微觀經濟學課件

第一章導論學習目標：理解經濟學的定義和經濟思維，掌握經濟學的內容和方法，了解經濟學的現實意義。關鍵概念：經濟學，理性行為假定，稀缺性規(guī)律，生產可能性邊界，資源配置，機會成本，實證分析，規(guī)范分析，邊際分析第一節(jié)經濟學是什么一、經濟學的定位按照學術界公認的說法，經濟學真正成為一門學科是以兩百多年前英國經濟學家亞當·斯密（AdamSmith）發(fā)表《國富論》為標志的。經濟學只研究人類社會的經濟活動和人們的經濟行為，并總結這方面的規(guī)律，這是經濟學區(qū)別于其它社會科學的主要表現。二、理性行為假定居民、廠商和政府等都是經濟活動的參與者，盡管他們的身份和特點各不相同，但在經濟分析中，他們所具有的共性是其行為都是理性的，這就是理性行為假定。

來源于亞當·斯密在《國富論》中所講的“經濟人假設”。三、稀缺性規(guī)律稀缺性規(guī)律是指相對于人類不斷上升的需要來說，再多的資源也不能完全滿足人類的需要。稀缺性規(guī)律是由兩個方面的原因引起的。一方面是人類需要的無限性。另一方面卻是資源的有限性。四、經濟學的制度前提第一，維護人權。第二，保護產權。第三，理性政府。

在綜合了以上分析以后，我們可以給經濟學下一個簡短的定義：經濟學是研究人們行為的社會科學，具體地說，它是研究個人和社會在一定的制度下，如何在滿足人們需要的稀缺資源的用途之間進行配置和利用的科學。第二節(jié)經濟學的基本問題

一、資源配置在經濟學中，人們始終被要求在一定的約束條件下對稀缺資源做出各種各樣的選擇，這就是資源配置。

資源配置就是對稀缺資源所做出的一種選擇。具體說來，人們每天都在進行的資源配置可謂五花八門，但歸納起來，所有的資源配置無非是解決以下三大基本經濟問題：1．生產什么？2．如何生產？3．為誰生產？

為了進一步描述資源配置問題，經濟學引入了生產可能性邊界（ProductionPossibilityFrontier）這一概念。考察生產可能性邊界，首先又要說明機會成本（OpportunityCost）概念。

機會成本是做出某種選擇而不是另一種選擇的真實成本，機會成本是因選擇而產生的成本。如果一種資源有兩種以上有用途，并且這些用途之間是各自獨立，互不相關的，那么，機會成本就應該是做出一種選擇時所放棄的其它選擇中評價最高的那種選擇。

例:一個學生畢業(yè)時面臨三種方案：方案A——讀研究生繼續(xù)深造；方案B——到政府部門做公務員；方案C——到月薪5000元的公司上班。假定這個學生決定選擇方案A讀研究生，那么，他讀研究生的機會成本是“方案B”還是“方案C”呢？這就取決于他對“方案B”還是“方案C”的評價。如果他認為“到政府部門做公務員”價值高于“到月薪5000元的公司上班”，其讀研究生的機會成本就是“方案B”；反之，其讀研究生的機會成本就是“方案C”。在這種情況下，機會成本表現為一種“次佳選擇”。

二、資源利用資源的充分利用是指一個社會對稀缺的資源從整體上實現了充分的使用。

資源利用是關系到全社會的經濟問題。具體來說，處理好資源利用問題就是要解決好如下三大基本經濟問題：

1．社會的生產能力為什么有時會倒退？2．如何才能不斷地擴張社會的生產能力？3．誰來協調全社會的生產的穩(wěn)定和發(fā)展？

三、微觀經濟學與宏觀經濟學微觀經濟學研究個別經濟單位的行為，這些經濟單位可以是消費者、廠商或任何參與經濟運行的個人和實體。宏觀經濟學則研究整個國民經濟的運行，研究經濟中的總產出水平、價格水平、利率、經濟增長率、通貨膨脹率和就業(yè)等各有關總量的決定及其變化。第三節(jié)經濟學的研究方法一、實證分析與規(guī)范分析實證分析和規(guī)范分析最主要的區(qū)別在于是否存在價值判斷

實證分析企圖超脫或者排斥一切的價值判斷，只考慮建立經濟事物之間的關系，并在這些規(guī)律的作用下，分析和預測人們經濟行為的結果。簡單地說，實證分析要回答的是“是什么”的問題。規(guī)范分析是以一定的價值判斷為基礎，提出某些準則，作為判斷經濟事物的好壞以及制定經濟政策的依據。簡單地說，規(guī)范分析所牽涉到的是“好”或者“壞”的問題，而區(qū)分好壞又必須是從一定的社會價值判斷標準出發(fā)的，它力求說明的是“應該是什么”的問題。二、均衡分析與邊際分析所謂均衡分析方法，就是假定外界諸因素（自變量）是已知的和固定不變的，然后再研究因變量達到均衡時應具備的條件。由于在現實中，外界條件不斷在發(fā)生變化，可能均衡是轉瞬即逝的一刻，也可能永遠也達不到。

邊際分析通過考察某些因素的微小的增量變動給被影響的事物帶來的變化，在這種分析中總是最后一個變動具有決定作用。三、靜態(tài)分析與動態(tài)分析靜態(tài)分析就是分析經濟現象的均衡狀態(tài)以及有關的經濟變量達到均衡狀態(tài)所需要具備的條件，它完全抽掉了時間因素和具體變動的過程，是一種靜止地孤立地考察某些經濟現象的方法。

比較靜態(tài)分析就是分析在已知條件發(fā)生變化以后經濟現象均衡狀態(tài)的相應變化，以及有關的經濟總量在達到新的均衡狀態(tài)時的相應的變化，即對經濟現象有關經濟變量一次變動(而不是連續(xù)變動)的前后進行比較。動態(tài)分析則對經濟變動的實際過程進行分析，其中包括分析有關的經濟總量在一定時間過程中的變動，這些經濟總量在變動過程中的相互影響和彼此制約的關系，以及它們在每一時點上變動的速率等等。

四、經濟模型與抽象分析經濟模型是描述經濟變量之間相互關系的理論結構。

建立經濟模型大致包括這樣四個步驟：對經濟現象進行歸納和抽象；定義相關變量；對變量之間的因果關系提出假說；把假說進一步把符號化和公式化；建立經濟模型，獲取數據并對模型求解；對模型結果進行分析。第四節(jié)為什么學習經濟學一、經濟學是快樂之學二、經濟學是厚積之學三、經濟學是致用之學本章小結經濟學是研究人們行為的社會科學，它是研究個人和社會在一定的制度下，如何在滿足人們需要的稀缺資源的用途之間進行配置和利用的科學。經濟學建立在理性行為假定和稀缺性規(guī)律這兩大基本的前提之上的社會科學理性行為假定是在經濟活動中，作為經濟決策的主體，居民、廠商和政府等都充滿理性，一般都被視為理性人，他們既不會感情用事，也不會輕信盲從，而是精于判斷和計算，其行為符合始終如一的偏好原則；稀缺性規(guī)律是指是人類需要的無限性和資源的有限性之間的矛盾。經濟學要研究的基本問題是資源配置和資源利用的問題。據此，經濟學又可以分為微觀經濟學和宏觀經濟學。資源配置就是對稀缺資源所做出的一種選擇。資源配置就是要解決“生產什么？”、“如何生產？”和“為誰生產？”這三大基本經濟問題；資源利用就是社會如何充分發(fā)揮現有資源作用的的問題，主要解決“社會的生產能力為什么有時會倒退？”、“如何才能不斷地擴張社會的生產能力？”、和“誰來協調全社會的生產的穩(wěn)定和發(fā)展？”這些基本經濟問題。經濟學的研究方法:實證分析回答的是“是什么”的問題。規(guī)范分析說明的是“應該是什么”的問題。均衡分析指的是由于各種經濟力量相互抵消而形成的一種穩(wěn)定狀態(tài)。邊際分析通過考察某些因素的微小的增量變動給被影響的事物帶來的變化，在這種分析中總是最后一個變動具有決定作用。靜態(tài)分析這種分析考察時間因素的影響，并把經濟現象的變化當作一個連續(xù)的過程來看待。經濟模型是描述經濟變量之間相互關系的理論結構。第二章供求與價格

