2021年合規(guī)知識題庫

合規(guī)知識題庫一、《中華人民共和國保險法》1.2月28日，十一屆全國人大常委會第七次會議表決通過了修訂后《中華人民共和國保險法》（如下稱新《保險法》）。新《保險法》從（D）起施行。A．2月28日B．5月1日C．1月1日D．10月1日（解析：《中華人民共和國保險法》第一百八十五條）2.香港居民劉某在本地投保旅游意外險日后大陸旅游。旅游期間意外摔傷，就補償問題與保險公司發(fā)生糾紛?！吨腥A人民共和國保險法》合用于此案。（B）A．對的B．錯誤（解析：《中華人民共和國保險法》第三條“在中華人民共和國境內從事保險活動，合用本法?！保?.下列主體中，何者不能成為人身保險被保險人？（D）A.完全民事行為能力自然人B.13歲限制民事行為能力人C.4歲無民事行為能力人D.具備完全民事行為能力法人（解析：《中華人民共和國保險法》第十二條“被保險人是指其人身受保險合同保障，享有保險金祈求權人?！保?.保險合同應當涉及下列哪些事項。（D）①保險標；②保險責任和責任免除；③保險期間和保險責任開始時間；④保險金額。A．②③④B．①②④C．①③④D．①②③④（解析：《中華人民共和國保險法》第十八條“保險合同應當涉及下列事項：（一）保險人名稱和住所；（二）投保人、被保險人姓名或者名稱、住所，以及人身保險受益人姓名或者名稱、住所；（三）保險標；（四）保險責任和責任免除；（五）保險期間和保險責任開始時間；（六）保險金額；（七）保險費以及支付辦法；（八）保險金補償或者給付辦法；（九）違約責任和爭議解決；（十）訂立合同年、月、日。投保人和保險人可以商定與保險關于其她事項?！保?.林某在X保險公司投保一款意外傷害險，林某本人為被保險人，受益人為其妻子。一次旅行中，林某所乘坐大巴車滾落山崖，導致林某死亡，林某妻子因重大過錯未及時告知保險人，幾種月后林某妻子才向X保險公司申請理賠，X保險公司應當怎么做？（C）A．林某死亡，屬于意外傷害，應承擔補償B．林某死亡，屬于意外傷害，但林某妻子因重大過錯未及時告知保險人，不應承擔補償C．林某死亡，屬于意外傷害，但林某妻子因重大過錯未及時告知保險人，對于對無法擬定某些不應承擔補償D．林某死亡，不屬于意外傷害，不應承擔補償（解析：《中華人民共和國保險法》第二十一條“投保人、被保險人或者受益人懂得保險事故發(fā)生后，應當及時告知保險人。故意或者因重大過錯未及時告知，致使保險事故性質、因素、損失限度等難以擬定，保險人對無法擬定某些，不承擔補償或者給付保險金責任，但保險人通過其她途徑已經(jīng)及時懂得或者應當及時懂得保險事故發(fā)生除外?！保?.保險人收到被保險人或者受益人補償或者給付保險金祈求后，應當及時作出核定，對不屬于保險責任，應當自作出核定之日起五日內向被保險人或者受益人發(fā)出回絕補償或者回絕給付保險金告知書，并闡明理由。（B）A．對的B．錯誤（解析：《中華人民共和國保險法》第二十四條“對不屬于保險責任，應當自作出核定之日起三日內向被保險人或者受益人發(fā)出回絕補償或者回絕給付保險金告知書，并闡明理由。”）7.保險人自收到補償或者給付保險金祈求和關于證明、資料之日起六十日內，對其補償或者給付保險金數(shù)額不能擬定，應當依照已有證明和資料可以擬定數(shù)額先予支付；保險人最后擬定補償或者給付保險金數(shù)額后，應當支付相應差額。（A）A．對的B．錯誤（解析：《中華人民共和國保險法》第二十五條）8.人壽保險被保險人或者受益人向保險人祈求給付保險金訴訟時效期間為（D）年，自其懂得或者應當懂得保險事故發(fā)生之日起計算。A.一年B.兩年C.三年D.五年（解析：《中華人民共和國保險法》第二十六條）9．李某是甲化工集團總公司董事長，家有資產(chǎn)12億，在保險公司購買了某些保險。依照國內《保險法》規(guī)定，李某投保下列保險中不合法是（B）。A.李某以自己父母為被保險人購買了生存保險B.李某以自己長期贍養(yǎng)本村孤寡老人為被保險人購買了人壽保險C.李某以未成年且始終由自己撫養(yǎng)弟弟為被保險人購買了生存保險D.李某以自己12周歲女兒為被保險人購買了保障金額為五萬元人壽保險10.依照國內《保險法》規(guī)定，父母對子女享有保險利益，可覺得子女投保人身保險，盡管這里“子女”宜作廣義理解，但是，下列子女中，父母對其不具備保險利益是（B）。A.婚生子女B.未形成撫養(yǎng)關系繼子女C.形成撫養(yǎng)關系繼子女D.養(yǎng)子女11.按照國內《保險法》對人身保險保險利益擬定，如下投保人對于被保險人具備保險利益是（B）。①張先生和李女士是剛結婚小夫妻，互相投保定期壽險②李先生為雇傭小保姆趙小姐投保意外傷害保險③劉先生收養(yǎng)了一種越南孤兒，為其投保了子女教誨金保險④周先生為其債權人王先生投保意外傷害保險⑤李先生照顧沒有親戚關系孤寡老人鄧爺爺，經(jīng)鄧爺爺批準后，為鄧爺爺購買了終身壽險A．①③④⑤B．①②③⑤C．②③④⑤D．①②③④（解析9-11題：《中華人民共和國保險法》第三十一條“投保人對下列人員具備保險利益：（一）本人；（二）配偶、子女、父母；（三）前項以外與投保人有撫養(yǎng)、贍養(yǎng)或者扶養(yǎng)關系家庭其她成員、近親屬；（四）與投保人有勞動關系勞動者。除前款規(guī)定外，被保險人批準投保人為其訂立合同，視為投保人對被保險人具備保險利益。訂立合同步，投保人對被保險人不具備保險利益，合同無效。”）12.王某為其68歲媽媽投保一款人身保險，但該產(chǎn)品被保險人年齡不超過65歲，故王某謊報媽媽年齡進行投保，之后該保險公司人員查實發(fā)現(xiàn)被保險人年齡不真實，保險公司可做如下舉動（C）。A.保險公司無權解除合同B.保險公司可解除合同，并不退還所繳納保費C.保險公司可解除合同，并按照合同商定退還保險單鈔票價值D.該合同無效，無需解除合同（解析：《中華人民共和國保險法》第三十二條“投保人申報被保險人年齡不真實，并且其真實年齡不符合合同商定年齡限制，保險人可以解除合同，并按照合同商定退還保險單鈔票價值?！