銀行考試-反洗錢筆試（2018-2023年）真題摘選含答案

長(zhǎng)風(fēng)破浪會(huì)有時(shí)，直掛云帆濟(jì)滄海。銀行考試-反洗錢筆試（2018-2023年）真題摘選含答案（圖片大小可自由調(diào)整）卷I一.參考題庫(kù)(共30題)1.下列屬于效益性管理指標(biāo)的是（）A、貸款質(zhì)量B、備付金比例C、負(fù)債成本比例D、存貸款比例2.按照《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦理》，以下說(shuō)法正確的是（）A、自然人銀行賬戶頻繁進(jìn)行現(xiàn)金收付的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)報(bào)告可疑B、自然人銀行賬戶一次大額存取現(xiàn)金，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)報(bào)告可疑C、自然人客戶短期內(nèi)頻繁收取法人、其他組織匯款的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)報(bào)告可疑D、自然人經(jīng)常存入境外開立的旅行支票的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)報(bào)告可疑3.出現(xiàn)下列哪些情形時(shí)，金融機(jī)構(gòu)有權(quán)拒絕接受調(diào)查？（）A、人民銀行進(jìn)行書面調(diào)查B、在人民銀行進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查時(shí)，調(diào)查人員的人數(shù)少于兩人C、在人民銀行進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查時(shí)，調(diào)查人員未出示合法證件D、在人民銀行進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查時(shí)，調(diào)查人員未出示調(diào)查通知書的E、在人民銀行進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查時(shí)，調(diào)查人員出示的合法證件不能證明其具有反洗錢調(diào)查職權(quán)的4.申請(qǐng)開立基本存款賬戶的，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件（）A、企業(yè)法人，應(yīng)出具企業(yè)法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照、企業(yè)組織機(jī)構(gòu)代碼證、稅務(wù)登記證的正本或副本B、非法人企業(yè)，應(yīng)出具企業(yè)營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本C、機(jī)關(guān)和實(shí)行預(yù)算管理的事業(yè)單位，應(yīng)出具政府人事部門或編制委員會(huì)的批文或事業(yè)單位法人證書和財(cái)政部門同意其開戶的證明D、非預(yù)算管理的事業(yè)單位，應(yīng)出具政府人事部門或編制委員會(huì)的批文或登記證書5.中國(guó)銀監(jiān)會(huì)《中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)關(guān)于中國(guó)銀行、中國(guó)建設(shè)銀行公司治理改革與監(jiān)管指引》，明確了兩家試點(diǎn)銀行股份制改革的總目標(biāo)，用（）年左右的時(shí)間將兩家試點(diǎn)銀行改造成資本充足、內(nèi)控嚴(yán)密、運(yùn)營(yíng)安全、服務(wù)和效益良好、具有國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)力的現(xiàn)代化股份制商業(yè)銀行。A、3年B、4年C、5年D、6年6.商業(yè)銀行應(yīng)保障（）的合法權(quán)益不受任何單位和個(gè)人的侵犯。A、董事會(huì)B、高級(jí)管理層C、股東D、存款人7.以下不屬于個(gè)人壽險(xiǎn)產(chǎn)品繳納保費(fèi)環(huán)節(jié)中的洗錢風(fēng)險(xiǎn)的是（）。A、投保人要求用大額現(xiàn)金繳納保費(fèi)B、投保人購(gòu)買銀保產(chǎn)品，將保費(fèi)交付給銀行C、短期內(nèi)分散投保、集中退保或者集中投保、分散退保D、由第三人代為繳納保費(fèi)，資金的真實(shí)來(lái)源難以追查8.反洗錢內(nèi)部審計(jì)包括哪些環(huán)節(jié)？（）A、檢查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題B、通報(bào)問(wèn)題C、跟蹤整改D、責(zé)任認(rèn)定9.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)勤勉盡責(zé)，建立健全和執(zhí)行客戶身份識(shí)別制度，遵循（）的原則，針對(duì)具有不同洗錢或者恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)特征的客戶、業(yè)務(wù)關(guān)系或者交易。