基金從業(yè)資格考試基金法律法規(guī)(習題卷5)

試卷科目：基金從業(yè)資格考試基金法律法規(guī)基金從業(yè)資格考試基金法律法規(guī)(習題卷5)PAGE"pagenumber"pagenumber/SECTIONPAGES"numberofpages"numberofpages基金從業(yè)資格考試基金法律法規(guī)第1部分：單項選擇題，共260題，每題只有一個正確答案,多選或少選均不得分。[單選題]1.境內IPO市場包括()Ⅰ.主板Ⅱ.中小企業(yè)板Ⅲ.創(chuàng)業(yè)板Ⅳ.全國股轉系統(tǒng)A)Ⅰ、Ⅱ、ⅣB)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC)Ⅰ、Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ[單選題]2.下列選項不屬于基金招募說明書主要披露事項的是（）。A)基金的投資目標B)基金資產的估值C)招募說明書摘要D)基金財產保管[單選題]3.基金管理人內部環(huán)境中至關重要的要素是（）。A)員工道德價值觀B)員工勝任能力C)經理層風險偏好D)以上都不是[單選題]4.基金公司（）負責合規(guī)管理工作。A)股東B)董事會C)督察長D)監(jiān)事[單選題]5.為避免投資者陷于眾多細小瑣碎而又無關緊要的信息超載中，基金臨時信息披露引入（）的概念。A)臨時性B)緊急性C)重大性D)及時性[單選題]6.目前，我國()開辦上市開放式基金業(yè)務。A)中國證監(jiān)登記結算公司B)上海證券交易所C)深圳證券交易所D)基金管理人指定的證券公司[單選題]7.(2016年)在1970年以前，美國的共同基金大多數都是（）。A)證券基金B(yǎng))股票基金C)債券基金D)封閉式基金[單選題]8.（）是指不為公眾所知悉的、能夠帶來經濟利益、具有實用性并被采取保密措施的技術信息和經營信息。A)商業(yè)秘密B)內幕信息C)客戶資料D)保密信息[單選題]9.關于職業(yè)道德與職業(yè)素質，說法正確的是（）。A)加強職業(yè)道德建設將妨礙從業(yè)人員提高業(yè)務能力B)職業(yè)素質只包括專業(yè)技能C)職業(yè)道德可以教化從業(yè)人員堅持原則D)職業(yè)道德只具有教化功能不具有評價功能[單選題]10.獨立基金銷售機構是基金業(yè)協會的（）。A)普通會員B)聯席會員C)特別會員D)以上都不是[單選題]11.證券監(jiān)管遵循（）原則。A)公開、公平、誠信B)公開、公平、公正C)公平、公正、誠信D)公開、公正、誠信[單選題]12.目前我國貨幣市場基金能夠進行投資的金融工具主要包括（）。A)股票B)可轉換債券C)剩余期限超過397天的債券D)剩余期限在397天以內（含397天）的資產支持證券[單選題]13.在對基金投資人的風險承受能力進行調查和評價前，基金銷售機構應當開展下列工作（）。Ⅰ．執(zhí)行基金投資人身份認證程序Ⅱ．核查基金投資人的投資資格Ⅲ．切實履行反洗錢等法律義務Ⅳ．評價基金投資人的風險承受能力A)ⅠB)Ⅰ、ⅡC)Ⅰ、Ⅱ、ⅢD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ[單選題]14.下列選項不屬于投資者權益保護重要手段的是（）。A)良好的投資者教育B)健全投資者適當性制度C)加強公司治理D)提升投資者學歷水平[單選題]15.關于GIPS收益率計算的規(guī)定，表述錯誤的是A)在計算收益時，必須計入投資組合中持有的現金及現金等價物的收益B)自2010年1月1日起，投資管理機構必須至少每月一次計算組合群收益，并使用個別投資組合的收益以資產加權計算C)投資組合的收益需采用反映期初價值及對外現金流的方法D)必須采用已實現收益率，既包括所有已實現的回報以及損失并加入收入[單選題]16.資本市場是融資期限在()的金融市場。A)半年以內B)1年以內C)1年以上D)3年以上[單選題]17.下列哪種情況下，監(jiān)事會沒有代表公司的權利？（）A)公司更換主要領導人時B)公司與董事間發(fā)生訴訟時C)董事自己或他人與本公司有交涉時D)監(jiān)事調查公司業(yè)務及財務狀況，審核賬冊報表時[單選題]18.ETF申購和贖回清單中的現金替代包括（）。Ⅰ必須現金替代Ⅱ現金替代保證Ⅲ可以現金替代Ⅳ禁止現金替代A)Ⅰ、ⅡB)Ⅱ、ⅣC)Ⅰ、Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ[單選題]19.在各種基金類型中，()的資產規(guī)模和數目都具有優(yōu)勢。A)股票基金B(yǎng))債券基金C)收入基金D)貨幣市場基金[單選題]20.基金公司在設置業(yè)務體系和組織架構時，要體現的原則不包括()。A)相互制約和不相容職責分離原則B)授權清晰原則C)適時性原則D)及時性原則[單選題]21.()是指合規(guī)人員應當正確處理與公司其他部門及監(jiān)管部門的關系，努力形成公司的合規(guī)合力，避免內部消耗。A)協調性原則B)客觀性原則C)規(guī)范性原則D)專業(yè)性原則[單選題]22.在風險管理中，基金公司應該（）以推動風險管理意識滲入公司的每一項業(yè)務和文化中。Ⅰ．加強對全體員工對法律法規(guī)和公司規(guī)章制度的學習Ⅱ．增強風險防范意識，嚴格執(zhí)行各項管理規(guī)定Ⅲ．做到自上而下全員參與Ⅳ．將風險管理納入各部門和所有員工年度績效考核范圍A)Ⅰ、Ⅱ、ⅢB)Ⅱ、Ⅲ、ⅣC)Ⅰ、Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ[單選題]23.下列有關封閉式基金賬戶的表述，不正確的是()。A)投資者買賣封閉式基金必須開立滬、深證券賬戶或滬、深基金賬戶及資金賬戶B)每位投資者只能開設和使用一個資金賬戶，并只能對應一個股票賬戶或基金賬戶C)每個有效證件可以開設多個基金賬戶，已開設證券賬戶的可以重復開設基金賬戶D)基金賬戶只能用于基金、國債及其他債券的認購及交易[單選題]24.下列關于全球證券投資基金的發(fā)展趨勢與特點，表述不正確的是（）。A)開放式基金成為證券投資基金的主流產品B)基金行業(yè)分散趨勢突出C)美國占據主導地位，其他國家和地區(qū)發(fā)展迅猛D)基金資產的資金來源發(fā)生了重大變化[單選題]25.基金公司內控制度包含下列基本管理制度（）。Ⅰ．風險控制制度和投資管理制度Ⅱ．基金會計制度和信息披露制度Ⅲ．監(jiān)察稽核制度和公司財務制度Ⅳ．資料檔案管理制度和信息技術管理制度A)ⅠB)Ⅰ、ⅡC)Ⅰ、Ⅱ、ⅢD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ[單選題]26.證券期貨經營機構應妥善保存交易時段客戶交易區(qū)的監(jiān)控錄像資料，保存期限不得少于（）個月。A)1B)3C)5D)6[單選題]27.良好的職業(yè)道德風尚包括（）。A)為客戶服務B)對單位負責C)為行業(yè)爭光D)以上全部[單選題]28.守法合規(guī)的目的是避免基金從業(yè)人員（）。A)實施違法違規(guī)行為B)參與違法違規(guī)行為C)為他人違法違規(guī)的行為提供幫助D)以上都是[單選題]29.（）不能申請從事基金代理銷售的機構。A)證券公司B)保險公司C)商業(yè)銀行D)財務公司[單選題]30.依據有關規(guī)定，基金托管人應履行的職責不包括（）。A)安全保管基金財產B)辦理與基金托管業(yè)務活動有關的信息披露事項C)對基金財務會計報告、中期和年度基金報告出具意見D)辦理基金備案手續(xù)[單選題]31.（）是我國基金注冊登記機構的職責。A)建立并管理投資者基金份額賬戶B)向托管人下達投資指令C)向管理人下達投資指令D)提供基金投資咨詢[單選題]32.基金管理人合規(guī)文化建設的主要內容是()。Ⅰ.管理層對合規(guī)文化建設工作足夠重視Ⅱ.加強合規(guī)管理部門與業(yè)務部門之間的信息交流和資源共享Ⅲ.有效落實合規(guī)考核機制Ⅳ.積極推行全員合規(guī)理念A)ⅠB)Ⅰ、ⅡC)Ⅰ、Ⅱ、ⅢD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ[單選題]33.基金管理人的合規(guī)審核包含的程序不包括()。A)制定合規(guī)審核機制B)合規(guī)審核調查C)合規(guī)審核后續(xù)完善D)合規(guī)審核評價[單選題]34.應當按照中國證監(jiān)會的規(guī)定進行注冊或者備案的基金服務機構有（）。Ⅰ．為公募基金提供投資顧問服務的機構Ⅱ．為公募基金提供了銷售服務的機構Ⅲ．為公募基金提供估值服務的機構A)Ⅰ、Ⅱ、ⅢB)Ⅰ、ⅡC)Ⅱ、ⅢD)Ⅰ、Ⅲ[單選題]35.督察長監(jiān)督檢查公司內部風險控制情況，應當重點關注的事項不包括()。A)公司是否按照法律法規(guī)和中國證監(jiān)會的規(guī)定制定和修改各項業(yè)務規(guī)章制度及業(yè)務操作流程B)公司是否對各項業(yè)務制定和實施相應的風險控制制度C)公司員工是否嚴格有效執(zhí)行公司規(guī)章制度D)公司資產是否安全完整，是否出現被抽逃、挪用、違規(guī)擔保、凍結等情況[單選題]36.