基金從業(yè)資格考試基金法律法規(guī)(習題卷44)

試卷科目：基金從業(yè)資格考試基金法律法規(guī)基金從業(yè)資格考試基金法律法規(guī)(習題卷44)PAGE"pagenumber"pagenumber/SECTIONPAGES"numberofpages"numberofpages基金從業(yè)資格考試基金法律法規(guī)第1部分：單項選擇題，共99題，每題只有一個正確答案,多選或少選均不得分。[單選題]1.(2017年)A股票型基金的申購費率表如下表所示，表中申購費率不合規(guī)的是（）。A)AB)BC)CD)D答案:D解析:后端收費方式下，基金管理人可以選擇根據(jù)投資人持有期限不同分段設置申購費，對于持有期低于3年的投資人，基金管理人不得免收其后端申購費。[單選題]2.我國基金管理公司的注冊資本應不低于（）。A)5000萬元人民幣B)1億元人民幣C)3億元人民幣D)5億元人民幣答案:B解析:考察基金管理公司的準入條件。[單選題]3.根據(jù)中國證監(jiān)會的有關規(guī)定，基金認購費率將以（）為基礎收取。A)凈認購份額B)認購金額C)認購份額D)凈認購金額答案:D解析:根據(jù)規(guī)定，基金認購費率將統(tǒng)一以凈認購金額為基礎收取。[單選題]4.基金信息披露內(nèi)容應遵循的基本原則不包括（）。A)真實性原則B)及時性原則C)易得性原則D)完整性原則答案:C解析:基金信息披露的原則體現(xiàn)在對披露內(nèi)容和披露形式兩方面的要求上。在披露內(nèi)容上，要求遵循真實性原則、準確性原則、完整性原則、及時性原則和公平性原則；在披露形式上，要求遵循規(guī)范性原則、易解性原則和易得性原則。[單選題]5.按照交易工具的期限，金融市場分為（）。A)票據(jù)市場和證券市場B)一級市場和二級市場C)現(xiàn)貨市場和期貨市場D)貨幣市場和資本市場答案:D解析:按照交易工具的期限，金融市場可分為貨幣市場和資本市場。[單選題]6.基金財產(chǎn)的保管由獨立于基金管理人的（）負責。A)基金托管人B)基金咨詢機構(gòu)C)基金服務機構(gòu)D)基金投資人答案:A解析:基金財產(chǎn)必須由獨立于基金管理人的基金托管人保管。[單選題]7.封閉式基金一般至少()披露一次資產(chǎn)凈值和份額凈值。A)每月B)每周C)每季D)每日答案:B解析:封閉式基金一般至少每周披露一次資產(chǎn)凈值和份額凈值。對開放式基金來說，在其開放申購和贖回前，一般至少每周披露一次資產(chǎn)凈值和份額凈值。[單選題]8.以下股市變化中，最能反映系統(tǒng)性風險的是()。A)創(chuàng)業(yè)板走弱B)國防軍工股票出現(xiàn)異動C)上證綜指大幅波動D)互聯(lián)網(wǎng)金融指數(shù)大幅回調(diào)答案:C解析:[單選題]9.我國基金管理公司的注冊資本應不低于（）億元人民幣。A)1B)2C)3D)5答案:A解析:我囯基金管理公司的注冊資本應不低于1億元人民幣。[單選題]10.關于貨幣市場基金的說法，不正確的是()。Ⅰ.適合長期投資Ⅱ.既適合短期投資，也適合長期投資Ⅲ.沒有投資風險Ⅳ.適合短期投資A)Ⅱ.Ⅲ.ⅣB)Ⅰ.Ⅲ.ⅣC)Ⅰ.Ⅱ.ⅣD)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ答案:D解析:[單選題]11.一般來說，資產(chǎn)配置的情景綜合分析法的預測區(qū)間為()。A)1-3年B)2-4年C)3-5年D)4-5年答案:C解析:一般來說，資產(chǎn)配置的情景綜合分析法的預測區(qū)間為3-5年。[單選題]12.下列關于證券投資基金法律形式的說法，全部正確的一組是()。Ⅰ.不同的國家(地區(qū))具有不同的法律環(huán)境，基金能夠采用的法律形式也會有所不同Ⅱ.目前我國公募證券投資基金全部是契約型基金Ⅲ.組織形式的不同賦予了基金不同的法律地位，基金投資者所受到的法律保護也因此有所不同Ⅳ.契約型基金和公司型基金的投資者地位相同A)Ⅰ、Ⅱ、ⅣB)Ⅱ、Ⅲ、ⅣC)Ⅰ、Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ答案:D解析:證券投資基金依據(jù)法律形式的不同，可分為契約型基金與公司型基金。目前，我國的證券投資基金均為契約型基金，公司型基金則以美國的投資公司為代表。契約型基金是依據(jù)基金合同設立的一類基金?；鸷贤且?guī)定基金當事人之間權(quán)利義務的基本法律文件。契約型基金與公司型基金主要有以下區(qū)別：①法律主體資格不同;②投資者的地位不同;③基金營運依據(jù)不同。[單選題]13.關于投資者教育的基本原則，以下表述錯誤的是()A)證券經(jīng)營機構(gòu)應當將投資者教育納入各項業(yè)務環(huán)節(jié)B)投資者教育是投資咨詢活動的一種表現(xiàn)形式C)投資者教育沒有固定模式D)不存在廣泛適用的投資者教育計劃答案:B解析:重視投資者教育首先要了解什么是投資者保護以及正確的保護方法。對此，較權(quán)威的解釋可以參考國際證監(jiān)會組織為投資者保護工作設定的六個基本原則：①投資者教育應有助于監(jiān)管者保護投資者。②投資者教育不應被視為是對市場參與者監(jiān)管工作的替代。③證券經(jīng)營機構(gòu)應當承擔各項產(chǎn)品和服務的投資者教育義務，將投資者教育納入各業(yè)務環(huán)節(jié)。④投資者教育沒有一個固定的模式。相反地，它可以有多種形式，這取決于監(jiān)管者的特定目標、投資者的成熟度和可供使用的資源。⑤鑒于投資者的市場經(jīng)驗和投資行為成熟度的層次不一，因此并不存在廣泛適用的投資者教育計劃。⑥投資者教育不能也不應等同于投資咨詢。[單選題]14.目前，國內(nèi)的銷售機構(gòu)可分為（）。A)直銷機構(gòu)和代銷機構(gòu)B)直銷機構(gòu)和包銷機構(gòu)C)代銷機構(gòu)和包銷機構(gòu)D)營銷機構(gòu)和代銷機構(gòu)答案:A解析:目前，國內(nèi)的銷售機構(gòu)可分為直銷機構(gòu)和代銷機構(gòu)。