《證券投資顧問業(yè)務(wù)》高分通關(guān)卷3

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單選題（共119題，共119分）

1.投資本金20萬元，在年復(fù)利5.5%情況下，大約需要()年可使本金達(dá)到40萬元。

A.14.4

B.13.09

C.13.5

D.14.21

2.一般而言，不影響風(fēng)險(xiǎn)承受能力的因素是()。

A.年齡

B.財(cái)富

C.收入

D.家庭地位

3.道氏理論認(rèn)為，最重要的價(jià)格是（）。

A.最高價(jià)

B.最低價(jià)

C.收盤價(jià)

D.開盤價(jià)

4.金融期貨是指交易雙方在集中的交易場(chǎng)所通過（）的方式進(jìn)行的標(biāo)準(zhǔn)化金融期貨合約的交易。

A.公開競(jìng)價(jià)

B.買方向賣方支付一定費(fèi)用

C.集合競(jìng)價(jià)

D.協(xié)商價(jià)格

5.（）即指一種或一系列的金融資產(chǎn)經(jīng)歷連續(xù)上漲后，市場(chǎng)價(jià)格大于實(shí)際價(jià)格的經(jīng)濟(jì)現(xiàn)象。

A.金融泡沫

B.虛假繁榮

C.過度繁榮

D.金融假象

6.基金經(jīng)理經(jīng)常調(diào)查不同行業(yè)的投資比重，主要目的在于獲取（??）。

A.股票選擇決策的超額報(bào)酬

B.擇時(shí)決策的超額報(bào)酬

C.行業(yè)輪動(dòng)決策的超額報(bào)酬

D.資產(chǎn)配置決策的超額報(bào)酬

7.反映證券價(jià)格變化趨勢(shì)的直線稱為（）。

A.漸變線

B.走勢(shì)線

C.趨勢(shì)線

D.變化線

8.關(guān)于適當(dāng)性原則說法正確的是（）。

Ⅰ適當(dāng)性原則被忽略的原因之一是投資者不一定能夠掌握有關(guān)產(chǎn)品的充分信息

Ⅱ適當(dāng)性原則要求風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)與投資者自身的風(fēng)險(xiǎn)承受能力一致

Ⅲ適當(dāng)性是指金融中介機(jī)構(gòu)所提供的金融產(chǎn)品或服務(wù)與客戶的自身情況的契合程度

Ⅳ追求投資收益最大化

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

9.債務(wù)人或交易對(duì)手未能履行合同所規(guī)定的義務(wù)或信用質(zhì)量發(fā)生變化，影響金融金融產(chǎn)品價(jià)值，從而給債權(quán)人或金融產(chǎn)品持有人造成經(jīng)濟(jì)損失的風(fēng)險(xiǎn)屬于（）

A.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

B.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

C.信用風(fēng)險(xiǎn)

D.法律風(fēng)險(xiǎn)

10.國內(nèi)生產(chǎn)總值（GDP）是指一個(gè)國家（或地區(qū)）所有（）在一定時(shí)期內(nèi)（一般按年統(tǒng)計(jì)）生產(chǎn)活動(dòng)的最終成果。

A.國外居民

B.常住居民

C.國內(nèi)居民

D.常住居民但不包括外國人

11.按基礎(chǔ)工具的種類，金融衍生工具可以分為（）。

Ⅰ.信用衍生工具

Ⅱ.股權(quán)類產(chǎn)品的衍生工具

Ⅲ.貨幣衍生工具

Ⅳ.利率衍生工具

A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

12.市凈率與市盈率都可以作為反映股票價(jià)值的指標(biāo).（）。

Ⅰ.市盈率越大.說明股價(jià)處于越高的水平

Ⅱ.市凈率越大，說明股價(jià)處于越高的水平

Ⅲ.市盈率通常用于考察股票的內(nèi)在價(jià)值，多為長(zhǎng)期投資者所重視

Ⅳ.市凈率通常用于考察股票的內(nèi)在價(jià)值。多為長(zhǎng)期投資者所重視

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

13.張先生每月的生活支出為5000元，每月還貸支出為2000元，則張先生的緊急預(yù)備金最少應(yīng)該達(dá)到()元。

A.7000

B.15000

C.21000

D.40000

14.證券投資顧問服務(wù)協(xié)議應(yīng)當(dāng)約定，自簽訂協(xié)議之日起5個(gè)工作日內(nèi)，客戶可以用（）通知方式提出解除協(xié)議。

A.口頭

B.書面

C.口頭或書面

D.口頭和書面

15.公司的資本結(jié)構(gòu)指標(biāo)不包括（）。

A.股東權(quán)益比率

B.資產(chǎn)負(fù)債比率

C.長(zhǎng)期負(fù)債比率

D.產(chǎn)權(quán)比率

16.考察和分析企業(yè)的（），主要從管理層風(fēng)險(xiǎn)，行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)，生產(chǎn)與經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)，宏觀經(jīng)濟(jì)，社會(huì)及自然環(huán)境等方面進(jìn)行分析和判斷。

A.基本信息

B.財(cái)務(wù)狀況

C.經(jīng)營狀況

D.非財(cái)務(wù)因素

17.在進(jìn)行投資規(guī)劃時(shí)，對(duì)投資組合的管理分為（）。

Ⅰ.資金的籌集

Ⅱ.進(jìn)行基本分析和技術(shù)分析

Ⅲ.評(píng)價(jià)投資組合的業(yè)績(jī)

