機(jī)場(chǎng)工程險(xiǎn)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告樣本

廣州新白云國(guó)際機(jī)場(chǎng)工程險(xiǎn)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告

一、項(xiàng)目概況

（一）背景狀況

隨著國(guó)民經(jīng)濟(jì)和航空運(yùn)送業(yè)發(fā)展，原廣州白云機(jī)場(chǎng)運(yùn)營(yíng)能力已趨近飽和，無(wú)法滿足廣州市作為華南地區(qū)中心都市發(fā)展需要。經(jīng)國(guó)家民航總局和廣東省、廣州市人民政府共同研究，以為既有白云國(guó)際機(jī)場(chǎng)必要遷建。1997年7月，經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)，廣州新白云國(guó)際機(jī)場(chǎng)工程正式立項(xiàng)。

（二）投資規(guī)模和資金構(gòu)成

廣州新白云國(guó)際機(jī)場(chǎng)工程項(xiàng)目總投資為人民幣146.98億元．其中：靜態(tài)投資123．63億元，動(dòng)態(tài)投資23.35億元。

資本金構(gòu)成為：

1資本金53．6億元，（占投資總額36.5％）。分別由廣州白云國(guó)際機(jī)場(chǎng)集團(tuán)公司代表民航投入27.336億元（占51％），廣州交通投資有限公司投入26.264億t元（占49％）；

2國(guó)內(nèi)銀行貸款68．5億元；

3運(yùn)用外資3億美元，折合人民幣約25億元。

〈三〉新機(jī)場(chǎng)場(chǎng)址、建設(shè)規(guī)模和重要建設(shè)項(xiàng)目

新白云國(guó)際機(jī)場(chǎng)位于廣州花都區(qū)東南部與白云區(qū)交界處，距廣州市中心區(qū)約28公里，附近有105、106、107國(guó)道和京廣鐵路連接市區(qū)。

新白云國(guó)際機(jī)場(chǎng)將依照"一次規(guī)劃、分期建設(shè)、滾動(dòng)發(fā)展"原則進(jìn)行建設(shè)．整個(gè)項(xiàng)目建設(shè)期劃分為：首期、中期和遠(yuǎn)期。首期建設(shè)規(guī)模以滿足航空業(yè)務(wù)預(yù)測(cè)量來(lái)進(jìn)行設(shè)計(jì)和建設(shè)，同步為機(jī)場(chǎng)中遠(yuǎn)期發(fā)展留下余地。首期重要建設(shè)項(xiàng)目涉及：飛行區(qū)、航站區(qū)、航空貨運(yùn)區(qū)、停車場(chǎng)、航管、通信、導(dǎo)航和氣象工程、消防救援工程、公用配套及生產(chǎn)、生活輔助設(shè)施工程。

〈四〉項(xiàng)目建設(shè)工期

依照原籌劃，1999年終前可完畢項(xiàng)目可行性報(bào)告審批，項(xiàng)目征地、拆遷以及三通一平等準(zhǔn)備工作，并完畢航站樓初步設(shè)計(jì)評(píng)審、機(jī)場(chǎng)總平面設(shè)計(jì)、·飛行區(qū)設(shè)計(jì)和其她項(xiàng)目設(shè)計(jì)評(píng)審工作，完畢施工招標(biāo)等項(xiàng)當(dāng)前期工作。1999年終前項(xiàng)目正式開(kāi)工，底前項(xiàng)目竣工，達(dá)到驗(yàn)收條件。

由于前期工作未能按籌劃如期完畢，項(xiàng)目正式開(kāi)工時(shí)間延至年中，預(yù)測(cè)竣工并通過(guò)驗(yàn)收。

二、項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

〈一〉項(xiàng)目分類

按保險(xiǎn)人觀點(diǎn)，機(jī)場(chǎng)工程可分為兩大類，一是與飛行活動(dòng)無(wú)關(guān)工程（下稱陸地工程），二是與飛行活動(dòng)關(guān)于工程（下稱航空工程）。

現(xiàn)分述如下：

1、陸地工程

1）航站樓，涉及：登機(jī)橋，服務(wù)設(shè)立，高架橋，停車樓（場(chǎng)）；

2）貨運(yùn)大樓，涉及：貨運(yùn)倉(cāng)庫(kù)，貨運(yùn)設(shè)備，有關(guān)配套業(yè)務(wù)用房；

3）消防救援工程，涉及：飛行區(qū)站坪，消防專用管線，泵房水池，救援建筑物及設(shè)施；

4）供電工程，涉及：變電站，開(kāi)關(guān)房，站場(chǎng)道路照明，場(chǎng)內(nèi)外高低壓線路架（鋪）設(shè)；

5）場(chǎng)內(nèi)外供水工程，涉及：供應(yīng)水、輸水管鋪設(shè)，吸水井，蓄水井，泵房；

6）場(chǎng)內(nèi)外污水、污物解決工程，涉及：污水、雨水管網(wǎng)鋪設(shè)，河道整修，污水提高泵房，垃圾解決、焚燒站；

7）行政、生活設(shè)施及場(chǎng)務(wù)設(shè)施，涉及辦公樓，生活服務(wù)設(shè)施，航空配餐，宿舍，食堂，賓館，綜合倉(cāng)庫(kù)；

8）有線通信工程，涉及：機(jī)房、電話站設(shè)備，線路架（鋪）設(shè)；

9）雜項(xiàng)工程，涉及：機(jī)場(chǎng)大門，圍界、標(biāo)志、綠化。

2、航空工程

1)飛行區(qū)工程，涉及：聯(lián)系滑行道，滑行道，跑道，橋梁，圍場(chǎng)路；

2)航管工程，涉及：航氣、塔臺(tái)樓內(nèi)各種設(shè)備，航管一二次雷達(dá)工程／甚高頻系統(tǒng)和監(jiān)視雷達(dá)；

3)導(dǎo)航工程，涉及：精密近進(jìn)儀表著陸系統(tǒng)和相應(yīng)導(dǎo)航臺(tái)，全向信標(biāo)／測(cè)距儀，監(jiān)控系統(tǒng)，助航燈光系統(tǒng)，衛(wèi)星地面臺(tái)站設(shè)施；

