證券從業(yè)資格考試金融市場基礎(chǔ)知識(習(xí)題卷36)

試卷科目：證券從業(yè)資格考試金融市場基礎(chǔ)知識證券從業(yè)資格考試金融市場基礎(chǔ)知識(習(xí)題卷36)PAGE"pagenumber"pagenumber/SECTIONPAGES"numberofpages"numberofpages證券從業(yè)資格考試金融市場基礎(chǔ)知識第1部分：單項選擇題，共100題，每題只有一個正確答案,多選或少選均不得分。[單選題]1.甲、乙兩家企業(yè)均為某金融機(jī)構(gòu)的客戶，甲的信用評級低于乙，在其他條件相同的情況下，金融機(jī)構(gòu)為甲設(shè)定的貸款利率高于為乙設(shè)定的貸款利率，這種風(fēng)險管理的方法屬于（）。A)風(fēng)險補償B)風(fēng)險轉(zhuǎn)移C)風(fēng)險分散D)風(fēng)險對沖答案:A解析:風(fēng)險補償主要是指事前（損失發(fā)生以前）的價格補償。對于那些無法通過分散或轉(zhuǎn)嫁等方法進(jìn)行管理，而且又無法規(guī)避不得不承擔(dān)的風(fēng)險，投資者可以采取在交易價格上加進(jìn)風(fēng)險因素，即風(fēng)險回報的方式，獲得承擔(dān)風(fēng)險的價格補償。題目中的金融機(jī)構(gòu)為信用評級較低的甲設(shè)定較高的貸款利率是為了補償較高的風(fēng)險。[單選題]2.用自有資金或者從分散的公眾手中籌集的資金專門進(jìn)行有價證券投資活動的法人機(jī)構(gòu)是()。A)機(jī)構(gòu)投資者B)投資銀行C)投資公司D)證券公司答案:A解析:一般來講，機(jī)構(gòu)投資者是指符合法律法規(guī)規(guī)定可以投資證券投資基金的在中國合法注冊登記并存續(xù)或經(jīng)政府有關(guān)部門批準(zhǔn)設(shè)立的機(jī)構(gòu)。從廣義上講是指用自有資金或者從分散的公眾手中籌集的資金專門進(jìn)行有價證券投資活動的法人機(jī)構(gòu)。[單選題]3.作為發(fā)起人的企業(yè)法人或具有法人資格的事業(yè)單位和社會團(tuán)體在認(rèn)購股份時，可以用貨幣出資，也可以用（）等其他形式的資產(chǎn)作價出資。Ⅰ．實物Ⅱ．工業(yè)產(chǎn)權(quán)Ⅲ．非專利技術(shù)Ⅳ．土地使用權(quán)A)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB)Ⅰ、Ⅱ、ⅣC)Ⅱ、ⅢD)Ⅰ、Ⅳ答案:A解析:作為發(fā)起人的企業(yè)法人或具有法人資格的事業(yè)單位和社會團(tuán)體在認(rèn)購股份時，可以用貨幣出資，也可以用其他形式的資產(chǎn)，如實物、工業(yè)產(chǎn)權(quán)、非專利技術(shù)、土地使用權(quán)等作價出資。但對其他形式資產(chǎn)必須進(jìn)行評估作價，核對財產(chǎn)，不得高估或者低估作價。[單選題]4.按基金的投資標(biāo)的劃分，證券投資基金可分為()。A)債券基金，股票基金，貨幣市場基金B(yǎng))封閉式基金與開放式基金C)成長型基金與收入型基金D)契約型基金與公司型基金答案:A解析:按基金的投資標(biāo)的劃分，證券投資基金可分為債券基金、股票基金、貨幣市場基金等。[單選題]5.根據(jù)資產(chǎn)證券化發(fā)起人、發(fā)行人和投資者所屬地域不同，可將資產(chǎn)證券化分為()。A)未來收益證券化和信貸資產(chǎn)證券化B)境內(nèi)資產(chǎn)證券化和境外資產(chǎn)證券化C)境內(nèi)資產(chǎn)證券化和離岸資產(chǎn)證券化D)股權(quán)型證券化和債權(quán)型證券化答案:C解析:根據(jù)資產(chǎn)證券化發(fā)起人、發(fā)行人和投資者所屬地域不同，可將資產(chǎn)證券化分為境內(nèi)資產(chǎn)證券化和離岸資產(chǎn)證券化。[單選題]6.關(guān)于地方政府債券，以下說法正確的有()。I.專項債券的償還通常以本地區(qū)的財政收入擔(dān)保Ⅱ.一般責(zé)任債券的償還通常以項目建成后取得的收入作保證Ⅲ.專項債券的償還通常以項目建成后取得的收入作保證Ⅳ.一般責(zé)任債券的償還通常以本地區(qū)的財政收入作擔(dān)保A)I、ⅡB)Ⅲ、ⅣC)Ⅱ、ⅢD)I、Ⅳ答案:B解析:地方政府債券按資金用途和償還資金來源分類，通?？梢苑譃椋孩僖话阖?zé)任債券(普通債券)，是指地方政府為緩解資金緊張或解決臨時經(jīng)費不足而發(fā)行的債券，不與特定項目相聯(lián)系，其還本付息得到發(fā)行政府信譽和稅收的支持;②專項債券(收益擔(dān)保債券)，是指為籌集資金建設(shè)某項具體工程而發(fā)行的債券，與特定項目或部分特定稅收相聯(lián)系，其還本付息來自投資項目的收益、收費及政府特定的稅收或補貼。[單選題]7.下列各項中，屬于系統(tǒng)風(fēng)險的是（）。①公司破產(chǎn)風(fēng)險②市場風(fēng)險③通貨膨脹風(fēng)險④利率風(fēng)險A)①③B)①④C)②③④D)①②③答案:C解析:公司破產(chǎn)風(fēng)險不屬于系統(tǒng)風(fēng)險[單選題]8.按照基金運作方式劃分，證券投資基金可分為（）和（）。A)封閉式基金開放式基金B(yǎng))公募基金私募基金C)股權(quán)投資基金風(fēng)險投資基金D)債券基金股票基金答案:A解析:考查證券投資基金的不同分類標(biāo)準(zhǔn)下的分類形式。[單選題]9.貨幣市場主要包括()。Ⅰ.同業(yè)拆借市場Ⅱ.票據(jù)市場Ⅲ.回購市場Ⅳ.貨幣市場基金A)Ⅰ.ⅢB)Ⅱ.ⅣC)Ⅰ.Ⅲ.ⅣD)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ答案:D解析:貨幣市場主要包括同業(yè)拆借市場、票據(jù)市場、回購市場和貨幣市場基金等。[單選題]10.國務(wù)院頒布《證券投資基金管理暫行辦法》后，最先設(shè)立的兩個基金是（）。