《證券投資顧問業(yè)務》真題選題卷1

精品文檔-下載后可編輯《證券投資顧問業(yè)務》真題選題卷1《證券投資顧問業(yè)務》真題選題卷1

單選題（共120題，共120分）

1.證券公司、證券投資咨詢機構通過()等公眾媒體對證券投資顧問業(yè)務進行廣告宣傳，應當遵守《中華人民共和國廣告法》和證券信息傳播的有關規(guī)定。

Ⅰ電視Ⅱ廣播

Ⅲ報刊Ⅳ網絡

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

2.考察和分析企業(yè)的非財務因素，主要從()等方面進行分析和判斷。

Ⅰ管理層風險Ⅱ行業(yè)風險

Ⅲ生產與經營風險Ⅳ宏觀經濟、社會及自然環(huán)境

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

3.按發(fā)行主體分類，債券可分為()。

Ⅰ政府債券Ⅱ金融債券

Ⅲ可轉換債券Ⅳ公司債券

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅲ、Ⅳ

4.公司在發(fā)放股利時，在()之后取得股票的股東無權享受已經宣布的股利。

A.股息宣布日

B.股權登記日

C.股利發(fā)放日

D.除權除息日

5.選擇介入時點時應注意()。

Ⅰ牛市和熊市是四個周期和三個杠桿的博弈和互動

Ⅱ有周期性就表明有可預測性

Ⅲ有杠桿，股價的波動浮動通常會較為劇烈

Ⅳ單純的行業(yè)輪動的時機選擇是比較容易的

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

6.下列關于套利策略置信區(qū)間及狀態(tài)確認的說法中，正確的有()。

Ⅰ一般選擇置信區(qū)間為90％和95％進行觀察

Ⅱ若最新值超出90％以上的置信區(qū)間，則往往視為建倉時機

Ⅲ一般選擇置信區(qū)間為50％和90％進行觀察

Ⅳ若該值跨越的置信區(qū)間變大，則可以適當加倉

A.Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

7.債券類證券產品的特征包括()。

Ⅰ償還性Ⅱ流通性

Ⅲ安全性Ⅳ收益性

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

8.對客戶初級信息收集的方法一般是（）。

A.稅務機關公布

B.交談和數(shù)據調查表相結合

C.從相關部門獲取

D.平時收集

9.股價在上升趨勢中，如果下一次未創(chuàng)新高，即未突破壓力線，往后反而向下突破了上升趨勢的支撐線，則意味著（）。

A.上升趨勢開始

B.上升趨勢保持

C.上升趨勢已經結束

D.無法判斷

10.從理財價值觀角度分析，張女士通常將其支出用在提高自身目前的生活水準上，她更加注重眼前的享受，往往賺多少花多少，可以判斷張女士屬于（）人群。

A.后享受型

B.先享受型

C.購房型

D.以子女為中心型

11.一般來講，股價上漲轉為下跌期間都是股票（）時機，股價下跌轉為上漲期間都是股票（）時機。

A.賣出；買進

B.買進；賣出

C.買進；買進

D.賣出；賣出

12.指數(shù)化投資策略是（）的代表。

A.戰(zhàn)術性投資策略

B.戰(zhàn)略性投資策略

C.被動型投資策略

D.主動型投資策略

13.金融衍生產品從其自身交易的方法和特點進行的分類不包括()。

A.金融遠期合約

B.金融期貨

C.利率期貨

D.金融期權

14.最低標準的失業(yè)保障月數(shù)是()個月，能維持()個月的失業(yè)保障較為妥當。

A.1；3

B.3；6

C.1；6

D.3；5

15.在證券投資中，當原風險敞口出現(xiàn)虧損時，新風險敞口能夠盈利，并且使盈利能夠盡量全部抵補虧損的原理是()。

A.風險規(guī)避

B.風險轉移

C.風險對沖

D.風險消除

16.中央銀行采取緊的貨幣政策的主要政策手段是()。

A.減少貨幣供應量，提高利率，加強信貸控制

B.減少貨幣供應量，降低利率，加強信貸控制

C.增加貨幣供應量，提高利率，加強信貸控制

D.增加貨幣供應量，降低利率，加強信貸控制

17.艾略特波浪理論中所運用到的數(shù)字都來自()。

A.周期理論

B.黃金分割數(shù)