保?3.對于《保險法》空間效力規(guī)定是(A)A.中華人民共和國境內B.中華人民共和國國內C.中華人民共和國境內及港、澳、臺地區(qū)D.全世界范疇（解析：《中華人民共和國保險法》第三條）14.《保險法》關于保險活動應當遵守行為準則規(guī)定中不涉及(C)A.遵守法律、行政法規(guī)B.尊重社會公德C.遵循自愿原則D.不得損害社會公共利益（解析：《中華人民共和國保險法》第四條）15.按照新《保險法》關于保險業(yè)務經(jīng)營主體資格規(guī)定，保險業(yè)務經(jīng)營主體不應涉及(D)A.保險公司B.互助性保險機構C.互相保險公司D.銀行（解析：《中華人民共和國保險法》第六條）16.按照新《保險法》對于境內投保原則規(guī)定，在須辦理境內保險前提下，北京公司如需投保，如下(D)說法是對的A.必要選取北京保險公司B.可在香港保險公司投保C.可選取在國外保險公司投保D.應當選取向境內保險公司投保（解析：《中華人民共和國保險法》第三條）17.保險業(yè)和銀行業(yè)、證券業(yè)、信托業(yè)實行(A)、()，保險公司與銀行、證券、信托業(yè)務機構()。國家另有規(guī)定除外。A.分業(yè)經(jīng)營分業(yè)管理分別設立B.混業(yè)經(jīng)營混業(yè)管理可聯(lián)合設立C.分業(yè)經(jīng)營混業(yè)管理可聯(lián)合設立D.混業(yè)經(jīng)營分業(yè)管理可聯(lián)合設立（解析：《中華人民共和國保險法》第八條）18.(A)是指與保險人訂立保險合同，并按照合同商定負有支付保險費義務人。A.投保人B.保險人C.受益人D.被保險人19.(B)是指與投保人訂立保險合同，并按照合同商定承擔補償或者給付保險金責任保險公司。A.投保人B.保險人C.受益人D.被保險人（18-19解析：《中華人民共和國保險法》第十條）20.訂立保險合同，應當協(xié)商一致，遵循(B)原則擬定各方權利和義務。A.平等B.公平C.自愿D.合法（解析：《中華人民共和國保險法》第十一條）21.人身保險投保人在(D)時，對被保險人應當具備保險利益。A.保險事故發(fā)生時B.保險合同生效時C.保險理賠時D.保險合同訂立22.人身保險是以(D)為保險標保險。A.保險合同B.財產(chǎn)及其關于利益C.保險利益D.人壽命和身體（21-22解析：《中華人民共和國保險法》第十二條）23.除保險法另有規(guī)定或者保險合同另有商定外，保險合同成立后，(B)可以解除合同，()不得解除合同。A.被保人保險人B.投保人保險人C.受益人保險人D.保險人投保人24.訂立保險合同，保險人就保險標或者被保險人關于狀況提出詢問，投保人應當履行(A)義務。A.如實告知B.某些告知C.重要事實告知D.完全告知25.如因投保人故意或者重大過錯未履行如實告知義務，在(A)狀況下，保險人有權解除合同。A.足以影響保險人決定與否批準承保或者提高保險費率B.已經(jīng)發(fā)生重大責任事故C.保險標不存在D.保險合同已經(jīng)履行兩年后26.保險人因投保人未如實告知而享有合同解除權，自保險人懂得有解除事由之日起，超過(B)日不行使而消滅。A.六十B三十C.九十D.十27.丈夫李明于1998年為妻子張敏投保保額為十萬元終身壽險，受益人為李明。李明與張敏辦理了離婚手續(xù)，張敏再婚并于次年生育一子，張敏因交通意外身故。保險人應(C)A.向張敏之子給付十萬元保險金B(yǎng).因保險事故發(fā)生時李明對張敏不具備保險利益，故不承擔給付保險金責任C.向李明給付保險金十萬元D.不承擔給付保險金責任，但可向李明退還保單鈔票價值。28.采用保險人提供格式條款訂立保險合同，保險人與投保人、被保險人或者受益人對合同條款有爭議，應當按照普通理解予以解釋。對合同條款有兩種以上解釋，人民法院或者仲裁機構應當作出有助于(A)解釋。A.被保險人和受益人B.被保險人和投保人C.保險人和投保人D.投保人和受益人29.投保人申報被保險人年齡不真實，并且其真實年齡不符合合同商定年齡限制，保險人可以(D)A.解除合同并退還保險費B.督促投保人、被保險人盡快改正C.解除合同，但不退還保險費D.解除合同，并按照合同商定退還保險單鈔票價值30.投保人申報被保險人年齡不真實，致使投保人支付保險費少于應付保險費，保險人不得(D)。A.改正B.規(guī)定投保人補交保險費C.在給付保險金時按照實付保險費與應付保險費比例支付D.解除保險合同31.投保人申報被保險人年齡不真實，致使投保人支付保險費多于應付保險費，保險人應當(B)A.提高被保險人保險金額B.將多收保險費退還投保人C.延長被保險人保險期間D.增長被保險人保險責任32.1997年，丈夫李明為妻子張敏投保保額十萬元終身壽險，受益人為兒子小明，李敏因患癌癥去世，在進行理賠時發(fā)現(xiàn)，投保單上被保險人張敏簽名并非本人筆跡，經(jīng)查，為李明代簽名，依照《保險法》有關規(guī)定，此種狀況應認定為(B)A.保險欺詐B.合同無效C.合同失效D.合同終結33.按照以死亡為給付保險金條件合同所簽發(fā)保險單，未經(jīng)(A)書面批準，不得轉讓或者質押。A.被保險人B.投保人C.受益人D.保險人34.曉明今年9周歲，去年年初曉明媽媽為其投保保額為8萬人壽保險，今年六月份曉明因學習壓力大而跳樓自殺，對于曉明人壽保險，保險人應(D)A.不承擔給付保險金責任并不退還保單鈔票價值B.不承擔給付保險金責任但可退還保單鈔票價值C.不承擔給付保險金責任，但可退還所交保險費D.全額補償保險金35.被保險人張某于8月投保了保額為十萬元意外傷害保險，2月，在一次入室盜竊活動中，張某墜樓身亡。保險人應(D)A.全額給付保險金十萬元B.不承擔給付保險金責任但可退還保單鈔票價值C.不承擔給付保險金責任，但可退還所交保險費D.不承擔給付保險金責任36.被保險人張某于9月投保了保額為十萬元意外傷害保險，1月，張某因李某酒后駕車發(fā)生交通意外身亡。保險人應(A)A.