2023年運(yùn)營管理部真題模擬匯編（共193題）

2023年運(yùn)營管理部真題模擬匯編

（共193題）

1、下列執(zhí)法機(jī)關(guān)中無權(quán)同時(shí)辦理查詢、凍結(jié)、扣劃單位存款的有（）。（單選題）

A.人民法院

B.稅務(wù)機(jī)關(guān)

C.海關(guān)

D.人民檢察院

試題答案：D

2、機(jī)構(gòu)客戶辦理以下業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)采取相關(guān)客戶盡職調(diào)查措施，并核對客戶的《機(jī)構(gòu)信用代碼證》，

登記客戶的機(jī)構(gòu)信用代碼，留存《機(jī)構(gòu)信用代碼證》的復(fù)印件或影印件。（）（多選題）

A.以開立賬戶等方式與機(jī)構(gòu)客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系。

B.辦理200萬元以上的大額資金轉(zhuǎn)賬。

C.辦理100萬元以上的大額現(xiàn)金支付。

D.為不在本機(jī)構(gòu)開立賬戶的機(jī)構(gòu)客戶提供規(guī)定限額以上的一次性金融服務(wù)。

試題答案：A.D

3、單位定期存款到期日，如適逢法定假日，銀行可接受單位在（）辦理轉(zhuǎn)賬支取，仍按原利率

計(jì)息，存期視同到期，但手續(xù)仍按提前支取辦理。（單選題）

A.節(jié)假日

B.節(jié)假日前一天

C.到期日

D.節(jié)假日后營業(yè)日

試題答案：B

4、《反洗錢法》中，洗錢的上游犯罪包括（）。（多選題）

A.走私犯罪

B.金融詐騙犯罪

C.貪污賄賂犯罪

D.賭博罪

試題答案：A.B.C

5、下列可以作出凍結(jié)單位存款的有權(quán)機(jī)關(guān)有（）?（多選題）

A.人民法院

B.人民檢察院

C.國家安全機(jī)關(guān)

D.證券監(jiān)督管理機(jī)關(guān)

E.監(jiān)察機(jī)關(guān)

試題答案：A,B,C,D

6、溫州銀行目前客戶風(fēng)險(xiǎn)等級分為（）。（多選題）

A.|Rl

B,中

C.低

D.限制類

E.關(guān)注

F.一般

試題答案：A,B.C

7、（）是根據(jù)購銷合同由收款人發(fā)貨后委托銀行向異地付款人收取款項(xiàng)，由付款人向銀行承認(rèn)

付款的結(jié)算方式。（單選題）

A.匯兌

B.委托收款

C.托收承付

D.商業(yè)匯票

試題答案：C

8、依托小額支付系統(tǒng)辦理的銀行本票業(yè)務(wù)在（）范圍內(nèi)背書轉(zhuǎn)讓和使用。（單選題）

A.同城

B.全國

C.浙江省

D.華東三省一市

試題答案：C

9、（）在票據(jù)上的簽章不符合票據(jù)法和票據(jù)實(shí)施管理辦法規(guī)定的，票據(jù)無效。（單選題）

A.背書人

B.承兌人

C.出票人

D.保證人

試題答案：C

10、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定：交易一方為自然人、單筆或者當(dāng)日累

計(jì)等值（）美元以上的跨境交易，應(yīng)屬于大額交易。（單選題）

A.1000

B.5000

C.10000

D.20000

試題答案：C

11、2010年5月，甲公司在辦理托收承付結(jié)算時(shí)，遭到銀行拒絕，在與銀行交涉時(shí)，銀行業(yè)務(wù)

員張先生陳訴的下列理由中，正確的有（）。（多選題）

A.合同中沒有訂明使用異地托收承付結(jié)算方式

B.簽發(fā)托收承付憑證時(shí)未注明托收附寄單證的張數(shù)

C.收款人對同一付款人發(fā)貨托收已累計(jì)3次未收回貨款

D.本筆托收承付的金額只有9萬元

試題答案：A,B,C

12、浙江省范圍內(nèi)，支票、銀行本票、銀行匯票的提示付款期限依次分別為（）。（單選題）

A.10天、1個(gè)月、1個(gè)月

B.7天、1個(gè)月、2個(gè)月

C.7天、1個(gè)月、1個(gè)月

D.10天、2個(gè)月、1個(gè)月

試題答案：A

13、存款人有（）情形之一的，可以在異地開立有關(guān)銀行結(jié)算賬戶。（多選題）

A.營業(yè)執(zhí)照注冊地與經(jīng)營地不在同一行政區(qū)域（跨省、市、縣）需要開立基本存款賬戶的。

B.辦理異地借款和其他結(jié)算需要開立一般存款賬戶的。

C.存款人因附屬的非獨(dú)立核算單位或派出機(jī)構(gòu)發(fā)生的收入?yún)R繳或業(yè)務(wù)支出需要開立專用存款賬

戶的。

D.異地臨時(shí)經(jīng)營活動(dòng)需要開立臨時(shí)存款賬戶的。

E.自然人根據(jù)需要在異地開立個(gè)人銀行結(jié)算賬戶的。

試題答案：A,B,C,D,E

14、根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》的規(guī)定，中國人民銀行或者其省一級分支機(jī)構(gòu)包括（）上海總

部、分行。（多選題）

A.中國人民銀行總部

B.營業(yè)管理部

C.省會（首府）城市中心支行

D.副省級城市中心支行

試題答案：A,B,C,D

15、托收承付結(jié)算方式中的驗(yàn)貨付款的承付期為（）。（單選題）

A.1天

B.3天

C.5天

D.10天

試題答案：D

16、為自然人客戶辦理人民幣單筆5萬元以上或者外幣等值1萬美元以上的現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)時(shí)，他

人代理的，原則上應(yīng)同時(shí)核對代理人和戶主的有效身份證件或者其他身份證明文件，并登記代理

人的（）.（多選題）

A.姓名

B.聯(lián)系方式

C.身份證件種類

D.身份證件號碼

試題答案：A,B,C,D

17、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，。銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)

人民幣50萬元以上或者外幣等值10萬美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)屬于大額交易。（多選題）

A.自然人與自然人

B.自然人與法人

C.自然人與其他組織

D.自然人與個(gè)體工商戶

E.法人與個(gè)體工商戶

F.其他組織與個(gè)體工商戶

試題答案：A,B,C,D

18、存款人使用銀行結(jié)算賬戶，不得有（）下列行為。（多選題）

A.違反銀行結(jié)算賬戶管理辦法規(guī)定將單位款項(xiàng)轉(zhuǎn)入個(gè)人銀行結(jié)算賬戶。

B.違反銀行結(jié)算賬戶管理辦法規(guī)定支取現(xiàn)金。

C.出租、出借銀行結(jié)算賬戶。

D.從基本存款賬戶之外的銀行結(jié)算賬戶轉(zhuǎn)賬存入、將銷貨收入存入或現(xiàn)金存入單位信用卡賬戶。

試題答案：A,B,C,D

19、銀行提供電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)服務(wù)需具備哪些條件？（）（多選題）

A.申請加入經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)建立的電子商業(yè)匯票系統(tǒng)

B.具有中華人民共和國組織機(jī)構(gòu)代碼和支付系統(tǒng)行號

C.具有數(shù)字證書，能夠出具電子簽名

D.在銀行開立人民幣銀行結(jié)算賬戶或在財(cái)務(wù)公司開立賬戶

試題答案：A,B

20、銀行提供電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)服務(wù)需具備哪些條件？（）（多選題）

A.申請加入經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)建立的電子商業(yè)匯票系統(tǒng)

B.具有中華人民共和國組織機(jī)構(gòu)代碼和支付系統(tǒng)行號

C.具有數(shù)字證書，能夠出具電子簽名

D.在銀行開立人民幣銀行結(jié)算賬戶或在財(cái)務(wù)公司開立賬戶

試題答案：A.B

21、單位、個(gè)人和銀行在票據(jù)簽章時(shí)，必須按照規(guī)定執(zhí)行，下列簽章有效的有（）。（多選題）

A.單位在票據(jù)上使用該單位的財(cái)務(wù)專用章加其授權(quán)的代理人的蓋章。

B.個(gè)人在票據(jù)上使用與其身份證件姓名不一致的簽名。

C.銀行作為出票人在銀行匯票上加蓋了經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)使用的銀行匯票專用章。

