高級經(jīng)濟師《金融專業(yè)實務》綜合練習3

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單選題（共69題，共69分）

1.在我國，為證券交易提供清算、交收和過戶服務的法人機構是()。

A.財務公司

B.投資銀行

C.證券登記結算公司

D.金融資產(chǎn)管理公司

2.某銀行出售某證券的同時，與買方約定于91天后以雙方事先商定的價格將等量的該證券再買回的方式稱為()。

A.期貨交易

B.回購交易

C.現(xiàn)貨交易

D.信用交易

3.公司以貼現(xiàn)方式出售給投資者的短期無擔保的信用憑證是()。

A.公司債券

B.銀行承兌匯票

C.大額可轉讓定期存單

D.商業(yè)票據(jù)

4.在金融市場的各類主體中，主要以資金供應者身份參與金融市場的主體是()。

A.企業(yè)

B.家庭

C.政府

D.金融機構

5.金融工具在金融市場上能夠迅速地轉化為現(xiàn)金而不致遭受損失的能力，是指金融工具的()。

A.期限性

B.流動性

C.收益性

D.風險性

6.如果某債券當前的市場價格為P，面值為F,年利息為C，其本期收益率r為（）。

A.r=C/F

B.r=P/F

C.r=C/P

D.r=F/P

7.古典利率理論認為，利率取決于()。

A.儲蓄和投資的相互作用

B.公眾的流動性偏好

C.儲蓄和可貸資金的需求

D.中央銀行的貨幣政策

8.某投資者購買了10000元的投資理財產(chǎn)品，期限2年，年利率為6%，按年支付利息。假定不計復利，第一年收到的利息也不用于再投資，則該理財產(chǎn)品到期時的本息和為()元。

A.10600.00

B.11200.00

C.11910.16

D.11236.00

9.如果某債券的年利息支付為10元，面值為100元，市場價格為90元，則其名義收益率為（）。

A.5.0%

B.10.0%

C.11.1%

D.12.0%

10.根據(jù)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會2022年6月發(fā)布的《商業(yè)銀行資本管理辦法（試行）》，我國商業(yè)銀行一級資本充足率的最低要求是（）。

A.5%

B.6%

C.7%

D.8%

11.在商業(yè)銀行資產(chǎn)負債管理方法中，用來衡量銀行資產(chǎn)與負債之間重定價期限和現(xiàn)金流量到期期限匹配情況的方法是()分析法。

A.敞口限額

B.久期

C.情景模擬

D.缺口

12.在理論上，可以用來調(diào)節(jié)國際收支逆差的宏觀經(jīng)濟政策是()。

A.松的財政政策

B.松的貨幣政策

C.本幣貶值

D.刺激進口

13.如果中國政府在美國紐約發(fā)行一筆美元債券，則該筆債券屬于（）的范疇。

A.外國債券

B.猛犬債券

C.武士債券

D.歐洲債券

14.弗里德曼認為，貨幣需求量是穩(wěn)定的，可以預測的，因此，貨幣政策應()。

A.“相機行事”

B.重在調(diào)整利率

C.實行“單一規(guī)則”

D.“走走停?！?/p>

15.在凱恩斯理論中，與利率成反比的是()。

A.交易動機形成的交易需求

B.投機動機形成的投機需求

C.預防動機形成的交易需求

D.投資動機形成的投資需求

16.在中央銀行的一般性貨幣政策工具中，與存款準備金政策相比，公開市場業(yè)務的優(yōu)點之一是()。

A.富有彈性，可對貨幣進行微調(diào)

B.對商業(yè)銀行具有強制性

C.時滯較短，不確定性小

D.不需要發(fā)達的金融市場條件

17.金融工具的風險來源之一是（）。

A.信用風險

B.逆選擇風險

C.操作風險

D.經(jīng)營風險

18.弗里德曼等經(jīng)濟學家針對通貨膨脹治理而提出的收入指數(shù)化政策，是指使工資、利息等各種名義收入自動隨物價指數(shù)升降而升降。這種政策（）。