①基金興華②基金金泰③基金安信④基金開元A)②③B)①②③④C)②④D)③④答案:C解析:l998年3月27日,經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn),新成立的南方基金管理公司與國泰基金管理公司分別發(fā)起設(shè)立規(guī)模均為20億元的兩只封閉式基金-基金開元與基金金泰,由此拉開了中國證券投資基金業(yè)發(fā)展的序幕。[單選題]11.理論上說，回購交易是質(zhì)押貸款的一種方式，通常用在（）上。A)企業(yè)債券B)金融債券C)公司債券D)政府債券答案:D解析:考查債券回購交易的特點。[單選題]12.根據(jù)發(fā)行主體的不同，債券類型包括()。Ⅰ.政府債券Ⅱ.可轉(zhuǎn)換債券Ⅲ.金融債券Ⅳ.公司債券A)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB)Ⅰ.Ⅲ.ⅣC)Ⅰ.Ⅱ.ⅣD)Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ答案:B解析:根據(jù)發(fā)行主體的不同，債券主要有政府債券、金融債券和公司債券三大類。[單選題]13.證券市場監(jiān)管應(yīng)當(dāng)堅持（）的原則。Ⅰ．依法監(jiān)管Ⅱ．保護(hù)投資者利益Ⅲ．?三公?Ⅳ．監(jiān)督與自律相結(jié)合A)Ⅰ、Ⅲ、ⅣB)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC)Ⅱ、Ⅲ、ⅣD)Ⅱ、Ⅳ答案:B解析:證券市場監(jiān)管的原則主要有：（1）依法監(jiān)管原則，必須做到有法可依、有法必依。（2）保護(hù)投資者利益原則。（3）?三公?原則，即公開、公平、公正。（4）監(jiān)督與自律相結(jié)合的原則。[單選題]14.下列關(guān)于股票性質(zhì)的說法中，錯誤的是()。A)股票是有價證券、要式證券B)股票是證權(quán)證券、資本證券C)股票是綜合權(quán)利證券D)股票是物權(quán)證券、債權(quán)證券答案:D解析:[單選題]15.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)符合的條件包括()。Ⅰ.凈資本不低于2億元人民幣Ⅱ.具有2年以上證券自營、資產(chǎn)管理或者證券投投資基金管理從業(yè)經(jīng)歷的人員不少于5人Ⅲ.最近一年未受過刑事處罰或者行政處罰Ⅳ.具有良好的法人治理結(jié)構(gòu)、完備的內(nèi)部控制制度和風(fēng)險管理制度，并得到有效的執(zhí)行A)Ⅰ.Ⅱ.ⅢB)Ⅰ.Ⅱ.ⅣC)Ⅰ.Ⅲ.ⅣD)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ答案:C解析:具有3年以上證券自營、資產(chǎn)管理或者證券投投資基金管理從業(yè)經(jīng)歷的人員不少于5人。其他三項都正確。[單選題]16.在金融產(chǎn)品和服務(wù)零售領(lǐng)域中，()是指金融中介機(jī)構(gòu)所提供的金融產(chǎn)品或服務(wù)與客戶的財務(wù)狀況、投資目標(biāo)、風(fēng)險承受水平、財務(wù)需求、知識和經(jīng)驗之間的契合程度。A)合法性B)適當(dāng)性C)合理性D)原則性答案:B解析:[單選題]17.上海證券交易所成立于()年11月。A)1990B)1992C)1991D)1989答案:A解析:1990年11月，第一家證券交易所上海證券交易所成立;同年12月，深圳證券交易所成立。[單選題]18.1965年，特雷諾在美國《哈佛商業(yè)評論》上發(fā)表《如何評價投資基金的管理》一文，首次提出一種評價基金業(yè)績的綜合指標(biāo)，即特雷諾指數(shù)。該指數(shù)值越大，基金的績效表現(xiàn)（）。A)越好B)越差C)與之無關(guān)D)可能越好，也可能越差答案:A解析:考查對基金業(yè)績指標(biāo)的理解。特雷諾指數(shù)指數(shù)值越大，基金的績效表現(xiàn)越好。[單選題]19.中國人民銀行公開市場業(yè)務(wù)（）。①主要包括回購交易、債券交易和發(fā)行中央銀行票據(jù)②逆回購，正回購到期，是央行向市場投放流動性的行為③缺點是不具有很強的可逆轉(zhuǎn)性④優(yōu)點包括主動權(quán)完全在中央銀行A)①②③B)①②④C)②③④D)①③④答案:B解析:中國人民銀行公開市場業(yè)務(wù)主要包括回購交易、債券交易和發(fā)行中央銀行票據(jù)，逆回購和正回購到期是央行向市場投放流動性的行為。優(yōu)點包括主動權(quán)完全在中央銀行和具有很強的可逆轉(zhuǎn)性。③不正確。注意斷句，②說的是逆回購；正回購到期兩項而不是逆回購到期；正回購到期。區(qū)分正回購、逆回購、正回購到期、逆回購到期的概念正回購為央行從市場收回流動性的操作，正回購到期則為央行向市場投放流動性的操作。逆回購為央行向市場上投放流動性的操作，逆回購到期則為央行從市場收回流動性的操作。[單選題]20.在考慮影響公司股價變動的因素時，對于公司經(jīng)營中的財務(wù)狀況，常用來衡量其安全性的指標(biāo)有（）。①每股收益②債務(wù)擔(dān)保比率③產(chǎn)權(quán)比率④銷售利潤率A)①②B)③④C)②③D)①③答案:C解析:公司財務(wù)狀況安全性的衡量指標(biāo)，包括資產(chǎn)負(fù)債率、產(chǎn)權(quán)比率、債務(wù)擔(dān)保比率、長期債務(wù)比率、短期債務(wù)比率等目標(biāo)。每股收益反映盈利性。[單選題]21.關(guān)于股票的市場價格，下列說法正確的有（）。①股票的市場價格一般是指股票在一級市場上交易的價格②股票的市場價格一般是指股票在二級市場上交易的價格③供求關(guān)系是最直接的影響因素，其他因素都是通過作用于供求關(guān)系而影響股票價格的④公司的經(jīng)營狀況是最直接的影響因素A)②③④B)①③C)②③D)①④答案:C解析:股票的市場價格一般是指股票在二級市場上交易的價格。股票的市場價格由股票的價值決定，但同時受許多其他因素的影響。其中，供求關(guān)系是最直接的影響因素，其他因素都是通過作用于供求關(guān)系而影響股票價格的。[單選題]22.資信評級機(jī)構(gòu)的制度有（）。I.評級委員會制度；II.評級結(jié)果公布制度；III.信息保密制度；IV.