利率報備數(shù)據(jù)采集制度2021版

利率報備數(shù)據(jù)采集制度（2021版）

一、填報機構(gòu)

人民銀行各分支機構(gòu)，國家開發(fā)銀行、政策性銀行、國有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行、中國郵政

儲蓄銀行、城市商業(yè)銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、農(nóng)村信用社、村鎮(zhèn)銀行、外資銀行、民營

銀行、企業(yè)集團財務(wù)公司、信托公司、金融租賃公司、汽車金融公司、消費金融公司等金融機構(gòu)，其

中外資銀行包括外資法人銀行和境內(nèi)主報告行。

二、報送方式及時間要求

本制度共包括37張報文（其中36張逐日報送）、5張報表，所有數(shù)據(jù)由填報機構(gòu)在利率報備

監(jiān)測分析系統(tǒng)進行報送，其中37張報文由各金融機構(gòu)法人或主報告行負責報送；5張報表由人民銀

行各分支機構(gòu)負責報送，由省會（首府）城市中心支行以上分支機構(gòu)自行劃分轄內(nèi)人民銀行分支機

構(gòu)負責區(qū)域。報文定義詳見《中國人民銀行科技司關(guān)于印發(fā)〈數(shù)據(jù)交換管理平臺接入互聯(lián)網(wǎng)規(guī)范丫

和〈利率報備監(jiān)測分析系統(tǒng)數(shù)據(jù)報送標準V1.0.0〉的通知》（銀科技12021）6號）。

本制度自2021年6月30日開始實施。其中主題為客戶信息、機構(gòu)信息、貸款業(yè)務(wù)、存款業(yè)

務(wù)、同業(yè)業(yè)務(wù)、票據(jù)融資、內(nèi)部資金轉(zhuǎn)移定價FTP）對應(yīng)的36張報文，報送頻度為日報，報送時限

為T+3個自然日12:00前（遇周末截至報送的可順延至下一工作日，遇國慶、春節(jié)等法定假日可順

延至節(jié)后第二個工作日），首次報送時間為2021年6月30日；人民幣利差息差統(tǒng)計報文、民間借

貸利率監(jiān)測表（農(nóng)戶）、民間借貸利率監(jiān)測表（其他樣本規(guī)模）、小額貸款公司發(fā)生額情況統(tǒng)計

表、小額貸款公司利率水平統(tǒng)計表，報送頻度為月報，自2021年8月起于每月前5個自然日內(nèi)（遇

周末截至報送的可順延至下一工作日，遇國慶、春節(jié)等法定假日可順延至節(jié)后第二個工作日）報送

上月數(shù)據(jù)；民貿(mào)民品貸款統(tǒng)計表，報送頻度為季報，自2021年10月起于每季前5個自然日內(nèi)（遇

周末截至報送的可順延至下一工作日，遇國慶、春節(jié)等法定假日可順延至節(jié)后第二個工作日）報送

上季度數(shù)據(jù)。

具體報表清單如下:

一級主題二級主題報文名稱填報機構(gòu)頻率

個人客戶信息表國家開發(fā)銀行、政策性銀日

客戶信息客戶

對公客戶信息表行、國有商業(yè)銀行、股份日

1

金融機構(gòu)法人信息表制商業(yè)銀行、中國郵政儲

機構(gòu)信息報送機構(gòu)0

金融機構(gòu)分支信息表蓄銀行、城市商業(yè)銀行、農(nóng)日

個人貸款基礎(chǔ)信息表村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀日

個人貸款個人貸款余額信息表行、農(nóng)村信用社、村鎮(zhèn)銀日

個人貸款放款信息表行、外資銀行、民營銀行、日

非同業(yè)單位貸款基礎(chǔ)信息表企業(yè)集團財務(wù)公司、信托日

非同業(yè)單位貸款非同業(yè)單位貸款余額信息表公司、金融租賃公司、汽日

車金融公司、消費金融公

非同業(yè)單位貸款放款信息表日

司

貸款業(yè)務(wù)透支業(yè)務(wù)透支業(yè)務(wù)余額信息表日

（包括信用卡透支及其透支業(yè)務(wù)交易流水表日

他類信用卡業(yè)務(wù)如花透支業(yè)務(wù)賬單信息表（暫不采集）日

唄、京東白條等）透支業(yè)務(wù)分期信息表（暫不采集）日

委托貸款基礎(chǔ)信息表日

委托貸款委托貸款余額信息表日

委托貸款放款信息表日

個人存款基礎(chǔ)信息表日

個人存款余額信息表

個人存款日

個人存款發(fā)生額信息表（不含活期存

日

款、協(xié)定存款）

存款業(yè)務(wù)