A.加重通貨膨脹給收入階層帶來的損失，且不能消除通貨膨脹

B.減輕通貨膨脹給收入階層帶來的損失，但不能消除通貨膨脹

C.加重通貨膨脹給收入階層帶來的損失，但能消除通貨膨脹

D.減輕通貨膨脹給收入階層帶來的損失，并能消除通貨膨脹

19.在國際金本位制度下，匯率變動的上下限是（）。

A.鑄幣平價上下1%

B.黃金輸送點

C.人為規(guī)定

D.不會變動

20.認為長期利率是人們所預期的短期利率的平均值，該觀點源自于利率期限結構理論的（）。

A.預期理論

B.市場分割理論

C.流動性溢價理論

D.期限優(yōu)先理論

21.非現(xiàn)場監(jiān)管是監(jiān)管當局分析銀行機構經(jīng)營穩(wěn)健性和安全性的一種方式，其基礎是()。

A.針對銀行體系并表

B.針對銀行體系分表

C.針對單個銀行并表

D.針對單個銀行分表

22.若某筆貸款的名義利率是7%,同期的市場通貨膨脹率是3%，則該筆貸款的實際利率是()。

A.3%

B.4%

C.5%

D.10%

23.我國國有重點金融機構監(jiān)事會的核心工作是（）。

A.財務監(jiān)督

B.人事監(jiān)督

C.合規(guī)監(jiān)督

D.經(jīng)營監(jiān)督

24.在席卷全球的金融危機期間，中央銀行為了對抗經(jīng)濟衰退，刺激國民經(jīng)濟增長，不應該采取的措施是（）。

A.降低商業(yè)銀行法定存款準備金率

B.降低商業(yè)銀行再貼現(xiàn)率

C.在證券市場上賣出國債

D.下調(diào)商業(yè)銀行貸款基準利率

25.貨幣供應量作為貨幣政策中介指標的主要不足是（）。

A.內(nèi)生性太強

B.可測性欠佳

C.相關性欠強

D.可控性欠佳

26.根據(jù)購買力平價理論，通貨膨脹高的國家貨幣匯率()。

A.升水

B.貶值

C.升值

D.貼水

27.在倫敦的一家第一流銀行借款給同城的另一家第一流銀行所使用的利率簡稱()。

A.LIBOR

B.NIBOR

C.SIBOR

D.HIBOR

28.離岸金融活動的主要業(yè)務是()。

A.貨幣業(yè)務

B.債券業(yè)務

C.股票業(yè)務

D.期貨業(yè)務

29.當一國的總需求增長快于總供給時，本幣一般呈()趨勢。

A.貶值

B.升值

C.貼水

D.升水

30.側重對超過安全性和流動性需要的外匯儲備部分進行高盈利性的投資的外匯儲備管理模式是()的外匯儲備管理。

A.傳統(tǒng)