證券評級業(yè)務(wù)檔案管理制度A)I、II、III、IVB)I、II、IVC)II、III、IVD)III、IV答案:A解析:申請證券評級業(yè)務(wù)許可的資信評級機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)具有完善的業(yè)務(wù)制度，包括信用等級劃分及定義、評級標(biāo)準(zhǔn)、評級程序、評級委員會制度、評級結(jié)果公布制度、跟蹤評級制度、信息保密制度、證券評級業(yè)務(wù)檔案管理制度等。[單選題]23.市凈率倍數(shù)法比較適用于資產(chǎn)流動性較高的企業(yè)，因此（）估值通常采用市凈率法。①銀行業(yè)②運營歷史悠久的制造業(yè)企業(yè)③新興產(chǎn)業(yè)A)①B)②C)③D)②③答案:A解析:考查市凈率法估值的特點。[單選題]24.根據(jù)我國現(xiàn)行證券交易傭金收取標(biāo)準(zhǔn)的規(guī)定，證券經(jīng)紀(jì)商向客戶收取的傭金不得高于證券交易金額的()，也不得低于代收的證券交易監(jiān)管費和證券交易所手續(xù)費等。A)[0.2%]B)[0.3%]C)[0.5%]D)[0.1%]答案:B解析:根據(jù)我國現(xiàn)行證券交易傭金收取標(biāo)準(zhǔn)的規(guī)定，證券經(jīng)紀(jì)商向客戶收取的傭金不得高于證券交易金額的0.3%，也不得低于代收的證券交易監(jiān)管費和證券交易所手續(xù)費等。[單選題]25.財政部代理發(fā)行地方政府債券，單一標(biāo)位最低投標(biāo)限額為（）。A)0．1億元B)0．2億元C)1億元D)2億元答案:B解析:財政部代理發(fā)行地方政府債券，單一標(biāo)位最低投標(biāo)限額為0．2億元。[單選題]26.根據(jù)發(fā)行主體的不同，債券可以分為()。A)零息債券、附息債券和息票累積債券B)實物債券、憑證式債券和記賬式債券C)政府債券、金融債券和公司債券D)國債和地方債券答案:C解析:根據(jù)發(fā)行主體的不同，債券可以分為政府債券、金融債券和公司債券。[單選題]27.營銷人員針對()的客戶采用緣故法營銷。A)直接關(guān)系型B)間接關(guān)系型C)陌生關(guān)系型D)介紹關(guān)系型答案:A解析:營銷人員針對直接關(guān)系型客戶采用緣故法營銷。[單選題]28.金融期貨交易與金融現(xiàn)貨交易的區(qū)別包括()。Ⅰ.交易主體不同Ⅱ.交易方式不同Ⅲ.交易目的不同Ⅳ.結(jié)算方式不同A)Ⅰ、Ⅱ、ⅢB)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC)Ⅱ、Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ答案:C解析:金融期貨交易與金融現(xiàn)貨交易的區(qū)別具體表現(xiàn)在以下幾個方面：(1)交易對象不同。(2)交易目的不同。(3)交易價格的含義不同。(4)交易方式不同。(5)結(jié)算方式不同。[單選題]29.定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的特點是()。I.證券公司與客戶必須是一對一的投資管理服務(wù)II.具體投資的方向在資產(chǎn)管理合同中約定III.必須在單一客戶的專用證券中封閉進(jìn)行IV.業(yè)務(wù)設(shè)置特定的投資目標(biāo)A)ⅠⅡB)ⅠⅡⅢC)ⅠⅡⅣD)ⅠⅡⅢⅣ答案:B解析:定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的特點是證券公司與客戶必須是一對一的投資管理服務(wù);具體投資的方向在資產(chǎn)管理合同中約定;必須在單一客戶的專用證券中封閉運行。?業(yè)務(wù)設(shè)置特定的投資目標(biāo)?是專項資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的特點,[單選題]30.間接融資通過金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行。在多數(shù)情況下，這種中介不是對某一資金供應(yīng)者與某一資金需求者之間一對一的對應(yīng)性中介，而是一方面面對資金供應(yīng)者群體，另一方面面對資金需求者群體的綜合性中介。這反映了間接融資的（）特點。A)資金獲得的間接性B)融資的相對集中性C)融資信譽的較大差異性D)可逆性答案:B解析:本題主要考查間接融資的特點。間接融資的特點包括資金獲得的間接性、融資的相對集中性、融資信譽的差異性相對較小、全部具有可逆性（即可返還性）、融資的主動權(quán)主要掌握在金融機(jī)構(gòu)手中。[單選題]31.按照償還期限分類，我國償還期限在（）年以上的債券為長期債券。A)7B)8C)9D)10答案:D解析:按照償還期限分類，1年以下的債券為短期債券，1年以上、10年以下（包括10年）的債券為中期債券，10年以上的債券為長期債券。[單選題]32.優(yōu)先股的?優(yōu)先?體現(xiàn)在（）。A)企業(yè)破產(chǎn)時對剩余資產(chǎn)的要求優(yōu)先于所有人B)比相同份額普通股附加有更多的決策權(quán)C)股息優(yōu)先于普通股股息派發(fā)D)優(yōu)先提名和任命公司高級管理人員答案:C解析:優(yōu)先股參與公司決策管理權(quán)利受限，對公司剩余財產(chǎn)權(quán)利優(yōu)先于普通股，在債權(quán)人之后。[單選題]33.下列關(guān)于附認(rèn)股權(quán)證的公司債券的說法，有誤的是（）。A)按附認(rèn)股權(quán)和債券本身能否分開來劃分，可分為兩種類型B)可分離型附認(rèn)股權(quán)證的公司債券可獨立轉(zhuǎn)讓C)非分離型附認(rèn)股權(quán)證的公司債券，認(rèn)股權(quán)也能成為獨立買賣的對象D)它是一種附有認(rèn)購該公司股票權(quán)利的債券答案:C解析:考查附認(rèn)股權(quán)證的公司債券的相關(guān)知識。非分離型附認(rèn)股權(quán)證的公司債券，不能把認(rèn)股權(quán)從債券上分離，不能成為獨立買賣的對象。