C.圓周率規(guī)律

D.斐波那奇數(shù)列

18.下列不屬于利率風險的是()。

A.重新定價風險

B.收益率曲線風險

C.期權性風險

D.股票價格風險

19.陳先生購得某只股票，每股股票每季度末分得股息3元，若年率是6％，則股票的價格為()元。

A.50

B.100

C.150

D.200

20.下列關于道氏理論的說法中，錯誤的是()。

A.市場價格指數(shù)可以解釋和反映市場的大部分行為

B.道氏理論認為開盤價是最重要的價格

C.道氏理論認為價格的波動盡管表現(xiàn)形式不同，但是，我們最終可以將它們分為三種趨勢

D.任何因素對證券市場的影響最終都必然體現(xiàn)在股票價格的變動上

21.在信用風險預警分析中，比較側重定量分析的是()。

A.黑色預警法

B.藍色預警法

C.紅色預警法

D.橙色預警法

22.當中央銀行()時，商業(yè)銀行可運用的資金減少，貸款能力下降，貨幣乘數(shù)變小，市場貨幣流通量便會相應減少。

A.提高法定存款準備金率

B.提高再貼現(xiàn)率

C.提高存款準備金率

D.提高存款利率

23.債券類證券產品的特征不包括()。

A.償還性

B.無期性

C.安全性

D.流通性

24.在統(tǒng)計工作中，由客觀存在的、在某一共同性質的基礎上集合起來的許多個別事物的整體稱為()。

A.總體

B.個體

C.單位

D.樣本

25.在()情況下，投資者應選擇高β系數(shù)的證券組合。

A.市場組合的實際預期收益率小于無風險利率

B.市場組合的實際預期收益率等于無風險利率

C.預期市場行情上漲

D.預期市場行情下跌

26.在市場風險管理的久期分析中，當久期缺口為()時，利率變動對投資機構的流動性沒有影響。

A.正值

B.負值

C.零

D.大于等于零

27.家庭教育理財規(guī)劃的核心是()。

A.職業(yè)教育規(guī)劃

B.專業(yè)教育規(guī)劃

C.后續(xù)教育規(guī)劃

D.子女教育規(guī)劃

28.指數(shù)型消極投資策略的核心思想是()。

A.相信市場是有效的

B.相信市場是強有效的

C.相信市場是弱有效的

D.將指數(shù)化投資管理與積極型股票投資策略相結合

29.客戶信息可以分為定量信息和定性信息，下列分類中正確的是()。

A.定量信息：健康狀況；定性信息：興趣愛好

B.定量信息：收入與支出；定性信息：投資偏好

C.定量信息：理財決策模式；定性信息：保單信息

D.定量信息：雇員福利；定性信息：養(yǎng)老金規(guī)劃

30.下列不屬于行業(yè)輪動驅動因素的是()。

A.國家政策因素

B.公司自身運行狀況因素

C.科技進步與行業(yè)成長周期因素

D.自然因素

31.下列指標中，不能反映企業(yè)償付長期債務能力的是()。

A.利息保障倍數(shù)

B.速動比率

C.有形資產凈值債務率

D.資產負債率

32.一個公司的流動比率大于1，說明該公司()。

A.短期償債能力絕對有保障

B.營運資金大于零

C.速動比率大于1

D.資產負債率大于1

33.通常將一定數(shù)量的貨幣的兩個時點之間的價值差異稱為()。

A.貨幣風險價值

B.貨幣時間價值

C.貨幣投資價值

D.貨幣投資差異

34.下列不屬于切線類的是()。

A.黃金分割線

B.趨勢線

C.平滑異同移動平均線

D.角度線

35.下列不屬于證券產品選擇的基本原則的是()。

A.效益與風險最佳組合原則

B.分散投資原則

C.理智投資原則

D.集合理財原則

36.根據板塊輪動、市場風格轉換調整投資組合是()的代表。

A.戰(zhàn)術性投資策略

B.戰(zhàn)略性投資策略

C.被動型投資策略

D.主動型投資策略

37.下列關于消費合理性的說法中，正確的是()。

A.消費的合理性既有絕對的標準，又有相對的標準

B.消費的合理性沒有絕對的標準，只有相對的標準

C.消費的合理性沒有相對的標準，只有絕對的標準

D.消費的合理性與客戶的收入、資產水平、家庭情況、實際需要等因素無關

38.下列技術分析方法中屬于系統(tǒng)性風險的是()。

A.國家風險

B.操作風險

C.信用風險

D.合規(guī)風險

39.某投資者開展證券投資相關業(yè)務時拒絕或退出某一業(yè)務或市場，以避免承擔該業(yè)務或市場風險，既不做業(yè)務也不承擔風險，該投資者選擇的策略是()。

