2021年柜面業(yè)務(wù)操作人員上崗考試試題及答案

第頁(yè)2021年柜面業(yè)務(wù)操作人員上崗考試試題及答案一、單選題1.反洗錢(qián)內(nèi)部控制要達(dá)到預(yù)期的效果不應(yīng)當(dāng)結(jié)合金融機(jī)構(gòu)的（）A、經(jīng)營(yíng)管理B、風(fēng)險(xiǎn)控制C、業(yè)務(wù)流程D、業(yè)績(jī)指標(biāo)【正確答案】：D2.持票人對(duì)其他前手的追索權(quán)利時(shí)效自被拒絕付款之日起()。持票人對(duì)其他前手的再追索權(quán)利時(shí)效自清償日或被提起訴訟之日起()。A、3個(gè)月3個(gè)月B、6個(gè)月3個(gè)月C、6個(gè)月1年D、1年2年【正確答案】：B3.大額支付系統(tǒng)的業(yè)務(wù)處理原則是往賬業(yè)務(wù)()。A、誰(shuí)發(fā)起、誰(shuí)負(fù)責(zé)B、誰(shuí)確認(rèn)誰(shuí)負(fù)責(zé)C、誰(shuí)發(fā)起、誰(shuí)確認(rèn)D、誰(shuí)負(fù)責(zé)、誰(shuí)發(fā)起【正確答案】：A4.使用“柜員卡+密碼”驗(yàn)證模式登錄核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)的柜員應(yīng)定期修改登錄密碼最長(zhǎng)不得超過(guò)（）自然日。（）自然日后仍未修改的系統(tǒng)強(qiáng)制修改密碼否則無(wú)法正常辦理業(yè)務(wù)。A、5個(gè)B、10個(gè)C、15個(gè)D、30個(gè)【正確答案】：C5.營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)為個(gè)人客戶(hù)辦理單筆金額人民幣（）萬(wàn)元以上的轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)核對(duì)客戶(hù)的有效身份證件。A、1萬(wàn)元B、2萬(wàn)元C、5萬(wàn)元D、10萬(wàn)元【正確答案】：D6.（）是指交出柜員在非面對(duì)面的情況下將所擁有的權(quán)限在約定日期全部交給指定接收柜員在權(quán)限未被接收前可以撤銷(xiāo)。A、權(quán)限預(yù)交接B、權(quán)限交接C、權(quán)限交回D、柜員交接【正確答案】：A7.人民銀行規(guī)定自2018年1月12日起同一銀行法人為同一個(gè)人開(kāi)立Ⅱ、Ⅲ類(lèi)賬戶(hù)原則上分別不超過(guò)（）個(gè)。A、2B、3C、4D、5【正確答案】：D8.抵質(zhì)押品視同（）管理并指定專(zhuān)人保管堅(jiān)持賬實(shí)分管的原則。A、重要空白憑證B、現(xiàn)金C、重要檔案D、一般憑證【正確答案】：B9.營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)對(duì)經(jīng)設(shè)區(qū)的市級(jí)及以上公安機(jī)關(guān)認(rèn)定的出租、出借、出售、購(gòu)買(mǎi)銀行賬戶(hù)（含銀行卡）的單位和個(gè)人及相關(guān)組織者假冒他人身份或者虛構(gòu)代理關(guān)系開(kāi)立銀行賬戶(hù)的單位和個(gè)人（）年內(nèi)暫停其銀行賬戶(hù)非柜面業(yè)務(wù)（）年內(nèi)不得為其新開(kāi)立賬戶(hù)。A、53B、35C、33D、55【正確答案】：A10.（）應(yīng)根據(jù)機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)使用現(xiàn)金情況靈活掌握機(jī)構(gòu)的現(xiàn)金額度確保營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)每月的日均額度不超過(guò)核定限額。A、會(huì)計(jì)主管B、現(xiàn)金管理員C、憑證管理員D、普通柜員【正確答案】：B11.存款人日常經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的資金收付及其工資、獎(jiǎng)金和現(xiàn)金的支取應(yīng)通過(guò)（）辦理。A、基本存款賬戶(hù)B、一般存款賬戶(hù)C、專(zhuān)用存款賬戶(hù)D、臨時(shí)存款賬戶(hù)【正確答案】：A12.農(nóng)信銀通存通兌業(yè)務(wù)不包括（）A、個(gè)人賬戶(hù)通存B、個(gè)人賬戶(hù)通兌C、對(duì)公賬戶(hù)通存D、對(duì)公賬戶(hù)通兌【正確答案】：D13.行內(nèi)大額支付系統(tǒng)和小額支付系統(tǒng)來(lái)賬業(yè)務(wù)按照()清分規(guī)則進(jìn)行清分。A、先行號(hào)、后賬號(hào)B、先賬號(hào)、后行號(hào)C、先行號(hào)后戶(hù)名D、先戶(hù)名后行號(hào)【正確答案】：B14.付款行收到止付通知后最遲應(yīng)在()發(fā)出止付應(yīng)答。A、當(dāng)日下午下班前B、下一工作日9:30前C、下一工作日11:00前D、下一工作日12:00前【正確答案】：C15.一級(jí)科目采用（）數(shù)字編碼。A、１位B、２位C、３位D、４位【正確答案】：D16.開(kāi)戶(hù)行為單位客戶(hù)開(kāi)立單位銀行結(jié)算賬戶(hù)后未啟用前賬戶(hù)處于（）狀態(tài)。A、可收可付B、不收不付C、只收不付D、只付不收【正確答案】：B17.自助設(shè)備吞沒(méi)卡持卡人應(yīng)在（）（從吞卡日次日算起）辦理領(lǐng)卡手續(xù)。A、4個(gè)工作日內(nèi)B、5個(gè)工作日內(nèi)C、10個(gè)工作日內(nèi)D、20個(gè)工作日內(nèi)【正確答案】：D18.經(jīng)進(jìn)一步核實(shí)后如果能夠確切判斷或者經(jīng)核實(shí)后確認(rèn)客戶(hù)出示的居民身份證件為虛假身份證件則應(yīng)拒絕為該客戶(hù)辦理相關(guān)業(yè)務(wù)；其中對(duì)于客戶(hù)以虛假身份證件騙取開(kāi)立賬戶(hù)或辦理其他銀行業(yè)務(wù)的還應(yīng)及時(shí)向（）。A、人民銀行報(bào)告B、上級(jí)行報(bào)告C、公安機(jī)關(guān)報(bào)案D、會(huì)計(jì)主管【正確答案】：C19.跨年度發(fā)現(xiàn)錯(cuò)賬應(yīng)填制（）憑證經(jīng)會(huì)計(jì)主管審查、批準(zhǔn)后辦理沖正。A、藍(lán)字反方向B、紅字反方向C、藍(lán)字同方向D、紅字同方向【正確答案】：A20.下列關(guān)于重要空白憑使用的說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）A、辦理存折賬戶(hù)存取款業(yè)務(wù)過(guò)程中因打印機(jī)故障等原因造成存折打印錯(cuò)誤的可手工填寫(xiě)取款記錄并簽章。B、辦理存折賬戶(hù)存取款業(yè)務(wù)過(guò)程中發(fā)現(xiàn)存取款記錄打印不連續(xù)的應(yīng)采取有效方式識(shí)別客戶(hù)身份。C、辦理存單支取業(yè)務(wù)時(shí)因打印機(jī)故障等原因造成存單打印錯(cuò)誤的可手工填寫(xiě)取款記錄并簽章。D、辦理存單開(kāi)戶(hù)業(yè)務(wù)時(shí)因打印機(jī)故障等原因造成存單打印錯(cuò)誤的可直接進(jìn)行換單處理。【正確答案】：A21.國(guó)庫(kù)集中支付代理銀行已辦理支付的資金應(yīng)于營(yíng)業(yè)日（）前向人行申請(qǐng)清算資金。A、0.41666666666667B、0.64583333333333C、0.64583333333333D、0.66666666666667【正確答案】：D22.持票人應(yīng)在提示付款期內(nèi)向承兌人提示付款。提示付款期自票據(jù)到期日起（）最后一日遇法定休假日、大額支付系統(tǒng)非營(yíng)業(yè)日、電子商業(yè)匯票系統(tǒng)非營(yíng)業(yè)日順延。A、3日B、5日C、10日D、10個(gè)工作日【正確答案】：C23.對(duì)于法人和其他組織辦理單筆或當(dāng)日累計(jì)人民幣交易()以上現(xiàn)金支取、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式現(xiàn)金支取的應(yīng)當(dāng)要求其填寫(xiě)《大額現(xiàn)金支取申請(qǐng)表》A、10萬(wàn)元B、20萬(wàn)元C、50萬(wàn)元D、100萬(wàn)元【正確答案】：C24.審核繳款憑證時(shí)凡發(fā)現(xiàn)憑證填寫(xiě)內(nèi)容不全、涂改或有錯(cuò)誤的由（）重新填寫(xiě)。A、柜員B、客戶(hù)C、大堂經(jīng)理D、其他人員【正確答案】：B25.存款人逾期支取未設(shè)定自動(dòng)轉(zhuǎn)存或約定轉(zhuǎn)存的整存整取儲(chǔ)蓄存款其超過(guò)原存期的部分按（）掛牌公告的活期存款利率計(jì)付利息。A、存入日B、到期日C、支取日D、轉(zhuǎn)存日【正確答案】：C26.無(wú)磁條重要空白憑證作廢時(shí)應(yīng)（）剪角。A、自右側(cè)中間沿45度角向下B、自右側(cè)中間沿60度角向上C、右上D、右下【正確答案】：A27.對(duì)于因損壞、磨損、機(jī)構(gòu)更名、機(jī)構(gòu)撤銷(xiāo)等原因停用的實(shí)體印章?tīng)I(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)在《業(yè)務(wù)用章（用具）保管使用登記簿》注明停用日期和原因并自停用起（）工作日內(nèi)上繳上級(jí)會(huì)計(jì)管理部門(mén)。A、3個(gè)B、5個(gè)C、10個(gè)D、20個(gè)【正確答案】：B28.休班一般指離崗（）。A、不滿(mǎn)1日B、1日（含）至3日C、1日（含）至3日（含）D、4日（含）至1個(gè)月（含）【正確答案】：C29.股份制商業(yè)銀行應(yīng)實(shí)施董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)對(duì)（）的有效監(jiān)督和高級(jí)管理層對(duì)其金融從業(yè)人員的有效監(jiān)控防范內(nèi)部人員參與違法犯罪活動(dòng)。A、

