基金科目一測試題（二）

基金科目一測試題（二）單選題(40)本題型共40小題，每小題2.5分，共100分。請從每小題的備選答案中選出一個標(biāo)準(zhǔn)符合題目要求的答案，用鼠標(biāo)點擊相應(yīng)的選項，不選，錯選均不得分。您的姓名：[填空題]*_________________________________地市：[填空題]*_________________________________1、于基金銷售費用，以下表述正確的是（）。[單選題]*A、對于不同的投資人，基金銷售機構(gòu)可以在基金招募說明書中載明和公告之外，采用不同的費率B、基金銷售機構(gòu)提取的客戶維護費從基金銷售服務(wù)費中列支C、基金銷售機構(gòu)可以和基金管理人協(xié)議約定，按照交易量提取一定的客戶維護費D、基金中期報告中應(yīng)披露管理費中支付給基金銷售機構(gòu)的客戶維護費總額(正確答案)答案解析：基金銷售機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照基金合同和招募說明書的約定向投資人收取銷售費用；基金管理人與基金銷售機構(gòu)可以在基金銷售協(xié)議中約定依據(jù)銷售機構(gòu)銷售基金的保有量提取一定比例的客戶維護費，用以向基金銷售機構(gòu)支付客戶服務(wù)及銷售活動中產(chǎn)生的相關(guān)費用，客戶維護費從基金管理費中列支?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)在每季度的監(jiān)察稽核報告中列明基金銷售費用的具體支付項目和使用情況以及從管理費中支付的客戶維護費總額。2、非公開募集基金的托管人主要起到以下哪些作用？（）1規(guī)范基金運作Ⅱ保護基金投資者利益ⅢI承擔(dān)基金估值的主要責(zé)任IV安全保管基金財產(chǎn)[單選題]*A、I、II、III，IVB、I、III、IVC、II，III，IVD、I，II，IV(正確答案)答案解析：基金托管人作為共同受托人對基金管理人的投資運作負(fù)有監(jiān)督職責(zé)，保障基金財產(chǎn)安全。對非公開募集基金托管，同樣可以發(fā)揮規(guī)范基金運作、增強對投資人保護的積極作用?；鸸乐涤苫鸸乐岛怂銠C構(gòu)進(jìn)行。3、根據(jù)《證券投資基金法》《基金從業(yè)人員證券投資管理指引（試行）》等相關(guān)規(guī)定，A基金公司制定了本公司《員工證券投資管理制度》。陳某是A基金公司的一名基金經(jīng)理，負(fù)責(zé)管理A基金公司旗下一只公募證券投資基金。陳某自從以來未曾開立證券賬戶，但其妻李某多年來長期投資股票至今，目前開立有多個證券賬戶。根據(jù)《證券投資基金法》等相關(guān)規(guī)定，關(guān)于陳某和李某從事證券交易活動的以下說法中，正確的是（）[單選題]*A、李某僅可保留一個證券賬戶從事B、李某擬進(jìn)行的股票投資應(yīng)當(dāng)事應(yīng)當(dāng)事先向基金管理人申報，并不得與基金份額持有人發(fā)生利益沖突。(正確答案)C、陳某開立證券賬戶之后應(yīng)當(dāng)D、陳某作為公募證券投資基金答案解析：依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金管理人的董事、監(jiān)事、高級管理人員和其他從業(yè)人員，其本人、配偶、利害關(guān)系人進(jìn)行證券投資，應(yīng)當(dāng)事先向基金管理人申報，并不得與基金份額持有人發(fā)生利益沖突。4、根據(jù)《證券投資基金法》《基金從業(yè)人員證券投資管理指引（試行）》等相關(guān)規(guī)定，A基金公司制定了本公司《員工證券投資管理制度》。陳某是A基金公司的一名基金經(jīng)理，負(fù)責(zé)管理A基金公司旗下一只公募證券投資基金。陳某自從以來未曾開立證券賬戶，但其妻李某多年來長期投資股票至今，目前開立有多個證券賬戶。陳某不定期地在工作時間通過電子郵件將其管理基金的投資計劃告知李某，建議李某先行建倉。關(guān)于這一行為，以下表達(dá)正確的是（）[單選題]*A、是否屬于違規(guī)行為，取決于李某是否實際采納了陳某的建議B、屬于利用未公開信息交易的行為(正確答案)C、屬于與李某共同操縱市場的行為D、屬于泄露內(nèi)幕信息的行為答案解析：內(nèi)幕信息的構(gòu)成要素有三方面：一是來源可靠的信息。來源不可靠、模棱兩可的信息，即便對證券價格產(chǎn)生影響，也不構(gòu)成內(nèi)幕信息。二是“重要”的信息，即該信息對于證券價格的影響明確。三是“非公開”的信息。一般認(rèn)為，在市場得到一個信息之前，這個信息就是“非公開”的.基金從業(yè)人員不得自己或者促使他人利用內(nèi)幕信息牟取不正當(dāng)利益，不得從事或協(xié)同他人從事內(nèi)幕交易或利用未公開信息從事交易活動，不得泄露利用工作便利獲取的內(nèi)幕信息或其他未公開信息，或明示、暗示他人從事內(nèi)幕交易活動。本題選B。5、根據(jù)《證券投資基金法》《基金從業(yè)人員證券投資管理指引（試行）》等相關(guān)規(guī)定，A基金公司制定了本公司《員工證券投資管理制度》。陳某是A基金公司的一名基金經(jīng)理，負(fù)責(zé)管理A基金公司旗下一只公募證券投資基金。陳某自從以來未曾開立證券賬戶，但其妻李某多年來長期投資股票至今，目前開立有多個證券賬戶。