2022年證券從業(yè)資格考試《金融市場基礎(chǔ)知識》?？荚嚲?

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單選題（共100題，共100分）

1.在證券分析中，對（）因素的分析被稱為基本面分析。

①宏觀經(jīng)濟(jì)和證券市場運(yùn)行狀況

②行業(yè)前景

③政治及其他不可抗力

④公司經(jīng)營狀況

A.①②③

B.②③④

C.①③④

D.①②④

2.以下（）股票發(fā)行監(jiān)管制度中，中國證監(jiān)會是唯一對股票發(fā)行做實(shí)質(zhì)性判斷的主體。

①審批制

②核準(zhǔn)制

③注冊制

A.①②③

B.①③

C.③

D.①

3.在考慮影響公司股價變動的因素時，進(jìn)行宏觀經(jīng)濟(jì)與政策因素分析通常會考慮（）。

①經(jīng)濟(jì)周期循環(huán)

②貨幣政策

③市場利率

④企業(yè)經(jīng)營狀況

A.①②③

B.②③④

C.①②④

D.①③④

4.證券委托可分為（）。

①柜臺委托

②非柜臺委托

③線上委托

④線下委托

A.①②

B.①③

C.③④

D.①②③④

5.運(yùn)用企業(yè)自由現(xiàn)金流模型對企業(yè)價值進(jìn)行估值，需要確定的指標(biāo)有（）。

①各期現(xiàn)金紅利

②各期企業(yè)自由現(xiàn)金流

③企業(yè)自由現(xiàn)金流的終值

④加權(quán)平均資本成本

A.①②③

B.②③④

C.①②④

D.①③④

6.參與美國存托憑證發(fā)行與交易的中介機(jī)構(gòu)包括（）。

①美國證券交易委員會

②存券銀行

③托管銀行

④中央存托公司

A.①③④

B.①②③

C.②③④

D.①②③④

7.長期資金流動的主要方式包括（）。

①國際直接投資

②銀行資金調(diào)撥

③國際間接投資

④國際信貸

A.①②③

B.①②④

C.②③④

D.①③④

8.股票的收益來源可分成（）。

①股份公司

②股票流通

③股票發(fā)行

④股票征稅

A.①②

B.①②④

C.①②③

D.②③④

9.關(guān)于開放式基金的利潤分配，以下說法錯誤的是（）。

①開放式基金的收益分配每年不得少于兩次

②開放式基金默認(rèn)采用紅利再投資的分紅方式

③基金分配后，基金份額凈值不得低于面值

④開放式基金只能采用現(xiàn)金方式分紅

A.①②③

B.①②④

C.①③④

D.①②③④

10.（）屬于基金資產(chǎn)承擔(dān)的費(fèi)用。

①基金份額持有人大會費(fèi)用

②基金管理費(fèi)

③基金轉(zhuǎn)換費(fèi)

④基金托管費(fèi)

A.①②③

B.①③④

C.①②④

D.②③④

11.以下（）股票發(fā)行監(jiān)管制度是證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)對申報文件的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性和及時性做合規(guī)性的形式審查，而將發(fā)行人的質(zhì)量留給證券中介機(jī)構(gòu)來判斷和決定（）。

A.審批制

B.核準(zhǔn)制

C.注冊制

D.審定制

12.下列關(guān)于利率按是否固定分類，說法正確的是（）。

A.固定利率債券不確定性大

B.浮動利率債券可以較好地抵御通貨膨脹風(fēng)險

C.可調(diào)利率債券對利率進(jìn)行不定期的調(diào)整

D.可調(diào)利率的調(diào)整間隔只有6個月和1年

13.證券公司甲預(yù)設(shè)立一家私募基金子公司乙。乙公司根據(jù)稅收、監(jiān)管等需求設(shè)立基金管理機(jī)構(gòu)丙，下列甲、乙、丙的做法錯誤的是（）。

A.甲采用股份代持方式與丁公司共同出資設(shè)立乙

B.乙不得融資

C.乙不得成為對所投資企業(yè)的債務(wù)承擔(dān)連帶責(zé)任的出資人

D.丙不得對外提供擔(dān)保

14.按照《證券法》的規(guī)定，向不特定對象發(fā)行的證券票面總值超過人民幣5000萬元的，應(yīng)當(dāng)以（）方式承銷業(yè)務(wù)。

