村鎮(zhèn)銀行入股管理制度

村鎮(zhèn)銀行入股管理制度一、制度背景為規(guī)范村鎮(zhèn)銀行的入股行為，提高村鎮(zhèn)銀行的治理水平和風(fēng)險(xiǎn)控制能力，保障銀行穩(wěn)健發(fā)展和股東合法權(quán)益，國家銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)制定了《村鎮(zhèn)銀行入股管理辦法》和本制度。二、股東資格要求1.自然人（1）符合《村鎮(zhèn)銀行法》等法律法規(guī)規(guī)定；（2）無違法違規(guī)記錄，無不良信用記錄；（3）凈資產(chǎn)不低于人民幣1000萬元；（4）有一定的背景和經(jīng)濟(jì)實(shí)力，具備長(zhǎng)期穩(wěn)定持有村鎮(zhèn)銀行股份的能力。2.法人（1）符合《公司法》等法律法規(guī)的設(shè)立要求；（2）有健全的公司治理結(jié)構(gòu)、合規(guī)風(fēng)控管理制度、內(nèi)部審核和監(jiān)控機(jī)制；（3）企業(yè)實(shí)際控制人及主要股東、高管人員無違法違規(guī)記錄，無不良信用記錄；（4）凈資產(chǎn)不低于人民幣5000萬元；（5）有一定的背景和經(jīng)濟(jì)實(shí)力，具備長(zhǎng)期穩(wěn)定持有村鎮(zhèn)銀行股份的能力。三、入股流程及程序1.入股申請(qǐng)申請(qǐng)人向村鎮(zhèn)銀行提出入股申請(qǐng)，村鎮(zhèn)銀行應(yīng)當(dāng)在收到申請(qǐng)材料后及時(shí)回復(fù)并告知后續(xù)流程。2.資格審查村鎮(zhèn)銀行應(yīng)當(dāng)對(duì)申請(qǐng)人資格條件進(jìn)行審查，包括但不限于企業(yè)實(shí)際控制人、主要股東、高管人員的背景、信用記錄、經(jīng)濟(jì)實(shí)力等方面。3.股權(quán)調(diào)整申請(qǐng)人符合資格條件后，雙方應(yīng)當(dāng)按照協(xié)商一致的原則確定入股股權(quán)比例，并簽署有關(guān)文件。4.股權(quán)登記村鎮(zhèn)銀行應(yīng)當(dāng)將有關(guān)股權(quán)轉(zhuǎn)讓、登記等信息報(bào)送股份登記機(jī)構(gòu)進(jìn)行備案。四、入股風(fēng)險(xiǎn)控制1.風(fēng)控管理村鎮(zhèn)銀行應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)入股股東的風(fēng)險(xiǎn)管控，規(guī)范股東行為，防范可能帶來的風(fēng)險(xiǎn)。2.股權(quán)凍結(jié)村鎮(zhèn)銀行應(yīng)當(dāng)在必要時(shí)對(duì)入股股東的股權(quán)進(jìn)行凍結(jié)，限制其權(quán)利行使。3.股東變更審批村鎮(zhèn)銀行應(yīng)當(dāng)對(duì)股東變更進(jìn)行審批，并及時(shí)報(bào)告相關(guān)部門。五、制度的執(zhí)行與監(jiān)督1.員工培訓(xùn)村鎮(zhèn)銀行應(yīng)當(dāng)對(duì)員工進(jìn)行有關(guān)入股管理制度的培訓(xùn)，提高員工的法律意識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)。2.監(jiān)督管理中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)村鎮(zhèn)銀行入股管理制度的執(zhí)行情況進(jìn)行巡查和檢查，并及時(shí)發(fā)現(xiàn)和糾正違規(guī)行為。六、制度的解釋權(quán)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)對(duì)本制度擁有最終解釋權(quán)，村鎮(zhèn)銀行應(yīng)當(dāng)按照本制度的要求