國際結(jié)算業(yè)務(wù)題庫與答案

國際結(jié)算業(yè)務(wù)題庫與答案

一、單選題（共30題，每題1分，共30分）

1、根據(jù)我行即期結(jié)售匯操作規(guī)定，原則上，即期結(jié)售匯的詢價操作及業(yè)

務(wù)處理時間為工作日（）

A、上午9：30至下午17：30

B、上午9：00至下午17：30

C、上午9：00至下午16：30

D、上午9：30至下午16：30

E、上午9：30至下午17：00

正確答案：B

2、“郵政及寄遞服務(wù)”項下結(jié)匯、售匯業(yè)務(wù)，應(yīng)報送至O項下。

A、“121/321運輸”

B、“126其他服務(wù)”

C、“133經(jīng)常轉(zhuǎn)移”

D、“122旅游”

正確答案：A

3、跨國企業(yè)集團指定作為主辦企業(yè)的境內(nèi)成員企業(yè)，可根據(jù)實際需要在

異地開立人民幣銀行結(jié)算賬戶，辦理（）下跨境人民幣集中收付業(yè)務(wù)。

A、貨物貿(mào)易

B、資本項目

C、經(jīng)常項目

D、服務(wù)貿(mào)易

正確答案：C

4、境外投資者以人民幣并購境內(nèi)企業(yè)設(shè)立外商投資企業(yè)或以人民幣向境

內(nèi)外商投資企業(yè)的中方股東支付股權(quán)轉(zhuǎn)讓對價款的，相關(guān)各中方股東（）

開立人民幣并購專用存款賬戶或人民幣股權(quán)轉(zhuǎn)讓專用存款賬戶

A、需要

B、無需

正確答案：B

5、外商投資企業(yè)資本金賬戶經(jīng)銀行辦理貨幣出資入賬登記后的外匯資本

金可根據(jù)企業(yè)的實際經(jīng)營需要在銀行辦理結(jié)匯，這種方式稱為（）。

A、意愿結(jié)匯制

B、任一方式

C、支付結(jié)匯制

D、結(jié)匯制

正確答案：A

6、下列不屬于“展業(yè)三原則”的是

A、了解客戶

B、了解業(yè)務(wù)

C、了解規(guī)定

D、盡職審查

正確答案：C

7、開戶材料中，需提供股東名冊或其他能體現(xiàn)占股（）以上股東情況

的說明，并提供股東的相關(guān)材料。

A、40

B、30

C、20

D、10

正確答案：C

8、外國投資者境內(nèi)直接投資，是指外國投資者（包括境外機構(gòu)或個人）

通過新設(shè)、并購等方式在境內(nèi)設(shè)立外商投資企業(yè)或項目，并取得所有權(quán)、

控制權(quán)、經(jīng)營管理權(quán)等權(quán)益的行為。在以下境內(nèi)直接投資行為中，不屬

于直接投資的行為是（）

A、收購或合并被投資國的企業(yè)

B、與當?shù)赝顿Y人建立合資企業(yè)

C、購買其他國家債券

D、獨自在被投資國設(shè)立企業(yè)

