契約理論隱性合約理論

契約理論——隱性合約理論1精選ppt<<圣經(jīng)>>中以掃為了一碗紅豆湯而放棄長(zhǎng)子權(quán)的故事按古代法律,長(zhǎng)子有繼承家中全部財(cái)產(chǎn)的權(quán)利,其他兒子沒有.一戶人家中,次子雅格熬了美味的紅豆湯,外出打獵歸來(lái)的長(zhǎng)子以掃又渴又餓,想喝一碗紅豆湯.雅格:可以喝湯,但要用長(zhǎng)子權(quán)來(lái)?yè)Q.以掃:人都要餓死了,長(zhǎng)子權(quán)有什么用,它既不能飽腹,又不能解渴,你拿去好了.雅格讓以掃發(fā)誓后,給了他紅豆湯.以掃為了一碗紅豆湯放棄了繼承權(quán)和財(cái)產(chǎn),等他懊悔時(shí),卻為時(shí)已晚.2精選ppt契約的定義:現(xiàn)代法律經(jīng)濟(jì)學(xué):契約就是資源流轉(zhuǎn)方式的一種制度安排,它規(guī)定了交易當(dāng)事人之間的各種關(guān)系,或限定了當(dāng)事人各方的權(quán)利與義務(wù).法律角度經(jīng)濟(jì)學(xué)角度.除了包括法律角度的定義,還將所有的市場(chǎng)交易都看成一種契約關(guān)系3精選ppt契約的功能:契約的功能維護(hù)締約雙方或多方的合作，鼓勵(lì)締約方在恪守承諾，承擔(dān)責(zé)任的前提下謀求新的更為遠(yuǎn)大的利益4精選ppt契約的分類1完全契約與不完全契約:2顯形契約與隱性契約:隱性契約又稱默認(rèn)契約,是用以闡述雇主和雇員之間各種書面的心照不宣的復(fù)雜協(xié)議的契約.3自我履約協(xié)議和第三方履行契約：自我履約就是契約不會(huì)由政府或第三方來(lái)強(qiáng)制執(zhí)行;當(dāng)契約的自我履約機(jī)制失效時(shí),即引入來(lái)自契約外的第三方的干預(yù)契約的分類:完全契約:締約雙方對(duì)契約條款產(chǎn)生爭(zhēng)議時(shí),第三方能夠強(qiáng)制其執(zhí)行.不完全契約:又稱〞完整的不完全契約〞5精選ppt現(xiàn)代契約分類方式:鼓勵(lì)契約

關(guān)系性契約委托人采用某種鼓勵(lì)機(jī)制以誘使代理人按照委托人的意愿行事的一種條款.過(guò)去,現(xiàn)在和預(yù)期未來(lái)的個(gè)人之間的關(guān)系在契約各方之間非常重要.6精選ppt契約的履行:契約的履行1.自我履行2.契約執(zhí)行的第三方監(jiān)督３.一體化手段7精選ppt信息不對(duì)稱的問(wèn)題非對(duì)稱信息締約當(dāng)事人一方知道而另一方不知道。甚至第三方也無(wú)法驗(yàn)證，即使能夠驗(yàn)證，也需要花費(fèi)很大物力、財(cái)力和精力，在經(jīng)濟(jì)上是不劃算的?！怖纾汗椭髋c員工〕非對(duì)稱信息的分類非對(duì)稱信息外生的非對(duì)稱信息內(nèi)生的非對(duì)稱信息隱藏行動(dòng)隱藏信息客觀事物本來(lái)具有的，不是交易人所控制的契約簽訂以后，其他人無(wú)法觀察的，事后也無(wú)法推測(cè)的行為當(dāng)事人的行動(dòng)不為人知當(dāng)事人的知識(shí)〔個(gè)人特征〕不為人知8精選ppt逆向選擇與道德風(fēng)險(xiǎn)締約發(fā)生時(shí)契約發(fā)生之前契約發(fā)生之后信息不對(duì)稱發(fā)生在契約之前，那么為事前非對(duì)稱信息市場(chǎng)上只剩下質(zhì)量低的商品——逆向選擇〔adverseselection〕逆向選擇模型研究事前非對(duì)稱信息是為了降低信息本錢問(wèn)題例子：信貸市場(chǎng)信息不對(duì)稱發(fā)生在契約之后，那么為事后非對(duì)稱信息違背合同，不守諾言——道德風(fēng)險(xiǎn)〔moralhazard〕道德風(fēng)險(xiǎn)模型研究事后非對(duì)稱信息是為了降低鼓勵(lì)本錢問(wèn)題例子：雇主與員工9精選ppt契約理論的模型逆向選擇模型隱藏行動(dòng)的道德風(fēng)險(xiǎn)模型隱藏信息的道德風(fēng)險(xiǎn)模型代理人知道自己的類型，而委托人卻不知道。