《防范和處置非法集資條例》培訓(xùn)測試卷及答案

《防范和處置非法集資條例》培訓(xùn)測試卷及答案《中國銀保監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于開展2021年防范非法集資宣傳月活動(dòng)的通知》（銀保監(jiān)辦便函〔2021〕688號(hào)）《防范和處置非法集資條例》活動(dòng)，確?！稐l例》的學(xué)習(xí)成效。1.《防范和處置非法集資條例》于何時(shí)起施行？[單選題]*A、2021年1月1日B、2021年3月1日C、2021年5月1日(正確答案)D、2021年6月1日2.非法集資是指未經(jīng)____依法許可或者違反國家金融管理規(guī)定，以許諾還本付息或者給予其他投資回報(bào)等方式，向不特定對象_____的行為[單選題]*A、銀保監(jiān)；收取資金B(yǎng)、國務(wù)院金融管理部門；吸收資金(正確答案)C、銀保監(jiān)；吸收資金D、國務(wù)院金融管理部門；收取資金3.國務(wù)院為防范和處置非法集資工作，建立了___制度？[單選題]*A、處置非法集資部際聯(lián)席會(huì)議(正確答案)B、防范非法集資部際聯(lián)席會(huì)議C、處置和防范非法集資部際聯(lián)席會(huì)議D、國務(wù)院銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)4.非法集資人為單位的，由其____處置非法集資牽頭部門組織調(diào)查認(rèn)定[單選題]*A、登記地(正確答案)B、辦公地C、常駐地D、主要負(fù)責(zé)人居住地5.受到行政處罰的非法集資人、非法集資協(xié)助人由有關(guān)部門建立信用記錄，按照規(guī)定將其信用記錄納入______[單選題]*A、全國信用信息共享平臺(tái)(正確答案)B、全國人才信息平臺(tái)C、個(gè)人檔案D、所在公司檔案6.《條例》中對非法集資應(yīng)該堅(jiān)持什么原則？*A、防范為主(正確答案)B、打早打小(正確答案)C、綜合治理(正確答案)D、穩(wěn)妥處置(正確答案)7.保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)履行下列防范非法集資的義務(wù)*A、建立健全內(nèi)部管理制度，禁止分支機(jī)構(gòu)和員工參與非法集資，防止他人利用其經(jīng)營場所、銷售渠道從事非法集資(正確答案)B、加強(qiáng)正確社會(huì)公眾防范非法集資的宣傳教育，在經(jīng)營場所醒目位置設(shè)置警示標(biāo)識(shí)(正確答案)C、依法嚴(yán)格執(zhí)行大額交易和可疑交易報(bào)告制度，對涉嫌非法集資資金異常流動(dòng)的相關(guān)賬戶進(jìn)行分析識(shí)別，并將有關(guān)情況及時(shí)報(bào)告所在地國務(wù)院金融管理部門分支機(jī)構(gòu)、派出機(jī)構(gòu)和處置非法集資牽頭部門(正確答案)D、落實(shí)對各金融機(jī)構(gòu)防范非法集資工作的考核8.舉報(bào)涉嫌非法集資行為的方式*A、致電當(dāng)?shù)毓_舉報(bào)電話(正確答案)B、舉報(bào)郵件發(fā)送至當(dāng)?shù)毓_舉報(bào)郵箱(正確答案)C、通過政府網(wǎng)站舉報(bào)專欄舉報(bào)(正確答案)D、通過舉報(bào)小程序舉報(bào)(正確答案)9.非法集資人為個(gè)人的，由其_____處置非法集資牽頭部門組織調(diào)查認(rèn)定*A、住所地(正確答案)B、經(jīng)常居住地(正確答案)C、出生地D、戶口所在地10.在辦理企業(yè)的工商登記時(shí)，在企業(yè)名稱中包含了理財(cái)字樣是被允許的。[判斷題]*對錯(cuò)(正確答案)11.在網(wǎng)絡(luò)推銷時(shí)，匿名向客戶發(fā)布涉嫌非法集資的理財(cái)信息不必?fù)?dān)心，電信部門無權(quán)核查信息。[判斷題]*對錯(cuò)(正確答案)12.公眾號(hào)的管理者因其管理權(quán)限有限，無須審核用戶發(fā)布的信息，也不需要承擔(dān)審核不到位的法律責(zé)任[判斷題]*對錯(cuò)(正確答案)13.帶有理財(cái)性質(zhì)的保險(xiǎn)產(chǎn)品，任何單位和個(gè)人可以通過廣告隱晦表達(dá)其理財(cái)集資的成效[判斷題]*對錯(cuò)(正確答案)14.