金融基礎(chǔ)（第四版） 課程標(biāo)準(zhǔn)

《金融基礎(chǔ)》課程標(biāo)準(zhǔn)課程編碼課程性質(zhì)必修課適用專業(yè)保險(xiǎn)專業(yè)、投資理財(cái)、金融管理專業(yè)、國(guó)際金融專業(yè)開課時(shí)間總學(xué)時(shí)72總學(xué)分4.51.課程概述1.1課程性質(zhì)/定位本課程是金融類專業(yè)的統(tǒng)帥性基礎(chǔ)理論課程，屬于專業(yè)核心課程，在整個(gè)專業(yè)課程體系中占有很重要的地位。它是一門應(yīng)用經(jīng)濟(jì)學(xué)科。該課程以貨幣和貨幣資金為對(duì)象，以金融工具、金融機(jī)構(gòu)和金融市場(chǎng)為中心，解釋金融的發(fā)展規(guī)律、運(yùn)行機(jī)制、制度安排等。主要內(nèi)容涵蓋貨幣與貨幣制度、信用與信用工具、金融市場(chǎng)、商業(yè)銀行主要業(yè)務(wù)與經(jīng)營(yíng)管理、金融監(jiān)管及宏觀調(diào)控等。1.2課程作用本課程是財(cái)經(jīng)類人才培養(yǎng)過程中的一門重要的理論基礎(chǔ)核心課程，它是金融專業(yè)其他專業(yè)課程的基石，它以微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)和宏觀經(jīng)濟(jì)學(xué)為先導(dǎo)課程，闡述了貨幣與金融體系的運(yùn)行機(jī)制，以及貨幣運(yùn)行與經(jīng)濟(jì)運(yùn)行之間的關(guān)系。1.3課程設(shè)計(jì)理念與思路課程設(shè)計(jì)理念：課程開發(fā)遵循就業(yè)導(dǎo)向的現(xiàn)代職業(yè)教育指導(dǎo)思想，課程的目標(biāo)是職業(yè)能力開發(fā)，課程教學(xué)內(nèi)容的取舍和內(nèi)容排序遵循職業(yè)性原則。同時(shí)，在專業(yè)課教學(xué)過程中把對(duì)學(xué)生的思想政治教育有機(jī)的結(jié)合進(jìn)去。具體表現(xiàn)為學(xué)生建立一個(gè)以馬克思主義與習(xí)近平新時(shí)代中國(guó)特色社會(huì)主義思想為指導(dǎo)，以中國(guó)社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)建設(shè)實(shí)踐為主要依托，全面系統(tǒng)地研究貨幣、信用與金融的產(chǎn)生、發(fā)展、運(yùn)行機(jī)制和運(yùn)動(dòng)規(guī)律的金融基礎(chǔ)理論框架及思維方式。課程設(shè)計(jì)思路：該課程內(nèi)容理論性較強(qiáng)，教學(xué)過程側(cè)重知識(shí)講解，以廣度為主，深度為輔，在課程體系上力求完整，且將實(shí)操性較強(qiáng)的內(nèi)容作為重點(diǎn)，而基本理論的講授則本著“夠用”的原則，在保證內(nèi)容全面的前提下，注意把控深度和難度。該課程教學(xué)以課堂講授為主，練習(xí)為輔，本著“講練結(jié)合”的原則，密切結(jié)合金融形勢(shì)和金融領(lǐng)域的熱點(diǎn)問題指導(dǎo)學(xué)生查閱資料并開展相關(guān)課堂討論。2．課程目標(biāo)2.1總目標(biāo)通過該課程的學(xué)習(xí)，使學(xué)生對(duì)金融學(xué)的基本理論有全面的理解和較為深刻的認(rèn)識(shí)，掌握觀察和分析金融問題的正確方法，培養(yǎng)辨析金融理論和解決金融實(shí)際問題的能力；通過深入學(xué)習(xí)馬克思主義貨幣金融相關(guān)理論，理論聯(lián)系實(shí)際，了解適應(yīng)中國(guó)特色社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)現(xiàn)實(shí)的金融理論，形成正確的貨幣價(jià)值觀，培養(yǎng)專業(yè)知識(shí)全面，操作能力強(qiáng)的高端技術(shù)技能型金融職業(yè)人才。