銀行從業(yè)資格考試《個人理財》專項練習試題合集

銀行從業(yè)資格考試《個人理財》專項練習試題合集，個人理財

（中級），銀行從業(yè)資格.

第I題（多項選擇題）（每題1.00分）題目分類:第一章銀行個人

理財業(yè)務概述>典型例題>【例題1］個人理財是指客戶根據(jù)自

身（），制定評財目標和埋財規(guī)劃，執(zhí)行理財規(guī)劃，實現(xiàn)理財目標的

過程。

{A}.生涯規(guī)劃

{B}.婚姻狀況

{C}.風險屬性

{D}.財務狀況

{E}.教育狀況

正確答案:A,C,D,

第2題（多項選擇題）（每題1.00分）題目分類:第一章銀行個人

理財業(yè)務概述>典型例題》【例題2］個人理財過程大致可分為

以下五個步驟。（）

{A}.制定個人理財目標

{B}.執(zhí)行個人理財規(guī)劃

{C}.監(jiān)控執(zhí)行進度和再評估

{D},制訂個人理財規(guī)劃

{E}.評估理財環(huán)境和個人條件

正確答案：A,B,C,D,E,

第3題（單項選擇題）（每題0.50分）題目分類:第一章銀行個人

理財業(yè)務概述〉典型例題〉【例題3】理財業(yè)務是經(jīng)（）批準的

一項銀行中間業(yè)務。

{A}.中國人民銀行

{B}.銀行監(jiān)督管理委員會

{C}.中國銀行業(yè)協(xié)會

{D}.證券監(jiān)督委員會

正確答案：B,

第4題（單項選擇題）（每題0.50分）題目分類:第一章銀行個人

理財業(yè)務概述>典型例題>【例題4］下列對于綜合理財服務的

理解，錯誤的選項是（）。

{A}.綜合理財服務中，銀行可以讓客戶承擔一部分風險

{B}.與理財顧問服務相比，綜合理財服務更強調(diào)個性化

{C}.私人銀行業(yè)務屬于綜合理財服務中的一種

{D}.私人銀行業(yè)務不是個人理財業(yè)務

正確答案:D,

第5題（判斷題）（每題1.00分）題目分類:第一章銀行個人理財

業(yè)務概述>典型例題>【例題5】商業(yè)銀行為銷售儲蓄存款產(chǎn)品、

信貸產(chǎn)品等進行的產(chǎn)品介紹、宣傳和推介等一般性業(yè)務咨詢活動，均

屬于理財顧問服務。（）A.對B.錯

正確答案：B,

第6題（判斷題）（每題1.00分）題目分類:第一章銀行個人理財

業(yè)務概述>典型例題>【例題6］綜合理財計劃按照服務對象的

不同，分為私人銀行業(yè)務和理財計劃。（）A.對B.錯

正確答案：A,

第7題（單項選擇題）（每題0.50分）題目分類:第一章銀行個人

理財業(yè)務概述>典型例題>【例題7］商業(yè)銀行在提供財務分析

與規(guī)劃的基礎上，進一步向客戶提供投資建設、個人投資產(chǎn)品椎介等

專業(yè)化服務是（）業(yè)務。

{A}.綜合理財歸還

{B}.投資規(guī)劃

{C}.投資品分析

{D}.理財顧問服務

正確答案：D,

第8題（單項選擇題）（每題0.50分）題目分類:第一章銀行個人

理財業(yè)務概述>典型例題>【例題8］下列關于個人理財業(yè)務和

儲蓄業(yè)務的敘述正確的是（）。

{A}.個人理財業(yè)務的風險由商業(yè)銀行獨自承擔

{B}.儲蓄業(yè)務的資金運用是定向的

{C}.個人理財業(yè)務的資金的運用是非定向的

{D}.個人理財業(yè)務是商業(yè)銀行提供的一種服務

正確答案：D,

第9題（多項選擇題）（每題1.00分）題目分類:第一章銀行個人

理財業(yè)務概述>典型例題>【例題9］下列有關的投資中，錯誤

的是（）□

{A}.經(jīng)濟繁榮時，應適當增持存款、債券，減少股票、房產(chǎn)等投資

{B}.經(jīng)濟衰退時，增加長期儲蓄和債券

{C}.經(jīng)濟繁榮時，增加長期儲蓄和債券

{D}.蕭條期面對轉(zhuǎn)折時，應適當減少儲蓄逐步轉(zhuǎn)向股票房產(chǎn)等投資

{E}.經(jīng)濟收縮期，應轉(zhuǎn)向投資對周期波動敏感的行業(yè)