從內部控制的目標來看，內部控制系統(tǒng)必須與（）相聯系。A)經濟市場的發(fā)展與完善B)確保信息收集、處理和報告正確性的控制C)法律法規(guī)的頒布及實施D)公司規(guī)章制度的制定與實施[單選題]37.關于基金托管人的信息披露，以下表述正確的是（）。A)基金擬在證券交易所上市的，托管人向證券交易所提交申請材料并予以公告B)基金管理人職責終止時，基金托管人應聘請會計師事務所對基金財產進行審計，并將審計結果予以公告C)在基金份額發(fā)售的3日前，將基金合同、托管協議登載在托管人網站上D)當媒體報道的消息可能導致基金份額發(fā)生重大波動的，托管人應當予以公告[單選題]38.基金財產的保管由獨立于基金管理人的（）負責。A)基金托管人B)基金咨詢機構C)基金服務機構D)基金投資人[單選題]39.根據基金的資金來源和用途的不同，可以將基金分為().A)離岸基金和在岸基金B(yǎng))債券基金和股票基金C)封閉式基金和開放式基金D)契約型基金和公司型基金[單選題]40.下列關于封閉式基金募集的陳述，不正確的是()。A)我國封閉式基金的募集期限一般為3個月B)封閉式基金募集期限自基金份額發(fā)售之日次日起計算C)我國封閉式基金的發(fā)售價格一般采用1元基金份額面值加計0.0l元發(fā)售費用的方式加以確定D)封閉式基金在基金募集期間募集的資金應當存入專門賬戶，在基金募集行為結束前，任何人不得動用[單選題]41.以下屬于基金運作披露的信息是()A)基金年度報告B)上市交易公告書C)基金凈值公告D)基金資產凈值和份額凈值公告[單選題]42.下列哪項不屬于我國基金監(jiān)管的目標。（）A)保護投資人及相關當事人的合法權益B)吸引國外投資者C)規(guī)范證券投資基金活動D)促進證券投資基金和資本市場的健康發(fā)展[單選題]43.合規(guī)管理部門的基本職責不包括（）。A)持續(xù)關注法律、規(guī)則和準則的最新發(fā)展，正確理解法律、規(guī)則和準則的規(guī)定及其精神，準確把握法律、規(guī)則和準則對基金經營的影響，及時為高級管理層提供合規(guī)建議B)實施充分且有代表性的壓力評估和測試C)制定并執(zhí)行風險為本的合規(guī)管理計劃，包括特定政策和程序的實施與評價、合規(guī)風險評估、合規(guī)性測試、合規(guī)培訓與教育等D)審核評價基金管理人各項政策、程序和操作指南的合規(guī)性，組織、協調和督促各業(yè)務條線和內部控制部門對各項政策、程序和操作指南進行梳理和修訂[單選題]44.基金的（）是指在基金募集期內，投資者購買基金份額的行為。A)認購B)申購C)申請D)登記[單選題]45.貨幣型基金的認購費一般為（）。A)0B)1%-1.5%C)1%D)1%以下[單選題]46.基金募集期限一般不得超過（）個月。A)3B)6C)9D)12[單選題]47.在銷售人員方面，（）方式是通過基金公司直屬的銷售隊伍進行基金銷售，專業(yè)性強。A)代銷B)直銷C)包銷D)承銷[單選題]48.風險控制委員會由總經理、督察長、各部門負責人等組成，主要職責包括（）。Ⅰ負責對公司運作的整體風險進行控制Ⅱ審定公司內部控制制度并監(jiān)督執(zhí)行的有效性Ⅲ聽取基金投資運作報告和評估基金資產運作風險并做出決定Ⅳ對公司運作中存在的風險問題和隱患進行研究并做出控制決策A)Ⅰ、Ⅱ、ⅢB)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC)Ⅱ、Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ[單選題]49.我國市場上出現的公募另類投資基金不包括()。A)商品基金B(yǎng))上市股權基金C)非上市股權基金D)房地產基金[單選題]50.我國基金信息披露的重大性標準是指()。A)影響證券市場價格標準B)影響投資者決策標準或影響證券市場價格準準C)影響投資者決策標準D)以上均不正確[單選題]51.基金管理人整改后，符合有關要求的，中國證監(jiān)會應當自驗收完畢之日起（）日內解除對其采取的有關措施。A)3B)5C)10D)15[單選題]52.督察長應該定期或不定期地向（）報告工作情況。A)全體董事B)總經理C)全體監(jiān)事D)合規(guī)管理部門[單選題]53.在ETF的招募說明書中，需明確投資者認購、申購、贖回基金份額涉及的()A)證券價格B)資金金額C)現金替代比例D)對價種類[單選題]54.(2017年)與傳統(tǒng)的指數基金相比，關于上市交易型開放式指數基金（ETF）的優(yōu)勢，下列表述錯誤的是（）。A)管理費用更低，交易成本更低B)無套利機會，相對更加公平C)跟蹤某一標的市場指數，復制效果好D)買賣更方便，可以在交易日隨時進行買賣[單選題]55.開展審慎調查應當優(yōu)先根據被調查方（）信息進行。A)歷史B)公開披露C)內幕D)財務[單選題]56.若發(fā)現重大的合規(guī)政策問題，管理層必須立即向()匯報。A)監(jiān)事會B)股東大會C)合規(guī)與風險管理委員會D)董事會[單選題]57.基金公司直銷具有下列（）特點。Ⅰ．僅銷售一家基金公司的產品Ⅱ．銷售隊伍專業(yè)性強Ⅲ．銷售網絡推廣效果有限Ⅳ．易于提高客戶忠誠度A)ⅠB)Ⅰ、ⅡC)Ⅰ、Ⅱ、ⅢD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ[單選題]58.證券投資基金的參與主體包括（）。A)基金當事人B)基金市場服務機構C)基金監(jiān)管機構和自律組織D)以上都是[單選題]59.（）為投資者提供了一種在不同資產類別之間進行靈活配置的投資工具，比較適合較為保守的投資者。A)股票基金B(yǎng))債券基金C)貨幣市場基金D)混合基金[單選題]60.下列關于投資者保護工作，下列說法不正確的是（）。A)中國證券投資者的交易行為有許多非理性的特征B)加強我國證券市場投資者保護工作是保護我國證券市場投資者利益的需要C)中國證券投資者并不具有在美國等成熟證券市場上個體證券投資者所表現出的非理性心理偏差D)構建我國證券市場投資者教育體系的目標，就是要培育我國投資者的理性投資理念，克服原有過度的非理性投資行為[單選題]61.開放式基金申購采用（）方式。若資金在規(guī)定時間內未（）到賬，則申購不成功。A)全額繳款；全額B)部分繳款；全額C)全額繳款；半數D)部分繳款；半數[單選題]62.內部控制制度的制定應當隨著有關法律法規(guī)的調整和公司經營戰(zhàn)略、經營方針、經營理念等內外部環(huán)境的變化進行及時的修改或完善，這體現了制定內部控制制度的（）原則。A)審慎性B)全面性C)適時性D)合規(guī)性[單選題]63.貨幣市場基金可以投資的金融工具有（）。A)信用等級在AAA級以下的企業(yè)債券B)股票C)剩余期限在397天以內（含397天）的債券D)可轉換債券[單選題]64.關于證券投資基金收益歸屬，下列說法錯誤的是（）。A)基金投資收益在扣除基金承擔的費用后的盈余全部歸基金投資者所有B)基金投資收益依據投資者所持有的基金份額比例進行分配C)基金投資收益依據投資管理人的投資業(yè)績按一定比例分配給基金管理人D)基金管理人只能按規(guī)定收取一定的管理費，不參與基金收益分配[單選題]65.根據募集方式的不同，可以將基金分為()。A)在岸基金和離岸基金B(yǎng))公募基金和私募基金C)契約型基金和公司型基金D)股票基金、債券基金、混合基金和貨幣市場基金等[單選題]66.在（）募集資金可以進行（）證券投資的機構就被稱為合格境內機構投資者。A)境內，境外B)境內，境內C)境外，境外D)境外，境內[單選題]67.關于股權投資基金宣傳推介材料，以下表述正確的是()A)推介材料登載基金過往業(yè)績的，應當特別聲明基金的過往業(yè)績不預示其未來的業(yè)績B)推介材料登載管理人管理的其他股權投資基金的過往業(yè)績可以只是部分不連續(xù)的業(yè)績C)推介材料不能登載基金過往業(yè)績D)推介材料登載管理人管理的其他股權投資基金的過往業(yè)績表示對該只基金的業(yè)績構成保證[單選題]68.監(jiān)事會可以依法行使下列哪些職權（）。Ⅰ.檢查公司的財務。Ⅱ.提議召開臨時股東會。Ⅲ.列席董事會會議。Ⅳ.公司章程規(guī)定的其他職權。Ⅴ.對發(fā)生重大合規(guī)風險負有主要責任或者領導責任的董事和高級管理人員提出罷免的建議。A)Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ.B)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ.C)Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤD)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ[單選題]69.當單個交易日開放式基金的凈贖回申請超過基金總份額的（）時會產生巨額贖回風險，投資人將可能無法及時贖回持有的全部基金份額。