2.2具體目標(biāo)（1）專業(yè)知識(shí)通過該課程教學(xué)，使學(xué)生全面系統(tǒng)地掌握金融的基礎(chǔ)知識(shí)和基本理論，熟悉我國(guó)金融體系的一般內(nèi)容，了解國(guó)內(nèi)外的金融現(xiàn)狀和金融領(lǐng)域的熱點(diǎn)問題，為后續(xù)其他專業(yè)課程做好知識(shí)儲(chǔ)備。（2）職業(yè)能力（職業(yè)技能+通用能力）通過課上的學(xué)習(xí)思考與討論及隨堂練習(xí)，充分?jǐn)U展學(xué)生的思維空間，開發(fā)學(xué)生的思考與創(chuàng)新能力。通過國(guó)內(nèi)外實(shí)用案例的分析，培養(yǎng)學(xué)生觀察和分析金融問題的正確方法，開拓學(xué)生能聽懂、讀懂財(cái)經(jīng)新聞的基本能力。（3）職業(yè)素養(yǎng)或綜合素養(yǎng)通過深入學(xué)習(xí)馬克思主義貨幣金融相關(guān)理論，理論聯(lián)系實(shí)際，了解適應(yīng)中國(guó)特色社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)現(xiàn)實(shí)的金融理論，形成正確的貨幣價(jià)值觀，培養(yǎng)專業(yè)知識(shí)全面，操作能力強(qiáng)的高端技術(shù)技能型金融職業(yè)人才。3．課程內(nèi)容與教學(xué)要求具體見如下表：金融基礎(chǔ)學(xué)教學(xué)內(nèi)容及教學(xué)要求課程內(nèi)容教學(xué)任務(wù)學(xué)習(xí)目標(biāo)課時(shí)第1章貨幣與貨幣制度：貨幣的本質(zhì)與含義重點(diǎn)：貨幣的本質(zhì)、貨幣的形式難點(diǎn)：貨幣的起源了解貨幣的產(chǎn)生、商品價(jià)值形式的發(fā)展和貨幣的發(fā)展歷史；理解通貨、銀行券、紙幣、鑄幣、本位幣、輔幣等基本概念；掌握貨幣的本質(zhì)、形式2課程思政強(qiáng)化內(nèi)容如何正確認(rèn)識(shí)貨幣樹立正確的金錢觀、價(jià)值觀第1章貨幣與貨幣制度：貨幣的職能與本位制度重點(diǎn)：馬克思主義的貨幣職能理論；貨幣制度的構(gòu)成要素；貨幣本位制的類型。難點(diǎn)：貨幣與經(jīng)濟(jì)的關(guān)系、貨幣的作用；貨幣制度的演變的過程及根源。了解貨幣制度的發(fā)展史，各種貨幣制度的內(nèi)容；理解馬克思貨幣職能理論與西方經(jīng)濟(jì)學(xué)中的職能理論的區(qū)別；掌握貨幣的功能以及貨幣制度的構(gòu)成要素，并認(rèn)識(shí)到貨幣制度更替的根源。2課程思政強(qiáng)化內(nèi)容如何正確認(rèn)識(shí)格雷欣法則的社會(huì)現(xiàn)象樹立正確的價(jià)值觀、人生觀，能做到明辨是非、潔身自好，具有社會(huì)責(zé)任感。第1章貨幣與貨幣制度：我國(guó)的貨幣制度重點(diǎn)：人民幣制度的內(nèi)容；中華人民共和國(guó)港、澳、臺(tái)地區(qū)的貨幣制度。難點(diǎn)：人民幣制度的內(nèi)容了解中國(guó)歷史上的貨幣及貨幣制度，理解人民幣制度的建立以及我國(guó)一國(guó)兩制下的港、澳、臺(tái)地區(qū)的貨幣制度。掌握我國(guó)人民幣制度的基本內(nèi)容。