證券從業(yè)資格考試金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)(習(xí)題卷20)

試卷科目：證券從業(yè)資格考試金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)證券從業(yè)資格考試金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)(習(xí)題卷20)PAGE"pagenumber"pagenumber/SECTIONPAGES"numberofpages"numberofpages證券從業(yè)資格考試金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)第1部分：?jiǎn)雾?xiàng)選擇題，共100題，每題只有一個(gè)正確答案,多選或少選均不得分。[單選題]1.貨幣政策的目標(biāo)包括（）。Ⅰ．中介目標(biāo)Ⅱ．最終目標(biāo)Ⅲ．操作目標(biāo)Ⅳ．初級(jí)目標(biāo)A)Ⅱ、Ⅲ、ⅣB)Ⅰ、ⅡC)Ⅰ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ答案:D解析:貨幣政策的目標(biāo)是指中央銀行采取調(diào)節(jié)貨幣和信用的措施所要達(dá)到的目的。按照中央銀行對(duì)貨幣政策的影響力、影響速度及施加影響的方式，貨幣政策目標(biāo)可劃分為三個(gè)層次，即最終目標(biāo)、中介目標(biāo)和操作目標(biāo)。[單選題]2.信息報(bào)送制度要求，證券公司應(yīng)當(dāng)自每月結(jié)束之日起()個(gè)工作日內(nèi)，向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)送月度報(bào)告。A)3B)5C)7D)10答案:C解析:[單選題]3.銀行面臨的信用風(fēng)險(xiǎn)可能存在于()中。Ⅰ.貸款業(yè)務(wù)Ⅱ.債券投資業(yè)務(wù)Ⅲ.票據(jù)買賣業(yè)務(wù)Ⅳ.承兌業(yè)務(wù)A)Ⅰ.Ⅱ.ⅢB)Ⅱ.Ⅲ.ⅣC)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD)Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ答案:C解析:銀行面臨的主要風(fēng)險(xiǎn)就是借款人不能履約的風(fēng)險(xiǎn)，即信用風(fēng)險(xiǎn)。這些風(fēng)險(xiǎn)不僅存在于貸款業(yè)務(wù)中，也存在于其他債券投資、票據(jù)買賣、擔(dān)保、承兌等業(yè)務(wù)中。[單選題]4.證券服務(wù)機(jī)構(gòu)是指依法設(shè)立的從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)的（）機(jī)構(gòu)。A)非法人B)投資C)合伙D)法人答案:D解析:證券服務(wù)機(jī)構(gòu)，是指依法設(shè)立的從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)的法人機(jī)構(gòu)，主要包括證券投資咨詢機(jī)構(gòu)、財(cái)務(wù)顧問機(jī)構(gòu)、資信評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)、資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)、會(huì)計(jì)師事務(wù)所、律師事務(wù)所等。[單選題]5.下列各類機(jī)構(gòu)中，()可以通過公開市場(chǎng)操作方式進(jìn)行宏觀調(diào)控。A)中央銀行B)商業(yè)銀行C)保險(xiǎn)公司D)證券公司答案:A解析:中央銀行以公開市場(chǎng)操作作為政策手段，通過買賣政府債券或金融債券，影響貨幣供應(yīng)量或利率水平，進(jìn)行宏觀調(diào)控。[單選題]6.美國(guó)在投資者適當(dāng)性管理過程中出臺(tái)的法律法規(guī)有（）。①《1933年證券法》②《規(guī)則D》③《多德-弗蘭克法案》④《開放式投資公司法》A)②③④B)①②③C)①②④D)①③④答案:B解析:考查全球主要國(guó)家投資者適當(dāng)性管理?！堕_放式投資公司法》是英國(guó)的。[單選題]7.下列關(guān)于證券公司分公司的敘述中，正確的是()。A)在性質(zhì)上屬于企業(yè)法人B)其法律責(zé)任由自身承擔(dān)C)設(shè)立分公司，應(yīng)當(dāng)經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)D)證券營(yíng)業(yè)部屬于證券公司分公司答案:C解析:分公司不具有企業(yè)法人資格，其法律責(zé)任由證券公司承擔(dān)。故A、B項(xiàng)說法錯(cuò)誤。根據(jù)《證券公司分公司監(jiān)管規(guī)定(試行)》，證券公司分公司是指證券公司依照《中華人民共和國(guó)公司法》《中華人民共和國(guó)證券法》和《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》設(shè)立的除證券營(yíng)業(yè)部以外的分支機(jī)構(gòu)。故D項(xiàng)說法錯(cuò)誤。[單選題]8.優(yōu)先認(rèn)股權(quán)即如果公司需要擴(kuò)張而增發(fā)普通股股票時(shí)，現(xiàn)有普通股股東有權(quán)按其持股比例，以()優(yōu)先購(gòu)買一定數(shù)量的新發(fā)行股票，從而保持其對(duì)企業(yè)所有權(quán)的原有比例。A)低于市價(jià)的任意價(jià)格B)低于市價(jià)的某一特定價(jià)格C)與市價(jià)相同的價(jià)格D)高于市價(jià)答案:B解析:優(yōu)先認(rèn)股權(quán)即如果公司需要擴(kuò)張而增發(fā)普通股股票時(shí)，現(xiàn)有普通股股東有權(quán)按其持股比例，以低于市價(jià)的某一特定價(jià)格優(yōu)先購(gòu)買一定數(shù)量的新發(fā)行股票，從而保持其對(duì)企業(yè)所有權(quán)的原有比例。[單選題]9.中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)可以根據(jù)()原則，要求財(cái)務(wù)顧問提供已按照規(guī)定履行盡職調(diào)查義務(wù)的證明材料、工作檔案和工作底稿。A)審慎監(jiān)管B)忠實(shí)勤勉C)誠(chéng)實(shí)信用D)平等自愿答案:A解析:中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)可以根據(jù)審慎監(jiān)管原則，要求財(cái)務(wù)顧問提供已按照規(guī)定履行盡職調(diào)查義務(wù)的證明材料、工作檔案和工作底稿，并對(duì)財(cái)務(wù)顧問的公司治理、內(nèi)部控制、經(jīng)營(yíng)運(yùn)作、風(fēng)險(xiǎn)狀況、從業(yè)活動(dòng)等方面進(jìn)行非現(xiàn)場(chǎng)檢查或者現(xiàn)場(chǎng)檢查。[單選題]10.與財(cái)政政策和貨幣政策相比，()具有更高層次的調(diào)節(jié)功能。A)投資政策B)收入政策C)消費(fèi)政策D)產(chǎn)業(yè)政策答案:B解析:與財(cái)政政策、貨幣政策相比，收入政策具有更高層次的調(diào)節(jié)功能，它制約著財(cái)政政策和貨幣政策的作用方向和作用力度，而且收入政策最終也要通過財(cái)政政策和貨幣政策來實(shí)現(xiàn)。[單選題]11.信息披露的主體包括（）。①證券發(fā)行人②證券監(jiān)管者③證券旁觀者④證券交易者A)①③④B)①③④C)①②④D)②③④答案:C解析:信息披露的主體不僅包括證券發(fā)行人、證券交易者，還包括證券監(jiān)管者。