創(chuàng)業(yè)的商業(yè)計(jì)劃書課件

創(chuàng)業(yè)的商業(yè)計(jì)劃書第一節(jié)如何獲得風(fēng)險(xiǎn)融資

企業(yè)是否具備了吸引風(fēng)險(xiǎn)資本的內(nèi)部條件企業(yè)是否具備了合適的員工隊(duì)伍企業(yè)是否確定了融資的目標(biāo)準(zhǔn)備回答風(fēng)險(xiǎn)資本家的問題

企業(yè)是否具備融資的內(nèi)部條件

產(chǎn)品或服務(wù)能否演示產(chǎn)品研究是否充分管理層是否完整并已作好充分準(zhǔn)備一切準(zhǔn)備就緒了嗎風(fēng)險(xiǎn)企業(yè)管理層的構(gòu)成

一人具有技術(shù)和產(chǎn)品開發(fā)的專長一人具有營銷方面的經(jīng)驗(yàn)一人具有財(cái)務(wù)管理和行政方面的專長一人主管生產(chǎn)運(yùn)作,或是全面負(fù)責(zé)的總經(jīng)理風(fēng)險(xiǎn)企業(yè)創(chuàng)建過程

第一步:概念提出,自我評(píng)價(jià)第二步:爭取合作伙伴,說服一起創(chuàng)業(yè)第三步:籌措初步的啟動(dòng)資金第四步:進(jìn)行市場調(diào)查,對(duì)創(chuàng)業(yè)前景進(jìn)行進(jìn)一步的評(píng)估第五步:寫作商業(yè)計(jì)劃書第六步:制定融資策略,尋找最合適的投資者第七步:說服投資者,談判投資條件,達(dá)成投資合同第八步:確定經(jīng)營場所第九步:出具有關(guān)房產(chǎn)證明第十步:企業(yè)名稱登記,領(lǐng)取并填寫工商注冊(cè)登記表第十一步:提交相應(yīng)的文件和證明資料,辦理有關(guān)審批手續(xù)第十二步:辦理入資、驗(yàn)資手續(xù)第十三步:領(lǐng)取工商營業(yè)執(zhí)照第十四步:企業(yè)在領(lǐng)取工商營業(yè)執(zhí)照后,應(yīng)在規(guī)定時(shí)間內(nèi)辦理如下手續(xù)

★企業(yè)代碼登記

★刻公章并開立銀行賬戶

★國稅登記

★地稅登記

★統(tǒng)計(jì)登記

★行業(yè)管理登記

★科技企業(yè)登記

★各項(xiàng)社會(huì)保險(xiǎn)統(tǒng)籌及就業(yè)證辦理準(zhǔn)備回答風(fēng)險(xiǎn)資本家的問題

以中科招商創(chuàng)業(yè)投資公司向融資者提出的問題表(5個(gè)方面40個(gè)問題)為藍(lán)本公司基本情況合作者人員方面的問題有關(guān)產(chǎn)品技術(shù)方面的問題有關(guān)產(chǎn)品市場的問題有關(guān)財(cái)務(wù)方面的問題

問題:就上述五個(gè)方面的問題,應(yīng)從哪些方面進(jìn)行提問,請(qǐng)?jiān)O(shè)計(jì)?公司基本情況公司的名稱是什么?是什么類型的公司?公司的投資總額是多少?何時(shí)注冊(cè)?投資結(jié)構(gòu)是怎樣的?公司的歷史和背景?公司的組織框架如何?董事會(huì)成員有哪些?由誰來任命?公司的收益和風(fēng)險(xiǎn)在何處?

合作者人員方面的問題

公司職員的總體結(jié)構(gòu)?公司職員是否具有主人翁精神?每個(gè)主要股東的背景如何?各主要職員在提議的投資領(lǐng)域有何專業(yè)經(jīng)驗(yàn)?市場和銷售方面的員工有何特長和能力?技術(shù)和生產(chǎn)方面的員工有何特長和能力?財(cái)務(wù)和行政方面的員工有何特長和能力?有關(guān)產(chǎn)品技術(shù)方面的問題

產(chǎn)品技術(shù)過去的歷史情況?產(chǎn)品技術(shù)目前的水平?產(chǎn)品技術(shù)的未來發(fā)展趨勢?產(chǎn)品技術(shù)的理論依據(jù)和在實(shí)際生產(chǎn)上的可行性?產(chǎn)品技術(shù)的競爭力體現(xiàn)于何處?產(chǎn)品技術(shù)是否有專利、許可證、商標(biāo)和其他商業(yè)秘密?產(chǎn)品技術(shù)在同業(yè)中所處的地位?政府對(duì)產(chǎn)品技術(shù)的有關(guān)政策?有關(guān)產(chǎn)品市場的問題

市場的目前市場及潛在市場有多大?市場的分割情況?銷售網(wǎng)絡(luò)的結(jié)構(gòu)模式?有關(guān)的價(jià)格策略?預(yù)計(jì)的市場增長以及進(jìn)入或拓展市場有何障礙?主要競爭對(duì)手:名稱及它們的市場銷售情況?產(chǎn)品的目標(biāo)市場?市場銷售的應(yīng)變能力?有關(guān)財(cái)務(wù)方面的問題

公司財(cái)務(wù)管理的一般管理規(guī)則?財(cái)務(wù)人員的素質(zhì)、能力情況、財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)的真實(shí)性?公司近年來的財(cái)務(wù)報(bào)表及近三個(gè)月的月報(bào)表?公司的其他融資渠道是什么?本年度的財(cái)務(wù)預(yù)算表?獲利水平分析及資產(chǎn)變現(xiàn)能力分析?投資資金將如何使用?投資回收預(yù)測情況?第二節(jié)商業(yè)計(jì)劃書