[單選題]15.不屬于ETF基金合同和招募說明書中，需明確說明的有（）。A)認購方式B)贖回方式C)期限D(zhuǎn))贖回基金份額涉及的對價種類答案:C解析:在ETF基金合同和招募說明書中，需明確基金份額的各種認購、申購、贖回方式，以及投資者認購、申購、贖回基金份額涉及的對價種類等。[單選題]16.下列關于股票基金與股票的不同之處，說法錯誤的是（）。A)股票基金增加了基金經(jīng)理的?委托代理?風險B)非上市股票基金每一交易日只有一個價格C)股票基金的投資風險一般低于單一股票的投資風險D)可以根據(jù)份額凈值的高低對股票基金的投資價值進行初步判斷答案:D解析:D項說法錯誤：人們在投資股票時，一般會根據(jù)上市公司的基本面，如財務狀況、產(chǎn)品的市場競爭力、盈利預期等方面的信息對股票價格高低的合理性作出判斷，但卻不能對股票基金份額凈值進行合理與否的評判。換而言之，對基金份額凈值高低進行合理與否的判斷是沒有意義的，因為基金份額凈值是由其持有的證券價格復合而成的。[單選題]17.（）年10月28日，十屆全國人大常委會第五次審議通過了《中華人民共和國證券投資基金法》。A)2003B)2004C)2002D)2013答案:A解析:2003年10月28日，十屆全國人大常委會第五次會議審議通過了《中華人民共和國證券投資基金法》。[單選題]18.如果股票基金的平均市盈率、平均市凈率小于市場指數(shù)的市盈率，市凈率，可以認為該股票基金屬于（）基金。A)價值型B)成長型C)公開募集型D)私募型答案:A解析:如果股票基金的平均市盈率、平均市凈率小于市場指數(shù)的市盈率和市凈率，可以認為該股票基金屬于價值型基金；反之，該股票基金則可以歸為成長型基金[單選題]19.普通投資者和專業(yè)投資者相互轉(zhuǎn)換需要通過（）形式告知基金銷售機構(gòu)。A)口頭B)書面C)電話D)網(wǎng)絡答案:B解析:普通投資者和專業(yè)投資者在一定條件下可以互相轉(zhuǎn)化。符合條件的專業(yè)投資者，可以書面告知基金銷售機構(gòu)選擇成為普通投資者，經(jīng)營機構(gòu)應當對其履行相應的適當性義務。符合條件的普通投資者可以申請轉(zhuǎn)化成為專業(yè)投資者，但基金銷售機構(gòu)有權(quán)自主決定是否同意其轉(zhuǎn)化。本題考察普通投資者和專業(yè)投資者[單選題]20.管理層會議的主席為（），主要就公司經(jīng)營過程中的重大事項進行評估、管理和決策。A)總經(jīng)理B)董事長C)督察長D)監(jiān)事答案:A解析:管理層會議一般由高管成員組成，主席為總經(jīng)理，主要就公司經(jīng)營過程中的重大事項進行評估、管理和決策。[單選題]21.下列（）行為違反了審慎開展執(zhí)業(yè)活動的要求。Ⅰ．交易結(jié)束馬上銷毀記錄Ⅱ．區(qū)分投資分析和建議演示中的事實和假設Ⅲ．牢固樹立風險控制意識，強化投資風險管理，提高風險管理水平Ⅳ．合理分析、判斷影響投資分析、建議或行動的重要因素A)ⅠB)Ⅰ、ⅡC)Ⅰ、Ⅱ、ⅢD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:A解析:本題考察專業(yè)審慎的含義及基本要求；基金從業(yè)人員在努力提高并保持自身專業(yè)水平的同時，應當本著對投資者高度負責的態(tài)度執(zhí)業(yè)，在執(zhí)業(yè)過程中應當審慎處理各項業(yè)務，具體而言，包括以下基本要求：（1）基金從業(yè)人員在進行投資分析、提供投資建議、采取投資行動時，應當具有合理充分的依據(jù)，有適當?shù)难芯亢驼{(diào)查支撐，保持獨立性與客觀性，堅持原則，不得受各種外界因素的干擾。（2）基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動中，必須保持合理的謹慎，做出審慎的判斷，應該牢固樹立風險控制意識，強化投資風險管理，提高專業(yè)化風險管理水平。（3）基金從業(yè)人員應當合理分析、判斷影響投資分析、建議或行動的重要因素。（4）基金從業(yè)人員應當區(qū)分投資分析和建議演示中的事實、觀點和假設。（5）基金從業(yè)人員必須記載和保留適當?shù)挠涗?，以支持投資分析、建議、行動等相關事項。（6）基金從業(yè)人員在銷售基金或者為投資者提供咨詢服務時，應當向客戶和潛在客戶披露用于分析投資、選擇證券、構(gòu)建投資組合的投資過程的基本流程和一般原則。（7）基金從業(yè)人員在向客戶推薦或者銷售基金時，應充分了解客戶的投資需求和投資目標以及客戶的財務狀況、投資經(jīng)驗、流動性要求和風險承受能力等信息，堅持銷售適用性原則，向客戶推薦或者銷售合適的基金。[單選題]22.相對于發(fā)達國家，我國基金監(jiān)管所特有的監(jiān)管目標是()。A)保護投資者利益B)保證市場的公平、效率和透明C)降低系統(tǒng)風險D)推動基金業(yè)的發(fā)展答案:D解析:我國基金監(jiān)管所特有的監(jiān)管目標是推動基金業(yè)的發(fā)展。[單選題]23.當投資組合價值因風險資產(chǎn)收益率的提高而上升時，投資組合保險策略的風險資產(chǎn)的投資比例將()。A)隨之降低B)隨之提高C)保持不變D)不確定答案:B解析:當投資組合價值因風險資產(chǎn)收益率的提高而上升時，投資組合保險策略的風險資產(chǎn)的投資比例將隨之提高。[單選題]24.（）是規(guī)定基金當事人之間權(quán)利義務的基本法律文件。A)基金合同B)證券投資基金法C)公司法D)證券法答案:A解析:基金合同是規(guī)定基金當事人之間權(quán)利義務的基本法律文件。[單選題]25.關于適用性的實施保障，下列說法錯誤的是。（）A)基金銷售機構(gòu)要建立健全普通投資者回訪制度B)基金銷售機構(gòu)要建立完備的投資者投訴處理體系,準確記錄投資者投訴內(nèi)容C)基金銷售機構(gòu)每年開展一次投資者適當性管理自查。D)對匹配方案警示告知資料、錄音錄像資料、自查報告等保存期限不得少于20年。答案:C解析:基金銷售機構(gòu)每半年開展一次投資者適當性管理自查。