金融行業(yè)工作計(jì)劃

書山有路勤為徑，學(xué)海無涯苦作舟。書山有路勤為徑，學(xué)海無涯苦作舟。第第頁金融行業(yè)工作計(jì)劃范文一：金融行業(yè)營銷工作計(jì)劃范文

（一）細(xì)分目標(biāo)市場，大力開展多層次立體化的營銷推廣活動(dòng)。

xx部門負(fù)責(zé)的客戶大體上可以分為四類，即現(xiàn)金管理客戶、公司無貸戶和電子銀行客戶客戶。結(jié)合全年的發(fā)展目標(biāo)，堅(jiān)持以市場為導(dǎo)向，以客戶為中心，以賬戶為基礎(chǔ)，抓大不放小，采取“確保穩(wěn)住大客戶，努力轉(zhuǎn)變小客戶，積極拓展新客戶”的策略，制定詳營銷計(jì)劃，在全公司開展系列的媒體宣傳、網(wǎng)點(diǎn)銷售、大型產(chǎn)品推介會(huì)、重點(diǎn)客戶上門推介、組織投標(biāo)和集中營銷活動(dòng)等，形成持續(xù)的市場推廣攻勢。

鞏固現(xiàn)金管理市場領(lǐng)先地位。繼續(xù)分層次、深入推廣現(xiàn)金管理服務(wù)，努力提高產(chǎn)品的客戶價(jià)值。要通過抓重點(diǎn)客戶擴(kuò)大市場影響，增強(qiáng)現(xiàn)金管理的品牌效應(yīng)。各行部要對轄區(qū)內(nèi)重點(diǎn)客戶、行業(yè)大戶、集團(tuán)客戶進(jìn)行調(diào)查，深入分析其經(jīng)營特點(diǎn)、模式，設(shè)計(jì)切實(shí)的現(xiàn)金管理方案，主動(dòng)進(jìn)行營銷。對現(xiàn)金管理存量客戶挖掘深層次的需求，解決存在的問題，提高客戶貢獻(xiàn)度。今年?duì)幦⌒略霈F(xiàn)金管理客戶185200戶。《xx年下半年工作計(jì)劃》由找原創(chuàng)首發(fā)，機(jī)密數(shù)據(jù)純屬虛構(gòu)，轉(zhuǎn)載請注明出處。

深入開發(fā)公司無貸戶市場。中小企業(yè)無貸戶，這也是我行的基礎(chǔ)客戶，并為資產(chǎn)業(yè)務(wù)、中間業(yè)務(wù)發(fā)展提供重要來源。xx年在去年開展中小企業(yè)“弘業(yè)結(jié)算”主題營銷活動(dòng)基礎(chǔ)上，總結(jié)經(jīng)驗(yàn)，深化營銷，增強(qiáng)營銷效果。要保持全公司的公司無貸戶市場營銷在量上增長，并注重改善質(zhì)量;要優(yōu)化結(jié)構(gòu)，提高優(yōu)質(zhì)客戶比重，降低籌資成本率，增加高附加值產(chǎn)品的銷售。要重點(diǎn)抓好公司無貸戶的開戶營銷，努力擴(kuò)大市場占比。要加強(qiáng)對公司無貸戶維護(hù)管理，深入分析其結(jié)算特點(diǎn)，進(jìn)行全產(chǎn)品營銷，擴(kuò)大我行的結(jié)算市場份額。xx年要努力實(shí)現(xiàn)新開對公結(jié)算賬戶358001戶，結(jié)算賬戶凈增長272430戶。

做好系統(tǒng)大戶的營銷維護(hù)工作。針對全市還有部分鎮(zhèn)區(qū)財(cái)政所未在我行開戶的現(xiàn)狀，通過調(diào)用各種資源進(jìn)行營銷，爭取全面開花。并借勢向各鎮(zhèn)區(qū)其他政府分支機(jī)構(gòu)展開營銷攻勢，爭取更大的存款份額。同時(shí)對大中型企業(yè)、名牌企業(yè)、世界10強(qiáng)、納稅前8000名、進(jìn)出口前7334強(qiáng)”等10多戶重點(diǎn)客戶掛牌認(rèn)購工作，鎖定他行目標(biāo)客戶，進(jìn)行重點(diǎn)攻關(guān)。

（二）加強(qiáng)服務(wù)渠道管理，深入開展“結(jié)算優(yōu)質(zhì)服務(wù)年”活動(dòng)。

客戶資源是全公司至關(guān)重要的資源，對公客戶是全公司的優(yōu)質(zhì)客戶和潛力客戶，要利用對公統(tǒng)一視圖系統(tǒng)，在全面提供優(yōu)質(zhì)服務(wù)的基礎(chǔ)上，進(jìn)一步體現(xiàn)個(gè)性化、多樣化的服務(wù)。

要建設(shè)好三個(gè)渠道：

一是要按照總行要求“二級分公司結(jié)算與現(xiàn)金管理部門至少配置3名客戶經(jīng)理;每個(gè)對公業(yè)務(wù)網(wǎng)點(diǎn)（含綜合業(yè)務(wù)網(wǎng)點(diǎn)）應(yīng)當(dāng)根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展情況至少配備1名客戶經(jīng)理，客戶資源比較豐富的網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)適當(dāng)增配，”構(gòu)建起高素質(zhì)的營銷團(tuán)隊(duì)。

二是加強(qiáng)物理網(wǎng)點(diǎn)的建設(shè)。目前，由于對公結(jié)算業(yè)務(wù)方式品種多樣，公司管理模式的差異，對公客戶最常用的仍然是柜面服務(wù)渠道。我行要加強(qiáng)網(wǎng)點(diǎn)建設(shè)，在貴賓理財(cái)中心改造中要充分考慮對公客戶的業(yè)務(wù)需要，滿足客戶的需求。各行部要制定詳細(xì)的網(wǎng)點(diǎn)對公業(yè)務(wù)營銷指南，對不同網(wǎng)點(diǎn)業(yè)態(tài)對公業(yè)務(wù)的服務(wù)內(nèi)容、服務(wù)要求、服務(wù)行為規(guī)范、服務(wù)流程等進(jìn)行指導(dǎo)。

三是要拓展電子銀行業(yè)務(wù)渠道，擴(kuò)大離柜業(yè)務(wù)占比。今年，電子銀行業(yè)務(wù)在繼續(xù)“跑馬圈地”擴(kuò)大市場占比的同時(shí)，還要“精耕細(xì)作”，拓展有層次的目標(biāo)客戶。各行部應(yīng)充分重視與利用分公司下發(fā)的目標(biāo)客戶清單，有側(cè)重、有針對地開展?fàn)I銷工作，要在優(yōu)質(zhì)客戶市場上占據(jù)絕對優(yōu)勢。同時(shí)做好客戶服務(wù)與深度營銷工作。通過建立企業(yè)客戶電子銀行臺(tái)賬，并以此作為客戶支持和服務(wù)的重要依據(jù)，及時(shí)為客戶解決在使用我行電子銀行產(chǎn)品過程中遇到的問題，并適時(shí)將電子銀行新產(chǎn)品推薦給客戶，提高“動(dòng)戶率”和客戶使用率。

深入開展“結(jié)算優(yōu)質(zhì)服務(wù)年”活動(dòng)。要樹立以客戶為中心的現(xiàn)代金融服務(wù)理念，梳理制度，整合流程，以目標(biāo)客戶需求為導(dǎo)向。加快產(chǎn)品創(chuàng)新，提高服務(wù)效率，及時(shí)處理問題，加強(qiáng)服務(wù)管理，提高客戶滿意度，構(gòu)建以客戶為中心的服務(wù)模式。全面提升xx部門服務(wù)質(zhì)量，實(shí)現(xiàn)全公司又好又快地發(fā)展目標(biāo)。

（三）加快產(chǎn)品創(chuàng)新步伐，加大新產(chǎn)品推廣應(yīng)用力度

結(jié)算與現(xiàn)金管理部作為產(chǎn)品部門，承擔(dān)著產(chǎn)品創(chuàng)新、維護(hù)與管理的責(zé)任加強(qiáng)營銷支持系統(tǒng)建設(shè)。做好總行全公司法人客戶營銷、單位企業(yè)級客戶信息管理和單位銀行結(jié)算賬戶管理三大核心系統(tǒng)的推廣工作，為實(shí)施科學(xué)的營銷管理提供技術(shù)手段。

完善結(jié)算產(chǎn)品創(chuàng)新機(jī)制。一是要實(shí)行產(chǎn)品經(jīng)理制，各行配備產(chǎn)品經(jīng)理。產(chǎn)品經(jīng)理要成為收集、研發(fā)產(chǎn)品的主要承擔(dān)者。二是建立信息反饋機(jī)制。各行部將客戶需求匯總后報(bào)送分公司結(jié)算與現(xiàn)金管理部。分公司定期組織聯(lián)系行、重點(diǎn)行召開產(chǎn)品創(chuàng)新業(yè)務(wù)研討會(huì)，集中解決客戶關(guān)心原文地址：http：///article/11349217.html

（一）細(xì)分目標(biāo)市場，大力開展多層次立體化的營銷推廣活動(dòng)。

xx部門負(fù)責(zé)的客戶大體上可以分為四類，即現(xiàn)金管理客戶、公司無貸戶和電子銀行客戶客戶。結(jié)合全年的發(fā)展目標(biāo)，堅(jiān)持以市場為導(dǎo)向，以客戶為中心，以賬戶為基礎(chǔ)，抓大不放小，采取“確保穩(wěn)住大客戶，努力轉(zhuǎn)變小客戶，積極拓展新客戶”的策略，制定詳營銷計(jì)劃，在全公司開展系列的媒體宣傳、網(wǎng)點(diǎn)銷售、大型產(chǎn)品推介會(huì)、重點(diǎn)客戶上門推介、組織投標(biāo)和集中營銷活動(dòng)等，形成持續(xù)的市場推廣攻勢。

鞏固現(xiàn)金管理市場領(lǐng)先地位。繼續(xù)分層次、深入推廣現(xiàn)金管理服務(wù)，努力提高產(chǎn)品的客戶價(jià)值。要通過抓重點(diǎn)客戶擴(kuò)大市場影響，增強(qiáng)現(xiàn)金管理的品牌效應(yīng)。各行部要對轄區(qū)內(nèi)重點(diǎn)客戶、行業(yè)大戶、集團(tuán)客戶進(jìn)行調(diào)查，深入分析其經(jīng)營特點(diǎn)、模式，設(shè)計(jì)切實(shí)的現(xiàn)金管理方案，主動(dòng)進(jìn)行營銷。對現(xiàn)金管理存量客戶挖掘深層次的需求，解決存在的問題，提高客戶貢獻(xiàn)度。今年?duì)幦⌒略霈F(xiàn)金管理客戶185200戶。《xx年下半年工作計(jì)劃》由找原創(chuàng)首發(fā)，機(jī)密數(shù)據(jù)純屬虛構(gòu)，轉(zhuǎn)載請注明出處。

