金融行業(yè)工作計劃

書山有路勤為徑，學(xué)海無涯苦作舟。書山有路勤為徑，學(xué)海無涯苦作舟。第第頁金融行業(yè)工作計劃范文一：金融行業(yè)營銷工作計劃范文

（一）細分目標(biāo)市場，大力開展多層次立體化的營銷推廣活動。

xx部門負(fù)責(zé)的客戶大體上可以分為四類，即現(xiàn)金管理客戶、公司無貸戶和電子銀行客戶客戶。結(jié)合全年的發(fā)展目標(biāo)，堅持以市場為導(dǎo)向，以客戶為中心，以賬戶為基礎(chǔ)，抓大不放小，采取“確保穩(wěn)住大客戶，努力轉(zhuǎn)變小客戶，積極拓展新客戶”的策略，制定詳營銷計劃，在全公司開展系列的媒體宣傳、網(wǎng)點銷售、大型產(chǎn)品推介會、重點客戶上門推介、組織投標(biāo)和集中營銷活動等，形成持續(xù)的市場推廣攻勢。

鞏固現(xiàn)金管理市場領(lǐng)先地位。繼續(xù)分層次、深入推廣現(xiàn)金管理服務(wù)，努力提高產(chǎn)品的客戶價值。要通過抓重點客戶擴大市場影響，增強現(xiàn)金管理的品牌效應(yīng)。各行部要對轄區(qū)內(nèi)重點客戶、行業(yè)大戶、集團客戶進行調(diào)查，深入分析其經(jīng)營特點、模式，設(shè)計切實的現(xiàn)金管理方案，主動進行營銷。對現(xiàn)金管理存量客戶挖掘深層次的需求，解決存在的問題，提高客戶貢獻度。今年爭取新增現(xiàn)金管理客戶185200戶。《xx年下半年工作計劃》由找原創(chuàng)首發(fā)，機密數(shù)據(jù)純屬虛構(gòu)，轉(zhuǎn)載請注明出處。

深入開發(fā)公司無貸戶市場。中小企業(yè)無貸戶，這也是我行的基礎(chǔ)客戶，并為資產(chǎn)業(yè)務(wù)、中間業(yè)務(wù)發(fā)展提供重要來源。xx年在去年開展中小企業(yè)“弘業(yè)結(jié)算”主題營銷活動基礎(chǔ)上，總結(jié)經(jīng)驗，深化營銷，增強營銷效果。要保持全公司的公司無貸戶市場營銷在量上增長，并注重改善質(zhì)量;要優(yōu)化結(jié)構(gòu)，提高優(yōu)質(zhì)客戶比重，降低籌資成本率，增加高附加值產(chǎn)品的銷售。要重點抓好公司無貸戶的開戶營銷，努力擴大市場占比。要加強對公司無貸戶維護管理，深入分析其結(jié)算特點，進行全產(chǎn)品營銷，擴大我行的結(jié)算市場份額。xx年要努力實現(xiàn)新開對公結(jié)算賬戶358001戶，結(jié)算賬戶凈增長272430戶。

做好系統(tǒng)大戶的營銷維護工作。針對全市還有部分鎮(zhèn)區(qū)財政所未在我行開戶的現(xiàn)狀，通過調(diào)用各種資源進行營銷，爭取全面開花。并借勢向各鎮(zhèn)區(qū)其他政府分支機構(gòu)展開營銷攻勢，爭取更大的存款份額。同時對大中型企業(yè)、名牌企業(yè)、世界10強、納稅前8000名、進出口前7334強”等10多戶重點客戶掛牌認(rèn)購工作，鎖定他行目標(biāo)客戶，進行重點攻關(guān)。

（二）加強服務(wù)渠道管理，深入開展“結(jié)算優(yōu)質(zhì)服務(wù)年”活動。

客戶資源是全公司至關(guān)重要的資源，對公客戶是全公司的優(yōu)質(zhì)客戶和潛力客戶，要利用對公統(tǒng)一視圖系統(tǒng)，在全面提供優(yōu)質(zhì)服務(wù)的基礎(chǔ)上，進一步體現(xiàn)個性化、多樣化的服務(wù)。

要建設(shè)好三個渠道：

一是要按照總行要求“二級分公司結(jié)算與現(xiàn)金管理部門至少配置3名客戶經(jīng)理;每個對公業(yè)務(wù)網(wǎng)點（含綜合業(yè)務(wù)網(wǎng)點）應(yīng)當(dāng)根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展情況至少配備1名客戶經(jīng)理，客戶資源比較豐富的網(wǎng)點應(yīng)適當(dāng)增配，”構(gòu)建起高素質(zhì)的營銷團隊。

二是加強物理網(wǎng)點的建設(shè)。目前，由于對公結(jié)算業(yè)務(wù)方式品種多樣，公司管理模式的差異，對公客戶最常用的仍然是柜面服務(wù)渠道。我行要加強網(wǎng)點建設(shè)，在貴賓理財中心改造中要充分考慮對公客戶的業(yè)務(wù)需要，滿足客戶的需求。各行部要制定詳細的網(wǎng)點對公業(yè)務(wù)營銷指南，對不同網(wǎng)點業(yè)態(tài)對公業(yè)務(wù)的服務(wù)內(nèi)容、服務(wù)要求、服務(wù)行為規(guī)范、服務(wù)流程等進行指導(dǎo)。

三是要拓展電子銀行業(yè)務(wù)渠道，擴大離柜業(yè)務(wù)占比。今年，電子銀行業(yè)務(wù)在繼續(xù)“跑馬圈地”擴大市場占比的同時，還要“精耕細作”，拓展有層次的目標(biāo)客戶。各行部應(yīng)充分重視與利用分公司下發(fā)的目標(biāo)客戶清單，有側(cè)重、有針對地開展?fàn)I銷工作，要在優(yōu)質(zhì)客戶市場上占據(jù)絕對優(yōu)勢。同時做好客戶服務(wù)與深度營銷工作。通過建立企業(yè)客戶電子銀行臺賬，并以此作為客戶支持和服務(wù)的重要依據(jù)，及時為客戶解決在使用我行電子銀行產(chǎn)品過程中遇到的問題，并適時將電子銀行新產(chǎn)品推薦給客戶，提高“動戶率”和客戶使用率。

深入開展“結(jié)算優(yōu)質(zhì)服務(wù)年”活動。要樹立以客戶為中心的現(xiàn)代金融服務(wù)理念，梳理制度，整合流程，以目標(biāo)客戶需求為導(dǎo)向。加快產(chǎn)品創(chuàng)新，提高服務(wù)效率，及時處理問題，加強服務(wù)管理，提高客戶滿意度，構(gòu)建以客戶為中心的服務(wù)模式。全面提升xx部門服務(wù)質(zhì)量，實現(xiàn)全公司又好又快地發(fā)展目標(biāo)。

（三）加快產(chǎn)品創(chuàng)新步伐，加大新產(chǎn)品推廣應(yīng)用力度

結(jié)算與現(xiàn)金管理部作為產(chǎn)品部門，承擔(dān)著產(chǎn)品創(chuàng)新、維護與管理的責(zé)任加強營銷支持系統(tǒng)建設(shè)。做好總行全公司法人客戶營銷、單位企業(yè)級客戶信息管理和單位銀行結(jié)算賬戶管理三大核心系統(tǒng)的推廣工作，為實施科學(xué)的營銷管理提供技術(shù)手段。

完善結(jié)算產(chǎn)品創(chuàng)新機制。一是要實行產(chǎn)品經(jīng)理制，各行配備產(chǎn)品經(jīng)理。產(chǎn)品經(jīng)理要成為收集、研發(fā)產(chǎn)品的主要承擔(dān)者。二是建立信息反饋機制。各行部將客戶需求匯總后報送分公司結(jié)算與現(xiàn)金管理部。分公司定期組織聯(lián)系行、重點行召開產(chǎn)品創(chuàng)新業(yè)務(wù)研討會，集中解決客戶關(guān)心原文地址：http：///article/11349217.html

（一）細分目標(biāo)市場，大力開展多層次立體化的營銷推廣活動。

xx部門負(fù)責(zé)的客戶大體上可以分為四類，即現(xiàn)金管理客戶、公司無貸戶和電子銀行客戶客戶。結(jié)合全年的發(fā)展目標(biāo)，堅持以市場為導(dǎo)向，以客戶為中心，以賬戶為基礎(chǔ)，抓大不放小，采取“確保穩(wěn)住大客戶，努力轉(zhuǎn)變小客戶，積極拓展新客戶”的策略，制定詳營銷計劃，在全公司開展系列的媒體宣傳、網(wǎng)點銷售、大型產(chǎn)品推介會、重點客戶上門推介、組織投標(biāo)和集中營銷活動等，形成持續(xù)的市場推廣攻勢。

鞏固現(xiàn)金管理市場領(lǐng)先地位。繼續(xù)分層次、深入推廣現(xiàn)金管理服務(wù)，努力提高產(chǎn)品的客戶價值。要通過抓重點客戶擴大市場影響，增強現(xiàn)金管理的品牌效應(yīng)。各行部要對轄區(qū)內(nèi)重點客戶、行業(yè)大戶、集團客戶進行調(diào)查，深入分析其經(jīng)營特點、模式，設(shè)計切實的現(xiàn)金管理方案，主動進行營銷。對現(xiàn)金管理存量客戶挖掘深層次的需求，解決存在的問題，提高客戶貢獻度。今年爭取新增現(xiàn)金管理客戶185200戶。《xx年下半年工作計劃》由找原創(chuàng)首發(fā)，機密數(shù)據(jù)純屬虛構(gòu)，轉(zhuǎn)載請注明出處。