正確答案：A,C,E,

第10題（單項選擇題）（每題0.50分）題目分類:第一章銀行個

人理財業(yè)務概述〉典型例題》【例題10］下列不屬于影響結構性

理財計劃的經(jīng)濟因素是（）。

{A}.失業(yè)率

{B}.經(jīng)濟增長率

{C}.理財目標

{D}.通貨膨脹水平

正確答案：C,

第11題（多項選擇題）（每題1.00分）題目分類:第一章銀行個

人理財業(yè)務概述》典型例題》【例題11】商業(yè)銀行個人理財業(yè)務

其他影響因素包括（）。

{A}.商業(yè)銀行個人理財業(yè)務定位

{B}.金融機構監(jiān)管體制

{C}.中介機構發(fā)展水平

{D}.客戶對理財業(yè)務的認知度

{E}.其他理財機構理財業(yè)務的發(fā)展

正確答案：A,B,C,D,E,

第12題（多項選擇題）（每題1.00分）題目分類:第一章銀行個

人理財業(yè)務概述>典型例題〉【例題12］商業(yè)銀行個人理財業(yè)務

的定位包括（）

{A}.個人理財業(yè)務是指商業(yè)銀行為個人客戶提供的財務分析、財務

規(guī)劃、投資顧問、資產(chǎn)管理等專業(yè)化服務活動

{B}.個人理財業(yè)務涉及的市場較為廣泛

{C}.商業(yè)銀行個人理財業(yè)務可直接滿足客戶的理財需求，對客戶理

財目標的實現(xiàn)具有促進和推動作用

{D}.商業(yè)銀行個人理財業(yè)務的發(fā)展可以優(yōu)化商業(yè)銀行業(yè)務結構、增

加商業(yè)銀行業(yè)務收入，吸引個人優(yōu)質(zhì)客戶資源，從而提升商業(yè)銀行競

爭力

{E}.商業(yè)銀行個人理財業(yè)務的發(fā)展能存效發(fā)揮金融市場功能，促進

社會資源的優(yōu)化

正確答案：C,D,E,

第13題（多項選擇題）（每題1.00分）題目分類:第一章銀行個

人理財業(yè)務概述>典型例題>【例題13］個人理財業(yè)務具（）等

優(yōu)勢，在商業(yè)銀行業(yè)務發(fā)展中占據(jù)著重要地位。

A.業(yè)務范圍廣B.批量大

C.風險低D.風險高

E,收益穩(wěn)定

正確答案:A,B,C,E,

第1題（單項選擇題）（每題0.50分）題目分類:第一章銀行個人

理財業(yè)務概述>同步系列訓練>中國人民銀行對商業(yè)銀行的監(jiān)督

管理不包括（）o

{A}.直接審批，監(jiān)管商業(yè)銀行

{B},監(jiān)管商業(yè)銀行執(zhí)行有關人民幣管理規(guī)定的行為

{C},監(jiān)管商業(yè)銀行代理中國人民銀行經(jīng)理國庫的行為

{D},監(jiān)管商業(yè)銀行執(zhí)行有關反洗錢規(guī)定的行為

正確答案：A,

第2題（單項選擇題）（每題0.50分）題目分類:第一章銀行個人

理財業(yè)務概述>同步系列訓練>商業(yè)銀行分支機構要開展相關個

人理財業(yè)務之前，應持其總行的授權文件，按照有關規(guī)定，向（）。

{A}.所在地銀監(jiān)會派出機構報告

{B}.所在地銀監(jiān)會派出機構備案.