采取相應(yīng)的措施，了解客戶及其交易目的和交易性質(zhì)、了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人。A、客戶至上B、控制風(fēng)險(xiǎn)C、盈利最大化D、了解你的客戶10.對(duì)下列（）資金的管理與使用，存款人可以申請(qǐng)開立專用存款帳戶。A、基本建設(shè)資金B(yǎng)、財(cái)政預(yù)算外資金C、政策性房地產(chǎn)開發(fā)資金D、黨、團(tuán)、工會(huì)設(shè)在單位的組織機(jī)構(gòu)經(jīng)費(fèi)11.為了保證個(gè)人存款賬戶的（），維護(hù)存款人的合法權(quán)益，特制定《個(gè)人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定》。A、合法性B、真實(shí)性C、有效性D、合規(guī)性12.金融情報(bào)中心的基本功能有。（）A、收集金融信息B、分析金融信息C、移送金融信息D、情報(bào)交流E、指導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)開展工作13.所有國(guó)家和地區(qū)的法律規(guī)定只有上游犯罪主體以外的主體才能構(gòu)成洗錢犯罪主體。14.世界上第一批金融報(bào)告分析機(jī)構(gòu)誕生于（）A、20世紀(jì)80年代B、20世紀(jì)80年代末至90年代初C、1995年D、美國(guó)“9?11”事件之后15.根據(jù)《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)人民幣銀行結(jié)算賬戶開立.轉(zhuǎn)賬.現(xiàn)金支取業(yè)務(wù)管理的通知》（銀發(fā)〔2011〕116號(hào)），單位銀行結(jié)算賬戶向個(gè)人銀行結(jié)算賬戶轉(zhuǎn)賬單筆超過(guò)5萬(wàn)元，且有下列那種可疑交易特征的，開戶網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)關(guān)閉其結(jié)算賬戶的網(wǎng)上轉(zhuǎn)賬功能（）A、賬戶資金集中轉(zhuǎn)入.分散轉(zhuǎn)出，跨區(qū)域交易B、賬戶資金快進(jìn)快出，不留余額或者留下一定比例余額后轉(zhuǎn)出，過(guò)渡性質(zhì)明顯C、拆分交易，故意規(guī)避交易限額D、賬戶資金金額較大，收付金額與單位經(jīng)營(yíng)規(guī)模明顯不符16.開戶銀行對(duì)銀行簽發(fā)的超過(guò)大額現(xiàn)金標(biāo)準(zhǔn)、注明“現(xiàn)金”字樣的（）票據(jù)，應(yīng)視同大額現(xiàn)金支付，實(shí)行登記備案制度。A、銀行本票、銀行匯票B、商業(yè)匯票、銀行本票C、現(xiàn)金支票、銀行匯票D、銀行匯票、商業(yè)匯票17.當(dāng)事人要求陳述和申辯的，應(yīng)當(dāng)在收到《中國(guó)人民銀行行政處罰意見(jiàn)告知書》之日起（）將陳述和申辯的書面材料提交中國(guó)人民銀行。A、5日B、10日C、5個(gè)工作日D、10個(gè)工作日18.中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的可疑交易報(bào)告內(nèi)容要素不全或者存在錯(cuò)誤的，可以向提交報(bào)告的金融機(jī)構(gòu)發(fā)出補(bǔ)正通知，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在接到補(bǔ)正通知之日起的（）個(gè)工作日內(nèi)補(bǔ)正。19.《華夏銀行反洗錢工作保密管理辦法》中保密措施規(guī)定，反洗錢涉密（）不得外借。A、文件B、文件、資料、檔案C、資料D、檔案20.海關(guān)發(fā)現(xiàn)個(gè)人出入境攜帶的現(xiàn)金超過(guò)規(guī)定金額的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向（）通報(bào)A、反洗錢行政主管部門B、偵查機(jī)關(guān)C、海關(guān)上級(jí)部門D、被查人21.金融機(jī)構(gòu)違法《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》的，區(qū)別不同情形，建議（）責(zé)令金融機(jī)構(gòu)停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營(yíng)許可證。A、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)B、中國(guó)人民銀行C、公安機(jī)關(guān)D、工商行政機(jī)關(guān)22.