深入開發(fā)公司無貸戶市場。中小企業(yè)無貸戶，這也是我行的基礎(chǔ)客戶，并為資產(chǎn)業(yè)務(wù)、中間業(yè)務(wù)發(fā)展提供重要來源。xx年在去年開展中小企業(yè)“弘業(yè)結(jié)算”主題營銷活動基礎(chǔ)上，總結(jié)經(jīng)驗，深化營銷，增強營銷效果。要保持全公司的公司無貸戶市場營銷在量上增長，并注重改善質(zhì)量;要優(yōu)化結(jié)構(gòu)，提高優(yōu)質(zhì)客戶比重，降低籌資成本率，增加高附加值產(chǎn)品的銷售。要重點抓好公司無貸戶的開戶營銷，努力擴大市場占比。要加強對公司無貸戶維護管理，深入分析其結(jié)算特點，進行全產(chǎn)品營銷，擴大我行的結(jié)算市場份額。xx年要努力實現(xiàn)新開對公結(jié)算賬戶358001戶，結(jié)算賬戶凈增長272430戶。

做好系統(tǒng)大戶的營銷維護工作。針對全市還有部分鎮(zhèn)區(qū)財政所未在我行開戶的現(xiàn)狀，通過調(diào)用各種資源進行營銷，爭取全面開花。并借勢向各鎮(zhèn)區(qū)其他政府分支機構(gòu)展開營銷攻勢，爭取更大的存款份額。同時對大中型企業(yè)、名牌企業(yè)、世界10強、納稅前8000名、進出口前7334強”等10多戶重點客戶掛牌認(rèn)購工作，鎖定他行目標(biāo)客戶，進行重點攻關(guān)。

（二）加強服務(wù)渠道管理，深入開展“結(jié)算優(yōu)質(zhì)服務(wù)年”活動。

客戶資源是全公司至關(guān)重要的資源，對公客戶是全公司的優(yōu)質(zhì)客戶和潛力客戶，要利用對公統(tǒng)一視圖系統(tǒng)，在全面提供優(yōu)質(zhì)服務(wù)的基礎(chǔ)上，進一步體現(xiàn)個性化、多樣化的服務(wù)。

要建設(shè)好三個渠道：

一是要按照總行要求“二級分公司結(jié)算與現(xiàn)金管理部門至少配置3名客戶經(jīng)理;每個對公業(yè)務(wù)網(wǎng)點（含綜合業(yè)務(wù)網(wǎng)點）應(yīng)當(dāng)根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展情況至少配備1名客戶經(jīng)理，客戶資源比較豐富的網(wǎng)點應(yīng)適當(dāng)增配，”構(gòu)建起高素質(zhì)的營銷團隊。

二是加強物理網(wǎng)點的建設(shè)。目前，由于對公結(jié)算業(yè)務(wù)方式品種多樣，公司管理模式的差異，對公客戶最常用的仍然是柜面服務(wù)渠道。我行要加強網(wǎng)點建設(shè)，在貴賓理財中心改造中要充分考慮對公客戶的業(yè)務(wù)需要，滿足客戶的需求。各行部要制定詳細的網(wǎng)點對公業(yè)務(wù)營銷指南，對不同網(wǎng)點業(yè)態(tài)對公業(yè)務(wù)的服務(wù)內(nèi)容、服務(wù)要求、服務(wù)行為規(guī)范、服務(wù)流程等進行指導(dǎo)。

三是要拓展電子銀行業(yè)務(wù)渠道，擴大離柜業(yè)務(wù)占比。今年，電子銀行業(yè)務(wù)在繼續(xù)“跑馬圈地”擴大市場占比的同時，還要“精耕細作”，拓展有層次的目標(biāo)客戶。各行部應(yīng)充分重視與利用分公司下發(fā)的目標(biāo)客戶清單，有側(cè)重、有針對地開展?fàn)I銷工作，要在優(yōu)質(zhì)客戶市場上占據(jù)絕對優(yōu)勢。同時做好客戶服務(wù)與深度營銷工作。通過建立企業(yè)客戶電子銀行臺賬，并以此作為客戶支持和服務(wù)的重要依據(jù)，及時為客戶解決在使用我行電子銀行產(chǎn)品過程中遇到的問題，并適時將電子銀行新產(chǎn)品推薦給客戶，提高“動戶率”和客戶使用率。

深入開展“結(jié)算優(yōu)質(zhì)服務(wù)年”活動。要樹立以客戶為中心的現(xiàn)代金融服務(wù)理念，梳理制度，整合流程，以目標(biāo)客戶需求為導(dǎo)向。加快產(chǎn)品創(chuàng)新，提高服務(wù)效率，及時處理問題，加強服務(wù)管理，提高客戶滿意度，構(gòu)建以客戶為中心的服務(wù)模式。全面提升xx部門服務(wù)質(zhì)量，實現(xiàn)全公司又好又快地發(fā)展目標(biāo)。

（三）加快產(chǎn)品創(chuàng)新步伐，加大新產(chǎn)品推廣應(yīng)用力度

結(jié)算與現(xiàn)金管理部作為產(chǎn)品部門，承擔(dān)著產(chǎn)品創(chuàng)新、維護與管理的責(zé)任加強營銷支持系統(tǒng)建設(shè)。做好總行全公司法人客戶營銷、單位企業(yè)級客戶信息管理和單位銀行結(jié)算賬戶管理三大核心系統(tǒng)的推廣工作，為實施科學(xué)的營銷管理提供技術(shù)手段。

完善結(jié)算產(chǎn)品創(chuàng)新機制。一是要實行產(chǎn)品經(jīng)理制，各行配備產(chǎn)品經(jīng)理。產(chǎn)品經(jīng)理要成為收集、研發(fā)產(chǎn)品的主要承擔(dān)者。二是建立信息反饋機制。各行部將客戶需求匯總后報送分公司結(jié)算與現(xiàn)金管理部。分公司定期組織聯(lián)系行、重點行召開產(chǎn)品創(chuàng)新業(yè)務(wù)研討會，集中解決客戶關(guān)心

范文二：金融行業(yè)工作分類金融行業(yè)工作分類入門

整個金融行業(yè)大致分為buyside和sellside兩大類。sellside做的主要是把各種asset變成各種金融產(chǎn)品，提供給市場。sellside主要指的是通常意義上的投行。投行內(nèi)部結(jié)構(gòu)也很復(fù)雜，按照產(chǎn)品分大致分為fixedincome和equity兩大類。按照業(yè)務(wù)分大致分為ibd，sales&trading，equity

research，assetmanagement（這部分和buyside性質(zhì)是類似的）等。ibd是最傳統(tǒng)的投資銀行業(yè)務(wù)，靠近的是corporate一邊；sales&trading主要進行產(chǎn)品銷售和交易，有時候投行會扮演marketmaker的角色以保持市場的流通性。buyside主要進行的是投資管理的業(yè)務(wù)，所以也稱為im（investmentmanagement）或者am（assetmanagement），主要由各種機構(gòu)投資者組成，包括mutualfund，hedgefund，pensionfund等等。

就careerpath來說，很難說誰好誰不好，關(guān)鍵看每個人的特長和個性。ibd適合工作熱情高漲，吃苦耐勞的人。sales適合善于人際交往的人。trading適合能承受巨大壓力，并且對市場感覺敏銳的人。equityreasearch適合做事踏實的人。一般來說ibdcareerpath比較按部就班，需要熬年頭，能熬上去的不僅需要良好的業(yè)務(wù)能力也需要強健的體魄。tradercareerpath風(fēng)險很大，可能在2年之內(nèi)就毀了前程，也可能在很短的時間內(nèi)平步青云。我知道一個頂尖的trader從associate升到director只用了2年。sellsideequityresearch行業(yè)前景有一定問題，因為regulation越來越傾向讓research保持獨立性以保護投資者。

buyside總體來說lifestyle比sellside好，收入也超過sellside。不過，進buyside也遠遠難于進sellside。

注。當(dāng)今金融產(chǎn)業(yè)之龐大和復(fù)雜遠遠超過常人想象，在整個金融產(chǎn)業(yè)鏈上還有著很多細分的行業(yè)，這里就不一一列舉。

補充一下，帖子的職業(yè)分工主要是指成熟市場的情況。國內(nèi)情況有所不同。金融領(lǐng)域的開放讓國內(nèi)很多年輕的朋友一下子豁然開朗。不過隨之而來的是扭曲的價值觀：進投行的是牛人，進四大的是凡人，進企業(yè)的是土人之類。在此還想表明以下我一向的觀點：工作本身沒有等級之分，我決不贊成投行就比四大“高級”之說。任何一個人能在本行干的出色的才是牛人。選擇職業(yè)道路應(yīng)該看自己喜歡干什么，自己能夠干什么，然后盡量在二者之間取得平衡。如果一心只想往“高級”的工作鉆的話，可能回頭看來還是一事無成。

hedgefund中文翻譯成“對沖基金”，這個翻譯是準(zhǔn)確的。不過有意思的是，現(xiàn)在主流的hedgefund往往做的不是hedge，相反很多hedgefund對一些市場趨勢進行大膽的speculation（中文是投機，貶義詞，英語的原意是中性的，是hedge的反義詞，表示承擔(dān)風(fēng)險而獲取超常的收益）。如果把hedgefund和國內(nèi)的情形聯(lián)系起來看，更準(zhǔn)確的翻譯應(yīng)該是“私募基金”。這個意義上而言國內(nèi)存在

hedgefund已經(jīng)已經(jīng)有些年頭了，只不過因為法律界定而沒有露出水面。現(xiàn)在管理層正在進行私募基金合法化的進程，應(yīng)該很快就能成為正大光明的一支金融力量。（國內(nèi)現(xiàn)在往往把pe翻譯成“私募基金”是不準(zhǔn)確的，下文還有相關(guān)論述）在成熟市場上hedgefund通常是相對于mutualfund而言。其差別是：mutualfund是公開招募，并且公開交易的開放型基金。國內(nèi)市場上交易的開放型基金大多數(shù)屬于mutualfund。而hedgefund則大多是私下招募，并且封閉的基金。