學習目標理解需求定理和供給定理，需求和供給的影響因素，市場均衡的形成和均衡價格和均衡產量的變動規(guī)律,

握彈性分析的內容和方法，了解彈性與稅收負擔間的關系。關鍵概念需求，需求量，供給，供給量，均衡價格，均衡產量，蛛網周期，需求價格彈性，需求交叉價格彈性，需求收入彈性，供給價格彈性第一節(jié)需求分析一、需求和需求定理1．什么是需求

經濟學中的需求是指,在一定條件下消費者在一定時期內對某種商品愿意并且能夠購買一定數量的行為和其影響因素之間的關系。需求是主觀偏好和客觀能力的統一。

形成對一種商品的需求必須要具備兩個重要的屬性：一是購買愿望(來自消費者的嗜好或偏好)，二是支付能力(受到消費者收入預算的約束)，二者缺一不可。

2．需求定理與需求曲線

*

需求量是消費者愿意并且能夠購買的商品和服務數量.*需求曲線是反映一種物品價格與需求量之間關系的圖形.

*

經濟學中用需求定理來反映需求量與價格之間的變動關系。

*

需求定理是指在一定時間內，在其他條件不變的情況下，某種商品的價格與消費者愿意購買的數量之間是一種負相關關系。

*其他條件不變時，由于價格下降，需求量增加，所以需求曲線向右下方傾斜。0D1冰激凌的價格冰激凌的需求量D3D2需求增加需求下降圖2-3需求與需求量的變動

表2-1

小文的需求表

冰激凌的價格（元）冰激凌的需求量（個）0.00120.50101.0081.5062.0042.5023.0003．市場需求與個人需求

*市場需求是所有個人對某種商品或勞務需求的總和。*市場需求曲線表示一種商品的總需求量與價格之間變動關系的圖形。*把個人需求曲線水平相加，得出了市場需求曲線。由于市場需求曲線是由個人需求曲線水平相加得到，市場需求曲線也是向右下方傾斜的。

表2-2市場需求與個人需求表冰激凌的價格（元）小文（個）小明（個）市場（個）0.0012+7=190.50106161.0085131.5064102.004372.502243.00011冰激凌的需求量21481216冰激凌的價格3小文的需求冰激凌的需求量21481216冰激凌的價格3小明的需求冰激凌的需求量21481216冰激凌的價格3市場的需求2－2市場需求曲線與個人需求曲線

4．需求量變化與需求變化需求反映了在不同價格水平下商品的需求量，而需求量僅指某一特定價格下對商品需求的數量。需求量的變動不僅僅來自價格因素的影響，也來自非價格決定因素。需求量的變動體現在需求曲線上的點在同一條需求曲線上移動，表示在其他非價格因素不變時，一種需求量變動與自身價格變動與之間的關系。需求變動則是需求曲線本身向左移動或向右移動，表示當其他非價格因素變動時，消費者購買量的變動。

0D1冰激凌的價格冰激凌的需求量D3D2需求增加需求下降圖2-3需求與需求量的變動5．影響需求變動的非價格因素（1）購買者數量。

一個國家消費人口（國內消費人口，國外消費人口）的變化會影響到市場需求量。消費人口的增加會在所有價格水平下帶來需求量的增加，并使需求曲線向右移動，而消費人口的減少則會使市場需求曲線向左移動。

（2）偏好或嗜好。（3）收入。（4）預期。

如果人們普遍預期某一商品未來價格會顯著上漲，則會增加現時的消費。預期效應有時候會帶來價格越高，需求量越大的反?，F象。

（5）相關商品的價格。

這些相關商品主要分為兩類：一類替代品，另一類是互補品。第二節(jié)供給分析一、供給與供給定理

1．是什么是供給在經濟分析中，供給量是指在一定條件下生產者在一定時期內愿意并能夠向市場提供的商品和服務的數量與其影響因素之間的關系。供給也和需求一樣強調供給成為現實必須同時具備生產愿望和生產能力。生產的愿望來自對利潤的追求，而生產的能力帽取決于生產技術等一系列的因素。

2．供給定理與供給曲線供給定理是指在其他條件不變時，在一定時期內，某種商品的價格與生產者愿意提供的商品數量之間存在正相關關系。供給曲線是反映一種物品價格與供給量變動關系的圖形。3．市場供給與個人供給市場供給是所有賣者供給的總和。

表2-3：市場供給與個人供給表0冰激凌的價格（元）小勇（個）小齊（個）市場（個）00+0=00.500011011.522423472.5461035813冰激凌的數量214812冰激凌的價格3小勇的供給冰激凌的數量214812冰激凌的價格3小齊的供給冰激凌的數量214812冰激凌的價格3市場的供給圖2-4市場供給曲線與個人供給曲線4．供給量變化與供給變化供給量的變化是指在其他條件不變的條件下，一條固定的供給曲線上的點沿著從一點到另一點的變動。供給變化是指在所有可能價格下，供給量的增加或減少。當其他條件變化時，供給量也會變化，但此時不再是沿著供給曲線變動，而是使供給曲線發(fā)生平移，引起供給變化。從圖可以看出當價格變動時，供給曲線并不發(fā)生移動，而是沿著供給曲線使得供給量沿著橫軸變動。當其他非價格因素變動時，使得供給曲線發(fā)生移動，而引起供給的變化。0S1冰激凌的價格冰激凌的數量S3S2供給增加供給下降

供給與供給量的變動5．影響供給變動的非價格因素（1）供給者的數量。（2）投入要素價格。

生產要素主要包括自然資源、勞動、資本和企業(yè)家才能等。投入要素的價格變動會影響生產者的供給決策。

（3）其他商品的價格。

當其他商品價格上升，使從事其他商品的生產能夠帶來更大的利潤，此時生產者很可能被吸引到其他商品的生產中去。

（4）技術。（5）預期。

當生產者預期未來價格上漲時，會盡量減少現時供給；如果預期價格下跌，則相反。（6）政府稅收和補貼。第三節(jié)市場供求均衡分析一、均衡產量與均衡價格需求曲線表示了在各個不同的價格下消費者愿意而且能夠購買的數量，而供給曲線則顯示了在各個價格下生產者愿意而且能夠提供的產量。將供給曲線與需求曲線放在一起，兩條曲線必相交于一點，這點稱形成了市場的均衡。這兩條曲線相交時的價格被稱為均衡價格(市場出清價格

)，而相交時的數量被稱為均衡數量。當市場價格高于均衡價格時，此時市場上存在生產過剩。當市場價格低于均衡價格時，此時市場上存在供給短缺。市場上眾多買者和賣者的活動會自發(fā)地將市場價格推向均衡價格

O冰激凌的數量42冰激凌的價格SDE生產過剩2.510供給短缺1.57圖2-6冰激凌市場的均衡二、市場均衡的變動供求定理:

