2022年銀行業(yè)反洗錢考試真題1

一、推斷題

1.客戶身份識別也稱“了解你的客戶”。（"〕

2.只要系統(tǒng)中抓取出可疑交易就應上報人民銀行，而無需進展人工分析以篩選

過濾掉實質不行疑的交易。（x〕

3.金融行動特別工作組（FATF）在對其成員進展的第四輪互評估工作中，同時

關注一國反洗錢和反恐融資體系的合規(guī)性和有效性。

4.金融機構、特定非金融機構有合理理由疑心客戶或者其交易對手、相關資產(chǎn)

涉及恐驚活動及恐驚活動人員的，應當依據(jù)中國人民銀行的規(guī)定報告可疑交易，

并依法向公安機關、國家安全機關報告。

5.依據(jù)法人監(jiān)管原則，在對非法人機構檢查中覺察涉及機構總部的突出問題、

系統(tǒng)缺陷、突出違規(guī)大事的，可依法實施行政懲罰，并準時向法人機構所在地人

民銀行進展通報。

6.對既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機構可以只提交大額交易報

告或可疑交易報告。（x）

7.現(xiàn)金業(yè)務簡潔使交易鏈條斷裂，難于核實資金真實來源、去向、用途，因此與

現(xiàn)金相關聯(lián)的金融業(yè)務存在較高風險。1^）

8.某客戶將其1年期存款100萬元到期后的本金及利息續(xù)存入同一金融機構開

立的本人另一賬戶，金融機構未覺察該交易可疑，可不報告。（M）

9.反洗錢詢問筆錄應當交被詢問人核對，并在詢問筆錄上逐頁簽名或者蓋章。

10.客戶身份資料和交易記錄涉及正在被反洗錢調查的可疑交易活動，且反洗錢

調查工作在規(guī)定的最低保存期屆滿時仍未完畢的，只要滿足了保存5年要求的，

金融機構就可以不用將其保存了。（x）

11.金融機構違反保密規(guī)定將反洗錢檢查信息泄露給無關人員，情節(jié)嚴峻的處十

萬元以上二十萬元以下罰款，并對直接負責的董事、高級治理人員和其他責任人

員，處一萬元以上五萬元以下的罰款。（X）

12.FATF關于“洗錢風險”的定義是，洗錢風險是外部洗錢威逼作用于國家〔或

體系）薄弱環(huán)節(jié)而產(chǎn)生洗錢活動的可能性。（”）

13.金融機構應當依據(jù)規(guī)定建立客戶身份識別制度，但金融機構在有合理理由的

狀況下可以選擇不依據(jù)《金融機構洗錢和恐驚融資風險評估及客戶分類治理指

引》的要求開展客戶風險等級分類工作。（”）

14.反洗錢違規(guī)行為是否“情節(jié)嚴峻”，可從違規(guī)行為的性質、種類、程度以及

是否導致危害性后果發(fā)生、對社會經(jīng)濟穩(wěn)定進展產(chǎn)生的影響以及被檢查人是否主

動消退危害性后果等方面進展認定。

15.金融機構客戶身份識別時應了解客戶及其自身的交易目的和交易性質，無須

了解實際把握客戶的自然人和交易的實際受益人。（x）

16.對于在注冊地無實質性經(jīng)營治理活動、未受到良好監(jiān)管的外國金融機構，金

融機構可以為其開立代理行賬戶。（x）

17.對于從事洗錢風險較高崗位的金融從業(yè)人員，應適當提高反洗錢培訓的強度

和頻率。

18.金融機構聘用人員時，應對聘用對象提出必要的職業(yè)道德、資質、閱歷、專

業(yè)素養(yǎng)及其他個人素養(yǎng)標準要求，看其是否具備履行所在崗位反洗錢職責所需的

根本力氣（M）

19.當金融機構托付金融機構以外的第三方識別客戶身份時，假設能夠證明第三

方按反洗錢法律、行政法規(guī)和《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記

錄保存治理方法》的要求，實行了客戶身份識別和身份資料保存的必要措施時，

金融機構可不擔當未履行客戶身份識別義務的責任。（X）

13.在與客戶的業(yè)務關系存續(xù)期間，金融機構應關注客戶及其日常經(jīng)營活動、金

融交易狀況，準時提示客戶更資料信息。

14.客戶與證券公司、保險公司等進展金融交易，通過銀行賬戶劃轉款項金額到

達大額交易報告標準的，相關銀行及證券公司、保險公司，應分別按要求提交大

額交易報告。（X）

15.在證據(jù)可能滅失或以后難以取得的狀況下，經(jīng)檢查組組長批準，檢查組可以

對被查機構有關證據(jù)材料予以先行登記保存。（x）

16.金融機構托付其他金融機構向客戶銷售金融產(chǎn)品時，可無條件信任銷售金融

產(chǎn)品的金融機構所供給的客戶身份識別結果，不再重復進展已完成的客戶身份識

別程序，但仍應擔當未履行客戶身份識別義務的責任。（x）

17.銀行客戶洗錢風險分類指標中的行業(yè)因素包括貴金屬、稀有礦石或珠寶行

業(yè)，房地產(chǎn)行業(yè)，博彩行業(yè)等。（M）

18.中國反洗錢監(jiān)測分析中心覺察金融機構報送的大額交易報告或者可疑交易

報告有要素不全或者存在錯誤的，可以向提交報告的金融機構發(fā)出補正通知，金

融機構應在接到補正通知的20個工作日內補正。（x）

19.反洗錢內部把握制度建設是金融機構反洗錢工作順當開展的根底。假設一個

銀行的內部把握制度不健全，反洗錢工作將難以有效地開展。

20.客戶身份資料自業(yè)務關系完畢當年或一次性交易記賬當年計起至少保存5年

21.反洗錢行政調查包括書面調查和現(xiàn)場調查兩種形式。

22.金融機構在研發(fā)創(chuàng)型金融產(chǎn)品過程中，應進展洗錢風險評估，并書面記錄風

險評估狀況。

23.某日，某金融機構在收到公安機關公布的涉恐組織及人員名單后，通過比對

客戶信息，覺察其中某位涉恐人員在該機構存有大量資產(chǎn)。該金融機構對此狀況

高度重視，馬上將有關狀況向有關部門進展了特地報告，并在接收司法機關下發(fā)