B.積極

C.保守

D.激進

31.我國的銀行業(yè)自律組織是（）。

A.中國金融學會

B.中國銀行業(yè)協(xié)會

C.中國銀行學會

D.中國銀行業(yè)教育工作委員會

32.金融市場的規(guī)模和發(fā)展程度決定于（）。

A.市場成熟度

B.市場交易主體的數(shù)量

C.國家政策

D.交易頻繁程度

33.（）是我國金融體系的主體。

A.保險公司

B.證券公司

C.商業(yè)銀行

D.中小金融機構

34.在我國為地方經(jīng)濟發(fā)展服務，為中小企業(yè)發(fā)展服務的商業(yè)銀行是（）。

A.農(nóng)村商業(yè)銀行

B.股份制商業(yè)銀行

C.國有控股商業(yè)銀行

D.城市商業(yè)銀行

35.下面屬于非票據(jù)結算的是（）。

A.匯兌結算

B.匯票結算

C.本票結算

D.支票結算

36.在商業(yè)銀行經(jīng)營管理原則中，流動性、安全性與盈利性成（）關系。

A.反比

B.正比

C.對比

D.一致

37.在資產(chǎn)定價模型中，β值為1的證券被稱為具有（）。

A.激進型風險

B.防衛(wèi)型風險

C.平均風險

D.系統(tǒng)性風險

38.中國進出口銀行的主要任務不包括（）。

A.籌集和引導境內(nèi)外資金

B.執(zhí)行國家產(chǎn)業(yè)政策和外貿(mào)政策

C.為擴大我國機電產(chǎn)品和成套設備等提供政策性金融支持

D.為促進對外關系發(fā)展和國際經(jīng)貿(mào)合作提供政策性金融支持

39.下列關于劍橋方程式與費雪方程式的差異，說法錯誤的是()。

A.前者側重貨幣作為一種資產(chǎn)的功能，而后者強調(diào)的是貨幣的交易手段功能

B.后者重視貨幣支出的數(shù)量和速度

C.前者是從微觀角度對貨幣需求決定因素進行分析的

D.后者認為人們對于保有貨幣有一個滿足程度的問題

40.在通貨膨脹時期，中央銀行一般會在公開市場向商業(yè)銀行賣出有價證券，其目的是()。

A.提高利率

B.增加基礎貨幣

C.減少貨幣供應量

D.增加有價證券發(fā)行

41.下列有關IS－LM曲線說法錯誤的是()。

A.IS曲線上的點表明商品市場達到了均衡

B.LM曲線上的點表明貨幣市場達到了均衡

C.IS－LM曲線的交點表明商品市場和貨幣市場均達到了均衡

D.IS－LM曲線涉及對外貿(mào)易和外資

42.“商業(yè)銀行內(nèi)部控制體系是商業(yè)銀行為實現(xiàn)經(jīng)營管理目標，通過制定并實施系統(tǒng)化的政策、程序和方案，對風險進行有效識別、評估、控制、監(jiān)測和改進的動態(tài)過程和機制。”的定義取自()。