在生產者的供給與消費者的需求不變時，市場價格會調整市場供需到市場均衡處。均衡價格與均衡數量取決于供給和需求曲線的位置。當市場的其他因素使得供給或需求發(fā)生變化，供給曲線和需求曲線的移動會形成新的市場均衡價格和均衡產量。1．需求的變化需求的增加引起市場均衡價格上漲，供給量和均衡產量增加。10080POQ456(a)E1E2S1D1D22.供給的變化供給的增加引起市場均衡價格下降，消費量和均衡產量增加。

6080POQ456(b)E1E3S2D1S13．供給與需求同時變化當供給和需求同時增加時，均衡產量增加，但是均衡價格變動的方向是不確定的。當供需達到新的均衡時，如果需求增加的幅度大于供給增加的幅度，那么均衡價格將上升；反之則相反。

6080POQ456(c)E1E3S2D1S1D2E2100供給和需求變化對市場均衡的影響供給不變供給增加供給減少需求不變需求增加需求減少價格不變數量不變價格上升數量增加價格下降數量減少價格下降數量增加價格不定數量增加價格下降數量不定價格上升數量減少價格上升數量不定價格不定數量減少

三、實現均衡的過程實際的市場交易過程中供給與需求并不一定是同步進行的，消費者的需求信息傳遞到生產者手中，生產者提供產品生產以及轉移產品到消費者手中都受到時間的限制。這些信息傳遞、地域差異等因素造成市場不能立即出清，供需均衡的實現可能出現一段的時滯。19世紀末英國經濟學家馬歇爾（AlfredMarshall）指出：均衡只是一種永遠的趨勢。

在現實經濟中，市場很少能真正達到均衡，而多半只是向均衡靠攏。在實現均衡的過程中，商品供需出現的周期性波動被稱為“蛛網周期”，它主要有三種類型：

1．循環(huán)周期

2．收斂周期

3．發(fā)散周期在市場供需結構中，生產者對價格的滯后調整使得潛在的均衡永遠也無法實現，供需與價格的循環(huán)反復的周期波動被稱為循環(huán)周期。43POQ24ABCESD循環(huán)周期

價格仍然會在不同時期內出現交替波動，但是價格和產量波動的幅度逐漸減小，直到價格和數量逐漸收斂于市場均衡E點。價格和供需的這種收斂趨勢的周期波動被稱為收斂周期。43POQ24FGCHESD收斂周期價格和供需產量在不同時期內的交替波動的幅度越來越大。這種價格與供需的發(fā)散趨勢的周期波動被稱為發(fā)散周期。43POQ24JMNESD發(fā)散周期

說明：在經濟運行中，如果其他非價格因素不改變消費者和生產者的供給與需求，那么循環(huán)周期、收斂周期或發(fā)散周期會一直持續(xù)下去。當供給曲線的斜率（絕對值）與需求曲線相等，那么蛛網周期是循環(huán)的；當供給曲線的斜率小于需求曲線時，蛛網周期是收斂的；當供給曲線的斜率大于需求曲線的斜率時，蛛網周期是發(fā)散的。在現實經濟中，由于外部經濟環(huán)境不斷變化，蛛網周期可能出現以上三種的混合，有時候經濟波動會比前期縮小，有時候又會比前期擴大，這也導致理想中的潛在均衡很難實現。第四節(jié)需求彈性與供給彈性

彈性分析主要是考察需求量或供給量對它們的決定因素中某一種因素的反應程度。通過消費者與生產者對市場條件變動反應大小，彈性分析使我們可以更精確地分析供給與需求狀況。

一、需求價格彈性1．需求價格彈性的定義需求價格彈性表示產品需求量變動百分比和價格變動百分比的比率，它衡量了消費者對價格變化的反應和敏感程度.人們一般用彈性系數來衡量彈性程度，需求價格彈性系數的表達式為：Ed=需求量變化的百分比/價格變化的百分比

=-(ΔQ/Q)(ΔP/P)=-(ΔQ/ΔP)*(P/Q)由需求定理可知需求量與價格的變動負相關，經濟學上一般取其絕對值來表示需求價格彈性系數。所以公式中會有一個負號。2．彈性的計算Ed=需求量變化的百分比/價格變化的百分比

=-(ΔQ/Q)(ΔP/P)=-(ΔQ/ΔP)*(P/Q)彈性系數的計算具有以下特點：（1）彈性是百分比，其值不受到計量單位的影響。（2）同一條需求曲線上不同點的彈性值可能不同。（3）需求曲線兩點間彈性的計算中選擇的基點不同，彈性值的大小也不同。需求曲線兩點間曲線的彈性稱為弧彈性。對需求曲線兩點的不同價格和銷售計算的弧彈性,值大小可能會有不同。如果兩點值差距較大可以利用中點法來進行計算。中點法是用變動量除以原先水平和最后水平的中點來計算變動的百分比：

Ed=

(Q1??

/Q2)[(Q1??

+Q2)/2](P1??

/P2)[(P1??

+P2)/2]

如果需求曲線中兩點無限接近，弧彈性就退化為點彈性，這樣就要利用兩點的極限值來計算點彈性，即有：

Ed=lim(ΔQ/ΔP)*(P/Q)3．需求價格彈性的分類需求價格彈性大小表示需求量對價格的不同反應程度，因此人們根據需求彈性對需求進行分類:當Ed>1時，表示需求量變動的比例大于價格變動，此時的需求是富于彈性的。當Ed<1時，表示需求量變動的比例小于價格變動，此時的需求是缺乏彈性的。當Ed=1時，表示需求量變動的比例等于價格變動，此時需求是單位彈性。

54POQ100(a)Ed＝0需求完全缺乏彈性D價格變動22%需求變動054POQ90100(b)Ed<1，需求缺乏彈性價格變動22%需求變動12%D54POQ80100(c)Ed=1，需求富于彈性D價格變動22%需求變動22%54POQ50100(d)Ed<1，單位需求彈性D價格變動22%需求變動67%4POQ(e)Ed=∞完全富于彈性價格>4，需求為零價格=4，需求為任意量價格<4，需求為無限大圖2-9需求的價格彈性分類4．需求價格彈性與收益收益是一種商品的價格與銷售量的乘積。由需求定理可知，價格與需求量是負相關關系。因此，當一種商品的價格上升時，其銷售量將會下降，其收益可能增加也有可能減少。收益的增減主要取決于需求對價格的敏感程度，這也說明收益與彈性關系密切。假定現價格為P1，需求量為Q1，當價格提高到P2，需求量減少到Q2，則可以得到收益R的變化為：從上面的公式可以看出：若需求是富于彈性的，Ed>1，提高價格收益將下降，降低價格收益將增加，這是因為需求量變動幅度要大于價格變動的幅度。若需求是缺乏彈性的，Ed<1，提高價格收益將增加，降低價格收益將減少，這是因為需求量變動幅度小于價格變動的幅度。若需求是單位彈性的，Ed=1，此時收益不變，因為需求量下降的損失正好等于價格上升帶來的收益一種商品的需求價格彈性主要取決于人們對該商品的偏好程度，它一般受以下因素影響：（1）商品的必需程度。（2）商品的可替代性。（3）商品的預算份額。（4）商品市場的大小。（5）時間的長短。二、需求的交叉價格彈性需求的交叉價格彈性是衡量一種物品需求量對另一種物品價格變動的反應程度。需求交叉價格彈性的表達式如下：Ec=第一種商品需求量變化的百分比/第二種商品價格變化的百比

