建設(shè)路支行內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年活動實施方案

PAGE2PAGE5 建設(shè)路支行內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年活動實施方案一、指導(dǎo)思想、工作目標(biāo)和活動重點1、指導(dǎo)思想。開展制度執(zhí)行年活動要以科學(xué)發(fā)展觀為指導(dǎo)，以抓案防促發(fā)展為目的，以總、省、市行以及銀監(jiān)會、省市銀監(jiān)分局現(xiàn)行的內(nèi)控案防制度為標(biāo)準(zhǔn)，做到既全面部署，又重點突出。2、工作目標(biāo)。力爭通過制度執(zhí)行年活動的有效開展，使全行特別是基層機(jī)構(gòu)管理人員和員工的內(nèi)控案防制度執(zhí)行意識和執(zhí)行力得到明顯增強(qiáng)，使有章不循、違規(guī)操作等突出問題得到有效解決，內(nèi)控案防制度得到進(jìn)一步健全和規(guī)范，案防第一責(zé)任人意識得到進(jìn)一步提高，逐步建立起自覺遵守規(guī)章制度、自覺執(zhí)行內(nèi)控要求、自覺抵制違規(guī)行為的良好執(zhí)行文化。3、活動重點。本次活動的重點業(yè)務(wù)和環(huán)節(jié)：總行2010年確定的企業(yè)開戶、U盾申領(lǐng)、預(yù)留印鑒卡片管理、銀企對賬、票據(jù)承兌與貼現(xiàn)業(yè)務(wù)、客戶營銷與維護(hù)和員工參與賭博等7個重要風(fēng)險點所涉及的各項業(yè)務(wù)和環(huán)節(jié)。市行對此進(jìn)行了任務(wù)分解和責(zé)任落實，并要求各支行及市行各部門將責(zé)任落實到具體崗位和人員。各責(zé)任部門及各支行要結(jié)合我行實際，對上述風(fēng)險點逐一、反復(fù)進(jìn)行排查，落實整改措施，確保每個風(fēng)險點得到有效治理，逐步消除案件隱患。二、目的和意義進(jìn)一步提高全行內(nèi)控案防制度的執(zhí)行力，著力解決部分機(jī)構(gòu)內(nèi)控案防制度傳導(dǎo)不及時、落實措施不具體、執(zhí)行力逐級衰減，部分管理人員對內(nèi)控案防工作重視不夠、內(nèi)控案防職責(zé)落實不到位，部分員工對內(nèi)控案防制度理解不系統(tǒng)、不全面，以及有章不循、違規(guī)操作等突出問題，在全行積極營造依法合規(guī)氛圍，消除案件風(fēng)險隱患，全面提升內(nèi)控案防水平，保障全行各項業(yè)務(wù)安全穩(wěn)健運(yùn)行。三、組織領(lǐng)導(dǎo)制度執(zhí)行年活動實行各級各部門“一把手”負(fù)總責(zé)的工作機(jī)制。支行制度執(zhí)行年活動領(lǐng)導(dǎo)小組為：組長：李慶林副組長：張偉、張輝、任廣余成員：張偉、戴亞杰、張榮生、杜其祥、王斌、王之寶、李艷紅。面查找問題，分析問題存在原因，提出解決辦法。要做到邊查邊糾，查找徹底，糾正到位。自查自糾工作結(jié)束后，要寫出自查分析報告，于8月5日前將自查自糾分析報告報支行監(jiān)察。4、總結(jié)提高階段（2010年10月至11月）各部室及時做好總結(jié)工作，要于7月15日前，對準(zhǔn)備部署階段和學(xué)習(xí)教育階段的情況進(jìn)行小結(jié)；對制度執(zhí)行年活動的開展情況、取得的效果、存在的問題進(jìn)行總結(jié)，并報支行監(jiān)察。5、抽查督導(dǎo)階段（2010年9月至11月）這一階段與自查自糾和總結(jié)提高階段交叉進(jìn)行。支行領(lǐng)導(dǎo)小組將組織對各部室制度執(zhí)行年活動開展情況進(jìn)行抽查，對制度執(zhí)行年活動組織不力，內(nèi)控和案防制度學(xué)習(xí)效果不理想的部室及時督促改進(jìn)。通過加強(qiáng)對重點業(yè)務(wù)和重點環(huán)節(jié)的指導(dǎo)、督促和檢查，促進(jìn)本次活動全面深入開展，以點帶面，推動全行內(nèi)控和案防工作上檔升級。五、有關(guān)要求1、加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)。各部室要充分認(rèn)識制度執(zhí)行年活動的重要性，部室經(jīng)理要認(rèn)真履行好推動本部室制度執(zhí)行年活動第一責(zé)任人的職責(zé)，認(rèn)真做好制度執(zhí)行年活動各階段的工作，保證活動扎實有序推進(jìn)。2、認(rèn)真組織學(xué)習(xí)。要求做到全面部署，重點突出，針對不同業(yè)務(wù)范圍、不同風(fēng)險情況和不同層次員工的實際情況，分層分類提出有針對性的具體要求和學(xué)習(xí)內(nèi)容，使全行員工在接受內(nèi)控案防制度普及教育的同時，又重點加深對本崗位內(nèi)控案防要求的認(rèn)識。要以開展制度執(zhí)行年為契機(jī)，組織全轄干部員工觀看中紀(jì)委出版的電教片《貪之害》，進(jìn)行反腐倡廉專題教育，鞏固和提升內(nèi)控案防法規(guī)制度學(xué)習(xí)效果。3、做好整改工作。要進(jìn)一步完善內(nèi)控制度，狠抓制度落實，把抓好各項業(yè)務(wù)風(fēng)險點排查放到突出位置，強(qiáng)化對風(fēng)險隱患漏洞的堵控，認(rèn)真落實整改措施，真正做到防患于未然。4、加強(qiáng)宣傳工作。各部室要將開展活動情況、經(jīng)驗、好的做法及效果，每周向支行活動領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室至少報送1篇活動簡訊、工作動態(tài)等信息。