現(xiàn)代化支付系統(tǒng)功能說(shuō)明書(shū)第分冊(cè)業(yè)務(wù)流程分析樣本

當(dāng)代化支付(PM)子系統(tǒng)功能闡明書(shū)第二分冊(cè)：業(yè)務(wù)流程描述數(shù)據(jù)大集中應(yīng)用開(kāi)發(fā)組6月目錄TOC\o"1-5"\h\z1 業(yè)務(wù)流程描述 業(yè)務(wù)解決描述本交易只能由直接連接分行（省分行或直屬分行）賬務(wù)中心解決。本交易由柜員發(fā)起后先檢查支付系統(tǒng)與否日終以及轄內(nèi)往來(lái)賬業(yè)務(wù)與否解決完畢、并檢查轄內(nèi)分行（涉及自身）與否已經(jīng)做了軋賬交易，檢查未通過(guò)則提示相應(yīng)信息，檢查通過(guò)后在往來(lái)賬登記簿中記錄往來(lái)賬發(fā)生額，和人行當(dāng)天發(fā)送來(lái)清算總額一起返回給前端交易畫(huà)面上供柜員查看，此時(shí)柜員可以把成果畫(huà)面提交來(lái)完畢資金清算交易。當(dāng)柜員提交資金清算交易時(shí)，系統(tǒng)檢查提交上來(lái)數(shù)據(jù)中人行清算總額和登記簿中查詢到發(fā)生額與否相符，如果不相符則判斷是賬務(wù)不平，需要柜員打印對(duì)賬差錯(cuò)清單或自行勾對(duì)人行和我行交易清單，進(jìn)行相應(yīng)賬務(wù)調(diào)節(jié)或修改登記簿狀態(tài)，解決完后重新做資金清算交易；如果核對(duì)相符，則上送主機(jī)做資金清算。需要注意是資金清算金額中不涉及滯留賬。也就是說(shuō)只限于當(dāng)天發(fā)送成功往賬和接受到所有來(lái)賬報(bào)文，扣除了待發(fā)送數(shù)據(jù)。本交易中數(shù)據(jù)和筆數(shù)涉及支付和電子聯(lián)行數(shù)據(jù)。即時(shí)轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)金額是借貸報(bào)軋差后數(shù)據(jù)。通過(guò)資金清算解決后，如果發(fā)現(xiàn)賬務(wù)有錯(cuò)或是由于某些因素規(guī)定回答資金清算前狀態(tài)，則由原柜員做039999抹賬交易把原資金清算交易抹賬，然后做賬務(wù)調(diào)節(jié)，最后重新資金清算。需要注意是如果資金清算時(shí)候資金清算畫(huà)面上人行清算數(shù)據(jù)中所有筆數(shù)金額都為0，也許是MBFE自身和人行CCPC對(duì)賬不符，因而MBFE沒(méi)有發(fā)送清算總額報(bào)文給行內(nèi)系統(tǒng)，此時(shí)需要技術(shù)人員干預(yù)。查詢查復(fù)流程簡(jiǎn)介業(yè)務(wù)流程圖業(yè)務(wù)解決描述系統(tǒng)中生成查詢查復(fù)書(shū)編號(hào)為8位數(shù)字，記入在查詢查復(fù)登記簿中，用來(lái)唯一標(biāo)示每筆查詢查復(fù)信息。詳細(xì)定義：１位查詢或查復(fù)標(biāo)志+３位部門(mén)號(hào)＋４位順序號(hào)[４位順序號(hào)每年終回零]柜員不可對(duì)自己錄入內(nèi)容進(jìn)行復(fù)核，需要換人進(jìn)行復(fù)核。各網(wǎng)點(diǎn)只能查詢同一通匯點(diǎn)查詢、查復(fù)信息，同步可以查詢到交行對(duì)外發(fā)出，以及收到她行往、來(lái)查詢查復(fù)信息；在復(fù)核交易時(shí)，復(fù)核交易畫(huà)面顯示內(nèi)容與錄入畫(huà)面錄入內(nèi)容相似，只是各項(xiàng)都為顯示項(xiàng)。