A)5%B)10%C)15%D)20%[單選題]70.風險管理的主要環(huán)節(jié)不包括（）A)風險控制B)風險評估C)風險應對D)風險報告和監(jiān)控[單選題]71.下列（）不符合基金銷售從業(yè)人員應具有的條件。A)取得基金從業(yè)資格B)由所在機構進行執(zhí)業(yè)注冊登記C)具有相關的基金從業(yè)經驗D)經基金管理人或者基金銷售機構聘任[單選題]72.籌集資金的公司或政府機構將其新發(fā)行的股票和債券等證券銷售給最初購買者的金融市場是（）。A)一級市場B)二級市場C)三級市場D)四級市場[單選題]73.甲公司的股票上市文件公告以后，一些投資者提出質疑。下列哪些質疑有法律根據?()Ⅰ公告文件披露了最大的10名股東的名單，但沒有說明他們的持股數額;Ⅱ公告文件披露了董事、監(jiān)事和高級管理人員的簡歷，但沒有說明他們持有本公司股票、債券的情況;Ⅲ公告文件披露了最近三年的盈利情況，但沒有報告公司未來三年的盈利預測;Ⅳ公告文件提供了股東大會的申請上市決議，但沒有提供主要債權人的同意書A)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB)Ⅱ.ⅣC)Ⅲ.ⅣD)Ⅰ.Ⅱ[單選題]74.某商業(yè)銀行擬申請基金托管人資格，其應具備條件（）。A)基金管理人出具委托其托管的委托涵B)基金托管人出具委托其托管的委托涵C)具備安全保管基金全部資產的條件D)該商業(yè)銀行向監(jiān)管機構出具有托管能力的保證函[單選題]75.基金托管人有下列（）情形的，中國證監(jiān)會、中國銀保監(jiān)會可以取消其基金托管資格。A)違反《證券投資基金法》規(guī)定，情節(jié)不嚴重的B)連續(xù)2年沒有開展基金托管業(yè)務的C)連續(xù)3年沒有開展基金托管業(yè)務的D)使托管基金財產遭受損失的[單選題]76.（）也稱為?結構性的早期干預和解決方案?。A)依法監(jiān)管B)審慎監(jiān)管C)適度監(jiān)管D)高效監(jiān)管[單選題]77.(2016年)從投資者教育工作形式的時空角度看，基金公司組織的專題討論會屬于（）的投資者教育工作。A)現場形式B)非現場形式C)電子形式D)紙質形式[單選題]78.（）原稱保本基金，是指通過一定的保本投資策略進行運作，同時引入保本保障機制，以保證基金份額持有人在保本周期到期時，可以獲得投資本金保證的基金。A)策略投資基金B(yǎng))保本投資基金C)保險投資基金D)避險策略基金[單選題]79.在有效市場中，下列說法不正確的是()。A)在一個有效的市場上，將不會存在證券價格被高估或被低估的情況，投資者將不可能根據已知信息獲利B)市場的有效性可分為兩種形式：弱勢有效市場和強勢有效市場C)弱勢有效市場認為當前的股票價格已經充分反映了全部歷史價格信息和交易信息D)如果市場是弱勢有效的，那么投資分析中的技術分析方法將不再有效[單選題]80.另類投資基金的投資對象包括()。Ⅰ.股票、債券Ⅱ.黃金、藝術品Ⅲ.房地產、證券化資產Ⅳ.大宗商品、對沖基金A)Ⅱ.Ⅲ.ⅣB)Ⅲ.ⅣC)Ⅰ.Ⅱ.ⅣD)Ⅰ.Ⅳ[單選題]81.(2017年)某投資者投資10萬份場內認購LOF基金，假設管理人規(guī)定的認購費率為1％，基金份額面值為1元，則投資者應繳納金額為（）萬元。A)10B)9．9C)10．1D)9[單選題]82.基金管理人應當設立監(jiān)察稽核部門，對()負責，開展監(jiān)察稽核工作。A)董事會B)股東大會C)公司經營層D)總經理[單選題]83.根據法規(guī)要求，投資者分為（）。A)個人投資者和機構投資者B)普通投資者和專業(yè)投資者C)單一投資者和復合投資者D)普通投資者和特殊投資者[單選題]84.股票的賬面價值是指()。A)發(fā)行價格B)在二級市場上交易的價格C)股票票面上標明的價格D)每股所代表的實際資產[單選題]85.()應保證基金年度報告內容的真實性、準確性與完整性，并就其保證承擔個別及連帶責任。A)基金管理人B)基金管理人及其董事C)基金托管人D)代銷機構[單選題]86.下列關于我國基金銷售機構在渠道策略方面，說法錯誤的是（）。A)銷售渠道比較單一B)營銷成本較高C)以基金公司直銷為主D)以銀行和券商代銷為主[單選題]87.連續(xù)（）年沒有開展基金托管業(yè)務的，中國證監(jiān)會、中國銀監(jiān)會可以取消其基金托管資格。A)3B)1C)2D)0.5[單選題]88.()，基金業(yè)協會頒布了《基金從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為自律準則》。A)2014年12月15日B)2014年12月5日C)2013年12月15日D)2014年10月15日[單選題]89.基金管理人的信息披露事項不涉及到下面（）環(huán)節(jié)。A)基金上市交易B)基金募集C)基金投資運作D)總值披露[單選題]90.(2017年)根據中國證券投資基金業(yè)協會2013年的調查，我國基金投資者個人有效賬戶占有效總賬戶的90％以上，這說明了（）。A)個人投資者直接參與投資是證券市場穩(wěn)定的基礎B)證券投資基金已成為個人投資者的主要投資渠道C)證券投資基金作為一種直接投資工具，受到了廣大個人投資者的喜愛D)證券投資基金為個人投資者拓寬了投資渠道[單選題]91.政府監(jiān)管較之基金行業(yè)自律、基金機構內控以及社會力量監(jiān)督具有的特征不包括下列中的（）。A)監(jiān)管對象具有廣泛性B)監(jiān)管活動具有自覺性C)監(jiān)管主體及其權限具有法定性D)監(jiān)管時間具有連續(xù)性[單選題]92.保本基金的最大特點是其招募說明書中明確引入（）。A)基金的運作方式B)保本策略C)保本保障機制D)資產配置方式[單選題]93.基金銷售機構向基金投資人推介基金產品的重要依據是（）。A)基金管理人的風險控制能力B)基金產品風險評價結果C)基金經理的過往業(yè)績D)基金銷售機構的營銷計劃[單選題]94.封閉式基金的交易價格主要受（）的影響。A)投資基金規(guī)模大小B)上市公司質量C)二級市場供求關系D)投資時間長短[單選題]95.基金管理人除依法取得報酬外，應當履行忠實義務，以下選項中，違背了忠實義務的是()。Ⅰ利用基金財產為自己謀取利益Ⅱ將基金財產轉為其固有財產Ⅲ將其固有財產或者他人財產混同于基金財產從事證券投資Ⅳ公平地對待其管理的不同基金財產A)Ⅱ、Ⅲ、ⅣB)Ⅰ、Ⅱ、ⅢC)Ⅰ、ⅡD)Ⅲ、Ⅳ[單選題]96.合規(guī)管理部門應在督察長的管理下協助高級管理層有效識別和管理所面臨的合規(guī)風險，履行的職責不包括（）。A)制定并執(zhí)行風險為本的合規(guī)管理計劃，包括特定政策和程序的實施與評價、合規(guī)風險評估、合規(guī)性測試、合規(guī)培訓與教育等B)組織制定合規(guī)管理程序以及合規(guī)手冊、員工行為準則等合規(guī)指南，并評估合規(guī)管理程序和合規(guī)指南的適當性，為員工恰當執(zhí)行法律、規(guī)則和準則提供指導C)協助相關培訓和教育部門對員工進行合規(guī)培訓，包括新員工的合規(guī)培訓，以及所有員工的定期合規(guī)培訓，并成為員工咨詢有關合規(guī)問題的內部聯絡部門D)審核評價基金托管人各項政策、程序和操作指南的合規(guī)性，組織、協調和督促各業(yè)務條線和內部控制部門對各項政策、程序和操作指南進行梳理和修訂，確保各項政策、程序和操作指南符合法律、規(guī)則和準則的要求[單選題]97.銷售機構要保持長時間的、持續(xù)的服務來滿足客戶需求，這屬于基金客戶服務的（）特點。A)專業(yè)性B)時效性C)持續(xù)性D)規(guī)范性[單選題]98.以下關于基金營理公司內部風險控制制度的表述中，不正確的是（）A)內部控制制度主要由內部控制大綱、基金管理制度、部門業(yè)務規(guī)章、業(yè)務操作手冊等部分組成B)應當遵循健全性、有效性、獨立性、相互制約、成本效益、及時性等原則C)包括內部控制機制和內部控制制度兩個方面D)內部控制制度應合法合規(guī)[單選題]99.（）是指對投資額較大的個人投資者與機構投資者提供的個性化服務。A)電子信箱B)互聯網C)專人服務D)電話服務中心[單選題]100.下列不屬于封閉式基金的認購特點的是（）A)只能網上發(fā)售B)按1元進行認購C)以份額為單位進行認購申請D)可以向機構發(fā)售基金份額[單選題]101.（）由公司全體股東組成，為公司的最高權力機構。A)董事會B)股東會C)監(jiān)事會D)投資決策委員會[單選題]102.關于證券投資基金投資收益的歸屬，下列說法錯誤的是()。A)基金投資收益在扣除基金承擔的費用后的盈余全部歸基金投資者所有B)基金管理人只能按規(guī)定收取一定的管理費，不參與基金收益分配C)基金投資收益依據投資者所持有的基金份額比例進行分配D)基金投資收益依據投資管理人的投資業(yè)績按一定比例分配給基金管理人[單選題]103.以下關于LOF交易規(guī)則的表述，不正確的是()。