論票據(jù)詐騙犯罪的客體

論票據(jù)詐騙犯罪的客體

一、利用虛假票據(jù)行為,構(gòu)成騙領(lǐng)公財(cái)罪至于賬戶欺詐，首先，它不僅侵犯了國(guó)家、單位和個(gè)人的產(chǎn)權(quán)，而且違反了財(cái)務(wù)管理制度，損害了金融秩序。1第二種,本罪侵犯的客體是公私財(cái)產(chǎn)所有權(quán)。第三種,票據(jù)詐騙罪侵害的客體是雙重客體,既包括有物質(zhì)性客體,也有非物質(zhì)性客體。由于我國(guó)票據(jù)法的核心內(nèi)容是保護(hù)票據(jù)當(dāng)事人的合法財(cái)產(chǎn)權(quán)益,其目的是為了依法規(guī)范票據(jù)行為,以保障社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)秩序健康有序地發(fā)展。因此,票據(jù)詐騙犯罪行為一方面嚴(yán)重地侵犯了票據(jù)當(dāng)事人的合法財(cái)產(chǎn)權(quán)益(此為物質(zhì)性客體),另一方面又妨害了國(guó)家的金融票據(jù)管理制度,干擾了金融體制改革所必需的正常經(jīng)濟(jì)秩序(此為非物質(zhì)性客體)。2上述三種觀點(diǎn)既有共同之處,也有明顯差別。共同之處在于都認(rèn)為票據(jù)詐騙侵犯了公私財(cái)產(chǎn)所有權(quán)這一客體。三者的分歧在于:為雙重客體,還是單一客體;何為主要客體,何為次要客體。上述共同之處和分歧的存在,為我們研究票據(jù)詐騙罪的客體指明了方向。我們認(rèn)為票據(jù)詐騙的犯罪客體有以下特征:1.票據(jù)詐騙罪為雙重犯罪客體。根據(jù)我國(guó)刑法理論和刑法的具體規(guī)定,票據(jù)詐騙罪應(yīng)為雙重犯罪客體。首先,票據(jù)詐騙罪侵犯了兩種具體社會(huì)關(guān)系。根據(jù)刑法的規(guī)定,票據(jù)詐騙犯罪行為包括兩方面內(nèi)容,一方面行為人實(shí)施了使用偽造、變?cè)?、作廢的票據(jù),假冒他人票據(jù),簽發(fā)空頭票據(jù)等虛假票據(jù)行為;另一方面行為人騙取了他人數(shù)額較大財(cái)物。虛假票據(jù)行為直接違反了票據(jù)法的有關(guān)規(guī)定,侵犯了票據(jù)管理制度。騙取財(cái)物行為侵犯了公私財(cái)產(chǎn)所有權(quán)。票據(jù)管理制度和公私財(cái)產(chǎn)所有權(quán)都是具體的社會(huì)關(guān)系,且是為犯罪行為所直接侵害或威脅的。而我國(guó)刑法理論正是根據(jù)犯罪行為直接侵犯的具體社會(huì)關(guān)系的多寡,把犯罪客體分為簡(jiǎn)單客體、雙重客體與多重客體。3票據(jù)詐騙罪侵犯了兩種具體的社會(huì)關(guān)系,因此其客體為雙重客體,即票據(jù)管理制度和公私財(cái)產(chǎn)所有權(quán)。其次,從票據(jù)詐騙罪與普通詐騙罪的區(qū)別來(lái)看,票據(jù)詐騙罪也應(yīng)為雙重客體。普通詐騙罪的客觀方面表現(xiàn)為行為人以虛構(gòu)事實(shí)或隱瞞真相的方式騙取數(shù)額較大的財(cái)物的行為。行為人實(shí)施該罪除了侵犯公私財(cái)產(chǎn)所有權(quán)外,還有可能同時(shí)侵害了其他社會(huì)關(guān)系,但由于該社會(huì)關(guān)系是不特定的,也即不具體,因而也就不能成為普通詐騙罪的直接客體。票據(jù)詐騙罪的客觀方面表現(xiàn)為行為人以使用偽造、變?cè)斓钠睋?jù)或作廢的票據(jù),假冒他人票據(jù),簽發(fā)空頭票據(jù)等方式騙取公私財(cái)物的行為。不管行為人采取何種方式行騙,都離不開票據(jù)這種特定形式,歸根結(jié)底都是在利用票據(jù)的信用工具作用。因而只要這種行為一實(shí)施,就必然對(duì)正常的票據(jù)管理關(guān)系造成破壞。這種對(duì)票據(jù)管理制度的侵害是特定的、具體的,因而票據(jù)管理制度也必然成為票據(jù)詐騙的犯罪客體之一。2.