(1)若存在x和y兩種商品，Ec表示y商品價格（Py）變化引起x商品需求量（Qx）變化的交叉價格彈性，則有：中點公式表示為：（2）如果關于Qx是關于x商品價格Px和y商品價格Py的連續(xù)可導函數，則交叉價格彈性為：從交叉價格彈性的符號可以知道兩種商品是替代品還是互補品。如果交叉價格彈性為正，表明兩種商品是替代關系。（如統一方便面與康師傅方便面）如果交叉價格彈性為負，意味著商品y的價格上漲會使得商品x需求量增加，表明兩種商品是互補關系。

三、需求的收入彈性

需求的收入彈性是衡量一種商品需求量對消費者收入（I）變動的反應程度。需求收入彈性的表達式為：

EI=需求量變化百分比/收入變化百分比。若消費者收入為I，收入變化前后的收入值為I1和I2、需求量為Q1和Q2，則有：

（中點公式）（點彈性）對于正常商品來說，收入增加其需求也增加，需求收入彈性EI>0。（奢侈品其收入彈性EI>1，像流行時裝等高檔商品、美容等高檔服務；必需品，其收入彈性0<EI<1，像糧食等）對于低檔商品來說，收入增加消費者對其需求下降需求收入彈性EI<0，收入增加后對其需求量下降。四、供給的價格彈性1．供給的價格彈性定義與需求價格彈性類似，供給價格彈性是衡量一種商品供給量對其價格變動反應程度。供給彈性為正值。若供給量為Qs,價格為P，其表達式為：Es=供給量變化百分比/價格變化百分比

對生產者來說

，若Es趨向于無窮，此時供給其供給曲線上的供給

是完全富于彈性的。彈性一般是變化的

4POQ(e)ES=∞完全富于彈性價格>4，供給為無限大價格=4，供給為任意量價格<4，供給為零654POQ1020(f)供給彈性的變化S22若Es>1，表明供給量變動若Es=1，表明供給量變動幅度大于價格變動，幅度等于價格變動，此時此時供給是富于彈性的。供給是單位彈性的。

54POQ100125(d)Es=1，單位供給彈性價格變動22%供給變動22%S54POQ100110(b)Es<1，供給缺乏彈性價格變動22%供給變動10%S

若0<Es<1，表明供給量在極端情況下，若Es=0，變動幅度小于價格變動，此時供給是完全缺乏彈此時供給是缺乏彈性的。性的，表明無論價格如變1化，供給量不變54POQ100110(b)Es<1，供給缺乏彈性價格變動22%供給變動10%S54POQ100(a)ES＝0供給完全缺乏彈性S價格變動22%供給變動02．影響供給彈性的因素影響供給彈性大小的主要有以下因素：（1）市場進入和退出的難易程度。（2）供給市場大小。（3）時間的長短。（4）產量大小。隨著產量增加，沿著供給曲線生產者的供給彈性逐漸減小。

五、彈性與稅收

稅收是對企業(yè)和消費者之間的交易課稅的，它總會提高消費者支付的價格，降低企業(yè)得到的價格。PS+tPSPOQ(a)供給完全具有彈性稅收完全由消費者負擔

tDPDPD-tPOQ(b)供給完全無彈性稅收完全由賣者負擔

tDSPDPOQ(c)需求完全具有彈性稅收完全由賣者負擔tDS′SPS+tPSPOQ(d)需求完全無彈性稅收完全由消費者負擔

tDS′SQPDPSPOQ(e)若需求曲線向下傾斜，供給曲線向上傾斜，買賣雙方共同分擔稅收這這種情況下，買賣雙方負擔的稅收多少取決于供給曲線和需求曲線的相對傾斜程度。tDS′SP*第三章效用與偏好學習目標：通過本章的學習，理解基數效用論和序數效用論的差異，掌握消費者均衡的含義及實現條件，掌握價格變化和收入變化對消費者選擇的影響，了解價格效應的進一步分解，了解風險偏好的三種類型，及不確定性條件下的消費者選擇。

關鍵概念：邊際效用遞減規(guī)律，無差異曲線，邊際替代率，消費者均衡，恩格爾曲線，價格效應，替代效應，收入效應，消費者剩余，風險規(guī)避者，風險愛好者，風險中立者。第一節(jié)邊際效用遞減規(guī)律與消費者均衡一、效用的概念:

效用是指商品滿足人的欲望的能力，即指消費者在消費商品時所感受到的滿足程度。任何一種物品的效用，不僅在于該物品本身具有的滿足人們某種欲望的能力，而且還依存于消費者的主觀感受。二、邊際效用分析法:基數效用論者除了提出效用可以用基數衡量的假定以外，還強調了邊際效用遞減規(guī)律存在。邊際效用遞減規(guī)律貫穿于基數效用理論中，是基數效用論者分析消費者行為，推導需求曲線的基礎。

1．總效用與邊際效用基數效用論將效用分為總效用（TotalUtility）和邊際效用（MarginalUtility）,英文簡寫為TU和MU?？傂в檬侵赶M者在一定時間內，消費一定量商品和勞務所獲得的效用量的總和。邊際效用是指消費者在一定時間內增加一單位商品的消費所得到的效用量的增量。假定消費者對某種商品的消費數量為Q，則總效用函數為：

（3-1）相應的邊際效用函數為：

（3-2）當商品的增加量趨于無窮小，即△Q→0時有：

（3-3）我們可以通過表3-1來簡單說明總效用和邊際效用之間的關系。商品數量（1）總效用（2）邊際效用（3）價格（4）00018842146331731.54192152010.562000719-1表3-1：某商品的效用表（貨幣的邊際效用λ=2）根據表3-1所繪制的總效用和邊際效用曲線如圖3-1所示。圖3-1(a)總效用曲線在圖3-1（a）中，TU曲線是以遞減的速率先上升后下降，在圖3-1（b）中MU曲線是向右下方傾斜的，它反映了邊際效用遞減規(guī)律。當邊際效用為正值時，總效用曲線呈上升趨勢；當邊際效用遞減為零時，總效用曲線達最高點；當邊際效用繼續(xù)遞減為負值時，總效用曲線呈下降趨勢。在數學上，如果效用曲線是連續(xù)的，則每一消費量上的邊際效用值就是總效用曲線上相應點的斜率。這一點，也體現在邊際效用的定義公式（3-3）式中。從以上圖3-1以及表3-1中我們都可以很直觀地看到。隨著商品消費量的增加，消費者從該商品的消費中得到的邊際效用是遞減的。邊際效用遞減規(guī)律就是用來描述這一現象的，即：在一定時期內，在其他商品的消費數量保持不變的條件下，隨著消費者對某種商品消費量的增加，消費者從該商品連續(xù)增加的每一消費單位中所得到的效用增量即邊際效用是遞減的。

圖3-1(b)邊際效用曲線為什么會出現邊際效用遞減呢？一般認為有以下兩方面的原因：

第一，生理或心理的原因。雖然人的欲望是無限的，但就某一個具體的欲望來說卻是有限的。隨著一種物品消費量的增加，欲望及效用會逐漸減少，甚至產生負效用。第二，物品本身用途的多樣性。每一種物品的用途是多樣的，但這些用途的重要性卻不同。消費者總是首先把物品用于最重要的用途，即效用最大的地方，然后才是次要的用途。于是，隨著物品的用途重要性的遞減，該物品的邊際效用就會遞減。2．關于貨幣的邊際效用

