2023年小貸公司績(jī)效考核管理辦法

PerformanceEvaluationManagementMeasuresforSmallLoanCompaniesAssessmentStandard1:BusinessIndicators分享人-Grey2023/12/21小貸公司績(jī)效考核管理辦法之考核標(biāo)準(zhǔn)一：業(yè)務(wù)指標(biāo)CONTENT目錄業(yè)務(wù)規(guī)?？己藰?biāo)準(zhǔn)業(yè)務(wù)效率考核標(biāo)準(zhǔn)業(yè)務(wù)質(zhì)量考核標(biāo)準(zhǔn)010302小貸公司績(jī)效考核管理辦法之考核標(biāo)準(zhǔn)一：業(yè)務(wù)指標(biāo)主要包括業(yè)務(wù)規(guī)?？己藰?biāo)準(zhǔn)和業(yè)務(wù)質(zhì)量考核標(biāo)準(zhǔn)，其中業(yè)務(wù)規(guī)模考核標(biāo)準(zhǔn)是其中重要的一部分以下為《小貸公司績(jī)效考核管理辦法之考核標(biāo)準(zhǔn)一：業(yè)務(wù)指標(biāo)》中關(guān)于貸款不良率控制業(yè)務(wù)規(guī)?？己藰?biāo)準(zhǔn)-4的內(nèi)容，共分為兩個(gè)方面進(jìn)行詳細(xì)闡述1.貸款發(fā)放量應(yīng)與注冊(cè)資本、凈資產(chǎn)、管理團(tuán)隊(duì)經(jīng)驗(yàn)等因素相匹配，保持合理的貸款發(fā)放量水平。2.貸款發(fā)放量應(yīng)與公司的資金實(shí)力和負(fù)債結(jié)構(gòu)相匹配，避免過度負(fù)債導(dǎo)致流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。1.貸款不良率應(yīng)控制在公司設(shè)定的目標(biāo)范圍內(nèi)，并根據(jù)市場(chǎng)環(huán)境和公司實(shí)際情況進(jìn)行調(diào)整。2.通過對(duì)客戶信用狀況、還款能力等方面的監(jiān)測(cè)和評(píng)估，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和處置潛在風(fēng)險(xiǎn)，降低不良貸款率。貸款不良率控制第五頁：業(yè)務(wù)規(guī)?？己藰?biāo)準(zhǔn)-4小貸公司績(jī)效考核管理辦法之考核標(biāo)準(zhǔn)一：業(yè)務(wù)指標(biāo)為了確保小貸公司的經(jīng)營效益和風(fēng)險(xiǎn)控制，貸款發(fā)放量應(yīng)與公司的資本實(shí)力、管理能力、風(fēng)險(xiǎn)控制能力相匹配。為此，我們將貸款發(fā)放量作為業(yè)務(wù)規(guī)?？己说闹匾笜?biāo)之一。具體標(biāo)準(zhǔn)如下貸款不良率是衡量小貸公司業(yè)務(wù)質(zhì)量的重要指標(biāo)之一，為了確保公司的穩(wěn)健經(jīng)營和風(fēng)險(xiǎn)控制，我們將貸款不良率控制在一個(gè)合理的范圍內(nèi)。具體標(biāo)準(zhǔn)如下Businessscaleassessmentstandardspartone業(yè)務(wù)規(guī)?？己藰?biāo)準(zhǔn)貸款余額考核第三頁：業(yè)務(wù)規(guī)?？己藰?biāo)準(zhǔn)-2小貸公司績(jī)效考核管理辦法之考核標(biāo)準(zhǔn)一：業(yè)務(wù)指標(biāo)小貸公司績(jī)效考核管理辦法之考核標(biāo)準(zhǔn)一：業(yè)務(wù)指標(biāo)——貸款余額考核第三頁：業(yè)務(wù)規(guī)?？己藰?biāo)準(zhǔn)-2為了確保小貸公司業(yè)務(wù)規(guī)模持續(xù)增長(zhǎng)，提高公司整體經(jīng)濟(jì)效益，特制定本考核標(biāo)準(zhǔn)。本考核標(biāo)準(zhǔn)適用于小貸公司所有業(yè)務(wù)部門及分支機(jī)構(gòu)。業(yè)務(wù)規(guī)?？己藰?biāo)準(zhǔn)-2：2.