高級(jí)管理層B、金融從業(yè)人員C、股東大會(huì)D、以上皆是【正確答案】：A30.一張單位結(jié)算卡可以關(guān)聯(lián)同一單位客戶(hù)在本法人機(jī)構(gòu)內(nèi)的多個(gè)賬戶(hù)最多不超過(guò)（）個(gè)賬戶(hù)。A、2個(gè)B、5個(gè)C、10個(gè)D、15個(gè)【正確答案】：B31.

按照《反洗錢(qián)法》的規(guī)定國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)采取的臨時(shí)凍結(jié)措施需經(jīng)（）批準(zhǔn)可以采取。A、國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)負(fù)責(zé)人B、國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)省級(jí)分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人C、國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)市級(jí)分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人D、國(guó)務(wù)院總理【正確答案】：A32.內(nèi)部賬戶(hù)的賬號(hào)共（）。A、25位B、21位C、19位D、16位【正確答案】：A33.賬簿上的金額結(jié)清時(shí)余額欄以（）為中心用（）表示。A、元位-0-B、百位-×-C、元位-×-D、百位-0-【正確答案】：A34.根據(jù)《山東省農(nóng)村商業(yè)銀行人民幣冠字號(hào)碼管理系統(tǒng)管理暫行辦法》的通知（魯農(nóng)信聯(lián)辦〔2020〕249號(hào)）人民幣冠字號(hào)碼管理系統(tǒng)存儲(chǔ)的冠字號(hào)碼信息由省聯(lián)社集中存儲(chǔ)保存期限為（）個(gè)月自冠字號(hào)碼信息采集日起計(jì)算到期后系統(tǒng)自動(dòng)清理。A、1B、2C、3D、6【正確答案】：C35.各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)和支付機(jī)構(gòu)應(yīng)遵循（）的原則認(rèn)真落實(shí)賬戶(hù)管理及客戶(hù)身份識(shí)別相關(guān)制度規(guī)定。A、

風(fēng)險(xiǎn)為本B、了解你的客戶(hù)C、規(guī)則為本D、防范為本【正確答案】：B36.