4)氣象工程，涉及：自動(dòng)觀測(cè)系統(tǒng)，多普勒氣象雷達(dá)，氣象信息解決工程，衛(wèi)星接受；

5)油料供應(yīng)設(shè)施，涉及：航空燃料儲(chǔ)存、注油設(shè)備，輸油管網(wǎng)鋪設(shè)?！炊禉C(jī)場(chǎng)施工過(guò)程中易發(fā)生危險(xiǎn)標(biāo)

1、新機(jī)場(chǎng)地處平坦、開(kāi)闊地帶，需進(jìn)行大面積開(kāi)挖和填實(shí)，僅飛行區(qū)內(nèi)土方工程就達(dá)1995萬(wàn)m3，在土方工程施工過(guò)程也許發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)事故重要是；浸水、流沙、回填土沉陷、填方浮現(xiàn)橡皮土、凍脹和融陷。

2.基本施工，涉及跑道、滑行道，重要風(fēng)險(xiǎn)事故：因場(chǎng)內(nèi)小溪、池塘及人工灌渠多，地表水及地下水豐富，不易解決，會(huì)導(dǎo)致建筑物整體或局部?jī)A斜、塌方、沉降、沉降差、地基強(qiáng)度破壞、地基溶蝕與滲入破壞等各種質(zhì)量事故，地下溶洞發(fā)育地區(qū)容易發(fā)生塌孔、地陷、卡樁、滑樁和斷樁等事故．

3.鋼筋混凝土構(gòu)造，重要風(fēng)險(xiǎn)事故：混凝土裂縫，構(gòu)造錯(cuò)位變形，鋼筋材質(zhì)不符原則，漏少筋，錯(cuò)位偏差，脆斷，銹蝕，原材料（水泥）質(zhì)量不良，拌合水質(zhì)不合格，外加劑質(zhì)量差，配合比不當(dāng)，施工工藝存在孔洞，縫隙夾渣層，粱板懸挑崩塌。

4.候機(jī)樓屋頂長(zhǎng)梁安裝工程，由于施工跨度大，或安裝技術(shù)不當(dāng)導(dǎo)致長(zhǎng)梁變形。屋頂工程鋼材用量巨大，質(zhì)量規(guī)定嚴(yán)格，大型部件吊裝過(guò)程中容易受天氣影響。

5、腳手架整體或某些塌落，架上物質(zhì)墜落約占事故40％--50%

6.工地辦公室、材料倉(cāng)庫(kù)發(fā)生火災(zāi)，電氣設(shè)備超負(fù)荷運(yùn)作或用電不當(dāng)導(dǎo)致火災(zāi)和爆炸。如果在施工安裝過(guò)程中施工組織不夠完善，電焊、油漆會(huì)引起火災(zāi)，而一旦發(fā)生火災(zāi)，送排風(fēng)系統(tǒng)又是導(dǎo)致火災(zāi)蔓延重要途徑。

7.昂貴精密設(shè)備，電氣系統(tǒng)，如：智能工程安裝、調(diào)試不當(dāng)也許產(chǎn)生所有或某些損毀。強(qiáng)電系統(tǒng)自動(dòng)切換調(diào)試失敗，弱電系統(tǒng)控制系統(tǒng)失靈等。此外，火災(zāi)、雷擊會(huì)使電子設(shè)備遭受巨額損失。

8.機(jī)場(chǎng)跑道，在跑道竣工后，由于地基不均勻沉降或使用材料質(zhì)量問(wèn)題導(dǎo)致跑道開(kāi)裂。

9.已竣工某些工程項(xiàng)目，受未竣工其她項(xiàng)目影響。、

〈三〉機(jī)場(chǎng)工程施工過(guò)程中存在重要風(fēng)險(xiǎn)

依照咱們掌握材料，對(duì)新機(jī)場(chǎng)各項(xiàng)工程在施工過(guò)程中面臨風(fēng)險(xiǎn)歸納為如下幾種重要方面：

1、自然災(zāi)害風(fēng)險(xiǎn)

1)新機(jī)場(chǎng)地震基本強(qiáng)度為VI度，地震除會(huì)導(dǎo)致在建工程及其建筑機(jī)械開(kāi)裂、崩塌和人員傷亡之外，還會(huì)導(dǎo)致道路地基土壤液化、下陷、滑動(dòng)，影響地基承載力，還會(huì)引起各種次生災(zāi)害；

2)機(jī)場(chǎng)施工范疇內(nèi)河流、水道改道辦法雖然通過(guò)深思熟慮，但當(dāng)發(fā)生暴雨、臺(tái)風(fēng)等自然災(zāi)害時(shí)，洪水也許沖入原有河道，導(dǎo)致工程自身、建筑物料和機(jī)具損失；

3)4－6月份前汛期和7－9月份后汛期，特別是暴雨頻繁、降雨強(qiáng)度大4－6月份，大量降雨也許導(dǎo)致洪水（該地區(qū)最大降水為2157m），洪水所到之處會(huì)導(dǎo)致基本工程和暫時(shí)工程及建筑物損壞或崩塌，導(dǎo)致腳手架、塔吊等建筑機(jī)械和設(shè)備損壞或崩塌，洪水引起水淹、浸泡還會(huì)導(dǎo)致建筑物料損失；

4)每年5－10月份受熱帶氣旋（臺(tái)風(fēng)）襲擊，對(duì)建筑物和施工機(jī)械作用風(fēng)荷載也許導(dǎo)致?lián)p壞，還會(huì)導(dǎo)致物體墜落而引起進(jìn)一步財(cái)產(chǎn)損失和人員傷亡；

5)暴風(fēng)雨、水災(zāi)（雖然有時(shí)水量不大）會(huì)影響施工質(zhì)量，導(dǎo)致工程返工；沖下土體會(huì)淤塞周邊農(nóng)田、池塘，沖毀臨路設(shè)施；

6)惡劣氣候影響，該地區(qū)夏季氣溫高達(dá)39·c，酷熱也許會(huì)導(dǎo)致混凝土質(zhì)量事故，酷熱會(huì)使新澆混凝土中水分迅速蒸發(fā)，影響混凝土強(qiáng)度，進(jìn)而導(dǎo)致混凝土構(gòu)造安全度不夠。