Ⅳ.根據(jù)環(huán)境的變化對(duì)投資組合的修正

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ

C.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

18.杜邦分析法的局限性包括（）。

Ⅰ.過分重視短期財(cái)務(wù)結(jié)果,忽略企業(yè)長(zhǎng)期的價(jià)值創(chuàng)造

Ⅱ.無法分析顧客、供應(yīng)商、雇員、技術(shù)創(chuàng)新等對(duì)企業(yè)經(jīng)營業(yè)績(jī)的影響

Ⅲ.不能解決無形資產(chǎn)的估值問題

Ⅳ.無法使財(cái)務(wù)比率分析的層次清晰、條理突出

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

19.證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)按照（）方式收取證券投資顧問服務(wù)費(fèi)用。

Ⅰ.服務(wù)期限

Ⅱ.客戶資產(chǎn)規(guī)模

Ⅲ.差別傭金

Ⅳ.與客戶的私下關(guān)系

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

20.從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)的人員由于禁止性行為給投資者造成損失的，應(yīng)當(dāng)依法（）。

A.責(zé)令改正

B.監(jiān)管談話

C.承擔(dān)賠償責(zé)任

D.出具警示函

21.證券市場(chǎng)供給的決定因素有（）

Ⅰ.上市公司質(zhì)量

Ⅱ.上市公司數(shù)量

Ⅲ.上市公司聲譽(yù)

Ⅳ.投資者需求

A.Ⅰ.Ⅳ

B.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ

D.Ⅱ.Ⅲ

22.在消費(fèi)管理中需要注意的幾個(gè)方面內(nèi)容包括（）。

Ⅰ.即期消費(fèi)和遠(yuǎn)期消費(fèi)

Ⅱ.住房、汽車等大額消費(fèi)

Ⅲ.消費(fèi)支出的預(yù)期

Ⅳ.孩子的消費(fèi)

Ⅴ.保險(xiǎn)消費(fèi)

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

23.財(cái)務(wù)分析包括公司主要的（）。

Ⅰ.財(cái)務(wù)報(bào)表分析

Ⅱ.公司財(cái)務(wù)比率分析

Ⅲ.會(huì)計(jì)報(bào)表附注分析

Ⅳ.財(cái)務(wù)狀況綜合分析

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

24.債券不能收回投資的風(fēng)險(xiǎn)有（）。

Ⅰ.流通市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

Ⅱ.政策風(fēng)險(xiǎn)

Ⅲ.債務(wù)人不履行債務(wù)

Ⅳ.價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ

D.Ⅲ.Ⅳ

25.以下不屬于信用風(fēng)險(xiǎn)的是（）。

Ⅰ.收入風(fēng)險(xiǎn)

Ⅱ.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

Ⅲ.購買力風(fēng)險(xiǎn)

Ⅳ.操作風(fēng)險(xiǎn)

Ⅴ.系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)

A.Ⅰ.Ⅲ

B.Ⅳ.Ⅴ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅲ.Ⅳ

26.以下關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)揭示書還應(yīng)以醒目文字載明內(nèi)容說法正確的是（）

Ⅰ.本風(fēng)險(xiǎn)揭示書的揭示事項(xiàng)僅為列舉性質(zhì)，未能詳盡列明投資者接受證券投資顧問服務(wù)所面臨的全部風(fēng)險(xiǎn)和可能導(dǎo)致投資者投資損失的所有因素

Ⅱ.投資者在接受證券投資顧問服務(wù)前，應(yīng)認(rèn)真閱讀并理解相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則、證券投資顧問服務(wù)協(xié)議及本風(fēng)險(xiǎn)揭示書的全部?jī)?nèi)容

Ⅲ.接受證券投資顧問服務(wù)的投資者，證券公司幫忙承擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)

Ⅳ.接受證券投資顧問服務(wù)的投資者，自行承擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)，證券公司不以任何方式向投資者作出不受損失或者取得最低收益的承諾

A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

27.根據(jù)投資組合理論，如果甲的風(fēng)險(xiǎn)承受力比乙大，那么（）。

A.甲的無差異曲線的彎曲比乙的大

B.甲的最優(yōu)證券組合的風(fēng)險(xiǎn)水平比乙的低

C.甲的最優(yōu)證券組合比乙的好

D.甲的最優(yōu)證券組合的期望收益率水平比乙的高

28.可積累的財(cái)產(chǎn)達(dá)到巔峰，要逐步降低投資風(fēng)險(xiǎn)的時(shí)期屬于家庭生命周期的（）階段。

A.家庭成熟期

B.家庭成長(zhǎng)期

C.家庭衰老期

D.家庭形成期

29.當(dāng)股價(jià)下跌到某價(jià)位附近時(shí)。出現(xiàn)買方增加，賣方減少的情況，使股價(jià)停止下跌的直線是（）

A.支撐線

B.壓力線

C.趨勢(shì)線

D.阻力線

30.股利貼現(xiàn)模型的應(yīng)用法則有（）。

Ⅰ.NPV法

Ⅱ.IRR法

Ⅲ.NPQ法

Ⅳ.分類

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅲ.Ⅳ

31.公司產(chǎn)品竟?fàn)幠芰Ψ治鲂枰治龉荆ǎ?/p>

Ⅰ.產(chǎn)品的市場(chǎng)占有情況

Ⅱ.成本優(yōu)勢(shì)

Ⅲ.技術(shù)優(yōu)勢(shì)