正確答案：C

9、匯出匯款時，如賬戶行直接將款項退至我行賬戶，我行應(yīng)及時通知匯

款人，以退匯申報入客戶賬，并在申報單上注明原匯款（）。

A、交易編碼

B、金額

C、日期

D、申報號

正確答案：D

10、銀行對客戶辦理衍生產(chǎn)品業(yè)務(wù)，應(yīng)當堅持（）原則，客戶辦理衍生

產(chǎn)品業(yè)務(wù)具有對沖外匯風險敞口的真實需求背景，并且作為交易基礎(chǔ)所

持有的外匯資產(chǎn)負債、預(yù)期未來的外匯收支按照外匯管理規(guī)定可以辦理

即期結(jié)售匯業(yè)務(wù)。

A、外匯管理

B、實需交易

C、展業(yè)三原則

D、利潤優(yōu)先

正確答案：B

11、保險公司省級分支機構(gòu)應(yīng)按規(guī)定在每季度結(jié)束后（）個工作日內(nèi)，

向其所在地分局報告上一季度新申請經(jīng)營、變更或終止外匯保險業(yè)務(wù)的

本級及其以下分支機構(gòu)名單。

A、10

B、30

C、5

D、15

正確答案：A

12、根據(jù)貨物貿(mào)易外匯管理規(guī)定，紙質(zhì)文件資料，包括商業(yè)單據(jù)、有效

憑證、證明材料的原件或復(fù)印件，以及申請書、《登記表》、《分類結(jié)論告

知書》以及《現(xiàn)場核查通知書》的原件，均應(yīng)作為重要業(yè)務(wù)檔案留存?zhèn)?/p>

查。企業(yè)、金融機構(gòu)以及國家外匯管理局應(yīng)當妥善保管相關(guān)業(yè)務(wù)檔案，

留存（）備查。

A、2年

B、10年

C、永久

D、5年

正確答案：D

13、電匯業(yè)務(wù)中（）是銀行辦理匯出匯款業(yè)務(wù)的基本依據(jù)，也是匯款人

和銀行的責任契約。

A、匯款申請人的簽章

B、匯款申請書

C、購匯工作單

D、SWIFT報文

正確答案：B

14、根據(jù)《經(jīng)常項目外匯業(yè)務(wù)指引（2020年版）》，境內(nèi)機構(gòu)開立境外存

放賬戶，應(yīng)持以下材料向（）申請辦理辦理境外開戶登記：

A、所在地外匯局

B、所在地銀行

C、所在地人民銀行

正確答案：A

15、境外個人經(jīng)常項目外匯匯出境外，持外幣現(xiàn)鈔匯出，當日累計等值

（）美元以下（含）的，憑本人有效身份證件辦理；超過上述金額的，

憑本人有效身份證件、經(jīng)海關(guān)簽章的《海關(guān)申報單》或原存款銀行外幣

現(xiàn)鈔提取單據(jù)辦理。

A、5千

B、5萬

C、1萬

正確答案：C

16、境內(nèi)銀行可在“展業(yè)三原則”的基礎(chǔ)上，憑優(yōu)質(zhì)企業(yè)提交的（）或

收付款指令，直接為優(yōu)質(zhì)企業(yè)跨境人民幣收付匯。

A、合同

B、《跨境人民幣結(jié)算收/付款說明》

C、發(fā)票

D、業(yè)務(wù)說明

正確答案：B

17、根據(jù)貨物貿(mào)易外匯管理規(guī)定，《貿(mào)易外匯業(yè)務(wù)登記表》的有效期原則

上不超過（）個月

A、2

B、3

C、4

D、1

正確答案：D

18、發(fā)生涉外收入的申報主體，應(yīng)當在銀行解付之日起多少工作日內(nèi)完

成款項申報（）

A、3個工作日

B、1個工作日

C、5個工作日

D、2個工作日

正確答案：C

19、在我行辦理進口單證業(yè)務(wù)的客戶須向我行提交（），確定其在辦理

進口單證業(yè)務(wù)中與我行進行單據(jù)交接的方式。

A、加蓋授信印鑒的《客戶取單授權(quán)書》

B、《客戶經(jīng)理簽收授權(quán)書》

C、加蓋授信印鑒的《客戶經(jīng)理簽收授權(quán)書》

D、《客戶取單授權(quán)書》

正確答案：A

20、匯出匯款通過SWIFT系統(tǒng)發(fā)報，50K/D是代表（）。

A、收款人

B、收款行

C、匯款人

D、匯款行