客戶(hù)的住所地與經(jīng)常居住地不一致的如何登記？（）A、

登記客戶(hù)的經(jīng)常居住地B、

登記客戶(hù)的身份證上的居住地；C、登記客戶(hù)的臨時(shí)居住地【正確答案】：A37.中心庫(kù)憑證管理員應(yīng)按（）將系統(tǒng)下傳的“重要空白憑證登記簿”與手工登記的《重要空白憑證登記簿》、報(bào)表、實(shí)物進(jìn)行核對(duì)確保賬簿、賬表、賬實(shí)相符核對(duì)情況登記《重要空白憑證登記簿》。A、日B、周C、旬D、月【正確答案】：D38.營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)指定各類(lèi)實(shí)體印章的保管人員原則上應(yīng)由（）保管。A、會(huì)計(jì)主管B、行長(zhǎng)C、柜員D、后臺(tái)柜員【正確答案】：A39.有價(jià)單證視同（）。A、重要空白憑證管理B、印章管理C、密押管理D、現(xiàn)金管理【正確答案】：D40.支票手續(xù)費(fèi)的退還僅對(duì)（）及之后向客戶(hù)出售的支票進(jìn)行退還手續(xù)費(fèi)之前出售的支票繳回時(shí)不退還手續(xù)費(fèi)。A、2013年8月1日B、2013年9月1日C、2014年8月1日D、2014年9月1日【正確答案】：C41.電子業(yè)務(wù)專(zhuān)用章的橫向文不得超過(guò)（）漢字。超過(guò)的應(yīng)進(jìn)行簡(jiǎn)化處理。A、5個(gè)B、10個(gè)C、20個(gè)D、12個(gè)【正確答案】：B42.《銀行業(yè)存款類(lèi)金融機(jī)構(gòu)非居民金融賬戶(hù)涉稅信息盡職調(diào)查細(xì)則》濟(jì)銀辦發(fā)〔2020〕74號(hào)中對(duì)于單位代理個(gè)人開(kāi)立的只收不付的銀行賬戶(hù)銀行應(yīng)在（）時(shí)獲取賬戶(hù)持有人的聲明文件。A、開(kāi)戶(hù)時(shí)B、激活時(shí)C、激活前D、使用前【正確答案】：A43.下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A、支付系統(tǒng)往賬業(yè)務(wù)差錯(cuò)按發(fā)起渠道分為柜面、電子銀行等B、支付系統(tǒng)差錯(cuò)按差錯(cuò)產(chǎn)生時(shí)間分為支付交易日間差錯(cuò)、支付交易對(duì)賬差錯(cuò)兩種C、電子銀行渠道產(chǎn)生的日間差錯(cuò)、對(duì)賬差錯(cuò)均由系統(tǒng)自動(dòng)處理D、柜面渠道產(chǎn)生的日間差錯(cuò)、對(duì)賬差錯(cuò)由柜員進(jìn)行處理【正確答案】：C44.銀行匯票的提示付款期限自出票日起()持票人超過(guò)提示付款期限提示付款的代理付款行不予受理。A、10天B、一個(gè)月C、三個(gè)月D、六個(gè)月【正確答案】：B45.銀企對(duì)賬管理系統(tǒng)中“逾期超30天”狀態(tài)的賬單是指賬單發(fā)出（）后仍未回收的紙質(zhì)賬單、網(wǎng)銀賬單、自助設(shè)備賬單。A、30天B、60天C、90天D、120天【正確答案】：C46.紙質(zhì)票據(jù)票面信息與登記信息不一致的以()為準(zhǔn)。A、紙質(zhì)票據(jù)票面信息B、登記信息C、合同信息D、補(bǔ)充信息【正確答案】：A47.假幣收繳應(yīng)當(dāng)在監(jiān)控下實(shí)施監(jiān)控記錄保存期限不得少于（）個(gè)月。A、1B、2C、3D、6【正確答案】：C48.銀行承兌匯票墊款是指有銀行承兌匯票到期出票人未足額交存票款的不足部分由銀行墊付的行為。銀行承兌匯票墊款按每日（）計(jì)收利息A、萬(wàn)分之一B、萬(wàn)分之三C、萬(wàn)分之五D、萬(wàn)分之十【正確答案】：C49.下列關(guān)于重要空白憑證核算的說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）A、重要空白憑證收付按照“先記賬后收入先付出后記賬”的原則進(jìn)行核算。B、重要空白憑證要納入表外科目核算采用單式記賬法。C、重要空白憑證統(tǒng)一以每份一元人民幣的假定價(jià)格記賬。D、重要空白憑證應(yīng)納入核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)和憑證管理系統(tǒng)?！菊_答案】：A50.電子會(huì)計(jì)檔案管理系統(tǒng)永久保管的電子會(huì)計(jì)檔案（包括會(huì)計(jì)檔案保管、銷(xiāo)毀記錄）應(yīng)按（）打印為紙質(zhì)會(huì)計(jì)檔案保管。A、日B、月C、季D、年【正確答案】：D51.《中國(guó)人民銀行辦公部隊(duì)買(mǎi)賣(mài)銀行卡或賬戶(hù)的個(gè)人實(shí)施懲戒的通知》規(guī)定懲戒開(kāi)始日期、結(jié)束日期將通過(guò)（）發(fā)布。A、風(fēng)險(xiǎn)協(xié)查系統(tǒng)B、風(fēng)險(xiǎn)防控管理平臺(tái)C、電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪交易風(fēng)險(xiǎn)事件管理平臺(tái)D、指標(biāo)管理平臺(tái)【正確答案】：C52.支票的持票人委托開(kāi)戶(hù)銀行收款時(shí)應(yīng)作委托收款背書(shū)在支票背面背書(shū)人欄簽章、記載“委托收款”字樣、背書(shū)日期在被背書(shū)人欄記載（）名稱(chēng)并將支票和填制的進(jìn)賬單交開(kāi)戶(hù)銀行。A、收款人B、持票人開(kāi)戶(hù)銀行C、付款人D、付款人開(kāi)戶(hù)銀行【正確答案】：B53.根據(jù)《山東省農(nóng)村商業(yè)銀行人民幣冠字號(hào)碼管理系統(tǒng)管理暫行辦法》的通知（魯農(nóng)信聯(lián)辦〔2020〕249號(hào)）營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)可以受理冠字號(hào)碼查詢(xún)?nèi)嗽谵k理取款業(yè)務(wù)之日起（）個(gè)工作日內(nèi)（含取款當(dāng)日）提出的申請(qǐng)A、5B、10C、15D、20【正確答案】：D54.持票人應(yīng)當(dāng)自收到被拒絕承兌或者被拒絕付款的有關(guān)證明之日起3日內(nèi)將被拒絕事由書(shū)面通知其前手；其前手應(yīng)當(dāng)自收到通知之日起()內(nèi)書(shū)面通知其再前手。持票人也可以同時(shí)向各匯票債務(wù)人發(fā)出書(shū)面通知。A、1日B、2日C、3日D、5日【正確答案】：C55.營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)領(lǐng)回實(shí)體印章后應(yīng)及時(shí)啟用超過(guò)（）未啟用的應(yīng)及時(shí)交回上級(jí)印章管理部門(mén)。A、3個(gè)月B、6個(gè)月C、1年D、2年【正確答案】：A56.營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)要對(duì)接收的大額支付系統(tǒng)貸記來(lái)賬掛賬業(yè)務(wù)及時(shí)處理對(duì)于經(jīng)確認(rèn)具備入賬條件的對(duì)工作日8:30前接收的應(yīng)于當(dāng)日（）前完成處理；對(duì)于8:30之后接收的（）前處理完畢。A、當(dāng)日當(dāng)日B、12:00當(dāng)日最遲下一工作日上午11:00前C、12:00當(dāng)日D、12:00原則上當(dāng)日最遲下一個(gè)工作日12:00【正確答案】：D57.營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)為存款人因注冊(cè)驗(yàn)資或增資驗(yàn)資開(kāi)立臨時(shí)存款賬戶(hù)時(shí)應(yīng)設(shè)定有效期限最長(zhǎng)不超過(guò)（）個(gè)月。A、3個(gè)月B、6個(gè)月C、9個(gè)月D、12個(gè)月【正確答案】：B58.利隨本清的支取、歸還時(shí)一次結(jié)計(jì)利息。計(jì)息天數(shù)采?。ǎ┑霓k法即存、貸款的當(dāng)日起息支取存款、歸還貸款日止息。A、算頭不算尾B、算尾不算頭C、算尾又算頭D、去頭去尾【正確答案】：A59.（）業(yè)務(wù)是指農(nóng)商行代理企事業(yè)單位（團(tuán)體）向其用戶(hù)收取公共事業(yè)費(fèi)、教育經(jīng)費(fèi)等及代發(fā)工資、代付各級(jí)財(cái)政部門(mén)定期下?lián)艿幕?、退休養(yǎng)老金等并按協(xié)議或合同履行權(quán)利和義務(wù)的一項(xiàng)綜合性業(yè)務(wù)。A、托收承付B、批量業(yè)務(wù)C、委托收款D、代收代付【正確答案】：D60.會(huì)計(jì)檔案室應(yīng)保持整潔衛(wèi)生做到防盜、防火、防潮、防塵、防有害生物防止會(huì)計(jì)檔案毀損、散失或泄密。磁介質(zhì)保管的電子會(huì)計(jì)檔案保管地點(diǎn)應(yīng)同時(shí)具備（）條件。A、防磁B、防火C、防潮D、防塵【正確答案】：A61.自助設(shè)備吞沒(méi)卡逾期未領(lǐng)的由自助設(shè)備所屬營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)自逾期次日起（）剪角作廢。A、5個(gè)工作日內(nèi)B、10個(gè)工作日內(nèi)C、20個(gè)工作日內(nèi)D、30個(gè)工作日內(nèi)【正確答案】：B62.

金融機(jī)構(gòu)在研發(fā)創(chuàng)新型金融產(chǎn)品過(guò)程中應(yīng)進(jìn)行（）并書(shū)面記錄相關(guān)情況。A、

洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估B、洗錢(qián)結(jié)果評(píng)價(jià)C、洗錢(qián)犯罪防控D、反洗錢(qián)培訓(xùn)【正確答案】：A63.清算備付金賬戶(hù)按（）計(jì)提利息按（）結(jié)息遇利率調(diào)整（）計(jì)息。A、日/日/分段B、日/季/不分段C、日/季/分段D、月/季/不分段【正確答案】：C64.小額支付系統(tǒng)實(shí)行7×24小時(shí)不間斷運(yùn)行前一日()至當(dāng)日()為小額支付系統(tǒng)的一個(gè)工作日。A、10：0010：00B、12：0012：00C、16：0016：00D、17：0017：00【正確答案】：C65.