自查可以采取現(xiàn)場、非現(xiàn)場及暗訪相結(jié)合的方式進行，并形成自查報告留存?zhèn)洳?。[單選題]26.基金年度報告中管理人報告披露的內(nèi)容不包括（）。A)基金財務報表的編制與披露B)管理人內(nèi)部監(jiān)察稽核工作情況C)報告期內(nèi)基金運作遵規(guī)守信情況說明D)管理人及基金經(jīng)理情況簡介答案:A解析:基金年度報告中管理人報告的具體內(nèi)容包括：管理人及基金經(jīng)理情況簡介，報告期內(nèi)基金運作遵規(guī)守信情況說明，報告期內(nèi)公平交易情況說明，報告期內(nèi)基金的投資策略和業(yè)績表現(xiàn)說明，管理人對宏觀經(jīng)濟、證券市場及行業(yè)走勢的展望，管理人內(nèi)部監(jiān)察稽核工作情況，報告期內(nèi)基金估值程序等事項說明，報告期內(nèi)基金利潤分配情況說明及對會計師事務所出具非標準審計報告所涉事項的說明等。[單選題]27.(2017年)按證券投資基金法律形式的不同，投資基金可以分為（）。A)契約型基金和公司型基金B(yǎng))封閉式基金和開放式基金C)本幣份額基金和外幣份額基金D)私募基金和公募基金答案:A解析:證券投資基金依據(jù)法律形式的不同，基金可分為契約型基金與公司型基金。[單選題]28.（）客觀上要求營銷人員廣泛了解和掌握相關金融知識。A)持續(xù)性B)專業(yè)性C)適用性D)服務性答案:B解析:專業(yè)性：基金是投資于股票、債券、貨幣市場工具等多種金融產(chǎn)品的組合投資工具，客觀上要求營銷人員廣泛了解和掌握相關金融知識和投資工具，因此，基金銷售對營銷人員的專業(yè)水平有更高的要求。[單選題]29.（）是社會最古老、最基本的經(jīng)濟主體。A)政府B)非金融機構(gòu)C)居民D)金融機構(gòu)答案:C解析:居民是社會最古老、最基本的經(jīng)濟主體。[單選題]30.管理人召集基金份額持有人大會的，應至少提前()日公告大會的召開時間、會議形式、審議事項、議事程序和表決方式等事項。A)10B)15C)20D)30答案:D解析:管理人召集基金份額持有人大會的，應至少提前30日公告大會的召開時間、會議形式、審議事項、議事程序和表決方式等事項。[單選題]31.開放式基金合同生效后每6個月結(jié)束之日起45日內(nèi)，將更新的()登載在管理人網(wǎng)站上，更新的該文件摘要登載在指定報刊上;在公告的15日前，應向中國證監(jiān)會報送更新的文件，并就更新內(nèi)容提供書面說明。A)基金合同B)托管協(xié)議C)臨時公告D)招募說明書答案:D解析:開放式基金合同生效后每6個月結(jié)束之日起45日內(nèi)，將更新的招募說明書登載在管理人網(wǎng)站上，更新的招募說明書摘要登載在指定報刊上;在公告的15日前，應向中國證監(jiān)會報送更新的招募說明書，并就更新內(nèi)容提供書面說明。[單選題]32.()是指投資于傳統(tǒng)的股票、債券之外的金融和實物資產(chǎn)的基金，如房地產(chǎn)、證券化資產(chǎn)等。A)證券投資基金B(yǎng))風險投資基金C)另類投資基金D)對沖基金答案:C解析:考查另類投資基金的定義。[單選題]33.進行ETF折價套利交易未涉及到（）。A)在二級市場上賣出股票B)在一級市場贖回ETF份額C)在二級市場買進ETF份額D)在二級市場買進股票答案:D解析:當二級市場ETF交易價格低于其份額凈值，即發(fā)生折價交易時，大的投資者可以通過在二級市場低價買進ETF.然后在一級市場贖回（高價賣出）份額，再與二級市場上賣掉股票而實現(xiàn)套利交易。當二級市場ETF交易價格高于其份額凈值，即發(fā)生溢價交易時，大的投資者可以在二級市場買進一籃子股票，于一級市場按份額凈值轉(zhuǎn)換為ETF（相當于低價買入ETF）份額，再于二級市場上高價賣掉ETF而實現(xiàn)套利交易。[單選題]34.貨幣型基金-般認購費為（）。A)2.5%B)3%C)1%D)0答案:D解析:我國股票型基金的認購費率一般按照認購金額設置不同的費率標準，最高一般不超過1.5％，債券型基金的認購費率通常在l％以下，貨幣型基金-般認購費為0。[單選題]35.（）是營造一個公正的政治、經(jīng)濟、法律環(huán)境，在此環(huán)境下，每個投資者在受到欺詐或不公平待遇時都能得到充分的法律救助。A)投資產(chǎn)品教育B)資產(chǎn)配置教育C)投資者權(quán)益保護D)投資決策教育答案:C解析:投資者權(quán)益保護是營造一個公正的政治、經(jīng)濟、法律環(huán)境，在此環(huán)境下，每個投資者在受到欺詐或不公平待遇時都能得到充分的法律救助。[單選題]36.證券投資基金的專業(yè)化服務可以為社會保障基金、企業(yè)年金、養(yǎng)老金等各類社會保障型資金提供長期投資，實現(xiàn)保值增值，這體現(xiàn)了基金的()作用A)優(yōu)化金融結(jié)構(gòu)，促進經(jīng)濟增長B)有利于證券市場的穩(wěn)定和健康發(fā)展C)完善金融體系和社會保障體系D)為中小投資者拓寬投資渠道答案:C解析:[單選題]37.股票反映的是一種()。A)債權(quán)關系B)債務關系C)信托關系D)所有權(quán)關系答案:D解析:本題考查基金與股票、債券的差異。股票反映的是一種所有權(quán)關系，是一種所有權(quán)憑證【該題針對[單選題]38.關于基金銷售渠道的審慎調(diào)查，以下表述正確的是()Ⅰ基金代銷機構(gòu)應對基金管理人進行審慎調(diào)查Ⅱ基金管理人應對基金代銷機構(gòu)進行審慎調(diào)查Ⅲ基金投資人應對基金代銷機構(gòu)進行審慎調(diào)查A)Ⅰ、ⅡB)Ⅰ、ⅢC)Ⅱ、ⅢD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ答案:A解析:基金銷售渠道審慎調(diào)查既包括基金代銷機構(gòu)對基金管理人的審慎調(diào)查，也包括基金管理人對基金代銷機構(gòu)的審慎調(diào)查?？