針對以上資產(chǎn)的凍結通知書后，實施對以上資產(chǎn)的凍結。請問該金融機構的做法

是否正確。（x）

24.金融機構應在高級治理層中明確專人負責治理境外分支機構反洗錢工作，但

不需要業(yè)務條線之外指定特地部門具體擔當對境外分支機構的洗錢合規(guī)治理職

責。（x）

25.要求開立匿名賬戶不屬于銀行客戶洗錢風險分類的參考指標。（X）

26.從目前國內外反洗錢形勢看，反洗錢和反恐融資工作僅涉及經(jīng)濟、金融方面

的問題，與政治、軍事無關。（x）

27.反洗錢檢查現(xiàn)場作業(yè)完畢時，檢查組應退還全部借閱材料，并與被查單位舉

行離場會談。

28.反洗錢內部把握制度與金融機構的經(jīng)營規(guī)模、業(yè)務范圍和風險特點無關。

（X〕

29.對公外匯存款賬戶銷戶前，假設該賬戶為反洗錢合規(guī)部門始終關注的賬戶，

則網(wǎng)點應在完成銷戶的同時，向反洗錢合規(guī)部門上報該客戶的銷戶狀況，以履行

可疑交易持續(xù)監(jiān)控職責。［M）

30.有針對性地開展貸前調查，應了解客戶的真實交易目的和性質。

31.《反洗錢法》中特地規(guī)定了“反洗錢調查”一章，明確了中國人民銀行或者

其省一級分支機構有權向金融機構調查核實可疑交易活動，從而使人民銀行的反

洗錢調查權有了明確的法律依據(jù)。

32.可疑交易報告只有經(jīng)過義務機構總部的特地機構審定后才可以提交。(x)

