2024年從業(yè)資格考試-證券從業(yè)資格-投資顧問(wèn)考試歷年全考點(diǎn)試卷附帶答案

2024年從業(yè)資格考試-證券從業(yè)資格-投資顧問(wèn)考試歷年全考點(diǎn)試卷附帶答案（圖片大小可任意調(diào)節(jié)）第1卷一.單選題(共10題)1.下列不屬于非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)的是A.信用風(fēng)險(xiǎn)B.政策風(fēng)險(xiǎn)C.經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)D..財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)2.動(dòng)態(tài)資產(chǎn)配置的目標(biāo)在于，在不提高系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)或投資組合波動(dòng)性的前提下提高（）。A.短期報(bào)酬B.長(zhǎng)期報(bào)酬C.回報(bào)率D.總收益3.通常，可積累的財(cái)產(chǎn)達(dá)到巔峰，要逐步降低投資風(fēng)險(xiǎn)的時(shí)期屬于家庭生命周期中的()階段。A.家庭成熟期B.家庭成長(zhǎng)期C.家庭衰老期D.家庭形成期4.在貨幣政策傳導(dǎo)中，貨幣政策的操作目標(biāo)()。A.介于貨幣政策中介目標(biāo)與最終目標(biāo)之間B.是貨幣政策實(shí)施的遠(yuǎn)期操作目標(biāo)C.是貨幣政策工具操作的遠(yuǎn)期目標(biāo)D.介于貨幣政策工具與中介目標(biāo)之間5.家庭資產(chǎn)負(fù)債表中的流動(dòng)資產(chǎn)項(xiàng)目不包括下列哪個(gè)會(huì)計(jì)科目（）。A.房產(chǎn)B.貨幣市場(chǎng)基金C.活期存款D.短期國(guó)庫(kù)券6.關(guān)于預(yù)期收益率、無(wú)風(fēng)險(xiǎn)利率、某證券的β值、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)溢價(jià)四者的關(guān)系，下列各項(xiàng)描述正確的是A.預(yù)期收益率=無(wú)風(fēng)險(xiǎn)利率-某證券的β值×市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)溢價(jià)B.無(wú)風(fēng)險(xiǎn)利率=預(yù)期收益率+某證券的β值×市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)溢價(jià)C.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)溢價(jià)=無(wú)風(fēng)險(xiǎn)利率+某證券的β值×預(yù)期收益率D.預(yù)期收益率=無(wú)風(fēng)險(xiǎn)利率+某證券的β值×市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)溢價(jià)7.關(guān)于理財(cái)價(jià)值觀的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。A.理財(cái)規(guī)劃師的責(zé)任在于改變客戶錯(cuò)誤的價(jià)值觀B.客戶在理財(cái)過(guò)程中會(huì)產(chǎn)生義務(wù)性支出和選擇性支出C.不同價(jià)值觀的投資者對(duì)任意性支出的順序選擇會(huì)有所不同D.理財(cái)價(jià)值觀因人而異，沒(méi)有對(duì)錯(cuò)標(biāo)準(zhǔn)8.在控制稅收規(guī)劃方案的執(zhí)行過(guò)程中，下列做法錯(cuò)誤的是（）。A.當(dāng)反饋的信息表明客戶沒(méi)有按設(shè)計(jì)方案的意見(jiàn)執(zhí)行稅收規(guī)劃時(shí)，稅收規(guī)劃人應(yīng)給予提示，指出其可能產(chǎn)生的后果B.當(dāng)反饋的信息表明從業(yè)人員設(shè)計(jì)的稅收規(guī)劃有誤時(shí)，從業(yè)人員應(yīng)及時(shí)修訂其設(shè)計(jì)的稅收規(guī)劃C.當(dāng)客戶情況中出現(xiàn)新的變化時(shí)，從業(yè)人員應(yīng)改變稅收規(guī)劃D.在特殊情況下，客戶因?yàn)榧{稅與征收機(jī)關(guān)發(fā)生法律糾紛時(shí)，從業(yè)人員按法律規(guī)定或業(yè)務(wù)委托及時(shí)介入，幫助客戶度過(guò)糾紛過(guò)程9.反轉(zhuǎn)收益曲線意味著()。A.短期債券收益率較低，而長(zhǎng)期債券收益率較高B.長(zhǎng)短期債券收益率基本相等C.短期債券收益率和長(zhǎng)期債券收益率差距較大D.短期債券收益率較高，而長(zhǎng)期債券收益率較低10.對(duì)任何內(nèi)幕消息的價(jià)值都持否定態(tài)度的是()。A.弱式有效市場(chǎng)假設(shè)B.半強(qiáng)式有效市場(chǎng)假設(shè)C.強(qiáng)式有效市場(chǎng)假設(shè)D.超強(qiáng)式有效市場(chǎng)假設(shè)第2卷一.單選題(共10題)1.如果某一行業(yè)有如下特征：企業(yè)的利潤(rùn)雖然增長(zhǎng)很快，但所面臨的競(jìng)爭(zhēng)風(fēng)險(xiǎn)也非常大，破產(chǎn)率與被兼并率相當(dāng)高。那么這一行業(yè)最有可能處于生命周期的A.幼稚期B.成熟期C.成長(zhǎng)期D.衰退期2.量化分析法的顯著特點(diǎn)包括（）。