非同業(yè)單位存款基礎(chǔ)信息表日

非同業(yè)單位存款余額信息表日

非同業(yè)單位存款

非同業(yè)單位存款發(fā)生額信息表（不含活

日

期存款、協(xié)定存款）

同業(yè)存款基礎(chǔ)信息表日

同業(yè)存款同業(yè)存款余額信息表日

同業(yè)存款發(fā)生額信息表（不含活期存款）日

同業(yè)借貸基礎(chǔ)信息表日

同業(yè)業(yè)務(wù)同業(yè)借貸同業(yè)借貸余額信息表日

同業(yè)借貸發(fā)生額信息表日

買入返售及賣出回購基礎(chǔ)信息表日

買入返售及賣出回購買入返售及賣出回購余額信息表日

買入返售及賣出回購發(fā)生額信息表日

票據(jù)貼現(xiàn)及轉(zhuǎn)貼現(xiàn)基礎(chǔ)信息表日

票據(jù)融1資票據(jù)貼現(xiàn)及轉(zhuǎn)貼現(xiàn)票據(jù)貼現(xiàn)及轉(zhuǎn)貼現(xiàn)余額信息表日

票據(jù)貼現(xiàn)及轉(zhuǎn)貼現(xiàn)發(fā)生額信息表日

FTP人民幣業(yè)務(wù)FTPFTP變動明細信息表日

利差息差人民幣利差息差人民幣利差息差統(tǒng)計報文月

民間借貸利率監(jiān)測表（農(nóng)戶）月

民間借貸

民間借貸利率監(jiān)測表（其他樣本規(guī)模）月

人民銀行省分行、地市中

報表小額貸款公司發(fā)生額情況統(tǒng)計表月

小貸公司支、縣級支行

小額貸款公司利率水平統(tǒng)計表月

民貿(mào)民品民貿(mào)民品貸款統(tǒng)計表季

2

三、采集內(nèi)容

(一)客戶信息。

1.個人客戶信息表。

個人客戶信息表填報金融機構(gòu)所有存在業(yè)務(wù)關(guān)系往來的個人客戶基礎(chǔ)信息(含個體工商

戶)，包括存款、貸款、票據(jù)融資等業(yè)務(wù)對應(yīng)的客戶信息，久懸戶、無任何業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶或

首次采集時已經(jīng)銷戶的客戶可不報送。非居民客戶可不報送。具體報送內(nèi)容如下：

(1)數(shù)據(jù)日期。

數(shù)據(jù)處理日期，日期格式為：YYYY-MM-DD。

(2)客戶號。

金融機構(gòu)自定義的唯一標識該客戶的內(nèi)部編號。

(3)內(nèi)部機構(gòu)號。

金融機構(gòu)自定義的唯一標識該客戶歸屬機構(gòu)(總行或分支機構(gòu))的內(nèi)部編號。

(4)常住地行政區(qū)劃代碼。

客戶常住地的行政區(qū)劃代碼，采用《中華人民共和國行政區(qū)劃碼》(GB/T2260)最新標

準的縣(區(qū))級數(shù)字碼，境外客戶留空。

(5)授信額度。

報送機構(gòu)對客戶的總授信額度，信貸客戶必填。單位為元，按本外幣折人民幣合計報

送。

(6)已用額度。

客戶已經(jīng)使用的授信額度，信貸客戶必填。單位為元，按本外幣折人民幣合計報送。

(7)客戶細類。

用于區(qū)分客戶是個體工商戶還是小微企業(yè)主，信貸客戶必填。

代碼名稱說明

A個體工商戶《中華人民共和國民法典》第五十四

條：自然人從事工商業(yè)經(jīng)營，經(jīng)依法

登記，為個體工商戶。

B小微企業(yè)主小微企業(yè)主包括小微企業(yè)的法定代表

人及其配偶、企業(yè)主要股東、實際控

制人。

Z其他

(8)農(nóng)戶標志。

用于區(qū)分客戶是否為農(nóng)戶，農(nóng)戶為是，否則為否，信貸客戶必填。關(guān)于農(nóng)戶的判斷口徑與

人民銀行涉農(nóng)貸款專項統(tǒng)計制度關(guān)于農(nóng)戶貸款的統(tǒng)計口徑保持一致，包括長期（一年以上）居

住在鄉(xiāng)鎮(zhèn)（不包括城關(guān)鎮(zhèn)）行政管理區(qū)內(nèi)住戶、長期居住城關(guān)鎮(zhèn)所行政村范圍內(nèi)的住戶和戶