防范非法集資宣傳工作僅需要在宣傳月進(jìn)行，宣傳月結(jié)束后可將宣傳海報(bào)撤下[判斷題]*對錯(cuò)(正確答案)15.以銷售保險(xiǎn)產(chǎn)品為名吸收資金是否屬于涉嫌非法集資行為[判斷題]*對(正確答案)錯(cuò)16.如處置非法集資牽頭部門已對非法集資人進(jìn)行處罰，即使非法集資人已構(gòu)成犯罪，無須對其追究刑事責(zé)任[判斷題]*對錯(cuò)(正確答案)17.互聯(lián)網(wǎng)信息服務(wù)提供者未履行對涉嫌非法集資信息的防范和處置義務(wù)的，最高可處以50萬元的罰款。[判斷題]*對(正確答案)錯(cuò)18.保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)未履行防范非法集資義務(wù)的，最高可處以500萬元的罰款[判斷題]*對(正確答案)錯(cuò)19.不配合涉嫌非法集資調(diào)查的個(gè)人或單位，最高可處以50萬元的罰款[判斷題]*對(正確答案)錯(cuò)20.非法集資是違反國家金融管理法律規(guī)定，向社會(huì)公眾(包括單位和個(gè)人)吸收資金的行為？[判斷題]*對(正確答案)錯(cuò)21.非法集資不受法律保護(hù)，參與非法集資風(fēng)險(xiǎn)自己承擔(dān)？[判斷題]*對(正確答案)錯(cuò)22.任何人都不能從非法集資中獲利？[判斷題]*對(正確答案)錯(cuò)23.非法集資的最常見手段：[單選題]*A.高額回報(bào)的理財(cái)產(chǎn)品(正確答案)B.銀行定期存款C.正規(guī)渠道購買保險(xiǎn)D.淘寶購買商品24.如果公司客戶參與非法集資并蒙受了損失，我們不建議客戶采取以下()方式的途徑開展“維權(quán)”？[單選題]*A.保存好合同、銀行轉(zhuǎn)賬憑證等相關(guān)證據(jù)B.及時(shí)向公安機(jī)關(guān)報(bào)案，并積極配合調(diào)查取證C.通過打砸、堵路、沖擊政府機(jī)關(guān)等方式“維權(quán)”(正確答案)D.通過信訪辦等部門對外公布的舉報(bào)電話和網(wǎng)上信箱等形式，理性表達(dá)訴求25.《防范和處置非法集資條例》經(jīng)國務(wù)院第119次常務(wù)會(huì)議通過，自()起施行。[單選題]*A.2021年5月1日(正確答案)B.2021年4月1日C.2020年5月1日D.2021年1月1日26.面對非法集資的陷阱，我們可以做到()*A.對高息“誘餌”不動(dòng)心(正確答案)B.對老板“實(shí)力”不崇拜(正確答案)C.對“官方”背景不迷信(正確答案)D.對熟人“熱心”不輕信(正確答案)27.國家禁止任何形式的非法集資，堅(jiān)持“四大”原則()*A.防范為主(正確答案)B.打早打小(正確答案)C.綜合治理(正確答案)D.穩(wěn)妥處置(正確答案)28.非法集資處置清退集資資金來源包括()*A.非法集資資金余額(正確答案)B.非法集資資金的收益或者轉(zhuǎn)換的其他資產(chǎn)及其收益(正確答案)C.非法集資人隱匿、轉(zhuǎn)移的非法集資資金或者相關(guān)資產(chǎn)(正確答案)D.在非法集資中獲得的廣告費(fèi)、代言費(fèi)、代理費(fèi)、好處費(fèi)、返點(diǎn)費(fèi)、傭金、提成等經(jīng)濟(jì)利益(正確答案)E.非法集資人及其股東、實(shí)際控制人、董事、監(jiān)事、高級管理人員和其他相關(guān)人員從非法集資中獲得的經(jīng)濟(jì)利益(正確答案)29.非法集資：是指未經(jīng)國務(wù)院金融管理部門依法許可或者違反國家金融管理規(guī)定，以許諾還本付息或者給予其他投資回報(bào)等方式，向不特定對象吸收資金的行為。[判斷題]*對(正確答案)錯(cuò)30.市場監(jiān)督管理部門應(yīng)當(dāng)（）[單選題]*A、加強(qiáng)企業(yè)、個(gè)體工商戶名稱和經(jīng)營范圍等商事登記管理。(正確答案)B、建立健全全國非法集資監(jiān)測預(yù)警體系，推動(dòng)建設(shè)國家監(jiān)測預(yù)警平臺(tái)，促進(jìn)地方、部門信息共享，加強(qiáng)非法集資風(fēng)險(xiǎn)研判，及時(shí)預(yù)警提示。C、強(qiáng)化日常監(jiān)督管理，負(fù)責(zé)本行業(yè)、領(lǐng)域非法集資的風(fēng)險(xiǎn)排查和監(jiān)測預(yù)警。