A.代銷

B.全額包銷

C.承銷團(tuán)承銷

D.余額包銷

15.關(guān)于國際開發(fā)機(jī)構(gòu)人民幣債券的發(fā)行與承銷，下面說法正確的是（）。

①財政部對人民幣債券發(fā)行利率進(jìn)行管理

②中國人民銀行對人民幣債券發(fā)行利率進(jìn)行管理

③國家外匯管理局負(fù)責(zé)對人民幣債券發(fā)行和償還有關(guān)的外匯專用賬戶及相關(guān)購匯、結(jié)匯進(jìn)行管理

④在中國境內(nèi)申請發(fā)行人民幣債券需要報國務(wù)院同意

A.②④

B.①③④

C.②③

D.②③④

16.為了防止信息誤導(dǎo)給投資者造成損失，保護(hù)公眾投資者的合法權(quán)益，維護(hù)證券市場的正常秩序，法律法規(guī)對借公開信息披露基金信息為名編制、傳播虛假基金信息，惡意進(jìn)行信息誤導(dǎo)，詆毀同行或競爭對手等行為做出了禁止性規(guī)定。具體包括下列（）情形。

①禁止登載任何自然人、法人或者其他組織的祝賀性、恭維性或推薦性的文字

②禁止對基金的證券投資業(yè)績進(jìn)行預(yù)測

③禁止違規(guī)承諾收益或承擔(dān)損失

④禁止詆毀其他基金管理人、托管人或者基金銷售機(jī)構(gòu)

A.①②③

B.①②④

C.①③④

D.①②③④

17.按照《合格境外機(jī)構(gòu)投資者境內(nèi)證券投資管理辦法》，合格境外機(jī)構(gòu)投資者在批準(zhǔn)的交易額度內(nèi)，可以投資于中國證監(jiān)會批準(zhǔn)的人民幣金融工具，包括（）。

①證券投資基金

②在證券交易所掛牌交易的股票

③在證券交易所掛牌交易的債券

④在證券交易所掛牌交易的權(quán)證

⑤股指期貨

A.①③④

B.②③④⑤

C.①③④⑤

D.①②③④⑤

18.證券交易所的職能包括（）。

①提供證券交易的場所、設(shè)施和服務(wù)

②對會員進(jìn)行監(jiān)督

③開展投資者教育和保護(hù)

④管理和公布市場信息

A.①②③

B.①②④

C.②③④

D.①②③④

19.狹義的有價證券是指（）。

A.政府債券

B.商品證券

C.貨幣證券

D.資本證券

20.對（）而言，基金份額價格固定為1元人民幣，故而按照固定價格申購贖回。

A.股票基金

B.混合基金

C.貨幣基金

D.債券基金

21.掛牌股票采取做市轉(zhuǎn)讓方式的，須有（）家以上從事做市業(yè)務(wù)的主板券商為其提供做市服務(wù)。

A.1

B.2

C.3

D.5

22.運(yùn)用組合投資策略，可以降低甚至消除（）。

A.市場風(fēng)險

B.非系統(tǒng)風(fēng)險

C.系統(tǒng)風(fēng)險

D.政策風(fēng)險

23.證券金融公司根據(jù)國務(wù)院的決定設(shè)立，注冊資本不少于（）億元。

A.100

B.80

C.60

D.50

24.中國資本市場首部專門規(guī)范適當(dāng)性管理的行政規(guī)章是（）。

A.《證券投資基金法》

B.《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》

C.《創(chuàng)業(yè)板市場投資者適當(dāng)性管理暫行規(guī)定》

D.《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》

25.首次公開發(fā)行股票并在主板（中小企業(yè)板）上市所需滿足的條件不包括（）。

A.發(fā)行依法設(shè)立且持續(xù)經(jīng)營時間在三年以上的股份責(zé)任有限公司

B.最近一期末無形資產(chǎn)占凈資產(chǎn)的比例不得高于20%

C.最近三個會計年度凈利潤均為正數(shù)，且現(xiàn)金流量累計超過人民幣3000萬元

D.發(fā)行人最近三年的實(shí)際控制人沒有發(fā)生變更

26.下列關(guān)于債券的特征說法正確的是（）。

A.債務(wù)人必須按期向債權(quán)人支付利息和償還本金

B.永續(xù)債的存在說明償還性不是債券的一般特性

C.債券的收益隨發(fā)行者經(jīng)營收益的變動而變動

D.具有高度流動性的債券反而不安全

27.金融衍生工具交易一般只需要支付少量的保證金或權(quán)利金就可簽訂遠(yuǎn)期大額合約或互換不同的金融工具。這體現(xiàn)了金融衍生工具基本特征中的（）。