[單選題]12.我國(guó)證券市場(chǎng)的主板市場(chǎng)包括（）。Ⅰ．上海證券交易所Ⅱ．創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)Ⅲ．深圳證券交易所Ⅳ．中小板塊A)Ⅰ、Ⅱ、ⅢB)Ⅰ、Ⅲ、ⅣC)Ⅱ、Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ答案:B解析:上海證券交易所和深圳證券交易所、中小板塊是我國(guó)證券市場(chǎng)的主板市場(chǎng)。[單選題]13.金融市場(chǎng)的重要性主要體現(xiàn)在（）。①促進(jìn)儲(chǔ)蓄-投資轉(zhuǎn)化②優(yōu)化資源配置③風(fēng)險(xiǎn)管理④宏觀調(diào)控A)①②③B)①②④C)②③④D)①③④答案:B解析:本題主要考查金融市場(chǎng)的重要性。金融市場(chǎng)的重要性主要體現(xiàn)在：促進(jìn)儲(chǔ)蓄-投資轉(zhuǎn)化、優(yōu)化資源配置、反映經(jīng)濟(jì)狀態(tài)和宏觀調(diào)控。[單選題]14.變化基本上與總體經(jīng)濟(jì)活動(dòng)的轉(zhuǎn)變同步的經(jīng)濟(jì)指標(biāo)被稱為（）。A)先行性指標(biāo)B)同步性指標(biāo)C)滯后性指標(biāo)D)技術(shù)性指標(biāo)答案:B解析:同步性指標(biāo)的含義。[單選題]15.政府債券的特征是（）。①安全性低②流通性強(qiáng)③收益不穩(wěn)定④免稅待遇A)①②B)③④C)②④D)①②③④答案:C解析:政府債券的特征：安全性高；流通性強(qiáng)；收益穩(wěn)定；免稅待遇。[單選題]16.（）是商業(yè)銀行組織資金來源的業(yè)務(wù)活動(dòng)，是商業(yè)銀行資產(chǎn)業(yè)務(wù)和其他業(yè)務(wù)營(yíng)運(yùn)的起點(diǎn)和基礎(chǔ)。A)負(fù)債業(yè)務(wù)B)資產(chǎn)業(yè)務(wù)C)表外業(yè)務(wù)D)中間業(yè)務(wù)答案:A解析:負(fù)債業(yè)務(wù)是商業(yè)銀行組織資金來源的業(yè)務(wù)活動(dòng)，是商業(yè)銀行資產(chǎn)業(yè)務(wù)和其他業(yè)務(wù)營(yíng)運(yùn)的起點(diǎn)和基礎(chǔ)。[單選題]17.金融風(fēng)險(xiǎn)對(duì)微觀經(jīng)濟(jì)的影響包括()。I增大了交易和經(jīng)營(yíng)管理成本II可能會(huì)造成產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)不合理、社會(huì)生產(chǎn)力水平下降Ⅲ可能會(huì)降低部門生產(chǎn)率IV可能會(huì)降低部門資金利用率A)II、III、IVB)I、III、IVC)I、II、IIID)Ⅰ、II、III、IV答案:B解析:金融風(fēng)險(xiǎn)對(duì)微觀經(jīng)濟(jì)的影響包括：可能會(huì)給微觀經(jīng)濟(jì)主體帶來直接或潛在的經(jīng)濟(jì)損失;影響著投資者的預(yù)期收益;增大了交易和經(jīng)營(yíng)管理成本;可能會(huì)降低部門生產(chǎn)率和資金利用率。選項(xiàng)的第二條屬于金融風(fēng)險(xiǎn)對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)的影響。[單選題]18.-般來說，公司的盈利水平和股票投資價(jià)值的關(guān)系是（）。A)預(yù)期公司盈利增加，股票市場(chǎng)價(jià)格上漲，兩者同時(shí)發(fā)生B)預(yù)期公司盈利增加，股票市場(chǎng)價(jià)格上漲，兩者不完全同時(shí)發(fā)生C)預(yù)期公司盈利增加，股票市場(chǎng)價(jià)格下降，兩者同時(shí)發(fā)生D)預(yù)期公司盈利增加，股票市場(chǎng)價(jià)格下降，兩者不完全同時(shí)發(fā)生答案:B解析:考查公司盈利水平對(duì)股票投資價(jià)值的影響。[單選題]19.滿足下列（）條件，即可判定該股票是紅籌股。Ⅰ．在境外注冊(cè)Ⅱ．在中國(guó)香港上市Ⅲ．公司的主要業(yè)務(wù)在中國(guó)內(nèi)地或大部分股東權(quán)益來自中國(guó)內(nèi)地公司Ⅳ．公司的主要業(yè)務(wù)在中國(guó)境外或大部分股東權(quán)益來自中國(guó)內(nèi)地公司A)Ⅰ、Ⅱ、ⅢB)Ⅱ、Ⅲ、ⅣC)Ⅰ、Ⅱ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:A解析:紅籌股是指在中國(guó)境外注冊(cè)、在香港上市，但主要業(yè)務(wù)在中國(guó)內(nèi)地或大部分股東權(quán)益來自中國(guó)內(nèi)地公司的股票。[單選題]20.除中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定外，合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者經(jīng)營(yíng)證券投資基金、經(jīng)營(yíng)集合資產(chǎn)管理計(jì)劃允許的行為包括（）。A)購(gòu)買不動(dòng)產(chǎn)B)投資于銀行存款等貨幣市場(chǎng)工具C)購(gòu)買房地產(chǎn)抵押按揭D)購(gòu)買實(shí)物商品答案:B解析:考查合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者概念。[單選題]21.關(guān)于股份有限公司對(duì)其債務(wù)應(yīng)當(dāng)承擔(dān)的責(zé)任，下列說法中正確的有（）①股東以自身財(cái)產(chǎn)對(duì)公司債務(wù)承擔(dān)責(zé)任②公司以全部財(cái)產(chǎn)對(duì)公司債務(wù)承擔(dān)責(zé)任③股東以認(rèn)購(gòu)股份對(duì)公司債務(wù)承擔(dān)責(zé)任④公司以未分配利潤(rùn)對(duì)公司債務(wù)承擔(dān)責(zé)任A)①②B)③④C)②③D)②④答案:C解析:根據(jù)《公司法》第三條的規(guī)定，公司是企業(yè)法人，有獨(dú)立的法人財(cái)產(chǎn)，享有法人財(cái)產(chǎn)權(quán)。公司以其全部財(cái)產(chǎn)對(duì)公司的債務(wù)承擔(dān)責(zé)任。有限責(zé)任公司的股東以其認(rèn)繳的出資額為限對(duì)公司承擔(dān)責(zé)任；股份有限公司的股東以其認(rèn)購(gòu)的股份為限對(duì)公司承擔(dān)責(zé)任。[單選題]22.股票發(fā)行監(jiān)管制度的核心內(nèi)容是()。A)股票發(fā)行決定權(quán)的歸屬B)股票發(fā)行方式選擇權(quán)的歸屬C)股票發(fā)行監(jiān)督權(quán)的歸屬D)股票發(fā)行定價(jià)權(quán)的歸屬答案:A解析:股票發(fā)行監(jiān)管制度的核心內(nèi)容是股票發(fā)行決定權(quán)的歸屬，主要類型包括：①審批制;②核準(zhǔn)制;③注冊(cè)制。[單選題]23.國(guó)債承銷團(tuán)甲類成員最低承銷額（含追加承銷部分）為當(dāng)期（次）國(guó)債競(jìng)爭(zhēng)性招標(biāo)額的（）；乙類為（）。A)0．1％．0．2％B)0．2％，0．2％C)0．2％．1％D)1％，0．2％答案:D解析:國(guó)債承銷團(tuán)甲類成員最低承銷額（含追加承銷部分）為當(dāng)期（次）國(guó)債競(jìng)爭(zhēng)性招標(biāo)額的1％；乙類為0．2％。[單選題]24.證券服務(wù)機(jī)構(gòu)主要包括（）。Ⅰ.證券登記結(jié)算公司Ⅱ．證券投資咨詢機(jī)構(gòu)Ⅲ．