A)買入申報數量為100份或其整數倍B)漲跌幅限制為5%C)上市首日的開盤參考價為前一交易日基金份額凈值D)T日買入基金份額自T+1日起即可在深圳證券交易所賣出[單選題]104.下列選項不屬于專業(yè)投資者的是（）A)具有2年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經歷的高管人員B)依法設立的金融機構C)獲得職業(yè)資格認證的從事金融相關業(yè)務的注冊會計師和律師D)金融資產不低于100萬元的個人[單選題]105.經中國人民銀行總行批準的國內第一家投資基金是()。A)天驥基金B(yǎng))淄博基金C)基金開元D)基金金泰[單選題]106.安全墊是風險投資可承受的（）損失限額。A)最低B)最高C)最小D)最優(yōu)[單選題]107.關于債券基金與債券的區(qū)別，以下錯誤的是()。A)債券基金的收益不如債券利息固定B)債券基金的收益比單個債券的收益率更難預測C)債券基金投資風險較小D)債券基金沒有平均到期日[單選題]108.基金合同特別約定的事項不包括（）。A)基金運作方式B)基金當事人的權利和義務C)基金持有人大會的召集、議事及表決的程序和規(guī)則D)基金合同終止的事由、程序及基金財產的清算方式[單選題]109.（）屬于基金職業(yè)道德教育的主要內容。A)提升基金職業(yè)道德素養(yǎng)B)參加基金職業(yè)道德實踐C)領會基金職業(yè)道德規(guī)范D)灌輸基金職業(yè)道德規(guī)范[單選題]110.基金管理人的()負責貫徹執(zhí)行合規(guī)政策。A)督察長B)監(jiān)事會C)經理層D)合規(guī)管理部門[單選題]111.基金管理人合規(guī)部門的合規(guī)檢查包括（）。Ⅰ.重大關聯交易的執(zhí)行情況Ⅱ.公司是否獨立運作Ⅲ.基金公司投資決策的依據，以及公司的規(guī)定和投資決策流程是否有被突破Ⅳ.風險管理制度是否涵蓋了不同風險控制環(huán)節(jié)Ⅴ.公平交易制度建設及執(zhí)行情況?A)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤB)Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.ⅤC)Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤD)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ[單選題]112.下列屬于保險資產管理公司的資產管理業(yè)務的是()。A)企業(yè)年金B(yǎng))公募基金資產管理計劃C)銀行理財產品D)集合資產管理計劃[單選題]113.董事會履行的合規(guī)管理職責包括()。Ⅰ.審議批準合規(guī)管理的基本制度Ⅱ.審議批準公司年度合規(guī)報告Ⅲ.審議批準公司年度財務報告的合法性Ⅳ.決定合規(guī)負責人的聘任、解聘、考核及薪酬事項A)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB)Ⅰ、Ⅱ、ⅢC)Ⅰ、Ⅱ、ⅣD)Ⅲ、Ⅳ[單選題]114.一般認為，世界上最早的證券投資基金即英國的?海外及殖民地政府信托基金?，產生于（）年。A)1420B)1768C)1686D)1868[單選題]115.基金客戶個性化服務包括（）。A)做好客戶的動態(tài)分析B)做好客戶的參謀C)通過加強客戶溝通了解客戶深度需求D)以上都是[單選題]116.基金宣傳推介材料所指的廣告是（）。A)戶外廣告B)報眼及報花廣告C)公共網站鏈接廣告D)以上都是[單選題]117.對證券投資基金分類有助于（）。Ⅰ．投資者對各種基金風險收益特征的把握Ⅱ．基金管理公司公平合理比較基金業(yè)績Ⅲ．基金研究評價機構進行基金評級Ⅳ．監(jiān)管部門實施分類監(jiān)管A)ⅠB)Ⅰ、ⅡC)Ⅰ、Ⅱ、ⅢD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ[單選題]118.以下關于封閉式基金和開放式基金的說法，不正確的是（）。A)根據募集方式不同，可將基金分為封閉式基金和開放式基金B(yǎng))封閉式在基金合同期限內，基金份額持有人不得申請贖回C)封閉式基金和開放式基金的交易場所不同D)封閉式基金的價格由市場供求關系決定[單選題]119.（）有權對基金管理人的投資行為進行監(jiān)督。A)律師事務所B)基金托管人C)基金代理銷售機構D)會計師事務所[單選題]120.（）是中國證監(jiān)會的內部組成部門，依照中國證監(jiān)會的授權履行職責。A)各地方證監(jiān)局B)銀行業(yè)協會C)基金業(yè)協會D)證券業(yè)協會[單選題]121.（）是指在銷售基金產品或者服務的過程中，應根據投資者的風險承受能力銷售不同風險等級的基金產品或者服務，把合適的基金產品或者服務銷售給合適的投資者。A)適當性管理原則B)專業(yè)規(guī)范原則C)投資者利益優(yōu)先原則D)有效溝通原則[單選題]122.在營銷成本方面，以（）方式銷售基金時，基金公司承擔固定成本，針對特定目標客戶可以大幅降低營銷成本。A)代銷B)直銷C)包銷D)承銷[單選題]123.關于道德的說法中，正確的是（）。A)縱觀歷史，人類道德幾乎沒有發(fā)生變化B)道德與經濟發(fā)展無關，所謂道德觀念總是抽象的C)道德是處理人與社會之間關系的行為規(guī)范D)職業(yè)道德屬于基本道德規(guī)范[單選題]124.貨幣市場基金可以投資下列哪項金融工具（）A)可轉換債券B)現金C)信用等級AA+級以下的企業(yè)債券D)股票[單選題]125.不動產投資不包括()。A)酒店投資B)高速公路投資C)商業(yè)房地產投資D)養(yǎng)老地產投資[單選題]126.某開放式基金某日的基金總份額為10億。下列屬于巨額贖回的是()。Ⅰ.當日申購申請5億，贖回申請3億，無轉入轉出申請Ⅱ.當日申購申請1億，贖回申請3億，轉入申請3億，轉出申請3億Ⅲ.當日申購申請4千萬，贖回申請1億，轉入申請1億，轉出申請1億Ⅳ.當日申購申請2億，贖回申請4億，無轉入轉出申請A)Ⅲ、ⅣB)Ⅱ、ⅣC)Ⅱ、Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ[單選題]127.以下不屬于基金信息披露禁止行為的是()。A)基金信息披露義務人應當確保應予披露的基金信息在中國證監(jiān)會規(guī)定時間內披露B)虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏C)詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構D)對證券投資業(yè)績進行預測[單選題]128.私募基金產品的投資者，其風險評估結果有效期（）。A)不超過1年B)不超過2年C)不超過3年D)不超過4年[單選題]129.獨立第三方銷售公司代銷基金具有下列（）特點。Ⅰ．與國外成熟的體系有一定差距Ⅱ．各類第三方銷售機構之間存在較大差距Ⅲ．銷售各種基金產品Ⅳ．客戶可得到相對客觀的信息和投資建議及優(yōu)質服務A)ⅠB)Ⅰ、ⅡC)Ⅰ、Ⅱ、ⅢD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ[單選題]130.按照不同的交易標的物，金融市場分為（）。Ⅰ票據市場Ⅱ證券市場Ⅲ衍生工具市場Ⅳ黃金市場A)Ⅰ、ⅡB)Ⅱ、ⅢC)Ⅰ、Ⅱ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ[單選題]131.基金銷售適用性的內容，應當包括()。Ⅰ.對基金管理人進行審慎調查的方式和方法Ⅱ.對基金產品的風險等內容進行設置，對基金產品進行風險評估的方式和方法Ⅲ.對基金投資人風險承受能力進行調查和評估的方式和方法Ⅳ.對基金產品和基金投資人進行匹配的方法A)Ⅱ、Ⅲ、ⅣB)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC)Ⅰ、Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ[單選題]132.我國封閉式基金在達成交易后，二級市場交易份額和股份的交割是在（）日，資金交刻是在（）日完成。A)T+1；T+1B)T+1；T+0C)T+0；T+0D)T+0；T+1[單選題]133.根據我國相關法律規(guī)定，我國金融監(jiān)管采取的是銀行業(yè)、證券業(yè)、保險業(yè)（）的模式。A)統(tǒng)一監(jiān)管B)集中監(jiān)管C)宏觀監(jiān)管D)分業(yè)監(jiān)管[單選題]134.（）以日常經營中發(fā)生的事件和交易為對象，包括基金管理人的經理層和監(jiān)管人員的活動。A)行為監(jiān)控B)控制活動C)內部環(huán)境D)事項識別[單選題]135.ETF基金T日現金差額相關內容應在()的申購、贖回清單中公告。A)T+2日B)T-1日C)T日D)T+1日[單選題]136.（）會導致ETF總份額的減少。A)風險套利B)溢價套利C)折價套利D)無風險套利[單選題]137.