A.跨期性

B.杠桿性

C.聯(lián)動性

D.不確定性或高風(fēng)險性

28.企業(yè)集團(tuán)財務(wù)公司發(fā)行金融債券應(yīng)該具備的條件包括，財務(wù)公司設(shè)立（）以上。

A.1年

B.6個月

C.2年

D.3年

29.資本市場劃分為場內(nèi)市場和場外市場，是按照（）作出的劃分。

A.交易品種的不同

B.市場功能的不同

C.組織形式和交易活動是否集中

D.是否規(guī)范化

30.金融市場是經(jīng)濟(jì)運(yùn)行狀態(tài)的“晴雨表”，繁榮的金融市場往往對應(yīng)著實(shí)體經(jīng)濟(jì)的興旺發(fā)達(dá)，而金融市場的蕭條通常也意味著真實(shí)經(jīng)濟(jì)部門的不景氣。這反映了金融市場重要性的（）。

A.促進(jìn)儲蓄-投資轉(zhuǎn)化

B.優(yōu)化資源配置

C.反映經(jīng)濟(jì)狀態(tài)

D.宏觀調(diào)控

31.貨幣市場作為中央銀行執(zhí)行貨幣政策的重要載體，也是各類金融機(jī)構(gòu)調(diào)節(jié)資金頭寸、管理流動性和進(jìn)行投資的主要場所，其中，在貨幣市場中發(fā)揮主導(dǎo)作用的是（）。

A.銀行間同業(yè)拆借市場

B.票據(jù)貼現(xiàn)市場

C.銀行間債券市場

D.債券市場

32.按照中國證監(jiān)會發(fā)布的《上市公司證券發(fā)行管理辦法》，要求主板（中小企業(yè)板）上市的上市公司的盈利能力具有可持續(xù)性，下列說法錯誤的是（）。

A.最近三個會計年度連續(xù)盈利

B.業(yè)務(wù)和盈利來源相對穩(wěn)定，不存在嚴(yán)重依賴控股股東和實(shí)際控制人的情形

C.最近24個月內(nèi)曾公開發(fā)行證券的，不存在發(fā)行當(dāng)年?duì)I業(yè)利潤比上年下降70%以上的情形

D.不存在可能嚴(yán)重影響公司持續(xù)經(jīng)營的擔(dān)保。訴訟、沖裁或者其他重大事項(xiàng)

33.整個證券市場的核心是（）。

A.證券發(fā)行人

B.證券交易所

C.中國證監(jiān)會

D.國務(wù)院

34.基金管理人應(yīng)當(dāng)自募集期限屆滿之日起（）內(nèi)聘請法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)驗(yàn)資，向中國證監(jiān)會提交驗(yàn)資報告。

A.5日

B.10日

C.15日

D.20日

35.資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)人員具有證券從業(yè)資格，且無不良行為記錄，其中，具有（）年以上證券自營、資產(chǎn)管理或者證券投資基金管理從業(yè)經(jīng)理的人員不少于（）人。

A.2；3

B.3；3

C.2；5

D.3；5

36.按照中國銀保監(jiān)會2022年4月24日公布的《商業(yè)銀行大額風(fēng)險管理暴露管理辦法》，風(fēng)險暴露是指商業(yè)銀行對單一客戶或一組關(guān)聯(lián)客戶的信用風(fēng)險暴露，而大額風(fēng)險暴露是指商業(yè)銀行對單一客戶或一組關(guān)聯(lián)客戶超過其一級資本凈額（）的風(fēng)險暴露。