例如：二手車市場(chǎng)信貸市場(chǎng)簽約時(shí)信息是對(duì)稱的；簽約后，“自然〞選擇“狀態(tài)〞；代理人觀測(cè)到自然的選擇，然后選擇行動(dòng)；委托人觀測(cè)到代理人的行動(dòng)，但不能觀測(cè)到自然的選擇。委托人的問(wèn)題是設(shè)計(jì)一個(gè)鼓勵(lì)合同以誘使代理人在給定自然狀態(tài)下選擇真實(shí)地向委托人報(bào)告自然狀態(tài)〔信息〕。簽約時(shí)信息是對(duì)稱的；簽約后，代理人選擇行動(dòng),自然〞選擇“狀態(tài)〞.代理人的行動(dòng)和自然狀態(tài)一起決定某些可觀測(cè)的結(jié)果。委托人只能觀測(cè)到結(jié)果——例如利潤(rùn)，而不能直接觀測(cè)到代理人的行動(dòng)本身和自然狀態(tài)本身。10精選ppt信號(hào)傳遞模型信號(hào)甄別模型自然選擇代理人的類型；代理人知道自己的類型，委托人不知道；為了顯示自己的類型，代理人選擇某種信號(hào)；委托人在觀測(cè)到信號(hào)之后與代理人簽訂合同。例如：教育信號(hào)自然選擇代理人的類型：代理人知道自己的類型，委托人不知道；委托人提供多個(gè)合同供代理人選擇，代理人根據(jù)自己的類型選擇一個(gè)最適合自己的合同，并根據(jù)合向選擇行動(dòng)。例如：保險(xiǎn)

11精選ppt一個(gè)交易關(guān)系可能涉及多個(gè)模型逆向選擇信息甄別信號(hào)傳遞如果雇主知道雇員的能力但不知道其努力水平。這是隱藏行動(dòng)道德風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題如果雇主和雇員本人在簽約時(shí)都不知道雇員的能力。但雇員本人在簽約后發(fā)現(xiàn)了自己的能力〔而雇主仍然不知道〕。這是隱藏信息的道德風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題如果雇員一開始就知道自己的能力而雇主不知道。這是逆向選擇問(wèn)題如果雇員一開始就知道自己的能力而雇主不知道。并且，如果雇員在簽約之前就獲得教育證書。這是信號(hào)傳遞問(wèn)題如果雇員是在簽約后根據(jù)工資合同要求去接受教育。這是信息甄別問(wèn)題隱藏行動(dòng)的道德風(fēng)險(xiǎn)隱藏信息的道德風(fēng)險(xiǎn)12精選ppt隱性合約理論13精選ppt一、隱性合約理論引言貝利〔Baily，1974〕、戈登〔Gordon，1974〕等是隱性合約理論的創(chuàng)始人。隱性合約理論研究的特定事例：1、在某一周期內(nèi)，就業(yè)呈變動(dòng)態(tài)勢(shì)但工資保持不變或者具有剛性特征；2、當(dāng)存在非志愿失業(yè)現(xiàn)象時(shí)，即使工資稍低于“時(shí)價(jià)〞，失業(yè)者也樂(lè)于承接某個(gè)工作；3、當(dāng)存在非志愿失業(yè)現(xiàn)象時(shí)，與完全競(jìng)爭(zhēng)條件下的勞動(dòng)力市場(chǎng)相比，就業(yè)水平將趨于下降。