可能對基金份額持有人權益或者基金份額的價格產生重大影響的事項不包括（）。A)基金份額持有人大會的召開B)更換基金管理人或托管人C)開放式基金發(fā)生巨額贖回且按期支付贖回款項D)延長基金合同期限[單選題]138.開放式基金的發(fā)售由基金管理人辦理，基金管理人應當在基金份額發(fā)售前（）日公布招募說明書、基金合同和其他相關文件。A)3B)2C)4D)1[單選題]139.中國證監(jiān)會對基金管理人進行的現場檢查方式不包括（）。A)現場察看B)電話回訪C)聽取匯報D)查驗資料[單選題]140.積極型的投資者一般會選擇（）。A)保本型基金B(yǎng))股票型基金C)貨幣市場基金D)債券型基金[單選題]141.市場參與者中，任何一只基金的遠期交易凈買入總余額不得超過其基金資產凈值的()。A)[10%]B)[20%]C)[50%]D)[100%][單選題]142.對以往銷售的歷史數據進行收集、評價、總結，針對擬銷售的目標市場識別潛在客戶，找到有吸引力的市場機會屬于（）。A)基金客戶服務步驟B)基金客戶服務內容C)基金客戶服務原則D)基金客戶服務意義[單選題]143.(2016年)隨著社會經濟基礎的變化，屬于意識形態(tài)的道德也會發(fā)生相應變化。這是道德（）的特征。A)約束性B)時代性C)繼承性D)具體性[單選題]144.申請期貨公司董事長、監(jiān)事會主席、獨立董事的任職資格，應當提交()名推薦人的書面推薦意見。A)1B)2C)3D)5[單選題]145.A公司進行基金銷售時，推出名為?勝百八?的年終客戶大回饋活動，該活動宣傳資料中指出：?凡參加活動并將活動信息分享給好友，即可獲得相應數量貨幣基金份額，投資者參加活動的投資收益率最高檔可達到8．8%?。對此案例的評析，下列說法錯誤的是（）。A)最高可享8．8%年化收益為宣傳資料中的不當用語B)根據《證券投資基金銷售管理辦法》相關規(guī)定，該公司需改正其宣傳資料C)基金宣傳推介材料不得違規(guī)承諾收益或承擔損失D)A公司違反了宣傳推介材料關于過往業(yè)績刊登的規(guī)范[單選題]146.(2016年)董事會對公司的合規(guī)管理的有效性承擔責任，履行的合規(guī)職責不包括（）。A)審議批準合規(guī)管理的基本制度B)審議批準公司季度合規(guī)報告C)決定合規(guī)負責人的聘任、解聘及薪酬事項D)建立與合規(guī)負責人的直接溝通機制[單選題]147.在質押式回購期間，若發(fā)生質押的債券派息，則對利息的處理方式為()。A)歸資金融入方所有B)歸資金融出方所有C)歸逆回購方所有D)雙方可以協商確定利息的歸屬[單選題]148.在銷售策略方面，我國基金銷售的渠道以()為主。A)基金公司直銷B)銀行和券商代銷C)獨立第三方銷售公司D)互聯網金融渠道[單選題]149.基金份額在基金合同期限內固定不變，并且可以在依法設立的證券交易所交易，但基金份額持有人不得申請贖回的一種基金類型是()。A)開放式基金B(yǎng))封閉式基金C)對沖基金D)契約型基金[單選題]150.（）是現在金融體系的兩大運作載體。A)金融市場和金融服務機構B)基金市場和股票市場C)股票市場和債券市場D)期貨市場和股票市場[單選題]151.基金管理人進行合規(guī)培訓的具體內容不包括（）。A)與基金行業(yè)有關的法律法規(guī)B)公司內部的員工守則和各項業(yè)務的合規(guī)制度C)案例警示教育D)先進事跡激勵教育[單選題]152.（）不屬于基金公司的其他支持性部門。A)人力資源部B)財務部C)后臺運營部D)行政管理部[單選題]153.下列關于分級基金份額的表述，錯誤的是（）。A)分開募集的分級基金，僅以子代碼上市交易，母基金既不上市也不申購、贖回B)分級基金較普通基金復雜，風險更大C)登記在證券登記結算系統(tǒng)中的基金份額只能申請贖回D)自2012年起，合并募集的分級基金，單筆認購／申購金額不得低于5萬元[單選題]154.我國股票反映的是一種（）關系。A)所有權B)債務C)信托D)擔保[單選題]155.(2016年)（）是我國對證券投資基金的一種本土化創(chuàng)新。A)系列基金B(yǎng))ETFC)避險策略基金D)LOF[單選題]156.關于開放式基金申購費用的收取，以下說法錯誤的是（）。A)可以根據申購金額不同分段設置費率B)基金銷售機構不得對基金銷售費用實行優(yōu)惠C)可以采用在贖回時從贖回金額中扣除的方式D)可以根據投資人持有期限不同分段設置費率[單選題]157.封閉式基金份額要達到上市交易的條件，基金募集金額不得低于人民幣（）。A)5000萬元B)1億元C)2億元D)5億元[單選題]158.基金的重大事件不包括（）。A)基金份額凈值計價錯誤金額達基金份額凈值的0.1%B)延長基金合同期限C)轉換基金運作方式D)更換董事長、總經理等高級管理人員[單選題]159.全國銀行間債券市場交易的債券的估值，采用()提供的相應品種當日的估值價格。A)基金管理公司B)基金托管人C)第三方估值機構D)基金管理人[單選題]160.(2016年)辦理基金備案手續(xù)時應向基金業(yè)協會報送的信息不包括（）。A)主要投資方向及根據主要投資方向注明的基金類別B)基金管理人的財務狀況C)基金合同D)采取委托管理方式的．應當報送委托管理協議[單選題]161.中國證監(jiān)會在受理金融期貨結算業(yè)務資格申請之日起()個月內，做出批準或者不批準的決定。A)1B)2C)3D)5[單選題]162.當就同一事項要求召開基金份額持有人大會時，代表基金份額（）以上的基金份額持有人有權自行召集。A)5%B)10%C)15%D)20%[單選題]163.某投資人投資1萬元申購某開放式基金，申購費率為5%，假定申購當日基金份額凈值為05元，則其可得到的申購份額為()份。A)9280.95B)9350.95C)9383.07D)9480.95[單選題]164.（）是指基金從業(yè)人員應當具備與其執(zhí)業(yè)活動相適應的職業(yè)技能，應當具備從事相關活動所必需的專業(yè)知識和技能，并保持和提高專業(yè)勝任能力，勤勉審慎開展業(yè)務，提高風險管理能力，不得做出任何與專業(yè)勝任能力相背離的行為。A)守法合規(guī)B)客戶至上C)專業(yè)審慎D)誠實守信[單選題]165.商業(yè)秘密包括（）。Ⅰ．對證券市場的分析報告Ⅱ．對某一行業(yè)的研究報告Ⅲ．內控制度Ⅳ．員工激勵機制A)Ⅰ、Ⅱ、ⅢB)Ⅰ、Ⅱ、ⅣC)Ⅱ、Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ[單選題]166.實際盈余大于預期盈余的股票在宣布盈余后價格仍會上漲，這種市場異?，F象是指()。A)日歷異常B)事件異常C)公司異常D)會計異常[單選題]167.?董事、監(jiān)事之外的所有員工不得在股東單位兼職?體現的是（）。A)業(yè)務與信息隔離原則B)公司獨立運作原則C)公司的統(tǒng)一性和完整性原則D)經營運作公開、透明原則[單選題]168.無需披露上市交易公告書的基金品種是()。A)上市開放式基金B(yǎng))封閉式基金C)開放式基金D)交易型開放式指數基金[單選題]169.基金銷售機構應當履行下列（）義務。Ⅰ．向投資人充分揭示投資風險Ⅱ．向投資人銷售合適的基金產品Ⅲ．確保銷售結算資金安全Ⅳ．妥善保存登記數據A)ⅠB)Ⅰ、ⅡC)Ⅰ、Ⅱ、ⅢD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ[單選題]170.丁先生投資2000000元認購A基金，該筆認購資金在A基金募集期間產生利息60元，A基金認購價格每份1元，認購費率為1.5%，則丁先生可得到的認購份額為()份。A)1999940B)1970503.35C)2000060D)1970443.35[單選題]171.引起股價變動的直接原因是()。A)市場利率B)景氣變動C)公司的盈利水平D)供求關系的變化[單選題]172.誠實守信規(guī)范要求基金從業(yè)人員不得進行不正當競爭，下列做法錯誤的是。（）A)不得以排擠競爭對手為目的，壓低基金的收費水平，低于基金銷售成本銷售基金B(yǎng))采取抽獎、回扣或者贈送實物、保險、基金份額等方式銷售基金C)尊重競爭對手，不低毀、貶低或負面評價同業(yè)D)在相同的條件下，依靠專業(yè)水平和服務質量開展競爭[單選題]173.與股票、債券相比，證券投資基金是一種（）投資品種。A)高風險、高收益B)低風險、低收益C)風險適中、收益穩(wěn)健D)以上都不是[單選題]174.關于投資者教育基本原則的說法，正確的是（）。Ⅰ．應有助于監(jiān)管者保護投資者Ⅱ．不應被視為是對市場參與者監(jiān)管工作的替代Ⅲ．模式比較固定.Ⅳ．可以找到廣泛適用的投資者教育計劃Ⅴ．可以代替投資咨詢A)Ⅰ、ⅡB)Ⅰ.Ⅱ.ⅢC)Ⅰ.Ⅱ.ⅣD)Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ[單選題]175.不屬于封閉式基金合同內容的是（）。A)基金份總額B)基金合同期限C)最低募集份額總額D)募集基金的目的和基金名稱[單選題]176.其他基金銷售機構的基金宣傳推介材料應當自向公眾分發(fā)或發(fā)布之日起()工作日內報主要經營活動所在地中國證監(jiān)會派出機構備案。