2021年浙師大證券投資學(xué)期末考試題庫郭福華

七夕，古今詩人慣詠星月與悲情。吾生雖晚，世態(tài)炎涼卻已看透矣。情也成空，且作“揮手袖底風(fēng)”罷。是夜，窗外風(fēng)雨如晦，吾獨坐陋室，聽一曲《塵緣》，合成詩韻一首，覺放諸古今，亦獨有風(fēng)韻也。乃書于紙上。畢而臥。凄然入夢。乙酉年七月初七。-----嘯之記。證券投資學(xué)練習(xí)題一、單項選取題1．由于______作用，投資者不再滿足投資品種單一性，而但愿建立多樣化資產(chǎn)組合。A邊際收入遞減規(guī)律B邊際風(fēng)險遞增規(guī)律C邊際效用遞減規(guī)律D邊際成本遞減規(guī)律答案：C2．國內(nèi)現(xiàn)行法規(guī)規(guī)定，銀行業(yè)金融機構(gòu)可用自有資金及銀監(jiān)會規(guī)定可用于投資表內(nèi)資金進行證券投資，但僅限投資于______。A股票B國債C公司債D證券投資基金答案：B3．有價證券所代表經(jīng)濟權(quán)利是______。A財產(chǎn)所有權(quán)B債權(quán)C剩余祈求權(quán)D所有權(quán)或債權(quán)答案：D4．在普通股票分派股息之后才有權(quán)分派股息股票是______。A優(yōu)先股票B后配股C混合股D特別股答案：B5．股份公司對股東派發(fā)最普遍、最基本股息形式是______。A鈔票股息B股票股息C財產(chǎn)股息D負債股息答案：A6．國內(nèi)股票中，如下不屬于境外上市外資股是______。AA股BN股CS股DH股答案：A7．普通信用度高并被稱為“金邊債券”是______。A國債B市政債券C金融債券D公司債券答案：A8．債券持有人具備在指定日期內(nèi)以票面價值將債券賣回給發(fā)行人權(quán)利是______。A附有贖回選取權(quán)條款債券B附有出售選取權(quán)條款債券C附有可轉(zhuǎn)換條款債券D附有互換條款債券答案：B9．證券投資基金由_______托管，由______管理和操作。A托管人管理人B托管人托管人C管理人托管人D管理人管理人答案：A10．投資者作為公司股東，有權(quán)對公司重大投資決策刊登意見，進行表決是______。A公司型投資基金B(yǎng)契約型投資基金C股票型投資基金D貨幣市場基金答案：A11．如下不屬于封閉型投資基金特點是______。A有明確存續(xù)期限B規(guī)模固定C交易價格不受市場供求影響D在證券交易所交易答案：C12．重要投資目的在于追求最高資本增值基金是______。A成長型基金B(yǎng)股票型基金C平衡型基金D收入型基金答案：A13．接受客戶委托，在交易所中代理客戶買賣證券并收取一定傭金經(jīng)紀(jì)商是______。A場內(nèi)經(jīng)紀(jì)商B傭金經(jīng)紀(jì)商C專業(yè)經(jīng)紀(jì)商D做市商答案：B14．專門為證券發(fā)行與證券交易辦理登記、存管、過戶和資金結(jié)算交收業(yè)務(wù)中介機構(gòu)是備______。A信用評級機構(gòu)B證券登記結(jié)算公司C證券信息公司D按揭證券公司答案：B15．如下關(guān)于證券發(fā)行市場表述對的是______。A有固定場合B有統(tǒng)一時間C證券發(fā)行價格與證券票面價格較為接近D證券發(fā)行價格與證券票面價格差別很大答案：C16．在股票發(fā)行制度中，奉行公開管理原則制度是______。A核準(zhǔn)制B注冊制C登記制D審批制答案：B17．國內(nèi)上海、深圳證券交易所均實行______。A公司制B注冊制C登記制D會員制答案：D18．國內(nèi)現(xiàn)行證券交易制度規(guī)定，在一種交易日內(nèi)，除首日上市證券外，每只股票或基金交易價格相對上一種交易日收市價漲跌幅度不得超過______。A5％B10％C15％D20％答案：B19．在證券行情表中，成交量采用______計算辦法，成交額采用_______計算辦法。A單向雙向B雙向單向C雙向雙向D單向單向答案：D20．參加場外交易市場證券商重要是_______。A傭金經(jīng)紀(jì)商B場外經(jīng)紀(jì)商C自營商D場內(nèi)經(jīng)紀(jì)商答案：C21．享有“高科技公司搖籃”美譽證券市場是_______。A證券交易所B第二板市場C第三市場D第四市場答案：B22．