A公司《員工證券投資管理制度》中符合法規(guī)要求的是（）[單選題]*A、監(jiān)事的配偶無需事先向公司申報股票投資情況，但應(yīng)當(dāng)定期接受公司檢查B、股東委派的外部監(jiān)事應(yīng)當(dāng)事先向公司申報股票投資情況(正確答案)C、非涉密從業(yè)人員無需事先向公司申報股票投資情況D、獨立董事無需事先向公司申報股票投資情況，當(dāng)應(yīng)當(dāng)定期接受公司檢查答案解析：依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金管理人的董事、監(jiān)事、高級管理人員和其他從業(yè)人員，其本人、配偶、利害關(guān)系人進(jìn)行證券投資，應(yīng)當(dāng)事先向基金管理人申報，并不得與基金份額持有人發(fā)生利益沖突。6、A基金管理公司旗下的某公募債券型基金持倉占比達(dá)到8%的B債券出現(xiàn)重大違約風(fēng)險，第三方估值當(dāng)日下調(diào)為20元，A基金管理公司當(dāng)日將B債券違約的事實告知某機構(gòu)委托人，并于B債券違約兩日后對債券估值進(jìn)行調(diào)整。該機構(gòu)委托人在A基金管理公司對B債券估值調(diào)整前提贖回基金份額。關(guān)于此案例，以下描述錯誤的是（）[單選題]*A、A基金管理公司在信息技露的組織和發(fā)布環(huán)節(jié)存在內(nèi)控失誤，應(yīng)追究相關(guān)人員的責(zé)任B、A基金管理公司向特定客戶泄露非公開信息，屬于違法行為C、A基金管理公司沒有違反信息披露的相關(guān)法規(guī)規(guī)定(正確答案)D、A基金管理公司違背了信息披露的及時性原則答案解析：及時性原則。及時性原則要求以最快的速度公開信息，體現(xiàn)在基金管理人應(yīng)在法定期限內(nèi)披露基金招募說明書、定期報告等文件，在重大事件發(fā)生之日起2日內(nèi)披露臨時報告。及時性原則還要求公開披露信息處于最新狀態(tài)。為此，基金管理人還應(yīng)定期更新招募說明書。7、有限責(zé)任公司是在中國證券投資基金業(yè)協(xié)會的私募基金管理人，該公司凈資產(chǎn)500萬元，下列說法正確的是（）[單選題]*A、該公司如具備風(fēng)險識別和承受能力，可以認(rèn)定為私募基金的合格投資人B、該公司投資于其所管理的私募基金時，可以認(rèn)定為私募基金的合格投資人(正確答案)C、該公司是專業(yè)機構(gòu)投資者，可自動視為私募基金的合格投資人D、該公司為私募基金管理人，應(yīng)該認(rèn)定為私募基金的合格投資人答案解析：（1）私募基金的合格投資者是指具備相應(yīng)風(fēng)險識別能力和風(fēng)險承擔(dān)能力，投資于單只私募基金的金額不低于100萬元且符合下列相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)的單位和個人：①凈資產(chǎn)不低于1000萬元的單位；②金融資產(chǎn)不低于300萬元或者最近三年個人年均收入不低于50萬元的個人，金融資產(chǎn)包括銀行存款、股票、債券、基金份額、資產(chǎn)管理計劃、銀行理財產(chǎn)品、信托計劃、保險產(chǎn)品、期貨權(quán)益等。（2）下列投資者視為合格投資者：①社會保障基金、企業(yè)年金等養(yǎng)老基金，慈善基金等社會公益基金；②依法設(shè)立并在基金業(yè)協(xié)會備案的投資計劃；③投資于所管理私募基金的私募基金管理人及其從業(yè)人員；④中國證監(jiān)會規(guī)定的其他投資者。8、基金管理人在基金募集過程中需要完成的程序包含（）1向中國證監(jiān)會提交基金募集注冊申請11收到證監(jiān)會對基金募集注冊的核準(zhǔn)文件后，組織基金發(fā)行，發(fā)布基金發(fā)行公告等法律文件III在基金募集完成后，向中國證監(jiān)會提交備案申請和驗資報告IV在收到中國證監(jiān)會對新基金的備案確認(rèn)文件3日內(nèi)，發(fā)布基金合同生效公告[單選題]*A、I，II，IVB、I、II、III、IVC、I、II、III(正確答案)D、II、III、IV答案解析：自收到驗資報告之日起10日內(nèi)，向中國證監(jiān)會提交驗資報告，辦理基金備案手續(xù)，并予以公告。9、關(guān)于基金銷售機構(gòu)的準(zhǔn)入條件，以下說法正確的是（）1制定了完善的資金清算流程，資金管理符合中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司對基金銷售結(jié)算資金管理的有關(guān)要求II有評價基金投資人風(fēng)險承受能力和基金產(chǎn)品風(fēng)險等級的方法體系II1財務(wù)狀況良好，運作規(guī)范穩(wěn)定IV基金銷售業(yè)務(wù)技術(shù)系統(tǒng)已與基金托管人相應(yīng)的技術(shù)系統(tǒng)進(jìn)行了聯(lián)網(wǎng)測試，測試結(jié)果符合國家規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)[單選題]*A、I，、II、IIIB、I、II、III、IVC、II、III、IVD、II，III(正確答案)答案解析：基金銷售機構(gòu)的準(zhǔn)入條件：（1）具有健全的治理結(jié)構(gòu)、完善的內(nèi)部控制和風(fēng)險管理制度，并得到有效執(zhí)行。（2）財務(wù)狀況良好，運作規(guī)范穩(wěn)定。（3）有與基金銷售業(yè)務(wù)相適應(yīng)的營業(yè)場所、安全防范設(shè)施和其他設(shè)施。