律師事務(wù)所Ⅳ．資信評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)A)Ⅰ、Ⅱ、ⅢB)Ⅱ、ⅣC)Ⅱ、Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ答案:C解析:證券服務(wù)機(jī)構(gòu)主要包括證券投資咨詢機(jī)構(gòu)、財(cái)務(wù)顧問機(jī)構(gòu)、資信評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)、資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)、會(huì)計(jì)師事務(wù)所、律師事務(wù)所等。[單選題]25.證券交易所的職能包括()Ⅰ.提供證券交易的場(chǎng)所和設(shè)施Ⅱ.組織證券從業(yè)人員水平考試Ⅲ.推動(dòng)會(huì)員信息化建設(shè)Ⅳ.對(duì)會(huì)員和上市公司進(jìn)行監(jiān)管A)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB)Ⅰ、Ⅲ、ⅣC)Ⅰ、ⅣD)Ⅱ、Ⅲ答案:C解析:證券交易所的職能包括：(1)提供證券交易的場(chǎng)所和設(shè)施(2)對(duì)會(huì)員和上市公司進(jìn)行監(jiān)管(3)制定證券交易所的業(yè)務(wù)規(guī)則(4)接受上市申請(qǐng)、安排證券上市(5)組織、監(jiān)督證券交易(6)設(shè)立證券等級(jí)結(jié)算機(jī)構(gòu)(7)管理和發(fā)布市場(chǎng)信息等組織證券從業(yè)人員水平考試、[單選題]26.與其他風(fēng)險(xiǎn)管理策略相比，風(fēng)險(xiǎn)控制策略最突出的特征是（）。A)降低風(fēng)險(xiǎn)本身，降低損失發(fā)生的可能性或者嚴(yán)重程度B)將風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)嫁給外部C)從外部獲得補(bǔ)償D)分散風(fēng)險(xiǎn)，消除非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，獲取規(guī)模效應(yīng)答案:A解析:考查對(duì)風(fēng)險(xiǎn)控制的理解。與其他風(fēng)險(xiǎn)管理策略相比，風(fēng)險(xiǎn)控制策略最突出的特征是降低風(fēng)險(xiǎn)本身，降低損失發(fā)生的可能性或者嚴(yán)重程度。[單選題]27.股票及其他有價(jià)證券的理論價(jià)格是根據(jù)()來確定的。A)現(xiàn)值理論B)預(yù)期理論C)合理收益理論D)流動(dòng)性理論答案:A解析:現(xiàn)值理論認(rèn)為，人們購(gòu)買股票和其他有價(jià)證券，是因?yàn)樗軒眍A(yù)期收益。將股票的期值按必要收益率和有效期限折算成今天的價(jià)值，即為股票的現(xiàn)值。股票的現(xiàn)值就是股票未來收益的當(dāng)前價(jià)值，也就是人們?yōu)榱说玫焦善钡奈磥硎找嬖敢飧冻龅拇鷥r(jià)?？梢?，股票及其他有價(jià)證券的理論價(jià)格就是以～定的必要收益率計(jì)算出來的未來收入的現(xiàn)值。[單選題]28.關(guān)于證券交易所債券質(zhì)押式回購(gòu)交易的程序，下列說法中正確的是()。Ⅰ.標(biāo)準(zhǔn)券余額不足的，債券回購(gòu)的申報(bào)無效Ⅱ.債券回購(gòu)交易申報(bào)中，融資方按?買入?予以申報(bào)，融券方按?賣出?予以申報(bào)Ⅲ.當(dāng)日申報(bào)轉(zhuǎn)回的債券，當(dāng)日不得賣出Ⅳ.債券回購(gòu)到期日，融資方可以通過證券交易所交易系統(tǒng)，將相應(yīng)的質(zhì)押券申報(bào)轉(zhuǎn)回原證券賬戶，也可以申報(bào)繼續(xù)用于債券回購(gòu)交易A)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB)Ⅰ.Ⅱ.ⅢC)Ⅰ.Ⅱ.ⅣD)Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ答案:C解析:當(dāng)日申報(bào)轉(zhuǎn)回的債券，當(dāng)日可以賣出。[單選題]29.按照（）劃分，債券可以分為零息債券、附息債券和息票累積債券。A)發(fā)行主體B)募集方式C)付息方式D)期限長(zhǎng)短答案:C解析:按照付息方式劃分，債券可以分為零息債券、附息債券和息票累積債券。[單選題]30.企業(yè)年金基金財(cái)產(chǎn)的投資，應(yīng)當(dāng)符合下列()規(guī)定。Ⅰ.投資銀行活期存款、中央銀行票據(jù)、短期債券回購(gòu)等流動(dòng)性產(chǎn)品及貨幣市場(chǎng)基金的比例，不低于投資組合企業(yè)年金基金財(cái)產(chǎn)凈值的5%Ⅱ.投資銀行定期存款、協(xié)議存款、國(guó)債、金融債、企業(yè)債等固定收益類產(chǎn)品及可轉(zhuǎn)債、債券基金的比例，不高于投資組合企業(yè)年金基金財(cái)產(chǎn)凈值的95%Ⅲ.投資股票等權(quán)益類產(chǎn)品及投資性保險(xiǎn)產(chǎn)品、股票基金的比例，不高于基金凈資產(chǎn)的20%Ⅳ.企業(yè)年金不得用于信用交易，不得用于向他人貸款和提供擔(dān)保A)Ⅰ、Ⅱ、ⅢB)Ⅱ、Ⅲ、ⅣC)Ⅰ、Ⅱ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:C解析:投資股票等權(quán)益類產(chǎn)品及投資性保險(xiǎn)產(chǎn)品、股票基金的比例，不高于基金凈資產(chǎn)的30%[單選題]31.下列屬于記賬式國(guó)債承銷程序的是（）。I.招標(biāo)發(fā)行II.托管III.分銷IV.包銷A)I、IIIB)I、II、III、IVC)I、III、IVD)II、IV答案:A解析:記賬式國(guó)債的承銷程序：（1）招標(biāo)發(fā)行；（2）分銷。[單選題]32.2004年6月1日，以法律形式確認(rèn)了基金業(yè)在資本市場(chǎng)及社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)中的地位和作用，成為中國(guó)基金業(yè)發(fā)展史上的一個(gè)重要里程碑的事件的()。A)《證券投資基金會(huì)計(jì)核心算辦法》正式實(shí)施B)《貨幣市場(chǎng)基金管理暫行辦法》正式實(shí)施C)《證券投資基金管理暫行辦法》正式實(shí)施D)《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》正式實(shí)施答案:D解析:中國(guó)基金業(yè)發(fā)展史上的一個(gè)重要里程碑的事件的《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》正式實(shí)施。[單選題]33.股票以低于面值的價(jià)格發(fā)行，被稱為（）。A)溢價(jià)發(fā)行B)折價(jià)發(fā)行C)平價(jià)發(fā)行D)配額發(fā)行答案:B解析:考查股票發(fā)行價(jià)格與面值的關(guān)系。發(fā)行價(jià)格低于面值時(shí)，為折價(jià)發(fā)行。[單選題]34.為報(bào)價(jià)系統(tǒng)參與人提供私募產(chǎn)品報(bào)價(jià)、發(fā)行、轉(zhuǎn)讓及相關(guān)服務(wù)的專業(yè)化電子平臺(tái)指的是()。