擬寫商業(yè)計(jì)劃書易犯的毛病

過分強(qiáng)調(diào)所熟悉的業(yè)務(wù)而刻意忽略不熟悉的部分。如:強(qiáng)調(diào)技術(shù)功能,而忽視市場行銷對(duì)市場占有率做大而化小之的粗略假設(shè)如何保證這份商業(yè)計(jì)劃書能被有效地執(zhí)行以及收回投資資金容易被忽視商業(yè)計(jì)劃書擬寫的原則

呈現(xiàn)競爭優(yōu)勢與投資利益。呈現(xiàn)經(jīng)營能力。

市場導(dǎo)向。充分顯示對(duì)于市場現(xiàn)狀的掌握與未來發(fā)展預(yù)測的能力與具體成就。一致。前后基本假設(shè)或預(yù)估要相互呼應(yīng)。實(shí)際。一切數(shù)字要客觀、實(shí)際,切勿憑主觀意愿估計(jì)。

明確。要明確指出市場機(jī)會(huì)與競爭威脅,并盡量以具體資料作證。

完整。

風(fēng)險(xiǎn)投資人想從商業(yè)計(jì)劃書中得到什么

該公司或該項(xiàng)目具有什么樣的獨(dú)特之處?該公司是做什么的?該公司如何保持盈利?風(fēng)險(xiǎn)資本家注入資本會(huì)給該公司帶來什么樣的好處?該公司的管理能力是否足以執(zhí)行商業(yè)計(jì)劃書中描述的商業(yè)計(jì)劃?財(cái)務(wù)預(yù)算是否合理?投資者是否能夠退出?商業(yè)計(jì)劃書規(guī)劃程序

首先要進(jìn)行創(chuàng)業(yè)可行性分析;然后再進(jìn)入商業(yè)計(jì)劃書的寫作階段:☆現(xiàn)狀分析和評(píng)估階段☆計(jì)劃形成與制定階段☆商業(yè)計(jì)劃實(shí)施與執(zhí)行階段。

創(chuàng)業(yè)可行性分析

競爭者的環(huán)境分析組織及人員能力的分析財(cái)務(wù)資源分析市場占有率與風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估技術(shù)來源失敗后怎么辦創(chuàng)業(yè)構(gòu)想創(chuàng)業(yè)事業(yè)的可行性綜合評(píng)價(jià)創(chuàng)業(yè)放棄商業(yè)計(jì)劃書的寫作階段第一階段:現(xiàn)狀分析與評(píng)估商業(yè)環(huán)境分析競爭狀況分析資源與能力分析企業(yè)過往業(yè)績分析項(xiàng)目啟動(dòng)初步綜合評(píng)估定義企業(yè)戰(zhàn)略目標(biāo)提出多樣戰(zhàn)略選擇戰(zhàn)略選擇之評(píng)估確定最后戰(zhàn)略商業(yè)計(jì)劃形成與制定階段第二階段:商業(yè)計(jì)劃的實(shí)施與執(zhí)行階段第三階段:戰(zhàn)略實(shí)施之計(jì)劃與管理組織結(jié)構(gòu)設(shè)計(jì)人力資源培訓(xùn)企業(yè)文化重塑商業(yè)計(jì)劃的現(xiàn)狀分析規(guī)劃圖

商業(yè)環(huán)境分析A.宏觀環(huán)境政治及政策經(jīng)濟(jì)技術(shù)社會(huì)B.市場及行業(yè)環(huán)境市場規(guī)模及潛在空間消費(fèi)者行為及地位供應(yīng)商及其地位銷售渠道價(jià)格走勢需求價(jià)格彈性分析競爭狀況分析直接競爭者潛在競爭者供應(yīng)商的前向整合客戶的后向整合替代產(chǎn)品分析市場進(jìn)入障礙分析客戶轉(zhuǎn)換成本分析企業(yè)資源與能力分析設(shè)計(jì)開發(fā)能力分析生產(chǎn)能力分析營銷能力分析融資能力及財(cái)務(wù)狀況分析管理能力及組織效率分析其他社會(huì)與政治資源發(fā)動(dòng)能力分析企業(yè)以往業(yè)績分析企業(yè)現(xiàn)行生產(chǎn)產(chǎn)品及價(jià)格定位分析企業(yè)現(xiàn)行發(fā)展戰(zhàn)略分析財(cái)務(wù)報(bào)表杜邦比率分析行業(yè)關(guān)鍵成功要素/外部商機(jī)與威脅自身優(yōu)勢與劣勢現(xiàn)行戰(zhàn)略及以往業(yè)績完成商業(yè)計(jì)劃書的步驟

