李泓昌黃金投資品種方法

初級貴金屬交易員2024/1/281一、貴金屬投資品種

1交易品種為黃金、白銀、鉑。

2024/1/2822黃金交易品種為標準牌號Au99.99、Au99.95、Au99.9、Au99.5四種和金幣。

白銀交易品種為標準牌號Ag99.99、Ag99.95兩種。

鉑交易品種另定。

貴金屬遞延交易是上海黃金交易所的掛牌交易合約（Au（T+D）、Ag（T+D）），以保證金

方式進行交易，客戶可以選擇合約交易日當天交割，也可以延期交割，同時引入延期補償費

（簡稱延期費）機制來平抑供求矛盾的一種現(xiàn)貨交易模式。

上海黃金交易所按照價格優(yōu)先、時間優(yōu)先的原則，采取自由報價、撮合成交的方式組織黃金和

白銀品種的延期交收交易。

3、黃金交易品種的標準重量為50克、100克、1千克、3千克和12.5千克的金條、金錠和法定金幣。

白銀交易品種的標準重量為15千克的銀錠。

4、報價方式為人民幣元∕克，人民幣元以后保留兩位小數(shù)。

5、交易的最小單位為千克，最小提貨量為6千克。

交易時間

交易所周一至周五開市（國家法定節(jié)假日及交易所公告的休市日除外）：

早市09:00——11:30，

（其中，周一早市時間為08:50——11:30）；

午市13:30——15:30；

夜市20：50——2：30。

資費標準

Au(T+D)、Ag(T+D):1.8

‰

Au(T+N1)、Au(T+N2):1.8

‰2024/1/285產(chǎn)品特色

（1）保證金交易：采用保證金交易方式，放大的杠桿效應(yīng)為投資者提供了以較少資金獲取較大利潤的機會。

（2）雙向投資：引入做空機制，投資者可在價格上漲時采取“先買進后賣出”的方式獲利，也可以在價格下跌時運用“先賣出后買進”的方式獲利。

2024/1/286（3）交易渠道安全便捷：投資者通過銀行網(wǎng)上銀行或柜面即可開立上海黃金交易所交易賬戶，通過網(wǎng)上銀行直接參與貴金屬遞延合約交易。（4）交易時間延伸：與國際貴金屬報價同步，上海黃金交易所提供日市及夜市交易，T+0交易當日即可買賣，隨時賺取差價。（5）交易價格透明：交易價格與國際貴金屬價格高度接軌、同步浮動、高度透明。交易須知

（1）交易合約

Au（T+D）、Ag（T+D）

（2）交易保證金

保證金比例為成交金額的15%，強行平倉保證金比例為14%。

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（3）交易報價

Au（T+D）合約交易報價單位為人民幣元/克，最小變動價格為0.01元人民幣，最小交易單位為1

手，每手代表的實物標準重量為1千克。

Ag（T+D）合約交易報價單位為人民幣元/克，最小變動價格為1元人民幣，最小交易單位為1手，

每手代表的實物標準重量為1千克。

（4）資金清算

貴金屬遞延交易業(yè)務(wù)實行“集中、凈額、二級”的資金清算原則和每日無負債結(jié)算制度。當每日保證金余額低于15%，但高于14%的保證金最低余額時，系統(tǒng)將向客戶手機發(fā)送預(yù)警信息；當保證金最低余額低于14%，客戶應(yīng)追加資金，追加資金須在下一個交易日開市前補足15%保證金的最低余額。未補足的，若保證金余額低于最低金額，禁止開新倉，并強行平倉，以補足保證金。

（5）風險控制制度

1每日無負債制度

每日交易結(jié)束后，交易所按當日結(jié)算價,清算所有合約的盈虧、交易首付款及手續(xù)費、延期補償費等費用，對應(yīng)收應(yīng)付的資金實行凈額劃轉(zhuǎn)，相應(yīng)增加或減少會員的清算準備金。