口不在本地而在本地居住一年以上的住戶，以及國有農(nóng)場的職工和農(nóng)村個體工商戶等。不包

括鄉(xiāng)村地區(qū)內(nèi)的國有經(jīng)濟的機關(guān)、團體、學校、企業(yè)、事業(yè)單位的集體戶。有本地戶口但舉家

外出謀生一年以上的住戶，無論是否保留承包耕地都不包括在本地鄉(xiāng)村住戶范圍內(nèi)。

代碼名稱

Y是

N否

2.對公客戶信息表。

對公客戶信息表填報金融機構(gòu)所有存在業(yè)務(wù)關(guān)系往來的對公客戶基礎(chǔ)信息“包括存款、貸

款、同業(yè)往來、回購、票據(jù)融資等業(yè)務(wù)對應(yīng)的客戶信息，久懸戶、無任何業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶或首

次采集時已經(jīng)銷戶的客戶可不報送?？蛻魹榉种C構(gòu)，需要報送該客戶對應(yīng)的法人客戶信息。

非居民客戶可不報送。具體報送內(nèi)容如下：

（1）數(shù)據(jù)日期。

數(shù)據(jù)處理日期。日期格式：YYYY-MM-DD。

（2）客戶號。

金融機構(gòu)自定義的唯一標識該客戶的內(nèi)部編號。若客戶為分支機構(gòu)，應(yīng)填寫對應(yīng)的法人客

戶號。

（3）內(nèi)部機構(gòu)號。

金融機構(gòu)自定義的唯一標識該客戶歸屬機構(gòu)（總行或分支機構(gòu)）的內(nèi)部編號。

（4）國民經(jīng)濟部門分類。

客戶所屬的國民經(jīng)濟部門分類，其中廣義政府、金融機構(gòu)部門、非金融企業(yè)部門、住戶

部門僅針對居民部門，非居民部門在E開頭的分類中填報，應(yīng)填寫最底層類別。

代碼名稱說明

A廣義政府廣義政府指通過政治程序建立的，對其他單位擁有立法、司法、

A01中央政府行政權(quán)的法律實體及附屬單位，包括中央政府、地方政府、社會

A02地方政府保障基金、機關(guān)團體、部隊、住房公積金等。

4

A03社會保障基金

A04機關(guān)團體

A05部隊

A06住房公積金

A99其他

B金融機構(gòu)部門主要從事金融媒介以及與金融媒介密切相關(guān)的輔助金融活動的

常住單位。

BOI貨幣當局依據(jù)《金融機構(gòu)編碼規(guī)范》（共/10124）最新標準。

B02監(jiān)管當局

BO3銀行業(yè)存款類金融機

構(gòu)

B04銀行業(yè)非存款類金融

機構(gòu)

BO5證券業(yè)金融機構(gòu)

B06保險業(yè)金融機構(gòu)

B07交易及結(jié)算類金融機

構(gòu)

B08金融控股公司

B09特定目的載體指為持有特定資產(chǎn)而成立的金融實體，該實體對外發(fā)行新的金融

工具，并具備完整獨立賬戶，如證券投資基金、資金信托計劃、

代客理財項目和資產(chǎn)證券化項目等。

B99其他依據(jù)《金融機構(gòu)編碼規(guī)范》（共/10124）最新標準。

C非金融企業(yè)部門指主要從事市場貨物生產(chǎn)和提供非金融市場服務(wù)的常住企業(yè)，主

要包括從事上述活動的各類法人企業(yè).

CO1公司指依據(jù)《中華人民共和國公司登記管理條例》核準登記注冊的企

業(yè)。

C02非公司企業(yè)指依據(jù)《中華人民共和國企業(yè)法人登記管理條例》核準登記注冊

的企業(yè)。

C99其他非金融企業(yè)部門包括農(nóng)民專業(yè)合作經(jīng)濟組織，在工商部B門登記注冊、領(lǐng)取《法

人營業(yè)執(zhí)照》的民辦非企業(yè)（法人）單位、企業(yè)聯(lián)合會、商業(yè)聯(lián)

合會等市場性非營利機構(gòu)。

D住戶部門包含共享生活設(shè)施、分享一些或全部收入和財富并共同消費某種

商品或服務(wù)（主要是住房和食物）的一小群個人及部分為其服務(wù)

的非營利機構(gòu)。

DOI住戶包括住戶、個體工商戶和非公司私營企業(yè)等。

D02為住戶服務(wù)的非營利指主要向住戶或社區(qū)免費提供商品和服務(wù)，或所收取的價格從經(jīng)