Ⅳ.質(zhì)量?jī)?yōu)勢(shì)

Ⅴ.產(chǎn)品的品牌戰(zhàn)略

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ

C.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

D.Ⅰ.Ⅳ.Ⅴ

32.下列關(guān)于對(duì)提供證券投資顧問服務(wù)的人員要求的說法中，正確的有（）。

Ⅰ.應(yīng)當(dāng)具有證券投資咨詢執(zhí)業(yè)資格

Ⅱ.證券投資顧問可以同時(shí)注冊(cè)為證券分析師

Ⅲ.須在中國證券業(yè)協(xié)會(huì)注冊(cè)登記為證券投資顧問

Ⅳ.證券投資顧問不能同時(shí)注冊(cè)為證券分析師

A.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅰ.Ⅱ

33.了解證券產(chǎn)品的特性要求投資者了解（）。

Ⅰ.產(chǎn)品期限

Ⅱ.收益高低

Ⅲ.風(fēng)險(xiǎn)水平

Ⅳ.擔(dān)保情況

Ⅴ.分紅方式

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

34.下列關(guān)于貨幣時(shí)間價(jià)值的影響因素說法正確的是（）。

Ⅰ.時(shí)間越長(zhǎng)，貨幣時(shí)間價(jià)值越大

Ⅱ.時(shí)間越短，貨幣時(shí)間價(jià)值越大

Ⅲ.單利會(huì)產(chǎn)生利上加利、息上添息的收益倍増效應(yīng)

Ⅳ.復(fù)利會(huì)產(chǎn)生利上加利、息上添息的收益倍増效應(yīng)

A.Ⅰ.Ⅳ

B.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ

D.Ⅱ.Ⅳ

35.金融市場(chǎng)中的個(gè)體心理與行為偏差表現(xiàn)為（）

Ⅰ.處置效應(yīng)

Ⅱ.過度交易行為

Ⅲ.有限注意力驅(qū)動(dòng)的交易

Ⅳ.羊群效應(yīng)

Ⅴ.本土偏差

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

36.下列關(guān)于趨勢(shì)線和軌道線關(guān)系的說法中，正確的有（）。

Ⅰ.先有軌道線才有趨勢(shì)線

Ⅱ.先有趨勢(shì)線，后有軌道線

Ⅲ.趨勢(shì)線比軌道線重要

Ⅳ.趨勢(shì)線可以單獨(dú)存在，軌道線不能單獨(dú)存在

A.Ⅰ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅲ.Ⅳ

37.下列關(guān)于監(jiān)測(cè)信用風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)的計(jì)算方法正確的有（）.

Ⅰ.不良貸款率=（次級(jí)貸款+可疑類貸款/各項(xiàng)貸款*100%

Ⅱ.預(yù)期損失率=預(yù)期損失/資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)暴露*100%

Ⅲ.關(guān)聯(lián)授信比例=全部關(guān)聯(lián)方授信總額/資本凈額*100%

Ⅳ.逾期貸款率=逾期貸款余額/逾期總余額*100%

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅰ.Ⅳ

38.下列關(guān)于B-S-M定價(jià)模型基本假設(shè)的內(nèi)容中正確的有（）。

Ⅰ.期權(quán)有效期內(nèi),無風(fēng)險(xiǎn)利率r和預(yù)期收益率μ是常數(shù)，投資者可以以無風(fēng)險(xiǎn)利率無限制借入或貸出資金

Ⅱ.標(biāo)的資產(chǎn)的價(jià)格波動(dòng)率為常數(shù)

Ⅲ.套利市場(chǎng)

Ⅳ.標(biāo)的資產(chǎn)可以被自由買賣,無交易成本,允許賣空

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

39.《風(fēng)險(xiǎn)揭示書》內(nèi)容與格式要求由（）制定。

A.中國證券業(yè)協(xié)會(huì)

B.中國證監(jiān)會(huì)

C.證券公司

D.證券交易所

40.資本市場(chǎng)線是（）。

A.在均值標(biāo)準(zhǔn)差平面上，所有有效組合剛好構(gòu)成連接無風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)F與市場(chǎng)組合M的射線FM。

B.衡量由β系數(shù)測(cè)定的系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)與期望收益間線性關(guān)系的直線。

C.以E（rP）為橫坐標(biāo)、βp為縱坐標(biāo)。

D.在均值標(biāo)準(zhǔn)差平面上風(fēng)險(xiǎn)與期望收益間線性關(guān)系的直線。

41.（）是指具有某一特征的研究對(duì)象的全體所構(gòu)成的集合。

A.總體

B.樣本

C.統(tǒng)計(jì)量

D.常模

42.下列屬于年金的有（）。

Ⅰ.每月繳納的車貸貸款

Ⅱ.每年年末等額收取的養(yǎng)老金

Ⅲ.家庭每月生活費(fèi)支出

Ⅳ.定期定額購買基金的投資款

A.Ⅰ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

43.道氏理論中的主要原理的趨勢(shì)（）。

Ⅰ.累積階段

Ⅱ.上漲階段

Ⅲ.市場(chǎng)價(jià)格達(dá)到頂峰后出現(xiàn)的又一個(gè)累積期

Ⅳ.上升階段

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

44.證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)向客戶提供證券投資顧問服務(wù)，應(yīng)當(dāng)告知客戶下列基本信息:（）