A.《內(nèi)部控制--整合框架》

B.《有效銀行監(jiān)管的核心原則》

C.《商業(yè)銀行內(nèi)部控制評價試行辦法》

D.《銀行內(nèi)部控制系統(tǒng)的框架》

43.當存在物品和服務銷售的完全競爭市場時，不可能產(chǎn)生的是()。

A.需求拉上型通貨膨脹

B.結構型通貨膨脹

C.工資推進型通貨膨脹

D.利潤推進型通貨膨脹

44.2022年9月，我國貨幣市場增添的一個高效貨幣市場工具是()。

A.CDs

B.同業(yè)拆借

C.短期融資券

D.回購協(xié)議

45.存款性金融中介是吸收個人或機構存款，并發(fā)放貸款的金融機構。下列金融機構中，屬于存款性金融機構的是()。

A.養(yǎng)老基金

B.投資銀行

C.保險公司

D.信用合作社

46.目前我國上海和深圳證券交易所均實行()的交割方式完成清算交易。

A.T－1

B.T+0

C.T+1

D.T+2

47.蒙代爾－弗萊明模型的基本結論是：貨幣政策在()下對刺激經(jīng)濟效果顯著，財政政策在()下對刺激經(jīng)濟效果顯著。

A.固定匯率；浮動匯率

B.固定匯率；固定匯率

C.浮動匯率；固定匯率

D.浮動匯率；浮動匯率

48.市場風險的風險因素是()。

A.有關債務人不能如期、足額還本付息

B.有關債務人所在國家發(fā)生政變

C.有關主體在金融市場上從事貨幣資金借貸

D.有關主體貸出貨幣資金，成為債權人

49.普通股股東的權利不包括()。

A.收益權

B.公司所有權

C.投票權

D.優(yōu)先分配公司剩余財產(chǎn)權

50.我國設立信托公司需要經(jīng)()批準，領取()許可證。

A.銀監(jiān)會；銀行

B.證監(jiān)會；銀行

C.銀監(jiān)會；金融

D.證監(jiān)會；金融

51.商業(yè)銀行流動性比例應當不低于()。

A.40%

B.18%

C.10%

D.25%

52.在發(fā)行時明確披露預期收益率或預期收益率區(qū)間的理財產(chǎn)品是()。

A.預期收益率型理財產(chǎn)品

B.非估值型理財產(chǎn)品

C.保本型理財產(chǎn)品

D.凈值型理財產(chǎn)品

53.金融租賃公司屬于()金融機構，由()審批設立。

A.非銀行；銀監(jiān)會

B.非銀行；國務院

C.銀行；銀監(jiān)會

D.銀行；國務院

54.在國際貨幣基金組織的貨幣層次劃分中，M1=M0+()。

A.活期存款

B.儲蓄存款

C.定期存款

D.政府債券

55.在信用衍生品中，如果信用風險保護的買方向信用風險保護賣方定期支付固定費用或一次性支付保險費，當信用事件發(fā)生時，賣方向買方賠償因信用事件所導致的基礎資產(chǎn)面值的損失部分，則該種信用衍生品是()。

A.信用違約互換(CDO)

B.信用違約互換(CDs)

C.債務單板憑證(CDO)

D.債務擔保憑證(CDs)

56.理性投資者投資的目的是()。

A.流動性最大化與風險最小化

B.投資價值區(qū)域化

C.投資效用最大化

D.投資預期收益與風險固定化

57.短期利率期貨通常以()為標的資產(chǎn)。

A.協(xié)議存款

B.政府債券

C.外匯

D.LIBOR利率

58.貨幣當局為實現(xiàn)貨幣政策的最終目標而采取的措施和手段是()。

A.貨幣政策中介目標

B.貨幣政策最終目標

C.貨幣政策工具

D.貨幣政策操作目標

59.()認為政府管制為被管制者留下了“貓鼠追逐”的余地。

A.公共利益論

B.社會選擇論

C.特殊利益論

D.經(jīng)濟監(jiān)管論

60.()是指以未來某一確定的時點作為起始時點的互換交易。

A.普通互換

B.遠期互換

C.零息互換

D.股權互換

61.2022年第一季度我國經(jīng)濟開局平穩(wěn)，中國人民銀行根據(jù)國際收支和流動性供需形勢，合理運用政策工具，管理和調(diào)節(jié)銀行體系流動性。春節(jié)前合理安排21天期的逆回購操作400億元，有效應對季節(jié)性因素引起的短期流動性波動；春節(jié)后開展14天期和28天期正回購操作，促進銀行體系流動性供求的適度均衡。

A.利率風險

B.匯率風險

C.投資風險

D.國家風險中的主權風險

62.2022年第一季度我國經(jīng)濟開局平穩(wěn)，中國人民銀行根據(jù)國際收支和流動性供需形勢，合理運用政策工具，管理和調(diào)節(jié)銀行體系流動性。春節(jié)前合理安排21天期的逆回購操作400億元，有效應對季節(jié)性因素引起的短期流動性波動；春節(jié)后開展14天期和28天期正回購操作，促進銀行體系流動性供求的適度均衡。

A.存款準備金政策

B.公開市場操作

C.再貼現(xiàn)與再貸款

D.長期利率工具

63.假設美國聯(lián)儲向某商業(yè)銀行購進了100萬美元債券，付給它200萬美元支票，該商行將該支票兌現(xiàn)，并將其進行貸放，同時聯(lián)儲規(guī)定的法定存款準備金率為10%。請問：

A.貨幣供給量增加200萬美元

B.貨幣供給量減少200萬美元

C.貨幣供給量增加2000萬美元

D.貨幣供給量減少2000萬美元

64.假設美國聯(lián)儲向某商業(yè)銀行購進了100萬美元債券，付給它200萬美元支票，該商行將該支票兌現(xiàn)，并將其進行貸放，同時聯(lián)儲規(guī)定的法定存款準備金率為10%。請問：

A.直接調(diào)控貨幣供給量的行為

B.公開市場業(yè)務

C.提高貼現(xiàn)率

D.改變存款準備金的行為

65.我國某企業(yè)計劃于年初發(fā)行面額為100元、期限為3年的債券200億元。該債券票面利息為每年5元，于每年年末支付，到期還本。該債券發(fā)行采用網(wǎng)上向社會公眾投資者定價發(fā)行的方式進行。根據(jù)上述材料，回答下列問題。