票據(jù)詐騙罪的主要客體為票據(jù)管理制度。票據(jù)詐騙罪的主要客體為票據(jù)管理制度,同樣是由我國(guó)刑法理論和刑法的具體規(guī)定得出來(lái)的。我國(guó)刑法理論認(rèn)為,主要客體是指某一犯罪行為所侵犯的刑法重點(diǎn)予以保護(hù)的社會(huì)關(guān)系。主要客體決定某一犯罪行為的社會(huì)危害性質(zhì),從而也決定該種犯罪在刑法分則中的歸屬。次要客體則是指某一犯罪行為所侵犯的刑法附帶保護(hù)的社會(huì)關(guān)系。在我國(guó)新刑法典中,票據(jù)詐騙罪歸屬于破壞社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)秩序罪一章金融詐騙罪一節(jié)。顯然,在票據(jù)詐騙罪中,刑法重點(diǎn)予以保護(hù)的社會(huì)關(guān)系乃是被犯罪行為侵犯的正常的社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)秩序,具體說(shuō)來(lái),是金融秩序中的票據(jù)管理秩序。而犯罪行為所侵犯的刑法重點(diǎn)予以保護(hù)的社會(huì)關(guān)系正是犯罪的主要客體。所以,票據(jù)管理秩序?yàn)槠睋?jù)詐騙罪的主要客體。另外,《決定》的立法目的在于打擊破壞金融秩序的犯罪,維護(hù)正常的金融管理秩序。票據(jù)詐騙在《決定》出臺(tái)前屬于普通詐騙行為的一種,應(yīng)定普通詐騙罪,但《決定》將其獨(dú)立成罪,其立法重點(diǎn)顯然在于保護(hù)正常的票據(jù)管理制度。這也說(shuō)明票據(jù)詐騙罪的主要客體為票據(jù)管理制度。綜上所述,票據(jù)詐騙罪的犯罪客體為雙重客體,其中,票據(jù)管理制度為主要客體,公私財(cái)產(chǎn)所有權(quán)為次要客體。票據(jù)管理制度是我國(guó)金融管理制度和市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)秩序的重要組成部分,對(duì)于我國(guó)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)建設(shè)起著重要的推動(dòng)作用。票據(jù)詐騙犯罪行為正是對(duì)票據(jù)管理制度的直接破壞,極大地?fù)p害了票據(jù)的社會(huì)信用基礎(chǔ),妨礙了票據(jù)的正常流通和使用,同時(shí)也侵害了公私財(cái)產(chǎn)所有權(quán),因而具有很大的社會(huì)危害性。我國(guó)的票據(jù)管理制度剛剛形成,人們對(duì)票據(jù)結(jié)算的方式還不很熟悉,對(duì)票據(jù)的信用狀況、流通、使用規(guī)則等正處于認(rèn)識(shí)、了解的階段。這種情況下,票據(jù)詐騙犯罪的社會(huì)危害性更加巨大,因而需要運(yùn)用刑罰武器加以制裁,以保障我國(guó)正在日益健全完善的票據(jù)管理制度。關(guān)于票據(jù)詐騙罪侵犯的對(duì)象,刑法理論界有人主張與一般詐騙罪是一樣的,即一般的公私財(cái)物。也有人主張“在票據(jù)犯罪中,作為犯罪對(duì)象,既有真實(shí)的票據(jù),也有虛假的票據(jù)”。4我們認(rèn)為票據(jù)詐騙罪侵犯的對(duì)象應(yīng)當(dāng)是票據(jù)。因?yàn)?第一,無(wú)論是使用偽造、變?cè)?、作廢的票據(jù),冒用他人票據(jù),還是簽發(fā)空頭票據(jù),其前提必須是偽造、變?cè)旎蛎坝靡粋€(gè)真實(shí)的票據(jù),那么它直接作用的對(duì)象是票據(jù),公私財(cái)物是附著在票據(jù)上的權(quán)利內(nèi)容,犯罪行為并非直接作用在公私財(cái)物上。第二,如果把票據(jù)分為真實(shí)票據(jù)和虛假票據(jù),那么虛假票據(jù)也不能成為犯罪對(duì)象。行為人偽造、變?cè)煲粋€(gè)虛假票據(jù)進(jìn)行詐騙犯罪,這個(gè)虛假票據(jù)只能成為犯罪工具。