī)構(gòu)會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人和相關(guān)部門批準(zhǔn),按規(guī)定辦理交接手續(xù),任何柜員在沒(méi)有辦妥交接手續(xù)之前不得離崗.A、上崗B、休假C、離職D、調(diào)動(dòng)E、退休【正確答案】：ABCDE77.不良貸款日常管理工作分為().A、盡職管理B、催收管理C、估值管理D、時(shí)效管理E、檔案管理【正確答案】：ABCDE78.為了提高信貸審批效率,下列()信貸業(yè)務(wù)可以不經(jīng)過(guò)貸審會(huì)審議.A、以全額保證金、存單或國(guó)債質(zhì)押方式辦理的貸款B、以全額保證金、存單或國(guó)債質(zhì)押方式辦理的銀行承兌匯票C、公職人員擔(dān)保貸款D、統(tǒng)一授信項(xiàng)下和可循環(huán)使用的短期貸款【正確答案】：ABD79.財(cái)務(wù)應(yīng)付及暫收款管理要遵循()原則.A、規(guī)范核算B、臺(tái)賬管理C、及時(shí)監(jiān)測(cè)D、到期清理【正確答案】：ABCD80.不良貸款減免利息必須堅(jiān)持的原則().A、最大限度減少或挽回?fù)p失原則B、區(qū)別對(duì)待原則C、集體審批原則D、嚴(yán)格保密原則E、附條件減免原則【正確答案】：ABCDE81.勞動(dòng)合同應(yīng)當(dāng)以書面形式訂立,并具備以下條款().A、勞動(dòng)合同期限B、工作內(nèi)容C、勞動(dòng)保護(hù)和勞動(dòng)條件D、勞動(dòng)合同終止的條件E、違反勞動(dòng)合同的責(zé)任F、勞動(dòng)報(bào)酬、勞動(dòng)紀(jì)律【正確答案】：ABCDEF82.對(duì)已核銷的資產(chǎn),除依據(jù)法律法規(guī)和本辦法規(guī)定的權(quán)利及已終結(jié)的情形外,法人行社仍然享有已核銷債權(quán)或股權(quán)等合法權(quán)益,要按照()的原則,比照表內(nèi)債權(quán)和股權(quán)的管理方式加強(qiáng)管理,建立保全和盡職追償制度,實(shí)現(xiàn)核銷前和核銷后管理的有效銜接,最大限度減少損失,充分維護(hù)資產(chǎn)權(quán)益.A、賬銷案存B、提供確鑿證據(jù)C、權(quán)在力催D、嚴(yán)肅追究責(zé)任【正確答案】：AC83.年度會(huì)計(jì)報(bào)告是指以一個(gè)完整的會(huì)計(jì)年度為基礎(chǔ)編制的會(huì)計(jì)報(bào)告.年度會(huì)計(jì)報(bào)告應(yīng)當(dāng)包括()及報(bào)表附注.A、資產(chǎn)負(fù)債表B、利潤(rùn)表C、現(xiàn)金流量表D、所有者權(quán)益變動(dòng)表【正確答案】：ABCD84.抵債資產(chǎn)必須是債務(wù)人、保證人或第三人依法擁有()或()的實(shí)物資產(chǎn)或財(cái)產(chǎn)權(quán)利.A、使用權(quán)B、所有權(quán)C、收益權(quán)D、處置權(quán)【正確答案】：BD85.借款人(項(xiàng)目)準(zhǔn)入條件.借款人(項(xiàng)目)除具備遼寧省農(nóng)村信用社基本制度規(guī)定的條件外,還應(yīng)滿足:A、提供政府部門授權(quán)借款人就項(xiàng)目建設(shè)進(jìn)行融資的相關(guān)文件材料B、提供政府部門同意為借款人(項(xiàng)目)籌集解決還本付息資金的相關(guān)文件材料C、借款人在遼寧省農(nóng)村信用社開立基本存款賬戶或一般存款賬戶,接受遼寧省農(nóng)村信用社的資金監(jiān)管D、項(xiàng)目資本金比例為10%以上,具體項(xiàng)目資本金比例按照國(guó)家有關(guān)政策規(guī)定執(zhí)行E、根據(jù)國(guó)家有關(guān)規(guī)定或行業(yè)慣例需辦理的各項(xiàng)審批手續(xù)齊備,在辦貸前確定無(wú)法辦理的,應(yīng)提供有權(quán)部門的說(shuō)明材料【正確答案】：ABCE86.以下()屬于各法人行社聯(lián)網(wǎng)監(jiān)控中心管理人員職責(zé)的.A、負(fù)責(zé)本行社聯(lián)網(wǎng)監(jiān)控中心管理工作,落實(shí)上級(jí)工作計(jì)劃和要求B、負(fù)責(zé)制定并落實(shí)本中心年度工作和培訓(xùn)計(jì)劃、管理制度和應(yīng)急處置預(yù)案C、負(fù)責(zé)組織對(duì)所轄營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)安全狀況進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)控D、負(fù)責(zé)本中心各類登記、記錄和檔案資料的管理.【正確答案】：ABCD87.貸款重組的模式包括但不限于().A、更換借款主體,保留原擔(dān)保方式B、更換借款主體,更換擔(dān)保方式C、更換有代償能力的和意愿的保證人或更換更有價(jià)值、更容易處置的抵(質(zhì))押物D、追加保證人或抵(質(zhì))押物【正確答案】：ABCD88.反洗錢工作情況報(bào)告日常報(bào)告主要內(nèi)容包括()A、反洗錢各項(xiàng)工作開展情況B、監(jiān)管部門工作要求、會(huì)議精神等情況C、反洗錢各項(xiàng)工作進(jìn)度及工作計(jì)劃落實(shí)情況D、轄區(qū)內(nèi)發(fā)現(xiàn)的洗錢線索或疑似洗錢案件情況【正確答案】：ABCD89.