2024年大學(xué)試題(財(cái)經(jīng)商貿(mào))-銀行外匯交易原理與實(shí)務(wù)歷年高頻考點(diǎn)試卷專家薈萃含答案

2024年大學(xué)試題(財(cái)經(jīng)商貿(mào))-銀行外匯交易原理與實(shí)務(wù)歷年高頻考點(diǎn)試卷專家薈萃含答案（圖片大小可自由調(diào)整）第1卷一.參考題庫(共25題)1.按照貿(mào)易外匯政策規(guī)定，銀行對(duì)A類企業(yè)來料加工超比例業(yè)務(wù)無需做特殊核查處理（）2.貨物貿(mào)易收支檔案管理，銀行按規(guī)定審核相關(guān)單證后，應(yīng)當(dāng)在單證正本上簽注收付匯金額、日期并加蓋業(yè)務(wù)印章，留存包括但不限于《境外匯款申請(qǐng)書》、《對(duì)外付款/承兌通知書》、《登記表》原件及進(jìn)出口合同等其他相關(guān)材料復(fù)印件5年備查（）3.銀行為A類企業(yè)辦理付匯或開證手續(xù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)審核企業(yè)填寫的支出申報(bào)單證，并對(duì)企業(yè)提交的交易單證的真實(shí)性、一致性進(jìn)行合理審核后辦理相關(guān)手續(xù)（）4.客戶辦理遠(yuǎn)期外匯買賣違約產(chǎn)生的損失一律由客戶承擔(dān)，產(chǎn)生的收益也一律歸客戶所有（）5.外匯報(bào)價(jià)時(shí)應(yīng)考慮的因素包括（）A、本身持有的外匯部位B、各種貨幣的短期走勢C、市場預(yù)期心理D、各種貨幣的風(fēng)險(xiǎn)特性E、收益率與市場競爭力6.外匯銀行是外匯供求的主要中介人，自行對(duì)客戶買賣外匯（）7.根據(jù)現(xiàn)行政策規(guī)定，企業(yè)待核查賬戶資金不得直接用于轉(zhuǎn)口貿(mào)易項(xiàng)下對(duì)外支付（）8.根據(jù)下列行情，回答問題： 在外匯交易的行情中，這種行情被稱為（）A、直盤B、交差盤C、歐元報(bào)價(jià)法D、套算盤9.外匯投資基礎(chǔ)分析是通過對(duì)影響匯率變化的基本因素進(jìn)行分析來預(yù)測匯率變化趨勢。這些因素包括（）A、經(jīng)濟(jì)因素B、政治因素C、市場因素D、政策因素10.B類企業(yè)特殊情況導(dǎo)致出口項(xiàng)下退匯的境內(nèi)付款人不為原收款人、境外收款人不為原付款人，企業(yè)應(yīng)當(dāng)先到外匯局辦理貿(mào)易外匯業(yè)務(wù)登記手續(xù)，銀行審核外匯局簽發(fā)的《登記表》辦理（）11.某美國進(jìn)口商，3個(gè)月后將收回125，000GBP，這時(shí)我們稱其擁有英鎊的？如果用期貨交易進(jìn)行保值，則應(yīng)在期貨市場上？（）A、空頭，買入2張英鎊合約B、多頭，買入2張英鎊合約C、空頭，賣出2張英鎊合約D、多頭，賣出2張英鎊合約12.對(duì)于外國投資者前期費(fèi)用外匯賬戶資金管理，以下說法錯(cuò)誤的是：（）A、前期費(fèi)用賬戶資金結(jié)匯可參照外商投資企業(yè)外匯資本金結(jié)匯的支付結(jié)匯原則辦理B、經(jīng)常項(xiàng)目付匯按照經(jīng)常項(xiàng)目真實(shí)性審核原則辦理C、賬戶內(nèi)資金余額可在成立外商投資企業(yè)后轉(zhuǎn)入其資本金賬戶。若未設(shè)立外商投資企業(yè)，外國投資者應(yīng)向銀行申請(qǐng)關(guān)閉該賬戶，賬戶內(nèi)剩余資金原路退回境外D、賬戶內(nèi)資金用于質(zhì)押貸款、發(fā)放委托貸款須經(jīng)外匯局核準(zhǔn)13.