A.1%

B.2%

C.2.5%

D.3%

37.對合格境外機(jī)構(gòu)投資者資產(chǎn)規(guī)模等條件嚴(yán)格要求，有利于提高國內(nèi)市場投資者素質(zhì)和維護(hù)市場穩(wěn)定。我國對各種類型的合格境外機(jī)構(gòu)投資者的資產(chǎn)規(guī)模等條件做出了嚴(yán)格要求，不包括（）。

A.資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)：經(jīng)營資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)2年以上，最近一個會計年度管理的證券資產(chǎn)不少于5億美元

B.保險公司：成立1年以上，最近一個會計年度持有的證券資產(chǎn)不少于5億美元

C.證券公司：經(jīng)營證券業(yè)務(wù)5年以上，凈資產(chǎn)不少于5億美元，最近一個會計年度管理的證券資產(chǎn)不少于50億美元

D.商業(yè)銀行：經(jīng)營銀行業(yè)務(wù)10年以上，一級資本不少于3億美元，最近一個會計年度管理的證券資產(chǎn)不少于50億美元

38.企業(yè)債券由（）進(jìn)行審核，而公司債券的核準(zhǔn)機(jī)構(gòu)是（）。

A.國家發(fā)改委；中國證券業(yè)協(xié)會

B.國家發(fā)改委；中國證監(jiān)會

C.中國證監(jiān)會；國家發(fā)改委

D.中國證券業(yè)協(xié)會；國家發(fā)改委

39.資產(chǎn)證券化交易比較復(fù)雜，涉及的當(dāng)事人較多。關(guān)于相關(guān)當(dāng)事人在證券化過程中具有的重要作用說法正確的是（）。

A.資產(chǎn)證券化的發(fā)起人是資產(chǎn)證券化的起點(diǎn)，也是基礎(chǔ)資產(chǎn)的買方

B.特殊目的機(jī)構(gòu)是介于發(fā)起人和投資者之間的中介機(jī)構(gòu)，是資產(chǎn)支持證券的真正發(fā)行人

C.可以證券化的資產(chǎn)都屬于優(yōu)質(zhì)資產(chǎn)，發(fā)行前不需要經(jīng)過評級機(jī)構(gòu)的信用評級

D.受托人托管資產(chǎn)組合，并對資產(chǎn)項(xiàng)目產(chǎn)生的現(xiàn)金流進(jìn)行保管，代表投資者行使職能

40.中國金融期貨交易所成立于（）。

A.1992年12月28日

B.1993年3月10日

C.2022年9月8日

D.2022年4月16日

41.中國證券行業(yè)自律組織不包括（）。

A.證券期貨交易所

B.中國證監(jiān)會

C.債券登記結(jié)算公司

D.中國證券業(yè)協(xié)會

42.A公司今年的息稅前利潤為500萬元，調(diào)整的所得稅為90萬元，折舊（攤銷）共計20萬元，本期營運(yùn)資金增加50萬元，長期經(jīng)營性資產(chǎn)增加15萬元，資本性支出為55萬元。因此當(dāng)年的企業(yè)自由現(xiàn)金流為（）萬元。

A.310

B.340

C.400

D.440

43.基金評價機(jī)構(gòu)從事公募基金評價業(yè)務(wù)并以公開形式發(fā)布基金評價結(jié)果的，應(yīng)向（）申請注冊。

A.中國證監(jiān)會

B.證券交易所

C.基金業(yè)協(xié)會

D.基金行業(yè)自律組織

44.銀行間債券市場發(fā)行國債的分銷要求，分銷認(rèn)購人（）。

A.在中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司開立債券托管賬戶

B.在證券交易所開立債券托管賬戶

C.向中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司提供一個自營賬戶作為托管賬戶

D.向證券交易所提供一個自營賬戶作為托管賬戶

45.按照《證券公司私募投資基金子公司管理規(guī)范》，下列說法正確的是（）。

A.私募基金子公司從事P2P平臺網(wǎng)貸的業(yè)務(wù)

B.私募基金子公司及其下設(shè)特殊目的機(jī)構(gòu)可以以任何合法目的管理閑置資金

C.私募基金子公司管理的閑置資金只能投資于流動性較弱的證券

D.私募基金子公司管理的閑置資金只能投資于風(fēng)險較低的證券

46.A公司當(dāng)年的公司凈利潤為6000萬元，發(fā)行在外的總股數(shù)為3000萬股，凈資產(chǎn)為8000萬元，則A公司的每股收益為（）元，股本收益率為（）