A)機(jī)構(gòu)間私募產(chǎn)品報(bào)價(jià)與服務(wù)系統(tǒng)B)機(jī)構(gòu)間公募產(chǎn)品報(bào)價(jià)與服務(wù)系統(tǒng)C)全國(guó)中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)D)區(qū)域性股權(quán)交易市場(chǎng)答案:A解析:機(jī)構(gòu)間私募產(chǎn)品報(bào)價(jià)與服務(wù)系統(tǒng)，是指依據(jù)本辦法為報(bào)價(jià)系統(tǒng)參與人提供私募產(chǎn)品報(bào)價(jià)、發(fā)行、轉(zhuǎn)讓及相關(guān)服務(wù)的專業(yè)化電子平臺(tái)。[單選題]35.全國(guó)社?；鹁惩馔顿Y限于下列（）投資。①銀行存款②外國(guó)政府債券③基金④股票⑤銀行票據(jù)A)①②B)①②⑤C)①②③④D)①②③④⑤答案:D解析:全國(guó)社?；鹁惩馔顿Y限于下列投資品種或者工具：（1）銀行存款；（2）外國(guó)政府債券、國(guó)際金融組織債券、外國(guó)機(jī)構(gòu)債券和外國(guó)公司債券；（3）中國(guó)政府或者企業(yè)在境外發(fā)行的債券；（4）銀行票據(jù)、大額可轉(zhuǎn)讓存單等貨幣市場(chǎng)產(chǎn)品；（5）股票；（6）基金；（7）掉期、遠(yuǎn)期等衍生金融工具；（8）財(cái)政部會(huì)同勞動(dòng)保障部批準(zhǔn)的其他投資品種或工具。[單選題]36.基金管理人會(huì)針對(duì)不同的基金類型、不同的認(rèn)購(gòu)金額設(shè)置不同的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率。我國(guó)股票型基金的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率大多為1%1.5%，貨幣市場(chǎng)基金一般不收取認(rèn)購(gòu)費(fèi)，債券型基金的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率通常在（）以下。A)2%B)1.5%C)1%D)0.5%答案:C解析:我國(guó)股票型基金的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率大多在1%1.5%，債券型基金的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率通常在1%以下，貨幣市場(chǎng)基金一般不收取認(rèn)購(gòu)費(fèi)。[單選題]37.客戶最多可以與()證券公司簽訂融資融券合同。A)1家B)2家C)3家D)4家答案:A解析:客戶只能與1家證券公司簽訂融資融券合同，向1家證券公司融入資金和證券。[單選題]38.管理層是具體負(fù)責(zé)公司日常經(jīng)營(yíng)的核心力量，對(duì)管理層的分析包括主要高級(jí)管理人員（）等內(nèi)容，以及管理團(tuán)隊(duì)穩(wěn)定性、合作與分工等情況。Ⅰ．財(cái)產(chǎn)Ⅱ．經(jīng)驗(yàn)Ⅲ．水平Ⅳ．性格A)Ⅰ、Ⅱ、ⅢB)Ⅱ、Ⅲ、ⅣC)Ⅰ、Ⅱ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:B解析:管理層是具體負(fù)責(zé)公司日常經(jīng)營(yíng)的核心力量，對(duì)管理層的分析包括主要高級(jí)管理人員經(jīng)驗(yàn)、水平、性格等內(nèi)容，以及管理團(tuán)隊(duì)穩(wěn)定性、合作與分工等情況。[單選題]39.設(shè)A公司權(quán)證的某日收盤價(jià)是5元，A司股票收盤價(jià)是20元，行權(quán)比例為1，次日A公司股票最多可以上漲10%，權(quán)證次日最高漲幅為()。A)[20%]B)[40%]C)[10%]D)[50%]答案:D解析:權(quán)證漲幅價(jià)格=權(quán)證前一日收盤價(jià)格+(標(biāo)的證券當(dāng)日漲幅價(jià)格-標(biāo)的證券前一日收盤價(jià)格)125%行權(quán)比例。次日A公司股票最多可以上漲10%，即2010%=2元，則權(quán)證次日最多可以上漲：2125%1=2.5元。則次日最高漲幅為：2.55=50%。[單選題]40.核準(zhǔn)制的缺陷和不足之一是：由中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)新股發(fā)行()，雖然短期有穩(wěn)定股指和投資者心理的作用，但卻不利于市場(chǎng)自我約束機(jī)制的培育和形成，甚至造成市場(chǎng)供求扭曲，對(duì)中長(zhǎng)期股市發(fā)展不利A)管價(jià)格、調(diào)效率、控規(guī)模B)管價(jià)格、調(diào)節(jié)奏、控規(guī)模C)管價(jià)格、調(diào)效率、控質(zhì)量D)管價(jià)格、調(diào)節(jié)奏、控質(zhì)量答案:B解析:核準(zhǔn)制的缺陷和不足之一是：由中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)新股發(fā)行?管價(jià)格、調(diào)節(jié)奏、控規(guī)模?，雖然短期有穩(wěn)定股指和投資者心理的作用，但卻不利于市場(chǎng)自我約束機(jī)制的培育和形成，甚至造成市場(chǎng)供求扭曲，對(duì)中長(zhǎng)期股市發(fā)展不利。[單選題]41.普通股股東在股份公司解散清算時(shí)，有權(quán)要求取得公司的（）。A)銀行存款B)注冊(cè)資本C)剩余資產(chǎn)D)彌補(bǔ)損失答案:C解析:資產(chǎn)收益權(quán)和剩余資產(chǎn)分配權(quán)直接體現(xiàn)了普通股股東對(duì)股份公司的剩余索取權(quán)。資產(chǎn)收益權(quán)是股東按照其持有的股份比例分取股利的權(quán)利。剩余資產(chǎn)分配權(quán)是在公司解散清算時(shí)股東按照其持有的股份比例獲取剩余財(cái)產(chǎn)的權(quán)利。[單選題]42.為了更好地理解債券的收益率，引進(jìn)了收益率曲線這個(gè)概念，收益率曲線的基本類型有（）。①正向的②反向的③水平的④拱形的A)①②③B)②③④C)①③④D)①②③④答案:D解析:考查債券收益率曲線。從形狀上來看，收益率曲線主要包括四種類型。在圖5-2中，圖（a）顯示的是一條向上傾斜的利率曲線，表示期限越長(zhǎng)的債券利率越高。這種曲線形狀被稱為正向的利率曲線。圖（b）顯示的是一條向下傾斜的利率曲線，表示期限越長(zhǎng)的債券利率越低。這種曲線形狀被稱為相反的或反向的利率曲線。圖（c）顯示的是一條平直的利率曲線，表示不同期限的債券利率相等，這通常是正利率曲線與反利率曲線轉(zhuǎn)化過程中出現(xiàn)的暫時(shí)現(xiàn)象。圖（d）顯示的是拱形利率曲線，表示期限相對(duì)較短的債券，利率與期限呈正向關(guān)系；期限相對(duì)較長(zhǎng)的債券，利率與期限呈反向關(guān)系。從歷史資料來看，在經(jīng)濟(jì)周期的不同階段可以觀察到所有這四種利率曲線。[單選題]43.契約型基金與公司型基金的區(qū)別是()。Ⅰ.投資方向不同Ⅱ.資金的性質(zhì)不同Ⅲ.投資者的地位不同Ⅳ.基金的營(yíng)運(yùn)依據(jù)不同A)Ⅰ.Ⅱ.ⅢB)Ⅰ.Ⅱ.ⅣC)Ⅱ.Ⅲ.ⅣD)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ答案:C解析:考察契約型基金與公司型基金的區(qū)別。不管是契約型基金還是公司型都是基金投向，有價(jià)證券的。[單選題]44.下列關(guān)于貨幣乘數(shù)的說法中，正確的是()。I.貨幣乘數(shù)是指貨幣供給量對(duì)流通中貨幣的倍數(shù)關(guān)系II.貨幣乘數(shù)是一單位準(zhǔn)備金所產(chǎn)生的貨幣量III.貨幣乘數(shù)的大小決定了貨幣供給擴(kuò)張能力的大小III.中央銀行的初始貨幣提供量與社會(huì)貨幣最終形成量之間客觀存在著數(shù)倍擴(kuò)張(或收縮)的效果或反應(yīng)，即所謂的乘數(shù)效應(yīng)A)I、IIB)I、II、IIIC)II、III、IVD)I、II、III、IV答案:C解析:[單選題]45.