附件：制度執(zhí)行年活動相關(guān)制度附件：制度執(zhí)行年活動相關(guān)制度一、總行制定的內(nèi)控案防制度（一）總行2010年確定的七個重要風(fēng)險點涉及的相關(guān)制度1.企業(yè)開戶《關(guān)于加強(qiáng)人民幣單位銀行結(jié)算賬戶管理的通知》（工銀辦發(fā)[2010]20號）《關(guān)于做好人民幣單位銀行結(jié)算賬戶管理職責(zé)交接工作的通知》（工銀運(yùn)管[2010]14號）2.預(yù)留印鑒卡片管理《關(guān)于啟用全行統(tǒng)一格式預(yù)留印鑒卡的通知》（工銀辦發(fā)[2009]579號）《關(guān)于加強(qiáng)預(yù)留印鑒卡管理的通知》（工銀運(yùn)管[2010]2號）《關(guān)于進(jìn)一步組織做好預(yù)留印鑒卡更換工作的通知》（工銀運(yùn)管[2010]44號）3.銀企對賬《客戶對賬管理辦法》（工銀辦發(fā)[2007]737號）4.U盾申領(lǐng)中國工商銀行電子銀行業(yè)務(wù)管理辦法和操作規(guī)程等。5.票據(jù)承兌與貼現(xiàn)業(yè)務(wù)《銀行承兌匯票承兌業(yè)務(wù)管理辦法》(工銀發(fā)[2008]128號)《關(guān)于加強(qiáng)銀行承兌匯票承兌業(yè)務(wù)管理的通知》（工銀辦發(fā)[2009]633號）《關(guān)于調(diào)整小企業(yè)銀行承兌匯票業(yè)務(wù)管理規(guī)定的通知》（工銀辦發(fā)[2009]841號）《關(guān)于調(diào)整商業(yè)承兌匯票貼現(xiàn)業(yè)務(wù)有關(guān)管理規(guī)定的通知》（工銀辦發(fā)[2009]969號）《電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)管理暫行辦法》（工銀辦發(fā)[2009]830號）《關(guān)于印發(fā)票據(jù)融資管理有關(guān)辦法的通知》（工銀發(fā)[2006]29號）《信貸作業(yè)監(jiān)督操作規(guī)程（試行）》（工銀辦發(fā)[2009]658號）《關(guān)于加強(qiáng)銀行承兌匯票貼現(xiàn)業(yè)務(wù)管理的通知》（工銀辦發(fā)[2009]929號）6.客戶營銷與維護(hù)《中國工商銀行個人客戶經(jīng)理實施辦法》（工銀發(fā)[2002]101號）《關(guān)于加強(qiáng)個人客戶經(jīng)理管理嚴(yán)防操作風(fēng)險的通知》(工銀辦發(fā)[2006]223號)《關(guān)于加強(qiáng)個人金融業(yè)務(wù)操作風(fēng)險管理的通知》（工銀辦發(fā)[2009]237號）《關(guān)于建立公司客戶分層營銷體系的意見》（工銀發(fā)[2009]84號）7.員工涉賭《關(guān)于嚴(yán)禁干部員工參與賭博活動的規(guī)定》（工銀黨紀(jì)[2005]10號）（二）《案件防范工作責(zé)任制》（工銀發(fā)[2008]88號）（三）《員工違規(guī)行為處理暫行規(guī)定》（工銀發(fā)[2008]35號）（四）《加強(qiáng)營業(yè)網(wǎng)點管理若干規(guī)定》（工銀辦發(fā)[2009]793號）（五）《案件線索處置規(guī)定》（工銀辦發(fā)[2006]487號）（六）《員工抵制、檢舉重大違規(guī)違紀(jì)行為和堵截案件獎勵辦法（試行）》（工銀發(fā)[2007]21號）（七）《轉(zhuǎn)發(fā)<中國銀監(jiān)會關(guān)于促進(jìn)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)一步加強(qiáng)案件防控工作的通知>的通知》（工銀辦發(fā)[2009]885號）（八）《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)職業(yè)操守教育和深化案件防控工作的通知》（工銀辦發(fā)[2010]3號）二、銀監(jiān)會案件防控有關(guān)制度（一）《中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會關(guān)于加大防范操作風(fēng)險工作力度的通知》（銀監(jiān)發(fā)[2005]17號）（二）《中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會關(guān)于印發(fā)<商業(yè)銀行操作風(fēng)險管理指引>的通知》（銀監(jiān)發(fā)[2007]42號）（三）《中國銀監(jiān)會關(guān)于促進(jìn)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)一步加強(qiáng)案件防控工作的通知》（銀監(jiān)發(fā)[2009]83號）（四）《中國銀監(jiān)會關(guān)于印發(fā)<銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)建立存款風(fēng)險滾動式檢查制度的指導(dǎo)意見>的通知》（銀監(jiān)發(fā)[2009]85號）（五）《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)自查發(fā)現(xiàn)案件責(zé)任追究實行區(qū)別對待政策有關(guān)問題的通知》（銀監(jiān)辦發(fā)[2009]14