A.275%

B.0.75200%

C.0.7575%

D.250%

47.根據(jù)有關(guān)規(guī)定，區(qū)域性股票市場具有限制條件，除法律、行政法規(guī)另有規(guī)定外，單只證券持有人累計不得超過（）人。

A.100

B.150

C.185

D.200

48.作為“發(fā)行的銀行”，流通中的通貨是中央銀行資產(chǎn)負(fù)債表的（）項(xiàng)目。

A.資產(chǎn)類

B.負(fù)債類

C.權(quán)益類

D.綜合類

49.以下關(guān)于擔(dān)保承諾類業(yè)務(wù)和代理投融資服務(wù)類業(yè)務(wù)的關(guān)系，說法正確的是（）。

A.兩者均需承擔(dān)償還責(zé)任

B.兩者均需承擔(dān)投資回報責(zé)任

C.擔(dān)保承諾類業(yè)務(wù)不需要承擔(dān)償還責(zé)任，代理投融資服務(wù)類業(yè)務(wù)需要

D.擔(dān)保承諾類業(yè)務(wù)需要承擔(dān)償還責(zé)任，代理投融資服務(wù)類業(yè)務(wù)不需要

50.對消費(fèi)者信用控制的主要內(nèi)容說法錯誤的是（）。

A.主要針對各種耐用消費(fèi)品的銷售融資

B.規(guī)定了分期付款的最長期限

C.規(guī)定了分期付款第一次付款的最低金額

D.以不動產(chǎn)最為明顯

51.（）是計算投資者申購基金份額、贖回金額的計算基礎(chǔ)，直接關(guān)系到基金投資者的利益，也是評價基金投資業(yè)績的基礎(chǔ)指標(biāo)之一。

A.基金份額凈值

B.基金份額

C.基金資產(chǎn)凈值

D.基金總份額

52.在金融期貨交易中，絕大多數(shù)期貨合約是通過做相反交易實(shí)現(xiàn)（）而平倉的。

A.對沖

B.實(shí)物交割

C.現(xiàn)金交割

D.轉(zhuǎn)手交易

53.單個投資組合的企業(yè)年金基金財產(chǎn)，投資于經(jīng)備案的符合投資比例規(guī)定的單只養(yǎng)老金產(chǎn)品，不得超過該投資組合企業(yè)年金基金財產(chǎn)凈值的（）。

A.10%

B.15%

C.20%

D.30%

54.有的債券附有一定的選擇權(quán)，即發(fā)行契約中賦予債券發(fā)行人或持有人具有某種選擇的權(quán)利。關(guān)于有選擇權(quán)的債券，下列說法有誤的是（）。

A.附有贖回選擇權(quán)條款的債券表明債券發(fā)行人具有在到期日之前買回全部或部分債券的權(quán)利

B.附有可轉(zhuǎn)換條款的債券表明債券持有人具有按約定條件將債券轉(zhuǎn)換成發(fā)行公司普通股股票的選擇權(quán)

C.附有新股認(rèn)購權(quán)條款的債券表明債券持有人具有按約定條件購買債券發(fā)行公司新發(fā)行的普通股股票的選擇權(quán)

D.附有出售選擇權(quán)條款的債券表明債券持有人具有在指定的日期內(nèi)以票面價值將債券在市場上出售的權(quán)利

55.張某是S公司的財務(wù)總監(jiān)，代理S公司購買記名股票，在被購買股票公司的股東名冊上應(yīng)記載的姓名或名稱為（）。

A.S公司的財務(wù)總監(jiān)張某

B.S公司的法定代表人王某

C.S公司

D.S公司的總經(jīng)理李某

56.上證50指數(shù)是在（）指數(shù)的樣本股中挑選規(guī)模最大、流動性最好的50只股票。

A.上證綜指

B.上證100指數(shù)

C.上證180指數(shù)

D.上證150指數(shù)

57.2022年3月6日，某年息5%、面值100元、每半年付息1次的1年期債券，上次付息為2022年12月31日。如市場凈價報價為97元，按30/180計算，實(shí)際支付價格為（）元。