键c：基金銷售渠道審慎調(diào)查的內(nèi)容所屬章節(jié)：第二十二章第四節(jié)掌握[單選題]39.以下關于監(jiān)事會的說法錯誤的是（）。A)提議召開董事會B)對公司董事、總經(jīng)理和其他高級管理人員執(zhí)行公司職務時違反法律、行政法規(guī)或者公司章程的行為進行監(jiān)督C)當公司董事、總經(jīng)理和其他高級管理人員的行為損害公司的利益時，要求前述人員予以糾正D)監(jiān)事會每年至少召開一次會議，監(jiān)事會會議應當由全體監(jiān)事出席時方可舉行，每名監(jiān)事有一票表決權(quán)。監(jiān)事會決議至少須經(jīng)半數(shù)以上監(jiān)事投票通過答案:A解析:基金管理人設監(jiān)事會，監(jiān)事會向股東會負責。監(jiān)事會依法行使職權(quán)內(nèi)容不含A項，而是提議召開臨時股東大會。[單選題]40.2001年9月，我國第一只開放式基金()誕生，標志著中國證券投資基金業(yè)的發(fā)展向規(guī)范運作轉(zhuǎn)變。A)華安創(chuàng)新B)金鷹基金C)華泰柏瑞D)東吳鼎利答案:A解析:本題考查基金管理人的內(nèi)部控制。2001年9月，我國第一只開放式基金--華安創(chuàng)新誕生，標志著中國證券投資基金業(yè)的發(fā)展向規(guī)范運作轉(zhuǎn)變[單選題]41.關于封閉式基金的上市交易條件的表述，不正確的是（）。A)基金合同期限在5年以上B)基金份額持有人不少于10000人C)封閉式基金份額總額達到核準規(guī)模的80%以上D)基金募集金額不低于2億元人民幣答案:B解析:基金份額持有人不少于1000人。[單選題]42.2004年年底，我國推出的首只交易型開放式指數(shù)基金（ETF）是（）。A)上證180ETFB)上證50ETFC)深證100ETFD)上證紅利ETF答案:B解析:我國第一只ETF是成立于2004年年底的上證50ETF。[單選題]43.(2017年)公開募集基金的備案應符合下列條件（）。Ⅰ．封閉式基金募集的基金份額總額達到準予注冊規(guī)模的60％以上Ⅱ．封閉式基金募集的基金份額總額達到準予注冊規(guī)模的80％以上Ⅲ．開放式基金募集的基金份額總額超過準予注冊的最低募集份額總額Ⅳ．基金份額持有人人數(shù)符合中國證監(jiān)會規(guī)定A)Ⅰ、ⅢB)Ⅰ、Ⅲ、ⅣC)Ⅱ、Ⅲ、ⅣD)Ⅱ、Ⅲ答案:C解析:基金募集期限屆滿，封閉式基金募集的基金份額總額達到準予注冊規(guī)模的80％以上，開放式基金募集的基金份額總額超過準予注冊的最低募集份額總額，并且基金份額持有人人數(shù)符合中國證監(jiān)會規(guī)定的，基金管理人應當自募集期限屆滿之日起10日內(nèi)聘請法定驗資機構(gòu)驗資，自收到驗資報告之日起10日內(nèi)，向中國證監(jiān)會提交驗資報告，辦理基金備案手續(xù)，并予以公告。[單選題]44.關于ETF和LOF，以下選項正確的是()。A)二級市場的凈值報價時間間隔不同B)申購、贖回的場所相同C)投資策略也相同D)申購、贖回的標的相同答案:A解析:LOF與ETF都具備開放式基金可以申購、贖回和場內(nèi)交易的特點，但兩者存在本質(zhì)區(qū)別，主要表現(xiàn)在：①申購、贖回的標的不同。②申購、贖回的場所不同。③對申購、贖回限制不同。④基金投資策略不同。⑤在二級市場的凈值報價上，ETF每15秒提供一個基金參考凈值(IOPV)報價;LOF的凈值報價頻率要比ETF低，通常1天只提供1次或幾次基金凈值報價。故選項A正確。[單選題]45.在基金管理人企業(yè)風險管理的內(nèi)部環(huán)境中，特別重要的是()。A)經(jīng)理層的風險偏好B)全體員工對公司的忠誠度C)道德價值觀和勝任能力D)風險管理戰(zhàn)略答案:A解析:在基金管理人企業(yè)風險管理的內(nèi)部環(huán)境中，特別重要的是經(jīng)理層的風險偏好。[單選題]46.(2017年)私募基金管理人應當按照合同約定，如實向投資者披露（）信息，不得隱瞞或者提供虛假信息。Ⅰ．基金投資、資產(chǎn)負債Ⅱ．基金投資收益分配Ⅲ．基金承擔的費用和業(yè)績報酬Ⅳ．基金可能存在的利益沖突情況A)Ⅰ、Ⅱ、ⅢB)Ⅱ、Ⅲ、ⅣC)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ答案:C解析:《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》規(guī)定，私募基金管理人、私募基金托管人應當按照合同約定，如實向投資者披露基金投資、資產(chǎn)負債、投資收益分配、基金承擔的費用和業(yè)績報酬、可能存在的利益沖突情況以及可能影響投資者合法權(quán)益的其他重大信息，不得隱瞞或者提供虛假信息。[單選題]47.下列選項中，不屬于農(nóng)產(chǎn)品期貨的是()。A)大豆B)咖啡C)天然橡膠D)原油答案:D解析:商品期貨的主要品種可以分為農(nóng)產(chǎn)品期貨(如棉花、大豆、小麥、玉米、白糖、咖啡、豬腩、菜籽油、天然橡膠、棕櫚油等)、金屬期貨(如銅、鋁、錫、鋅、鎳、黃金、白銀等)和能源期貨(如原油、汽油、燃料油等)。[單選題]48.從事基金銷售的（）的從業(yè)人員應取得基金銷售業(yè)務資格。A)商業(yè)銀行B)證券公司C)獨立基金銷售機構(gòu)D)以上都是答案:D解析:基金銷售人員的資格管理、人員管理和培訓；基金銷售機構(gòu)人員應當自覺遵守法律法規(guī)和所在機構(gòu)的業(yè)務制度，忠于職守，規(guī)范服務，自覺維護所在行業(yè)及機構(gòu)的聲譽，保護投資者的合法利益，并具備從事基金銷售活動所必需的法律法規(guī)、金融、財務等專業(yè)知識和技能，根據(jù)有關規(guī)定取得中國證券投資基金業(yè)協(xié)會認可的基金從業(yè)人員資格。負責基金銷售業(yè)務的管理人員應取得基金從業(yè)資格。