33.反洗錢調查的客體是可疑交易活動，不包括群眾舉報。（x）

34.金融機構應當制定大額交易和可疑交易報告內部治理制度和操作規(guī)程，并向

銀監(jiān)會報備。（x）

35.銀行應當建立健全客戶身份資料與交易記錄保存制度，妥當保管客戶身份資

料、交易記錄等文件資料和數(shù)據(jù)，便于反洗錢調查、偵查和監(jiān)視治理，杜絕非法

修改客戶資料。

36.金融機構在協(xié)作反洗錢現(xiàn)場檢查過程中有意供給虛假材料，情節(jié)嚴峻的由人

民銀行處以二十萬元以上五十萬元以下罰款。

37.利用、網(wǎng)絡、自助銀行ATM機以及其他方式為客戶供給非柜臺方式的效勞

時，銀行應實行嚴格的身份認證措施，實行相應的技術保障手段，識別客戶身

份。U）

38.在對客戶身份進展識別時應在名單庫中進展篩查，以準時覺察客戶是否被列

入制裁性名單、高風險名單或政治敏感人物名單。

39.依據(jù)《金融機構大額交易和可疑交易報告治理方法》規(guī)定，金融機構應當對

通過交易監(jiān)測標準篩選出的交易進展人工分析，不作為可疑交易報告的，可直接

排解，無需記錄分析排解的合理理由。（x）

40.反洗錢調查，是指中國人民銀行各級分支機構針對涉嫌洗錢的可疑交易活

動，依法向有關金融機構進展核實和查證的行政行為。（x）

41.金融機構應當向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告的大額交易是指交易一方為

自然人、單筆或者當日累計等值10美元以上的跨境交易。（x）

42.客戶身份資料自業(yè)務關系完畢當年或一次性交易記賬當年計起至少保存3

年。（x）

43.金融機構應當制定本構造的（）標準，并對其有效性負責。

44.涉及恐驚活動的資產(chǎn)被實行凍結措施期間，有關賬戶仍可受償債權。

45.大額提現(xiàn)業(yè)務中識別客戶的重點之一是一次性提取大額現(xiàn)金的客戶身份。

46.金融機構托付其他金融機構或金融機構以外的第三方識別客戶身份的，應由

受托方擔當未履行客戶身份識別義務的責任。（x）

47.在與客戶的業(yè)務關系存續(xù)期間，金融機構應當實行持續(xù)的客戶身份識別措

施。當對客戶及其交易的風險認知程度發(fā)生變化時，金融機構應重識別客戶身

份，準時調整其風險等級分類，以確認其身份和有關交易是否可疑。（一〕

48.反洗錢是一項需要自上而下推動開展才能確保實效的合規(guī)工作，高管人員給

予反洗錢工作的支持和指導是營造良好內控環(huán)境的關鍵因素之一。

49.依據(jù)《涉及恐驚活動資產(chǎn)凍結治理方法》規(guī)定，金融機構、特定非金融機構

應當嚴格依據(jù)聯(lián)合國安理睬、公安部、人民銀行等部門公布的恐驚活動組織及恐

驚活動人員名單、凍結資產(chǎn)的打算，依法對相關資產(chǎn)實行凍結措施。（x）

二、單項選擇題

50.為自然人客戶辦理人民幣單筆（）萬元以上或者外幣等值（）萬美元以上

的現(xiàn)金存取業(yè)務時，銀行業(yè)金融機構必需核對客戶有效身份證件或者其他身份證

明文件。

C.5,1

51.劉某申請開立銀行本票，金額為300萬元，收款人是某貿(mào)易公司，而該本票

的最終持票人是某個體經(jīng)營店，則金融機構（

D.可以僅在實際兌付時報送大額交易報告

52.以下交易中，需報送大額交易報告的是（。。

A.300萬元的定期存款到期后，續(xù)存入在同一金融機構開立的同一戶名下的另

一賬戶。

B.某司法局收到其他單位的300萬元轉賬。

C.某武警部隊文工團向個體工商戶轉賬300萬元。

D.某市人民政協(xié)機關向某培訓機構轉賬300萬元。

53.當銀行機構覺察恐驚活動組織及恐驚活動人員擁有或者把握的資產(chǎn)，應當馬

上實行1）措施。

D.凍結

54.金融機構覺察客戶存在犯罪、金融違規(guī)、金融欺詐等方面的歷史記錄，或者

客戶涉及權威媒體的重要負面聞報道評論的，可（）其風險評級。

C.調高

55.1）對本機構建立反洗錢內部把握制度和維持其實施的有效性負責。

A.金融機構的負責人

56.金融機構應建立適當?shù)臋C制，確保（）準時關注并評估本金融機構因與境外

金融機構之間開展業(yè)務合作而可能消滅的洗錢風險，確保高級治理層及反洗錢合

規(guī)治理部門準時獲得業(yè)務條線風險評估信息，以便采取有效措施處置風險。

C.業(yè)務條線

57.在依據(jù)中國人民銀行的要求實行臨時凍結措施后（）小時內未接到偵查機關

連續(xù)凍結通知的，金融機構應當馬上解除臨時凍結。

C.48

58.當客戶向境外匯出資金金額到達單筆人民幣（）或者外幣等值（）以上時,

金融機構應完整登記相關匯款交易信息。

C.10000元，1000美元

59.以下屬于恐驚融資的是（D）

A,以供給賬戶的方式為犯罪分子掩飾非法所得

B.開立假名賬戶掩飾非法所得

C.將非法所得匯往國外

D.將合法所得用于資助恐驚分子

60.假設客戶、客戶的實際把握人、交易的實際受益人以及辦理業(yè)務的對方金融

機構來自于反洗錢、反恐驚融資監(jiān)管薄弱國家（地區(qū)），金融機構應首先（）。

B.盡可能實行強化的客戶盡職調查措施

61.在與客戶的業(yè)務關系存續(xù)期間，假設客戶從前提交的身份證件或者身份證明

文件已過有效期的，客戶沒有在合理期限內更且沒有提出合理理由的，金融機構

應（）。

B.中止為客戶辦理業(yè)務

62.《金融機構大額交易和可疑交易報告治理方法》規(guī)定，當日單筆或者累計人

民幣交易（）元以上或者外幣交易等值［）美元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、

現(xiàn)金結售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支，金融

機構應當向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。

A.5萬，1萬

63.金融機構應當按本機構可疑交易報告內部操作規(guī)程，分析確認可疑交易后，

準時以（）方式，向中國反洗錢監(jiān)測分析中心提交交易報告。

A.電子

64.《反洗錢法》規(guī)定，履行反洗錢義務的機構及其工作人員依法提交），受

（法律保護。

A.大額交易和可疑交易報告

65.客戶與證券公司進展金融交易，通過銀行賬戶劃轉款項的，由）向中國反

（洗錢監(jiān)測分析中心提交大額交易報告。

D.銀行

66.《中華人民共和國反洗錢法》依法提交大額交易和可疑交易報告，受法律保

護的對象有（）

A.全部履行反洗錢義務的機構

67.《金融機構大額交易和可疑交易報告治理方法》規(guī)定，非自然人客戶銀行賬

戶與其他的銀行賬戶之間發(fā)生當日單筆或者累計人民幣（）元以上或者外幣等

值（）美元以上的款項劃轉，金融機構應當向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。

D.200萬，20萬

68.銀行在辦理匯入?yún)R款業(yè)務時，如覺察匯款人姓名或者名稱、匯款人賬號和（）

缺失的，應要求境外機構補充。

B.匯款人住宅

69.《金融機構大額交易和可疑交易報告治理方法》規(guī)定，金融機構應當在大額

交易發(fā)生后（）個工作日內，通過其總部或者由總部指定的一個機構，準時以

電子方式向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報送大額交易報告。

B.5

70.金融機構未依據(jù)規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告，致使洗錢后果發(fā)

生的，國務院反洗錢行政主管部門可以對直接負責的董事、高級治理人員和其他

直接責任人員處（）罰款。

B.5萬元以上50萬元以下

71.中國人民銀行設立（），負責接收人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告。

B.中國反洗錢監(jiān)測分析中心

72.選項中的哪種交易，銀行業(yè)金融機構可以不報告（D）

A.證券經(jīng)營機構指令銀行劃出與證券交易、清算無關的資金，與其實際經(jīng)營狀

況不符

B.證券經(jīng)營機構通過銀行頻繁大量拆借外匯資金

C.保險機構通過銀行頻繁大量對同一家投保人發(fā)生賠付或者辦理退保

D.自然人實盤外匯買賣交易過程中不同外幣幣種間的轉換

73.《反洗錢法》規(guī)定，任何單位和個人覺察洗錢活動，有權向）舉報。承受

（舉報的機關應當對舉報人和舉報內容保密。

D.中國人民銀行及公安機關

74.《金融機構大額交易和可疑交易報告治理方法》規(guī)定，自然人銀行賬戶與其

他銀行賬戶單筆或者當日累計等值）美元以上的跨境交易，金融機構應當向

〔中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。

C.10000

75.金融機構分析、識別通過交易監(jiān)測標準篩選出的交易后，認為不作為可疑交

易報告的，應當記錄()。

A分析排解的合理理由

76.《金融機構大額交易和可疑交易報告治理方法》第七條規(guī)定，銀行對符合規(guī)

定條件的大額交易，如未覺察該交易可疑的，可以不報告。以下不屬于規(guī)定條件

的是的〕

A活期存款的本金或者本金加全部或者局部利息轉為在同一金融機構開立的同

一戶名下的另一賬戶內的定期存款。

B.金融機構內部調撥資金。

C.商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社、郵政儲匯機構、政策性銀行

發(fā)起的稅收、錯賬沖正、利息支付。

D.個體工商戶50萬元大額現(xiàn)金存取。

77.金融機構應當設立()的反洗錢崗位，配備()人員負責大額交易和可疑

交易報告工作，并供給必要的資源保障和信息支持。

A專職

78.中國人民銀行設立中國反洗錢監(jiān)測分析中心負責接收、分析涉嫌恐驚融資的

()報告。

D.可疑交易

79.依據(jù)《金融機構大額交易和可疑交易報告治理方法》規(guī)定，以下哪項說法不

正確？[A)

A金融機構無需對本機構建立的交易監(jiān)測標準有效性負責。

B.交易監(jiān)測標準包括并不限于客戶的身份、行為，交易的資金來源、金額、頻

率、流向、性質等存在特別的情形。

C.金融機構應當定期對交易監(jiān)測標準進展評估，并依據(jù)評估結果完善交易監(jiān)測

標準。

D.如發(fā)生突發(fā)狀況或者應當關注的狀況的，金融機構應當準時評估和完善交易

監(jiān)測標準。

80.人民銀行反洗錢部門對金融機構開展風險評估時，評估人員應不得少于幾

人？（）

A.2人

81.金融機構在開展客戶身份識別過程中，假設客戶從前提交的身份證件或者身

份證明文件已過有效期的，客戶沒有在合理期限內更且沒有提出合理理由的，金

融機構應中止為客戶辦理業(yè)務。請問這里的“合理期限”是指（）

D.并非一個固定的期限要求，由金融機構自行確定

82.依據(jù)《金融機構大額交易和可疑交易報告治理方法》規(guī)定，以下哪項說法不

正確？（D）

A.金融機構應當將大額交易和可疑交易報告制度向中國人民銀行或其總部所在

地的中國人民銀行分支機構報備。

B.金融機構應當設立專職的反洗錢崗位，配備專職人員負責大額交易和可疑交

易報告工作。

C.金融機構應當制定大額交易和可疑交易報告內部治理制度和操作規(guī)程。

D.金融機構應當建立健全大額交易和可疑交易監(jiān)測系統(tǒng)，以賬戶為根本單位開

展資金交易的監(jiān)測分析。

M.請問外國政要到你行開戶，如何進展客戶身份識別（）。

B.必需經(jīng)由高級治理層批準才可以開戶

20.中國不是以下哪個國際反洗錢組織的成員（）

C.埃格蒙特集團［Egmont）

83.從目前國內外反洗錢形勢看，以下表述不正確的選項是（C）

A.境內外恐驚分子相互勾結是我國恐驚威逼的主要特征

B.跨境匯兌型地下錢莊是當前的主要形態(tài)

