【信息化時(shí)代中小型企業(yè)資金管理風(fēng)險(xiǎn)及應(yīng)對措施10000字（論文）】

[13]。綜合預(yù)算管理是會計(jì)管理的程序，會計(jì)是財(cái)務(wù)管理的基礎(chǔ)，并且集中化資金管理是財(cái)務(wù)管理的核心。資金監(jiān)督系統(tǒng)的互聯(lián)與這三個(gè)系統(tǒng)實(shí)現(xiàn)資金在線監(jiān)管。根據(jù)資金預(yù)算計(jì)劃，集中管理小組監(jiān)測資金的使用和流動，形成資金使用計(jì)劃，將各種現(xiàn)金流匯票轉(zhuǎn)入會計(jì)系統(tǒng)，生成相應(yīng)的憑證和數(shù)據(jù)，并生成各種會計(jì)報(bào)表。由于實(shí)行預(yù)算管理，資金使用信息被反饋給預(yù)算系統(tǒng)，預(yù)算系統(tǒng)是預(yù)算系統(tǒng)中實(shí)際預(yù)算執(zhí)行情況統(tǒng)計(jì)分析數(shù)據(jù)來源的一部分，會計(jì)系統(tǒng)信息作為預(yù)算施行結(jié)果的反饋，構(gòu)成數(shù)據(jù)來源的部分，用于預(yù)算系統(tǒng)中實(shí)際預(yù)算執(zhí)行情況的統(tǒng)計(jì)分析。資金監(jiān)督是外在開支資金和資金的集中化管理引伸控制系統(tǒng)。這四個(gè)系統(tǒng)之間的關(guān)系如下:2.銀企直連與合作城市銀行充分溝通，不斷深化雙方關(guān)系，充分利用合作城市銀行的先進(jìn)的技術(shù)手段，并且服務(wù)資金管理風(fēng)險(xiǎn)控制。通過銀行網(wǎng)絡(luò)平臺建立網(wǎng)絡(luò)資金集中化管理信息系統(tǒng)，通過銀行企業(yè)直接連接實(shí)現(xiàn)資金的集中管理和控制，減少資金的風(fēng)險(xiǎn)。企業(yè)可以實(shí)時(shí)掌握股票、流程和資金流量的信息，以便使這些信息成為集中化和可分析的數(shù)據(jù)，可以為企業(yè)提供政策制定依據(jù)和提高企業(yè)管理資金的能力。（三）強(qiáng)化銀行賬戶監(jiān)管1.加強(qiáng)銀行賬戶規(guī)范化管理加強(qiáng)銀行賬戶的審批、備案和每年檢查工作。繼續(xù)加強(qiáng)系統(tǒng)用戶名清理力度，改進(jìn)用戶名集中度，有效地減少銀行用戶名的總數(shù)。加強(qiáng)每個(gè)單位帳戶的每年檢查，實(shí)施跟蹤管理，并且紀(jì)錄作為未來參考。嚴(yán)格的開戶審批程序要求在規(guī)定期限內(nèi)使用銀行用戶名，如真的需要延長開戶時(shí)間，應(yīng)至少提前幾個(gè)月在正式文件中提出延期申請。新的銀行用戶名必須經(jīng)財(cái)務(wù)部門批準(zhǔn)，開戶、備案、取款的相應(yīng)手續(xù)必須辦理，因銀行系統(tǒng)升級或者其他原因變更銀行賬戶或者銀行名稱的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)備案。2.加強(qiáng)基層單位銀行賬戶監(jiān)管系統(tǒng)范圍的銀行帳戶管理不定時(shí)被調(diào)查,改善住區(qū)進(jìn)行徹底調(diào)查質(zhì)量,控制賬戶數(shù)量、優(yōu)化賬戶開戶結(jié)構(gòu)等方面,結(jié)合公司對銀行賬戶的調(diào)查情況，深入開展網(wǎng)上銀行使用情況調(diào)查。同時(shí)，檢查公司的銀行用戶名對賬情況，主要包括對賬是否及時(shí)，還存在哪些問題，以及對賬管理措施的落實(shí)情況，特別是收入用戶名和電子結(jié)算用戶名的對賬情況。要嚴(yán)格加強(qiáng)會計(jì)核算工作，督促各成員加大銀行賬戶余額控制力度，要求公司管理者上報(bào)銀行存款月度調(diào)整相關(guān)信息，對資金管理中心公司銀行存款月度調(diào)整情況進(jìn)行分析研究，并寫出書面報(bào)告。