證券公司總部及營業(yè)網(wǎng)點，商業(yè)銀行總行、各級分行及營業(yè)網(wǎng)點，專業(yè)基金銷售機構(gòu)和證券投資咨詢機構(gòu)總部及營業(yè)網(wǎng)點從事基金宣傳推介、基金理財業(yè)務咨詢等活動的人員應取得基金銷售業(yè)務資格。上述從業(yè)人員需由所在機構(gòu)進行執(zhí)業(yè)注冊登記，未經(jīng)基金管理人或者基金銷售機構(gòu)聘任，任何人員不得從事基金銷售活動。[單選題]49.下列不是1997年以前設立的基金(即老基金)存左的問題是()。A)受當時境內(nèi)證券市場規(guī)模狹小的限制，不以上市證券為基本投資方向.而是大量投向了房地產(chǎn)、企業(yè)等產(chǎn)業(yè)部門B)法律體系健全C)缺乏基本的法律規(guī)范，普遍存在法律關系不清、無法可依。監(jiān)管不力的問題D)深受房地產(chǎn)市場降溫、實業(yè)投資無法變現(xiàn)以及貨款資產(chǎn)無法回收的困擾、咨產(chǎn)質(zhì)量普遍不高。答案:B解析:老基金存在的問題主要表現(xiàn)在以下三個方面:一是缺乏基本的法律法規(guī)，普遍存在法律關系不清、無法可依、監(jiān)管不力的問題;二是受地方政府要求服務地方經(jīng)濟需要的引導以及當時境內(nèi)證券市場規(guī)模狹小的限制，老基金并不以上市證券為基本投資方向.而是大量投向了房地產(chǎn)企業(yè)等產(chǎn)業(yè)部門.因此它們實際上是一種直接投資基金.而非嚴格意義上的證券投資基金:三是這些老基金深受房地產(chǎn)市場降溫、實業(yè)投資無法變現(xiàn)以及貸款資產(chǎn)無法回收的困擾.資產(chǎn)質(zhì)量普遍不高:總體而言.這一階段中國基金業(yè)的發(fā)展帶有很大的探索性與自發(fā)性。[單選題]50.非公開募集基金應當向合格投資者募集，合格投資者累計不得超過（）人。A)100B)200C)500D)1000答案:B解析:非公開募集基金應當向合格投資者募集，合格投資者累計不得超過200人。[單選題]51.基金信息披露的原則體現(xiàn)在（）上。A)對披露內(nèi)容和披露形式的要求B)對披露制度和披露形式的要求C)對披露法規(guī)和披露形式的要求D)對披露法規(guī)和披露制度的要求答案:A解析:基金信息披露的原則體現(xiàn)在對披露內(nèi)容和披露形式兩方面的要求上。[單選題]52.中國證監(jiān)會在受理金融期貨結(jié)算業(yè)務資格申請之日起()個月內(nèi)，做出批準或者不批準的決定。A)1B)2C)3D)5答案:C解析:[單選題]53.(2017年)王先生認購該基金的認購份額為（）份。A)58949．1B)58939．1C)58920D)58930答案:A解析:認購份額=（凈認購金額+認購利息）／基金份額面值=（58939．1+10）／1=58949．1（份）。[單選題]54.根據(jù)《證券投資基金法》關于基金份額持有人大會日常機構(gòu)的規(guī)定，以下選項中錯誤的是()。A)日常機構(gòu)有權(quán)召集基金份額持有人大會B)日常機構(gòu)不得直接參與或者干涉基金的投資管理活動C)公募證券投資基金份額持有人大會應當設有日常機構(gòu)D)日常機構(gòu)由基金份額持有人大會選舉產(chǎn)生的人員組成答案:C解析:按照基金合同約定，基金份額持有人大會可以設立日常機構(gòu)，行使下列職權(quán)：①召集基金份額持有人大會;②提請更換基金管理人、基金托管人;③監(jiān)督基金管理人的投資運作、基金托管人的托管活動;④提請調(diào)整基金管理人、基金托管人的報酬標準;⑤基金合同約定的其他職權(quán)?；鸱蓊~持有人大會的日常機構(gòu)，由基金份額持有人大會選舉產(chǎn)生的人員組成;其議事規(guī)則，由基金合同約定?；鸱蓊~持有人大會及其日常機構(gòu)不得直接參與或者干涉基金的投資管理活動[單選題]55.基金客戶個性化服務的基礎是()。A)深度挖掘客戶需求B)利用平時市場走訪收集的客戶營銷資料C)研究市場行情D)揭示市場風險答案:A解析:基金客戶個性化服務包括:做好客戶的動態(tài)分析，通過加強客戶溝通了解客戶深度需求;做好客戶的參謀。其中，深度挖掘客戶需求是基金公司提供個性化服務的基礎。[單選題]56.投資決策委員會一般由基金管理公司的（）及其他相關人員組成。Ⅰ.總經(jīng)理、分管投資的副總經(jīng)理Ⅱ.投資總監(jiān)Ⅲ.研究部經(jīng)理Ⅳ.風控部經(jīng)理A)Ⅰ.Ⅱ.ⅢB)Ⅰ.Ⅱ.ⅣC)Ⅰ.Ⅲ.ⅣD)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ答案:A解析:投資決策委員會一般由基金管理公司的總經(jīng)理、分管投資的副總經(jīng)理、投資總監(jiān)、研究部經(jīng)理、投資部經(jīng)理及其他相關人員組成。[單選題]57.證券公司年度報告中的財務會計報告、風險控制指標報告以及國務院證券監(jiān)督管理機構(gòu)規(guī)定的其他專項報告，應當經(jīng)()審計。A)具有證券、期貨相關業(yè)務資格的會計師事務所B)會計師事務所基金從業(yè)資格題目C)具有證券、期貨相關業(yè)務資格的律師事務所D)律師事務所答案:A解析:證券公司年度報告中的財務會計報告、風險控制指標報告以及國務院證券監(jiān)督管理機構(gòu)規(guī)定的其他專項報告，應當經(jīng)具有證券、期貨相關業(yè)務資格的會計師事務所審計。[單選題]58.()在對基金銷售活動進行現(xiàn)場檢查時，有權(quán)對與基金銷售適用性相關的制度建設等進行詢問或檢查，發(fā)現(xiàn)存在問題的，可以進行必要的指導。A)證券業(yè)協(xié)會B)中國證監(jiān)會及其派出機構(gòu)C)基金業(yè)協(xié)會D)監(jiān)控中心答案:B解析:中國證監(jiān)會及其派出機構(gòu)在對基金銷售活動進行現(xiàn)場檢查時，有權(quán)對與基金銷售適用性相關的制度建設等進行詢問或檢查，發(fā)現(xiàn)存在問題的，可以進行必要的指導。[單選題]59.