銀行內(nèi)鬼的典型案例剖析

銀行內(nèi)鬼的典型案例剖析

銀行是國家和人民的“寶庫”。從董事會到雇員，銀行員工應(yīng)該是“寶庫”的“看坊人”。然而,金融部門“內(nèi)鬼”頻出,監(jiān)守自盜,不斷曝出金融腐敗大案要案。隨著反腐敗力度的加大,一批銀行“內(nèi)鬼”相繼落馬并受到黨紀(jì)國法的嚴(yán)懲。剖視近年一些“內(nèi)鬼”典例的丑惡嘴臉,可供人們鏡鑒。:林凌,劉金寶大受多種影響據(jù)《法制周報(bào)》2006年11月17日報(bào)道,中行原副董事長、中國銀行(香港)有限公司總裁劉金寶花費(fèi)400萬港幣供情人整容,復(fù)制“同桌的她”彌補(bǔ)初戀的遺憾;此外,還先后違規(guī)放貸18億元,回報(bào)那些曾為自己“幫忙”的人……劉金寶1952年出生于上海一個普通工人家庭。高中時(shí)他愛上了班里的一名漂亮女同學(xué)陳晨。一次,劉金寶鼓起勇氣塞給陳晨一封情書,不料竟被她當(dāng)眾撕得粉碎。這件事讓劉金寶受到了極大的傷害,他發(fā)誓一定要出人頭地讓人刮目相看。1988年,36歲的劉金寶升任中國銀行上海分行副行長。1993年5月,任副行長不到5年的劉金寶被任命為中國銀行上海分行代行長、黨組代書記。在歡迎劉金寶就任新職的會議上,他第一次看見宣傳干事林凌(化名)時(shí),竟發(fā)現(xiàn)她長得太像陳晨了,而且還要年輕漂亮得多!不久,劉金寶便任命林凌為自己的秘書,然后隔三岔五地帶著她出差,北京、香港、倫敦、紐約,到處留下了他們的足跡。1997年8月7日,劉金寶被中國銀行任命為港澳管理處常務(wù)副主任兼香港分行總經(jīng)理。此時(shí),他迷戀上了一名姓馬的女模特,在她身上大把大把地花錢。林凌開始有了危機(jī)感。為徹底抓牢劉金寶,她想辦法找到一張陳晨當(dāng)年的照片,開始了漫長的整容之旅。從1997年底,劉金寶先后十余次安排林凌到香港、新加坡、韓國、英國進(jìn)行整容,花費(fèi)400余萬港元,對她進(jìn)行了全面整形,效果相當(dāng)不錯。整容后的林凌用心模仿陳晨的樣子向劉金寶發(fā)嗲,劉金寶就被牢牢套住了。為討情人歡心,劉金寶還做“人情”給兩個“企業(yè)家朋友”批貸款18億元,最后給國家造成經(jīng)濟(jì)損失5.45億元。張恩照涉嫌受賄案2006年11月3日,中國建設(shè)銀行股份有限公司原董事長張恩照受賄案作出一審宣判。庭審中,公訴人指控張恩照受賄419萬元。北京市第一中級人民法院依法以受賄罪判處張恩照有期徒刑15年。張恩照案的導(dǎo)火索燃自大洋彼岸。2004年12月9日,張恩照在美國遭到起訴。此案原告為一家投資、注冊于北京的臺商公司,張恩照列為第三被告。原告控告前兩被告合同違約,并向張恩照行賄,違反了美國《海外腐敗行為法》。在此背景下,2006年9月28日,在北京一中院開庭的張恩照涉嫌受賄案自然備受各方關(guān)注。盡管北京檢方對張恩照的受賄指控并未直接涉及美國一案,但庭審顯示,正是海外被訴,成為了張恩照在國內(nèi)被查辦的導(dǎo)火索。該案經(jīng)中紀(jì)委交辦,直接由最高檢察院立案偵查。2006年1月26日,最高檢察院偵查終結(jié),指定由北京市檢察院第一分院審查起訴。后者于2006年8月中旬正式起訴到北京一中院,9月28日一審開庭。adr:通過“擄”“洗錢”逃避監(jiān)管2006年8月2日,中國銀行海南省分行副行長覃志新受賄案在海南中級人民法院開庭審理。公訴人出示了有關(guān)證據(jù),指控覃志新非法收受25個單位或個人賄賂,共計(jì)人民幣1417萬元、港幣30萬元、美元13萬元;還有人民幣1726萬元、港幣184萬元、美元66萬元、英鎊1.4萬元的巨額財(cái)產(chǎn)不能說明合法來源;涉案金額折合人民幣共約4000萬元。