深入開發(fā)公司無貸戶市場。中小企業(yè)無貸戶，這也是我行的基礎(chǔ)客戶，并為資產(chǎn)業(yè)務(wù)、中間業(yè)務(wù)發(fā)展提供重要來源。xx年在去年開展中小企業(yè)“弘業(yè)結(jié)算”主題營銷活動(dòng)基礎(chǔ)上，總結(jié)經(jīng)驗(yàn)，深化營銷，增強(qiáng)營銷效果。要保持全公司的公司無貸戶市場營銷在量上增長，并注重改善質(zhì)量;要優(yōu)化結(jié)構(gòu)，提高優(yōu)質(zhì)客戶比重，降低籌資成本率，增加高附加值產(chǎn)品的銷售。要重點(diǎn)抓好公司無貸戶的開戶營銷，努力擴(kuò)大市場占比。要加強(qiáng)對公司無貸戶維護(hù)管理，深入分析其結(jié)算特點(diǎn)，進(jìn)行全產(chǎn)品營銷，擴(kuò)大我行的結(jié)算市場份額。xx年要努力實(shí)現(xiàn)新開對公結(jié)算賬戶358001戶，結(jié)算賬戶凈增長272430戶。

做好系統(tǒng)大戶的營銷維護(hù)工作。針對全市還有部分鎮(zhèn)區(qū)財(cái)政所未在我行開戶的現(xiàn)狀，通過調(diào)用各種資源進(jìn)行營銷，爭取全面開花。并借勢向各鎮(zhèn)區(qū)其他政府分支機(jī)構(gòu)展開營銷攻勢，爭取更大的存款份額。同時(shí)對大中型企業(yè)、名牌企業(yè)、世界10強(qiáng)、納稅前8000名、進(jìn)出口前7334強(qiáng)”等10多戶重點(diǎn)客戶掛牌認(rèn)購工作，鎖定他行目標(biāo)客戶，進(jìn)行重點(diǎn)攻關(guān)。

（二）加強(qiáng)服務(wù)渠道管理，深入開展“結(jié)算優(yōu)質(zhì)服務(wù)年”活動(dòng)。

客戶資源是全公司至關(guān)重要的資源，對公客戶是全公司的優(yōu)質(zhì)客戶和潛力客戶，要利用對公統(tǒng)一視圖系統(tǒng)，在全面提供優(yōu)質(zhì)服務(wù)的基礎(chǔ)上，進(jìn)一步體現(xiàn)個(gè)性化、多樣化的服務(wù)。

要建設(shè)好三個(gè)渠道：

一是要按照總行要求“二級分公司結(jié)算與現(xiàn)金管理部門至少配置3名客戶經(jīng)理;每個(gè)對公業(yè)務(wù)網(wǎng)點(diǎn)（含綜合業(yè)務(wù)網(wǎng)點(diǎn)）應(yīng)當(dāng)根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展情況至少配備1名客戶經(jīng)理，客戶資源比較豐富的網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)適當(dāng)增配，”構(gòu)建起高素質(zhì)的營銷團(tuán)隊(duì)。

二是加強(qiáng)物理網(wǎng)點(diǎn)的建設(shè)。目前，由于對公結(jié)算業(yè)務(wù)方式品種多樣，公司管理模式的差異，對公客戶最常用的仍然是柜面服務(wù)渠道。我行要加強(qiáng)網(wǎng)點(diǎn)建設(shè)，在貴賓理財(cái)中心改造中要充分考慮對公客戶的業(yè)務(wù)需要，滿足客戶的需求。各行部要制定詳細(xì)的網(wǎng)點(diǎn)對公業(yè)務(wù)營銷指南，對不同網(wǎng)點(diǎn)業(yè)態(tài)對公業(yè)務(wù)的服務(wù)內(nèi)容、服務(wù)要求、服務(wù)行為規(guī)范、服務(wù)流程等進(jìn)行指導(dǎo)。

三是要拓展電子銀行業(yè)務(wù)渠道，擴(kuò)大離柜業(yè)務(wù)占比。今年，電子銀行業(yè)務(wù)在繼續(xù)“跑馬圈地”擴(kuò)大市場占比的同時(shí)，還要“精耕細(xì)作”，拓展有層次的目標(biāo)客戶。各行部應(yīng)充分重視與利用分公司下發(fā)的目標(biāo)客戶清單，有側(cè)重、有針對地開展?fàn)I銷工作，要在優(yōu)質(zhì)客戶市場上占據(jù)絕對優(yōu)勢。同時(shí)做好客戶服務(wù)與深度營銷工作。通過建立企業(yè)客戶電子銀行臺(tái)賬，并以此作為客戶支持和服務(wù)的重要依據(jù)，及時(shí)為客戶解決在使用我行電子銀行產(chǎn)品過程中遇到的問題，并適時(shí)將電子銀行新產(chǎn)品推薦給客戶，提高“動(dòng)戶率”和客戶使用率。

深入開展“結(jié)算優(yōu)質(zhì)服務(wù)年”活動(dòng)。要樹立以客戶為中心的現(xiàn)代金融服務(wù)理念，梳理制度，整合流程，以目標(biāo)客戶需求為導(dǎo)向。加快產(chǎn)品創(chuàng)新，提高服務(wù)效率，及時(shí)處理問題，加強(qiáng)服務(wù)管理，提高客戶滿意度，構(gòu)建以客戶為中心的服務(wù)模式。全面提升xx部門服務(wù)質(zhì)量，實(shí)現(xiàn)全公司又好又快地發(fā)展目標(biāo)。

（三）加快產(chǎn)品創(chuàng)新步伐，加大新產(chǎn)品推廣應(yīng)用力度

結(jié)算與現(xiàn)金管理部作為產(chǎn)品部門，承擔(dān)著產(chǎn)品創(chuàng)新、維護(hù)與管理的責(zé)任加強(qiáng)營銷支持系統(tǒng)建設(shè)。做好總行全公司法人客戶營銷、單位企業(yè)級客戶信息管理和單位銀行結(jié)算賬戶管理三大核心系統(tǒng)的推廣工作，為實(shí)施科學(xué)的營銷管理提供技術(shù)手段。

完善結(jié)算產(chǎn)品創(chuàng)新機(jī)制。一是要實(shí)行產(chǎn)品經(jīng)理制，各行配備產(chǎn)品經(jīng)理。產(chǎn)品經(jīng)理要成為收集、研發(fā)產(chǎn)品的主要承擔(dān)者。二是建立信息反饋機(jī)制。各行部將客戶需求匯總后報(bào)送分公司結(jié)算與現(xiàn)金管理部。分公司定期組織聯(lián)系行、重點(diǎn)行召開產(chǎn)品創(chuàng)新業(yè)務(wù)研討會(huì)，集中解決客戶關(guān)心

范文二：金融行業(yè)工作分類金融行業(yè)工作分類入門

整個(gè)金融行業(yè)大致分為buyside和sellside兩大類。sellside做的主要是把各種asset變成各種金融產(chǎn)品，提供給市場。sellside主要指的是通常意義上的投行。投行內(nèi)部結(jié)構(gòu)也很復(fù)雜，按照產(chǎn)品分大致分為fixedincome和equity兩大類。按照業(yè)務(wù)分大致分為ibd，sales&trading，equity

research，assetmanagement（這部分和buyside性質(zhì)是類似的）等。ibd是最傳統(tǒng)的投資銀行業(yè)務(wù)，靠近的是corporate一邊；sales&trading主要進(jìn)行產(chǎn)品銷售和交易，有時(shí)候投行會(huì)扮演marketmaker的角色以保持市場的流通性。buyside主要進(jìn)行的是投資管理的業(yè)務(wù)，所以也稱為im（investmentmanagement）或者am（assetmanagement），主要由各種機(jī)構(gòu)投資者組成，包括mutualfund，hedgefund，pensionfund等等。

就careerpath來說，很難說誰好誰不好，關(guān)鍵看每個(gè)人的特長和個(gè)性。ibd適合工作熱情高漲，吃苦耐勞的人。sales適合善于人際交往的人。trading適合能承受巨大壓力，并且對市場感覺敏銳的人。equityreasearch適合做事踏實(shí)的人。一般來說ibdcareerpath比較按部就班，需要熬年頭，能熬上去的不僅需要良好的業(yè)務(wù)能力也需要強(qiáng)健的體魄。tradercareerpath風(fēng)險(xiǎn)很大，可能在2年之內(nèi)就毀了前程，也可能在很短的時(shí)間內(nèi)平步青云。我知道一個(gè)頂尖的trader從associate升到director只用了2年。sellsideequityresearch行業(yè)前景有一定問題，因?yàn)閞egulation越來越傾向讓research保持獨(dú)立性以保護(hù)投資者。

buyside總體來說lifestyle比sellside好，收入也超過sellside。不過，進(jìn)buyside也遠(yuǎn)遠(yuǎn)難于進(jìn)sellside。

注。當(dāng)今金融產(chǎn)業(yè)之龐大和復(fù)雜遠(yuǎn)遠(yuǎn)超過常人想象，在整個(gè)金融產(chǎn)業(yè)鏈上還有著很多細(xì)分的行業(yè)，這里就不一一列舉。

補(bǔ)充一下，帖子的職業(yè)分工主要是指成熟市場的情況。國內(nèi)情況有所不同。金融領(lǐng)域的開放讓國內(nèi)很多年輕的朋友一下子豁然開朗。不過隨之而來的是扭曲的價(jià)值觀：進(jìn)投行的是牛人，進(jìn)四大的是凡人，進(jìn)企業(yè)的是土人之類。在此還想表明以下我一向的觀點(diǎn)：工作本身沒有等級之分，我決不贊成投行就比四大“高級”之說。任何一個(gè)人能在本行干的出色的才是牛人。選擇職業(yè)道路應(yīng)該看自己喜歡干什么，自己能夠干什么，然后盡量在二者之間取得平衡。如果一心只想往“高級”的工作鉆的話，可能回頭看來還是一事無成。

hedgefund中文翻譯成“對沖基金”，這個(gè)翻譯是準(zhǔn)確的。不過有意思的是，現(xiàn)在主流的hedgefund往往做的不是hedge，相反很多hedgefund對一些市場趨勢進(jìn)行大膽的speculation（中文是投機(jī)，貶義詞，英語的原意是中性的，是hedge的反義詞，表示承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)而獲取超常的收益）。如果把hedgefund和國內(nèi)的情形聯(lián)系起來看，更準(zhǔn)確的翻譯應(yīng)該是“私募基金”。這個(gè)意義上而言國內(nèi)存在

hedgefund已經(jīng)已經(jīng)有些年頭了，只不過因?yàn)榉山缍ǘ鴽]有露出水面。現(xiàn)在管理層正在進(jìn)行私募基金合法化的進(jìn)程，應(yīng)該很快就能成為正大光明的一支金融力量。（國內(nèi)現(xiàn)在往往把pe翻譯成“私募基金”是不準(zhǔn)確的，下文還有相關(guān)論述）在成熟市場上hedgefund通常是相對于mutualfund而言。其差別是：mutualfund是公開招募，并且公開交易的開放型基金。國內(nèi)市場上交易的開放型基金大多數(shù)屬于mutualfund。而hedgefund則大多是私下招募，并且封閉的基金。