D.商業(yè)承兌匯票的承兌人在票據(jù)上使用其預(yù)留銀行的簽章。

試題答案：A.D

22、以下。機(jī)構(gòu)適用《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》對金融機(jī)構(gòu)反洗錢監(jiān)督管理的規(guī)定。（多選題）

A.從事匯兌業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)

B.從事清算業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)

C.從事黃金銷售業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)

D.從事基金銷售業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)

試題答案：A,B,D

23、下列不能背書轉(zhuǎn)讓的是（）.（單選題）

A.轉(zhuǎn)賬支票

B.銀行承兌匯票

C.現(xiàn)金銀行本票

D.轉(zhuǎn)賬銀行本票

試題答案：C

24、可以憑作辦理委托收款結(jié)算的債務(wù)證明有（）。（多選題）

A.己承兌的商業(yè)匯票

B.債券

C.存單

D.股票

試題答案：A,B.C

25、下列單位間票據(jù)背書轉(zhuǎn)讓說法正確的是（）o（多選題）

A.背書人和被背書人必須是企業(yè)

B.轉(zhuǎn)讓背書應(yīng)在提示付款期期末之前完成

C.票據(jù)未記載“不得轉(zhuǎn)讓”事項(xiàng)

D.背書轉(zhuǎn)讓應(yīng)當(dāng)基于真實(shí)、合法的交易關(guān)系和債權(quán)債務(wù)關(guān)系

試題答案：A,B,C,D

26、依托小額支付系統(tǒng)辦理的銀行匯票業(yè)務(wù)金額（）。（單選題）

A.20萬以內(nèi)

B.50萬以內(nèi)

C.100萬以內(nèi)

D.不受限制

試題答案：D

27、可疑交易特征“長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶突然有異常

資金流入，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付。”中所指的“長期”和“大量”分別是指（）?（單選

題）

A.1年以上單筆或者累計(jì)低于但接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)

B.5年以上單筆或者累計(jì)低于但接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)

C.1年以上單筆低于但接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)

D.5年以上單筆或者累計(jì)高于但接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)

試題答案：A

28、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，（）銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)

人民幣200萬元以上或者外幣等值20萬美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)屬于大額交易。（多選題）

A.自然人

B.法人

C.個(gè)體工商戶

D.其他組織

試題答案：B,C,D

29、以下（）活動(dòng)可能存在洗錢風(fēng)險(xiǎn)。（多選題）

A.向現(xiàn)金流量高的行業(yè)投資

B.匿名存款或購買不記名有價(jià)金融證券

C.實(shí)施復(fù)雜的金融交易

D.將大額現(xiàn)金分散存入銀行

試題答案：A,B,C,D

30、下列關(guān)于票據(jù)時(shí)效計(jì)算正確的是（）。（單選題）

A.商業(yè)匯票持票人對承兌人的權(quán)利，自出票日起2年

B.銀行匯票持票人對出票人的權(quán)利，自到期日起2年

C.支票持票人對前手的追索權(quán)，自出票日起6個(gè)月

D.銀行本票持票人對前手的再追索權(quán)，自被提起訴之日起3個(gè)月

試題答案：D

31、信用證有效期為受益人向銀行提交單據(jù)的最遲期限，最長不得超過（）（單選題）

A.3個(gè)月

B.6個(gè)月

C.9個(gè)月

D.12個(gè)月

試題答案：B

32、溫州銀行目前客戶風(fēng)險(xiǎn)等級分為O。（多選題）

A.|Rl

B,中

C.低

D.限制類

E.關(guān)注

F.一般

試題答案：A,B.C

33、根據(jù)《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》的規(guī)定，企業(yè)對基本建設(shè)資金可以申請開立的銀行賬

戶是（）。（單選題）

A.基本存款賬戶

B.專用存款賬戶

C.一般存款賬戶

D.臨時(shí)存款賬戶

試題答案：B

34、持票人對前手的再追索權(quán)，自清償日或者被提起訴訟之日起（）票據(jù)權(quán)利不行使而消滅。（單

選題）

A.6個(gè)月

B.2年

C.3個(gè)月

D.10天

試題答案：C

35、開戶單位可以在下列范圍內(nèi)使用現(xiàn)金（）.（多選題）

A.職工工資、津貼

B.個(gè)人勞務(wù)報(bào)酬

C.各種勞保、福利費(fèi)用以及國家規(guī)定的對個(gè)人的其他支出

D.向個(gè)人收購農(nóng)副產(chǎn)品和其他物資的價(jià)款

E.出差人員必須隨身攜帶的差旅費(fèi)

F.中國人民銀行確定需要支付現(xiàn)金的其他支出

試題答案：A,B,C,D,E,F

36、由銀行簽發(fā)的，委托代理付款銀行見票時(shí)，按實(shí)際結(jié)算金額無條件支付給收款人或持票人的

票據(jù)是（）o（單選題）

A.支票

B.銀行本票

C.銀行匯票

D.商業(yè)匯票

試題答案：C

37、《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄且情

節(jié)嚴(yán)重的，除對金融機(jī)構(gòu)罰款外，并對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，處

（）罰款。（單選題）

A.一萬元以上五萬元以下

B.一萬元以上十萬元以下

C.五萬元以上二十萬元以下

D.五萬元以上五十萬元以下

試題答案：A

38、下面關(guān)于商業(yè)承兌匯票說法，正確的是（）。（單選題）

A.商業(yè)承兌匯票的出票人，為在銀行開立存款賬戶的個(gè)人、法人以及其他組織。

B.匯票的付款期限不超過一年

C.每張匯票的金額一般不超過六千萬

D.商業(yè)承兌匯票既可由收款人簽發(fā)，付款人承兌，也可由付款人簽發(fā)并承兌。

試題答案：D

39、支票必須記載下列事項(xiàng)（），支票上未記載規(guī)定事項(xiàng)之一的，支票無效。（多選題）

A.表明“支票”的字樣

B.無條件支付的委托

C.收款人名稱

D.出票人簽章

試題答案：A,B,D

40、金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)的，情節(jié)嚴(yán)重的，處二十萬元以上五十萬元以下

罰款，并對直接負(fù)責(zé)的（）處一萬元以上五萬元以下罰款。（多選題）

A.股東

B.董事

C.高級管理人員

D.其他直接責(zé)任人員

試題答案：B,C.D

41、根據(jù)《反洗錢法》的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)有下列哪些情形的，中國人民銀行可以進(jìn)行罰款()?

(多選題)

A.未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)的

B.未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易紀(jì)錄的

C.違反保密規(guī)定，泄漏有關(guān)信息的

D.未按規(guī)定對職工進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)的

試題答案：A.B.C

42、下列關(guān)于票據(jù)權(quán)利喪失的補(bǔ)救措拖中，表述正確的是()o(多選題)

A.掛失止付不是票據(jù)權(quán)利喪失后的必經(jīng)措施。

B.掛失止付通知書的有效期限為3天。

C.未記載付款人或者無法確定付款人及代理付款人的票據(jù)可以辦理掛失止付。

D.失票人可以在票據(jù)喪失后，直接向人民法院提起訴訟。

試題答案：A.D

43、商業(yè)匯票的持票人向銀行辦理貼現(xiàn)必須具備下列條件()o(多選題)

A.在銀行開立存款賬戶的企業(yè)法人以及其他組織

B.必須是異地商業(yè)匯票

C.與出票人或者直接前手之間具有真實(shí)的商品交易關(guān)系

D.提供與其直接前手之間的增值稅發(fā)票和商品發(fā)運(yùn)單據(jù)復(fù)印件

試題答案:A,C,D

44、存款人撤銷基本存款賬戶后，需要重新開立基本存款賬戶的，應(yīng)在撤銷其原基本賬戶后()

日內(nèi)申請重新開立基本存款賬戶。(單選題)