機構(gòu)濟角度看不顯著的機構(gòu)部門，但由政府單位控制并資助的單位或

具有顯著營業(yè)性質(zhì)的民辦非企業(yè)單位（法人）除外。

E非居民部門所有不具有常住性的機構(gòu)單位。

EO1國際組織國際組織是指三個或三個以上國家（或其他國際法主體）為實現(xiàn)

共同的政治經(jīng)濟目的，依據(jù)其締結(jié)的條約或其他正式法律文件建

立的常設(shè)性機構(gòu)。

E02外國政府世界其他國家和地區(qū)的政府部門。

5

E03國外金融機構(gòu)世界其他國家和地區(qū)的金融機構(gòu)部門。

E04國外非金融企業(yè)世界其他國家和地區(qū)的非金融企業(yè)部門，包括本國非金融企業(yè)部

門的國外分支機構(gòu)。

E05外國居民未納入上述非居民部門的國外個人或機構(gòu)組織。

(5)金融機構(gòu)類型代碼。

同業(yè)客戶所屬的金融機構(gòu)類型代碼，僅當客戶為金融機構(gòu)時必填，應(yīng)填寫最底層類別。

代碼名稱

A貨幣當局

A01人民銀行

A02國家外匯管理局

B監(jiān)管當局

B01中國銀行保險監(jiān)督管理委員會

B02中國證券監(jiān)督管理委員會

C銀行業(yè)存款類金融機構(gòu)

C01開發(fā)性金融機構(gòu)及政策性銀行

C02國有商業(yè)銀行

C03股份制商業(yè)銀行

C04城市商業(yè)銀行

C05農(nóng)村商業(yè)銀行

C06農(nóng)村合作銀行

C07村鎮(zhèn)銀行

C08農(nóng)村信用社

C09城市信用合作社

CIO農(nóng)村資金互助社

Cll財務(wù)公司

C12外資銀行

C13民營銀行

C14其他

D銀行業(yè)非存款類金融機構(gòu)

DOI信托公司

D02金融資產(chǎn)管理公司

D03金融租賃公司

D04汽車金融公司

D05貸款公司

D06貨幣經(jīng)紀公司

D07消費金融公司

D08其他

E證券業(yè)金融機構(gòu)

F保險業(yè)金融機構(gòu)

G交易及結(jié)算類金融機構(gòu)

H金融控股公司

Z其他

6

（6）企業(yè)規(guī)模。

客戶的企業(yè)經(jīng)營規(guī)模。非金融企業(yè)采用《統(tǒng)計上大中小微型企業(yè)劃分辦法2017）》（國

統(tǒng)字（2017）213號），金融業(yè)企業(yè)采用《金融業(yè)企業(yè)劃型標準規(guī)定》（銀發(fā)（2015）309

號）。僅境內(nèi)企業(yè)有值，境外機構(gòu)留空。非企業(yè)類單位應(yīng)填報“CS05”，不得為空，也不得

將其歸入其他企業(yè)規(guī)模類型。

代碼名稱說明

CS01大型非金融企業(yè)依據(jù)《統(tǒng)計上大中小微

CS02中型型企業(yè)劃分辦法（2017）》

CS03小型金融業(yè)企業(yè)依據(jù)《金融業(yè)企業(yè)劃型

CS04微型標準規(guī)定》（銀發(fā)（2015）309

CS05其他（非企業(yè)類單位）

（7）控股類型。

客戶的控股類型。采用《關(guān)于統(tǒng)計上對公有和非公有控股經(jīng)濟的分類辦法》（國統(tǒng)字

（2005）79號）。填寫值域樹形結(jié)構(gòu)的葉節(jié)點類別，即最小類別，如受實際情況所限不能確定

最底層類別的，允許回溯一級。境外非居民、境內(nèi)非企業(yè)類單位留空，無需填寫。

代碼名稱說明

A公有控股經(jīng)濟參見《關(guān)于統(tǒng)計上對公有和非公有控

A01國有控股經(jīng)濟的分類辦法》（國統(tǒng)字12005）79

A0101國有相對控股號）

A0102國有絕對控股1.相對控股是指在企業(yè)的全部實收資

A02集體控股本中，某經(jīng)濟成分的出資人擁有的實

A0201集體相對控股資本（股本）所占的比例雖未大于

A0202集體絕對控股但根據(jù)協(xié)議規(guī)定擁有企業(yè)的實際控制

B非公有控股經(jīng)濟權(quán)（協(xié)議控股）；或者相對大于其他

BOI私人控股何一種經(jīng)濟成分的出資人所占比例

B0101私人相對控股對控股）。

BO102私人絕對控股2.絕對控股是指在企業(yè)的全部實收資

B02港澳臺控股本中，某種經(jīng)濟成分的出資人擁有的實

B0201港澳臺相對控股收資本（股本）所占企業(yè)的全部實收資

B0202港澳臺絕對控股本（股本）的比例大于50%。投資雙方

B03外商控股各占50%,且未明確由誰絕對控股的企

B0301外商相對控股業(yè)，若其中一方為國有或集體的，一律

B0302外商絕對控股按公有絕對控股經(jīng)濟處理；若投資雙方

分別為國有、集體的，則按國有絕對控

（8）境內(nèi)境外標志。

客戶的境內(nèi)境外標志。境內(nèi)：除香港、澳門和臺灣地區(qū)以外的中華人民共和國境內(nèi)。境外:

指中華人民共和國以外的國家和地區(qū)，以及中國香港、澳門和臺灣地區(qū)。

名稱

Y境內(nèi)(中國大陸)

N境外(含港澳臺)

(9)經(jīng)營所在地行政區(qū)劃代碼。

客戶的經(jīng)營所在地行政區(qū)劃代碼，采用《中華人民共和國行政區(qū)劃碼》(GB/T2260)最

新標準的縣(區(qū))級數(shù)字碼，境外客戶留空。

(10)注冊地址。

客戶的注冊地址。

(11)授信額度。

數(shù)據(jù)報送機構(gòu)對客戶的總授信額度。僅信貸客戶必填。單位為元。按本外幣折人民幣合計

報送。

(12)已用額度。

客戶已經(jīng)使用的授信額度。僅信貸客戶必填。單位為元。按本外幣折人民幣合計報送。

(13)所屬行業(yè)。

客戶在有關(guān)部門登記注冊的或主要從事的行業(yè)大類，采用《國民經(jīng)濟行業(yè)分類》(GB/T4754)

最新標準的大類。

(14)農(nóng)村城市標志。

區(qū)分客戶屬于農(nóng)村企業(yè)還是城市企業(yè)，若客戶注冊地位于農(nóng)村區(qū)域則為農(nóng)村企業(yè)，則為Y,

其他情況填N,僅信貸客戶必填。

代碼名稱

Y是

N否

(二)機構(gòu)信息。

1.金融機構(gòu)法人信息表。

金融機構(gòu)法人信息表填報數(shù)據(jù)報送機構(gòu)的法人基礎(chǔ)信息。具體報送內(nèi)容如下：

(1)數(shù)據(jù)日期。

數(shù)據(jù)處理日期。日期格式：YYYY-MM-DD。

(2)金融機構(gòu)名稱。

數(shù)據(jù)報送機構(gòu)法人名稱。機構(gòu)名稱應(yīng)與公章所使用的名稱或者國家外匯管理局簽發(fā)的《特

殊機構(gòu)代碼賦碼通知》上的名稱為準。銀行業(yè)金融機構(gòu)以銀保監(jiān)會金融機構(gòu)許可證登記名稱

為準。

(3)統(tǒng)一社會信用代碼。

數(shù)據(jù)報送機構(gòu)法人的統(tǒng)一社會信用代碼。

(4)金融機構(gòu)編碼。

數(shù)據(jù)報送機構(gòu)法人的唯一標準編碼，采用《金融機構(gòu)編碼規(guī)范》(JR/T0124)最新標準代

碼。

(5)金融機構(gòu)類型代碼。

數(shù)據(jù)報送機構(gòu)法人的機構(gòu)所屬類別，應(yīng)填寫最底層類別。

代碼名稱

A貨幣當局

A01人民銀行

A02國家外匯管理局

B監(jiān)管當局

B01中國銀行保險監(jiān)督管理委員會

B02中國證券監(jiān)督管理委員會

C銀行業(yè)存款類金融機構(gòu)

C01開發(fā)性金融機構(gòu)及政策性銀行

C02國有商業(yè)銀行

C03股份制商業(yè)銀行

C04城市商業(yè)銀行

C05農(nóng)村商業(yè)銀行

C06農(nóng)村合作銀行

C07村鎮(zhèn)銀行

C08農(nóng)村信用社

C09城市信用合作社

9

C10農(nóng)村資金互助社

C11財務(wù)公司

C12外資銀行

C13民營銀行

C14其他

D銀行業(yè)非存款類金融機構(gòu)

D01信托公司

D02金融資產(chǎn)管理公司

D03金融租賃公司

D04汽車金融公司

D05貸款公司

D06貨幣經(jīng)紀公司

D07消費金融公司

D08其他

E證券業(yè)金融機構(gòu)

F保險業(yè)金融機構(gòu)

G交易及結(jié)算類金融機構(gòu)

