《保險(xiǎn)業(yè)公司治理實(shí)務(wù)指南 信息披露 第1部分：基本信息（征求意見(jiàn)稿）》

T/IACXXXX—XXXX

目次

前言................................................................................II

1范圍...............................................................................1

2術(shù)語(yǔ)和定義.........................................................................1

3概述...............................................................................2

3.1基本原則.......................................................................2

3.2披露范圍.......................................................................2

3.3職責(zé)分工.......................................................................1

4信息披露要求.......................................................................1

4.1公司概況.......................................................................1

4.2公司治理概要...................................................................2

4.3產(chǎn)品基本信息...................................................................3

4.4豁免披露規(guī)則...................................................................3

5信息披露保障機(jī)制...................................................................3

5.1制度完善.......................................................................3

5.2責(zé)任落地.......................................................錯(cuò)誤!未定義書簽。

5.3定期檢視.......................................................錯(cuò)誤!未定義書簽。

參考文獻(xiàn).............................................................................4

I

T/IACXXXX—XXXX

前言

T/IACXXXX《保險(xiǎn)業(yè)公司治理實(shí)務(wù)指南信息披露》擬包括以下內(nèi)容：

——通則

——第1部分：基本信息；

——第2部分：年度信息；

——第3部分：重大事項(xiàng)信息；

——第4部分：資金運(yùn)用信息；

——第5部分：償付能力定期信息；

——第6部分：股東股權(quán)信息；

——第7部分：擬設(shè)立保險(xiǎn)公司信息披露要求。

本部分為T/IACXXXXX的第1部分。

本標(biāo)準(zhǔn)按照GB/T1.1—2009給出的規(guī)則起草。

本標(biāo)準(zhǔn)由中國(guó)保險(xiǎn)行業(yè)協(xié)會(huì)提出并歸口。

本標(biāo)準(zhǔn)起草單位:XX。

本標(biāo)準(zhǔn)主要起草人:XX。

II

T/IACXXXX—XXXX

保險(xiǎn)業(yè)公司治理實(shí)務(wù)指南信息披露第1部分基本信息

1范圍

T/IACXXXXX的本部分規(guī)定了保險(xiǎn)業(yè)公司治理中基本信息披露的基本原則、披露范圍、職責(zé)分工、

要求和保障機(jī)制。

本部分適用于保險(xiǎn)公司的信息披露，保險(xiǎn)集團(tuán)（控股）公司、再保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司、相

互保險(xiǎn)組織、外國(guó)保險(xiǎn)公司分公司、保險(xiǎn)監(jiān)管機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)可參考適用。對(duì)于上市保險(xiǎn)公司，