A.3

B.5

C.7

D.10

試題答案：D

45、以下信息不屬于自然人客戶身份基本信息的是（）?（單選題）

A.聯(lián)系方式

B.工作單位地址

C.身份證件的有效期限

D.年齡

試題答案：D

46、金融機(jī)構(gòu)及其工作人員發(fā)現(xiàn)其他交易的（）有異常'，經(jīng)分析認(rèn)為可疑無法排除，應(yīng)當(dāng)提交可

疑報(bào)告。（多選題）

A.金額

B.頻率

C.流向

D.性質(zhì)

試題答案:A,B,C,D

47、支票上的（）可以由出票人授權(quán)補(bǔ)記，未補(bǔ)記的支票不得背書轉(zhuǎn)讓和提示付款。（多選題）

A.出票日期

B.收款人名稱

C.付款人名稱

D.金額

試題答案:B.D

48、下列關(guān)于票據(jù)背書的說法正確的有（）。（多選題）

A.出票人在票據(jù)上記載“不得轉(zhuǎn)讓”字樣的，票據(jù)不得轉(zhuǎn)讓

B.背書未記載日期的，視為無效

C.票據(jù)以背書轉(zhuǎn)讓并記載被背書人名稱

D.背書人以背書轉(zhuǎn)讓票據(jù)后，即承擔(dān)保證對其后手持票人承兌和付款的責(zé)任

試題答案：A,C,D

49、《反洗錢法》中，洗錢的上游犯罪包括（）o（多選題）

A.走私犯罪

B.金融詐騙犯罪

C.貪污賄賂犯罪

D.賭博罪

試題答案：A,B,C

50、下列關(guān)于票據(jù)權(quán)利喪失的補(bǔ)救措拖中，表述正確的是（）?（多選題）

A.掛失止付不是票據(jù)權(quán)利喪失后的必經(jīng)措施。

B.掛失止付通知書的有效期限為3天。

C.未記載付款人或者無法確定付款人及代理付款人的票據(jù)可以辦理掛失止付。

D.失票人可以在票據(jù)喪失后，直接向人民法院提起訴訟。

試題答案：A.D

51、反洗錢相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定，具備金融機(jī)構(gòu)反洗錢監(jiān)督管理職能的機(jī)構(gòu)包括（）o（多選題）

A.中國人民銀行

B.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會

C.中國證券監(jiān)督管理委員會

D.行業(yè)自律組織

試題答案：A.B.C

52、《最高人民法院關(guān)于審理洗錢等刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》在刑法規(guī)定的七種

洗錢行為之外，明確規(guī)定其他六類行為屬于“其他方法”進(jìn)行洗錢，應(yīng)當(dāng)依法追究刑事責(zé)任，下

列屬于六種情形之一的有（）。（多選題）

A.通過典當(dāng)、租賃、買賣、投資等方式，協(xié)助轉(zhuǎn)移、轉(zhuǎn)換犯罪所得及其收益的

B.通過與商場、飯店、娛樂場所等現(xiàn)金密集型場所的經(jīng)營收入相混合的方式，協(xié)助轉(zhuǎn)移、轉(zhuǎn)換

犯罪所得及其收益的

C.通過虛構(gòu)交易、虛設(shè)債權(quán)債務(wù)、虛假擔(dān)保、虛報(bào)收入等方式，協(xié)助將犯罪所得及其收益轉(zhuǎn)換

為“合法”財(cái)物的

D.協(xié)助將犯罪所得及其收益攜帶、運(yùn)輸或者郵寄出入境的

試題答案:A,B,C,D

53、以下屬于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在反洗錢方面應(yīng)承擔(dān)的義務(wù)的是（）。（多選題）

A.報(bào)告大額和可疑交易

B.協(xié)助反洗錢調(diào)查

C.建立客戶身份資料和交易記錄保存制度

D.建立客戶身份識別制度

E.對反洗錢信息保密

試題答案：A,B,C,D,E

54、以下哪些屬于應(yīng)保存的交易記錄O。（多選題）

A.數(shù)據(jù)信息

B.業(yè)務(wù)憑證

C.帳簿

D.業(yè)務(wù)函件

E.合同

F.單據(jù)

G.報(bào)表

試題答案：A,B,C,D,E,F

55、金融機(jī)構(gòu)除核對有效身份證件或其他身份證明文件外，可以采取以下（）措施，識別或重新

識別客戶身份：（多選題）

A.回訪客戶

B.向公安、工商行政管理等部門核實(shí)

C.實(shí)地查訪

D.要求客戶補(bǔ)充其他身份資料或者身份證明文件

試題答案：A,B,C,D

56、關(guān)于國內(nèi)信用證特征的表述中，不正確的是（）o（單選題）

A.國內(nèi)信用證可以用于轉(zhuǎn)賬結(jié)算，也可以支取現(xiàn)金

B.國內(nèi)信用證為不可撤銷、不可轉(zhuǎn)讓的跟單信用證

C.國內(nèi)信用證結(jié)算方式只適用于國內(nèi)企業(yè)商品交易的貨款結(jié)算

D.國內(nèi)信用申請人交存的保證金和其存款賬戶余額不足支付的，開證行仍應(yīng)在規(guī)定的付款時(shí)間

內(nèi)進(jìn)行付款

試題答案：A

57、根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》的規(guī)定，中國人民銀行或者其省一級分支機(jī)構(gòu)包括（）上海總

部、分行。（多選題）

A.中國人民銀行總部

B.營業(yè)管理部

C.省會（首府）城市中心支行

D.副省級城市中心支行

試題答案：A,B,C,D

58、支行應(yīng)將未反饋對賬回單的客戶（）列為關(guān)注類客戶，及時(shí)組織人員先進(jìn)行上門對賬，后辦

理結(jié)算業(yè)務(wù)。（多選題）

A.紙質(zhì)重點(diǎn)對賬客戶一期未及時(shí)反饋

B.紙質(zhì)重點(diǎn)對賬客戶連續(xù)兩期未及時(shí)反饋

C.紙質(zhì)非重點(diǎn)對賬客戶連續(xù)兩期未反餓

D.電子對賬客戶連續(xù)兩期未反饋

試題答案：A.C.D

59、當(dāng)匯票到期被拒絕付款時(shí)；持票人可以對下列哪些人行使追索權(quán)（）o（多選題）

A.前手背書人

B.付款人

C.保證人

D.出票人

試題答案：A,B,C,D

60、下列關(guān)于票據(jù)背書說法正確的是（）。（多選題）

A.背書未記載日期的，視同在票據(jù)到期日前背書

B.票據(jù)背書可加附粘單，但要求粘單上的第一記載人應(yīng)在粘接處簽章

C.背書必須記教被背書人名稱

D.以背書轉(zhuǎn)讓的票據(jù)，背書應(yīng)當(dāng)連續(xù)

試題答案：A,B,C,D

61、單位定期存款起存金額（）元，多存不限。（單選題）

A.5000元

B.1000元

C.10000元

D.2000元

試題答案：C

62、（）是收款人委托銀行向付款人收取款項(xiàng)的結(jié)算方式。（單選題）

A.匯兌

B.委托收款

C.托收承付

D.商業(yè)匯票

試題答案：B

63、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》中規(guī)定的可作為可疑交易判斷特征的有（）

（多選題）

A.集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出

B.集中轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出

C.分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出

D.分散轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出

試題答案：A.C

64、下列對電子商.業(yè)匯票出票行為及條件表述錯(cuò)誤（）。（多選題）

A.出票人簽發(fā)電子商業(yè)匯票并交付收款人的票據(jù)行為

B.出票人必須為企業(yè)

C.必須由收款人簽收后出票才完成

D.必須在提示付款期期末之前完成出票流程

試題答案:C.D

65、根據(jù)《支付結(jié)算辦法》的規(guī)定，客戶簽發(fā)委托收款憑證時(shí)，下列選項(xiàng)中，屬于必須記載的事

項(xiàng)有（）。（多選題）

A.確定的金額和付款人名稱

B.委托收款憑據(jù)名稱及附寄單證張數(shù)