H金融控股公司

Z其他

（6）控股類型。

數(shù)據(jù)報送機構(gòu)法人的控股類型。采用《關(guān)于統(tǒng)計上對公有和非公有控股經(jīng)濟的分類辦

法》（國統(tǒng)字（2005）79號）?填寫值域樹形結(jié)構(gòu)的葉節(jié)點類別，即最小類別，如受實際情

況所限不能確定最底層類別的，允許回溯一級。境外非居民、境內(nèi)非企業(yè)類單位留空，無需

填寫。

代碼名稱說明

A公有控股經(jīng)濟參見《關(guān)于統(tǒng)計上對公有和非公有控

A01國有控股經(jīng)濟的分類辦法》（國統(tǒng)字12005）79

A0101國有相對控股號）

A0102國有絕對控股1.相對控股是指在企業(yè)的全部實收資

A02集體控股本中，某經(jīng)濟成分的出資人擁有的實

A0201集體相對控股資本（股本）所占的比例雖未大于

A0202集體絕對控股但根據(jù)協(xié)議規(guī)定擁有企業(yè)的實際控制

B非公有控股經(jīng)濟權(quán)（協(xié)議控股）；或者相對大于其他

B01私人控股何一種經(jīng)濟成分的出資人所占比例

B0101私人相對控股對控股）。

B0102私人絕對控股2.絕對控股是指在企業(yè)的全部實收資

B02港澳臺控股本中，某種經(jīng)濟成分的出資人擁有的

B0201港澳臺相對控股收資本（股本）所占企業(yè)的全部實收

B0202港澳臺絕對控股本（股本）的比例大于50%。投資雙方

B03外商控股各占50%,且未明確由誰絕對控股的企

B0301外商相對控股業(yè)，若其中一方為國有或集體的，一

10

B0302外商絕對控股按公有絕對控股經(jīng)濟處理;若投資雙方

分別為1國有、集體的，則按國有絕對

控股處理。

（7）企業(yè)規(guī)模。

數(shù)據(jù)報送機構(gòu)法人的企業(yè)規(guī)模。根據(jù)《金融業(yè)企業(yè)劃型標準規(guī)定》（銀發(fā)（2015）309號

文印發(fā)），填寫金融機構(gòu)的企業(yè)規(guī)模。其中CS05-其他（非企業(yè)類單位）對于金融機構(gòu)不適用。

代碼名稱

CS01大型

CS02中型

CS03小型

CS04微型

CS05其他（非企業(yè)類單位）

（8）地區(qū)代碼。

數(shù)據(jù)報送機構(gòu)法人的注冊地行政區(qū)劃代碼，采用《中華人民共和國行政區(qū)劃碼》（GB/T2260）

最新標準的縣（區(qū)）級數(shù)字碼。

（9）牽頭部門。

數(shù)據(jù)報送機構(gòu)業(yè)務(wù)牽頭部門名稱。

（10）牽頭部門聯(lián)系人。

指數(shù)據(jù)報送機構(gòu)業(yè)務(wù)牽頭部門聯(lián)系人姓名。

（11）牽頭部門聯(lián)系電話。

指數(shù)據(jù)報送機構(gòu)業(yè)務(wù)牽頭部門的聯(lián)系人電話。

2.金融機構(gòu)分支信息表。

金融機構(gòu)分支信息表填報根據(jù)金融機構(gòu)管理而設(shè)立的所有境內(nèi)分支機構(gòu)（含事業(yè)部、營業(yè)