基數效用論者認為，貨幣如同商品一樣，也具有效用。消費者用貨幣購買商品，就是用貨幣的效用去交換商品的效用。商品的邊際效用遞減規(guī)律同樣適用于貨幣。對于一個消費者來說，隨著其貨幣收入的逐步增加，每增加一元錢所帶給該消費者的效用增量即邊際效用是越來越小的，即貨幣的邊際效用是遞減的。同時，基數效用論者認為，在通常情況下，消費者的收入是給定的，而單位商品的價格只占消費者總貨幣收入量中的很小部分，當消費者對某種商品的購買量發(fā)生很小的變化時，所支出的貨幣的邊際效用的變化是非常小的。對于這種微小的貨幣的邊際效用的變化，可以忽略不計。因此，在分析消費者行為時，基數效用論者通常假定貨幣的邊際效用是不變的，即假定貨幣的邊際效用是一個不變的常數。3．消費者均衡

消費者行為的基本目的就是要獲得最大限度的滿足，即實現效用最大化。消費者均衡，是指消費者在既定收入水平和商品價格下實現效用最大化的均衡購買行為。假定：消費者的既定收入水平為I，購買n種商品，P1,P2,……,Pn分別為n種商品的既定價格，Q1,Q2,……,Qn分別表示n種商品的購買數量，MU1，MU2，……，MUn分別表示n種商品的邊際效用，λ表示不變的貨幣的邊際效用，則上述消費者實現效用最大化的均衡條件可以用公式表示為：

（3-4）

（3-5）其中，（3-4）式是約束條件，（3-5）式是約束條件下消費者實現效用最大化的均衡條件。下面以消費者購買兩種商品為例，具體說明消費者效用最大化的均衡條件。與（3-4）式和（3-5）式相對應，在購買兩種商品情況下的消費者效用最大化的均衡條件為：

（3-6）

（3-7）4．需求曲線的推導基數效用論者在對消費者行為的分析中，以邊際效用遞減規(guī)律和建立在該規(guī)律上的消費者效用最大化的均衡條件為基礎，推導消費者的需求曲線。聯系消費者效用最大化的均衡條件進行分析，考慮消費者購買一種商品的情況，上述消費者均衡條件可以寫為：

（3-8）它表示：消費者對任何一種商品的最優(yōu)購買量應該是使自己花費在這種商品購買上的最后一個單位貨幣所購買的商品的邊際效用等于貨幣的邊際效用。圖3-2單個消費者的需求曲線如圖3-2所示，根據表3-1的第（1）欄和第（4）欄可以繪制出相應的單個消費者對商品的需求曲線?；鶖敌в谜撏ㄟ^運用邊際效用遞減規(guī)律和消費者效用最大化的均衡條件推導出單個消費者的需求曲線，同時，解釋了需求曲線向右下方傾斜的原因。從左往右向下傾斜的需求曲線表明商品的需求量隨著價格的上升而減少，隨著價格的下降而增加。需求曲線上的每一點都是滿足消費者效用最大化均衡條件的商品的價格-需求量組合點。5．消費者剩余消費者剩余（consumersurplus）是指消費者在購買一定數量的某種商品時所愿意支付的最高總價格和實際支付的總價格之間的差額。圖3-3消費者剩余例如，某種面包的市場價格為5元，某消費者在購買第一個面包時，他認為值得付10元去購買這個面包，即他愿意支付的最高價格為10元。因此，當這個消費者以市場價格5元購買這個面包時，就創(chuàng)造了額外的5元的剩余。在以后的購買中，隨著面包的邊際效用遞減，他為購買第二個、第三個、第四、第五個面包所愿意支付的最高價格分別遞減為9元、8元、7元、6元。于是，他為購買5個面包所愿意支付的最高總金額=10元+9元+8元+7元+6元=40元，但他實際按市場價格支付的總金額=5元×5=25元，兩者間的差額就是消費者剩余，即為40元-25元=15元，如圖3-3所示。更一般地，消費者剩余可以用消費者需求曲線以下、市場價格線之上的面積表示，如圖3-4中的陰影部分面積所示。在圖3-4中，需求曲線以反需求函數的形式給出，它表示消費者對每一單位商品所愿意支付的最高價格。

圖3-4一般化了的消費者剩余消費者剩余也可以用數學公式來表示。令反需求函數為價格為P0時消費者的需求量為Q0，則消費者剩余為：

（3-9）式中，CS為消費者剩余的英文縮寫，式子右邊第一項即積分項表示消費者愿意支付的最高總金額，第二項表示消費者實際支付的總金額。有必要指出的是，消費者剩余不是消費者從市場上獲得的實際收入，而是一種心理感受和主觀評價，它反映消費者通過購買和消費商品所感受到的狀態(tài)的改善。消費者剩余的概念常常被用來研究消費者福利狀況的變化，以及評價政府的公共支出與稅收政策等。第二節(jié)邊際替代率遞減規(guī)律與消費者均衡1．偏好的完備性偏好的完備性是指消費者總是可以比較和排列所給出的不同商品組合。偏好的完全性假定保證消費者對于偏好的表達方式是完備的，消費者總是可以把自己的偏好評價準確地表達出來。2．偏好的可傳遞性偏好的可傳遞性指對于任何三種商品組合A、B、C，如果消費者對A的偏好大于B，對B的偏好大于C，那么，在A、C這兩個組合中，消費者必定有對A的偏好大于C。偏好的可傳遞性假定保證了消費者偏好的一致性，因而也是理性的。3．偏好的單調性非飽和性偏好的單調性也叫偏好的非飽和性，該基本假設是指如果兩個商品組合的區(qū)別僅在于其中一種商品的數量不同，那么，消費者總是偏好于含有這種商品數量較多的那個商品組合。二、無差異曲線1．無差異曲線的定義無差異曲線（IndifferenceCurve）是用來表示消費者偏好相同的兩種商品的所有組合的。或者說，它是指能夠使消費者得到相同滿足程度的兩種商品不同組合點所形成的軌跡。以下用表3-2和圖3-5來具體說明無差異曲線的構建。表3-2消費者的等效用商品組合表商品組合表A表BXYXYa10602070b20453055c30354045d40305040根據表3-2中列出的A、B兩組數據，通過描點法可以在二維的坐標系上繪制出兩條對應的無差異曲線I1、I2。實際上，我們可以假定消費者的偏好程度可以無限多，也就是說，在表3-2中我們可以有無窮個無差異子表，從而可以得到無數條無差異曲線。表3-2和圖3-5只不過是為方便分析而進行的一種簡化。

圖3-5某消費者的無差異曲線2．無差異曲線的基本特征無差異曲線具有如下基本特征：（1）無差異曲線是一條從左向右下方傾斜的曲線，其斜率為負值。（2）在同一平面圖上可以有無數條無差異曲線，離原點越遠的無差異曲線所代表的效用水平越高。同一條無差異曲線代表相同的效用水平，不同的無差異曲線代表的效用水平不同。（3）在同一坐標平面圖上的任何兩條無差異曲線不會相交。（4）無差異曲線凸向原點。這就是說，無差異曲線是以凸向原點的形狀向右下方傾斜的，即無差異曲線的斜率的絕對值是遞減的。三、商品的邊際替代率1．商品的邊際替代率在維持效用水平不變的前提下，消費者增加一單位某種商品的消費數量時所需要放棄的另一種商品的消費數量，被稱為商品的邊際替代率。商品X對商品Y的邊際替代率的定義公式為：