另外,我國(guó)刑法典中把票據(jù)詐騙罪從一般詐騙罪中分離出來(lái)單獨(dú)規(guī)定,也是考慮到其不同之處,而所侵犯的對(duì)象不同就是一個(gè)重要的區(qū)別。票據(jù)詐騙罪侵犯的對(duì)象除了匯票、本票和支票外,以下票據(jù)能否成為本罪的侵犯對(duì)象,值得研究:1.外國(guó)銀行的票據(jù)能否成為我國(guó)票據(jù)詐騙罪的侵犯對(duì)象。我國(guó)票據(jù)詐騙罪中的“票據(jù)”是否包括外國(guó)銀行的票據(jù),刑法沒(méi)有明確規(guī)定,值得研究。例如,1999年9月,美國(guó)一家公司在境外偽造了一份巨額貸款協(xié)議,并且以此為憑證,偽造了9張總額為1億美元的本票和10張總額為6千萬(wàn)美元的息票,并在票據(jù)背面打印了“中國(guó)某銀行保證,此票據(jù)到期時(shí),可以到美國(guó)某銀行某公司賬戶內(nèi)支付金額款項(xiàng)”的保兌條款。然后,攜帶此本票和息票來(lái)到境內(nèi)某市,尋找有關(guān)部門洽談投資項(xiàng)目,騙到一紙批文,就到該市銀行辦理外匯托收。后來(lái),一次就騙走我國(guó)某銀行的外匯2千萬(wàn)美元。這種行為侵犯了我國(guó)金融管理秩序和公私財(cái)產(chǎn)所有權(quán),應(yīng)該受到我國(guó)刑法的處罰。當(dāng)然,如果偽造外國(guó)票據(jù),不破壞我國(guó)金融秩序的,我國(guó)刑法不宜追究。2.支票卡問(wèn)題。我國(guó)目前還沒(méi)有發(fā)行支票卡,但在歐洲,支票卡是一種通行的非現(xiàn)金支付手段,我國(guó)進(jìn)人WTO后,這一問(wèn)題在我國(guó)出現(xiàn)的機(jī)會(huì)就會(huì)越來(lái)越多,所以值得研究。關(guān)于支票卡的性質(zhì),是屬于信用卡還是屬于票據(jù),是存在爭(zhēng)議的。第一種觀點(diǎn)認(rèn)為,支票卡是憑信用卡簽發(fā)支票的信用卡;5第二種觀點(diǎn)認(rèn)為,支票卡具有支票性質(zhì),是一種支票。6我們同意后者。支票卡其實(shí)質(zhì)是以卡的形式表現(xiàn)的支票,持卡人獲得卡的前提是在銀行必須有賬戶,賬戶內(nèi)必須有資金,支票卡有使用期限和最高金額,憑卡簽發(fā)支票,只不過(guò)簽發(fā)方式是通過(guò)銀行自動(dòng)結(jié)算系統(tǒng)進(jìn)行而已。所以,如果利用支票卡進(jìn)行詐騙,就應(yīng)該按照票據(jù)詐騙罪定罪量刑。二、關(guān)于票據(jù)欺詐票據(jù)詐騙罪的客觀方面是指使用偽造、變?cè)?、作廢的票據(jù),冒用他人票據(jù),簽發(fā)空頭支據(jù)或者與其預(yù)留印鑒不符的支票,簽發(fā)無(wú)資金保證的票據(jù)或在出票時(shí)作虛假記載,進(jìn)行票據(jù)詐騙活動(dòng),數(shù)額較大的行為。具體包括以下幾種行為方式:1.使用偽造票據(jù)詐騙。所謂偽造票據(jù)是指行為人仿照真實(shí)票據(jù)的形式、圖案、顏色、格式,通過(guò)印刷、復(fù)印、拓印、繪制等方法,非法制作票據(jù)的行為或行為人假冒他人的名義在票據(jù)上進(jìn)行一定票據(jù)行為的行為?？梢?jiàn),偽造的票據(jù),一是偽造已格式化的空白票據(jù);二是利用銀行真實(shí)的格式化了的票據(jù),在其票據(jù)載明的文義、事項(xiàng)上進(jìn)行偽造行為。行為人僅僅偽造空白票據(jù)是不能進(jìn)行詐騙的,他們還必須在其偽造的空白票據(jù)上進(jìn)行虛假的票據(jù)行為。兩種偽造手段之間并不是截然分離的,更多的時(shí)候是先后一次進(jìn)行。票據(jù)的偽造,又分為票據(jù)本身的票據(jù)偽造和票據(jù)上簽章的票據(jù)偽造。票據(jù)本身的票據(jù)偽造,是指假冒他人的名義為出票人而為原始創(chuàng)設(shè)票據(jù)的行為,也稱為出票的偽造;票據(jù)上簽章的票據(jù)偽造是指假冒他人的名義為出票以外的票據(jù)行為,是廣義的票據(jù)偽造,如背書、承兌或保證的偽造。