有其他規(guī)定的，從其規(guī)定。

2術(shù)語(yǔ)和定義

T/IACXXXXX.1界定的以及下列術(shù)語(yǔ)和定義適用于本文件。

3概述

3.1基本原則

基本信息披露的基本原則應(yīng)符合T/IACXXXX.1第3.1條的規(guī)定。

3.2披露范圍

基本信息披露范圍包括：

a)公司概況；

b)公司治理概要；

c)產(chǎn)品基本信息。

3.3職責(zé)分工

基本信息披露的職責(zé)分工應(yīng)符合T/IACXXXX.1第3.3條的規(guī)定。

4信息披露要求

4.1公司概況

4.1.1披露要素

公司概況信息披露要素包括：

a)公司名稱；

b)注冊(cè)資本；

c)公司住所和營(yíng)業(yè)場(chǎng)所；

d)成立時(shí)間；

e)經(jīng)營(yíng)范圍和經(jīng)營(yíng)區(qū)域；

1

T/IACXXXX—XXXX

f)法定代表人；

g)客服電話、投訴渠道和投訴處理程序；

注1：對(duì)投訴渠道可分別明確電話受理、網(wǎng)絡(luò)受理、柜面受理、書面受理等不同的投訴受理方式。

注2：對(duì)投訴處理程序可采用流程圖等形式進(jìn)行直觀展示。

h)各分支機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所和聯(lián)系電話。

注：依據(jù)實(shí)際情況，至少披露至三級(jí)機(jī)構(gòu)。

4.1.2披露時(shí)間

保險(xiǎn)公司應(yīng)及時(shí)披露公司概況信息，公司概況應(yīng)自信息變更之日起10個(gè)工作日內(nèi)更新。

注1：公司概況信息變更之日一般為工商登記信息變更完成之日，不涉及工商登記信息變更的，以事實(shí)發(fā)生之日或

公司內(nèi)部審批流程完成之日為準(zhǔn)。

注2：鼓勵(lì)保險(xiǎn)公司根據(jù)實(shí)際情況，在監(jiān)管批復(fù)后提前披露。

4.1.3披露媒介

公司概況披露媒介為保險(xiǎn)公司網(wǎng)站。在“公司概況”欄目披露。

注：“公司概況”為二級(jí)欄目，其一級(jí)欄目為“基本信息”。

4.2公司治理概要

4.2.1披露要素

公司治理概要披露要素包括：

a)公司股權(quán)結(jié)構(gòu)；

注1：公司持股比例在5%以上的股東的名稱、持股數(shù)量/持股比例。

注2：持股5%以上的股東少于10家的，鼓勵(lì)保險(xiǎn)公司披露前10大股東的名稱、持股數(shù)量/持股比例。

b)公司實(shí)際控制人及其控制本公司情況的簡(jiǎn)要說(shuō)明；

c)近3年股東（大）會(huì)主要決議，包括但不限于會(huì)議召開的時(shí)間、地點(diǎn)、出席情況、主要議題以

及表決情況。

d)董事和監(jiān)事簡(jiǎn)歷；

注：簡(jiǎn)歷信息可包括姓名、性別、出生日期、本公司現(xiàn)任職情況、監(jiān)管核準(zhǔn)信息、主要兼任情況、曾任主要

職務(wù)等信息。

e)股東提名董事、監(jiān)事情況；

注：可在股權(quán)結(jié)構(gòu)信息或董事監(jiān)事簡(jiǎn)歷信息中披露提名股東的名稱。

f)高級(jí)管理人員簡(jiǎn)歷、職責(zé)及其履職情況；

注：簡(jiǎn)歷信息可包括姓名、性別、出生日期、在本公司現(xiàn)任職情況、監(jiān)管核準(zhǔn)信息、曾任主要職務(wù)等信息。

g)公司部門設(shè)置情況。

注：可通過(guò)部門設(shè)置圖的方式進(jìn)行披露。

4.2.2披露時(shí)間

保險(xiǎn)公司應(yīng)及時(shí)披露公司治理概要，應(yīng)自信息變更之日起10個(gè)工作日內(nèi)更新。

注1：股東股權(quán)信息變更之日是指經(jīng)監(jiān)管機(jī)構(gòu)或登記機(jī)構(gòu)批復(fù)/備案之日。

注2：董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員簡(jiǎn)歷信息變更之日是指公司內(nèi)部任命完成之日。

注3：其余信息變更之日是指事實(shí)發(fā)生之日或公司內(nèi)部決策流程完成之日。

2

T/IACXXXX—XXXX

4.2.3披露媒介

公司治理概要披露媒介為保險(xiǎn)公司網(wǎng)站。在“公司治理概要”欄目披露。

注：“公司治理概要”為二級(jí)欄目，其一級(jí)欄目為“基本信息”。

4.3產(chǎn)品基本信息

4.3.1披露要素

產(chǎn)品基本信息披露要素包括：

a)審批或者備案的保險(xiǎn)產(chǎn)品目錄、條款；

注：對(duì)已停售的產(chǎn)品披露時(shí)可標(biāo)注“已停售”。

b)人身保險(xiǎn)新型產(chǎn)品說(shuō)明書；

c)保險(xiǎn)監(jiān)管部門規(guī)定的其他產(chǎn)品基本信息。

4.3.2披露時(shí)間

保險(xiǎn)公司應(yīng)及時(shí)披露產(chǎn)品基本信息，產(chǎn)品基本信息應(yīng)自信息變更之日起10個(gè)工作日內(nèi)更新。