正確答案：C

21、對于資本金、外債，由于企業(yè)確有特殊原因暫時無法提供真實性證

明材料的，銀行可在履行盡職審查義務(wù)、確定交易具備真實交易背景的

前提下為企業(yè)辦理相關(guān)結(jié)匯，辦理業(yè)務(wù)當日，向外匯局申報結(jié)匯信息時,

在“結(jié)匯用途”欄中填寫“023”（即“特殊備案”）。銀行應(yīng)在支付完

畢后（）個工作日內(nèi)收齊并審核企業(yè)補交的相關(guān)證明材料，并重新申報

該筆結(jié)匯信息，將原來填寫的“結(jié)匯用途”由“023”改為實際用途代碼。

A、15

B、20

C、10

D、5

正確答案：B

22、以下（）不能作為境內(nèi)直接投資前期費用外匯賬戶的資金來源。

A、離岸賬戶

B、非居民存款賬戶

C、現(xiàn)鈔存入

D、境外個人賬戶

正確答案：C

23、臺北富邦銀行是匯款行，廈門銀行是收款銀行時，廈門銀行根據(jù)收

到的O電文，直接借記NRA賬戶，同時將款項貸記廈門銀行的客戶。

A、MT103

B、MT103+202

C、MT103+910

D、MT199

正確答案：A

24、個人存入外幣現(xiàn)鈔當日累計等值（）美元以下（含）的，憑本人有

效身份證件在銀行辦理；超過上述金額的，憑本人有效身份證件、經(jīng)海

關(guān)簽章的《海關(guān)申報單》或原存款銀行外幣現(xiàn)鈔提取單據(jù)在銀行辦理。

A、5千

B、1萬

C、5萬

正確答案：B

25、客戶經(jīng)理所屬支行或部門向總行國際業(yè)務(wù)部或分行提交（），指定

被授權(quán)的客戶經(jīng)理的姓名、身份證號碼、工號及委托客戶名稱，承諾遵

照《客戶經(jīng)理簽收授權(quán)書》的內(nèi)容辦理進口單證項下的到單承兌和付款

業(yè)務(wù)。

A、《對外付款/承兌通知書》

B、《客戶取單授權(quán)書》

C、《客戶經(jīng)理簽收授權(quán)書》

D、《授信提用審批表》

正確答案：C

26、為企業(yè)辦理跨境人民幣收付款，應(yīng)通過跨境人民幣系統(tǒng)查詢企業(yè)是

否屬于（）。

A、跨境人民幣業(yè)務(wù)重點監(jiān)管名單企業(yè)

B、貨物貿(mào)易名錄內(nèi)企業(yè)

C、特殊監(jiān)管區(qū)內(nèi)企業(yè)

正確答案：A

27、外匯局對出借本人額度協(xié)助他人規(guī)避額度及真實性管理的個人，通

過銀行以（）予以風險提示。若上述個人再次出現(xiàn)出借本人額度協(xié)助他

人規(guī)避額度及真實性管理的行為，外匯局將其列入“關(guān)注名單”管理。

A、《個人外匯業(yè)務(wù)告知函》

B、《個人外匯業(yè)務(wù)說明函》

C、《個人外匯業(yè)務(wù)風險提示函》

D、《個人外匯業(yè)務(wù)“關(guān)注名單”告知書》

正確答案：C

28、匯款業(yè)務(wù)中匯款人因故申請退匯，如果在我行要求退匯前，收款行

已經(jīng)解付，責任由（）負責。

A、匯款行

B、匯款人

C、收款行

D、收款人

正確答案：B

29、NRA賬戶若超過（）個月未完成年檢的，分行營業(yè)部應(yīng)將賬戶凍結(jié),

不得辦理業(yè)務(wù)。

A、3

B、5

C、10

D、12

正確答案：A

30、在建立NRA客戶信息時，在企業(yè)代碼欄位，應(yīng)填寫（）中的代碼。

A、公司注冊證書

B、商業(yè)登記證

C、業(yè)務(wù)登記憑證

D、特殊機構(gòu)賦碼通知書

正確答案：D

二、多選題（共30題，每題1分，共30分）

1、下列術(shù)語中交貨地點在指定目的地的有

A、DDP

B、DAP

C、CIF

D、CFR

正確答案：AB

2、開通半自動入賬的客戶需同時滿足以下條件：（），由經(jīng)辦發(fā)起《半

自動入賬客戶審批單》。

A、貨物貿(mào)易名錄分類A類

B、非重點監(jiān)管企業(yè)