在全球金融市場，hedgefund已經(jīng)成為一支舉足輕重的角色。從東南亞金融危機(jī)到最近兩年的商品期貨的超級牛市都可以見到hedgefund的身影。由于

hedgefund收益率普遍高于mutualfund，最近幾年全球范圍的hedgefund都取得了快速的成長。再加上全球性資本過剩，現(xiàn)在幾個(gè)billion的fund都算很小的。稍微提一下對沖的概念。對沖是一種控制金融風(fēng)險(xiǎn)的手段。舉個(gè)例子來說，如果你買了100股股票，然后又擔(dān)心股票下跌，你就可以再買一個(gè)認(rèn)沽100股的期權(quán)（putoption）進(jìn)行對沖。最后無論股票怎么跌，最差的結(jié)果就是你以putoption的執(zhí)行價(jià)（strike）賣掉手中的股票。

和對沖相關(guān)但比較容易混淆的概念是套利（arbitrage）。套利是指把所有相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)完全對沖掉以后可以獲取的無風(fēng)險(xiǎn)收益。比如說中國銀行的美元牌價(jià)是8，門口黃牛的牌價(jià)是7.8，你可以用7.8人民幣從黃牛那里換1美元，隨后馬上拿一美元換給boc變成8元人民幣，毫無風(fēng)險(xiǎn)的賺了0.2元。

就職業(yè)而言buyside和sellsidelink最多的是tradingdesk。雙方的人馬幾乎是對應(yīng)的。基本上都設(shè)有：trading，structure和research幾塊。一般來說sellside研究力量更為強(qiáng)大，buyside很多基本信息都依靠sellside取得。sellsidestructure側(cè)重的是如何將金融產(chǎn)品合理定價(jià)，而buyside側(cè)重于如何搞出模型更好的預(yù)測市場的變化。（本質(zhì)是一樣的）雙方的trader做的事情倒是殊途同歸。

當(dāng)投行根據(jù)buyside要求設(shè)計(jì)出金融產(chǎn)品后，雙方達(dá)成交易。然后投行一般會(huì)盡快地通過相關(guān)交易對沖產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)，而buyside這時(shí)候一般是“一切盡在掌握”，因?yàn)橘I到手中的產(chǎn)品完全是根據(jù)自己的判斷而訂制的。這時(shí)候，雙方是合作伙伴關(guān)系，大家賺自己的利潤。另外有些時(shí)候，投行也會(huì)takeposition，這種時(shí)候雙方都是marketplayer，關(guān)系也就變成你死我活的博弈了。

把業(yè)務(wù)上的link講完后，職業(yè)上的link也就水到渠成了。雙方trader作的事情十分接近，互相之間的跳槽也就十分普遍。research而言，投行的比較focus也比較辛苦，所以一般更加愿意往buyside跳，不過buyside本來也不需要很多的research，跳槽并不容易。structure是雙方都需要的，雖然側(cè)重不同，但都是通的，互相之間都有跳。

上面說的都是投行的市場一頭?；剡^頭說ibd（傳統(tǒng)投行業(yè)務(wù)），更多的是和企業(yè)打交道，而不是和市場打交道。反之，buyside都是和市場大交道。所以ibd

一般不容易轉(zhuǎn)buyside。

由于國內(nèi)這些年出現(xiàn)了很多成功風(fēng)投的案例，大家已經(jīng)不太陌生，這里簡單的介紹一下pe。

國內(nèi)很多地方把pe（privateequity）翻譯成“私募基金”，這顯然是不熟悉金融市場的人“顧名思義”所致。誠如上文所述，私募基金接近于hedgefund的概念（相對于mutualfund）。而pe是一個(gè)相對于publicequity的概念。我個(gè)人將其翻譯成“非上市融資”，現(xiàn)在國內(nèi)比較被認(rèn)可的翻法是“私人股權(quán)融資”?，F(xiàn)在vc/pe是一個(gè)很時(shí)髦的詞，無論在美國還是在國內(nèi)。在美國火爆的原因是最近幾年pe的收益率都明顯好過publicmarket，導(dǎo)致pe的規(guī)模快速膨脹。在國內(nèi)火爆的原因就比較復(fù)雜了。

其實(shí)現(xiàn)在vc/pe差異已經(jīng)不是十分明顯，很多時(shí)候人們把vc看成是pe的一種。如果進(jìn)行劃分的話，二者主要區(qū)別在于對targetcompany投資階段的不同。vc主要投資于公司發(fā)展早期，從種子階段到上市前不等。而pe主要投資于有穩(wěn)定現(xiàn)金流，businessmodel比較成熟的公司。pe最經(jīng)典的做法是lbo（leveragebuyout），核心是將現(xiàn)金充沛而又失去發(fā)展動(dòng)力的上市公司goprivate，通過大財(cái)務(wù)杠桿使公司有緊迫感，從而為股東提供更大的收益。

喜歡看電影的朋友一定知道《風(fēng)月俏佳人》，其中理查基爾干的就是pe。片中羅伯茨問他你到底是干嘛的，回答頗為經(jīng)典：“總而言之我干的就是把一家公司買下來，然后再拆成一塊一塊賣”。（注：這只是pe做法的一種，并不是全部）vc/pe是金融市場中最直接和企業(yè)打交道的分支。vc做的是整天看businessplan（bp），從中找出有前途的bp以及執(zhí)行團(tuán)隊(duì)，隨后進(jìn)行價(jià)值評估以及投資。根據(jù)公司不同，有些vc會(huì)強(qiáng)烈的參與公司經(jīng)營管理，有些則沒有。pe更多的是尋找有前途的被收購公司，并且進(jìn)行金融改造。vc/pe最終的的目的都是找一個(gè)更好的價(jià)錢把公司股份賣掉推出，從而進(jìn)入新的循環(huán)。具體操作方法vc/pe在其他很多地方都是不同的，有興趣的朋友可以進(jìn)一步討論。

現(xiàn)在可以把金融產(chǎn)業(yè)鏈簡單的串一串。在一個(gè)企業(yè)ipo之前，公司都是private的，這一階段可以參與融資的就是vc/pe。當(dāng)企業(yè)需要上市，這時(shí)投行就參與進(jìn)來，對公司價(jià)值進(jìn)行精確評估，然后公開招募。這時(shí)候，企業(yè)自己或者vc/pe提供的股份是原材料，投行將其加工成金融行業(yè)認(rèn)可的“股票”。公開上市前后，buyside就會(huì)進(jìn)行認(rèn)購。接下來就是二級市場上的各方博弈了。

金融的原始定義是為買足企業(yè)發(fā)展需要進(jìn)行的各種融資，因此金融必定有企業(yè)和市場兩級。企業(yè)這級是金融行業(yè)的生存之本，市場這級可以看作金融行業(yè)發(fā)展壯大的動(dòng)力。投行作用是金融產(chǎn)業(yè)鏈的hub，一端聯(lián)系著企業(yè)，另一端聯(lián)系著市場。企業(yè)這端是實(shí)實(shí)在在的，可以說資本主義出現(xiàn)后的幾百年都沒有太大的變化。而市場這一端則越來越龐大并且趨向虛無。很多衍生金融產(chǎn)品最早的出現(xiàn)是為了滿足風(fēng)險(xiǎn)公職的需求，但很快變成一些豪賭的利器。會(huì)計(jì)師事務(wù)所的地位是保證企業(yè)（無論privateorpublic）企業(yè)原始數(shù)據(jù)的真實(shí)性，從而使其他機(jī)構(gòu)可以對

企業(yè)價(jià)值進(jìn)行進(jìn)一步的評估。如果沒有會(huì)計(jì)師的存在，整個(gè)金融行業(yè)就會(huì)陷入一片混亂。因而會(huì)計(jì)師有“經(jīng)濟(jì)警察”之稱。

整體而言，金融業(yè)連接企業(yè)一端的工作核心更側(cè)重于對于企業(yè)價(jià)值的評估，金融連接市場一段的工作的核心側(cè)重于市場風(fēng)險(xiǎn)的控制以及對市場方向的判斷。因?yàn)閷寄芤蟮牟煌?，兩端互相轉(zhuǎn)都比較困難。相反，只要在金融產(chǎn)業(yè)鏈的同一端，轉(zhuǎn)行至少都是有邏輯上的可行性的。

范文三：金融行業(yè)的商業(yè)計(jì)劃書商業(yè)策劃書

聯(lián)系人：溫記楠

聯(lián)系電話子郵件：270562021@.com

目錄

第一章：項(xiàng)目概要

第二章：公司的宗旨和目標(biāo)

第三章：主要產(chǎn)品（服務(wù)）和業(yè)務(wù)范圍

第四章：市場概況

第五章：營銷策略

第六章：資金明細(xì)及預(yù)期回報(bào)分析

一、項(xiàng)目概要

“西安中譽(yù)資產(chǎn)管理有限公司”的發(fā)展是以專業(yè)化的黃金投資管理為主，主要從事的業(yè)務(wù)可從實(shí)物黃金交易、黃金積存業(yè)務(wù)、中高端客戶理財(cái)業(yè)務(wù)、實(shí)物黃金延期交收發(fā)展到黃金信托業(yè)務(wù)。公司可根據(jù)高端客戶的理財(cái)需求，通過信托計(jì)劃為客戶提供細(xì)致入微的個(gè)性化、量身定制的理財(cái)規(guī)劃、投資方案及高增值服務(wù)。

公司從成立、組建到運(yùn)作的過程中可通過專業(yè)化的團(tuán)隊(duì)，嚴(yán)謹(jǐn)、穩(wěn)健的業(yè)務(wù)操作模式以及成熟的管理模式，提供全面、安全而穩(wěn)固的黃金資產(chǎn)管理服務(wù)。為投資者提供黃金投資管理及咨詢服務(wù)，受托投資管理，批發(fā)、零售，黃金及貴金屬制品。公司及時(shí)把握和傳遞國際、國內(nèi)最新的行情咨詢，為投資者提供全方位的投資服務(wù)和穩(wěn)定的黃金現(xiàn)貨資源。