從涉案金額來看,這是海南自1988年建省以來金融系統(tǒng)最大的一起腐敗案件。起訴書顯示,從覃志新1992年10月收受了第一筆賄賂款20萬元,到2004年11月收受最后一筆賄賂款20萬元,前后跨度達(dá)12年。對于高達(dá)4000多萬元的巨額賄賂,覃志新采取的隱匿辦法是“狡兔三窟”:即分散非法資財(cái),并以不同名字的人持有。起訴材料顯示,覃志新?lián)碛械馁Y財(cái)分為現(xiàn)金、存款、房產(chǎn)、地產(chǎn)、債權(quán)、股權(quán)、貴重物品等11項(xiàng)。但大部分的資財(cái)通過存款的方式隱匿,其擁有存款82筆,共計(jì)人民幣2274萬元、美元25.6萬元、港幣177萬元。這些存款分別存入香港渣打銀行等8家銀行。其中,以覃志新本人名義存入的只有在香港恒生銀行的2筆款項(xiàng),其他80筆款項(xiàng)分別以林某、謝某等30個人的名字存入。除“狡兔三窟”外,覃志新還通過“洗錢”逃避監(jiān)管。其收受的最大一筆賄賂款200萬元的“洗錢”途徑頗為曲折。2000年12月至2004年6月,海南綠達(dá)實(shí)業(yè)有限公司先后向海南省中行陵水支行貸款4筆,合計(jì)人民幣5650萬元。該公司投資顧問曾某為了感謝覃志新的支持,于2004年8月,將一張金額為200萬元的轉(zhuǎn)賬支票送給了覃志新。覃志新將該支票交給其好友鄧某存入鄧的公司賬戶,鄧又交待其妻子將這筆200萬元的巨款存進(jìn)海南寶利房地產(chǎn)開發(fā)公司華能小區(qū)物業(yè)管理處賬戶。2004年8月18日,鄧應(yīng)覃的要求,叫人開出一張金額為200萬元的轉(zhuǎn)賬支票。覃志新于當(dāng)日將該支票交給其外甥王某,王又將該款存入覃志新以他人名義開辦的海南達(dá)利隆貿(mào)易有限公司賬戶,后來覃志新用該款購買了三亞市二環(huán)路河邊的一塊土地。經(jīng)過一番周折,覃志新將這筆200萬元的贓款成功納入到自己囊中,但最終沒能逃過法律的嚴(yán)懲。于走向?qū)W校管理2006年2月10日上午,北京市第一中級人民法院對中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行原副行長于大路受賄、挪用公款、行賄一案作出一審判決,判處無期徒刑,剝奪政治權(quán)利終身,并處沒收個人全部財(cái)產(chǎn)。于大路是受賄、行賄“兩手抓”的高手。他先后受賄800多萬元。1998年底,于大路在擔(dān)任農(nóng)發(fā)行財(cái)務(wù)部主任期間,為了在職務(wù)晉升上得到時(shí)任農(nóng)發(fā)行負(fù)責(zé)人胡楚壽的幫助,通過胡楚壽之子胡剛給予胡楚壽人民幣30萬元買官。1999年11月底至2000年3月,上級有關(guān)部門到農(nóng)發(fā)行考察后備干部時(shí),作為回報(bào),胡楚壽利用職務(wù)便利推薦了于大路,并為于大路任農(nóng)發(fā)行行長助理及副行長提供了幫助?！耙患缣簟?引發(fā)高度關(guān)注2006年7月,被判處12年有期徒刑的黃石山在獄中完成了他的自傳體長篇小說《紅唇咒吻》。他期待此書的出版能夠幫助國際刑警組織將女主人公王湘妮捉拿歸案。貪官在獄中著書,并聲言幫助國際刑警組織捉拿案犯,堪稱一絕。1995年6月,湖南株洲縣信用社主任黃石山到縣化肥廠考察貸款償還能力。該廠為了抓住這個財(cái)神爺,任命年輕漂亮的女會計(jì)王湘妮為“公關(guān)經(jīng)理”。相識4個月后的一個夜晚,兩人越談越投機(jī)。在一家賓館,黃石山塞給王湘妮2萬元錢,可王湘妮嗔怪道:“你把我看成什么人了?”第二天,黃石山便指示將數(shù)百萬元的貸款打進(jìn)縣化肥廠的賬上。