《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》要求，對(duì)客戶要求將調(diào)查所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外的，經(jīng)中國(guó)人民銀行（）批準(zhǔn)，中國(guó)人民銀行可以采取臨時(shí)凍結(jié)措施，并以書面形式通知金融機(jī)構(gòu)，金融機(jī)構(gòu)接到通知后應(yīng)當(dāng)立即予以執(zhí)行。A、負(fù)責(zé)人B、反洗錢處處長(zhǎng)C、反洗錢偵察科科長(zhǎng)D、反洗錢處科員23.根據(jù)有關(guān)存款實(shí)名證件的規(guī)定，下列哪些表述正確（）A、外國(guó)公民可將護(hù)照作為實(shí)名證件B、臨時(shí)身份證也是有效的實(shí)名證件C、不同年齡段的人都可用戶口簿作為實(shí)名證件D、國(guó)家公務(wù)員的工作證、司機(jī)的駕駛證可作實(shí)名證件E、軍人身份證件、武警身份證件可作為實(shí)名證件24.有限責(zé)任公司股東會(huì)會(huì)議作出修改公司章程、增加或者減少注冊(cè)資本的決議，以及公司合并、分立、解散或者變更公司形式的決議，必須經(jīng)（）的股東通過(guò)。A、代表三分之二以上表決權(quán)B、全體C、半數(shù)以上D、2/3以上25.簡(jiǎn)述反洗錢調(diào)查結(jié)束時(shí)的兩種處理意見(jiàn)和適用情形。26.根據(jù)《人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告管理辦法》的規(guī)定，下列支付交易哪些屬于人民幣可疑支付交易（）A、短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出；B、資金收付頻率及金額與企業(yè)經(jīng)營(yíng)規(guī)模明顯不符；C、相同收付款人之間短期內(nèi)頻繁發(fā)生資金收付；D、企業(yè)日常收付與企業(yè)經(jīng)營(yíng)特點(diǎn)明顯不符；E、資金收付流向與企業(yè)經(jīng)營(yíng)范圍明顯不符；F、個(gè)人銀行結(jié)算賬戶短期內(nèi)累計(jì)100萬(wàn)元以上現(xiàn)金收付。27.關(guān)于反洗錢監(jiān)管對(duì)象的保密義務(wù)以下說(shuō)法正確的是（）A、依據(jù)反洗錢制度中“保密義務(wù)的免責(zé)”原則，銀行可不受《商業(yè)銀行法》中保密條款的約束B、依據(jù)反洗錢制度中“保密義務(wù)的免責(zé)”原則，金融機(jī)構(gòu)可向其他組織和個(gè)人提供客戶交易信息C、依據(jù)反洗錢制度中“保密義務(wù)的免責(zé)”原則，金融機(jī)構(gòu)在提交大額和可疑交易報(bào)告時(shí)仍不能免除保密義務(wù)D、依據(jù)反洗錢制度中“保密義務(wù)的免責(zé)”原則，金融機(jī)構(gòu)在提交大額和可疑交易報(bào)告時(shí)可免除保密義務(wù)28.對(duì)于高風(fēng)險(xiǎn)客戶，應(yīng)當(dāng)了解其（）或者經(jīng)營(yíng)狀況等信息，加強(qiáng)對(duì)其金融交易活動(dòng)的監(jiān)測(cè)分析。29.法人、其他組織和個(gè)體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣（）元以上或者外幣等值（）美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)，銀行應(yīng)當(dāng)向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告。A、20萬(wàn)，2萬(wàn)B、50萬(wàn)，5萬(wàn)C、100萬(wàn)，10萬(wàn)D、200萬(wàn)，20萬(wàn)30.商業(yè)銀行和農(nóng)村信用社案件專項(xiàng)治理工作的目標(biāo)是什么？卷I參考答案一.參考題庫(kù)1.參考答案:C2.參考答案:C3.參考答案:B,C,D,E4.參考答案:B,C,D5.參考答案:A6.參考答案:D7.參考答案:B8.參考答案:A,B,C,D9.參考答案:D10.參考答案:A,B,C,D11.參考答案:B12.參考答案:A,B,C,D13.參考答案:錯(cuò)誤14.參考答案:B15.參考答案:A,B,C,D16.參考答案:A17.參考答案:C18.參考答案:519.參考答案:B20.參考答案:A21.參考答案:A22.參考答案:A23.參考答案:A,B,E24.參考答案:A25.參考答案: 根據(jù)《中國(guó)人民銀行反洗錢調(diào)查實(shí)施細(xì)則（試行）》的規(guī)定，調(diào)查組制作反洗錢調(diào)查報(bào)告表時(shí)，應(yīng)當(dāng)按照下列情形，分別提出調(diào)查處理意見(jiàn)： 1.經(jīng)調(diào)查確認(rèn)可疑交易活動(dòng)不屬實(shí)或者能夠排除洗錢嫌疑的，結(jié)束調(diào)查； 2.經(jīng)調(diào)查不能排除洗錢嫌疑的，向有管轄權(quán)的偵查機(jī)關(guān)報(bào)案。26.參考答案:A,B,C,D,E,F27.參考答案:D28.參考答案:資金來(lái)源、資金用途、經(jīng)濟(jì)狀況29.參考答案:D30.