國內(nèi)股票發(fā)行實行______。A核準(zhǔn)制B注冊制C審批制D登記制答案：A23．在證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中，證券公司和客戶之間建立______法律關(guān)系。A委托代理關(guān)系B抵押關(guān)系C信托關(guān)系D無任何法律關(guān)系答案：A24．投資者和證券經(jīng)紀(jì)商當(dāng)面以書面形式辦理委托手續(xù)是______委托方式。A電話委托B遞單委托C自助終端委托D傳真委托答案：B25．投資者規(guī)定證券經(jīng)紀(jì)人按限定價格或更優(yōu)價格買入或賣出證券指令是___________。A市價委托指令B限價委托指令C停損委托指令D停損限價委托指令答案：B26．在證券競價市場中，證券交易價格由買賣雙方委托指令共同驅(qū)動形成方式是______。A委托驅(qū)動方式B客戶驅(qū)動方式C報價驅(qū)動方式D指令驅(qū)動方式答案：D27．市價委托指令特點是______。A委托價格固定化B成交價格抱負，投資者可事先擬定投資成本C委托人不限定價格，經(jīng)紀(jì)人可按市場價格變化靈活掌握，隨機應(yīng)變D有一定委托有效期限制答案：C28．證券買賣成交后，按成交價格及時進行實物交收和資金清算交易方式是______。A現(xiàn)貨交易方式B信用交易方式C期貨交易方式D期權(quán)交易方式答案：A29．當(dāng)貨幣供應(yīng)量偏多、通貨膨脹嚴(yán)重、經(jīng)濟過熱、證券市場投機過度時，中央銀行會______。A減少信用交易法定保證金比率B增長貨幣供應(yīng)量C提高信用交易法定保證金比率D放松信用規(guī)模答案：C30．如下關(guān)于股利收益率表述對的是_____。A股份公司以鈔票形式派發(fā)股息與股票市場價格比率B股份公司以股票形式派發(fā)股息與股票市場價格比率C股份公司發(fā)放鈔票與股票股息總額與股票面額比率D股份公司發(fā)放鈔票與股票股息總額與股票市場價格比率答案：A31．某投資者以10元一股價格買入某公司股票，持有一年分得鈔票股息為0.5元，則該投資者股利收益率是_____。A4%B5%C6%D7%答案：B32．如下關(guān)于資產(chǎn)組合收益率說法對的是_____。A資產(chǎn)組合收益率是組合中各資產(chǎn)收益率代數(shù)和B資產(chǎn)組合收益率是組合中各資產(chǎn)收益率加權(quán)平均數(shù)C資產(chǎn)組合收益率是組合中各資產(chǎn)收益率算術(shù)平均數(shù)D資產(chǎn)組合收益率比組合中任何一種資產(chǎn)收益率都大答案：B33．如下關(guān)于系統(tǒng)風(fēng)險說法不對的是_____。A系統(tǒng)風(fēng)險是那些由于某種全局性因素引起投資收益也許變動B系統(tǒng)風(fēng)險是公司無法控制和回避C系統(tǒng)風(fēng)險是不能通過多樣化投資進行分散D系統(tǒng)風(fēng)險對于不同證券收益影響限度是相似答案：D34．如下關(guān)于市場風(fēng)險說法對的是_____。A市場風(fēng)險是指由于證券市場長期趨勢變動而引起風(fēng)險B市場風(fēng)險是指市場利率變動引起證券投資收益不擬定也許性C市場風(fēng)險對所有證券影響限度是相似D市場風(fēng)險屬于非系統(tǒng)風(fēng)險答案：A35．如下關(guān)于利率風(fēng)險說法對的是_____。A利率風(fēng)險屬于非系統(tǒng)風(fēng)險B利率風(fēng)險是指市場利率變動引起證券投資收益不擬定也許性C市場利率風(fēng)險是可以規(guī)避D市場利率風(fēng)險是可以通過組合投資進行分散答案：B36．如下關(guān)于購買力風(fēng)險說法對的是_____。A購買力風(fēng)險是可以避免B購買力風(fēng)險是可以通過組合投資得以減輕C購買力風(fēng)險是由于通貨膨脹、貨幣貶值給投資者帶來實際收益水平下降風(fēng)險D購買力風(fēng)險屬于非系統(tǒng)風(fēng)險答案：C37．如下關(guān)于信用風(fēng)險說法不對的是_____。