票據(jù)上簽章的偽造是對(duì)已經(jīng)存在的票據(jù)實(shí)施偽造簽章的行為,其票據(jù)仍然是真正的票據(jù)。票據(jù)本身的偽造除了偽造簽章外,還偽造票據(jù)的其他事項(xiàng)。偽造票據(jù)是票據(jù)欺詐中數(shù)量較多,危害極大的一種。其標(biāo)的主要是票款、票據(jù)收款人的貨物或樣品以及銀行的資金融通。所利用的主要是收款人堅(jiān)信銀行信用優(yōu)于商業(yè)信用的心理,急于擴(kuò)大銷售的心理,企業(yè)對(duì)票據(jù)缺乏了解等情況。2.使用變?cè)炱睋?jù)詐騙。變?cè)炱睋?jù)是指在有效票據(jù)上,非法變更票據(jù)上簽章以外的記載事項(xiàng)的行為。票據(jù)變?cè)斓那疤崾窃撈睋?jù)在變?cè)烨绊殲樾问缴系挠行睋?jù),而在變?cè)旌笕皂殲樾问缴嫌行У钠睋?jù)。票據(jù)變?cè)斓木唧w方式是行為人在真實(shí)的票據(jù)基礎(chǔ)之上,或者以真實(shí)票據(jù)為基本材料,通過(guò)剪接、挖補(bǔ)、起層、覆蓋、涂改等方法,對(duì)票據(jù)內(nèi)容加以改變,使票據(jù)的權(quán)利義務(wù)關(guān)系發(fā)生變化。作為票據(jù)欺詐的一種形式,變?cè)炱睋?jù)最常見(jiàn)的是非法涂改票據(jù)上的金額。變?cè)斓钠睋?jù)和偽造票據(jù)通常都稱之為虛假票據(jù)。但具體制作這兩種假票是有區(qū)別的。首先,偽造票據(jù)是非法的原始創(chuàng)設(shè)票據(jù)的行為,而變?cè)炱睋?jù)是沒(méi)有合法變更票據(jù)文義權(quán)限的人非法更改票據(jù)文義的行為。其次,兩種行為對(duì)進(jìn)入該票據(jù)關(guān)系的其他合法關(guān)系人所造成的危害不同。因?yàn)橐勒掌睋?jù)行為獨(dú)立性原則,當(dāng)同一票據(jù)上有數(shù)個(gè)票據(jù)行為時(shí),偽造票據(jù)上的其他真實(shí)簽名人,不論簽名于票據(jù)的偽造之前或之后,均應(yīng)對(duì)自己所為票據(jù)行為負(fù)責(zé)。而變?cè)炱睋?jù)則不同,根據(jù)我國(guó)《票據(jù)法》第14條第三款規(guī)定:“票據(jù)上其他記載事項(xiàng)被變?cè)斓?在變?cè)熘昂炚碌娜?對(duì)原記載事項(xiàng)負(fù)責(zé),在變?cè)熘蠛炚碌娜?對(duì)變?cè)熘蟮挠涊d事項(xiàng)負(fù)責(zé);不能辨別是在票據(jù)變?cè)熘盎蛘咧蠛炚碌?視同在變?cè)熘昂炚隆！?.使用作廢票據(jù)詐騙。這里所說(shuō)的“作廢”票據(jù)是廣義的作廢票據(jù)。它既包括票據(jù)法中規(guī)定的過(guò)期票據(jù),也包括無(wú)效的以及被依法宣布作廢的票據(jù)。對(duì)無(wú)效票據(jù),票據(jù)法規(guī)定為這樣幾類:(1)票據(jù)金額,以中文大寫和數(shù)碼同時(shí)記載,二者不一致的,票據(jù)無(wú)效。(2)票據(jù)金額、日期、收款名稱被更改的,票據(jù)無(wú)效。(3)對(duì)于匯票必須記載下列事項(xiàng);①表明“匯票”字樣;②無(wú)條件支付的委托;③確定的金額;④付款人名稱;⑤收款人名稱;⑥出票日期;⑦出票人簽章。匯票上缺少前款規(guī)定事項(xiàng)之一以上者,票據(jù)無(wú)效。(4)對(duì)于本票,必須記載下列事項(xiàng):①表明“匯票”字樣;②無(wú)條件支付的承諾;③確定的金額;④收款人名稱;⑤出票日期;⑥出票人簽章。本票上缺少前面所列事項(xiàng)之一以上者,票據(jù)無(wú)效。(5)對(duì)于支票必須記載下列事項(xiàng):①表明“支票”字樣;②無(wú)條件支付的委托;③確定的金額;④付款人的名稱;⑤出票日期;⑥出票人簽章。支票上缺少前面所列事項(xiàng)之一者,支票無(wú)效。作廢的票據(jù)還包括銀行根據(jù)國(guó)家規(guī)定予以作廢的票據(jù)和過(guò)期票據(jù)?！