我國(guó)在國(guó)際市場(chǎng)已發(fā)行的金融債券中期限最長(zhǎng)的為()。A)8年B)10年C)12年D)20年答案:C解析:我國(guó)在國(guó)際市場(chǎng)已發(fā)行的金融債券的期限均為中、長(zhǎng)期，最短的為5年，最長(zhǎng)的為12年，絕大多數(shù)采用公募方式發(fā)行。[單選題]46.我國(guó)金融業(yè)的四大支柱不包括()。A)信托B)銀行C)保險(xiǎn)D)債券答案:D解析:信托、銀行、證券、保險(xiǎn)并稱為金融業(yè)的四大支柱。[單選題]47.武士債券的面值為()。A)美元B)日元C)港幣D)歐元答案:B解析:[單選題]48.在股票上市交易后，如果發(fā)現(xiàn)不符合上市條件或其他原因，可以()。A)停止股份轉(zhuǎn)讓B)暫停上市交易C)在STAQ市場(chǎng)交易D)在NET市場(chǎng)交易答案:B解析:在股票上市交易后，如果發(fā)現(xiàn)不符臺(tái)上市條件或其他原因，可以暫停上市交易直至終止上市交易。暫停上市交易后，在規(guī)定時(shí)間內(nèi)重新具備了條件，亦可以恢復(fù)上市交易。[單選題]49.()是指中國(guó)結(jié)算公司為申請(qǐng)人開出的記載其證券持有及變更的權(quán)利憑證。A)證券賬戶B)資金賬戶C)結(jié)算賬戶D)保證金賬戶答案:A解析:?證券賬戶?是指中國(guó)結(jié)算公司為申請(qǐng)人開出的記載其證券持有及變更的權(quán)利憑證。[單選題]50.下列關(guān)于可轉(zhuǎn)換公司債券的說法中，有誤的是（）。A)可轉(zhuǎn)換公司債券轉(zhuǎn)換后相當(dāng)于增發(fā)了股票B)可轉(zhuǎn)換公司債券一般不用經(jīng)股東大會(huì)或董事會(huì)的決議就可發(fā)行C)可轉(zhuǎn)換公司債券具有雙重選擇權(quán)D)可轉(zhuǎn)換公司債券在發(fā)行條款中應(yīng)規(guī)定轉(zhuǎn)換期限和轉(zhuǎn)換價(jià)格答案:B解析:考查可轉(zhuǎn)換公司債券的相關(guān)知識(shí)?？赊D(zhuǎn)換公司債券一般要經(jīng)股東大會(huì)或董事會(huì)的決議通過，才能發(fā)行。[單選題]51.下列各項(xiàng)屬于影響債券利率因素的是()。Ⅰ.籌資者的資信Ⅱ.債券票面金額Ⅲ.債券期限長(zhǎng)短Ⅳ.借貸資金市場(chǎng)利率水平A)Ⅰ.Ⅱ.ⅢB)Ⅰ.Ⅱ.ⅣC)Ⅰ.Ⅲ.ⅣD)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ答案:C解析:影響債券利率的因素有：(1)借貸資金市場(chǎng)利率水平。(2)籌資者的資信。(3)債券期限長(zhǎng)短。[單選題]52.國(guó)際證監(jiān)會(huì)組織公布的證券監(jiān)管的三個(gè)目標(biāo)是（）。①保護(hù)投資者利益②保證證券市場(chǎng)的公平、效率和透明③防止市場(chǎng)操作行為④降低系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)A)①②③B)①②④C)①③④D)②③④答案:B解析:國(guó)際證監(jiān)會(huì)組織于1998年制定的《證券監(jiān)管目標(biāo)和原則》中公布了證券監(jiān)管的三個(gè)目標(biāo)：一是保護(hù)投資者利益；二是保證證券市場(chǎng)的公平、效率和透明；三是降低系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。[單選題]53.以下選項(xiàng)中，關(guān)于債券的性質(zhì)說法正確的是()。Ⅰ債券屬于有價(jià)證券Ⅱ債券是一種虛擬資本Ⅲ債券是一種證權(quán)證券Ⅳ債券是債權(quán)的表現(xiàn)A)Ⅰ、Ⅱ、ⅢB)Ⅰ、Ⅲ、ⅣC)Ⅱ、Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ答案:D解析:股票是證權(quán)證券。債券是一種有價(jià)證券，是社會(huì)各類經(jīng)濟(jì)主體為籌集資金而向債券投資者出具的、承諾按一定利率定期支付利息并到期償還本金的債權(quán)債務(wù)憑證。債券有以下基本性質(zhì)：(1)債券屬于有價(jià)證券。(2)債券是一種虛擬資本。(3)債券是債權(quán)的表現(xiàn)。[單選題]54.在訂單匹配原則方面，各證券交易所普遍以()為第一優(yōu)先原則。A)時(shí)間優(yōu)先B)價(jià)格優(yōu)先C)數(shù)量?jī)?yōu)先D)客戶優(yōu)先答案:B解析:在訂單匹配原則方面，根據(jù)各國(guó)(地區(qū))證券市場(chǎng)的實(shí)踐，優(yōu)先原則主要有價(jià)格優(yōu)先原則、時(shí)間優(yōu)先原則、按比例分配原則、數(shù)量?jī)?yōu)先原則、客戶優(yōu)先原則、做市商優(yōu)先原則和經(jīng)紀(jì)商優(yōu)先原則等。其中，各證券交易所普遍以價(jià)格優(yōu)先原則為第一優(yōu)先原則。[單選題]55.企業(yè)年金基金按照規(guī)定不得直接投資于權(quán)證，但因投資股票、分離交易可轉(zhuǎn)換債等投資品種而衍生獲得的權(quán)證，應(yīng)當(dāng)在權(quán)證上市交易之日起（）個(gè)交易日內(nèi)賣出。A)5B)10C)15D)20答案:B解析:企業(yè)年金基金按照規(guī)定不得直接投資于權(quán)證，但因投資股票、分離交易可轉(zhuǎn)換債等投資品種而衍生獲得的權(quán)證，應(yīng)當(dāng)在權(quán)證上市交易之日起10個(gè)交易日內(nèi)賣出。[單選題]56.按照中國(guó)證監(jiān)會(huì)發(fā)布的《上市公司證券發(fā)行管理辦法》，要求主板（中小企業(yè)板）上市的上市公司組織機(jī)構(gòu)健全、運(yùn)行良好，符合下列（）規(guī)定。①公司內(nèi)部控制制度健全②現(xiàn)任董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員具備任職資格③最近12個(gè)月內(nèi)未受到中國(guó)證監(jiān)會(huì)的行政處罰④最近12個(gè)月內(nèi)未受到證券交易所的公開譴責(zé)⑤最近12個(gè)月內(nèi)不存在違規(guī)對(duì)外提供擔(dān)保的行為A)①②B)①②③④C)①②③⑤D)①②④⑤答案:D解析:上市公司公開發(fā)行股票，③錯(cuò)誤最近36個(gè)月內(nèi)未受到中國(guó)證監(jiān)會(huì)的行政處罰。上市公司的組織機(jī)構(gòu)健全、運(yùn)行良好，符合下列規(guī)定：公司章程合法有效，股東大會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)和獨(dú)立董事制度健全，能夠依法有效履行職責(zé)；公司內(nèi)部控制制度健全，能夠有效保證公司運(yùn)行的效率、合法合規(guī)性和財(cái)務(wù)報(bào)告的可靠性；內(nèi)部控制制度的完整性、合理性、有效性不存在重大缺陷；現(xiàn)任董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員具備任職資格，能夠忠實(shí)和勤勉地履行職務(wù)，不存在違反《公司法》第一百四十八條、第一百四十九條規(guī)定的行為，且最近36個(gè)月內(nèi)未受到過中國(guó)證監(jiān)會(huì)的行政處罰、最近12個(gè)月內(nèi)未受到過證券交易所的公開譴責(zé)；上市公司與控股股東或?qū)嶋H控制人的人員、資產(chǎn)、財(cái)務(wù)分開，機(jī)構(gòu)、業(yè)務(wù)獨(dú)立，能夠自主經(jīng)營(yíng)管理；最近12個(gè)月內(nèi)不存在違規(guī)對(duì)外提供擔(dān)保的行為。