優(yōu)越理財策劃書(成都農(nóng)郵渠道)

中融優(yōu)越理財年金保險〔萬能型〕成都本部農(nóng)郵渠道PPT模板下載：1ppt//行業(yè)PPT模板：1ppt/hangye/節(jié)日PPT模板：1ppt/jieri/PPT素材下載：1ppt//PPT背景圖片：1ppt//PPT圖表下載：1ppt//優(yōu)秀PPT下載：1ppt//PPT教程：1ppt//Word教程：1ppt/word/Excel教程：1ppt/excel/資料下載：1ppt//PPT課件下載：1ppt//范文下載：1ppt//試卷下載：1ppt//教案下載：1ppt//

目錄01.開發(fā)背景02.產(chǎn)品形狀03.產(chǎn)品賣點(diǎn)04.公司價值05.目的市場06.推進(jìn)方式07.同業(yè)競品08.預(yù)估目的產(chǎn)品開發(fā)背景一眨眼新房子沒了！好車子沒了！票子也沒了！抄底？有比抄到山腰上更慘烈的嗎？宏觀背景——股市宏觀背景——樓市樓市供大于求，大量房屋空置，空置稅開征在即！宏觀背景——P2P當(dāng)我們等待著P2P的高收益時有人卻在惦記我們的本金！P2P跑路最高紀(jì)錄開業(yè)第一天就跑！本金都沒了，收益？負(fù)值！宏觀背景——互聯(lián)網(wǎng)金融以“余額寶〞為代表的各類互聯(lián)網(wǎng)理財工具、寶寶類產(chǎn)品2021年2月均打出7%左右的收益率同年11月淘寶理財富品全部下架！上架以來年均收益率缺乏4%！宏觀背景——儲蓄萬一網(wǎng)制造搜集整理，未經(jīng)授權(quán)請勿轉(zhuǎn)載轉(zhuǎn)發(fā)，違者必究

自去年11月始，一年內(nèi)曾經(jīng)有六次降息目前一年期存款基準(zhǔn)利率只需1.5%宏觀背景——銀行轉(zhuǎn)型存款在流失貸款不敢放企業(yè)要盈利銀保市場背景目前銀保市場各家公司期交重點(diǎn)針對保證類與終身型產(chǎn)品進(jìn)展推進(jìn)，中短期以交3保6為主，原有交5保10類期交市場競爭相對較小目前銀行客戶對于保證類產(chǎn)品關(guān)注不高，依然青睞理財類金融產(chǎn)品市場中，可以上量的期交產(chǎn)品依然以理財類期交為主專業(yè)公司做專業(yè)事普惠金融仍是首選產(chǎn)品形狀產(chǎn)品名稱中融優(yōu)越理財年金保險（萬能型）投保年齡28天-60周歲、28天-40周歲交費(fèi)方式期繳5年、最低保費(fèi)：1000元，且為1000元的整數(shù)倍保險期間10年、保至60周歲（3年后退保無損失，5年賬戶價值超過同期定期組合）保單貸款每次最高可貸賬戶價值的80%，每次最長可貸6個月，到期后可繼續(xù)申請貸款，保險期間內(nèi)不限次數(shù)。產(chǎn)品費(fèi)用1、免收初始費(fèi)用和保單管理費(fèi)。2、退保費(fèi)用率:退保費(fèi)用率:第1-10個保單年度分別為10%-1%保險責(zé)任1、滿期金：返還保單帳戶價值或選擇年金轉(zhuǎn)換2、身故或全殘保險金：保單帳戶價值105%3、每五個保單周年日，額外給付已交保費(fèi)的5%，作為持續(xù)獎金（包含第十年滿期時）4.意外豁免：若繳費(fèi)期間，投保人因意外導(dǎo)致身故或全殘，則豁免剩余交費(fèi)年度交費(fèi)義務(wù)。5.

15天猶豫期后起，每個保單周年日可按當(dāng)前賬戶價值5%給付生存年金，給付后保單賬戶價值等額減少。結(jié)算利率1、保證年利率3%；2、掛網(wǎng)利率4.5%產(chǎn)品根本形狀產(chǎn)品利益一投入資金10000保單年度繳納保費(fèi)結(jié)算利率賬戶價值持續(xù)獎金退保手續(xù)費(fèi)退保價值年末價值1100004.5%10450.00.010%9405.0

2100004.5%21370.30.09%19446.9

3100004.5%32781.90.08%30159.430487.24100004.5%44707.10.07%41577.65100004.5%59668.92500.06%56088.856685.5604.5%62354.00.05%59236.3

704.5%65159.90.04%62553.6

804.5%68092.10.03%66049.4

904.5%71156.30.02%69733.2

1004.5%76858.32500.01%76089.7

滿期

76858.3

0%76858.3

產(chǎn)品利益二投入資金10000年齡繳納保費(fèi)結(jié)算利率賬戶價值持續(xù)獎金退保手續(xù)費(fèi)退保價值年末價值31100004.5%10450.00.010%9405.0