镀睋?jù)法》第十七條規(guī)定,票據(jù)權(quán)利在下列期限內(nèi)不行使而消滅:(1)持票人對(duì)票據(jù)的出票人和承兌人的權(quán)利,自票據(jù)期起2年。見(jiàn)票即付的匯票、本票,自出票日起2年;(2)持票人對(duì)支票出票人的權(quán)利,自出票日起6個(gè)月;(3)持票人對(duì)前手的追索權(quán),自被拒絕承兌或者被拒絕付款之日起6個(gè)月;(4)持票人對(duì)前手的再追索權(quán),自清償日或被提起公訴之日起3個(gè)月。票據(jù)的出票日、到期日由票據(jù)當(dāng)事人依法確定。作廢的票據(jù),還包括那些經(jīng)營(yíng)不善,被宣布破產(chǎn)、倒閉,被吊銷執(zhí)照,取消經(jīng)營(yíng)資格或被依法撤銷的企業(yè)的本應(yīng)及時(shí)依照規(guī)定上繳或者銷毀,因種種原因而未及時(shí)上繳、銷毀,被陸續(xù)存留在這些企業(yè)有關(guān)人員手中的票據(jù)。這些票據(jù)一旦落入詐騙行為人手中,就會(huì)被利用來(lái)實(shí)施詐騙行為。所謂使用作廢票據(jù)詐騙是指以過(guò)期失效作廢票據(jù)提示取現(xiàn),充做抵押或其他交易等籌碼的票據(jù)詐騙行為。例如,1992年,國(guó)內(nèi)好幾家銀行先后遇到持票人持由蔣孝全簽發(fā)的巨額支票要求兌現(xiàn)的案件。其中,既有不明真相的善意持票人,也有惡意持票人?，F(xiàn)已查明,行騙人是一個(gè)廣東無(wú)業(yè)游民及兩名港客,聲稱自己是蔣經(jīng)國(guó)的私生子蔣孝全,為發(fā)展祖國(guó)經(jīng)濟(jì)偷渡來(lái)大陸引進(jìn)資金。所持的支票是3年前早已作廢的港基國(guó)際銀行有限公司支票,企圖騙取票款和大陸上其他受害者的錢財(cái)。4.冒用他人票據(jù)詐騙。所謂冒用他人票據(jù)是指行為人擅自以合法持票人的名義,支配、使用、轉(zhuǎn)讓自己不具備支配權(quán)利的他人的匯票、本票、支票的行為。票據(jù)作為一種有價(jià)證券,票據(jù)和票據(jù)權(quán)利猶如刀刃與鋒利一樣不可分離。出票人依法交付票據(jù)時(shí),持票人即取得了票據(jù)權(quán)利。其他人從持票人處接受背書轉(zhuǎn)讓票據(jù)開始,也可取得票據(jù)權(quán)利。只要持票人持有的票據(jù)是合法的,就自然享有票據(jù)權(quán)利。當(dāng)然,基于票據(jù)和票據(jù)權(quán)利的不可分割性,如果票據(jù)被他人竊取或通過(guò)其他途徑取得他人持有的票據(jù),如代為保管或者拾得他人遺失的票據(jù),也存在著冒充合法的持票人享有票據(jù)權(quán)利的可能。因此,現(xiàn)行《刑法》第194條第一款第三項(xiàng)規(guī)定,冒用他人票據(jù),非法享有他人票據(jù)權(quán)利的行為,應(yīng)給予刑事處罰。冒用他人票據(jù)通常表現(xiàn)為以下幾種形式:一是行為人以非法手段獲取票據(jù),如以偷盜、騙取、搶奪、脅迫等手段取得票據(jù),或者明知前手是以上述手段取得的票據(jù),而自己又出于惡意取得該票據(jù)并使用,進(jìn)行詐騙活動(dòng);二是沒(méi)有代理權(quán)的,或超越代理權(quán)的人,以代理人的名義,行使票據(jù)權(quán)利,詐騙公私財(cái)物的行為;三是利用他人委托代為保管的票據(jù),冒充委托人,利用票據(jù)進(jìn)行詐騙;四是撿拾他人票據(jù)并使用,騙取公私財(cái)物的行為。為了維護(hù)持票人的合法權(quán)利和票據(jù)的信用,我國(guó)《票據(jù)法》對(duì)票據(jù)的簽發(fā)、取得和轉(zhuǎn)讓等票據(jù)行為作了明確的規(guī)定?！镀睋?jù)法》第10條規(guī)定,票據(jù)的簽發(fā)、取得和轉(zhuǎn)讓,應(yīng)當(dāng)遵循誠(chéng)實(shí)信用原則,具有真實(shí)的交易關(guān)系和債權(quán)、債務(wù)關(guān)系。