A.97.51

B.97.88

C.97.90

D.98.05

58.采用復(fù)雜的數(shù)理模型和計算機(jī)數(shù)值模擬，能夠提供較為精細(xì)化的分析結(jié)論的股票投資分析方法是（）。

A.基本分析法

B.技術(shù)分析法

C.量化分析法

D.定性分析法

59.我國債券市場分為場內(nèi)市場和場外市場，其中，市場參與者限定為機(jī)構(gòu)的是（）。

A.銀行間市場

B.銀行間柜臺市場

C.場內(nèi)市場

D.場外債券零售市場

60.按照我國《證券法》的規(guī)定，在（）情況下，證券交易所可以采取技術(shù)性停牌的措施。

A.股票漲幅較大

B.股票跌幅較大

C.根據(jù)需要

D.突發(fā)事件影響證券交易的正常進(jìn)行

61.證券市場最廣泛的投資者是指（）。

A.金融機(jī)構(gòu)類投資者

B.個人投資者

C.企業(yè)和事業(yè)法人類機(jī)構(gòu)投資者

D.基金類投資者

62.（）是指金融市場參與者無法以合理成本及時獲得充足資金，以償付到期債務(wù)、履行其他支付義務(wù)和滿足正常業(yè)務(wù)開展的資金需求的風(fēng)險。

A.流動性風(fēng)險

B.操作風(fēng)險

C.經(jīng)營風(fēng)險

D.信用風(fēng)險

63.注冊會計師申請證券許可證應(yīng)當(dāng)取得注冊會計師證書（）年以上。

A.1

B.2

C.3

D.5

64.只能在期權(quán)到期日執(zhí)行的期權(quán)是（）

A.歐式期權(quán)

B.美式期權(quán)

C.修正的美式期權(quán)

D.認(rèn)沽期權(quán)

65.間接融資的特點(diǎn)有（）。①間接性

②融資的相對集中性

③融資信譽(yù)有較大的差異性

④可逆性

A.①②③

B.①②④

C.②③④

D.①③④

66.以下屬于中央銀行資產(chǎn)類業(yè)務(wù)的是（）。

①外匯

②特別國債

③政府存款

④再貸款余額

A.①②③

B.①②④

C.②③④

D.①③④

67.下列（）屬于我國《公司法》規(guī)定的普通股股東所享有的基本權(quán)利。

①公司重大決策參與權(quán)

②公司資產(chǎn)收益權(quán)和剩余資產(chǎn)分配權(quán)

③知情權(quán)

④處置權(quán)

⑤優(yōu)先認(rèn)股權(quán)

A.①②③④

B.①②③④⑤

C.①②③⑤

D.①②④⑤

68.按照《證券法》的規(guī)定，中國證券業(yè)協(xié)會應(yīng)該行使下列（）職責(zé)。

①制定證券行業(yè)業(yè)務(wù)規(guī)范，組織從業(yè)人員的業(yè)務(wù)培訓(xùn)；

②負(fù)責(zé)證券業(yè)從業(yè)人員資格考試、執(zhí)業(yè)注冊

③對會員之間、會員與客戶之間發(fā)生的證券業(yè)務(wù)糾紛進(jìn)行調(diào)解；

④督促會員開展投資者教育和保護(hù)活動，維護(hù)投資者合法權(quán)益；

⑤依法維護(hù)會員的合法權(quán)益，向證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)反映會員的建議和要求；

A.①②③④

B.①③④⑤

C.②③④⑤

D.①②③④⑤

69.可參與證券投資的金融機(jī)構(gòu)包括（）。

①證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)

②銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)

③保險經(jīng)營機(jī)構(gòu)

④企業(yè)集團(tuán)財務(wù)公司

A.①②③

B.①②④

C.①②③④

D.②③④

70.封閉式基金與開放式基金的區(qū)別主要有（）

①期限不同

②發(fā)行規(guī)模限制不同

③基金份額交易方式不同

④價格形成方式不同

A.②③④

B.①②④

C.①③④

D.①②③④

71.因?yàn)閭I資的籌資數(shù)額巨大，所以對發(fā)行主體的資信評級是必不可少的一個環(huán)節(jié)。評級的主要內(nèi)容包括（）。

①企業(yè)素質(zhì)