全額給付保險金十萬元B.給付保險金十萬元后，再向肇事者李某進行追償C.規(guī)定肇事者李某補償保險金十萬元D.不承擔給付保險金責任37.關于代位求償權，如下描述不對的是(C)A.保險人行使代位求償權必要基于已經(jīng)向被保險人進行了補償B.保險人必要在補償金額范疇內行使代位求償權C.保險人進行代位求償后，被保險人不得再向第三者進行追償D.保險事故發(fā)生后，被保險人已經(jīng)從第三者獲得損害補償，保險人補償保險金時，可以相應扣減被保險人從第三者已獲得補償金額。38.保險事故發(fā)生后，保險人未補償保險金之前，被保險人放棄對第三者祈求補償權利，保險人(D)。A.不得再進行代位求償B.某些承擔補償保險金責任C.比例承擔補償保險金責任D.不承擔補償保險金責任39.設立保險公司規(guī)定重要股東具備持續(xù)賺錢能力，信譽良好，近來(D)內無重大違法違規(guī)記錄，凈資產(chǎn)不低于人民幣()元。A.二年五億B.一年二億C.二年五億D.三年二億40.設立保險公司，其注冊資本最低限額為人民幣(A)元。A.二億B.三億C.四億D.五億41.保險公司應當聘任專業(yè)人員，建立合規(guī)報告制度，應在每年(A)前向中華人民共和國保監(jiān)會提交公司上一年度年度合規(guī)報告A.4月30日B.1月1日C.12月31日D.5月30日42.保險公司應當按照國務院保險監(jiān)督管理機構規(guī)定妥善保管業(yè)務經(jīng)營活動完整賬簿、原始憑證和關于資料。賬簿、原始憑證和關于資料保管期限，自保險合同終結之日起計算，保險期間在一年如下不得少于()，保險期間超過一年不得少于(B)。A.二年十年B.五年十年C.五年八年D.三年十年43.當前，諸多銀行網(wǎng)點都在銷售銀行保險產(chǎn)品，可見，銀行屬于(D)。A.保險專業(yè)代理機構B.保險公估機構C.保險投資機構D.保險兼業(yè)代理機構44.隨著保險業(yè)不斷發(fā)展，市場上浮現(xiàn)了許多家保險代理公司，保險代理公司屬于(A)A.保險專業(yè)代理機構B.保險公估機構C.保險投資機構D.保險兼業(yè)代理機構45.個人保險代理人基本條件中不規(guī)定具備(B)條件。A.《保險代理從業(yè)人員基本資格證書》B.中級專業(yè)技術職稱C.《保險代理人展業(yè)證》D.與保險公司訂立《保險代理合同書》46.保險行業(yè)協(xié)會是保險業(yè)自律性組織，是(D)。A.機關法人B.事業(yè)單位法人C.公司法人D.社會團隊法人47.合用《中華人民共和國保險法》機構不涉及(C)A.中外合資保險公司B.外資獨資保險公司C.外國保險公司D.外國保險公司分公司二、《保險從業(yè)人員行為準則》48.保險從業(yè)人員應當遵循行為準則有（ABC）。A.誠實守信，不隱瞞、不說謊、不作假，不損害投保人、被保險人和受益人權益。B.愛崗敬業(yè)，盡職盡責，努力提高服務質量。C.專業(yè)勝任，熱愛學習，鉆研業(yè)務，不斷提高專業(yè)素養(yǎng)。D.保守秘密，不泄露商業(yè)秘密，但可以將其她客戶資料提供應前來征詢業(yè)務客戶。（解析：《保險從業(yè)人員行為準則》第五條“應保守秘密，不泄露商業(yè)秘密和客戶資料?！保?9．如下不符合高檔管理人員行為準則是（A）。A．以公司需求和利益為導向。B．尊重員工民主管理權利。C．嚴格自律，發(fā)揮表率作用。D．提高發(fā)展質量、競爭能力和服務水平。（解析：《保險從業(yè)人員行為準則》第十一條“應以人民群眾需求和利益為導向，積極開發(fā)保險產(chǎn)品，制止銷售誤導，保證公正、及時理賠。”）50．下列符合保險銷售人員行為準則規(guī)定是（C）。①遵守法律法規(guī)、規(guī)章制度。②所有客戶都推薦相似保險產(chǎn)品。③以客戶易懂方式提供保險產(chǎn)品信息，不進行任何形式誤導。④積極提示保險產(chǎn)品也許涉及風險，不得故意規(guī)避。⑤未不會寫字客戶提供代簽名服務。A．①②③B．①②④C．①③④D．①②③④（解析：《保險從業(yè)人員行為準則》第十三條“應依照客戶需求、經(jīng)濟承受能力推薦適合保險產(chǎn)品?！钡谑鶙l“應保證所有文獻有效性和精確性，不得代簽名、代體檢、偽造客戶回訪記錄。”）51.對于客戶征詢，保險銷售、理賠和客戶服務人員對的反映是（B）A．轉交給她人B．應迅速回應，及時提供服務，不得推諉懈怠C．不予理睬D．提供宣傳資料讓客戶自行理解（解析：《保險從業(yè)人員行為準則》第十八條）三、《保險公司合規(guī)管理辦法》、《合規(guī)管理辦法》52.保險公司總經(jīng)理應履行每年至少組織（A）次對公司合規(guī)風險辨認和評估，并審核公司年度合規(guī)管理籌劃合規(guī)職責。A.一次B.兩次C.三次D.四次（解析：《保險公司合規(guī)管理辦法》第十條“保險公司總經(jīng)理履行如下合規(guī)職責：（三）每年至少組織一次對公司合規(guī)風險辨認和評估，并審核公司年度合規(guī)管理籌劃?！保?3.保險公司中心支公司總經(jīng)理不用履行對公司合規(guī)風險辨認和評估，并審核公司年度合規(guī)管理籌劃合規(guī)職責。（B）A.對的B.錯誤（解析：《保險公司合規(guī)管理辦法》第十條“保險公司分公司和中心支公司總經(jīng)理應當履行前款第三項和第五項規(guī)定合規(guī)職責，以及保險公司擬定其她合規(guī)職責?！保?4.保險公司辭退合規(guī)負責人，應當在辭退后（B）個工作日內向中華人民共和國保監(jiān)會報告并闡明合法理由。A.5B.10C.15D.30（解析：《保險公司合規(guī)管理辦法》第十二條）55.保險公司應當保證合規(guī)管理部門和合規(guī)崗位（C）性。A.兼容性B.合并性C.獨立性D.依賴性56.《保險公司合規(guī)管理辦法》規(guī)定合規(guī)管理部門應當與內部審計部門相結合。