票據(jù)的取得,須給付對(duì)價(jià),即應(yīng)當(dāng)給付票據(jù)雙方當(dāng)事人,即出票人和持票人相互商定認(rèn)可的相對(duì)的代價(jià)。要有真實(shí)的商品買賣或者債權(quán)債務(wù)關(guān)系作為基礎(chǔ)。因此,《票據(jù)法》第8條規(guī)定,因稅收、繼承、贈(zèng)予可以依法無(wú)償取得票據(jù)的,不受對(duì)付對(duì)價(jià)的限制。但是,所享有的票據(jù)權(quán)利不得優(yōu)于其前手的權(quán)利。冒用他人的匯票、本票、支票的行為,就是違反了票據(jù)法關(guān)于票據(jù)取得的規(guī)定,以他人的名義騙購(gòu)貨物、商品,抵償債務(wù)進(jìn)行結(jié)算牟取非法利益的行為。5.使用空白支票詐騙。所謂使用空白支票詐騙是指雖有出票人授權(quán)但超過(guò)所授權(quán)限,濫用代理權(quán)限,填充空白支票進(jìn)行詐騙的行為。這類詐騙犯罪實(shí)際也是一種冒用他人票據(jù)進(jìn)行的犯罪,但現(xiàn)實(shí)生活中,這類犯罪比較多,故作為一種專門問(wèn)題作一論述。現(xiàn)代社會(huì)生活中,商業(yè)往來(lái)日益頻繁,交易數(shù)額常常較大,如果以現(xiàn)金支付會(huì)有諸多不便,通過(guò)支票支付這種方式,可以使支付更加安全和方便,支付人不必為攜帶大量現(xiàn)金而憂心忡忡。但在商業(yè)交易,有時(shí)支票上應(yīng)記載的內(nèi)容和事項(xiàng)事先不能確定,需要等到適當(dāng)時(shí)候才能予以填充。例如,甲授權(quán)乙去購(gòu)買一批貨物,并以支票支付。假設(shè)此時(shí)甲和乙尚不知合適的賣主為誰(shuí),也不知道確切的價(jià)格,支票就很難事先由甲填寫清楚受款人為誰(shuí)以及票面金額。這樣,商業(yè)實(shí)踐中就出現(xiàn)了缺乏某些應(yīng)記載事項(xiàng)留等日后填充的支票,即所謂空白支票(英美法系稱為未完成支票)。關(guān)于空白支票是否為有效存在的支票,各國(guó)立法規(guī)定不同。我國(guó)《票據(jù)法》規(guī)定,可以由出票人授權(quán)補(bǔ)記。一些國(guó)家和地區(qū)的法律也允許當(dāng)事人欠缺某些應(yīng)記載事項(xiàng)(如受款人、金額、發(fā)票日期)留待日后填充。美國(guó)統(tǒng)一商法典規(guī)定,未完成支票一旦在授權(quán)范圍內(nèi)被完成,即與已完成支票一樣,發(fā)生同樣效力。大陸法系和英美法系的許多國(guó)家也都承認(rèn)空白支票的效力,如日本票據(jù)法第10條、英國(guó)1882年《票據(jù)法》第20條、我國(guó)臺(tái)灣《票據(jù)法》第11條等都有類似的規(guī)定。但同時(shí)對(duì)空白支票也加以了若干限制。英國(guó)1882年《票據(jù)法》第20條規(guī)定,支票應(yīng)當(dāng)具備所有應(yīng)記載事項(xiàng)才是流通票據(jù),當(dāng)出票人將一部分內(nèi)容欠缺的空白支票交付之后,即享有填充空白支票使之成為完成支票的權(quán)利?！睹绹?guó)統(tǒng)一商法典》第3～115表明,出票人有意在出票時(shí)欠缺某些應(yīng)記載事項(xiàng)的支票,直到被完成時(shí)才具有效力。一旦在授權(quán)范圍內(nèi)完成,其有效性視同已完成的票據(jù)。印度學(xué)者S·K賈殷和S·C賈殷在其《習(xí)慣法》一書中寫道:“未完成票據(jù)是一種背書空白或部分未完成,或授權(quán)這種票據(jù)持票人填充這一票據(jù),以便使該票據(jù)成為流通票據(jù),可以對(duì)任何特定的人付款的一種已簽名票據(jù)?！庇纱丝梢?jiàn),空白支票以故意欠缺某些應(yīng)記載事項(xiàng),授權(quán)他人日后填充加以完成為特點(diǎn)。