2022《基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與規(guī)范》押題密卷4

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單選題（共100題，共100分）

1.（）是金融市場上最重要的中介機(jī)構(gòu)，是儲(chǔ)蓄轉(zhuǎn)化為投資的重要渠道。

A.政府

B.中央銀行

C.金融機(jī)構(gòu)

D.企業(yè)

2.關(guān)于封閉式基金的陳述，正確的是（）。

A.基金份額持有人可申請贖回

B.不可在依法設(shè)立的證券交易所交易

C.基金份額可在基金合同約定的時(shí)間和場所進(jìn)行申購或贖回

D.基金份額在合同期限內(nèi)固定不變

3.目前，證券投資基金的主流產(chǎn)品是（）。

A.封閉式基金

B.開放式基金

C.公募基金

D.私募基金

4.檢查是基金監(jiān)管的重要措施，它不包括（）。

A.日常檢查

B.季度檢查

C.現(xiàn)場檢查

D.非現(xiàn)場檢查

5.關(guān)于債券基金，下列說法正確的是（）。

A.無法定期分配收益

B.收益率易于預(yù)測

C.可以計(jì)算平均到期日

D.利率風(fēng)險(xiǎn)波動(dòng)性大

6.目前，我國貨幣市場基金能夠進(jìn)行投資的金融工具主要包括（）。

A.股票

B.可轉(zhuǎn)換債券

C.剩余期限超過397天的債券

D.剩余期限在397天以內(nèi)（含397天）的資產(chǎn)支持證券

7.投資人認(rèn)購開放式基金，一般通過基金（）或其委托的商業(yè)銀行、證券公司、期貨公司、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)、獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)以及經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)辦理。

A.申請人

B.管理人

C.托管人

D.持有人

8.我國基金交易傭金征收的起點(diǎn)是（）元。

A.1元

B.5元

C.10元

D.15元

9.下列屬于基金客戶售前服務(wù)的是（）。

Ⅰ、介紹證券市場基礎(chǔ)知識(shí)

Ⅱ、協(xié)助客戶完成風(fēng)險(xiǎn)承受能力測試并細(xì)致解釋測試結(jié)果

Ⅲ、提醒客戶及時(shí)核對交易確認(rèn)

Ⅳ、介紹基金管理人投資運(yùn)作情況

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

10.（）渠道有廣泛的客戶基礎(chǔ)，和客戶有全面的業(yè)務(wù)聯(lián)系，可以提供多樣化的客戶服務(wù)。

A.代銷

B.直銷

C.包銷

D.承銷

11.基金銷售機(jī)構(gòu)的銷售策略不包括（）。

A.產(chǎn)品策略

B.價(jià)格策略

C.數(shù)量策略

D.促銷策略

12.（）是一種風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng)，是對業(yè)務(wù)活動(dòng)是否遵守法律、監(jiān)管規(guī)定、規(guī)則、行業(yè)自律準(zhǔn)則等一種鑒證行為。

A.合格管理

B.合規(guī)管理

C.違約管理

D.違規(guī)管理

13.下列關(guān)于證券投資基金的說法中，正確的是（）。

Ⅰ．反映的是債權(quán)債務(wù)關(guān)系，是一種債權(quán)憑證

Ⅱ．是一種風(fēng)險(xiǎn)相對適中、收益相對穩(wěn)健的投資品種

Ⅲ．是一種間接的投資工具，資金主要投向有價(jià)證券等金融工具或產(chǎn)品

Ⅳ．可以投資于眾多金融工具或產(chǎn)品，能有效分散風(fēng)險(xiǎn)

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

14.（）通過依法行使審批或核準(zhǔn)權(quán),依法辦理基金備案,對基金管理人、基金托管人以及其他從事基金活動(dòng)的中介機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)督管理，對違法行為進(jìn)行查處，在基金的運(yùn)作過程中起著重要的作用。

A.基金份額持有人

B.基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)

C.基金托管人

D.基金注冊登記機(jī)構(gòu)

15.上市開放式基金的中報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為（）元人民幣。

A.0.1

B.0.001

C.0.01

D.0.0001

16.內(nèi)部控制的目標(biāo)是在一定范圍內(nèi)（）經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)，提高基金管理人的經(jīng)營效益。

A.避免

B.降低或消除

C.控制

D.轉(zhuǎn)移

17.（）是指在一國境內(nèi)設(shè)立，經(jīng)該國有關(guān)部門批準(zhǔn)從事境外證券市場的股票、債券等有價(jià)證券投資的基金。

A.LOF

B.ETF

C.QDII

D.QFII

18.依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，中國證監(jiān)會(huì)依法履行職責(zé)，有權(quán)采取的監(jiān)管措施不包括（）。

A.刑事處罰

B.行政處罰

C.限制交易

D.調(diào)查取證

19.股票、債券和基金的區(qū)別是（）。

A.股票、債券和基金都是一種直接投資工具

B.股票、債券和基金都是一種間接投資工具

C.股票和債券是一種直接投資工具，基金是一種間接投資工具

D.股票、債券和基金所籌集的資金主要投向有價(jià)證券等金融工具或產(chǎn)品

20.某投資人贖回某基金1萬份基金份額，持有時(shí)間為8個(gè)月，對應(yīng)的贖回費(fèi)率為0．5％，假設(shè)贖回當(dāng)日基金份額凈值是1．05元，則其可得到的贖回金額為（）元。