根據(jù)反洗錢(qián)法規(guī)的有關(guān)規(guī)定金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)是一項(xiàng)（）義務(wù)A、應(yīng)盡B、反洗錢(qián)C、法定D、常規(guī)【正確答案】：C66.登記簿根據(jù)類(lèi)別、保管期限分別整理計(jì)算機(jī)輸出打印的登記簿按（）按業(yè)務(wù)順序裝訂訂本式登記簿按（）按本歸檔。A、月/年B、月/季C、季/年D、年/年【正確答案】：D67.若客戶(hù)在同一法人機(jī)構(gòu)開(kāi)立的所有Ⅲ類(lèi)戶(hù)均未使用“1139核身類(lèi)型管理”交易進(jìn)行身份核實(shí)的則當(dāng)所有Ⅲ類(lèi)戶(hù)雙邊資金收付金額自開(kāi)立之日起累計(jì)達(dá)到（）時(shí)系統(tǒng)批量后會(huì)自動(dòng)進(jìn)入關(guān)注類(lèi)型為“雙邊收付額度超限的Ⅲ類(lèi)戶(hù)”的名單。A、5萬(wàn)元B、6萬(wàn)元C、10萬(wàn)元D、20萬(wàn)元【正確答案】：A68.對(duì)于（）年未發(fā)生任何交易賬戶(hù)余額和積數(shù)均為0未進(jìn)行凍結(jié)、掛失和賬戶(hù)狀態(tài)控制且賬戶(hù)在行內(nèi)系統(tǒng)無(wú)任何協(xié)議簽約（不含短信通知）的個(gè)人活期賬戶(hù)系統(tǒng)自動(dòng)進(jìn)行批量銷(xiāo)戶(hù)。A、1年B、3年C、5年D、10年【正確答案】：B69.查復(fù)行收到查詢(xún)后應(yīng)盡快查明情況（）向查詢(xún)行發(fā)送查復(fù)信息。A、當(dāng)日B、當(dāng)日最遲下一工作日上午11:00前C、當(dāng)日下午16:30D、次日【正確答案】：B70.代理簽發(fā)憑證由()統(tǒng)一提供。A、代理業(yè)務(wù)委托方B、農(nóng)商行C、中國(guó)人民銀行D、省聯(lián)社【正確答案】：A71.《中國(guó)人民銀行工商總局關(guān)于“三證合一”登記制度改革有關(guān)支付結(jié)算業(yè)務(wù)管理事項(xiàng)的通知》中銀行在辦理銷(xiāo)戶(hù)業(yè)務(wù)時(shí)核查發(fā)現(xiàn)賬戶(hù)管理系統(tǒng)信息與企業(yè)現(xiàn)有證照信息不一致的應(yīng)如何辦理？A、可直接辦理銷(xiāo)戶(hù)B、先變更銀行賬戶(hù)信息再行銷(xiāo)戶(hù)C、先辦理銷(xiāo)戶(hù)在變更相關(guān)銀行賬戶(hù)信息D、采取簡(jiǎn)易手續(xù)辦理【正確答案】：B72.單位存款人撤銷(xiāo)基本存款賬戶(hù)后需要重新開(kāi)立基本存款賬戶(hù)的應(yīng)在撤銷(xiāo)其原基本存款賬戶(hù)后()日內(nèi)申請(qǐng)重新開(kāi)立基本存款賬戶(hù)。A、5日B、7日C、10日D、15日【正確答案】：C73.網(wǎng)點(diǎn)會(huì)計(jì)主管對(duì)智慧柜員機(jī)現(xiàn)金和重要空白憑證每月查庫(kù)不少于()次。A、1B、2C、3【正確答案】：A74.中心金庫(kù)的備用鑰匙由管庫(kù)員、分管行長(zhǎng)和現(xiàn)金管理部門(mén)負(fù)責(zé)人當(dāng)面共同密封簽字或加蓋個(gè)人印章辦理登記簽收手續(xù)由()入保險(xiǎn)柜妥善保管A、會(huì)計(jì)主管B、主管C、現(xiàn)金管理部門(mén)D、安全監(jiān)保部門(mén)【正確答案】：C75.訂單現(xiàn)金過(guò)渡賬戶(hù)異常掛賬原則上至遲于下一工作日完成后續(xù)處理支付時(shí)應(yīng)將訂單業(yè)務(wù)辦理時(shí)采集的影像與客戶(hù)進(jìn)行核對(duì)核實(shí)無(wú)誤后原則上以()的方式（柜面使用“1061個(gè)人活期存款續(xù)存”交易）將該筆款項(xiàng)由“訂單業(yè)務(wù)待轉(zhuǎn)資金”內(nèi)部戶(hù)轉(zhuǎn)入訂單業(yè)務(wù)辦理人賬戶(hù)。A、現(xiàn)金B(yǎng)、轉(zhuǎn)賬【正確答案】：B76.()模式是指市級(jí)中心庫(kù)在當(dāng)?shù)厝嗣胥y行具有獨(dú)立的提繳款權(quán)負(fù)責(zé)轄內(nèi)各法人機(jī)構(gòu)的現(xiàn)金供應(yīng)。A、獨(dú)立B、市級(jí)代理C、委托代理D、專(zhuān)人代理【正確答案】：B77.()行使票據(jù)權(quán)利應(yīng)當(dāng)按照法定程序在票據(jù)上簽章并出示票據(jù)。A、第三人B、持票人C、付款人D、當(dāng)事人【正確答案】：B78.庫(kù)箱進(jìn)行代保管移交和代保管掛靠后庫(kù)箱狀態(tài)變更為（）。A、交接B、正常C、代保管D、在庫(kù)【正確答案】：C79.存款人申請(qǐng)全部提前支取其整存整取儲(chǔ)蓄存款的按（）掛牌公告的活期存款利率計(jì)付利息。A、存入日B、到期日C、支取日D、轉(zhuǎn)存日【正確答案】：C80.（）主要用于收繳假幣時(shí)使用。A、假幣章B、全額章C、半額章D、附件章【正確答案】：A多選題1.下列關(guān)于重要空白憑保管的說(shuō)法正確的是（）A、領(lǐng)用的重要空白憑證實(shí)行個(gè)人負(fù)責(zé)制由領(lǐng)用人負(fù)責(zé)保管和使用。B、人員少的營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)憑證管理員可由普通柜員兼任。C、普通柜員兼任憑證管理員的從中心庫(kù)調(diào)入憑證后應(yīng)留存非自用種類(lèi)的重要空白憑證。D、重要空白憑證管理員應(yīng)定期輪換至少每半年輪換一次【正確答案】：AB2.開(kāi)戶(hù)之日起6個(gè)月內(nèi)無(wú)交易記錄的賬戶(hù)在滿(mǎn)足條件之日系統(tǒng)批量后自動(dòng)進(jìn)入名單。其中個(gè)人賬戶(hù)包括（）。A、活期儲(chǔ)蓄賬戶(hù)B、借記卡賬戶(hù)C、社?？ㄙ~戶(hù)D、活期一本通賬戶(hù)【正確答案】：ABD3.電子印章是指以矢量圖片保存于系統(tǒng)中的電子化柜面業(yè)務(wù)印章包括（）等。A、業(yè)務(wù)專(zhuān)用章B、回單專(zhuān)用章C、對(duì)賬專(zhuān)用章D、票據(jù)交換專(zhuān)用章【正確答案】：ABC4.臨時(shí)存款賬戶(hù)是單位存款人因臨時(shí)需要并在規(guī)定期限內(nèi)使用而開(kāi)立的銀行結(jié)算賬戶(hù)。有下列（）情況的單位存款人可以申請(qǐng)開(kāi)立臨時(shí)存款賬戶(hù)。A、異地借款B、設(shè)立臨時(shí)機(jī)構(gòu)C、異地臨時(shí)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)D、注冊(cè)驗(yàn)資【正確答案】：BCD5.庫(kù)箱根據(jù)用途不同分為（）。A、機(jī)構(gòu)庫(kù)箱B、柜員庫(kù)箱C、營(yíng)業(yè)庫(kù)箱D、綜合庫(kù)箱【正確答案】：AB6.根據(jù)《人民幣圖樣使用管理辦法》（中國(guó)人民銀行令〔2019〕2號(hào)）出于以下目的在宣傳品、出版物上使用中國(guó)人民銀行網(wǎng)站人民幣圖樣庫(kù)中公布的人民幣圖樣的行為可以不經(jīng)審批但必須遵守本辦法第九條的規(guī)定并隨時(shí)接受中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)的監(jiān)督檢查：()A、中華人民共和國(guó)境內(nèi)依法設(shè)立的圖書(shū)出版、教學(xué)研究、新聞媒體、文博機(jī)構(gòu)等單位出于教學(xué)、學(xué)術(shù)研究、人民幣知識(shí)普及、公益宣傳目的使用人民幣圖樣。B、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)出于人民幣宣傳目的使用人民幣圖樣。C、人民幣印制企業(yè)出于人民幣宣傳目的使用人民幣圖樣?！菊_答案】：ABC7.根據(jù)《山東省農(nóng)村商業(yè)銀行人民幣冠字號(hào)碼管理系統(tǒng)管理暫行辦法》的通知（魯農(nóng)信聯(lián)辦〔2020〕249號(hào)）從人民銀行調(diào)入或同業(yè)調(diào)入由本行對(duì)外支付的現(xiàn)金可采取以下任一種方案：（）。A、再次清點(diǎn)并記錄冠字號(hào)碼。農(nóng)村商業(yè)銀行利用本行清分機(jī)或A類(lèi)點(diǎn)驗(yàn)鈔機(jī)重新清點(diǎn)并記錄冠字號(hào)碼。B、冠字號(hào)碼信息流與現(xiàn)金實(shí)物流同步交接。配備相應(yīng)軟硬件進(jìn)行冠字號(hào)碼信息流與對(duì)應(yīng)現(xiàn)金實(shí)物流的同步交接與記錄。C、農(nóng)村商業(yè)銀行認(rèn)為能夠?qū)鹑跈C(jī)構(gòu)間跨行現(xiàn)金冠字號(hào)碼信息采集且實(shí)現(xiàn)可追溯查詢(xún)的其他可行方案。【正確答案】：ABC8.