各法人機(jī)構(gòu)不得接受下列哪些單位、組織的保證擔(dān)保().A、國(guó)家機(jī)關(guān).但經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)為使用外國(guó)政府或者國(guó)際經(jīng)濟(jì)組織貸款進(jìn)行轉(zhuǎn)貸的除外B、學(xué)校、幼兒園、醫(yī)院等以公益為目的的事業(yè)單位、社會(huì)團(tuán)體.但從事經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的非公益事業(yè)單位、社會(huì)團(tuán)體除外C、企業(yè)法人的分支機(jī)構(gòu).但有企業(yè)法人的書面授權(quán),且不超出該書面授權(quán)范圍的除外D、企業(yè)法人的職能部門E、農(nóng)信機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)、內(nèi)設(shè)部門【正確答案】：ABCDE90.開戶銀行應(yīng)當(dāng)提高對(duì)同業(yè)開戶的審核要求,采取多種措施對(duì)開戶證明文件的()進(jìn)行審核.A、真實(shí)性B、完整性C、合規(guī)性D、存款銀行開戶意愿真實(shí)性【正確答案】：ABCD91.信貸從業(yè)人員違規(guī)責(zé)任認(rèn)定與處理流程包括()等環(huán)節(jié).A、事實(shí)確認(rèn)B、責(zé)任認(rèn)定C、糾偏D、責(zé)任人處理E、責(zé)任人申訴【正確答案】：ABDE92.對(duì)各級(jí)機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員的經(jīng)濟(jì)責(zé)任應(yīng)當(dāng)按照職責(zé)分工重點(diǎn)檢查().A、貫徹執(zhí)行法律法規(guī)及落實(shí)監(jiān)管部門要求情況B、重大經(jīng)濟(jì)事項(xiàng)的決策、執(zhí)行和效果情況C、經(jīng)營(yíng)成果的真實(shí)性、合法性、效益性情況D、案件專項(xiàng)治理情況E、對(duì)以往審計(jì)發(fā)現(xiàn)問(wèn)題的整改情況F、董(理)事會(huì)運(yùn)作情況【正確答案】：ABCDEF93.合規(guī)審查事項(xiàng)有()A、內(nèi)部規(guī)章制度的制定與修改B、業(yè)務(wù)流程細(xì)則的制定與修改C、新產(chǎn)品的開發(fā)D、新業(yè)務(wù)的拓展E、本機(jī)構(gòu)高級(jí)管理層要求進(jìn)行合規(guī)審查的其他事項(xiàng)【正確答案】：ABCDE94.信貸業(yè)務(wù)間接責(zé)任人是指在其崗位職責(zé)范圍內(nèi),不履行或不正確履行崗位職責(zé),未能制約或防范違規(guī)違紀(jì)行為的發(fā)生,或未能達(dá)到信貸管理要求,對(duì)不良后果或信貸風(fēng)險(xiǎn)負(fù)有間接責(zé)任的責(zé)任人.包括()等.A、法人機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員B、分管負(fù)責(zé)人C、信貸管理人員D、其他間接責(zé)任人員【正確答案】：ABCD95.商業(yè)銀行應(yīng)制訂()的薪酬管理制度.A、科學(xué)B、可行C、合理D、與長(zhǎng)期穩(wěn)健可持續(xù)發(fā)展相適應(yīng)【正確答案】：ACD96.《信息科技可用性管理辦法》中可用性管理的主要目標(biāo)是提供符合預(yù)定可用性級(jí)別且成本合理的IT服務(wù),以幫助實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)目標(biāo).本辦法用于管理信息科技所有服務(wù)和服務(wù)組件可用性的().A、計(jì)劃B、執(zhí)行C、監(jiān)控D、維護(hù)【正確答案】：ABCD97.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的對(duì)象包含()和()A、信貸層面合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)B、經(jīng)營(yíng)層面合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)C、制度層面合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)D、執(zhí)行層面合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)【正確答案】：CD98.《遼寧省農(nóng)村信用社信息科技事件和服務(wù)請(qǐng)求管理辦法》(遼農(nóng)信聯(lián)[2019]12號(hào))規(guī)定()和()應(yīng)按相關(guān)要求開展回顧與評(píng)估相應(yīng)工作.A、風(fēng)險(xiǎn)管理部門B、審計(jì)部門C、內(nèi)控部門D、科技部門【正確答案】：AB99.低值易耗品實(shí)物管理部門應(yīng)分類別、分品種建立《低值易耗品管理臺(tái)賬》,詳細(xì)記錄低值易耗品的()等情況,并指定專人進(jìn)行登記.A、盤點(diǎn)B、結(jié)存C、出庫(kù)D、入庫(kù)【正確答案】：BCD100.