公司在成立的初期可依托于上海黃金交易所金融類會(huì)員單位與深圳金融電子結(jié)算中心在陜西代理拓展的形式，借助于深圳金融電子結(jié)算中心的強(qiáng)大技術(shù)支持，將公司發(fā)展成為國內(nèi)專業(yè)的從事國家標(biāo)準(zhǔn)黃金及其衍生產(chǎn)品投資交易的服務(wù)機(jī)構(gòu)。并逐漸培養(yǎng)一批專業(yè)的化的分析人員。在客戶交易過程中時(shí)刻為客戶提供最新最全的實(shí)時(shí)黃金資訊，及全面的走勢分析，確?？蛻粼诮灰走^程中受益的保證。我們也會(huì)針對客戶對黃金的投資意愿，分別提供長線、中線、短線的服務(wù)平臺(tái)，并根據(jù)公司的階段發(fā)展以時(shí)報(bào)、日報(bào)、月報(bào)、季度報(bào)、年報(bào)的形式向客戶傳達(dá)黃金的分析情況，以配合交易信息平臺(tái)的形式在每天10點(diǎn)之前為客戶提供每天的金價(jià)定位，交易風(fēng)險(xiǎn)提示。

二、公司的宗旨和目標(biāo)

主要針對市場目標(biāo)和財(cái)務(wù)目標(biāo)，針對性的公司所要運(yùn)營項(xiàng)目的實(shí)力，以便激發(fā)投資者的興趣，促使投資者繼續(xù)往下看。

傳統(tǒng)政治經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)變化所帶來的黃金實(shí)物需求增加，新金融背景下投資資產(chǎn)及投資需求的增加，都將給黃金市場帶來長期的、充足的動(dòng)力。中國人民銀行行長周小川就曾經(jīng)指出，中國黃金市場應(yīng)當(dāng)逐步實(shí)現(xiàn)三個(gè)轉(zhuǎn)變：從商品交易為主向金融交易為主的轉(zhuǎn)變、由現(xiàn)貨交易為主向期貨交易為主的轉(zhuǎn)變、由國內(nèi)市場向國際市場的轉(zhuǎn)變。

三、主要產(chǎn)品（服務(wù)）和業(yè)務(wù)范圍1、實(shí)物金條業(yè)務(wù)

實(shí)物金條的儲(chǔ)備是為了給中譽(yù)要開展的業(yè)務(wù)，包括黃金積存業(yè)務(wù)、中高端客戶理財(cái)業(yè)務(wù)、實(shí)物黃金延期交收發(fā)展到黃金信托業(yè)務(wù)以及要陸續(xù)要開展的機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)，在降低企業(yè)運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn)的同時(shí)、為公司的長遠(yuǎn)發(fā)展打下牢固的基礎(chǔ)。

2、積存業(yè)務(wù)

黃金積存業(yè)務(wù)是在實(shí)物金條銷售的基礎(chǔ)上衍生的一項(xiàng)具有市場戰(zhàn)略愿意的業(yè)務(wù)。

對個(gè)人客戶來講。黃金積存業(yè)務(wù)是采用平均成本的策略降低投資風(fēng)險(xiǎn)，但相對的也需長期投資才能克服因金價(jià)波動(dòng)而產(chǎn)生的影響，并在市場回升時(shí)獲取收益。投資期間越長越有可能化解金價(jià)波動(dòng)產(chǎn)生的影響，成功實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)的保值增值。

對于企業(yè)的長遠(yuǎn)發(fā)展而言：

黃金積存業(yè)務(wù)是以市場圈地拓展的形式，以迅速增加與吸納龐大客戶群體來體驗(yàn)中譽(yù)理財(cái)業(yè)務(wù)，針對客戶對黃金的投資意愿，分別提供長線、中線、短線的服務(wù)平臺(tái)，并根據(jù)公司的階段發(fā)展以時(shí)報(bào)、日報(bào)、月報(bào)、季度報(bào)、年報(bào)的形式向客戶傳達(dá)黃金的分析情況，以配合交易信息平臺(tái)每天的金價(jià)定位，為客戶做到交易風(fēng)險(xiǎn)提示。

3、中高端客戶的理財(cái)業(yè)務(wù)

中高端客戶的理財(cái)業(yè)務(wù)是建立在黃金積存業(yè)務(wù)在市場圈地拓展的基礎(chǔ)上的針對客戶積存在相應(yīng)克數(shù)的理財(cái)業(yè)務(wù)，可根據(jù)合作的資金額度與合作周期設(shè)定不同的收益標(biāo)準(zhǔn)，其中包括“保本浮動(dòng)型收益”與“固定收益”，適合中高端客戶的理財(cái)業(yè)務(wù)以100克為基準(zhǔn)，預(yù)期資金達(dá)到200萬資金以上可為公司業(yè)務(wù)開展及運(yùn)營儲(chǔ)備更多、更穩(wěn)的可流動(dòng)性資金，并能為t+d以及其他高端風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)交易打下堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。

4、t+d委托代理業(yè)務(wù)

以上三種業(yè)務(wù)的基礎(chǔ)上，當(dāng)華信標(biāo)準(zhǔn)金條儲(chǔ)量達(dá)到10公斤以上、積存業(yè)務(wù)客戶數(shù)量突破2021以上、中高端理財(cái)業(yè)務(wù)資金達(dá)到200萬以上時(shí)，中譽(yù)便可申請加入上海黃金交易所會(huì)員，以公司身份參與到國內(nèi)黃金市場的整體運(yùn)作，并借助上海金交所平臺(tái)讓公司所有資金利益最大化。也是更好的為后期要開展的更高端業(yè)務(wù)尋找最佳的突破點(diǎn)。

四、市場概況

分析項(xiàng)目目前所涉及的市場，選擇針對性和關(guān)聯(lián)性的，進(jìn)而分析目標(biāo)市場的供求狀況。

五、營銷策略

需要讓投資者知道營銷策略與框架，以便吸引投資者投資六、可行性計(jì)劃分析/市場調(diào)研報(bào)告

1、資金使用明細(xì)：公司建設(shè)投入、工資投入，前期籌備投入等2、預(yù)期回報(bào)分析：一年的回報(bào)情況，3—5年的回報(bào)分析

3、資本回收期：用多長的時(shí)間可以盈虧平衡，多長時(shí)間可以使公司步入盈利階段七、財(cái)務(wù)技術(shù)指標(biāo)匯總

范文四：xx銀行金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作計(jì)劃xx銀行金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作計(jì)劃

2021年，xx銀行將金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作放在突出的位置，繼續(xù)抓緊、抓實(shí)、抓好，強(qiáng)化主動(dòng)服務(wù)意識，進(jìn)一步提高服務(wù)效率和服務(wù)質(zhì)量，努力實(shí)現(xiàn)客戶零投訴，切實(shí)樹立企業(yè)良好形象。

一、加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)。

全行成立金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作領(lǐng)導(dǎo)小組，由行長任組長，各部門負(fù)責(zé)人為成員。領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室，設(shè)在支行辦公室，具體負(fù)責(zé)組織協(xié)調(diào)工作。同時(shí)，結(jié)合人事變動(dòng)情況，對領(lǐng)導(dǎo)小組成員進(jìn)行及時(shí)調(diào)整，確?；顒?dòng)正常開展。

二、加強(qiáng)制度學(xué)習(xí)。

修訂文明服務(wù)規(guī)范實(shí)施細(xì)則、網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)規(guī)范指引，對基本服務(wù)規(guī)范、服務(wù)環(huán)境規(guī)范、服務(wù)儀容儀表規(guī)范、服務(wù)禮儀規(guī)范、服務(wù)行為規(guī)范、服務(wù)語言規(guī)范、特殊情況服務(wù)規(guī)范、服務(wù)紀(jì)律規(guī)范和服務(wù)監(jiān)督規(guī)范等方面進(jìn)行再明確、再細(xì)化。組織學(xué)習(xí)《儀征市金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作規(guī)程（試行）》，讓規(guī)范服務(wù)、金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)理念深入人心。

三、明確投訴流程。

為構(gòu)建和諧共贏的客戶與銀行的良好關(guān)系，制訂完善《客戶投訴處理辦法》，明確客戶投訴的首問責(zé)任制、公開透明、及時(shí)規(guī)范、總結(jié)與改進(jìn)等原則，要求從接到客戶投訴到回復(fù)客戶必須

在規(guī)定的時(shí)間內(nèi)完成。開通多項(xiàng)客戶投訴渠道，包括電話投訴、意見簿（箱）投訴、上門投訴、信件投訴、媒體投訴等，確?？蛻敉对V渠道通暢、處理及時(shí)有效。

四、加強(qiáng)公益宣傳。

開展“3.15金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)”宣傳活動(dòng)、“送金融知識下鄉(xiāng)”、“信用關(guān)愛日”等公益活動(dòng)，向廣大群眾宣傳金融消費(fèi)相關(guān)知識。結(jié)合“普及金融知識萬里行”活動(dòng)，送金融知識、金融產(chǎn)品進(jìn)社區(qū)，增加廣大市民防范金融風(fēng)險(xiǎn)、反假人民幣的知識、技能。

五、明確收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)。

收費(fèi)項(xiàng)目全部向客戶公示，并在大堂展示。在服務(wù)收費(fèi)上，我行做到公開收費(fèi)、規(guī)范收費(fèi)，并努力讓利于民，為營造和諧安定的金融環(huán)境作出積極貢獻(xiàn)。

范文五：金融服務(wù)行動(dòng)計(jì)劃工作方案的通知河南省人民政府辦公廳關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)河南省20212021年產(chǎn)業(yè)集聚區(qū)關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)河南省2021年產(chǎn)業(yè)集聚區(qū)金融服務(wù)行動(dòng)計(jì)劃工作方案的通知

豫政辦〔2021〕61號

各省轄市人民政府，省人民政府各部門。省發(fā)展改革委、省政府金融辦制定的《河南省2021年產(chǎn)業(yè)集聚區(qū)金融服務(wù)行動(dòng)計(jì)劃工作方案》已經(jīng)省政府同意，現(xiàn)轉(zhuǎn)發(fā)給你們，請認(rèn)真貫徹實(shí)施。河南省人民政府辦公廳二○一二年五月二日

河南省2021年產(chǎn)業(yè)集聚區(qū)金融服務(wù)河南省2021年產(chǎn)業(yè)集聚區(qū)金融服務(wù)2021行動(dòng)計(jì)劃工作方案（省發(fā)展改革委省政府金融辦二○一二年四月十五日）為貫徹落實(shí)全省金融工作會(huì)議精神，加強(qiáng)產(chǎn)業(yè)集聚區(qū)金融服務(wù)工作，結(jié)合產(chǎn)業(yè)集聚區(qū)發(fā)展實(shí)際，特制定如下工作方案。