14精選ppt二、隱性合約及其相關(guān)問(wèn)題隱性合約，又稱“隱含合同〞，是指風(fēng)險(xiǎn)中性的雇主與厭惡風(fēng)險(xiǎn)的工人之間存在著某種穩(wěn)定收入的非正式協(xié)議。隱性合約理論，正是以這種隱含合同的形式說(shuō)明工資和非自愿失業(yè)之間的關(guān)系。隱性合約的根本思路：雇主對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的厭惡程度低于雇員，因此，雇傭合同中包含一些保險(xiǎn)因素，對(duì)雇主而言是有利的。例如，雇主在合約中向雇員提供某種保險(xiǎn)，以防止因勞動(dòng)邊際產(chǎn)量的變化而引起工資波動(dòng)。隱性合約理論關(guān)于工資確實(shí)定：阿扎里迪斯在其經(jīng)典論文?隱含合同和就業(yè)缺乏均衡?中提出，由于工人與雇主之間存在的一種根本的不對(duì)稱———雇主是風(fēng)險(xiǎn)中性的，而工人是厭惡風(fēng)險(xiǎn)的。因此，工資確實(shí)定，不僅是對(duì)勞動(dòng)奉獻(xiàn)的合理回報(bào)，還應(yīng)有充分躲避雇員收入變動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)的職能。15精選ppt值得考慮的問(wèn)題一：為什么雇員樂(lè)于接受雇主提供的保險(xiǎn)，而不求助專業(yè)保險(xiǎn)公司？其緣由與員工在勞動(dòng)力市場(chǎng)面臨獨(dú)特風(fēng)險(xiǎn)有關(guān)。例如，假定雇員因技藝導(dǎo)致失業(yè)風(fēng)險(xiǎn)向?qū)I(yè)保險(xiǎn)公司投保，當(dāng)該員工因失業(yè)需要保險(xiǎn)賠付時(shí)，卻很難鑒定其失業(yè)的真實(shí)原因〔是因技藝，還因素質(zhì)低下或表現(xiàn)不佳〕。相反，雇主在化解這種勞動(dòng)力市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)上，似乎有更多的信息優(yōu)勢(shì)。16精選ppt值得考慮的問(wèn)題二：為什么雇主對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的厭惡程度低于雇員？相對(duì)于物質(zhì)資本而言，以人力資本形式存在的資產(chǎn)，其風(fēng)險(xiǎn)更難躲避。物質(zhì)資本的所有者可將其資產(chǎn)分散投資于不同企業(yè)，以分散或躲避投資風(fēng)險(xiǎn)；而人力資本所有者在既定時(shí)間內(nèi)卻只能受雇于一個(gè)企業(yè)。17精選ppt值得考慮的問(wèn)題三：隱性合約是什么？按照簽定合約的本意，正常情況下，雇主與雇員必須事前就合同條款達(dá)成公識(shí)，以促使雇員從長(zhǎng)計(jì)議，將企業(yè)當(dāng)作安身立命之所，以及明確應(yīng)付各種不同事件〔如勞動(dòng)力市場(chǎng)形勢(shì)的好壞等〕的措施。但是，事實(shí)上，很多條款事前并沒有明確，而是隱蔽地或含蓄地為雇傭雙方所認(rèn)同。合約具有隱性特征，使強(qiáng)制履約成為嚴(yán)重問(wèn)題。18精選ppt三、隱性合約的簡(jiǎn)易模型假定企業(yè)的生產(chǎn)函數(shù)為：Q=f〔L〕L表示雇工規(guī)模，受收益遞減規(guī)律制約；產(chǎn)品價(jià)格p是既定的，外生變量；w表示工資。這樣，企業(yè)的利潤(rùn)為：π=pf(L)-wL〔1〕假定雇主是風(fēng)險(xiǎn)中性的，以利潤(rùn)最大化為目標(biāo)。