非信貸資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)是指根據(jù)《農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)非信貸資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)分類指引》確立的()的五類劃分標(biāo)準(zhǔn)及其核心定義對(duì)非信貸資產(chǎn)進(jìn)行分類.A、正常B、關(guān)注C、次級(jí)D、可疑E、損失【正確答案】：ABCDE1.遼寧省農(nóng)村信用社信貸管理基本制度所稱信貸業(yè)務(wù)是指各法人機(jī)構(gòu)對(duì)客戶提供的各類信用的總稱,主要包括貸款、承兌、貼現(xiàn)等表內(nèi)外業(yè)務(wù).A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A2.造成本機(jī)構(gòu)重要數(shù)據(jù)、賬冊(cè)、重要空白憑證嚴(yán)重?fù)p毀、丟失,造成在涉及兩個(gè)或兩個(gè)以上省(自治區(qū)、直轄市)范圍內(nèi)中斷業(yè)務(wù)3小時(shí)以上,或在涉及一個(gè)省(自治區(qū)、直轄市)范圍內(nèi)中斷業(yè)務(wù)6小時(shí)以上,嚴(yán)重影響正常工作開展的事件,應(yīng)及時(shí)向當(dāng)?shù)劂y保監(jiān)局報(bào)告A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A3.可以把業(yè)務(wù)機(jī)具用在與業(yè)務(wù)無(wú)關(guān)的事情上；任何機(jī)具可以隨意移到營(yíng)業(yè)場(chǎng)所之外.A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B4.電子銀行承兌匯票的出票申請(qǐng)企業(yè)法人在各金融機(jī)構(gòu)融資總額占上年度銷售收入的比例在30%以下.但對(duì)于繳存100%保證金、全額存單質(zhì)押等低風(fēng)險(xiǎn)類業(yè)務(wù)可不受此項(xiàng)限制.A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A5.省聯(lián)社所轄法人機(jī)構(gòu)如需與交易對(duì)手簽訂票據(jù)補(bǔ)充協(xié)議的,補(bǔ)充協(xié)議需經(jīng)法人機(jī)構(gòu)法律合規(guī)部門審查同意,并完成內(nèi)部用印審批流程后,嚴(yán)格執(zhí)行“雙人、實(shí)地、面簽”原則,赴交易對(duì)手方用印管理部門用印.同時(shí),經(jīng)辦人員在面簽工作中應(yīng)當(dāng)留取影像資料,并出具面簽過(guò)程說(shuō)明.A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A6.法人機(jī)構(gòu)要根據(jù)反洗錢和反恐怖融資相關(guān)管理規(guī)定,嚴(yán)禁為存在洗錢嫌疑、恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)的貼現(xiàn)申請(qǐng)人辦理票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù).A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A7.網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)事后監(jiān)督和業(yè)務(wù)資料管理應(yīng)納入全社(行)會(huì)計(jì)事后監(jiān)督和會(huì)計(jì)檔案統(tǒng)一管理,執(zhí)行會(huì)計(jì)事后監(jiān)督和檔案管理的相關(guān)規(guī)定.A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A8.貼現(xiàn)申請(qǐng)人在法人機(jī)構(gòu)年度首次辦理票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)時(shí)應(yīng)當(dāng)提供相關(guān)的資料,需加蓋貼現(xiàn)申請(qǐng)人的公章,法人機(jī)構(gòu)應(yīng)加蓋與原件相符章.A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A9.申請(qǐng)辦理銀行承兌匯票時(shí),承兌申請(qǐng)人應(yīng)向承兌經(jīng)辦機(jī)構(gòu)需提供本年度和當(dāng)期的資產(chǎn)負(fù)債表、損益表和現(xiàn)金流量表等財(cái)務(wù)信息資料.A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B10.各級(jí)機(jī)構(gòu)在開展人事檔案收集整理歸檔過(guò)程中必須保守黨和國(guó)家的秘密,防止泄露人事檔案信息,確保人事檔案安全.A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A11.對(duì)債務(wù)人減免利息的實(shí)施必須以各級(jí)行社已收回扣除減免利息金額后的全部貸款本息為前提,減免利息和收回貸款必須同時(shí)進(jìn)行,不得先減免利息再收回貸款本息.A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A12.高管人員違規(guī)積分累計(jì)積分達(dá)到10分,由省聯(lián)社對(duì)其進(jìn)行通報(bào)批評(píng).A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B13.