從此,黃石山帶著王湘妮到長沙、武漢、北京、上海、深圳等四處旅游。黃石山經(jīng)常夜不歸宿引起了妻子的懷疑,她向黃石山提出離婚,黃石山喜出望外。“糊涂!”黃石山?jīng)]想到,王湘妮竟勸他不要離婚,且王湘妮的解釋令黃石山為之動容:“我是在拯救你。想想看,你的事業(yè)剛剛起步,這個時(shí)候發(fā)生婚變會嚴(yán)重影響到你的前程啊!”然而,事隔一年,黃石山再度陷入緋聞泥潭,搞得他焦頭爛額。原來,信用社職工聯(lián)名向上級機(jī)關(guān)舉報(bào)黃石山耗資百萬購買別墅金屋藏嬌。黃石山如坐針氈,因?yàn)樗炎屚跸婺蒉o去化肥廠會計(jì)職務(wù),做起了“專職二奶”。黃石山在別墅的產(chǎn)權(quán)證上填寫的是王湘妮的名字,然而紀(jì)檢人員在調(diào)查三天后無聲地撤走了。事后黃石山才知道,王湘妮玩魔術(shù)般地將別墅產(chǎn)權(quán)證換成了黃石山的名字,讓他逃過一劫!最令黃石山感動的是,王湘妮3次人流和一次刮宮手術(shù)從不向黃石山索取任何回報(bào)。黃石山在王湘妮的授意下,通過高達(dá)10%～25%“貼水”的辦法,不到一年時(shí)間便非法吸儲突破億元大關(guān)。黃石山騙取了湖南“金融改革家”榮譽(yù)后,榮升為株洲市商業(yè)銀行副行長。頭上光環(huán)閃耀的黃石山吃水不忘挖井人,很快就提拔王湘妮為商業(yè)銀行第一支行副行長。2004年7月,積蓄多年的株洲市金融風(fēng)暴終于爆發(fā)了!無法取得自己存款的儲戶潮水般地涌到公安部門報(bào)案。2004年8月25日,王湘妮和黃石山乘飛機(jī)潛逃菲律賓。2004年12月24日,王湘妮把黃石山一人扔在菲律賓,自己持馬來西亞護(hù)照,帶著黃石山的600余萬元存折和20多萬元現(xiàn)金悄悄登上了飛往馬來西亞的飛機(jī)。身無分文、身心俱傷的黃石山走投無路,向當(dāng)?shù)鼐炀滞栋缸允?。不?便被引渡回國。2005年12月20日,黃石山因犯非法吸收公眾存款罪和虛報(bào)注冊資本罪,數(shù)罪并罰被判處有期徒刑12年,并處罰金70萬元。周低、劉怡冰等人涉嫌騙被虛假金融憑證案陜西省一樁以高息存款為誘餌,采用私刻公章、偽造金融憑證等不法手段,在社會上大量吸收單位和個人存款4.8億余元人民幣的金融腐敗案,于2006年12月12日塵埃落定:最高人民法院委托陜西省高級人民法院,向中國建設(shè)銀行西安市分行北大街支行原行長周利民送達(dá)了死刑核準(zhǔn)的刑事判決書。1997年9月至2000年10月,周利民與會計(jì)劉怡冰合謀,采用私拿空白存單、私蓋印鑒、給儲戶出具“大頭小尾”存單等不法手段,用私自制作的存單、存款證明書等虛假金融憑證騙取儲戶存款。2003年6月3日,周利民、劉怡冰等人,因涉嫌犯有金融憑證詐騙罪、偽造企業(yè)印章罪、包庇罪、窩藏罪,在西安市中級人民法院受審。經(jīng)最高人民法院復(fù)核確認(rèn),周利民、劉怡冰二人共同或單獨(dú)吸收30余個單位和近400名個人資金共計(jì)4.8444億元,且將上述資金不入銀行賬,而由其個人支配、占有,扣除為掩飾作案支付高息和兌付到期存款2.7817億元,實(shí)際侵吞2.0627億元。案發(fā)后,追回贓款及被告人用贓款購置的房屋、汽車等共折合704萬元,其余1.3億余元無法追回,給國家和社會造成巨大損失。經(jīng)最高人民法院核準(zhǔn),以貪污罪判處周利民、劉怡冰死刑,剝奪政治權(quán)利終身,并處沒收個人全部財(cái)產(chǎn)。從最基礎(chǔ)的溝通,到變身商業(yè)賄收結(jié)構(gòu)的“個人”原中國農(nóng)業(yè)銀行北京市分行科技處處長溫夢杰,竟張鯨魚之口6年索要回扣1073萬余元,從而成為北京市司法機(jī)關(guān)重拳打擊商業(yè)賄賂犯罪以來第一個被判處死刑的官員。