室等）的基礎(chǔ)信息，不包含境外分支機構(gòu)。沒有分支機構(gòu)的法人需要報送法人本身的信息。具

體報送內(nèi)容如下：

（1）數(shù)據(jù)日期。

數(shù)據(jù)處理日期。日期格式：YYYY-MM-DD

（2）內(nèi)部機構(gòu)號。

11金融機構(gòu)自定義的唯一標識該機構(gòu)（總行或分支機構(gòu)）的內(nèi)部編號。

（3）金融機構(gòu)名稱。

分支機構(gòu)登記注冊名稱，應(yīng)與公章使用的名稱完全一致。機構(gòu)名稱應(yīng)與公章所使用的名稱

或者國家外匯管理局簽發(fā)的《特殊機構(gòu)代碼賦碼通知》上的名稱為準。銀行業(yè)金融機構(gòu)以銀

保監(jiān)會金融機構(gòu)許可證登記名稱為準。

(4)金融機構(gòu)編碼。

分支機構(gòu)的金融機構(gòu)編碼。采用《金融機構(gòu)編碼規(guī)范》(JR/T0124)最新標準代碼。

(5)統(tǒng)一社會信用代碼。

分支機構(gòu)的統(tǒng)一社會信用代碼。

(6)直屬上級機構(gòu)號。

分支機構(gòu)所屬上級管理機構(gòu)的內(nèi)部機構(gòu)號?？傂械闹睂偕霞墮C構(gòu)號填寫總行自身的內(nèi)部

機構(gòu)號。外國銀行分行，直屬上級機構(gòu)號填主報告行的內(nèi)部機構(gòu)號。

(7)直屬上級機構(gòu)名稱。

分支機構(gòu)所屬上級管理機構(gòu)的名稱。總行的直屬上級機構(gòu)名稱填寫總行自身名稱。外國銀

行分行，直屬上級機構(gòu)名稱填主報告行的名稱。

(8)地區(qū)代碼。

分支機構(gòu)注冊地的行政區(qū)劃代碼，采用《中華人民共和國行政區(qū)劃碼》(GB/T2260)最

新標準的縣(區(qū))級數(shù)字碼。

(9)機構(gòu)級別。

金融機構(gòu)在其法人內(nèi)部所處的機構(gòu)級別。

代碼名稱

01總行

02分行

03支行

04網(wǎng)點(分理處、儲蓄所等)

05事業(yè)部

99其他

12

(三)貸款業(yè)務(wù)。

1.個人貸款基礎(chǔ)信息表。

個人貸款基礎(chǔ)信息表填報金融機構(gòu)期末存續(xù)的、當期結(jié)清的以及當期有發(fā)放或收回交

易，且在資產(chǎn)負債表內(nèi)核算的個人貸款借據(jù)信息(包括個體工商戶貸款，不包括票據(jù)融資，

不包括在后面的透支業(yè)務(wù)相關(guān)信息表報送的信用卡及類信用卡業(yè)務(wù))，不含報送期之前已核

銷、剝離、轉(zhuǎn)出、結(jié)清的貸款。以貸款合同下單筆借據(jù)為單位逐筆報送。業(yè)務(wù)幣種僅統(tǒng)計人

民幣、美元、日元、歐元、港幣業(yè)務(wù)。與非居民之間的業(yè)務(wù)可不報送。具體報送內(nèi)容如下：

(1)數(shù)據(jù)日期。

數(shù)據(jù)處理日期，日期格式：YYYY-MM-DD?

(2)貸款合同編碼。

金融機構(gòu)向借款人發(fā)放貸款時簽訂的貸款合同編碼。

(3)貸款借據(jù)編號.