復(fù)核柜員目視復(fù)核，待確認(rèn)信息對(duì)的，復(fù)核解決完畢后變更支付查詢查復(fù)登記簿中該筆信息狀態(tài)為“已復(fù)核”；待查復(fù)解決完畢后變更支付查詢查復(fù)登記簿中該筆信息狀態(tài)為“已查復(fù)”；復(fù)核后查詢查復(fù)，如果超過(guò)業(yè)務(wù)截止時(shí)間可滯留到下一工作日發(fā)送，在日始解決時(shí)更新委托日期，寫(xiě)入“查詢查復(fù)登記簿”中,可以再次發(fā)送；復(fù)核交易成功聯(lián)機(jī)打印“查詢、查復(fù)書(shū)”；對(duì)未復(fù)核信息，刪除操作可在支付系統(tǒng)日間解決、業(yè)務(wù)截止等各階段進(jìn)行；對(duì)已復(fù)核已發(fā)送信息，只能在被人行回絕后才可進(jìn)行刪除操作；刪除操作只能由原經(jīng)辦柜員來(lái)辦理；查詢?cè)撨x項(xiàng)解決是非賬務(wù)類(lèi)交易，錄入成功后信息寫(xiě)入支付系統(tǒng)查詢查復(fù)登記表中；查詢錄入后無(wú)需復(fù)核就可自動(dòng)向人行前置機(jī)發(fā)送；該格式報(bào)文編號(hào)是CMT301；查復(fù)選取該選項(xiàng)后，調(diào)用對(duì)方行發(fā)來(lái)查詢報(bào)文信息。查復(fù)確認(rèn)后系統(tǒng)自動(dòng)將原查詢報(bào)文信息狀態(tài)更改為“已查復(fù)”。為了清晰，將查詢報(bào)單，同步又收到回答進(jìn)行配對(duì)管理，在查詢中予以標(biāo)示，表白該筆查詢已經(jīng)收到了相應(yīng)回答；復(fù)核成功后，無(wú)需再確認(rèn)就可自動(dòng)向人行前置機(jī)發(fā)送；該格式報(bào)文編號(hào)是CMT302；自由格式該選項(xiàng)解決是非賬務(wù)類(lèi)交易，復(fù)核成功后信息寫(xiě)入支付系統(tǒng)查詢查復(fù)登記表中；復(fù)核成功后，無(wú)需再確認(rèn)就可自動(dòng)向人行前置機(jī)發(fā)送；該格式合用于電子聯(lián)行查詢、查復(fù)信息解決。該格式報(bào)文編號(hào)是CMT303；其他往賬類(lèi)業(yè)務(wù)簡(jiǎn)介申請(qǐng)撤銷(xiāo)支付往賬流程簡(jiǎn)介業(yè)務(wù)流程圖業(yè)務(wù)解決描述重要用于向NPC(或CCPC)申請(qǐng)對(duì)已發(fā)送，但尚未被清算，或還處在排隊(duì)數(shù)據(jù)規(guī)定撤銷(xiāo)；該交易只是信息報(bào)文，不涉及賬務(wù)解決，當(dāng)報(bào)文撤銷(xiāo)收到回執(zhí)后，再使用相應(yīng)交易進(jìn)行賬務(wù)解決；交易解決時(shí)一方面檢查相應(yīng)往賬信息發(fā)送狀態(tài)：對(duì)大額往賬和人行電子聯(lián)行，只有在已發(fā)送（未清算）時(shí)才干發(fā)出撤除申請(qǐng)祈求，才干進(jìn)行撤銷(xiāo)操作，小額批量往賬控制條件未定；交易解決過(guò)程中，檢查原委托日期、原交易種類(lèi)、原記賬柜員、原記賬流水號(hào)、撤銷(xiāo)報(bào)單支付交易序號(hào)等核心信息與否與原報(bào)文相符，只有這些信息都相符，才可以繼續(xù)撤除操作，否則提示錯(cuò)誤信息退出；撤銷(xiāo)申請(qǐng)操作只能由原往賬記賬部門(mén)進(jìn)行解決；該交易為非賬務(wù)交易，不涉及賬務(wù)解決，只是有關(guān)信息修改。交易成功后信息寫(xiě)入支付系統(tǒng)往來(lái)信息登記簿，修改往賬報(bào)文撤銷(xiāo)退回標(biāo)志為“已撤出”，同步登記支付撤銷(xiāo)退回登記簿，該筆信息狀態(tài)為“已登記”，類(lèi)型為“撤銷(xiāo)申請(qǐng)”。