風(fēng)險(xiǎn)排查自查工作報(bào)告（18篇）

風(fēng)險(xiǎn)排查自查工作報(bào)告（模板18篇）風(fēng)險(xiǎn)排查工作報(bào)告

依據(jù)文件相關(guān)要求，公司高度重視，馬上組織專題會(huì)議部署本次涉眾型非法經(jīng)營(yíng)活動(dòng)穩(wěn)定風(fēng)險(xiǎn)集中排查工作，仔細(xì)傳達(dá)文件精神，進(jìn)行責(zé)任分工。公司成立工作領(lǐng)導(dǎo)小組及辦公室，由中支公司一把手擔(dān)當(dāng)領(lǐng)導(dǎo)小組組長(zhǎng)，分管總?cè)胃苯M長(zhǎng)，各支公司負(fù)責(zé)人及機(jī)關(guān)各部門經(jīng)理擔(dān)當(dāng)組員。領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室設(shè)于綜合管理部，主任由綜合部經(jīng)理兼任。領(lǐng)導(dǎo)小組建立工作聯(lián)動(dòng)機(jī)制，要求全部成員要提高思想熟悉，把思想高度統(tǒng)一，堅(jiān)決打擊重大風(fēng)險(xiǎn)。

風(fēng)險(xiǎn)排查自查報(bào)告

近年來，銀行卡在國(guó)內(nèi)快速進(jìn)展，已成為廣闊人民群眾購(gòu)物消費(fèi)、存取款、轉(zhuǎn)賬支付等金融活動(dòng)的重要載體，但在銀行卡業(yè)務(wù)快速進(jìn)展的.同時(shí)，也暴露出了諸多風(fēng)險(xiǎn)，有效地防范和掌握風(fēng)險(xiǎn)是當(dāng)前必需要解決的問題。依據(jù)粵農(nóng)信聯(lián)河源辦發(fā)【20xx】14號(hào)文關(guān)于開展銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)排查活動(dòng)的通知，我社對(duì)銀行卡業(yè)務(wù)的相關(guān)管理狀況進(jìn)行了自查，主要有以下幾個(gè)方面：

縣聯(lián)社關(guān)于銀行卡業(yè)務(wù)方面制定了具體的相關(guān)管理規(guī)定和操作細(xì)則，我社依據(jù)縣聯(lián)社相關(guān)管理規(guī)定對(duì)我社銀行卡業(yè)務(wù)涉及的各崗位進(jìn)行了明確的崗位分工，組織員工學(xué)習(xí)了關(guān)于銀行卡操作的詳細(xì)流程、重點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)防范和掌握等內(nèi)容，對(duì)于銀行卡的開卡、收回、銷卡等都設(shè)置了授權(quán)復(fù)核、專項(xiàng)登記等，務(wù)求達(dá)到外部監(jiān)督和內(nèi)控管理的有效結(jié)合，相互制約和防范銀行卡操作風(fēng)險(xiǎn)。

對(duì)于銀行卡的開銷戶、掛失、沖銷、補(bǔ)正等分險(xiǎn)類交易我社在實(shí)際業(yè)務(wù)操作中都嚴(yán)格根據(jù)縣聯(lián)社的相關(guān)管理規(guī)定進(jìn)行操作，嚴(yán)格審查客戶資料的真實(shí)性和有效性，杜絕違規(guī)操作，同時(shí)，我社也時(shí)常向客戶派發(fā)關(guān)于銀行卡平安用卡方面的宣揚(yáng)手冊(cè)給前來辦理業(yè)務(wù)的客戶，向他們宣揚(yáng)有關(guān)防范銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的相關(guān)學(xué)問，確保我社銀行卡業(yè)務(wù)健康平安地向前進(jìn)展。

目前我社還暫未安裝有銀行卡自助設(shè)備，因此我社暫無此項(xiàng)業(yè)務(wù)的相關(guān)內(nèi)容。

由于此項(xiàng)業(yè)務(wù)目前主要是由縣聯(lián)社負(fù)責(zé)安裝、維護(hù)和管理，因此我社也暫無此項(xiàng)業(yè)務(wù)的相關(guān)內(nèi)容。

對(duì)于客戶的差錯(cuò)投訴，我社都第一時(shí)間支配專員負(fù)責(zé)跟進(jìn)了解，并準(zhǔn)時(shí)與縣聯(lián)社清算部門進(jìn)行溝通解決，務(wù)求將損失和風(fēng)險(xiǎn)掌握在最低范圍。

我社目前并未開展珠江平安卡vip卡、銀行卡自助循環(huán)貸款、農(nóng)夫工銀行卡特色服務(wù)等方面業(yè)務(wù)。

此項(xiàng)業(yè)務(wù)主要由縣聯(lián)社相關(guān)部門負(fù)責(zé)。

對(duì)于銀行卡的各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作，包括開銷卡、掛失、沖正、卡保管等我社領(lǐng)導(dǎo)班子都定期或不定期進(jìn)行檢查，縣聯(lián)社稽核部門也會(huì)不定期派人前來進(jìn)行檢查指導(dǎo)工作，務(wù)求對(duì)銀行卡業(yè)務(wù)的監(jiān)督檢查達(dá)到防范風(fēng)險(xiǎn)要求，使我們的廣闊客戶能夠平安用卡、放心用卡。

風(fēng)險(xiǎn)排查自查報(bào)告

根據(jù)根據(jù)保監(jiān)局30號(hào)《安徽保監(jiān)局關(guān)于開展案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作的通知》文件以及26號(hào)《關(guān)于開展案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作的通知》，我中支通過仔細(xì)學(xué)習(xí)討論文件精神，現(xiàn)將有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)排查結(jié)果狀況總結(jié)報(bào)告如下。

一、仔細(xì)學(xué)習(xí)，增加風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)。

接到文件之后，阜陽中支馬上對(duì)文件進(jìn)行討論和學(xué)習(xí)，同時(shí)第一時(shí)間將文件向各四級(jí)機(jī)構(gòu)進(jìn)行轉(zhuǎn)發(fā)，要求各機(jī)構(gòu)仔細(xì)學(xué)習(xí)文件精神，結(jié)合本身工作實(shí)際，崗位職責(zé)，對(duì)可能產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，提高責(zé)任意識(shí)，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)做到早發(fā)覺、早匯報(bào)、早處置。

二、結(jié)合本身工作，落實(shí)細(xì)節(jié)，開展全面風(fēng)險(xiǎn)排查。

（一）阜陽中支要求各部門及四級(jí)機(jī)構(gòu)對(duì)轄區(qū)各個(gè)方面風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行一次全面排查。重點(diǎn)從以下幾個(gè)方面進(jìn)行了重點(diǎn)排查。

（1）排查單證使用方面風(fēng)險(xiǎn)狀況。

針對(duì)重控單證使用存在的風(fēng)險(xiǎn)。近期阜陽中支結(jié)合保監(jiān)會(huì)數(shù)據(jù)真實(shí)性檢查要求，對(duì)各部門及四級(jí)機(jī)構(gòu)單證使用狀況進(jìn)行了一次全面檢查，從檢查結(jié)果來看，各機(jī)構(gòu)在單證裝訂、單證領(lǐng)用、銷號(hào)登記工作方面較為標(biāo)準(zhǔn)。但發(fā)覺個(gè)別機(jī)構(gòu)單證管理較為松懈，對(duì)于此行為，中支公司已經(jīng)進(jìn)行了糾錯(cuò)和整改。同時(shí)在中支范圍內(nèi)下發(fā)通知，要求各機(jī)構(gòu)嚴(yán)格執(zhí)行公司單證管理要求，避開由此帶來的潛在單證使用風(fēng)險(xiǎn)。

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文章來源網(wǎng)絡(luò)整理，僅供參考學(xué)習(xí)（2）排查保險(xiǎn)合同方面風(fēng)險(xiǎn)。

保險(xiǎn)合同方面風(fēng)險(xiǎn)主要集中在保險(xiǎn)合同資料完整性方面，在近期業(yè)務(wù)檢查中，我們著重針對(duì)出單環(huán)節(jié)，條款加蓋騎縫章、投保單、批單、簽字蓋章等方面進(jìn)行重點(diǎn)檢查，確保保險(xiǎn)合同的有效性，合法性，維護(hù)合同雙方利益，對(duì)于個(gè)別機(jī)構(gòu)存在的問習(xí)題，要求其嚴(yán)格整改，同時(shí)中支公司將此項(xiàng)檢查工作作為常態(tài)化，進(jìn)行系統(tǒng)抽查，同時(shí)協(xié)作現(xiàn)場(chǎng)檢查。

（3）排查非正常退保風(fēng)險(xiǎn)。

文章來源網(wǎng)絡(luò)整理，僅供參考學(xué)習(xí)于前臺(tái)，要求出單員對(duì)每筆可疑交易和大額交易做好登記及客戶資料搜集，協(xié)作銀行打擊反洗錢行為。

（二）阜陽中支實(shí)行的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)手段。

（1）運(yùn)用報(bào)表數(shù)據(jù)進(jìn)行數(shù)據(jù)日常抽查。一方面主要是通過保單清單數(shù)據(jù)，對(duì)近期發(fā)生的業(yè)務(wù)進(jìn)行系統(tǒng)內(nèi)逐單核實(shí)，通過查看影像資料等手段，對(duì)于保單要素進(jìn)行檢查。另一方面是加強(qiáng)日常指導(dǎo)，要求出單員對(duì)所出單證進(jìn)行系統(tǒng)回傳確認(rèn)，定期抽檢。

（2）隨機(jī)抽查。一是通過到隨時(shí)抽查的形式，對(duì)機(jī)構(gòu)單證使用狀況、承保資料狀況進(jìn)行檢查。二是要求各部門、四級(jí)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人，定期對(duì)轄區(qū)進(jìn)行檢查和指導(dǎo)。

（3）嚴(yán)格根據(jù)分公司人事行政部門的監(jiān)管要求，對(duì)相關(guān)案件風(fēng)險(xiǎn)狀況進(jìn)行排查，做到早發(fā)覺、早匯報(bào)、早處置。

（三）風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)與定期評(píng)估。

目前主要是通過運(yùn)營(yíng)出單、個(gè)險(xiǎn)展銷、印章管理、單證管控等重點(diǎn)有風(fēng)險(xiǎn)的目的進(jìn)行監(jiān)測(cè)、分析，對(duì)特別狀況重點(diǎn)關(guān)注，加大跟蹤。二是定期向各個(gè)部門進(jìn)行檢查。三是各個(gè)部門及四級(jí)機(jī)構(gòu)定期向中支公司總結(jié)報(bào)告合規(guī)狀況匯報(bào)。做到早匯報(bào)、早處置，確保不發(fā)生區(qū)域性風(fēng)險(xiǎn)。

三、風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急預(yù)案體系。

（1）應(yīng)急預(yù)案對(duì)象：重大群體客戶投訴大事、單證管控大事、財(cái)務(wù)印章管理、行政懲罰大事。

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綜合部牽頭的案件風(fēng)險(xiǎn)排查小組，負(fù)責(zé)在中支公司案件風(fēng)險(xiǎn)排查狀況進(jìn)行檢查監(jiān)視，對(duì)突發(fā)的應(yīng)急大事進(jìn)行處置。

（3）現(xiàn)場(chǎng)掌握：當(dāng)有重大大事發(fā)生時(shí)，中支公司將第一時(shí)間向分公司匯報(bào)，時(shí)間、地點(diǎn)、單位、事故的簡(jiǎn)要狀況、大事性質(zhì)、初步經(jīng)濟(jì)損失和已實(shí)行的應(yīng)急措施等。同時(shí)對(duì)大事進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查，協(xié)調(diào)處理，做好現(xiàn)場(chǎng)掌握。

（4）調(diào)查取證：做好現(xiàn)場(chǎng)取證工作，對(duì)相關(guān)人員進(jìn)行詢問，對(duì)現(xiàn)場(chǎng)痕跡、物證等做好登記工作。

（5）合理處置：對(duì)于已發(fā)生的應(yīng)急案件，即時(shí)與分公司和監(jiān)管部門等做好協(xié)高工作，理性處理大事，降低影響和損失。同時(shí)針對(duì)問習(xí)題準(zhǔn)時(shí)改良，杜絕管理馬腳。

四、穩(wěn)妥做好風(fēng)險(xiǎn)處置工作。

一是在突發(fā)大事發(fā)生時(shí)，中支公司將馬上協(xié)作分公司相關(guān)部門，做好風(fēng)險(xiǎn)處置工作，避開損失擴(kuò)大化，確保風(fēng)險(xiǎn)掌握工作的時(shí)效性，樂觀協(xié)調(diào)相關(guān)部門做好大事處理。二是明確管理，根據(jù)法律事務(wù)方面及自控管理管理方法，做好風(fēng)險(xiǎn)處置，要求各部門、支公司負(fù)責(zé)人為突發(fā)大事的第一責(zé)任人。三是準(zhǔn)時(shí)匯報(bào)，完善管理方法，合理決策，避開引發(fā)案件風(fēng)險(xiǎn)。

