農(nóng)村合作銀行職能部門設(shè)置和職責(zé)分工專項(xiàng)方案

農(nóng)村合作銀行職能部門設(shè)置和職責(zé)分工方案依據(jù)《農(nóng)村合作銀行管理暫行要求》、《**農(nóng)村合作銀行章程（草案）》相關(guān)要求和內(nèi)控管理要求，結(jié)合本行實(shí)際，制訂本方案。一、職能部門設(shè)置**農(nóng)村合作銀行擬設(shè)置職能部門：辦公室、人事監(jiān)察部、信貸管理部、風(fēng)險(xiǎn)管理部、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部、信息科技部、審計(jì)部、保衛(wèi)部、營業(yè)部。二、職能部門職責(zé)分工㈠辦公室：是**農(nóng)村合作銀行綜合部門，負(fù)責(zé)計(jì)劃發(fā)展、調(diào)研督辦、文秘檔案、信息宣傳、保密機(jī)要、來信來訪、總務(wù)后勤（包含本級(jí)出納）等綜合工作。具體包含以下幾方面工作職責(zé)：1．確定本行發(fā)展計(jì)劃，制訂本行公文和會(huì)議等制度，組織全行會(huì)議。2．負(fù)擔(dān)本行會(huì)議議定事項(xiàng)和領(lǐng)導(dǎo)交辦事項(xiàng)催辦、查辦、督辦工作。3．承接重大調(diào)研課題，并提供建設(shè)性意見供領(lǐng)導(dǎo)決議。4．主動(dòng)做好領(lǐng)導(dǎo)參謀，立即、完整、有效地反應(yīng)全行工作情況。5．負(fù)責(zé)全行文字材料綜合工作，起草本行文件、匯報(bào)和工作總結(jié)，負(fù)責(zé)文件收發(fā)和傳閱，做好以本行名義印發(fā)公文和其它材料核稿、打印、發(fā)送。做好綜合檔案管理工作。6．負(fù)責(zé)機(jī)要保密工作。7．負(fù)責(zé)對(duì)外宣傳報(bào)道工作，負(fù)責(zé)組織全行企業(yè)文化建設(shè)。8．負(fù)責(zé)本行機(jī)關(guān)管理、行政事務(wù)、本級(jí)出納和后勤保障工作，承接各類會(huì)務(wù)，妥善接待來客來訪。9．做好領(lǐng)導(dǎo)交辦其它工作。㈡人事監(jiān)察部：是**農(nóng)村合作銀行人事管理職能部門，負(fù)責(zé)本行干部管理、薪酬管理、職稱管理、教育培訓(xùn)、黨建設(shè)等工作。具體職責(zé)以下：1．負(fù)責(zé)本行隊(duì)伍建設(shè)總體計(jì)劃和年度計(jì)劃；負(fù)責(zé)確定全行干部、人事管理制度并具體組織實(shí)施。2．負(fù)責(zé)職員編制管理。負(fù)責(zé)辦理職員招收錄用、培訓(xùn)使用、考評(píng)定級(jí)和調(diào)配、退休、退職、內(nèi)部退養(yǎng)、內(nèi)部待業(yè)、下崗、病退、解聘、簽署和解除勞動(dòng)協(xié)議、工作關(guān)系遷移等工作，審核職員福利休假。負(fù)責(zé)試用工招收審核、培訓(xùn)、考評(píng)、清退等工作。3．負(fù)責(zé)本行人員總量控制和結(jié)構(gòu)調(diào)整，優(yōu)化人力資源配置；負(fù)責(zé)管理權(quán)限內(nèi)干部考評(píng)、考察、培養(yǎng)等工作，并提出調(diào)配、聘免、獎(jiǎng)罰等意見供領(lǐng)導(dǎo)決議。4．承接全轄機(jī)構(gòu)、網(wǎng)點(diǎn)設(shè)置和撤并工作，金融許可證和營業(yè)執(zhí)照變更工作。5．負(fù)責(zé)職員薪酬分配管理，推進(jìn)年薪制改革。6．負(fù)責(zé)本行職員專業(yè)技術(shù)職稱管理工作，負(fù)責(zé)本行職員教育培訓(xùn)工作，制訂在職職員文化教育和業(yè)務(wù)培訓(xùn)計(jì)劃，會(huì)同相關(guān)部室組織實(shí)施，配合專業(yè)部室做好崗位培訓(xùn)和業(yè)務(wù)培訓(xùn)。