2、人為因素風(fēng)險(xiǎn)

1)各種材料和各種機(jī)器設(shè)備供應(yīng)商履約不力或違約，會(huì)導(dǎo)致工程使用不合格產(chǎn)品，導(dǎo)致工程返工、損失增長(zhǎng)；

2）初步設(shè)計(jì)或施工設(shè)計(jì)不當(dāng)，也許發(fā)生荷載計(jì)算錯(cuò)誤、構(gòu)造模型選錯(cuò)等，導(dǎo)致建筑物構(gòu)造先天局限性，使得建筑物在建造過(guò)程中處在不安全狀態(tài)，容易發(fā)生事故，為此后使用留下隱患；新工藝新技術(shù)應(yīng)用也潛藏著某些不安全因素．

3)工程承保人不執(zhí)行施工技術(shù)規(guī)范或施工辦法錯(cuò)誤，如基坑開(kāi)挖時(shí)錯(cuò)誤維護(hù)方案和施工辦法也許導(dǎo)致基坑塌方，引起周邊建筑物開(kāi)裂傾斜；樁基施工時(shí)，錯(cuò)誤施工辦法也許引起大量擠土，導(dǎo)致附近地下管線斷裂，導(dǎo)致周邊建筑物開(kāi)裂或傾斜；上部構(gòu)造施工以及裝修和設(shè)備安裝施工時(shí)，施工管理和操作錯(cuò)誤也許導(dǎo)致混凝土或鋼材焊接質(zhì)量事故，會(huì)導(dǎo)致構(gòu)造開(kāi)裂，傾斜或崩塌；在高空作業(yè)時(shí)，安全辦法不用，或施工人員疏忽和錯(cuò)誤，會(huì)導(dǎo)致施工人員從高處墜落傷亡事故；

4)從新機(jī)場(chǎng)施工場(chǎng)地布置圖上看，進(jìn)出場(chǎng)通道、供排水設(shè)施、供電、供氣等也許會(huì)對(duì)工程導(dǎo)致影響。新機(jī)場(chǎng)位于自云區(qū)人和鎮(zhèn)和花都市新華、花山、花東三鎮(zhèn)交界轄區(qū)范疇內(nèi)，共有91個(gè)自然村，其中29個(gè)位于場(chǎng)區(qū)范疇內(nèi)或場(chǎng)區(qū)周邊，農(nóng)民素質(zhì)等方面問(wèn)題也會(huì)對(duì)工程安全帶來(lái)不利影響.

3、技術(shù)性風(fēng)險(xiǎn)

1)設(shè)計(jì)錯(cuò)誤，施工設(shè)計(jì)時(shí)，如果承包人不熟悉美國(guó)PARSONS設(shè)計(jì)方案容易產(chǎn)生錯(cuò)誤。

2)施工技術(shù)，因施工任務(wù)緊，承包人若采用施工新技術(shù)，如不考慮該項(xiàng)技術(shù)成熟性或可靠性，有也許引起事故發(fā)生。

3)業(yè)主提供材料和承包人自行采購(gòu)材料不符合設(shè)計(jì)規(guī)定，事先無(wú)檢測(cè)，或?qū)┴浬袒蛏a(chǎn)廠家信譽(yù)缺少考慮，也是潛在風(fēng)險(xiǎn)之－.

4、責(zé)任風(fēng)險(xiǎn)

1)在施工方式方面，基本施工時(shí)若對(duì)地下水位進(jìn)行控制不好以及對(duì)所形成支撐缺少維護(hù)，爆破施工，打樁產(chǎn)生震動(dòng)也會(huì)嚴(yán)重影響周邊環(huán)境。

2)在工地防范方面，倘若對(duì)人員進(jìn)出工地管制不嚴(yán)、工地周邊及工地內(nèi)無(wú)24小時(shí)安全巡邏，會(huì)威脅到第三者人身安全。

3)在綜合方面，新機(jī)場(chǎng)工程由多方施工，業(yè)主使用施工單位導(dǎo)致其她施工方財(cái)產(chǎn)損失或人員傷亡。

5、意外事故風(fēng)險(xiǎn)（涉及地質(zhì)條件和環(huán)境條件）

1)新機(jī)場(chǎng)東北5公里建有流溪河、李溪河欄河閘壩，引水樞紐，而肩負(fù)機(jī)場(chǎng)排洪、防洪任務(wù)機(jī)場(chǎng)東流溪河、兔崗坑，機(jī)場(chǎng)西雅瑤涌，在未完畢規(guī)劃整治之前受到一定哄水威脅，施工范疇內(nèi)整體排水系統(tǒng)不完善，易加劇本項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)．

2)場(chǎng)區(qū)內(nèi)小溪，池塘及人工灌渠多，以及場(chǎng)區(qū)內(nèi)原宅基，耕土層，富含腐植質(zhì)對(duì)場(chǎng)區(qū)產(chǎn)生切割所用，引致淺層地基均

勻性差。

3)第四系沖洪積砂層和石炭系灰層為強(qiáng)含水層，水量較豐富．鄰近地區(qū)抽取地下水，使淺巖溶發(fā)育段上部土體失去平衡而產(chǎn)生地裂和地面塌陷。

4)某些地段膨脹土具備明顯吸水膨脹、失水收縮兩種變形特點(diǎn)，容易引起淺基本工程開(kāi)裂。

（四）機(jī)場(chǎng)工程施工中有利因素

1、民航總局和廣東省、廣州市政府均十分注重新白云國(guó)際機(jī)場(chǎng)工程，在資金、人員方面進(jìn)行了大力技入，為工程安全、順利竣工提供了有效保障；

2、新白云機(jī)場(chǎng)工程總體設(shè)計(jì)和規(guī)劃由經(jīng)驗(yàn)豐富設(shè)計(jì)單位負(fù)責(zé)，涉及民航中南機(jī)場(chǎng)設(shè)計(jì)研究院、美國(guó)PARSONS設(shè)計(jì)所等，發(fā)生設(shè)計(jì)錯(cuò)誤機(jī)會(huì)較小；