A.1%

B.2%

C.3%

D.5%

66.我國某企業(yè)計劃于年初發(fā)行面額為100元、期限為3年的債券200億元。該債券票面利息為每年5元，于每年年末支付，到期還本。該債券發(fā)行采用網(wǎng)上向社會公眾投資者定價發(fā)行的方式進行。根據(jù)上述材料，回答下列問題。

A.2%

B.3%

C.4.5%

D.5%

67.我國某企業(yè)計劃于年初發(fā)行面額為100元、期限為3年的債券200億元。該債券票面利息為每年5元，于每年年末支付，到期還本。該債券發(fā)行采用網(wǎng)上向社會公眾投資者定價發(fā)行的方式進行。根據(jù)上述材料，回答下列問題。

A.4%

B.5%

C.10%

D.12%

68.

A.利率互換套利

B.商品互換套利

C.貨幣互換套利

D.信用互換套利

69.

A.0.2%

B.0.7%

C.1.2%

D.1.7%

多選題（共31題，共31分）

70.2022年1月16日以來，我國多層次股票市場包括()。

A.主板市場

B.全國中小企業(yè)股份轉讓系統(tǒng)

C.期貨市場

D.中小企業(yè)板市場

E.創(chuàng)業(yè)板市場

71.下列市場中,屬于貨幣市場的有(）

A.國庫券市場

B.交易所債券市場

C.回購協(xié)議市場

D.商業(yè)票據(jù)市場

E.銀行承兌匯票市場

72.在金融市場構成要素中，()是最基本的構成要素，是形成金融市場的基礎。

A.金融市場主體

B.金融市場客體

C.金融市場中介

D.金融市場價格

E.金融監(jiān)管機構

73.金融賬戶包括的項目有()。

A.資本性轉移

B.證券投資

C.其他投資

D.直接投資

E.非生產(chǎn)、非金融資產(chǎn)交易

74.下列屬于貨幣政策類型的有()。

A.盈利型貨幣政策

B.虧損型貨幣政策

C.擴張型貨幣政策

D.緊縮型貨幣政策

E.非調(diào)節(jié)型貨幣政策

75.擴張型貨幣政策采取的主要措施有()。

A.降低法定存款準備金率

B.提高法定存款準備金率

C.降低再貼現(xiàn)利率

D.提高再貼現(xiàn)利率

E.公開市場業(yè)務，多購進證券

76.下列關于凱恩斯的“流動性偏好陷阱”，說法正確的有()。

A.利率極低時，投機動機引起的貨幣需求量將是無限的

B.利率極高時，投機動機引起的貨幣需求量等于零

C.利率極低時，投機動機引起的貨幣需求量等于零

D.利率極高時，投機動機引起的貨幣需求量將是無限的

E.利率過低時，人們寧愿持有貨幣而不再儲蓄

77.商業(yè)銀行財務管理包括()。

A.存款管理

B.資產(chǎn)管理

C.財產(chǎn)管理

D.成本管理

E.收益管理

78.融資租賃合同的訂立步驟包括()。

A.承租人選擇租賃物的出賣人(供應商)，并與出賣人協(xié)商約定買賣合同的條款

B.承租人選擇出租人(租賃公司)，并與其簽訂融資租賃合同

C.承租人與出租人訂立委托協(xié)議，委托出租人按照自己確定的出賣人和商定的條件與出賣人訂立買賣合同

D.出租人以承租人的名義與出賣人訂立買賣合同

E.承租人在買賣合同上簽名蓋章

79.監(jiān)管當局的監(jiān)管內(nèi)容包括()。

A.社會的收益

B.對證券交易的核準

C.對上市公司的持續(xù)性監(jiān)督

D.制止和處罰交易當中的違法行為

E.制訂明確的交易規(guī)則和交易方式、方法等

80.下列哪些產(chǎn)品可以轉移全部風險？()