（B）A.對的B.錯誤57.合規(guī)管理部門和合規(guī)崗位應當獨立于一下哪些部門。（ABCD）A.業(yè)務部門B.財務部門C.資金運用部門D.內部審計部門（4-6解析：《保險公司合規(guī)管理辦法》第十五條“保險公司應當保證合規(guī)管理部門和合規(guī)崗位獨立性，并對其實行獨立預算和考核。合規(guī)管理部門和合規(guī)崗位應當獨立于業(yè)務、財務、資金運用和內部審計部門等也許與合規(guī)管理存在職責沖突部門。”）58.保險公司各部門和分支機構履行合規(guī)管理第一道防線職責，對其職責范疇內合規(guī)管理負有直接和第一位責任。（A）A.對的B.錯誤（解析：《保險公司合規(guī)管理辦法》第二十一條）59.《保險公司合規(guī)管理辦法》中所指三道防線，下列論述對的是（ABD）A．各部門和分支機構是第一道防線B．合規(guī)管理部門和合規(guī)崗位是第二道防線C．合規(guī)管理部門和合規(guī)崗位是第三道防線D．內部審計部門是第三道防線（解析：《保險公司合規(guī)管理辦法》第二十一條至第二十三條）60.保險公司應當定期組織辨認、評估和監(jiān)測如下事項合規(guī)風險（D）。①業(yè)務行為②財務行為③資金運用行為④機構管理行為⑤其她也許引起合規(guī)風險行為A.①②③⑤B.②③④⑤C.①②④⑤D.①②③④⑤（解析：《保險公司合規(guī)管理辦法》第二十七條“保險公司應當定期組織辨認、評估和監(jiān)測如下事項合規(guī)風險：（一）業(yè)務行為；（二）財務行為;（三）資金運用行為；（四）機構管理行為；（五）其她也許引起合規(guī)風險行為。”）61.《保險公司合規(guī)管理辦法》從（A）起施行。A.7月1日B.7月31日C.6月1日D.6月30日（解析：《保險公司合規(guī)管理辦法》第四十二條）四、《保險銷售行為可回溯管理暫行辦法》62.保險公司、保險中介機構銷售本辦法規(guī)定投保人為自然人保險產(chǎn)品時，必要實行保險銷售行為可回溯管理。涉及團隊保險產(chǎn)品。（B）A.對的B.錯誤（解析：《保險銷售行為可回溯管理暫行辦法》第四條“保險公司、保險中介機構銷售本辦法規(guī)定投保人為自然人保險產(chǎn)品時，必要實行保險銷售行為可回溯管理。團隊保險產(chǎn)品除外?！保?3.如下不符合《可回溯管理暫行辦法》是（C）。A.開展電話銷售業(yè)務，應將電話通話過程全程錄音并備份存檔，不得規(guī)避電話銷售系統(tǒng)向投保人銷售保險產(chǎn)品。B.開展互聯(lián)網(wǎng)保險業(yè)務，依照中華人民共和國保監(jiān)會互聯(lián)網(wǎng)保險業(yè)務監(jiān)管關于規(guī)定開展可回溯管理。C.通過保險兼業(yè)代理機構銷售保險期間超過一年人身保險產(chǎn)品，涉及運用保險兼業(yè)代理機構營業(yè)場合內自助終端等設備進行銷售，無需獲得投保人批準，便可對銷售過程核心環(huán)節(jié)進行現(xiàn)場同步錄音錄像。D.獲得投保人批準后，對銷售過程核心環(huán)節(jié)以現(xiàn)場同步錄音錄像，通過保險兼業(yè)代理機構以外其她銷售渠道，銷售投資連結保險產(chǎn)品，或向60周歲(含)以上年齡投保人銷售保險期間超過一年人身保險產(chǎn)品，。（解析：《保險銷售行為可回溯管理暫行辦法》第六條“除電話銷售業(yè)務和互聯(lián)網(wǎng)保險業(yè)務之外，人身保險公司銷售保險產(chǎn)品符合下列情形之一，應在獲得投保人批準后，對銷售過程核心環(huán)節(jié)以現(xiàn)場同步錄音錄像方式予以記錄:（一）通過保險兼業(yè)代理機構銷售保險期間超過一年人身保險產(chǎn)品，涉及運用保險兼業(yè)代理機構營業(yè)場合內自助終端等設備進行銷售。國務院金融監(jiān)督管理機構另有規(guī)定，從其規(guī)定。（二）通過保險兼業(yè)代理機構以外其她銷售渠道，銷售投資連結保險產(chǎn)品，或向60周歲(含)以上年齡投保人銷售保險期間超過一年人身保險產(chǎn)品?！保?4.《可回溯管理暫行辦法》規(guī)定，在實行現(xiàn)場同步錄音錄像過程中，錄制內容至少包括如下銷售過程核心環(huán)節(jié)。（A）①保險銷售從業(yè)人員應出示有效身份證明②保險銷售從業(yè)人員出示投保提示書、產(chǎn)品條款和免除保險人責任條款書面闡明③保險銷售從業(yè)人員向投保人履行明確闡明義務，告知投保人所購買產(chǎn)品為保險產(chǎn)品，以及承保保險機構名稱、保險責任、繳費方式、繳費金額、繳費期間、保險期間和躊躇期后退保損失風險等④投保人對保險銷售從業(yè)人員闡明告知內容作出明確必定答復⑤投保人訂立投保單、投保提示書、免除保險人責任條款書面闡明等有關文獻A.①②③④⑤B.①②③④C.②③④⑤D.①②③⑤（解析：《保險銷售行為可回溯管理暫行辦法》第七條）65.《可回溯管理暫行辦法》規(guī)定，保險公司在質檢中發(fā)現(xiàn)視聽資料不符合本辦法規(guī)定，應當自發(fā)現(xiàn)問題之日起（B）個工作日內整治。A.10B.15C.20D.25（解析：《保險銷售行為可回溯管理暫行辦法》第十條）66.《可回溯管理暫行辦法》規(guī)定，保險公司其她分支機構、保險專業(yè)中介機構、非銀行類保險兼業(yè)代理機構以及保險銷售從業(yè)人員可以自行保存視聽資料。（B）A.對的B.錯誤（解析：《保險銷售行為可回溯管理暫行辦法》第十二條“保險公司省級以上機構、銀行類保險兼業(yè)代理機構負責視聽資料保存，保險公司其她分支機構、保險專業(yè)中介機構、非銀行類保險兼業(yè)代理機構以及保險銷售從業(yè)人員不得擅自保存視聽資料?！保?7.