金融機構(gòu)向借款人發(fā)放貸款時簽訂的借款憑證編碼。金融機構(gòu)依據(jù)貸款合同發(fā)放貸款時

未簽訂借據(jù)的，應(yīng)填報貸款提款書等載明貸款發(fā)放指令的憑證編碼。對于透支類業(yè)務(wù)，填賬號。

(4)貸款產(chǎn)品類別。

貸款根據(jù)契約特征劃分的業(yè)務(wù)類別,應(yīng)填寫最底層類別。

代碼名稱說明

F02普通貸款貸款人與借款人簽訂合同，約定利率、期限并還本付

息的貸款。

F021消費貸款指貸款人向個人借款人發(fā)放的，用于購買住房、教育、

購買大件耐用消費品及其他生活消費用途的貸款。

F0211個人住房貸款貸款人向個人借款人發(fā)放的用于購買、建造和大修理

各類型住房的貸款。

F0212個人汽車消費貸款指貸款人向個人借款人發(fā)放的，用于購買自用車的貸

款。自用車指借款人購買的、不以生產(chǎn)經(jīng)營為主要目

的的汽車。

F0213助學貸款指貸款人向借款人發(fā)放的，用于教育目的的貸款。

F02131國家助學貸款指貸款人向借款人發(fā)放的，由政府財政提供貼息資

金，用于教育目的的貸款。

F02132一般商業(yè)性助學貸款指貸款人向借款人發(fā)放的，利息完全由借款人承

擔，用于教育目的的貸款。

F0219其他消費貸款指貸款人向個人借款人發(fā)放的，用于購買大件耐用

13

費品及其他生活消費用途的貸款。

F022經(jīng)營貸款指貸款人向借款人發(fā)放的，用于生產(chǎn)經(jīng)營的貸款。

F023固定資產(chǎn)貸款指貸款人向企（事）業(yè)法人或國家規(guī)定可以作為借款

人的其他組織發(fā)放的，用于借款人固定資產(chǎn)投資的貸

款。

F04透支指貸款人授予客戶一定的信用額度，允許其在信用額

度內(nèi)進行支付或取現(xiàn)，從而獲得短期信貸資金的行

為。

F041賬戶透支指貸款人授予借款人一定的信用額度，允許借款人在

約定的賬戶、約定的限額內(nèi)以透支的形式獲得短期融

資和結(jié)算便利。

F05墊款指金融機構(gòu)為客戶承擔第三方責任而墊付的資金。

F051承兌墊款指金融機構(gòu)因承兌商業(yè)匯票承擔責任為匯票付款人

墊付的資金。

F052擔保墊款指金融機構(gòu)由于開辦擔保業(yè)務(wù)為借款人承擔第三方

責任而墊付的資金。

F053信用證墊款指金融機構(gòu)由于開出信用證為借款人承擔第三方責

任而墊付的資金。

F059其他墊款指不包括在以上核算范圍內(nèi)的墊款。

F06買入返售指資金融入方與資金融出方以協(xié)議的方式，按特定價

格出售資產(chǎn)融入資金，并約定在將來特定日期按指定

價格購回相同或類似資產(chǎn)的交易行為。

F061債券買入返售指資金融入方與資金融出方以協(xié)議的方式，按特定價

格出售債券融入資金，并約定在將來特定日期按指定

價格購回相同或類似資產(chǎn)的交易行為。

F062票據(jù)買入返售指資金融入方與資金融出方以協(xié)議的方式，按特定價

格出售票據(jù)融入資金，并約定在將來特定日期按指定

價格購回相同或類似資產(chǎn)的交易行為。

F063貸款買入返售指資金融入方與資金融出方以協(xié)議的方式，按特定價

格出售貸款融入資金，并約定在將來特定日期按指定

價格購回相同或類似資產(chǎn)的交易行為。

F064股票及其他股權(quán)買入指資金融入方與資金融出方以協(xié)議的方式，按特定價

返售格出售股票及其他股權(quán)融入資金，并約定在將來特定

日期按指定價格購回相同或類似資產(chǎn)的交易行為。

F065黃金買入返售指資金融入方與資金融出方以協(xié)議的方式，按特定價

格出售黃金融入資金，并約定在將來特定日期按指定

價格購回相同或類似資產(chǎn)的交易行為。

F069其他資產(chǎn)買入返售指不包括在以上范圍內(nèi)的資產(chǎn)買入返售。

F08貿(mào)易融資金融機構(gòu)為客戶提供的與貿(mào)易結(jié)算相關(guān)的融資或信

用便利。（以票據(jù)買賣或貼現(xiàn)進行的貿(mào)易融資除外）

F081國際貿(mào)易融資指金融機構(gòu)為進出口商提供的與國際貿(mào)易結(jié)算相關(guān)

的融資或信用便利。

14

F082國內(nèi)貿(mào)易融資指金融機構(gòu)為借款人提供的與國內(nèi)貿(mào)易結(jié)算相關(guān)的

融資或信用便利。

F09融資租賃出租人根據(jù)承租人對租賃物和供貨人的選擇或認

可，將其從供貨人處取得的租賃物按合同約定出租

給承租人占有、使用，向承租人收取租金的交易活

F12并購貸款指貸款人向并購方或其子公司發(fā)放的，用于支付并

購交易價款的貸款。

F13其他債權(quán)投資指金融機構(gòu)直接投資的除貸款、融資租賃、各項墊

款、票據(jù)等以外的非標準化債權(quán)。不包括金融機構(gòu)

通過特定目的載體進行的投資，也不包括金融機構(gòu)

對同業(yè)的債權(quán)。

F99其他貸款不在以上核算范圍內(nèi)的貸款。

(5)客戶號。

金融機構(gòu)自定義的唯一標識該客戶的內(nèi)部編號。

(6)內(nèi)部機構(gòu)號。

金融機構(gòu)自定義的唯一標識該筆業(yè)務(wù)經(jīng)辦機構(gòu)(總行或分支機構(gòu))的內(nèi)部編號。

(7)貸款發(fā)放日期。

貸款借據(jù)中填寫的貸款發(fā)放日期。日期格式為：YYYY-MM-DD。

(8)原始到期日期。

貸款借據(jù)中原始約定的貸款到期日期。日期格式為：YYYY-MM-DD。

(9)實際終止日期。

貸款借據(jù)的實際終止日期，填報貸款正常清償、核銷、剝離、轉(zhuǎn)出、重組、債轉(zhuǎn)股等導致貸

款本金和利息余額結(jié)清的日期。日期格式為：YYYY-MM-DD。僅貸款全部結(jié)清時填報，貸款核銷填

實際核銷的日期。

(10)貸款期限類型。

貸款借據(jù)的原始期限類型。

代碼名稱

013個月以內(nèi)

023個〃

033-6個月

046個月

056個月至1年

061年

071年至3年

083年至5年

095-10年（含）

1010-20年(含)

15

1120-30年(含)

1230