C、非關(guān)注客戶且與我行建立外匯業(yè)務(wù)關(guān)系滿兩年

D、非關(guān)注客戶且與我行建立外匯業(yè)務(wù)關(guān)系滿一年

正確答案：ABD

3、根據(jù)貨物貿(mào)易外匯管理規(guī)定，A類企業(yè)的義務(wù)性報告包括以下（）

A、監(jiān)管期內(nèi)發(fā)生的預(yù)收貨款、預(yù)付貨款

B、30天以上（不含）的預(yù)收貨款、預(yù)付貨款

C、90天以上（不含）的延期收款、延期付款

D、監(jiān)管期內(nèi)30天以上（不含）的延期收款、延期付款

正確答案：BC

4、符合下列情況之一的業(yè)務(wù)，企業(yè)應(yīng)在貨物進出口或收付匯業(yè)務(wù)實際發(fā)

生之日起30天內(nèi)，通過貨貿(mào)系統(tǒng)向所在地外匯局報送對應(yīng)的預(yù)計收付匯

或進出口日期等信。

A、90天以上（不含）的遠期信用證（含展期）、海外代付等進口貿(mào)易

融資

B、30天以上（不含）的遠期信用證（含展期）、海外代付等進口貿(mào)易

融資

C、B、C類企業(yè)在分類監(jiān)管有效期內(nèi)發(fā)生的預(yù)收貨款、預(yù)付貨款，以及

30天以上（不含）的延期收款、延期付款

D、B、C類企業(yè)在分類監(jiān)管有效期內(nèi)發(fā)生的預(yù)收貨款、預(yù)付貨款，以及

90天以上（不含）的延期收款、延期付款

正確答案：AC

5、國內(nèi)信用證業(yè)務(wù)對于商業(yè)發(fā)票的要求為：

A、商業(yè)發(fā)票必須是國家稅務(wù)部門統(tǒng)一印制的發(fā)票，其抬頭應(yīng)為開證申請

人

B、發(fā)票中的貨物描述必須與信用證規(guī)定相符，其他一切單據(jù)則可使用貨

物統(tǒng)稱，但不得與信用證規(guī)定的貨物描述有抵觸

C、除信用證另有規(guī)定外，發(fā)票金額不得超過信用證所允許的金額

D、所提交的正本發(fā)票上需注明對應(yīng)的信用證號及合同號

正確答案：ABCD

6、開證申請書需符合下列條件（）

A、商品名稱、規(guī)格和數(shù)量、單價、金額的計算應(yīng)準確無誤

B、貨物數(shù)量和價格應(yīng)與開證金額相吻合

C、單據(jù)要求合理，切合實際；單據(jù)的份數(shù)、出單人應(yīng)明確、具體

D、價格條款須與其相適應(yīng)的運輸單據(jù)和保險單據(jù)，以及運費、保費承

擔方、運輸單據(jù)的運費表示方法等相吻合

正確答案：ABCD

7、境內(nèi)企業(yè)收到（）、（）、（）賬戶款項，應(yīng)按照收到境外機構(gòu)款項進

行審核

A、OSA

B、FTN

C、FTE

D、NRA

正確答案：ABD

8、企業(yè)貨物貿(mào)易外匯收入可（）

A、入企業(yè)經(jīng)常項目外匯結(jié)算賬戶

B、結(jié)匯

C、入出口收入待核查賬戶

正確答案：ABC

9、外商投資企業(yè)依法設(shè)立后，外國投資者可以（）方式向外商投資企

業(yè)進行出資。

A、境外匯入（含跨境人民幣）

B、人民幣利潤/非利潤再投資

C、境內(nèi)劃轉(zhuǎn)