3、新白云機(jī)場(chǎng)各項(xiàng)工程只容許甲級(jí)資質(zhì)施工單位和監(jiān)理單位參加投標(biāo)，通過(guò)嚴(yán)格評(píng)標(biāo)手續(xù)擬定中標(biāo)承包商，可以中標(biāo)均為技術(shù)力量雄厚、施工經(jīng)驗(yàn)豐富單位，從而提高了施工安全系數(shù)；

4、為保障工地警戒和安全施工，廣州市公安局在工地內(nèi)設(shè)立了工地派出所，由公安干警負(fù)責(zé)工地24小時(shí)巡邏和警戒工作，減少了惡意破壞、搶劫盜竊等外來(lái)風(fēng)險(xiǎn)．

〈五〉對(duì)機(jī)場(chǎng)工程施工中存在重要風(fēng)險(xiǎn)控制辦法

針對(duì)前述機(jī)場(chǎng)工程施工中存在重要風(fēng)險(xiǎn)，咱們要采用恰當(dāng)辦法把承保風(fēng)險(xiǎn)減少，重要涉及：

1、使用原則條款，依照風(fēng)險(xiǎn)狀況制定合理費(fèi)率、免賠額；

2、規(guī)定施工承包人嚴(yán)格按照國(guó)家規(guī)定設(shè)計(jì)和施工技術(shù)規(guī)范進(jìn)行設(shè)計(jì)和施工，減少意外事故發(fā)生也許性；

3、聘請(qǐng)具備監(jiān)理工程師資格和經(jīng)驗(yàn)土木建筑工程師作為我司技術(shù)顧問(wèn)，對(duì)工地尋常工作進(jìn)行巡視和檢查，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題及時(shí)糾正，2隨時(shí)向被保險(xiǎn)人提出防災(zāi)防損建議；

4、為業(yè)主、承包商安全負(fù)責(zé)人、安全員等舉辦講座，講授安全防災(zāi)知識(shí)，提高其防災(zāi)應(yīng)變能力。

三、工程一切險(xiǎn)承保方案

經(jīng)綜合考慮廣州新白云機(jī)場(chǎng)工程風(fēng)險(xiǎn)狀況以及與工程業(yè)主磋商所達(dá)到共識(shí)，建議該工程建筑工程一切險(xiǎn)承保方案如下：

（一)合用條款：中華人民共和國(guó)人民保險(xiǎn)公司建筑工程一切險(xiǎn)條款

（二）保險(xiǎn)金額：

a．物質(zhì)損失－人民幣123．4億元

b．第三者責(zé)任－每次事故補(bǔ)償限額：人民幣5億元

合計(jì)補(bǔ)償限額：人民幣40億元

（三）費(fèi)率：2．0％

（四）每次事故免賠額：

a．臺(tái)風(fēng)、龍卷風(fēng)、風(fēng)暴、暴雨、洪水、地面下陷下沉等自然災(zāi)害：人民幣10萬(wàn)

b．其她事故：人民幣5萬(wàn)

c．設(shè)備測(cè)試、試運(yùn)營(yíng)；人民幣10萬(wàn)

d．設(shè)計(jì)錯(cuò)誤或原材料缺陷或工藝不善而導(dǎo)致物質(zhì)滅失或損壞：人民幣20萬(wàn)

e．第三者財(cái)產(chǎn)損失：人民幣1萬(wàn)

（五）司法管轄：中華人民共和國(guó)