下列為各貨幣之即期匯率報(bào)價(jià)，請(qǐng)按照題目指示計(jì)算其遠(yuǎn)期匯率、TOM或Cash之匯率。USD/YEN：108.20，六個(gè)月USD利率為31/2%，六個(gè)月YEN利率為33/4%試計(jì)算六個(gè)月USD/YEN之匯率14.審慎控制類客戶辦理D類衍生品交易，應(yīng)按照如下哪種程序（）A、經(jīng)辦機(jī)構(gòu)直接辦理B、報(bào)一級(jí)分行經(jīng)營部門審批C、報(bào)總行經(jīng)營部門審批D、報(bào)一級(jí)分行審批部門審批15.B類企業(yè)的預(yù)付貨款退匯收入、錯(cuò)匯款退匯收入，銀行應(yīng)憑外匯局出具的《登記表》辦理相關(guān)手續(xù)（）16.一筆美元與日?qǐng)A的即期外匯交易，成交日為5月12日，采用標(biāo)準(zhǔn)交割日，13日是美國銀行的假日，日本銀行的營業(yè)日，14號(hào)是日本銀行放假，美國銀行的營業(yè)日，則交割日應(yīng)該在哪一天？（）A、12B、13C、14D、1517.通過無形市場進(jìn)行外匯交易時(shí)，交易雙方通過電話口頭確定的外匯交易價(jià)格可以無效，因?yàn)殡p方?jīng)]有簽訂正式書面合同（）18.企業(yè)申請(qǐng)資產(chǎn)變現(xiàn)外匯專用外匯帳戶資金結(jié)匯銀行根據(jù)客戶指令直接辦理（）19.在西方國家，大商業(yè)銀行是最大的套匯投機(jī)者（）20.B類企業(yè)代理進(jìn)口業(yè)務(wù)，委托方如需將外匯資金原幣劃轉(zhuǎn)給代理方，劃轉(zhuǎn)時(shí)無需實(shí)施電子數(shù)據(jù)核查。代理方收到的相應(yīng)外匯資金不進(jìn)入其待核查賬戶。銀行為代理方開證或付匯時(shí)，也不需要實(shí)施電子數(shù)據(jù)核查（）21.假設(shè)即期匯率USD/CNY=8.2640/60，6個(gè)月美元的利率為3%--6%，6個(gè)月人民幣利率為5%--8%，計(jì)算6個(gè)月期的USD/CNY的遠(yuǎn)期匯率22.下列為甲、乙、丙三家銀行的報(bào)價(jià)，就每一個(gè)匯率的報(bào)價(jià)而言，若詢價(jià)者要購買美元，哪家銀行的報(bào)價(jià)最好？哪家銀行的報(bào)價(jià)最具有競爭性？23.B類企業(yè)同一合同項(xiàng)下轉(zhuǎn)口貿(mào)易收入結(jié)匯或劃出金額超過相應(yīng)支出金額20%的，企業(yè)應(yīng)當(dāng)先到外匯局辦理貿(mào)易外匯業(yè)務(wù)登記手續(xù)，銀行審核外匯局簽發(fā)的《登記表》辦理（）24.銀行在辦理外國投資者前期費(fèi)用賬戶資金入賬時(shí)，流入金額不得超過賬戶限額，即流入額≤尚可流入額度（）25.持有期權(quán)并平掉DELTA后，即期價(jià)格變動(dòng)后出現(xiàn)獲利，是因?yàn)橐韵履膫€(gè)因素（）A、長GAMMAB、短GAMMAC、長VEGAD、短VEGA第2卷一.參考題庫(共25題)1.給外匯持有者帶來損失的事項(xiàng)才能稱為外匯風(fēng)險(xiǎn)（）2.遠(yuǎn)期外匯交易的雙方必須簽訂遠(yuǎn)期合約，合約應(yīng)該包括哪些內(nèi)容（）A、買進(jìn)或賣出B、交易幣種C、交易數(shù)量D、遠(yuǎn)期匯率E、到期日3.USDCALL/CHFPUT，Spot：USD/CHF=1.5000，期權(quán)費(fèi)為270/300，交易金額為100萬美元，如果有一個(gè)客戶買入該期權(quán)，則繳納的期權(quán)費(fèi)為多少？