在全球金融市場，hedgefund已經(jīng)成為一支舉足輕重的角色。從東南亞金融危機到最近兩年的商品期貨的超級牛市都可以見到hedgefund的身影。由于

hedgefund收益率普遍高于mutualfund，最近幾年全球范圍的hedgefund都取得了快速的成長。再加上全球性資本過剩，現(xiàn)在幾個billion的fund都算很小的。稍微提一下對沖的概念。對沖是一種控制金融風(fēng)險的手段。舉個例子來說，如果你買了100股股票，然后又擔(dān)心股票下跌，你就可以再買一個認(rèn)沽100股的期權(quán)（putoption）進行對沖。最后無論股票怎么跌，最差的結(jié)果就是你以putoption的執(zhí)行價（strike）賣掉手中的股票。

和對沖相關(guān)但比較容易混淆的概念是套利（arbitrage）。套利是指把所有相關(guān)風(fēng)險完全對沖掉以后可以獲取的無風(fēng)險收益。比如說中國銀行的美元牌價是8，門口黃牛的牌價是7.8，你可以用7.8人民幣從黃牛那里換1美元，隨后馬上拿一美元換給boc變成8元人民幣，毫無風(fēng)險的賺了0.2元。

就職業(yè)而言buyside和sellsidelink最多的是tradingdesk。雙方的人馬幾乎是對應(yīng)的?；旧隙荚O(shè)有：trading，structure和research幾塊。一般來說sellside研究力量更為強大，buyside很多基本信息都依靠sellside取得。sellsidestructure側(cè)重的是如何將金融產(chǎn)品合理定價，而buyside側(cè)重于如何搞出模型更好的預(yù)測市場的變化。（本質(zhì)是一樣的）雙方的trader做的事情倒是殊途同歸。

當(dāng)投行根據(jù)buyside要求設(shè)計出金融產(chǎn)品后，雙方達成交易。然后投行一般會盡快地通過相關(guān)交易對沖產(chǎn)品風(fēng)險，而buyside這時候一般是“一切盡在掌握”，因為買到手中的產(chǎn)品完全是根據(jù)自己的判斷而訂制的。這時候，雙方是合作伙伴關(guān)系，大家賺自己的利潤。另外有些時候，投行也會takeposition，這種時候雙方都是marketplayer，關(guān)系也就變成你死我活的博弈了。

把業(yè)務(wù)上的link講完后，職業(yè)上的link也就水到渠成了。雙方trader作的事情十分接近，互相之間的跳槽也就十分普遍。research而言，投行的比較focus也比較辛苦，所以一般更加愿意往buyside跳，不過buyside本來也不需要很多的research，跳槽并不容易。structure是雙方都需要的，雖然側(cè)重不同，但都是通的，互相之間都有跳。

上面說的都是投行的市場一頭。回過頭說ibd（傳統(tǒng)投行業(yè)務(wù)），更多的是和企業(yè)打交道，而不是和市場打交道。反之，buyside都是和市場大交道。所以ibd

一般不容易轉(zhuǎn)buyside。

由于國內(nèi)這些年出現(xiàn)了很多成功風(fēng)投的案例，大家已經(jīng)不太陌生，這里簡單的介紹一下pe。

國內(nèi)很多地方把pe（privateequity）翻譯成“私募基金”，這顯然是不熟悉金融市場的人“顧名思義”所致。誠如上文所述，私募基金接近于hedgefund的概念（相對于mutualfund）。而pe是一個相對于publicequity的概念。我個人將其翻譯成“非上市融資”，現(xiàn)在國內(nèi)比較被認(rèn)可的翻法是“私人股權(quán)融資”?，F(xiàn)在vc/pe是一個很時髦的詞，無論在美國還是在國內(nèi)。在美國火爆的原因是最近幾年pe的收益率都明顯好過publicmarket，導(dǎo)致pe的規(guī)模快速膨脹。在國內(nèi)火爆的原因就比較復(fù)雜了。

其實現(xiàn)在vc/pe差異已經(jīng)不是十分明顯，很多時候人們把vc看成是pe的一種。如果進行劃分的話，二者主要區(qū)別在于對targetcompany投資階段的不同。vc主要投資于公司發(fā)展早期，從種子階段到上市前不等。而pe主要投資于有穩(wěn)定現(xiàn)金流，businessmodel比較成熟的公司。pe最經(jīng)典的做法是lbo（leveragebuyout），核心是將現(xiàn)金充沛而又失去發(fā)展動力的上市公司goprivate，通過大財務(wù)杠桿使公司有緊迫感，從而為股東提供更大的收益。

喜歡看電影的朋友一定知道《風(fēng)月俏佳人》，其中理查基爾干的就是pe。片中羅伯茨問他你到底是干嘛的，回答頗為經(jīng)典：“總而言之我干的就是把一家公司買下來，然后再拆成一塊一塊賣”。（注：這只是pe做法的一種，并不是全部）vc/pe是金融市場中最直接和企業(yè)打交道的分支。vc做的是整天看businessplan（bp），從中找出有前途的bp以及執(zhí)行團隊，隨后進行價值評估以及投資。根據(jù)公司不同，有些vc會強烈的參與公司經(jīng)營管理，有些則沒有。pe更多的是尋找有前途的被收購公司，并且進行金融改造。vc/pe最終的的目的都是找一個更好的價錢把公司股份賣掉推出，從而進入新的循環(huán)。具體操作方法vc/pe在其他很多地方都是不同的，有興趣的朋友可以進一步討論。

現(xiàn)在可以把金融產(chǎn)業(yè)鏈簡單的串一串。在一個企業(yè)ipo之前，公司都是private的，這一階段可以參與融資的就是vc/pe。當(dāng)企業(yè)需要上市，這時投行就參與進來，對公司價值進行精確評估，然后公開招募。這時候，企業(yè)自己或者vc/pe提供的股份是原材料，投行將其加工成金融行業(yè)認(rèn)可的“股票”。公開上市前后，buyside就會進行認(rèn)購。接下來就是二級市場上的各方博弈了。

金融的原始定義是為買足企業(yè)發(fā)展需要進行的各種融資，因此金融必定有企業(yè)和市場兩級。企業(yè)這級是金融行業(yè)的生存之本，市場這級可以看作金融行業(yè)發(fā)展壯大的動力。投行作用是金融產(chǎn)業(yè)鏈的hub，一端聯(lián)系著企業(yè)，另一端聯(lián)系著市場。企業(yè)這端是實實在在的，可以說資本主義出現(xiàn)后的幾百年都沒有太大的變化。而市場這一端則越來越龐大并且趨向虛無。很多衍生金融產(chǎn)品最早的出現(xiàn)是為了滿足風(fēng)險公職的需求，但很快變成一些豪賭的利器。會計師事務(wù)所的地位是保證企業(yè)（無論privateorpublic）企業(yè)原始數(shù)據(jù)的真實性，從而使其他機構(gòu)可以對

企業(yè)價值進行進一步的評估。如果沒有會計師的存在，整個金融行業(yè)就會陷入一片混亂。因而會計師有“經(jīng)濟警察”之稱。

整體而言，金融業(yè)連接企業(yè)一端的工作核心更側(cè)重于對于企業(yè)價值的評估，金融連接市場一段的工作的核心側(cè)重于市場風(fēng)險的控制以及對市場方向的判斷。因為對技能要求的不同，兩端互相轉(zhuǎn)都比較困難。相反，只要在金融產(chǎn)業(yè)鏈的同一端，轉(zhuǎn)行至少都是有邏輯上的可行性的。

范文三：金融行業(yè)的商業(yè)計劃書商業(yè)策劃書

聯(lián)系人：溫記楠

聯(lián)系電話子郵件：270562021@.com

目錄

第一章：項目概要

第二章：公司的宗旨和目標(biāo)

第三章：主要產(chǎn)品（服務(wù)）和業(yè)務(wù)范圍

第四章：市場概況

第五章：營銷策略

第六章：資金明細及預(yù)期回報分析

一、項目概要

“西安中譽資產(chǎn)管理有限公司”的發(fā)展是以專業(yè)化的黃金投資管理為主，主要從事的業(yè)務(wù)可從實物黃金交易、黃金積存業(yè)務(wù)、中高端客戶理財業(yè)務(wù)、實物黃金延期交收發(fā)展到黃金信托業(yè)務(wù)。公司可根據(jù)高端客戶的理財需求，通過信托計劃為客戶提供細致入微的個性化、量身定制的理財規(guī)劃、投資方案及高增值服務(wù)。

公司從成立、組建到運作的過程中可通過專業(yè)化的團隊，嚴(yán)謹(jǐn)、穩(wěn)健的業(yè)務(wù)操作模式以及成熟的管理模式，提供全面、安全而穩(wěn)固的黃金資產(chǎn)管理服務(wù)。為投資者提供黃金投資管理及咨詢服務(wù)，受托投資管理，批發(fā)、零售，黃金及貴金屬制品。公司及時把握和傳遞國際、國內(nèi)最新的行情咨詢，為投資者提供全方位的投資服務(wù)和穩(wěn)定的黃金現(xiàn)貨資源。