A.風險轉移

B.風險規(guī)避

C.風險補償

D.風險對沖

40.下列關于證券市場線的描述中，正確的是()。

A.期望收益與方差的直線關系

B.期望收益與標準差的直線關系

C.期望收益與相關系數(shù)的直線關系

D.期望收益與貝塔系數(shù)的直線關系

41.一項養(yǎng)老計劃為受益人提供40年養(yǎng)老金，第一年為20000元，以后每年增長3％，年底支付，若貼現(xiàn)率為10％，則這項計劃的現(xiàn)值是()元。

A.742588.81

B.265121.57

C.1202215.23

D.727272.73

42.在市場風險管理的久期分析中，當久期缺口為()時，如果市場利率下降，流動性也隨之減弱；如果市場利率上升，流動性也隨之增強。

A.正值

B.負值

C.零

D.大于等于零

43.在()，創(chuàng)業(yè)公司的研究和開發(fā)費用較高，銷售收入較低。

A.幼稚期

B.成長期

C.成熟期

D.衰退期

44.如果按時間長短來分析客戶的投資目標，休假屬于()。

A.短期目標

B.中期目標

C.中長期目標

D.長期目標

45.下列關于資產負債表的說法中，錯誤的是()。

A.凈資產就是資產減去負債的差額

B.資產可以包括金融資產和實物資產

C.投資性房地產屬于個人的金融資產

D.住房貸款屬于個人／家庭的負債下項目

46.從經濟學角度講，套利是()。

A.人們利用不同證券或組合的期望收益率不同，通過調整不同證券或組合的構成比例而實現(xiàn)風險收益的行為

B.人們利用不同證券或組合的期望收益率不同，通過調整不同證券或組合的構成比例而實現(xiàn)無風險收益的行為

C.人們利用同一資產在不同市場間定價不一致，通過資金的轉移而實現(xiàn)風險收益的行為

D.人們利用同一資產在不同市場間定價不一致，通過資金的轉移而實現(xiàn)無風險收益的行為

47.下列關于杜邦財務分析體系的說法中，正確的有()。

Ⅰ杜邦分析體系重點揭示企業(yè)獲利能力及前因后果

Ⅱ資產凈利率是影響權益凈利率的最重要的指標，具有很強的綜合性

Ⅲ權益乘數(shù)反映了公司利用財務杠桿進行經營活動的程度

Ⅳ資產負債率高，權益乘數(shù)就大，財務風險就越小

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ

48.下列關于簡單型消極投資策略的說法中，正確的有()。

Ⅰ放棄了從市場環(huán)境變化中獲利的可能

Ⅱ具有交易成本和管理費用最小化的優(yōu)勢

Ⅲ交易成本和管理費用極高

Ⅳ適用于資本市場環(huán)境和投資者偏好變化不大的情況

A.Ⅰ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

49.下列關于完全競爭型市場的說法中，正確的有()。

Ⅰ生產者眾多

Ⅱ產品同質無差別

Ⅲ企業(yè)是價格的制定者

Ⅳ生產者可以自由進入或退出市場

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅲ.Ⅳ

50.在成長期，影響行業(yè)成長能力的主要因素有()。

Ⅰ需求彈性

Ⅱ生產技術

Ⅲ產業(yè)關聯(lián)度

Ⅳ市場價格

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

51.某投資者擁有一個三種股票組成的投資組合，三種股票的市值均為500萬元，投資組合的總價值為1500萬元，假定這三種股票均符合單因素模型，其預期收益率E(ri)分別為16％、20％和13％，其對該因素的敏感度(bi)分別為0.9、3.1、1.9，若投資者按照下列數(shù)據修改投資組合，不能提高預期收益率的組合是()。