D、前期費用結(jié)匯

E、外匯局認可的其他出資形式

正確答案：ABCDE

10、辦理國內(nèi)信用證福費廷業(yè)務(wù)申請人的資格：

A、申請人應(yīng)為國內(nèi)信用證中規(guī)定的受益人，并向我行交單。

B、貿(mào)易背景真實，交易記錄良好，經(jīng)營同類商品的銷售未發(fā)生過貿(mào)易糾

紛。

C、申請人在我行開立有基本存款戶或一般存款戶

正確答案：AB

11、下列屬于經(jīng)辦柜員操作跨境人民幣出口信用證/托收收匯業(yè)務(wù)的辦理

步驟的有（）

A、在RCPMIS系統(tǒng)查詢企業(yè)是否為激活企業(yè)、是否為重點監(jiān)管名單內(nèi)企

業(yè)、關(guān)注企業(yè)

B、在外匯局應(yīng)用服務(wù)平臺查詢客戶名錄及分類狀態(tài)

C、審核出口信用證/托收收匯憑證是否符合外匯政策法規(guī)和我行的操作

規(guī)程，通知客戶到款

D、國業(yè)系統(tǒng)操作出口信用證/托收收匯經(jīng)辦，憑證打印

E、直聯(lián)上報跨境人民幣收入信息

正確答案：ABCDE

12、國家外匯管理局及其分支局對（）的外匯業(yè)務(wù)市場準入和退出、外匯

賬戶、跨境外匯收支、境內(nèi)外匯劃轉(zhuǎn)及結(jié)售匯等業(yè)務(wù)實施監(jiān)督管理。

A、保險集團（控股）公司

B、保險公司

C、保險資產(chǎn)管理公司及其分支機構(gòu)

D、金融租賃公司

E、擔保公司

正確答案：ABC

13、保險公司及其分支機構(gòu)有下列情形之一的，自下列情形發(fā)生之日起,

其經(jīng)營外匯保險業(yè)務(wù)資格自動終止，經(jīng)營外匯保險業(yè)務(wù)批準文件同時失

效（）

A、因分立、合并或公司章程規(guī)定的解散事由而解散

B、被保險行業(yè)主管部門終止其經(jīng)營保險業(yè)務(wù)

C、被人民法院依法宣告破產(chǎn)

D、原上級授權(quán)保險公司終止外匯業(yè)務(wù)

E、國家法律、法規(guī)規(guī)定的其他情形

正確答案：ABCDE

14、根據(jù)銀行辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù)管理辦法實施細則，銀行申請辦理即期結(jié)

售匯業(yè)務(wù)，應(yīng)當具備條件0

A、具有金融業(yè)務(wù)資格

B、具備完善的業(yè)務(wù)管理制度

C、具備辦理業(yè)務(wù)所必需的軟硬件設(shè)備

D、擁有具備相應(yīng)業(yè)務(wù)工作經(jīng)驗的高級管理人員和業(yè)務(wù)人員

E、執(zhí)行外匯管理規(guī)定情況考核等級最近一次為B-級以上

F、銀行需銀行業(yè)監(jiān)督管理部門批準外匯業(yè)務(wù)經(jīng)營資格的，還應(yīng)具備相應(yīng)