銀行客戶(hù)范圍和業(yè)務(wù)種類(lèi)的廣泛性要求銀行在綜合考慮和分析客戶(hù)的哪些因素及信息的基礎(chǔ)上對(duì)客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分類(lèi)（）A、

地域、行業(yè)B、

身份、國(guó)籍C、交易目的D、

交易特征【正確答案】：ABCD9.智慧廳堂審核流程中進(jìn)入審核信息界面后廳堂PAD展示（）等信息。A、身份審核信息B、現(xiàn)場(chǎng)正面照C、業(yè)務(wù)信息D、聯(lián)網(wǎng)核查照片E、身份證影像【正確答案】：ABCDE10.按照機(jī)構(gòu)的性質(zhì)和功能將機(jī)構(gòu)劃分為（）三類(lèi)。A、營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)B、管理機(jī)構(gòu)C、虛擬機(jī)構(gòu)D、分理處【正確答案】：ABC11.下列關(guān)于重要空白憑證狀態(tài)說(shuō)法正確的有：（）A、只有在“在庫(kù)”狀態(tài)才可以進(jìn)行憑證的機(jī)構(gòu)間調(diào)撥B、只有在“可用”狀態(tài)下才可以做柜員間憑證調(diào)撥C、只有“在庫(kù)”與“可用”狀態(tài)的憑證才可以作廢D、只有在“作廢”狀態(tài)的憑證才可以進(jìn)行銷(xiāo)毀【正確答案】：ACD12.自2003年9月1日起施行《人民幣銀行結(jié)算賬戶(hù)管理辦法》〔2003〕5號(hào)中存款人包括以下哪些？A、企事業(yè)單位B、機(jī)關(guān)團(tuán)體C、部隊(duì)D、自然人【正確答案】：ABCD13.自2003年9月1日起施行《人民幣銀行結(jié)算賬戶(hù)管理辦法》〔2003〕5號(hào)中存款人為單位的其預(yù)留簽章可以為（）。A、單位公章+法定代表人簽章B、財(cái)務(wù)專(zhuān)用章+授權(quán)代理人簽名C、單位公章+授權(quán)代理人簽章D、財(cái)務(wù)專(zhuān)用章+法定代表人簽名【正確答案】：ABCD14.金融機(jī)構(gòu)開(kāi)展貨幣鑒別和假幣收繳中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)授權(quán)的鑒定機(jī)構(gòu)開(kāi)展假幣鑒定業(yè)務(wù)有下列行為之一但尚未構(gòu)成犯罪涉及假人民幣的按照《中華人民共和國(guó)人民幣管理?xiàng)l例》第四十四條的規(guī)定予以處罰；涉及假外幣的處以1000元以上3萬(wàn)元以下的罰款：（）A、在用現(xiàn)金機(jī)具鑒別能力不符合國(guó)家和行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)的B、未按本辦法規(guī)定組織開(kāi)展機(jī)構(gòu)內(nèi)反假貨幣知識(shí)與技能培訓(xùn)未按規(guī)定對(duì)辦理貨幣收付、清分業(yè)務(wù)人員的反假貨幣水平進(jìn)行評(píng)估或者辦理貨幣收付、清分業(yè)務(wù)人員不具備判斷和挑剔假幣專(zhuān)業(yè)能力的C、未按本辦法規(guī)定采集、存儲(chǔ)人民幣和主要外幣冠字號(hào)碼的D、未按本辦法規(guī)定建立貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定內(nèi)部管理制度和操作規(guī)范的E、發(fā)生假幣誤付行為的【正確答案】：ABCDE15.下列對(duì)銀行承兌匯票保證金的說(shuō)法正確的是（）A、銀行承兌匯票保證金只能用于支付對(duì)應(yīng)的到期銀行承兌匯票不得挪作他用。B、不得將保證金專(zhuān)戶(hù)與出票人其他賬戶(hù)串用。C、可以提前支取保證金。D、承兌申請(qǐng)人提供100%保證金的可以只開(kāi)立臨時(shí)存款賬戶(hù)?！菊_答案】：ABD16.匯票包括()。A、銀行匯票B、商業(yè)匯票C、銀行承兌匯票D、商業(yè)承兌匯票【正確答案】：AB17.待發(fā)售有價(jià)證券包括（）。A、商業(yè)匯票B、旅行支票C、定額本票D、定額存單【正確答案】：BCD18.《中國(guó)人民銀行關(guān)于改進(jìn)個(gè)人銀行賬戶(hù)服務(wù)加強(qiáng)賬戶(hù)管理的通知》中單位代理個(gè)人開(kāi)立銀行賬戶(hù)的應(yīng)提供（）材料。A、單位證明B、被代理人有效身份證件C、被代理人有效身份證件復(fù)印件D、法定代表人有效身份證件【正確答案】：AC19.承兌人付款或拒絕付款必須記載下列事項(xiàng)（）：A、承兌人名稱(chēng)B、付款日期或拒絕付款日期C、承兌人簽章D、承兌人拒絕付款的還應(yīng)注明拒絕付款的理由【正確答案】：ABCD20.查庫(kù)實(shí)施的時(shí)間可在（）。A、營(yíng)業(yè)前B、營(yíng)業(yè)期間C、營(yíng)業(yè)終了D、網(wǎng)點(diǎn)輪休【正確答案】：ABC21.根據(jù)《山東省農(nóng)村商業(yè)銀行人民幣冠字號(hào)碼管理系統(tǒng)管理暫行辦法》的通知（魯農(nóng)信聯(lián)辦〔2020〕249號(hào)）人民幣冠字號(hào)碼管理系統(tǒng)記錄的對(duì)象為第五套人民幣（）券以及省聯(lián)社根據(jù)業(yè)務(wù)管理需要設(shè)定的其他人民幣券別。A、100元B、50元C、20元D、10元【正確答案】：AB22.金融機(jī)構(gòu)開(kāi)展貨幣鑒別和假幣收繳中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)授權(quán)的鑒定機(jī)構(gòu)開(kāi)展假幣鑒定業(yè)務(wù)有下列行為之一但尚未構(gòu)成犯罪涉及假人民幣的按照《中華人民共和國(guó)人民幣管理?xiàng)l例》第四十四條的規(guī)定予以處罰；涉及假外幣的處以1000元以上3萬(wàn)元以下的罰款：（）A、與客戶(hù)發(fā)生假幣糾紛在記錄保存期限內(nèi)金融機(jī)構(gòu)未能提供相應(yīng)存取款、貨幣兌換等業(yè)務(wù)記錄的B、發(fā)現(xiàn)假幣而不收繳的C、無(wú)故拒絕受理收繳單位或者被收繳人提出的貨幣真?zhèn)舞b定申請(qǐng)的D、未按規(guī)定鑒定、收繳、解繳、報(bào)告假幣的E、不當(dāng)保管、截留或者私自處理假幣或者使已收繳、沒(méi)收的假幣重新流入市場(chǎng)的【正確答案】：ABCDE23.農(nóng)村商業(yè)銀行委托金融機(jī)構(gòu)以外的第三方識(shí)別客戶(hù)身份的應(yīng)當(dāng)符合下列要求()A、第三方機(jī)構(gòu)接受反洗錢(qián)和反恐怖融資監(jiān)管并按照反洗錢(qián)法律、行政法規(guī)和本辦法的要求采取了客戶(hù)身份識(shí)別和身份資料保存的必要措施。B、第三方為農(nóng)村商業(yè)銀行提供客戶(hù)信息不存在法律制度、技術(shù)等方面的障礙C、農(nóng)商銀行在辦理業(yè)務(wù)時(shí)能立即獲得第三方提供的客戶(hù)信息還可在必要時(shí)從第三方獲得客戶(hù)的有效身份證件、身份證明文件的原件、復(fù)印件或者影印件。D、第三方為農(nóng)村商業(yè)銀行提供客戶(hù)信息存在法律制度、技術(shù)等方面的障礙【正確答案】：ABC24.商業(yè)銀行以（）為經(jīng)營(yíng)原則實(shí)行自主經(jīng)營(yíng)自擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)自負(fù)盈虧自我約束。A、安全性B、流動(dòng)性C、效益性D、經(jīng)濟(jì)性【正確答案】：ABC25.任意兩個(gè)客戶(hù)的（）等三要素不能完全相同。A、手機(jī)號(hào)碼B、有效身份證件類(lèi)型C、證件號(hào)碼D、客戶(hù)名稱(chēng)【正確答案】：BCD26.管庫(kù)員要明確分工出入庫(kù)時(shí)必須（）。A、同開(kāi)B、同進(jìn)同出C、同在D、同鎖【正確答案】：ABCD27.下列有關(guān)反洗錢(qián)行政調(diào)查的表述正確的有:（）A、