C.收款人名稱和收款人簽章

D.收款日期

試題答案：A.B.C

66、信用證有效期為受益人向銀行提交單據(jù)的最遲期限，最長不得超過（）（單選題）

A.3個(gè)月

B.6個(gè)月

C.9個(gè)月

D.12個(gè)月

試題答案：B

67、根據(jù)《支付結(jié)算辦法》的規(guī)定，下列支付結(jié)算種類中，沒有金額起點(diǎn)限制的有（）o（多選

題）

A.委托收款

B.支票

C.托收承付

D.匯兌

試題答案：A,B,D

68、金融機(jī)構(gòu)為客戶辦理外匯業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)核實(shí)其真實(shí)身份信息，包括（）。（多選題）

A.單位名稱、法定代表人

B.組織機(jī)構(gòu)代碼、經(jīng)營范圍

C.個(gè)人客戶姓名、身份證件號

D.個(gè)人客戶住所、職業(yè)

試題答案：A,B,C,D

69、以下（）機(jī)構(gòu)適用《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》對金融機(jī)構(gòu)反洗錢監(jiān)督管理的規(guī)定。（多選題）

A.從事匯兌業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)

B.從事清算業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)

C.從事黃金銷售業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)

D.從事基金銷售業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)

試題答案:A,B,D

70、以下哪些機(jī)構(gòu)可以對金融機(jī)構(gòu)實(shí)施反洗錢調(diào)查？（）（多選題）

A.中國人民銀行總行

B.中國人民銀行省一級分支機(jī)構(gòu)

C.中國人民銀行市一級分支機(jī)構(gòu)

D.中國人民銀行縣（或縣級市）一級分支機(jī)構(gòu)

試題答案：A.B

71、下列不能申請開立基本存款賬戶的存款人是（）。（單選題）

A.持有《民辦非企業(yè)登記證》的養(yǎng)老院

B.業(yè)主委員會

C.持有《律師事務(wù)所執(zhí)業(yè)許可證》的律師事務(wù)所

D.派出所

試題答案：D

72、銀行本票出票行收到銀行本票信息，有下列哪種情況的，可拒絕付款（）（多選題）

A.銀行本票號碼不符

B.密押不符

C.非溫州銀行票據(jù)

D.超過提示付款期

試題答案：A,B,C,D

73、金融機(jī)構(gòu)以下哪些行為致使洗錢后果發(fā)生的，處五十萬元以上五百萬元以下罰款，并對直接

負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員處五萬元以上五十萬元以下罰款。（）（多選題）

A.未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)的

B.未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的

C.未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告的

D.違反保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息的

E.拒絕、阻礙反洗錢檢查、調(diào)查的

F.拒絕提供調(diào)查材料或者故意提供虛假材料的

G.與身份不明的客戶進(jìn)行交易或者為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶的

試題答案：A,B,C,D,E,F,G

74、對客戶要求將調(diào)查所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即向（）報(bào)告。（單選題）

A.海關(guān)

B.中國人民銀行總行

C.中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)

D.公安機(jī)關(guān)

試題答案：C

75、以下信息不屬于法人、其他組織和個(gè)體工商戶身份基本信息的是（）o（單選題）

A.組織機(jī)構(gòu)代碼

B.經(jīng)營范圍

C.授權(quán)辦理業(yè)務(wù)人員的姓名

D.注冊資本

試題答案：D

76、下列關(guān)于票據(jù)背書說法正確的是O。（多選題）

A.背書未記載日期的，視同在票據(jù)到期日前背書

B.票據(jù)背書可加附粘單，但要求粘單上的第一記載人應(yīng)在粘接處簽章

C.背書必須記載被背書人名稱

D.以背書轉(zhuǎn)讓的票據(jù)，背書應(yīng)當(dāng)連續(xù)

試題答案：A,B,C,D

77、下列票據(jù)中不得背書轉(zhuǎn)讓的有（）。（多選題）

A.被拒絕付款的票據(jù)

B.用于支取現(xiàn)金的支票

C.超過付款提示期限的票據(jù)

D.填明“現(xiàn)金”字樣的銀行匯票

試題答案：A,B,C,D

78、允許掛失止付的票據(jù)喪失，失票人需要掛失止付的，應(yīng)填寫掛失止付通知書并簽章。銀行在

審核掛失止付通知書記載事項(xiàng)時(shí)，如欠缺下列哪一事項(xiàng)可不于受理().(多選題)

A.票據(jù)喪失的時(shí)間、地點(diǎn)、原因；

B.票據(jù)的種類、號碼、金額、出票日期、付款日期、付款人名稱、收款人名稱；

C.掛失止付人的姓名、營業(yè)場所或者住所以及聯(lián)系方法。

D.以上選項(xiàng)都是

試題答案：A,B,C,D

79、支票違規(guī)出票行為包括().(多選題)

A.出票人簽發(fā)空頭支票

B.出票人簽發(fā)的支票缺少印章

C.出票人簽發(fā)支付密碼錯(cuò)誤的支票

D.出票人簽發(fā)的支票上的印章與預(yù)留銀行印章不符

試題答案:A,B,C,D

80、商業(yè)匯票的提示付款期限自匯票到期日起()天。(單選題)

A.3

B.10

C.20

D.30

試題答案：B

81、單位協(xié)定存款的最低留存額為()萬元。(單選題)

A.50

B.10

C.30

D.100

試題答案：A

82、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定：單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣交易（）元

以上或者外幣交易等值（）美元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、

現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支應(yīng)屬于大額交易。（單選題）

A.5萬，5000

B.10萬，1萬

C.20萬，1萬

D.50萬，5萬

試題答案：C

83、支票違規(guī)出票行為包括（）.（多選題）

A.出票人簽發(fā)空頭支票

B.出票人簽發(fā)的支票缺少印章

C.出票人簽發(fā)支付密碼錯(cuò)誤的支票

D.出票人簽發(fā)的支票上的印章與預(yù)留銀行印章不符

試題答案：A,B,C,D

84、票據(jù)上的記載事項(xiàng)不可以更改的是（）。（多選題）

A.票據(jù)金額

B.出票日期

C.出票人賬號

D.收款人名稱

試題答案：A,B.D

85、下列關(guān)于票據(jù)背書的說法正確的有（）o（多選題）

A.出票人在票據(jù)上記載“不得轉(zhuǎn)讓”字樣的，票據(jù)不得轉(zhuǎn)讓

B.背書未記載日期的，視為無效

C.票據(jù)以背書轉(zhuǎn)讓并記載被背書人名稱

D.背書人以背書轉(zhuǎn)讓票據(jù)后，即承擔(dān)保證對其后手持票人承兌和付款的責(zé)任

試題答案：A,C,D

86、按照國家《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》規(guī)定，企業(yè)的工資、獎(jiǎng)金、津貼等的支取，只能

通過（）。（單選題）

A.基本存款賬戶

B.一般存款賬戶

C.臨時(shí)存款賬戶

D.專用存款賬戶

試題答案：A

87、金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)的，情節(jié)嚴(yán)重的，處二十萬元以上五十萬元以下

罰款，并對直接負(fù)責(zé)的（）處一萬元以上五萬元以下罰款。（多選題）

A.股東

B.董事

C.高級管理人員

D.其他直接責(zé)任人員

試題答案：B,C,D

88、根據(jù)我國《支付結(jié)算辦法》的規(guī)定，客戶簽發(fā)托收承付憑證時(shí)，必須記載的事項(xiàng)有（）。（多

選題）

A.委托日期

B.收款人簽章

C.合同名稱、號碼

D.托收附寄單證張數(shù)或者冊數(shù)

試題答案：A,B,C,D

89、下列單位間票據(jù)背書轉(zhuǎn)讓說法正確的是（）?（多選題）

A.背書人和被背書人必須是企業(yè)

B.轉(zhuǎn)讓背書應(yīng)在提示付款期期末之前完成

C.票據(jù)未記載“不得轉(zhuǎn)讓”事項(xiàng)