一、指導(dǎo)思想

以產(chǎn)業(yè)集聚基礎(chǔ)設(shè)施項(xiàng)目融資和落地企業(yè)、項(xiàng)目融資為重點(diǎn)，堅(jiān)持省（市）級投融資公司、金融機(jī)構(gòu)、產(chǎn)業(yè)集聚區(qū)投融資公司聯(lián)動(dòng)，堅(jiān)持銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、政策性擔(dān)保機(jī)構(gòu)、落地企業(yè)聯(lián)動(dòng)，

閱讀詳情：http：///news/64c8e43a5ab21727.html堅(jiān)持龍頭企業(yè)、配套企業(yè)、產(chǎn)業(yè)集群聯(lián)動(dòng)，加快金融創(chuàng)新，加強(qiáng)產(chǎn)業(yè)集聚區(qū)社會(huì)信用體系建設(shè)，探索和推廣企業(yè)融資、項(xiàng)目融資新模式，推動(dòng)通過貸款、信托、融資租賃、股權(quán)投資基金、發(fā)債、上市等多渠道融資，推動(dòng)以債促貸、股權(quán)投資促貸和上市融資，增強(qiáng)產(chǎn)業(yè)集聚區(qū)基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)和落地企業(yè)發(fā)展的資金保障能力，實(shí)現(xiàn)產(chǎn)業(yè)集聚區(qū)快速健康發(fā)展。

二、工作目標(biāo)

省市縣、銀政企聯(lián)動(dòng)對接機(jī)制更加完善，產(chǎn)業(yè)集聚區(qū)社會(huì)信用體系建設(shè)取得重大進(jìn)展，多種新的融資模式得到成功推廣，多種融資渠道互促共進(jìn)局面基本形成，全年融資規(guī)模力爭達(dá)到1800億元，最大限度滿足產(chǎn)業(yè)集聚區(qū)建設(shè)資金需求，促進(jìn)產(chǎn)業(yè)集聚區(qū)較快發(fā)展。

三、產(chǎn)業(yè)集聚區(qū)基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)項(xiàng)目融資1.推廣產(chǎn)業(yè)集聚區(qū)“三方協(xié)議”反擔(dān)保的貸款融資模式。按商業(yè)化原則，由依《中華人民共和國公司法》注冊成立的產(chǎn)業(yè)集聚區(qū)投融資公司作為承貸主體，運(yùn)作實(shí)施整體開發(fā)項(xiàng)目;大型擔(dān)保公司提供擔(dān)保，開發(fā)銀行提供貸款;產(chǎn)業(yè)集聚區(qū)所在地政府、實(shí)施項(xiàng)目投融資公司和大型擔(dān)保公司簽訂“三方協(xié)議”反擔(dān)保，省發(fā)展改革委和省財(cái)政廳協(xié)調(diào)、推廣產(chǎn)業(yè)集聚區(qū)基礎(chǔ)設(shè)施項(xiàng)目貸款融資模式，支持產(chǎn)業(yè)集聚區(qū)基礎(chǔ)設(shè)施項(xiàng)目建設(shè)。2021年5月召開產(chǎn)業(yè)集聚區(qū)“三方協(xié)議”反擔(dān)保貸款融資推廣會(huì)議，力爭全年實(shí)現(xiàn)產(chǎn)業(yè)集聚區(qū)基礎(chǔ)設(shè)施項(xiàng)目貸款30億元。

閱讀詳情：http：///news/64c8e43a5ab21727.html2.實(shí)施產(chǎn)業(yè)集聚區(qū)和城鎮(zhèn)化建設(shè)百億籌資計(jì)劃。由省直屬行政事業(yè)單位國有資產(chǎn)管理中心采取“依托項(xiàng)目、整體運(yùn)作、區(qū)域投資”模式，三年內(nèi)籌資100億元支持產(chǎn)業(yè)集聚區(qū)基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)。2021年實(shí)現(xiàn)產(chǎn)業(yè)集聚區(qū)基礎(chǔ)設(shè)施農(nóng)發(fā)行貸款融資2

1億元。

3.推動(dòng)市（縣）級投融資公司發(fā)債融資和以債促貸。許昌、信陽、平頂山、開封、濟(jì)源、漯河等省轄市投融資公司年底前實(shí)現(xiàn)發(fā)債60億元，推動(dòng)投融資公司以債促貸、實(shí)現(xiàn)貸款融資18億元，支持產(chǎn)業(yè)集聚區(qū)道路、標(biāo)準(zhǔn)化廠房、配套生產(chǎn)性服務(wù)設(shè)施和保障房等生活性服務(wù)設(shè)施建設(shè)。洛陽、濮陽、南陽、駐馬店、商丘等省轄市投融資公司完成發(fā)債申請上報(bào)工作。國家級開發(fā)區(qū)和鞏義等財(cái)政百強(qiáng)縣（市）投融資公司啟動(dòng)發(fā)債程序，支持產(chǎn)業(yè)集聚區(qū)基礎(chǔ)設(shè)施項(xiàng)目。

4.推動(dòng)發(fā)起設(shè)立產(chǎn)業(yè)集聚區(qū)基礎(chǔ)設(shè)施產(chǎn)業(yè)投資基金。支持國開金融有限責(zé)任公司、中國東方資產(chǎn)管理公司等大型金融機(jī)構(gòu)與省內(nèi)投融資公司聯(lián)合發(fā)起設(shè)立產(chǎn)業(yè)投資基金，年內(nèi)爭取募集資金30億元，投資產(chǎn)業(yè)集聚區(qū)基礎(chǔ)設(shè)施項(xiàng)目。

5.推動(dòng)產(chǎn)業(yè)集聚區(qū)投融資公司融資。按照《中華人民共和國公司法》等法律、法規(guī)及有關(guān)政策規(guī)定，整合注入優(yōu)質(zhì)資產(chǎn)，積極引入民間資本，提高運(yùn)作水平，重點(diǎn)打造一批注冊資金超5億元的投融資公司，增強(qiáng)產(chǎn)業(yè)集聚區(qū)融資能力。鼓勵(lì)投融資公司參與土地出讓前的開發(fā)。支持投融資公司、房地產(chǎn)公司、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)加強(qiáng)合作，開展產(chǎn)業(yè)集聚區(qū)內(nèi)村莊異地遷移建設(shè)，發(fā)

閱讀詳情：http：///news/64c8e43a5ab21727.html揮補(bǔ)償資金作用，提高遷建戶收益，擴(kuò)大貸款融資規(guī)模。推動(dòng)不能滿足銀行信貸融資條件的投融資公司積極利用信托、bt（建設(shè)—移交）、bot（建設(shè)—經(jīng)營—移交）等方式擴(kuò)大融資規(guī)模，支持產(chǎn)業(yè)集聚區(qū)基礎(chǔ)設(shè)施項(xiàng)目建設(shè)。

四、產(chǎn)業(yè)集聚區(qū)內(nèi)企業(yè)（項(xiàng)目）融資產(chǎn)業(yè)集聚區(qū)內(nèi)企業(yè)（項(xiàng)目）1.推動(dòng)產(chǎn)業(yè)集聚區(qū)重大招商引資落地項(xiàng)目融資。組建跨省行內(nèi)銀團(tuán)和省內(nèi)跨行銀團(tuán)，采取“擔(dān)保+銀行信貸”模式，推動(dòng)銀行投放信貸，支持產(chǎn)業(yè)集聚區(qū)重大招商引資落地項(xiàng)目建設(shè)。引導(dǎo)商業(yè)銀行提高金融服務(wù)效率，優(yōu)化信貸業(yè)務(wù)流程，為出口型企業(yè)和招商引資落地項(xiàng)目在結(jié)算、融資等方面提供全方位金融服務(wù)。全年?duì)幦楫a(chǎn)業(yè)集聚區(qū)招商引資項(xiàng)目融資350億元以上。

2.推動(dòng)產(chǎn)業(yè)集聚區(qū)龍頭企業(yè)及其上下游企業(yè)融資。對40多個(gè)特色產(chǎn)業(yè)集群發(fā)展較好的產(chǎn)業(yè)集聚區(qū)，重點(diǎn)支持銀行推廣“供應(yīng)鏈融資”模式，擴(kuò)大龍頭企業(yè)的授信規(guī)模，通過其供應(yīng)鏈上企業(yè)的貿(mào)易融資，實(shí)現(xiàn)龍頭企業(yè)及其上下游企業(yè)融資共享。推廣國家開發(fā)銀行“四臺(tái)一會(huì)”（管理平臺(tái)、承貸平臺(tái)、擔(dān)保平臺(tái)、公示平臺(tái)和信用促進(jìn)會(huì)）小額批發(fā)直貸模式，擴(kuò)大產(chǎn)業(yè)集聚區(qū)上下游企業(yè)貸款規(guī)模。

3.推動(dòng)產(chǎn)業(yè)集聚區(qū)企業(yè)股權(quán)融資。支持設(shè)立創(chuàng)業(yè)投資和股權(quán)投資機(jī)構(gòu)，引導(dǎo)創(chuàng)業(yè)投資機(jī)構(gòu)投資我省初創(chuàng)期企業(yè)。建立股權(quán)投資基金擬投企業(yè)數(shù)據(jù)庫和被投企業(yè)數(shù)據(jù)庫，組織創(chuàng)業(yè)投資、股權(quán)投資

機(jī)構(gòu)與產(chǎn)業(yè)集聚區(qū)內(nèi)企業(yè)開展股權(quán)融資對接，引導(dǎo)和促

閱讀詳情：http：///news/64c8e43a5ab21727.html進(jìn)股權(quán)投資機(jī)構(gòu)投資我省企業(yè)，推動(dòng)通過股權(quán)融資促進(jìn)貸款融資、上市融資，擴(kuò)大產(chǎn)業(yè)集聚區(qū)企業(yè)融資規(guī)模。全年分地區(qū)組織股權(quán)融資對接3—5次，力爭被投企業(yè)達(dá)到100家以上。