2課程思政強(qiáng)化內(nèi)容一國(guó)兩制的理解和認(rèn)識(shí)從貨幣制度角度看我國(guó)的一國(guó)兩制，對(duì)學(xué)生的愛國(guó)愛黨的教育，增強(qiáng)學(xué)生的制度自信。第2章信用：信用與資金融通、信用形式重點(diǎn)：信用的定義、構(gòu)成要素；直接融資與間接融資的含義及區(qū)別；信用的主要形式、含義、特點(diǎn)和作用。難點(diǎn)：信用產(chǎn)生和發(fā)展的客觀經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)和運(yùn)行機(jī)制。了解信用產(chǎn)生和發(fā)展的客觀經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)和運(yùn)行機(jī)制；理解直接融資和間接融資的含義與區(qū)別；掌握信用的含義和構(gòu)成要素、信用的形式、特點(diǎn)和作用。2課程思政強(qiáng)化內(nèi)容了解我國(guó)社會(huì)信用體系的建設(shè)對(duì)學(xué)生進(jìn)行誠(chéng)信教育第2章信用：利息與利率重點(diǎn)：利息的概念及本質(zhì)；利率的種類、決定及影響利率的因素。利率的作用。了解利息的產(chǎn)生，概念及本質(zhì)；理解影響利率變動(dòng)的因素；掌握利率的基本計(jì)算與運(yùn)用。4課程思政強(qiáng)化內(nèi)容預(yù)期收益和實(shí)際收益、收益與分析的關(guān)系引導(dǎo)學(xué)生樹立正確的理財(cái)觀念，君子愛財(cái)要取之有道。第3章金融市場(chǎng)：金融市場(chǎng)、貨幣市場(chǎng)重點(diǎn)：金融市場(chǎng)定義、特征、功能、融資結(jié)構(gòu)；貨幣市場(chǎng)的基本知識(shí)：同業(yè)拆借、票據(jù)貼現(xiàn)、大額存單市場(chǎng)等相關(guān)內(nèi)容。難點(diǎn)：金融市場(chǎng)融資結(jié)構(gòu)、同業(yè)拆借流程、票據(jù)貼現(xiàn)、票據(jù)承兌的業(yè)務(wù)操作過程。了解金融市場(chǎng)融資結(jié)構(gòu)，貨幣市場(chǎng)基本知識(shí)理解金融市場(chǎng)概念、構(gòu)成要素和分類，金融市場(chǎng)的功能。掌握貨幣市場(chǎng)的基本知識(shí)，同業(yè)拆借和票據(jù)貼現(xiàn)、票據(jù)承兌的業(yè)務(wù)操作過程4第3章金融市場(chǎng)及其構(gòu)成：資本市場(chǎng)重點(diǎn)：資本市場(chǎng)定義、特征；股票、債券的發(fā)行程序和價(jià)格確定難點(diǎn)：股票、債券的發(fā)行程序和價(jià)格確定了解資本市場(chǎng)的定義、特征、基本的金融衍生工具：期貨、期權(quán)、互換等理解股票、債券的價(jià)格確定掌握股票、債券的發(fā)行程序4課程思政強(qiáng)化內(nèi)容政府工作報(bào)告：深化多層次資本市場(chǎng)改革，推動(dòng)債券、期貨市場(chǎng)發(fā)展了解國(guó)家的方針政策，把自己的職業(yè)規(guī)劃和國(guó)家的發(fā)展統(tǒng)一起來。第3章金融市場(chǎng)：金融市場(chǎng)的交易工具重點(diǎn)：信用工具的含義和基本特征；信用工具：商業(yè)票據(jù)、銀行票據(jù)、國(guó)庫(kù)券難點(diǎn)：商業(yè)匯票與銀行匯票的區(qū)別了解信用工具的含義和基本特征；理解各種信用工具的區(qū)別掌握短期信用工具類型及特點(diǎn)，使用范圍4第3章金融市場(chǎng)：金融市場(chǎng)的交易工具重點(diǎn)：資本市場(chǎng)的信用工具；股票、債券的發(fā)行程序和價(jià)格確定難點(diǎn)：股票、債券的發(fā)行程序和價(jià)格確定了解債券市場(chǎng)、股票市場(chǎng)的構(gòu)成。