的外匯業(yè)務(wù)經(jīng)營資格

正確答案：ABCDF

15、企業(yè)辦理激活需向我行提供下列材料的原件及加蓋單位公章的復(fù)印

件（三證合一前提下）（）

A、《中華人民共和國海關(guān)進出口貨物收發(fā)貨人報關(guān)注冊登記證書》（進出

口企業(yè)提供）

B、《企業(yè)營業(yè)執(zhí)照》

C、法定代表人或負責人有效身份證明

D、經(jīng)辦人有效身份證明（非法定代表人或負責人辦理時提供）

正確答案：ABCD

16、根據(jù)我行即期結(jié)售匯操作規(guī)定，為降低操作風險，國業(yè)系統(tǒng)將即期

結(jié)售匯交易與總分行系統(tǒng)的詢價交易進行校驗并提示。以下（）情況，國

業(yè)系統(tǒng)進行提示并控制無法處理。

A、詢價客戶名稱不一致的

B、詢價金額不一致

C、交易貨幣對不一致的

D、即期結(jié)售匯交易方向與總分行系統(tǒng)的詢價結(jié)售匯方向不一致

正確答案：CD

17、目前，我行掛牌的外匯幣種包含（）。

A、USD

B、AUD

C、GBP

D、EUR

E、JPY

F、HKD

正確答案：ABCDEF

18、下列屬于境外機構(gòu)人民幣銀行結(jié)算賬戶支出范圍的有（）

A、跨境貨物貿(mào)易、服務(wù)貿(mào)易、收益及經(jīng)常轉(zhuǎn)移等經(jīng)常項目的境內(nèi)人民

幣結(jié)算支出

B、政策明確允許或經(jīng)批準的資本項目人民幣支出

C、跨境貿(mào)易人民幣融資利息及融資款項的歸還

D、銀行費用支出

E、中國人民銀行規(guī)定的其他支出項目

正確答案：ABCDE

19、以下哪些貿(mào)易術(shù)語由買方承擔運費和保險費（）

A、EXW

B、FAS

C、FCA

D、CFR

E、FOB

正確答案：ABCE

20、各機構(gòu)數(shù)據(jù)核查人員應(yīng)每日登錄外匯管理局應(yīng)用服務(wù)平臺銀行版，

查詢在貨物貿(mào)易信息項下是否存在違規(guī)信息，違規(guī)信息包括收付匯的以

下哪些方面（）

A、為不在名錄企業(yè)辦理收付匯

B、未憑登記表為C類企業(yè)辦理收付匯

C、超登記表金額收付匯

D、B類企業(yè)超額度未登記收付匯

正確答案：ABCD

21、存在下列哪種情況的NRA賬戶不能操作銷戶（）

A、有未歸還的記賬費用

B、有未歸還的貸款

C、有欠息

D、有我行已承兌或有負債

正確答案：ABCD

22、外商投資企業(yè)進行非第一次非備用金的資本金結(jié)匯時，除提交本次

資本金結(jié)匯申請書和資本項目賬戶資金支付命令函外，還需要提交以下

材料（）。

A、前一筆結(jié)匯對外支付的發(fā)票原件

B、加蓋企業(yè)章的發(fā)票真?zhèn)尾樵?/p>

C、其他銀行認為必要的補充材料

D、對外支付的相關(guān)憑證

E、加蓋公章的發(fā)票復(fù)印件

正確答案：ABCDE

23、境外個人跨境人民幣收款，如為資本項下用途（如、）不能匯入。

A、生活費

B、購買有價證券

C、房地產(chǎn)

D、學費

正確答案：BC

24、屬下列情況下的匯入?yún)R款由我行主動退匯（）

A、收款人出具書面申請拒收的

B、匯入?yún)R款電/函不清、與匯出行聯(lián)系無法解決、長期無法解付的

C、匯入?yún)R款自收到款項并通知收款人之日起三個月內(nèi)無人領(lǐng)取的

D、匯入?yún)R款來電/函中收款人名稱、地址、賬號不明或因其他原因不能

按時解付，雖經(jīng)我行多次查詢未得到明確答復(fù)的

正確答案：ABCD

25、客戶基于（）的融資需求提出進口代付的需求。

A、進口代收

B、銀行承兌匯票

C、進口信用證

D、匯出匯款

正確答案：ACD

26、在受理客戶改證申請時，修改申請書的審核要點有

A、調(diào)出信用證留底，核對修改申請書的信用證號、金額、受益人名稱等

項目與原證是否相符

B、對照原信用證條款，審查修改條款內(nèi)容。

C、審查重點與審查開證申請書信用證條款時相同，并注意修改后條款應(yīng)