Ⅰ使用大量數(shù)據(jù)Ⅱ使用模型Ⅲ使用電腦Ⅳ容易被大眾投資者接受A.Ⅰ、ⅢB.Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ3.下列不屬于衍生產(chǎn)品類證券產(chǎn)品特征的是A.聯(lián)動(dòng)性B.跨期性C.杠桿性D.低風(fēng)險(xiǎn)性4.在開展業(yè)務(wù)時(shí)，()是了解客戶、收集信息的最好時(shí)機(jī)。A.開戶B.調(diào)查問(wèn)卷C.面談溝通D.電話溝通5.證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)向客戶提供證券投資顧問(wèn)服務(wù)，應(yīng)當(dāng)按照公司制定的程序和要求，了解客戶的()。Ⅰ.身份Ⅱ.財(cái)產(chǎn)與收入狀況Ⅲ.投資需求Ⅳ.風(fēng)險(xiǎn)偏好A.Ⅰ．ⅡB.Ⅱ、Ⅲ、IVC.Ⅰ．Ⅱ、ⅢD.Ⅰ．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ6.根據(jù)《證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》，證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)通過(guò)舉辦講座、報(bào)告會(huì)、分析會(huì)等形式，進(jìn)行證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)推廣和客戶招的，應(yīng)當(dāng)提前()個(gè)工作日向舉辦地的證監(jiān)局報(bào)備。A.5B.10C.3D.157.久期缺口是資產(chǎn)加權(quán)平均久期與負(fù)債加權(quán)平均久期和（）乘積的差額。A.收益率B.資產(chǎn)負(fù)債率C.現(xiàn)金率D.市場(chǎng)利率8.下列各種技術(shù)指標(biāo)中，屬于趨勢(shì)型指標(biāo)的是A.WMSB.MACDC.KDJD.RSI9.下列各項(xiàng)屬于投資適當(dāng)性要求的是A.特定的投資者購(gòu)買恰當(dāng)?shù)漠a(chǎn)品B.適合的投資者購(gòu)買低風(fēng)險(xiǎn)的產(chǎn)品C.適合的投資者購(gòu)買恰當(dāng)?shù)漠a(chǎn)品D.特定的投資者購(gòu)買低風(fēng)險(xiǎn)的產(chǎn)品10.資本資產(chǎn)定價(jià)理論認(rèn)為，當(dāng)引入無(wú)風(fēng)險(xiǎn)證券后，有效邊界為（）A.證券市場(chǎng)線B.資本市場(chǎng)線C.特征線D.無(wú)差異曲線第1卷參考答案一.單選題1.參考答案：B本題解析：政策風(fēng)險(xiǎn)屬于系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)。非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)也稱微觀風(fēng)險(xiǎn)，是因個(gè)別特殊情況造成的風(fēng)險(xiǎn)，它與整個(gè)市場(chǎng)沒(méi)有關(guān)聯(lián)。具體包括財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、偶然事件風(fēng)險(xiǎn)等2.參考答案：B3.參考答案：A4.參考答案：D5.參考答案：A6.參考答案：D本題解析：預(yù)期收益率=無(wú)風(fēng)險(xiǎn)利率+某證券的β值×市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)溢價(jià)。7.參考答案：A本題解析：A項(xiàng)，理財(cái)規(guī)劃師的責(zé)任不在于改變投資者的價(jià)值觀，而是讓投資者了解在不同價(jià)值觀下的財(cái)務(wù)特征和理財(cái)方式。8.參考答案：C本題解析：當(dāng)客戶情況中出現(xiàn)新的變化時(shí)，從業(yè)人員應(yīng)介入判斷是否改變稅收規(guī)劃。9.參考答案：D10.參考答案：C第2卷參考答案一.單選題1.參考答案：C本題解析：行業(yè)處于生命周期中的成長(zhǎng)期時(shí)，企業(yè)的利潤(rùn)雖然增長(zhǎng)很快，但所面臨的競(jìng)爭(zhēng)風(fēng)險(xiǎn)也非常大，破產(chǎn)率與被兼并率相當(dāng)高。2.參考答案：D本題解析：量化分析法是利用統(tǒng)計(jì)、數(shù)值模擬和其他定量模型進(jìn)行證券市場(chǎng)相關(guān)研究的一種方法，具有“使用大量數(shù)據(jù)、模型和電腦”的顯著特點(diǎn)，廣泛應(yīng)用于解決證券估值、組合構(gòu)造與優(yōu)化、策略制定、績(jī)效評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量與風(fēng)險(xiǎn)管理等投資相關(guān)問(wèn)題，是繼傳統(tǒng)的基本分析和技術(shù)分析之后發(fā)展起來(lái)的一種重要的證券投資分析方法。3.參考答案：D本題解析：衍生產(chǎn)品類證券產(chǎn)品具有四個(gè)顯著特性，即跨期性、杠桿性、聯(lián)動(dòng)性、不確定性或高風(fēng)險(xiǎn)性。4.參考答案：A5.參考答案：D6.參考答案：A本題解析：證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)通過(guò)舉辦講座、報(bào)告會(huì)、分析會(huì)等形式，進(jìn)行證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)推廣和客戶招攬