貸款余額增長(zhǎng)率：根據(jù)公司的戰(zhàn)略規(guī)劃，設(shè)定一定的貸款余額增長(zhǎng)目標(biāo)，并以此作為業(yè)務(wù)部門及分支機(jī)構(gòu)的績(jī)效考核指標(biāo)。根據(jù)不同的貸款余額規(guī)模，設(shè)定不同的增長(zhǎng)率目標(biāo)，確保業(yè)務(wù)規(guī)模的穩(wěn)步增長(zhǎng)。3.

貸款不良率：根據(jù)公司風(fēng)險(xiǎn)控制要求，設(shè)定合理的貸款不良率標(biāo)準(zhǔn)。對(duì)于超出該標(biāo)準(zhǔn)的貸款余額，將視具體情況對(duì)相關(guān)責(zé)任人進(jìn)行扣分或處罰。每月進(jìn)行一次績(jī)效考核，并根據(jù)實(shí)際情況進(jìn)行調(diào)整。2.對(duì)于績(jī)效考核成績(jī)優(yōu)秀的部門及分支機(jī)構(gòu)，公司將給予一定的獎(jiǎng)勵(lì)，如增加獎(jiǎng)金額度、提供晉升機(jī)會(huì)等。LoanGrowthRateAssessmentPage4:BusinessScaleAssessmentStandards-3貸款增速考核第四頁：業(yè)務(wù)規(guī)?？己藰?biāo)準(zhǔn)-31.貸款增速：以年度為單位，衡量小貸公司貸款發(fā)放額的增長(zhǎng)速度。2.業(yè)務(wù)規(guī)模：以貸款余額為指標(biāo)，衡量小貸公司的業(yè)務(wù)規(guī)模。小貸公司績(jī)效考核管理辦法之業(yè)務(wù)指標(biāo)考核標(biāo)準(zhǔn)-3：業(yè)務(wù)規(guī)?？己藰?biāo)準(zhǔn)為了更好地了解小貸公司的經(jīng)營狀況，評(píng)估業(yè)務(wù)發(fā)展水平和風(fēng)險(xiǎn)管理能力，本管理辦法將根據(jù)小貸公司的業(yè)務(wù)規(guī)模和貸款增速設(shè)定績(jī)效考核標(biāo)準(zhǔn)本文檔詳細(xì)闡述了業(yè)務(wù)規(guī)模考核標(biāo)準(zhǔn)的設(shè)定、評(píng)價(jià)周期和計(jì)分方法等關(guān)鍵要素通過設(shè)定合理的業(yè)務(wù)規(guī)模和貸款增速考核標(biāo)準(zhǔn)，確保小貸公司能夠?qū)崿F(xiàn)穩(wěn)健經(jīng)營，同時(shí)保持一定的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力。貸款增速計(jì)分：根據(jù)實(shí)際增速與目標(biāo)增速的差距進(jìn)行計(jì)分，每超過或低于目標(biāo)增速5%（含）為一個(gè)計(jì)分單位實(shí)際增速低于目標(biāo)增速的，每降低一個(gè)計(jì)分單位扣5分；實(shí)際增速高于目標(biāo)增速的，每增加一個(gè)計(jì)分單位加5分（二）考核指標(biāo)小貸公司績(jī)效考核管理辦法之考核標(biāo)準(zhǔn)一：業(yè)務(wù)指標(biāo)（一）目標(biāo)（三）計(jì)分方法Businessefficiencyassessmentstandardsparttwo業(yè)務(wù)效率考核標(biāo)準(zhǔn)小貸公司績(jī)效考核管理辦法之考核標(biāo)準(zhǔn)一：業(yè)務(wù)指標(biāo)本績(jī)效考核管理辦法的目標(biāo)是為小貸公司制定科學(xué)合理的考核標(biāo)準(zhǔn)，提高公司整體業(yè)務(wù)效率和盈利能力。1.業(yè)務(wù)效率考核標(biāo)準(zhǔn)2.