五、落實(shí)風(fēng)險(xiǎn)防范工作責(zé)任。

對(duì)于重大風(fēng)險(xiǎn)大事，中支公司根據(jù)監(jiān)管“責(zé)任層層分解，落實(shí)到4/5。

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風(fēng)險(xiǎn)排查自查報(bào)告

現(xiàn)將我局開展檔案平安風(fēng)險(xiǎn)隱患治理狀況自查簡(jiǎn)要匯報(bào)如下：

檔案是機(jī)關(guān)工作的歷史記錄，是反映本機(jī)關(guān)主要職能活動(dòng)的重要信息載體。我局領(lǐng)導(dǎo)對(duì)此高度重視，落實(shí)人員，明確責(zé)任，確保了此項(xiàng)工作順當(dāng)開展。

根據(jù)區(qū)檔案局的要求，我局賡即組織對(duì)局檔案平安風(fēng)險(xiǎn)隱患進(jìn)行了仔細(xì)排查檢查。

三是對(duì)檔案材料進(jìn)行常常性的檢查，按期放置驅(qū)蟲藥物，確保檔案材料不生蟲、霉變；

四是對(duì)本機(jī)關(guān)的`文件、材料按期進(jìn)行了收集、整理、立卷歸檔。

今后我局將仔細(xì)學(xué)習(xí)貫徹檔案法律法規(guī)和相關(guān)業(yè)務(wù)標(biāo)準(zhǔn)，進(jìn)一步加強(qiáng)檔案平安管理，完善檔案門類，確保檔案的完整與平安，力爭(zhēng)檔案工作更上新臺(tái)階。

風(fēng)險(xiǎn)排查自查報(bào)告

9、收銀員在本班次營(yíng)業(yè)結(jié)束，后應(yīng)做單班結(jié)賬;在本日營(yíng)業(yè)工作結(jié)束后，應(yīng)做總班結(jié)賬認(rèn)真核對(duì)當(dāng)日的用餐狀況及收入狀況，并填寫"東(西)園餐廳核對(duì)表"。

(四)單、總班結(jié)賬。

(五)當(dāng)日、歷史賬目查詢。

"歷史賬目查詢"是指以前產(chǎn)生的賬目，操作方法同上。

(六)發(fā)票管理。

4、丟失發(fā)票要準(zhǔn)時(shí)以書面報(bào)告上報(bào)財(cái)務(wù)部，丟失發(fā)票聲明作廢的登報(bào)費(fèi)要由經(jīng)管人負(fù)責(zé)。

(七)作廢賬單的管理。

收銀員當(dāng)班結(jié)束時(shí)對(duì)于經(jīng)過電腦操作記錄的調(diào)整單、作廢單等都應(yīng)送審計(jì)稽核作廢單必需由領(lǐng)班以上簽名證明注明作廢緣由如事后發(fā)覺有錯(cuò)，但又查不到保存的賬單，其經(jīng)濟(jì)責(zé)任應(yīng)由收銀當(dāng)事人擔(dān)當(dāng)，同時(shí)還要追究銷毀單的緣由。

最終，我盼望文章對(duì)您有所關(guān)心，假如有不周到的地方請(qǐng)。

多諒解，更多相關(guān)的文章正在創(chuàng)作中，盼望您定期關(guān)注。感謝支持！

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風(fēng)險(xiǎn)排查自查報(bào)告

9、收銀員在本班次營(yíng)業(yè)結(jié)束，后應(yīng)做單班結(jié)賬;在本日營(yíng)業(yè)工作結(jié)束后，應(yīng)做總班結(jié)賬認(rèn)真核對(duì)當(dāng)日的用餐狀況及收入狀況，并填寫”東(西)園餐廳核對(duì)表”

(四)單、總班結(jié)賬。

(五)當(dāng)日、歷史賬目查詢。

”歷史賬目查詢”是指以前產(chǎn)生的賬目，操作方法同上。

(六)發(fā)票管理。

4、丟失發(fā)票要準(zhǔn)時(shí)以書面報(bào)告上報(bào)財(cái)務(wù)部，丟失發(fā)票聲明作廢的登報(bào)費(fèi)要由經(jīng)管人負(fù)責(zé)。

(七)作廢賬單的管理。

收銀員當(dāng)班結(jié)束時(shí)對(duì)于經(jīng)過電腦操作記錄的調(diào)整單、作廢單等都應(yīng)送審計(jì)稽核作廢單必需由領(lǐng)班以上簽名證明注明作廢緣由如事后發(fā)覺有錯(cuò)，但又查不到保存的賬單，其經(jīng)濟(jì)責(zé)任應(yīng)由收銀當(dāng)事人擔(dān)當(dāng)，同時(shí)還要追究銷毀單的緣由。

風(fēng)險(xiǎn)排查自查報(bào)告

為防范我行內(nèi)部機(jī)構(gòu)及從業(yè)人員違規(guī)代銷行為，保障客戶合法權(quán)益，依據(jù)《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)代銷業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)排查的通知》(銀監(jiān)辦發(fā)﹞335號(hào))文件精神要求，我行快速組織人員對(duì)代銷業(yè)務(wù)進(jìn)行了自查?，F(xiàn)將自查狀況報(bào)告如下：

目前我行只開展代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)和代理銷售理財(cái)產(chǎn)品業(yè)務(wù)兩項(xiàng)代理業(yè)務(wù)。我行保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)處于起步階段，只開展保險(xiǎn)代理推銷業(yè)務(wù)，由客戶親自主動(dòng)到保險(xiǎn)公司辦理，我行只供應(yīng)合作保險(xiǎn)公司，并沒有代理銷售保險(xiǎn)。此次代銷業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)排查重點(diǎn)在我行代理銷售xxx銀行"xxx"人民幣理財(cái)產(chǎn)品業(yè)務(wù)。

對(duì)于此次代銷業(yè)務(wù)自查工作，我行高度重視。為保證自查工作落實(shí)到位，由個(gè)人金融業(yè)務(wù)部組織，要求各分支行嚴(yán)格根據(jù)文件精神要求，有序開展代銷業(yè)務(wù)的自查工作并形成自查報(bào)告上報(bào)個(gè)人金融業(yè)務(wù)部，個(gè)人金融業(yè)務(wù)部再進(jìn)行抽查。由于我行代理銷售理財(cái)產(chǎn)品業(yè)務(wù)尚處于起步階段，僅在xxx區(qū)各網(wǎng)點(diǎn)開展，代理業(yè)務(wù)內(nèi)容涉及面窄，總行要求各分支行、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)以自查工作為契機(jī)，重點(diǎn)在于全面加強(qiáng)學(xué)習(xí)代銷業(yè)務(wù)的規(guī)范要求，為我行代銷業(yè)務(wù)的全面進(jìn)展打下堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。

根據(jù)《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)代銷業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)排查的通知》的`規(guī)定，我行樂觀開展代銷業(yè)務(wù)狀況的自查工作，自查結(jié)果匯報(bào)如下：

(一)審慎選擇合作方及代銷產(chǎn)品

我行審慎選擇代理銷售的理財(cái)產(chǎn)品。經(jīng)我行多方面調(diào)查，xxx銀行經(jīng)過多年的進(jìn)展完善，已具有高效的風(fēng)險(xiǎn)掌握體系，通過銀銀平臺(tái)與多家銀行簽訂合作協(xié)議。我行與xxx銀行簽訂《銀銀平臺(tái)理財(cái)產(chǎn)品銷售合作協(xié)議》，代理銷售xxx銀行風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別為基本無風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別、低風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別及較低風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別的理財(cái)產(chǎn)品，主要為保本浮動(dòng)收益型的理財(cái)產(chǎn)品，充分降低客戶的投資風(fēng)險(xiǎn)。

我行與xxx銀行在協(xié)議中明確發(fā)行方、代銷方的責(zé)任和義務(wù)，代理銷售的理財(cái)產(chǎn)品的產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)和客戶收益由xxx銀行擔(dān)當(dāng)，我行在銷售過程中充分向客戶揭示產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)。每一期理財(cái)產(chǎn)品的銷售我行還與xxx銀行單獨(dú)簽訂分期的《理財(cái)產(chǎn)品銷售合同》，如對(duì)方存在違規(guī)行為和重大風(fēng)險(xiǎn)隱患，我行可隨時(shí)終止與其合作。在我行代銷期間，我行持續(xù)跟蹤"xxx"的業(yè)績(jī)表現(xiàn)，每期均能保本并實(shí)現(xiàn)預(yù)期收益。

(二)內(nèi)部制度及執(zhí)行方面

從銷售流程方面，我行已制定《xxx銀行股份有限公司理財(cái)業(yè)務(wù)管理方法》、《xxx銀行股份有限公司代理銷售理財(cái)產(chǎn)品業(yè)務(wù)操作流程》、《xxx銀行股份有限公司代理銷售理財(cái)產(chǎn)品業(yè)務(wù)會(huì)計(jì)核算方法》，成立理財(cái)產(chǎn)品管理領(lǐng)導(dǎo)小組，明確相關(guān)部室在各環(huán)節(jié)的責(zé)任，環(huán)環(huán)相扣，沒有脫節(jié)。在實(shí)際操作中，總行各部門及各分支行相互協(xié)作，嚴(yán)格執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度，保證了我行該項(xiàng)業(yè)務(wù)各個(gè)環(huán)節(jié)運(yùn)行平穩(wěn)，從未消失差錯(cuò)。總行定期對(duì)銷售網(wǎng)點(diǎn)的理財(cái)業(yè)務(wù)進(jìn)行檢查監(jiān)督，整理客戶及理財(cái)業(yè)務(wù)人員的看法及建議，總結(jié)相關(guān)問題，完善內(nèi)掌握度。

(三)理財(cái)業(yè)務(wù)人員方面

我行已對(duì)理財(cái)業(yè)務(wù)人員進(jìn)行多次培訓(xùn)，理財(cái)業(yè)務(wù)人員已具備銷售理財(cái)產(chǎn)品的業(yè)務(wù)素養(yǎng)。經(jīng)排查，我行理財(cái)業(yè)務(wù)人員在銷售過程中，均能做好客戶風(fēng)險(xiǎn)承受力量評(píng)估，將有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估看法告知客戶，嚴(yán)格遵守風(fēng)險(xiǎn)匹配原則，向客戶推介與其風(fēng)險(xiǎn)承受力量相適應(yīng)的理財(cái)產(chǎn)品，充分揭示理財(cái)產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)，在每一步做好客戶親筆簽字確認(rèn)。不存在向擅自推舉或銷售與客戶風(fēng)險(xiǎn)承受力量不匹配的理財(cái)產(chǎn)品或未經(jīng)批準(zhǔn)的第三方機(jī)構(gòu)產(chǎn)品的現(xiàn)象。

(四)業(yè)務(wù)流程方面

我行實(shí)行手工記賬和機(jī)器扣劃相結(jié)合的方式。由銷售人員建立手工臺(tái)賬，資金歸集行在募集期結(jié)束時(shí)從客戶理財(cái)賬戶批量扣劃資金，歸集我行的清算賬戶中，在資金劃轉(zhuǎn)日調(diào)撥到xxx銀行指定的歸集賬戶中，到期日負(fù)責(zé)查收理財(cái)資金的本金、收益及管理費(fèi)用，并將理財(cái)資金及收益批量劃付至客戶的理財(cái)賬戶。全部的賬務(wù)處理均經(jīng)總行個(gè)人金融業(yè)務(wù)部授權(quán)后由資金歸集行來完成，不存在線下銷售或手工出單的狀況。

(五)客戶投訴的處理

我行特制定了《xxx銀行股份有限公司客戶投訴處理及管理方法》，我行溝通機(jī)制敏捷，對(duì)客戶的投訴能夠做出靈敏、快速的反應(yīng)，準(zhǔn)時(shí)解決問題。截止目前，我行還未接到關(guān)于代理銷售理財(cái)產(chǎn)品業(yè)務(wù)的客戶投訴。

通過此次理財(cái)產(chǎn)品代理銷售業(yè)務(wù)自查工作，又一次全面梳理了我行代理銷售理財(cái)產(chǎn)品業(yè)務(wù)的整個(gè)業(yè)務(wù)流程，各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)都嚴(yán)格根據(jù)相關(guān)制度開展了理財(cái)產(chǎn)品代銷業(yè)務(wù)，不存在違規(guī)問題。今后，我行將連續(xù)嚴(yán)格根據(jù)各項(xiàng)規(guī)章制度開展代銷業(yè)務(wù)，同時(shí)加強(qiáng)對(duì)理財(cái)業(yè)務(wù)人員的投資理財(cái)業(yè)務(wù)專業(yè)學(xué)問的學(xué)習(xí)，提升業(yè)務(wù)人員的綜合業(yè)務(wù)素養(yǎng)，并考取相關(guān)資格證書，進(jìn)一步帶動(dòng)我行理財(cái)業(yè)務(wù)的進(jìn)展。