注：產(chǎn)品基本信息變更之日是指公司內(nèi)部決策流程完成之日。

4.3.3披露媒介

產(chǎn)品基本信息披露媒介為保險(xiǎn)公司網(wǎng)站。在“產(chǎn)品基本信息”欄目披露。

注：“產(chǎn)品基本信息”為二級(jí)欄目，一級(jí)欄目為“基本信息”。

4.4豁免披露規(guī)則

基本信息的豁免披露規(guī)則應(yīng)符合T/IACXXXX.1第4.2.1條的規(guī)定。

5信息披露保障機(jī)制

5.1制度完善

基本信息披露制度完善的保障機(jī)制應(yīng)符合T/IACXXXX.1第5.1條的規(guī)定。

5.2責(zé)任落地

基本信息披露責(zé)任落地的保障機(jī)制應(yīng)符合T/IACXXXX.1第5.2條的規(guī)定。

5.3定期檢視

基本信息披露定期檢視的保障機(jī)制應(yīng)符合T/IACXXXX.1第5.3條的規(guī)定。

3

T/IACXXXX—XXXX

參考文獻(xiàn)

[1]保險(xiǎn)公司信息披露管理辦法.中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)令2018年第2號(hào)

[2]保險(xiǎn)公司股權(quán)管理辦法.保監(jiān)會(huì)令〔2018〕5號(hào)

[3]關(guān)于保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)開展員工持股計(jì)劃有關(guān)事項(xiàng)的通知.保監(jiān)發(fā)〔2015〕56號(hào)

[4]保險(xiǎn)公司所屬非保險(xiǎn)子公司管理暫行辦法.保監(jiān)發(fā)〔2014〕78號(hào)

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4

ICS點(diǎn)擊此處添加ICS號(hào)

點(diǎn)擊此處添加中國(guó)標(biāo)準(zhǔn)文獻(xiàn)分類號(hào)

中國(guó)保險(xiǎn)行業(yè)協(xié)會(huì)標(biāo)準(zhǔn)

T/IACXXXX—XXXX

保險(xiǎn)業(yè)公司治理實(shí)務(wù)指南信息披露

第1部分基本信息

Corporategovernanceforinsurancecompanies—Informationdisclosure—

Part1Basicinformation

（征求意見(jiàn)稿）

T/IACXXXX—XXXX

保險(xiǎn)業(yè)公司治理實(shí)務(wù)指南信息披露第1部分基本信息

1范圍

T/IACXXXXX的本部分規(guī)定了保險(xiǎn)業(yè)公司治理中基本信息披露的基本原則、披露范圍、職責(zé)分工、

要求和保障機(jī)制。

本部分適用于保險(xiǎn)公司的信息披露，保險(xiǎn)集團(tuán)（控股）公司、再保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司、相

互保險(xiǎn)組織、外國(guó)保險(xiǎn)公司分公司、保險(xiǎn)監(jiān)管機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)可參考適用。對(duì)于上市保險(xiǎn)公司，