Ⅰ0.1；0.083；一0.183

Ⅱ0.2；0.3；一0.5

Ⅲ0.1；0.07；一0.07

ⅠV0.3；0.4；一0.7

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

52.風險識別的方法包括()。

Ⅰ制作風險清單

Ⅱ資產財務狀況分析法

Ⅲ失誤樹分析法

Ⅳ分解分析法

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

53.現(xiàn)金管理是對現(xiàn)金和流動資產日常管理，其目的在于()。

Ⅰ滿足日常支付需要

Ⅱ滿足應急資金需要

Ⅲ滿足未來消費的需要

Ⅳ滿足財富積累與投資獲利的需求

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

54.反映公司投資收益的指標有()。

Ⅰ資本化率

Ⅱ每股收益

Ⅲ市盈率

Ⅳ存貨周轉率

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ

55.實際中，常見的對沖有效性評價方法主要有()。

Ⅰ回歸分析法

Ⅱ主要條款比較法

Ⅲ比率分析法

Ⅳ盈虧平衡分析法

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅲ、Ⅳ

56.保險規(guī)劃的主要步驟包括()。

Ⅰ確定保險標的

Ⅱ選定保險產品

Ⅲ確定保險金額

Ⅳ明確保險期限

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

57.算法和啟發(fā)法是兩類性質不同的問題解決策略，其中啟發(fā)法主要有()。

Ⅰ情感式啟發(fā)法

Ⅱ代表性啟發(fā)法

Ⅲ可得性啟發(fā)法

Ⅳ錨定與調整偏差

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

58.下列屬于客戶專項支出預算項目的有()。

Ⅰ衣食住行支出

Ⅱ子女教育支出

Ⅲ保費支出

Ⅳ家居裝修支出

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

59.下列關于應收賬款周轉率的說法中，正確的有()。

Ⅰ應收賬款周轉率說明應收賬款流動的速度

Ⅱ應收賬款周轉率等于營業(yè)收入與期末應收賬款的比值

Ⅲ應收賬款周轉率越高，平均收賬期越短，應收賬款的收回越快

Ⅳ應收賬款周轉率是企業(yè)從取得應收賬款的權利到收回款項，轉換為現(xiàn)金所需要的時間

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

60.對法人客戶的財務狀況主要采取()方法。

Ⅰ財務報表分析

Ⅱ財務比率分析

Ⅲ現(xiàn)金流量分析

Ⅳ未來收入支出分析

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

61.根據運作機制的不同，將風險預警方法分為()。

Ⅰ黑色預警法

Ⅱ藍色預警法

Ⅲ紅色預警法

Ⅳ橙色預警法

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅲ

62.下列屬于壓力測試主要環(huán)節(jié)的有()。

Ⅰ利率總水平的突發(fā)性變動

Ⅱ主要市場利率之間關系的變動

Ⅲ收益率曲線的斜率和形狀發(fā)生變化

Ⅳ參數(shù)失效或參數(shù)設定不正確

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

63.在半強式有效市場的假設下，下列說法正確的有()。

Ⅰ研究公司的財務報表無法獲得超額報酬

Ⅱ使用內幕信息無法獲得超額報酬

Ⅲ以公開資料為基礎的分析將不能提供任何幫助

Ⅳ基于公開資料的基礎分析能夠獲得超額報酬

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

64.客戶的風險特征可以由()構成。

Ⅰ風險偏好

Ⅱ風險認知度

Ⅲ實際風險承受能力

Ⅳ外來因素

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

65.現(xiàn)有一個投資項目，在2022年至2022年每年年初投入資金300萬元，從2022年至2025年的l0年中，每年年末流入資金100萬元。如果年貼現(xiàn)率為8％，下列說法中，正確的有()。