風(fēng)險(xiǎn)排查工作報(bào)告

公司結(jié)合工作實(shí)際建立了宣揚(yáng)教育、監(jiān)測(cè)預(yù)警、信息共享、綜合聯(lián)動(dòng)、會(huì)商研判、激勵(lì)獎(jiǎng)懲、督導(dǎo)調(diào)度等機(jī)制；通過工作會(huì)議和工作群，對(duì)員工進(jìn)行宣揚(yáng)教育，圍繞當(dāng)前形勢(shì)、涉眾型犯罪特點(diǎn)及怎樣防范化解穩(wěn)定風(fēng)險(xiǎn)等方面，通過案例解析，加深員工的風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別技能。中支公司建立健全舉報(bào)嘉獎(jiǎng)、績(jī)效考核等激勵(lì)獎(jiǎng)懲機(jī)制，推動(dòng)工作責(zé)任落實(shí)，促進(jìn)全體員工樂觀參加防治。

接下來，我司將連續(xù)加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，壓實(shí)責(zé)任，落實(shí)措施，以此次集中排查為契機(jī)，切實(shí)履行職責(zé)，有效防范風(fēng)險(xiǎn)。

風(fēng)險(xiǎn)排查自查報(bào)告

依據(jù)市行關(guān)于開展風(fēng)險(xiǎn)排查活動(dòng)的通知要求，如下。

一、公司業(yè)務(wù)排查狀況（一）公司業(yè)務(wù)賬戶排查。

我行馬上組織開展全轄業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)排查活。

動(dòng)，制定方案、組織力氣從1月20日開頭，對(duì)公司業(yè)務(wù)進(jìn)行了全面排查，我行公司業(yè)務(wù)部共開立對(duì)公賬戶戶，其中基本存款賬戶戶，專用賬戶戶，臨時(shí)存款賬戶驗(yàn)資需要開立的戶。不存在同一營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)為同一存款人開立多個(gè)基本賬戶和一般賬戶及同一證明文件為存款人開立多個(gè)專用存款賬戶；單位開立賬戶使用的名稱符合規(guī)定；不存在開戶資料未經(jīng)有權(quán)人審查并簽署看法而開戶的問題。堅(jiān)持記賬與對(duì)賬分別原則，會(huì)計(jì)主管按月檢查往來對(duì)賬、銀企對(duì)賬狀況，對(duì)未達(dá)賬進(jìn)行跟蹤核對(duì)。

在公司業(yè)務(wù)銀行結(jié)算賬戶的使用過程中不存在一般存款賬戶辦理現(xiàn)金支取業(yè)務(wù)問題?；緫舻绕渌麑Ｓ么婵钯~戶的現(xiàn)金支取符合規(guī)定。臨時(shí)存款賬戶不存在超過有效使用期限仍辦理資金收付業(yè)務(wù)的問題。注冊(cè)驗(yàn)資賬戶在驗(yàn)資期間不存在辦理對(duì)外支付業(yè)務(wù)問題，注冊(cè)驗(yàn)資的資金匯繳人與出資人名稱全都。

銷戶，通過虛假交易進(jìn)行洗錢活動(dòng)。對(duì)已轉(zhuǎn)入“久懸未取專戶”的款項(xiàng)，存款人要求支取原賬戶款項(xiàng)時(shí)，供應(yīng)了合法擁有賬戶支配權(quán)的證明文件，并經(jīng)過有關(guān)負(fù)責(zé)人審核后列支。銀行結(jié)算賬戶重要資料的管理。

建立了銀行結(jié)算賬戶管理檔案。

大額資金支付管理。設(shè)立了相應(yīng)的崗位，分工明確，職責(zé)清楚；對(duì)于大額資金支付交易的報(bào)告范圍符合文件規(guī)定，不存在隨便擴(kuò)大或縮小范圍的現(xiàn)象；大額資金的支付交易的報(bào)告程序符合有關(guān)規(guī)定要求，不存在漏報(bào)等現(xiàn)象；對(duì)開戶單位建立客戶身份登記制度；辦理大額資金支付，有合法的支付憑證；對(duì)開戶單位大額支付資金的特點(diǎn)、來源與其經(jīng)營(yíng)規(guī)模、經(jīng)營(yíng)范圍等進(jìn)行分析監(jiān)測(cè)。

建立了大額現(xiàn)金支付臺(tái)賬制度和月度統(tǒng)計(jì)分析制度；

（一）帳戶管理方面。賬戶的管理，對(duì)公存款賬戶的開立、使用、變更與撤銷、資料的管理以及基本制度的落實(shí)狀況、企業(yè)和銀行的對(duì)賬，重點(diǎn)是對(duì)賬和開戶制度執(zhí)行狀況。一是基本存款賬戶是存款人因辦理日常轉(zhuǎn)賬結(jié)算和現(xiàn)金收付需要開立的銀行結(jié)算賬戶，開戶資料要素是否齊全，是否有開戶許可證；存款人日常經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的資金收付及其工資、獎(jiǎng)金和現(xiàn)金的支取，是否通過該賬戶辦理。二是一般存款賬戶用于辦理存款人借款轉(zhuǎn)存、借款歸還和其他結(jié)算的資金收付，該賬戶是否只辦理現(xiàn)金繳存，不辦理現(xiàn)金支取。三是專用存款賬戶用于辦理各項(xiàng)專用資金的收付。單位銀行卡賬戶的資金是否由其基本存款賬戶轉(zhuǎn)賬存入。該賬戶是否不辦理現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)。財(cái)政預(yù)算外資金專用存款賬戶是否不能支取現(xiàn)金。四是臨時(shí)存款賬戶用于辦理臨時(shí)機(jī)構(gòu)以及存款人臨時(shí)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)發(fā)生的資金收付。臨時(shí)存款賬戶的有效期最長(zhǎng)是否未超過2年。注冊(cè)驗(yàn)資的臨時(shí)存款賬戶在驗(yàn)資期間是否只收不付，注冊(cè)驗(yàn)資資金的匯繳人應(yīng)與出資人的名稱是否全都。五是存款人撤銷銀行結(jié)算賬戶，是否與開戶銀行核對(duì)銀行結(jié)算賬戶存款余額，是否交回各種重要空白票據(jù)及結(jié)算憑證和開戶登記證，銀行是否核對(duì)無誤后才可辦理銷戶手續(xù)。存款人不能按規(guī)定交回各種重要空白票據(jù)及結(jié)算憑證的，是否出具相關(guān)證明，是否按規(guī)定對(duì)開戶資料進(jìn)行審查，致使單位開立虛假銀行結(jié)算賬戶的；是否按規(guī)定建立存款人信息數(shù)據(jù)檔案或收集的存款人信息數(shù)據(jù)；是否做到賬務(wù)核對(duì)換人復(fù)核，對(duì)發(fā)生額明細(xì)和余額是否進(jìn)行逐項(xiàng)核對(duì)。

（二）大額交易支付交易方面。

大額資金支付管理等各環(huán)節(jié)是否實(shí)行換人換崗復(fù)核制度，大額資金支付管理是否得到有效掌握，短期內(nèi)資金是否分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出，資金收付頻率及金額與企業(yè)經(jīng)營(yíng)規(guī)模是否明顯不符；資金收付流向與企業(yè)經(jīng)營(yíng)范圍是否明顯不符，企業(yè)日常收付與企業(yè)經(jīng)營(yíng)特點(diǎn)是否明顯不符；周期性發(fā)生大量資金收付與企業(yè)性質(zhì)、業(yè)務(wù)特點(diǎn)是否明顯不符；相同收付款人之間在短期內(nèi)是否頻繁發(fā)生資金收付，長(zhǎng)期閑置的賬戶是否緣由不明地突然啟用，且短期內(nèi)消失大量資金收付；短期內(nèi)是否頻繁地收取來自與其經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)明顯無關(guān)的個(gè)人匯款；是否頻繁開戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付；是否有意化整為零，躲避大額支付交易監(jiān)測(cè)。

xx銀監(jiān)分局：

根據(jù)xx銀監(jiān)局《關(guān)于進(jìn)一步做好案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作的通知》排查。現(xiàn)就有關(guān)狀況報(bào)告如下：

要求，我行對(duì)全轄內(nèi)掌握度執(zhí)行。

狀況、賬戶管理狀況、大額存款進(jìn)出狀況、現(xiàn)金管理狀況等業(yè)務(wù)開展?fàn)顩r進(jìn)行了全面的風(fēng)險(xiǎn)。

xx人參與了案件風(fēng)險(xiǎn)排查，共核查開戶企業(yè)。

xx本，查閱賬戶資料。

xx份。

xx戶，查閱各類。

憑證、賬簿xx本；查閱大額現(xiàn)金登記簿。

統(tǒng)、反洗錢系統(tǒng)、會(huì)計(jì)遠(yuǎn)程監(jiān)控等防控系統(tǒng)，加強(qiáng)了客戶身份核查工作，加大了對(duì)大額和可疑交易進(jìn)行登記、監(jiān)測(cè)、分析的力度，進(jìn)一步提高了我行案件風(fēng)險(xiǎn)排查的工作質(zhì)量。

x戶，變更賬戶信息xx戶，撤銷賬戶x戶，在我行開戶的企業(yè)總數(shù)為。

xx戶，其中：基本戶xx戶、一般戶xx戶、臨時(shí)戶xx戶、專用賬戶。

xx。

x季。

xx份，收回xx份，收回率達(dá)到了100%。

業(yè)務(wù)xx筆、金額xx萬元。通過清理核查，未發(fā)覺無相關(guān)憑證的大額收付存款，整收零付和零收整付且金額達(dá)到相當(dāng)數(shù)額的存款業(yè)務(wù)；未發(fā)覺賬戶全部者與無業(yè)務(wù)往來者劃轉(zhuǎn)大額款項(xiàng)問題，未發(fā)覺他行匯入資金用途缺失問題。

(四)現(xiàn)金管理狀況。根據(jù)上級(jí)行關(guān)于加強(qiáng)現(xiàn)金管理的有關(guān)要求，各支行都建立了大額現(xiàn)金備案登記簿、現(xiàn)金出入庫(kù)登記簿、現(xiàn)金收付登記簿、庫(kù)存現(xiàn)金登記簿、長(zhǎng)短款登記簿、殘幣兌換登記簿、假幣收繳登記簿、現(xiàn)金查庫(kù)登記簿、庫(kù)箱交接登記簿等登記簿。通過自查，沒有發(fā)覺違規(guī)辦理大額取現(xiàn)的問題。

三、今后工作準(zhǔn)備。

（一）加強(qiáng)案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作。進(jìn)一步加強(qiáng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)防控的組織領(lǐng)導(dǎo)，協(xié)調(diào)各個(gè)工作環(huán)節(jié)，做好反洗錢工作，嚴(yán)格落實(shí)大額和可疑交易登記、報(bào)告制度，對(duì)大額現(xiàn)金存取、轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查，嚴(yán)格根據(jù)《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理方法》有關(guān)規(guī)定審核、開立各類存款賬戶，保管賬戶和交易記錄資料。

（二）強(qiáng)化各項(xiàng)規(guī)章制度的學(xué)習(xí)。連續(xù)堅(jiān)持每周二、四集中學(xué)習(xí)制度，進(jìn)一步增加業(yè)務(wù)人員的工作責(zé)任心、內(nèi)掌握度的執(zhí)行力及風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，消退麻痹大意思想，堵塞漏洞，從源頭上遏制案件風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生。

平安、穩(wěn)定、高效的運(yùn)行。

（四）切實(shí)構(gòu)筑風(fēng)險(xiǎn)掌握防線。仔細(xì)履行柜面會(huì)計(jì)監(jiān)督職責(zé)，嚴(yán)格貸款資金的支付審批手續(xù)，建立監(jiān)督信息反饋機(jī)制；運(yùn)用遠(yuǎn)程監(jiān)控系統(tǒng)加強(qiáng)對(duì)業(yè)務(wù)處理關(guān)鍵環(huán)節(jié)和重要時(shí)段的實(shí)時(shí)監(jiān)控；將案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作納入財(cái)會(huì)、信貸工作的考評(píng)范圍，加大對(duì)財(cái)會(huì)、信貸人員履職盡責(zé)的考核力度；加強(qiáng)與武威銀監(jiān)分局、人民銀行和上級(jí)行的溝通與聯(lián)系，協(xié)作各部門做好與案件風(fēng)險(xiǎn)排查有關(guān)的檢查工作，有效掌握案件風(fēng)險(xiǎn)，確保資金平安。

附件：案件排查狀況統(tǒng)計(jì)表。

根據(jù)合行支配要求以網(wǎng)點(diǎn)為單位每季度開展一次案件。

風(fēng)險(xiǎn)自查。東川分理處成立了以主任xxx為組長(zhǎng)，以主會(huì)計(jì)：xxx，信貸主管：xxx為成員的案件風(fēng)險(xiǎn)自查領(lǐng)導(dǎo)小組。領(lǐng)導(dǎo)小組按季對(duì)我分理處對(duì)我社各崗位人員進(jìn)行了仔細(xì)細(xì)致的全面檢查?，F(xiàn)將2022年4季度自查狀況匯報(bào)如下：一、柜員管理方面：

1、建立健全柜員崗位責(zé)任制，按規(guī)定分設(shè)等級(jí)權(quán)限。2、確定主管柜員，主管柜員在權(quán)限內(nèi)進(jìn)行業(yè)務(wù)授權(quán)，未將授權(quán)密碼泄露給他人使用。