C.養(yǎng)老、房地產(chǎn)領域成為的非法集資高發(fā)領域

D.電信詐騙和銀行卡詐騙是當前兩種主要的詐騙類型

84.金融機構假設覺察或者有合理理由疑心客戶或者其交易對手與聯(lián)合國安理

睬的決議確定的名單相關，應實行以下哪些措施。（）

D.按規(guī)定提交可疑交易報告，依據(jù)我國為執(zhí)行聯(lián)合國安理睬決議所作安排的要

求實行措施

85.以下屬于大額交易的是（A）

A.一筆25萬元人民幣的現(xiàn)金匯款

B.當日累計支取現(xiàn)金人民幣18萬元

C.自然人銀行賬戶之間當日累計45萬元人民幣的款項劃轉

D.單位銀行賬戶之間一筆150萬元人民幣的轉賬

86.銀行機構和從事匯兌業(yè)務的機構為客戶向境外匯出資金時，境外收款人住宅

不明確的，可登記接收匯款的（）。

D.境外機構所在地名稱

87.金融機構應當對通過交易監(jiān)測標準篩選出的交易進展）分析、識別，并

（記錄分析過程。

A人工

88.金融機構未依據(jù)規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告，（）對該金融機

構作出行政懲罰。

B.只能由國務院反洗錢行政主管部門或者其授權的設區(qū)的市一級以上派出機構

89.金融機構應當設立專職的(),配備專職人員負責大額交易和可疑交易報告

工作。

B.反洗錢崗位

90.銀行機構與境外金融機構建立代理行或者類似業(yè)務關系應當經(jīng)()的批準。

A董事會或者其他高級治理層

91.依據(jù)《涉及恐驚活動資產(chǎn)凍結治理方法》，金融機構的境外分支機構和附屬

機構依據(jù)駐在國家法律規(guī)定和監(jiān)管要求，對涉及恐驚活動的資產(chǎn)實行凍結措施

的，應當將相關狀況準時報告()。

D.金融機構總部

45.金融機構應增加內部反洗錢工作報告路線的()，完善內部治理制約機制，

股份制商業(yè)銀行應實施董事會、監(jiān)事會對高級治理層的有效監(jiān)視和高級治理層對

其金融從業(yè)人員的有效監(jiān)控，防范內部人員參與違法犯罪活動。

D.獨立性和靈敏性

21.金融機構利用、網(wǎng)絡、自動柜員機以及其他方式為客戶供給()效勞時,

應實行嚴格的身份認證措施，實行相應的技術保障手段，強化內部治理程序，識別

客戶身份。

A.非柜臺方式的

22.()對本機構建立反洗錢內部把握制度和維持其實施的有效性負責。

A.金融機構的負責人

23.《金融機構大額交易和可疑交易報告治理方法》規(guī)定，中國反洗錢監(jiān)測分析

中心覺察金融機構報送的大額交易報告或者可疑交易報告有要素不全或者存在

錯誤的，可以向提交報告的金融機構發(fā)出補正通知，金融機構應在接到補正通知

的（）個工作日內補正。

B.5

92.金融機構將大額交易和可疑交易報告、反映交易分析和內部處理狀況的工作

記錄等資料（）

A自生成之日起至少保存5年

93.法人金融機構自主開展洗錢風險自評估，評估的結果和相關材料應如何報送

人民銀行？（）

B.作為即時報告報送

94.以下關于風險評估的監(jiān)管措施表述正確的選項是？（

B）A.非法人金融機構也必需開展洗錢風險自評估

B.法人金融機構應建立洗錢風險自評估制度，依據(jù)風險為本的原則，定期對本

機構內外部洗錢風險進展分析研判

C.法人金融機構可以不開展洗錢風險自評估

D.金融機構洗錢風險自評估結果可以不報告給人民銀行

95.金融機構違反《金融機構大額交易和可疑交易報告治理方法》的，由中國人

民銀行或者其地市中心支行以上分支機構依據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》（）

的規(guī)定予以懲罰。

B.第三H^一條、第三十二條

96.選項中交易的發(fā)生額都在200萬元以上，哪一種屬于大額交易報告的范圍。

（D）

A國際金融組織和外國政府貸款轉貸業(yè)務項下的交易

B.國際金融組織和外國政府貸款項下的債務掉期交易

C.商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社、郵政儲匯機構、政策性銀行

發(fā)起的稅收、錯賬沖正、利息支付交易

D.非自然人銀行賬戶與其他銀行賬戶之間轉賬交易

97.對金融機構建立內把握度，以下說法正確的選項是（0。

A.有了《金融機構大額交易和可疑交易報告治理方法》，金融機構可以不必制

定自己的大額交易和可疑交易制度，直接執(zhí)行法規(guī)就行

B.金融機構目前經(jīng)營的業(yè)務并未涉及恐驚融資，因此并不需要制定報告涉嫌恐

驚融資的可疑交易制度

C.金融機構建立的反洗錢內部把握制度，必需符合內容的廣泛性、對象的特定

性、形式的完整性、執(zhí)行的強制性的特點

D.由于金融創(chuàng)的需要，有時業(yè)務人員可以靈敏操作，繞開反洗錢制度規(guī)定開展

業(yè)務

98.為外國政要開立賬戶時、應當經(jīng)機構（）的批準。

D.高級治理層

99.金融機構對恐驚活動組織及恐驚活動人員與他人共同擁有或者把握的資產(chǎn)

實行凍結措施，但該資產(chǎn)在實行凍結措施時無法分割或者確定份額的，金融機構

應當（）。

C.一并實行凍結措施。

100.覃某經(jīng)營一家公司，公司股份分布為覃某占60%,其妻占20%,他的朋友王

某占20%o覃某另有小車一輛、房子一套，屬于夫妻共同財產(chǎn)，覃某名下的銀行

賬戶存款假設干?，F(xiàn)查明覃某長期為恐驚分子供給資金，但王某和覃某的妻子均未

參與且不知情。依據(jù)《涉及恐驚活動資產(chǎn)凍結治理方法》，應當對覃某的哪些資

產(chǎn)實施凍結?！玻?/p>

C.60%的公司股份、車、房子及覃某的賬戶存款

三、多項選擇題

101.某縣A銀行通過篩查覺察涉恐人員擁有或者把握的資產(chǎn)，馬上實行凍結措施

后，將資產(chǎn)數(shù)額、權屬、位置、交易信息等狀況通過報告縣公安局和市國家

安全局，凍結后安全機關要求A銀行不得告知客戶。依據(jù)《涉及恐驚活動資產(chǎn)凍

結治理方法》，以下哪些說法正確。（BC）

A應當報告公安機關和安全機關同意后再馬上實施凍結

B.不應報告公安和國家安全部門，應當以書面形式報告

C.凍結后應同時抄報資產(chǎn)所在地中國人民銀行分支機構

D.凍結后準時告知客戶并說明實行凍結措施的依據(jù)和理由

102.金融機構在與境外金融機構建立代理行或者類似業(yè)務關系時，應當嚴格依據(jù)