隨著發(fā)送進(jìn)程發(fā)送后，支付撤銷(xiāo)退回登記簿中該筆信息狀態(tài)變化，最后為“發(fā)送成功”；待到人行予以回答時(shí)該筆信息狀態(tài)改為“已解決”，“類(lèi)別”欄為“撤銷(xiāo)應(yīng)答”；對(duì)需申請(qǐng)撤除往賬業(yè)務(wù)，在人行支付往來(lái)賬登記簿中狀態(tài)只能是“等待回執(zhí)”，且該筆業(yè)務(wù)處在排隊(duì)等待清算狀態(tài)，即已收到CCPC發(fā)來(lái)特定返回解決碼“CS2O9010指令排隊(duì)”；本交易進(jìn)行授權(quán)控制；交易成功后，聯(lián)機(jī)打印關(guān)于憑證“申請(qǐng)撤銷(xiāo)告知書(shū)”，內(nèi)容定義為：發(fā)報(bào)行行號(hào)、接受行行號(hào)、支付交易序號(hào)、付款、收款賬號(hào)和戶名、金額、附言、業(yè)務(wù)種類(lèi)、憑證種類(lèi)、憑證號(hào)碼等核心信息；申請(qǐng)退匯支付往賬流程簡(jiǎn)介業(yè)務(wù)流程圖業(yè)務(wù)解決描述重要用于向往賬業(yè)務(wù)接受行發(fā)出申請(qǐng)，規(guī)定退回已發(fā)送往賬報(bào)文。該交易只是信息報(bào)文，不涉及賬務(wù)解決。當(dāng)報(bào)文撤銷(xiāo)收到回執(zhí)后，再使用相應(yīng)交易進(jìn)行賬務(wù)解決；將本交易輸入內(nèi)容與人行支付往來(lái)賬登記簿中原報(bào)文記錄進(jìn)行比對(duì)，要檢查核心信息和登記簿中原報(bào)文狀態(tài)，申請(qǐng)退回支付往賬業(yè)務(wù)在支付往來(lái)賬登記簿中狀態(tài)與否為“發(fā)送成功待清算或已清算”；本交易控制只能由原往賬記賬部門(mén)進(jìn)行操作；交易解決過(guò)程中，檢查原委托日期、原交易種類(lèi)、原記賬柜員、原記賬流水號(hào)、原金額、原接受行行號(hào)、原支付交易序號(hào)等核心信息與否與原報(bào)文相符，只有這些信息都相符，才可以繼續(xù)退匯操作，否則提示錯(cuò)誤信息退出；該交易為非賬務(wù)交易，不涉及賬務(wù)解決，只是有關(guān)信息修改；交易成功后信息寫(xiě)入支付系統(tǒng)往來(lái)賬登記簿中，該筆往賬報(bào)文撤銷(xiāo)退回標(biāo)志更改為“申請(qǐng)退回”，同步登記人行支付撤銷(xiāo)退回登記簿，撤銷(xiāo)登記簿中該筆信息報(bào)文狀態(tài)為“已登記”類(lèi)別為“退回申請(qǐng)”。隨著發(fā)送進(jìn)程發(fā)送，支付撤銷(xiāo)退回登記簿中該筆信息狀態(tài)變化為“發(fā)送成功”；等到收到人行退回應(yīng)答后，支付撤銷(xiāo)退回登記簿中該筆信息狀態(tài)改為“已解決”，類(lèi)別狀態(tài)為“退回應(yīng)答”；本交易進(jìn)行授權(quán)控制；該交易只解決大額實(shí)時(shí)支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)，不解決電子聯(lián)行業(yè)務(wù)；非當(dāng)天往賬業(yè)務(wù)也可進(jìn)行退回申請(qǐng)解決；交易成功后，聯(lián)機(jī)打印有關(guān)憑證“申請(qǐng)退匯告知書(shū)”，其內(nèi)容為：發(fā)報(bào)行行號(hào)、接受行行號(hào)、支付交易序號(hào)、付款、收款賬號(hào)和戶名、金額、附言、業(yè)務(wù)種類(lèi)、憑證種類(lèi)、憑證號(hào)碼等；應(yīng)對(duì)她行退回流程簡(jiǎn)介業(yè)務(wù)流程圖業(yè)務(wù)解決描述重要用于解決業(yè)務(wù)上交行退報(bào)告文已擬定發(fā)出，但是對(duì)方行發(fā)來(lái)，規(guī)定交行將已入賬來(lái)賬業(yè)務(wù)退回給原發(fā)起行，并祈求回答申請(qǐng)。