3、每日日終主管柜員對(duì)重要空白憑證進(jìn)行核對(duì)，對(duì)發(fā)生業(yè)務(wù)進(jìn)行事后監(jiān)督。

4、柜員辦理撤銷、沖正、修改客戶信息、撤銷掛失等，都經(jīng)主管柜員授權(quán)并準(zhǔn)時(shí)登記。

或其他空白憑證上預(yù)先加蓋印章現(xiàn)象。三、查庫(kù)制度方面：1、2、按規(guī)定對(duì)信用社進(jìn)行查庫(kù)、碰庫(kù)。

不存在白條、費(fèi)用單據(jù)、貸款借據(jù)、利息收入憑證、股金等抵庫(kù)和空庫(kù)等現(xiàn)象。四、信貸業(yè)務(wù)方面：

我社嚴(yán)格根據(jù)國(guó)家相關(guān)法律和“三法一指引”進(jìn)行發(fā)放貸款，不存在違規(guī)冒名發(fā)放貸款現(xiàn)象。五、計(jì)算機(jī)業(yè)務(wù)方面：1、2、3、1、按規(guī)定將內(nèi)網(wǎng)、外網(wǎng)分開。未虛設(shè)操作柜員。

未在業(yè)務(wù)用機(jī)上安裝與業(yè)務(wù)無關(guān)的軟件系統(tǒng)。空白銀行卡的保管、使用、發(fā)放按重要空白憑證管六、銀行卡業(yè)務(wù)方面：

現(xiàn)象。

按規(guī)定辦理銀行卡掛失和密碼掛失、重置業(yè)務(wù)。七、按規(guī)定堅(jiān)持平安檢查和查庫(kù)制度并有記錄。金庫(kù)執(zhí)行“雙人管庫(kù)、雙人碰庫(kù)”制度。

平安保衛(wèi)方面：

3、存在守庫(kù)人員代簽名現(xiàn)象。

風(fēng)險(xiǎn)排查工作報(bào)告

公司嚴(yán)格根據(jù)“全掩蓋、無盲區(qū)、無死角”的目標(biāo)要求，堅(jiān)持點(diǎn)面結(jié)合、全面掩蓋，最大限度發(fā)覺、識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)。依據(jù)公司統(tǒng)一支配和部署，由綜合管理部負(fù)責(zé)公司內(nèi)部員工風(fēng)險(xiǎn)排查，由銷售管理部負(fù)責(zé)牽頭各業(yè)務(wù)部門進(jìn)行業(yè)務(wù)自查，經(jīng)排查，我司內(nèi)部員工及業(yè)務(wù)未發(fā)覺存在涉眾型非法經(jīng)營(yíng)活動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)。

（二）加強(qiáng)客戶核查和資金異動(dòng)監(jiān)測(cè)。

為確保排查工作落地公司支配由各業(yè)務(wù)部門和理賠客服部負(fù)責(zé)公司客戶核查，由財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部負(fù)責(zé)資金異動(dòng)監(jiān)測(cè)工作；經(jīng)核查，未發(fā)覺存在風(fēng)險(xiǎn)隱患線索。

風(fēng)險(xiǎn)排查自查報(bào)告

依據(jù)市行關(guān)于開展風(fēng)險(xiǎn)排查活動(dòng)的通知要求，我行馬上組織開展全轄業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)排查活動(dòng)，制定方案、組織力氣從1月20日開頭，對(duì)公司業(yè)務(wù)進(jìn)行了全面排查，現(xiàn)將排查狀況報(bào)告如下。

一、公司業(yè)務(wù)排查狀況。

（一）公司業(yè)務(wù)賬戶排查。

我行公司業(yè)務(wù)部共開立對(duì)公賬戶戶，其中基本存款賬戶戶，專用賬戶戶，臨時(shí)存款賬戶驗(yàn)資需要開立的戶。不存在同一營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)為同一存款人開立多個(gè)基本賬戶和一般賬戶及同一證明文件為存款人開立多個(gè)專用存款賬戶；單位開立賬戶使用的名稱符合規(guī)定；不存在開戶資料未經(jīng)有權(quán)人審查并簽署看法而開戶的問題。堅(jiān)持記賬與對(duì)賬分別原則，會(huì)計(jì)主管按月檢查往來對(duì)賬、銀企對(duì)賬狀況，對(duì)未達(dá)賬進(jìn)行跟蹤核對(duì)。

在公司業(yè)務(wù)銀行結(jié)算賬戶的使用過程中不存在一般存款賬戶辦理現(xiàn)金支取業(yè)務(wù)問題。基本戶等其他專用存款賬戶的現(xiàn)金支取符合規(guī)定。臨時(shí)存款賬戶不存在超過有效使用期限仍辦理資金收付業(yè)務(wù)的問題。注冊(cè)驗(yàn)資賬戶在驗(yàn)資期間不存在辦理對(duì)外支付業(yè)務(wù)問題，注冊(cè)驗(yàn)資的資金匯繳人與出資人名稱全都。

銀行結(jié)算賬戶的變更與撤銷。存款人變更賬戶名稱、法定代表人等開戶信息資料出具申請(qǐng)及有關(guān)部門的證明文件；準(zhǔn)時(shí)修改客戶信息；存款人的印鑒做相應(yīng)變更。存款人撤銷銀行結(jié)算賬戶申請(qǐng)經(jīng)會(huì)計(jì)主管或主管審批，檢查銷戶前存款人貸款、應(yīng)收利息、結(jié)算費(fèi)用等應(yīng)收款項(xiàng)結(jié)清。存款人撤銷銀行結(jié)算賬戶時(shí)繳回未用重要空白憑證、結(jié)算憑證和開戶登記證；柜員審核無誤并將重要票據(jù)作作廢處理。在辦理單位銀行賬戶撤銷手續(xù)時(shí)，在其基本存款賬戶開戶登記證上注明銷戶日期并簽章；于賬戶撤銷之日起2個(gè)工作日內(nèi)向人民銀行報(bào)告。無頻繁開、銷戶，通過虛假交易進(jìn)行洗錢活動(dòng)。對(duì)已轉(zhuǎn)入“久懸未取專戶”的款項(xiàng)，存款人要求支取原賬戶款項(xiàng)時(shí)，供應(yīng)了合法擁有賬戶支配權(quán)的證明文件，并經(jīng)過有關(guān)負(fù)責(zé)人審核后列支。

銀行結(jié)算賬戶重要資料的管理。建立了銀行結(jié)算賬戶管理檔案,并按會(huì)計(jì)檔案進(jìn)行管理。預(yù)留簽章為該單位的公章或財(cái)務(wù)專用章加其法定代表人（單位負(fù)責(zé)人）或其授權(quán)的代理人的簽名或者蓋章。單位結(jié)算賬戶印鑒卡片的管理平安、完整，不存在有賬戶無印鑒卡片、有印鑒卡片無賬戶問題。對(duì)印鑒卡丟失的賬戶，要求客戶供應(yīng)印鑒卡丟失證明，防范賬戶風(fēng)險(xiǎn)。

（二）大額資金支付管理狀況排查。

大額資金支付管理。設(shè)立了相應(yīng)的崗位，分工明確，職責(zé)清楚；對(duì)于大額資金支付交易的報(bào)告范圍符合文件規(guī)定，不存在隨便擴(kuò)大或縮小范圍的現(xiàn)象；大額資金的支付交易的報(bào)告程序符合有關(guān)規(guī)定要求，不存在漏報(bào)等現(xiàn)象；對(duì)開戶單位建立客戶身份登記制度；辦理大額資金支付，有合法的支付憑證；對(duì)開戶單位大額支付資金的特點(diǎn)、來源與其經(jīng)營(yíng)規(guī)模、經(jīng)營(yíng)范圍等進(jìn)行分析監(jiān)測(cè)。

大額現(xiàn)金支取管理。對(duì)開戶單位基本存款賬戶、專用存款賬戶及臨時(shí)存款賬戶，或個(gè)人結(jié)算賬戶的大額現(xiàn)金支付建立分級(jí)審批制度；建立了大額現(xiàn)金支付臺(tái)賬制度和月度統(tǒng)計(jì)分析制度；針對(duì)現(xiàn)金活期存款存入超過20萬元及現(xiàn)金活期存款支取超過5萬元的用戶，以月報(bào)的形式在人民銀行賬戶管理系統(tǒng)備案。由于反洗錢還是一項(xiàng)較為生疏的工作，基層從業(yè)人員對(duì)反洗錢缺乏系統(tǒng)的理論學(xué)問和足夠的實(shí)踐閱歷，有待進(jìn)一步提高辨別可疑支付交易的推斷力量。

（三）重要空白憑證管理狀況排查。

重要空白憑證入庫(kù)管理。重要空白憑證按種類分類管理；從上級(jí)行領(lǐng)用的重要空白憑證入庫(kù)填制記賬憑證準(zhǔn)時(shí)入賬，重要空白憑證入庫(kù)數(shù)與入庫(kù)的重要空白憑證明物全都；指定專人管理庫(kù)房重要空白憑證；柜員領(lǐng)用的重要空白憑證因故未用交回的，憑證管庫(kù)員作入庫(kù)處理。

重要空白憑證出售管理?？蛻糍?gòu)買重要空白憑證時(shí)，填制“領(lǐng)用憑證”，并加蓋單位預(yù)留銀行印鑒；預(yù)留印鑒核對(duì)全都；柜員準(zhǔn)時(shí)選擇相關(guān)交易，錄入領(lǐng)用單位賬號(hào)、憑證種類和憑證號(hào)碼；出售給客戶的重要空白憑證加蓋領(lǐng)用單位賬號(hào)、開戶銀行名稱戳記。

二、公司業(yè)務(wù)排查活動(dòng)的收效。

（一）帳戶管理方面。賬戶的管理，對(duì)公存款賬戶的開立、使用、變更與撤銷、資料的管理以及基本制度的落實(shí)狀況、企業(yè)和銀行的對(duì)賬，重點(diǎn)是對(duì)賬和開戶制度執(zhí)行狀況。一是基本存款賬戶是存款人因辦理日常轉(zhuǎn)賬結(jié)算和現(xiàn)金收付需要開立的銀行結(jié)算賬戶，開戶資料要素是否齊全，是否有開戶許可證；存款人日常經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的資金收付及其工資、獎(jiǎng)金和現(xiàn)金的支取，是否通過該賬戶辦理。二是一般存款賬戶用于辦理存款人借款轉(zhuǎn)存、借款歸還和其他結(jié)算的資金收付，該賬戶是否只辦理現(xiàn)金繳存，不辦理現(xiàn)金支取。三是專用存款賬戶用于辦理各項(xiàng)專用資金的收付。單位銀行卡賬戶的資金是否由其基本存款賬戶轉(zhuǎn)賬存入。該賬戶是否不辦理現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)。財(cái)政預(yù)算外資金專用存款賬戶是否不能支取現(xiàn)金。四是臨時(shí)存款賬戶用于辦理臨時(shí)機(jī)構(gòu)以及存款人臨時(shí)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)發(fā)生的資金收付。臨時(shí)存款賬戶的有效期最長(zhǎng)是否未超過2年。注冊(cè)驗(yàn)資的臨時(shí)存款賬戶在驗(yàn)資期間是否只收不付，注冊(cè)驗(yàn)資資金的匯繳人應(yīng)與出資人的名稱是否全都。五是存款人撤銷銀行結(jié)算賬戶，是否與開戶銀行核對(duì)銀行結(jié)算賬戶存款余額，是否交回各種重要空白票據(jù)及結(jié)算憑證和開戶登記證，銀行是否核對(duì)無誤后才可辦理銷戶手續(xù)。存款人不能按規(guī)定交回各種重要空白票據(jù)及結(jié)算憑證的，是否出具相關(guān)證明，是否按規(guī)定對(duì)開戶資料進(jìn)行審查，致使單位開立虛假銀行結(jié)算賬戶的；是否按規(guī)定建立存款人信息數(shù)據(jù)檔案或收集的存款人信息數(shù)據(jù)；是否做到賬務(wù)核對(duì)換人復(fù)核，對(duì)發(fā)生額明細(xì)和余額是否進(jìn)行逐項(xiàng)核對(duì)。

（二）大額交易支付交易方面。

大額資金支付管理等各環(huán)節(jié)是否實(shí)行換人換崗復(fù)核制度，大額資金支付管理是否得到有效掌握，短期內(nèi)資金是否分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出，資金收付頻率及金額與企業(yè)經(jīng)營(yíng)規(guī)模是否明顯不符；資金收付流向與企業(yè)經(jīng)營(yíng)范圍是否明顯不符，企業(yè)日常收付與企業(yè)經(jīng)營(yíng)特點(diǎn)是否明顯不符；周期性發(fā)生大量資金收付與企業(yè)性質(zhì)、業(yè)務(wù)特點(diǎn)是否明顯不符；相同收付款人之間在短期內(nèi)是否頻繁發(fā)生資金收付，長(zhǎng)期閑置的賬戶是否緣由不明地突然啟用，且短期內(nèi)消失大量資金收付；短期內(nèi)是否頻繁地收取來自與其經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)明顯無關(guān)的個(gè)人匯款；是否頻繁開戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付；是否有意化整為零，躲避大額支付交易監(jiān)測(cè)。

xx銀監(jiān)分局：

根據(jù)xx銀監(jiān)局《關(guān)于進(jìn)一步做好案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作的通知》要求，我行對(duì)全轄內(nèi)掌握度執(zhí)行狀況、賬戶管理狀況、大額存款進(jìn)出狀況、現(xiàn)金管理狀況等業(yè)務(wù)開展?fàn)顩r進(jìn)行了全面的風(fēng)險(xiǎn)排查?，F(xiàn)就有關(guān)狀況報(bào)告如下：