（六）特別條款：

合用于物質(zhì)損失某些擴(kuò)展條款

1、清除殘骸費(fèi)用條款（限額：人民幣1000萬(wàn)）

2、專業(yè)費(fèi)用條款（限額：人民幣1000萬(wàn)）

3、特別費(fèi)用條款（限額：人民幣100萬(wàn)）

4、滅火費(fèi)用條款（限額：人民幣500萬(wàn)）

5、空運(yùn)費(fèi)用條款（限額：人民幣500萬(wàn)）

6、防火設(shè)施特別條款

7、有限責(zé)任保證期擴(kuò)展條款

8、內(nèi)陸運(yùn)送擴(kuò)展條款（每次限額：人民幣1000萬(wàn)，合計(jì)人民幣1億）

9、運(yùn)送險(xiǎn)、工程險(xiǎn)責(zé)任分?jǐn)倵l款

10、時(shí)間調(diào)節(jié)特別條款（72小時(shí)）

11、自動(dòng)恢復(fù)保額條款

12、工程價(jià)格申報(bào)條款（保費(fèi)調(diào)節(jié)條款）

13、工程竣工部份擴(kuò)展條款

14、罷工、暴動(dòng)及民眾騷動(dòng)條款

15、"地下炸彈特別條款

16、設(shè)計(jì)師風(fēng)險(xiǎn)擴(kuò)展條款

17、預(yù)付賠款條款

18、被保險(xiǎn)人保證條款

19、保證期特別擴(kuò)展條款

20、埋管查漏費(fèi)用特別條款

21、工程圖紙、文獻(xiàn)特別條款

22、鋪設(shè)供水、污水管特別條款

23、鋪設(shè)管道、電纜特別條款

24、工程合同申報(bào)條款

25、地震地區(qū)建筑物特別條款

26、原有建筑物及周邊財(cái)產(chǎn)擴(kuò)展條款

27、倉(cāng)儲(chǔ)特別條款

28、錯(cuò)誤和漏掉條款

29、碰撞條款

30、公共當(dāng)局?jǐn)U展條款

31、惡意破壞擴(kuò)展條款

32、煙損條款

33、綠化費(fèi)用條款

34、損失受款人條款

35、不可控制條款

36、場(chǎng)外維修及改動(dòng)條款

37、預(yù)定理賠師條款

38、保障業(yè)主周邊財(cái)產(chǎn)條款

39、共同保險(xiǎn)人條款

合用于第三者責(zé)任某些護(hù)展條款

1、地下電纜、管道及設(shè)施條款

2、震動(dòng)、移動(dòng)或削弱支撐導(dǎo)致其她財(cái)產(chǎn)損失條款

3、交叉責(zé)任條款

4、契約責(zé)任條款

上述報(bào)告及承保方案請(qǐng)總公司予以審批。

此致

敬禮！

．

廣東省分公司財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)處

廣州市分公司財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)處

按責(zé)任方可以把風(fēng)險(xiǎn)劃分為：發(fā)包人風(fēng)險(xiǎn)、承包人風(fēng)險(xiǎn)以及第三人風(fēng)險(xiǎn)等。這三種風(fēng)險(xiǎn)既也許獨(dú)立存在，也也許共同構(gòu)成，即混合風(fēng)險(xiǎn)。例如，因發(fā)包人支付因素和承包人管理水平因素而導(dǎo)致工期延誤等即屬混合風(fēng)險(xiǎn)。按風(fēng)險(xiǎn)因素重要方面，又可將風(fēng)險(xiǎn)分為技術(shù)、環(huán)境方面風(fēng)險(xiǎn)與經(jīng)濟(jì)方面風(fēng)險(xiǎn)以及合同訂立和履行方面風(fēng)險(xiǎn)等三種。它們重要有如下幾類：（一）技術(shù)與環(huán)境方面風(fēng)險(xiǎn)1、地質(zhì)地基條件。工程發(fā)包人普通應(yīng)提供相應(yīng)地質(zhì)資料和地基技術(shù)規(guī)定，但這些資料有時(shí)與實(shí)際出入很大，解決異常地質(zhì)狀況或遇到其她障礙物都會(huì)增長(zhǎng)工作量和延長(zhǎng)工期。2、水文氣象條件。重要體當(dāng)前異常天氣浮現(xiàn)，如臺(tái)風(fēng)、暴風(fēng)雨、雪、洪水、泥石流、坍方等不可抗力自然現(xiàn)象和其他影響施工自然條件，都會(huì)導(dǎo)致工期遲延和財(cái)產(chǎn)損失。3、施工準(zhǔn)備。由于業(yè)主提供施工現(xiàn)場(chǎng)存在周邊環(huán)境等方面自然與人為障礙或“三通——平等”準(zhǔn)備工作局限性，導(dǎo)致建筑公司不能做好施工前期準(zhǔn)備工作，給工程施工正常運(yùn)營(yíng)帶來(lái)困難。4、設(shè)計(jì)變更或圖紙供應(yīng)不及時(shí)。設(shè)計(jì)變更會(huì)影響施工安排，從而帶來(lái)一系列問(wèn)題；設(shè)計(jì)圖紙供應(yīng)不及時(shí)，會(huì)導(dǎo)致施工進(jìn)度延誤，導(dǎo)致承包人工期推延和經(jīng)濟(jì)損失。5、技術(shù)規(guī)范。特別是技術(shù)規(guī)范以外特殊工藝，由于發(fā)包人沒(méi)有明確采用原則、規(guī)范，在工序過(guò)程中又沒(méi)有較好地進(jìn)行協(xié)調(diào)和統(tǒng)一，影響后來(lái)工程驗(yàn)收和結(jié)算。6、施工技術(shù)協(xié)調(diào)。工程施工過(guò)程浮現(xiàn)與自身技術(shù)專業(yè)能力不相適應(yīng)工程技術(shù)問(wèn)題，各專業(yè)間又存在不能及時(shí)協(xié)調(diào)困難等；由于發(fā)包人管理工程技術(shù)水平差，對(duì)承包人提出需要發(fā)包人解決技術(shù)問(wèn)題，而又沒(méi)有作出及時(shí)答復(fù)。（二）經(jīng)濟(jì)方面風(fēng)險(xiǎn)1、招標(biāo)文獻(xiàn)。這是招標(biāo)重要根據(jù)，特別是投標(biāo)者須知，設(shè)計(jì)圖紙、工程質(zhì)量規(guī)定、合同條款以及工程量清單等都存在著潛在經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)，必要仔細(xì)分析研究。2、要素市場(chǎng)價(jià)格。要素市場(chǎng)涉及勞動(dòng)力市場(chǎng)、材料市場(chǎng)、設(shè)備市場(chǎng)等，這些市場(chǎng)價(jià)格變化，特別是價(jià)格上漲，直接影響著工程承包價(jià)格。3、金融市場(chǎng)因素。金融市場(chǎng)因素涉及存貸款利率變動(dòng)、貨幣貶值等，也影響著工程項(xiàng)目經(jīng)濟(jì)效益。4、資金、材料、設(shè)備供應(yīng)。重要體現(xiàn)為發(fā)包人供應(yīng)資金、材料或設(shè)備質(zhì)量不合格或供應(yīng)不及時(shí)。5、國(guó)家政策調(diào)節(jié)。國(guó)家對(duì)工資、稅種和稅率等進(jìn)行宏觀調(diào)控，都會(huì)給建筑公司帶來(lái)一定風(fēng)險(xiǎn)。（三）合同訂立和履行方面風(fēng)險(xiǎn)1、存在缺陷、顯失公平合同。合同條款不全面、不完善，文字不細(xì)致、不嚴(yán)密，致使合同存在漏洞。如在合同條款上，存在不完善或沒(méi)有轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)擔(dān)保、索賠、保險(xiǎn)等相應(yīng)條款，缺少因第三方影響導(dǎo)致工期延誤或經(jīng)濟(jì)損失條款，存在單方面約束性、過(guò)于苛刻權(quán)利等不平衡條款。2、發(fā)包人資信因素。發(fā)包人經(jīng)濟(jì)狀況惡化，導(dǎo)致履約能力差，無(wú)力支付工程款；發(fā)包人信譽(yù)差，不誠(chéng)信，不按合同商定進(jìn)行工程結(jié)算，故意拖欠工程款。3、分包方面。選取分包商不當(dāng)，遇到分包商違約，不能按質(zhì)按量按期完畢分包工程，從而影響整個(gè)工程進(jìn)度或發(fā)生經(jīng)濟(jì)損失。4、履約方面。合同履行過(guò)程中，由于發(fā)包人派駐工地代表或監(jiān)理工程師工作效率低，不能及時(shí)解決遇到問(wèn)題，甚至發(fā)出錯(cuò)誤指令等。上述各類風(fēng)險(xiǎn)都是建筑公司生存與發(fā)展威脅。因而，必要進(jìn)行有效風(fēng)險(xiǎn)防范。建筑公司常用風(fēng)險(xiǎn)及防范辦法來(lái)源：作者：