（3-10）當商品數量的變化趨于無窮小時，商品的邊際替代率公式為：

（3-11）顯然，無差異曲線上某一點的邊際替代率就是無差異曲線在該點的斜率的絕對值。2．商品的邊際替代率遞減規(guī)律商品的邊際替代率遞減規(guī)律是指在保持滿足程度不變的前提下，隨著一種商品消費數量的不斷增加，消費者為得到一單位這種商品所愿意放棄的另一種商品的消費數量是遞減的。圖3-7商品的邊際替代率遞減規(guī)律從幾何意義上講，由于商品的邊際替代率就是無差異曲線的斜率的絕對值，所以，邊際替代率遞減規(guī)律決定了無差異曲線的斜率的絕對值是遞減的，即無差異曲線是凸向原點的，圖3-7中的無差異曲線表明了這一點。

3．邊際替代率與無差異曲線的形狀由邊際替代率遞減規(guī)律決定凸向原點形狀的無差異曲線是無差異曲線的一般形狀。完全替代品的情況。完全替代品是指兩種商品之間的替代比例是固定不變的情況。如果消費者認為兩種不同的商品可以完全替代，那么，無差異曲線就是一條向右下方傾斜的直線，邊際替代率就是一個常數。例如，在某消費者看來，一塊面包和一個包子之間是無差異的，兩者可以以1︰1的比例相互替代，相應的無差異曲線如圖3-8（a）所示。完全互補品的情況。完全互補品是指兩種商品必須按固定不變的比例同時被使用的情況。如果兩種商品完全互補，則它們的無差異曲線為直角形狀。例如，一架自行車車身需要而且只需要兩個車輪才能組合成一部自行車，相應的無差異曲線如圖3-8（b）所示。圖3-8完全替代品和完全互補品的無差異曲線四、預算約束無差異曲線描述了消費者對不同商品組合的偏好，但僅僅用偏好還不能說明消費者行為。消費者的消費決策還要受他的收入水平和商品價格的制約，這就是預算約束。預算約束可以用預算線來說明。1．預算線的含義預算線又稱預算約束線、消費可能線或價格線，表示在消費者收入和商品價格既定的條件下，消費者用現有的全部收入所能購買的兩種商品的各種可能的數量組合。假定以I表示消費者的既定收入，以PX和PY分別表示商品X和商品Y的價格，以X和Y分別表示商品X和商品Y的數量，則相應的預算等式為：

（3-12）圖3-10預算線將式（3-12）改寫為：

（3-13）

即為商品X和商品Y的價格之比。預算線的縱截距為即全部收入只用來購買商品Y時的數量。由（3-13）式可以看出，預算線的斜率為2．預算線的變動從以上的分析中可以看出，預算線取決于收入I和兩種商品的價格PX和PY。當收入I、商品X的價格PX和商品Y的價格PY這三個量中，有一個量發(fā)生變化，就會使原有的預算線發(fā)生變動。下面就具體分析這些變化對預算線的影響：圖3-11預算線的變動五、消費者的均衡無差異曲線代表消費者對不同商品組合的主觀態(tài)度，而預算線則顯示了消費者對不同商品組合進行選擇的客觀限制，將兩者結合，就能決定消費者的最優(yōu)購買選擇，得到消費者均衡的狀態(tài)。圖3-12消費者的均衡如圖3-12所示，U1、U2、U3曲線表示消費者的無數條無差異曲線中具有代表性的三條，MN表示消費者的收入I和商品價格PX、PY給定下的預算線。現在，消費者應該如何選擇兩種商品的數量組合（X，Y），才能獲得最大的效用水平呢？我們說，只有預算線AB和無差異曲線U2的相切點E，才是消費者在給定的預算約束下能夠獲得最大效用的均衡點。在均衡點E，相應的最優(yōu)商品購買組合為（X1，Y1）。在切點E，無差異曲線和預算線兩者的斜率是相等的。由以前的分析可知，無差異曲線的斜率的絕對值就是商品的邊際替代率MRSXY，預算線的斜率的絕對值可以用兩商品的價格之比來表示。因此，在均衡點E有：

（3-14）這就是消費者效用最大化的均衡條件。它表示：在給定的收入和價格條件下，為了實現最大的效用，消費者應選擇最優(yōu)的商品組合，使得兩種商品的邊際替代率等于這兩種商品的價格之比。六、消費者剩余通過無差異曲線來理解消費者剩余:假定消費者的總收入為100元，我們將所有商品分為面包和其他商品，后者用貨幣來衡量。如果消費者不消費面包，他選擇的商品組合是0塊面包和100元貨幣，即相當于圖3-13中的A點，此時的效用水平是U1。如果購買10塊面包和持有50元貨幣的組合是消費者的最后選擇，說明這種組合使消費者在100元收入的預算約束下達到效用最大，即處于圖中的E點，此時效用水平是U2。所以10塊面包帶來的消費者剩余為U2與U1之差，如果用貨幣來衡量，就是圖3-13中通過均衡點E處兩條無差異曲線之間的垂直距離EM。圖3-13無差異曲線和消費者剩余第三節(jié)確定條件下的消費者選擇本節(jié)將利用比較靜態(tài)分析方法，考察消費者收入變化和商品價格變化對消費者均衡的影響，并在此基礎上分別推導出恩格爾曲線和消費者的需求曲線。一、收入變化下的消費者選擇1．收入—消費曲線收入—消費曲線是在消費者的偏好和商品的價格不變的條件下，與消費者的不同收入水平相聯系的消費者效用最大化的均衡點的軌跡。圖3-14可用來具體說明收入—消費曲線的形成。圖3-14收入—消費曲線在圖3-14（a）中，隨著收入由I1增加到I2、再到I3，預算線便由MN移至MˊNˊ，再移至M〞N〞，于是，形成了三個不同收入水平下的消費者效用最大化的均衡點E1、E2、E3。如果收入水平的變化是連續(xù)的，則可以得到無數個這樣的均衡點，由這些均衡點形成的軌跡，便是圖（a）中的收入—消費曲線。在圖（b）中，采用與圖（a）中相似的方法，隨著收入水平的連續(xù)增加，描繪出了另一條收入—消費曲線。但圖（b）中的收入—消費曲線是向后彎曲的，它表示：隨著收入水平的不斷增加，消費者對商品X的需求量開始是增加的，但當收入上升到一定水平之后，消費者對商品X的需求量反而減少了。2、恩格爾曲線恩格爾曲線是描述某種商品購買量與貨幣收入水平之間關系的曲線。由消費者的收入—消費曲線可以推導出消費者的恩格爾曲線。將圖3-14（a）中收入—消費曲線上的E1、E2、E3點對應的I1、I2、I3以及X1、X2、X3，分別描繪在相應的平面坐標圖中，便可得到相應的恩格爾曲線，它表示：隨著收入水平的上升，消費者對商品X的需求量是不斷增加的，所以，X是正常品。如圖3-15（a）所示。同理，在圖3-15（b）中的恩格爾曲線是根據圖3-14（b）中收入—消費曲線所對應的收入和需求量組合劃出來的。它表示：在收入水平I*這個拐點上，商品X由正常品變成了劣等品。圖3-15恩格爾曲線二、價格變化下的消費者選擇1．價格—消費曲線價格—消費曲線是在消費者的偏好、收入以及其他商品價格不變的條件下，與某一種商品的不同價格水平相聯系的消費者效用最大化的均衡點的軌跡。圖3-16價格—消費曲線和消費者的需求曲線2．消費者的需求曲線由消費者的價格—消費曲線可以推導出消費者的需求曲線。將圖3-16（a）中價格—消費曲線上的三個均衡點E1、E2、E3所對應的商品X的價格PX1、PX2、PX3，以及對應的商品X的需求量X1、X2、X3，分別繪制在坐標圖上，假設價格和需求量可以無限細分，則可由商品X的價格與需求量之間的這種一一對應的關系得到單個消費者的需求曲線，表示為X=f(PX)。如圖3-16(b)所示。3．市場需求曲線一種商品的市場需求是指在一定時期內在各種不同的價格下市場中所有消費者對某種商品的需求量。假設在某一商品市場上有n個消費者，他們都具有不同的個人需求函數Qid=fi(P)，i=1，2，…，n，則該商品市場的需求函數為：