第一階段:商業(yè)計(jì)劃構(gòu)想細(xì)化第二階段:客戶和競爭者調(diào)查☆作業(yè):客戶調(diào)查:準(zhǔn)備一份1到2頁的客戶調(diào)查綱要☆作業(yè):競爭者調(diào)查:準(zhǔn)備一份1到2頁的競爭者調(diào)查小結(jié)第三階段:文檔制作☆作業(yè):市場、目標(biāo)和戰(zhàn)略(交一份3到5頁的文檔)☆作業(yè):運(yùn)作(準(zhǔn)備一份3到5頁文檔,哪些是最關(guān)鍵的成功因素)☆作業(yè):團(tuán)隊(duì)(交上2到3頁的小結(jié))☆作業(yè):財(cái)務(wù)(交上一份對(duì)公司的完整財(cái)務(wù)分析,包括對(duì)公司的價(jià)值評(píng)估)第四階段:答辯陳詞和反饋第一部分商業(yè)計(jì)劃書摘要1.01基本情況1.02管理情況1.03產(chǎn)品介紹1.04發(fā)展目標(biāo)1.05市場分析1.06資金需求量及使用計(jì)劃1.07經(jīng)營及財(cái)務(wù)分析1.08風(fēng)險(xiǎn)分析1.01基本情況:包括三部分內(nèi)容?！锕久Q、地址、電話、傳真、郵編、聯(lián)系人;★公司成立時(shí)間、注冊(cè)資本、股東組成、持股比例;★公司當(dāng)前總資產(chǎn)、凈資產(chǎn)、市場銷售情況。1.02管理情況:主要負(fù)責(zé)人簡介。1.03產(chǎn)品介紹:描述產(chǎn)品的簡介,技術(shù)水平及來源,獨(dú)特之處和競爭優(yōu)勢,當(dāng)前的市場占有率,商標(biāo)、版權(quán)、專利情況。1.04發(fā)展目標(biāo):未來今年的發(fā)展規(guī)劃及戰(zhàn)略、實(shí)施的方式和進(jìn)程。1.05市場分析:市場需求分析和營銷策略,目標(biāo)市場的容量分析,市場需求增長分析,市場內(nèi)的競爭對(duì)手,公司產(chǎn)品在競爭中的優(yōu)勢。1.06資金需求量及使用計(jì)劃:公司需要的投資額、銀行貸款等融資計(jì)劃,投資者股份比例。1.07經(jīng)營及財(cái)務(wù)分析:對(duì)未來3年公司的財(cái)務(wù)情況進(jìn)行預(yù)測,要求列出簡單的表格或圖。需要的財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)包括總資產(chǎn)、總負(fù)債、凈資產(chǎn)、銷售收入、純利潤。1.08風(fēng)險(xiǎn)分析:指出公司發(fā)展計(jì)劃的實(shí)施可能會(huì)遇到的風(fēng)險(xiǎn)和對(duì)策。第二部分公司基本情況和未來發(fā)展2.01一般描述2.02業(yè)務(wù)的性質(zhì)2.03業(yè)務(wù)發(fā)展歷史2.04業(yè)務(wù)展望2.05獨(dú)特之處2.06產(chǎn)品或服務(wù)2.07產(chǎn)品的消費(fèi)者或購買者2.08行業(yè)或市場2.09競爭2.10營銷2.11生產(chǎn)2.12生產(chǎn)特征2.13供應(yīng)商2.14轉(zhuǎn)包商2.15設(shè)備2.16廠房和生產(chǎn)設(shè)施2.17專利和商標(biāo)2.18研究與開發(fā)2.19訴訟2.20政府法規(guī)2.21利益沖突2.22積壓訂單2.23保險(xiǎn)2.24稅收2.25公司組織結(jié)構(gòu)2.26出版物和同業(yè)公會(huì)2.27公用事業(yè)2.01一般描述:“本公司位于……”然后在后面寫上地址、電話和聯(lián)系人2.02業(yè)務(wù)的性質(zhì):概要介紹公司所從事的主要業(yè)務(wù),要求盡可能通過短短幾句話使風(fēng)險(xiǎn)投資人了解本企業(yè)的產(chǎn)品或服務(wù)。例如:“本公司設(shè)計(jì)、制造和銷售用于醫(yī)療診斷的微型計(jì)算機(jī)”。接著應(yīng)該對(duì)相應(yīng)的產(chǎn)品或服務(wù)作一簡要描述。2.03業(yè)務(wù)發(fā)展歷史:介紹公司成立于何時(shí),第一次生產(chǎn)產(chǎn)品或提供服務(wù)是在什么時(shí)候,公司發(fā)展經(jīng)歷了哪些重要階段等等。這部分盡量不要超過一頁,最長不能超過兩頁。2.04業(yè)務(wù)展望:可以按時(shí)間順序描述公司未來業(yè)務(wù)發(fā)展計(jì)劃,并指出關(guān)鍵的發(fā)展階段。風(fēng)險(xiǎn)投資人需要了解你如何在五年內(nèi)從現(xiàn)在所處的狀況發(fā)展到你想要達(dá)到的狀況。這部分在篇幅上可長可短。如:“本公司未來五年將致力于生產(chǎn)銷售目前這兩種主要產(chǎn)品,但在第三年將引入另一種同類產(chǎn)品”。這樣的描述簡明而又切合主題。2.05獨(dú)特之處:給風(fēng)險(xiǎn)投資人的每份商業(yè)計(jì)劃書都應(yīng)該有一些獨(dú)特之處。管理層獨(dú)特、產(chǎn)品或服務(wù)獨(dú)特、生產(chǎn)過程獨(dú)特、有獨(dú)特的金融基礎(chǔ)等等,所有這些都可以囊括在內(nèi)。正是因?yàn)楠?dú)特性的存在才使風(fēng)險(xiǎn)投資人放棄其他投資機(jī)會(huì)轉(zhuǎn)而投資本公司。因此,你要著重強(qiáng)調(diào)你公司的獨(dú)特之處。如果你的業(yè)務(wù)里有一個(gè)新產(chǎn)品,一個(gè)生產(chǎn)的專利,或是別的特別不尋常的方面,那么應(yīng)該在這一節(jié)中列出。2.06產(chǎn)品或服務(wù):如果公司有好幾種產(chǎn)品或服務(wù),那么最好分成幾個(gè)獨(dú)立的小段進(jìn)行描述。內(nèi)容包括每一個(gè)產(chǎn)品的價(jià)格、價(jià)格形成基礎(chǔ)、毛利及利潤總額等。風(fēng)險(xiǎn)投資人通常會(huì)問:該產(chǎn)品定價(jià)反映的是不是競爭條件下的價(jià)格走勢?定價(jià)如此之高是不是因?yàn)槟隳艿钟鶃碜越祪r(jià)方面的壓力?你必須對(duì)此要有所準(zhǔn)備。2.07產(chǎn)品的消費(fèi)者或購買者:詳細(xì)介紹公司產(chǎn)品的主要消費(fèi)者。內(nèi)容包括:哪些人使用該產(chǎn)品,其使用目的是什么以及為什么他們會(huì)購買本公司的產(chǎn)品或服務(wù)。他們購買你的產(chǎn)品是否只是因?yàn)閮r(jià)格,還是因?yàn)槠渌矫娴目紤]?在這部分還需要列出本公司產(chǎn)品的前三名主要主顧、價(jià)值和他們各自購買的數(shù)量。這可以用分欄的形式來作,第一欄是公司,第二欄是價(jià)值,第三欄是購買的數(shù)量。當(dāng)風(fēng)險(xiǎn)投資人對(duì)本公司表現(xiàn)更加濃厚的興趣時(shí),也可以將全部顧客名單都列出來。2.08行業(yè)或市場:在這里主要對(duì)產(chǎn)品市場作出描述。包括:總的市場價(jià)值、成長的速度、對(duì)產(chǎn)品或服務(wù)的總的需求等。市場規(guī)模的前景預(yù)測。你可以用這樣的表格的形式:年份行業(yè)銷售額增長率％第一年實(shí)際值100000000……去年實(shí)際值12000000020今年計(jì)劃值（預(yù)測年計(jì)劃值（預(yù)測）20000000033后年計(jì)劃值（預(yù)測）28000000040注意:在對(duì)產(chǎn)品市場容量進(jìn)行描述時(shí),要避免將行業(yè)市場容量當(dāng)成產(chǎn)品市場容量來描述2.09競爭:主要對(duì)全部競爭產(chǎn)品及競爭廠家作出描述與分析。包括:★競爭對(duì)手的市場份額★競爭對(duì)手的年銷售量與銷售金額★競爭對(duì)手的財(cái)務(wù)實(shí)力★本公司產(chǎn)品與競爭產(chǎn)品相比所具有的優(yōu)勢和劣勢★潛在競爭對(duì)手有哪些,其進(jìn)入市場估計(jì)在何時(shí)2.10營銷:主要描述產(chǎn)品銷售過程和分銷渠道。即:★產(chǎn)品是如何出廠并到達(dá)最終消費(fèi)者手中的?★公司自己有直銷隊(duì)伍還是通過代理商進(jìn)行銷售?★有哪些零售商和中間商參入了產(chǎn)品銷售過程?★風(fēng)險(xiǎn)企業(yè)與中間商的關(guān)系如何?