4.下列為各貨幣之即期匯率報(bào)價(jià)，請(qǐng)按照題目指示計(jì)算其遠(yuǎn)期匯率、TOM或Cash之匯率。GBP/USD://1.5860/70，三個(gè)月GBP利率為53/4~61/8%，三個(gè)月USD利率為31/2~3/4%試計(jì)算三個(gè)月GBP/USD之雙向匯率5.AA-級(jí)外匯企業(yè)第一次開展遠(yuǎn)期結(jié)售匯交易，對(duì)其未來美元收入進(jìn)行保值。按照銀行客戶分類標(biāo)準(zhǔn)，該企業(yè)屬于（）A、積極拓展B、鞏固發(fā)展C、審慎控制D、嚴(yán)格限制6.貿(mào)易監(jiān)測系統(tǒng)名錄內(nèi)的“A類進(jìn)口單位”辦理貨到項(xiàng)下對(duì)外付匯，需向銀行提供（）A、合同或發(fā)票B、合同或發(fā)票或進(jìn)口貨物報(bào)關(guān)單C、合同、發(fā)票和進(jìn)口貨物報(bào)關(guān)單D、以上都對(duì)7.企業(yè)申請(qǐng)開立經(jīng)常項(xiàng)目外匯結(jié)算賬戶時(shí)，下列說法正確的是：（）A、銀行根據(jù)外匯局簽發(fā)的開戶核準(zhǔn)件辦理B、銀行審核企業(yè)提交的相關(guān)開戶資料后直接辦理C、銀行登陸外匯局外匯賬戶信息交互平臺(tái)查詢并打印到企業(yè)單位基本信息后，審核企業(yè)提交的相關(guān)開戶資料后直接辦理D、銀行登陸外匯局外匯賬戶信息交互平臺(tái)查詢并打印到企業(yè)單位基本信息后，審核外匯局簽發(fā)的核準(zhǔn)件辦理8.2005年5月1日，英國短期市場的存款利率為年息9%，美國的短期存款利率為年息11%，外匯市場的匯率是GBP/USD=1·6651/81，英國一套利者有100000英鎊，如果匯率不變，該套利者如何進(jìn)行無風(fēng)險(xiǎn)套利？收益如何？假設(shè)如上6個(gè)月到期時(shí)，英鎊匯率升至GBP=USD1·8001，情況怎樣？9.A類企業(yè)服務(wù)貿(mào)易項(xiàng)下收匯誤入待核查賬戶的，銀行可根據(jù)企業(yè)說明及相關(guān)合同、發(fā)票等有關(guān)單證，直接為其辦理從待核查賬戶結(jié)匯或劃出手續(xù)（）10.簡述外匯交易的規(guī)則。11.銀行經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)（）A、買賣風(fēng)險(xiǎn)B、利率風(fēng)險(xiǎn)C、信用風(fēng)險(xiǎn)D、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)E、作業(yè)風(fēng)險(xiǎn)12.企業(yè)申請(qǐng)開立外商投資企業(yè)資本金賬戶，下列說法正確的是：（）A、銀行根據(jù)外匯局簽發(fā)的開戶核準(zhǔn)件辦理B、銀行登陸資本項(xiàng)目信息系統(tǒng)，根據(jù)企業(yè)提交的《協(xié)議辦理憑證》查詢打印資本金流入控制信息表辦理C、銀行登陸外匯局外匯賬戶信息交互平臺(tái)查詢并打印到企業(yè)單位基本信息后，審核企業(yè)提交的相關(guān)開戶資料后直接辦理D、銀行登陸外匯局外匯賬戶信息交互平臺(tái)查詢并打印到企業(yè)單位基本信息后，審核外匯局簽發(fā)的核準(zhǔn)件辦理13.