A.遠期合約

B.利率互換

C.貨幣互換

D.期貨

E.期權

81.金融風險的控制和處理是金融風險管理的對策范疇，是具體實施化解金融風險的對策和方法，一般有()。

A.控制法

B.金融法

C.財務法

D.責任法

E.經(jīng)濟性

82.商業(yè)銀行貸款按其信貸資金的來源可劃分為()。

A.可疑貸款

B.關注貸款

C.自營貸款

D.委托貸款

E.次級貸款

83.名義利率包含()。

A.信用風險

B.利率風險

C.通脹風險

D.市場風險

E.法律風險

84.流動性風險管理的主要著眼點是()。

A.保持資產(chǎn)的流動性

B.保持負債的流動性

C.保持較高的信貸增速

D.實現(xiàn)資產(chǎn)與負債在期限或流動性上的匹配

E.進行資產(chǎn)和負債流動性的綜合管理

85.連續(xù)競價的成交價格決定原則包括()。

A.最高買進申報與最低賣出申報相同，取該價位

B.賣出申報價格低于市場即時的最高買入申報價格時，取即時最高買入申報價格

C.賣出申報價格低于市場即時的最高買入申報價格時，取即時最高賣出申報價格

D.買入申報價格高于市場即時的最低賣出申報價格時，取即時最低賣出的申報價格

E.買入申報價格高于市場即時的最低賣出申報價格時，取即時最低買入的申報價格

86.根據(jù)股東背景和運營主體的不同，我國融資租賃公司可分為()。

A.銀行系金融租賃公司

B.廠商系融資租賃公司

C.獨立第三方融資租賃公司

D.保險系融資租賃公司

E.政府系融資租賃公司

87.商業(yè)銀行貸款按其風險程度可劃分為()。

A.正常貸款

B.關注貸款

C.自營貸款

D.委托貸款

E.次級貸款

88.間接信用控制的貨幣政策工具的優(yōu)點有()。

A.比較靈活

B.缺乏法律約束力

C.節(jié)省費用

D.缺乏靈活性

E.法律約束力強

89.金融中介的職能有()。

A.促進資金融通

B.便利支付結算

C.降低交易成本

D.減少信息成本

E.消除風險

90.商業(yè)銀行附屬資本包括()。

A.已分配利潤

B.貸款呆賬準備金

C.投資風險準備金

D.壞賬準備金

E.股本債券

91.凱恩斯把人們持有貨幣的三個動機分為()。

A.對消費品的需求

B.對交易品的需求

C.對投資品的需求

D.對保險品的需求

E.對奢侈品的需求

92.金融產(chǎn)品定價的基本假設包括()。

A.市場不存在摩擦

B.不考慮對手違約風險

C.市場不存在套利機會

D.不允許賣空行為

E.可以買賣任意數(shù)量的資產(chǎn)

93.2022年第一季度我國經(jīng)濟開局平穩(wěn)，中國人民銀行根據(jù)國際收支和流動性供需形勢，合理運用政策工具，管理和調(diào)節(jié)銀行體系流動性。春節(jié)前合理安排21天期的逆回購操作400億元，有效應對季節(jié)性因素引起的短期流動性波動；春節(jié)后開展14天期和28天期正回購操作，促進銀行體系流動性供求的適度均衡。

A.正回購指賣出有價證券，并約定在未來特定日期買回有價證券的行為

B.逆回購指賣出有價證券，并約定在未來特定日期買回有價證券的行為

C.正回購指買入有價證券，并約定在未來特定日期賣出有價證券的行為

D.逆回購指買入有價證券，并約定在未來特定日期賣出有價證券的行為

94.2022年第一季度我國經(jīng)濟開局平穩(wěn)，中國人民銀行根據(jù)國際收支和流動性供需形勢，合理運用政策工具，管理和調(diào)節(jié)銀行體系流動性。春節(jié)前合理安排21天期的逆回購操作400億元，有效應對季節(jié)性因素引起的短期流動性波動；春節(jié)后開展14天期和28天期正回購操作，促進銀行體系流動性供求的適度均衡。

A.進行缺口管理

B.分散投資

C.進行“5C”分析

D.購買股票型投資基金

95.2022年第一季度我國經(jīng)濟開局平穩(wěn)，中國人民銀行根據(jù)國際收支和流動性供需形勢，合理運用政策工具，管理和調(diào)節(jié)銀行體系流動性。春節(jié)前合理安排21天期的逆回購操作400億元，有效應對季節(jié)性因素引起的短