7．負(fù)責(zé)本行黨建設(shè)、精神文明建設(shè)和工會(huì)、共青團(tuán)、婦聯(lián)工作，提出本行精神文明建設(shè)計(jì)劃和要求。8．搞好全行女工委員會(huì)及計(jì)劃生育工作，負(fù)責(zé)職員療休養(yǎng)及老、病、困戶慰問，職員醫(yī)療保健，退休職員大病醫(yī)療管理等工作。9．立即搜集職員合理化提議，并負(fù)責(zé)提議反饋。做好規(guī)范化服務(wù)檢驗(yàn)工作。10．根據(jù)檔案管理?xiàng)l例，健全管理干部職員檔案和專業(yè)技術(shù)人員檔案。11．制訂本行紀(jì)檢監(jiān)察工作管理制度，組織紀(jì)檢監(jiān)察工作。12．負(fù)責(zé)全行監(jiān)察工作，防范、查處違法違紀(jì)案件，受理來信來訪。13．幫助黨委開展黨風(fēng)廉政建設(shè)和反腐敗工作。14．做好領(lǐng)導(dǎo)交辦其它工作。㈢信貸管理部：是負(fù)責(zé)**農(nóng)村合作銀行業(yè)務(wù)經(jīng)營管理職能部門。具體職責(zé)以下：1．負(fù)責(zé)牽頭制訂年度業(yè)務(wù)發(fā)展計(jì)劃和中長久計(jì)劃。2．負(fù)責(zé)組織全行業(yè)務(wù)經(jīng)營管理，立足服務(wù)“三農(nóng)”，制訂全行農(nóng)業(yè)貸款計(jì)劃、農(nóng)業(yè)貸款百分比并組織落實(shí)。3．負(fù)責(zé)各類信貸業(yè)務(wù)規(guī)章制度、操作步驟制訂和完善。4．負(fù)責(zé)審核、制訂各類業(yè)務(wù)品種內(nèi)控制度，并負(fù)責(zé)日常管理、指導(dǎo)、檢驗(yàn)和督促落實(shí)。5．負(fù)責(zé)對(duì)用戶信息搜集、整理和分析，制訂業(yè)務(wù)拓展戰(zhàn)略，對(duì)關(guān)鍵行業(yè)、區(qū)域、用戶進(jìn)行跟蹤監(jiān)控，確定各項(xiàng)業(yè)務(wù)準(zhǔn)入、退出制度和標(biāo)準(zhǔn)。6．負(fù)責(zé)新產(chǎn)品設(shè)計(jì)、開發(fā)和推廣，負(fù)責(zé)中間業(yè)務(wù)拓展和管理。7．負(fù)責(zé)系統(tǒng)內(nèi)營運(yùn)資金管理、拆借、調(diào)劑和資金利用合規(guī)性監(jiān)測；負(fù)責(zé)跟蹤分析金融市場資金價(jià)格（利率）走勢，實(shí)施利率浮動(dòng)管理。8．在審批權(quán)限內(nèi)，對(duì)信貸業(yè)務(wù)推行決議職能，對(duì)超權(quán)限貸款進(jìn)行調(diào)查，簽署初審意見，為領(lǐng)導(dǎo)層最終決議提供依據(jù)。負(fù)責(zé)授權(quán)范圍內(nèi)對(duì)總行所在地業(yè)務(wù)管理。9．負(fù)責(zé)全行資金組織工作，對(duì)全行用戶經(jīng)理經(jīng)營活動(dòng)推行管理職能，做好對(duì)全行信貸職員資統(tǒng)計(jì)和動(dòng)態(tài)考評(píng)工作。10．負(fù)責(zé)全行現(xiàn)金管理。11．立即做好信貸資料整理、分析工作，為領(lǐng)導(dǎo)提供相關(guān)信息，按時(shí)上報(bào)上級(jí)要求多種材料、報(bào)表，立即整理歸檔，建立信貸關(guān)系企業(yè)資料檔案。13．做好領(lǐng)導(dǎo)交辦其它工作。㈣風(fēng)險(xiǎn)管理部：是負(fù)責(zé)**農(nóng)村合作銀行風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)認(rèn)定，風(fēng)險(xiǎn)防范、評(píng)價(jià)、預(yù)警、控制，突發(fā)性風(fēng)險(xiǎn)處理職能部門，負(fù)責(zé)對(duì)不良資產(chǎn)處理。具體職責(zé)以下：1．