4.推動(dòng)產(chǎn)業(yè)集聚區(qū)企業(yè)發(fā)債融資。加大企業(yè)發(fā)行債務(wù)融資工具培育力度，選擇符合國家產(chǎn)業(yè)政策、具有持續(xù)盈利能力和較高成長性的企業(yè)作為發(fā)債后備企業(yè)，針對性地就發(fā)行條件、程序、要求等進(jìn)行培育和預(yù)審，建立后備企業(yè)名單，供主承銷商遴選。著力推動(dòng)大型企業(yè)發(fā)行企業(yè)債券、中期票據(jù)和短期融資券。河南晉開化工集團(tuán)5億元企業(yè)債券年底前完成發(fā)行，河南盛潤集團(tuán)10億元企業(yè)債券完成申報(bào)并力爭年底前發(fā)行。由省轄市政府組織，省轄市發(fā)展改革委、工業(yè)和信息化局、人行支行做好協(xié)調(diào)服務(wù)工作，擔(dān)保機(jī)構(gòu)或省轄市投融資公司提供擔(dān)保，年內(nèi)力爭發(fā)行3-5只中小企業(yè)集合債券、集合票據(jù)、集合短期融資券或區(qū)域績優(yōu)債。

5.推動(dòng)產(chǎn)業(yè)集聚區(qū)企業(yè)上市融資。實(shí)施省重點(diǎn)上市后備企業(yè)培育工程，推動(dòng)產(chǎn)業(yè)集聚區(qū)省重點(diǎn)上市后備企業(yè)和股權(quán)投資被投企業(yè)上市融資。推動(dòng)上市企業(yè)通過增發(fā)股票、發(fā)行公司債券等形式實(shí)現(xiàn)再融資。全年力爭產(chǎn)業(yè)集聚區(qū)ipo（首次公開發(fā)行股票）企業(yè)5家，ipo融資20億元，上市企業(yè)再融資10億元。

6.推動(dòng)產(chǎn)業(yè)集聚區(qū)企業(yè)綜合運(yùn)用各種融資工具融資。支持銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、信托公司、證券公司、基金公司、資產(chǎn)管理公司等金融機(jī)構(gòu)綜合運(yùn)用信貸+租賃、間接融資+直接融資、投

閱讀詳情：http：///news/64c8e43a5ab21727.html行+商行、信貸存量+信貸流量、表內(nèi)+表外業(yè)務(wù)等創(chuàng)新金融工具，提供多元化、一攬子金融服務(wù)，擴(kuò)大產(chǎn)業(yè)集聚區(qū)企業(yè)融資規(guī)模。鼓勵(lì)銀行與擔(dān)保公司合作，推動(dòng)擔(dān)保機(jī)構(gòu)擴(kuò)大融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)，年底全省擔(dān)保機(jī)構(gòu)銀信擔(dān)保業(yè)務(wù)達(dá)到其注冊資本的3倍以上，實(shí)現(xiàn)產(chǎn)業(yè)集聚區(qū)企業(yè)擔(dān)保貸款額較大增長。

7.發(fā)揮保險(xiǎn)功能作用，提高保險(xiǎn)業(yè)參與產(chǎn)業(yè)集聚區(qū)建設(shè)的滲透率和貢獻(xiàn)度。加快開展企財(cái)險(xiǎn)、工程險(xiǎn)、信用險(xiǎn)等保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，提高對產(chǎn)業(yè)集聚區(qū)內(nèi)企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)保障程度，分散化解企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)。鼓勵(lì)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)與其他金融機(jī)構(gòu)合作，創(chuàng)新發(fā)展保單質(zhì)押、信貸保險(xiǎn)等融資模式，緩解產(chǎn)業(yè)集聚區(qū)內(nèi)企業(yè)融資壓力。加強(qiáng)與保險(xiǎn)資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)的溝通，發(fā)揮保險(xiǎn)資金投資長期性和穩(wěn)定性的優(yōu)勢，積極吸引保險(xiǎn)資金參與產(chǎn)業(yè)集聚區(qū)交通、能源、市政等基礎(chǔ)設(shè)施以及重點(diǎn)產(chǎn)業(yè)項(xiàng)目建設(shè)。

8.推動(dòng)各類金融機(jī)構(gòu)、人員入駐產(chǎn)業(yè)集聚區(qū)就近服務(wù)。鼓勵(lì)大型國有銀行、股份制銀行建立產(chǎn)業(yè)集聚區(qū)金融服務(wù)站，選派專職客戶經(jīng)理進(jìn)駐產(chǎn)業(yè)集聚區(qū)，搭建銀行與產(chǎn)業(yè)集聚區(qū)

企業(yè)有效對接、常態(tài)長效服務(wù)渠道，結(jié)合不同企業(yè)特點(diǎn)和風(fēng)險(xiǎn)特征，創(chuàng)新設(shè)計(jì)個(gè)性化金融服務(wù)方案。推廣農(nóng)業(yè)銀行“簡式貸”、建設(shè)銀行“助保金貸款”、工商銀行“經(jīng)營物業(yè)貸”等貸款模式，推動(dòng)中國東方、中國信達(dá)資產(chǎn)管理股份有限公司和中國華融資產(chǎn)管理公司等資產(chǎn)管理公司開展設(shè)備租賃業(yè)務(wù)，促進(jìn)中小企業(yè)融資。鼓勵(lì)民間資本在產(chǎn)業(yè)集聚區(qū)設(shè)立小額貸款公司，支持金融

閱讀詳情：http：///news/64c8e43a5ab21727.html機(jī)構(gòu)為產(chǎn)業(yè)集聚區(qū)內(nèi)小額貸款公司提供貸款融資服務(wù)，推動(dòng)符合條件的產(chǎn)業(yè)集聚區(qū)投融資平臺(tái)發(fā)起設(shè)立創(chuàng)業(yè)投資基金或股權(quán)投資基金，爭取每個(gè)產(chǎn)業(yè)集聚都有一個(gè)小額貸款公司或創(chuàng)業(yè)投資公司。

五、保障措施保障措施1.加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)。建立由省政府辦公廳、省發(fā)展改革委、省政府金融辦、省工業(yè)和信息化廳、國土資源廳、商務(wù)廳、人行鄭州中心支行、河南銀監(jiān)局、證監(jiān)局、保監(jiān)局和有關(guān)金融機(jī)構(gòu)、省級投融資公司等參加的省產(chǎn)業(yè)集聚區(qū)金融服務(wù)行動(dòng)聯(lián)席會(huì)議制度，聯(lián)席會(huì)議負(fù)責(zé)研究制定全省產(chǎn)業(yè)集聚區(qū)年度金融服務(wù)行動(dòng)計(jì)劃工作方案，統(tǒng)籌推進(jìn)產(chǎn)業(yè)集聚區(qū)金融服務(wù)工作等。聯(lián)席會(huì)議下設(shè)辦公室，辦公室設(shè)在省發(fā)展改革委，負(fù)責(zé)對省有關(guān)部門和省轄市工作進(jìn)展情況進(jìn)行定期通報(bào)。

2.建立融資工作機(jī)制。產(chǎn)業(yè)集聚區(qū)負(fù)責(zé)項(xiàng)目建設(shè)管理，要定期分類梳理項(xiàng)目，掌握項(xiàng)目進(jìn)展情況，摸清資金需求，積極向金融機(jī)構(gòu)推介。省發(fā)展改革委、財(cái)政廳、工業(yè)和信息化廳等部門負(fù)責(zé)研究制定產(chǎn)業(yè)集聚區(qū)基礎(chǔ)設(shè)施項(xiàng)目融資模式（計(jì)劃），推動(dòng)組織實(shí)施并協(xié)調(diào)解決有關(guān)問題。省發(fā)展改革委、省政府金融辦負(fù)責(zé)對產(chǎn)業(yè)集聚區(qū)平臺(tái)公司、入駐企業(yè)融資的指導(dǎo)和培訓(xùn)，組織金融機(jī)構(gòu)研究制定產(chǎn)業(yè)集聚區(qū)基礎(chǔ)設(shè)施、入駐企業(yè)融資方案。

3.加大政策扶持力度。制定出臺(tái)支持產(chǎn)業(yè)集聚區(qū)基礎(chǔ)設(shè)施項(xiàng)目、落地企業(yè)融資的政策措施，發(fā)揮財(cái)政資金杠桿放大作用，

閱讀詳情：http：///news/64c8e43a5ab21727.html撬動(dòng)更多社會(huì)資金投入產(chǎn)業(yè)集聚區(qū)。研究制定促進(jìn)產(chǎn)業(yè)集聚區(qū)收儲(chǔ)的土地和企業(yè)標(biāo)準(zhǔn)化廠房、設(shè)備、商品、股權(quán)等貸款抵押、質(zhì)押政策，出臺(tái)鼓勵(lì)省、市級投融資公司和大型擔(dān)保公司為產(chǎn)業(yè)集聚區(qū)基礎(chǔ)設(shè)施項(xiàng)目貸款融資政策，促進(jìn)金融創(chuàng)新。進(jìn)一步落實(shí)國家和我省促進(jìn)小微企業(yè)融資政策。

4.建立項(xiàng)目融資對接制度。分類梳理產(chǎn)業(yè)集聚區(qū)內(nèi)基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)項(xiàng)目、重大招商引資落地項(xiàng)目、入駐企業(yè)重點(diǎn)項(xiàng)目，省、市、縣級金融機(jī)構(gòu)與產(chǎn)業(yè)集聚區(qū)企業(yè)開展項(xiàng)目融資對接，并協(xié)調(diào)解決項(xiàng)目融資中的問題。

附件：2021年省有關(guān)部門產(chǎn)業(yè)集聚區(qū)融資工作分工

閱讀詳情：http：///news/64c8e43a5ab21727.html附件2021年省有關(guān)部門產(chǎn)業(yè)集聚區(qū)融資工作分工2021年省有關(guān)部門產(chǎn)業(yè)集聚區(qū)融資工作分工

序號專項(xiàng)工作牽

頭單位參加單位

一

產(chǎn)業(yè)集聚區(qū)基礎(chǔ)設(shè)施項(xiàng)目融資

推廣“三方協(xié)議”反擔(dān)保的貸省發(fā)展改革委、財(cái)政河南銀監(jiān)局、省政府1款融資模式廳、工業(yè)和信息化廳國資委

省發(fā)展改革委、省政實(shí)施產(chǎn)業(yè)集聚區(qū)和城鎮(zhèn)化建設(shè)2百億籌資計(jì)劃局省發(fā)展改革委、工業(yè)推動(dòng)市（縣）投融資平臺(tái)發(fā)債3融資和以債促貸州中心支行和信息化廳、人行鄭河南銀監(jiān)局、證監(jiān)局省財(cái)政廳府金融辦、河南銀監(jiān)

推動(dòng)發(fā)起設(shè)立產(chǎn)業(yè)集聚區(qū)基礎(chǔ)河南銀監(jiān)局、省發(fā)展省政府金融辦、河南4設(shè)施產(chǎn)業(yè)投資基金改革委、財(cái)政廳保監(jiān)局

省財(cái)政廳、發(fā)展改革推動(dòng)產(chǎn)業(yè)集聚區(qū)投融資平臺(tái)融省政府金融辦、省工委、河南銀監(jiān)局、證5資業(yè)和信息化廳監(jiān)局、人行鄭州中心支行、河南保監(jiān)局