《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存治理方法》第六條的規(guī)

定，充分收集有關境外金融機構（ABCD）等方面的信息，評估境外金融機構承受

反洗錢監(jiān)管的狀況及其反洗錢、反恐驚融資（以下統(tǒng)稱反洗錢）措施的健全性和

有效性，以書面方式明確本金融機構與境外金融機構在客戶身份識別、客戶身份

資料和交易記錄保存方面的職責，以打算是否與境外金融機構建立代理行關系或

開展其他形式的業(yè)務合作。

A業(yè)務B.聲譽C.內部把握D.承受監(jiān)管

103.金融機構開展可疑交易報告工作時，應建立以客戶為監(jiān)測單位的可疑交易報

告工作流程，有效整合（B）與（D）兩項工作。

A客戶風險把握B.可疑交易監(jiān)測分析

C.提升數(shù)據(jù)質量D.客戶盡職調查

104.以下說法符合《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易保存治理方法》

規(guī)定的有哪些。（AD〕

A同一介質上存有不同保存期限客戶身份資料或者交易記錄的，應當按最長期

限保存

B同一客戶身份資料或者交易記錄承受不同介質保存的，應當依據(jù)最短期限要

求保存一種介質的客戶身份資料或者交易記錄

C.客戶身份資料，自業(yè)務關系完畢當年或者一次性交易記賬當年計起至少保存3

年

D.交易記錄，自交易記賬當年計起至少保存5年

105.某銀行在日常的賬戶資金監(jiān)測過程中，覺察有公安部公布的恐驚活動人員在

本銀行有一年定期存款單、抵押給銀行的與他人共有的房屋產(chǎn)權證、質押給銀行

的小轎車一輛、在銀行開立的專用買賣股票的賬戶余額2萬元等，請問該銀行可

以對哪些資產(chǎn)實行凍結措施。1ABCD)

A.一年定期存款單B.抵押給銀行的與他人共有的房屋產(chǎn)權證

C.質押給銀行的小轎車一輛D.在銀行開立的專用買賣股票的賬戶余額2萬元

106.金融機構應建立反洗錢培訓長效機制，確保各類金融從業(yè)人員準時了解

(ABCD)洗錢風險變動狀況等方面的反洗錢工作信息。

A.反洗錢監(jiān)管政策B.反洗錢內控要求

C.反洗錢方法D,反洗錢技術

107.以下說法正確的選項是(BD)

A.為保持交易監(jiān)測標準的前后全都性，金融機構的監(jiān)測標準一旦確定不得擅自

變更。

B.金融機構應當定期或不定期評估交易監(jiān)測標準的有效性，并不斷優(yōu)化完善。

C.金融機構可以依靠軟件公司改造或開發(fā)反洗錢系統(tǒng)，并拷貝移植使用軟件公

司推舉的行業(yè)監(jiān)測標準。

D.金融機構是監(jiān)測標準的制定主體，應當建立符合本機構行業(yè)、地域和客戶特

點的監(jiān)測標準。

108.A銀行由于拓展國際業(yè)務的需要，擬與外國的B銀行建立代理行業(yè)務。在建立

代理行業(yè)務關系前，A銀行應實行以下哪些措施（ABCD）O

A從牢靠渠道充分收集B銀行在業(yè)務、聲譽、內部把握和承受反洗錢監(jiān)管方面

的信息

B.向B銀行發(fā)放反洗錢調查問卷，評估B銀行反洗錢、反恐融資措施的健全性

和有效性

C.以書面方式明確與B銀行在客戶身份識別、客戶資料保存和交易記錄保存方

面的職責

D.需要經(jīng)過董事會或者其他高級治理層的批淮

109.假設1ABCD）來自洗錢、毒品或腐敗等犯罪高發(fā)國家（地區(qū)）,金融機構應盡

可能實行強化的客戶盡職調查措施。

A客戶B.客戶的實際把握人

C.交易的實際受益人D.辦理跨境匯款交易的對方金融機構

110.消滅以下（BCD〕狀況時，應當重識別客戶身份。

A客戶要求變更密碼的B.客戶交易特別的

C.客戶要求變更注冊資本的D,客戶要求變更經(jīng)營范圍的

111.申請開立根本存款賬戶的，銀行應依據(jù)客戶性質和類型，要求客戶出具［BCD）

A企業(yè)法人，應出具企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照、企業(yè)組織機構代碼證、稅務登記證的

正本或復印件

B,非法人企業(yè)，應出具企業(yè)營業(yè)執(zhí)照正本

C.機關和實行預算治理的事業(yè)單位，應出具政府人事部門或編制委員會的批文

或事業(yè)單位法人證書和財政部門同意其開戶的證明

D.非預算治理的事業(yè)單位，應出具政府人事部門或編制委員會的批文或登記證

書

112.反洗錢規(guī)章關于客戶身份識別的原則性要求包括(ABCD)

A了解客戶本人的真實身份

B.了解客戶的交易目的和交易性質

C.了解客戶的資金來源和用途

D.了解實際把握客戶的自然人和交易的實際受益人

113.與境外金融機構建立代理行或者類似業(yè)務關系時，應充分收集該機構(ABCD)

等方面的信息。

A業(yè)務B.聲譽C.內把握度D.承受監(jiān)管

114.對于風險等級較高的境外金融機構，金融機構不僅要依據(jù)《金融機構客戶身

份識別和客戶身份資料及交易記錄保存治理方法》第六條的規(guī)定以書面方式明確

本金融機構與境外金融機構在客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄保存方面

的職責，而且應當明確商定本金融機構出于1ABCD)方面的需要，可對境外金融

機構實行必要的洗錢風險把握措施。

A執(zhí)行我國反洗錢法律規(guī)定C.B.遵循國際反洗錢監(jiān)管慣例

自主把握洗錢風險D,自主把握恐驚融資風險

115.以下哪些人員需要擔當反洗錢職責。(ABCD)

A高級治理人員B.反洗錢合規(guī)部門負責人

C.公司業(yè)務客戶經(jīng)理D.對私柜員

116.金融機構開展客戶洗錢風險等級分類治理工作的原則是(ABCD)