（4）有安全、高效的辦理基金發(fā)售、申購和贖回等業(yè)務(wù)的技術(shù)設(shè)施，且符合中國證監(jiān)會對基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺的有關(guān)要求，基金銷售業(yè)務(wù)的技術(shù)系統(tǒng)已與基金管理人、中國證券登記結(jié)算公司相應(yīng)的技術(shù)系統(tǒng)進(jìn)行了聯(lián)網(wǎng)測試，測試結(jié)果符合國家規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)。（5）制定了完善的資金清算流程，資金管理符合中國證監(jiān)會對基金銷售結(jié)算資金管理的有關(guān)要求。（6）有評價基金投資人風(fēng)險承受能力和基金產(chǎn)品風(fēng)險等級的方法體系。（7制定了完善的業(yè)務(wù)流程、銷售人員執(zhí)業(yè)操守應(yīng)急處理措施等基金銷售業(yè)務(wù)管理制度，符合中國證監(jiān)會對基金銷售機構(gòu)內(nèi)部控制的有關(guān)要求。（8）有符合法律法規(guī)要求的反洗錢內(nèi)部控制制度。（9）中國證監(jiān)會規(guī)定的其他條件。10、關(guān)于基金管理人加強合規(guī)文化建設(shè)努力的方向，以下說法錯誤的是（）[單選題]*A、合規(guī)管理部門與業(yè)務(wù)部門建立良好的人際關(guān)系，合規(guī)部門要成為防范合規(guī)風(fēng)險的第一道防線(正確答案)B、有效落實合規(guī)考核機制C、通過完善公司治理來促進(jìn)合規(guī)文化建設(shè)D、積極推行全員合規(guī)，加強合規(guī)文化思想教育答案解析：基金管理人加強合規(guī)文化建設(shè)，應(yīng)在以下四個方面努力：一是基金管理人管理層對合規(guī)文化建設(shè)工作足夠重視。二是加強合規(guī)管理部門與業(yè)務(wù)部、監(jiān)察稽核部等各部門之間的信息交流和良好的互動性，實現(xiàn)資源共享。業(yè)務(wù)部門作為防范合規(guī)風(fēng)險的第一道防線，應(yīng)主動尋求合規(guī)部門的支持和幫助，并向其提供合規(guī)風(fēng)險信息。三是有效落實合規(guī)考核機制。四是積極推行全員合規(guī)理念，加強合規(guī)文化思想教育。11、以下行為中，符合基金從業(yè)人員職業(yè)道德中“專業(yè)審慎”要求的是（）1中央發(fā)布了建立雄安新區(qū)的政策，張三立即推薦買入主營業(yè)務(wù)在河北省的上市房地產(chǎn)公司11李四在為投資者提供咨詢服務(wù)時，考慮到有些散戶不具備投資基礎(chǔ)知識，只披露了所選擇的證券，未披露投資過程的一般流程和原則111五每次晨會上發(fā)言時，會刻意區(qū)分投資分析中的事實和觀點[單選題]*A、IIB、II，IIIC、I、IID、III(正確答案)答案解析：【解析』專業(yè)審慎對于基金從業(yè)人員的基本要求體現(xiàn)在三個方面：持證上崗、持續(xù)學(xué)習(xí)、審慎開展執(zhí)業(yè)活動。審慎開展執(zhí)業(yè)活動具體而言，包括以下基本要求：（1）基金從業(yè)人員在進(jìn)行投資分析、提供投資建議、采取投資行動時，應(yīng)當(dāng)具有合理充分的依據(jù)，有適當(dāng)?shù)难芯亢驼{(diào)查支撐，保持獨立性與客觀性，堅持原則，不得受各種外界因素的干擾。（2）基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動中，必須保持合理的謹(jǐn)慎，做出審慎的判斷，應(yīng)該牢固樹立風(fēng)險控制意識，強化投資風(fēng)險管理，提高專業(yè)化風(fēng)險管理水平。（3）基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)合理分析、判斷影響投資分析、建議或行動的重要因素。（4）基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)區(qū)分投資分析和建議演示中的事實、觀點和假設(shè)。（5）基金從業(yè)人員必須記載和保留適當(dāng)?shù)挠涗?，以支持投資分析、建議、行動等相關(guān)事項。（6）基金從業(yè)人員在銷售基金或者為投資者提供詢服務(wù)時，應(yīng)當(dāng)向客戶和潛在客戶披露用于分析投資、選擇證券、構(gòu)建投資組合的投資過程的基本流程和一般原則。（7）基金從業(yè)人員在向客戶推薦或者銷售基金時，應(yīng)充分了解客戶的投資需求和投資目標(biāo)以及客戶的財務(wù)狀況、投資經(jīng)驗、流動性要求和風(fēng)險承受能力等信息，堅持銷售適用性原則，向客戶推薦或者銷售合適的基金。12、公開募集基金的銷售業(yè)務(wù)包括多個方面，以下不屬于該基金業(yè)務(wù)的是（）[單選題]*A、基金份額的申購、贖回B、基金份額發(fā)售C、基金份額登記(正確答案)D、基金宣傳推介答案解析：基金銷售業(yè)務(wù)包括為投資人開立基金易賬戶、宣傳推介基金，辦理基金份額發(fā)售、申購。贖回及提供基金交易賬戶信息查詢等活動。13、法律的實施主要依靠他律，具有強制性，而道德的實施主要依靠自律，這體現(xiàn)的是法律與道德的（）[單選題]*A、調(diào)整范圍不同B、表現(xiàn)形式不同C、調(diào)整手段不同(正確答案)D、內(nèi)容結(jié)構(gòu)不同答案解析：道德與法律的區(qū)別主要表現(xiàn)在：（1）表現(xiàn)形式不同。