所謂風(fēng)險(xiǎn)是指不以人們意志為轉(zhuǎn)移而導(dǎo)致經(jīng)濟(jì)損失現(xiàn)象，它具備客觀存在性和不擬定性兩個(gè)重要特點(diǎn)。風(fēng)險(xiǎn)客觀存在性是指人們無(wú)論與否察覺(jué)，“風(fēng)險(xiǎn)”都也許發(fā)生。風(fēng)險(xiǎn)不擬定性是指風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生時(shí)間、地點(diǎn)、形式、規(guī)模以及損失限度等事先難以預(yù)料。筆者結(jié)合自己近年從事管理建筑公司實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)，闡述一點(diǎn)想法與體會(huì)，供專家和同仁參照。

一、建筑公司風(fēng)險(xiǎn)種類

按責(zé)任方可以把風(fēng)險(xiǎn)劃分為：發(fā)包人風(fēng)險(xiǎn)、承包人風(fēng)險(xiǎn)以及第三人風(fēng)險(xiǎn)等。這三種風(fēng)險(xiǎn)既也許獨(dú)立存在，也也許共同構(gòu)成，即混合風(fēng)險(xiǎn)。例如,因發(fā)包人支付因素和承包人管理水平因素而導(dǎo)致工期延誤等即屬混合風(fēng)險(xiǎn)。

按風(fēng)險(xiǎn)因素重要方面，又可將風(fēng)險(xiǎn)分為技術(shù)、環(huán)境方面風(fēng)險(xiǎn)與經(jīng)濟(jì)方面風(fēng)險(xiǎn)以及合同訂立和履行方面風(fēng)險(xiǎn)等三種。它們重要有如下幾類：

（一）技術(shù)與環(huán)境方面風(fēng)險(xiǎn)

1、地質(zhì)地基條件。工程發(fā)包人普通應(yīng)提供相應(yīng)地質(zhì)資料和地基技術(shù)規(guī)定，但這些資料有時(shí)與實(shí)際出入很大，解決異常地質(zhì)狀況或遇到其她障礙物都會(huì)增長(zhǎng)工作量和延長(zhǎng)工期。

2、水文氣象條件。重要體當(dāng)前異常天氣浮現(xiàn)，如臺(tái)風(fēng)、暴風(fēng)雨、雪、洪水、泥石流、坍方等不可抗力自然現(xiàn)象和其他影響施工自然條件，都會(huì)導(dǎo)致工期遲延和財(cái)產(chǎn)損失。

3、施工準(zhǔn)備。由于業(yè)主提供施工現(xiàn)場(chǎng)存在周邊環(huán)境等方面自然與人為障礙或“三通——平等”準(zhǔn)備工作局限性，導(dǎo)致建筑公司不能做好施工前期準(zhǔn)備工作，給工程施工正常運(yùn)營(yíng)帶來(lái)困難。

4、設(shè)計(jì)變更或圖紙供應(yīng)不及時(shí)。設(shè)計(jì)變更會(huì)影響施工安排，從而帶來(lái)一系列問(wèn)題；設(shè)計(jì)圖紙供應(yīng)不及時(shí)，會(huì)導(dǎo)致施工進(jìn)度延誤，導(dǎo)致承包人工期推延和經(jīng)濟(jì)損失。

5、技術(shù)規(guī)范。特別是技術(shù)規(guī)范以外特殊工藝，由于發(fā)包人沒(méi)有明確采用原則、規(guī)范，在工序過(guò)程中又沒(méi)有較好地進(jìn)行協(xié)調(diào)和統(tǒng)一，影響后來(lái)工程驗(yàn)收和結(jié)算。

6、施工技術(shù)協(xié)調(diào)。工程施工過(guò)程浮現(xiàn)與自身技術(shù)專業(yè)能力不相適應(yīng)工程技術(shù)問(wèn)題，各專業(yè)間又存在不能及時(shí)協(xié)調(diào)困難等；由于發(fā)包人管理工程技術(shù)水平差，對(duì)承包人提出需要發(fā)包人解決技術(shù)問(wèn)題，而又沒(méi)有作出及時(shí)答復(fù)。

（二）經(jīng)濟(jì)方面風(fēng)險(xiǎn)

1、招標(biāo)文獻(xiàn)。這是招標(biāo)重要根據(jù)，特別是投標(biāo)者須知，設(shè)計(jì)圖紙、工程質(zhì)量規(guī)定、合同條款以及工程量清單等都存在著潛在經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)，必要仔細(xì)分析研究。

2、要素市場(chǎng)價(jià)格。要素市場(chǎng)涉及勞動(dòng)力市場(chǎng)、材料市場(chǎng)、設(shè)備市場(chǎng)等，這些市場(chǎng)價(jià)格變化，特別是價(jià)格上漲，直接影響著工程承包價(jià)格。3、金融市場(chǎng)因素。金融市場(chǎng)因素涉及存貸款利率變動(dòng)、貨幣貶值等，也影響著工程項(xiàng)目經(jīng)濟(jì)效益。

4、資金、材料、設(shè)備供應(yīng)。重要體現(xiàn)為發(fā)包人供應(yīng)資金、材料或設(shè)備質(zhì)量不合格或供應(yīng)不及時(shí)。

5、國(guó)家政策調(diào)節(jié)。國(guó)家對(duì)工資、稅種和稅率等進(jìn)行宏觀調(diào)控，都會(huì)給建筑公司帶來(lái)一定風(fēng)險(xiǎn)。

（三）合同訂立和履行方面風(fēng)險(xiǎn)

1、存在缺陷、顯失公平合同。合同條款不全面、不完善，文字不細(xì)致、不嚴(yán)密，致使合同存在漏洞。如在合同條款上，存在不完善或沒(méi)有轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)擔(dān)保、索賠、保險(xiǎn)等相應(yīng)條款，缺少因第三方影響導(dǎo)致工期延誤或經(jīng)濟(jì)損失條款，存在單方面約束性、過(guò)于苛刻權(quán)利等不平衡條款。

2、發(fā)包人資信因素。發(fā)包人經(jīng)濟(jì)狀況惡化，導(dǎo)致履約能力差，無(wú)力支付工程款；發(fā)包人信譽(yù)差，不誠(chéng)信，不按合同商定進(jìn)行工程結(jié)算，故意拖欠工程款。