負(fù)責(zé)本行風(fēng)險(xiǎn)管理工作，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)防范和處理工作進(jìn)行指導(dǎo)和協(xié)調(diào)，對(duì)重大安全性、流動(dòng)性金融風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行預(yù)警監(jiān)測和處理。2．負(fù)責(zé)本行風(fēng)險(xiǎn)管理制度、風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)定程序和措施確實(shí)定，并對(duì)落實(shí)實(shí)施情況進(jìn)行監(jiān)督、檢驗(yàn)和指導(dǎo)。3．參與本行各項(xiàng)規(guī)章制度相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)防范審核工作。4．負(fù)責(zé)系統(tǒng)內(nèi)部機(jī)構(gòu)授權(quán)、關(guān)鍵用戶授信，參與業(yè)務(wù)準(zhǔn)入和退出相關(guān)管理措施制訂。5．負(fù)責(zé)組織本行用戶（內(nèi)部）信用等級(jí)認(rèn)定工作。，6．負(fù)責(zé)本行填補(bǔ)風(fēng)險(xiǎn)損失計(jì)劃確實(shí)定、組織實(shí)施。7．負(fù)責(zé)本行資產(chǎn)五級(jí)分類管理組織實(shí)施，對(duì)不良資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)定、管理、處理和協(xié)調(diào)。8．負(fù)責(zé)對(duì)重大投資、重大貸款、風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)、重大財(cái)務(wù)事項(xiàng)監(jiān)控。9．

負(fù)責(zé)對(duì)法人股東關(guān)聯(lián)交易監(jiān)控和管理。10．做好領(lǐng)導(dǎo)交辦其它工作。㈤財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部：是負(fù)責(zé)**農(nóng)村合作銀行財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)制度建設(shè)、會(huì)計(jì)和固定資產(chǎn)管理、支付結(jié)算、現(xiàn)金出納、經(jīng)營考評(píng)和本級(jí)核實(shí)職能部門。具體職責(zé)以下：1．負(fù)責(zé)制訂年度和中長久綜合經(jīng)營計(jì)劃。2．負(fù)責(zé)本行財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)核實(shí)組織指導(dǎo)和管理并負(fù)責(zé)制度建設(shè)。3．負(fù)責(zé)擬訂固定資產(chǎn)投資計(jì)劃并對(duì)固定資產(chǎn)進(jìn)行管理。4，負(fù)責(zé)各類財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)表搜集、編制、上報(bào)等工作。5．負(fù)責(zé)會(huì)計(jì)、出納、結(jié)算工作管理。6．按相關(guān)要求組織會(huì)計(jì)出納人員進(jìn)行制度學(xué)習(xí)和業(yè)務(wù)培訓(xùn)。7．負(fù)責(zé)經(jīng)營績效考評(píng)和評(píng)價(jià)。負(fù)責(zé)全轄經(jīng)營責(zé)任制考評(píng)工作。8．幫助人事管理部門做好職員工資發(fā)放及相關(guān)基金扣款等工作。9．負(fù)責(zé)納稅申報(bào)工作，落實(shí)相關(guān)稅務(wù)政策。10．