法律是由國家制定或認(rèn)可的一種行為規(guī)范，主要表現(xiàn)為各種制定法或者判例法，內(nèi)容明確，通常以文字作為載體，以便人們認(rèn)知和遵守;而道德是社會認(rèn)可和人們普遍接受的行為規(guī)范，既可以是成文的，也可以是不成文的，沒有特定的表現(xiàn)形式。（2）內(nèi)容結(jié)構(gòu)不同。法律以權(quán)利義務(wù)為內(nèi)容，要求權(quán)利義務(wù)對等;而道德一般只以義務(wù)為內(nèi)容,并不要求有對等的權(quán)利。法律規(guī)范的結(jié)構(gòu)是假定、處理和制裁，或者說是行為模式和法律后果;而道德規(guī)范一般沒有明確的制裁措施或者行為后果。（3）調(diào)整范圍不同。-般認(rèn)為,道德調(diào)整的范圍比法律調(diào)整的范圍更為廣泛。法律調(diào)整的對象側(cè)重于人們的外在行為和結(jié)果的合法化，具有較強的客觀性，人們的思想和動機不是法律調(diào)整的對象;而道德不僅要調(diào)整人們的外在行為和結(jié)果，還要調(diào)整人們內(nèi)在的精神世界和心理動機。（4）調(diào)整手段不同。法律主要依靠國家強制力保證實施;而道德主要依靠社會輿論、傳統(tǒng)習(xí)俗和內(nèi)心信念等力量來實現(xiàn)其約束力。相比法律，道德的調(diào)整手段更多，但均不具有強制性。因此，法律的實施主要依靠他律，而道德的實施主要依靠自律。社會法治建設(shè)偏重于“有法可依、有法必依、執(zhí)法必嚴(yán)、違法必究'的外化機制，而社會德治建設(shè)則偏重于“移風(fēng)易俗”“獎優(yōu)罰劣德育教化”等諸多內(nèi)化機制。14、私募基金募集期間，應(yīng)當(dāng)在推個材料中向投資者披露的內(nèi)容包括（）I、中國證券投資基金業(yè)協(xié)會私募基金公示信息II、基金管理費和業(yè)績報酬的計提標(biāo)準(zhǔn)和頻率III、私募基金收益與風(fēng)險的匹配情況IV、私募基金的外包情況[單選題]*A、I、II、III、IV(正確答案)B、I、IIIC、I、IID、II、II、IV答案解析：私募基金推材料內(nèi)容包括但不限于:（1）私募基金的名稱和基金類型。（2）私募基金管理人名稱、私募基金管理人登記編碼、基金管理團隊等基本信息。（3）中國基金業(yè)協(xié)會私募基金管理人以及私募基金公示信息（含相關(guān)誠信信息）。.（4）私募基金托管情況（如無，應(yīng)以顯著字體特別標(biāo)注）、其他服務(wù)提供商（如律師事務(wù)所、會計師事務(wù)所、保管機構(gòu)等），是否聘用投資顧問等。（5）私募基金的外包情況。（6）私募基金的投資范圍、投資策略和投資限制概況。（7）私募基金收益與風(fēng)險的匹配情況。（8）私募基金的風(fēng)險揭示。（9）私募基金募集結(jié)算資金專用賬戶及其監(jiān)督機構(gòu)信息。（10）投資者承擔(dān)的主要費用及費率,投資者的重要權(quán)利（如認(rèn)購、贖回、轉(zhuǎn)讓等限制、時間和要求等）。（11）私募基金承擔(dān)的主要費用及費率。（12）私募基金信息披露的內(nèi)容、方式及頻率。（13）明確指出該文件不得轉(zhuǎn)載或給第三三方傳閱。（14）私募基金采取合伙企業(yè)、有限責(zé)任公司組織形式的，應(yīng)當(dāng)明確說明入伙（股）協(xié)議不能替代合伙協(xié)議或公司章程。（15）中國基金業(yè)協(xié)會規(guī)定的其他內(nèi)容。15、下列金融機構(gòu)中可以申請基金銷售業(yè)務(wù)的是（）I期貨公司II證券投資咨詢機構(gòu).III財務(wù)公司IV保險代理公司[單選題]*A、I、II、IV.(正確答案)B、I、III、IVC、II、III、IVD、I、II、III答案解析：基金銷售機構(gòu)是指從事基金銷售業(yè)務(wù)活動的機構(gòu)，包括基金管理人以及經(jīng)中國證監(jiān)會認(rèn)定的可以從事基金銷售的其他機構(gòu)。目前可申請從事基金代理銷售的機構(gòu)主要包括商業(yè)銀行、證券公司、保險公司、證券投資咨詢機構(gòu)、獨立基金銷售機構(gòu)。16、關(guān)于基金公司的宣傳推介，以下表述正確的是（）I、應(yīng)加強對投資人的教育和引導(dǎo)II、積極培養(yǎng)投資人長期投資的理念I(lǐng)II、注重對行業(yè)公信力等的宣傳[單選題]*A、II、IIIB、I、IIC、I、IIID、I、II、III(正確答案)答案解析：基金管理公司和基金代銷機構(gòu)應(yīng)當(dāng)在基金宣傳推材料中加強對投資人的教育和引導(dǎo),積極培養(yǎng)投資人的長期投資理念，注重對行業(yè)公信力及公司品牌、形象的宣傳，并應(yīng)符合法律法規(guī)的相關(guān)要求。17、以下不屬于基金管理人內(nèi)部控制目標(biāo)的是（）[單選題]*A、保證公司經(jīng)營運作遵紀(jì)守法B、防范和化解經(jīng)營風(fēng)險C、確保財務(wù)和信息披露真實、準(zhǔn)確、完整、及時D、保證公司經(jīng)營利潤最大化(正確答案)答案解析：內(nèi)部控制的總體目標(biāo)簡介如下:（一）保證公司經(jīng)營運作嚴(yán)格遵守國家有關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則，自覺形成守法經(jīng)營、規(guī)范運作的經(jīng)營思想和經(jīng)營理念。