下列屬于外匯零售市場的（）A、雅戈?duì)柟鞠蛑袊y行購買美元用于進(jìn)口西服面料B、宋雨到哈佛大學(xué)留學(xué)，向中國銀行購買20000美元的外匯C、海爾公司到美國投資設(shè)立彩電生產(chǎn)線，向花旗銀行購買5000萬美元外匯D、中國銀行上海分行由于美元頭寸太多，出售1億美元給花旗銀行上海分行14.B類企業(yè)不得辦理90天以上（不含）的延期收款、延期付款業(yè)務(wù)（）15.現(xiàn)在人們幾乎可以24小時(shí)全天進(jìn)行外匯交易（）16.某企業(yè)對(duì)外支付2萬美元現(xiàn)行法規(guī)中沒有明確規(guī)定的服務(wù)貿(mào)易費(fèi)用，以下無需銀行審核或操作的是：（）A、審核《稅務(wù)備案表》B、審核企業(yè)提交的合同或發(fā)票C、銀行應(yīng)逐筆登記，按季填報(bào)《特殊非貿(mào)易項(xiàng)目售付匯登記表》D、以上都不需要17.C類企業(yè)為跨國集團(tuán)集中收付成員公司的，該企業(yè)不得繼續(xù)辦理集中收付匯業(yè)務(wù)；C類企業(yè)為跨國集團(tuán)集中收付匯主辦企業(yè)的，停止整個(gè)集團(tuán)的集中收付匯業(yè)務(wù)（）18.根據(jù)下列行情，回答問題： 行情表中，報(bào)價(jià)貨幣為（）A、EURB、USDC、GPBD、CAD19.外商投資企業(yè)資本金賬戶中的外匯資金不可以辦理下列哪項(xiàng)業(yè)務(wù)：（）A、轉(zhuǎn)入經(jīng)常項(xiàng)目外匯結(jié)算賬戶B、轉(zhuǎn)存定期C、遠(yuǎn)期結(jié)匯D、貨物貿(mào)易項(xiàng)下對(duì)外支付20.B類企業(yè)轉(zhuǎn)口貿(mào)易超比例收入結(jié)匯，登記表在“外匯局登記情況”欄注明“轉(zhuǎn)口貿(mào)易超比例收入”字樣；還需注明“不需電子數(shù)據(jù)核查”字樣（）21.下列為各貨幣之即期匯率報(bào)價(jià)，請(qǐng)按照題目指示計(jì)算其遠(yuǎn)期匯率、TOM或Cash之匯率。GBP/YEN：235.70/80，三個(gè)月GBP利率為53/4~61/8%，三個(gè)月YEN利率為31/4~3/4%試計(jì)算三個(gè)月GBP/YEN之雙向匯率22.下面哪些幣種不是銀行對(duì)公外匯買賣業(yè)務(wù)的交易幣種（）A、NOKB、RUBC、ZARD、SGD23.照買賣平衡的原則，商業(yè)銀行在買賣外匯后，立即進(jìn)行平衡（）24.關(guān)于企業(yè)出口收匯業(yè)務(wù)，下列表述錯(cuò)誤的是：（）A、貿(mào)易項(xiàng)下收匯誤入經(jīng)常項(xiàng)目外匯賬戶的，金融機(jī)構(gòu)可根據(jù)企業(yè)說明，為其辦理該筆收匯劃入待核查賬戶手續(xù)B、服務(wù)貿(mào)易項(xiàng)下收匯誤入待核查賬戶的，金融機(jī)構(gòu)可根據(jù)企業(yè)說明及相關(guān)合同、發(fā)票等有關(guān)單證，直接為其辦理從待核查賬戶結(jié)匯或劃出手續(xù)C、出口貿(mào)易融資款誤入待核查賬戶的，金融機(jī)構(gòu)可根據(jù)企業(yè)說明，為其辦理該筆收匯劃入經(jīng)常項(xiàng)目外匯結(jié)算賬戶手續(xù)D、資本項(xiàng)目項(xiàng)下收匯誤入待核查賬戶的，金融機(jī)構(gòu)憑外匯局出具的《貨物貿(mào)易外匯業(yè)務(wù)登記表》為企業(yè)辦理從待核查賬戶劃出手續(xù)25.境外投資企業(yè)發(fā)生減資、轉(zhuǎn)股、清算或債權(quán)投資回收等業(yè)務(wù)以及境內(nèi)居民個(gè)人從特殊目的公司獲得資本變動(dòng)收入等需匯回資金的，銀行可根據(jù)境內(nèi)機(jī)構(gòu)、境內(nèi)個(gè)人的申請(qǐng)，登陸資本項(xiàng)目信息系統(tǒng)查詢相關(guān)登記信息直接辦理境外資產(chǎn)變現(xiàn)賬戶開戶手續(xù)（）第3卷一.