A)3個B)10個C)5個D)15個[單選題]177.基金招募說明書應當包括（）。Ⅰ.基金募集申請的準予注冊文件名稱和注冊日期Ⅱ.基金管理人、基金托管人的基本情況Ⅲ.基金合同和基金托管協議的內容摘要Ⅳ.基金份額的發(fā)售日期、價格、費用和期限A)Ⅰ.Ⅱ.ⅢB)Ⅱ.ⅢC)Ⅲ.ⅣD)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ[單選題]178.下列選項不屬于客戶服務流程的是（）。A)受理投訴B)投資跟蹤與評價C)服務宣傳與推介D)介紹基金基礎知識[單選題]179.下列屬于基金合同所包含的重要信息的是()。Ⅰ.基金運作方式，運作費用，基金發(fā)售、交易、申購、贖回的相關安排，基金投資基本要素Ⅱ.基金估值和凈值公告等事項Ⅲ.基金合同特別約定的事項。A)Ⅰ、ⅢB)Ⅰ、Ⅱ、ⅢC)Ⅱ、ⅢD)Ⅰ、Ⅱ[單選題]180.下列不屬于金融市場構成要素的是()。A)外部環(huán)境B)市場參與者C)金融交易的組織方式D)金融工具[單選題]181.關注公司資產是否安全完整，是否出現被抽逃、挪用、違規(guī)擔保、凍結等情況，應當是()履行的職責。A)合規(guī)管理部門B)管理層C)督察長D)監(jiān)事會[單選題]182.下列關于不同投資工具投資收益與風險的描述，正確的是()。A)基金可投資于眾多金融工具或產品，所以風險有限，收益會相對比較高B)銀行存款利率相對固定，投資者絕對沒有損失本金的風險C)股票價格的波動性較大，是一種高風險、高收益的投資品種D)債券是一種債權關系，所以債券投資基本上沒什么風險[單選題]183.(2017年)甲在擔任基金經理期間，利用任職優(yōu)勢，操作其親屬開立的證券賬戶，先于自己管理的基金多次買入，賣出相同個股，為自己牟取利益，關于這一行為下列表述正確的是（）。Ⅰ．屬于利益輸送Ⅱ．違反了客戶至上的職業(yè)道德要求Ⅲ．違反了守法合規(guī)的職業(yè)道德要求Ⅳ．屬于操縱市場的行為A)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB)Ⅰ、ⅢC)Ⅰ、Ⅱ、ⅢD)Ⅱ、Ⅲ[單選題]184.關于資產管理業(yè)務的作用和功能，以下說法錯誤的是()A)通過不同的產品對金融資產進行合理定價B)加大資產需求方和提供方的連接難度C)能夠滿足投資者多樣化的投資需求D)能夠促進市場經濟體系進行有效的資源配置[單選題]185.募集機構根據問卷調查及其評估方法在線確認投資者的（）。A)風險識別能力B)風險承擔能力和債務清償能力C)風險識別能力和債務清償能力D)風險識別能力和風險承擔能力[單選題]186.合格投資者，是指達到規(guī)定資產規(guī)?；蛘呤杖胨?，并且具備相應的（）。A)風險識別能力和綜合財務能力B)綜合財務能力和風險偏好C)風險偏好和風險承擔能力D)風險識別能力和風險承擔能力[單選題]187.基金份額可在交易所上市交易，下列說法錯誤的是。（）A)基金成立后,投資者在場內認購的母基金份額自動分離為A類份額和B類份額，并上市交易；B)深交所母基金份額通常只能夠被申購和贖回（QDII分級除外）；C)上交所母基金份額既能夠被申購和贖回,也可上市交易；D)A類份額和B類份額則既能夠被申購和贖回,也可上市交易；[單選題]188.依據《證券法》的規(guī)定，證券交易所不可以制定（）。A)上市規(guī)則B)交易規(guī)則C)會員管理規(guī)則D)信息披露監(jiān)管規(guī)則[單選題]189.擔任非公開募集基金的基金管理人實行（）。A)審批制B)登記制C)注冊制D)核準制[單選題]190.與政府監(jiān)管機構相比，基金業(yè)協會更側重在（）的層面對基金從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)活動進行監(jiān)管。A)內幕信息B)法律法規(guī)C)職業(yè)道德D)執(zhí)業(yè)規(guī)范[單選題]191.對公募基金信息披露的要求，說法錯誤的是()。A)應保證所披露信息的真實性、準確性和完整性B)應保證投資人能夠有效按照基金合同的約定復制公開披露的信息資料C)應保證投資人實時了解基金投資組合的信息D)應確保予以披露的基金信息在中國證監(jiān)會規(guī)定時間內披露[單選題]192.（）是最為廣泛、最具權威、最為有效的監(jiān)管。A)基金行業(yè)自律B)行政監(jiān)管C)社會力量監(jiān)督D)基金機構內控[單選題]193.當媒體報道或市場流傳的消息可能對基金價格產生誤導性影響或引起較大波動時，()應在知悉后立即對該消息進行公開澄清。A)基金托管人B)監(jiān)管機構C)基金管理人D)證券交易所[單選題]194.基金銷售機構向普通投資者銷售產品或者提供服務前，應當告知（）。Ⅰ．可能直接導致本金虧損的事項Ⅱ．可能直接導致超過原始本金損失的事項Ⅲ．因經營機構的業(yè)務或者財產狀況變化，影響客戶判斷的重要事由Ⅳ．投資者適當性匹配意見A)ⅠB)Ⅰ、ⅡC)Ⅰ、Ⅱ、ⅢD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ[單選題]195.基金的后臺管理運作不包括（）。A)基金份額的銷售B)基金會計核算和信息披露C)基金資產的估值D)基金份額的注冊登記[單選題]196.(2017年)某客服人員向客戶發(fā)送產品收益時，未對客戶郵件地址采用密送方式，導致客戶郵件曝光，此行為違反了客戶服務的（）原則。A)安全第一B)客戶至上C)有效溝通D)專業(yè)規(guī)范[單選題]197.下列（）不屬于我國基金份額持有人享有的權利。A)查閱或者復制未公開披露的基金信息資料B)參與分配清算后的剩余基金財產C)依法轉讓或者申請贖回持有的基金份額D)按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會[單選題]198.投資者交納基金份額認購款項時，即表明其對（）的承認和接受，此時基金合同成立。A)基金托管協議B)基金合同C)基金招募說明書D)基金臨時公告[單選題]199.根據公司監(jiān)察稽核工作的需要和董事會授權，督察長可以()。A)列席公司相關會議B)兼任公司理事C)任免公司總經理D)兼任其他基金公司董事會成員[單選題]200.封閉式基金與開放式基金的主要區(qū)別之一是()。A)基金成立是否規(guī)定了最低規(guī)模B)基金規(guī)模是否固定C)是否具有股權性D)是否被監(jiān)管部門嚴格監(jiān)管[單選題]201.注冊公募基金，需由擬任基金管理人向中國證監(jiān)會提交注冊文件，以下()不是必備的注冊文件。A)基金合同草案B)律師事務所出具的法律意見書C)基金托管協議草案D)基金營銷方案[單選題]202.(2016年)客戶賬戶信息不包括（）。A)賬號B)業(yè)務憑證C)賬戶開立時間D)開戶行[單選題]203.關于客戶利益優(yōu)先的職業(yè)道德要求，以下錯誤的行為是()。A)不侵占或者挪用基金投資者的交易資金和基金份額B)不在執(zhí)業(yè)活動中為自己或他人牟取不正當利益C)采取合理的措施避免與投資者發(fā)生利益沖突D)在不同基金資產之間進行利益輸送[單選題]204.基金銷售人員從事基金銷售活動的其他禁止性情形包括（）。Ⅰ．在銷售活動中為自己或他人牟取不正當利益Ⅱ．承諾利用基金資產進行利益輸送Ⅲ．散布虛假信息，擾亂市場秩序Ⅳ．同意或默許他人以其本人或所在機構的名義從事基金銷售業(yè)務A)Ⅰ．ⅡB)Ⅰ．Ⅱ．ⅣC)Ⅰ．Ⅲ．ⅣD)Ⅰ．Ⅱ．Ⅲ．Ⅳ[單選題]205.封閉式基金發(fā)售方式主要有（）。A)金額認購和證券認購B)證券認購和網上發(fā)售C)網上發(fā)售和網下發(fā)售D)網下發(fā)售和金額認購[單選題]206.混合型基金不包括（）。A)偏股型基金B(yǎng))偏債型基金C)平衡型基金D)配置型基金[單選題]207.基金管理公司風險管理危機處理應遵循的原則不包括（）。A)完備性原則B)預防為主的原則C)及時報告原則D)相互隔離原則[單選題]208.（）年，中國證監(jiān)會和中國人民銀行頒布《貨幣市場基金監(jiān)督管理辦法》。A)2013B)2014C)2015D)2016[單選題]209.在我國，基金托管人只能由依法設立并取得基金托管資格的()或其他金融機構擔任。A)商業(yè)銀行B)保險公司C)基金管理公司D)信托公司[單選題]210.基金信息披露的()要求充分披露重大信息，但并不是要求事無巨細地披露所有信息，因為這不僅將增加披露義務人的成本，也將增加投資者收集信息的成本和篩選有用信息的難度。A)真實性原則B)準確性原則C)完整性原則D)及時性原則[單選題]211.公司管理層對有效的風險管理承擔直接責任，履行的風險管理職責是（）。Ⅰ.根據董事會的風險管理戰(zhàn)略，制定與公司發(fā)展戰(zhàn)略、整體風險承受能力相匹配的風險管理制度，并確保風險管理制度得以全面、有效執(zhí)行；Ⅱ.在董事會授權范圍內批準重大事件、重大決策的風險評估意見和重大風險的解決方案，并按章程或董事會相關規(guī)定履行報告程序；Ⅲ.根據公司風險管理戰(zhàn)略和各職能部門與業(yè)務單元職責分工，組織實施風險解決方案；Ⅳ.