2資金不足告知制度

會員當日資金不足（包括余額透支或低于規(guī)定的基礎(chǔ)保證金）交易所通過結(jié)算單進行告知。

3平倉制度

會員未在規(guī)定的時間內(nèi)補足資金，清算系統(tǒng)自動將此信息通知交易系統(tǒng)，及時進行平倉，控制風險。2024/1/2812

二、貴金屬投資方法

1辦理流程

開戶注冊—〉遞延協(xié)議簽訂—〉查詢行情及委托交易—〉交收申報—〉實物交割（目前只能進行黃金交割）。

2024/1/28132交易方式

延期合約的報價按交易方向可分為買報價、賣報價；按交易性質(zhì)可分為開倉報價、平倉報價：開倉報價是指買入或賣出一定數(shù)量的延期合約以增加多頭或空頭持倉的報價；平倉報價是指對多頭或空頭持倉執(zhí)行反向的賣出或買入指令以了結(jié)合約義務(wù)的報價。

開倉：是指客戶開立多頭持倉的交易，即以買入合約作為初始交易的行為，系統(tǒng)將自動凍結(jié)客戶持倉保證金，扣除交易手續(xù)費，客戶多頭持倉增加。若市場價格上漲，多頭持倉盈利；若市場價格下跌，多頭持倉虧損。

賣平倉：是指客戶減持多頭持倉的交易，即賣出先前買入的合約，系統(tǒng)將自動釋放客戶持倉保證金，扣除交易手續(xù)費，客戶多頭持倉減少。

賣開倉：是指客戶開立空頭持倉的交易，即以賣出合約作為初始交易的行為，系統(tǒng)將自動凍結(jié)客戶持倉保證金，扣除交易手續(xù)費，客戶空頭持倉增加。若市場價格上漲，空頭持倉虧損；若市場價格下跌，空頭持倉發(fā)生盈利。

買平倉：是指客戶減持空頭持倉的交易，即買入先前被看空的合約，系統(tǒng)將自動釋放客戶持倉保證金，扣除交易手續(xù)費，客戶空頭持倉減少。

2024/1/28153延期交收交易的交易程序

A客戶根據(jù)其資金賬戶的金額，將買入或賣出指令輸入交易所的交易系統(tǒng)

B交易所交易系統(tǒng)根據(jù)買賣雙方資金金額和各自最大持倉限額二者中的最小額度來確定其可進行交易的數(shù)額，以價格優(yōu)先、時間優(yōu)先的原則撮合成交

C每個交易日的11:30為交收申報開始時間

D在交易過程中，客戶買賣黃金，其所得金額可用于本交易日內(nèi)交易

E在交易過程中，交易系統(tǒng)進行實時交易，實時風險控制

F客戶在持倉期間將會發(fā)生每天合約總金額萬分之二的遞延費（其支付方向要根據(jù)當日交收申報的情況來定）

超期費=超期持倉量×當日結(jié)算價×超期費率。

三、貴金屬價格形成機制

競價撮合原則：按照價格優(yōu)先、時間優(yōu)先的原則，采取自由報價，撮合成交，集中清算，統(tǒng)一配送的交易方式。

1延期合約通過開盤集合競價產(chǎn)生開盤價，開盤集合競價在每個交易日開市前10分鐘內(nèi)進行，其中前9分鐘為買賣指令申報時間，后1分鐘為集合競價撮合時間。

2024/1/2817四、貴金屬投資的客戶開發(fā)與服務(wù)

資金三方存管業(yè)務(wù)的全面實行，為銀行接納券商公司到其網(wǎng)點設(shè)立開戶咨詢柜臺提供了利益驅(qū)動，現(xiàn)在各大銀行網(wǎng)點的分布非常廣泛，銀行在普通老百姓心目中的公信力不亞于政府機構(gòu)。鑒于此，我認為多花點精力在銀行網(wǎng)點上是值得的。在上海深圳廣州等證券業(yè)務(wù)競爭激烈的大中城市，券商在各大銀行網(wǎng)點的證券營銷業(yè)務(wù)競爭已經(jīng)進入白熱化程度，為了搶駐同一銀行網(wǎng)點，證券營銷人員大打出手的事件媒體也曾有過相關(guān)報道，銀行駐點的競爭激烈程度可見一斑，其銀行駐點的重要性也不言而喻。2024/1/2818營銷建議