公司在成立的初期可依托于上海黃金交易所金融類會員單位與深圳金融電子結(jié)算中心在陜西代理拓展的形式，借助于深圳金融電子結(jié)算中心的強大技術(shù)支持，將公司發(fā)展成為國內(nèi)專業(yè)的從事國家標(biāo)準(zhǔn)黃金及其衍生產(chǎn)品投資交易的服務(wù)機構(gòu)。并逐漸培養(yǎng)一批專業(yè)的化的分析人員。在客戶交易過程中時刻為客戶提供最新最全的實時黃金資訊，及全面的走勢分析，確?？蛻粼诮灰走^程中受益的保證。我們也會針對客戶對黃金的投資意愿，分別提供長線、中線、短線的服務(wù)平臺，并根據(jù)公司的階段發(fā)展以時報、日報、月報、季度報、年報的形式向客戶傳達黃金的分析情況，以配合交易信息平臺的形式在每天10點之前為客戶提供每天的金價定位，交易風(fēng)險提示。

二、公司的宗旨和目標(biāo)

主要針對市場目標(biāo)和財務(wù)目標(biāo)，針對性的公司所要運營項目的實力，以便激發(fā)投資者的興趣，促使投資者繼續(xù)往下看。

傳統(tǒng)政治經(jīng)濟結(jié)構(gòu)變化所帶來的黃金實物需求增加，新金融背景下投資資產(chǎn)及投資需求的增加，都將給黃金市場帶來長期的、充足的動力。中國人民銀行行長周小川就曾經(jīng)指出，中國黃金市場應(yīng)當(dāng)逐步實現(xiàn)三個轉(zhuǎn)變：從商品交易為主向金融交易為主的轉(zhuǎn)變、由現(xiàn)貨交易為主向期貨交易為主的轉(zhuǎn)變、由國內(nèi)市場向國際市場的轉(zhuǎn)變。

三、主要產(chǎn)品（服務(wù)）和業(yè)務(wù)范圍1、實物金條業(yè)務(wù)

實物金條的儲備是為了給中譽要開展的業(yè)務(wù)，包括黃金積存業(yè)務(wù)、中高端客戶理財業(yè)務(wù)、實物黃金延期交收發(fā)展到黃金信托業(yè)務(wù)以及要陸續(xù)要開展的機構(gòu)業(yè)務(wù)，在降低企業(yè)運作風(fēng)險的同時、為公司的長遠發(fā)展打下牢固的基礎(chǔ)。

2、積存業(yè)務(wù)

黃金積存業(yè)務(wù)是在實物金條銷售的基礎(chǔ)上衍生的一項具有市場戰(zhàn)略愿意的業(yè)務(wù)。

對個人客戶來講。黃金積存業(yè)務(wù)是采用平均成本的策略降低投資風(fēng)險，但相對的也需長期投資才能克服因金價波動而產(chǎn)生的影響，并在市場回升時獲取收益。投資期間越長越有可能化解金價波動產(chǎn)生的影響，成功實現(xiàn)資產(chǎn)的保值增值。

對于企業(yè)的長遠發(fā)展而言：

黃金積存業(yè)務(wù)是以市場圈地拓展的形式，以迅速增加與吸納龐大客戶群體來體驗中譽理財業(yè)務(wù)，針對客戶對黃金的投資意愿，分別提供長線、中線、短線的服務(wù)平臺，并根據(jù)公司的階段發(fā)展以時報、日報、月報、季度報、年報的形式向客戶傳達黃金的分析情況，以配合交易信息平臺每天的金價定位，為客戶做到交易風(fēng)險提示。

3、中高端客戶的理財業(yè)務(wù)

中高端客戶的理財業(yè)務(wù)是建立在黃金積存業(yè)務(wù)在市場圈地拓展的基礎(chǔ)上的針對客戶積存在相應(yīng)克數(shù)的理財業(yè)務(wù)，可根據(jù)合作的資金額度與合作周期設(shè)定不同的收益標(biāo)準(zhǔn)，其中包括“保本浮動型收益”與“固定收益”，適合中高端客戶的理財業(yè)務(wù)以100克為基準(zhǔn)，預(yù)期資金達到200萬資金以上可為公司業(yè)務(wù)開展及運營儲備更多、更穩(wěn)的可流動性資金，并能為t+d以及其他高端風(fēng)險業(yè)務(wù)交易打下堅實基礎(chǔ)。

4、t+d委托代理業(yè)務(wù)

以上三種業(yè)務(wù)的基礎(chǔ)上，當(dāng)華信標(biāo)準(zhǔn)金條儲量達到10公斤以上、積存業(yè)務(wù)客戶數(shù)量突破2021以上、中高端理財業(yè)務(wù)資金達到200萬以上時，中譽便可申請加入上海黃金交易所會員，以公司身份參與到國內(nèi)黃金市場的整體運作，并借助上海金交所平臺讓公司所有資金利益最大化。也是更好的為后期要開展的更高端業(yè)務(wù)尋找最佳的突破點。

四、市場概況

分析項目目前所涉及的市場，選擇針對性和關(guān)聯(lián)性的，進而分析目標(biāo)市場的供求狀況。

五、營銷策略

需要讓投資者知道營銷策略與框架，以便吸引投資者投資六、可行性計劃分析/市場調(diào)研報告

1、資金使用明細：公司建設(shè)投入、工資投入，前期籌備投入等2、預(yù)期回報分析：一年的回報情況，3—5年的回報分析

3、資本回收期：用多長的時間可以盈虧平衡，多長時間可以使公司步入盈利階段七、財務(wù)技術(shù)指標(biāo)匯總

范文四：xx銀行金融消費者權(quán)益保護工作計劃xx銀行金融消費者權(quán)益保護工作計劃

2021年，xx銀行將金融消費者權(quán)益保護工作放在突出的位置，繼續(xù)抓緊、抓實、抓好，強化主動服務(wù)意識，進一步提高服務(wù)效率和服務(wù)質(zhì)量，努力實現(xiàn)客戶零投訴，切實樹立企業(yè)良好形象。

一、加強組織領(lǐng)導(dǎo)。

全行成立金融消費者權(quán)益保護工作領(lǐng)導(dǎo)小組，由行長任組長，各部門負(fù)責(zé)人為成員。領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室，設(shè)在支行辦公室，具體負(fù)責(zé)組織協(xié)調(diào)工作。同時，結(jié)合人事變動情況，對領(lǐng)導(dǎo)小組成員進行及時調(diào)整，確保活動正常開展。

二、加強制度學(xué)習(xí)。

修訂文明服務(wù)規(guī)范實施細則、網(wǎng)點服務(wù)規(guī)范指引，對基本服務(wù)規(guī)范、服務(wù)環(huán)境規(guī)范、服務(wù)儀容儀表規(guī)范、服務(wù)禮儀規(guī)范、服務(wù)行為規(guī)范、服務(wù)語言規(guī)范、特殊情況服務(wù)規(guī)范、服務(wù)紀(jì)律規(guī)范和服務(wù)監(jiān)督規(guī)范等方面進行再明確、再細化。組織學(xué)習(xí)《儀征市金融消費者權(quán)益保護工作規(guī)程（試行）》，讓規(guī)范服務(wù)、金融消費者權(quán)益保護理念深入人心。

三、明確投訴流程。

為構(gòu)建和諧共贏的客戶與銀行的良好關(guān)系，制訂完善《客戶投訴處理辦法》，明確客戶投訴的首問責(zé)任制、公開透明、及時規(guī)范、總結(jié)與改進等原則，要求從接到客戶投訴到回復(fù)客戶必須

在規(guī)定的時間內(nèi)完成。開通多項客戶投訴渠道，包括電話投訴、意見簿（箱）投訴、上門投訴、信件投訴、媒體投訴等，確?？蛻敉对V渠道通暢、處理及時有效。

四、加強公益宣傳。

開展“3.15金融消費者權(quán)益保護”宣傳活動、“送金融知識下鄉(xiāng)”、“信用關(guān)愛日”等公益活動，向廣大群眾宣傳金融消費相關(guān)知識。結(jié)合“普及金融知識萬里行”活動，送金融知識、金融產(chǎn)品進社區(qū)，增加廣大市民防范金融風(fēng)險、反假人民幣的知識、技能。

五、明確收費標(biāo)準(zhǔn)。

收費項目全部向客戶公示，并在大堂展示。在服務(wù)收費上，我行做到公開收費、規(guī)范收費，并努力讓利于民，為營造和諧安定的金融環(huán)境作出積極貢獻。

范文五：金融服務(wù)行動計劃工作方案的通知河南省人民政府辦公廳關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)河南省20212021年產(chǎn)業(yè)集聚區(qū)關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)河南省2021年產(chǎn)業(yè)集聚區(qū)金融服務(wù)行動計劃工作方案的通知

豫政辦〔2021〕61號

各省轄市人民政府，省人民政府各部門。省發(fā)展改革委、省政府金融辦制定的《河南省2021年產(chǎn)業(yè)集聚區(qū)金融服務(wù)行動計劃工作方案》已經(jīng)省政府同意，現(xiàn)轉(zhuǎn)發(fā)給你們，請認(rèn)真貫徹實施。河南省人民政府辦公廳二○一二年五月二日