（二）防范和化解經(jīng)營風(fēng)險，提高經(jīng)營管理效益，確保經(jīng)營業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運行和受托資產(chǎn)的安全完整,實現(xiàn)公司的持續(xù)、穩(wěn)定、健康發(fā)展。（三）確?；鸷突鸸芾砣说呢攧?wù)和其他信息真實、準(zhǔn)確、完整、及時18、基金管理人對基金代銷機構(gòu)進(jìn)行審慎調(diào)查的內(nèi)容不包括（）[單選題]*A、代銷機構(gòu)實際管理機構(gòu).B、銷售人員持證情況C、基金托管情況(正確答案)D、IT信息平臺建設(shè)情況答案解析：基金管理人通過對基金代銷機構(gòu)進(jìn)行審慎調(diào)查，了解基金代銷機構(gòu)的內(nèi)部控制情況、信息管理平臺建設(shè)、賬戶管理制度、銷售人員能力和持續(xù)營銷能力，并可將調(diào)查結(jié)果作為選擇基金代銷機構(gòu)的重要依據(jù)。19、關(guān)于開放式基金的認(rèn)購費率和收費模式，下列說法正確的是（）I基金管理人可根據(jù)不同認(rèn)購金額設(shè)置不同的認(rèn)購費率II前段收費模式在認(rèn)購基金份額時就支付認(rèn)購費用III后端收費模式在認(rèn)購基金份額時不收費，在贖回基金份額時才支付認(rèn)購費用IV前段收費模式和后端收費模式的認(rèn)購費率均為固定費率[單選題]*A、II、II、IVB、I、II、II(正確答案)C、I、II、III、IVD、II、III答案解析：開放式基金份額認(rèn)購上存在兩種收費模式:前端收費模式和后端收費模式。前端收費模式是指在認(rèn)購基金份額時就支付認(rèn)購費用的付費模式;后端收費模式是指在認(rèn)購基金份額時不收費，在贖回基金時才支付認(rèn)購費用的收費模式。《證券投資基金銷售管理辦法》規(guī)定，開放式基金的認(rèn)購費率不得超過認(rèn)購金額的5%。在具體實踐中，基金管理人會針對不同的基金類型、不同的認(rèn)購金額設(shè)置不同的認(rèn)購費率。20、關(guān)于合規(guī)管理的協(xié)調(diào)性原則的內(nèi)涵,以下表述正確的是（）[單選題]*A、是指合規(guī)管理，人員應(yīng)協(xié)調(diào)相關(guān)部門]對違規(guī)事實進(jìn)行客觀評價，避免出現(xiàn)合規(guī)人員與業(yè)務(wù)人員合謀違規(guī)B、是指合規(guī)管理人員應(yīng)處理好與公司各部分的關(guān)系，避免不必要的內(nèi)耗(正確答案)C、是指合規(guī)管理，人員應(yīng)規(guī)劃適當(dāng)?shù)膬?nèi)部核查標(biāo)準(zhǔn)，并保證統(tǒng)--標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行風(fēng)險評估報告D、是指合規(guī)管理，人員應(yīng)熟悉業(yè)務(wù)制度，了解業(yè)務(wù)流程，準(zhǔn)確把握法律法規(guī)的規(guī)定和監(jiān)管動態(tài)答案解析：協(xié)調(diào)性原則是指合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)正確處理與公司其他部門及監(jiān)管部門的關(guān)系，努力形成公司的合規(guī)合力，避免內(nèi)部消耗。21、關(guān)于公募基金管理人高管的任職條件，以下說法正確的有（）Ⅰ應(yīng)當(dāng)具備基金從業(yè)資格Ⅱ不得在基金托管人處兼職Ⅲ應(yīng)該熟悉證券投資方面的法律、行政法規(guī)IV必須具有三年以上基金投資管理經(jīng)歷[單選題]*A、I、II、III、IV(正確答案)B、II、III、IVC、I、III、IVD、I，II，III答案解析：申請高級管理人員任職資格，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：（1）取得基金從業(yè)資格；（2）通過中國證監(jiān)會或者其授權(quán)機構(gòu)組織的高級管理人員證券投資法律知識考試；（3）具有3年以上基金、證券、銀行等金融相關(guān)領(lǐng)域的工作經(jīng)歷及與擬任職務(wù)相適應(yīng)的管理經(jīng)歷，督察長還應(yīng)當(dāng)具有法律、會計、監(jiān)察、稽核等工作經(jīng)歷；（4）沒有公司法、證券投資基金法等法律、行政法規(guī)規(guī)定的不得擔(dān)任公司董事、監(jiān)事、經(jīng)理和基金從業(yè)人員的情形；（5）最近3年沒有受到證券、銀行、工商和稅務(wù)等行政管理部門的行政處罰。22、某基金經(jīng)理的下列行為中，違反保守秘密要求的是（）[單選題]*A、求職面試時，向面試單位詳細(xì)介紹之前所在機構(gòu)的員工激勵機制(正確答案)B、將所在機構(gòu)官網(wǎng)披露的行業(yè)研究報告及投資組合發(fā)送給朋友參考C、某以秘密已經(jīng)被泄露，盡快通知有關(guān)部門作出補救措施D、受所在機構(gòu)委派，與其他同行交流公司內(nèi)控制度及對行業(yè)的看法答案解析：保守秘密，要求基金從業(yè)人員不得向第三者透露作為秘密的信息，也不得公開尚處于禁止公開期間的信息。