反洗錢(qián)行政調(diào)查中對(duì)可能被轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損的文件、資料國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)有封存權(quán)。B、

反洗錢(qián)行政調(diào)查中對(duì)可能被轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損的文件、資料應(yīng)立即請(qǐng)求司法機(jī)關(guān)予以封存司法機(jī)關(guān)應(yīng)予配合。C、反洗錢(qián)行政調(diào)查時(shí)如需封存文件、資料應(yīng)當(dāng)會(huì)同在場(chǎng)的金融機(jī)構(gòu)工作人員查點(diǎn)清楚當(dāng)場(chǎng)開(kāi)列清單一式二份由調(diào)查人員和在場(chǎng)的金融機(jī)構(gòu)工作人員簽名或者蓋章一份交金融機(jī)構(gòu)一份附卷備查。D、

反洗錢(qián)行政調(diào)查時(shí)如需封存文件、資料應(yīng)當(dāng)會(huì)同在場(chǎng)的金融機(jī)構(gòu)工作人員查點(diǎn)清楚當(dāng)場(chǎng)開(kāi)列清單一式三份由調(diào)查人員和在場(chǎng)的金融機(jī)構(gòu)工作人員簽名或者蓋章一份交金融機(jī)構(gòu)一份交司法機(jī)關(guān)一份附卷備查?！菊_答案】：AC28.下列關(guān)于重要空白憑使用的說(shuō)法正確的是（）A、憑證使用人應(yīng)按憑證號(hào)碼順序簽發(fā)重要空白憑證不得跳號(hào)使用但可以根據(jù)客戶(hù)需要對(duì)銀行卡進(jìn)行跳號(hào)使用。B、能實(shí)現(xiàn)系統(tǒng)銷(xiāo)號(hào)的重要空白憑證憑證使用人不需進(jìn)行手工銷(xiāo)號(hào)。C、不能在重要空白憑證上預(yù)先加蓋印章備用。D、柜員領(lǐng)用的重要空白憑證每天進(jìn)行賬、證核對(duì)確保賬實(shí)相符?！菊_答案】：ABCD29.人民幣冠字號(hào)碼管理系統(tǒng)由()等功能模塊組成。A、內(nèi)部管理（包括用戶(hù)管理、機(jī)構(gòu)管理、設(shè)備管理）B、現(xiàn)金清分C、冠字號(hào)碼調(diào)拔、冠字號(hào)碼檢索D、網(wǎng)點(diǎn)狀態(tài)E、數(shù)據(jù)導(dǎo)入導(dǎo)出、報(bào)表統(tǒng)計(jì)【正確答案】：ABCDE30.匯出匯款業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)銀行應(yīng)登記A、匯款銀行的地址B、匯款人賬號(hào)、住所C、收款人的姓名或名稱(chēng)、賬號(hào)D、匯款人的姓名或者名稱(chēng)【正確答案】：BCD31.金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑客戶(hù)或者其交易對(duì)手與下列名單相關(guān)的應(yīng)當(dāng)立即向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心和中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)提交可疑交易報(bào)告并且按相關(guān)主管部門(mén)的要求依法采取措施（）。A、

中國(guó)政府發(fā)布的或者要求執(zhí)行的恐怖活動(dòng)組織及恐怖活動(dòng)人員名單B、縣以上公安機(jī)關(guān)發(fā)布的恐怖組織、恐怖分子名單C、聯(lián)合國(guó)安理會(huì)決議中所列的恐怖組織、恐怖分子名單D、

中國(guó)人民銀行要求關(guān)注的其他恐怖組織、恐怖分子嫌疑人名單【正確答案】：ACD32.個(gè)人客戶(hù)應(yīng)以實(shí)名開(kāi)立哪些個(gè)人銀行賬戶(hù)？A、個(gè)人銀行結(jié)算賬戶(hù)B、個(gè)人活期儲(chǔ)蓄賬戶(hù)C、個(gè)人定期存款賬戶(hù)D、個(gè)人通知存款賬戶(hù)【正確答案】：ABCD33.根據(jù)《反洗錢(qián)法》的規(guī)定金融機(jī)構(gòu)有下列哪些情形的反洗錢(qián)行政主管部門(mén)可以進(jìn)行罰款（）A、