()是指以追求資本增值為基本目標的基金，主要以具有良好增長潛力的股票為投資對象。A)增長型基金B(yǎng))收入型基金C)穩(wěn)定型基金D)平衡型基金答案:A解析:[單選題]60.對所有基金從業(yè)人員均有約束效力的是（）。A)保守秘密B)客戶至上C)忠誠盡責D)誠實守信答案:A解析:保守秘密是基金從業(yè)人員的一項法定義務，也是基金職業(yè)道德的一項基本規(guī)范。對所有的基金從業(yè)人員均有約束效力。[單選題]61.《中華人民共和國刑法》規(guī)定，公司發(fā)起人、股東虛假出資，數(shù)額巨大、后果嚴重的，處()年以下有期徒刑或拘役。A)1B)3C)7D)5答案:D解析:[單選題]62.()包含兩類重要信息，-是基金管理人和基金托管人之間的相互監(jiān)督和核查，―是協(xié)議當事人權(quán)責約定中事關持有人權(quán)益的重要事項。A)基金公告B)基金招募說明書C)基金合同D)基金托管協(xié)議答案:D解析:基金托管協(xié)議包含兩類重要信息，-是基金管理人和基金托管人之間的相互監(jiān)督和核査，-是協(xié)議當事人權(quán)責約定中事關持有人權(quán)益的重要事項。[單選題]63.避險策略基金常見的保本比例是（）。A)60%～80%B)70%～90%C)80%～100%D)100%～150%答案:C解析:保本比例是到期時投資者可獲得的本金保障比率。常見的保本比例為80%～100%。[單選題]64.當開放式基金出現(xiàn)巨額贖回時，以下最有可能導致部分延期贖回的是()。A)基金資產(chǎn)組合中，現(xiàn)金類資產(chǎn)配置較少B)基金資產(chǎn)組合中，可快速變現(xiàn)資產(chǎn)較少，不足以兌付全額贖回申請C)基金管理人認為兌付全部贖回申請可能使基金份額凈值發(fā)生較大波動D)基金資產(chǎn)組合中，重倉股持續(xù)停牌中答案:C解析:出現(xiàn)巨額贖回時，基金管理人可以根據(jù)基金當時的資產(chǎn)組合狀況決定接受全額贖回或部分延期贖回。(1)接受全額贖回。當基金管理人認為有能力兌付投資者的全額贖回申請時，按正常贖回程序執(zhí)行。(2)部分延期贖回。當基金管理人認為兌付投資者的贖回申請有困難，或認為兌付投資者的贖回申請進行的資產(chǎn)變現(xiàn)可能使基金份額凈值發(fā)生較大波動時，基金管理人可以在當日接受贖回比例不低于上一日基金總份額10%的前提下，對其余贖回申請延期辦理。[單選題]65.(2016年)依據(jù)所承擔的職責與作用的不同，可以將基金市場的參與主體分為基金當事人、（）、基金監(jiān)管機構(gòu)和自律組織。A)基金市場服務機構(gòu)B)基金市場中介機構(gòu)C)基金銷售機構(gòu)D)基金份額登記機構(gòu)答案:A解析:依據(jù)所承擔的職責與作用的不同，可以將基金市場的參與主體分為基金當事人、基金市場服務機構(gòu)、基金監(jiān)管機構(gòu)和自律組織三大類?；鹗袌龇諜C構(gòu)除基金管理人、基金托管人外，還包括基金銷售機構(gòu)、基金銷售支付機構(gòu)、基金份額登記機構(gòu)、基金估值核算機構(gòu)、基金投資顧問機構(gòu)、基金評價機構(gòu)、基金信息技術(shù)系統(tǒng)服務機構(gòu)以及律師事務所和會計師事務所等。[單選題]66.要求將信息向市場上所有投資者披露，而不是向個別機構(gòu)或投資者披露，體現(xiàn)的是信息披露的（）原則。A)規(guī)范性B)易得性C)公平性D)完整性答案:C解析:要求將信息向市場上所有投資者披露，而不是向個別機構(gòu)或投資者披露，體現(xiàn)的是信息披露的公平性原則。[單選題]67.目前，美國投資公司的基金一般為（）。A)封閉式基金B(yǎng))開放式基金C)契約型基金D)公司型基金答案:D解析:目前，我國的基金均為契約型基金，公司型基金則以美國的投資公司為代表。[單選題]68.(2017年)從事私募基金業(yè)務的原則有（）。Ⅰ．自愿原則Ⅱ．誠實信用原則Ⅲ．收益確定原則Ⅳ．公平原則A)Ⅱ、Ⅲ、ⅣB)Ⅰ、Ⅱ、ⅣC)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ答案:B解析:基金管理人、基金托管人在管理、運用基金財產(chǎn)，從事證券投資基金活動時，應當遵循自愿、公平、誠實信用原則，不得損害國家利益和社會公共利益。[單選題]69.下列關于基金管理人及其從業(yè)人員的說法，正確的是（）。A)基金從業(yè)人員不得買賣證券B)公開募集基金的基金管理人可以將其固有財產(chǎn)混同于基金財產(chǎn)從事證券投資C)公開募集基金的基金管理人應當進行基金會計核算并編制基金財務會計報告D)當基金管理人及其從業(yè)人員的利益與基金份額持有人利益發(fā)生沖突時，應以基金公司利益優(yōu)先答案:C解析:A項，2013年《證券投資基金法》借鑒發(fā)達國家的監(jiān)管思路和做法，一方面允許基金從業(yè)人員進行證券投資，另一方面強化對其監(jiān)管；B項是基金管理人及其從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)禁止行為之一；D項，當基金管理人及其從業(yè)人員的利益與基金份額持有人利益發(fā)生沖突時，應以基金份額持有人利益優(yōu)先。[單選題]70.金融資產(chǎn)是代表未來收益或資產(chǎn)合法要求權(quán)的憑證,債權(quán)類金融資產(chǎn)不包括（）。A)票據(jù)B)債券C)契約型投資工具D)各類股票答案:D解析:在金融市場上，資金的供給者通過投資金融工具獲得各種類型的金融資產(chǎn)，金融資產(chǎn)是代表未來收益或資產(chǎn)合法要求權(quán)的憑證，標示了明確的價值，表明了交易雙方的所有權(quán)關系和債權(quán)關系。一般分為債權(quán)類金融資產(chǎn)和股權(quán)類金融資產(chǎn)兩類。債權(quán)類金融資產(chǎn)以票據(jù)、債券等契約型投資工具為主，股權(quán)類金融資產(chǎn)以各類股票為主。