反洗錢部分題目

反洗錢知識考題試卷姓名

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一、填空（30題，每題2分，共計(jì)60分）

洗錢，通常是指隱瞞或掩蓋（犯罪）收益的真實(shí)來源和性質(zhì)，使其在形式上（合法化）的行為。

1.我國現(xiàn)行《刑法》定義的洗錢罪的上游犯罪有7類，共73種罪名。七類犯罪是指（毒品犯罪）、（黑社會性質(zhì)的組織犯罪）、（恐怖活動犯罪）、（走私犯罪）、（貪污賄賂犯罪）、（破壞金融管理秩序犯罪）、（金融詐騙犯罪）。

2.不管是販賣毒品、走私、帶有黑社會性質(zhì)的有組織犯罪還是貪污、受賄等犯罪行為，都要通過（洗錢活動）來隱瞞其犯罪收入的真實(shí)來源，來保證非法獲得的利益不被追繳和沒收。

3.反洗錢義務(wù)主體應(yīng)建立的三大反洗錢預(yù)防基本制度為（客戶身份識別制度）、（客戶身份資料和交易記錄保存制度）和（大額交易和可疑交易報(bào)告制度）。其中（大額交易和可疑交易報(bào)告）制度對于反洗錢具有重要的作用，是反洗錢工作的核心內(nèi)容。

4.2006年10月31日，《中華人民共和國反洗錢法》由第十屆全國人民代表大會第二十四次會議通過，自（2007年1月1日）起實(shí)施。

5.（中國人民銀行）有權(quán)代表我國政府開展反洗錢國際合作。

6.反洗錢金融行動特別工作組(FinancialActionTaskForceonMoneyLaundering)，簡稱FATF，是當(dāng)今世界最具權(quán)威性的反洗錢國際組織，它成立于（1989）年（7）月，秘書處設(shè)在法國巴黎。FATF是原西方七國集團(tuán)為專門研究洗錢的危害、預(yù)防洗錢并協(xié)調(diào)反洗錢國際行動而成立的（政府間國際組織）。截至2007年9月底，該組織已擁有34個(gè)正式成員(32個(gè)國家和地區(qū)及2個(gè)國際組織)以及30個(gè)觀察員。我國于（2007）年（6）月正式加入該組織，成為正式成員國。

7.中國人民銀行反洗錢監(jiān)管的方式有（現(xiàn)場檢查）、（非現(xiàn)場監(jiān)管）、（約見談話）。

8.反洗錢行政調(diào)查的內(nèi)容包括：被調(diào)查對象的基本情況；可疑交易活動是否屬實(shí)；可疑交易活動發(fā)生的（時(shí)間）、（金額）、（資金來源）和（去向）；被調(diào)查對象的關(guān)聯(lián)交易情況；其他與可疑交易有關(guān)的事實(shí)。

9.調(diào)查人員封存文件、資料時(shí)應(yīng)履行的手續(xù)：（1）會同在場的金融機(jī)構(gòu)工作人員查點(diǎn)清楚，當(dāng)場開列《反洗錢調(diào)查封存清單》一式（兩）份；（2）調(diào)查人員和在場的金融機(jī)構(gòu)工作人員簽名或蓋章，一份交（被查金融機(jī)構(gòu)），一份（附卷備查）；（3）金融機(jī)構(gòu)工作人員拒絕簽名或蓋章的，調(diào)查人員應(yīng)當(dāng)（在封存清單上注明）；（4）必要時(shí)，調(diào)查人員可以對封存的文件、資料進(jìn)行拍照或掃描。

10.金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)或未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的，致使洗錢后果發(fā)生，情節(jié)特別嚴(yán)重的，反洗錢行政主管部門可以建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令(停業(yè)整頓)或者吊銷其(經(jīng)營許可證)；對其直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，可以建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法責(zé)令金融機(jī)構(gòu)給予紀(jì)律處分，或者建議依法取消其(任職資格)、禁止其從事有關(guān)(金融)行業(yè)工作。

11.FATF《關(guān)于反洗錢工作的四十項(xiàng)建議》規(guī)定，各國應(yīng)確保（政策制定部門）、（金融情報(bào)中心（FIU））、（執(zhí)法部門）和（金融監(jiān)督管理部門）等部門之間擁有一套有效的機(jī)制，以便使他們能夠在打擊洗錢和恐怖分子籌資行動的政策制定和實(shí)施過程中相互合作，并在國內(nèi)展開適當(dāng)?shù)膮f(xié)調(diào)行動。

12.(金融機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)的負(fù)責(zé)人)應(yīng)當(dāng)對反洗錢內(nèi)部控制制度的有效實(shí)施負(fù)責(zé)。

13.對身份不明的客戶，《反洗錢法》對金融機(jī)構(gòu)提供服務(wù)或進(jìn)行交易的限制性規(guī)定是(不得為客戶開立匿名或者假名賬戶)。

14.對高風(fēng)險(xiǎn)客戶或者高風(fēng)險(xiǎn)賬戶持有人，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)了解其(資金來源)、(資金用途)、(經(jīng)濟(jì)狀況)或者經(jīng)營狀況等信息，加強(qiáng)對其金融交易活動的監(jiān)測分析?？蛻魹橥鈬模鹑跈C(jī)構(gòu)應(yīng)采取合理措施了解其資金來源和