②經(jīng)營能力

③獲利能力

④償債能力

A.①②③

B.①③④

C.①②④

D.①②③④

72.首次公開發(fā)行是指擬上市公司首次面向（）募集資金并上市的行為。

①不特定的社會公眾投資者

②特定的社會公眾投資者

③公開發(fā)行債券

④公開發(fā)行股票

A.①③

B.②③

C.①④

D.②④

73.倫敦外匯市場是全球最大的外匯批發(fā)市場，它主要具有的特點(diǎn)是（）。

①以外幣交易為主

②以居民交易為主

③以金融機(jī)構(gòu)批發(fā)性交易為主

④交易時段橋接美洲和亞太

A.①②③

B.①③④

C.①②④

D.②③④

74.無限售條件股份包括（）

①境內(nèi)上市外資股

②國家持股

③境外上市外資股

④國有法人持股

A.①②

B.①③

C.③④

D.①②③④

75.債券與股票的相同點(diǎn)有（）。

①債券與股票都屬于有價證券

②債券與股票都是直接融資工具

③債券與股票風(fēng)險都較大

④債券與股票都可獲得固定的收益

A.①②

B.②③

C.①④

D.②④

76.2022年7月，小王手頭有一筆閑錢，正考慮將這筆錢投資于金融市場，在其進(jìn)行基本面分析時，應(yīng)考慮主要宏觀經(jīng)濟(jì)變量包括（）。

①國內(nèi)生產(chǎn)總值

②經(jīng)濟(jì)周期

③財政政策

④國際資本流動

A.①②③

B.①②④

C.②③④

D.①③④

77.企業(yè)債券的發(fā)行主體可以是（）。

①上市公司

②股份有限公司

③有限責(zé)任公司

④尚未改制為現(xiàn)代公司制度的企業(yè)法人

A.①②③

B.①②③④

C.①③④

D.②③④

78.金融債券作為一種特殊類型的債券，它具有以下（）特點(diǎn)。

①金融債券表示的是銀行等金融機(jī)構(gòu)與金融債券持有者之間的債權(quán)債務(wù)關(guān)系

②金融債券一般不記名、不掛失，不可以抵押和轉(zhuǎn)讓

③我國金融債券的發(fā)行對象主要是個人

④金融債券的利息不記復(fù)利，不能提前支取，延期兌付亦不計逾期利息

A.①②③

B.①②④

C.①③④

D.①②③④

79.為了防止信息誤導(dǎo)給投資者造成損失，保護(hù)公眾投資者的合法權(quán)益，維護(hù)證券市場的正常秩序，法律法規(guī)對借公開信息披露基金信息為名編制、傳播虛假基金信息，惡意進(jìn)行信息誤導(dǎo)，詆毀同行或競爭對手等行為做出了禁止性規(guī)定。具體包括下列（）情形。

①禁止進(jìn)行虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏

②禁止對基金的證券投資業(yè)績進(jìn)行預(yù)測

③禁止違規(guī)承諾收益或承擔(dān)損失

④禁止詆毀其他基金管理人、托管人或者基金銷售機(jī)構(gòu)

A.①②③

B.①②④

C.①③④

D.①②③④

80.首次募集信息披露主要包括基金份額發(fā)售前至基金合同生效期間進(jìn)行的信息披露。在基金份額發(fā)售前，基金管理人需要編制并披露（）。

①基金合同

②基金招募說明書

③基金凈值公告

④基金份額發(fā)售公告

A.①②③

B.①②④

C.①③④

D.①②③④

81.證券市場監(jiān)管的原則包括（）。

①監(jiān)督與自律相結(jié)合的原則

②保護(hù)投資者利益原則

③“三公”原則

④依法監(jiān)管原則

A.①②③

B.②③④

C.①②④

D.①②③④

82.以下關(guān)于公募基金的說法正確的有（）。

①公募基金投資金額要求高

②公募基金面向社會公眾發(fā)售

③公募基金的'募集對象不固定

④公募基金適合中小投資者參與

A.①②③

B.②③④

C.①②④

D.①③④

83.下列關(guān)于債券的說法正確的有（）。

①債券估值的基本原理是現(xiàn)金流貼現(xiàn)