[單選題]71.基金管理人應在基金發(fā)售的()前，將招股說明書、基金合同摘要登載在指定報刊和管理人網(wǎng)站上。A)3日B)1日C)2日D)7日答案:A解析:基金管理人主要負責辦理與基金財產(chǎn)管理業(yè)務活動有關的信息披露事項?；鸸芾砣嗽诨鸢l(fā)售3日前，將招股說明書、基金合同摘要登載在指定報刊和管理人網(wǎng)站上。[單選題]72.下列關于投資者教育基本原則的表述，不正確的是（）。A)投資者教育應有助于監(jiān)管者保護投資者B)投資者教育沒有一個固定的模式C)投資者教育不能也不應等同于投資咨詢D)投資者教育是對市場參與者監(jiān)管工作的替代答案:D解析:D項，投資者教育工作的六個基本原則包括：①投資者教育應有助于監(jiān)管者保護投資者；②投資者教育不應被視為是對市場參與者監(jiān)管工作的替代；③證券經(jīng)營機構(gòu)應當承擔各項產(chǎn)品和服務的投資者教育義務；④投資者教育沒有一個固定的模式；⑤不存在廣泛適用的投資者教育計劃；⑥投資者教育不能也不應等同于投資咨詢。[單選題]73.下列行為中，涉嫌內(nèi)幕交易的是（）。Ⅰ．某股民在證券營業(yè)廳偶然聽見別的股民說A公司要并購重組，該股民趕緊買入了A公司的股票Ⅱ．某股民在聚會時聽B公司董秘說B公司要重組，該股民趕緊買入了B公司的股票Ⅲ．某基金經(jīng)理在調(diào)研時聽上市公司C的高管說C公司的一件重大訴訟案將會敗訴，隨即全部賣出其管理的基金持有的C公司股票Ⅳ．某研究員經(jīng)分析上市公司D公布的財務報告，得出D公司近期可能出現(xiàn)虧損，于是建議公司的基金經(jīng)理全部賣出基金持有的D公司股票A)Ⅱ、ⅢB)Ⅰ、Ⅱ、ⅢC)Ⅰ、ⅡD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:A解析:內(nèi)幕交易，是指利用內(nèi)幕信息進行證券交易，以為自己或者他人牟取利益。所謂內(nèi)幕信息，是指能夠影響證券價格的重要非公開信息。內(nèi)幕信息的構(gòu)成要素有三方面：一是來源可靠的信息。來源不可靠、模棱兩可的信息，即便對證券價格產(chǎn)生影響，也不構(gòu)成內(nèi)幕信息。二是?重要?的信息，即該信息對于證券價格的影響明確。如果該信息的披露會對證券價格產(chǎn)生影響或者屬于理性投資者在做投資決策前希望知悉的，那么，該信息就是?重要?的。例如，足以影響證券價格的公司重組、并購決策或者財務報告等信息。三是?非公開?的信息。一般認為，在市場得到一個信息之前，這個信息就是?非公開?的。[單選題]74.基金客戶服務的原則不包括（）。A)客戶至上原則B)有效溝通原則C)安全第一原則D)利益至上原則答案:D解析:D選項應該是專業(yè)規(guī)范原則。[單選題]75.基金銷售機構(gòu)中需要取得基金銷售業(yè)務資格的人員是（）。A)專業(yè)基金銷售機構(gòu)的人員B)從事基金理財業(yè)務咨詢的人員C)總部從事基金宣傳推介的人員D)以上人員都需要答案:D解析:負責基金銷售業(yè)務的管理人員應取得基金從業(yè)資格。證券公司總部及營業(yè)網(wǎng)點，商業(yè)銀行總行、各級分行及營業(yè)網(wǎng)點，專業(yè)基金銷售機構(gòu)和證券投資咨詢機構(gòu)總部及營業(yè)網(wǎng)點從事基金宣傳推介、基金理財業(yè)務咨詢等活動的人員應取得基金銷售業(yè)務資格。[單選題]76.基金連續(xù)2個開放日以上發(fā)生巨額贖回，基金管理人已經(jīng)接受的贖回申請可以延緩支付贖回款項，但不得超過正常支付時間（）。A)10天B)10個工作日C)20天D)20個工作日答案:D解析:基金連續(xù)2個開放日以上發(fā)生巨額贖回，如基金管理人認為有必要，可暫停接受贖回申請；已經(jīng)接受的贖回申請可以延緩支付贖回款項，但不得超過正常支付時間20個工作日，并應當在至少一種中國證監(jiān)會指定的信息披露媒體公告。[單選題]77.對基金公司合規(guī)運營承擔主體責任的是()。A)股東會B)董事會C)經(jīng)理層D)督察長答案:C解析:[單選題]78.關于私募基金的合格投資者的表述錯誤的是（）A)投資的單只私募基金的金額不低于100萬元B)單位要求凈資產(chǎn)不低于1000萬元C)個人要求金融資產(chǎn)不低于200萬元或者3年個人年均收入不低于50萬元D)要求的金融資產(chǎn)包括銀行存款、股票、債券、基金份額、資產(chǎn)管理計劃、銀行理財產(chǎn)品、信托計劃、保險產(chǎn)品、期貨權(quán)益等。答案:C解析:C選項錯誤，個人要求金融資產(chǎn)不低于300萬元。[單選題]79.下列有關投資基金分類表述，不正確的是（）。A)按照運作方式，可分為契約型、公司型、有限合伙型等形式B)私募投資基金按投資對象不同，通常分為證券投資基金和股權(quán)投資基金兩大類：證券投資基金投資于公開交易的證券；股權(quán)投資基金投資于非公開交易的股權(quán)。C)按照資金募集方式，可分為公募基金和私募基金兩類D)按照法律形式，可分為契約型、公司型、有限合伙型等形式答案:A解析:按照運作方式，可分為開放式、封閉式基金。[單選題]80.下列對基金管理公司使用基金宣傳推介材料的情形，實行行政監(jiān)管處罰措施中，錯誤的是（）。A)暫停辦理相關業(yè)務B)提示改正C)出具監(jiān)管警示函D)罰款答案:D解析:可采取的行政監(jiān)管處罰措施有：①提示基金管理公司或基金代銷機構(gòu)進行改正；②對基金管理公司或基金代銷機構(gòu)出具監(jiān)管警示函；③責令基金監(jiān)管公司或基金代銷機構(gòu)進行整改；④暫停辦理相關業(yè)務等。[單選題]81.某開放式基金某日的基金總份額為10億。下列屬于巨額贖回的是()。Ⅰ.當日申購申請5億，贖回申請3億，無轉(zhuǎn)入轉(zhuǎn)出申請Ⅱ.當日申購申請1億，贖回申請3億，轉(zhuǎn)入申請3億，轉(zhuǎn)出申請3億Ⅲ.當日申購申請4千萬，贖回申請1億，轉(zhuǎn)入申請1億，轉(zhuǎn)出申請1億Ⅳ.