具體而言，基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)做到以下幾點：（1）應(yīng)當(dāng)妥善保管并嚴(yán)格保守客戶秘密，非經(jīng)許可不得泄露客戶資料和交易信息。且無論是在任職期間還是離職后，均不得泄露任何客戶資料和交易信息。（2）不得泄露在執(zhí)業(yè)活動中所獲知的各相關(guān)方的信息及所屬機構(gòu)的商業(yè)秘密，更不得用以為自己或他人謀取不正當(dāng)?shù)睦?。?）不得泄露在執(zhí)業(yè)活動中所獲知的內(nèi)幕信息?；饛臉I(yè)人員應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守所在機構(gòu)的保密制度，不打聽不屬于自己業(yè)務(wù)范圍的秘密，不與同事交流自己獲知的秘密。如果某一秘密已經(jīng)被泄露，應(yīng)當(dāng)盡快通知有關(guān)部門做出補救措施，防止損失進(jìn)一步擴大。23、某基金公司員工甲認(rèn)為，董事會對風(fēng)險管理的有效性承擔(dān)最終責(zé)任，可以授權(quán)其下設(shè)的專門委員會履行相應(yīng)的風(fēng)險管理和監(jiān)督職責(zé)；員工乙認(rèn)為，公司管理層對風(fēng)險管理的有效性承擔(dān)直接責(zé)任，為了協(xié)助管理層履行風(fēng)險管理職能，可以設(shè)立履行風(fēng)險管理職能的委員會。針對兩位員工的看法，下列判斷正確的是[單選題]*A、員工甲和員工乙的看法均錯誤B、員工甲的看法正確，員工乙的看法錯誤(正確答案)C、員工甲的看法錯誤，員工乙的看法正確D、員工甲和員工乙的看法均正確答案解析：員工乙說法錯誤的原因是，風(fēng)險管理職能的委員會應(yīng)由董事會設(shè)立。24、TEI投資者發(fā)起申購或贖回我國境內(nèi)基金，關(guān)于基金申購和贖回的資金清算，以下表述錯誤的是（）[單選題]*A、基金份額申購和贖回的資金清算是銷售機構(gòu)根據(jù)投資者申購和贖回數(shù)據(jù)進(jìn)行的(正確答案)B、贖回款一般于T+3日內(nèi)從基金的銀行存款賬戶劃出C、貨幣市場基金的贖回資金一般T+1日即可從基金的銀行存款賬戶劃出，最快可在劃出當(dāng)天到達(dá)投資者資金賬戶D、申購款一般能在T+2日內(nèi)到達(dá)基金的銀行存款賬戶答案解析：目前，我國境內(nèi)基金申購款一般能在T+2日內(nèi)到達(dá)基金的銀行存款賬戶，贖回款一般于T+3日內(nèi)從基金的銀行存款賬戶劃出。貨幣市場基金的贖回資金劃付更快一些，一般T+1日即可從基金的銀行存款賬戶劃出，最快可在劃出當(dāng)天到達(dá)投資者資金賬戶。25、于債券投資交易操作，以下表述錯誤的是（）[單選題]*A、債券研究員與交易對手溝通完成問價(正確答案)B、基金經(jīng)理向中央交易室下達(dá)交易指令C、債券交易員執(zhí)行交易指令D、中央交易員分發(fā)交易指令答案解析：債券研究員不參與具體交易。26、某封閉式基金2019年7月8日的基金份額凈值為1200元，投資者當(dāng)天在二級市場的賣出價格為每份1500元，則該投資者的交易情況為（）[單選題]*A、溢價交易，溢價率為20%B、折價交易，折價率為25%C、無折價率D、溢價交易，溢價率為25%(正確答案)答案解析：解析：略27、普通投資者陳女士在某銀行接受風(fēng)險承受能力調(diào)查其類別為C4型，她購買了20萬元某風(fēng)險等級為R2級的保本基金，兩年后陳女士風(fēng)險承受能力下降，。而該基金產(chǎn)品由于保本，由于基金到期而將變更為R4級混合型基金，以下該銀行的做法中，違規(guī)的是（）[單選題]*A、陳女士不想贖回該保本基金，銀行人員指導(dǎo)陳女士重新填寫風(fēng)險評估調(diào)查問卷，以達(dá)到C4類型(正確答案)B、動態(tài)跟蹤基金產(chǎn)品，根據(jù)基金產(chǎn)品風(fēng)險等級劃分標(biāo)注，重新評估該基金風(fēng)險等級C、定期或者不定期提示陳女士重新接受風(fēng)險承受能力調(diào)查，如重新填寫風(fēng)險評估調(diào)查問卷等D、將該基金風(fēng)險承受能力類型變化的情況及時告知陳女士，提醒她重新決策答案解析：募集機構(gòu)應(yīng)建立科學(xué)有效的投資者問卷調(diào)查評估方法，確保問卷結(jié)果與投資者的風(fēng)險識別能力和風(fēng)險承擔(dān)能力相匹配。募集機構(gòu)應(yīng)當(dāng)在投資者自愿的前提下獲取投資者問卷調(diào)查信息。不能指導(dǎo)填問卷，以便提升風(fēng)險承擔(dān)能力。