與信用證其它有關(guān)條款銜接一致。

正確答案：ABC

27、兩岸通美元速匯具體分為哪幾種情況（）

A、臺北富邦銀行將款項匯入廈門銀行

B、廈門銀行將款項匯給臺北富邦銀行

C、臺北富邦銀行，通過廈門銀行的境內(nèi)外幣支付系統(tǒng)，將匯往中國大陸

其他銀行的款項，通過廈門銀行進行轉(zhuǎn)匯的操作方式

D、廈門銀行將款項匯給臺灣其他銀行

正確答案：ABC

28、我行辦理服務(wù)貿(mào)易外匯收支業(yè)務(wù)，應(yīng)當按照“了解你的客戶”、

“了解你的業(yè)務(wù)”的原則合理盡職，按照國家外匯管理規(guī)定對交易單證

的真實性及其與外匯收支的一致性進行合理審查，確認交易單證所列的

O等要素與其申請辦理的外匯收支相一致。

A、交易主體

B、提單日期

C、價格條款

D、金額

E、性質(zhì)

F、箱單號

正確答案：ADE

29、外商投資企業(yè)外匯資本金賬戶結(jié)匯方式包含（）和（）。

A、支付結(jié)匯制

B、意愿結(jié)匯制

C、結(jié)匯制

正確答案：AB

30、境外匯款申請書必須印鑒齊全，內(nèi)容完整，字跡清楚，并審核以下

內(nèi)容（）。

A、匯款金額應(yīng)大小寫齊全

B、匯款人賬號、名稱及地址

C、收款人賬號、名稱及地址

D、收款人開戶行的全稱、地址、SWIFTCODE等

E、國內(nèi)外費用的承擔方式及匯款附言

F、匯款申請人簽章

正確答案：ABCDEF

三、判斷題（共40題，每題1分，共40分）

1、國際結(jié)算操作人員需一周檢視一次是否有未領(lǐng)的正本信用證或改證。

若有，則再次通知客戶，若有其他非正常原因，則根據(jù)具體情況及時作

相應(yīng)的處理。

A、正確

B、錯誤

正確答案：A

2、注冊在香港臺灣以外地區(qū)，但在香港或臺灣上市的機構(gòu)不能在我行開

立NRA賬戶。

A、正確

B、錯誤

正確答案：B

3、出口信用證收匯時需留意該筆單證是否做過押匯，押匯是否已經(jīng)歸還,

若未歸還，系統(tǒng)應(yīng)聯(lián)動歸還。

A、正確

B、錯誤

正確答案：A

4、根據(jù)我行即期結(jié)售匯操作規(guī)定，國業(yè)系統(tǒng)對牌價實行區(qū)間控制，牌

價的使用應(yīng)在合理范圍內(nèi)，此控制僅適用于小額即期結(jié)售匯業(yè)務(wù)。

A、正確

B、錯誤

正確答案：B

5、針對外商投資企業(yè)提交的發(fā)票，網(wǎng)上無法核查的，銀行憑企業(yè)提交的

稅務(wù)機關(guān)出具的發(fā)票真?zhèn)舞b別證明材料辦理結(jié)匯。

A、正確

B、錯誤

正確答案：A

6、我行的數(shù)據(jù)報送均采用全接口的方式

A、正確

B、錯誤

正確答案：B

7、如果開證行授權(quán)或要求我行對信用證加具保兌，若我行不準備對對此

證加具保兌的話，必須毫不延誤地發(fā)電文通知開證行，不對此證加具保

兌，并在信用證原件上注明廈門銀行對此證不加具保兌的字樣。

A、正確

B、錯誤

正確答案：A

8、根據(jù)我行即期結(jié)售匯操作規(guī)定，即期結(jié)售匯交易當日會計抹賬，由業(yè)