D.背書轉(zhuǎn)讓應(yīng)當(dāng)基于真實(shí)、合法的交易關(guān)系和債權(quán)債務(wù)關(guān)系

試題答案：A,B,C,D

90、以下（）情形之一的，可以認(rèn)定被告人明知系犯罪所得及其收益，但有證據(jù)證明確實(shí)不知道

的除外。（多選題）

A.沒有正當(dāng)理由，通過非法途徑協(xié)助轉(zhuǎn)換或轉(zhuǎn)移財(cái)物的

B.沒有正當(dāng)理由，以明顯低于市場的價(jià)格收購財(cái)物的

C.沒有正當(dāng)理由，協(xié)助轉(zhuǎn)換或轉(zhuǎn)移財(cái)物，收取明顯高于市場的“手續(xù)費(fèi)”的

D.知道他人從事犯罪活動(dòng)，協(xié)助轉(zhuǎn)換或轉(zhuǎn)移財(cái)物的

試題答案：A,B,C,D

91、一銀行承兌匯票出票人為甲，收款人為乙，承兌人為丙銀行，經(jīng)過若干次背書，現(xiàn)持票人為

丁。丁向丙銀行提示付款時(shí)，丙銀行發(fā)現(xiàn)票據(jù)金額由100萬元變造為500萬元，從而拒絕付款。

對此，說法正確的有（）。（單選題）

A.票據(jù)被變造，票據(jù)無效。

B.丙銀行只須承擔(dān)支付100萬元的票據(jù)責(zé)任。

C.如果丁系善意取得，且支付了相應(yīng)對價(jià)，丁對丙和一切前手有權(quán)主張500萬元。

D.丁只能向直接前手主張票據(jù)權(quán)利。

試題答案：B

92、一個(gè)完整的洗錢過程一般要經(jīng)歷O階段。（多選題）

A.處置階段

B.離析階段

C.歸并階段

D.使用階段

試題答案：A.B.C

93、存款人需要變更基本存款賬戶的，須經(jīng)()審批同意。(單選題)

A.中國人民銀行

B.單位上級主管部門

C.原開戶銀行

D.國家稅務(wù)機(jī)關(guān)

試題答案：A

94、北京某家建設(shè)公司到寧波承包了四個(gè)工程項(xiàng)目，該公司可根據(jù)建筑施工及安裝合同最多可以

在寧波當(dāng)?shù)劂y行開立幾個(gè)臨時(shí)賬戶()?(單選題)

A.1個(gè)

B.2個(gè)

C.4個(gè)

D.沒有限制

試題答案：C

95、當(dāng)匯票到期被拒絕付款時(shí)；持票人可以對下列哪些人行使追索權(quán)()?(多選題)

A.前手背書人

B.付款人

C.保證人

D.出票人

試題答案：A,B,C,D

96、紙質(zhì)商業(yè)匯票的付款期限最長不得超過()o(單選題)

A.9個(gè)月

B.6個(gè)月

C.3個(gè)月

D.2個(gè)月

試題答案：B

97、下列關(guān)于附條件的票據(jù)行為的說法正確的是（）。（多選題）

A.票據(jù)背書不得附有條件，若附有條件，則該條件不具有票據(jù)上的效力

B.承兌人承兌匯票不得附有條件，若附有條件的，視為拒絕承兌

C.保證不得附有條件，若附有條件，則該保證無效

D.保證不得附有條件，若附有條件，則不影響票據(jù)保證責(zé)任

試題答案:A,B.D

98、票據(jù)掛失，“掛失止付通知書”必須填明的內(nèi)容有（）,欠缺記載事項(xiàng)的，不得受理。（多

選題）

A.掛失的時(shí)間、地點(diǎn)和原因

B.掛失止付人的名稱、營業(yè)場所或住址及聯(lián)系方法

C.掛失止付人簽章

D.掛失票據(jù)的種類、號碼、金額、出票日期、收付款人名稱

試題答案：A,B,C,D

99、下列可以作出凍結(jié)單位存款的有權(quán)機(jī)關(guān)有（）o（多選題）

A.人民法院

B.人民檢察院

C.國家安全機(jī)關(guān)

D.證券監(jiān)督管理機(jī)關(guān)

E.監(jiān)察機(jī)關(guān)

試題答案：A,B,C,D

100、根據(jù)《反洗錢法》的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)有下列哪些情形的，中國人民銀行可以進(jìn)行罰款（）。

（多選題）

A.未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)的

B.未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易紀(jì)錄的

C.違反保密規(guī)定，泄漏有關(guān)信息的

D.未按規(guī)定對職工進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)的

試題答案：A,B,C

101、個(gè)人有效身份證件是指（）。（多選題）

A.居民身份證

B.戶口簿

C.學(xué)生證

D.士兵證、軍官證、文職證

E.護(hù)照

試題答案：A,B,D,E

102、一個(gè)完整的洗錢過程一般要經(jīng)歷（）階段。（多選題）

A.處置階段

B.離析階段

C.歸并階段

D.使用階段

試題答案：A,B.C

103、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，（）銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累

計(jì)人民幣200萬元以上或者外幣等值20萬美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)屬于大額交易。（多選題）

A.自然人

B.法人

C.個(gè)體工商戶

D.其他組織

試題答案：B,C,D

104、《最高人民法院關(guān)于審理洗錢等刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》在強(qiáng)調(diào)刑法第191

條、第312條、第349條規(guī)定的犯罪應(yīng)當(dāng)以上游犯罪事實(shí)成立為認(rèn)定前提的同時(shí)，提出三種情形

不影響洗錢犯罪的審判和認(rèn)定，具體為（）。（多選題）

A.上游犯罪尚未依法裁判，且未經(jīng)查證屬實(shí)的

B.上游犯罪尚未依法裁判，但查證屬實(shí)的

C.上游犯罪事實(shí)可以確認(rèn)，因行為人死亡等原因依法不予追究刑事責(zé)任的

D.上游犯罪事實(shí)可以確認(rèn)，依法以其他罪名定罪處罰的

試題答案：B,C,D

105、金融機(jī)構(gòu)為客戶辦理外匯業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)核實(shí)其真實(shí)身份信息，包括（）。（多選題）

A.單位名稱、法定代表人

B.組織機(jī)構(gòu)代碼、經(jīng)營范圍

C.個(gè)人客戶姓名、身份證件號

D.個(gè)人客戶住所、職業(yè)

試題答案：A,B,C,D

106、質(zhì)押票據(jù)，出質(zhì)人應(yīng)在商業(yè)匯票上作成質(zhì)押背書，質(zhì)押背書的形式（）。（多選題）

A.出質(zhì)人在背書人欄記載“質(zhì)押”字樣

B.在被背書人欄記載受理行的名稱

C.按《支付結(jié)算辦法》的規(guī)定簽章

D.記載背書日期

試題答案：A,B,C,D

107、票據(jù)喪失后，對票據(jù)權(quán)利進(jìn)行補(bǔ)救的措施有（）.（多選題）

A.普通訟訴

B.掛失止付

C.公示催告

D.協(xié)助防范

試題答案：A,B,C,D

108、《現(xiàn)場檢查意見告知書》內(nèi)容應(yīng)包括（）。（多選題）

A.檢查時(shí)間

B.對被查單位執(zhí)行有關(guān)反洗錢規(guī)定行為的認(rèn)定

C.檢查事項(xiàng)和檢查內(nèi)容

D.對被查單位處理的初步意見。

試題答案：A,B,C,D

109、有下列（）情形之一的，存款人應(yīng)向開戶銀行提出撤銷銀行結(jié)算賬戶的申請。（多選題）

A.被撤并、解散、宣告破產(chǎn)或關(guān)閉的。

B.注銷、被吊銷營業(yè)執(zhí)照的。

C.因遷址需要變更開戶銀行的。

D.其他原因需要撤銷銀行結(jié)算賬戶的。

試題答案：A,B,C,D

110、2008年7月1日，甲公司持一張北京銀行簽發(fā)的承兌匯票到溫州某銀行開戶行B支行申請

貼現(xiàn)，該銀行承兌匯票金額90萬元，到期日為2008年10月1日，貼現(xiàn)利率為4.0%,此筆貼

現(xiàn)利息為（）。（注：天數(shù)=31+31+30+7+3=102天）（單選題）

A.10200元

B.9500元

C.9900元

D.9200元

試題答案：A

111、不得享有票據(jù)權(quán)利的因素有（）?（單選題）

A.以欺詐、偷盜或者脅迫等手段取得票據(jù)