28、根據(jù)《證券期貨市場誠信監(jiān)督管理辦法》的規(guī)定，以下屬于經(jīng)紀(jì)人證券期貨市場誠信檔案誠信信息的是（）I公民的姓名、性別、身份證件號碼Ⅱ中國證監(jiān)會作出的市場禁入決定Ⅲ因證券期貨違約行為而被人民法院裁決承擔(dān)較大民事賠償責(zé)任的IV上市公司的實際控制人所作的公開承諾正在履行的情況[單選題]*A、I，IIB、I、II、III、IV(正確答案)C、I、II、IVD、I、II、III答案解析：誠信信息包括：（一）公民的姓名、性別、國籍、身份證件號碼，法人或者其他組織的名稱、住所、統(tǒng)一社會信用代碼等基本信息；（二）中國證監(jiān)會、國務(wù)院其他主管部門等其他省部級及以上單位和證券期貨交易場所、證券期貨市場行業(yè)協(xié)會、證券登記結(jié)算機構(gòu)等全國性證券期貨市場行業(yè)組織（以下簡稱證券期貨市場行業(yè)組織）作出的表彰、獎勵、評比，以及信用評級機構(gòu)、誠信評估機構(gòu)作出的信用評級、誠信評估；（三）中國證監(jiān)會及其派出機構(gòu)作出的行政許可決定；（四）發(fā)行人、上市公司、全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)掛牌公司及其主要股東、實際控制人，董事、監(jiān)事和高級管理人員，重大資產(chǎn)重組交易各方，及收購人所作的公開承諾的未履行或者未如期履行、正在履行、已如期履行等情況；（五）中國證監(jiān)會及其派出機構(gòu)作出的行政處罰、市場禁入決定和采取的監(jiān)督管理措施；（六）證券期貨市場行業(yè)組織實施的紀(jì)律處分措施和法律、行政法規(guī)、規(guī)章規(guī)定的管理措施；網(wǎng)（七）因涉嫌證券期貨違法被中國證監(jiān)會及其派出機構(gòu)調(diào)查及采取強制措施；（八）違反《證券法》第一百七十一條的規(guī)定，由于被調(diào)查當(dāng)事人自身原因未履行承諾的情況；（九）到期拒不執(zhí)行中國證監(jiān)會及其派出機構(gòu)生效行政處罰決定及監(jiān)督管理措施，因拒不配合中國證監(jiān)會及其派出機構(gòu)監(jiān)督檢查、調(diào)查被有關(guān)機關(guān)作出行政處罰或者處理決定，以及拒不履行已達(dá)成的證券期貨糾紛調(diào)解協(xié)議；（十）債券發(fā)行人未按期兌付本息等違約行為、擔(dān)保人未按約定履行擔(dān)保責(zé)任；（十一）因涉嫌證券期貨犯罪被中國證監(jiān)會及其派出機構(gòu)移送公安機關(guān)、人民檢察院處理；（十二）以不正當(dāng)手段干擾中國證監(jiān)會及其派出機構(gòu)監(jiān)管執(zhí)法工作，被予以行政處罰、紀(jì)律處分，或者因情節(jié)較輕，未受到處罰處理，但被紀(jì)律檢查或者行政監(jiān)察機構(gòu)認(rèn)定的信息；（十三）因證券期貨犯罪或者其他犯罪被人民法院判處刑罰；（十四）因證券期貨侵權(quán)、違約行為被人民法院判承擔(dān)較大民事賠償責(zé)任；（十五）因違法開展經(jīng)營活動被銀行、保險、財政、稅收、環(huán)保、工商、海關(guān)等相關(guān)主管部門予以行政處罰：（十六）因非法開設(shè)證券期貨交易場所或者組織證券期貨交易被地方政府行政處罰或者采取清理整頓措施；（十七）因違法失信行為被證券公司、期貨公司、基金管理人、證券期貨服務(wù)機構(gòu)以及證券期貨市場行業(yè)組織開除；（十八）融資融券、轉(zhuǎn)融通、證券質(zhì)押式回購、約定式購回、期貨交易等信用交易中的違約失信信息；（十九）違背誠實信用原則的其他行為信息。29、對于私募基金的備案，以下表述錯誤的是（）[單選題]*A、我國對于私募基金實行產(chǎn)品備案制等，與公募基金區(qū)別監(jiān)管B、私募基金管理人辦理登記備案成功，代表投資能力與合規(guī)情況得到監(jiān)管機構(gòu)認(rèn)可(正確答案)C、私募基金辦理基金備案手續(xù)，需要報送主要投資方向及基金類別D、委托托管機構(gòu)托管基金財產(chǎn)的，必須報送托管協(xié)議答案解析：基金業(yè)協(xié)會為私募基金管理人和私募基金辦理登記備案不構(gòu)成對私募基金管理人投資能力、持續(xù)合規(guī)情況的認(rèn)可，不作為對基金財產(chǎn)安全的保證。30、基金公司合規(guī)管理工作的負(fù)責(zé)人應(yīng)為公司（）[單選題]*A、總經(jīng)理B、督察長(正確答案)C、監(jiān)事長D、董事長答案解析：基金公司合規(guī)負(fù)責(zé)人是高級管理人員，直接向董事會負(fù)責(zé)，對本公司及其工作人員的經(jīng)營管理和執(zhí)業(yè)行為的合規(guī)性進(jìn)行審查、監(jiān)督和檢查?；鸸芾砣嗽诙聲凸芾韺訒O(shè)立專門的風(fēng)險控制委員會，公司督察長負(fù)責(zé)合規(guī)管理工作。31、某基金管理公司對其投資管理活動進(jìn)行自查，以下哪些行為違反了客戶利益優(yōu)先的要求（）I基金經(jīng)理甲在管理公募基金期間為其親戚朋友提供非上市期權(quán)的投資建議II投資經(jīng)理乙受朋友之托，以其管理的專戶自己購買朋友所在公司的發(fā)行的公司債券III基金經(jīng)理丙告知好友李四基金分紅信息，李四所在公司在基金分紅前申購該基金IV張三向朋友投資經(jīng)理J打聽其管理之專戶買入個股的計劃，丁拒絕告知相關(guān)信息[單選題]*A、II、IIIB、III、IVC、II、IVD、I、II、III(正確答案)答案解析：客戶利益優(yōu)先是指當(dāng)客戶的利益與機構(gòu)的利益、從業(yè)人員個人的利益相沖突時，要優(yōu)先滿足客戶的利益;32、關(guān)于基金公司內(nèi)部控制制度，以下描述錯誤的是（）。[單選題]*A、內(nèi)部控制的核心是風(fēng)險控制B、在風(fēng)險適度的前提下，確?；鸱蓊~持有人利益最大化(正確答案)C、制定內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)以審慎經(jīng)營為出發(fā)點D、制定內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)以防范和化解風(fēng)險為出發(fā)點答案解析：基金管理人制定內(nèi)部控制制度一般應(yīng)當(dāng)遵循以下原則：（1）合法、合規(guī)性原則。