未按規(guī)定履行客戶(hù)身份識(shí)別義務(wù)的B、

未按規(guī)定保存客戶(hù)身份資料和交易記錄的C、違反保密規(guī)定泄漏有關(guān)信息的D、

未按規(guī)定對(duì)職工進(jìn)行反洗錢(qián)培訓(xùn)的【正確答案】：ABC34.系統(tǒng)自動(dòng)扣收是指貸款發(fā)放時(shí)設(shè)定為自動(dòng)扣款的則系統(tǒng)在約定扣款日進(jìn)行自動(dòng)扣款包括()三種情況。A、借款人主動(dòng)還款B、自動(dòng)扣本C、自動(dòng)扣息D、自動(dòng)扣本息【正確答案】：BCD35.柜員鎖定分為（）。A、密碼鎖定B、離崗鎖定C、交接鎖定D、日結(jié)鎖定【正確答案】：ACD36.法人機(jī)構(gòu)上解的現(xiàn)金必須做到（）。A、整點(diǎn)符合質(zhì)量要求B、捆扎牢固C、名章清晰D、封簽內(nèi)容完整齊全、粘貼牢固【正確答案】：ABCD37.橫向調(diào)劑是指法人機(jī)構(gòu)按照當(dāng)?shù)厝嗣胥y行的要求與系統(tǒng)內(nèi)其他法人機(jī)構(gòu)以及其他金融機(jī)構(gòu)通過(guò)()辦理資金劃轉(zhuǎn)完成現(xiàn)金領(lǐng)繳業(yè)務(wù)的一種方式A、大額支付系統(tǒng)B、小額支付系統(tǒng)C、行內(nèi)匯劃系統(tǒng)D、農(nóng)信銀系統(tǒng)【正確答案】：AC38.特殊殘缺、污損人民幣剩余面積是指（）能按原樣連接的實(shí)物面積包括與票面原樣連接的炭化、變形部分。A、票面圖案B、文字C、紙張D、安全線【正確答案】：ABC39.下列屬于一級(jí)會(huì)計(jì)科目的有（）。A、1010現(xiàn)金B(yǎng)、101010在途現(xiàn)金C、101015經(jīng)費(fèi)現(xiàn)金D、3060同城往來(lái)【正確答案】：AD40.下列說(shuō)法正確的是（）。A、柜員現(xiàn)金尾箱實(shí)行限額管理超過(guò)限額的現(xiàn)金應(yīng)及時(shí)調(diào)撥給現(xiàn)金管理員。B、凡入庫(kù)保管的現(xiàn)金、實(shí)物、有價(jià)單證等必須做到賬款、賬實(shí)相符嚴(yán)禁白條抵庫(kù)。C、實(shí)行柜員的營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)前臺(tái)人員經(jīng)辦的一切現(xiàn)金、實(shí)物、憑證、賬簿等業(yè)務(wù)必須經(jīng)過(guò)復(fù)核才能辦理。D、現(xiàn)金轉(zhuǎn)移應(yīng)逐筆登記款項(xiàng)交接登記簿?！菊_答案】：AB41.根據(jù)《中國(guó)人民銀行關(guān)于規(guī)范代收業(yè)務(wù)的通知》（銀發(fā)〔2020〕248號(hào)）規(guī)定付款人開(kāi)戶(hù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)事先或者在為付款人辦理首筆代收業(yè)務(wù)時(shí)取得付款人的授權(quán)。授權(quán)應(yīng)當(dāng)明確收款人名稱(chēng)、付款賬號(hào)、（）等事項(xiàng)。A、付款用途B、付款周期或者條件C、授權(quán)期限D(zhuǎn)、服務(wù)費(fèi)用【正確答案】：ABCD42.營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)在柜面發(fā)起的大額支付系統(tǒng)匯兌往賬出現(xiàn)系統(tǒng)異常使用“6817匯劃業(yè)務(wù)查詢(xún)及處理”交易輸入?yún)R劃渠道、匯劃標(biāo)志、起止日期等要素查詢(xún)?cè)摴P交易狀態(tài)。下列對(duì)業(yè)務(wù)狀態(tài)說(shuō)法正確的是：（）A、業(yè)務(wù)狀態(tài)為“扣款超時(shí)”時(shí)為核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)扣客戶(hù)賬超時(shí)所致。B、業(yè)務(wù)狀態(tài)為“退回待查”時(shí)為人行拒絕該筆業(yè)務(wù)或其他原因所致。C、業(yè)務(wù)狀態(tài)為“人行已排隊(duì)”時(shí)為清算備付金日間頭寸不足電子匯兌往賬業(yè)務(wù)納入日間排隊(duì)所致。D、業(yè)務(wù)狀態(tài)為“已發(fā)送”且長(zhǎng)時(shí)間未變更狀態(tài)的為業(yè)務(wù)發(fā)送成功但人行未收到或人行收到并返回信息但行內(nèi)系統(tǒng)未收到?！菊_答案】：ABCD43.下列屬于定期存款的是（）。A、整存整取儲(chǔ)蓄存款B、零存整取儲(chǔ)蓄存款C、整存零取儲(chǔ)蓄存款D、存本取息儲(chǔ)蓄存款E、個(gè)人通知存款F、定活兩便儲(chǔ)蓄存款【正確答案】：ABCDE44.下列屬于重要空白憑證是（）A、現(xiàn)金支票、轉(zhuǎn)賬支票、銀行承兌匯票、商業(yè)承兌匯票B、財(cái)產(chǎn)證明書(shū)、資信證明書(shū)C、儲(chǔ)蓄存單、存款存折、一本通存折D、單位存款開(kāi)戶(hù)證實(shí)書(shū)、單位定期存單、印鑒卡片【正確答案】：ABCD45.單位設(shè)立的獨(dú)立核算的附屬機(jī)構(gòu)是指單位附屬獨(dú)立核算的（）。A、工會(huì)B、食堂C、招待所D、幼兒園【正確答案】：BCD46.農(nóng)村商業(yè)銀行自然人客戶(hù)A在2019年2月11日發(fā)生以下業(yè)務(wù)明細(xì)：9點(diǎn)10分發(fā)生現(xiàn)金支取2萬(wàn)10點(diǎn)20分收到甲的匯款60萬(wàn)11點(diǎn)5分向乙匯款45萬(wàn)14點(diǎn)30分現(xiàn)金存入6萬(wàn)農(nóng)村商業(yè)銀行在報(bào)送客戶(hù)A的大額交易時(shí)以下說(shuō)法正確的是（）A、報(bào)送現(xiàn)金大額交易62萬(wàn)B、報(bào)送大額交易113萬(wàn)C、報(bào)送現(xiàn)金大額交易6萬(wàn)D、報(bào)送轉(zhuǎn)賬大額交易60萬(wàn)【正確答案】：CD47.銀企對(duì)賬管理系統(tǒng)中“已驗(yàn)印”狀態(tài)的賬單指()。A、已經(jīng)打印且回收登記的紙質(zhì)賬單B、已經(jīng)回收登記且已驗(yàn)印的紙質(zhì)賬單C、已經(jīng)對(duì)賬的網(wǎng)銀賬單與自助設(shè)備賬單D、已經(jīng)打印但未回收的紙質(zhì)賬單【正確答案】：BC48.省內(nèi)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)開(kāi)立的個(gè)人銀行結(jié)算賬戶(hù)憑其存折（卡）及密碼通過(guò)他省系統(tǒng)內(nèi)機(jī)構(gòu)柜面辦理現(xiàn)金和轉(zhuǎn)賬取款業(yè)務(wù)的單筆和日累計(jì)最高交易金額分別為（）A、5萬(wàn)元B、10萬(wàn)元C、50萬(wàn)元D、100萬(wàn)元【正確答案】：CD49.根據(jù)《中國(guó)人民銀行辦公部隊(duì)買(mǎi)賣(mài)銀行卡或賬戶(hù)的個(gè)人實(shí)施懲戒的通知》要求要加強(qiáng)對(duì)（）等群體的宣傳教育。A、在校學(xué)生B、企業(yè)財(cái)務(wù)人員C、老年人D、農(nóng)村居民【正確答案】：ABCD50.下列關(guān)于重要空白憑證說(shuō)法正確的是（）A、重要空白憑證要納入表外科目核算采用復(fù)式記賬法。B、重要空白憑證統(tǒng)一以每份一元人民幣的假定價(jià)格記賬。C、重要空白憑證管理與核算使用的各種調(diào)撥單、領(lǐng)用單、登記簿、銷(xiāo)毀清單等均應(yīng)按照會(huì)計(jì)檔案的有關(guān)規(guī)定妥善保管。D、營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)因辦理業(yè)務(wù)需要在其開(kāi)戶(hù)機(jī)構(gòu)購(gòu)買(mǎi)的重要空白憑證不納入表外科目核算但應(yīng)加強(qiáng)管理按規(guī)定做好銷(xiāo)號(hào)和核對(duì)工作。【正確答案】：BCD判斷題1.大額支付系統(tǒng)和小額支付系統(tǒng)來(lái)賬業(yè)務(wù)接收賬號(hào)和戶(hù)名相符且接收行與開(kāi)戶(hù)行為同一法人的來(lái)賬業(yè)務(wù)自動(dòng)入賬；否則系統(tǒng)自動(dòng)退回。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B2.根據(jù)《山東省農(nóng)村商業(yè)銀行會(huì)計(jì)事后監(jiān)督管理辦法》的通知（魯農(nóng)信聯(lián)辦〔2020〕301號(hào)）農(nóng)村商業(yè)銀行可將紙質(zhì)會(huì)計(jì)資料掃描、補(bǔ)錄對(duì)被監(jiān)督業(yè)務(wù)進(jìn)行重點(diǎn)監(jiān)督、再監(jiān)督及抽樣監(jiān)督等工作交由外包公司負(fù)責(zé)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B3.