Ⅰ2022年年末各年流出資金的終值之和為1052萬元

Ⅱ2022年年初各年流入資金的現(xiàn)值之和為671萬元

Ⅲ該項投資項目投資收益比較好

Ⅳ該項投資項目凈值為381萬元

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

66.下列屬于客戶定量信息的有()。

Ⅰ資產與負債

Ⅱ收入與支出

Ⅲ保單信息

Ⅳ風險偏好

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

67.下列關于資本市場線經濟意義的說法中，正確的有()。

Ⅰ無風險利率部分是由時間創(chuàng)造的

Ⅱ無風險利率部分是對放棄即期消費的補償

Ⅲ風險溢價部分與承擔的風險的大小成正比

Ⅳ風險溢價部分與承擔的風險的大小成反比

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

68.下列關于差異分析的說法中，正確的有()。

Ⅰ要定出追蹤的差異金額或比率門檻

Ⅱ依據預算的分類個別分析

Ⅲ如果實在無法降低支出，就要設法增加收入

Ⅳ細目差異的重要性大于總額差異

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

69.《證券投資顧問業(yè)務暫行規(guī)定》明確規(guī)定證券公司、證券投資咨詢機構應當對證券投資顧問()等環(huán)節(jié)實行留痕管理。

Ⅰ業(yè)務推廣

Ⅱ協(xié)議簽訂

Ⅲ服務提供

Ⅳ客戶回訪

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

70.衍生產品類證券產品具有的顯著特征包括()。

Ⅰ跨期性

Ⅱ杠桿性

Ⅲ聯(lián)動性

Ⅳ不確定性

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

71.按股票價格行為所表現(xiàn)出來的行業(yè)特征，可以將股票分為()。

Ⅰ增長類

Ⅱ周期類

Ⅲ穩(wěn)定類

Ⅳ能源類

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

72.中央銀行可以通過調整基準利率來影響經濟。關于利率與證券價格的關系，一般而言，()。

Ⅰ利率下降時，股票價格下降

Ⅱ利率下降時，股票價格上升

Ⅲ利率上升時，股票價格下降

Ⅳ利率上升時，股票價格上升

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅳ

73.股指期貨的套利類型有()。

Ⅰ期現(xiàn)套利

Ⅱ市場內價差套利

Ⅲ市場間價差套利

Ⅳ跨品種價差套利

A.Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅳ

74.下列關于客戶理財目標確定步驟的說法中，正確的有()。

Ⅰ在確定客戶的投資目標前，先征詢客戶的期望目標

Ⅱ在初步擬定客戶的理財目標后，要再次征詢客戶的意見并取得確認

Ⅲ投資顧問可以根據情況自行修改投資目標

Ⅳ如要對已經確定的投資目標進行修改，必須征得客戶同意

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

75.證券投資分析指標中，MACD指標是由()組成的。

Ⅰ正負差(DIF)

Ⅱ．異同平均數(shù)(DEA)

Ⅲ相對強弱指標(RSI)

Ⅳ移動平均線(MA)