公司內(nèi)控制度應(yīng)當(dāng)符合國家法律法規(guī)、規(guī)章和各項規(guī)定。（2）全面性原則。內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)涵蓋公司經(jīng)營管理的各個環(huán)節(jié)，不得留有制度上的空白或漏洞。（3）審慎性原則。公司內(nèi)部控制的核心是風(fēng)險控制，制定內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)以審慎經(jīng)營、防范和化解風(fēng)險為出發(fā)點。（4）適時性原則。內(nèi)部控制制度的制定應(yīng)當(dāng)隨著有關(guān)法律法規(guī)的調(diào)整和公司經(jīng)營戰(zhàn)略、經(jīng)營方針、經(jīng)營理念等內(nèi)外部環(huán)境的變化進(jìn)行及時的修改或完善。33、基金投資者可以到以下哪些機構(gòu)購買開放式基金（）。I信托公司II證券公司Ⅲ期貨公司IV保險機構(gòu)[單選題]*A、I、II、IIIB、I、II、III、IVC、II，III，IV(正確答案)D、I、III、IV答案解析：基金銷售是指基金宣傳推介、基金份額發(fā)售或者基金份額的申購、贖回，并收取以基金交易（含開戶）為基礎(chǔ)的相關(guān)傭金的活動?；痄N售機構(gòu)是指從事基金銷售業(yè)務(wù)活動的機構(gòu)，包括基金管理人以及經(jīng)中國證監(jiān)會認(rèn)定的可以從事基金銷售的其他機構(gòu)。目前可申請從事基金代理銷售的機構(gòu)主要包括商業(yè)銀行、證券公司、保險公司、證券投資咨詢機構(gòu)、獨立基金銷售機構(gòu)。34、關(guān)于開放式基金份額登記，以下表述錯誤的是（）[單選題]*A、基金銷售機構(gòu)負(fù)責(zé)通過設(shè)立和維護基金份額持有人名用的方式進(jìn)行基金的份額登記(正確答案)B、基金份額登記是保障基金份額持有人合法權(quán)益的重要環(huán)節(jié)C、基金份額登記是確認(rèn)基金份額持有人持有基金份額的事實的行為D、基金份額登記是具有確定和變更基金份額持有人及其權(quán)利的法律效力答案解析：開放式基金份額的登記是指基金注冊登記機構(gòu)通過設(shè)立和維護基金份額持有人名冊，確認(rèn)基金份額持有人持有基金份額的事實的行為；這里指的是基金注冊登記機構(gòu)而不是基金銷售機構(gòu)。開放式基金份額登記是保障基金份額持有人合法權(quán)益的重要環(huán)節(jié)。開放式基金份額登記具有確定和變更基金份額持有人及其權(quán)利的法律效力。35、關(guān)于另類投資基金，以下表述正確的是（）[單選題]*A、另類投資基金可投資于債券、股票B、黃金基金屬于另類投資基金(正確答案)C、另類投資基金是私募基金D、另類投資基金是一種直接投資工具答案解析：通常，人們把投資于公開市場交易的權(quán)益、債券、貨幣、期貨等金融資產(chǎn)的基金稱為傳統(tǒng)投資基金，投資于傳統(tǒng)對象以外的投資基金稱為另類投資基金。另類投資基金，是指投資于傳統(tǒng)的股票、債券外的金融和實物資產(chǎn)的基金，如房地產(chǎn)、證券化資產(chǎn)、對沖基金、大宗商品、黃金、藝術(shù)品等。另類投資基金一般也采用私募方式，種類非常廣泛，外延也很不確定，有人將私募股權(quán)基金、風(fēng)險投資基金、對沖基金也列入另類投資基金范圍。36、基金托管人應(yīng)對基金管理人編制的（）等公開披露的相關(guān)基金信息進(jìn)行復(fù)核、審查，并向基金管理人出具書面文件或者蓋章確認(rèn)。1、基金資產(chǎn)及份額凈值II、申購贖回價格Ⅲ、基金定期報告IV、定期更新的招募說明書[單選題]*A、I、II、III、IV(正確答案)B、I、IIC、I、II、IIID、III、IV答案解析：基金托管人對基金管理人編制的基金資產(chǎn)凈值、份額凈值、申購贖回價格、基金定期報告和定期更新的招募說明書等公開披露的相關(guān)基金信息進(jìn)行復(fù)核、審查，并向基金管理人出具書面文件或者蓋章確認(rèn)。37、關(guān)于基金管理人風(fēng)險管理的內(nèi)部環(huán)境，以下表述錯誤的是（）[單選題]*A、基金管理人內(nèi)部環(huán)境為其它風(fēng)險管理要索提供規(guī)則和結(jié)構(gòu)B、基金管理人內(nèi)部環(huán)境是其它所有風(fēng)險管理要素的基礎(chǔ)C、基金管理人內(nèi)部環(huán)境不包括董事會給予的關(guān)注和指號(正確答案)D、基金管理人內(nèi)部環(huán)境特別重要的是經(jīng)營層的風(fēng)險偏好答案解析：基金管理人內(nèi)部環(huán)境是其他所有風(fēng)險管理要素的基礎(chǔ)，為其他要素提供規(guī)則和結(jié)構(gòu)，其中特別重要的是經(jīng)理層的風(fēng)險偏好。內(nèi)部環(huán)境的要素包括：全體員工的誠信、道德價值觀和勝任能力，管理層的理念和經(jīng)營風(fēng)格，管理層分配權(quán)力和劃分責(zé)任、組織和開發(fā)其員工的方式，以及董事會給予的關(guān)注和指導(dǎo)。38、于基金募集失敗的認(rèn)定及管