河南省2021年產(chǎn)業(yè)集聚區(qū)金融服務(wù)河南省2021年產(chǎn)業(yè)集聚區(qū)金融服務(wù)2021行動計劃工作方案（省發(fā)展改革委省政府金融辦二○一二年四月十五日）為貫徹落實全省金融工作會議精神，加強產(chǎn)業(yè)集聚區(qū)金融服務(wù)工作，結(jié)合產(chǎn)業(yè)集聚區(qū)發(fā)展實際，特制定如下工作方案。

一、指導(dǎo)思想

以產(chǎn)業(yè)集聚基礎(chǔ)設(shè)施項目融資和落地企業(yè)、項目融資為重點，堅持?。ㄊ校┘壨度谫Y公司、金融機構(gòu)、產(chǎn)業(yè)集聚區(qū)投融資公司聯(lián)動，堅持銀行業(yè)金融機構(gòu)、政策性擔(dān)保機構(gòu)、落地企業(yè)聯(lián)動，

閱讀詳情：http：///news/64c8e43a5ab21727.html堅持龍頭企業(yè)、配套企業(yè)、產(chǎn)業(yè)集群聯(lián)動，加快金融創(chuàng)新，加強產(chǎn)業(yè)集聚區(qū)社會信用體系建設(shè)，探索和推廣企業(yè)融資、項目融資新模式，推動通過貸款、信托、融資租賃、股權(quán)投資基金、發(fā)債、上市等多渠道融資，推動以債促貸、股權(quán)投資促貸和上市融資，增強產(chǎn)業(yè)集聚區(qū)基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)和落地企業(yè)發(fā)展的資金保障能力，實現(xiàn)產(chǎn)業(yè)集聚區(qū)快速健康發(fā)展。

二、工作目標(biāo)

省市縣、銀政企聯(lián)動對接機制更加完善，產(chǎn)業(yè)集聚區(qū)社會信用體系建設(shè)取得重大進展，多種新的融資模式得到成功推廣，多種融資渠道互促共進局面基本形成，全年融資規(guī)模力爭達到1800億元，最大限度滿足產(chǎn)業(yè)集聚區(qū)建設(shè)資金需求，促進產(chǎn)業(yè)集聚區(qū)較快發(fā)展。

三、產(chǎn)業(yè)集聚區(qū)基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)項目融資1.推廣產(chǎn)業(yè)集聚區(qū)“三方協(xié)議”反擔(dān)保的貸款融資模式。按商業(yè)化原則，由依《中華人民共和國公司法》注冊成立的產(chǎn)業(yè)集聚區(qū)投融資公司作為承貸主體，運作實施整體開發(fā)項目;大型擔(dān)保公司提供擔(dān)保，開發(fā)銀行提供貸款;產(chǎn)業(yè)集聚區(qū)所在地政府、實施項目投融資公司和大型擔(dān)保公司簽訂“三方協(xié)議”反擔(dān)保，省發(fā)展改革委和省財政廳協(xié)調(diào)、推廣產(chǎn)業(yè)集聚區(qū)基礎(chǔ)設(shè)施項目貸款融資模式，支持產(chǎn)業(yè)集聚區(qū)基礎(chǔ)設(shè)施項目建設(shè)。2021年5月召開產(chǎn)業(yè)集聚區(qū)“三方協(xié)議”反擔(dān)保貸款融資推廣會議，力爭全年實現(xiàn)產(chǎn)業(yè)集聚區(qū)基礎(chǔ)設(shè)施項目貸款30億元。

閱讀詳情：http：///news/64c8e43a5ab21727.html2.實施產(chǎn)業(yè)集聚區(qū)和城鎮(zhèn)化建設(shè)百億籌資計劃。由省直屬行政事業(yè)單位國有資產(chǎn)管理中心采取“依托項目、整體運作、區(qū)域投資”模式，三年內(nèi)籌資100億元支持產(chǎn)業(yè)集聚區(qū)基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)。2021年實現(xiàn)產(chǎn)業(yè)集聚區(qū)基礎(chǔ)設(shè)施農(nóng)發(fā)行貸款融資2

1億元。

3.推動市（縣）級投融資公司發(fā)債融資和以債促貸。許昌、信陽、平頂山、開封、濟源、漯河等省轄市投融資公司年底前實現(xiàn)發(fā)債60億元，推動投融資公司以債促貸、實現(xiàn)貸款融資18億元，支持產(chǎn)業(yè)集聚區(qū)道路、標(biāo)準(zhǔn)化廠房、配套生產(chǎn)性服務(wù)設(shè)施和保障房等生活性服務(wù)設(shè)施建設(shè)。洛陽、濮陽、南陽、駐馬店、商丘等省轄市投融資公司完成發(fā)債申請上報工作。國家級開發(fā)區(qū)和鞏義等財政百強縣（市）投融資公司啟動發(fā)債程序，支持產(chǎn)業(yè)集聚區(qū)基礎(chǔ)設(shè)施項目。

4.推動發(fā)起設(shè)立產(chǎn)業(yè)集聚區(qū)基礎(chǔ)設(shè)施產(chǎn)業(yè)投資基金。支持國開金融有限責(zé)任公司、中國東方資產(chǎn)管理公司等大型金融機構(gòu)與省內(nèi)投融資公司聯(lián)合發(fā)起設(shè)立產(chǎn)業(yè)投資基金，年內(nèi)爭取募集資金30億元，投資產(chǎn)業(yè)集聚區(qū)基礎(chǔ)設(shè)施項目。

5.推動產(chǎn)業(yè)集聚區(qū)投融資公司融資。按照《中華人民共和國公司法》等法律、法規(guī)及有關(guān)政策規(guī)定，整合注入優(yōu)質(zhì)資產(chǎn)，積極引入民間資本，提高運作水平，重點打造一批注冊資金超5億元的投融資公司，增強產(chǎn)業(yè)集聚區(qū)融資能力。鼓勵投融資公司參與土地出讓前的開發(fā)。支持投融資公司、房地產(chǎn)公司、銀行業(yè)金融機構(gòu)加強合作，開展產(chǎn)業(yè)集聚區(qū)內(nèi)村莊異地遷移建設(shè)，發(fā)

閱讀詳情：http：///news/64c8e43a5ab21727.html揮補償資金作用，提高遷建戶收益，擴大貸款融資規(guī)模。推動不能滿足銀行信貸融資條件的投融資公司積極利用信托、bt（建設(shè)—移交）、bot（建設(shè)—經(jīng)營—移交）等方式擴大融資規(guī)模，支持產(chǎn)業(yè)集聚區(qū)基礎(chǔ)設(shè)施項目建設(shè)。

四、產(chǎn)業(yè)集聚區(qū)內(nèi)企業(yè)（項目）融資產(chǎn)業(yè)集聚區(qū)內(nèi)企業(yè)（項目）1.推動產(chǎn)業(yè)集聚區(qū)重大招商引資落地項目融資。組建跨省行內(nèi)銀團和省內(nèi)跨行銀團，采取“擔(dān)保+銀行信貸”模式，推動銀行投放信貸，支持產(chǎn)業(yè)集聚區(qū)重大招商引資落地項目建設(shè)。引導(dǎo)商業(yè)銀行提高金融服務(wù)效率，優(yōu)化信貸業(yè)務(wù)流程，為出口型企業(yè)和招商引資落地項目在結(jié)算、融資等方面提供全方位金融服務(wù)。全年爭取為產(chǎn)業(yè)集聚區(qū)招商引資項目融資350億元以上。

2.推動產(chǎn)業(yè)集聚區(qū)龍頭企業(yè)及其上下游企業(yè)融資。對40多個特色產(chǎn)業(yè)集群發(fā)展較好的產(chǎn)業(yè)集聚區(qū)，重點支持銀行推廣“供應(yīng)鏈融資”模式，擴大龍頭企業(yè)的授信規(guī)模，通過其供應(yīng)鏈上企業(yè)的貿(mào)易融資，實現(xiàn)龍頭企業(yè)及其上下游企業(yè)融資共享。推廣國家開發(fā)銀行“四臺一會”（管理平臺、承貸平臺、擔(dān)保平臺、公示平臺和信用促進會）小額批發(fā)直貸模式，擴大產(chǎn)業(yè)集聚區(qū)上下游企業(yè)貸款規(guī)模。

3.推動產(chǎn)業(yè)集聚區(qū)企業(yè)股權(quán)融資。支持設(shè)立創(chuàng)業(yè)投資和股權(quán)投資機構(gòu)，引導(dǎo)創(chuàng)業(yè)投資機構(gòu)投資我省初創(chuàng)期企業(yè)。建立股權(quán)投資基金擬投企業(yè)數(shù)據(jù)庫和被投企業(yè)數(shù)據(jù)庫，組織創(chuàng)業(yè)投資、股權(quán)投資

機構(gòu)與產(chǎn)業(yè)集聚區(qū)內(nèi)企業(yè)開展股權(quán)融資對接，引導(dǎo)和促

閱讀詳情：http：///news/64c8e43a5ab21727.html進股權(quán)投資機構(gòu)投資我省企業(yè)，推動通過股權(quán)融資促進貸款融資、上市融資，擴大產(chǎn)業(yè)集聚區(qū)企業(yè)融資規(guī)模。全年分地區(qū)組織股權(quán)融資對接3—5次，力爭被投企業(yè)達到100家以上。