Ⅰ.公司名稱、地址、聯(lián)系方式、投訴電話、證券投資咨詞業(yè)務(wù)資格等

Ⅱ.證券投資顧問的姓名及其證券投資咨詞執(zhí)業(yè)資格編碼

Ⅲ.證券投資顧問服務(wù)的內(nèi)容和方式

Ⅳ.投資決策由客戶作出，投資風(fēng)險(xiǎn)由客戶承擔(dān)

Ⅴ.證券投資顧問不得代客戶作出投資決策

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

45.趨勢(shì)線的確認(rèn)條件包括（）。

Ⅰ.必須確實(shí)有趨勢(shì)存在

Ⅱ.標(biāo)準(zhǔn)趨勢(shì)線必須由兩個(gè)以上高點(diǎn)或低點(diǎn)連接而成

Ⅲ.畫出直線后，還應(yīng)得到第三個(gè)點(diǎn)的驗(yàn)證

Ⅳ.直線延續(xù)時(shí)間越長(zhǎng)，越具有有效性

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

46.下列屬于市場(chǎng)間利差互換的操作思路的是（）。

Ⅰ.買入一種收益相對(duì)較高的債券，賣出當(dāng)前持有的債券

Ⅱ.買入一種收益相對(duì)較低的債券.賣出當(dāng)前持有的債券

Ⅲ.只賣出當(dāng)前持有債券

Ⅳ.只買入一種收益相對(duì)較高的債券

A.Ⅰ.Ⅳ

B.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅱ

D.Ⅲ.Ⅳ

47.某2年期債券，每年付息一次，到期還本，面值為100元，票面利率為10%，市場(chǎng)利率為10%，則該債券的麥考利久期為（）年。

A.1.35

B.1.73

C.1.91

D.2.56

48.（）是指人們?cè)诂F(xiàn)在消費(fèi)與未來消費(fèi)之間的偏好，就是人們對(duì)現(xiàn)在的滿意程度與對(duì)將來的滿意程度的比值。

A.時(shí)間偏好

B.損失厭惡

C.過度自信

D.心理賬戶

49.下列關(guān)于有效市場(chǎng)假說與行為金融理論的聯(lián)系。說法正確的是（）

Ⅰ.行為金融理論是對(duì)有效市場(chǎng)假說理論基礎(chǔ)的修正

Ⅱ.行為金融學(xué)對(duì)有效市場(chǎng)假說的創(chuàng)新

Ⅲ.行為金融理論對(duì)有效市場(chǎng)假說的方法變革

Ⅳ.行為金融理論對(duì)有效市場(chǎng)假說的理論創(chuàng)新

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

50.證券產(chǎn)品賣出時(shí)機(jī)選擇的策略有（）.

Ⅰ.股票價(jià)格走勢(shì)達(dá)到高峰，再也無力繼續(xù)攀上

Ⅱ.股票價(jià)格走勢(shì)達(dá)到低谷，再也無力繼續(xù)攀上

Ⅲ.重大不利因素正在醞釀時(shí)應(yīng)賣出股票

Ⅳ.從高價(jià)跌落10%時(shí)應(yīng)賣出股票

A.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

51.根據(jù)投資決策的靈活性不同，可以把投資決策分為（）。

Ⅰ.戰(zhàn)術(shù)性投資策略

Ⅱ.戰(zhàn)略性投資策略

Ⅲ.主動(dòng)型策略

Ⅳ.被動(dòng)型策略

A.Ⅰ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ

C.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

52.下列關(guān)于分層抽樣法，說法正確的是（）。

Ⅰ.將指數(shù)的特征排列組合后分為若干個(gè)部分

Ⅱ.在構(gòu)成該指數(shù)的所有債券中能代表一個(gè)部分的債券

Ⅲ.以不同特征債券在指數(shù)中的比例為權(quán)重建立組合

Ⅳ.適用證券數(shù)目較小的情況

A.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

53.下列哪些指標(biāo)應(yīng)用是正確的（）

Ⅰ.利用MACD預(yù)測(cè)時(shí)，如果DIF和DEA均為正值，當(dāng)DEA向上突破DIF時(shí)，買入

Ⅱ.當(dāng)WMS高于80,即處于超買狀態(tài)，行情即將見底，賣出

Ⅲ.當(dāng)KDJ在較高位置形成了多重頂，則考慮賣出

Ⅳ.當(dāng)短期RSI長(zhǎng)期RS時(shí)，屬于多頭市場(chǎng)

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ

D.Ⅱ.Ⅳ

54.在個(gè)人/家庭資產(chǎn)負(fù)債表中，下列屬于資產(chǎn)項(xiàng)目的有（）。

Ⅰ.現(xiàn)金與現(xiàn)金等價(jià)物

Ⅱ.股票、債券等金融資產(chǎn)

Ⅲ.車輛、房產(chǎn)等實(shí)物資產(chǎn)

Ⅳ.信用卡透支

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

55.套利的主要方法包括（）

Ⅰ.期現(xiàn)套利

Ⅱ.跨期套利

Ⅲ.跨商品套利

Ⅳ.跨市場(chǎng)套利

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

56.對(duì)支撐線和壓力線的修正過程是對(duì)現(xiàn)有各個(gè)支撐線和壓力線（）的確認(rèn)。

A.影響力

B.重要性

C.走勢(shì)

D.估值

57.（）是指在同一市場(chǎng)買入（或賣出）某一交割月份期貨合約的同時(shí)，賣出（或買入）另一交割月份的同種商品期貨合約，以期在兩個(gè)不同月份的期貨合約價(jià)差出現(xiàn)有利變化時(shí)以對(duì)沖平倉獲利