②債券買賣報價分為凈價和全價兩種，結(jié)算為全價結(jié)算

③凈價是指不含應(yīng)計利息的債券價格

④應(yīng)計利息為上一付息日（或起息日）至結(jié)算日之間累計的按百元面值計算的債券發(fā)行人應(yīng)付給債券持有人的利息

A.①②③

B.②③④

C.①③④

D.①②③④

84.下面關(guān)于機(jī)構(gòu)投資者的描述，正確的有（）。

①機(jī)構(gòu)投資者是推動直接融資市場發(fā)展、擴(kuò)大直接融資比重的主要力量

②機(jī)構(gòu)投資者可以通過事前的定價機(jī)制和事后的監(jiān)督機(jī)制兩個方面，促進(jìn)金融資源的配置和公司治理的完善

③機(jī)構(gòu)投資者的需求和選擇有助于提高貨幣政策調(diào)控金融市場的靈敏度，改善貨幣市場傳導(dǎo)機(jī)制，促進(jìn)利率市場化進(jìn)程

④通過發(fā)展機(jī)構(gòu)投資者，可以把國家、企業(yè)和個人積累的養(yǎng)老金投資于各種金融產(chǎn)品，實(shí)現(xiàn)社會資本的平均邊際收益水平

A.①②

B.①③④

C.②③④

D.①②③④

85.債券所規(guī)定的借貸雙方的權(quán)利義務(wù)關(guān)系包括的含義有（）。

①發(fā)行人是借人資金的經(jīng)濟(jì)主體

②投資者是出借資金的經(jīng)濟(jì)主體

③發(fā)行人必須在約定的時間付息還本

④債券反映了發(fā)行者和投資者之間的債權(quán)債務(wù)關(guān)系，而且是這一關(guān)系的法律憑證

A.①②③

B.①②③④

C.①②④

D.②③④

86.我國對合格境外機(jī)構(gòu)投資者匯出匯入資金的規(guī)定有（）。

①合格境外投資者應(yīng)當(dāng)在國家外匯管理局規(guī)定的時間內(nèi)匯入本金

②匯入的本金應(yīng)當(dāng)是國家外匯管理局批準(zhǔn)的可兌換貨幣

③合格境外投資者未在規(guī)定時間內(nèi)匯滿本金的，應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)會和國家外匯管理局作出口頭解釋

④已批準(zhǔn)額度和實(shí)際匯入金額的差額，在未經(jīng)國家外匯管理局批準(zhǔn)之前不得匯入

A.①②③

B.①③④

C.②③④

D.①②④

87.在債券的票面價值中，要規(guī)定（）

①票面價值的幣種

②債券的票面利率

③債券的票面金額

④債券的市場利率

A.①②

B.①③

C.②③④

D.①②③④

88.外匯市場發(fā)展與匯率市場化改革、資本開放進(jìn)程、人民幣國際化齊頭并進(jìn)，相輔相成，以下關(guān)于外匯市場表述正確的是（）。

①人民幣外匯市場包括在岸市場和離岸市場

②銀行間外匯市場交易方式分為競價和詢價兩種，其中競價交易占主導(dǎo)地位

③我國銀行間外匯市場完整形成了具備價格發(fā)現(xiàn)、風(fēng)險管理和配置資源功能的場所

④我國的外匯市場交易工具包括即期、遠(yuǎn)期和掉期等類型

A.①②

B.②③

C.①④

D.③④

89.《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》構(gòu)建了一整套適當(dāng)性管理的制度框架，從（）方面明確了投資者適當(dāng)性管理的各項(xiàng)工作，同時賦予中國證監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)對經(jīng)營機(jī)構(gòu)履行適當(dāng)性義務(wù)的監(jiān)督管理權(quán)以及證券期貨交易所、證券登記結(jié)算公司、行業(yè)協(xié)會等自律組織的自律管理權(quán)，標(biāo)志著我國投資者適當(dāng)性管理制度體系的基本形成。

①投資者分類

②產(chǎn)品分級

③強(qiáng)化經(jīng)營機(jī)構(gòu)適當(dāng)性義務(wù)

④突出違規(guī)行為懲戒

A.①③④

B.①②③

C.②③④

D.①②③④

90.關(guān)于封閉式基金的利潤分配，以下說法正確的是（）。

①封閉式基金的收益分配每年不得少于一次

②封閉式基金年度收益分配比例不得低于基金年度可供分配利潤的80