法人行社合規(guī)管理部門應(yīng)按季度向本機(jī)構(gòu)高級(jí)管理層報(bào)告本季度合規(guī)審查工作開展情況及通過(guò)合規(guī)審查工作識(shí)別出的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)隱患,并報(bào)省聯(lián)社內(nèi)控合規(guī)部備案.A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A14.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定,提取呆賬準(zhǔn)備金,沖銷呆賬.A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A15.股東獲得本行授信的條件可以優(yōu)于其他客戶同類授信的條件.A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B16.電子現(xiàn)金視同現(xiàn)金管理,電子現(xiàn)金賬戶不記名、不計(jì)息、不掛失.A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A17.高管人員或法人行社繳納的罰款和被沒(méi)收的違規(guī)、違法所得,不得列入該法人行社的成本、費(fèi)用,不得由單位墊付.A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A18.線上同業(yè)存款業(yè)務(wù)的開展應(yīng)遵循安全性、流動(dòng)性、效益性兼顧的原則.A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A19.混合貸款,是指采取保證、抵押、質(zhì)押中兩種(含)以上擔(dān)保方式發(fā)放的貸款.A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A20.經(jīng)濟(jì)案件情況不是會(huì)計(jì)分析的內(nèi)容.A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B21.同業(yè)賬戶管理必須堅(jiān)持“依法合規(guī)、統(tǒng)一規(guī)范、責(zé)任明確、專戶專用”原則.A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A22.根據(jù)省聯(lián)社規(guī)定法人行社在二級(jí)市場(chǎng)債券買賣價(jià)格不得偏離中債公司當(dāng)日對(duì)該項(xiàng)債券市場(chǎng)估值的正負(fù)3%(含)A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B23.形成不良資產(chǎn)超過(guò)8年,經(jīng)盡職追索后仍未能收回的剩余債權(quán)和股權(quán),可認(rèn)定為呆賬.A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A24.消防器材要放在明顯和取用方便的地點(diǎn),任何部門和個(gè)人不得損壞、挪用或者擅自拆除、停用消防設(shè)施、器材.不得埋壓、圈占、遮擋消防栓或者占用防火間距,不得占用、堵塞、封閉消防通道、安全出口、消防車通道.A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A25.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系,采取定性和定量相結(jié)合的方法,識(shí)別、計(jì)量、評(píng)估、監(jiān)測(cè)、報(bào)告、控制或緩釋所承擔(dān)的各類風(fēng)險(xiǎn).A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A26.手機(jī)銀行客戶證書是指存放客戶身份標(biāo)識(shí),并對(duì)客戶發(fā)送的手機(jī)銀行交易信息進(jìn)行數(shù)字簽名的書面文件.客戶證書分為個(gè)人客戶證書和企業(yè)客戶證書.A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B27.處置低值易耗品的收入應(yīng)及時(shí)、足額地上繳財(cái)務(wù)部門,按有關(guān)財(cái)務(wù)規(guī)定進(jìn)行賬務(wù)處理.任何單位和個(gè)人不得截留挪用.A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A28.某行信貸員通過(guò)有嚴(yán)重不良記錄客戶的新增貸款,且無(wú)充分理由、未做書面風(fēng)險(xiǎn)提示.對(duì)該信貸員給予記過(guò)處分.A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A29.貼現(xiàn)申請(qǐng)人在法人機(jī)構(gòu)年度首次辦理票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)時(shí)可根據(jù)實(shí)際情況僅提供票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)經(jīng)辦授權(quán)書及經(jīng)辦人身份證復(fù)印件；A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B30.