A.期現(xiàn)套利

B.跨期套利

C.跨商品套利

D.跨市場(chǎng)套利

58.信用利差是用以向投資者（）的、高于無風(fēng)險(xiǎn)利率的利差。

A.補(bǔ)償利率波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)

B.補(bǔ)償流動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)

C.補(bǔ)償信用風(fēng)險(xiǎn)

D.補(bǔ)償企業(yè)運(yùn)營風(fēng)險(xiǎn)

59.對(duì)于加工型企業(yè)，所屬的風(fēng)險(xiǎn)敞口類型為（）。

A.上游閉口、下游敞口型

B.上游敞口、下游閉口型

C.雙向敞口類型

D.上游閉口、下游閉口型

60.簡(jiǎn)單型消扱投資策略的缺點(diǎn)是（）。

A.放棄從市場(chǎng)環(huán)境變化中獲利的可能

B.交易成本和管理費(fèi)用最大化

C.適用于資本市場(chǎng)環(huán)境和投資者偏好變化不大情況

D.收益的不穩(wěn)定

61.如果收盤價(jià)格（）開盤價(jià)格，則K線被稱為陽線。

A.高于

B.低于

C.等于

D.略低于

62.當(dāng)收盤價(jià)、開盤價(jià)、最高價(jià)、最低價(jià)相同的時(shí)候，K線的形狀為（）。

A.光頭光腳陰線

B.光頭光腳陽線

C.—字形

D.十字形

63.常用的資產(chǎn)價(jià)值方法包括重置成本法和清算價(jià)值法。關(guān)于這兩項(xiàng)方法的說法正確的是（）。

A.重置成本法適用于停止經(jīng)營的企業(yè)。

B.清算價(jià)法適用于停止經(jīng)營的企業(yè)

C.重置成本法和清算價(jià)法都適用于可以持續(xù)經(jīng)營的企業(yè)

D.重置成本法和清算價(jià)法都適用于停止經(jīng)營的企業(yè)

64.證券公司應(yīng)當(dāng)提前（）個(gè)工作日將廣告宣傳方案和時(shí)間安排向公司住所地證監(jiān)局、媒體所在地證監(jiān)局報(bào)備。

A.3

B.5

C.7

D.10

65.中國人民銀行1985年5月公布了《1985年國庫券貼現(xiàn)辦法》規(guī)定,1985年囯庫券的貼現(xiàn)為月12.93‰，各辦理貼現(xiàn)銀行都必須按統(tǒng)一貼現(xiàn)率執(zhí)行。貼現(xiàn)期從貼現(xiàn)月份算起,至到期月份止。貼現(xiàn)利息按月計(jì)算，不滿一個(gè)月的按一個(gè)月計(jì)收。按這一規(guī)定，100元面額的1985年三年期國庫券在1987年6月底的貼現(xiàn)金額應(yīng)計(jì)為（）

A.60

B.56.8

C.75.5

D.70

66.證券投資顧問業(yè)務(wù)的原則不包括（）。

A.忠實(shí)誠信

B.勤勉盡責(zé)

C.獲利保證

D.善良管理人注意原則

67.（）對(duì)證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)從事證券投資顧問業(yè)務(wù)實(shí)行自律管理

A.中國證劵業(yè)協(xié)會(huì)

B.中國證監(jiān)會(huì)

C.國務(wù)院

D.期貨業(yè)協(xié)會(huì)

68.以下關(guān)于利率對(duì)股票價(jià)格的影響說法正確的是（）

A.利率下降，股票價(jià)格上升

B.利率下降，股票價(jià)格下降

C.利率上升，股票價(jià)格上升

D.利率下降，不會(huì)影響股票價(jià)格

69.關(guān)于收益率曲線敘述不正確的是（）。

A.將不同期限債券的到期收益率按償還期限連接成一條曲線，即是債券收益率曲線

B.它反映了債券償還期限與收益的關(guān)系

C.收益率曲線總是斜率大于0

D.理論上應(yīng)當(dāng)采用零息債券的收益率來得到收益率曲線，以此反映市場(chǎng)的實(shí)際利率期限結(jié)構(gòu)

70.證券公司根據(jù)其業(yè)務(wù)規(guī)模、性質(zhì)、復(fù)雜程度、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)偏好和外部市場(chǎng)發(fā)展變化情況，設(shè)定流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)限額并對(duì)其執(zhí)行情況進(jìn)行監(jiān)控。至少（）評(píng)估一次流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)限額，（）開展一次流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)壓力測(cè)試。

A.每年，每年

B.每半年，每半年

C.每年，每半年

D.每半年，每年

71.在現(xiàn)金管理中，（），會(huì)得到一項(xiàng)比較實(shí)際的預(yù)算。

A.用一定的時(shí)間去評(píng)估過去的財(cái)務(wù)狀況、支出模式及目標(biāo)

B.用一定的時(shí)間去評(píng)估現(xiàn)有的財(cái)務(wù)狀況、支出模式及目標(biāo)

C.用一定的時(shí)間去評(píng)估過去和現(xiàn)有的財(cái)務(wù)狀況、支出模式及目標(biāo)

D.用一定的時(shí)間去評(píng)估末來的財(cái)務(wù)狀況、支出模式及目標(biāo)

72.關(guān)于久期分析，下列說法正確的是（）.