（3-19）如表3-3和圖3-17所示。表3-3:從單個消費者的需求表到市場需求表商品價格（1）消費者A的需求量（2）消費者B的需求量（3）市場需求量(4)=(2)+(3)012152718101824593000051015051015051015202530圖3-17從單個消費者的需求曲線到市場需求曲線圖3-17是根據表3-3繪制的需求曲線。圖（c）中的市場需求曲線是A、B兩個消費者的需求曲線的水平加總，即在每一個價格水平上，都有市場需求量Qd=QAd+QBd。因此，我們把單個消費者的需求函數和市場需求函數之間的關系表示為：

i=1，2，…，n式中，Di(P)為單個消費者的需求函數；D（P）為市場需求函數。由于市場需求曲線是單個消費者的需求曲線的水平加總，因此，如同單個消費者的需求曲線一樣，市場需求曲線一般也是向右下方傾斜的。市場需求曲線表示某商品市場在一定時期內各種不同的價格水平上所有消費者愿意而且能夠購買的該商品的數量。三、替代效應與收入效應1．替代效應和收入效應的含義我們知道，一種商品價格的變化會引起該商品的需求量的變化，而這種變化的總效應可以被分解為替代效應和收入效應兩個部分，即總效應=替代效應+收入效應。其中，收入效應是指由商品的價格變動所引起的實際收入水平變動，進而由實際收入水平的變動所引起的商品的需求量的變動；替代效應是指由商品的價格變動所引起的商品相對價格的變動，進而由商品的相對價格變動所引起的商品需求量的變動。收入效應表示消費者的效用水平發(fā)生變化，替代效應則不改變消費者的效用水平。2．正常物品的替代效應與收入效應

（1）替代效應補償預算線是指當商品價格發(fā)生變化引起消費者的實際收入水平發(fā)生變化時，用來表示以假設的貨幣收入的增減來維持消費者的實際收入水平不變的一種分析工具。（2）收入效應收入效應是指在假定商品價格不變的前提下，僅僅由于實際收入水平發(fā)生變化而對商品需求量的影響。以圖3-18為例分析正常物品價格下降時的替代效應和收入效應。圖3-18正常物品的替代效應和收入效應替代效應總效應收入效應3．正常物品和低檔物品的區(qū)別與收入效應商品可以分為正常物品和低檔物品兩大類。正常物品和低檔物品的區(qū)別在于：正常物品的需求量與消費者的收入水平成同方向變動。低檔物品的需求量與消費者的收入水平成飯方向變動。由于正常物品和低檔物品的區(qū)別不對它們各自的替代效應產生影響，所以，對于所有的商品來說，替代效應與價格都是成反方向的變動的。4．低檔物品的替代效應與收入效應下面以圖3-19為例分析低檔物品價格下降時的替代效應和收入效應。替代效應總效應收入效應圖3-19低檔物品的替代效應和收入效應4．吉芬物品的替代效應與收入效應需求量與價格成同方向變動的特殊商品被稱作吉芬物品。替代效應總效應收入效應圖3-20吉芬物品的替代效應和收入效應

此外，需要注意的是，吉芬物品是低檔物品，但低檔物品并不一定是吉芬物品。現將本節(jié)分析正常物品、低檔物品和吉芬物品的替代效應和收入效應所得到的結論綜合于表3-4。表3-4：商品價格變化所引起的替代效應和收入效應商品類別替代效應與價格的關系收入效應與價格的關系總效應與價格的關系需求曲線的形狀正常物品反方向變化反方向變化反方向變化向右下方傾斜低檔物品反方向變化同方向變化反方向變化向右下方傾斜吉芬物品反方向變化同方向變化同方向變化向右上方傾斜第四節(jié)不確定條件下的消費者選擇一、風險的測度1．概率概率是指一種結果發(fā)生的可能性有多大。事件結果X發(fā)生的概率記作P（X），它的取值為0到1之間的實數并包括0和1。P（X）=0或1分別表示結果X一定發(fā)生或結果X一定發(fā)生的確定情形。2．期望值期望值（ExpectedValue）是對不確定事件的所有可能性結果的加權平均，權數是每一種結果的概率。期望值測度了事件結果的集中趨勢（centraltendency），也就是人們所期望的結果的平均值。一般而言，若某個事件X有n種結果，n種結果的取值分別為X1，X2，…，Xn，取各個值的概率分別為P1，P2，…，Pn，則該事件X的期望值表示為：

（3-20）其中：3．方差某一不確定性事件的方差是該事件每一可能結果所取數值與期望值之差的平方的加權平均數，用表示。標準差是方差的平方根，等于。對于某個不確定性事件的n個可能的結果Xi（i=1，2，…，n），其方差為：

（3-21）其中，Pi（i=1，2，…，n）表示結果Xi發(fā)生的概率。若用方差或標準差來衡量風險，則方差或標準差越大，風險越大。二、風險的偏好1．風險與效用為簡單起見，假設消費者的效用只與他獲得的收入有關，即效用只由收入決定。我們用圖3-21來考察消費者在面對風險時的效用狀況。圖3-21風險規(guī)避者的效用曲線我們用期望效用E（U）來表示消費者在有風險條件下期望收入所獲得的效用。期望效用的一般表達式如下：其中Xi（i=1，2，…，n）表示各種可能的收入，U（Xi）是對應于每一種確定性收入下的效，Pi（i=1，2，…，n）表示獲得某種收入的概率。

（3-22）2．不同的風險偏好我們根據個人承擔風險意愿的差別把人們對風險的態(tài)度分為三類：風險規(guī)避者（riskaverse），風險愛好者（riskloving）與風險中立者（riskneutral）。圖3-22風險愛好者的效用曲線圖3-23風險中立者的效用曲線三、如何應付風險1．多樣化多樣化是指在所從事的活動將要面臨風險的情況下，人們可以采取多樣化的行動，以便降低風險。多樣化原則具有普遍意義，不僅僅適用于個人投資，公司的各項決策都應注意多樣化原則。2．購買保險在現實生活中，消費者總面臨著風險條件下的選擇，而在一般情況下，消費者都是風險規(guī)避者。在面臨風險的情況下，作為風險規(guī)避者的消費者愿意放棄一部分收入去購買保險，以消除風險，從而使自己處于一種穩(wěn)妥可靠的狀態(tài)。3．獲取更多的信息之所以存在不確定性，是因為消費者的信息不完全。如果擁有更多的信息，消費者就能夠進行更好的預測，達到降低風險的目的。本章小結