重點(diǎn)掌握影響股票和債券價(jià)格的因素理解股票市場(chǎng)運(yùn)行的機(jī)制，4第4章金融機(jī)構(gòu)重點(diǎn)：金融機(jī)構(gòu)的概念、特征及分類；銀行業(yè)的起源與發(fā)展；金融機(jī)構(gòu)體系的構(gòu)成；國(guó)際金融機(jī)構(gòu)體系的產(chǎn)生與發(fā)展。難點(diǎn)：金融機(jī)構(gòu)的概念、特征與分類；銀行與非銀行金融機(jī)構(gòu)的區(qū)別。了解現(xiàn)代銀行的產(chǎn)生與功能、金融機(jī)構(gòu)的分類，國(guó)際金融機(jī)構(gòu)體系的產(chǎn)生與發(fā)展理解并掌握金融機(jī)構(gòu)的概念及特征、銀行與非銀行金融機(jī)構(gòu)的區(qū)別，商業(yè)銀行與投資銀行的區(qū)別，西方發(fā)達(dá)國(guó)家金融機(jī)構(gòu)體系構(gòu)成。4課程思政強(qiáng)化內(nèi)容我國(guó)的錢莊票號(hào)發(fā)展增強(qiáng)學(xué)生的民族自豪感及文化自信。課程思政強(qiáng)化內(nèi)容政府工作報(bào)告中關(guān)于規(guī)范發(fā)展中小金融機(jī)構(gòu)的內(nèi)容了解國(guó)家的方針政策，把自己的職業(yè)規(guī)劃和國(guó)家的發(fā)展統(tǒng)一起來。第5章商業(yè)銀行：商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)模式與組織制度重點(diǎn)：商業(yè)銀行的定義與性質(zhì)；商業(yè)銀行的作用；商業(yè)銀行的組織制度與經(jīng)營(yíng)模式；商業(yè)銀行的發(fā)展趨勢(shì)難點(diǎn)：商業(yè)銀行的組織制度與經(jīng)營(yíng)模式了解商業(yè)銀行的基本知識(shí)理解商業(yè)銀行的發(fā)展趨勢(shì)掌握商業(yè)銀行的性質(zhì)、特點(diǎn)、類型和內(nèi)部組織結(jié)構(gòu)。2第5章商業(yè)銀行：商業(yè)銀行的業(yè)務(wù)重點(diǎn)：商業(yè)銀行資產(chǎn)負(fù)債表簡(jiǎn)介；負(fù)債業(yè)務(wù)、資產(chǎn)業(yè)務(wù)難點(diǎn)：從會(huì)計(jì)的角度如何讓學(xué)生理解商業(yè)銀行的資產(chǎn)負(fù)債表；補(bǔ)充中間業(yè)務(wù)和表外業(yè)務(wù)了解商業(yè)銀行資產(chǎn)負(fù)債表理解商業(yè)銀行的業(yè)務(wù)種類掌握商業(yè)銀行存款業(yè)務(wù)的創(chuàng)新、各種業(yè)務(wù)之間的關(guān)系4課程思政強(qiáng)化內(nèi)容政府工作報(bào)告：改善金融服務(wù)體系，支持金融機(jī)構(gòu)擴(kuò)展普惠金融業(yè)務(wù)。了解國(guó)家的方針政策，把自己的職業(yè)規(guī)劃和國(guó)家的發(fā)展統(tǒng)一起來。第5章商業(yè)銀行：商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)原則重點(diǎn)：商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理的原則難點(diǎn)：經(jīng)營(yíng)管理的理論與方法：資產(chǎn)管理理論；負(fù)債管理理論；資產(chǎn)負(fù)債綜合管理理論了解商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理的理論與方法理解并掌握商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理的原則。