一、加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)。依據(jù)xx銀監(jiān)分局和總、分行案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作要求，我行結(jié)合實(shí)際制定了全行案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作《自查方案》，明確由財(cái)會(huì)信息部牽頭，抽調(diào)客戶業(yè)務(wù)部、信貸與風(fēng)險(xiǎn)管理部業(yè)務(wù)主干開展案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作。

二、仔細(xì)開展自查。本次共有xx人參與了案件風(fēng)險(xiǎn)排查，共核查開戶企業(yè)xx戶，查閱各類憑證、賬簿xx本；查閱大額現(xiàn)金登記簿xx本，查閱賬戶資料xx份。

（一）內(nèi)掌握度執(zhí)行狀況。我行制定了xx制度、xx制度、xx制度、xx制度、定期審計(jì)制度、現(xiàn)場(chǎng)和非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管制度等內(nèi)掌握度。根據(jù)人民銀行和上級(jí)行的要求，安裝了公民身份核查系統(tǒng)、反洗錢系統(tǒng)、會(huì)計(jì)遠(yuǎn)程監(jiān)控等防控系統(tǒng)，加強(qiáng)了客戶身份核查工作，加大了對(duì)大額和可疑交易進(jìn)行登記、監(jiān)測(cè)、分析的力度，進(jìn)一步提高了我行案件風(fēng)險(xiǎn)排查的工作質(zhì)量。

（二）賬戶管理狀況。我行嚴(yán)格根據(jù)《中國(guó)人民銀行蘭州中心支行關(guān)于開展人民幣單位結(jié)算賬戶年檢的通知》要求，在組織財(cái)會(huì)人員仔細(xì)學(xué)習(xí)《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理方法》、《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理方法實(shí)施細(xì)則》、《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)業(yè)務(wù)處理方法》、《中國(guó)農(nóng)業(yè)進(jìn)展銀行電子驗(yàn)印系統(tǒng)管理暫行方法》、《反洗錢法》、《金融機(jī)構(gòu)身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理方法》、《中國(guó)農(nóng)業(yè)進(jìn)展銀行反洗錢客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類管理暫行方法》等制度方法的基礎(chǔ)上，循序漸進(jìn)對(duì)全部賬戶進(jìn)行全面、徹底的清理，對(duì)我行綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)中客戶信息、反洗錢系統(tǒng)中客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)功能模塊開戶企業(yè)信息、電子驗(yàn)印系統(tǒng)中開戶信息及預(yù)留印鑒卡信息進(jìn)行核對(duì)、維護(hù)更新，與人民幣銀行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)中相關(guān)信息和留存賬戶資料中的客戶信息核對(duì)全都，確保了我行開立的賬戶合規(guī)合法，保存的客戶身份資料及交易信息精確?????、連續(xù)、有效和完整。

x季度我行新增客戶x戶，變更賬戶信息xx戶，撤銷賬戶x戶，在我行開戶的企業(yè)總數(shù)為xx戶，開立賬戶總戶數(shù)為xx戶，其中：基本戶xx戶、一般戶xx戶、臨時(shí)戶xx戶、專用賬戶xx戶，在為企業(yè)開立賬戶時(shí)均進(jìn)行了企業(yè)身份認(rèn)證和法人身份認(rèn)證，辦理的結(jié)算業(yè)務(wù)逐筆通過電子驗(yàn)印系統(tǒng)對(duì)客戶預(yù)留印鑒的真實(shí)性進(jìn)行了驗(yàn)證，沒有發(fā)覺違規(guī)辦理業(yè)務(wù)的問題；我行按月與開戶企業(yè)核對(duì)賬戶余額、資金往來狀況，并由開戶單位在對(duì)賬回執(zhí)上蓋章確認(rèn)，x季度累計(jì)發(fā)出存、貸款對(duì)賬單xx份，收回xx份，收回率達(dá)到了100%。

（三）大額存款進(jìn)出狀況。此次案件風(fēng)險(xiǎn)排查共核查xx年x月x日至x月x日發(fā)生的金額在xx萬元（含）以上的大額存款匯劃業(yè)務(wù)xx筆、金額xx萬元，其中：匯入xx筆、金額xx萬元，匯出業(yè)務(wù)xx筆、金額xx萬元。通過清理核查，未發(fā)覺無相關(guān)憑證的大額收付存款，整收零付和零收整付且金額達(dá)到相當(dāng)數(shù)額的存款業(yè)務(wù)；未發(fā)覺賬戶全部者與無業(yè)務(wù)往來者劃轉(zhuǎn)大額款項(xiàng)問題，未發(fā)覺他行匯入資金用途缺失問題。

(四)現(xiàn)金管理狀況。根據(jù)上級(jí)行關(guān)于加強(qiáng)現(xiàn)金管理的有關(guān)要求，各支行都建立了大額現(xiàn)金備案登記簿、現(xiàn)金出入庫(kù)登記簿、現(xiàn)金收付登記簿、庫(kù)存現(xiàn)金登記簿、長(zhǎng)短款登記簿、殘幣兌換登記簿、假幣收繳登記簿、現(xiàn)金查庫(kù)登記簿、庫(kù)箱交接登記簿等登記簿。通過自查，沒有發(fā)覺違規(guī)辦理大額取現(xiàn)的問題。

三、

今后工作準(zhǔn)備。

（一）加強(qiáng)案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作。進(jìn)一步加強(qiáng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)防控的組織領(lǐng)導(dǎo)，協(xié)調(diào)各個(gè)工作環(huán)節(jié)，做好反洗錢工作，嚴(yán)格落實(shí)大額和可疑交易登記、報(bào)告制度，對(duì)大額現(xiàn)金存取、轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查，嚴(yán)格根據(jù)《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理方法》有關(guān)規(guī)定審核、開立各類存款賬戶，保管賬戶和交易記錄資料。

（二）強(qiáng)化各項(xiàng)規(guī)章制度的學(xué)習(xí)。連續(xù)堅(jiān)持每周二、四集中學(xué)習(xí)制度，進(jìn)一步增加業(yè)務(wù)人員的工作責(zé)任心、內(nèi)掌握度的執(zhí)行力及風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，消退麻痹大意思想，堵塞漏洞，從源頭上遏制案件風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生。

（三）強(qiáng)化各應(yīng)用系統(tǒng)管理。落實(shí)系統(tǒng)管理制度，切實(shí)加強(qiáng)公民身份核查系統(tǒng)、電子驗(yàn)印系統(tǒng)、賬戶管理系統(tǒng)、反洗錢監(jiān)控系統(tǒng)、綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)的管理。嚴(yán)格人員配臵、職責(zé)履行、操作管理和密碼使用,規(guī)范系統(tǒng)操作行為,切實(shí)提高系統(tǒng)運(yùn)行管理水平,防范操作風(fēng)險(xiǎn),保證系統(tǒng)平安、穩(wěn)定、高效的運(yùn)行。

（四）切實(shí)構(gòu)筑風(fēng)險(xiǎn)掌握防線。仔細(xì)履行柜面會(huì)計(jì)監(jiān)督職責(zé)，嚴(yán)格貸款資金的支付審批手續(xù)，建立監(jiān)督信息反饋機(jī)制；運(yùn)用遠(yuǎn)程監(jiān)控系統(tǒng)加強(qiáng)對(duì)業(yè)務(wù)處理關(guān)鍵環(huán)節(jié)和重要時(shí)段的實(shí)時(shí)監(jiān)控；將案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作納入財(cái)會(huì)、信貸工作的考評(píng)范圍，加大對(duì)財(cái)會(huì)、信貸人員履職盡責(zé)的考核力度；加強(qiáng)與武威銀監(jiān)分局、人民銀行和上級(jí)行的溝通與聯(lián)系，協(xié)作各部門做好與案件風(fēng)險(xiǎn)排查有關(guān)的檢查工作，有效掌握案件風(fēng)險(xiǎn)，確保資金平安。

附件：案件排查狀況統(tǒng)計(jì)表。

xx分理處2022年4季度。

合行總部：

根據(jù)合行支配要求以網(wǎng)點(diǎn)為單位每季度開展一次案件。

風(fēng)險(xiǎn)自查。東川分理處成立了以主任xxx為組長(zhǎng)，以主會(huì)計(jì)：xxx，信貸主管：xxx為成員的案件風(fēng)險(xiǎn)自查領(lǐng)導(dǎo)小組。領(lǐng)導(dǎo)小組按季對(duì)我分理處對(duì)我社各崗位人員進(jìn)行了仔細(xì)細(xì)致的全面檢查。現(xiàn)將2022年4季度自查狀況匯報(bào)如下：

一、柜員管理方面：

1、建立健全柜員崗位責(zé)任制，按規(guī)定分設(shè)等級(jí)權(quán)限。

2、確定主管柜員，主管柜員在權(quán)限內(nèi)進(jìn)行業(yè)務(wù)授權(quán)，未將授權(quán)密碼泄露給他人使用。

3、每日日終主管柜員對(duì)重要空白憑證進(jìn)行核對(duì)，對(duì)發(fā)。

生業(yè)務(wù)進(jìn)行事后監(jiān)督。

4、柜員辦理撤銷、沖正、修改客戶信息、撤銷掛失等，都經(jīng)主管柜員授權(quán)并準(zhǔn)時(shí)登記。

5、嚴(yán)格執(zhí)行在監(jiān)控下辦理柜員交接，存在交接代簽名。

現(xiàn)象，不存在柜員尾箱不交接現(xiàn)象。

二、印章、重要空白憑證管理方面：

1、業(yè)務(wù)印章的使用、保管、交接根據(jù)省聯(lián)社印章管理。

規(guī)定進(jìn)行操作。

2、重要空白憑證的保管、領(lǐng)用、銷號(hào)符合規(guī)定，并建。

立登記簿進(jìn)行逐份登記。

3、印、證指定專人、分管分用，不存在重要空白憑證。

或其他空白憑證上預(yù)先加蓋印章現(xiàn)象。

三、查庫(kù)制度方面：

1、按規(guī)定對(duì)信用社進(jìn)行查庫(kù)、碰庫(kù)。

2、不存在白條、費(fèi)用單據(jù)、貸款借據(jù)、利息收入憑證、股金等抵庫(kù)和空庫(kù)等現(xiàn)象。

四、信貸業(yè)務(wù)方面：

我社嚴(yán)格根據(jù)國(guó)家相關(guān)法律和“三法一指引”進(jìn)行發(fā)。

放貸款，不存在違規(guī)冒名發(fā)放貸款現(xiàn)象。

五、計(jì)算機(jī)業(yè)務(wù)方面：

1、按規(guī)定將內(nèi)網(wǎng)、外網(wǎng)分開。

2、未虛設(shè)操作柜員。

3、未在業(yè)務(wù)用機(jī)上安裝與業(yè)務(wù)無關(guān)的軟件系統(tǒng)。

六、銀行卡業(yè)務(wù)方面：

1、空白銀行卡的保管、使用、發(fā)放按重要空白憑證管理。

2、廢卡準(zhǔn)時(shí)收回、打洞處理，登記、保管并定期上交。

3、嚴(yán)格執(zhí)行賬戶實(shí)名制規(guī)定，不存在違規(guī)代理開卡等。

現(xiàn)象。

4、按規(guī)定辦理銀行卡掛失和密碼掛失、重置業(yè)務(wù)。

七、平安保衛(wèi)方面：

1、按規(guī)定堅(jiān)持平安檢查和查庫(kù)制度并有記錄。

2、金庫(kù)執(zhí)行“雙人管庫(kù)、雙人碰庫(kù)”制度。

3、存在守庫(kù)人員代簽名現(xiàn)象。

通過此次自查，我社找出了一些問題，制定了整改措施并逐項(xiàng)落實(shí)整改責(zé)任人。在今后的工作中肯定要仔細(xì)學(xué)習(xí)，強(qiáng)化監(jiān)督，提高熟悉，進(jìn)一步增加全員的制度執(zhí)行力、落實(shí)力，切實(shí)有效的防范各類案件的發(fā)生，為我社各項(xiàng)業(yè)務(wù)健康穩(wěn)健的進(jìn)展供應(yīng)有力的保障。

xx分理處。

2022年12月29日。

檔案風(fēng)險(xiǎn)排查自查報(bào)告

今年，我鎮(zhèn)按貴局的部署和要求，樂觀開展建檔工作，對(duì)鎮(zhèn)綜合檔案室20xx—20xx年期間的檔案資料進(jìn)行整理歸檔，切實(shí)推動(dòng)我鎮(zhèn)的檔案管理上水平、上檔次，確保檔案管理不滑坡?，F(xiàn)將我鎮(zhèn)的近年來的檔案管理自查狀況匯報(bào)如下：