A.如采用標(biāo)準(zhǔn)久期分析法，可以很好地反映期權(quán)性風(fēng)險(xiǎn)

B.如采用標(biāo)準(zhǔn)久期分析法，不能反映基準(zhǔn)風(fēng)險(xiǎn)

C.久期分析只能計(jì)量利率變動(dòng)對(duì)銀行短期收益的影晌

D.對(duì)于利率的大幅變動(dòng)，久期分析的結(jié)果仍能保證準(zhǔn)確性

73.證券產(chǎn)品選擇的步驟有（）。

Ⅰ.確定證券產(chǎn)品選擇的策略

Ⅱ.了解證券產(chǎn)品的特性

Ⅲ.分析證券產(chǎn)品

Ⅳ.構(gòu)建投資組合

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅲ.Ⅳ

74.對(duì)行業(yè)不同時(shí)期資本進(jìn)退的情況描述正確的有（）

Ⅰ.成熟期之前，企業(yè)數(shù)量及資本量的進(jìn)入量大于退出量

Ⅱ.成熟期，企業(yè)表現(xiàn)為均衡

Ⅲ.衰退期，表現(xiàn)為退出量超過進(jìn)入量，行業(yè)規(guī)模萎縮，企業(yè)轉(zhuǎn)產(chǎn)、倒閉時(shí)常發(fā)生

Ⅳ.成長(zhǎng)期，企業(yè)表現(xiàn)為均衡

A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

75.下列關(guān)于申請(qǐng)證券投資顧問的執(zhí)業(yè)資格應(yīng)具備的條件，說法正確的是（）。

Ⅰ.具有中華人民共和國國籍

Ⅱ.通過證券基礎(chǔ)知識(shí)和證券投資分析科目，取得證券從業(yè)資格

Ⅲ.具有完全民事行為能力

Ⅳ.受過刑事處罰

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

76.下列由海關(guān)部門征收稅的部門是（）。

Ⅰ.關(guān)稅

Ⅱ.船舶噸稅

Ⅲ.進(jìn)口貨物的增值稅

Ⅳ.消費(fèi)稅

A.Ⅰ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

77.財(cái)政政策的種類包括（）

Ⅰ.擴(kuò)張性財(cái)政政策

Ⅱ.緊縮性財(cái)政政策

Ⅲ.出口財(cái)政政策

Ⅳ.中性財(cái)政政策

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

78.關(guān)于移動(dòng)平均值背離指標(biāo)（MACD）的說法正確的是（）

Ⅰ.MACD由離差值和異同平均數(shù)兩部分組成

Ⅱ.離差值是核心

Ⅲ.異同平均數(shù)是輔助

Ⅳ.正負(fù)差也稱為離差值

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

79.金融期貨是指交易雙方在集中的交易場(chǎng)所以公開競(jìng)價(jià)方式來進(jìn)行的標(biāo)準(zhǔn)化金融期貨合約的交易，主要包括（）。

Ⅰ.貨幣期貨

Ⅱ.利率期貨

Ⅲ.股票期貨

Ⅳ.股指期貨

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

80.證券產(chǎn)品選擇的步驟包括（）。

Ⅰ.了解投資者信息

Ⅱ.確定投資策略

Ⅲ.了解證券產(chǎn)品的特性

Ⅳ.分析證券產(chǎn)品

Ⅴ.調(diào)整投資策略

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

81.簡(jiǎn)單估計(jì)法這一方法主要利用歷史數(shù)據(jù)進(jìn)行估計(jì)，包括（）。

Ⅰ.算術(shù)平均數(shù)法

Ⅱ.中間數(shù)法

Ⅲ.趨勢(shì)調(diào)節(jié)法

Ⅳ.回歸調(diào)整法

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

82.買賣證券產(chǎn)品時(shí)機(jī)的一般原則有（）。

Ⅰ.注意掌握先機(jī)

Ⅱ.明白選股不如選時(shí)

Ⅲ.抓住買進(jìn)時(shí)機(jī)與賣出時(shí)機(jī)

Ⅳ.牢記挫落是獲利的契機(jī)

V.逢低買進(jìn)、逢高賣出。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅲ.V

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.V

83.股票類證券產(chǎn)品的基本特征包括（）。

Ⅰ.收益性

Ⅱ.償還性

Ⅲ.風(fēng)險(xiǎn)性

Ⅳ.安全性

A.Ⅰ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅲ

C.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅱ.Ⅲ

84.中國證監(jiān)會(huì)頒布的《關(guān)于發(fā)布證券硏究報(bào)告暫行規(guī)定》中對(duì)證券硏究報(bào)告發(fā)布機(jī)構(gòu)做出相關(guān)要求

說法正確的有（）。

Ⅰ.發(fā)布證券研究報(bào)告時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵守法律、行政法規(guī)和本規(guī)定

Ⅱ.應(yīng)當(dāng)公平對(duì)待其發(fā)布對(duì)象，但在特定條件下可優(yōu)先持資料提供給特定對(duì)象

Ⅲ.為了實(shí)現(xiàn)信息的保密性，不鼓勵(lì)證券分析師通過公眾媒體發(fā)表評(píng)論意見

Ⅳ.應(yīng)當(dāng)對(duì)發(fā)布的時(shí)間、方式、內(nèi)容、對(duì)象和審閱過程實(shí)行留痕管理

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅳ

D.Ⅱ.Ⅲ

85.套利定價(jià)理論的假設(shè)條件（）

Ⅰ.投資者是追求收益的

Ⅱ.所有證券的收益都受到一個(gè)共同因素F的影響

Ⅲ.投資者能夠發(fā)現(xiàn)市場(chǎng)上是否存在套利機(jī)會(huì)，并利用該機(jī)會(huì)進(jìn)行套利。

Ⅳ.投資者是厭惡風(fēng)險(xiǎn)的。

Ⅴ.證券的收益率具有如下構(gòu)成形式：ri=ai+biFl+εi4

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

86.以轉(zhuǎn)移或防范信用風(fēng)險(xiǎn)為核心的金融衍生工具有（）。

Ⅰ.利率互換

Ⅱ.信用聯(lián)結(jié)票據(jù)