[單選題]57.對(duì)基金份額持有人大會(huì)認(rèn)識(shí)不正確的是()。A)代表基金份額5%以上的基金份額持有人就同一事項(xiàng)有權(quán)要求召開基金份額持有人大會(huì)B)基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份額10%以上的基金份額持有人有權(quán)自行召集，并報(bào)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)備案C)基金管理人未按規(guī)定召集或者不能召集時(shí)，由基金托管人召集D)一般由基金管理人召集答案:A解析:代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項(xiàng)有權(quán)要求召開基金份額持有人大會(huì)。[單選題]58.()年7月，深圳證券交易所正式開業(yè)。A)1992B)1990C)1993D)1991答案:D解析:1991年7月3日，深圳證券交易所正式開業(yè)，在開業(yè)前曾經(jīng)歷了7個(gè)月的試營(yíng)業(yè)。在試營(yíng)業(yè)時(shí)期，深圳證券交易所上市的股票僅深安達(dá)A一只，即今天的北大高科。[單選題]59.按付息方式分類，國(guó)債分為()I零息式國(guó)債II貼現(xiàn)式國(guó)債III附息式國(guó)債IV息票累計(jì)式國(guó)債A)I、IIB)II、IIIC)I、II、IIID)II、III、IV答案:B解析:按付息方式分類，國(guó)債分為附息式國(guó)債和貼現(xiàn)式國(guó)債。[單選題]60.按照我國(guó)現(xiàn)行證券交易規(guī)則，（）不可能是證券交易競(jìng)價(jià)的結(jié)果。A)全部成交B)部分成交C)不成交D)推遲成交答案:D解析:競(jìng)價(jià)的結(jié)果有三種可能：（1）全部成交。（2）部分成交。（3）不成交。[單選題]61.（）的出臺(tái)，標(biāo)志著我國(guó)金融市場(chǎng)有了關(guān)于適當(dāng)性管理的基礎(chǔ)性法律規(guī)范，投資者適當(dāng)性管理制度體系在我國(guó)基本確立。A)《證券投資基金法》B)《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》C)《創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)投資者適當(dāng)性管理暫行規(guī)定》D)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》答案:B解析:考點(diǎn)：考查了《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》的意義。《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》的出臺(tái)，建立統(tǒng)一的適當(dāng)性管理制度，明確投資者基本分類、產(chǎn)品分級(jí)底線標(biāo)準(zhǔn)，規(guī)范經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)義務(wù)，強(qiáng)化監(jiān)管與自律要求，標(biāo)志著我國(guó)金融市場(chǎng)有了關(guān)于適當(dāng)性管理的基礎(chǔ)性法律規(guī)范，投資者適當(dāng)性管理制度體系基本確立。[單選題]62.關(guān)于金融自由化的作用，下列說法中正確的是()。Ⅰ.金融自由化使利率、匯率、股價(jià)的波動(dòng)更加頻繁、劇烈，使投資者迫切需要可以回避市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的工具Ⅱ.金融自由化促進(jìn)了金融競(jìng)爭(zhēng)Ⅲ.迫使銀行業(yè)的經(jīng)營(yíng)方式以存、貸款業(yè)務(wù)為主Ⅳ.由于允許各金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)交叉、相互滲透，多元化的金融機(jī)構(gòu)紛紛出現(xiàn)，直接地或迂回地奪走了銀行業(yè)很大一塊陣地A)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.B)Ⅰ.Ⅱ.ⅣC)Ⅰ.Ⅲ.ⅣD)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ答案:B解析:金融自由化使銀行業(yè)不得不尋找新的收益來源，改變以存、貸款業(yè)務(wù)為主的傳統(tǒng)經(jīng)營(yíng)方式，把金融衍生工具視作未來新的增長(zhǎng)點(diǎn)。故Ⅲ項(xiàng)錯(cuò)誤。[單選題]63.非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)包括()等。Ⅰ信用風(fēng)險(xiǎn)Ⅱ經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)Ⅲ購(gòu)買力風(fēng)險(xiǎn)Ⅳ財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)A)Ⅰ、Ⅱ、ⅢB)Ⅰ、Ⅱ、ⅣC)Ⅱ、Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:B解析:系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)是指由于多種因素的影響和變化，導(dǎo)致投資者風(fēng)險(xiǎn)增大，從而給投資者帶來?yè)p失的可能性。系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)又被稱為?不可分散風(fēng)險(xiǎn)?或?不可回避風(fēng)險(xiǎn)?。系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)包括宏觀經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)、購(gòu)買力風(fēng)險(xiǎn)、利率風(fēng)險(xiǎn)、匯率風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)。非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)是與整個(gè)股票市場(chǎng)或者整個(gè)期貨市場(chǎng)或外匯市場(chǎng)等相關(guān)金融投機(jī)市場(chǎng)波動(dòng)無關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)，是指某些因素的變化造成單個(gè)股票價(jià)格或者單個(gè)期貨、外匯品種以及其他金融衍生品種下跌，從而給有價(jià)證券持有人帶來?yè)p失的可能性。非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)是可以抵消、回避的，因此又被稱為?可分散風(fēng)險(xiǎn)?或?可回避風(fēng)險(xiǎn)?。非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)包括信用風(fēng)險(xiǎn)、財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)以及操作風(fēng)險(xiǎn)。[單選題]64.下列不屬于政府債券的特點(diǎn)的是()。A)信用好B)市場(chǎng)屬性差C)發(fā)行量大D)競(jìng)爭(zhēng)力強(qiáng)答案:B解析:[單選題]65.我國(guó)證券登記結(jié)算公司的證券結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)基金來源不包括()。