參考題庫(共25題)1.銀行憑《登記表》為B類企業(yè)辦理相關(guān)業(yè)務(wù)時(shí)，對(duì)于《登記表》“外匯局登記情況”欄注明“需電子數(shù)據(jù)核查”字樣的，應(yīng)當(dāng)實(shí)施電子數(shù)據(jù)核查（）2.B類企業(yè)擬辦理待核查賬戶資金結(jié)匯、劃出或向銀行申請(qǐng)出口貿(mào)易融資款項(xiàng)但可收匯額度不足的，應(yīng)當(dāng)持有關(guān)單證到所在地外匯局辦理登記手續(xù)。銀行憑外匯局簽發(fā)的紙質(zhì)《登記表》辦理（）3.進(jìn)口項(xiàng)下退匯的境外付款人應(yīng)當(dāng)為原收款人、境內(nèi)收款人應(yīng)當(dāng)為原付款人（）4.某一天，香港、紐約、倫敦三個(gè)外匯市場分別出現(xiàn)以下即期匯率：香港外匯市場：USD1=HKD7.7804/7.7814紐約外匯市場：GBP1=USD1.4205/1.4215倫敦外匯市場：GBP1=HKD11.0723/11.0733在這三個(gè)外匯市場之間能否進(jìn)行套匯，三國套匯者應(yīng)當(dāng)如何進(jìn)行操作？5.貿(mào)易外匯支付業(yè)務(wù)，使用外幣現(xiàn)鈔結(jié)算審核要求同出口收匯審核要求基本相同（）6.對(duì)債務(wù)進(jìn)行套期保值時(shí)，在外匯市場上應(yīng)做先買入后賣出的套期保值（）7.下列為各貨幣之即期匯率報(bào)價(jià)，請(qǐng)按照題目指示計(jì)算其遠(yuǎn)期匯率、TOM或Cash之匯率。USD/SGD://1.4150/60，三個(gè)月USD利率為31/4~3/4%，三個(gè)月SGD利率為67/8~71/4%試計(jì)算三個(gè)月USD/SGD之雙向匯率8.境外投資企業(yè)辦理利潤匯回業(yè)務(wù)時(shí)，以下銀行操作流程中錯(cuò)誤的做法是：（）A、審核境外企業(yè)的相關(guān)財(cái)務(wù)報(bào)表及利潤處置決議B、匯回利潤可保留在企業(yè)經(jīng)常項(xiàng)目外匯賬戶C、匯回利潤可直接結(jié)匯D、銀行辦理境外投資企業(yè)利潤匯回時(shí)，應(yīng)審核該企業(yè)外匯年檢參檢狀態(tài)，對(duì)于應(yīng)參加年檢但尚未參檢的企業(yè)，可先為企業(yè)辦理利潤匯回手續(xù)，同時(shí)要求企業(yè)盡快到外匯局辦理完外匯年檢手續(xù)9.境外機(jī)構(gòu)在境內(nèi)設(shè)立的分支、代表機(jī)構(gòu)和境外個(gè)人購買境內(nèi)商品房結(jié)匯，以下不符合外匯局審核規(guī)定的是：（）A、銀行應(yīng)將非居民購買境內(nèi)商品房的外匯資金結(jié)匯后直接劃入房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)的人民幣賬戶或二手房轉(zhuǎn)讓方的人民幣賬戶，不得為其辦理境內(nèi)原幣劃轉(zhuǎn)B、外匯按揭貸款購房和外匯擔(dān)保人民幣貸款購房后結(jié)匯履約還貸按照《國家外匯管理局建設(shè)部關(guān)于規(guī)范房地產(chǎn)市場外匯管理有關(guān)問題的通知》（匯發(fā)[2006]47號(hào)）的審核要求執(zhí)行C、境內(nèi)代表機(jī)構(gòu)經(jīng)常項(xiàng)目賬戶資金購買商品房，銀行可直接辦理結(jié)匯手續(xù)D、銀行無需在外匯局相關(guān)業(yè)務(wù)系統(tǒng)中備案10.C類企業(yè)不得辦理90天以上（不含）遠(yuǎn)期信用證（含展期）業(yè)務(wù)；不得辦理90天以上（不含）的延期付款業(yè)務(wù)；不得簽訂包含90天以上（不含）收匯條款的出口合同（）11.