職工應(yīng)當(dāng)參加基本養(yǎng)老保險(xiǎn),由用人單位繳納基本養(yǎng)老保險(xiǎn)費(fèi).A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B31.資金營(yíng)運(yùn)中心應(yīng)堅(jiān)持“盈利性”的經(jīng)營(yíng)原則,按照依法合規(guī)、穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)的要求,審慎制定年度資金營(yíng)運(yùn)計(jì)劃.A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B32.接收的抵債資產(chǎn)必須以貸款抵(質(zhì))押品為主,不得隨意變更.A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B33.風(fēng)險(xiǎn)管理部門是法人行社抵債資產(chǎn)的管理部門,負(fù)責(zé)抵債資產(chǎn)具體管理和日常維護(hù).A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A34.因金信借記卡和密碼保管或使用不當(dāng)而導(dǎo)致的損失由持卡人本人承擔(dān).持卡人在互聯(lián)網(wǎng)上使用借記卡所導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)和損失由持卡人自行承擔(dān).A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A35.運(yùn)營(yíng)條線管理部門負(fù)責(zé)統(tǒng)籌柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)；A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A36.在信貸資產(chǎn)直接轉(zhuǎn)讓時(shí),轉(zhuǎn)讓雙方應(yīng)確保信貸資產(chǎn)真實(shí)、完全轉(zhuǎn)移,且不額外增加借款人實(shí)際債務(wù)和履約成本.A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A37.黨員干部在辦理婚喪事宜時(shí),如有難以拒收或無(wú)法退回的禮品和禮金,要在事后一個(gè)月內(nèi)按干部管理權(quán)限上交人事部門,并按有關(guān)規(guī)定處理.A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B38.信貸業(yè)務(wù)人員嚴(yán)重違規(guī)責(zé)任:業(yè)務(wù)操作過(guò)程中相關(guān)經(jīng)辦人員和管理人員存在主觀故意和弄虛作假等行為；或違規(guī)行為可能導(dǎo)致嚴(yán)重后果.A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A39.每天工作結(jié)束后,所有人員均要處理好本崗位使用的火源、電源后,方可離開.安全員要對(duì)營(yíng)業(yè)辦公場(chǎng)所進(jìn)行徹底清場(chǎng),關(guān)閉好門窗,檢查火源和電源,確保安全.A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A40.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)由法人機(jī)構(gòu)計(jì)劃財(cái)務(wù)部門或具有相同職能部門負(fù)責(zé)歸口管理.A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A41.全面風(fēng)險(xiǎn)管理是風(fēng)險(xiǎn)管理部門的職責(zé),與非風(fēng)險(xiǎn)管理部門及人員無(wú)關(guān).A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B42.信貸業(yè)務(wù)移交中常規(guī)業(yè)務(wù)移交包括:(一)人員調(diào)動(dòng)；(二)崗位輪換；(三)離職；(四)請(qǐng)長(zhǎng)假(2個(gè)月以上)；(五)法人機(jī)構(gòu)認(rèn)定的其他情況.A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B43.網(wǎng)上銀行收費(fèi)是指遼寧省農(nóng)村信用社為客戶提供網(wǎng)上銀行服務(wù)而收取的費(fèi)用.A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A44.新設(shè)立的單位應(yīng)當(dāng)自登記之日起30日內(nèi),為本單位職工辦理住房公積金賬戶設(shè)立手續(xù).A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B45.審計(jì)檔案原則上不向系統(tǒng)外單位和個(gè)人提供借閱.A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A46.聯(lián)動(dòng)門電控系統(tǒng)應(yīng)配有備用電源并保證在主電源停電情況下能連續(xù)運(yùn)行6小時(shí)以上.A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B47.