組織各職能部門和各業(yè)務單元開展風險管理工作；Ⅴ.向董事會或董事會下設專門委員會提交風險管理報告。Ⅵ.審議重大事件、重大決策的風險評估意見，審批重大風險的解決方案，批準公司基本風險管理制度。A)Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ.ⅥB)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ.ⅥC)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤD)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ.Ⅵ[單選題]212.關于上市開放式基金（LOF）的表述，錯誤的是（）。A)是一種本土化創(chuàng)新B)不可以在交易所進行份額交易C)可以在場外市場進行基金份額申購、贖回D)基金份額可以通過跨系統(tǒng)轉托管實現在場外與場內市場的轉換[單選題]213.根據基金銷售適用性要求，不屬于基金管理人選擇基金銷售渠道重要依據的是()。A)銷售人員能力B)信息管理平臺建設C)持續(xù)營銷能力D)盈利能力[單選題]214.基金公司、部門及員工可以參與的市場行為是（）。A)通過單獨或合謀包括集中資金優(yōu)勢、持股優(yōu)勢或者利用信息優(yōu)勢聯合或者連續(xù)買賣；操縱證券市場價格B)與他人串通，以事先約定的時間、價格和方式相互進行證券交易或者相互買賣并不持有的證券，影響證券交易價格或者證券成交量C)按照相關規(guī)定，正常交易D)以自己為交易對象，進行不轉移所有權的自買自賣，影響證券交易價格或者證券成交量[單選題]215.基金公司股東按其在基金公司出資比例對公司享有權利，并承擔相應的義務。關于公司股東必須承擔的義務以下說法錯誤的是()。A)不得以任何方式虛假出資、抽逃或者變相抽逃出資，不得以任何形式占有、轉移公司資產B)嚴格執(zhí)行信息傳遞和保密制度，不得濫用知情權和監(jiān)督權損害基金份額持有人和基金公司的合法權益C)熟悉監(jiān)管要求和公司的制度安排，尊重管理層人員及其他專業(yè)人員的人力資本價值D)股東需要間接要求公司董事、管理層人員或者員工提供基金投資、研究等方面的非公開信息和資料[單選題]216.關于基金監(jiān)管目標，下列說話錯誤的是()A)保護投資者利益B)保證市場的公平、效率與透明C)消除系統(tǒng)風險D)推動基金業(yè)的規(guī)范發(fā)展[單選題]217.總公司不可以對分公司提供()擔保。A)保證B)質押C)抵押D)留置[單選題]218.證券投資基金起源于()的投資信托公司。A)英國B)美國C)法國D)荷蘭[單選題]219.下列關于股票基金、債券基金的申購和贖回原則，說法不正確的是（）。A)未知價交易原則B)份額贖回原則C)金額贖回原則D)金額申購原則[單選題]220.對于道德與法律的關系，以下表述錯誤的是()。A)法律實施主要依靠他律，道德實施主要依靠自律B)法律與道德的評價標準都是相同的C)法律的內容比較明確，道德沒有特定的表現形式D)相比法律，道德的調整手段更多，但均不具有強制性[單選題]221.依據《中華人民共和國證券法》和《證券投資基金法》的規(guī)定，（）是我國基金市場的監(jiān)管主體，依法對基金市場主體及其活動實施監(jiān)督管理。A)中國基金業(yè)協會B)中國證券業(yè)協會C)中國證監(jiān)會D)證券交易所[單選題]222.開放式基金份額-般情況下，投資者于T日轉托管基金份額成功后，轉托管份額于（）日到達轉入方網點，投資者可于（）日起贖回該部分基金份額。A)T+0，T+1B)T+1，T+2C)T+0，T+3D)T+1，T+3[單選題]223.-般基金管理公司內部設有四大專業(yè)委員會（）。Ⅰ.投資決策委員會Ⅱ.產品審批委員會Ⅲ.風險控制委員會Ⅳ.運營估值委員會Ⅴ.研究發(fā)展委員會?A)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB)Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.ⅤC)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅤD)Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ[單選題]224.（），中國證券業(yè)協會基金公會成立。A)2001年8月B)2000年8月C)2001年6月D)2000年6月[單選題]225.()是指由整體政治、經濟、社會等環(huán)境因素對證券價格所造成的風險。A)系統(tǒng)性風險B)非系統(tǒng)性風險C)主動操作風險D)可分散風險[單選題]226.管理層會議的主席一般是（）。A)董事長B)總經理C)督察長D)監(jiān)事長[單選題]227.從根本上決定股票價格長期變動趨勢的是()。A)景氣變動B)財政政策C)心理因素D)貨幣政策[單選題]228.（）對公司治理結構進行了相應的規(guī)定，明確了股東會、董事會、監(jiān)事會和經理各自的職責及其相互關系等。A)《證券投資基金管理公司管理辦法》B)《公司法》C)《證券投資基金法》D)《證券投資基金管理公司治理準則》[單選題]229.基金管理人的基金銷售業(yè)務控制的內容有（）。Ⅰ．宣傳推介材料必須經過審核Ⅱ．嚴格審核客戶開戶資料Ⅲ．申購、贖回和轉換交易申請均經過客戶的合理授權Ⅳ．建立代銷機構的盡職調查流程A)ⅠB)Ⅰ、ⅡC)Ⅰ、Ⅱ、ⅢD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ[單選題]230.下列關于合規(guī)投訴處理說法錯誤的是()。A)正確處理投訴，是合規(guī)管理中的重要項目B)合規(guī)部門收集事實和調查準確數據以便確認真正問題所在，記錄相關投訴信息并復述每一條數據，強調共同利益并且負責任地承諾解決問題，可以降低基金公司聲譽風險C)隨著基金管理人運作日益復雜，投訴也隨之變得越來越多D)大多數基金公司建立了客戶投訴的管理辦法或處理流程等制度，建立了完整的投訴處理流程[單選題]231.銷售機構或相關合同約定的責任主體應當開立私募基金募集結算資金專用賬戶，用于（）。Ⅰ．統(tǒng)一歸集私募基金募集結算資金Ⅱ．向投資者分配收益Ⅲ．給付贖回款項Ⅳ．分配基金清算后的剩余基金財產A)ⅠB)Ⅰ、ⅡC)Ⅰ、Ⅱ、ⅢD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ[單選題]232.()是現代金融體系的兩大運作載體。A)期貨市場和股票市場B)基金市場和股票市場C)股票市場和債券市場D)金融市場和金融服務機構[單選題]233.將眾多投資者的資金集中起來，并委托基金管理人進行共同投資，表現了證券投資基金的()特點。A)集合理財B)組合投資C)風險共擔D)分散風險[單選題]234.擔任基金托管人應當具備的條件不包括（）。A)凈資產和風險控制指標符合有關規(guī)定B)具有基金從業(yè)人員資格證書C)取得基金從業(yè)資格的專職人員達到法定人數D)有安全保管基金財產的條件[單選題]235.基金管理人應于基金（）在指定報刊和管理人網站上登載基金合同生效公告。A)份額發(fā)售前3日B)合同生效當天C)合同生效的次日D)合同生效前3日[單選題]236.基金年底報告披露的財務指標中，能夠較為，合理地評價基金業(yè)績表現的指標是（）。A)基金份額凈值增長率B)周末基金份額凈值C)期末可供分配利潤D)基金凈值總額[單選題]237.下列選項中不屬于基金公司合規(guī)管理基本原則的是（）。A)客觀性原則B)協調性原則C)關鍵性原則D)獨立性原則[單選題]238.下列不屬于考慮公司軟件的使用的一項是（）。A)安全性B)可靠性C)公平性D)穩(wěn)定性[單選題]239.按投資市場的不同，股票型基金的分類不包括()。A)國內股票型基金B(yǎng))國外股票型基金C)歐洲股票基金D)全球股票型基金[單選題]240.下列不屬于ETF申購贖回清單的內容的是（）A)證券代碼及數量B)現金替代標準C)最大申購單位D)最小贖回單位組合名稱[單選題]241.下列關于道德的差異性，說法錯誤的是（）。A)不同的社會有同樣的道德B)社會經濟基礎和社會關系的不同決定了道德的差異性C)不同的社會條件下有著不同的社會價值觀念D)社會道德規(guī)范包括基本道德規(guī)范和一系列特定道德規(guī)范[單選題]242.號召投資者為改變其投資決策的社會和市場環(huán)境進行主動參與與保護自身權益的投資者教育屬于()。A)投資決策教育B)資產配置教育C)權益保護教育D)風險防范教育[單選題]243.私募基金募集應當履行的程序包括（）。①特定對象確定②回訪確認③合格投資者確認④基金風險揭示A)②③④B)①③④C)①②③④D)①②③[單選題]244.為防范員工個人道德風險的發(fā)生，基金公司采取的措施不包括（）。A)加強道德風險防范制度建設B)倡導良好的職業(yè)道德文化C)定期開展員工職業(yè)道德培訓D)制定基金經理守則[單選題]245.