A)證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)收入B)證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)收益C)證券投資收益D)結(jié)算參與人證券交易金額的一定比例答案:C解析:不包括證券投資收益。[單選題]66.關(guān)于上海證券交易所國(guó)債買斷式回購(gòu)參與主體，下列表述中正確的有()。A)所有在中國(guó)結(jié)算上海分公司開立證券賬戶的投資者均可進(jìn)行買斷式回購(gòu)B)不是所有交易所會(huì)員均可參與買斷式回購(gòu)C)會(huì)員公司不承擔(dān)代理客戶參與買斷式回購(gòu)交易的資金結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)D)國(guó)債買斷式回購(gòu)的交易主體僅限于在中國(guó)結(jié)算上海公司以法人名義開立B字頭證券賬戶的機(jī)構(gòu)投資者答案:B解析:會(huì)員公司需承擔(dān)代理客戶參與買斷式回購(gòu)交易的資金結(jié)算風(fēng)險(xiǎn);國(guó)債買斷式回購(gòu)的交易主體僅限于在中國(guó)結(jié)算上海公司以法人名義開立B，D字頭證券賬戶的機(jī)構(gòu)投資者。[單選題]67.歐洲債券是指()。A)借款人在本國(guó)境外市場(chǎng)發(fā)行的，以發(fā)行市場(chǎng)所在國(guó)貨幣為面值的國(guó)際債券B)借款人在本國(guó)境外市場(chǎng)發(fā)行的，不以發(fā)行市場(chǎng)所在國(guó)貨幣為面值的國(guó)際債券C)某一國(guó)家借款人在本國(guó)以外的某一國(guó)家發(fā)行以該國(guó)貨幣為面值的債券D)某一國(guó)家借款人在本國(guó)發(fā)行以外幣為面值的債券答案:B解析:[單選題]68.證券公司將自有資金投資于依法公開發(fā)行的國(guó)債、投資級(jí)公司債、貨幣市場(chǎng)基金、中央銀行票據(jù)等風(fēng)險(xiǎn)較低、流動(dòng)性較強(qiáng)的證券，或者委托其他證券公司或者基金管理公司進(jìn)行證券投資管理，且投資規(guī)模合計(jì)不超過其凈資本（）的，無須取得證券自營(yíng)業(yè)務(wù)資格。A)50％B)60％C)70％D)80％答案:D解析:證券公司將自有資金投資于依法公開發(fā)行的國(guó)債、投資級(jí)公司債、貨幣市場(chǎng)基金、央行票據(jù)等風(fēng)險(xiǎn)較低、流動(dòng)性較強(qiáng)的證券，或者委托其他證券公司或者基金管理公司進(jìn)行證券投資管理，且投資規(guī)模合計(jì)不超過其凈資本80％的，無須取得證券自營(yíng)業(yè)務(wù)資格。[單選題]69.關(guān)于封閉式基金的交易，以下說法不正確的有（）。①封閉式基金的交易遵從?價(jià)格優(yōu)先、時(shí)間優(yōu)先?的原則②投資者買賣封閉式基金只能開立深、滬證券賬戶③封閉式基金的交易需收取印花稅④封閉式基金的單筆最大數(shù)量應(yīng)低于80萬(wàn)份A)①②③B)①②④C)①③④D)②③④答案:D解析:關(guān)于封閉式基金交易，投資者買賣封閉式基金必須開立深、滬證券賬戶或深、滬基金賬戶及資金賬戶；封閉式基金的交易不收取印花稅；封閉式基金的單筆最大數(shù)量應(yīng)低于100萬(wàn)份。[單選題]70.證券經(jīng)紀(jì)商接受客戶委托后應(yīng)按（）的原則進(jìn)行申報(bào)競(jìng)價(jià)。Ⅰ．時(shí)間優(yōu)先Ⅱ．價(jià)格優(yōu)先Ⅲ．等級(jí)優(yōu)先Ⅳ．客戶優(yōu)先A)Ⅱ、Ⅲ、ⅣB)Ⅰ、Ⅱ、ⅢC)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅳ答案:D解析:（注意一下題目問的是【證券經(jīng)紀(jì)商接受客戶委托】，是時(shí)間優(yōu)先、客戶優(yōu)先）申報(bào)原則。證券經(jīng)紀(jì)商接受客戶委托后應(yīng)按?時(shí)間優(yōu)先、客戶優(yōu)先?的原則進(jìn)行申報(bào)競(jìng)價(jià)。時(shí)間優(yōu)先是指證券經(jīng)紀(jì)商應(yīng)按受托時(shí)間的先后次序?yàn)槲腥松陥?bào)；客戶優(yōu)先是指當(dāng)證券公司自營(yíng)買賣申報(bào)與客戶委托買賣申報(bào)在時(shí)間上相沖突時(shí)，應(yīng)讓客戶委托買賣優(yōu)先申報(bào)。競(jìng)價(jià)原則。證券交易所內(nèi)的證券交易按?價(jià)格優(yōu)先、時(shí)間優(yōu)先?原則競(jìng)價(jià)成交。（1）價(jià)格優(yōu)先。成交時(shí)價(jià)格優(yōu)先的原則為：較高價(jià)格買入申報(bào)優(yōu)先于較低價(jià)格買入申報(bào)，較低價(jià)格賣出申報(bào)優(yōu)先于較高價(jià)格賣出申報(bào)。（2）時(shí)間優(yōu)先。成交時(shí)時(shí)間優(yōu)先的原則為：買賣方向、價(jià)格相同的，先申報(bào)者優(yōu)先于后申報(bào)者。先后順序按證券交易所交易主機(jī)接受申報(bào)的時(shí)間確定。[單選題]71.在我國(guó)多層次的資本市場(chǎng)中，對(duì)于促進(jìn)企業(yè)特別是中小微企業(yè)股權(quán)交易和融資，鼓勵(lì)科技創(chuàng)新和激活民間資本，加強(qiáng)對(duì)實(shí)體經(jīng)濟(jì)薄弱環(huán)節(jié)的支持，具有積極作用的是()。A)主板市場(chǎng)B)創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)C)三板市場(chǎng)D)四板市場(chǎng)答案:D解析:四板市場(chǎng)又稱區(qū)域性股權(quán)交易市場(chǎng)(區(qū)域股權(quán)市場(chǎng))，是為特定區(qū)域內(nèi)的企業(yè)提供股權(quán)、債券轉(zhuǎn)讓和融資服務(wù)的私募市場(chǎng)，是我國(guó)多層次資本市場(chǎng)的重要組成部分。它對(duì)于促進(jìn)企業(yè)特別是中小微企業(yè)股權(quán)交易和融資，鼓勵(lì)科技創(chuàng)新和激活民間資本，加強(qiáng)對(duì)實(shí)體經(jīng)濟(jì)薄弱環(huán)節(jié)的支持，具有積極作用。[單選題]72.直覺化決策方式、圖形化決策方式、指標(biāo)化決策方式和模型化決策方式等是股票分析方法中（）的決策方式。A)基本分析法B)技術(shù)分析法C)量化分析法D)定性分析法答案:B解析:考查技術(shù)分析法的決策方式。[單選題]73.中國(guó)債券市場(chǎng)首次引入的外資機(jī)構(gòu)發(fā)行主體是()。A)德意志銀行、國(guó)際金融公司B)國(guó)際金融公司、亞洲開發(fā)銀行C)亞洲開發(fā)銀行、英格蘭銀行D)英格蘭銀行、國(guó)際金融公司答案:B解析:2005年10月，中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)國(guó)際金融公司和亞洲開發(fā)銀行在全國(guó)銀行間債券市場(chǎng)分別發(fā)行人民幣債券11、3億元和10億元。這是中國(guó)債券市場(chǎng)首次引入外資機(jī)構(gòu)發(fā)行主體，是中國(guó)債券市場(chǎng)對(duì)外開放的重要舉措和有益嘗試。[單選題]74.以下不屬于創(chuàng)新型貨幣政策工具的是（）。A)短期流動(dòng)性調(diào)節(jié)工具.B)常用借貸便利C)抵押補(bǔ)充貸款D)利率最高配額答案:D解析:創(chuàng)新型貨幣政策工具包括短期流動(dòng)性調(diào)節(jié)工具、常用借貸便利、抵押補(bǔ)充貸款、中期借款便利以及臨時(shí)性流動(dòng)性便利等。