《可回溯管理暫行辦法》規(guī)定，視聽資料保管期限自保險合同終結之日起計算，保險期間在一年如下不得少于（）年，保險期間超過一年不得少于（）年。（D）A.五年；五年B.十年；十年；C.十年；五年D.五年；十年68.如遇消費者投訴、法律訴訟等糾紛，還應至少保存至糾紛結束后（B）年。A.一年B.兩年C.三年D.五年（6-7解析：《保險銷售行為可回溯管理暫行辦法》第十三條“視聽資料保管期限自保險合同終結之日起計算，保險期間在一年如下不得少于五年，保險期間超過一年不得少于十年。如遇消費者投訴、法律訴訟等糾紛，還應至少保存至糾紛結束后二年?！保┪?、《反保險欺詐指引》69.保險欺詐是指假借保險名義或運用保險合同謀取非法利益行為，重要涉及保險金詐騙類欺詐行為、非法經(jīng)營保險業(yè)務類欺詐行為和保險合同詐騙類欺詐行為等。（A）A.對的B.錯誤70.除特別闡明，《反保險欺詐指引》所稱欺詐僅指保險金詐騙類欺詐行為。（A）A.對的B.錯誤（1-2解析：《反保險欺詐指引》第三條）71.《反保險欺詐指引》規(guī)定，保險機構應當履行如下哪些職責？（B）①建立健全欺詐風險管理制度和機制②規(guī)范操作流程③妥善處置欺詐風險④履行報告義務⑤指引保險機構和行業(yè)組織防范和應對欺詐風險A.①②③④⑤B.①②③④C.①②③⑤D.①②③（解析：《反保險欺詐指引》第六條規(guī)定了保險機構職責；第三十八條，指引保險機構和行業(yè)組織防范和應對欺詐風險為保監(jiān)會及其派出機構應當承擔職責。）72.保險機構應當指定欺詐風險管理負責人，并以書面形式或口頭形式告知保監(jiān)會。（B）A.對的B.錯誤（解析：《反保險欺詐指引》第十二條“保險機構應當指定欺詐風險管理負責人，并以書面形式告知保監(jiān)會?！保?3.保險機構應及時報送欺詐風險信息和報告涉及（D）。①欺詐案件和重大欺詐風險事件報告②欺詐線索報告③欺詐風險定期報告④重大突發(fā)事件報告A.①②③B.①②④C.①③④D.①②③④（解析：《反保險欺詐指引》第三十一條）六、“治亂打非”74.為貫徹貫徹黨十九大精神、全國金融工作會議和中央經(jīng)濟工作會議精神，中華人民共和國保監(jiān)會決定組織開展“治亂打非”專項行動，全稱是（D）。A.治理行業(yè)亂象打擊非法集資B.治理行業(yè)亂象打擊非法經(jīng)營C.治理銷售亂象打擊非法集資D.治理銷售亂象打擊非法經(jīng)營75.依照中華人民共和國保監(jiān)會《關于組織開展人身保險治理銷售亂象打擊非法經(jīng)營專項行動告知》，整治重點為（銷售亂象、渠道亂象、產(chǎn)品亂象、非法經(jīng)營）等內容。76.依照中華人民共和國保監(jiān)會告知規(guī)定，開展自查自糾工作單位涉及（C）。A.各保險公司B.人身保險公司C.人身保險公司和保險中介機構D.各保險公司和保險中介機構77.依照中華人民共和國保監(jiān)會《關于組織開展人身保險治理銷售亂象打擊非法經(jīng)營專項行動告知》，開展專項行動重要辦法有（自查自糾、監(jiān)管抽查、尋常監(jiān)管、社會監(jiān)督）。78.依照中華人民共和國保監(jiān)會《告知》規(guī)定，各公司和保險中介機構要堅持以“（A）”為導向。A.發(fā)現(xiàn)問題、揭示風險B.抓早抓小、嚴查快處C.分類施策，對癥下藥D.標本兼治，懲防并舉79.福建保監(jiān)局擬定自查業(yè)務區(qū)間為（B）。A.1月1日至12月31日B.1月1日至12月31日C.自公司開業(yè)至12月31日D.3月30日至12月31日80.依照福建保監(jiān)局《告知》規(guī)定，各公司和保險中介機構下轄所有分支機構應（C）自查，不留死角，不得漏掉。A.80%以上B.50%以上C.100%D.依照公司實際狀況而定81.“銷售亂象”整治重點涉及如下（B）。①將保險產(chǎn)品混同為銀行存款或理財產(chǎn)品進行銷售、“存單變保單”②將保險產(chǎn)品與存款、國債、基金、信托等進行片面比較或承諾、夸大收益等問題③通過各種名義和形式予以或承諾予以投保人、被保險人、受益人保險合同商定以外保費回扣或其她利益等問題④通過短信、微信、朋友圈等制造傳播虛假信息進行銷售誤導，通過歪曲監(jiān)管政策、炒作產(chǎn)品停售等方式進行產(chǎn)品促銷⑤銷售未經(jīng)有關金融監(jiān)管部門審批非保險金融產(chǎn)品等違法違規(guī)問題A.①②③④⑤B.①②③④C.①③④⑤D.①②③⑤（解析：“銷售未經(jīng)有關金融監(jiān)管部門審批非保險金融產(chǎn)品等違法違規(guī)問題”屬于非法經(jīng)營重點整治項目。）82.如下為“銷售亂象”體現(xiàn)形式有（ABCD）。A.產(chǎn)品宣傳或銷售時使用“存款”、“理財”、“收益”等用語。B.召開產(chǎn)品闡明時予以客戶產(chǎn)品認購禮物，獎勵旅游等。C.在產(chǎn)品課件中以“儲蓄產(chǎn)品”，“定期收益”等字樣銷售高現(xiàn)價產(chǎn)品。D.通過限期、限額、限人員、停止銷售等方式進行產(chǎn)品宣傳，刺激客戶投保。83.“治亂打非”工作原則（ABCD）A.依法依規(guī)，公開透明B.分類處置，懲防并舉C.問題導向，立查立改D.查研結合，注重實效七、“1+4”系列文獻84.保監(jiān)1+4文獻精神宣導分別有（）個監(jiān)管思路、（）個貫徹文獻（B）A.1，5B.1，4C.1，3D.1，2（解析：1個監(jiān)管思路為“34號文《關于進一步加強保險監(jiān)管維護保險業(yè)穩(wěn)定健康發(fā)展告知》”，4個貫徹文獻為“35號文《關于進一步加強保險業(yè)風險防控工作告知》、