參考答案: 標(biāo)本兼治，加強(qiáng)規(guī)章制度建設(shè)，違法違規(guī)案件得到遏制，案件數(shù)量不斷下降。卷II一.參考題庫(kù)(共30題)1.（）年成立于巴黎的金融行動(dòng)特別工作組（FATF）是目前世界上最具影響力的國(guó)際反洗錢和反恐融資組織。A、1989年B、1990年C、1998年D、1995年2.客戶要求變更（）信息的，應(yīng)重新識(shí)別客戶身份。A、姓名或者名稱B、身份證件或者身份證明文件種類C、身份證件號(hào)碼D、注冊(cè)資本3.金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)，情節(jié)嚴(yán)重的，處（）罰款A(yù)、5萬(wàn)元以上10萬(wàn)元以下B、5萬(wàn)元以上20萬(wàn)元以下C、10萬(wàn)元以上20萬(wàn)元以下D、20萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下4.中國(guó)反洗錢監(jiān)管體制總體特點(diǎn)是什么？5.《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》什么時(shí)間開始施行？6.《反洗錢法》第三十一條規(guī)定中，針對(duì)情節(jié)嚴(yán)重的，國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門建議有管金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法責(zé)令金融機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的（）給予紀(jì)律處分A、反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組組長(zhǎng)B、反洗錢專干C、董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員D、其他直接責(zé)任人員7.金融機(jī)構(gòu)的所得稅稅率為（）。A、31%B、32%C、33%D、34%8.簡(jiǎn)述反洗錢監(jiān)管的主要內(nèi)容。9.中國(guó)工商銀行股份有限公司于（）掛牌成立。A、2005年10月18日B、2005年10月28日C、2005年11月18日D、2005年11月28日10.金融機(jī)構(gòu)識(shí)別受益人的身份有什么意義（）A、有利于加深其對(duì)客戶關(guān)系的理解，佐證其對(duì)客戶身份識(shí)別的結(jié)果B、調(diào)整其對(duì)客戶信用的評(píng)級(jí)和分類，及時(shí)發(fā)現(xiàn)可能涉及違法犯罪資金的交易C、防止違法犯罪分子利用”法人面紗”掩飾、隱瞞資金的非法來(lái)源和性質(zhì)D、增加更多的儲(chǔ)蓄存款11.從業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照（），收集必備要素信息，利用從可靠途徑、以可靠方式獲取的信息或數(shù)據(jù)，采取合理措施識(shí)別、核驗(yàn)客戶真實(shí)身份，確定并適時(shí)調(diào)整客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。對(duì)于先前獲得的客戶身份資料存疑的，應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶身份。A、法律法規(guī)B、規(guī)章C、規(guī)范性文件D、行業(yè)規(guī)則12.對(duì)于保監(jiān)會(huì)的反洗錢監(jiān)管權(quán)限，以下說(shuō)法正確的是（）A、參與制定金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)章B、制定金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)章C、對(duì)金融機(jī)構(gòu)提出按照規(guī)定建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度的要求D、對(duì)違反反洗錢規(guī)定的保險(xiǎn)業(yè)金融機(jī)構(gòu)或高管人員進(jìn)行行政處罰13.《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》所稱銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)，是指哪些機(jī)構(gòu)？14.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將大額交易和可疑交易報(bào)告制度向中國(guó)人民銀行或其總部所在地的中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)進(jìn)行報(bào)備。15.下列業(yè)務(wù)中不屬于一次性金融業(yè)務(wù)的是（）A、現(xiàn)金匯款B、現(xiàn)鈔兌換C、票據(jù)兌付D、轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)16.