A信用風(fēng)險是可以通過組合投資來分散B信用風(fēng)險是指證券發(fā)行人在證券到期時無法還本付息而使投資者遭受損失風(fēng)險C信用評級越低公司，其信用風(fēng)險越大D國庫券與公司債券存在同樣信用風(fēng)險答案：D38．如下關(guān)于經(jīng)營風(fēng)險說法不對的是_____。A經(jīng)營風(fēng)險可以通過組合投資進行分散B經(jīng)營風(fēng)險是指由于公司經(jīng)營狀況變化而引起賺錢水平變化從而產(chǎn)生投資者預(yù)期收益下降也許C經(jīng)營風(fēng)險無處不在，是不可以回避D經(jīng)營風(fēng)險也許是由公司成本上升引起答案：C39．如下關(guān)于預(yù)期收益率說法不對的是_____。A預(yù)期收益率是投資者承擔(dān)各種風(fēng)險應(yīng)得補償B預(yù)期收益率＝無風(fēng)險收益率＋風(fēng)險補償C投資者承擔(dān)風(fēng)險越高，其預(yù)期收益率也越大D投資者預(yù)期收益率也許會低于無風(fēng)險收益率答案：D40．對單一證券風(fēng)險衡量是_____。A對該證券預(yù)期收益變動也許性和變動幅度衡量B對該證券系統(tǒng)風(fēng)險衡量C對該證券非系統(tǒng)風(fēng)險衡量D對該證券可分散風(fēng)險衡量答案：A41．投資者選取證券時，如下說法不對的是_____。A在風(fēng)險相似狀況下，投資者會選取收益較低證券B在風(fēng)險相似狀況下，投資者會選取收益較高證券C在預(yù)期收益相似狀況下，投資者會選取風(fēng)險較小證券D投資者風(fēng)險偏好會對其投資選取產(chǎn)生影響答案：A42．如下關(guān)于無差別曲線說法不對的是_____。A無差別曲線代表著投資者對證券收益與風(fēng)險偏好B無差別曲線代表著投資者為承擔(dān)風(fēng)險而規(guī)定收益補償C無差別曲線反映了投資者對收益和風(fēng)險態(tài)度D同一無差別曲線上每一點反映了投資者對證券組合不同偏好答案：D43．某證券組合由X、Y、Z三種證券構(gòu)成，它們預(yù)期收益率分別為10%、16%、20%，它們在組合中比例分別為30%、30%、40%，則該證券組合預(yù)期收益率為______。A15.3%B15.8%C14.7%D15.0%答案：B二、多項選取題1．證券投資在投資活動中占有突出地位，其作用體當(dāng)前______增進經(jīng)濟增長等方面。A使社會閑散貨幣轉(zhuǎn)化為投資資金B(yǎng)使儲蓄轉(zhuǎn)化為投資C增進資金合理流動D增進資源有效配備答案：ABCD3．個人投資者投資目重要有：______。A本金安全B收入穩(wěn)定C資本增值D維持流動性答案：ABCD4．機構(gòu)投資者特點重要有：______。A投資資金數(shù)量大B建立資產(chǎn)組合規(guī)模較大C注重資產(chǎn)安全性D投資活動對市場影響較大答案：ABCD5．參加證券投資金融機構(gòu)重要有：______。A證券經(jīng)營機構(gòu)B商業(yè)銀行和信托投資公司C保險公司D證券投資基金答案：ABCD6．證券投機活動積極作用體當(dāng)前______。A平衡價格B增強證券流動性C分散價格變動風(fēng)險D對價格變動起推波助瀾作用答案：ABC8．股票特性體當(dāng)前______。A期限上永久性B決策上參加性C責(zé)任上無限性D報酬上剩余性答案：ABD9．普通股股東是公司基本股東，享有多項權(quán)利，重要有：______。A經(jīng)營決策參加權(quán)B盈余分派權(quán)C剩余財產(chǎn)分派權(quán)D優(yōu)先認股權(quán)答案：ABCD10．按償還期限不同，債券可分為______。A短期債券B中期債券C長期債券D零息債券答案：ABC11．證券投資基金按組織形式可分為______。A公司型投資基金B(yǎng)契約型投資基金C封閉型投資基金D開放型投資基金答案：AB12．股份公司發(fā)行股票目重要有______。A為新設(shè)立股份公司而發(fā)行B增資、擴大規(guī)模C調(diào)節(jié)財務(wù)構(gòu)造D鞏固公司經(jīng)營權(quán)答案：ABCD13．按發(fā)行價格與股票面值關(guān)系分類，股票發(fā)行可分為______。A平價發(fā)行B溢價發(fā)行C折價發(fā)行D協(xié)商定價發(fā)行答案：ABC14．