2.11生產(chǎn):主要是對(duì)產(chǎn)品生產(chǎn)全過程及影響生產(chǎn)的主要因素進(jìn)行介紹。重點(diǎn)是生產(chǎn)成本的分析與介紹,包括對(duì)產(chǎn)品銷售成本構(gòu)成的分析。2.12生產(chǎn)特征:主要包括以下幾個(gè)問題:★產(chǎn)品的生產(chǎn)過程及生產(chǎn)工藝復(fù)雜與否?是否需要員工有特殊的生產(chǎn)技能?★生產(chǎn)過程中哪幾個(gè)環(huán)節(jié)最為關(guān)鍵?★生產(chǎn)所需的零部件種類繁多還是只有少數(shù)幾種?哪一種或哪幾種最為關(guān)鍵?★產(chǎn)品實(shí)際附加值有多高?等等。2.13供應(yīng)商:一般可以用分欄式的表格形式列出3－4家最大的供應(yīng)商及他們所供應(yīng)的東西。第一欄列出供應(yīng)商,第二欄列出供應(yīng)的總價(jià)值,第三欄列出所供的物品。接下來,還要開列一張主要部件供應(yīng)商的清單。風(fēng)險(xiǎn)投資人會(huì)用清單聯(lián)絡(luò)供應(yīng)商加以驗(yàn)證。2.14轉(zhuǎn)包商:說明的內(nèi)容包括:☆轉(zhuǎn)包商名單、協(xié)作金額☆轉(zhuǎn)包商名稱、地址及聯(lián)系電話。2.15設(shè)備:主要內(nèi)容包括:☆詳細(xì)介紹公司已有或打算購買的主要設(shè)備;☆概要說明固定資產(chǎn)總額及可變現(xiàn)價(jià)值;☆說明使用現(xiàn)有設(shè)備能達(dá)到的產(chǎn)值和產(chǎn)量;☆設(shè)備采購周期。風(fēng)險(xiǎn)投資人需要通過此部分了解公司設(shè)備采購的難度、設(shè)備的復(fù)雜程度和設(shè)備運(yùn)轉(zhuǎn)有無技能方面的特殊要求、設(shè)備具有專用性等2.16廠房和生產(chǎn)設(shè)施:主要描述公司所擁有的房地產(chǎn)或租用的辦公室和工廠。指出工廠的面積大小和單位面積價(jià)格,相關(guān)固定資產(chǎn)和生產(chǎn)設(shè)備等。2.17專利和商標(biāo):本部分要對(duì)公司持有或?qū)⒁暾?qǐng)的專利和商標(biāo)進(jìn)行詳細(xì)描述,以此來強(qiáng)調(diào)其獨(dú)特性?；蛘吡谐龉镜膶＠蜕虡?biāo)清單,讓風(fēng)險(xiǎn)投資人自己來判斷這種獨(dú)特性。2.18研究與開發(fā):主要介紹投入研究開發(fā)的資金,包括過去已經(jīng)投入的和未來打算投入的資金。同時(shí)指出這些研究開發(fā)投入所要實(shí)現(xiàn)的目標(biāo)。2.19訴訟:描述公司可能卷入的訴訟案件,包括:☆別人起訴本公司的案件☆本公司起訴其它人的案件。2.20政府法規(guī):描述公司的政府主管部門以及該部門與本公司的關(guān)系。要重點(diǎn)指出公司是如何遵守有關(guān)部門關(guān)于職業(yè)安全以及環(huán)保等方面的規(guī)章制度。2.21利益沖突:說明潛在的利益沖突,比如一個(gè)董事同時(shí)又是本公司的某個(gè)供應(yīng)商的所有者,或者是從事類似業(yè)務(wù)的公司的董事或所有者,等等。如果你不揭示利益沖突而且風(fēng)險(xiǎn)投資人發(fā)現(xiàn)了這一點(diǎn),公司就會(huì)立刻失去信用。2.22積壓訂單:這一部分主要指出公司尚未完成的訂單數(shù)量。列出最大的3-4個(gè)主顧和他們的訂單,可以讓風(fēng)險(xiǎn)投資人知道是誰要購買這些產(chǎn)品。2.23保險(xiǎn):列出公司已買和將要買的保險(xiǎn),包括:☆水災(zāi)險(xiǎn)☆傷亡險(xiǎn)☆產(chǎn)品責(zé)任險(xiǎn)☆關(guān)鍵職員的人壽險(xiǎn)等等。2.24稅收:主要說明對(duì)公司征收的特別稅收。如果本公司正處于營運(yùn)之中,還應(yīng)指出任何未交稅金,例如工資稅、收入稅等。2.25公司組織結(jié)構(gòu):主要說明:☆公司是公司制還是合伙制。☆公司是否為獨(dú)立法人,從何處得到授權(quán)經(jīng)營業(yè)務(wù)以及所使用的商標(biāo)名稱?！罟咀?cè)地點(diǎn)、經(jīng)營范圍及公司全稱?！罟臼欠袷且患矣兄綄俟镜哪腹?并用圖表來表示其法律關(guān)系,所占股權(quán)的比例。2.26出版物和同業(yè)公會(huì):在信息方面,風(fēng)險(xiǎn)投資人通過被投資企業(yè)所涉足的行業(yè)的同業(yè)公會(huì)來更多地了解公司的業(yè)務(wù)。2.27公用事業(yè):包括:☆水、電的可得性?！钔ㄓ嵲O(shè)備的可得性?！钔ㄏ蚬S和辦公室的道路和其他設(shè)施。第三部分公司管理架構(gòu)3.01董事與經(jīng)理3.02關(guān)鍵雇員3.03管理層的忠誠度3.04薪酬3.05股票期權(quán)3.06主要股東3.07雇傭協(xié)議3.08顧問、會(huì)計(jì)師、律師、銀行家及其他3.01董事與經(jīng)理:要求列出所有董事會(huì)成員、高級(jí)經(jīng)理人員及關(guān)鍵雇員名單。包括其全名、職位及年齡。3.02關(guān)鍵雇員:要求列出3-4名關(guān)鍵雇員并以《簡歷》形式對(duì)其作出簡要介紹。整個(gè)介紹要能證明這些關(guān)鍵雇員的確是一些成功之士。你必須向風(fēng)險(xiǎn)投資人證明自己是個(gè)成功者,否則你就得不到投資。3.03管理層的忠誠度:忠誠度的描述大致可以采取“肯定聲明”的形式表達(dá)。企業(yè)家必須向風(fēng)險(xiǎn)投資人證明自己及其管理隊(duì)伍的其它成員都非?！案蓛簟?。3.04薪酬:列出所有從公司支取新酬的核心雇員、董、主要經(jīng)理人員或官員。應(yīng)用表格形式列出每個(gè)人的姓名、職位、領(lǐng)取或?qū)⒁I(lǐng)取的薪水。在薪水一項(xiàng)里,你要把所有的費(fèi)用都列進(jìn)去,包括董事會(huì)費(fèi)、顧問費(fèi)、傭金、津貼、紅利和薪金等,換句話說,公司總的報(bào)酬支出。3.05股票期權(quán):要求以表格的形式列出所有目前尚未兌付的股票期權(quán)。對(duì)每一位享有股票期權(quán)的企業(yè)成員,均應(yīng)列出其全部期權(quán)數(shù)量、平均執(zhí)行價(jià)格、已經(jīng)執(zhí)行價(jià)格、已經(jīng)兌付的期權(quán)數(shù)量和尚未兌的期權(quán)數(shù)量。對(duì)那些到目前尚未兌付的期權(quán),還應(yīng)說明理由。