鎮(zhèn)黨委、政府對(duì)檔案工作高度重視，把檔案管理工作納入議事日程，強(qiáng)化領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任和責(zé)任意識(shí)，仔細(xì)落實(shí)領(lǐng)導(dǎo)干部檔案工作責(zé)任制，檔案工作領(lǐng)導(dǎo)小組由紀(jì)委書記任組長(zhǎng)，組織委員、黨政辦公室主任任副組長(zhǎng)，落實(shí)配備一名專職檔案管理員。明確了鎮(zhèn)檔案管理的工作思路，把上級(jí)關(guān)于檔案工作的決策貫徹好、落實(shí)好，切實(shí)把工作落到實(shí)處。今年為落實(shí)區(qū)檔案局《關(guān)于對(duì)檔案綜合目標(biāo)管理升級(jí)及復(fù)查后滿3年的單位進(jìn)行復(fù)查的通知》要求，我鎮(zhèn)召開了特地會(huì)議討論部署，確保復(fù)查合格。

我鎮(zhèn)對(duì)鎮(zhèn)級(jí)建檔工作及早部署，細(xì)心組織，確保檔案資料歸檔工作順當(dāng)開展。今年年初，召開鎮(zhèn)級(jí)檔案資料歸檔工作會(huì)議，分管領(lǐng)導(dǎo)在會(huì)上作了部署，實(shí)行各辦、站、所負(fù)責(zé)制，內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)主任負(fù)責(zé)人為檔案歸檔第一責(zé)任人，落實(shí)好專人開展詳細(xì)工作，對(duì)20xx年以來的檔案資料進(jìn)行整理歸檔，由于早部署，早行動(dòng)，我鎮(zhèn)檔案歸檔工作有條不紊地開展，工作中部門各負(fù)其責(zé)，相互支持，對(duì)不懂、不明白的由鎮(zhèn)檔案管理員負(fù)責(zé)指導(dǎo)。

我鎮(zhèn)在抓好鎮(zhèn)級(jí)檔案資料歸檔的同時(shí)，同步抓好村級(jí)檔案資料的歸檔工作。主要做到“四個(gè)一”：一是召開了一次支部書記、文書參與的村級(jí)檔案特地會(huì)議，傳達(dá)區(qū)檔案會(huì)議及文件精神，要求各村（社區(qū)）務(wù)必重視，扎實(shí)地做好資料歸檔工作，確保通過復(fù)查驗(yàn)收；二是舉辦了一次文書參與的村級(jí)檔案員業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)班，使各村（社區(qū)）文書對(duì)資料歸檔的業(yè)務(wù)來一次再學(xué)習(xí)，再提高，特殊是村級(jí)換屆后，部分檔案管理員未熟識(shí)檔案工作的，要盡快熟識(shí)工作的開展；三是組織了一次村級(jí)資料的整理收集工作，由鎮(zhèn)黨政辦牽頭，對(duì)各村（社區(qū)）自20xx年以來檔案資料進(jìn)行整理，重點(diǎn)是各村（社區(qū)）的積存資料，各村（社區(qū)）兩委干部手頭上的`文書資料收集、合同等，來一次較徹底的收集，既有效地防止了資料的散失，又對(duì)資料進(jìn)行初步分類；四是組織了一次各村（社區(qū)）檔案集中檢查，各村檔案資料在初步完成整理歸檔后，統(tǒng)一集中鎮(zhèn)檔案室，由鎮(zhèn)檔案員逐一檢查、查漏補(bǔ)缺，補(bǔ)充完善。

庫(kù)房?jī)?nèi)檔案柜的排列、編號(hào)符合要求，制有檔案存放示意圖、管理網(wǎng)絡(luò)圖，溫濕度計(jì)、建有全宗卷，檔案無褪色、破損等現(xiàn)象。

經(jīng)過近5個(gè)月的時(shí)間，在鎮(zhèn)、村兩級(jí)的努力，在區(qū)檔案局業(yè)務(wù)指導(dǎo)下，我鎮(zhèn)對(duì)20xx—20xx年度以來的檔案資料整理基本完成，鎮(zhèn)綜合檔案室共立卷卷，其中永久卷，30年卷，xx年卷，完成續(xù)編大事記、組織機(jī)構(gòu)沿革、基礎(chǔ)數(shù)字?jǐn)?shù)據(jù)匯編等編研材料，并增加了人代會(huì)、黨代會(huì)、婦代會(huì)、團(tuán)代會(huì)等四個(gè)專題編研。

綜上所述，我們?cè)跈n案管理工作中，按標(biāo)準(zhǔn)逐項(xiàng)完善，經(jīng)自查符合重慶市三級(jí)標(biāo)準(zhǔn)要求。

風(fēng)險(xiǎn)排查自查報(bào)告

根據(jù)根據(jù)保監(jiān)局30號(hào)《安徽保監(jiān)局關(guān)于開展案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作的通知》文件以及26號(hào)《關(guān)于開展案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作的通知》，我中支通過仔細(xì)學(xué)習(xí)討論文件精神，現(xiàn)將有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)排查結(jié)果狀況匯報(bào)如下。

一、仔細(xì)學(xué)習(xí)，增加風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)。

接到文件之后，阜陽中支馬上對(duì)文件進(jìn)行討論和學(xué)習(xí)，同時(shí)第一時(shí)間將文件向各四級(jí)機(jī)構(gòu)進(jìn)行轉(zhuǎn)發(fā)，要求各機(jī)構(gòu)仔細(xì)學(xué)習(xí)文件精神，結(jié)合自身工作實(shí)際，崗位職責(zé)，對(duì)可能產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，提高責(zé)任意識(shí)，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)做到早發(fā)覺、早報(bào)告、早處置。

二、結(jié)合自身工作，落實(shí)細(xì)節(jié)，開展全面風(fēng)險(xiǎn)排查。

（一）阜陽中支要求各部門及四級(jí)機(jī)構(gòu)對(duì)轄區(qū)各個(gè)方面風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行一次全面排查。重點(diǎn)從以下幾個(gè)方面進(jìn)行了重點(diǎn)排查。

（1）排查單證使用方面風(fēng)險(xiǎn)狀況。

針對(duì)重控單證使用存在的風(fēng)險(xiǎn)。近期阜陽中支結(jié)合保監(jiān)會(huì)數(shù)據(jù)真實(shí)性檢查要求，對(duì)各部門及四級(jí)機(jī)構(gòu)單證使用狀況進(jìn)行了一次全面檢查，從檢查結(jié)果來看，各機(jī)構(gòu)在單證裝訂、單證領(lǐng)用、銷號(hào)登記工作方面較為規(guī)范。但發(fā)覺個(gè)別機(jī)構(gòu)單證管理較為松懈，對(duì)于此行為，中支公司已經(jīng)進(jìn)行了糾錯(cuò)和整改。同時(shí)在中支范圍內(nèi)下發(fā)通知，要求各機(jī)構(gòu)嚴(yán)格執(zhí)行公司單證管理要求，避開由此帶來的潛在單證使用風(fēng)險(xiǎn)。

（2）排查保險(xiǎn)合同方面風(fēng)險(xiǎn)。

保險(xiǎn)合同方面風(fēng)險(xiǎn)主要集中在保險(xiǎn)合同資料完整性方面，在近期業(yè)務(wù)檢查中，我們著重針對(duì)出單環(huán)節(jié)，條款加蓋騎縫章、投保單、批單、簽字蓋章等方面進(jìn)行重點(diǎn)檢查，確保保險(xiǎn)合同的有效性，合法性，維護(hù)合同雙方利益，對(duì)于個(gè)別機(jī)構(gòu)存在的問題，要求其嚴(yán)格整改，同時(shí)中支公司將此項(xiàng)檢查工作作為常態(tài)化，進(jìn)行系統(tǒng)抽查，同時(shí)協(xié)作現(xiàn)場(chǎng)檢查。

（3）排查非正常退保風(fēng)險(xiǎn)。

我司每天對(duì)退保業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)進(jìn)行系統(tǒng)監(jiān)控，尤其要求各代理機(jī)構(gòu)對(duì)于退保業(yè)務(wù)重點(diǎn)溝通，對(duì)于數(shù)據(jù)特別現(xiàn)象，要求其查找緣由，供應(yīng)分析報(bào)告，避開因處理不當(dāng)導(dǎo)致事態(tài)擴(kuò)大化，造成不良社會(huì)影響。

（4）排查數(shù)據(jù)真實(shí)性方面風(fēng)險(xiǎn)。

系統(tǒng)數(shù)據(jù)真實(shí)性方面仍面臨肯定的風(fēng)險(xiǎn)，需要不斷加強(qiáng)數(shù)據(jù)真實(shí)性檢查，如投保資料真實(shí)性、保單填寫的精確?????性、投保人簽字的真實(shí)性等，需要重點(diǎn)關(guān)注。我們一是通過加強(qiáng)出單培訓(xùn)，不斷提高出單員整體素養(yǎng)，削減人為風(fēng)險(xiǎn)的產(chǎn)生，二是做好日常監(jiān)督、檢查，對(duì)于不仔細(xì)履行出單職責(zé)，玩忽職守的人員賜予懲罰、清理等。

（5）排查反洗錢方面。

目前人民銀行特地成立了反洗錢管理部門，負(fù)責(zé)對(duì)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行反洗錢進(jìn)行檢查，要求對(duì)大額交易、代刷卡等可疑交易進(jìn)行日常登記、排查。在近期業(yè)務(wù)檢查中，我們將反洗錢登記相關(guān)表格，打印置于前臺(tái)，要求出單員對(duì)每筆可疑交易和大額交易做好登記及客戶資料收集，協(xié)作銀行打擊反洗錢行為。

（二）阜陽中支實(shí)行的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)手段。

（1）運(yùn)用報(bào)表數(shù)據(jù)進(jìn)行數(shù)據(jù)日常抽查。一方面主要是通過保單清單數(shù)據(jù)，對(duì)近期發(fā)生的業(yè)務(wù)進(jìn)行系統(tǒng)內(nèi)逐單核實(shí)，通過查看影像資料等手段，對(duì)于保單要素進(jìn)行檢查。另一方面是加強(qiáng)日常指導(dǎo)，要求出單員對(duì)所出單證進(jìn)行系統(tǒng)回傳確認(rèn)，定期抽檢。

（2）隨機(jī)抽查。一是通過到隨時(shí)抽查的形式，對(duì)機(jī)構(gòu)單證使用狀況、承保資料狀況進(jìn)行檢查。二是要求各部門、四級(jí)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人，定期對(duì)轄區(qū)進(jìn)行檢查和指導(dǎo)。

（3）嚴(yán)格根據(jù)分公司人事行政部門的監(jiān)管要求，對(duì)相關(guān)案件風(fēng)險(xiǎn)狀況進(jìn)行排查，做到早發(fā)覺、早報(bào)告、早處置。

（三）風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)與定期評(píng)估。

目前主要是通過運(yùn)營(yíng)出單、個(gè)險(xiǎn)展銷、印章管理、單證管控等重點(diǎn)有風(fēng)險(xiǎn)的目標(biāo)進(jìn)行監(jiān)測(cè)、分析，對(duì)特別狀況重點(diǎn)關(guān)注，加大跟蹤。二是定期向各個(gè)部門進(jìn)行檢查。三是各個(gè)部門及四級(jí)機(jī)構(gòu)定期向中支公司匯報(bào)合規(guī)狀況報(bào)告。做到早報(bào)告、早處置，確保不發(fā)生區(qū)域性風(fēng)險(xiǎn)。

三、風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急預(yù)案體系。

（1）應(yīng)急預(yù)案對(duì)象：重大群體客戶投訴大事、單證管控大事、財(cái)務(wù)印章管理、行政懲罰大事。

（2）組織管理：阜陽中支公司從工作2022年下半年，成立了由。

綜合部牽頭的案件風(fēng)險(xiǎn)排查小組，負(fù)責(zé)在中支公司案件風(fēng)險(xiǎn)排查狀況進(jìn)行檢查監(jiān)督，對(duì)突發(fā)的應(yīng)急大事進(jìn)行處置。

（3）現(xiàn)場(chǎng)掌握：當(dāng)有重大大事發(fā)生時(shí)，中支公司將第一時(shí)間向分公司報(bào)告，時(shí)間、地點(diǎn)、單位、事故的簡(jiǎn)要狀況、大事性質(zhì)、初步經(jīng)濟(jì)損失和已實(shí)行的應(yīng)急措施等。同時(shí)對(duì)大事進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查，協(xié)調(diào)處理，做好現(xiàn)場(chǎng)掌握。

（4）調(diào)查取證：做好現(xiàn)場(chǎng)取證工作，對(duì)相關(guān)人員進(jìn)行詢問，對(duì)現(xiàn)場(chǎng)痕跡、物證等做好登記工作。

（5）合理處置：對(duì)于已發(fā)生的應(yīng)急案件，即時(shí)與分公司和監(jiān)管部門等做好協(xié)高工作，理性處理大事，降低影響和損失。同時(shí)針對(duì)問題準(zhǔn)時(shí)改進(jìn)，杜絕管理漏洞。