4.推動產(chǎn)業(yè)集聚區(qū)企業(yè)發(fā)債融資。加大企業(yè)發(fā)行債務(wù)融資工具培育力度，選擇符合國家產(chǎn)業(yè)政策、具有持續(xù)盈利能力和較高成長性的企業(yè)作為發(fā)債后備企業(yè)，針對性地就發(fā)行條件、程序、要求等進行培育和預(yù)審，建立后備企業(yè)名單，供主承銷商遴選。著力推動大型企業(yè)發(fā)行企業(yè)債券、中期票據(jù)和短期融資券。河南晉開化工集團5億元企業(yè)債券年底前完成發(fā)行，河南盛潤集團10億元企業(yè)債券完成申報并力爭年底前發(fā)行。由省轄市政府組織，省轄市發(fā)展改革委、工業(yè)和信息化局、人行支行做好協(xié)調(diào)服務(wù)工作，擔(dān)保機構(gòu)或省轄市投融資公司提供擔(dān)保，年內(nèi)力爭發(fā)行3-5只中小企業(yè)集合債券、集合票據(jù)、集合短期融資券或區(qū)域績優(yōu)債。

5.推動產(chǎn)業(yè)集聚區(qū)企業(yè)上市融資。實施省重點上市后備企業(yè)培育工程，推動產(chǎn)業(yè)集聚區(qū)省重點上市后備企業(yè)和股權(quán)投資被投企業(yè)上市融資。推動上市企業(yè)通過增發(fā)股票、發(fā)行公司債券等形式實現(xiàn)再融資。全年力爭產(chǎn)業(yè)集聚區(qū)ipo（首次公開發(fā)行股票）企業(yè)5家，ipo融資20億元，上市企業(yè)再融資10億元。

6.推動產(chǎn)業(yè)集聚區(qū)企業(yè)綜合運用各種融資工具融資。支持銀行業(yè)金融機構(gòu)、信托公司、證券公司、基金公司、資產(chǎn)管理公司等金融機構(gòu)綜合運用信貸+租賃、間接融資+直接融資、投

閱讀詳情：http：///news/64c8e43a5ab21727.html行+商行、信貸存量+信貸流量、表內(nèi)+表外業(yè)務(wù)等創(chuàng)新金融工具，提供多元化、一攬子金融服務(wù)，擴大產(chǎn)業(yè)集聚區(qū)企業(yè)融資規(guī)模。鼓勵銀行與擔(dān)保公司合作，推動擔(dān)保機構(gòu)擴大融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)，年底全省擔(dān)保機構(gòu)銀信擔(dān)保業(yè)務(wù)達到其注冊資本的3倍以上，實現(xiàn)產(chǎn)業(yè)集聚區(qū)企業(yè)擔(dān)保貸款額較大增長。

7.發(fā)揮保險功能作用，提高保險業(yè)參與產(chǎn)業(yè)集聚區(qū)建設(shè)的滲透率和貢獻度。加快開展企財險、工程險、信用險等保險業(yè)務(wù)，提高對產(chǎn)業(yè)集聚區(qū)內(nèi)企業(yè)的風(fēng)險保障程度，分散化解企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營風(fēng)險。鼓勵保險機構(gòu)與其他金融機構(gòu)合作，創(chuàng)新發(fā)展保單質(zhì)押、信貸保險等融資模式，緩解產(chǎn)業(yè)集聚區(qū)內(nèi)企業(yè)融資壓力。加強與保險資產(chǎn)管理機構(gòu)的溝通，發(fā)揮保險資金投資長期性和穩(wěn)定性的優(yōu)勢，積極吸引保險資金參與產(chǎn)業(yè)集聚區(qū)交通、能源、市政等基礎(chǔ)設(shè)施以及重點產(chǎn)業(yè)項目建設(shè)。

8.推動各類金融機構(gòu)、人員入駐產(chǎn)業(yè)集聚區(qū)就近服務(wù)。鼓勵大型國有銀行、股份制銀行建立產(chǎn)業(yè)集聚區(qū)金融服務(wù)站，選派專職客戶經(jīng)理進駐產(chǎn)業(yè)集聚區(qū)，搭建銀行與產(chǎn)業(yè)集聚區(qū)

企業(yè)有效對接、常態(tài)長效服務(wù)渠道，結(jié)合不同企業(yè)特點和風(fēng)險特征，創(chuàng)新設(shè)計個性化金融服務(wù)方案。推廣農(nóng)業(yè)銀行“簡式貸”、建設(shè)銀行“助保金貸款”、工商銀行“經(jīng)營物業(yè)貸”等貸款模式，推動中國東方、中國信達資產(chǎn)管理股份有限公司和中國華融資產(chǎn)管理公司等資產(chǎn)管理公司開展設(shè)備租賃業(yè)務(wù)，促進中小企業(yè)融資。鼓勵民間資本在產(chǎn)業(yè)集聚區(qū)設(shè)立小額貸款公司，支持金融

閱讀詳情：http：///news/64c8e43a5ab21727.html機構(gòu)為產(chǎn)業(yè)集聚區(qū)內(nèi)小額貸款公司提供貸款融資服務(wù)，推動符合條件的產(chǎn)業(yè)集聚區(qū)投融資平臺發(fā)起設(shè)立創(chuàng)業(yè)投資基金或股權(quán)投資基金，爭取每個產(chǎn)業(yè)集聚都有一個小額貸款公司或創(chuàng)業(yè)投資公司。

五、保障措施保障措施1.加強組織領(lǐng)導(dǎo)。建立由省政府辦公廳、省發(fā)展改革委、省政府金融辦、省工業(yè)和信息化廳、國土資源廳、商務(wù)廳、人行鄭州中心支行、河南銀監(jiān)局、證監(jiān)局、保監(jiān)局和有關(guān)金融機構(gòu)、省級投融資公司等參加的省產(chǎn)業(yè)集聚區(qū)金融服務(wù)行動聯(lián)席會議制度，聯(lián)席會議負(fù)責(zé)研究制定全省產(chǎn)業(yè)集聚區(qū)年度金融服務(wù)行動計劃工作方案，統(tǒng)籌推進產(chǎn)業(yè)集聚區(qū)金融服務(wù)工作等。聯(lián)席會議下設(shè)辦公室，辦公室設(shè)在省發(fā)展改革委，負(fù)責(zé)對省有關(guān)部門和省轄市工作進展情況進行定期通報。

2.建立融資工作機制。產(chǎn)業(yè)集聚區(qū)負(fù)責(zé)項目建設(shè)管理，要定期分類梳理項目，掌握項目進展情況，摸清資金需求，積極向金融機構(gòu)推介。省發(fā)展改革委、財政廳、工業(yè)和信息化廳等部門負(fù)責(zé)研究制定產(chǎn)業(yè)集聚區(qū)基礎(chǔ)設(shè)施項目融資模式（計劃），推動組織實施并協(xié)調(diào)解決有關(guān)問題。省發(fā)展改革委、省政府金融辦負(fù)責(zé)對產(chǎn)業(yè)集聚區(qū)平臺公司、入駐企業(yè)融資的指導(dǎo)和培訓(xùn)，組織金融機構(gòu)研究制定產(chǎn)業(yè)集聚區(qū)基礎(chǔ)設(shè)施、入駐企業(yè)融資方案。

3.加大政策扶持力度。制定出臺支持產(chǎn)業(yè)集聚區(qū)基礎(chǔ)設(shè)施項目、落地企業(yè)融資的政策措施，發(fā)揮財政資金杠桿放大作用，

閱讀詳情：http：///news/64c8e43a5ab21727.html撬動更多社會資金投入產(chǎn)業(yè)集聚區(qū)。研究制定促進產(chǎn)業(yè)集聚區(qū)收儲的土地和企業(yè)標(biāo)準(zhǔn)化廠房、設(shè)備、商品、股權(quán)等貸款抵押、質(zhì)押政策，出臺鼓勵省、市級投融資公司和大型擔(dān)保公司為產(chǎn)業(yè)集聚區(qū)基礎(chǔ)設(shè)施項目貸款融資政策，促進金融創(chuàng)新。進一步落實國家和我省促進小微企業(yè)融資政策。

4.建立項目融資對接制度。分類梳理產(chǎn)業(yè)集聚區(qū)內(nèi)基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)項目、重大招商引資落地項目、入駐企業(yè)重點項目，省、市、縣級金融機構(gòu)與產(chǎn)業(yè)集聚區(qū)企業(yè)開展項目融資對接，并協(xié)調(diào)解決項目融資中的問題。

附件：2021年省有關(guān)部門產(chǎn)業(yè)集聚區(qū)融資工作分工

閱讀詳情：http：///news/64c8e43a5ab21727.html附件2021年省有關(guān)部門產(chǎn)業(yè)集聚區(qū)融資工作分工2021年省有關(guān)部門產(chǎn)業(yè)集聚區(qū)融資工作分工

序號專項工作牽

頭單位參加單位

一

產(chǎn)業(yè)集聚區(qū)基礎(chǔ)設(shè)施項目融資

推廣“三方協(xié)議”反擔(dān)保的貸省發(fā)展改革委、財政河南銀監(jiān)局、省政府1款融資模式廳、工業(yè)和信息化廳國資委

省發(fā)展改革委、省政實施產(chǎn)業(yè)集聚區(qū)和城鎮(zhèn)化建設(shè)2百億籌資計劃局省發(fā)展改革委、工業(yè)推動市（縣）投融資平臺發(fā)債3融資和以債促貸州中心支行和信息化廳、人行鄭河南銀監(jiān)局、證監(jiān)局省財政廳府金融辦、河南銀監(jiān)

推動發(fā)起設(shè)立產(chǎn)業(yè)集聚區(qū)基礎(chǔ)河南銀監(jiān)局、省發(fā)展省政府金融辦、河南4設(shè)施產(chǎn)業(yè)投資基金改革委、財政廳保監(jiān)局