3、分包方面。選取分包商不當(dāng)，遇到分包商違約，不能按質(zhì)按量按期完畢分包工程，從而影響整個(gè)工程進(jìn)度或發(fā)生經(jīng)濟(jì)損失。

4、履約方面。合同履行過(guò)程中，由于發(fā)包人派駐工地代表或監(jiān)理工程師工作效率低，不能及時(shí)解決遇到問(wèn)題，甚至發(fā)出錯(cuò)誤指令等。

上述各類風(fēng)險(xiǎn)都是建筑公司生存與發(fā)展威脅。因而，必要進(jìn)行有效風(fēng)險(xiǎn)防范。

二、建筑公司防范風(fēng)險(xiǎn)方式

建筑公司防范風(fēng)險(xiǎn)普通可以采用三種方式，即控制風(fēng)險(xiǎn)、轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)和保存風(fēng)險(xiǎn)。

（一）控制風(fēng)險(xiǎn)。這是使風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生概率和導(dǎo)致經(jīng)濟(jì)損失降到最低限度，它涉及避免風(fēng)險(xiǎn)、消滅風(fēng)險(xiǎn)和減少風(fēng)險(xiǎn)三種?？刂乒こ添?xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)重要辦法如下：

1、熟悉和掌握工程施工階段關(guān)于法律法規(guī)。涉及施工階段法律法規(guī)是保護(hù)工程承發(fā)包雙方利益法定依照，建筑公司只有熟悉和掌握這些法律法規(guī)，根據(jù)法律法規(guī)辦事，才干增強(qiáng)用法律保護(hù)自己利益意識(shí)，有效地依法控制工程風(fēng)險(xiǎn)。

2、進(jìn)一步研究和全面分析招標(biāo)文獻(xiàn)。承包商獲得招標(biāo)文獻(xiàn)后，應(yīng)當(dāng)進(jìn)一步研究和分析，對(duì)的理解招標(biāo)文獻(xiàn)，吃透業(yè)主意圖及規(guī)定；全面分析招標(biāo)人須知，詳細(xì)審查圖紙，復(fù)核工程量，分析合同文本，研究招標(biāo)方略，以減少合同訂立后風(fēng)險(xiǎn)。

3、訂立完善施工合同。基于“利益原則”承包人應(yīng)當(dāng)綜合分析、慎重決策，不能訂立不利、獨(dú)立承擔(dān)過(guò)多風(fēng)險(xiǎn)合同。施工過(guò)程中存在諸多風(fēng)險(xiǎn)，必要弄清晰由誰(shuí)來(lái)承擔(dān)。減少或避免風(fēng)險(xiǎn)是談判施工合同重點(diǎn)。通過(guò)合同談判，對(duì)合同條款拾遺補(bǔ)缺，盡量完善，防止不必要風(fēng)險(xiǎn)；通過(guò)合同談判，使合同能體現(xiàn)雙方責(zé)權(quán)利關(guān)系平衡和公平，對(duì)不可避免風(fēng)險(xiǎn)，應(yīng)有相應(yīng)策劃和對(duì)策。使用合同示范文本（或稱原則文本）從而訂立合同是使施工合同趨于完善有效途徑。鑒于中華人民共和國(guó)已經(jīng)入世，合同訂立也要與國(guó)際慣例接軌，國(guó)際工程合同必要符合FIDIC合同條件。

4、掌握要素市場(chǎng)價(jià)格動(dòng)態(tài)。要素市場(chǎng)價(jià)格變動(dòng)是經(jīng)常遇到風(fēng)險(xiǎn)，在招標(biāo)報(bào)價(jià)時(shí)，必要及時(shí)掌握要素市場(chǎng)價(jià)格，使報(bào)價(jià)精確合理，減少風(fēng)險(xiǎn)潛在因素。但在招標(biāo)報(bào)價(jià)時(shí)往往對(duì)要素市場(chǎng)價(jià)格變化預(yù)測(cè)不周、考慮不全，特別是可調(diào)價(jià)格合同，控制風(fēng)險(xiǎn)必要隨時(shí)掌握要素市場(chǎng)價(jià)格變化，及時(shí)按照合同商定調(diào)節(jié)合同價(jià)格，以減少風(fēng)險(xiǎn)。

5、加強(qiáng)履約管理，分析工程風(fēng)險(xiǎn)。在合同談判和訂立過(guò)程中，雖然已經(jīng)發(fā)現(xiàn)了風(fēng)險(xiǎn)，但合同中還會(huì)存在詞語(yǔ)含糊，商定不詳細(xì)、不全面、責(zé)任不明確甚至矛盾條款。因而，任何施工合同履行過(guò)程都要加強(qiáng)合同管理，分析不可避免風(fēng)險(xiǎn)。如果不能及時(shí)透徹地分析出風(fēng)險(xiǎn)，就不也許對(duì)風(fēng)險(xiǎn)有充分準(zhǔn)備，在合同履行中就很難有效控制，特別是對(duì)風(fēng)險(xiǎn)較大工程項(xiàng)目更要強(qiáng)化合同分析，及時(shí)進(jìn)行工程結(jié)（決）算。

6、管好分包商，減少風(fēng)險(xiǎn)事件。分包給分包商工程，總包商負(fù)有質(zhì)量、安全、工期等協(xié)調(diào)和管理責(zé)任，并承擔(dān)由此導(dǎo)致?lián)p失。因此對(duì)分包商承包工程和其工作，要嚴(yán)格進(jìn)行管理，督促分包商認(rèn)真履行分包合同，把總分包之間也許發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)，減少到最低限度。

（二）轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)。涉及向?qū)Ψ睫D(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)和向第三方轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)。轉(zhuǎn)移工程風(fēng)險(xiǎn)重要有如下幾種辦法：