《遼寧省農(nóng)村信用社信息科技管理評(píng)審管理辦法》(遼農(nóng)信聯(lián)科技[2018]24號(hào))中管理評(píng)審是指合規(guī)人員按照一定的時(shí)間間隔對(duì)管理體系總體情況進(jìn)行評(píng)審,以確保其持續(xù)的適宜性和有效性.A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B48.審計(jì)檔案立卷的一般順序是:結(jié)論性文件在前,立項(xiàng)性文件在后.A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A49.簽發(fā)電子銀行承兌匯票的交易合同金額及發(fā)票金額不得高于簽發(fā)銀承的票面金額.A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B50.柜員已領(lǐng)未用改版作廢的重要空白憑證,應(yīng)在作廢當(dāng)日調(diào)劑給庫(kù)管尾箱柜員集中保管.A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A51.干部交流時(shí),不準(zhǔn)從原機(jī)構(gòu)隨帶司機(jī)等工作人員,不準(zhǔn)攜帶交通工具、通訊設(shè)備及其他公共物品,要及時(shí)騰退原機(jī)構(gòu)的辦公用房和住房.A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A52.法人行社應(yīng)當(dāng)在每個(gè)會(huì)計(jì)年度終了后6個(gè)月內(nèi)向同級(jí)財(cái)政部門和省聯(lián)社風(fēng)險(xiǎn)管理部、審計(jì)部報(bào)送上年度呆賬核銷情況以及專項(xiàng)審計(jì)報(bào)告.A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A53.轉(zhuǎn)貼現(xiàn)賣斷業(yè)務(wù)是指轉(zhuǎn)貼現(xiàn)行向其他金融機(jī)構(gòu)背書轉(zhuǎn)讓已貼現(xiàn)尚未到期商業(yè)匯票的業(yè)務(wù).A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A54.各級(jí)機(jī)構(gòu)工作領(lǐng)導(dǎo)小組每月?tīng)款^組織本機(jī)構(gòu)條線管理部門對(duì)制度進(jìn)行評(píng)估工作.A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B55.各級(jí)行社法人機(jī)構(gòu)在銀行金融機(jī)構(gòu)開立的同業(yè)賬戶變更和撤銷時(shí)可根據(jù)開戶行的相關(guān)要求提供變更和撤銷手續(xù),變更和銷戶時(shí)必須雙人到柜臺(tái)辦理.A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A56.法人行社應(yīng)當(dāng)在每個(gè)會(huì)計(jì)年度終了后12個(gè)月內(nèi)向同級(jí)財(cái)政部門和省聯(lián)社風(fēng)險(xiǎn)管理部、審計(jì)部報(bào)送上年度呆賬核銷情況以及專項(xiàng)審計(jì)報(bào)告.A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B57.各法人機(jī)構(gòu)信貸管理或業(yè)務(wù)部門要對(duì)本機(jī)構(gòu)法人客戶信貸業(yè)務(wù)按至少每季一次,對(duì)個(gè)人客戶信貸業(yè)務(wù)按至少每半年一次的頻率進(jìn)行合規(guī)檢查.A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A58.工傷職工拒不接受勞動(dòng)能力鑒定,停止享受工傷保險(xiǎn)待遇:A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A59.各級(jí)法人機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人對(duì)轄內(nèi)機(jī)構(gòu)的消防安全工作負(fù)直接領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任.A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A60.固定資產(chǎn)的折舊方法一般采用直線法,包括年限平均法和工作量法.A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A61.法人行社董(理)事會(huì)對(duì)本機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的合規(guī)性負(fù)最終責(zé)任A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A62.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)提示附有整改意見(jiàn)的,各部門或機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)進(jìn)行整改,并在合規(guī)管理部門要求的時(shí)間內(nèi)及時(shí)反饋整改情況.A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A63.委托人按照購(gòu)買債券的結(jié)算全價(jià)扣除保證金本息金額后