{C}.所在地中國人民銀行分行報告

{D}.所在地中國人民銀行分行備案

正確答案：A,

第3題（單項選擇題）（每題0.50分）題目分類:第一章銀行個人

理財業(yè)務概述》同步系列訓練》目前，各家銀行的個人外匯理財

產(chǎn)品實際上都是（）。

{A}.證券投資基金

{B}.衍生金融工具

{C}.結構性存款

{D}.浮動利率債券

正確答案：C,

第4題（單項選擇題）（每題0.50分）題目分類:第一章銀行個人

理財業(yè)務概述》同步系列訓練>商業(yè)銀行銷售理財計劃匯集的理

財資金，應按照（）管理和使用。

{A}.商業(yè)銀行需要

{B}.理財人員需要

{C}.理財合同約定

{D}.客戶投資目標

正確答案：C,

第5題（單項選擇題）（每題0.50分）題目分類:第一章銀行個人

理財業(yè)務概述>同步系列訓練>下列不屬于影響結構性理財計劃

的經(jīng)濟因素是（）。

{A}.失業(yè)率

{B},經(jīng)濟增長率

{C}.理財目標

{D}.通貨膨脹率

正確答案：C,

第6題（單項選擇題）（每題0.50分）題目分類:第一章銀行個人

理財業(yè)務概述》同步系列訓練>銀行僅僅保證客戶本金安全，這

樣的結構性理財計劃是（）。

{A}.保本保收益型產(chǎn)品

{B}.保本浮動收益型產(chǎn)品

{C}.非保本浮動收益型產(chǎn)品

{D}.以上皆錯

正確答案：B,

第7題（單項選擇題）（每題0.50分）題目分類:第一章銀行個人

理財業(yè)務概述》同步系列訓練>由于某種全局性的因素引起的股

票投資收益的可能性變動，這種因素對市場上所有股票收益都產(chǎn)生影

響的風險是（）。

{A}.政策風險

{B}.信用風險

{C}.利率風險

{D}.系統(tǒng)性風險

正確答案：D,

第8題（單項選擇題）（每題0.50分）題目分類:第一章銀行個人

理財業(yè)務概述》同步系列訓練>商業(yè)銀行按照約定條件向客戶承

諾支付固定收益，銀行承擔由此產(chǎn)生的投資風險，或銀行按照約定條

件向客戶承諾支付最低收益并承擔相關風險，其他投資收益由銀行和

客戶按照合同約定分配，并共同承擔相關投資風險的理財計劃是（）。

{A}.非保證收益型理財計劃

{B}.保證收益型理財計劃

{C}.保本浮動收益理財計劃

{D}.非保本浮動收益理財計劃

正確答案：B,

第9題（單項選擇題）（每題0.50分）題目分類:第一章銀行個人

理財業(yè)務概述>同步系列訓練>宏觀經(jīng)濟政策影響到理財決策的

制定和理財服務的開展，下列說法有誤的是（）。

{A}.積極的財政政策刺激投資需求，提升房地產(chǎn)的價格

{B}.中央銀行在公開市場買入國債，能剌激各類資產(chǎn)的價格上升

{C}.提高股票交易印花稅能刺激股價上漲

{D}.降低股票交易印花稅能刺激股價上漲

正確答案：C,

第10題（單項選擇題）（每題0.50分）題目分類:第一章銀行個

人理財業(yè)務概述>同步系列訓練>在通貨膨脹預期很強時，下列

的理財決策有誤的是（）。

{A}.將資金購買定期儲蓄存款

{B}.賣出資產(chǎn)組合中的一部分

{C}.適當增加資產(chǎn)組合中股票的比重

{D}.購置房地產(chǎn)

正確答案：A,

第11題（單項選擇題）（每題0.50分）題目分類:第一章銀行個

人理財業(yè)務概述>同步系列訓練>由銀行向客戶承諾支付最低收

益，產(chǎn)生超過最低收益部分則由銀行和客戶按照合同約定進行分配,

這樣的理財計劃是（）。

{A}.非保本浮動收益理財計劃

{B}.保本浮動收益理財計劃

{C}.最低收益理財計劃

{D}.固定收益理財計劃

正確答案：C,

第12題（單項選擇題）（每題0.50分）題目分類:第一章銀行個

人理財業(yè)務概述》同步系列訓練>投資者投資哪個理財計劃從而

承擔最低的投資風險？（）

{A}.非保本浮動收益理財計劃

{B}.保本浮動收益理財計劃

{C}.最低收益理財計劃

{D}.固定收益理財計劃

正確答案:D,

第13題（單項選擇題）（每題0.50分）題目分類:第一章銀行個

人理財業(yè)務概述>同步系列訓練>下列四種理財計劃中，對投資

者而言投資風險最低的是（）o

{A}.保證收益理財計劃

{B}.非保證收益理財計劃

{C}.保本浮動收益理財計劃

{D}.非保本浮動收益理財計劃

正確答案：A,

第14題（單項選擇題）（每題0.50分）題目分類:第一章銀行個

人理財業(yè)務概述>同步系列訓練>商業(yè)銀行開展個人理財業(yè)務應

經(jīng)（）批準同意，并接受其監(jiān)督管理。

{A}.中國人民銀行

{B}.中國銀行業(yè)協(xié)會

{C}.國務院

{D}.銀監(jiān)會

正確答案：D,

第15題（單項選擇題）（每題0.50分）題目分類:第一章銀行個

人理財業(yè)務概述〉同步系列訓練>在通貨膨脹預期很強時，下列

的理論決策有誤的是（）。

{A}.將資金購買定期儲蓄存款

{B}.賣也資產(chǎn)組合中的一部分

{C}.適當增加資產(chǎn)組合

{D}.購置房地產(chǎn)