[單選題]34.我國儲蓄國債（憑證式）和儲蓄國債（電子式）的不同點有（）。Ⅰ．債權(quán)記錄方式不同Ⅱ．是否上市流通Ⅲ．申請購買手續(xù)不同Ⅳ．發(fā)行對象不同A)Ⅰ、Ⅱ、ⅢB)Ⅰ、Ⅲ、ⅣC)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD)Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:B解析:我國儲蓄國債（憑證式）和儲蓄國債（電子式）都在商業(yè)銀行柜臺發(fā)行，不能上市流通，但都是信用級別最高的債券，以國家信用作保證，而且免繳利息稅。不同之處在于：申請購買手續(xù)不同；債權(quán)記錄方式不同；付息方式不同；到期兌付方式不同；發(fā)行對象不同；承辦機(jī)構(gòu)不同。[單選題]35.ETF（交易所交易基金）結(jié)合了（）與（）的運作特點，一方面可以在交易所二級市場進(jìn)行買賣，另一方面又可以申購、贖回。A)封閉式基金開放式基金B(yǎng))主動型基金被動型基金C)公募基金私募基金D)股權(quán)投資基金風(fēng)險投資基金答案:A解析:考查交易所交易基金與封閉式基金和開放式基金的特點，ETF是在交易所上市交易的、基金份額可變的一種基金運作方式。[單選題]36.資產(chǎn)價格傳導(dǎo)機(jī)制的q值定義為（）。A)企業(yè)的賬面價值和資產(chǎn)重置成本之比B)企業(yè)的市場價值和資產(chǎn)重置成本之比C)企業(yè)的市場價值和企業(yè)的賬面價值之比D)企業(yè)的賬面價值和企業(yè)股權(quán)價值之比答案:B解析:資產(chǎn)價格傳導(dǎo)機(jī)制的q值定義為企業(yè)的市場價值和資產(chǎn)重置成本之比。[單選題]37.關(guān)于股票質(zhì)押融資，下列說法正確的有()。Ⅰ股票質(zhì)押融資屬于一種權(quán)利質(zhì)押Ⅱ股票抵押融資最常見的是股權(quán)質(zhì)押貸款Ⅲ以股份有限公司的股權(quán)進(jìn)行出質(zhì)的，出質(zhì)人與質(zhì)權(quán)人應(yīng)當(dāng)訂立書面合同，并向工商行政管理機(jī)關(guān)辦理出質(zhì)登記Ⅳ以基金份額、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)登記的股權(quán)出質(zhì)的，質(zhì)權(quán)自證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)辦理出質(zhì)登記時設(shè)立A)Ⅰ、Ⅱ、ⅢB)Ⅰ、Ⅲ、ⅣC)Ⅱ、ⅣD)Ⅲ、Ⅳ答案:B解析:股票質(zhì)押融資最常見的是股權(quán)質(zhì)押貸款。所謂股權(quán)質(zhì)押貸款，是指借款人以其自身或第三人持有依法可以轉(zhuǎn)讓和出質(zhì)的某上市公司、非上市股份有限公司、有限責(zé)任公司的股權(quán)作為質(zhì)押物向銀行申請貸款。[單選題]38.下列服務(wù)屬于證券、期貨投資咨詢服務(wù)的是（）。①接受投資人或者客戶委托，提供證券、期貨投資咨詢服務(wù)②舉辦有關(guān)證券、期貨投資咨詢的講座、報告會、分析會等③在報刊上發(fā)表證券、期貨投資咨詢的文章、評論、報告，以及通過電臺、電視臺等公眾傳播媒體提供證券、期貨投資咨詢服務(wù)④通過電話、傳真、電腦網(wǎng)絡(luò)等電信設(shè)備系統(tǒng)，提供證券、期貨投資咨詢服務(wù)A)①②B)①②③C)①②④D)①②③④答案:D解析:證券、期貨投資咨詢服務(wù)包括以下形式：接受投資人或者客戶委托，提供證券、期貨投資咨詢服務(wù)；舉辦有關(guān)證券、期貨投資咨詢的講座、報告會、分析會等；在報刊上發(fā)表證券、期貨投資咨詢的文章、評論、報告，以及通過電臺、電視臺等公眾傳播媒體提供證券、期貨投資咨詢服務(wù)；通過電話、傳真、電腦網(wǎng)絡(luò)等電信設(shè)備系統(tǒng)，提供證券、期貨投資咨詢服務(wù)；中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他形式。[單選題]39.金融風(fēng)險的度量包括()。Ⅰ.風(fēng)險發(fā)現(xiàn)Ⅱ.風(fēng)險分析Ⅲ.風(fēng)險評估Ⅳ.風(fēng)險報告A)Ⅰ.ⅣB)Ⅱ.ⅢC)Ⅱ.ⅣD)Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ答案:B解析:金融風(fēng)險的度量就是鑒別金融活動中各項損失的可能性，估計可能損失的嚴(yán)重性，它包括風(fēng)險分折和風(fēng)險評估。[單選題]40.下列不屬于委托指令基本內(nèi)容的是()。A)證券品種B)證券賬號C)委托價格D)席位代碼答案:D解析:證券委托指令的基本內(nèi)容包括證券賬號、日期、品種、買賣方向、數(shù)量、價格、時間、有效期、簽名和其他內(nèi)容。[單選題]41.目前，()已成為發(fā)展最快、規(guī)模最大的資金市場，并成為中央銀行公開市場操作的重要平臺。A)資本市場B)貨幣市場C)銀行間債券市場D)同業(yè)拆借市場答案:C解析:目前，銀行間債券市場已成為發(fā)展最快、規(guī)模最大的資金市場，并成為中央銀行公開市場操作的重要平臺。[單選題]42.中央銀行在證券市場上買賣有價證券是在開展它的()業(yè)務(wù)。A)公開市場操作B)投融資C)政策性D)保值答案:A解析:中央銀行以公開市場操作為政策手段，通過買賣政府債券或金融債券，影響貨幣供應(yīng)量進(jìn)行宏觀調(diào)控。[單選題]43.以下（）交易機(jī)制的特點是證券成交價格的形成由做市商決定。A)定期交易B)連續(xù)交易C)指令驅(qū)動D)報價驅(qū)動答案:D解析:報價驅(qū)動的特點：證券成交的價格由做市商決定；投資者買賣證券都以做市商為對手，與其他投資者不發(fā)生任何關(guān)系。[單選題]44.公司凈資產(chǎn)是公司資產(chǎn)總額減去負(fù)債總額后的凈值，從會計角度說，等于（）。