Ⅲ.信用互換

Ⅳ.保證金互換

A.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

87.下列說法正確的是（）。

Ⅰ.本金保障是指投資者通過投資保存資本或者資金的購買力

Ⅱ.資本增值是指投資者通過投資工具，以本期本金能迅速增長(zhǎng)

Ⅲ.證券產(chǎn)品選擇的目標(biāo):本金保障、資本增值、經(jīng)常性收益。

Ⅳ.經(jīng)常性收益是指不保證投資者本金獲得保障，但能定期獲得一些經(jīng)常性收益

A.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

88.應(yīng)用衍生金融工具對(duì)沖市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，可能面臨的問題有（）。

Ⅰ.衍生產(chǎn)品種類有限，可能無法選到合適的衍生產(chǎn)品

Ⅱ.可能存在操作風(fēng)險(xiǎn)

Ⅲ.當(dāng)衍生工具與風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)不完全匹配時(shí)，仍然存在市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

Ⅳ.交易對(duì)手的信用風(fēng)險(xiǎn)

Ⅴ.交易成本過高

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

89.投資規(guī)劃的重點(diǎn)在于客戶需求或理財(cái)目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)，幫助客戶實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)保值增值，其投資可分為（）。

Ⅰ.實(shí)物投資

Ⅱ.商品投資

Ⅲ.金融投資

Ⅳ.農(nóng)產(chǎn)品投資

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅱ.Ⅳ

90.我國法律法規(guī)對(duì)適當(dāng)性原則的規(guī)定《證券公司投資者適當(dāng)性制度指引》第二十四條規(guī)定，證券公司向客戶銷售的金融產(chǎn)品或提供的金融服務(wù)，應(yīng)當(dāng)符合以下要求（）

Ⅰ.期限和品種符合客戶的投資目標(biāo)；

Ⅱ.收益符合客戶目標(biāo)；

Ⅲ.符合客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力等級(jí)；

Ⅳ.簽署風(fēng)險(xiǎn)揭示書，確認(rèn)己充分理解金融產(chǎn)品或金融服務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)；

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

91.行業(yè)生命周期分為（）幾個(gè)階段。

Ⅰ.初創(chuàng)階段

Ⅱ.成長(zhǎng)階段

Ⅲ.成熟階段

Ⅳ.衰退階段

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

92.關(guān)于指數(shù)化的目標(biāo)和動(dòng)機(jī).說法正確的是（）。

Ⅰ.指數(shù)化的目標(biāo)是使債券投資組合達(dá)到與某個(gè)特定指數(shù)相同的收益

Ⅱ.經(jīng)驗(yàn)證據(jù)表明積極型的債券投資組合的業(yè)績(jī)并不好

Ⅲ.所收取的管理費(fèi)用更低

Ⅳ.有助于基金發(fā)起人增強(qiáng)對(duì)基金經(jīng)理的控制力

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

93.關(guān)于證券組合的有效邊界，下列說法不正確的是（）。

Ⅰ.有效邊界是可行域的上邊界部分

Ⅱ.對(duì)于無限區(qū)域可行域沒有有效邊界

Ⅲ.有效邊界是可行域的外部邊界

Ⅳ.對(duì)于有效區(qū)域可行域，其可行領(lǐng)域是有效邊界

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ

D.Ⅱ.Ⅳ

94.下列屬于健康保險(xiǎn)的有（）。

Ⅰ.疾病保險(xiǎn)

Ⅱ.醫(yī)療保險(xiǎn)

Ⅲ.長(zhǎng)期護(hù)理保險(xiǎn)

Ⅳ.特定意外傷害保險(xiǎn)

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

95.稅務(wù)規(guī)劃的原則包括（）。

Ⅰ.合法性原則

Ⅱ.目的性原則

Ⅲ.規(guī)劃性原則

Ⅳ.綜合性原則

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅲ.Ⅳ

96.不同債券品種在（）等方面的差別，決定了債券互換的可行性和潛在獲利可能。

Ⅰ.利息

Ⅱ.稅收特性

Ⅲ.違約風(fēng)險(xiǎn)

Ⅳ.可回購條款

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅳ

C.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

97.企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)敞口的類型包括（）

Ⅰ.單向敞口

Ⅱ.雙向敞口

Ⅲ.上游敞口下游閉口

Ⅳ.上游閉口下游敞口

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

98.以下屬于投資規(guī)劃的步驟的是（）。

Ⅰ.確定客戶的投資目標(biāo)