3.06主要股東:要求列股東名稱、直接或間接持股數(shù)量、持有的股票期權(quán)數(shù)量、所占股權(quán)比重、期權(quán)全部兌付后所占的股權(quán)比重以及期權(quán)執(zhí)行價(jià)格等。3.07雇傭協(xié)議:要求詳細(xì)列出公司和雇員的雇傭協(xié)議并特別注明和每個(gè)雇員簽訂的是什么協(xié)議。風(fēng)險(xiǎn)投資人不喜歡雇傭協(xié)議。絕大多數(shù)情況下,它們被用以保證高層管理人員不被解雇并一直享受高薪水。3.08顧問、會(huì)計(jì)師、律師、銀行家及其他:這部分要求說明顧問的名稱,會(huì)計(jì)師、律師和銀行家以及他們的電話號(hào)碼。如果支付給他們?nèi)魏螌ｉT費(fèi)用,或公司每月支付聘用費(fèi)用,在這一部分加以說明。第四部分融資要求及說明

4.01提議的融資方式4.02資本結(jié)構(gòu)4.03籌資抵押4.04擔(dān)保4.05融資條件4.06報(bào)告4.07資金運(yùn)用4.08所有權(quán)4.09資本稀釋4.10費(fèi)用支付4.11風(fēng)險(xiǎn)投資人對(duì)企業(yè)經(jīng)營管理的介入4.01提議的融資方式:如果是普通股,通常要求說明:★是否分配紅利?★紅利是否可以累積?★經(jīng)過一段時(shí)期后股份是否要求贖回以便風(fēng)險(xiǎn)投資人撤回投資?★發(fā)售價(jià)格是多少?★該種股權(quán)是否有所限制?★普通股股東的投票權(quán)如何?★普通股股東享有怎樣的注冊(cè)權(quán)?也就是說,風(fēng)險(xiǎn)投資人會(huì)誤以為你公開上市而這樣做使你成為公開發(fā)行股份公司嗎?如果是優(yōu)先股,則需要說明:☆支付何種股利?☆股利是否可以累積?☆對(duì)優(yōu)先股有何回購安排?☆優(yōu)先股是否可以轉(zhuǎn)換為普通股?☆如果是可轉(zhuǎn)換優(yōu)先股,那么轉(zhuǎn)換價(jià)格是多少?☆對(duì)優(yōu)先股權(quán)有何限制?☆優(yōu)先股股東是否具有投票權(quán)?☆是否在董事會(huì)具有控制權(quán)?☆優(yōu)先股具有哪些優(yōu)先權(quán)?如果是可轉(zhuǎn)換債券,需要說明:★債券期限是5年還是10年?★債券利率以多高為宜?★是固定利率還是變動(dòng)利率?★該債券可以轉(zhuǎn)換為普通股或優(yōu)先股?★如果上述條款還可以協(xié)商,那么應(yīng)該在這兒予以說明。如果是發(fā)售股票期權(quán),需要說明:★風(fēng)險(xiǎn)投資人支付的期權(quán)購買價(jià)格;★風(fēng)險(xiǎn)投資人兌付期權(quán)時(shí)的執(zhí)行價(jià)格;★期權(quán)的期限是多長等等。4.02資本結(jié)構(gòu):要求對(duì)本公司的普通股、優(yōu)先股及長期負(fù)債作出說明,以便風(fēng)險(xiǎn)投資人對(duì)企業(yè)融資前后的資本結(jié)構(gòu)有全面的了解。表述格式舉例如下:

籌資前籌資后長期債務(wù)100000……長期風(fēng)險(xiǎn)資本可轉(zhuǎn)換債……500000優(yōu)先股…………普通股1000001000004.03籌資抵押:如果是普通股融資當(dāng)然不存在抵押問題,如果是債務(wù)融資,則需要就債務(wù)抵押情況作出說明。4.04擔(dān)保:主要說明對(duì)風(fēng)險(xiǎn)投資人的投資提供個(gè)人或公司擔(dān)保情況。如果是個(gè)人擔(dān)保,通常需要提供擔(dān)保人的個(gè)人財(cái)務(wù)報(bào)表。4.05融資條件:說明融資條件。比如,本公司是否允許風(fēng)險(xiǎn)投資公司的代表進(jìn)入董事會(huì)、資金到位后企業(yè)要達(dá)到什么樣的目標(biāo)?哪些階段性目標(biāo)必須達(dá)到?等等。4.06報(bào)告:主要介紹本公司打算通過何種方式向風(fēng)險(xiǎn)投資人報(bào)告經(jīng)營管理情況。如提供月度損益表、資產(chǎn)負(fù)債表和年度審計(jì)后的財(cái)務(wù)報(bào)表等。4.07資金運(yùn)用:說明本公司將如何運(yùn)用資金,不要使用“營運(yùn)資金”這樣模糊字眼,要盡可能分項(xiàng)詳細(xì)論述。4.08所有權(quán):介紹現(xiàn)有股東持股數(shù)量及風(fēng)險(xiǎn)投資人在投資發(fā)生后的持股數(shù)量,指出獲得該項(xiàng)所有權(quán)所支付的金額,每位股東的股權(quán)比例等。舉例表述如下:

融資前股份融資后股份融資后股權(quán)比例購股支付金額現(xiàn)有股東80000080000080%50000風(fēng)險(xiǎn)投資人……20000020%2000004.09資本稀釋:說明投資后本公司資產(chǎn)、凈資產(chǎn)以及盈利賬面值將被攤薄到何種程度。4.10費(fèi)用支付:說明引資過程中是否需要支付咨詢顧問費(fèi)、律師費(fèi)用及如何支付等問題。4.11風(fēng)險(xiǎn)投資人對(duì)企業(yè)經(jīng)營管理的介入:風(fēng)險(xiǎn)投資人一般要求在公司董事會(huì)中占有1-2個(gè)席位,如果本公司希望風(fēng)險(xiǎn)投資人對(duì)經(jīng)營管理的介入更深一些,那么可以在此加以說明。第五部分風(fēng)險(xiǎn)因素及對(duì)策

5.01有限的經(jīng)營歷史5.02有限的資源

5.03有限的管理經(jīng)驗(yàn)

5.04市場不確定性

5.05生產(chǎn)不確定性

5.06清償能力

5.07對(duì)核心人物的依賴

5.08可能出問題的地方

5.09其他條款

第六部分投資回報(bào)及投資退出

6.01公開上市6.02兼并收購6.03回購6.04投資回報(bào)

第七部分運(yùn)營和預(yù)測分析

7.01總體描述

7.02比率分析

7.03營運(yùn)成績

7.04金融條件

7.05或有負(fù)債

7.01總體描述:本部分要從公司總體損益狀況開始,這些狀況要基于企業(yè)的財(cái)務(wù)數(shù)據(jù),如最近三年以及未來三年的凈收入、銷售成本、營運(yùn)費(fèi)用、利息支出及利息收入。把這些歷史數(shù)據(jù)和將來的預(yù)計(jì)數(shù)都列出來,使風(fēng)險(xiǎn)投資人一眼就可以看清楚企業(yè)的經(jīng)營狀況及未來的發(fā)展前景。如下表:項(xiàng)目前年實(shí)際值去年實(shí)際值今年預(yù)測值明年預(yù)測值后年預(yù)測值凈收入1004001000400010000銷售成本10020050025006500營業(yè)開支100100200400800利息支出100100100200300凈利潤(200)—2009002400流動(dòng)資產(chǎn)204040014004300機(jī)器設(shè)備10040060010001000土地及建筑物—————其他資產(chǎn)1010101010流動(dòng)負(fù)債202401004001000長期負(fù)債100400400600—股東權(quán)益10-19051014104310財(cái)務(wù)預(yù)測總表7.02比率分析:列出凈收入、銷售成本、營業(yè)開支、利息支出和凈利潤并計(jì)算他們的百分比。即以凈銷售收入為100,計(jì)算銷售成本等占凈銷售收入的比重。如下圖所示。