金融機(jī)構(gòu)與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別的主要情形包括（）A、客戶要求變更姓名或者名稱、身份證或者身份證明文件種類、身份證件號(hào)碼、注冊(cè)資本、經(jīng)營(yíng)范圍、法定代表人或者負(fù)責(zé)人的B、客戶行為或者交易情況出現(xiàn)異常的C、客戶姓名或者名稱與國(guó)家有關(guān)部門依法要求協(xié)查或者關(guān)注的犯罪嫌疑人、洗錢和恐怖融資分子的姓名或者名稱相同的D、先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有效性、完整性存在疑點(diǎn)的17.高利轉(zhuǎn)貸罪是轉(zhuǎn)貸為目的，套取金融機(jī)構(gòu)信貸資金高利轉(zhuǎn)貸他人，違法所得數(shù)額較大的行為。18.《反洗錢法》第六條規(guī)定，（）依法提交大額交易和可疑交易報(bào)告，受法律保護(hù)。A、履行反洗錢義務(wù)的機(jī)構(gòu)及其工作人員B、中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心C、客戶D、第三方19.根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》的有關(guān)規(guī)定，大額交易指（）。A、客戶單筆或當(dāng)日累計(jì)外幣等值5千美元以上非現(xiàn)金方式的出入金B(yǎng)、客戶單筆或當(dāng)日累計(jì)人民幣10萬(wàn)元以上現(xiàn)金方式的出入金C、客戶單筆或當(dāng)日累計(jì)人民幣5萬(wàn)元以上（含5萬(wàn)元）或外幣等值1萬(wàn)美元以上（含1萬(wàn)美元）現(xiàn)金方式的出入金D、客戶單筆或當(dāng)日累計(jì)人民幣20萬(wàn)元以上或外幣等值1萬(wàn)美元以上現(xiàn)金方式的出入金20.金融機(jī)構(gòu)在評(píng)估客戶反洗錢風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，以下風(fēng)險(xiǎn)因素中哪項(xiàng)不是反洗錢法律規(guī)定的法定風(fēng)險(xiǎn)要素？（）A、信用B、地域C、業(yè)務(wù)D、行業(yè)21.金融機(jī)構(gòu)的哪些交易或行為屬于可疑交易？22.個(gè)人人民幣存款賬戶業(yè)務(wù)關(guān)系終止時(shí)客戶身份識(shí)別主體包括客戶、代理人23.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》經(jīng)什么會(huì)議于何日通過(guò)？24.關(guān)于反洗錢保密制度，下列說(shuō)法正確的是（）A、中國(guó)人民銀行及其工作人員應(yīng)當(dāng)對(duì)依法履行反洗錢職責(zé)獲得的信息予以保密，不得違反規(guī)定對(duì)外提供B、中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心及其工作人員應(yīng)當(dāng)對(duì)依法履行反洗錢職責(zé)獲得的客戶身份資料、大額交易和可疑交易信息予以保密；非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個(gè)人提供C、金融機(jī)構(gòu)及其工作人員對(duì)依法履行反洗錢義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息應(yīng)當(dāng)予以保密D、金融機(jī)構(gòu)及其工作人員對(duì)依法履行反洗錢義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息，不得向任何單位和個(gè)人提供E、金融機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)對(duì)報(bào)告可疑交易、配合中國(guó)人民銀行調(diào)查可疑交易活動(dòng)等有關(guān)反洗錢工作信息予以保密，不得違反規(guī)定向客戶和其他人員提供25.針對(duì)不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)客戶采?。ǎ┑淖R(shí)別和監(jiān)控措施，強(qiáng)化高風(fēng)險(xiǎn)客戶的盡職調(diào)查和監(jiān)控，對(duì)客戶進(jìn)行持續(xù)監(jiān)測(cè)，適時(shí)調(diào)整洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。A、個(gè)性化B、差異化C、普遍化D、特殊化26.封存期間，金融機(jī)構(gòu)不得擅自轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損被封存的文件、資料。27.不能作為實(shí)名證件使用的有（）。A、臨時(shí)身份證B、學(xué)生證C、機(jī)動(dòng)車駕駛證D、介紹信E、法定身份證件的復(fù)印件28.