業(yè)務(wù)數(shù)量與質(zhì)量a.業(yè)務(wù)筆數(shù)與放款額度的完成情況，以完成目標(biāo)任務(wù)的比例作為考核標(biāo)準(zhǔn)；b.貸款回收率，確保公司資產(chǎn)安全；c.優(yōu)質(zhì)客戶占比，評(píng)估業(yè)務(wù)質(zhì)量；d.貸款逾期率，以控制風(fēng)險(xiǎn)。a.審批流程的效率，包括審批時(shí)間、審批環(huán)節(jié)等；b.貸后管理效率，包括貸后風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控、客戶維護(hù)等；c.信息化程度，包括系統(tǒng)使用、數(shù)據(jù)錄入等。1.客戶服務(wù)滿意度a.客戶對(duì)貸款申請(qǐng)、審批、放款、還款等過程的滿意度；b.客戶投訴處理效率及滿意度；c.客戶回訪率及反饋。業(yè)務(wù)效率考核標(biāo)準(zhǔn)小貸公司績(jī)效考核管理辦法業(yè)務(wù)指標(biāo)業(yè)務(wù)增長(zhǎng)與風(fēng)險(xiǎn)控制平衡業(yè)務(wù)發(fā)展速度合規(guī)經(jīng)營貸款規(guī)模市場(chǎng)份額創(chuàng)新業(yè)務(wù)模式業(yè)務(wù)增長(zhǎng)與風(fēng)險(xiǎn)控制平衡第六頁：總結(jié)頁以上為業(yè)務(wù)規(guī)?？己藰?biāo)準(zhǔn)，僅供參考，具體內(nèi)容請(qǐng)根據(jù)公司實(shí)際情況制定Businessqualityassessmentstandardspartthree業(yè)務(wù)質(zhì)量考核標(biāo)準(zhǔn)考核標(biāo)準(zhǔn)一：業(yè)務(wù)規(guī)模增長(zhǎng)率的增長(zhǎng)率達(dá)到一定水平為了確保小貸公司的業(yè)務(wù)發(fā)展穩(wěn)健且高效，本管理辦法設(shè)定了以下績(jī)效考核標(biāo)準(zhǔn)之一，即業(yè)務(wù)規(guī)模增長(zhǎng)率的增長(zhǎng)率達(dá)到一定水平。此標(biāo)準(zhǔn)將激勵(lì)公司員工不斷拓展業(yè)務(wù)規(guī)模，提升公司整體競(jìng)爭(zhēng)力。以小貸公司年度業(yè)務(wù)規(guī)模增長(zhǎng)率為考核目標(biāo)，設(shè)定增長(zhǎng)率的考核標(biāo)準(zhǔn)，以確保業(yè)務(wù)規(guī)模穩(wěn)步增長(zhǎng)?？?jī)效考核結(jié)果將直接影響員工獎(jiǎng)金、晉升等個(gè)人利益。具體標(biāo)準(zhǔn)及衡量指標(biāo)1.業(yè)務(wù)規(guī)模增長(zhǎng)率：根據(jù)公司年度預(yù)算和實(shí)際情況，設(shè)定一個(gè)合理的業(yè)務(wù)規(guī)模增長(zhǎng)目標(biāo)，以體現(xiàn)公司的戰(zhàn)略方向和經(jīng)營重點(diǎn)。2.增長(zhǎng)率達(dá)到一定水平：為確保公司業(yè)務(wù)穩(wěn)定發(fā)展，需設(shè)定增長(zhǎng)率達(dá)到一定水平（如30%或以上）作為考核標(biāo)準(zhǔn)。具體數(shù)值可根據(jù)實(shí)際情況進(jìn)行調(diào)整。3.衡量指標(biāo)：為了更客觀地評(píng)估業(yè)務(wù)規(guī)模增長(zhǎng)率，我們將采用財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)、客戶反饋、風(fēng)險(xiǎn)控制等多方面信息進(jìn)行綜合評(píng)估。小貸公司績(jī)效考核管理辦法之考核標(biāo)準(zhǔn)一：業(yè)務(wù)指標(biāo)（一）考核目標(biāo)業(yè)務(wù)規(guī)模增長(zhǎng)率的增長(zhǎng)率達(dá)到一定水平業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)與公司戰(zhàn)略相符，合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)控制得當(dāng)小貸公司績(jī)效考核管理辦法之考核標(biāo)準(zhǔn)一：業(yè)務(wù)指標(biāo)小貸公司績(jī)效考核管理辦法之考核標(biāo)準(zhǔn)一：業(yè)務(wù)指標(biāo)——業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)與公司戰(zhàn)略相符，合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)控制得當(dāng)為了確保小貸公司的業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)與公司戰(zhàn)略相符，同時(shí)有效控制合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，特制定本考核標(biāo)準(zhǔn)。