四、穩(wěn)妥做好風(fēng)險(xiǎn)處置工作。

一是在突發(fā)大事發(fā)生時(shí)，中支公司將馬上協(xié)作分公司相關(guān)部門，做好風(fēng)險(xiǎn)處置工作，避開損失擴(kuò)大化，確保風(fēng)險(xiǎn)掌握工作的時(shí)效性，樂觀協(xié)調(diào)相關(guān)部門做好大事處理。二是明確管理，根據(jù)法律事務(wù)方面及自控管理制度，做好風(fēng)險(xiǎn)處置，要求各部門、支公司負(fù)責(zé)人為突發(fā)大事的第一責(zé)任人。三是準(zhǔn)時(shí)報(bào)告，完善制度，合理決策，防止引發(fā)案件風(fēng)險(xiǎn)。

五、落實(shí)風(fēng)險(xiǎn)防范工作責(zé)任。

對(duì)于重大風(fēng)險(xiǎn)大事，中支公司根據(jù)監(jiān)管“責(zé)任層層分解，落實(shí)到人”的原則，明確各機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人負(fù)領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任，嚴(yán)格執(zhí)行“問責(zé)制”,將責(zé)任落實(shí)到人，確保各項(xiàng)工作落實(shí)到位。對(duì)已發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)的,我們將參照《保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)案件責(zé)任追究指導(dǎo)看法》,逐級(jí)問責(zé)。

銀行風(fēng)險(xiǎn)排查自查報(bào)告

xx年以來，xx市xx區(qū)聯(lián)社堅(jiān)持標(biāo)本兼治、重在治本的原則，緊緊抓住制度、執(zhí)行、監(jiān)督三個(gè)環(huán)節(jié)，以制度執(zhí)行年活動(dòng)為載體，從全面構(gòu)建合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系入手，狠抓五個(gè)到位，深化扎實(shí)做好合規(guī)經(jīng)營(yíng)、合規(guī)操作監(jiān)督檢查和整改工作，進(jìn)一步規(guī)范經(jīng)營(yíng)行為，防范事故案件，有力地促進(jìn)了全轄農(nóng)村信用社又好又快進(jìn)展。我們的主要做法是：

自年初一開頭，聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)班子把合規(guī)管理工作納入重要議事日程和年度目標(biāo)考核，作為評(píng)先選優(yōu)的重要內(nèi)容，堅(jiān)持常抓不懈。

一是成立了以黨委書記、理事長(zhǎng)為組長(zhǎng)，紀(jì)委書記、監(jiān)事長(zhǎng)為副組長(zhǎng)，經(jīng)營(yíng)班子和部室負(fù)責(zé)人為成員的制度執(zhí)行年合規(guī)經(jīng)營(yíng)、合規(guī)操作管理年活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組，負(fù)責(zé)整個(gè)活動(dòng)的組織開展和檢查督促，落實(shí)稽核監(jiān)察保衛(wèi)部詳細(xì)負(fù)責(zé)此項(xiàng)工作。

二是分別制定了制度執(zhí)行年活動(dòng)和合規(guī)經(jīng)營(yíng)、合規(guī)操作自查自糾工作實(shí)施方案，明確了工作步驟、方法和要求，做到了有的放矢。

三是實(shí)行一把手負(fù)責(zé)制，聯(lián)社監(jiān)事長(zhǎng)與各信用社主任、信用社主任與職工層層簽訂合規(guī)經(jīng)營(yíng)、合規(guī)操作自查自糾工作責(zé)任書xxx份。聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)、部門負(fù)責(zé)人根據(jù)分工各司其責(zé)，仔細(xì)履職盡責(zé)，領(lǐng)先垂范，以身作則，正人先正己，爭(zhēng)做合規(guī)帶頭人，為深化改革和促進(jìn)進(jìn)展奠定基礎(chǔ)。

為提高全體員工特殊是新青員工的合規(guī)意識(shí)，聯(lián)社一是把自省聯(lián)社成立以來出臺(tái)的制度方法和金融職業(yè)道德規(guī)范、法律法規(guī)以及各種案例作為學(xué)習(xí)培訓(xùn)內(nèi)容，重點(diǎn)提高員工對(duì)基本制度的熟識(shí)程度，強(qiáng)化學(xué)法、懂規(guī)、遵紀(jì)、守制意識(shí)。二是根據(jù)統(tǒng)一規(guī)劃、分級(jí)實(shí)施的原則，年內(nèi)聯(lián)社共組織培訓(xùn)學(xué)習(xí)班x期，參訓(xùn)人員達(dá)xxx人，其中一線員工的學(xué)習(xí)面達(dá)90%以上，使大家真正熟悉到內(nèi)控優(yōu)先,制度先行的重要性，理解和熟識(shí)自身崗位內(nèi)控要點(diǎn)，主動(dòng)預(yù)防和發(fā)覺風(fēng)險(xiǎn)。三是是實(shí)行了自學(xué)、集中學(xué)、分散學(xué)、崗位溝通學(xué)、互動(dòng)式爭(zhēng)論學(xué)等多種形式，仔細(xì)學(xué)習(xí)《業(yè)務(wù)流程合規(guī)操作手冊(cè)》、《平安保衛(wèi)工作理論與實(shí)務(wù)》等業(yè)務(wù)書籍。同時(shí)，結(jié)合案件防控實(shí)際，把典型案件警示教育融入活動(dòng)中，剖析案例，總結(jié)教訓(xùn)，標(biāo)本兼治。聯(lián)社監(jiān)察部門隨時(shí)收集相關(guān)的典型案例，仔細(xì)分析成因，定期以文件形式予以通報(bào)，增加了學(xué)習(xí)的針對(duì)性，人人撰寫了學(xué)習(xí)筆記和心得體會(huì)，進(jìn)一步加深對(duì)制度的理解和再熟悉。四是運(yùn)用激勵(lì)機(jī)制，檢驗(yàn)學(xué)習(xí)效果。10月中旬，實(shí)行自下而上層層選拔的方式，各信用社和聯(lián)社機(jī)關(guān)推舉xx名員工進(jìn)行了合規(guī)學(xué)問競(jìng)賽;11月下旬，組織全轄xxx名員工分崗位參與省聯(lián)社的制度學(xué)習(xí)考試，考試成果與員工目標(biāo)責(zé)任考核和來年的`崗位聘用掛鉤，考試及格率達(dá)99%。

居強(qiáng)基礎(chǔ)管理，規(guī)范臨柜操作，是提高工作效率、削減差錯(cuò)、防范事故案件的永恒主題。年初，針對(duì)我區(qū)部分營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)一線崗位人員嚴(yán)峻不足、規(guī)章制度難以貫徹執(zhí)行的嚴(yán)峻現(xiàn)實(shí)。聯(lián)社一是本著精簡(jiǎn)、效能的原則，依據(jù)用工制度改革方案，綜合全轄機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)的經(jīng)營(yíng)規(guī)模、服務(wù)對(duì)象、業(yè)務(wù)量等因素，合理確定崗位編制xxx個(gè)，撤并低效網(wǎng)點(diǎn)xx個(gè)，二是面對(duì)社會(huì)，招賢聚才。公開聘用大、中專畢業(yè)生xx名為短期合同工，托付省聯(lián)社招收計(jì)算機(jī)、法律、財(cái)務(wù)審計(jì)等專業(yè)技術(shù)人才xx人，經(jīng)過崗前培訓(xùn)，全部充實(shí)到一線崗位，肯定程度上緩解了人員緊缺和內(nèi)控落實(shí)難的沖突。三是聯(lián)社將《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》的要求，設(shè)置合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理部門或合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理崗，制定合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)部門職責(zé)和崗位職責(zé)。四是打造流程銀行。由稽核監(jiān)察保衛(wèi)部牽頭，財(cái)務(wù)、信貸、人事、辦公室等部門通力協(xié)作，重新制定了會(huì)計(jì)、出納、信貸等崗位職責(zé)，根據(jù)一項(xiàng)業(yè)務(wù)一本手冊(cè)、一個(gè)流程一項(xiàng)制度、一個(gè)崗位一套規(guī)定的要求，細(xì)化了每一筆業(yè)務(wù)的操作流程，防范違規(guī)操作，切實(shí)做到了有章可循。

區(qū)聯(lián)社一是抓自查。制定了《xx區(qū)農(nóng)村信用社聯(lián)合社合規(guī)經(jīng)營(yíng)、合規(guī)操作自查工作實(shí)施方案》，對(duì)自查工作的指導(dǎo)思想、工作目標(biāo)和總體要求進(jìn)行了明確，在全區(qū)信用社全面開展合規(guī)經(jīng)營(yíng)、合規(guī)操作自查工作。并對(duì)比20xx-20xx年各項(xiàng)現(xiàn)場(chǎng)眷查發(fā)覺的主要問題，疏理了4個(gè)方面16個(gè)類型的問題，以文件形式印發(fā)各社，連同xx省銀監(jiān)局《20xx-20xx年對(duì)xx省農(nóng)村信用社各項(xiàng)現(xiàn)場(chǎng)眷查發(fā)覺的主要問題》、《省聯(lián)社成立以來各種檢查發(fā)覺的主要問題》一并轉(zhuǎn)發(fā)各社對(duì)比開展自查。各社也將轄內(nèi)各營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)自20xx年6月25日以來接受銀監(jiān)部門、省聯(lián)社xx辦事處、區(qū)聯(lián)社及自查中發(fā)覺的各類問題，梳理成條,分類整理，印發(fā)給每一位員工，逐一整改。二是抓專項(xiàng)檢查。先后開展了上年度會(huì)計(jì)決算真實(shí)性、重空憑證管理、內(nèi)掌握度執(zhí)行狀況、貸款本息核對(duì)、財(cái)務(wù)收支，以及合規(guī)經(jīng)營(yíng)、合規(guī)操作等專項(xiàng)檢查，重點(diǎn)查找操作流程、管理環(huán)節(jié)漏洞和弊端，針對(duì)發(fā)覺的問題，發(fā)出整改通知書xxx份，落實(shí)專人限期進(jìn)行整改。三是抓好稽核檢查。聯(lián)社稽核大隊(duì)組建后，制定了《稽核大隊(duì)管理方法》，實(shí)行分組劃片包社，開展突襲式的檢查，根據(jù)省聯(lián)社提出稽核工作實(shí)行序時(shí)稽核，業(yè)務(wù)全掩蓋的管理要求，已完成對(duì)xx個(gè)網(wǎng)點(diǎn)的序時(shí)稽核，并對(duì)檢查發(fā)覺存在的問題發(fā)出了整改通知。同時(shí)，加強(qiáng)后續(xù)稽核，強(qiáng)化責(zé)任監(jiān)督。對(duì)專項(xiàng)檢查、現(xiàn)場(chǎng)稽核和序時(shí)稽核后的整改落實(shí)狀況進(jìn)行了復(fù)查，確保了稽核工作的嚴(yán)厲?性。四是抓賬務(wù)會(huì)審，規(guī)范操作行為。各信用社按季將轄內(nèi)分社(儲(chǔ)蓄所)的會(huì)計(jì)賬務(wù)、重空使用、信貸資料進(jìn)行交叉檢查和集中會(huì)審，獎(jiǎng)優(yōu)罰劣，現(xiàn)場(chǎng)督促整改。今年1-10月，全轄信用社共組織會(huì)審xx(社)次。五是加強(qiáng)責(zé)任監(jiān)督，搞好離職、任期經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)今年，我們通過現(xiàn)場(chǎng)眷查、民主測(cè)評(píng)、社會(huì)調(diào)查等方式，先后對(duì)全區(qū)xx個(gè)信用社的高管人員離任進(jìn)行了審計(jì);對(duì)高管人員的經(jīng)營(yíng)管理水平、履職狀況、經(jīng)濟(jì)責(zé)任作出客觀、公正、實(shí)事求是的評(píng)價(jià)。并對(duì)崗位輪換的xx名員工的離職進(jìn)行了審計(jì)，審計(jì)中落實(shí)個(gè)人及共同違規(guī)責(zé)任貸款xxx筆，金額xxxx萬元(其中個(gè)人違規(guī)責(zé)任貸款xxx筆，金額xxx萬元)，被審計(jì)人員均書寫承諾，訂立了限期收貸方案。六是抓排查。針對(duì)xxx案件和貸款本息對(duì)賬反映出的問題，5-6月，聯(lián)社在全區(qū)范圍內(nèi)開展了以是否有參加九種人和員工經(jīng)商辦企業(yè)的排查，排查出常常出入高檔消費(fèi)場(chǎng)所且日常消費(fèi)與收入不匹配、無故不正常上班(曠工)或常常性消失違規(guī)操作和有不良記錄等行為的重點(diǎn)人員xx人，仍有xx名員工在同一崗位工作超過3年以上未輪崗，聯(lián)社實(shí)行樂觀措施加強(qiáng)對(duì)重點(diǎn)人員的監(jiān)控，對(duì)超過3年以上未輪崗適時(shí)進(jìn)行了崗位調(diào)整;x名有經(jīng)商行為的員工家屬已承諾在規(guī)定的期限內(nèi)自行予以訂正，有效地整治和規(guī)范了全區(qū)信用社對(duì)員工的行為，較好的防范了道德風(fēng)險(xiǎn)。七是抓平安檢查。實(shí)行實(shí)地檢查與電話詢查、突擊檢查與重點(diǎn)抽查、日間查與夜間查相結(jié)合的方式，共開展各種平安檢查xxx社次。同時(shí)本著平安結(jié)實(shí)、經(jīng)濟(jì)有用的原則，對(duì)頂山、恩陽等11個(gè)機(jī)構(gòu)的平安防護(hù)設(shè)施進(jìn)行了更新;新安裝更換報(bào)警器x臺(tái)、修理警器具xx社次。通過開展各類檢查，加強(qiáng)了基層社的財(cái)務(wù)、信貸、重空、內(nèi)控重點(diǎn)管理，有效地規(guī)范了信用社的經(jīng)營(yíng)管理行為，防范案件的發(fā)生。