40號文《關于強化保險監(jiān)管打擊違法違規(guī)行為整治市場亂象告知》、42號文《關于保險業(yè)支持實體經(jīng)濟發(fā)展指引意見》、44號文《關于彌補監(jiān)管短板構建嚴密有效保險監(jiān)管體系告知》”）85.6.依照保監(jiān)會1+4文獻精神，針對監(jiān)管薄弱環(huán)節(jié)提出（）個堅持，（）個強化？（C）A.1，4B.4，1C.4，4D.2，2（解析：“堅持目的導向，強化為民監(jiān)管；堅持問題導向，強化源頭監(jiān)管；堅持統(tǒng)籌協(xié)調，強化系統(tǒng)監(jiān)管；堅持依法公正，強化從嚴監(jiān)管?！保?6.保監(jiān)會監(jiān)管思路明確指出重要任務是？（ABCD）A.強化監(jiān)管力度，持續(xù)整治市場亂象B.補齊監(jiān)管短板，切實堵塞監(jiān)管制度漏洞C.堅持底線思維，嚴密防控風險D.創(chuàng)新體制機制，提高保險服務實體經(jīng)濟能力和水平87.保監(jiān)會35號文獻中，加強消費者權益保護，切實防范群體性事件風險規(guī)定？（B）①完善消費者權益保護機制②加強人身保險產(chǎn)品銷售行為管理③嚴查違規(guī)套取費用④提高群體性事件應急處置能力⑤防范重點領域外部傳遞性風險A.①②③④⑤B.①②③④C.①②④⑤D.①③④⑤（解析：“防范重點領域外部傳遞性風險”為保監(jiān)會35號文獻中，加強外部風險摸排和管理，切實防范外部傳遞性風險規(guī)定。）八、公司法律合規(guī)類制度88.公司《案件問責制度》所稱案件涉及如下內容（D）。①司法案件②重大行政懲罰案件③重大違規(guī)案件A.①②B.①③C.②③D.①②③89.（C）部為案件問責歸口管理部門。A.內控合規(guī)部B.風險管理部C.監(jiān)察部D.審計部（解析：《案件問責制度》第七條）90.受到警告、記過、記大過、降級（職）等處分人員（B）年內不得晉升職務（級），不得享有獎勵薪貼或者加薪。A.一年B.兩年C.三年D.五年（解析：《案件問責制度》第十三條（二））91.公司內部問責與監(jiān)管機構行政懲罰可以互相代替。（B）A.對的B.錯誤（解析：《案件問責制度》第十三條（八））92.直接負責人因違法違規(guī)行為機構被吊銷業(yè)務允許證問責方式為解除勞動合同。（A）A.對的B.錯誤（解析：《案件問責制度》第十七條）93.如下符合從重問責情形有（ABD）。A.對被動發(fā)現(xiàn)案件，以及重復發(fā)生同質同類案件，應從重追究重要負責人及有關人員責任。B.嚴重失職，管理不力，致使內部控制制度和風險管理制度存在嚴重缺陷導致案件發(fā)生。C.在本機構組織檢查或在審計部門檢查中發(fā)現(xiàn)異常狀況或案件線索，采用后續(xù)辦法發(fā)現(xiàn)案件。D.未按規(guī)定進行業(yè)務檢查，導致案件隱患未被及時發(fā)現(xiàn)，或者因對檢查發(fā)現(xiàn)問題不及時進行有效整治，導致重大案件發(fā)生。（解析：《案件問責制度》第二十七條、第二十八條?！霸诒緳C構組織檢查或在審計部門檢查中發(fā)現(xiàn)異常狀況或案件線索，采用后續(xù)辦法發(fā)現(xiàn)案件。”符合從輕情形。）94.依照公司《案件管理暫行辦法》規(guī)定，案件管理總體目的是（ABCD）。A.減少案件發(fā)生；B.減少案件導致資金和資產(chǎn)損失；C.減少因案件導致監(jiān)管懲罰；D.減少案件導致名譽風險損失。（解析：《案件管理暫行辦法》第四條）95.依照公司《案件管理暫行辦法》規(guī)定，運營管理部負責統(tǒng)一歸口管理司法案件，向監(jiān)管機構報送案件風險信息，向總公司管理層報告信息。（B）A.對的B.錯誤（解析：《案件管理暫行辦法》第十條“內控合規(guī)部負責統(tǒng)一歸口管理司法案件，向監(jiān)管機構報送案件風險信息，向總公司管理層報告信息?！钡谑l“運營管理部負責涉案人員接觸我司客戶保單排查，提供有關客訴、保全、理賠等服務?！保?6.案發(fā)機構應在（C）內以《案件風險信息快報》形式上報至分公司。A.8小時B.10小時C.12小時D.24小時（解析：《案件管理暫行辦法》第二十三條）97.案件防控考核由內控合規(guī)部牽頭組織實行，按年考核，按年監(jiān)測。（B）A.對的B.錯誤（解析：《案件管理暫行辦法》第三十條“案件防控考核由內控合規(guī)部牽頭組織實行，按年考核，按季監(jiān)測?！保?8.依照公司《關聯(lián)交易管理辦法》規(guī)定，分公司基本管理職責有（ABCD）。A.負責本辦法及有關流程在分公司貫徹執(zhí)行B.負責本機構關聯(lián)交易辨認、審核、信息披露、報告等工作C.建立和維護本機構關聯(lián)交易臺賬，并按照總公司內控合規(guī)部規(guī)定及時提供本機構關聯(lián)交易執(zhí)行狀況及有關報表D.管理本機構關聯(lián)方核查系統(tǒng)權限(解析：《關聯(lián)交易管理辦法》第十五條)99.依照公司《關聯(lián)交易管理辦法》規(guī)定，關聯(lián)方范疇涉及（A）。①以股權關系為基本關聯(lián)方②以經(jīng)營管理權為基本關聯(lián)方③可以對公司施加重大影響，不按市場獨立第三方價格或收費原則與公司進行交易自然人、法人或者其她組織④在過去12個月內或者依照有關合同安排在將來12月內，存在①②③規(guī)定情形之一，視同公司關聯(lián)方A.①②③④B.①②③C.①②④D.①②100.關聯(lián)交易分為重大關聯(lián)交易和普通關聯(lián)交易。（A）A.對的B.錯誤（解析：《關聯(lián)交易管理辦法》第二十九條）101.對于公司對外采購行為，合同承辦部門應當依照公司（D）規(guī)定起草合同，對合同進行評估、審核、管理。A.《合規(guī)管理辦法》B.《關聯(lián)交易管理辦法》C.《普通物品采購管理辦法》D.《集中采購管理辦法》（解析：《合同管理辦法》第四條）102.合同承辦部門應通過關聯(lián)方核查系統(tǒng)判斷該交易與否屬于關聯(lián)交易。（A）A.對的B.