B.處于惡意取得票據(jù)

C.持票人因重大過失取得符合票據(jù)法規(guī)定的票據(jù)

D.以上都是

試題答案：D

112、個(gè)人有效身份證件是指（）。（多選題）

A.居民身份證

B.戶口簿

C.學(xué)生證

D.士兵證、軍官證、文職證

E.護(hù)照

試題答案：A,B,D,E

113、某單位更換了銀行的預(yù)留印鑒，并注明新印鑒從更換之日起啟用，下面銀行柜員受理該單

位簽發(fā)的票據(jù)處理正確的有（）。（多選題）

A.該單位在印鑒更換之日前用舊印鑒簽發(fā)的、且在提示付款期內(nèi)的票據(jù)，銀行應(yīng)作退票處理。

B.該單位在印鑒更換之日前用舊印鑒簽發(fā)的，且在提示付款期內(nèi)的票據(jù)，銀行應(yīng)受理該票據(jù)。

C.該單位在印鑒更換之日仍用舊印鑒簽發(fā)的票據(jù)，銀行應(yīng)作退票處理。

D.該單位在印鑒更換之日仍用舊印鑒簽發(fā)的票據(jù)，銀行應(yīng)受理該票據(jù)。

試題答案：B.C

114、一般存款賬戶可以辦理的業(yè)務(wù)有O。（多選題）

A.借款轉(zhuǎn)存

B.借款歸還

C.現(xiàn)金繳存

D.現(xiàn)金支取

試題答案：A.B.C

115、存款人使用銀行結(jié)算賬戶，不得有（）下列行為。（多選題）

A.違反銀行結(jié)算賬戶管理辦法規(guī)定將單位款項(xiàng)轉(zhuǎn)入個(gè)人銀行結(jié)算賬戶。

B.違反銀行結(jié)算賬戶管理辦法規(guī)定支取現(xiàn)金。

C.出租、出借銀行結(jié)算賬戶。

D.從基本存款賬戶之外的銀行結(jié)算賬戶轉(zhuǎn)賬存入、將銷貨收入存入或現(xiàn)金存入單位信用卡賬戶。

試題答案：A,B,C,D

116、下列對電子商業(yè)匯票出票行為及條件表述錯(cuò)誤（）。（多選題）

A.出票人簽發(fā)電子商業(yè)匯票并交付收款人的票據(jù)行為

B.出票人必須為企業(yè)

C.必須由收款人簽收后出票才完成

D.必須在提示付款期期末之前完成出票流程

試題答案：C,D

117、人民幣存款業(yè)務(wù)起存點(diǎn)正確的是（）o（多選題）

A.單位通知存款為10萬元

B.定活兩便、定期存款為50元

C.教育儲蓄為50元

D.單位定期存款為1萬元

試題答案：B,C.D

118、下列關(guān)于附條件的票據(jù)行為的說法正確的是（）.（多選題）

A.票據(jù)背書不得附有條件，若附有條件，則該條件不具有票據(jù)上的效力

B.承兌人承兌匯票不得附有條件，若附有條件的，視為拒絕承兌

C.保證不得附有條件，若附有條件，則該保證無效

D.保證不得附有條件，若附有條件，則不影響票據(jù)保證責(zé)任

試題答案：A,B.D

119、以下關(guān)于票據(jù)和結(jié)算憑證的填寫，描述正確的是。。（多選題）

A.票據(jù)出票日期使用小寫填寫的，銀行可予受理，但由此造成損失的，由出票人自行承擔(dān)。

B.票據(jù)的出票日期必須使用中文大寫，大寫日期未按要求規(guī)范填寫的，銀行可予受理，但由此

造成損失的，由出票人自行承擔(dān)。

C.中文大寫金額數(shù)字到“元”為止的，在“元”之后，應(yīng)寫“整”（或“正”）字，在“角”

之后可寫“整”（或“正”）字。

D.￥16,409.02,應(yīng)寫成人民幣壹萬陸仟肆佰零玖元貳分。

試題答案：B.C

120、以下哪些屬于應(yīng)保存的交易記錄（）o（多選題）

A.數(shù)據(jù)信息

B.業(yè)務(wù)憑證

C.帳簿

D.業(yè)務(wù)函件

E.合同

F.單據(jù)

G.報(bào)表

試題答案：A,B,C,D,E,F

121、金融機(jī)構(gòu)以下哪些行為致使洗錢后果發(fā)生的，處五十萬元以上五百萬元以下罰款，并對直

接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員處五萬元以上五十萬元以下罰款。（）（多選

題）

A.未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)的

B.未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的

C.未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告的

D.違反保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息的

E.拒絕、阻礙反洗錢檢查、調(diào)查的

F.拒絕提供調(diào)查材料或者故意提供虛假材料的

G.與身份不明的客戶進(jìn)行交易或者為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶的

試題答案：A,B,C,D,E,F,G

122、質(zhì)押票據(jù)，出質(zhì)人應(yīng)在商業(yè)匯票上作成質(zhì)押背書，質(zhì)押背書的形式（）.（多選題）

A.出質(zhì)人在背書人欄記載“質(zhì)押”字樣

B.在被背書人欄記載受理行的名稱

C.按《支付結(jié)算辦法》的規(guī)定簽章

D.記載背書日期

試題答案：A,B,C,D

123、商業(yè)承兌匯票的付款人是（）o（單選題）

A.商業(yè)承兌匯票的出票人

B.商業(yè)承兌匯票的持票人

C.商業(yè)承兌匯票出票人的開戶行

D.商業(yè)承兌匯票的承兌人

試題答案：D

124、機(jī)構(gòu)客戶辦理以下業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)采取相關(guān)客戶盡職調(diào)查措施，并核對客戶的《機(jī)構(gòu)信用代碼

證》，登記客戶的機(jī)構(gòu)信用代碼，留存《機(jī)構(gòu)信用代碼證》的復(fù)印件或影印件。（）（多選題）

A.以開立賬戶等方式與機(jī)構(gòu)客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系。

B.辦理200萬元以上的大額資金轉(zhuǎn)賬。

C.辦理100萬元以上的大額現(xiàn)金支付。

D.為不在本機(jī)構(gòu)開立賬戶的機(jī)構(gòu)客戶提供規(guī)定限額以上的一次性金融服務(wù)。

試題答案：A.D

125、根據(jù)《支付結(jié)算辦法》的規(guī)定，客戶簽發(fā)委托收款憑證時(shí)，下列選項(xiàng)中，屬于必須記載的

事項(xiàng)有。。（多選題）

A.確定的金額和付款人名稱

B.委托收款憑據(jù)名稱及附寄單證張數(shù)

C.收款人名稱和收款人簽章

D.收款日期

試題答案：A,B.C

126、銀行本票出票行收到銀行本票信息，有下列哪種情況的，可拒絕付款（）（多選題）

A.銀行本票號碼不符

B.密押不符

C.非溫州銀行票據(jù)

D.超過提示付款期

試題答案:A,B,C,D

127、《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)或者有合理理由

懷疑客戶或者其交易對手與我國國務(wù)院有關(guān)部門和機(jī)構(gòu)、我國司法機(jī)關(guān)、聯(lián)合國安理會決議發(fā)布

的恐怖組織和恐怖分子名單相關(guān)的，應(yīng)立即向（）提交可疑交易報(bào)告。（多選題）

A.中國人民銀行反洗錢局

B.中國反洗錢監(jiān)測分析中心

C.公安機(jī)關(guān)當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)

D.中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)

試題答案：B.D

128、對于一般存款賬戶，下列說法中正確的是（）。（單選題）

A.可以隨意支取現(xiàn)金

B.不能支取現(xiàn)金

C.在“取現(xiàn)限額”以下，可以隨意支取

D.不能辦理現(xiàn)金繳存

試題答案：B

129、支票上的?？梢杂沙銎比耸跈?quán)補(bǔ)記，未補(bǔ)記的支票不得背書轉(zhuǎn)讓和提示付款。（多選題）

A.出票日期

B.收款人名稱

C.付款人名稱

D.金額

試題答案：B,D

130、支票必須記載下列事項(xiàng)(),支票上未記載規(guī)定事項(xiàng)之一的，支票無效。(多選題)