當日申購申請2億，贖回申請4億，無轉(zhuǎn)入轉(zhuǎn)出申請A)Ⅲ、ⅣB)Ⅱ、ⅣC)Ⅱ、Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ答案:B解析:單個開放日基金凈贖回申請超過基金總份額的10%時，為巨額贖回。單個開放日的凈贖回申請，是指該基金的贖回申請加上基金轉(zhuǎn)換中該基金的轉(zhuǎn)出申請之和，扣除當日發(fā)生的該基金申購申請及基金轉(zhuǎn)換中該基金的轉(zhuǎn)入申請之和后得到的余額。Ⅰ項的基金凈贖回申請=3-5=-2(億);Ⅱ項的基金凈贖回申請=3+3-1-3=2(億);Ⅲ項的基金凈贖回申請=1+1-0.4-1=0.6(億);Ⅳ項的基金凈贖回申請=4-2=2(億)。該開放式基金某日的基金總份額為10億，當日基金凈贖回申請超過1億即巨額贖回。[單選題]82.下列證券具有到期日的是()。A)普通股B)優(yōu)先股C)債券D)存托憑證答案:C解析:債券會有一個確定的到期日。[單選題]83.注冊公開募集基金應由擬任（）向中國證監(jiān)會提交相關資料。A)基金公司董事B)基金托管人C)基金管理人D)基金服務機構(gòu)答案:C解析:注冊公開募集基金，由擬任基金管理人向中國證監(jiān)會提交下列文件：①申請報告；②基金合同草案；③基金托管協(xié)議草案；④招募說明書草案；⑤律師事務所出具的法律意見書；⑥中國證監(jiān)會規(guī)定提交的其他文件。本題考察對基金公開募集的監(jiān)管[單選題]84.(2016年)辦理基金備案手續(xù)時應向基金業(yè)協(xié)會報送的信息不包括（）。A)主要投資方向及根據(jù)主要投資方向注明的基金類別B)基金管理人的財務狀況C)基金合同D)采取委托管理方式的．應當報送委托管理協(xié)議答案:B解析:私募基金管理人辦理基金備案手續(xù)后，應當向基金業(yè)協(xié)會報送的信息包括：（1）主要投資方向及根據(jù)主要投資方向注明的基金類別。（2）基金合同、公司章程或者合伙協(xié)議。資金募集過程中向投資者提供基金招募說明書的，應當報送基金招募說明書。以公司、合伙等企業(yè)形式設立的私募基金，還應當報送工商登記和營業(yè)執(zhí)照正副復印件。（3）采取委托管理方式的，應當報送委托管理協(xié)議。委托托管機構(gòu)托管基金財產(chǎn)的，還應當報送托管協(xié)議。（4）基金業(yè)協(xié)會規(guī)定的其他信息。[單選題]85.投資者保護工作的意義在于（）。Ⅰ．更好地捍衛(wèi)投資者的權(quán)益Ⅱ．維護基金行業(yè)長期、持續(xù)、穩(wěn)定的發(fā)展Ⅲ．防范基金銷售機構(gòu)和基金投資者之間潛在的糾紛和訴訟風險Ⅳ．是基金市場基礎建設的重要內(nèi)容，也是推進基金行業(yè)健康發(fā)展的一項長期性、系統(tǒng)性的工作A)Ⅰ、Ⅱ、ⅢB)Ⅱ、Ⅲ、ⅣC)Ⅰ、Ⅱ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:D解析:投資者教育工作的概念、意義和基本原則；投資者保護工作的概念和意義：投資者保護，是指針對個人投資者所進行的有目的、有計劃、有組織地傳播有關投資知識，傳授有關投資經(jīng)驗，培養(yǎng)有關投資技能，倡導理性的投資觀念，提示相關的投資風險，告知投資者的權(quán)利和保護途徑，提高投資者素質(zhì)（并最終起到保護投資者利益的作用）的一項系統(tǒng)的社會活動。其手段就是用簡單的語言向投資者解釋他們在投資過程中所面臨的各種問題以及應對措施。投資者權(quán)益保護是國際證監(jiān)會組織（IOSCO）提出的證券監(jiān)管三大目標之一。加強公司治理、健全投資者適當性制度、良好的投資者教育是投資者權(quán)益保護的幾種重要手段。在發(fā)達國家，保護投資者權(quán)益的相關措施非常受重視。證券監(jiān)管機構(gòu)一般設有專門的部門，以一定的方式向投資者宣傳普及有關的證券投資知識、市場風險防范等投資者教育內(nèi)容。無論是成熟市場還是新興市場的證券市場發(fā)展歷史都表明，投資者保護是各國或地區(qū)監(jiān)管機構(gòu)和自律組織的一項重要工作，也是一項長期的、基礎性和常規(guī)性的工作。自《證券投資基金法》頒布以來，隨著法律法規(guī)不斷建立和健全，基礎性制度逐步完善，金融產(chǎn)品和金融工具不斷創(chuàng)新，投資者信心不斷增強，家庭投資理財觀念逐漸普及，大量銀行儲蓄客戶分流到證券市場。新的基金和股票投資者進入證券市場，增加了市場需求和市場的流動性。但他們普遍存在對證券市場知識、法規(guī)、歷史了解甚少，風險意識不強的問題，很多人或者是盲目入市，或者存在博傻心理，投機色彩嚴重，投資理念缺失。加強我國證券市場投資者保護工作是保護我國證券市場投資者利益、維護我國證券市場長期穩(wěn)定健康發(fā)展的需要。近幾年來，國內(nèi)許多學者借鑒西方行為金融學的研究成果，對中國證券投資者的交易行為特征進行了細致分析和實證檢驗。結(jié)果表明，中國證券投資者同樣具有在美國等成熟證券市場上個體證券投資者所表現(xiàn)出的各種非理性心理偏差，其中某些偏差的程度甚至更大，而且更有某些典型中國特色的心理偏差。這些偏差表明中國證券投資者的交易行為有許多非理性的特征，而構(gòu)建我國證券市場投資者教育體系的目標，就是要培育我國投資者的理性投資理念，克服原有過度的非理性投資行為。[單選題]86.根據(jù)運作方式分類，可以將基金分為（）。A)契約型基金和公司型基金B(yǎng))股票基金、債券基金、貨幣基金和混合基金C)公募基金和私募基金D)封閉式基金和開放式基金答案:D解析:按照運作方式，投資基金可以分為開放式、封閉式基金.按照資金募集方式，可以分為公募基金和私募基金。按照法律形式，可以分為契約型、公司型、有限合伙型等形式。[單選題]87.下列不屬于封閉式基金的認購特點的是（）A)只能網(wǎng)上發(fā)售B)按1元進行認購C)以份額為單位進行認購申請D)可以向機構(gòu)發(fā)售基金