A)股東利潤B)股東收益C)股東權(quán)益價值D)股東紅利答案:C解析:公司凈資產(chǎn)是公司資產(chǎn)總額減去負(fù)債總額后的凈值，從會計角度說，等于股東權(quán)益價值。[單選題]45.下列關(guān)于深圳證券交易所交易單元的有關(guān)描述，正確的有()。Ⅰ.會員使用交易單元從事證券交易業(yè)務(wù)時是不收取費用的Ⅱ.會員可以根據(jù)需要向交易所申請設(shè)立1個或1個以上的交易單元Ⅲ.交易參與人應(yīng)當(dāng)通過在證券交易所申請開設(shè)的交易單元進(jìn)行證券交易Ⅳ.交易所可以為交易單元設(shè)立大宗交易的交易權(quán)限A)Ⅱ.Ⅲ.ⅣB)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC)Ⅰ.Ⅱ.ⅢD)Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ答案:A解析:會員使用交易單元從事證券交易業(yè)務(wù)時要向交易所交納單元使用費、流速費和流量費等。[單選題]46.政府機(jī)構(gòu)類投資者的特點是，通常很少考慮盈利，參與證券投資的目的包括（）。Ⅰ．調(diào)劑資金余缺Ⅱ．實施宏觀調(diào)控Ⅲ．實行特定產(chǎn)業(yè)政策Ⅳ．向地方政府提供貸款A(yù))Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB)Ⅰ、ⅣC)Ⅰ、Ⅱ、ⅢD)Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:C解析:政府機(jī)構(gòu)類投資者，是指進(jìn)行證券投資的政府機(jī)構(gòu)。政府機(jī)構(gòu)類投資者的特點是，通常很少考慮盈利，參與證券投資的目的主要是為了調(diào)劑資金余缺、實施宏觀調(diào)控、實行特定產(chǎn)業(yè)政策等要求。各級政府及政府機(jī)構(gòu)出現(xiàn)資金剩余時，可通過購買政府債券、金融債券投資于證券市場。[單選題]47.下面關(guān)于證券業(yè)協(xié)會的組織機(jī)構(gòu)表述正確的有（）①中國證券業(yè)協(xié)會的最高權(quán)力機(jī)構(gòu)是由全體會員組成的會員大會，理事會為其執(zhí)行機(jī)構(gòu)②中國證券業(yè)協(xié)會實行會員負(fù)責(zé)制③中國證券業(yè)協(xié)會會員由單位會員構(gòu)成，包括法定會員、普通會員和特別會員，另設(shè)觀察員④法定會員是經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)設(shè)立的證券公司⑤特別會員包括加入?yún)f(xié)會的證券交易所、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)等A)①②③④B)②③④⑤C)①③④⑤D)①②③④⑤答案:C解析:中國證券業(yè)協(xié)會實行會長負(fù)責(zé)制。[單選題]48.我國的封閉式基金每個交易日都進(jìn)行估值，并（）披露一次基金份額凈值。A)每周B)每日C)于下一個交易日D)兩日答案:A解析:封閉式基金每個交易日都進(jìn)行估值，但每周披露一次基金份額凈值。[單選題]49.到期時間變化對期權(quán)價值的影響程度的金融期權(quán)的風(fēng)險指標(biāo)是（）。A)Delta值B)Gamma值C)Rho值D)Theta值答案:D解析:考查金融期權(quán)的主要風(fēng)險指標(biāo)。Delta值指期權(quán)標(biāo)的證券價格變化對期權(quán)價格影響程度。Gamma值指期權(quán)標(biāo)的證券價格變化對Delta值的影響程度。Rho值指無風(fēng)險利率變化對期權(quán)價格的影響程度。Theta值指到期時間變化對期權(quán)價值的影響程度。[單選題]50.證券發(fā)行市場也稱()。A)一級市場B)二級市場C)三級市場D)四級市場答案:A解析:證券發(fā)行市場也稱一級市場、初級市場，證券流通市場也稱二級市場、次級市場。[單選題]51.我國的金融債券包括()。Ⅰ.政策性金融債券Ⅱ.商業(yè)銀行債券Ⅲ.證券公司債券和債務(wù)Ⅳ.財務(wù)公司債券A)Ⅰ.Ⅱ.ⅢB)Ⅱ.Ⅲ.ⅣC)Ⅰ.Ⅲ.ⅣD)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ答案:D解析:近年來，我國金融債券市場發(fā)展較快，金融債券品種不斷增加，主要有以下幾種：政策性金融債券、證券公司債券和債務(wù)、財務(wù)公司債券、商業(yè)銀行債券、保險公司次級債券、金融租賃公司和汽車金融公司的金融債券、資產(chǎn)支持證券等。[單選題]52.中國金融期貨交易所首個股票指數(shù)期貨合約為（）。A)滬深300股指期貨合約B)中證500股指期貨合約C)上證50股指期貨合約D)10年期國債期貨合約答案:A解析:查中國金融期貨交易所的相關(guān)知識。[單選題]53.證券公司次級債務(wù)，其期限在（）以上的次級債務(wù)為長期次級債務(wù)。A)1年B)2年C)3年D)5年答案:B解析:考查證券公司次級債務(wù)期限。[單選題]54.控股股東、實際控制人應(yīng)當(dāng)維護(hù)證券公司人員獨立，不得通過以下（）方式影響證券公司人員的獨立性。①通過行使相關(guān)法律法規(guī)及證券公司章程規(guī)定的股東權(quán)利以外的方式，影響證券公司人事任免或者限制上市公司董事、監(jiān)事、高級管理人員以及其他在證券公司任職的人員履行職責(zé)②任命證券公司總經(jīng)理、副總經(jīng)理、財務(wù)負(fù)責(zé)人或董事會秘書在本公司或本公司控制的企業(yè)擔(dān)任除董事、監(jiān)事以外的經(jīng)營管理類職務(wù)③要求證券公司為其無償提供服務(wù)④指使證券公司董事、監(jiān)事、高級管理人員以及其他在證券公司任職的人員實施損害證券公司利益的決策或者行為A)①②③B)②③C)①②④D)①②③④答案:D解析:控股股東、實際控制人應(yīng)當(dāng)維護(hù)證券公司人員獨立，不得通過以下方式影響證券公司人員的獨立性：①通過行使相關(guān)法律法規(guī)及證券公司章程規(guī)定的股東權(quán)利以外的方式，影響證券公司人事任免或者限制上市公司董事、監(jiān)事、高級管理人員以及其他在證券公司任職的人員履行職責(zé)；②任命證券公司總經(jīng)理、副總經(jīng)理、財務(wù)負(fù)責(zé)人或董事會秘書在本公司或本公司控制的企業(yè)擔(dān)任除董事、監(jiān)事以外的經(jīng)營管理類職務(wù)；③要求證券公司為其無償提供服務(wù)；④指使證券公司董事、監(jiān)事、高級管理人員以及其他在證券公司任職的人員實施損害證券公司利益的決策或者行為。