A風險相當原則B.同一性和全面性原則

C.動態(tài)治理原則D.保密原則

117.以下說法正確的選項是（ABD）

A依據(jù)保存介質不同，保存方式可分為紙質保存介質、電子保存介質、磁帶保

存介質以及不行更改的介質。

B.紙質檔案保存環(huán)境應保持確定的溫度、濕度，做到防霉、防蛀、防火。

C.檔案銷毀時，可由一人負責現(xiàn)場監(jiān)銷。

D.借閱檔案要按規(guī)定辦理登記手續(xù)。

118.對以下臨時凍結措施說法正確的有（ABCD）

A客戶要求將調查所涉及的賬戶資金轉往境外的，金融機構應當馬上向中國人

民銀行當?shù)胤种C構報告。

B.中國人民銀行當?shù)胤种C構接到金融機構報告后，應當馬上向有管轄權的偵

查機關先行緊急報案。

C臨時凍結期限為48小時，自金融機構接到《臨時凍結通知書》之時起計算。

D.金融機構解除臨時凍結的兩個前提是接到中國人民銀行的《解除臨時凍結通

知書》或在臨時凍結措施后48小時內未接到偵查機關連續(xù)凍結通知。

119.反洗錢現(xiàn)場檢查的方式有（ABCD）

A.查閱資料B.詢問

C.現(xiàn)場測試D.數(shù)據(jù)篩選

120.《金融機構大額交易和可疑交易報告治理方法》規(guī)定的大額現(xiàn)金交易報告標

準是（BC）o

A.當日單筆或者累計交易人民幣20萬元以上（含20萬元）。

B.當日單筆或者累計交易人民幣5萬元以上（含5萬元〕。

C.當日單筆或者累計交易外幣1萬美元以上（含1萬美元）。

D.當日單筆或者累計交易外幣5萬美元以上〔含5萬美元）。

121.以下說法正確的選項是（ABD）

A內部監(jiān)視與審計的范圍應當掩蓋反洗錢工作的各個方面，并依據(jù)本單位的業(yè)

務規(guī)模、特定產(chǎn)品和效勞的風險暴露狀況確定監(jiān)視和審計的頻率與級別。

B.內部監(jiān)視與審計部門應當重點對客戶盡職調查和可疑交易報告的流程、效率

和質量進展測試，定期檢驗上述工作的標準化和準確性。

C.金融機構反洗錢牽頭部門應擔當對反洗錢內部把握的健全性、合理性、有效

性實施獨立評估的職責。

D.反洗錢保密制度應當明確保密工作的組織治理，文件和資料的保管、泄密大

事的處理以及保密責任制等相關要求。

122.為對私客戶辦理規(guī)定金額以上一次性金融業(yè)務和以開立賬戶等方式建立業(yè)

務關系需登記的客戶身份根本信息包括（ABCD）

A.客戶的住宅地或者工作單位地址

B.客戶的聯(lián)系方式

C.客戶的身份證件或者身份證明文件的種類

D.客戶的身份證件或者身份證明文件號碼和有效期限

123.反洗錢崗位人員包括（ABCD）

A反洗錢工作負責人

B.反洗錢合規(guī)官

C.反洗錢合規(guī)專員

D.反洗錢情報專員

124.以下哪些企業(yè)因素屬于銀行客戶洗錢風險分類的參考因素？（ACD）

A其經(jīng)營活動或資金來源合法性受到疑心的客戶

R長期存在大額交易的客戶

C.與高風險國家、地區(qū)或客戶有親熱貿(mào)易往來的客戶

D.股權構造過于簡潔，使實際受益人難于識別的客戶

125.金融機構覺察或者有合理理由疑心客戶、客戶的資金或者其他資產(chǎn)、客戶的

交易或者試圖進展的交易與（BCD）有關的，不管所涉及資金金額或者資產(chǎn)價值

大小，應當提交可疑交易報告。

A大額交易B.洗錢C.恐驚主義活動D.其他違法犯罪活動

126.金融機構反洗錢內把握度建設的根本要求有（ACD）

A反洗錢內把握度必需結合業(yè)務。

B.反洗錢內把握度必需保持穩(wěn)定性，與金融機構的經(jīng)營規(guī)模、業(yè)務范圍和風險

特點無關。

C反洗錢內把握度必需能夠覺察和識別可疑交易。

D.反洗錢內把握度必需適合金融機構特點及實現(xiàn)動態(tài)治理。

127.發(fā)放外匯貸款后，銀行應持續(xù)關注客戶的（ABCDL

A融資后資金流量B.業(yè)務狀況C.貸款資金流向D.信用狀況

128.銀行有合理理由疑心客戶屬于聯(lián)合國安理睬第1267號決議、第1333號決議

或第1373號決議名單，但不能確認的，應當馬上實行交易限制措施，并于當日

向中國人民銀行總行申請核實確認。交易限制措施包括但不限于以下哪些措施？

（ABCD）

A不予開立金融賬戶B.停頓使用金融賬戶

C.暫停金融交易D.拒絕轉移或轉換金融資產(chǎn)

129.在履行客戶身份識別義務時，假設客戶無正值理由拒絕更客戶（ABC）信息

的，金融機構應當向中國反洗錢監(jiān)測分析中心和中國人民銀行當?shù)胤种C構報

告。

A住址B.職業(yè)C.聯(lián)系方式D.配偶

130.刑法第一百二十條之一規(guī)定的“實施恐驚活動的個人”，包括以下哪些個人。

［ABCD)

A預謀實施恐驚活動的個人B.預備實施恐驚活動的個人

C.實際實施恐驚活動的個人D.實施恐驚活動未遂的個人

131.可疑交易報告的內容包括(ABC〕

A可疑交易主體的身份信息B.可疑交易的明細信息

C.可疑交易特征描述D.以上均不正確

132.可疑交易明顯涉嫌洗錢、恐驚融資等犯罪活動的，金融機構應當在向中國反

洗錢監(jiān)測分析中心提交可疑交易報告的同時，以電子形式或書面形式向(AB)報

告。

A所在地中國人民銀行或者分支機構B.所在地公安機關

C.所在地人民法院D.所在地銀監(jiān)機構

133.為境外對公客戶辦理規(guī)定金額以上一次性金融業(yè)務和以開立賬戶等方式建

立業(yè)務關系時，應查看客戶的［ABCD)

A經(jīng)過公證的境外有效商業(yè)注冊登記證明文件

B.其他與商業(yè)注冊登記證明文件具有同等法律效力的可證明其機構開立的文

件

C.董事會或董事、主要股東及有權人士的授權托付書

D.能夠證明授權人有權授權的文件

134.對符合選項中條件之一的大額交易，如未覺察該交易可疑的，金融機構可以

不報告：［ABCD)