我們從建立有效的違規(guī)問責(zé)約束機(jī)制入手，限制、批判、訂正和懲處違規(guī)違紀(jì)的單位和員工，在內(nèi)部弘揚(yáng)正氣，杜絕違規(guī)惡習(xí)，對(duì)違規(guī)失德的人和事，不姑息遷就，不搞下不為例。一是層層落實(shí)了事故案件一把手負(fù)責(zé)制和崗位責(zé)任制，人人簽訂了事故案件防范責(zé)任書，明確了各自的職責(zé)和義務(wù)。二是建立了嚴(yán)格的事故案件責(zé)任認(rèn)定程序和報(bào)告制度，做到發(fā)案必查、有案必報(bào)、查必問則、有責(zé)必究。不論檢查發(fā)覺的還是來信反映的問題，在初步核實(shí)的基礎(chǔ)上，符合立案標(biāo)準(zhǔn)和條件的，準(zhǔn)時(shí)予以立案，并快速上報(bào)，不搞瞞案不報(bào)。三是建立雙向問責(zé)機(jī)制，操作人員與管理人員處理聯(lián)動(dòng)，經(jīng)濟(jì)懲罰、組織處理和政紀(jì)處分同步，1-10月，受誡勉談話的信用社班子x社次，通報(bào)批判的xx社次(含分社、儲(chǔ)蓄所)，經(jīng)濟(jì)懲罰xx人次、罰款金額xx元，待崗x人，開除x人，除名x人，待賜予政紀(jì)處分和其他處理的8人。向妄存僥幸心理的人員亮起了紅牌，維護(hù)了農(nóng)村信用社規(guī)章制度的嚴(yán)厲?性，保障了全區(qū)農(nóng)村信用社業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)的快速健康進(jìn)展。

風(fēng)險(xiǎn)排查自查報(bào)告

依據(jù)《關(guān)于開展平安隱患排查治理工作的通知》(魯安通[20xx]4號(hào))文件精神，依據(jù)區(qū)安監(jiān)局的部署，根據(jù)《關(guān)于開展全區(qū)平安隱患排查治理工作的通知》(魯安監(jiān)[20xx]1號(hào))文件要求，我鎮(zhèn)于xx年xx月xx日開展了“平安隱患排查治理”專項(xiàng)行動(dòng)?，F(xiàn)將此次專項(xiàng)行動(dòng)自查狀況報(bào)告如下：

鎮(zhèn)高度重視專項(xiàng)排查治理活動(dòng)，把排查隱患和整治工作作為當(dāng)前一項(xiàng)重要任務(wù)來抓，成立了由鎮(zhèn)長(zhǎng)任組長(zhǎng)，分管平安的副鎮(zhèn)長(zhǎng)、相關(guān)科室負(fù)責(zé)人為副組長(zhǎng)，鎮(zhèn)平安辦、各村(社區(qū))負(fù)責(zé)人為成員的領(lǐng)導(dǎo)小組，并下發(fā)了《關(guān)于開展全鎮(zhèn)平安隱患排查治理工作的通知》(魯安監(jiān)[20xx]33號(hào))文件，進(jìn)一步加強(qiáng)了對(duì)專項(xiàng)排查治理工作的組織領(lǐng)導(dǎo)。

依據(jù)《關(guān)于開展全區(qū)平安隱患排查治理工作的通知》(魯安監(jiān)[20xx]13號(hào))文件要求，為確保此次專項(xiàng)排查治理工作能有序開展、有效地開展，鎮(zhèn)特地召開會(huì)議，討論并成立了以黨政主要領(lǐng)導(dǎo)為組長(zhǎng)，各村(社區(qū))為成員的平安隱患排查治理工作領(lǐng)導(dǎo)小組，對(duì)排查出的各種擔(dān)心全隱患進(jìn)行逐一落實(shí)和整治。經(jīng)與各村(社區(qū))、村(社區(qū))簽訂了xx年度平安隱患排查治理責(zé)任書，各村(社區(qū))、村(社區(qū))、村(社區(qū))簽訂了xx年度平安隱患排查治理責(zé)任書，各村(社區(qū))也相繼簽訂了隱患防范責(zé)任書xx年度工作目標(biāo)責(zé)任書，為了確保此次專項(xiàng)排查專項(xiàng)行動(dòng)的順當(dāng)完成，鎮(zhèn)平安辦召開專題會(huì)議和全體鄉(xiāng)鎮(zhèn)參與的'平安隱患排查治理專題會(huì)議，討論制定了《關(guān)于開展全鎮(zhèn)平安隱患排查治理工作的通知》(魯安監(jiān)[20xx]13號(hào))文件，對(duì)各村(社區(qū))的平安隱患排查治理工作進(jìn)行了支配部署，并明確了各村(社區(qū))的專項(xiàng)排查治理工作分為兩個(gè)階段。

一)組織開展全鎮(zhèn)平安隱患排查治理工作。

為提高廣闊群眾的平安意識(shí)，鎮(zhèn)特地成立了以鎮(zhèn)為組長(zhǎng)、各村(社區(qū))為副組長(zhǎng)，各村(社區(qū))為成員的平安隱患排查治理工作領(lǐng)導(dǎo)小組，明確專人負(fù)責(zé)，并下發(fā)各村(社區(qū))為詳細(xì)責(zé)任人。各村(社區(qū))黨總支(社區(qū))負(fù)責(zé)各村(社區(qū))平安隱患排查治理日常工作，鎮(zhèn)與各村(社區(qū))、村(社區(qū))、相關(guān)科室負(fù)責(zé)人簽訂了xx年平安隱患排查治理責(zé)任書，各村(社區(qū))、村(社區(qū))與各村(社區(qū))為詳細(xì)責(zé)任人，并明確了各自分工，落實(shí)了各自責(zé)任，的確做到了組織落實(shí)、宣揚(yáng)教育落實(shí)、管理到位。

二)開展專項(xiàng)治理工作。

1、加強(qiáng)平安宣揚(yáng)力度，營(yíng)造良好平安生產(chǎn)氛圍。

利用宣揚(yáng)欄、黑板報(bào)、標(biāo)語、懸掛橫幅、召開會(huì)議專題會(huì)議等形式廣泛宣揚(yáng)平安生產(chǎn)方面的法律法規(guī)，以提高平安生產(chǎn)意識(shí)，形人關(guān)懷平安、人人參加平安的良好氛圍。同時(shí)鎮(zhèn)還通過召開特地會(huì)議、張貼標(biāo)語、張貼張貼標(biāo)語等宣揚(yáng)平安方面的法律法規(guī)，以提高村民的平安意識(shí)。

2、開展平安隱患排查治理工作。

依據(jù)市、區(qū)安監(jiān)局的要求，我鎮(zhèn)在xx月上旬開展了平安隱患排查治理工作。

3)組織各村(社區(qū))、村(社區(qū))、村(社區(qū))到各村(社區(qū))平安隱患排查治理工作。

4)組織各村(社區(qū))到各村(社區(qū))督促落實(shí)平安隱患排查治理工作。

5)與各村(社區(qū))層層簽訂了《關(guān)于開展平安隱患排查治理工作實(shí)施方案》，進(jìn)一步規(guī)范了村(社區(qū))平安隱患排查治理的方式方法。

6、加大對(duì)各個(gè)村(社區(qū))平安隱患的排查治理力度。

7)對(duì)于排查出來的平安隱患，各村(社區(qū))準(zhǔn)時(shí)組織人員對(duì)各村(社區(qū))隱患的排查治理工作進(jìn)行檢查、督促。

8)各村(社區(qū))平安隱患排查治理工作，各村(社區(qū)。

保險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)排查自查報(bào)告

為防范我行內(nèi)部機(jī)構(gòu)及從業(yè)人員違規(guī)代銷行為，保障客戶合法權(quán)益，依據(jù)《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)代銷業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)排查的通知》(銀監(jiān)辦發(fā)﹞335號(hào))文件精神要求，我行快速組織人員對(duì)代銷業(yè)務(wù)進(jìn)行了自查?，F(xiàn)將自查狀況報(bào)告如下：

一、加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，將自查工作落實(shí)到位。

目前我行只開展代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)和代理銷售理財(cái)產(chǎn)品業(yè)務(wù)兩項(xiàng)代理業(yè)務(wù)。我行保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)處于起步階段，只開展保險(xiǎn)代理推銷業(yè)務(wù)，由客戶親自主動(dòng)到保險(xiǎn)公司辦理，我行只供應(yīng)合作保險(xiǎn)公司，并沒有代理銷售保險(xiǎn)。此次代銷業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)排查重點(diǎn)在我行代理銷售xxx銀行“xxx”人民幣理財(cái)產(chǎn)品業(yè)務(wù)。

對(duì)于此次代銷業(yè)務(wù)自查工作，我行高度重視。為保證自查工作落實(shí)到位，由個(gè)人金融業(yè)務(wù)部組織，要求各分支行嚴(yán)格根據(jù)文件精神要求，有序開展代銷業(yè)務(wù)的自查工作并形成自查報(bào)告上報(bào)個(gè)人金融業(yè)務(wù)部，個(gè)人金融業(yè)務(wù)部再進(jìn)行抽查。由于我行代理銷售理財(cái)產(chǎn)品業(yè)務(wù)尚處于起步階段，僅在xxx區(qū)各網(wǎng)點(diǎn)開展，代理業(yè)務(wù)內(nèi)容涉及面窄，總行要求各分支行、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)以自查工作為契機(jī)，重點(diǎn)在于全面加強(qiáng)學(xué)習(xí)代銷業(yè)務(wù)的規(guī)范要求，為我行代銷業(yè)務(wù)的全面進(jìn)展打下堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。

二、自查內(nèi)容。

根據(jù)《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)代銷業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)排查的通知》的規(guī)定，我行樂觀開展代銷業(yè)務(wù)狀況的自查工作，自查結(jié)果匯報(bào)如下：

(一)審慎選擇合作方及代銷產(chǎn)品。

我行審慎選擇代理銷售的理財(cái)產(chǎn)品。經(jīng)我行多方面調(diào)查，xxx銀行經(jīng)過多年的`進(jìn)展完善，已具有高效的風(fēng)險(xiǎn)掌握體系，通過銀銀平臺(tái)與多家銀行簽訂合作協(xié)議。我行與xxx銀行簽訂《銀銀平臺(tái)理財(cái)產(chǎn)品銷售合作協(xié)議》，代理銷售xxx銀行風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別為基本無風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別、低風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別及較低風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別的理財(cái)產(chǎn)品，主要為保本浮動(dòng)收益型的理財(cái)產(chǎn)品，充分降低客戶的投資風(fēng)險(xiǎn)。

我行與xxx銀行在協(xié)議中明確發(fā)行方、代銷方的責(zé)任和義務(wù)，代理銷售的理財(cái)產(chǎn)品的產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)和客戶收益由xxx銀行擔(dān)當(dāng)，我行在銷售過程中充分向客戶揭示產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)。每一期理財(cái)產(chǎn)品的銷售我行還與xxx銀行單獨(dú)簽訂分期的《理財(cái)產(chǎn)品銷售合同》，如對(duì)方存在違規(guī)行為和重大風(fēng)險(xiǎn)隱患，我行可隨時(shí)終止與其合作。在我行代銷期間，我行持續(xù)跟蹤“xxx”的業(yè)績(jī)表現(xiàn)，每期均能保本并實(shí)現(xiàn)預(yù)期收益。

(二)內(nèi)部制度及執(zhí)行方面。

從銷售流程方面，我行已制定《xxx銀行股份有限公司理財(cái)業(yè)務(wù)管理方法》、《xxx銀行股份有限公司代理銷售理財(cái)產(chǎn)品業(yè)務(wù)操作流程》、《xxx銀行股份有限公司代理銷售理財(cái)產(chǎn)品業(yè)務(wù)會(huì)計(jì)核算方法》，成立理財(cái)產(chǎn)品管理領(lǐng)導(dǎo)小組，明確相關(guān)部室在各環(huán)節(jié)的責(zé)任，環(huán)環(huán)相扣，沒有脫節(jié)。在實(shí)際操作中，總行各部門及各分支行相互協(xié)作，嚴(yán)格執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度，保證了我行該項(xiàng)業(yè)務(wù)各個(gè)環(huán)節(jié)運(yùn)行平穩(wěn)，從未消失差錯(cuò)?？傂卸ㄆ趯?duì)銷售網(wǎng)點(diǎn)的理財(cái)業(yè)務(wù)進(jìn)行檢查監(jiān)督，整理客戶及理財(cái)業(yè)務(wù)人員的看法及建議，總結(jié)相關(guān)問題，完善內(nèi)掌握度。

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