Ⅱ.預(yù)測(cè)客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力

Ⅲ.根據(jù)客戶的目標(biāo)和風(fēng)險(xiǎn)承受能力確定投資計(jì)劃

Ⅳ.實(shí)施投資計(jì)劃

Ⅴ.進(jìn)行投資的風(fēng)險(xiǎn)控制

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

D.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ

99.根據(jù)客戶的風(fēng)險(xiǎn)偏好，可以把客戶劃分為（）。

Ⅰ.風(fēng)險(xiǎn)厭惡型

Ⅱ.風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避型

Ⅲ.風(fēng)險(xiǎn)偏好型

Ⅳ.風(fēng)險(xiǎn)中立型

A.Ⅰ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

100.宏觀經(jīng)濟(jì)分析主要包括（）

Ⅰ.宏規(guī)經(jīng)濟(jì)形勢(shì)分析

Ⅱ.宏觀經(jīng)濟(jì)政策分析

Ⅲ.宏觀經(jīng)濟(jì)走勢(shì)分析

Ⅳ.宏觀經(jīng)濟(jì)現(xiàn)狀分析

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅱ

D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

101.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)限額指標(biāo)主要包括（）。

Ⅰ.頭寸限額

Ⅱ.風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值限額

Ⅲ.止損限額

Ⅳ.敏感度限額及幣種限額

Ⅴ.期限限額及發(fā)行人限額

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅳ.Ⅴ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

102.有效證券組合的特征包括（）。

Ⅰ.在方差（從而給定了標(biāo)準(zhǔn)差）水平相同的組合中，其風(fēng)險(xiǎn)收益率是最高的

Ⅱ.在方差（從而給定了標(biāo)準(zhǔn)差）水平相同的組合中，其期望收益率是最高的

Ⅲ.在期望收益率水平相同的組合中，其方差（從而標(biāo)準(zhǔn)差）是最大的

Ⅳ.在期望收益率水平相同的組合中，其方差（從而標(biāo)準(zhǔn)差）是最小的

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅱ.Ⅳ

103.三角形態(tài)是屬于持續(xù)整理形態(tài)的一類形態(tài)。三角形主要分為：（）。

Ⅰ.對(duì)稱三角形

Ⅱ.等邊三角形

Ⅲ.上升三角形

Ⅳ.下降三角形

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

104.下列關(guān)于預(yù)期效用理論說法正確的有（）。

Ⅰ.預(yù)期效用理論又稱期望效用函數(shù)理論

Ⅱ.預(yù)期效用理論建立在在公理化假設(shè)的基礎(chǔ)上

Ⅲ.預(yù)期效用理論是運(yùn)用邏輯和數(shù)學(xué)工具，建立的不確定條件下對(duì)理性人選擇進(jìn)行分析的框架

Ⅳ.預(yù)期效用理論的優(yōu)點(diǎn)在于理性人假設(shè)

Ⅴ.預(yù)期效用理論的缺點(diǎn)在于它在一系列選擇實(shí)驗(yàn)中受到了一些“孛論”的挑戰(zhàn)

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ

D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

105.投資規(guī)劃的步驟包括有（）。

Ⅰ.確定客戶的投資目標(biāo)

Ⅱ.讓客戶認(rèn)識(shí)自己的風(fēng)險(xiǎn)承受能力

Ⅲ.根據(jù)客戶的目標(biāo)和風(fēng)險(xiǎn)承受能力確定投資計(jì)劃

Ⅳ.實(shí)施投資計(jì)劃

Ⅴ.監(jiān)控投資計(jì)劃

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ

106.風(fēng)險(xiǎn)揭示書應(yīng)以醒目文字載明的內(nèi)容有（）

Ⅰ.本風(fēng)險(xiǎn)揭示書的揭示事項(xiàng)僅為列舉性質(zhì)，未能詳盡列明投資者接受證券投資顧問服務(wù)所面臨的全部風(fēng)險(xiǎn)和可能導(dǎo)致投資者投資損失的所有因素

Ⅱ.投資者在接受證券投資顧問服務(wù)前，應(yīng)認(rèn)真閱讀并理解相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則、證券投資顧問服務(wù)協(xié)議及本風(fēng)險(xiǎn)揭示書的全部?jī)?nèi)容

Ⅲ.接受證券投資顧問服務(wù)的投資者，自行承擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)，證券公司不以任何方式向投資者作出不受損失或者取得最低收益的承諾

Ⅳ.投資者應(yīng)簽署本風(fēng)險(xiǎn)揭示書，表明投資者已經(jīng)理解并愿意自行承擔(dān)接受證券投資顧問服務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)和損失

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

107.在理財(cái)規(guī)劃中，現(xiàn)金、消費(fèi)及債務(wù)管理的目標(biāo)是（），從而建造一個(gè)財(cái)務(wù)健康、安全的生活體系。

Ⅰ.讓客戶有足夠的資金去應(yīng)付日常生活的開支

Ⅱ.建立緊急應(yīng)變基金去應(yīng)付突發(fā)事件

Ⅲ.減少不良資產(chǎn)及增加儲(chǔ)蓄的能力

Ⅳ.健全家庭理財(cái)體系

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

108.股權(quán)分置改革的完成，表明（）等一系列問題逐步得到解決。

Ⅰ.國有資產(chǎn)管理體制改革、歷史遺留的制度性缺陷

Ⅱ.被扭曲的證券市場(chǎng)定價(jià)機(jī)制

Ⅲ.公司治理缺乏共同利益基礎(chǔ)

Ⅳ.證券市場(chǎng)價(jià)格波動(dòng)的巨大風(fēng)險(xiǎn)

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

109.對(duì)投資者而言，優(yōu)先股是一種較安全的投資對(duì)象，這是因?yàn)椋ǎ?/p>

Ⅰ.股息收益穩(wěn)定

Ⅱ.