使用相應(yīng)退匯交易進(jìn)行賬務(wù)解決收到回執(zhí)后，啟動(dòng)該交易應(yīng)答對(duì)方，不涉及賬務(wù)解決；接受人行退回應(yīng)答信息登記在支付撤銷(xiāo)退回登記簿中該筆信息狀態(tài)為“已登記”；將交易輸入內(nèi)容與中對(duì)方原退回申請(qǐng)報(bào)文信息進(jìn)行比對(duì)，并檢查該來(lái)報(bào)與否已回答解決；交易解決過(guò)程中，檢核對(duì)方原申請(qǐng)?zhí)?、原委托日期、原交易種類(lèi)、原記賬柜員、原記賬流水號(hào)、原金額、接受行行號(hào)、原支付交易序號(hào)等核心信息與否與原報(bào)文相符，只有這些信息都相符，才可以繼續(xù)退回操作，否則提示錯(cuò)誤信息退出；交易成功后將原支付撤銷(xiāo)退回登記簿中將該筆信息狀態(tài)改為“已解決”，并重新記錄退回應(yīng)答內(nèi)容信息，應(yīng)答信息狀態(tài)為“已登記”類(lèi)別為“退回應(yīng)答”；在發(fā)送報(bào)文中增長(zhǎng)“退回行行號(hào)、發(fā)起行清算行行號(hào)、發(fā)報(bào)中心代碼、接受清算行行號(hào)、收?qǐng)?bào)中心代碼”，從原支付撤銷(xiāo)退回登記簿中取收?qǐng)?bào)行行號(hào)；本交易控制只能由接受退回申請(qǐng)部門(mén)柜員來(lái)進(jìn)行應(yīng)答解決；本交易設(shè)立授權(quán)控制；本交易只解決支付系統(tǒng)大額實(shí)時(shí)業(yè)務(wù)，不解決電子聯(lián)行業(yè)務(wù)；交易成功后，聯(lián)機(jī)打印有關(guān)憑證“應(yīng)答她行退匯告知書(shū)”，其基本內(nèi)容為：內(nèi)容定義為：發(fā)報(bào)行行號(hào)、接受行行號(hào)、支付交易序號(hào)、付款、收款賬號(hào)和戶名、金額、附言、業(yè)務(wù)種類(lèi)、憑證種類(lèi)、憑證號(hào)碼等；被拒支付往賬掛賬流程簡(jiǎn)介業(yè)務(wù)流程圖業(yè)務(wù)解決描述重要用于由于各種因素被人行支付系統(tǒng)拒收，或?qū)τ诘却貓?zhí)狀態(tài)往賬業(yè)務(wù)自身積極規(guī)定人行退回或撤除報(bào)文解決，或在對(duì)處在排隊(duì)狀態(tài)往賬業(yè)務(wù)進(jìn)行申請(qǐng)撤銷(xiāo)后賬務(wù)解決；柜員錄入有關(guān)信息后，系統(tǒng)檢查在人行支付往來(lái)賬登記簿中相應(yīng)報(bào)文，并將輸入要素與支付往來(lái)賬登記簿進(jìn)行核對(duì)；檢查該往賬信息狀態(tài)，以及與否滿足掛賬條件；本交易解決支付系統(tǒng)往賬報(bào)文狀態(tài)在人行支付往來(lái)賬登記簿中只能狀態(tài)為“被回絕”業(yè)務(wù)可以進(jìn)行退回確認(rèn)狀態(tài)或掛賬解決。系統(tǒng)控制是，當(dāng)天錄入往賬可以選取“退回到確認(rèn)”，等待查實(shí)后再及時(shí)發(fā)送出去，也可以選取“掛賬”，待所有查清后再重新進(jìn)行往賬業(yè)務(wù)錄入，復(fù)核，確認(rèn)發(fā)送出去；而對(duì)于