A.表明“支票”的字樣

B.無條件支付的委托

C.收款人名稱

D.出票人簽章

試題答案：A,B.D

131、電子商業(yè)匯票系統(tǒng)有哪幾項(xiàng)業(yè)務(wù)功能模塊。()(多選題)

A.業(yè)務(wù)處理功能模塊

B.紙質(zhì)商業(yè)匯票登記查詢功能模塊

C.商業(yè)匯票轉(zhuǎn)貼現(xiàn)公開報(bào)價(jià)功能模塊

D.即時(shí)轉(zhuǎn)賬功能模塊

試題答案：A.B.C

132、2010年5月，甲公司在辦理托收承付結(jié)算時(shí)，遭到銀行拒絕，在與銀行交涉時(shí);銀行業(yè)務(wù)

員張先生陳訴的下列理由中，正確的有()?(多選題)

A.合同中沒有訂明使用異地托收承付結(jié)算方式

B.簽發(fā)托收承付憑證時(shí)未注明托收附寄單證的張數(shù)

C.收款人對同一付款人發(fā)貨托收已累計(jì)3次未收回貨款

D.本筆托收承付的金額只有9萬元

試題答案：A.B.C

133、金融機(jī)構(gòu)除核對有效身份證件或其他身份證明文件外，可以采取以下()措施，識別或重

新識別客戶身份：(多選題)

A.回訪客戶

B.向公安、工商行政管理等部門核實(shí)

C.實(shí)地查訪

D.要求客戶補(bǔ)充其他身份資料或者身份證明文件

試題答案：A,B,C,D

134、浙江省銀行本票的付款期限自出票日起（），持票人超過提示付款期限提示付款的，代理

付款行不予受理。（單選題）

A.10天

B.1個(gè)月

C.2個(gè)月

D.6個(gè)月

試題答案：B

135、以下對票據(jù)出票人的敘述錯(cuò)誤的是（）o（單選題）

A.商業(yè)承兌匯票出票人為銀行

B.銀行承兌匯票出票人為法人或其他組織

C.銀行匯票、銀行本票的出票人為銀行

D.支票的出票人為在銀行開戶的單位和個(gè)人

試題答案：A

136、根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》的規(guī)定，中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)根據(jù)履行反洗錢職責(zé)的

需要，可以與金融機(jī)構(gòu)（）談話，要求其就金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢義務(wù)的重大事項(xiàng)作出說明。（多

選題）

A.董事

B.高級管理人員

C.監(jiān)事

D.反洗錢工作組領(lǐng)導(dǎo)

試題答案：A.B

137、商業(yè)匯票再貼現(xiàn)利息支出應(yīng)作為（）.（單選題）

A.利息支出

B.營業(yè)外支

C.金融機(jī)構(gòu)往來支出

D.其他營業(yè)支出

試題答案：C

138、為自然人客戶辦理人民幣單筆5萬元以上或者外幣等值1萬美元以上的現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)時(shí)，

他人代理的，原則上應(yīng)同時(shí)核對代理人和戶主的有效身份證件或者其他身份證明文件，并登記代

理人的（）?（多選題）

A.姓名

B.聯(lián)系方式

C.身份證件種類

D.身份證件號碼

試題答案：A,B,C,D

139、自然人客戶A,年齡19歲，在溫州銀行開有借記卡，該賬戶平時(shí)以零星收付為主。5月1

日，該賬戶收入由企業(yè)B、C、D、E匯入的4筆資金共計(jì)300萬元，用途均為“貨款”.次日，A

以“還借款”為由連續(xù)3次提現(xiàn)（每次100萬元），將款項(xiàng)轉(zhuǎn)出賬戶。客戶A系列交易行為符合

以下（）可疑特征。（多選題）

A.短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或者集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出，與客戶身份、財(cái)務(wù)狀況、經(jīng)營業(yè)

務(wù)明顯不符。

B.法人、其他組織和個(gè)體工商戶短期內(nèi)頻繁收取與其經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯無關(guān)的匯款，或者自然人客

戶短期內(nèi)頻繁收取法人、其他組織的匯款。

C.長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短

期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付。

D.自然人銀行賬戶頻繁進(jìn)行現(xiàn)金收付且情形可疑，或者一次性大額存取現(xiàn)金且情形可疑。

試題答案:A,B,C,D

140.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》中規(guī)定的可作為可疑交易判斷特征的有（）

（多選題）

A.集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出

B.集中轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出

C.分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出

D.分散轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出

試題答案：A.C

141、以下關(guān)于票據(jù)和結(jié)算憑證的填寫，描述正確的是（）。（多選題）

A.票據(jù)出票日期使用小寫填寫的，銀行可予受理，但由此造成損失的，由出票人自行承擔(dān)。

B.票據(jù)的出票日期必須使用中文大寫，大寫日期未按要求規(guī)范填寫的，銀行可予受理，但由此

造成損失的，由出票人自行承擔(dān)。

C.中文大寫金額數(shù)字到“元”為止的，在“元”之后，應(yīng)寫“整”（或“正”）字，在“角”

之后可寫“整”（或“正”）字。

D.￥16,409.02,應(yīng)寫成人民幣壹萬陸仟肆佰零玖元貳分。

試題答案：B.C

142、開戶單位可以在下列范圍內(nèi)使用現(xiàn)金（）。（多選題）

A.職工工資、津貼

B.個(gè)人勞務(wù)報(bào)酬

C.各種勞保、福利費(fèi)用以及國家規(guī)定的對個(gè)人的其他支出

D.向個(gè)人收購農(nóng)副產(chǎn)品和其他物資的價(jià)款

E.出差人員必須隨身攜帶的差旅費(fèi)

F.中國人民銀行確定需要支付現(xiàn)金的其他支出

試題答案：A,B,C,D,E,F

143、甲作為出票人出具一張本票給乙，乙又將該票據(jù)背書轉(zhuǎn)讓給丙，丙又背書轉(zhuǎn)讓給丁，丁作

為持票人未按規(guī)定期限向出票人提示本票，則喪失對（）的追索權(quán)。（多選題）

A.甲

B.乙

C.丙

D.任何人

試題答案：B,C

144、根據(jù)《刑法》，單位犯洗錢罪的，對單位判處罰金，并對其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直

接負(fù)責(zé)任人員（）.（單選題）

A.處三年以下有期徒刑或拘役

B.處十年以下有期徒刑或拘役

C.處五年以下有期徒刑或拘役

D.處五年以上十年以下有期徒刑或拘役

試題答案：C

145、刑法第一百九十一條、第三百一十二條規(guī)定的“明知”，應(yīng)當(dāng)結(jié)合（）等主、客觀因素進(jìn)

行認(rèn)定。（多選題）

A.被告人的認(rèn)知能力

B.接觸他人犯罪所得及其收益的情況

C.犯罪所得及其收益的種類、數(shù)額

D.犯罪所得及其收益的轉(zhuǎn)換、轉(zhuǎn)移方式

E.被告人的供述

試題答案：A,B,C,D,E

146、以下哪些情況在全國支票影像業(yè)務(wù)中銀行機(jī)構(gòu)進(jìn)行拒絕受理或付款是不正確的（）。（多

選題）

A.支票必須記載事項(xiàng)記載不全

B.簽章區(qū)域不正確

C.電子清算信息中未錄入最后一手委托收款背書人信息

D.收、付款人名稱要素超過系統(tǒng)規(guī)定字符長度，且在“備注”欄補(bǔ)充填寫完整

試題答案：B,C.D

147、反洗錢相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定，具備金融機(jī)構(gòu)反洗錢監(jiān)督管理職能的機(jī)構(gòu)包括（）。（多選題）