[單選題]55.證券投資基金是一種（）集合投資方式。Ⅰ．利益共享Ⅱ．業(yè)余理財Ⅲ．風(fēng)險自擔(dān)Ⅳ．風(fēng)險共擔(dān)A)Ⅰ、ⅡB)Ⅰ、Ⅲ、ⅣC)Ⅰ、ⅣD)Ⅲ、Ⅳ答案:C解析:證券投資基金是指通過向投資者募集資金，形成獨立基金財產(chǎn)，由專業(yè)投資機(jī)構(gòu)（基金管理人）進(jìn)行基金投資與管理，由基金托管人進(jìn)行資產(chǎn)托管，由基金投資人共享投資收益、共擔(dān)投資風(fēng)險的一種集合投資方式。[單選題]56.按基金運作方式的不同，基金可分為()。Ⅰ開放式基金Ⅱ契約型基金Ⅲ公司型基金Ⅳ封閉式基金A)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB)Ⅱ、Ⅲ、ⅣC)Ⅰ、Ⅱ、ⅢD)Ⅰ、Ⅳ答案:D解析:按基金運作方式的不同，基金可分為開放式基金和封閉式基金。[單選題]57.滬深300指數(shù)的計算采用()，按照樣本股的調(diào)整股本為權(quán)數(shù)加權(quán)計算。A)除數(shù)修正法B)派許加權(quán)方法C)市值總價加權(quán)法D)加權(quán)平均法答案:B解析:滬深300指數(shù)的計算采用派許加權(quán)方法，按照樣本股的調(diào)整股本為權(quán)數(shù)加權(quán)計算。[單選題]58.證券公司開展自營業(yè)務(wù)要求（）。①治理結(jié)構(gòu)健全，內(nèi)部管理有效，能夠有效控制業(yè)務(wù)風(fēng)險②建立完備的業(yè)務(wù)管理制度、投資決策機(jī)制、操作流程和風(fēng)險監(jiān)控體系③公司有合格的高級管理人員及適當(dāng)數(shù)量的從業(yè)人員、安全平穩(wěn)運行的信息④對公開發(fā)行募集文件的真實性、準(zhǔn)確性和完整性進(jìn)行核查，向中國證監(jiān)會出具保薦意見A)①②③B)①②④C)①③④D)②③④答案:A解析:證券公司開展自營業(yè)務(wù)，要求治理結(jié)構(gòu)健全，內(nèi)部管理有效，能夠有效控制業(yè)務(wù)風(fēng)險；公司有合格的高級管理人員及適當(dāng)數(shù)量的從業(yè)人員、安全平穩(wěn)運行的信息系統(tǒng)；建立完備的業(yè)務(wù)管理制度、投資決策機(jī)制、操作流程和風(fēng)險監(jiān)控體系。④是保薦機(jī)構(gòu)的義務(wù)，故本題選A。[單選題]59.基金份額在存續(xù)期內(nèi)固定不變，基金份額可以在依法設(shè)立的證券交易場所交易，但基金份額持有人不得申請贖回的基金是指（）。A)平衡型基金B(yǎng))封閉式基金C)被動指數(shù)基金D)開放式基金答案:B解析:封閉式基金是指基金份額在存續(xù)期內(nèi)固定不變，基金份額可以在依法設(shè)立的證券交易場所交易，但基金份額持有人不得申請贖回的基金。[單選題]60.中國證監(jiān)會成立于()A)1986年5月B)1990年1月C)1992年10月D)1996年3月答案:C解析:中國證監(jiān)會成立于1992年10月。[單選題]61.港股通交易以港幣報價，投資者以()交收。A)美元B)人民幣C)歐元D)港幣答案:B解析:[單選題]62.()根據(jù)中國證監(jiān)會出具的批準(zhǔn)決定到證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)開立集合資產(chǎn)管理計劃的證券賬戶。A)證券公司B)托管機(jī)構(gòu)C)客戶D)銀行答案:B解析:托管機(jī)構(gòu)根據(jù)中國證監(jiān)會出具的批準(zhǔn)決定到證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)開立集合資產(chǎn)管理計劃的證券賬戶。[單選題]63.證券交易所總經(jīng)理的職能不包括（）。A)提議召開臨時會員大會B)執(zhí)行會員大會和理事會決議，并向其報告工作C)審定業(yè)務(wù)細(xì)則及其他制度性規(guī)定D)擬定證券交易所年度財務(wù)預(yù)算、決算方案答案:A解析:考查證券交易所總經(jīng)理的職能。[單選題]64.下列關(guān)于外國債券的說法，正確的是（）。A)是借款人在本國以外的某一國家發(fā)行以本國貨幣為面值的債券B)它的特點是債券發(fā)行人和面值貨幣屬于同一個國家C)在英國發(fā)行以英鎊計價的外國債券被稱為?揚基債券?D)在中國發(fā)行的以人民幣計價的外國債券被稱為?熊貓債券?答案:D解析:外國債券是指某一國家借款人在本國以外的某一國家發(fā)行以該國貨幣為面值的債券。它的特點是債券發(fā)行人屬于一個國家，債券的面值貨幣和發(fā)行市場屬于另一個國家。如在英國發(fā)行以英鎊計價的外國債券被稱為?猛犬債券?。[單選題]65.股份公司向外國和我國香港、澳門、臺灣地區(qū)投資者發(fā)行的股票叫()。A)法人股B)國家股C)外資股D)境外股答案:C解析:外資股是指股份公司向外國和我國香港、澳門、臺灣地區(qū)投資者發(fā)行的股票。這是我國股份公司吸收外資的一種方式。外資股按上市地域，可以分為境內(nèi)上市外資股和境外上市外資股。[單選題]66.按照《證券交易所管理辦法》第七條規(guī)定，證券交易所的職能不包括（）。A)開展投資者教育和保護(hù)B)提供公開發(fā)行證券轉(zhuǎn)讓服務(wù)C)組織和監(jiān)督證券交易D)管理和公布市場信息答案:B解析:考點：考查證券交易所的職能。按照《證券交易所管理辦法》第七條規(guī)定，證券交易所應(yīng)該提供對非公開發(fā)行證券的轉(zhuǎn)讓服務(wù)。