百分比前年實(shí)際值去年實(shí)際值今年預(yù)測值明年預(yù)測值后年預(yù)測值凈收入100100100100100銷售成本10050506365營業(yè)開支—2520108利息支出—251043凈利潤——2023247.03營運(yùn)成績:主要描述:★本公司的經(jīng)營業(yè)績及盈利預(yù)測★經(jīng)營業(yè)績上升或下降的原因?★將來為什么會(huì)上升?★財(cái)務(wù)比率變動(dòng)原因以及經(jīng)營中的重大事件等。

7.04金融條件:你要詳細(xì)描述:★最近的資產(chǎn)負(fù)債表及本公司的債務(wù)清償能力★解釋在某些項(xiàng)目上如應(yīng)收賬款等有重大增加的原因。7.05或有負(fù)債:主要描述本公司有可能發(fā)生的債務(wù),例如未支付養(yǎng)老金方案,或者因一個(gè)公司堅(jiān)稱它以前的雇員現(xiàn)在為你工作帶去了它的機(jī)密而引起的訴訟等。

第八部分財(cái)務(wù)報(bào)告書

本部分要列示最近幾年以及本年由審計(jì)公司審核的所有財(cái)務(wù)報(bào)表,包括:★合并的資產(chǎn)負(fù)債表★合并的利潤報(bào)表★合并的股東持股報(bào)表★合并的財(cái)務(wù)狀況變動(dòng)表

第九部分財(cái)務(wù)規(guī)劃

本部分包括對(duì)未來五年的年度財(cái)務(wù)規(guī)劃組成,使風(fēng)險(xiǎn)投資人能夠準(zhǔn)確地了解企業(yè)的現(xiàn)金流量狀況。這些報(bào)表應(yīng)附在商業(yè)計(jì)劃書上,展示財(cái)務(wù)規(guī)劃和現(xiàn)金流動(dòng)。主要包括:★未來3-5年損益預(yù)測表★未來3-5年現(xiàn)金流量表★未來3-5年資產(chǎn)負(fù)債表(第一年每個(gè)月計(jì)算現(xiàn)金流量,共12個(gè)月,第二年每季度計(jì)算現(xiàn)金流量,共四個(gè)季度,第三、四、五年每年計(jì)算現(xiàn)金流量,共三年。)第十部分說明性的信息產(chǎn)品圖片和有關(guān)公司的宣傳資料。這些圖片有助于推銷你的計(jì)劃書。一篇關(guān)于行業(yè)概覽或競爭對(duì)手比較分析。報(bào)紙和雜志上關(guān)于公司的文章以及磁帶、錄像帶或其他起推介作用的視聽資料可能不太必要,最好不要把這些東西放在商業(yè)計(jì)劃書中。第十一部分附錄

營業(yè)執(zhí)照公司章程驗(yàn)資審計(jì)報(bào)告資信證明法人代碼證書稅務(wù)登記證主要經(jīng)理人員的個(gè)人簡歷財(cái)務(wù)報(bào)表財(cái)產(chǎn)估價(jià)證書和租約細(xì)節(jié)專利證書、鑒定報(bào)告市場調(diào)查資料行業(yè)專家的報(bào)告按顧客分類的銷售資料產(chǎn)品成本資料高新技術(shù)企業(yè)、高新技術(shù)項(xiàng)目證書其它表明企業(yè)特點(diǎn)的資料怎樣對(duì)商業(yè)計(jì)劃書進(jìn)行包裝

1.1編輯紙張、排版及裝訂:一般紙用純白色或淡黃色質(zhì)地較好、厚實(shí)的A4紙,用MSOFFICE排版。頁面設(shè)置取默認(rèn)值,正文漢字采用小四宋體,標(biāo)題采用黑體,符號(hào)和數(shù)字采用TimesNewRoman體,外包裝采用高檔硬紙,正面也可用硬質(zhì)透明膠片。裝訂最好采用螺旋圈方式,便于翻閱。建議采用激光打印機(jī)打印。1.2封面設(shè)計(jì):封面分上下兩部分。上面部分是標(biāo)題,要注明是×××項(xiàng)目(或企業(yè))商業(yè)計(jì)劃書。下面部分要注明承擔(dān)單位名稱、地址、電話、傳真、郵政編碼、聯(lián)系人及日期等內(nèi)容。如果項(xiàng)目承擔(dān)單位有彩色徽標(biāo),將其排在項(xiàng)目承擔(dān)單位名稱正上方。保密條款在商業(yè)計(jì)劃書中處理保密問題有:要求收件人在一份保密協(xié)議上簽字。在商業(yè)計(jì)劃書中添加一段條款,對(duì)讀者提出保密的約束。盡量不把敏感信息寫進(jìn)文件(但是文件中必須包括充足的文字才能讓人信服)。保密條款的內(nèi)容