省財政廳、發(fā)展改革推動產(chǎn)業(yè)集聚區(qū)投融資平臺融省政府金融辦、省工委、河南銀監(jiān)局、證5資業(yè)和信息化廳監(jiān)局、人行鄭州中心支行、河南保監(jiān)局

二

產(chǎn)業(yè)集聚區(qū)內(nèi)企業(yè)（項目）融資

省政府金融辦、省工推動產(chǎn)業(yè)集聚區(qū)重大招商引資省發(fā)展改革委、商務(wù)1落地項目融資廳改革委、河南銀監(jiān)局業(yè)和信息化廳、發(fā)展

推動產(chǎn)業(yè)集聚區(qū)龍頭企業(yè)及其省發(fā)展改革委、工業(yè)省政府金融辦、河南2上下游企業(yè)融資和信息化廳銀監(jiān)局

省工業(yè)和信息化廳、3推動產(chǎn)業(yè)集聚區(qū)企業(yè)股權(quán)融資省發(fā)展改革委省政府金融辦、省工商局、財政廳

閱讀詳情：http：///news/64c8e43a5ab21727.html人行鄭州中心支行、4推動產(chǎn)業(yè)集聚區(qū)企業(yè)發(fā)債融資省發(fā)展改革委、工業(yè)河南銀監(jiān)局、證監(jiān)局和信息化廳河南證監(jiān)局、省發(fā)展5推動產(chǎn)業(yè)集聚區(qū)企業(yè)上市融資省政府金融辦改革委、工業(yè)和信息化廳省發(fā)展改革委、財政廳、工業(yè)和信息化推動產(chǎn)業(yè)集聚區(qū)企業(yè)綜合運用省政府金融辦、省發(fā)6各種融資工具融資展改革委行、河南銀監(jiān)局、證監(jiān)局、保監(jiān)局發(fā)揮保險功能作用，提高保險河南保監(jiān)局、省發(fā)展7業(yè)參與產(chǎn)業(yè)集聚區(qū)建設(shè)的滲透改革委率和貢獻度。省政府金融辦廳、人行鄭州中心支

三

保障措施

省財政廳、工業(yè)和信息化廳、國土資源省發(fā)展改革委、省政廳、商務(wù)廳、人行鄭1加強組織領(lǐng)導(dǎo)府金融辦州中心支行、河南銀監(jiān)局、證監(jiān)局、保監(jiān)局省政府金融辦、省財政廳、工業(yè)和信息化2建立融資工作機制省發(fā)展改革委廳、河南銀監(jiān)局、證監(jiān)局、保監(jiān)局省發(fā)展改革委、省政府金融辦、省工業(yè)和3加大政策扶持力度省財政廳信息化廳、國土資源廳、國稅局、地稅局省發(fā)展改革委、工業(yè)河南銀監(jiān)局、證監(jiān)4建立項目融資對接制度和信息化廳、省政府局、保監(jiān)局金融辦省政府金融辦、省發(fā)展改革委、財政廳、5加強社會信用體系建設(shè)人行鄭州中心支行工業(yè)和信息化廳、河南銀監(jiān)局、保監(jiān)局

范文六：通信行業(yè)金融拓展計劃通信行業(yè)金融拓展計劃

一、分析行業(yè)特點，奠定營銷基礎(chǔ)

對目標(biāo)行業(yè)即通信行業(yè)進行細致分析，內(nèi)容涵蓋行業(yè)中的企業(yè)類別、各類企業(yè)在產(chǎn)業(yè)鏈條中所處的地位、企業(yè)組織架構(gòu)、整體運營模式、財務(wù)管理制度等等，重點對財務(wù)管理制度以及在該制度下企業(yè)資金運轉(zhuǎn)情況進行分析，獲取盡量多的營銷信息。

通過對行業(yè)的詳細分析，不僅能夠在金融服務(wù)方案設(shè)計時更加具有針對性，而且能夠在營銷客戶的同時讓對方體驗到我們的誠意和尊重。

通常所稱的通信行業(yè)，包括通信運營商、通信設(shè)備制造商、電信支撐系統(tǒng)提供商、通信工程規(guī)劃設(shè)計、監(jiān)理與安裝企業(yè)、通信終端制造企業(yè)、通信終端銷售企業(yè)、增值業(yè)務(wù)領(lǐng)域等細分行業(yè)，每一個細分行業(yè)都有各自的運營模式，在進行行業(yè)分析的時候，一定要針對不同細分行業(yè)做詳細的進一步分析，切實做到有的放矢。

二、結(jié)合行業(yè)特點，尋求營銷亮點

以行業(yè)內(nèi)人士為對象開展市場調(diào)研，深入了解企業(yè)運營過程中資金流向、現(xiàn)行的財務(wù)管理制度存在的問題、現(xiàn)有合作銀行及合作中出現(xiàn)的問題、不同層級的企業(yè)對金融產(chǎn)品有何不同的傾向、財務(wù)成本及預(yù)算等。采取調(diào)查問卷、座談會、訪談等形式與客戶銀企對接部門工作人員溝通，整理和分析調(diào)研結(jié)果，尋找我行金融產(chǎn)品與行業(yè)客戶金融需求之間的契合點和切入點。

三、制定營銷方案，組織營銷培訓(xùn)

結(jié)合行業(yè)分析和市場調(diào)研結(jié)果，總結(jié)出該行業(yè)的金融服

務(wù)需求，將不同類別企業(yè)的需求明細化并與我行產(chǎn)品進行“配對”，確定出最優(yōu)配置的產(chǎn)品列表，并從中挑選出一到兩個核心產(chǎn)品作為重點推薦，核心產(chǎn)品的選定要根據(jù)該類企業(yè)的最主要要求。例如，對于四大運營商來說，即可將現(xiàn)金管理系統(tǒng)作為主打產(chǎn)品進行介紹，主要是因為電信運營商的企業(yè)架構(gòu)與郵政企業(yè)有很多的相似之處，同樣具有全程全網(wǎng)的特點，可以凸顯我行的網(wǎng)絡(luò)優(yōu)勢，同時由于運營商資金量較大，可以為客戶定制專屬對公理財產(chǎn)品，增加客戶收益，提升資金使用效率。

針對通信終端銷售企業(yè)，對于以實體門店作為支撐的企業(yè)，可以提供上門收款等；對于以網(wǎng)絡(luò)電子商戶方式作為銷售渠道的企業(yè)，可以為客戶提供電子商務(wù)解決方案。

針對增值業(yè)務(wù)領(lǐng)域的客戶，此類公司多屬于中小企業(yè)，資金量不會很大，在制定營銷方案時，可以采用適當(dāng)?shù)膬?yōu)惠政策，促使企業(yè)在我行開立資金結(jié)算賬戶，同時有針對性的推出中小企業(yè)融資方案，為企業(yè)提供資金支持。

在現(xiàn)有產(chǎn)品的基礎(chǔ)上，還需要一定程度的產(chǎn)品包裝和創(chuàng)新，例如一些新的功能的添加。在營銷方案初步完成后，需要與相關(guān)業(yè)務(wù)條線和部門進行溝通，確定所有產(chǎn)品和功能的可實施性，并最終定稿。

營銷方案成型之后，組織相關(guān)營銷人員召開會進行工作部署，并且開展前臺營銷人員的培訓(xùn)工作，培訓(xùn)內(nèi)容包括行業(yè)的基本情況、行業(yè)特點、金融服務(wù)需求及營銷方案內(nèi)容的講解。通過培訓(xùn)，將營銷人員專業(yè)化，提高營銷成功的幾率。

四、搭建溝通平臺，建立廣泛聯(lián)系

通過不同的渠道和手段與行業(yè)內(nèi)企業(yè)建立起聯(lián)系。對于

行業(yè)內(nèi)單一客戶，可以采取客戶經(jīng)理陌生拜訪，關(guān)系營銷等方式進行拓展，通過與客戶內(nèi)部財務(wù)或與銀行對接部門的深入溝通，了解客戶公司內(nèi)經(jīng)營運作規(guī)律以及客戶對銀行產(chǎn)品的需求，在溝通過程中將我行的營銷方案準(zhǔn)確的傳遞到客戶相應(yīng)工作部門，同時將客戶意見反饋回我行對公產(chǎn)品及營銷部門。

其次，對于批量客戶的拓展工作，重點建立與行業(yè)協(xié)（商）會的聯(lián)系，拉近與協(xié)會內(nèi)各家單位的關(guān)系，在此基礎(chǔ)上開展一對一的營銷。

北京市通信行業(yè)協(xié)會作為通信行業(yè)的中介組織，通過開展各種形式的聯(lián)誼交流、信息提供、行業(yè)協(xié)調(diào)、咨詢服務(wù)等活動，發(fā)揮著經(jīng)濟領(lǐng)域的互助、共濟、中介功能，對市場經(jīng)濟的運行起著重要作用。可以從分行層面與北京市通信行業(yè)協(xié)會開展合作，通過支持或與行業(yè)協(xié)會共同開展活動，將我行產(chǎn)品信息及時傳遞給協(xié)會內(nèi)會員企業(yè)。