選項(xiàng)D利率最髙配額屬于選擇性貨幣政策工具。[單選題]75.會(huì)員制證券交易所的最高權(quán)力機(jī)構(gòu)是（）。A)會(huì)員大會(huì)B)理事會(huì)C)監(jiān)事會(huì)D)其他專門委員會(huì)答案:A解析:考查會(huì)員制證券交易所會(huì)員大會(huì)是會(huì)員制證券交易所的最高權(quán)力機(jī)構(gòu)。[單選題]76.國(guó)際債券是一種跨國(guó)發(fā)行的債券，涉及兩個(gè)或兩個(gè)以上的國(guó)家。同國(guó)內(nèi)債券相比，具有一定的特殊性。這種特殊性表現(xiàn)在（）。①資金來源廣、發(fā)行規(guī)模大②存在匯率風(fēng)險(xiǎn)③有國(guó)家主權(quán)保障④以自由兌換貨幣作為計(jì)量貨幣A)①②③B)①②③④C)①③④D)②③④答案:B解析:考查國(guó)際債券的特征。[單選題]77.下列說法錯(cuò)誤的是（）。A)證券公司可代客戶下達(dá)交易指令B)證券公司不得利用客戶的交易編碼、資金賬號(hào)或者期貨結(jié)算賬戶進(jìn)行期貨交易C)證券公司不得代客戶接收、保管或者修改交易密碼D)證券公司不得利用證券資金賬戶為客戶存取、劃轉(zhuǎn)期貨保證金答案:A解析:證券公司不得代客戶下達(dá)交易指令，故A錯(cuò)誤。[單選題]78.《中華人民共和國(guó)證券法》規(guī)定，設(shè)立證券公司的主要股東應(yīng)當(dāng)最近()無重大違法違規(guī)記錄且凈資產(chǎn)不低于人民幣2億元。A)5年B)3年C)10年D)2年答案:B解析:按照《中華人民共和國(guó)證券法》的要求，設(shè)立證券公司應(yīng)當(dāng)具備下列條件：(1)有符合法律、行政法規(guī)規(guī)定的公司章程。(2)主要股東具有持續(xù)營(yíng)利能力，信譽(yù)良好，最近3年無重大違法違規(guī)記錄，凈資產(chǎn)不低于人民幣2億元。(3)有符合《中華人民共和國(guó)證券法》規(guī)定的注冊(cè)資本。(4)董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員具備任職資格，從業(yè)人員具有證券從業(yè)資格。(5)有完善的風(fēng)險(xiǎn)管理與內(nèi)部控制制度。(6)有合格的經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所和業(yè)務(wù)設(shè)施。(7)法律、行政法規(guī)規(guī)定的和經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)的國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他條件。[單選題]79.全國(guó)性社會(huì)保障基金，是由（）構(gòu)成，是國(guó)家社會(huì)保障儲(chǔ)備基金。①中央財(cái)政預(yù)算撥款②國(guó)有資本劃轉(zhuǎn)③基金投資收益④以國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)的其他方式籌集的資金A)①③④B)①②③C)②③④D)①②③④答案:D解析:考查全國(guó)社會(huì)保障基金的資金構(gòu)成，以上選項(xiàng)均正確。[單選題]80.人民法院依照法律規(guī)定的強(qiáng)制執(zhí)行程序轉(zhuǎn)讓股東的股權(quán)時(shí)，應(yīng)當(dāng)通知公司及全體股東，其他股東在同等條件下有優(yōu)先購(gòu)買權(quán)。其他股東自人民法院通知之日起滿()日不行使優(yōu)先購(gòu)買權(quán)的，視為放棄優(yōu)先購(gòu)買權(quán)。A)10B)15C)20D)30答案:C解析:人民法院依照法律規(guī)定的強(qiáng)制執(zhí)行程序轉(zhuǎn)讓股東的股權(quán)時(shí)，應(yīng)當(dāng)通知公司及全體股東，其他股東在同等條件下有優(yōu)先購(gòu)買權(quán)。其他股東自人民法院通知之日起滿20日不行使優(yōu)先購(gòu)買權(quán)的，視為放棄優(yōu)先購(gòu)買權(quán)。[單選題]81.股票的（）決定股票市場(chǎng)價(jià)格。A)票面價(jià)值B)賬面價(jià)值C)清算價(jià)值D)內(nèi)在價(jià)值答案:D解析:考查股票的內(nèi)在價(jià)值。股票的內(nèi)在價(jià)值決定股票的市場(chǎng)價(jià)格，股票的市場(chǎng)價(jià)格總是圍繞其內(nèi)在價(jià)值波動(dòng)。[單選題]82.我國(guó)證券交易所證券指數(shù)的編制遵循()的原則。A)公正B)公開透明C)公平D)及時(shí)答案:B解析:我國(guó)證券交易所證券指數(shù)的編制遵循公開透明的原則。[單選題]83.地方政府債券每一承銷團(tuán)成員最高、最低標(biāo)位差為（）標(biāo)位，無須連續(xù)投標(biāo)。A)10個(gè)B)20個(gè)C)30個(gè)D)50個(gè)答案:C解析:地方政府債券每一承銷團(tuán)成員最高、最低標(biāo)位差為30個(gè)標(biāo)位，無須連續(xù)投標(biāo)。[單選題]84.基金合同生效后，投資者申請(qǐng)購(gòu)買基金份額的行為被稱為（）。A)申購(gòu)B)認(rèn)購(gòu)C)購(gòu)買D)贖回答案:A解析:考查基金認(rèn)購(gòu)和申購(gòu)概念的區(qū)分。[單選題]85.引起股票價(jià)格變動(dòng)的因素包括()。Ⅰ.公司經(jīng)營(yíng)狀況Ⅱ.宏觀經(jīng)濟(jì)因素Ⅲ.政治因素、心理因素和人為操縱因素Ⅳ.穩(wěn)定市場(chǎng)的政策與制度安排A)Ⅰ.Ⅱ.ⅢB)Ⅰ.Ⅱ.ⅣC)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD)Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ答案:C解析:影響股票價(jià)格變動(dòng)的基本因素：公司經(jīng)菅狀況、行業(yè)與部門因素、宏觀經(jīng)濟(jì)與政策因素等。以上均屬于。[單選題]86.依照不同的發(fā)行本位，國(guó)債可以分為()。A)流通國(guó)債與非流通國(guó)債B)實(shí)物國(guó)債與貨幣國(guó)債C)短期國(guó)債與中長(zhǎng)期國(guó)債D)實(shí)物債券與貨幣債券答案:B解析:依照不同的發(fā)行本位，國(guó)債可以分為實(shí)物國(guó)債和貨幣國(guó)債。[單選題]87.存款期限短的存款準(zhǔn)備金率就()，存款期限長(zhǎng)的存款準(zhǔn)備金率就()。A)高，低B)低，低C)低，高D)高，高答案:A解析:存款期限短的存款準(zhǔn)備金率就高，存款期限長(zhǎng)的存款準(zhǔn)備金率低。[單選題]88.在調(diào)查操縱證券市場(chǎng)、內(nèi)幕交易等重大證券違法行為時(shí)，經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以限制被調(diào)查事件當(dāng)事人的證券買賣，但限制的期限不得超過()交易日。A)5個(gè)B)10個(gè)C)15個(gè)D)30個(gè)答案:C解析:在調(diào)查操縱證券市場(chǎng)、內(nèi)幕交易等重大證券違法行為時(shí)，經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以限制被調(diào)查事件當(dāng)事人的證券買賣，但限制的期限不得超過15個(gè)交易日;案情復(fù)雜的，可以延長(zhǎng)15個(gè)交易日。[單選題