2課程思政強(qiáng)化內(nèi)容以海南發(fā)展銀行倒閉案分析對(duì)學(xué)生進(jìn)行誠(chéng)信合規(guī)教育第6章中央銀行：中央銀行的概述重點(diǎn)：中央銀行的產(chǎn)生與發(fā)展；產(chǎn)生的途徑；中央銀行在中國(guó)的發(fā)展；中央銀行的支付清算業(yè)務(wù)難點(diǎn)：中央銀行的性質(zhì)、職能與地位了解中央銀行的產(chǎn)生發(fā)展情況，中央銀行的組織制度以及在中國(guó)的發(fā)展理解并掌握中央銀行的性質(zhì)、職能與地位。2課程思政強(qiáng)化內(nèi)容中國(guó)人民銀行法引導(dǎo)學(xué)生正確認(rèn)識(shí)：新時(shí)代中國(guó)特色社會(huì)主義思想，八個(gè)明確之一，明確全面推進(jìn)依法治國(guó)，建設(shè)社會(huì)主義法制體系，建設(shè)社會(huì)主義法制國(guó)家。第6章中央銀行：貨幣政策重點(diǎn)：貨幣政策的含義，最終目標(biāo)，中介目標(biāo)，貨幣政策工具，難點(diǎn)：貨幣政策工具與目標(biāo)了解貨幣政策的含義理解并掌握貨幣政策目標(biāo)與工具4第6章中央銀行：貨幣政策重點(diǎn)：貨幣政策的傳導(dǎo)機(jī)制，貨幣政策效果的影響因素難點(diǎn)：貨幣政策傳導(dǎo)機(jī)制。了解貨幣政策傳導(dǎo)效果的影響因素。理解并掌握貨幣政策傳導(dǎo)機(jī)制。4課程思政強(qiáng)化內(nèi)容學(xué)習(xí)中國(guó)人民銀行法明確我國(guó)依法確定的貨幣政策目標(biāo)，提高學(xué)生對(duì)政府執(zhí)政目標(biāo)的認(rèn)識(shí)和理解，增強(qiáng)道路自信、理論自信、制度自信。第7章銀行監(jiān)管重點(diǎn)：金融監(jiān)管的必要性；銀行監(jiān)管的理論依據(jù)；金融監(jiān)管體制；我國(guó)金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)體系難點(diǎn)：銀行監(jiān)管的主要內(nèi)容；了解：金融監(jiān)管的必要性及理論依據(jù)理解我國(guó)金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)體系掌握銀行監(jiān)管的主要內(nèi)容及巴塞爾協(xié)議出臺(tái)的背景，掌握風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)的簡(jiǎn)單計(jì)算。4課程思政強(qiáng)化內(nèi)容政府工作報(bào)告：堅(jiān)持打好三大攻堅(jiān)戰(zhàn)使學(xué)生認(rèn)識(shí)到政府工作中控制金融風(fēng)險(xiǎn)，強(qiáng)化金融監(jiān)管統(tǒng)籌協(xié)調(diào)，防范化解風(fēng)險(xiǎn)的工作內(nèi)容，同時(shí)對(duì)學(xué)生進(jìn)一步進(jìn)行誠(chéng)信合規(guī)教育。第8章貨幣需求與貨幣供給：貨幣需求重點(diǎn)：貨幣需求及決定因素；難點(diǎn)：貨幣需求的決定因素；了解貨幣需求的定義，傳統(tǒng)貨幣數(shù)量論的貨幣需求理論:現(xiàn)代貨幣數(shù)量論的貨幣需求理論理解并掌握：貨幣需求的決定因素；2課程思政強(qiáng)化內(nèi)容中國(guó)需求現(xiàn)狀分析使學(xué)生理解有效需求的構(gòu)成，鼓勵(lì)學(xué)生踏實(shí)努力，為我國(guó)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展貢獻(xiàn)力量。