錯誤（解析：《合同管理辦法》第九條）103.依照公司《合同管理辦法》規(guī)定，合同重要條款應涉及。（）①當事人名稱、姓名和住所②標及標數(shù)量、質量③價款和酬金④履行期限、地點和方式⑤解決爭議辦法和違約責任⑥訂立合同日期、地點以及其她內容九、公司風險管理類制度104.公司保險風險管理應遵循如下原則匹配性原則全面性原則專業(yè)性原則不斷優(yōu)化原則（解析：《保險風險管理辦法》第三條）105.保險風險管理目的是在將保險風險控制在風險偏好前提下，實現(xiàn)公司風險調節(jié)后長期收益最大化。A.B.（解析：《保險風險管理辦法》第十二條）106.風險應對可以采用如下一種或幾種方略風險緩釋風險規(guī)避風險承擔風險轉移（解析：《保險風險管理辦法》第二十二條）107.（）是指由于不完善內部操作流程、人員、系統(tǒng)或外部事件而導致直接或間接損失風險，涉及法律及監(jiān)管合規(guī)風險，但不涉及戰(zhàn)略風險和名譽風險。操作風險保險風險風險風險（解析：《操作風險管理辦法》第二條）108.操作風險管理遵循“全面管理、職責明確、分散控制、獎罰分明”原則。（解析：《操作風險管理辦法》第三條）109.本辦法合用于全公司所有業(yè)務和管理活動，總公司各部門、各級分支機構、各級管理人員、員工及保險營銷人員都應當遵循本辦法。（解析：《操作風險管理辦法》第四條）110.按風險成因分類，操作風險可分為內部操作流程因素、人員因素、系統(tǒng)因素和外部事件等四類。按風險成因分類操作風險因素是辨認操作風險重要來源。（解析：《操作風險管理辦法》第十七條）111.按事件類型分類，操作風險可分為內部欺詐、就業(yè)政策和工作場合安全、客戶、產(chǎn)品及業(yè)務操作、執(zhí)行及流程管理、業(yè)務中斷和系統(tǒng)失敗、外部欺詐和實體資產(chǎn)破壞等七類。（解析：《操作風險管理辦法》第十八條）112.按業(yè)務條線分類辦法源自償二代監(jiān)管規(guī)則規(guī)定并結合公司實際狀況，有關業(yè)務條線管理部門應負責本業(yè)務條線所屬操作風險管理。（解析：《操作風險管理辦法》第十九條）113.按照后果嚴重限度分類，操作風險分為輕微操作風險、普通操作風險以及重大操作風險三種。（解析：《操作風險管理辦法》第二十條）114.操作風險偏好是公司對操作風險基本態(tài)度，作為公司實現(xiàn)操作風險管理目的及分派相應資源根據(jù)。（解析：《操作風險管理辦法》第二十三條）115.分公司《非法集資應急預案》依照突發(fā)非法集資事件性質、危害限度和影響范疇，將非法集資突發(fā)事件分為（B）級。A.三級B.四級C.五級D.六級十、公司反洗錢類制度116.公司《反洗錢管理辦法》所稱“反洗錢”，僅指反洗錢。（B）A.對的B.錯誤（解析：《反洗錢管理辦法》第二條“本管理辦法所稱“反洗錢”，普通泛指反洗錢及反恐怖融資?！保?17.《反洗錢管理辦法》遵循基本原則有（ABCD）。A.守法原則B.風險為本原則C.保密性原則D.合伙原則（解析：《反洗錢管理辦法》第三條）118.投保中，單個被保險人保險費金額人民幣（）萬元以上或者外幣等值美元以上且以（）形式繳納保險合同，保險費金額人民幣（）萬元以上或者外幣等值2萬美元以上且以（）形式繳納保險合同，需進行客戶身份辨認。（C）A.2；鈔票；2；轉賬B.20；鈔票；20；轉賬C.2 ；鈔票；20；轉賬D.2；轉賬；20；鈔票（解析：分公司《反洗錢工作管理實行細則》第十九條）119.客戶申請解除保險合同步，如退還保險費或者退還保險單鈔票價值金額為人民幣（A）萬元以上或者外幣等1000美元以上，應當進行客戶身份辨認。A.1B.2C.3D.5（解析：分公司《反洗錢工作管理實行細則》第二十條）120.理賠中身份辨認辦法被保險人或者受益人祈求保險分公司補償或者給付保險金時，如單個被保險人、受益人或者法定繼承人給付金額為人民幣（A）萬元以上或者外幣等值1000美元以上，應應當進行客戶身份辨認。A.1B.2C.3D.5（解析：分公司《反洗錢工作管理實行細則》第二十一條）121.客戶身份辨認是公司作為金融機構法定義務。公司應遵循“（理解你客戶）”原則，理解客戶及其交易目和交易性質。（解析：《反洗錢管理辦法》第二十四條）122.須進行身份辨認客戶范疇，普通涉及（D）。若為團隊客戶，還涉及投保人控股股東或實際控制人②法定代表人或負責人。①投保人②被保人③受益人④授權代理人A.①②③B.②③④C.①②④D.①②③④（解析：《反洗錢管理辦法》第二十四條）123.身份辨認方式普通環(huán)節(jié)為（B）。A.理解—登記—核對—留存B.理解—核對—登記—留存C.理解—留存—核對—登記D.理解—核對—留存—登記（解析：《反洗錢管理辦法》第二十七條）124.既有客戶重新辨認浮現(xiàn)如下狀況時，應當重新辨認客戶（ABD）。A.客戶規(guī)定變更姓名B.客戶規(guī)定變更身份證件C.客戶規(guī)定變更電話號碼D.客戶申請變更受益人為其她無合法關聯(lián)第三人（解析：分公司《反洗錢工作管理實行細則》第二十四條）125.分公司各層級應當按照下列期限保存客戶身份資料和交易記錄（AC）A.客戶身份資料，自業(yè)務關系結束當年計起至少保存5年B.客戶身份資料，自業(yè)務關系結束當年計起至少保存3年C.交易記錄，自交易記賬當年計起至少保存5年D.交易記錄，自交易記賬當年計起至少保存3年（解析：分公司《反洗錢工作管理實行細則》第三十六條）126.各級機構應當向分公司對口部門逐級審核、報告下列大額交易：當天單筆或者合計人民幣（）萬元以上（含本數(shù)）、外幣等值（）萬美元以上（含本數(shù)）鈔票繳存、鈔票支取、鈔票結售匯、現(xiàn)鈔兌換、鈔票匯款、鈔票票據(jù)解付及其她形式鈔票收支。（A）A.5；1B.20；2C.20；1D.5；2（解析：分公司《反洗錢工作管理實行細則》第三十八條）127．