拋補(bǔ)期權(quán)交易策略的具體組合為（）A、買入拋補(bǔ)的看漲期權(quán)B、出售拋補(bǔ)的看跌期權(quán)C、買入拋補(bǔ)的看跌期權(quán)D、出售拋補(bǔ)的看漲期權(quán)12.即期外匯買賣是指交易雙方按約定的匯率進(jìn)行買賣，并在交易日后的兩個(gè)工作日內(nèi)進(jìn)行資金交割（）13.外匯局對(duì)B類企業(yè)超可付匯額度的全部貿(mào)易外匯支出業(yè)務(wù)實(shí)行事前逐筆登記管理，銀行憑“登記類別”為“B類企業(yè)超額度”的《登記表》為企業(yè)辦理進(jìn)口項(xiàng)下開證、付匯時(shí)，均需實(shí)施電子數(shù)據(jù)核查（）14.根據(jù)直接投資外匯管理新政策規(guī)定，外商投資企業(yè)資本金賬戶可于不同銀行開立多個(gè)；且允許異地開戶（）15.貿(mào)易收匯業(yè)務(wù)項(xiàng)下貿(mào)易融資放款及境外回款可直接進(jìn)入企業(yè)經(jīng)常項(xiàng)目外匯賬戶，無需通過待核查帳戶過渡（）16.退匯日期與原收（付）款日期間隔在180天（不含）以上且存在合理原因的，企業(yè)應(yīng)當(dāng)先到外匯局辦理貿(mào)易外匯業(yè)務(wù)登記手續(xù)，銀行審核外匯局簽發(fā)的《登記表》辦理（）17.背景資料: 美國某進(jìn)口商需在6個(gè)月后支付一筆外匯（瑞士法郎），但又恐怕瑞士法郎6個(gè)升值導(dǎo)致外匯損失。于是，該進(jìn)口商以2．56％的期權(quán)價(jià)支付了一筆期權(quán)費(fèi)，購一份瑞土法郎歐式看漲期權(quán)，其合約情況如下：買入：瑞士法郎：歐式看漲期權(quán)；美元：歐式看跌期權(quán)執(zhí)行價(jià)格：USDl：CHFl．3900；有效期：6個(gè)月；現(xiàn)貨日：1999／3／23到期日：1999／9／23；交割日：1999／9／25；期權(quán)價(jià)：2.56％期權(quán)費(fèi)：CHFl0000000X2．56％=CHF25600當(dāng)日瑞士法郎現(xiàn)匯匯率為：USDl：CHFl．4100，故期權(quán)費(fèi)折合USDl81560。問題：若3個(gè)月后出現(xiàn)了以下三種情況，美國進(jìn)口商的總成本是多少？18.下列業(yè)務(wù)需外匯局登記或核準(zhǔn)的是：（）A、資本金帳戶結(jié)匯B、資本金帳戶向外支付貨款C、外商投資企業(yè)將人民幣利潤匯出境外D、外商投資企業(yè)的未分配利潤、應(yīng)付股利及其項(xiàng)下的應(yīng)付利息等轉(zhuǎn)增本企業(yè)資本19.即期匯率：GBP/USD=1.4810/15，3月期掉期率：116/111，3月期英鎊利率：7.43%--7.56%，3月期美元利率：4.50%--4.62%。問某人欲從銀行借入10萬美元進(jìn)行套利，是否可行？其損益情況如何？20.C類企業(yè)辦理貿(mào)易外匯支付，對(duì)于業(yè)務(wù)類別為“付匯”的《登記表》，結(jié)算方式為“信用證”的，在開證時(shí)簽注付款金額，在信用證實(shí)際付款時(shí)補(bǔ)簽注申報(bào)單號(hào)；結(jié)算方式非“信用證”的，在付款時(shí)同步完成申報(bào)單號(hào)和金額的簽注（）21.