作為銀行系統(tǒng)的一名中層管理人員,溫夢杰的收入不算低,僅住房一項(xiàng),就曾分到了兩套。但車與房均擁有的小康安逸生活,并沒讓溫夢杰感到滿足。對金錢沒有克制的貪婪與渴望,讓溫夢杰的道德防線完全崩潰,怎樣利用手中權(quán)利為自己多撈錢,成了溫夢杰夢寐以求的“大業(yè)務(wù)”。于是,這名“電腦天才”很快便成了一個貪得無厭的斂財(cái)高手。而且,溫夢杰很不屑于那些十萬八萬的零花錢,他只要出手,向來都是“大手筆”。1998年,溫夢杰當(dāng)上科技處處長。大權(quán)在握后,為了給自己索要的回扣提供存錢的一個保險(xiǎn)柜,他立即讓自己的侄子在南方證券方莊營業(yè)部開設(shè)賬戶,其后溫夢杰將索取的回扣陸續(xù)存入這個賬戶。為掩人耳目,溫夢杰還讓侄子用一個吳姓同學(xué)身份證開了個活期賬戶,將從營業(yè)部賬戶中兌現(xiàn)的現(xiàn)金存進(jìn)該賬戶,再轉(zhuǎn)入其他賬戶。如此一來,溫夢杰建立了一個頗為隱蔽的回扣轉(zhuǎn)移渠道,贓款幾經(jīng)轉(zhuǎn)手后就沒有了痕跡,為他日后大肆收受商業(yè)賄賂提供了屏障。與其他貪官不同的是,極具商業(yè)意識的溫夢杰從業(yè)務(wù)單位收受的回扣,并沒有揮霍,而是用這些錢進(jìn)行房產(chǎn)投資。他把貪污和受賄的錢,陸續(xù)投入北京最繁華的商圈建外SOHO和陽光100的3套房產(chǎn)里面。6年來,溫夢杰共索取商業(yè)賄賂款1073萬余元、貪污公款432萬余元,涉案金額達(dá)1505萬余元!有人計(jì)算過,溫夢杰受賄、貪污數(shù)額竟占了北京農(nóng)行與這些公司所簽訂合同總額的1/8!北京市第一中級人民法院對溫夢杰貪污、受賄一案作出一審判決。以受賄罪、貪污罪,數(shù)罪并罰,判處其死刑緩期兩年執(zhí)行,剝奪政治權(quán)利終身,并處沒收個人全部財(cái)產(chǎn)。農(nóng)村地區(qū)經(jīng)濟(jì)發(fā)展初顯2006年4月10日,黑龍江省綏化市人民檢察院對挪用儲戶存款4410萬元人民幣的中國工商銀行肇東支行第八儲蓄所原所長趙曉娟提起公訴。趙曉娟自2000年12月至案發(fā),以高額利息為誘餌,吸納儲戶存款,采取開具存單不入電腦另設(shè)賬目等非法手段,伙同儲蓄所4名工作人員串通一氣,共非法截留儲戶存款273筆,總金額達(dá)4410萬元人民幣。經(jīng)過檢察機(jī)關(guān)半年多的奮戰(zhàn),追回贓款、贓物合計(jì)人民幣1200余萬元,其余3200余萬元被趙曉娟包養(yǎng)情夫和支付高額利息揮霍掉,給國家和儲戶造成了無法彌補(bǔ)的經(jīng)濟(jì)損失。趙曉娟平時(shí)生活糜爛,在肇東市福和大酒店常年包有房間,經(jīng)常進(jìn)行巨額賭博,每次賭博兜里都裝著十幾萬元現(xiàn)金。她出手非常闊綽,吃要上高級飯店,穿要名牌服裝,坐要高級轎車,住要豪華巨宅,再加包養(yǎng)情夫。趙曉娟同社會上一個綽號叫“三小”的人姘居并生有一個女孩,還為姘夫在哈爾濱、大連購有樓房,又在五站———哈爾濱市客運(yùn)路段花140萬元買了一趟客運(yùn)線,讓“三小”經(jīng)營。2005年初,趙曉娟被調(diào)離第八儲蓄所所長崗位后,到第一儲蓄所任客戶部主任。工作變動后,趙曉娟感到大事不妙,整天提心吊膽,東躲西藏。經(jīng)過一年多的調(diào)查,專案組行程上萬公里,收繳回趙曉娟等5名犯罪嫌疑人的贓款、贓物,折合人民幣1200余萬元。內(nèi)庫完成了內(nèi)庫2006年11月25日,中國銀行湖北省分行宜城市支行營業(yè)部