31.縣級以上地方人民政府處置非法集資牽頭部門、市場監(jiān)督管理部門等有關(guān)部門應(yīng)當(dāng)）[單選題]*A、法律、行政法規(guī)和國家另有規(guī)定;B、企業(yè)、個(gè)體工商戶名稱和經(jīng)營范圍中不得包含“金融”、“交易所”、“交易中心”、“理財(cái)”、“財(cái)富管理”、“股權(quán)眾籌”等字樣或者內(nèi)容。；C、建立會(huì)商機(jī)制，發(fā)現(xiàn)企業(yè)、個(gè)體工商戶名稱或者經(jīng)營范圍中包含前款規(guī)定以外的其他與集資有關(guān)的字樣或者內(nèi)容的，及時(shí)予以重點(diǎn)關(guān)注。；(正確答案)32.互聯(lián)網(wǎng)信息服務(wù)提供者應(yīng)當(dāng)（）[單選題]*A、加強(qiáng)對用戶發(fā)布信息的管理，不得制作、復(fù)制、發(fā)布、傳播涉嫌非法集資的信息。發(fā)現(xiàn)涉嫌非法集資的信息，應(yīng)當(dāng)保存有關(guān)記錄，并向處置非法集資牽頭部門報(bào)告。(正確答案)B、經(jīng)處置非法集資牽頭部門組織認(rèn)定為用于非法集資的C、用程序等互聯(lián)網(wǎng)應(yīng)用的監(jiān)測33.廣告經(jīng)營者、廣告發(fā)布者（）[單選題]*A、依照法律、行政法規(guī)查驗(yàn)相關(guān)證明文件，核對廣告內(nèi)容。對沒有相關(guān)證明文件且包含集資內(nèi)容的廣告，廣告經(jīng)營者不得提供設(shè)計(jì)、制作、代理服務(wù)，廣告發(fā)布者不得發(fā)布。(正確答案)B、加強(qiáng)行業(yè)自律管理、自我約束，督促、引導(dǎo)成員積極防范非法集資，不組織、不協(xié)助、不參與非法集資。c、建立中央和地方上下聯(lián)動(dòng)的防范非法集資宣傳教育工作機(jī)制，推動(dòng)全國范圍內(nèi)防范非法集資宣傳教育工作。34.行業(yè)主管部門、監(jiān)管部門以及行業(yè)協(xié)會(huì)、商會(huì)應(yīng)當(dāng)（）[單選題]*A、根據(jù)本行業(yè)、領(lǐng)域非法集資風(fēng)險(xiǎn)特點(diǎn)，有針對性地開展防范非法集資宣傳教育活動(dòng)。(正確答案)B、發(fā)現(xiàn)所在區(qū)域有涉嫌非法集資行為的，應(yīng)當(dāng)向當(dāng)?shù)厝嗣裾?、處置非法集資牽頭部門或者其他有關(guān)部門報(bào)告。C、協(xié)調(diào)解決防范和處置非法集資工作中的重大問題。35.非法集資是指（）*1.非法集資是指（）A、未經(jīng)國務(wù)院金融管理部門依法許可的；(正確答案)B、違反國家金融管理規(guī)定的；(正確答案)C、以許諾還本付息或者給予其他投資回報(bào)等方式；(正確答案)D、向不特定對象吸收資金的行為；(正確答案)36.非法集資的防范以及行政機(jī)關(guān)對非法集資的處置適用于（）*A、法律、行政法規(guī)。(正確答案)B、非法從事銀行、證券、保險(xiǎn)。(正確答案)C、外匯等金融業(yè)務(wù)活動(dòng)另有規(guī)定的。(正確答案)37.國務(wù)院金融管理部門是指（）*A、中國人民銀行。(正確答案)B、國務(wù)院金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)。(正確答案)C、國務(wù)院外匯管理部門。(正確答案)38.國家禁止任何形式的非法集資，對非法集資堅(jiān)持（）*A、防范為主(正確答案)B、打早打小.(正確答案)C、綜合治理.(正確答案)D、穩(wěn)妥處置(正確答案)39.地方各級人民政府應(yīng)當(dāng)（）*A、建立非法集資監(jiān)測預(yù)警機(jī)制，納入社會(huì)治安綜合治理體系.(正確答案)B、發(fā)揮網(wǎng)格化管理和基層群眾自治組織的作用(正確答案)C、運(yùn)用大數(shù)據(jù)等現(xiàn)代信息技術(shù)手段，加強(qiáng)對非法集資的監(jiān)測預(yù)警(正確答案)40.所稱非法集資人，是指發(fā)起、主導(dǎo)或者組織實(shí)施非法集資的單位和個(gè)人[單選題]*對(正確答案)錯(cuò)41.所稱非法集資協(xié)助人，是指明知是非法集資而為其提供幫助