正確答案：A,

第16題（單項選擇題）（每題0.50分）題目分類:第一章銀行個

人理財業(yè)務概述》同步系列訓練>在經(jīng)濟增長放緩、處于收縮

階段時，個人和家庭應考慮（）o

A,增持儲蓄產(chǎn)品B.增持股票

C.增持股票型基金D.減持固定收益類產(chǎn)品

正確答案：A,

第17題（單項選擇題）（每題0.50分）題目分類:第一章銀行個

人理財業(yè)務概述》同步系列訓練》個人理財業(yè)務是建立在（）基

礎之上的銀行業(yè)務。

{A}.法定代理關系

{B}.委托代理關系

{C}.存款業(yè)務關系

{D}.貸款業(yè)務關系

正確答案：B,

第18題（單項選擇題）（每題0.50分）題目分類:第一章銀行個

人理財業(yè)務概述>同步系列訓練>經(jīng)濟處于收縮階段時，個人和

家庭在資產(chǎn)的行業(yè)配置中應考慮更多投資于（）行業(yè)。

{A}.房地產(chǎn)

{B}.建材

{C}.汽車

{D}.電力

正確答案：D,

第19題（單項選擇題）（每題0.50分）題目分類:第一章銀行個

人理財業(yè)務概述>同步系列訓練>若預期市場利率下降，投資者

應采取的措施為（）o

{A}.增加銀行存款

{B}.賣出手中外匯

{C}.增持固定收益證券

{D}.出售手中股票

正確答案：C,

第20題（單項選擇題）（每題0.50分）題目分類:第一章銀行個

人理財業(yè)務概述》同步系列訓練》下列不屬于財政政策工具的

是（）。

A.稅收B.再貼現(xiàn)率C.預算D.財政補貼

正確答案：B,

第1題（多項選擇題）（每題1.00分）題目分類:第一章銀行個人

理財業(yè)務概述》同步系列訓練>《商業(yè)銀行個人理財業(yè)務管理暫

行辦法》明確規(guī)定，個人理財業(yè)務是指商業(yè)銀行為個人客戶提供的（）

等專業(yè)化服務活動。

{A}.財務分析、財務規(guī)劃

{B}.外匯理財、人民幣理財

{C}.投資顧問、資產(chǎn)管理

{D}.保險規(guī)劃、財產(chǎn)信托

{E}.儲蓄存款、信托產(chǎn)品介紹、宣傳、推薦

正確答案：A,C,

第2題（多項選擇題）（每題1.00分）題目分類:第一章銀行個人

理財業(yè)務概述》同步系列訓練>按照管理運作方式的不同，個人

理財業(yè)務可以劃分為（）o

{A}.理財顧問服務

{B}.產(chǎn)品營銷服務

{C}.綜合理財服務

{D}.理財計劃服務

{E}.私人銀行服務

正確答案：A,C,

第3題（多項選擇題）（每題1.00分）題目分類:第一章銀行個人

理財業(yè)務概述》同步系列訓練>不同的理財計劃有著不同的收益

率給出形式，下列選項中屬于商業(yè)銀行個人理財計劃常用收益率形式

的有Oo

{A}.固定收益率

{B}.最低收益率

{C}.預期最高收益率

{D}.浮動收益率

{E}.保本收益率

正確答案:A,B,

第4題（多項選擇題）（每題1.00分）題目分類:第一章銀行個人

理財業(yè)務概述》同步系列訓練>固定收益理財計劃的特點是（）o

{A}.投資者獲取的收益固定

{B}.風險由銀行和投資者共同承擔

{C}.風險完全由銀行承擔

{D}.如果收益好，超過固定收益的部分由客戶和銀行平分

{E}.因為這種產(chǎn)品安全，因此提供的固定收益率都會低于同期存款

利率

正確答案：A,B,

第5題（多項選擇題）（每題1.00分）題目分類:第一章銀行個人

理財業(yè)務概述》同步系列訓練》下列有關投資的說法中，錯誤的

是（）。

{A}.經(jīng)濟繁榮時，應適當增持存款、債券，減少股票、房產(chǎn)等投資

{B}.經(jīng)濟衰退時，增加長期儲蓄和債券

{C}.經(jīng)濟繁榮時，增加長期儲蓄和債券

{D}.蕭條期面臨轉(zhuǎn)折時，應適當減少儲蓄逐步轉(zhuǎn)向股票、房產(chǎn)等投

資

{E}.經(jīng)濟收縮期，應轉(zhuǎn)向投資對周期波動敏感的行業(yè)