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

76.在風險管理策略中，風險轉移可分為()。

Ⅰ保險轉移

Ⅱ風險對沖

Ⅲ非保險轉移

Ⅳ風險補償

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅳ

77.下列屬于完全壟斷型市場特點的有()。

Ⅰ壟斷者能夠根據市場的供需情況制定理想的價格和產量

Ⅱ壟斷者在制定產品的價格與生產數(shù)量方面的自由性是有限度的

Ⅲ產品同種但不同質

Ⅳ企業(yè)是價格的接受者

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ

D.Ⅲ、Ⅳ

78.下列情況屬于應立即買進(賣出)股票的有()。

Ⅰ上證、深證兩種股價平均數(shù)互相證實多(空)頭市場已來臨時

Ⅱ股價經長期下跌(上升)后，計算市盈率已接近或低(高)于股價最低(高)點時的市盈率，并且向上(下)突破頸線時

Ⅲ在多(空)頭市場中期的回檔(反彈)后期，股價向上(下)突破整理形態(tài)，并加速上升(下跌)遠離整理形態(tài)時

Ⅳ股價向上(下)突破下跌(上升)的趨勢線，收盤價超過市價的3％以上時

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

79.在資本資產定價模型中，資本市場沒有摩擦的假設是指()。

Ⅰ不考慮交易成本

Ⅱ不考慮對紅利、股息及資本利得的征稅

Ⅲ信息在市場中自由流動

Ⅳ市場只有一個無風險借貸利率，在借貸和賣空上沒有限制

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

80.下列關于現(xiàn)值和終值的說法中，正確的有()。

Ⅰ隨著復利計算頻率的增加，實際利率增加，現(xiàn)金流量的現(xiàn)值增加

Ⅱ期限越長，利率越高，終值就越大大

Ⅲ貨幣投資的時間越早，在一定時期期末所積累的金額就越高

IV．利率越低或年金的期間越長，年金的現(xiàn)值越大

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

81.下列關于行業(yè)輪動特征的說法中，正確的有()。

Ⅰ行業(yè)的構成和發(fā)展日漸融入國民經濟的發(fā)展軌跡

Ⅱ行業(yè)輪動El趨成為中國股市運行的基本規(guī)律之一

Ⅲ行業(yè)投資的理念日益鮮明且不斷深入人心

Ⅳ行業(yè)輪動的頻率漸次加快使走勢預測更具確定性

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

82.下列關于線形圖的說法中，正確的有()。

Ⅰ線形圖也被稱為“點狀圖”，是最早的繪圖方法

Ⅱ線形圖只記錄收盤價，缺少開盤價、當日最高價和最低價

Ⅲ線形圖只記錄收盤價和開盤價

Ⅳ線形圖制作簡單，適合初學投資者理解相關股價過去的走勢

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ

83.下列關于普通股和優(yōu)先股的說法中，正確的有()。

Ⅰ普通股票是最基本、最常見的一種股票

Ⅱ與優(yōu)先股票相比，普通股票是標準的股票

Ⅲ與優(yōu)先股票相比，普通股票是風險較小的股票

Ⅳ優(yōu)先股票是一種特殊股票

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

84.下列關于在債務管理中應當注意事項的說法中，正確的有()。

Ⅰ總負債一般不要超過凈資產

Ⅱ還貸款的期限不要越過退休的年齡

Ⅲ還貸款的期限可以越過退休的年齡

Ⅳ當債務問題出現(xiàn)危機的時候，債務重組是實現(xiàn)財務狀況改善的重要方式

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

85.申請從事證券投資咨詢業(yè)務應當具備的條件有()。

Ⅰ被證券公司、投資咨詢機構或資信評級機構聘用

Ⅱ具有大學專科以上學歷

Ⅲ具有完全民事行為能力

Ⅳ通過了證券基礎知識和證券投資分析科目取得證券從業(yè)資格

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

86.根據客戶對待風險與收益的態(tài)度，可以將客戶分為()。

Ⅰ風險厭惡型

Ⅱ風險偏好型

Ⅲ風險中立型

Ⅳ以子女為中心型

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

87.證券公司、證券投資咨詢機構向客戶提供證券投資顧問服務，應當告知客戶的基本信息包括()。

Ⅰ公司名稱、地址、聯(lián)系方式、投訴電話等

Ⅱ證券投資顧問服務的內容和方式

Ⅲ投資決策由客戶作出，投資風險由客戶承擔

Ⅳ收費標準和支付方式

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

88.下列關于加強指數(shù)法與積極型股票投資策略的說法中，正確的有()。

Ⅰ加強指數(shù)法與積極型股票投資策略的風險控制程度不同

Ⅱ加強指數(shù)法的重點是在復制組合的基礎上加強風險控制

Ⅲ積極型股票投資策略對投資組合與基準指數(shù)的擬合程度要求不高

Ⅳ加強指數(shù)法會引起投資組合特征與基準指數(shù)之間的實質性背離

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅲ、Ⅳ

89.對投資者而言，優(yōu)先股是一種比較安全的投資對象，這是因為()。

Ⅰ股息收益穩(wěn)定

Ⅱ在公司財產清償時先于普通股票

Ⅲ在公司財產清償時后于普通股票

Ⅳ無風險

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ

90.下列關于家庭生命周期的說法中，正確的有()。

Ⅰ家庭形成期是從結婚到子女嬰兒期

Ⅱ家庭成長期是從子女幼兒期到子女經濟獨立

Ⅲ家庭成熟期的事業(yè)發(fā)展和收入達到頂峰

Ⅳ家庭衰老期的負債特征為房貸余額逐年減少

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