1、利用小散戶中的優(yōu)質(zhì)客戶演變高級客戶（資金量較大）

資金量較大的客戶是我們的高級客戶，我們要竭盡所能得得到更多的這種客戶，但是市場上絕大多數(shù)的都是小散戶，再結(jié)合我們公司的現(xiàn)狀，知名度不到，研發(fā)能力有限，配套的客戶服務(wù)體系不完善（如短信平臺等）所以面對競爭激烈的市場和較具實力的競爭對手，我們利用自身優(yōu)勢爭取高級客戶的同時，更多的要想辦法在小散戶中的優(yōu)質(zhì)部分中聚合，演變高級客戶。2024/1/2819

比如一個優(yōu)質(zhì)客戶攜一百萬的資金入戶，享受x的優(yōu)惠傭金，同樣的道理，我們可以用十個各攜10萬的客戶組合，演變成一個優(yōu)質(zhì)客戶，從而為這是個客戶也提供x的優(yōu)惠傭金所以對于資產(chǎn)較低的客戶我們可以進行組合，只要其總量達到優(yōu)質(zhì)客戶的標準，既可以給這個組合的每個成員優(yōu)惠傭金，這樣將增加對資產(chǎn)較低客戶的吸引力，增加開戶數(shù)，同時，一個人擁有一百萬資金的交易頻率因該遠遠小于這十個人各自擁有十萬時的各自交易頻率總和，從某種意義上說增加了資金的同時，也增加了交易頻率。

參加演變優(yōu)質(zhì)客戶的對象：1、單位；2、親朋好友；以及群聚的，之間有一定信任度的群體；對這類顧客我們可以通過突破核心人物的方式來開展營銷。2、引入居間業(yè)務(wù)，實現(xiàn)不同行業(yè)交叉銷售

股票，基金，債券，保險都是理財組合中不可缺少的，正確的配置理財組合中股票，基金，債券，保險的比例都是致關(guān)專業(yè)和重要的，但不管怎樣，這對保險從業(yè)人員或基金股票客戶經(jīng)理從事交叉銷售都是有吸引力的，一方面他們能給客戶提供更加多的選擇，提供更加完備的解決方案，另一方面，這將極大的增加從事交叉銷售人員的收入和核心競爭能力；

居間業(yè)務(wù)中的介紹人（核心人物）可以是銀行員工，保險代理人，從事直銷的人員，等等；甚至是任何一個愿意把好的東西介紹給別人一起分享的人；2024/1/28213、著手對一線銀行客戶經(jīng)理的培訓

提升理財經(jīng)理對于產(chǎn)品知識的了解，溝通能力技巧，能使得理財經(jīng)理在配置客戶投資資產(chǎn)的同時加大黃金投資比重，從而達到面廣而量優(yōu)的結(jié)果。

4、聯(lián)手周邊商家進行聯(lián)合促銷活動

利用周邊商家資源，舉辦促銷活動，或舉行講座，以銀行為主導(dǎo)，周邊商家為贊助商，邀約各自客戶群體，實現(xiàn)客戶資源共享，達成共贏目的?？蛻舴?wù)1、以技術(shù)核心力量為主導(dǎo)，突出金融專業(yè)服務(wù)能力2、不定期聯(lián)合銀行乃至各專業(yè)機構(gòu)舉辦培訓沙龍互動交流活動，“授人以漁”，通過專業(yè)能力的輔導(dǎo)提高客戶自主交易的能力3、通過各式互動交流活動，深入客戶情感交流，提高客戶對企業(yè)品牌的粘度及認可度，培養(yǎng)客戶對企業(yè)的忠誠度4、設(shè)置客戶投訴建議熱線，實時了解客戶