本章研究的消費者選擇理論就是消費者行為的理論。一般地說，每一個消費者的行為都取決于兩方面的因素：一是消費者的主觀愿望，即消費者對某種商品或商品組合的偏好程度；二是消費者的客觀條件，即消費者在自己的現實收入水平下購買一定價格的商品或商品組合的能力，如果消費者是理性的，消費者最優(yōu)選擇是在客觀條件的允許下使自己主觀愿望得到最大程度的滿足，也是在預算收入約束下效用最大化，達到消費者均衡。基數效用論用邊際效用遞減規(guī)律來說明消費者均衡，序數效用論用邊際替代率遞減規(guī)律說明消費者均衡。兩種分析方法雖然不同，但得出的結論卻是一致的：在兩種商品可供選擇的情況下，消費者均衡條件是商品的邊際效用之比等于商品的價格之比。從消費者的最優(yōu)選擇中我們可以導出需求曲線，因此需求曲線的每一點都代表消費者的效用達到了最大化。在確定性的條件下，消費者的選擇隨收入變化和價格變化而變化，變化在這種變化中，正常商品、低檔商品和吉芬商品分別表現出了不同的特征。在不確定性的條件下，消費者選擇還要取決于消費者對風險的不同偏好，在不同的風險偏好下，消費者通過購買不同數量的保險來實現消費者的均衡。第四章技術與生產學習目標：理解生產函數的定義和要點，掌握邊際生產力遞減規(guī)律和規(guī)模報酬遞減規(guī)律的內容，了解平均產出和邊際產出的關系，平均成本與邊際成本之間的關系關鍵概念：生產函數，生產技術，技術系數，總產量，平均產量，邊際產量，等產量線，規(guī)模報酬，短期成本函數，長期成本函數第一節(jié)生產技術一、生產要素1．勞動。勞動是指人們從事生產活動時在體力和智力方面的能力消耗。2．土地。土地是任何生產活動都必需的自然資源。3．資本。資本是指生產活動中所使用的人們過去勞動的產物。4．企業(yè)家才能。它是指經營管理企業(yè)的能力和創(chuàng)新的能力。二、生產函數1、生產函數是指在一定的技術條件下，生產要素的投入量與它所能生產出來的最大產量之間的一種函數關系。其一般的數學表達式可表示為：(4-1)Q——代表產出量，X1，X2，……Xn——代表各種投入的生產要素。2、我們假定有兩種投入要素：

勞動L和資本K，則生產函數可以表達為：

需要指出的是，生產函數中的產量，是指一定的投入要素組合所可能生產的最大的產品數量。(4-2)三、技術系數

為了生產某一單位產品，需要把各種生產要素按照一定的配合比例投入到生產過程中去，這種不同生產要素的組合比例，叫做技術系數。第二節(jié)短期生產函數一、短期生產函數的定義所謂短期，指的是至少無法改變某些要素投入量的那段時期。在短期中，可以根據要素的可變性，把所有投入要素分為兩大類：固定投入和可變投入。在二種生產要素的場合，我們往往把資本定義為固定投入，把勞動定義為可變投入。短期生產函數通常表示為：

在資本K的上面加一橫線表示它是一個常數，只有勞動L這個生產要素是生產中的可變生產要素。它也可以表示為：

(4-3)(4-4)二、總產量、平均產量和邊際產量

總產量是指在某一特定時期投入一定的生產要素L所能生產的全部產量?？偖a量用TP或Q表示，即：

(4-5)

平均產量AP是指每單位勞動的平均產出，等于總產量Q除以勞動量L，即：

(4-6)

邊際產量MP是指增加一個單位的勞動所帶來的總產量的增量，即：

(4-7)可以用幾何圖形來表示表4-1，如圖4-1所示。

當邊際產量小于平均產量時，平均產量將下降，這如圖4~1b中4~10單位勞動所顯示的。

因為在平均產量的上升階段，邊際產量曲線處于平均產量曲線之上，在平均產量下降階段，邊際產量曲線處于平均產量曲線之下。因此，在平均產量達到極大值時，邊際產量一定等于平均產量。在圖4-1b中，這一點為E。

圖4-1a中表示了總產量、平均產量、邊際產量三條曲線的幾何關系。一般而言，勞動的平均產量等于對應點與原點連線的斜率。勞動的邊際產量是增加一單位的勞動引致的總產量的變化量。一般而言，一點的勞動的邊際產量等于總產量曲線在該點的切線的斜率。三、邊際收益遞減規(guī)律

邊際收益遞減規(guī)律是指當使用的某種投入品（其他投入品固定）增加時，最終必然會出現一點，在它以后產出下降。

邊際收益遞減規(guī)律是以技術不變?yōu)榍疤?，如果生產技術在要素投入變動的同時也發(fā)生了變化，這一規(guī)律就會發(fā)生變化。

邊際收益遞減規(guī)律一般應用于至少一種投入品固定不變的場合。

四、生產的三個階段

基于邊際收益遞減規(guī)律在起作用，經濟學家根據可變投入要素投入數量的多少，把生產劃分為三個階段，如圖4-2所示。

在這三個階段中，第一和第三階段在經濟上是不合理的。因此，通常情況下，廠商總是在第二階段中進行生產，具體選擇投入多少勞動，還取決于資本的價格和勞動的成本。第三節(jié)長期生產函數

為簡化起見，微觀經濟學通常把具有兩種可變投入要素，只生產一種產品的生產函數為代表來進行研究。這兩種可變投入要素通常被假定為資本和勞動，并且，這兩種生產要素可以互相替代，它的一般形式為：

（4-2）一、等產量線

所謂等產量線就是產出數量相同的兩種生產要素的組合點的軌跡。如圖4-3所示，圖中有三條等產量曲線等產量曲線具有以下一些特點：第一，同一坐標圖上的任意兩條等產量曲線不會相交。第二，在同一個坐標圖上可以畫出許多條等產量曲線，離原點近的等產量曲線所代表的產量較低，離原點較遠的等產量曲線代表的產量較高。第三，為了生產出某一數量的產量，兩種生產要素是可以替代的。設資本的邊際產量為MPK，勞動的邊際產量為MPL，則邊際技術替代率可表示為：

（4-8）第四，等產量曲線都是凸向原點的，即兩種生產要素的邊際技術替代率不僅為負，而且是遞減的。二、等成本線

等成本線是指在資本和勞動這兩種生產要素價格既定的條件下，花費一定量總成本所能購買到的這兩種生產要素的各種組合點的軌跡。圖4-4是等成本線的幾何圖形。

總成本、要素價格及能購買的勞動和資本的數量三者之間的關系可用下列公式表示:

（4-9）

圖4-4等成本線三、最優(yōu)投入要素組合的確定1．總成本既定產量最大的生產要素組合

在兩種生產要素K和L的價格為已知的條件下，總成本既定，也就決定了一條成本線K0L0，如圖4-5所示。

圖4-5總成本既定產量最大的生產要素組合

在總成本既定的條件下，等成本曲線與等產量曲線相切的點E所代表的產量最大。在E點，等成本線的斜率和等產量線的斜率相等，即2．產量既定成本最小的生產要素組合

如果廠商要生產的產量為既定，也就決定了一條等產量曲線Q0，如圖4-6所示。圖4-6產量既定成本最小的生產要素組合

只有當等成本線和等產量線相切的時候，即E點，才是能生產出Q0產量的最小成本的生產要素組合。也就是說，廠商在產量既定的情況下使成本最小的必要條件，還是等成本線的斜率和等產量線的斜率相等，即：

綜合以上兩種情況，我們看到，不論是在總成本既定使產量最大，還是產量既定使總成本最小，生產要素投入量的最優(yōu)組合的必要條件都是一樣的，即(4-10)(4-11)四、生產要素價格變動對投入要素最優(yōu)組合的影響

在圖4-7中，假定產量曲線為Q，等成本曲線為KL。它的斜率代表原來的投入要素的價格比例圖4-7：生產要素價格改變對廠商均衡的影響可見，勞動價格提高，或資本價格下降