它具有如下性質(zhì)。(1)空白支票系未完成支票,而不是不完全支票。應(yīng)將二者予以區(qū)別?？瞻字彼啡钡膽?yīng)記載事項(xiàng)是發(fā)票人有意留下的“空白”,留待他人代為補(bǔ)充填寫。因此,空白支票是有意識(shí)未完成支票,而不是因疏忽未完成的支票。未授權(quán)他人填充欠缺部分內(nèi)容的支票為不完全支票。(2)空白支票填充權(quán)的行使使未完成支票成為完成支票,使其發(fā)生支票效力。而不完全支票是無(wú)填充權(quán)授予的支票,其填充變成對(duì)支票的變?cè)?。如果無(wú)權(quán)限的人假借發(fā)票人名義簽名,則構(gòu)成對(duì)支票的偽造。(3)填充空白支票的行為是出票人約定他人對(duì)支票進(jìn)行填充的代填行為,而不是支票代理行為。空白支票的填充人只是執(zhí)行發(fā)票人的指示,代填人本人不在支票上簽名,對(duì)票據(jù)不負(fù)責(zé)任。而票據(jù)代理則不同,代理人必須在支票上表明委托人為何人的記載、代理意圖的存在,由代理人自己的簽名。如果代理人在支票上滿足了這兩點(diǎn),則代理人不對(duì)支票承擔(dān)責(zé)任。由此可見(jiàn),空白支票成立的法律要件為:(1)支票應(yīng)記載的事項(xiàng)有一部分欠缺?？瞻字蓖庥^上欠缺應(yīng)記載事項(xiàng),如沒(méi)有指定受款人、填寫金額及發(fā)票日期。具備應(yīng)記載事項(xiàng)是票據(jù)成立的重要原因,如有欠缺,除法律另有規(guī)定,原屬無(wú)效。而空白支票具有欠缺應(yīng)記載事項(xiàng)的外觀是其成立的條件之一。(2)發(fā)票人授權(quán)他人填充所欠缺的應(yīng)記載事項(xiàng)。如無(wú)授權(quán),而填寫他人留有空白的支票,視為票據(jù)的變?cè)臁?3)須經(jīng)出票人簽名或蓋章?？瞻字彪m然是欠缺某些要件的支票,但其必須經(jīng)出票人簽名或蓋章,才能在日后被完成時(shí)發(fā)生支票效力。如果沒(méi)有出票人的簽名、蓋章,而是由他人盜走,偽造簽名,偷蓋印章構(gòu)成犯罪的,則屬于偽造票據(jù)詐騙,而非使用空白支票詐騙。(4)須有出票人的正式出票行為。沒(méi)有正式的出票行為,即使被他人獲取并兌現(xiàn)成功,也不能為使用使用空白票據(jù)詐騙。如某人做成一張空白支票并在上面簽名蓋章,沒(méi)有出票行為,只是將其存入辦公桌內(nèi)備用,如果這時(shí)該支票被盜,并兌現(xiàn)成功,應(yīng)以盜竊罪論處。使用空白支票詐騙,有兩種情況,一是違反發(fā)票人的意思表示,超越所授權(quán)限濫用填充權(quán)。二是逾期使用填充權(quán)。在司法實(shí)踐中,常碰到的是前種情況。6.簽發(fā)遠(yuǎn)期支票詐騙。所謂遠(yuǎn)期支票是指在套取銀行信用,延長(zhǎng)提示付款期限以尚未到來(lái)的日期為出票日期的支票。由于對(duì)銀行來(lái)說(shuō),支票限于見(jiàn)票即付,所以,簽發(fā)遠(yuǎn)期支票的結(jié)果之一是,當(dāng)遠(yuǎn)期支票的持票人于票載日期前提示支票請(qǐng)求付款時(shí),往往因出票人存款不夠付或根本沒(méi)有存款而遭拒付,實(shí)際上變成了空頭支票。為此,那些承認(rèn)遠(yuǎn)期支票的地區(qū)和國(guó)家為制止空頭支票而規(guī)定,支票載出票日期前提示支票請(qǐng)求付款的行為為犯罪,結(jié)果反而助長(zhǎng)了遠(yuǎn)期支票的簽發(fā)。因此,包括我國(guó)在內(nèi)的多數(shù)國(guó)家都規(guī)定只許簽發(fā)即期支票,不準(zhǔn)簽發(fā)遠(yuǎn)期支票。承認(rèn)遠(yuǎn)期支票,無(wú)異于承認(rèn)以空頭支票行騙的行為。7.付款人同持票人惡意串通進(jìn)行詐騙。銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的工作人員,作為付款人與持票人惡意串通,詐騙銀行或其他金融機(jī)構(gòu)的資金的情況常有發(fā)生。