A國際金融組織和外國政府貸款轉貸業(yè)務項下的交易

B.金融機構內部調撥資金

C.金融機構同業(yè)拆借、在銀行間債券市場進展的債券交易

D.商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社、郵政儲匯機構、政策性銀行

發(fā)起的稅收、錯賬沖正、利息支付

135.以下說法正確的有（AC）

A只要該客戶被確定為恐驚組織或恐驚分子，其在金融機構保有的全部資金和

其他形式的財產(chǎn)，都屬于恐驚融資范疇。

B,只有該客戶被確定為恐驚組織或恐驚分子，其在金融機構保有的全部資金和

其他形式的財產(chǎn)，才屬于恐驚融資范疇。客戶不是恐驚組織或恐驚分子，就不會

涉嫌恐驚融資。

C.無論是恐驚組織、恐驚分子自身，還是其他人或組織，只要其目的是為恐驚

主義和實施恐驚活動犯罪，則其有關的資金或財產(chǎn)都屬于恐驚融資。

D.該項資金或財產(chǎn)沒有真正用于恐驚主義和恐驚活動犯罪的實施，就不應將其

確定為恐驚融資行為。

136.中國反洗錢十年取得的工作成果包括（ABCDE

A.建立健全反洗錢法律制度體系

B.建立運行順暢的反洗錢工作機制

C.開展持續(xù)深入的反洗錢監(jiān)管

D.金融機構反洗錢履職力氣進一步提升

E.廣泛深入地開展國際合作

137.從目前國內外反洗錢形勢看，反洗錢工作機制已掩蓋以下領域（ABCD）（需驗

證）

A反洗錢B.反恐驚融資

C.反大規(guī)模殺傷性武器集中融資D.反逃稅

138.A銀行需要依據(jù)《金融機構大額交易和可疑交易報告治理方法》的規(guī)定將以

下哪些交易作為大額交易進展報告(ADh

A.A銀行的某自然人客戶通過該銀行向境外單筆現(xiàn)金匯款人民幣10萬元。

B.A銀行的某自然人客戶通過該銀行向境外單筆轉賬匯款人民幣10萬元。

C.A銀行的某非自然人客戶向境內B銀行的某自然人客戶轉賬人民幣100萬元。

D.A銀行的某自然人客戶向境內B銀行的某非自然人客戶轉賬人民幣50萬元。

139.依據(jù)《金融機構大額交易和可疑交易報告治理方法》規(guī)定，以下哪些說法是

正確的(ABCD)O

A金融機構應當對規(guī)定的恐驚活動組織及恐驚活動人員名單開展實時監(jiān)測。

B.金融機構有合理理由疑心客戶或者其交易對手、資金或者其他資產(chǎn)與名單相

關的，應當同時向中國反洗錢監(jiān)測分析中心和人民銀行提交可疑交易報告。

C.恐驚活動組織及恐驚活動人員名單調整的，金融機構應當馬上開展回溯性調

查。

D.法律、行政法規(guī)、規(guī)章對規(guī)定的涉恐名單的監(jiān)控另有規(guī)定的，金融機構應當

從其規(guī)定。

140.以下說法正確的選項是(AC)。(需驗證)

A金融機構應對分支機構可疑交易報告制度的執(zhí)行狀況進展監(jiān)視治理。

B.金融機構無須對分支機構大額交易和可疑交易報告制度的執(zhí)行狀況進展監(jiān)視

治理。

C.金融機構應當對附屬機構大額交易和可疑交易報告制度的執(zhí)行狀況進展監(jiān)視

治理。

D.金融機構無須對附屬機構大額交易和可疑交易報告制度的執(zhí)行狀況進展監(jiān)視

治理。

141.實施現(xiàn)場調查時，調查組可以查閱、復制被調查對象的以下資料：（ABCD〕

A賬戶信息，包括被調查對象在金融機構開立、變更或注銷賬戶時供給的信息

和資料

B.交易記錄，包括被調查對象在金融機構進展資金交易過程中留下的記錄信息

和相關憑證

C.其他與被調查對象和可疑交易活動有關的紙質資料

D.其他與被調查對象和可疑交易活動有關的電子或音像資料

142.匯出匯款業(yè)務環(huán)節(jié)，銀行應登記哪些信息？（ABC）

A.匯款人的姓名或者名稱

B.匯款人賬戶、住宅

C.收款人的姓名、住宅

D.匯款銀行的地址

143.依據(jù)《反洗錢法》第三十二條規(guī)定，金融機構有以下行為之一的，由人民銀

行責令限期改正；情節(jié)嚴峻的處二十萬元以上五十萬元以下罰款，并對直接負責

的董事、高級治理人員和其他責任人員，處一萬元以上五萬元以下的罰款：（ABC）

A違反保密規(guī)定，泄露有關信息的B.有意供給虛假材料的

C.拒絕、阻礙反洗錢檢查的D.未指定專人聯(lián)絡現(xiàn)場檢查事項的

144.關于金融機構反洗錢培訓對象的說法以下正確的選項AD）

是（

A培訓對象應包括高級治理層

B,只有反洗錢崗位的人員才需要培訓

C.反洗錢操作人員才應承受培訓，高級治理層不接觸具體業(yè)務不需要培訓

D.反洗錢培訓應針對不同對象供給分層次的培訓

145.銀行客戶洗錢風險分類治理是一項系統(tǒng)性的工作，必需有(ABCD)的支持?

A治理制度和工作制度B,分類參數(shù)體系

C,分類參數(shù)體系D.系統(tǒng)把握體系

146.以下說法正確的選項是(ABD)

A為了保護金融機構良好的名譽，擔當應有的社會責任，各金融機構應開展反

洗錢宣傳工作。

B.金融機構應在分析本機構洗錢風險點的根底上，制定有針對性的宣傳打算。

C.金融機構地區(qū)分支機構不必自行制定宣傳打算。

D.反洗錢宣傳應區(qū)分對象的不同，實行內部宣傳和外部宣傳兩種方式。

147.以下說法正確的選項是(ABC)

A金融機構應當鼓舞分支機構主動覺察客戶的特別交易行為并準時報告，豐富

交易監(jiān)測標準。

B.金融機構可以依據(jù)各分支機構的實際狀況，對不同機構設置不同的交易監(jiān)測

標準或監(jiān)測閾值。

C.金融機構交易監(jiān)測標準的建立應當基于對大量歷史可疑數(shù)據(jù)和典型案例的分

析。

148.某私人賬戶在足球聯(lián)賽期間突然交易活潑，短期內款項分別通過網(wǎng)銀及現(xiàn)金

形式存入，筆數(shù)極多，存入款項短期內以現(xiàn)金方式提出，提款后又要求銀行職員

將現(xiàn)金存入其他多個賬戶。請問該客戶的交易有哪些可疑點？(AB)