二

產(chǎn)業(yè)集聚區(qū)內(nèi)企業(yè)（項(xiàng)目）融資

省政府金融辦、省工推動(dòng)產(chǎn)業(yè)集聚區(qū)重大招商引資省發(fā)展改革委、商務(wù)1落地項(xiàng)目融資廳改革委、河南銀監(jiān)局業(yè)和信息化廳、發(fā)展

推動(dòng)產(chǎn)業(yè)集聚區(qū)龍頭企業(yè)及其省發(fā)展改革委、工業(yè)省政府金融辦、河南2上下游企業(yè)融資和信息化廳銀監(jiān)局

省工業(yè)和信息化廳、3推動(dòng)產(chǎn)業(yè)集聚區(qū)企業(yè)股權(quán)融資省發(fā)展改革委省政府金融辦、省工商局、財(cái)政廳

閱讀詳情：http：///news/64c8e43a5ab21727.html人行鄭州中心支行、4推動(dòng)產(chǎn)業(yè)集聚區(qū)企業(yè)發(fā)債融資省發(fā)展改革委、工業(yè)河南銀監(jiān)局、證監(jiān)局和信息化廳河南證監(jiān)局、省發(fā)展5推動(dòng)產(chǎn)業(yè)集聚區(qū)企業(yè)上市融資省政府金融辦改革委、工業(yè)和信息化廳省發(fā)展改革委、財(cái)政廳、工業(yè)和信息化推動(dòng)產(chǎn)業(yè)集聚區(qū)企業(yè)綜合運(yùn)用省政府金融辦、省發(fā)6各種融資工具融資展改革委行、河南銀監(jiān)局、證監(jiān)局、保監(jiān)局發(fā)揮保險(xiǎn)功能作用，提高保險(xiǎn)河南保監(jiān)局、省發(fā)展7業(yè)參與產(chǎn)業(yè)集聚區(qū)建設(shè)的滲透改革委率和貢獻(xiàn)度。省政府金融辦廳、人行鄭州中心支

三

保障措施

省財(cái)政廳、工業(yè)和信息化廳、國土資源省發(fā)展改革委、省政廳、商務(wù)廳、人行鄭1加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)府金融辦州中心支行、河南銀監(jiān)局、證監(jiān)局、保監(jiān)局省政府金融辦、省財(cái)政廳、工業(yè)和信息化2建立融資工作機(jī)制省發(fā)展改革委廳、河南銀監(jiān)局、證監(jiān)局、保監(jiān)局省發(fā)展改革委、省政府金融辦、省工業(yè)和3加大政策扶持力度省財(cái)政廳信息化廳、國土資源廳、國稅局、地稅局省發(fā)展改革委、工業(yè)河南銀監(jiān)局、證監(jiān)4建立項(xiàng)目融資對接制度和信息化廳、省政府局、保監(jiān)局金融辦省政府金融辦、省發(fā)展改革委、財(cái)政廳、5加強(qiáng)社會(huì)信用體系建設(shè)人行鄭州中心支行工業(yè)和信息化廳、河南銀監(jiān)局、保監(jiān)局

范文六：通信行業(yè)金融拓展計(jì)劃通信行業(yè)金融拓展計(jì)劃

一、分析行業(yè)特點(diǎn)，奠定營銷基礎(chǔ)

對目標(biāo)行業(yè)即通信行業(yè)進(jìn)行細(xì)致分析，內(nèi)容涵蓋行業(yè)中的企業(yè)類別、各類企業(yè)在產(chǎn)業(yè)鏈條中所處的地位、企業(yè)組織架構(gòu)、整體運(yùn)營模式、財(cái)務(wù)管理制度等等，重點(diǎn)對財(cái)務(wù)管理制度以及在該制度下企業(yè)資金運(yùn)轉(zhuǎn)情況進(jìn)行分析，獲取盡量多的營銷信息。

通過對行業(yè)的詳細(xì)分析，不僅能夠在金融服務(wù)方案設(shè)計(jì)時(shí)更加具有針對性，而且能夠在營銷客戶的同時(shí)讓對方體驗(yàn)到我們的誠意和尊重。

通常所稱的通信行業(yè)，包括通信運(yùn)營商、通信設(shè)備制造商、電信支撐系統(tǒng)提供商、通信工程規(guī)劃設(shè)計(jì)、監(jiān)理與安裝企業(yè)、通信終端制造企業(yè)、通信終端銷售企業(yè)、增值業(yè)務(wù)領(lǐng)域等細(xì)分行業(yè)，每一個(gè)細(xì)分行業(yè)都有各自的運(yùn)營模式，在進(jìn)行行業(yè)分析的時(shí)候，一定要針對不同細(xì)分行業(yè)做詳細(xì)的進(jìn)一步分析，切實(shí)做到有的放矢。

二、結(jié)合行業(yè)特點(diǎn)，尋求營銷亮點(diǎn)

以行業(yè)內(nèi)人士為對象開展市場調(diào)研，深入了解企業(yè)運(yùn)營過程中資金流向、現(xiàn)行的財(cái)務(wù)管理制度存在的問題、現(xiàn)有合作銀行及合作中出現(xiàn)的問題、不同層級的企業(yè)對金融產(chǎn)品有何不同的傾向、財(cái)務(wù)成本及預(yù)算等。采取調(diào)查問卷、座談會(huì)、訪談等形式與客戶銀企對接部門工作人員溝通，整理和分析調(diào)研結(jié)果，尋找我行金融產(chǎn)品與行業(yè)客戶金融需求之間的契合點(diǎn)和切入點(diǎn)。

三、制定營銷方案，組織營銷培訓(xùn)

結(jié)合行業(yè)分析和市場調(diào)研結(jié)果，總結(jié)出該行業(yè)的金融服

務(wù)需求，將不同類別企業(yè)的需求明細(xì)化并與我行產(chǎn)品進(jìn)行“配對”，確定出最優(yōu)配置的產(chǎn)品列表，并從中挑選出一到兩個(gè)核心產(chǎn)品作為重點(diǎn)推薦，核心產(chǎn)品的選定要根據(jù)該類企業(yè)的最主要要求。例如，對于四大運(yùn)營商來說，即可將現(xiàn)金管理系統(tǒng)作為主打產(chǎn)品進(jìn)行介紹，主要是因?yàn)殡娦胚\(yùn)營商的企業(yè)架構(gòu)與郵政企業(yè)有很多的相似之處，同樣具有全程全網(wǎng)的特點(diǎn)，可以凸顯我行的網(wǎng)絡(luò)優(yōu)勢，同時(shí)由于運(yùn)營商資金量較大，可以為客戶定制專屬對公理財(cái)產(chǎn)品，增加客戶收益，提升資金使用效率。

針對通信終端銷售企業(yè)，對于以實(shí)體門店作為支撐的企業(yè)，可以提供上門收款等；對于以網(wǎng)絡(luò)電子商戶方式作為銷售渠道的企業(yè)，可以為客戶提供電子商務(wù)解決方案。

針對增值業(yè)務(wù)領(lǐng)域的客戶，此類公司多屬于中小企業(yè)，資金量不會(huì)很大，在制定營銷方案時(shí)，可以采用適當(dāng)?shù)膬?yōu)惠政策，促使企業(yè)在我行開立資金結(jié)算賬戶，同時(shí)有針對性的推出中小企業(yè)融資方案，為企業(yè)提供資金支持。

在現(xiàn)有產(chǎn)品的基礎(chǔ)上，還需要一定程度的產(chǎn)品包裝和創(chuàng)新，例如一些新的功能的添加。在營銷方案初步完成后，需要與相關(guān)業(yè)務(wù)條線和部門進(jìn)行溝通，確定所有產(chǎn)品和功能的可實(shí)施性，并最終定稿。

營銷方案成型之后，組織相關(guān)營銷人員召開會(huì)進(jìn)行工作部署，并且開展前臺(tái)營銷人員的培訓(xùn)工作，培訓(xùn)內(nèi)容包括行業(yè)的基本情況、行業(yè)特點(diǎn)、金融服務(wù)需求及營銷方案內(nèi)容的講解。通過培訓(xùn)，將營銷人員專業(yè)化，提高營銷成功的幾率。

四、搭建溝通平臺(tái)，建立廣泛聯(lián)系

通過不同的渠道和手段與行業(yè)內(nèi)企業(yè)建立起聯(lián)系。對于

行業(yè)內(nèi)單一客戶，可以采取客戶經(jīng)理陌生拜訪，關(guān)系營銷等方式進(jìn)行拓展，通過與客戶內(nèi)部財(cái)務(wù)或與銀行對接部門的深入溝通，了解客戶公司內(nèi)經(jīng)營運(yùn)作規(guī)律以及客戶對銀行產(chǎn)品的需求，在溝通過程中將我行的營銷方案準(zhǔn)確的傳遞到客戶相應(yīng)工作部門，同時(shí)將客戶意見反饋回我行對公產(chǎn)品及營銷部門。

其次，對于批量客戶的拓展工作，重點(diǎn)建立與行業(yè)協(xié)（商）會(huì)的聯(lián)系，拉近與協(xié)會(huì)內(nèi)各家單位的關(guān)系，在此基礎(chǔ)上開展一對一的營銷。

北京市通信行業(yè)協(xié)會(huì)作為通信行業(yè)的中介組織，通過開展各種形式的聯(lián)誼交流、信息提供、行業(yè)協(xié)調(diào)、咨詢服務(wù)等活動(dòng)，發(fā)揮著經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域的互助、共濟(jì)、中介功能，對市場經(jīng)濟(jì)的運(yùn)行起著重要作用。可以從分行層面與北京市通信行業(yè)協(xié)會(huì)開展合作，通過支持或與行業(yè)協(xié)會(huì)共同開展活動(dòng)，將我行產(chǎn)品信息及時(shí)傳遞給協(xié)會(huì)內(nèi)會(huì)員企業(yè)。

具有類似中介功能的組織還有北京市工商聯(lián)（北京市商會(huì)），北京市商業(yè)聯(lián)合會(huì)等。

目前各家銀行通過與各種類型的商協(xié)會(huì)建立廣泛聯(lián)系，拓展業(yè)務(wù)，我行亦可通過此種模式，開拓行業(yè)客戶。

五、收集反饋意見，深入細(xì)化方案

隨著營銷工作的推進(jìn)和營銷隊(duì)伍的成長，定期召開信息反饋交流會(huì)，收集來自于客戶經(jīng)理反饋的客戶意見和建議，根據(jù)前期工作中與各類企業(yè)的接觸和交流情況對營銷方案進(jìn)行修改，包括核心產(chǎn)品的調(diào)整、產(chǎn)品種類的增減、企業(yè)成本的降低方法、資金收益的提升手段等，使其更有針對性、更加具有說服力。