具有類似中介功能的組織還有北京市工商聯(lián)（北京市商會），北京市商業(yè)聯(lián)合會等。

目前各家銀行通過與各種類型的商協(xié)會建立廣泛聯(lián)系，拓展業(yè)務(wù)，我行亦可通過此種模式，開拓行業(yè)客戶。

五、收集反饋意見，深入細化方案

隨著營銷工作的推進和營銷隊伍的成長，定期召開信息反饋交流會，收集來自于客戶經(jīng)理反饋的客戶意見和建議，根據(jù)前期工作中與各類企業(yè)的接觸和交流情況對營銷方案進行修改，包括核心產(chǎn)品的調(diào)整、產(chǎn)品種類的增減、企業(yè)成本的降低方法、資金收益的提升手段等，使其更有針對性、更加具有說服力。

六、達成合作意向，協(xié)調(diào)項目實施

與企業(yè)達成初步的合作意向之后，企業(yè)會將其金融服務(wù)需求更加詳盡的告知我行，并要求我行提供更加個性化的解決方案。這種情況下，需要溝通協(xié)調(diào)前臺營銷部門與后臺支撐部門的各項關(guān)系，確保產(chǎn)品部門為單個企業(yè)或者企業(yè)商協(xié)會提供的產(chǎn)品與客戶需求匹配，并能夠順利實施。

七、跟進合作進程，解決項目問題

密切注意我行與客戶的合作進程，不定期了解合作情況，更新工作進展，并及時與合作方溝通；協(xié)調(diào)解決項目進行中出現(xiàn)的問題，推動項目的順利進行；為客戶經(jīng)理提供支持，為合作方解答項目中各項疑問；整理并提交進展情況報告，搭建合作方與內(nèi)部平臺間的良好溝通橋梁。

八、查找工作不足，總結(jié)項目經(jīng)驗

在行業(yè)客戶營銷成功之后，對整個營銷工作進行回顧，從中吸取經(jīng)驗和教訓(xùn)。查找工作過程中的缺失之處，分析其形成的原因及造成的后果，并記錄下來，在今后的工作中引以為戒。對于營銷觀念工作中的創(chuàng)新之處和好的經(jīng)驗也要加以總結(jié)，分析它有效地解決了哪些問題，價值如何，對于那些引起客戶興趣的營銷亮點更要分析其針對性和有效性，并記錄其解決了那些客戶需求。通過對經(jīng)驗和不足之處的總結(jié)分析，增加實踐積淀，為行業(yè)內(nèi)其他企業(yè)的營銷工作打好基礎(chǔ)，以期獲得“事半功倍”的效果。通信行業(yè)金融拓展計劃

一、分析行業(yè)特點，奠定營銷基礎(chǔ)

對目標(biāo)行業(yè)即通信行業(yè)進行細致分析，內(nèi)容涵蓋行業(yè)中的企業(yè)類別、各類企業(yè)在產(chǎn)業(yè)鏈條中所處的地位、企業(yè)組織架構(gòu)、整體運營模式、財務(wù)管理制度等等，重點對財務(wù)管理制度以及在該制度下企業(yè)資金運轉(zhuǎn)情況進行分析，獲取盡量多的營銷信息。

通過對行業(yè)的詳細分析，不僅能夠在金融服務(wù)方案設(shè)計時更加具有針對性，而且能夠在營銷客戶的同時讓對方體驗到我們的誠意和尊重。

通常所稱的通信行業(yè)，包括通信運營商、通信設(shè)備制造商、電信支撐系統(tǒng)提供商、通信工程規(guī)劃設(shè)計、監(jiān)理與安裝企業(yè)、通信終端制造企業(yè)、通信終端銷售企業(yè)、增值業(yè)務(wù)領(lǐng)域等細分行業(yè)，每一個細分行業(yè)都有各自的運營模式，在進行行業(yè)分析的時候，一定要針對不同細分行業(yè)做詳細的進一步分析，切實做到有的放矢。

二、結(jié)合行業(yè)特點，尋求營銷亮點

以行業(yè)內(nèi)人士為對象開展市場調(diào)研，深入了解企業(yè)運營過程中資金流向、現(xiàn)行的財務(wù)管理制度存在的問題、現(xiàn)有合作銀行及合作中出現(xiàn)的問題、不同層級的企業(yè)對金融產(chǎn)品有何不同的傾向、財務(wù)成本及預(yù)算等。采取調(diào)查問卷、座談會、訪談等形式與客戶銀企對接部門工作人員溝通，整理和分析調(diào)研結(jié)果，尋找我行金融產(chǎn)品與行業(yè)客戶金融需求之間的契合點和切入點。

三、制定營銷方案，組織營銷培訓(xùn)

結(jié)合行業(yè)分析和市場調(diào)研結(jié)果，總結(jié)出該行業(yè)的金融服

務(wù)需求，將不同類別企業(yè)的需求明細化并與我行產(chǎn)品進行“配對”，確定出最優(yōu)配置的產(chǎn)品列表，并從中挑選出一到兩個核心產(chǎn)品作為重點推薦，核心產(chǎn)品的選定要根據(jù)該類企業(yè)的最主要要求。例如，對于四大運營商來說，即可將現(xiàn)金管理系統(tǒng)作為主打產(chǎn)品進行介紹，主要是因為電信運營商的企業(yè)架構(gòu)與郵政企業(yè)有很多的相似之處，同樣具有全程全網(wǎng)的特點，可以凸顯我行的網(wǎng)絡(luò)優(yōu)勢，同時由于運營商資金量較大，可以為客戶定制專屬對公理財產(chǎn)品，增加客戶收益，提升資金使用效率。

針對通信終端銷售企業(yè)，對于以實體門店作為支撐的企業(yè)，可以提供上門收款等；對于以網(wǎng)絡(luò)電子商戶方式作為銷售渠道的企業(yè)，可以為客戶提供電子商務(wù)解決方案。

針對增值業(yè)務(wù)領(lǐng)域的客戶，此類公司多屬于中小企業(yè)，資金量不會很大，在制定營銷方案時，可以采用適當(dāng)?shù)膬?yōu)惠政策，促使企業(yè)在我行開立資金結(jié)算賬戶，同時有針對性的推出中小企業(yè)融資方案，為企業(yè)提供資金支持。

在現(xiàn)有產(chǎn)品的基礎(chǔ)上，還需要一定程度的產(chǎn)品包裝和創(chuàng)新，例如一些新的功能的添加。在營銷方案初步完成后，需要與相關(guān)業(yè)務(wù)條線和部門進行溝通，確定所有產(chǎn)品和功能的可實施性，并最終定稿。

營銷方案成型之后，組織相關(guān)營銷人員召開會進行工作部署，并且開展前臺營銷人員的培訓(xùn)工作，培訓(xùn)內(nèi)容包括行業(yè)的基本情況、行業(yè)特點、金融服務(wù)需求及營銷方案內(nèi)容的講解。通過培訓(xùn)，將營銷人員專業(yè)化，提高營銷成功的幾率。

四、搭建溝通平臺，建立廣泛聯(lián)系

通過不同的渠道和手段與行業(yè)內(nèi)企業(yè)建立起聯(lián)系。對于

行業(yè)內(nèi)單一客戶，可以采取客戶經(jīng)理陌生拜訪，關(guān)系營銷等方式進行拓展，通過與客戶內(nèi)部財務(wù)或與銀行對接部門的深入溝通，了解客戶公司內(nèi)經(jīng)營運作規(guī)律以及客戶對銀行產(chǎn)品的需求，在溝通過程中將我行的營銷方案準(zhǔn)確的傳遞到客戶相應(yīng)工作部門，同時將客戶意見反饋回我行對公產(chǎn)品及營銷部門。

其次，對于批量客戶的拓展工作，重點建立與行業(yè)協(xié)（商）會的聯(lián)系，拉近與協(xié)會內(nèi)各家單位的關(guān)系，在此基礎(chǔ)上開展一對一的營銷。

北京市通信行業(yè)協(xié)會作為通信行業(yè)的中介組織，通過開展各種形式的聯(lián)誼交流、信息提供、行業(yè)協(xié)調(diào)、咨詢服務(wù)等活動，發(fā)揮著經(jīng)濟領(lǐng)域的互助、共濟、中介功能，對市場經(jīng)濟的運行起著重要作用?？梢詮姆中袑用媾c北京市通信行業(yè)協(xié)會開展合作，通過支持或與行業(yè)協(xié)會共同開展活動，將我行產(chǎn)品信息及時傳遞給協(xié)會內(nèi)會員企業(yè)。

具有類似中介功能的組織還有北京市工商聯(lián)（北京市商會），北京市商業(yè)聯(lián)合會等。

目前各家銀行通過與各種類型的商協(xié)會建立廣泛聯(lián)系，拓展業(yè)務(wù)，我行亦可通過此種模式，開拓行業(yè)客戶。

五、收集反饋意見，深入細化方案

隨著營銷工作的推進和營銷隊伍的成長，定期召開信息反饋交流會，收集來自于客戶經(jīng)理反饋的客戶意見和建議，根據(jù)前期工作中與各類企業(yè)的接觸和交流情況對營銷方案進行修改，包括核心產(chǎn)品的調(diào)整、產(chǎn)品種類的增減、企業(yè)成本的降低方法、資金收益的提升手段等，使其更有針對性、更加具有說服力。

六、達成合作意向，協(xié)調(diào)項目實施

與企業(yè)達成初步的合作意向之后，企業(yè)會將其金融服務(wù)需求更加詳盡的告知我行，并要求我行提供更加個性化的解決方案。這種情況下，需要溝通協(xié)調(diào)前臺營銷部門與后臺支撐部門的各項關(guān)系，確保產(chǎn)品部門為單個企業(yè)或者企業(yè)商協(xié)會提供的產(chǎn)品與客戶需求匹配，并能夠順利實施。

七、跟進合作進程，解決項目問題