A客戶交易行為可疑。

B.長期閑置的賬戶緣由不明地突然啟用或尋常資金流量小的賬戶突然有特別資

金流入，且短期內消滅大量資金收付。

C.單位客戶短期內頻繁的收取來自與其經(jīng)營業(yè)務明顯無關的匯款或自然人客戶

短期內頻繁的收取單位匯款。

D.短期內一樣收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易報告

標準限額的交易。

149.張三在境內某金融機構開立了自然人賬戶，該賬戶發(fā)生以下哪些交易時，金

融機構需要報送大額交易報告（ABCD）。

A張三給在美國留學女兒的境外賬戶一次性轉賬2萬美元。

B.張三一日內分別向5個英國朋友的境外賬戶轉賬各5千美元。

C.張三給某公司在臺灣的賬戶一次性轉賬2萬美元。

D.張三給本省某外貿(mào)企業(yè)轉賬50萬元人民幣。

150.為確?？蛻粝村X風險分類的客觀性和準確性，銀行應實行（BD）

A對客戶洗錢風險分類進展靜態(tài)、不變的治理

B.對客戶洗錢風險分類進展動態(tài)、持續(xù)的治理

C.不管影響因素如何變化也不必調整等級分類

D.依據(jù)影響因素的變化隨時調整等級分類

151.銀行機構在與客戶建立業(yè)務關系或者為客戶供給規(guī)定金額以上的（ABC）等

一次性金融效勞時，應當要求客戶出示真實有效的身份證件或者其他身份證明文

件，進展核對并登記。

A現(xiàn)金匯款B.現(xiàn)鈔兌換C.票據(jù)兌付D.信用卡結算

152.以下哪些資產(chǎn)屬于《涉及恐驚活動資產(chǎn)凍結治理方法》所稱資產(chǎn)？（ABCD）

A銀行存款B.銀行支票C.保單D.匯票和信用證

153.反洗錢內部把握的目標是（ABC〕

A保證國家反洗錢法規(guī)政策和金融機構內部規(guī)章制度的貫徹執(zhí)行。

B.確保對洗錢風險進展有效管控。

C.確保金融機構各項業(yè)務的穩(wěn)健運行。

D.確保將洗錢風險把握在最低。

154.中國人民銀行總行在反洗錢調查時，有權實行以下（

ABCD）措施。

A詢問B.查閱C.復制D.封存

155.被查單位在反洗錢現(xiàn)場檢查實施階段應從以下哪些方面進展協(xié)作？（ABCD）

A供給必要的工作條件B.協(xié)作進呈現(xiàn)場會談

C.準時、準確供給檢查組所調閱的資料和數(shù)據(jù)D.做好檢查保密工作

156.依據(jù)《反洗錢法》第三十二條規(guī)定，金融機構有以下行為之一的，由人民銀

行責令限期改正；情節(jié)嚴峻的處二十萬元以上五十萬元以下罰款，并對直接負責

的董事、高級治理人員和其他責任人員，處一萬元以上五萬元以下的罰款：（ABC）

A違反保密規(guī)定，泄露有關信息的B.有意供給虛假材料的

C.拒絕、阻礙反洗錢檢查的D.未指定專人聯(lián)絡現(xiàn)場檢查事項的

157.對于客戶的大額交易，金融機構及其工作人員覺察或有合理理由疑心其涉及

恐驚融資的，應當依據(jù)規(guī)定。（AB）

A提交大額交易報告B.提交可疑交易報告

C.凍結資產(chǎn)D.報告當?shù)毓矙C關

158.以下說法符合《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易保存治理辦

法》規(guī)定的有哪些。（AD）

A同一介質上存有不同保存期限客戶身份資料或者交易記錄的，應當按最長期

限保存

B.同一客戶身份資料或者交易記錄承受不同介質保存的，應當依據(jù)最短期限要

求保存一種介質的客戶身份資料或者交易記錄

C.客戶身份資料，自業(yè)務關系完畢當年或者一次性交易記賬當年計起至少保存3

年

D.交易記錄，自交易記賬當年計起至少保存5年

159.作為國務院反洗錢行政主管部門，人民銀行的職責有（ABCDh

A組織、協(xié)調全國的反洗錢工作

B.負責反洗錢的資金監(jiān)測

C.會同國務院有關金融監(jiān)視治理機構制定金融機構反洗錢規(guī)章

D.監(jiān)視、檢查金融機構履行反洗錢義務的狀況

160.王某是A銀行的客戶，到A銀行辦理一筆金額2023美元、匯往美國的跨境

匯款，A銀行應實行以下哪些身份識別措施（ABD）。

A登記王某的姓名、賬號和住宅

B.登記收款人的姓名、住宅

C.留存王某的身份證復印件或影印件

D.通過核對或者查看已留存的客戶有效身份證件核實王某身份信息的準確性。

161.金融機構對恐驚活動組織及恐驚活動人員資產(chǎn)實行凍結措施后，應當馬上將

資產(chǎn)（ABCD）信息等狀況向有關部門報告。

A數(shù)額B.權屬C.交易D.位置

162.以下關于大額交易報告的描述正確的選項是（ACD）

A客戶通過在境內金融機構開立的賬戶或者銀行卡發(fā)生的大額交易，由開立賬

戶的金融機構或者發(fā)卡銀行報告

B.客戶通過境外銀行卡發(fā)生的大額交易，由發(fā)卡行報告

C.客戶不通過賬戶或者銀行卡發(fā)生的大額交易，由辦理業(yè)務的金融機構報告

D.對既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機構應當分別提交大額交易

報告和可疑交易報告。

163.以下哪種狀況消滅時，應重識別客戶。（ABC〕

A客戶行為特別B.客戶有洗錢嫌疑

C.從前獲得的客戶身份資料存在疑點D.客戶提出銷戶

164.《金融機構大額交易和可疑交易報告治理方法》適用于在中華人民共和國境

內依法設立的〔ABCDL

A銀行B.證券公司、保險公司

C.信托、財務、金融租賃公司D.特定非金融公司

165.對關注類客戶，應在標準型盡職調查措施根底上視情實行如下哪些加強型措

施？（ABD）

A在關注客戶的業(yè)務存續(xù)期間，應當了解客戶的資金來源、資金用途、經(jīng)濟狀

況或者經(jīng)營狀況等信息，關注客戶的金融交易活動。

B.定期對其身份信息以及資金交易狀況進展審核，并依據(jù)審核結果更客戶身份

信息資料，調整客戶洗錢風險等級。

C.定期審核頻率可依據(jù)各銀行的實際狀況進展確定，但應高于對正常類客戶的

審核頻率，建議審核周期不超過2年。

D.關注類客戶及其金融交易活動如在風險等級評定周期內消滅特別狀況，重

對客戶洗錢風險進展全面評估，準時調增客戶洗錢風險等級，確認為可疑的，應

準時報告可疑交易。

166.客戶交易記錄包括（ABCD）。

A每筆交易的數(shù)據(jù)信息

B.每筆交易的業(yè)務憑證、賬簿

C有關規(guī)定要求的反映交易真實狀況的合同

D.有關規(guī)定要求的單據(jù)、業(yè)務函件等

167.金融機構為不在本銀行開立賬戶的客戶供給符合