恐怖融資界定始終遵循的原則是：盡最大努力切斷恐怖組織或恐怖分子的一切資金來(lái)源，從經(jīng)濟(jì)上徹底消除恐怖活動(dòng)犯罪的生存土壤，從而達(dá)到有效遏制恐怖活動(dòng)的最終目的。29.《反洗錢法》規(guī)定的行政主管部門有哪些反洗錢職責(zé)？30.（）應(yīng)充分利用在與客戶進(jìn)行面對(duì)面的交流的有利條件，注意觀察客戶不符合常理的情形或其他可疑點(diǎn)。A、總行反洗錢辦公室B、分行高級(jí)管理層C、一線柜員、客戶經(jīng)理D、分行反洗錢辦公室卷II參考答案一.參考題庫(kù)1.參考答案:A2.參考答案:A,B,C,D3.參考答案:D4.參考答案:我國(guó)反洗錢監(jiān)管體制總體特點(diǎn)為“一部門主管、多部門配合”。一部門主管是指中國(guó)人民銀行作為反洗錢行政主管部門，負(fù)責(zé)全國(guó)的反洗錢監(jiān)督管理工作，多部門配合是指中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)等國(guó)務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)在各自的職責(zé)范圍內(nèi)履行反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)。5.參考答案: 2007年6月11日。6.參考答案:C7.參考答案:B8.參考答案: （1）反洗錢監(jiān)管工作的主要內(nèi)容就是反洗錢監(jiān)管機(jī)構(gòu)通過(guò)一定的監(jiān)管手段和方式，督促被監(jiān)管對(duì)象提高對(duì)反洗錢工作意義的認(rèn)識(shí)，履行各項(xiàng)反洗錢法律法規(guī)賦予的特定義務(wù)，建立有效的反洗錢內(nèi)部控制制度，及時(shí)報(bào)告可疑交易活動(dòng)，協(xié)助監(jiān)管機(jī)構(gòu)和執(zhí)法機(jī)關(guān)打擊洗錢犯罪，維護(hù)國(guó)家安全、經(jīng)濟(jì)秩序穩(wěn)定，創(chuàng)造公平、公正、透明的政治、經(jīng)濟(jì)環(huán)境和社會(huì)環(huán)境。 （2）各國(guó)反洗錢監(jiān)管部門都把被監(jiān)管對(duì)象的反洗錢職責(zé)履行情況作為監(jiān)管的重要內(nèi)容，組織監(jiān)管對(duì)象實(shí)施交易報(bào)告制度、客戶身份識(shí)別制度、客戶資料和交易記錄保存制度、內(nèi)部控制制度等規(guī)定，并對(duì)執(zhí)行情況進(jìn)行監(jiān)督檢查。 （3）我國(guó)當(dāng)前反洗錢監(jiān)管的主要內(nèi)容是監(jiān)督、檢查金融機(jī)構(gòu)執(zhí)行《反洗錢法》、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》等反洗錢法律法規(guī)及規(guī)章的情況。9.參考答案:B10.參考答案:A,B,C11.參考答案:A,B,C,D12.參考答案:D13.參考答案: 是指在中華人民共和國(guó)境內(nèi)設(shè)立的商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社等吸收公眾存款的金融機(jī)構(gòu)以及政策性銀行。14.參考答案:正確15.參考答案:D16.參考答案:A,B,C,D17.參考答案:正確18.參考答案:A19.參考答案:C20.參考答案:A21.參考答案: 1、短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或者集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出，與客戶身份、財(cái)務(wù)狀況、經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)明顯不符。 2、短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)。 3、法人、其他組織和個(gè)體工商戶短期內(nèi)頻繁收取與其經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)明顯無(wú)關(guān)的匯款，或者自然人客戶短期內(nèi)頻繁收取法人、其他組織的匯款。 4、長(zhǎng)期閑置的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付。 5、與來(lái)自于販毒、走私、恐怖活動(dòng)、賭博嚴(yán)重地區(qū)或者避稅型離岸金融中心的客戶之間的資金往來(lái)活動(dòng)在短期內(nèi)明顯增多，或者頻繁發(fā)生大量資金收付。 6、沒(méi)有正常原因的多頭開戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付。 7、提前償還貸款，與其財(cái)務(wù)狀況明顯不符。 8、客戶用于境外投資的購(gòu)匯人民幣資金大部分為現(xiàn)金或者從非同名銀行賬戶轉(zhuǎn)入。 9、客戶要求進(jìn)行本外幣間的掉期業(yè)務(wù)，而其資金的來(lái)源和用途可疑。 10、客戶經(jīng)常存入境外開立的旅行支票或者外幣匯票存款，與其經(jīng)營(yíng)狀況不符。 11