91.風險識別的原則包括()。

Ⅰ全面性

Ⅱ及時性

Ⅲ前瞻性

Ⅳ準確性

A.Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ

92.公司財務分析的主要方法有()。

Ⅰ量化分析法

Ⅱ趨勢分析法

Ⅲ比率分析法

Ⅳ因素分析法

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

93.下列屬于公司經營能力分析內容的有()。

Ⅰ公司法人治理結構

Ⅱ公司經理層素質

Ⅲ公司從業(yè)人員素質和創(chuàng)新能力

Ⅳ公司產品結構

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

94.證券公司、證券投資咨詢機構向客戶提供證券投資顧問服務，應當按照公司制定的程序和要求，了解客戶的()。

Ⅰ身份

Ⅱ證券投資經驗

Ⅲ投資需求與風險偏好

Ⅳ財產與收入狀況

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

95.下列關于無差異曲線特點的說法中，正確的有()。

Ⅰ無差異曲線是由左至右向上彎曲的曲線

Ⅱ每個投資者的無差異曲線形成密布整個平面又互不相交的曲線簇

Ⅲ不同無差異曲線上的組合給投資者帶來的滿意程度相同

Ⅳ無差異曲線的位置越高，其上的投資組合給投資者帶來的滿意程度就越高

A.Ⅰ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

96.風險選擇原則是指保險人在承保時，對投保人所投保的()等要有充分和準確的認識，并作出承?；蚓鼙；蛘哂袟l件承保的選擇。

Ⅰ風險種類

Ⅱ風險程度

Ⅲ保險種類

Ⅳ保險金額

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

97.下列關于年金的計算公式中，正確的有()。

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

98.下列關于證券投資顧問業(yè)務的說法中，正確的有()。

Ⅰ證券投資顧問基于特定客戶的立場，遵循忠實客戶利益原則，向客戶提供適當?shù)淖C券投資建議

Ⅱ證券投資顧問在了解客戶的基礎上，依據合同約定，向特定客戶提供適當?shù)?、有針對性的操作性投資建議

Ⅲ證券投資顧問一般服務于普通投資者，強調針對客戶類型、風險偏好等提供適當?shù)姆?/p>

Ⅳ證券投資顧問服務與特定客戶的證券投資及其利益密切相關，但通常不會顯著影響證券定價

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

99.消費管理是指在一定社會經濟條件下，管理主體為了達到某種既定的目標，依據一定的原則，運用一定的管理手段，對()進行預測、計劃、引導、控制、協(xié)調的活動過程。

Ⅰ消費人群

Ⅱ消費行為

Ⅲ消費過程

Ⅳ消費結果

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

100.證券投資技術分析中經常提到的“空頭排列”是指()。

Ⅰ下跌行情中，短期、中期和長期移動平均線自下而上依次排列

Ⅱ預示著價格還要進一步下跌

Ⅲ成交量一天比一天少

Ⅳ價格一天比一天高

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

101.道氏理論的主要原理有()。

Ⅰ市場平均價格指數(shù)可以解釋和反映市場的大部分行為

Ⅱ市場波動具有某種趨勢

Ⅲ趨勢必須得到交易量的確認

Ⅳ一個趨勢形成后將持續(xù)，直到趨勢出現(xiàn)明顯的反轉信號

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

102.下列關于證券市場線的說法中，正確的有()。

Ⅰ如果某證券的價格被低估，則該證券會在證券市場線的下方

Ⅱ如果某證券的價格被低估，則該證券會在證券市場線的上方

Ⅲ證券市場線是用標準差作為風險衡量指標

Ⅳ證券市場線說明只有系統(tǒng)風險才是決定期望收益率的因素

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅳ

103.下列關于現(xiàn)值的說法中，錯誤的有()。

Ⅰ當給定終值時，貼現(xiàn)率越高，現(xiàn)值越低

Ⅱ當給定利率及終值時，取得終值的時間越長，該終值的現(xiàn)值就越高

Ⅲ在其他條件相同的情況下，按單利計息的現(xiàn)值要低于用復利計息的現(xiàn)值

Ⅳ利率為正時，現(xiàn)值大于終值

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

104.一般來說，可以將技術分析方法分為()。

Ⅰ指標類

Ⅱ形態(tài)類

Ⅲ切線類

Ⅳ波浪類

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ

105.最傳統(tǒng)的對沖策略是套利策略，有()。

Ⅰ轉債套利

Ⅱ股指期貨期現(xiàn)套利

Ⅲ跨期套利

ⅣETF套利

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

106.按照《證券投資顧問業(yè)務暫行規(guī)定》的要求，證券公司、證券投資咨詢機構應當對證券投資顧問()和投訴處理等環(huán)節(jié)實行留痕管理。

Ⅰ客戶回訪

Ⅱ協(xié)議簽訂

Ⅲ業(yè)務推廣

Ⅳ服務提供

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

107.按公司規(guī)模劃分的股票投資風格通常包括()。

Ⅰ大型資本股票

Ⅱ小型資本股票

Ⅲ增長類股票

Ⅳ混合型資本股票

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

108.下列關于波浪理論原理應用的說法中，正確的有()。

Ⅰ上升階段的八個過程，也稱為8浪過程

Ⅱ第一浪、第三浪和第五浪稱為“上升主浪”

Ⅲ1到5浪走完之后，繼