1.確定文件中所給信息的界限,并說明該信息非常重要,不能傳遞給未經(jīng)授權(quán)的第三者;2.明確要求商業(yè)計(jì)劃書的閱讀者承擔(dān)以下幾個(gè)方面的義務(wù):A.對(duì)該商業(yè)計(jì)劃書(或其中的某個(gè)部分)進(jìn)行保密;B.在其業(yè)務(wù)中不使用該商業(yè)計(jì)劃書(或其中的某個(gè)部分);C.只能傳給它們的職員和顧問,同時(shí)要求他們承擔(dān)本協(xié)議規(guī)定的相同的義務(wù)。計(jì)劃是黨政機(jī)關(guān)、企事業(yè)單位、社會(huì)團(tuán)體對(duì)今后一段時(shí)間的工作、活動(dòng)作出預(yù)想和安排的一種事務(wù)性文書。要想避免工作的盲目性，必須前有計(jì)劃、后有總結(jié)。計(jì)劃能夠建立起正常的工作秩序，明確工作的目標(biāo)，是領(lǐng)導(dǎo)指導(dǎo)、檢查，群眾監(jiān)督、審察工作成績的依據(jù)。計(jì)劃也是一段時(shí)間過后本單位總結(jié)工作時(shí)的基本標(biāo)準(zhǔn)，計(jì)劃完成或超額完成，說明工作成績是突出的；相反沒有完成工作計(jì)劃，則說明工作存在嚴(yán)重問題。在實(shí)踐中，計(jì)劃有許多名稱，如：“安排”、“要點(diǎn)”、“設(shè)想”、“方案”、“規(guī)劃”、“打算”等。編輯本段計(jì)劃的特點(diǎn)預(yù)見性這是計(jì)劃最明顯的特點(diǎn)之一。計(jì)劃不是對(duì)已經(jīng)形成的事實(shí)和狀況的描述，而是在行動(dòng)之前對(duì)行動(dòng)的任務(wù)、目標(biāo)、方法、措施所作出的預(yù)見性確認(rèn)。但這種預(yù)想不是盲目的、空想的，而是以上級(jí)部門的規(guī)定和指示為指導(dǎo)，以本單位的實(shí)際條件為基礎(chǔ)，以過去的成績和問題為依據(jù)，對(duì)今后的發(fā)展趨勢作出科學(xué)預(yù)測之后作出的。可以說，預(yù)見是否準(zhǔn)確，決定了計(jì)劃寫作的成敗。針對(duì)性計(jì)劃一是根據(jù)黨和國家的方針政策、上級(jí)部門的工作安排和指示精神而定，二是針對(duì)本單位的工作任務(wù)、主客觀條件和相應(yīng)能力而定?？傊?，從實(shí)際出發(fā)制定出來的計(jì)劃，才是有意義、有價(jià)值的計(jì)劃?？尚行钥尚行允呛皖A(yù)見性、針對(duì)性緊密聯(lián)系在一起的，預(yù)見準(zhǔn)確、針對(duì)性強(qiáng)的計(jì)劃，在現(xiàn)實(shí)中才真正可行。如果目標(biāo)定得過高、措施無力實(shí)施，這個(gè)計(jì)劃就是空中樓閣；反過來說，目標(biāo)定得過低，措施方法都沒有創(chuàng)見性，實(shí)現(xiàn)雖然很容易，并不能因而取得有價(jià)值的成就，那也算不上有可行性。約束性計(jì)劃一經(jīng)通過、批準(zhǔn)或認(rèn)定，在其所指向的范圍內(nèi)就具有了約束作用，在這一范圍內(nèi)無論是集體還是個(gè)人都必須按計(jì)劃的內(nèi)容開展工作和活動(dòng)，不得違背和拖延。編輯本段計(jì)劃的基本類型按照不同的分類標(biāo)準(zhǔn)，計(jì)劃可分為多種類型。按其所指向的工作、活動(dòng)的領(lǐng)域來分，可分為工作計(jì)劃、學(xué)習(xí)計(jì)劃、生產(chǎn)計(jì)劃、教學(xué)計(jì)劃、銷售計(jì)劃、采購計(jì)劃、分配計(jì)劃、財(cái)務(wù)計(jì)劃等等。按適用范圍的大小不同，可分為國家計(jì)劃、地區(qū)計(jì)劃、單位計(jì)劃、班組計(jì)劃等等。按適用時(shí)間的長短不同，可分為長期計(jì)劃、中期計(jì)劃、短期計(jì)劃三類，具體還可以稱為十年計(jì)劃、五年計(jì)劃、年度計(jì)劃、季度計(jì)劃、月份計(jì)劃等。按指揮性的強(qiáng)弱不同，可分為指令性計(jì)劃、指導(dǎo)性計(jì)劃。按涉及面大小的不同，可分為綜合性計(jì)劃、專題性計(jì)劃。編輯本段工作計(jì)劃的作用古代孫武曾說：“用兵之道，以計(jì)為首?！逼鋵?shí)，無論是單位還是個(gè)人，無論辦什么事情，事先都應(yīng)有個(gè)打算和安排。有了計(jì)劃，工作就有了明確的目標(biāo)和具體的步驟，就可以協(xié)調(diào)大家的行動(dòng)，增強(qiáng)工作的主動(dòng)性，減少盲目性，使工作有條不紊地進(jìn)行。同時(shí)，計(jì)劃本身又是對(duì)工作進(jìn)度和質(zhì)量的考核標(biāo)準(zhǔn)，對(duì)大家有較強(qiáng)的約束和督促作用。所以計(jì)劃對(duì)工作既有指導(dǎo)作用，又有推動(dòng)作用編輯本段工作計(jì)劃的分類計(jì)劃的種類較多。按內(nèi)容分，有全面的綜合性計(jì)劃，如社會(huì)發(fā)展計(jì)劃，國民經(jīng)濟(jì)計(jì)劃等；有單項(xiàng)計(jì)劃，如生產(chǎn)計(jì)劃、學(xué)習(xí)計(jì)劃等。按覆蓋的范圍分，有國家的、地區(qū)的、系統(tǒng)的、部門的、單位的、個(gè)人的計(jì)劃等。按針對(duì)的時(shí)間分，有多年性的，一般又稱為規(guī)劃；有近期的，如年度、季度、月份的計(jì)劃等。按計(jì)劃的詳細(xì)程度分，有計(jì)劃要點(diǎn)、簡要計(jì)劃和詳細(xì)計(jì)劃。編輯本段工作計(jì)劃的結(jié)構(gòu)工作計(jì)劃大體分為標(biāo)題、正文、結(jié)尾三部分。（1）標(biāo)題。由單位名稱、適用時(shí)期、內(nèi)容和文種構(gòu)成。（2）正文。由前言和計(jì)劃事項(xiàng)構(gòu)成。1）計(jì)劃的前言，要簡明扼要說明制定計(jì)劃的目的或依據(jù)，提出工作的總?cè)蝿?wù)或總目標(biāo)。前言常用“為此，今年（或某一時(shí)期）要抓好以下幾項(xiàng)工作”作結(jié)，并領(lǐng)起下述的計(jì)劃事項(xiàng)。2）計(jì)劃事項(xiàng)，是總的計(jì)劃下面的各個(gè)分計(jì)劃項(xiàng)目。