基金銷售機構在實施基金銷售適用性的過程中應遵循的原則不包括（）。A)有效性原則B)客觀性原則C)公正性原則D)差異性原則[單選題]246.當貨幣市場基金正偏離度絕對值達到0．50％時，基金管理人應當暫停接受申購并在5個交易日內將正偏離度絕對值調整到（）以內。A)0．20％B)0．50％C)0．25％D)0．40％[單選題]247.(2016年)在證券市場交易中，（）是市場存在的基礎。A)投資需求B)信息不對稱C)投機需求D)風險管理[單選題]248.ETF基金和T日現金差額相關內容應在（）的申購、贖回清單中公告。A)T+2日B)T-1日C)T日D)T+1日[單選題]249.基金管理人辦理開放式基金份額的贖回，應當收取贖回費。以下說法正確的是（）。A)對持續(xù)持有期少于7日的投資人收取不低于1%的贖回費B)對持續(xù)持有期少于7日的投資人收取不低于1.5%的贖回費C)對持續(xù)持有期長于6個月的投資人，應當將不低于基金份額凈值的15%計入基金財產D)對持續(xù)持有期長于6個月的投資人，應當將不低于基金份額凈值的25%計入基金財產[單選題]250.貨幣市場工具通常指到期日（）的短期金融工具。A)不足1年B)2年以內C)不足6個月D)不足3年[單選題]251.(2016年)境內個人基金投資者開立基金賬戶出示的有效身份證件原件不包括（）。A)駕駛證B)護照C)軍官證D)警官證[單選題]252.境外上市外資股以()標明面值，采取記名股票的形式發(fā)行的。A)美元B)上市地貨幣C)港元D)人民幣[單選題]253.目前，我國市場上出現的公募另類投資基金，不包括()A)房地產基金B(yǎng))非上市股權基金C)新股申購基金D)商品基金[單選題]254.與其他股票、債券相比，基金是一種()的投資品種。A)低風險、低收益B)低風險、高收益C)風險相對適中、收益相對穩(wěn)健D)高風險、高收益[單選題]255.以下有關基金信息披露作用的說法中，不正確的是（）。A)可以有效防止信息濫用B)進行強制披露可消除逆向選擇和道德風險等問題帶來的低效無序狀況，提高證券市場的效率C)可以限制和防范基金管理不當和欺詐行為的發(fā)生D)讓投資者可以評價基金經理的管理水平，從而保證投資的正確[單選題]256.商業(yè)銀行從事基金銷售業(yè)務，應向()進行注冊并取得相應資格。A)中國人民銀行B)中國證券投資基金業(yè)協會C)中國銀保監(jiān)會D)工商注冊登記所在地的中國證監(jiān)會派出機構[單選題]257.（）年10月28日，十屆全國人大常委會第五次審議通過了《中華人民共和國證券投資基金法》。A)2003B)2004C)2002D)2013[單選題]258.貨幣市場基金手續(xù)費較低，通常申購和贖回費率為（）。A)0B)0.25C)0.5D)0.75[單選題]259.股票的收益比債券高，是因為股票面臨()的比債券大得多。A)稅收B)期限C)風險D)利率[單選題]260.?結構性的早期干預和解決方案?也稱為()。A)適度監(jiān)管B)高效監(jiān)管C)依法監(jiān)管D)審慎監(jiān)管1.答案:D解析:境內IPO市場包括主板、中小企業(yè)板和創(chuàng)業(yè)板。2.答案:D解析:招募說明書的主要披露事項：（1）招募說明書摘要。（2）基金募集申請的核準文件名稱和核準日期。（3）基金管理人、基金托管人的基本情況。（4）基金份額的發(fā)售日期、價格、費用和期限。（5）基金份額的發(fā)售方式、發(fā)售機構及登記機構名稱。（6）基金份額申購、贖回的場所、時間、程序、數額與價格，拒絕或暫停接受申購、暫停贖回或延緩支付、巨額贖回的安排等。（7）基金的投資目標、投資方向、投資策略、業(yè)績比較基準、投資限制。（8）基金資產的估值。（9）基金管理人和基金托管人的報酬及其他基金運作費用的費率水平、收取方式。（10）基金認購費、申購費、贖回費、轉換費的費率水平、計算公式、收取方式。（11）出具法律意見書的律師事務所和審計基金財產的會計師事務所的名稱和住所。（12）風險警示內容。（13）基金合同和基金托管協議的內容摘要。3.答案:C解析:基金公司內部控制的重要性和基本概念；基金管理人內部環(huán)境是其他所有風險管理要素的基礎，為其他要素提供規(guī)則和結構，其中特別重要的是經理層的風險偏好。內部環(huán)境的要素包括：全體員工的誠信、道德價值觀和勝任能力，管理層的理念和經營風格，管理層分配權力和劃分責任、組織和開發(fā)其員工的方式，以及董事會給予的關注和指導。4.答案:C解析:基金管理人在董事會和管理層會設立專門的風險控制委員會，公司督察長負責合規(guī)管理工作。5.答案:C解析:為避免投資者陷于眾多細小瑣碎而又無關緊要的信息超載中，基金臨時信息披露引入?重大性?的概念。6.答案:C解析:目前，我國只有深圳證券交易所開辦上市開放式基金業(yè)務，上市開放式基金即LOF。7.答案:B解析:B進入20世紀六七十年代，美國共同基金的產品和服務趨于多樣化．共同基金業(yè)的規(guī)模也發(fā)生了巨大變化。在1970年以前，大多數共同基金是股票基金，只有一些平衡型基金在其組合中包括一部分債券。8.答案:A解析:商業(yè)秘密是指不為公眾所知悉的、能夠帶來經濟利益、具有實用性并被采取保密措施的技術信息和經營信息。9.答案:C解析:A項，職業(yè)道德建設不僅有利于從業(yè)人員提高業(yè)務能力，而且也有利于從業(yè)人員在追求業(yè)績的同時堅守道德底線；B項，職業(yè)素質既包括專業(yè)技能，也包括道德素養(yǎng)；D項，職業(yè)道德具有評價和教化的功能，可以培養(yǎng)從業(yè)人員的職業(yè)情感、評價從業(yè)人員的職業(yè)行為。10.答案:B解析:聯席會員包括按照國務院證券監(jiān)督管理機構或協會規(guī)定注冊、備案或登記的從事基金銷售、份額登記、估值、評價、信息技術系統(tǒng)服務等基金服務業(yè)務的機構，以及為基金業(yè)務提供法律和會計等專業(yè)服務的律師事務所和會計師事務所。11.答案:B解析:公開、公平、公正監(jiān)管原則，也稱?三公?原則，是證券市場活動以及證券監(jiān)管的基本原則。12.答案:D解析:按照《貨幣市場基金管理暫行規(guī)定》以及其他有關規(guī)定，目前我國貨幣市場基金能夠進行投資的金融工具主要包括：（1）現金；（2）期限在1年以內（含1年）的銀行存款、債券回購、中央銀行票據、同業(yè)存單；（3）剩余期限在397天以內（含397天）的債券、非金融企業(yè)債務融資工具、資產支持證券；（4）中國證監(jiān)會、中國人民銀行認可的其他具有良好流動性的貨幣市場工具。13.答案:C解析:在對基金投資人的風險承受能力進行調查和評價前，基金銷售機構應當執(zhí)行基金投資人身份認證程序，核查基金投資人的投資資格，切實履行反洗錢等法律義務。14.答案:D解析:投資者權益保護是國際證監(jiān)會組織（IOSCO）提出的證券監(jiān)管三大目標之一。加強公司治理、健全投資者適當性制度、良好的投資者教育是投資者權益保護的幾種重要手段。15.答案:D解析:GIPS收益率計算的相關規(guī)定(1)必須采用總收益率，即包括實現的和未實現的回報以及損失并加上收入。(2)必須采用經現金流調整后的時間加權收益率。不同時期的回報率必須以幾何平均方式相關聯。最低要求為：自2005年1月1日起，必須采用經每日加權現金流調整后的時間加權收益率;自2010年1月1日起，必須在所有出現大額對外現金流的日子對投資組合進行實際估值。(3)投資組合的收益必須以期初資產值加權計算，或采用其他能反映期初價值及對外現金流的方法。(4)在計算收益時，必須計入投資組合中持有的現金及現金等價物的收益。(5)所有的收益計算必須扣除期內的實際買賣開支，而不得使用估計的買賣開支。(6)自2006年1月1日起，投資管理機構必須至少每季度一次計算組合群的收益，并使用個別投資組合的收益以資產加權計算。自2010年1月1日起，必須至少每月一次計算組合群收益，并使用個別投資組合的收益以資產加權計算。(7)若實際的直接買賣開支無法從綜合費用中確定并分離出來，則在計算未扣除費用收益時，從收益中減去全部綜合費用或綜合費用中包含直接買賣開支的部分，而不得使用估計出的買賣開支;計算已扣除費用收益時，必須從收益中減去全部綜合費用或綜合費用中包含直接買賣開支及投資管理費用的部分，而不得使用估計的買賣開支。16.答案:C解析:17.答案:A解析:在以下特殊情況下，監(jiān)事會有代表公司的權利：①當公司與董事間發(fā)生訴訟時，除法律另有規(guī)定外，由監(jiān)事會代表公司作為訴訟一方處理有關法律事宜；②當董事自己或他人與本公司有交涉時，由監(jiān)事會代表公司與董事進行交涉；③當監(jiān)事調查公司業(yè)務及財務狀況，審核賬冊報表時，有權代表公司委托律師、會計師或其他第三方人員協助調查。18.答案:C解析:ETF申購和贖回清單中的現金替代分為三種類型：禁止現金替代、可以現金替代和必須現金替代。19.答案:A解析:本題考查證券投資基金在美國及全球的普及型發(fā)展。在各類基金類型中，股票基金的資產