[單選題]67.（）也被稱為股本權(quán)證，一般由基礎(chǔ)證券的發(fā)行人發(fā)行，行權(quán)時上市公司增發(fā)新股售予該權(quán)證的持有人。A)認(rèn)股權(quán)證B)備兌權(quán)證C)認(rèn)購權(quán)證D)認(rèn)沽權(quán)證答案:A解析:認(rèn)股權(quán)證也被稱為股本權(quán)證，一般由基礎(chǔ)證券的發(fā)行人發(fā)行，行權(quán)時上市公司增發(fā)新股售予認(rèn)股權(quán)證的持有人。[單選題]68.（）時間段為上海證券交易所開盤集合競價階段。A)9:15-9:20B)9：20-9:25C)9：20-9：30D)9：15-9:25答案:B解析:關(guān)于申報時間，上海證券交易所規(guī)定：接受會員競價交易申報的時間為每個交易日9:15~9:25、9:3011:30、13：00-15：00；每個交易日9:209:25的開盤集合競價階段，上海證券交易所交易主機(jī)不接受撤單申報。[單選題]69.股票可以通過依法轉(zhuǎn)讓而變現(xiàn)的特性是指股票的()。A)期限性B)風(fēng)險性C)流動性D)永久性答案:C解析:流動性是指股票可以通過依法轉(zhuǎn)讓而變現(xiàn)的特性，即在本金保持相對穩(wěn)定、變現(xiàn)的交易成本很小的條件下，股票很容易變現(xiàn)的特性。股票持有人不能從公司退股，但股票轉(zhuǎn)讓為其提供了變現(xiàn)的渠道。[單選題]70.與國內(nèi)債券相比，國際債券具有（）特點。Ⅰ．存在信用風(fēng)險Ⅱ．存在匯率風(fēng)險Ⅲ．發(fā)行規(guī)模大Ⅳ．資金來源廣A)Ⅰ、ⅡB)Ⅰ、Ⅱ、ⅢC)Ⅰ、Ⅱ、ⅣD)Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:D解析:國際債券是一種跨國發(fā)行的債券，涉及兩個或兩個以上的國家。同國內(nèi)債券相比，具有一定的特殊性，主要表現(xiàn)在：（1）資金來源廣、發(fā)行規(guī)模大。（2）存在匯率風(fēng)險。（3）有國家主權(quán)保障。（4）以自由兌換貨幣作為計量貨幣。[單選題]71.某公司擬上市發(fā)行股票，已知股票每股面額為1元，按照我國《公司法》要求，該公司的股票發(fā)行價格可以是（）。①20元②0．5元③1元④5．4元A)①④B)①③④C)①②④D)②③答案:B解析:我國《公司法》規(guī)定，股票發(fā)行價格可以按票面金額，也可以超過票面金額，但不得低于票面金額。[單選題]72.關(guān)于保本基金，以下描述正確的是()。A)保本基金的管理人對持有人的投資本金承擔(dān)保本清償義務(wù)，擔(dān)保人并不承擔(dān)連帶責(zé)任B)保本基金在極端情況下仍然存在本金損失的風(fēng)險C)保本基金目前在我國還不存在D)保本基金等于將資金存放在銀行或存款類金融機(jī)構(gòu)答案:B解析:A項，由基金管理人對基金份額持有人的投資本金承擔(dān)保本清償義務(wù)，同時基金管理人與符合條件的擔(dān)保人簽訂保證合同，由擔(dān)保人和基金管理人對投資人承擔(dān)連帶責(zé)任;C項，我國存在保本基金;D項投資保本基金并不等于將資金作為存款存放在銀行或存款類金融機(jī)構(gòu)，保本基金在極端情況下仍然存在本金損失的風(fēng)險。[單選題]73.下列對公司型基金的認(rèn)識中，不正確的是()。Ⅰ.公司型基金是通過簽訂基金契約的形式發(fā)行受益憑證而設(shè)立的一種基金Ⅱ.公司型基金的投資者對基金運作的影響比契約型基金的投資者大Ⅲ.公司型基金的資金是通過發(fā)行基金份額籌集起來的信托財產(chǎn)Ⅳ.公司型基金的投資者既是基金的委托人，又是基金的受益人A)Ⅰ.Ⅱ.ⅢB)Ⅰ.Ⅱ.ⅣC)Ⅰ.Ⅲ.ⅣD)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ答案:C解析:Ⅰ項，公司型基金是依據(jù)基金公司章程設(shè)立，在法律上具有獨立法人地位的股份投資公司;Ⅲ項，公司型基金以發(fā)行股份的方式募集資金;Ⅳ項，公司型基金的投資者購買基金公司的股份后，以基金持有人的身份成為該公司的股東，憑其持有的股份依法享有投資收益。[單選題]74.下列情形律師事務(wù)所可以接受當(dāng)事人委托的是（）。A)同時為同一證券發(fā)行的發(fā)行人和保薦機(jī)構(gòu)、承銷的證券公司出具法律意見B)同時為同一收購行為的收購人和被收購的上市公司出具法律意見C)在其他同一證券業(yè)務(wù)活動中為具有利害關(guān)系的不同當(dāng)事人出具法律意見D)律師父親為某公司普通員工，該律師所在律師事務(wù)所接受其父親任職公司的委托，為該公司提供證券法律服務(wù)答案:D解析:律師事務(wù)所可以接受當(dāng)事人的委托，組織制作與證券業(yè)務(wù)活動相關(guān)的法律文件。同一律師事務(wù)所不得同時為同一證券發(fā)行的發(fā)行人和保薦機(jī)構(gòu)、承銷的證券公司出具法律意見，不得同時為同一收購行為的收購人和被收購的上市公司出具法律意見，不得在其他同一證券業(yè)務(wù)活動中為具有利害關(guān)系的不同當(dāng)事人出具法律意見。律師擔(dān)任公司及其關(guān)聯(lián)方董事、監(jiān)事、高級管理人員，或者存在其他影響律師獨立性的情形的，該律師所在律師事務(wù)所不得接受所任職公司的委托，為該公司提供證券法律服務(wù)。[單選題]75.《證券法》要求證券公司的注冊資本應(yīng)當(dāng)是實繳資本，將注冊資本最低限額與證券公司從事的業(yè)務(wù)種類直接掛鉤，分為()元三個標(biāo)準(zhǔn)Ⅰ.2000萬Ⅱ.5000萬Ⅲ.1億Ⅳ.5億A)Ⅰ.Ⅱ.ⅢB)Ⅰ.Ⅱ.ⅣC)Ⅱ.Ⅲ.ⅣD)Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ答案:C解析:常識題，考察注冊資本標(biāo)準(zhǔn)問題。[單選題]76.下列關(guān)于國債按資金用途分類，說法正確的有（）。