正確答案：A,C,E,

第6題（多項選擇題）（每題1.00分）題目分類:第一章銀行個人

理財業(yè)務概述》同步系列訓練>在選擇目標之前，從業(yè)人員必須

對各細分市場的（）等情況進行分析調(diào)查研究及預測。

{A}.需求潛力

{B}.發(fā)展前景

{C}.規(guī)模大小

{D}.盈利水平

{E}.市場占有率

正確答案：A,B,C,D,E,

第7題（多項選擇題）（每題1.00分）題目分類:第一章銀行個人

理財業(yè)務概述>同步系列訓練>影響結構性理財計劃收益率的金

融市場因素包括（）。

{A}.通貨膨脹水平

{B}.客戶投資者的風險偏好

{C}.金融市場流動性

{D}.投資者結構與規(guī)模

{E}.金融產(chǎn)品的品種和結構

正確答案：C,D,E,

第8題（多項選擇題）（每題1.00分）題目分類:第一章銀行個人

理財業(yè)務概述》同步系列訓練》下列理財計劃中，具有保本效果

的有（）o

{A}.固定收益理財計劃

{B}.最低收益理財計劃

{C}.保本浮動收益理財計劃

{D}.非保本浮動收益理財計劃

{E}.保證收益理財計劃

正確答案：A,B,C,E,

第9題（多項選擇題）（每題1.00分）題目分類:第一章銀行個人

理財業(yè)務概述》同步系列訓練>關于宏觀經(jīng)濟狀況對個人理財策

略的影響描述中，正確的有（）o

{A}.在經(jīng)濟增長比較快時，個人和家庭應考慮買入對周斯波動比較

敏感的行業(yè)資產(chǎn)

{B}.在經(jīng)濟擴張階段，特別是成長性、高投機性股票價值表現(xiàn)良好

{C}.當經(jīng)濟處于景氣周期時，個人和家庭應考慮增持固定收益類產(chǎn)

品

{D}.當經(jīng)濟增長較快時，應減持股票、房產(chǎn)等資產(chǎn)避免經(jīng)濟波動造

成損失

{E}.當經(jīng)濟衰退時，企業(yè)虧損股票的收益和價值顯著下降，可能引

發(fā)熊市

正確答案：A,B,E,

第10題（多項選擇題）（每題1.00分）題目分類:第一章銀行個

人理財業(yè)務概述>同步系列訓練>下列理財計劃中，銀行需要承

擔全部或部分風險的有（）。

{A}.固定收益理財計劃

{B}.最低收益理財計劃

{C}.保本浮動收益理財計劃

{D}.非保本浮動收益理財計劃

{E}.最高收益理財計劃

正確答案：A,B,C,

第11題（多項選擇題）（每題1.00分）題目分類:第一章銀行個

人理財業(yè)務概述>同步系列訓練>下列哪些情況屬于保證收益理

財計劃？（）

{A}.某銀行“穩(wěn)健收益型美元理財計劃”，期限為3個月，規(guī)定在

提前終止日或理財?shù)狡谌瞻凑漳晔找?.15%向投資者支付的理財計劃.

{B}.某銀行“新型市場基金組合美元計劃”理財期限為3個月，按

照約定向客戶保證本金支付收益與荷銀全球新興市場債券基金表現(xiàn)

掛鉤.

{C}.某銀行提供一款理財產(chǎn)品，“新股申購4期人民幣資金信托理

財計劃”持有到期者與其年收益率有望達到4.01rl2.0%,新股的中簽

率及上市后的價格波動所產(chǎn)生的風險由投資者自行承擔

{D}.銀行“人民幣理財計劃1號”，該產(chǎn)品投資幣種為人民幣，投

資起點金額為5000元，期限1個月，月底將本金和現(xiàn)金收益派發(fā)到

指定賬戶。投資收益與某貨幣基金收益相關，該貨幣基金歷史收益率

表現(xiàn)穩(wěn)定，年收益在1.9%-2.1%之間

{E}.有一個預計最高收益4.5%的人民幣結構理財產(chǎn)品，該產(chǎn)品本

金為人民幣，收益以美元支付，其收益與國際市場上黃金價格區(qū)間掛

鉤，客戶在保證本金最低收益的基礎上，有可能獲得最高收益，最高

收益可達到45%,最低為0.72%

正確答案：A,E,

第12題（多項選擇題）（每題1.00分）題目分類:第一章銀行個

人理財業(yè)務概述>同步系列訓練>在開放經(jīng)濟體系下，一國持續(xù)

出現(xiàn)國際收支順差，導致本幣升值的情況下會選擇的投資策略是（）。

{A}.增加儲蓄

{B}.減少債券配置

{C}.增加股票配置

{D}.增加