公司發(fā)行債券重要目有______。A籌集長期穩(wěn)定資金B(yǎng)減低籌資成本C減少籌資風(fēng)險D維持對公司控制答案：ABCD15．影響債券發(fā)行總額因素重要有______等。A發(fā)行者資金需要B發(fā)行者資信狀況C發(fā)行者還本付息能力D市場承受能力答案：ABCD16．證券上市對發(fā)行公司意義體當(dāng)前_______。A推動發(fā)行公司建立、規(guī)范治理構(gòu)造B提高發(fā)行公司名譽和影響C有助于發(fā)行公司進入資本迅速、持續(xù)擴張通道D行情發(fā)布迅速、規(guī)范答案：ABCD17．證券交易所重要交易原則有______。A客戶優(yōu)先B數(shù)量優(yōu)先C價格優(yōu)先D時間優(yōu)先答案：CD18．證券交易所功能有_______。A提供證券交易場合B形成較為合理價格C引導(dǎo)資金合理流動D預(yù)測、反映經(jīng)濟動態(tài)答案：ABCD19．場外交易市場特性是______。A分散、無固定場合B投資者可直接參加C以交易商報價為驅(qū)動市場D管理比較寬松答案：ABCD20．場外交易市場功能重要有______。A債券發(fā)行重要場合B為已發(fā)行但未上市證券提供流通轉(zhuǎn)讓機會C是二級市場重要構(gòu)成某些D是證券交易所必要補充答案：ABCD21．NASDAQ市場特性是_______。A報價驅(qū)動型市場B采用各種做市商制度C是電子化市場D上市費用低、上市原則也低答案：ABCD22．按出價方式不同，證券交易委托指令有__________等。A市價委托指令B限價委托指令C停止損失委托指令D停止損失限價委托指令答案：ABCD23、證券交易價格形成方式有_________。A集合競價B持續(xù)競價C指令驅(qū)動D報價驅(qū)動答案：CD24．證券交易所普通采用公開申報競價方式產(chǎn)生成交價格，詳細又可分為_________形式。A集中競價B絕對買賣C持續(xù)競價D相對買賣答案：AC25．證券交易競價成果有如下也許_________。A所有成交B某些成交C不成交D等待成交答案:ABC26．如下對于非系統(tǒng)風(fēng)險描述，對的是_____。A非系統(tǒng)風(fēng)險是不可規(guī)避風(fēng)險B非系統(tǒng)風(fēng)險是由于局部因素導(dǎo)致對證券投資收益影響C非系統(tǒng)風(fēng)險是可以通過資產(chǎn)組合方式進行分散D非系統(tǒng)風(fēng)險只對個別或少數(shù)證券收益產(chǎn)生影響答案：BCD27．對于證券風(fēng)險衡量，如下說法對的是______。A風(fēng)險衡量就是對預(yù)期收益變動也許性和變動幅度衡量B風(fēng)險衡量是將證券將來收益不擬定性加以量化C對證券組合風(fēng)險衡量需要建立在單一證券風(fēng)險衡量基本上D單一證券風(fēng)險衡量涵蓋了證券一切風(fēng)險，涉及投資者決策風(fēng)險答案：ABC28．如下屬于投資者無差別曲線特性是______。A無差別曲線反映了投資者對收益和風(fēng)險態(tài)度B無差別曲線具備正斜率C投資者更偏好于位于左上方無差別曲線D不同投資者具備不同斜率無差別曲線答案：ABCD三、名詞解釋1．證券投機者答案：自以為可以預(yù)測證券價格將來走勢，為了在短期價格變動中獲取價差利益，甘愿承擔(dān)風(fēng)險，不斷買賣證券機構(gòu)或個人。2．指令驅(qū)動答案：在競價市場中，證券交易價格由買賣雙方委托指令共同驅(qū)動形成，即投資者將自己交易意愿以委托指令方式委托給證券經(jīng)紀(jì)商，證券經(jīng)紀(jì)商持委托指令進入市場，以買賣雙方報價為基本進行撮合產(chǎn)生成交價。3．持有期收益率答案；買入債券后持有一段時間，又在債券到期前將其出售而得到收益率。它涉及持有債券期間利息收入和資本損益，即買入價和賣出價之間差額。4．非系統(tǒng)風(fēng)險答案：只對某個行業(yè)或個別公司證券產(chǎn)生影響風(fēng)險，它普通是由某一特殊因素引起，與整個證券市場價格不存在系統(tǒng)、全面聯(lián)系，而只對個別或少數(shù)證券收益產(chǎn)生影響。四、簡答題1．什么是投資？如何對的理解投資含義？答案：投資是指經(jīng)濟主體