19精選ppt假定員工的效用函數(shù)為：U(w，h)其中，h為工作時(shí)間，且假定為固定的。在工人就業(yè)條件下，來(lái)自工資〔w〕的效用為：U(w)=U(w，1)〔2〕在工人失業(yè)條件下，來(lái)自失業(yè)福利〔b〕的效用為：v(b)=U(b，0)〔3〕由于熱愛勞動(dòng)并不是人們的天性，因此，當(dāng)U(w)>v(b)，且w>b時(shí)，人們才選擇勞動(dòng)或工作。20精選ppt假定w=w*時(shí)，U(w*)=v(b)，那么，w*即為保守工資水平。假定工人是風(fēng)險(xiǎn)躲避者，以使U(w)和v(b)成為凹函數(shù)，即二階導(dǎo)數(shù)為負(fù)數(shù)。當(dāng)產(chǎn)品價(jià)格和市場(chǎng)工資率既定時(shí)，雇主確定的用工規(guī)模應(yīng)滿足下式條件：F`(L)=w/p〔4〕21精選ppt從勞動(dòng)力供給看當(dāng)w>w*時(shí)，人們會(huì)選擇就業(yè)。在競(jìng)爭(zhēng)性勞動(dòng)力市場(chǎng)上，產(chǎn)品價(jià)格的波動(dòng)必將引起勞動(dòng)力需求曲線的波動(dòng)，從而引起工資和用工規(guī)模的波動(dòng)，最終導(dǎo)致工人效用函數(shù)不穩(wěn)定。在競(jìng)爭(zhēng)性勞動(dòng)力市場(chǎng)上，工人工資w不會(huì)低于w*，導(dǎo)致勞動(dòng)力的邊際產(chǎn)品價(jià)值不會(huì)小于〔w*/p〕。22精選ppt從勞動(dòng)力需求看：假定惟有產(chǎn)品價(jià)格波動(dòng)，波動(dòng)值為〔p1，p2…pn〕，pi發(fā)生的概率為αi，且∑αi=1；在未知產(chǎn)品價(jià)格前，雇主與N個(gè)雇員簽定合約。23精選ppt雇主與雇員簽定條件依從合約：[〔wi，Li〕，i=1，2…n]該合約表示，當(dāng)產(chǎn)品價(jià)格為pi時(shí)，雇傭工人的數(shù)目為L(zhǎng)i，支付的工資為wi。該合約是可以強(qiáng)制執(zhí)行的，是一個(gè)顯性合約。24精選ppt隱性合約理論的根本模型這是一個(gè)有限條件的求極值問(wèn)題?！?〕25精選ppt雇主選擇合約的限制因素：1、工人所期望實(shí)現(xiàn)的效用水平〔U〕至少不低于在其他企業(yè)供職；2、企業(yè)的最正確雇工規(guī)模不高于合約，即Li≤N這樣，企業(yè)的最正確就是在N中確定[〔wi，Li〕，i=1，2…n]26精選ppt模型的重要結(jié)論結(jié)論1：隱性合約理論中的工資剛性定理：工資是剛性的，不隨企業(yè)產(chǎn)品價(jià)格的變化而變化。定理解釋：工人是風(fēng)險(xiǎn)躲避者，不喜歡工資隨市場(chǎng)條件的變化而變化；雇主是風(fēng)險(xiǎn)中性者，只關(guān)注企業(yè)的平均工資。因此，合約中以一個(gè)稍低于平均水平的固定工資取代隨機(jī)變化的工資，對(duì)簽約雙方都有益。27精選ppt關(guān)于結(jié)論1的證明：假定企業(yè)產(chǎn)品價(jià)格在p1和p2兩者間變化，分別對(duì)應(yīng)的工資水平為w1和w2，令p1發(fā)生的概率為α，那么p2發(fā)生的概率為(1-α)。假設(shè)工資w1和w2足以吸引工人到企業(yè)工作，那么必須滿足以下條件：即此時(shí)，該合約所提供的期望效用等于其他企業(yè)所提供的效用。如圖1中的E點(diǎn)。