大額支付系統(tǒng)收到支付業(yè)務(wù)后如清算賬戶(hù)頭寸充足立即進(jìn)行資金清算；如清算賬戶(hù)頭寸不足將支付業(yè)務(wù)納入排隊(duì)處理。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A4.客戶(hù)身份識(shí)別中的保密性要求是指金融機(jī)構(gòu)應(yīng)保護(hù)商業(yè)秘密和個(gè)人秘密妥善保存客戶(hù)身份識(shí)別過(guò)程中獲取的客戶(hù)身份信息和交易信息。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A5.柜員辦理現(xiàn)金支取人民幣5萬(wàn)元或外幣等值1萬(wàn)美元以上的業(yè)務(wù)時(shí)應(yīng)換人卡把復(fù)核。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B6.實(shí)體印章上繳應(yīng)由會(huì)計(jì)主管辦理。會(huì)計(jì)主管離開(kāi)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所后必須立即將印章送達(dá)印章管理部門(mén)上繳手續(xù)辦妥前印章交出人不得中途辦理其他事項(xiàng)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A7.因系統(tǒng)故障導(dǎo)致智慧柜員機(jī)辦理業(yè)務(wù)結(jié)果未知的以核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)的處理狀態(tài)為準(zhǔn)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A8.柜員進(jìn)行循環(huán)交接時(shí)允許跨交接類(lèi)型的循環(huán)交接。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B9.存款人因注冊(cè)驗(yàn)資申請(qǐng)開(kāi)立臨時(shí)存款賬戶(hù)的其預(yù)留印鑒應(yīng)是全部投資人或其授權(quán)的代理人的簽名或蓋章。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A10.每個(gè)營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)只能新增一個(gè)機(jī)構(gòu)現(xiàn)金庫(kù)箱、一個(gè)機(jī)構(gòu)憑證庫(kù)箱柜員憑證庫(kù)箱和柜員綜合庫(kù)箱可以新增多個(gè)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A11.根據(jù)《中國(guó)人民銀行關(guān)于規(guī)范代收業(yè)務(wù)的通知》（銀發(fā)〔2020〕248號(hào)）規(guī)定銀行或者支付機(jī)構(gòu)在每次交易活動(dòng)完成后向付款人開(kāi)戶(hù)機(jī)構(gòu)發(fā)送支付指令、但無(wú)需付款人逐筆驗(yàn)證即從付款人支付賬戶(hù)或者銀行賬戶(hù)劃轉(zhuǎn)資金的支付業(yè)務(wù)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A12.對(duì)企業(yè)名稱(chēng)、法定代表人或者單位負(fù)責(zé)人等變更的賬戶(hù)管理系統(tǒng)重新生成基本存款賬戶(hù)編號(hào)開(kāi)戶(hù)行應(yīng)當(dāng)打印《基本存款賬戶(hù)信息》并交付企業(yè)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A13.所有的上解下?lián)芸铐?xiàng)均應(yīng)在有效視頻監(jiān)控下進(jìn)行由雙人共同清點(diǎn)、開(kāi)箱、落鎖。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A14.稅收非居民是指中國(guó)稅收居民以外的個(gè)人和企業(yè)（包括其他組織）但不包括政府機(jī)構(gòu)、國(guó)際組織、中央銀行、金融機(jī)構(gòu)或者在證券市場(chǎng)上市交易的公司及其關(guān)聯(lián)機(jī)構(gòu)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A15.存款人申請(qǐng)?zhí)崆爸≌嬲?chǔ)蓄存款的可部分提前支取多次。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A16.實(shí)物確認(rèn)的效力高于影像確認(rèn)。承兌人或者承兌人開(kāi)戶(hù)行進(jìn)行付款確認(rèn)后除掛失止付、公示催告等合法抗辯情形外應(yīng)當(dāng)在持票人提示付款后付款。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B17.柜員登錄柜面服務(wù)平臺(tái)或主管進(jìn)行業(yè)務(wù)授權(quán)時(shí)應(yīng)插入柜員卡并驗(yàn)證指紋或輸入密碼系統(tǒng)核驗(yàn)無(wú)誤后方可進(jìn)行業(yè)務(wù)操作或授權(quán)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A18.支票限于見(jiàn)票即付不得另行記載付款日期另行記載付款日期的該記載無(wú)效。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A19.自2003年9月1日起施行《人民幣銀行結(jié)算賬戶(hù)管理辦法》〔2003〕5號(hào)中沒(méi)有字號(hào)的個(gè)體工商戶(hù)開(kāi)立的銀行結(jié)算賬戶(hù)其預(yù)留簽章中公章或財(cái)務(wù)專(zhuān)用章應(yīng)是營(yíng)業(yè)執(zhí)照上載明的經(jīng)營(yíng)者的簽字或蓋章。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B20.賬戶(hù)機(jī)構(gòu)應(yīng)在業(yè)務(wù)關(guān)系終止時(shí)進(jìn)行必要的審查高度關(guān)注頻繁掛失重開(kāi)或掛失換卡等情況。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A21.義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)已建成的監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)及時(shí)開(kāi)展有效性評(píng)估并根據(jù)本機(jī)構(gòu)客戶(hù)、產(chǎn)品或業(yè)務(wù)和洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)變化情況及時(shí)調(diào)整監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A22.使用移動(dòng)式智慧柜員機(jī)辦理發(fā)卡以及電子銀行業(yè)務(wù)需要攜帶銀行卡、UKEY（令牌）外出時(shí)可以由設(shè)備綁定柜員1人前往辦理。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B23.持票人因超過(guò)票據(jù)權(quán)利時(shí)效或者因票據(jù)記載事項(xiàng)欠缺而喪失票據(jù)權(quán)利的仍享有民事權(quán)利可以請(qǐng)求出票人或者承兌人返還其與未支付的票據(jù)金額相當(dāng)?shù)睦?。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A24.重要空白憑證應(yīng)納入核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)和憑證管理系統(tǒng)管理農(nóng)商行簽發(fā)憑證和客戶(hù)簽發(fā)憑證應(yīng)管理到號(hào)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A25.單冊(cè)會(huì)計(jì)檔案厚度一般不超過(guò)10厘米。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B26.系統(tǒng)支持通過(guò)“3003貸款收回”交易對(duì)已銷(xiāo)記貸款進(jìn)行零余額結(jié)清結(jié)清后貸款狀態(tài)由非應(yīng)計(jì)狀態(tài)變更為結(jié)清狀態(tài)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案