A.10347.5

B.10227.5

C.10497.5

D.10447.5

21.下列不屬于基金管理人應(yīng)當(dāng)履行的職責(zé)的是（）。

A.對所管理的不同基金財(cái)產(chǎn)分別管理、分別記賬，進(jìn)行證券投資

B.辦理基金備案手續(xù)

C.安全保管基金財(cái)產(chǎn)

D.以基金管理人的名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利

22.內(nèi)幕信息的構(gòu)成要素有（）。Ⅰ.來源可靠的信息Ⅱ.“重要”的信息Ⅲ.“非公開”的信息Ⅳ.道聽途說的信息

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ

D.Ⅲ.Ⅳ

23.基金管理人設(shè)監(jiān)事會(huì)，監(jiān)事會(huì)向股東會(huì)負(fù)責(zé)，監(jiān)事會(huì)的職權(quán)不包括（）。

A.提議召開臨時(shí)股東大會(huì)

B.檢查公司的財(cái)務(wù)

C.列席董事會(huì)會(huì)議

D.決定公司合規(guī)管理部門的設(shè)置及其職能

24.存續(xù)期募集的信息披露主要指開放式基金在基金合同生效后每（）個(gè)月披露一次更新的招募說明書。

A.1

B.2

C.3

D.6

25.關(guān)于單個(gè)債券與債券基金以下描述不正確的是（）。

A.債券基金沒有確定的到期日

B.債券基金的收益比債券的利息固定

C.債券基金的收益率比買入并持有到期的單個(gè)債券的收益率更難以預(yù)測

D.兩者的投資風(fēng)險(xiǎn)不同

26.下列關(guān)于基金投資范圍的說法不正確的是（）。

A.股票基金應(yīng)有80%以上的資產(chǎn)投資于股票

B.債券基金應(yīng)有80%以上的資產(chǎn)投資于債券

C.貨幣市場基金可投資于股票、可轉(zhuǎn)債

D.債券基金、貨幣市場基金不得參與股指期貨交易

27.（）加入基金業(yè)協(xié)會(huì)的，可為特別會(huì)員。

A.基金管理人

B.基金托管人

C.地方性交易所

D.基金發(fā)起人

28.股權(quán)類金融資產(chǎn)以各類（）為主

A.票據(jù)

B.股票

C.基金

D.期貨

29.ETF基金成熟是在（）。

A.加拿大

B.英國

C.美國

D.澳大利亞

30.基金管理人應(yīng)當(dāng)自募集期限屆滿之日起（）內(nèi)聘請法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)驗(yàn)資，自收到驗(yàn)資報(bào)告起（）內(nèi)，向中國證監(jiān)會(huì)提交備案申請和驗(yàn)資報(bào)告，辦理基金的備案手續(xù)。

A.10日，5日

B.5日，10日

C.10日，10日

D.5日，5日

31.貨幣型基金的認(rèn)購費(fèi)一般為（）。

A.0

B.1%-1.5%

C.1%

D.1%以下

32.根據(jù)基金的資金來源和用途的不同，可以將基金分為（）.

A.離岸基金、在岸基金和國際基金

B.債券基金和股票基金

C.封閉式基金和開放式基金

D.契約型基金和公司型基金

33.貨幣市場工具通常指到期日不足（）的短期金融工具。

A.1個(gè)月

B.3個(gè)月

C.6個(gè)月

D.1年

34.基金銷售機(jī)構(gòu)用于歸集、暫存、劃轉(zhuǎn)基金銷售結(jié)算資金的專用賬戶是（）。

A.基金賬戶

B.銀行存款賬戶

C.結(jié)算備付金賬戶

D.基金銷售結(jié)算專用賬戶

35.下列（）不屬于基金銷售機(jī)構(gòu)尋找潛在客戶的常用方法。

A.德爾菲法

B.緣故法

C.介紹法

D.陌生拜訪法

36.―般認(rèn)為,道德調(diào)整的范圍比法律調(diào)整的范圍更為（）。

A.狹小

B.廣泛

C.相同

D.不確定

37.下列關(guān)于交易型開放式指數(shù)基金申購和贖回的對價(jià)、費(fèi)用，說法錯(cuò)誤的是（）。

A.場內(nèi)申購和贖回時(shí)，申購對價(jià)和贖回對價(jià)均為現(xiàn)金

B.申購或贖回參與券商可按照0.5%的標(biāo)準(zhǔn)收取傭金

C.場內(nèi)申購對價(jià)、贖回對價(jià)根據(jù)申購、贖回清單和投資者申購、贖回的基金份額確定

D.T日的基金份額凈值在當(dāng)天收市后計(jì)算，并在T+1日公告

38.（），經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，新成立的南方基金管理公司和國泰基金管理公司分別發(fā)起設(shè)立了規(guī)模為20億元的兩只封閉式基金-“基金開元”和“基金金泰”，由此拉開了中國證券投資基金試點(diǎn)的序幕。