①赤字國債是指用于彌補政府預(yù)算赤字的國債②建設(shè)國債是指發(fā)債籌措的資金用于建設(shè)項目的國債③戰(zhàn)爭國債專指用于彌補戰(zhàn)爭費用的國債④特種國債是指政府為了實施某種特殊政策而發(fā)行的國債A)①②③④B)①②③C)①②④D)②③④答案:A解析:按資金用途，可分為赤字國債、建設(shè)國債、戰(zhàn)爭國債和特種國債。[單選題]77.將中國資本市場中形成?傳統(tǒng)龍頭企業(yè)+新興成長行業(yè)領(lǐng)軍企業(yè)?組合的股指是（）。A)上證綜指B)深證100指數(shù)C)深證成分指數(shù)D)行業(yè)分類指數(shù)答案:B解析:考查深證100股的特點。[單選題]78.可以對將來的經(jīng)濟(jì)狀況提供預(yù)示性信息的經(jīng)濟(jì)指標(biāo)被稱為（）。A)先行性指標(biāo)B)同步性指標(biāo)C)滯后性指標(biāo)D)技術(shù)性指標(biāo)答案:A解析:考查先行性指標(biāo)的含義。[單選題]79.下列選項中，包括期貨基金、期權(quán)基金、認(rèn)股權(quán)證基金等的風(fēng)險基金是()。A)貨幣市場基金B(yǎng))指數(shù)基金C)衍生證券投資基金D)上市開放式基金答案:C解析:衍生證券投資基金是一種以衍生證券為投資對象的基金，包括期貨基金、期權(quán)基金、認(rèn)股權(quán)證基金等。由于衍生證券一般是高風(fēng)險的投資品種，因此，這類型基金風(fēng)險較大。[單選題]80.債券的形態(tài)()。I.實物債券II.憑證式債券III.記賬式債券IV.電子化債券A)ⅠⅡⅢB)ⅡⅢⅣC)ⅠⅡⅣD)ⅠⅡⅢⅣ答案:A解析:根據(jù)債券券面形態(tài)不同，可以將債券分為實物債券、憑證式債券和記帳式債券[單選題]81.優(yōu)先股對發(fā)行人的意義包括（）。A)享受利息稅前抵扣B)股息率不固定C)避免決策權(quán)分散D)為公司籌集短期資金答案:C解析:優(yōu)先股對發(fā)行人的意義：可以籌集長期穩(wěn)定的公司股本，又因其股息率固定，可以減輕利潤分配的負(fù)擔(dān)。另外，優(yōu)先股股東一般不參與公司經(jīng)營決策，表決權(quán)受到限制，這樣可以避免公司經(jīng)營決策權(quán)的改變和分散。[單選題]82.債券的回購交易更多的具有（）的屬性。A)信用交易B)遠(yuǎn)期交易C)長期融資D)短期融資答案:D解析:回購交易是質(zhì)押貸款的一種方式，債券經(jīng)紀(jì)人向投資者臨時出售一定的債券，同時簽約在一定的時間內(nèi)以稍高價格買回來，債券經(jīng)紀(jì)人從中取得資金再用來投資，而投資者從價格差中得利。回購交易長的有幾周，但通常情況下只有24小時，是一種超短期的金融工具，具有短期融資的屬性。故本題選D選項。[單選題]83.我國創(chuàng)業(yè)板在深圳交易所開市的時間為（）年10月。A)2009B)2010C)2011D)2012答案:A解析:經(jīng)國務(wù)院同意、中國證監(jiān)會批準(zhǔn)，我國創(chuàng)業(yè)板市場于2009年10月23日在深圳證券交易所正式啟動。我國創(chuàng)業(yè)板市場主要面向成長型創(chuàng)業(yè)企業(yè)，重點支持自主創(chuàng)新企業(yè)，支持市場前景好、帶動能力強、就業(yè)機(jī)會多的成長型創(chuàng)業(yè)企業(yè)，特別是支持新能源、新材料、電子信息、生物醫(yī)藥、環(huán)保節(jié)能、現(xiàn)代服務(wù)等新興產(chǎn)業(yè)的發(fā)展。[單選題]84.在我國，證券公司要取得交易席位，應(yīng)向()提出申請。A)證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)B)中國證監(jiān)會C)證券交易所D)證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)答案:C解析:在我國，證券公司要取得交易席位，應(yīng)向證券交易所提出申請。[單選題]85.股權(quán)類產(chǎn)品的衍生工具不包括()A)股票期貨B)股票期權(quán)C)股票指數(shù)期貨D)貨幣互換答案:D解析:股權(quán)類產(chǎn)品的衍生工具包括股票期貨、股票期權(quán)、股票指數(shù)期貨。[單選題]86.可交換債券與可轉(zhuǎn)換債券的相同之處有（）。①發(fā)行主體②換股期限③票面利率④換股比例A)①②③B)②③④C)①②④D)①②③④答案:B解析:交換債券與可轉(zhuǎn)換債券的相同之處體現(xiàn)為發(fā)行要素相似，也包括票面利率、期限、換股價格、換股比例、換股期限等。不同之處是發(fā)行主體不同。[單選題]87.一般說來，商業(yè)銀行規(guī)模、經(jīng)營環(huán)境、工商業(yè)發(fā)達(dá)程度與存款準(zhǔn)備金率的關(guān)系是()。A)正相關(guān)B)反相關(guān)C)不相關(guān)D)不一定答案:A解析:一般說來，商業(yè)銀行規(guī)模較大、經(jīng)營環(huán)境好、工商業(yè)比較發(fā)達(dá)的地區(qū)，存款準(zhǔn)備金率就較高，反之則較低。[單選題]88.短期融資券的最長期限不超過()天。A)365B)270C)180D)90答案:A解析:短期融資券的最長期限不超過365天。超短期融資券的期限為270天(9個月)。[單選題]89.金融期貨的主要交易制度包括()Ⅰ.結(jié)算所和無負(fù)債結(jié)算制度Ⅱ.大戶報告制度Ⅲ.每日價格波動限制和斷路器規(guī)則Ⅳ.強行平倉和強制減倉A)ⅠⅡ..Ⅲ.ⅣB)Ⅰ.ⅡC)Ⅱ.Ⅲ.ⅣD)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ答案:A解析:金融期貨的主要交易制度包括集中：交易制度、保證金制度、無負(fù)債結(jié)算制度、限倉制度、大戶報告制度、每日價格波動限制度、強行平倉制度、強制減倉制度[單選題]90.主板（中小企業(yè)板）上市公司存在下列（）情形時，不得非公開發(fā)行股票。①上市公司最近36個月內(nèi)受到中國證監(jiān)會的行政處罰②上市公司最近