本標(biāo)準(zhǔn)旨在評(píng)估小貸公司在業(yè)務(wù)發(fā)展過程中，是否遵循了公司戰(zhàn)略目標(biāo)，是否嚴(yán)格遵守相關(guān)法規(guī)和政策，是否有效控制了合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。1.業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)與公司戰(zhàn)略相符程度考核小貸公司的業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)是否與公司戰(zhàn)略目標(biāo)相匹配，包括貸款投向、客戶群體、業(yè)務(wù)模式等方面。通過定期評(píng)估業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)，確保公司戰(zhàn)略目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)。2.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)控制情況考核小貸公司是否建立了完善的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)控制體系，包括風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評(píng)估、控制和報(bào)告等環(huán)節(jié)。通過定期評(píng)估合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)控制情況，確保公司業(yè)務(wù)合規(guī)性，避免因不合規(guī)導(dǎo)致的法律風(fēng)險(xiǎn)和聲譽(yù)損失。

定期評(píng)估：小貸公司應(yīng)定期對(duì)業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)與合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)控制情況進(jìn)行評(píng)估，并形成評(píng)估報(bào)告。報(bào)告應(yīng)包括評(píng)估結(jié)果、問題分析及改進(jìn)建議等內(nèi)容。小貸公司業(yè)務(wù)指標(biāo)績(jī)效考核：違約率與業(yè)務(wù)增長(zhǎng)重要性小貸公司績(jī)效考核管理辦法之考核標(biāo)準(zhǔn)一：業(yè)務(wù)指標(biāo)小貸公司的業(yè)務(wù)指標(biāo)是績(jī)效考核的重要部分，包括客戶違約率、業(yè)務(wù)增長(zhǎng)、風(fēng)險(xiǎn)控制等。以下是對(duì)業(yè)務(wù)指標(biāo)的詳細(xì)考核標(biāo)準(zhǔn)：客戶違約率低于行業(yè)平均水平小貸公司的業(yè)務(wù)特性決定了客戶的違約率對(duì)其業(yè)務(wù)運(yùn)營和風(fēng)險(xiǎn)控制至關(guān)重要。如果客戶的違約率高于行業(yè)平均水平，那么小貸公司的業(yè)務(wù)運(yùn)營和風(fēng)險(xiǎn)控制可能存在問題。因此，我們將客戶違約率作為業(yè)務(wù)指標(biāo)之一，以評(píng)估小貸公司的業(yè)務(wù)質(zhì)量。對(duì)不合格小貸公司的處理小貸公司合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)控制情況考核：警告、整改、退出及合規(guī)保障對(duì)于業(yè)績(jī)不達(dá)標(biāo)的公司，我們采取警告、整改、退出市場(chǎng)等措施。這些措施旨在確保小貸公司能夠達(dá)到行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，維護(hù)行業(yè)的健康和穩(wěn)定。小貸公司績(jī)效考核管理辦法業(yè)務(wù)質(zhì)量考核標(biāo)準(zhǔn)之四：合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)控制情況合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)控制情況包括以下幾點(diǎn)：客戶違約率低于行業(yè)平均水平第三頁：對(duì)不合格小貸公司的處理對(duì)業(yè)績(jī)不達(dá)標(biāo)的公司，采取警告、整改、退出市場(chǎng)等措施。小貸公司績(jī)效考核管理辦法業(yè)務(wù)質(zhì)量考核標(biāo)準(zhǔn)之四：合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)控制情況合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)控制情況包括以下幾點(diǎn)：1.是否有違反法律