A.1997年11月27日

B.1998年3月27日

C.2000年10月8日

D.2022年10月28日

39.ETF上市交易后，其管理人應(yīng)在（）開市前向證券交易所和證券登記結(jié)算公司提供申購、贖回清單，并在指定的信息發(fā)布渠道上公告。

A.每日

B.每周

C.每3天

D.每10天

40.（）年10月28日，十屆全國人大常委會(huì)第五次審議通過了《中華人民共和國證券投資基金法》。

A.2022

B.2022

C.2022

D.2022

41.下列關(guān)于守法合規(guī)的基本要求，說法不正確的是（）。

A.熟悉法律法規(guī)等行為規(guī)范

B.基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)自覺遵守《自律準(zhǔn)則》規(guī)定的各類行為規(guī)范

C.基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)積極配臺(tái)基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管

D.欺詐客戶

42.管理人報(bào)告披露內(nèi)容不包括（）。

A.基金業(yè)績評(píng)級(jí)

B.基金經(jīng)理工作報(bào)告

C.遵規(guī)守信情況說明

D.基金經(jīng)理簡介

43.私募基金管理人應(yīng)當(dāng)于每個(gè)會(huì)計(jì)年度結(jié)束后的（）個(gè)月內(nèi)，向（）報(bào)送經(jīng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)的年度財(cái)務(wù)報(bào)告和所管理私募基金年度投資運(yùn)作基本情況。

A.3；中國證監(jiān)會(huì)

B.4；中國證監(jiān)會(huì)

C.4；基金業(yè)協(xié)會(huì)

D.5；基金業(yè)協(xié)會(huì)

44.基金銷售售后服務(wù)不涉及的內(nèi)容有（）。

A.提醒客戶及時(shí)核對交易確認(rèn)

B.向客戶介紹客戶服務(wù)、信息查詢、客戶投資的辦法和路徑、辦法

C.在基金公司、基金產(chǎn)品發(fā)生變動(dòng)時(shí)及時(shí)通知客戶

D.協(xié)助客戶完成風(fēng)險(xiǎn)承受能力測試并細(xì)致揭示測試結(jié)果

45.關(guān)于基金宣傳推介材料，下列說法中正確的是（）。

A.可以預(yù)測基金的投資業(yè)績

B.可以登載單位的推薦性文字、

C.可以使用“坐享財(cái)富增長”“欲購從速”等表述

D.可以通過電視、廣播進(jìn)行公布

46.為避免投資者陷于眾多細(xì)小瑣碎而又無關(guān)緊要的信息超載中，基金臨時(shí)信息披露引入（）的概念。

A.臨時(shí)性

B.緊急性

C.重大性

D.及時(shí)性

47.投資者將上市開放式基金份額從TA系統(tǒng)轉(zhuǎn)入證券登記系統(tǒng)，自（）日開始，投資者可以通過轉(zhuǎn)入方證券營業(yè)部申報(bào)在深圳證券交易所賣出或贖回基金份額。

A.T+2

B.T+3

C.T+1

D.T+4

48.假設(shè)某投資者在某ETF基金募集期內(nèi)認(rèn)購了5000份ETF，基金份額折算日的基金資產(chǎn)凈值為3127000230.95元，折算前的基金份額總額為3013057000份，當(dāng)日標(biāo)的指數(shù)收盤值為966.45元，則該投資者折算后的基金份額為（）份。

A.5000

B.3013

C.5396.22

D.5369.22

49.下列關(guān)于證券投資基金與股票的區(qū)別，說法錯(cuò)誤的是（）.

A.股票反映的是一種所有權(quán)關(guān)系，基金反映的則是一種信托關(guān)系

B.股票價(jià)格的波動(dòng)要小于基金凈值的波動(dòng)

C.股票是直接投資工具基金是間接投資工具

D.股票投資風(fēng)險(xiǎn)通常大于基金投資風(fēng)險(xiǎn)

50.基金公司監(jiān)事會(huì)行使以下職權(quán)（）。

Ⅰ.監(jiān)督、檢查公司的財(cái)務(wù)狀況

Ⅱ.監(jiān)督公司董事、總經(jīng)理執(zhí)行公司職務(wù)時(shí)是否存在違反相關(guān)法律或公司章程的行為，是否存在損害公司利益的行為

Ⅲ.維護(hù)公司的獨(dú)立性和完整性

Ⅳ.完善內(nèi)部控制制度和流程

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

51.下列各項(xiàng)中，（）不屬于基金宣傳推介材料在語言表述方面應(yīng)當(dāng)特別注意的問題。

A.在缺乏足夠證據(jù)支持的情況下，不得使用“業(yè)繢穩(wěn)健”、“業(yè)績優(yōu)良”、“名列前茅”、“位居前列”、“首只”、“最大”、“最好”、“最強(qiáng)”、“唯一”等表述。

B.不得使用“坐享財(cái)富増長”、“