（四）加強(qiáng)監(jiān)督考核實(shí)施1.完善日常監(jiān)管和集中檢查機(jī)制資金管理中心和財(cái)務(wù)公司應(yīng)建立一本每日管理日志,針對各公司的經(jīng)營情況，特別是實(shí)行資金制度備案，實(shí)行集中統(tǒng)一考核，死亡監(jiān)督檢查辦法，檢查內(nèi)容要廣泛。通過監(jiān)督和評估，進(jìn)一步規(guī)范管理的實(shí)施，資金管理、大額業(yè)務(wù)和日常業(yè)務(wù)規(guī)范是基礎(chǔ)。要根據(jù)重點(diǎn)工作及時(shí)調(diào)整考核政策，注重考核的質(zhì)量和效果。通過檢查評估，發(fā)現(xiàn)問題，解決問題，促進(jìn)資金管理更加規(guī)范有序。2.建立資金管理評價(jià)體系為了體現(xiàn)資金平衡的合理性、工資支付的完整性、決策的遵守行和制度的完整性，建立一個(gè)合理和科學(xué)定性和定量標(biāo)準(zhǔn)是必要的。根據(jù)這個(gè)依據(jù)，建立全面的內(nèi)部管理資金系統(tǒng)。這個(gè)系統(tǒng)的作用應(yīng)該集中于防止內(nèi)部資金風(fēng)險(xiǎn)、優(yōu)化內(nèi)部財(cái)力的分配、防止新的資金沉淀或使用效率低下。根據(jù)考核結(jié)果采取激勵(lì)措施。（五）提升從業(yè)人員素質(zhì)1.加強(qiáng)誠信教育和職業(yè)道德教育資金從業(yè)人員的職業(yè)道德是非常重要的。要提高職工的政治素質(zhì)和思想素質(zhì)，重視職業(yè)道德教育，培養(yǎng)責(zé)任感和風(fēng)險(xiǎn)意識，及時(shí)發(fā)現(xiàn)在工作上的反常變化并且采取對應(yīng)的措施防范風(fēng)險(xiǎn)。營造誠實(shí)和可依賴性氣氛，加強(qiáng)并且提高誠實(shí)和可信賴性，誠實(shí)和可信賴性是所有職工應(yīng)該有的基本的道德質(zhì)量，引導(dǎo)職工實(shí)現(xiàn)自我監(jiān)督,調(diào)整行為，開展誠實(shí)守信實(shí)踐。2.提高從業(yè)人員綜合素質(zhì)能力在工作過程中,崗位人員不僅要掌握專業(yè)知識，還要掌握宏觀經(jīng)濟(jì)學(xué)、金融學(xué)、企業(yè)管理等方面的學(xué)科知識，深入分析和研究經(jīng)濟(jì)問題，找到解決問題的辦法，積極培養(yǎng)精通會計(jì)、金融、法律和信息技術(shù)的跨學(xué)科人才。企業(yè)應(yīng)加強(qiáng)對崗位人員的培訓(xùn)，使其掌握更現(xiàn)代化的會計(jì)管理手段，通過加強(qiáng)對在職崗位人員的培訓(xùn)，組織多層次、多步驟的培訓(xùn)，學(xué)習(xí)新的財(cái)稅體制和新的法律法規(guī)，通過日常業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，提高財(cái)務(wù)人員的知識水平和技能水平。

結(jié)語本文結(jié)合信息化時(shí)代中小企業(yè)的發(fā)展前景，深入的分析了我國中小型企業(yè)資金管理現(xiàn)狀和存在的問題，并且提出優(yōu)化措施改進(jìn)中小型企業(yè)的資金管理風(fēng)險(xiǎn)控制。通過深入的討論資金管理在信息時(shí)代的發(fā)展特點(diǎn),總結(jié)并歸納相應(yīng)的創(chuàng)新戰(zhàn)略措施,很大程度上促進(jìn)了中小企業(yè)財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)會計(jì)管理的發(fā)展進(jìn)程,提高中小企業(yè)的經(jīng)濟(jì)效益具有重要的建設(shè)性的指導(dǎo)意義。由于能力、條件和時(shí)間的限制，案件的