〔6〕28精選ppt圖1：理想合約確定的工資水平員工的無(wú)差異曲線企業(yè)的等本錢曲線Ew1w2450029精選ppt隱性合約中工資剛性的實(shí)質(zhì)：雇主通過(guò)對(duì)名義工資進(jìn)行指數(shù)化調(diào)整，來(lái)平抑工人的實(shí)際收入水平。工資剛性只在合約期內(nèi)有效。工資剛性以雇主風(fēng)險(xiǎn)中性的假定為前提。隱性合約中的工資水平不一定等于勞動(dòng)力的邊際產(chǎn)出量。30精選ppt結(jié)論2：隱性合約與完全競(jìng)爭(zhēng)勞動(dòng)力市場(chǎng)所形成的用工規(guī)模比較不管企業(yè)產(chǎn)品價(jià)格如何變化，通過(guò)隱性合約所形成的雇工規(guī)模，將高于完全競(jìng)爭(zhēng)勞動(dòng)力市場(chǎng)所形成的規(guī)模。解釋：不管企業(yè)產(chǎn)品價(jià)格為多少，企業(yè)確定的工資和雇工規(guī)模組合，都應(yīng)實(shí)現(xiàn)帕累托最優(yōu)，否那么，至少有一方受損。31精選ppt當(dāng)工資和雇工規(guī)模實(shí)現(xiàn)帕累托最優(yōu)時(shí)，產(chǎn)品價(jià)格為p，工資為w，N個(gè)工人中有L個(gè)被錄用，那么，工人期望被錄用的概率為N/L，未被錄用的概率為〔N-L〕/N。工人的無(wú)差異曲線和企業(yè)的等利潤(rùn)曲線如圖232精選ppt圖2：隱性合約與完全競(jìng)爭(zhēng)勞動(dòng)力市場(chǎng)的就業(yè)規(guī)模比較ADCE3E2E1企業(yè)的等利潤(rùn)曲線員工的無(wú)差異曲線W*0Lw33精選ppt在完全競(jìng)爭(zhēng)勞動(dòng)力市場(chǎng)上，就業(yè)水平位于F`(L)=w/p決定的勞動(dòng)力需求曲線上，是圖2中一條向右下方傾斜的曲線AD。在隱性合約條件下，就業(yè)水平處在圖2中向右上方傾斜的曲線AC上。因此，隱性合約條件的就業(yè)水平，總是高于完全競(jìng)爭(zhēng)勞動(dòng)力市場(chǎng)上的就業(yè)規(guī)模。34精選ppt考慮雇主支付失業(yè)保障金的隱性合約模型假定失業(yè)時(shí)，除政府支付失業(yè)保障金b外，企業(yè)還支付失業(yè)保障金s，且s隨企業(yè)產(chǎn)品價(jià)格的波動(dòng)而變化，當(dāng)產(chǎn)品價(jià)格p為pi時(shí)，那么s為si。這樣，失業(yè)者的效用函數(shù)變?yōu)椋簐(b+si)無(wú)論產(chǎn)品價(jià)格為多少，企業(yè)的利潤(rùn)水平為：上式的根本思想：企業(yè)不僅向受雇者支付工資，而且對(duì)那些與企業(yè)簽定合約但尚未正式雇傭者支付工資。35精選ppt考慮雇主支付失業(yè)保障金的隱性合約模型36精選ppt結(jié)論3：考慮雇主支付失業(yè)保障金，隱性合約的根本結(jié)論〔1〕雇主支付的工資并不隨企業(yè)產(chǎn)品價(jià)格的變化而變化，即：〔2〕雇主支付的失業(yè)保障金，并不隨企業(yè)產(chǎn)品價(jià)格的變化而變化，即：〔3〕無(wú)論就業(yè)，還是失業(yè)，工資和失業(yè)保障金都等于工人收入的邊際效用，即：37精選ppt對(duì)結(jié)論的解釋結(jié)論3中〔1〕說(shuō)明，工資具有剛性；結(jié)論3中〔2〕說(shuō)明，企業(yè)支付的失業(yè)保障金具有剛性，這符合工人樂(lè)于投保的結(jié)論；結(jié)論3中〔3〕說(shuō)明，雇主所支付的勞動(dòng)報(bào)酬一定，完全由工人自己選擇支付方式：工資形式或者失業(yè)保