六、達(dá)成合作意向，協(xié)調(diào)項(xiàng)目實(shí)施

與企業(yè)達(dá)成初步的合作意向之后，企業(yè)會(huì)將其金融服務(wù)需求更加詳盡的告知我行，并要求我行提供更加個(gè)性化的解決方案。這種情況下，需要溝通協(xié)調(diào)前臺(tái)營銷部門與后臺(tái)支撐部門的各項(xiàng)關(guān)系，確保產(chǎn)品部門為單個(gè)企業(yè)或者企業(yè)商協(xié)會(huì)提供的產(chǎn)品與客戶需求匹配，并能夠順利實(shí)施。

七、跟進(jìn)合作進(jìn)程，解決項(xiàng)目問題

密切注意我行與客戶的合作進(jìn)程，不定期了解合作情況，更新工作進(jìn)展，并及時(shí)與合作方溝通；協(xié)調(diào)解決項(xiàng)目進(jìn)行中出現(xiàn)的問題，推動(dòng)項(xiàng)目的順利進(jìn)行；為客戶經(jīng)理提供支持，為合作方解答項(xiàng)目中各項(xiàng)疑問；整理并提交進(jìn)展情況報(bào)告，搭建合作方與內(nèi)部平臺(tái)間的良好溝通橋梁。

八、查找工作不足，總結(jié)項(xiàng)目經(jīng)驗(yàn)

在行業(yè)客戶營銷成功之后，對整個(gè)營銷工作進(jìn)行回顧，從中吸取經(jīng)驗(yàn)和教訓(xùn)。查找工作過程中的缺失之處，分析其形成的原因及造成的后果，并記錄下來，在今后的工作中引以為戒。對于營銷觀念工作中的創(chuàng)新之處和好的經(jīng)驗(yàn)也要加以總結(jié)，分析它有效地解決了哪些問題，價(jià)值如何，對于那些引起客戶興趣的營銷亮點(diǎn)更要分析其針對性和有效性，并記錄其解決了那些客戶需求。通過對經(jīng)驗(yàn)和不足之處的總結(jié)分析，增加實(shí)踐積淀，為行業(yè)內(nèi)其他企業(yè)的營銷工作打好基礎(chǔ)，以期獲得“事半功倍”的效果。通信行業(yè)金融拓展計(jì)劃

一、分析行業(yè)特點(diǎn)，奠定營銷基礎(chǔ)

對目標(biāo)行業(yè)即通信行業(yè)進(jìn)行細(xì)致分析，內(nèi)容涵蓋行業(yè)中的企業(yè)類別、各類企業(yè)在產(chǎn)業(yè)鏈條中所處的地位、企業(yè)組織架構(gòu)、整體運(yùn)營模式、財(cái)務(wù)管理制度等等，重點(diǎn)對財(cái)務(wù)管理制度以及在該制度下企業(yè)資金運(yùn)轉(zhuǎn)情況進(jìn)行分析，獲取盡量多的營銷信息。

通過對行業(yè)的詳細(xì)分析，不僅能夠在金融服務(wù)方案設(shè)計(jì)時(shí)更加具有針對性，而且能夠在營銷客戶的同時(shí)讓對方體驗(yàn)到我們的誠意和尊重。

通常所稱的通信行業(yè)，包括通信運(yùn)營商、通信設(shè)備制造商、電信支撐系統(tǒng)提供商、通信工程規(guī)劃設(shè)計(jì)、監(jiān)理與安裝企業(yè)、通信終端制造企業(yè)、通信終端銷售企業(yè)、增值業(yè)務(wù)領(lǐng)域等細(xì)分行業(yè)，每一個(gè)細(xì)分行業(yè)都有各自的運(yùn)營模式，在進(jìn)行行業(yè)分析的時(shí)候，一定要針對不同細(xì)分行業(yè)做詳細(xì)的進(jìn)一步分析，切實(shí)做到有的放矢。

二、結(jié)合行業(yè)特點(diǎn)，尋求營銷亮點(diǎn)

以行業(yè)內(nèi)人士為對象開展市場調(diào)研，深入了解企業(yè)運(yùn)營過程中資金流向、現(xiàn)行的財(cái)務(wù)管理制度存在的問題、現(xiàn)有合作銀行及合作中出現(xiàn)的問題、不同層級的企業(yè)對金融產(chǎn)品有何不同的傾向、財(cái)務(wù)成本及預(yù)算等。采取調(diào)查問卷、座談會(huì)、訪談等形式與客戶銀企對接部門工作人員溝通，整理和分析調(diào)研結(jié)果，尋找我行金融產(chǎn)品與行業(yè)客戶金融需求之間的契合點(diǎn)和切入點(diǎn)。

三、制定營銷方案，組織營銷培訓(xùn)

結(jié)合行業(yè)分析和市場調(diào)研結(jié)果，總結(jié)出該行業(yè)的金融服

務(wù)需求，將不同類別企業(yè)的需求明細(xì)化并與我行產(chǎn)品進(jìn)行“配對”，確定出最優(yōu)配置的產(chǎn)品列表，并從中挑選出一到兩個(gè)核心產(chǎn)品作為重點(diǎn)推薦，核心產(chǎn)品的選定要根據(jù)該類企業(yè)的最主要要求。例如，對于四大運(yùn)營商來說，即可將現(xiàn)金管理系統(tǒng)作為主打產(chǎn)品進(jìn)行介紹，主要是因?yàn)殡娦胚\(yùn)營商的企業(yè)架構(gòu)與郵政企業(yè)有很多的相似之處，同樣具有全程全網(wǎng)的特點(diǎn)，可以凸顯我行的網(wǎng)絡(luò)優(yōu)勢，同時(shí)由于運(yùn)營商資金量較大，可以為客戶定制專屬對公理財(cái)產(chǎn)品，增加客戶收益，提升資金使用效率。

針對通信終端銷售企業(yè)，對于以實(shí)體門店作為支撐的企業(yè)，可以提供上門收款等；對于以網(wǎng)絡(luò)電子商戶方式作為銷售渠道的企業(yè)，可以為客戶提供電子商務(wù)解決方案。

針對增值業(yè)務(wù)領(lǐng)域的客戶，此類公司多屬于中小企業(yè)，資金量不會(huì)很大，在制定營銷方案時(shí)，可以采用適當(dāng)?shù)膬?yōu)惠政策，促使企業(yè)在我行開立資金結(jié)算賬戶，同時(shí)有針對性的推出中小企業(yè)融資方案，為企業(yè)提供資金支持。

在現(xiàn)有產(chǎn)品的基礎(chǔ)上，還需要一定程度的產(chǎn)品包裝和創(chuàng)新，例如一些新的功能的添加。在營銷方案初步完成后，需要與相關(guān)業(yè)務(wù)條線和部門進(jìn)行溝通，確定所有產(chǎn)品和功能的可實(shí)施性，并最終定稿。

營銷方案成型之后，組織相關(guān)營銷人員召開會(huì)進(jìn)行工作部署，并且開展前臺(tái)營銷人員的培訓(xùn)工作，培訓(xùn)內(nèi)容包括行業(yè)的基本情況、行業(yè)特點(diǎn)、金融服務(wù)需求及營銷方案內(nèi)容的講解。通過培訓(xùn)，將營銷人員專業(yè)化，提高營銷成功的幾率。

四、搭建溝通平臺(tái)，建立廣泛聯(lián)系

通過不同的渠道和手段與行業(yè)內(nèi)企業(yè)建立起聯(lián)系。對于

行業(yè)內(nèi)單一客戶，可以采取客戶經(jīng)理陌生拜訪，關(guān)系營銷等方式進(jìn)行拓展，通過與客戶內(nèi)部財(cái)務(wù)或與銀行對接部門的深入溝通，了解客戶公司內(nèi)經(jīng)營運(yùn)作規(guī)律以及客戶對銀行產(chǎn)品的需求，在溝通過程中將我行的營銷方案準(zhǔn)確的傳遞到客戶相應(yīng)工作部門，同時(shí)將客戶意見反饋回我行對公產(chǎn)品及營銷部門。

其次，對于批量客戶的拓展工作，重點(diǎn)建立與行業(yè)協(xié)（商）會(huì)的聯(lián)系，拉近與協(xié)會(huì)內(nèi)各家單位的關(guān)系，在此基礎(chǔ)上開展一對一的營銷。

北京市通信行業(yè)協(xié)會(huì)作為通信行業(yè)的中介組織，通過開展各種形式的聯(lián)誼交流、信息提供、行業(yè)協(xié)調(diào)、咨詢服務(wù)等活動(dòng)，發(fā)揮著經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域的互助、共濟(jì)、中介功能，對市場經(jīng)濟(jì)的運(yùn)行起著重要作用。可以從分行層面與北京市通信行業(yè)協(xié)會(huì)開展合作，通過支持或與行業(yè)協(xié)會(huì)共同開展活動(dòng)，將我行產(chǎn)品信息及時(shí)傳遞給協(xié)會(huì)內(nèi)會(huì)員企業(yè)。

具有類似中介功能的組織還有北京市工商聯(lián)（北京市商會(huì)），北京市商業(yè)聯(lián)合會(huì)等。

目前各家銀行通過與各種類型的商協(xié)會(huì)建立廣泛聯(lián)系，拓展業(yè)務(wù)，我行亦可通過此種模式，開拓行業(yè)客戶。

五、收集反饋意見，深入細(xì)化方案

隨著營銷工作的推進(jìn)和營銷隊(duì)伍的成長，定期召開信息反饋交流會(huì)，收集來自于客戶經(jīng)理反饋的客戶意見和建議，根據(jù)前期工作中與各類企業(yè)的接觸和交流情況對營銷方案進(jìn)行修改，包括核心產(chǎn)品的調(diào)整、產(chǎn)品種類的增減、企業(yè)成本的降低方法、資金收益的提升手段等，使其更有針對性、更加具有說服力。

六、達(dá)成合作意向，協(xié)調(diào)項(xiàng)目實(shí)施

與企業(yè)達(dá)成初步的合作意向之后，企業(yè)會(huì)將其金融服務(wù)需求更加詳盡的告知我行，并要求我行提供更加個(gè)性化的解決方案。這種情況下，需要溝通協(xié)調(diào)前臺(tái)營銷部門與后臺(tái)支撐部門的各項(xiàng)關(guān)系，確保產(chǎn)品部門為單個(gè)企業(yè)或者企業(yè)商協(xié)會(huì)提供的產(chǎn)品與客戶需求匹配，并能夠順利實(shí)施。

七、跟進(jìn)合作進(jìn)程，解決項(xiàng)目問題