第8章貨幣需求與貨幣供給：貨幣供給重點(diǎn)：商業(yè)銀行的貨幣創(chuàng)造；中央銀行與基礎(chǔ)貨幣；中央銀行體制下的貨幣供給模型；難點(diǎn)：商業(yè)銀行的貨幣創(chuàng)造了解貨幣供給的基本理論理解并掌握商業(yè)銀行的貨幣創(chuàng)造、中央銀行體制下的貨幣供給模型等重要知識(shí)點(diǎn)。4第8章貨幣需求與貨幣供給：貨幣供給重點(diǎn)：貨幣乘數(shù)；影響貨幣乘數(shù)的因素；難點(diǎn)：貨幣乘數(shù)、貨幣供給模型了解幾種貨幣供給的基本理論理解并掌握貨幣乘數(shù)的概念、公式及影響因素分析。4課程思政強(qiáng)化內(nèi)容我國(guó)的供給側(cè)改革使學(xué)生正確理解我國(guó)目前推行的供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革，把自己的職業(yè)規(guī)劃和國(guó)家的發(fā)展緊密結(jié)合起來。第9章通貨膨脹與通貨緊縮：通貨膨脹重點(diǎn)：通貨膨脹的含義、度量、類型及形成原因、通貨膨脹的經(jīng)濟(jì)效應(yīng)難點(diǎn)：成本推進(jìn)型通貨膨脹、需求拉上型通貨膨脹了解通脹的含義、度量、類型理解通脹的經(jīng)濟(jì)效應(yīng)掌握成本推進(jìn)型通貨膨脹4課程思政強(qiáng)化內(nèi)容我國(guó)建國(guó)前后的通貨膨脹案例分析通過案例分析，增強(qiáng)學(xué)生對(duì)黨對(duì)國(guó)家的信任。第9章通貨膨脹與通貨緊縮：通貨通縮重點(diǎn)：、通貨緊縮的含義、成因、影響、治理對(duì)策難點(diǎn)：我國(guó)治理通貨膨脹和通貨緊縮的實(shí)踐了解通貨緊縮發(fā)生的原因及危害理解并掌握治理通貨膨脹和緊縮的治理對(duì)策2課程思政強(qiáng)化內(nèi)容通貨緊縮案例分析通過案例分析，增強(qiáng)學(xué)生對(duì)黨對(duì)國(guó)家的信任。機(jī)動(dòng)課時(shí)2教學(xué)方法針對(duì)課程教學(xué)內(nèi)容和教學(xué)任務(wù)的需要，采用靈活多樣的教學(xué)方法，如項(xiàng)目教學(xué)法、任務(wù)驅(qū)動(dòng)法、講授法、角色扮演法、案例教學(xué)法、情境教學(xué)法等。4.課程資源保障環(huán)境資源多媒體教室、圖書館教學(xué)資源指定教材：《金融基礎(chǔ)》（第四版），張偉芹、姬曉婷主編，中國(guó)人民大學(xué)出版社，2024年1月參考書目：（美）弗里德曼S米什金（FredericSMishikin）,《貨幣金融學(xué)》（第九版），中國(guó)人民大學(xué)出版社，2011年黃達(dá)，《金融學(xué)》（第五版），中國(guó)人民大學(xué)出版社，2020年網(wǎng)站：中國(guó)人民銀行官網(wǎng)、銀行與保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)官網(wǎng)報(bào)刊閱讀：《經(jīng)濟(jì)研究》、《財(cái)貿(mào)經(jīng)濟(jì)》、《國(guó)際金融研究》、《金融研究》、《銀行家》、《金融時(shí)報(bào)》、《參考消息》、《經(jīng)濟(jì)觀察報(bào)》等師資團(tuán)隊(duì)目前，金融基礎(chǔ)課程已形成了一支師資力量強(qiáng)，年齡、學(xué)歷和職稱等方面結(jié)構(gòu)合理的專職教師隊(duì)伍?，F(xiàn)有專業(yè)教師人，其中，教授人，副教授人，講師人；具有碩士