A.中國人民銀行

B.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會

C.中國證券監(jiān)督管理委員會

D.行業(yè)自律組織

試題答案：A.B.C

148、人民幣存款業(yè)務(wù)起存點(diǎn)正確的是。。（多選題）

A.單位通知存款為10萬元

B.定活兩便、定期存款為50元

C.教育儲蓄為50元

D.單位定期存款為1萬元

試題答案：B,C,D

149、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定：自然人銀行賬戶之間，以及自然人

與法人、其他組織和個(gè)體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣（）元以上或者外幣等值

（）美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)應(yīng)屬于大額交易。（單選題）

A.20萬，5萬

B.50萬，10萬

C.100萬，20萬

D.200萬，30萬

試題答案：B

150、存款因驗(yàn)資或增資需要，銀行可為其開立的賬戶為O。（單選題）

A.一般存款賬戶

B.臨時(shí)存賬戶

C.基本存款賬戶

D.專用存款賬戶

試題答案：B

151、《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)或者有合理理由

懷疑客戶或者其交易對手與我國國務(wù)院有關(guān)部門和機(jī)構(gòu)、我國司法機(jī)關(guān)、聯(lián)合國安理會決議發(fā)布

的恐怖組織和恐怖分子名單相關(guān)的，應(yīng)立即向（）提交可疑交易報(bào)告。（多選題）

A.中國人民銀行反洗錢局

B.中國反洗錢監(jiān)測分析中心

C.公安機(jī)關(guān)當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)

D,中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)

試題答案：B,D

152、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定：法人、其他組織和個(gè)體工商戶銀行

賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣（）元以上或者外幣等值（）美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)應(yīng)屬于大額

交易。（單選題）

A.20萬，2萬

B.50萬，5萬

C.100萬，10萬

D.200萬，20萬

試題答案：D

153、出票人簽發(fā)空頭支票、簽章與預(yù)留銀行簽章不符的支票、使用支付密碼地區(qū)，支付密碼錯(cuò)

誤的支票，銀行應(yīng)予以退票，并處以票面金額（）但不低于1000元的罰款，持票人有權(quán)要求出

票人賠償支票金額（）的賠償金。（單選題）

A.5%、2%

B.3%、2%

C.2%、1%

D.1%、5%

試題答案：A

154、允許掛失止付的票據(jù)喪失，失票人需要掛失止付的，應(yīng)填寫掛失止付通知書并簽章。銀行

在審核掛失止付通知書記載事項(xiàng)時(shí)，如欠缺下列哪一事項(xiàng)可不于受理（）?（多選題）

A.票據(jù)喪失的時(shí)間、地點(diǎn)、原因；

B.票據(jù)的種類、號碼、金額、出票日期、付款日期、付款人名稱、收款人名稱；

C.掛失止付人的姓名、營業(yè)場所或者住所以及聯(lián)系方法。

D.以上選項(xiàng)都是

試題答案：A,B,C,D

155、個(gè)人代理多人辦理借記卡的，原則上個(gè)人一次性代理辦理數(shù)量不得超過（）張。（單選題）

A.1

B.3

C.5

D.10

試題答案：B

156、信用證業(yè)務(wù)的銀行付款依據(jù)是。（單選題）

A.信用證

B.單據(jù)

C.貨物

D.合同

試題答案：B

157、刑法第一百九十一條、第三百一十二條規(guī)定的“明知”，應(yīng)當(dāng)結(jié)合（）等主、客觀因素進(jìn)

行認(rèn)定。（多選題）

A.被告人的認(rèn)知能力

B.接觸他人犯罪所得及其收益的情況

C.犯罪所得及其收益的種類、數(shù)額

D.犯罪所得及其收益的轉(zhuǎn)換、轉(zhuǎn)移方式

E.被告人的供述

試題答案：A,B,C,D,E

158、存款人有O情形之一的，可以在異地開立有關(guān)銀行結(jié)算賬戶。（多選題）

A.營業(yè)執(zhí)照注冊地與經(jīng)營地不在同一行政區(qū)域（跨省、市、縣）需要開立基本存款賬戶的。

B.辦理異地借款和其他結(jié)算需要開立一般存款賬戶的。

C.存款人因附屬的非獨(dú)立核算單位或派出機(jī)構(gòu)發(fā)生的收入?yún)R繳或業(yè)務(wù)支出需要開立專用存款賬

戶的。

D.異地臨時(shí)經(jīng)營活動(dòng)需要開立臨時(shí)存款賬戶的。

E.自然人根據(jù)需要在異地開立個(gè)人銀行結(jié)算賬戶的。

試題答案：A,B,C,D,E

159、《最高人民法院關(guān)于審理洗錢等刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》在強(qiáng)調(diào)刑法第191

條、第312條、第349條規(guī)定的犯罪應(yīng)當(dāng)以上游犯罪事實(shí)成立為認(rèn)定前提的同時(shí)，提出三種情形

不影響洗錢犯罪的審判和認(rèn)定，具體為（）。（多選題）

A.上游犯罪尚未依法裁判，且未經(jīng)查證屬實(shí)的

B.上游犯罪尚未依法裁判，但查證屬實(shí)的

C.上游犯罪事實(shí)可以確認(rèn)，因行為人死亡等原因依法不予追究刑事責(zé)任的

D.上游犯罪事實(shí)可以確認(rèn)，依法以其他罪名定罪處罰的

試題答案：B,C,D

160、票據(jù)上的記載事項(xiàng)不可以更改的是（）o（多選題）

A.票據(jù)金額

B.出票日期

C.出票人賬號

D.收款人名稱

試題答案：A,B,D

161、根據(jù)人民銀行賬戶管理的規(guī)定，下列哪一種賬戶不能支取現(xiàn)金（）?（單選題）

A.基本存款賬戶

B.一般存款賬戶

C.專用存款賬戶

D.臨時(shí)存款賬戶

E.個(gè)人銀行結(jié)算賬戶

試題答案：B

162、以下（）情形之一的，可以認(rèn)定被告人明知系犯罪所得及其收益，但有證據(jù)證明確實(shí)不知

道的除外。（多選題）

A.沒有正當(dāng)理由，通過非法途徑協(xié)助轉(zhuǎn)換或轉(zhuǎn)移財(cái)物的

B.沒有正當(dāng)理由，以明顯低于市場的價(jià)格收購財(cái)物的

C.沒有正當(dāng)理由，協(xié)助轉(zhuǎn)換或轉(zhuǎn)移財(cái)物，收取明顯高于市場的“手續(xù)費(fèi)”的

D.知道他人從事犯罪活動(dòng)，協(xié)助轉(zhuǎn)換或轉(zhuǎn)移財(cái)物的

試題答案：A,B,C,D

163、根據(jù)《支付結(jié)算辦法》的規(guī)定，下列支付結(jié)算種類中，沒有金額起點(diǎn)限制的有（）.（多

選題）

A.委托收款

B.支票

C.托收承付

D.匯兌

試題答案：A,B.D

164、根據(jù)《支付結(jié)算辦法》及有關(guān)規(guī)定，單位卡不得用于下列情形的是（）。（多選題）

A.支付8萬元的貨款

B.支付2萬元的運(yùn)輸費(fèi)

C.支取3萬元的現(xiàn)金

D.收取1萬元的銷貨款

試題答案：C.D

165、下列票據(jù)中不得背書轉(zhuǎn)讓的有（）。（多選題）

A.被拒絕付款的票據(jù)

B.用于支取現(xiàn)金的支票

C.超過付款提示期限的票據(jù)

D.填明“現(xiàn)金”字樣的銀行匯票

試題答案：A,B,C,D

166、可疑交易第一條標(biāo)準(zhǔn)“短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或者集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出，與客戶

身份、財(cái)務(wù)狀況、經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯不符?！敝械摹岸唐凇笔侵福ǎ?。（單選題）

A.5日以內(nèi)

B.5個(gè)工作日以內(nèi)

C.10日以內(nèi)

D.10個(gè)工作日以內(nèi)

試題答案：D

167、甲作為出票人出具一張本票給乙，乙又將該票據(jù)背書轉(zhuǎn)讓給丙，丙又背書轉(zhuǎn)讓給丁，丁作

為持票人未按規(guī)定期限向出票人提示本票，則喪失對（）的追索權(quán)。（多選題）

A.甲

B