32100004.5%21370.30.09%19446.9

33100004.5%32781.90.08%30159.430487.234100004.5%44707.10.07%41577.6

35100004.5%59668.92500.06%56088.856685.54004.5%76858.32500.01%76089.7

4504.5%98279.52500.00%98279.46

5004.5%124974.12500.00%124974.1

5504.5%158240.42500.00%158240.4

6004.5%199696.42500.00%199696.4

費(fèi)用需求及上市時間-傭金手續(xù)費(fèi)建議：農(nóng)行手續(xù)費(fèi)10%-12%，網(wǎng)點(diǎn)費(fèi)用5%，傭金3%郵政手續(xù)費(fèi)15%，郵務(wù)費(fèi)用5%，傭金2%方案上市時間：2021年7月1日產(chǎn)品賣點(diǎn)免除前端費(fèi)用，產(chǎn)品投入零本錢無初始費(fèi)用無保單管理費(fèi)無保障成本每期保費(fèi)全額進(jìn)入萬能賬戶資金本錢最小化產(chǎn)品投資報答高，遠(yuǎn)超同類定期定期組合年度存款定期組合本金+收益1100003年+2年11590.12100002年+2年11121.83100003年10990.04100002年10546.05100001年10195.05年累計54442.9放滿十年63099.6優(yōu)越理財收益滿5年退保金額56685.5元>54442.9元滿10年滿期金額76858.3元>63099.6元交滿5年超定期，業(yè)內(nèi)首創(chuàng)業(yè)內(nèi)獨(dú)創(chuàng)交費(fèi)期內(nèi)產(chǎn)品回本投入資金10000保單年度繳納保費(fèi)結(jié)算利率賬戶價值持續(xù)獎金退保手續(xù)費(fèi)退保價值年末價值1100004.5%10450.00.010%9405.0

2100004.5%21370.30.09%19446.9

3100004.5%32781.90.08%30159.430487.25年交費(fèi)，3年即可保本業(yè)內(nèi)獨(dú)創(chuàng)，銷售無顧慮設(shè)置繼續(xù)獎金，預(yù)防提早退保投入資金10000保單年度繳納保費(fèi)結(jié)算利率賬戶價值持續(xù)獎金退保手續(xù)費(fèi)退保價值年末價值5100004.5%59668.92500.06%56088.856685.5604.5%62354.00.05%59236.3

704.5%65159.90.04%62553.6

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1004.5%76858.32500.01%76089.7

滿期

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產(chǎn)品每5年返還已交保費(fèi)5%作為客戶繼續(xù)獎金，吸引客戶持有滿期，預(yù)防提早退保，躲避售后風(fēng)險。保證利率高，結(jié)算利率靈敏多變下有保底保證利率3%，預(yù)防市場風(fēng)險上不封頂結(jié)算利率隨行就市，根據(jù)市場靈活調(diào)整資金運(yùn)用靈敏，處理不時之需生存年金15天猶豫期后起，每個保單周年日可按當(dāng)前賬戶價值5%給付生存年金，給付后保單賬戶價值等額減少。保單貸款每次最高可貸賬戶價值的80%，每次最長可貸6個月，到期后可繼續(xù)申請貸款，保險期間內(nèi)不限次數(shù)。小錢取年金，大錢可貸款產(chǎn)品保證新晉級，賠付豁免全都齊基礎(chǔ)保障：身故全殘賠付賬戶價值105%意外豁免：繳費(fèi)期間，投保人因意外導(dǎo)致身故或全殘，則豁免剩余交費(fèi)年度交費(fèi)義務(wù)。滿期年金轉(zhuǎn)換，滿足客戶需求滿期金可選擇年金轉(zhuǎn)換滿期可根據(jù)客戶需求進(jìn)展年金轉(zhuǎn)換，確定領(lǐng)取方式與領(lǐng)取年限公司價值開創(chuàng)公司期交先河迅速提升期交市場份額養(yǎng)活現(xiàn)有隊伍，提高團(tuán)隊績效優(yōu)勢產(chǎn)品吸引業(yè)內(nèi)優(yōu)秀人才價值轉(zhuǎn)型提前過渡，贏在未來優(yōu)越理財對于公司價值目的市場網(wǎng)點(diǎn)理財客戶滿足理財客戶理財偏好，分散投資風(fēng)險，合理配置家庭資產(chǎn)到期轉(zhuǎn)換客戶基于前期對我司產(chǎn)品收益認(rèn)同，轉(zhuǎn)換期交產(chǎn)品，完成產(chǎn)品升級關(guān)注非金需求客戶關(guān)注養(yǎng)老、教育、強(qiáng)制儲蓄等非金融需求的客戶，通過產(chǎn)品搭配，滿足客戶需求優(yōu)越理財目的客戶推進(jìn)方式推進(jìn)方式——農(nóng)行中心思想：線上線下同步銷售第一根本點(diǎn)：初期帶動銷售后期協(xié)助銷售主抓網(wǎng)點(diǎn)培訓(xùn)強(qiáng)化后援支持第二根本點(diǎn)：以網(wǎng)銷擴(kuò)展協(xié)作范圍以全省推進(jìn)找著力點(diǎn)主抓網(wǎng)點(diǎn)理財經(jīng)理協(xié)同配合達(dá)成目的推進(jìn)方式——郵政推進(jìn)前提：產(chǎn)品獲得省局與市局銷售準(zhǔn)入以點(diǎn)帶面：重點(diǎn)網(wǎng)點(diǎn)突破是關(guān)鍵以收入與生長為導(dǎo)向以培訓(xùn)與工具為途徑借力使力：自創(chuàng)訓(xùn)練營等推進(jìn)方式以區(qū)域性專推為著力點(diǎn)構(gòu)成銷售習(xí)慣完成理念導(dǎo)入同業(yè)競品同業(yè)競品——長城人壽金彩年華A款投保年齡：0-60周歲交費(fèi)方式：5年、10年保險期間：10年、15年、20年、保至60周歲起售金額：2000元保險責(zé)任：1.生存保險金：每年返還保額3%〔3