務(wù)系統(tǒng)通過接口方式對總分行系統(tǒng)的交割信息進行自動取消，無需人工

操作交割取消。

A、正確

B、錯誤

正確答案：A

9、110,310貨物貿(mào)易：包括一般貨物、用于修理的貨物、運輸工具在

機場、港口購買的貨物（比如機場售油）和非貨幣黃金交易項目下的外

匯收入結(jié)匯和外匯支出售匯。

A、正確

B、錯誤

正確答案：A

10、外商投資企業(yè)資本金結(jié)匯所得的人民幣資金可以用于償還已使用完

畢的銀行貸款。

A、正確

B、錯誤

正確答案：A

11、境內(nèi)非居民通過境內(nèi)銀行收取境外匯入的外幣，匯款人國別應(yīng)以報

文中匯款人的地址為準

A、正確

B、錯誤

正確答案：B

12、結(jié)匯待支付賬戶內(nèi)的人民幣資金可以購匯劃回資本金賬戶。

A、正確

B、錯誤

正確答案：B

13、境內(nèi)機構(gòu)將其所得的境外直接投資利潤匯回境內(nèi)的，必須辦理結(jié)匯。

A、正確

B、錯誤

正確答案：B

14、我行收到開證行以加押電文形式要求撤證時，無論受益人是否同意

接受撤證，受益人必須以加蓋授信印鑒（需電子驗印）的書面形式通知

我行。

A、正確

B、錯誤

正確答案：A

15、保證金專用外匯賬戶，該賬戶內(nèi)資金僅作為交易保證用途，不得結(jié)

匯，不得用于質(zhì)押貸款。

A、正確

B、錯誤

正確答案：B

16、對于可轉(zhuǎn)讓信用證，由銀行直接將款項分別劃入轉(zhuǎn)讓人和受讓人賬戶

的，應(yīng)由轉(zhuǎn)讓人和受讓人分別進行國際收支統(tǒng)計間接申報，具體應(yīng)申報

在貨物貿(mào)易相應(yīng)項下。

A、正確

B、錯誤

正確答案：A

17、國際結(jié)算操作人員若收到黑名單、受制裁的國家開立的信用證，因

引起重視，告知客戶可能會產(chǎn)生收匯風險。

A、正確

B、錯誤

正確答案：A

18、外匯局開具的《提取外幣現(xiàn)鈔備案表》自簽發(fā)之日起30天內(nèi)有效，

不可重復(fù)使用。

A、正確

B、錯誤

正確答案：A

19、賬戶信息核查人員應(yīng)每日逐一檢查【缺少銀行開戶資料的賬戶信息

查詢】【余額不平的賬戶信息查詢】和【關(guān)戶余額不為零查詢】中是否存

在錯誤數(shù)據(jù)

A、正確

B、錯誤

正確答案：A

20、客戶經(jīng)理銷售衍生品時，需全面告知客戶衍生品的產(chǎn)品特點、風險、

收益特征等，以及可能出現(xiàn)的最壞情況，不得僅告知客戶收益而不提示

風險。

A、正確

B、錯誤

正確答案：A

21、境內(nèi)居民向境外居民支付款項時，應(yīng)按照境外居民的資金用途性質(zhì)

進行申報

A、正確

B、錯誤

正確答案：A

22、境內(nèi)非居民通過境內(nèi)銀行收取境外匯入的外幣，國際收支交易編碼

應(yīng)申報為822030,交易附言注明：非居民從境外收款

A、正確

B、錯誤

正確答案：A

23、根據(jù)《經(jīng)常項目外匯業(yè)務(wù)指引（2020年版）》，企業(yè)應(yīng)當在收到《核

查通知書》之日起10個工作日內(nèi)，向外匯局提交材料。

A、正確

B、錯誤

正確答案：A

24、對于國際收支網(wǎng)上申報的核查，若發(fā)現(xiàn)有錯誤，退回申報主體，申

報主體立即可進行修改

A、正確

B、錯誤

正確答案：B

25、凡出口信用證來證有附件，除信用證規(guī)定只能由我行保留的以外（例

如有關(guān)單據(jù)的簽樣等），應(yīng)連同信用證正本一并交受益人，另復(fù)印一份副

本留存。

A、正確

B、錯誤

正確答案：A

26、如采用“印/押未符”的方式已將信用證通知受益人，在查實信用證

確系偽造后，應(yīng)據(jù)實通知受益人，并將已通知的信用證/修改書正本收回,

并在該正本上簽注“該信用證系偽造”的字樣。

A、正確

B、錯誤

正確答案：A

27、未經(jīng)開戶行所在地外匯管理局批準，NRA外匯賬戶不得存取外幣現(xiàn)鈔,

也不得直接或者變相將NRA外匯賬戶內(nèi)的資金結(jié)匯。

A、正確

B、