有其他規(guī)定的，從其規(guī)定。

2術(shù)語(yǔ)和定義

T/IACXXXXX.1界定的以及下列術(shù)語(yǔ)和定義適用于本文件。

3概述

3.1基本原則

基本信息披露的基本原則應(yīng)符合T/IACXXXX.1第3.1條的規(guī)定。

3.2披露范圍

基本信息披露范圍包括：

a)公司概況；

b)公司治理概要；

c)產(chǎn)品基本信息。

3.3職責(zé)分工

基本信息披露的職責(zé)分工應(yīng)符合T/IACXXXX.1第3.3條的規(guī)定。

4信息披露要求

4.1公司概況

4.1.1披露要素

公司概況信息披露要素包括：

a)公司名稱；

b)注冊(cè)資本；

c)公司住所和營(yíng)業(yè)場(chǎng)所；

d)成立時(shí)間；

e)經(jīng)營(yíng)范圍和經(jīng)營(yíng)區(qū)域；

1

T/IACXXXX—XXXX

f)法定代表人；

g)客服電話、投訴渠道和投訴處理程序；

注1：對(duì)投訴渠道可分別明確電話受理、網(wǎng)絡(luò)受理、柜面受理、書面受理等不同的投訴受理方式。

注2：對(duì)投訴處理程序可采用流程圖等形式進(jìn)行直觀展示。

h)各分支機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所和聯(lián)系電話。

注：依據(jù)實(shí)際情況，至少披露至三級(jí)機(jī)構(gòu)。

4.1.2披露時(shí)間

保險(xiǎn)公司應(yīng)及時(shí)披露公司概況信息，公司概況應(yīng)自信息變更之日起10個(gè)工作日內(nèi)更新。

注1：公司概況信息變更之日一般為工商登記信息變更完成之日，不涉及工商登記信息變更的，以事實(shí)發(fā)生之日或

公司內(nèi)部審批流程完成之日為準(zhǔn)。

注2：鼓勵(lì)保險(xiǎn)公司根據(jù)實(shí)際情況，在監(jiān)管批復(fù)后提前披露。

4.1.3披露媒介

公司概況披露媒介為保險(xiǎn)公司網(wǎng)站。在“公司概況”欄目披露。

注：“公司概況”為二級(jí)欄目，其一級(jí)欄目為“基本信息”。

4.2公司治理概要

4.2.1披露要素

公司治理概要披露要素包括：

a)公司股權(quán)結(jié)構(gòu)；

注1：公司持股比例在5%以上的股東的名稱、持股數(shù)量/持股比例。

注2：持股5%以上的股東少于10家的，鼓勵(lì)保險(xiǎn)公司披露前10大股東的名稱、持股數(shù)量/持股比例。

b)公司實(shí)際控制人及其控制本公司情況的簡(jiǎn)要說(shuō)明；

c)近3年股東（大）會(huì)主要決議，包括但不限于會(huì)議召開的時(shí)間、地點(diǎn)、出席情況、主要議題以

及表決情況。

d)董事和監(jiān)事簡(jiǎn)歷；

注：簡(jiǎn)歷信息可包括姓名、性別、出生日期、本公司現(xiàn)任職情況、監(jiān)管核準(zhǔn)信息、主要兼任情況、曾任主要

職務(wù)等信息。

e)股東提名董事、監(jiān)事情況；

注：可在股權(quán)結(jié)構(gòu)信息或董事監(jiān)事簡(jiǎn)歷信息中披露提名股東的名稱。

f)高級(jí)管理人員簡(jiǎn)歷、職責(zé)及其履職情況；

注：簡(jiǎn)歷信息可包括姓名、性別、出生日期、在本公司現(xiàn)任職情況、監(jiān)管核準(zhǔn)信息、曾任主要職務(wù)等信息。

g)公司部門設(shè)置情況。

注：可通過(guò)部門設(shè)置圖的方式進(jìn)行披露。

4.2.2披露時(shí)間

保險(xiǎn)公司應(yīng)及時(shí)披露公司治理概要，應(yīng)自信息變更之日起10個(gè)工作日內(nèi)更新。

注1：股東股權(quán)信息變更之日是指經(jīng)監(jiān)管機(jī)構(gòu)或登記機(jī)構(gòu)批復(fù)/備案之日。

注2：董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員簡(jiǎn)歷信息變更之日是指公司內(nèi)部任命完成之日。

注3：其余信息變更之日是指事實(shí)發(fā)生之日或公司內(nèi)部決策流程完成之日。