下列屬于非法使用外匯行為是：（）A、外商投資企業(yè)使用資本金質(zhì)押人民幣貸款B、企業(yè)資本金結(jié)匯用于本企業(yè)備用金、工資、獎(jiǎng)金發(fā)放的，其結(jié)匯所得人民幣資金在企業(yè)自身的人民幣賬戶留存C、境外資產(chǎn)變現(xiàn)專用外匯賬戶內(nèi)資金用于貨物貿(mào)易項(xiàng)下對(duì)外支付D、企業(yè)國內(nèi)外匯貸款專戶資金用于服務(wù)貿(mào)易項(xiàng)下對(duì)外支付22.外商投資企業(yè)使用資本金賬戶中資金償還國外母公司借款，銀行在辦理相關(guān)外匯業(yè)務(wù)系統(tǒng)申報(bào)時(shí)，在“外匯局批件號(hào)/備案表號(hào)/業(yè)務(wù)編號(hào)”欄位需如何錄入？（）A、應(yīng)錄入資本金控制信息表中“14”打頭的業(yè)務(wù)編號(hào)B、應(yīng)錄入外債控制信息表中“45”打頭的業(yè)務(wù)編號(hào)C、只需錄入”N/A”D、以上都可以23.時(shí)間套匯實(shí)質(zhì)上與掉期交易不同（）24.在外匯市場上，如果投機(jī)者預(yù)測日元將會(huì)貶值，美元將會(huì)升值，即進(jìn)行賣出美元買入日元的即期外匯交易（）25.C類企業(yè)不得辦理代理進(jìn)口付匯業(yè)務(wù)（）第1卷參考答案一.參考題庫1.參考答案:正確2.參考答案:正確3.參考答案:正確4.參考答案:錯(cuò)誤5.參考答案:A,B,C,D,E6.參考答案:正確7.參考答案:正確8.參考答案:B9.參考答案:A,B,C,D10.參考答案:正確11.參考答案:D12.參考答案:D13.參考答案: 108.20+108.20Χ（3.75%-3.5%）Χ6/12=108.3414.參考答案:B15.參考答案:正確16.參考答案:D17.參考答案:錯(cuò)誤18.參考答案:錯(cuò)誤19.參考答案:正確20.參考答案:錯(cuò)誤21.參考答案: 8.2640+8.2640Χ（5%-6%）Χ6/12=8.2227 8.2660+8.2660Χ（8%-3%）Χ6/12=8.472722.參考答案: 買美元最好的價(jià)格是丙、乙、丙、丙、甲、乙 報(bào)價(jià)有競爭力的是丙、丙、丙、丙、乙丙、乙23.參考答案:正確24.參考答案:正確25.參考答案:A第2卷參考答案一.參考題庫1.參考答案:錯(cuò)誤2.參考答案:A,B,C,D,E3.參考答案: 100萬×0.03=3萬瑞士法郎 3萬÷1.5=2萬美元4.參考答案: 1.5860+1.5860Χ（3.5%-6.125%）Χ3/12=1.5756 1.5870+1.5870Χ（3.75%-5.75%）Χ3/12=1.57915.參考答案:C6.參考答案:B7.參考答案:C8.參考答案: 做抵補(bǔ)套利，10萬×1.6651×（1+11%÷2）÷1.6681－10萬×（1+9%÷2）=809.74英鎊， 10萬×1.6651×（1+11%÷2）÷1.8001－10萬×（1+9%÷2）=-6912.07英鎊9.參考答案:正確10.參考答案: （1）采用以美元為中心的報(bào)價(jià)方法； （2）客戶詢價(jià)后，銀行有義務(wù)報(bào)價(jià)； （3）采用雙向報(bào)價(jià)，且報(bào)價(jià)簡潔，只報(bào)匯率最后兩位數(shù)；一般不能要求銀行按10分鐘以前的報(bào)價(jià) 成交； （4）交易雙方必須恪守信用，共同遵守“一言為定”的原則和“我的話就是合同”的慣例，交易一 經(jīng)成交不得反悔、變更或要求注銷； （5）交易金額通常以