負(fù)責(zé)全行向市人民銀行現(xiàn)金請(qǐng)領(lǐng)、分發(fā)、上繳工作，和關(guān)鍵空白憑證、有價(jià)證券定制、保管工作。11．做好領(lǐng)導(dǎo)交辦其它工作。㈥信息科技部：是**農(nóng)村合作銀行實(shí)現(xiàn)金融電子化職能部門，負(fù)責(zé)全行系統(tǒng)網(wǎng)絡(luò)管理推廣及普及金融電子化，做好業(yè)務(wù)軟件開發(fā)、硬件維護(hù)及科技業(yè)務(wù)教導(dǎo)。具體職責(zé)以下：1．依據(jù)本行業(yè)務(wù)發(fā)展需要，計(jì)劃和制訂全行電子化發(fā)展步驟并負(fù)責(zé)實(shí)施。2．制訂各項(xiàng)科技管理制度并負(fù)責(zé)實(shí)施，確保計(jì)算機(jī)業(yè)務(wù)正常運(yùn)行，同時(shí)做好相關(guān)信息資料歸檔工作。3．負(fù)責(zé)計(jì)算機(jī)硬件推廣和維修保養(yǎng)，做好計(jì)算機(jī)操作人員設(shè)備操作和保養(yǎng)維護(hù)教導(dǎo)工作，并定時(shí)檢驗(yàn)計(jì)算機(jī)設(shè)備利用情況。4．配合相關(guān)業(yè)務(wù)部室搞好業(yè)務(wù)教導(dǎo)和軟件開發(fā)、改善和引進(jìn)多種應(yīng)用軟件。5．依據(jù)本行電子化發(fā)展計(jì)劃，開發(fā)和引進(jìn)多種應(yīng)用軟件。6．做好領(lǐng)導(dǎo)交辦其它工作。㈦審計(jì)部：是負(fù)責(zé)全行各項(xiàng)審計(jì)工作職能部門。具體職責(zé)以下：1．負(fù)責(zé)本行審計(jì)工作，提出審計(jì)工作年度計(jì)劃和中長久計(jì)劃。2．負(fù)責(zé)制訂本行各項(xiàng)審計(jì)制度。3．審核本行制訂相關(guān)制度，并對(duì)其實(shí)施情況進(jìn)行審計(jì)。4．負(fù)責(zé)組織實(shí)施對(duì)本行及轄屬單位審計(jì)監(jiān)督、處理、處罰和審計(jì)復(fù)議。5．組織開展本行專題審計(jì)和審計(jì)調(diào)查。6．組織對(duì)各職能部門、派出機(jī)構(gòu)關(guān)鍵責(zé)任人任期經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)。7．完成領(lǐng)導(dǎo)交辦其它工作。㈧保衛(wèi)部：是負(fù)責(zé)**農(nóng)村合作銀行安全保衛(wèi)工作管理、指導(dǎo)職能部門。具體職責(zé)以下：1．制訂本行安全防范工作年度計(jì)劃和中長久計(jì)劃。2．堅(jiān)持落實(shí)“預(yù)防為主，常抓不懈，消除隱患，確保安全”工作方針，負(fù)責(zé)檢驗(yàn)、督促和指導(dǎo)全轄安全保衛(wèi)工作。3．組織確定本行安全保衛(wèi)工作相關(guān)規(guī)章制度及應(yīng)急防暴預(yù)案。4．組織指導(dǎo)制訂全系統(tǒng)營業(yè)場所、金庫等關(guān)鍵部位安全設(shè)施標(biāo)準(zhǔn)和操作技術(shù)規(guī)范。做好安防產(chǎn)品管理。5．負(fù)責(zé)本行守衛(wèi)押運(yùn)中心管理，保衛(wèi)要害部位（庫房、營業(yè)間、庫款押運(yùn)）安全，搞好內(nèi)部守庫、保衛(wèi)值班工作，維護(hù)內(nèi)部治安、預(yù)防治安災(zāi)難事故。6．負(fù)責(zé)對(duì)本行槍支彈藥、警棍、監(jiān)控、報(bào)警設(shè)備購置、安裝、使用管理及檢驗(yàn)等工作，審查新建營業(yè)機(jī)構(gòu)基建圖紙中相關(guān)庫房等安全設(shè)施情況，驗(yàn)收新開業(yè)營業(yè)機(jī)構(gòu)安全設(shè)施，配合公安機(jī)關(guān)搞好營業(yè)場所風(fēng)險(xiǎn)防