各層級反洗錢崗位人員應在大額交易或大額保費交易發(fā)生后（）個工作日內、可疑交易發(fā)生后（D）個工作日內向分公司風險合規(guī)部報送有關資料與信息。A.3；3B.5；5C.5；3D .3；5（解析：分公司《反洗錢工作管理實行細則》第四十二條）128.各機構應當按照完整精確、安全保密原則，將大額交易和可疑交易報告、反映交易分析和內部解決狀況工作記錄等資料自生成之日起至少保存（C）年。A.2B.3C.5D.10（解析：分公司《反洗錢工作管理實行細則》第四十六條）129.全員培訓至少每年開展一次，各級機構反洗錢聯(lián)系人和反洗錢崗培訓至少每年一次。（B）A.對的B.錯誤（解析：分公司《反洗錢工作管理實行細則》第五十二條“全員培訓至少每年開展一次，各級機構反洗錢聯(lián)系人和反洗錢崗培訓至少每半年一次?！保?30.依照《保全反洗錢作業(yè)規(guī)程》規(guī)定，洗錢可疑情形涉及（A）。①10個工作日內分散投保、集中退?；蛘呒型侗?、分散退保且不能合理解釋②每天3次以上或持續(xù)3個工作日以上頻繁投保、退保、變更險種或者保險金額③20萬元以上保費保單躊躇期退保、保險合同生效日后短期內退?；蛘咛崛♀n票價值，并規(guī)定退保金轉入第三方賬戶或者非繳費賬戶④沒有合理因素，投保人堅持規(guī)定用鈔票投保、補償、給付保險金、退還保險費和保單鈔票價值以及支付其她資金，數(shù)額較大A.①②③④B.②③④C.①②④D.①②③（解析：《個險保全反洗錢作業(yè)規(guī)程》7.2.4、《團險保全反洗錢作業(yè)規(guī)程》7.2.4）131.對于個人客戶過期證件更新工作程序對的有（BCD）。A.每天通過系統(tǒng)產(chǎn)生證件即將于2個月后過期客戶信息名單清冊。B.系統(tǒng)自動發(fā)送短信給客戶C.對于未能發(fā)送短信，列印紙質告知書D.對于列印紙質告知書，分公司保全員整頓資料后發(fā)放，并提供保險營銷服務人員征詢服務（解析：《個人保險客戶身份持續(xù)辨認作業(yè)規(guī)程》9.1“每天通過系統(tǒng)產(chǎn)生證件即將于1個月后過期客戶信息名單清冊?！薄秷F隊保險客戶身份持續(xù)辨認作業(yè)規(guī)程》9.1“每天通過系統(tǒng)產(chǎn)生證件即將于2個月后過期客戶信息名單清冊?！保?32.客戶將10萬鈔票一次性存入銀行自己帳戶，再通過該帳戶支付保費，銷售人員獲悉后應作為大額交易報告。（A）A.對的B.錯誤（解析：分公司《反洗錢工作管理實行細則》第三十八條“各級機構應當向分公司對口部門逐級審核、報告下列大額交易：當天單筆或者合計人民幣5萬元以上（含本數(shù)）、外幣等值1萬美元以上（含本數(shù)）鈔票繳存、鈔票支取、鈔票結售匯、現(xiàn)鈔兌換、鈔票匯款、鈔票票據(jù)解付及其她形式鈔票收支。”）十一、銷售誤導133.根據(jù)《商業(yè)銀行代理保險業(yè)務監(jiān)管指引》規(guī)定，銷售人員不得進行誤導銷售或錯誤銷售。在銷售保險產(chǎn)品過程中，銷售人員不得夸大或變相夸大保險合同收益之外，如下論述中對的是（）：①不得將保險產(chǎn)品與儲蓄存款、銀行理財產(chǎn)品等混淆；②在銷售保險產(chǎn)品過程中，“銀行和保險公司聯(lián)合推出”、“銀行推出”、“銀行理財新業(yè)務”都是屬于不當用語；③不得承諾固定分紅收益；④不得套用“本金”、“利息”、“存入”等概念；⑤不得將保險產(chǎn)品利益與銀行存款收益、國債收益等進行片面類比。A.①②③④⑤B.③④⑤C.①②④⑤D.①③④⑤（答案：A.①②③④⑤《辦法》第35條）134.老陳今年58歲，準備再過兩年就退休。李麗是某銀行銀行保險銷售人員。李麗向老陳以“銀行理財產(chǎn)品”名義積極推銷A壽險公司新推出期繳型、終身保障分紅型壽險產(chǎn)品；李麗銷售行為也許會導致公眾所詬病銷售誤導問題。（）A.對的B.錯誤（答案：A.對的《商業(yè)銀行代理保險業(yè)務監(jiān)管指引》）135.為進一步強化各人身保險公司對銷售誤導問題責任追究力度，有效遏制銷售誤導行為，保護保險消費者合法權益，中華人民共和國保監(jiān)會制定了《人身保險公司銷售誤導責任追究指引意見》（如下簡稱《指引意見》）。依照《指引意見》規(guī)定，重大群體性事件分為三個響應層級。如下行為中必要啟動三級響應是（D）。①因銷售誤導問題引起50名以上100名如下投保人集體上訪、靜坐或其她過激行為；②人身保險公司或其代理機構一種營業(yè)場合突發(fā)浮現(xiàn)30名以上100名如下投保人集中退保；③非正常退保金額超過5000萬元；④非正常退保金額超過1億元。A.①②③B.③④C.①②④D.①②（解析：《指引意見》第四條）136.人身保險公司、保險代理機構以及辦理保險銷售業(yè)務人員，在人身保險業(yè)務活動中，如下各種行為屬于《人身保險銷售誤導行為認定指引》規(guī)定“欺騙”行為是（D）。①夸大保險責任或者保險產(chǎn)品收益②以贈送保險名義宣傳銷售保險產(chǎn)品，實際并未贈送③以保險產(chǎn)品即將停售為由進行宣傳銷售，實際并未停售④以銀行理財產(chǎn)品、銀行存款、證券投資基金份額等其她金融產(chǎn)品名義宣傳銷售保險產(chǎn)品⑤對保險產(chǎn)品不擬定利益承諾保證收益A．①②③④B．①②③⑤C．①③④⑤D．①②③④⑤（解析：中華人民共和國保監(jiān)會關于印發(fā)《人身保險銷售誤導行為認定指引》告知）137.在國內銀行保險規(guī)模不斷擴大、影響不斷加強發(fā)展階段，也浮現(xiàn)了銷售誤導等問題，導致了一定負面影響。為解決相應問題，監(jiān)管部門出臺了相應法律、法規(guī)等，其中《中華人民共和國銀監(jiān)會關于進一步加強商業(yè)銀行代理保險業(yè)務合規(guī)銷售與風險管理告知》（簡稱“90號文”），很大限度上變化了銀行保險市場發(fā)展格局，標志銀行保險進入轉型發(fā)展時期。（A）A.對的