8.簽發(fā)無(wú)可靠資金來(lái)源的票據(jù)進(jìn)行詐騙。所謂簽發(fā)無(wú)可靠資金票據(jù)是指出票人根本無(wú)資金來(lái)源,故意簽發(fā)無(wú)資金保證的匯票、本票,騙取資金的行為。行為主體必須是匯票、本票的出票人。根據(jù)我國(guó)《票據(jù)法》的規(guī)定:“匯票的出票人必須與付款人具有真實(shí)的委托付款關(guān)系,并且具有支付匯票金額的可靠資金來(lái)源。”這種有“可靠資金來(lái)源”的要求,就是要求出票人簽發(fā)的匯票、本票必須具有可靠的資金保證。資金保證對(duì)票據(jù)的出票人來(lái)說(shuō),在承兌票據(jù)時(shí)具有票據(jù)支付的能力,這是出票人承擔(dān)票據(jù)責(zé)任的基礎(chǔ)。又由于匯票中有的是遠(yuǎn)期匯票,遠(yuǎn)期匯票在出票時(shí)并不要求出票人當(dāng)時(shí)具有支付能力,而是要求其保證匯票到期日具有支付能力即可。對(duì)于本票,票據(jù)法規(guī)定,出票人必須具有支付本票金額的可靠資金來(lái)源,并保證支付。本票的出票人在持票人提示見(jiàn)票時(shí),必須承擔(dān)付款的責(zé)任。在這里的“資金保證”,既包括有“可靠的資金來(lái)源”,又包括出票人從出票時(shí)起就具有支付能力。9.虛假記載票據(jù)詐騙。所謂虛假記載票據(jù)是指匯票、本票的出票人在出票時(shí)故意作與法律規(guī)定或?qū)嶋H情況不符的虛假記載,如在票據(jù)上記載根本不存在的付款地、出票地及出票人簽名等騙取財(cái)物的行為。因?yàn)樵谶@種情況下,票據(jù)的各種形式要件均具備,極易造成票據(jù)的其他當(dāng)事人錯(cuò)誤認(rèn)識(shí),信以為真,往往受騙上當(dāng),造成財(cái)物損失。行為主體也必須是匯票、本票的出票人。根據(jù)《票據(jù)法》和《銀行結(jié)算辦法》中的有關(guān)規(guī)定,銀行匯票的簽發(fā)和解付,在全國(guó)范圍內(nèi)只限于參加全國(guó)聯(lián)行往來(lái)的銀行機(jī)構(gòu),如中國(guó)人民銀行、中國(guó)工商銀行、中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行、中國(guó)銀行、中國(guó)人民建設(shè)銀行以及交通銀行等。沒(méi)有在上述可簽發(fā)銀行匯票的銀行開戶的匯款人需使用銀行匯票時(shí),可轉(zhuǎn)交附近可簽發(fā)銀行匯票的銀行辦理;銀行匯票一律記名,可以背書轉(zhuǎn)讓;匯票必須記載“匯票”字樣,無(wú)條件地支付委托、確定的金額、付款人名稱、出票日期、出票人簽章等。匯票上缺乏以上事項(xiàng)之一或書寫不規(guī)范,大小寫不一致,有涂改、筆誤痕跡等都將使票據(jù)無(wú)效。銀行的匯票期為一個(gè)月,逾期匯票不予受理。商業(yè)匯票的承兌期放得更寬,行為人更容易簽發(fā)如銀行匯票類似的虛假記載的商業(yè)匯票實(shí)施詐騙行為。銀行本票又分定額和不定額兩種。銀行本票適用于單位、個(gè)人在同一范圍內(nèi)的商品交易、勞務(wù)供應(yīng)以及其他款項(xiàng)的結(jié)算。根據(jù)票據(jù)法的有關(guān)規(guī)定,本票必須記載下列事項(xiàng):表明“本票”字樣;無(wú)條件支付承諾、確定的金額、收款人名稱、出票日期、出票人簽章,并同時(shí)規(guī)定本票上未記載上述事項(xiàng)之一的,本票無(wú)效。對(duì)此,行為人故意漏記、少記、錯(cuò)記其中一項(xiàng)都會(huì)導(dǎo)致本票無(wú)效,以此詐騙公私財(cái)物。10.簽發(fā)空頭支票詐騙。這里所說(shuō)的“空頭支票”是指出票人簽發(fā)的支票金額超過(guò)其付款時(shí)在付款人帳戶上實(shí)有的存款數(shù)額的支票。我國(guó)票據(jù)法規(guī)定,使用支票必須要先開立支票帳戶,開立帳戶必須到銀行或者