1、履行索賠制度。由于不可預(yù)測(cè)某些風(fēng)險(xiǎn)總是存在，風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生是導(dǎo)致經(jīng)濟(jì)損失或時(shí)間損失根源，合同雙方都盼望轉(zhuǎn)嫁風(fēng)險(xiǎn)。因此在合同履行中，履行索賠制度是向?qū)Ψ睫D(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)。但工程索賠制度在國(guó)內(nèi)尚未普遍履行，建筑公司對(duì)索賠結(jié)識(shí)還很局限性，對(duì)索賠詳細(xì)作法也還十分生疏。因而，必要理解索賠制度轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)意義，學(xué)會(huì)索賠辦法，使轉(zhuǎn)移工程風(fēng)險(xiǎn)合法、合理索賠制度健康地開(kāi)展起來(lái)，逐漸向國(guó)際工程慣例接軌。

2、向第三方轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)。涉及履行擔(dān)保制度和進(jìn)行工程保險(xiǎn)。

A、履行擔(dān)保制度。這是向第三方轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)一種有效作法。國(guó)內(nèi)《擔(dān)保法》規(guī)定了五種擔(dān)保方式，但在工程施工階段以履行保證和抵押兩種方式為宜。

第一、保證。是指保證人和債權(quán)人商定，當(dāng)債務(wù)人不履行債務(wù)時(shí)，保證人按照商定履行債務(wù)或者承擔(dān)責(zé)任行為。當(dāng)前國(guó)內(nèi)可以逐漸履行銀行保證或公司保證。①銀行保證。國(guó)際通行作法是在工程招投標(biāo)和合同履約過(guò)程中實(shí)行銀行保函制。由承發(fā)包雙方開(kāi)戶銀行，依照被保證人（即承包人或發(fā)包人）在銀行存款狀況和資信，開(kāi)具保函，承擔(dān)代償責(zé)任。但當(dāng)前國(guó)內(nèi)銀行保函制度沒(méi)有相應(yīng)法規(guī)或規(guī)章，尚未普遍履行。②公司保證。除履行銀行保函制外，也可以履行有實(shí)力大型公司做為工程承包人或發(fā)包人保證人，由其出具保函，承擔(dān)代償責(zé)任。

第二，抵押。是指?jìng)鶆?wù)人或者第三人不轉(zhuǎn)移抵押財(cái)產(chǎn)占有而將該財(cái)產(chǎn)作為債權(quán)擔(dān)保。債務(wù)人不履行債務(wù)時(shí)，債權(quán)人有權(quán)根據(jù)《擔(dān)保法》規(guī)定以該財(cái)產(chǎn)折價(jià)或者拍賣、變賣該財(cái)產(chǎn)價(jià)款優(yōu)先受償。當(dāng)債務(wù)人抵押財(cái)產(chǎn)不屬于向第三方轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)范疇時(shí)，以第三人抵押財(cái)產(chǎn)實(shí)行代償，它屬于向第三方轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)。履行該制度，要在承發(fā)包雙方訂立工程承發(fā)包合同步，由承發(fā)包雙方或其任何一方與第三方抵押人訂立抵押合同并進(jìn)行抵押物登記。

B、履行保險(xiǎn)制度。保險(xiǎn)是指投保人依照合同商定向保險(xiǎn)人支付保險(xiǎn)費(fèi)，保險(xiǎn)人對(duì)于合同商定也許發(fā)生事故（風(fēng)險(xiǎn)），因其發(fā)生所導(dǎo)致財(cái)產(chǎn)損失承擔(dān)保險(xiǎn)金責(zé)任；或者被保險(xiǎn)人死亡、傷殘、疾病或者達(dá)到合同商定年齡、期限時(shí)承擔(dān)給付保險(xiǎn)金責(zé)任商業(yè)保險(xiǎn)行為。上述保險(xiǎn)概念，前者為財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)，后者為人生保險(xiǎn)。工程保險(xiǎn)是指發(fā)包人和承包人轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)一種重要手段。當(dāng)浮現(xiàn)保險(xiǎn)范疇內(nèi)風(fēng)險(xiǎn)而導(dǎo)致經(jīng)濟(jì)損失時(shí)，工程發(fā)包人或承包人才干向保險(xiǎn)公司索賠，以獲得相應(yīng)補(bǔ)償。普通在招標(biāo)文獻(xiàn)中，特別是在投標(biāo)報(bào)價(jià)闡明中都規(guī)定承包人作出保險(xiǎn)承諾。國(guó)內(nèi)工程保險(xiǎn)工作尚未與國(guó)際慣例接軌，但在《建筑工程施工合同示范文本》中對(duì)建筑工程一切險(xiǎn)種、第三方責(zé)任險(xiǎn)、人身傷亡險(xiǎn)和施工機(jī)械設(shè)備險(xiǎn)等設(shè)立了相應(yīng)條款。為把工程保險(xiǎn)制度逐漸履行，一方面要在修改施工合同示范文本時(shí)向國(guó)際慣例接軌；另一方面要制定建筑工程保險(xiǎn)章程和必要法規(guī)、規(guī)章，以保證建筑工程保險(xiǎn)制度全面推廣。

（三）保存風(fēng)險(xiǎn)?；蚍Q自留風(fēng)險(xiǎn),是指當(dāng)風(fēng)險(xiǎn)不能避免或因風(fēng)險(xiǎn)有也許獲利時(shí)，由自己承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)一種作法。它可分為故意識(shí)和無(wú)意識(shí)自留風(fēng)險(xiǎn)兩種。無(wú)意識(shí)自留風(fēng)險(xiǎn)是指不知風(fēng)險(xiǎn)存在而未加解決，或風(fēng)險(xiǎn)已經(jīng)發(fā)生，但未意識(shí)到而未作解決。故意識(shí)自留風(fēng)險(xiǎn)是指雖然明知風(fēng)險(xiǎn)事件已經(jīng)發(fā)生，但經(jīng)分析由自己承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)更為以便，或者風(fēng)險(xiǎn)較小自己有能力承擔(dān)，從而決定自己承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)。也有采用設(shè)立風(fēng)險(xiǎn)基金辦法，在損失發(fā)生后用基金彌補(bǔ)。在建筑工程固定價(jià)格合同中考慮一定比例風(fēng)險(xiǎn)金，此前普通稱為不可預(yù)見(jiàn)費(fèi)，就是對(duì)合同中明確潛在風(fēng)險(xiǎn)解決基金。風(fēng)險(xiǎn)基金比例取決于合同風(fēng)險(xiǎn)范疇和對(duì)風(fēng)險(xiǎn)分析成果,一旦浮現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)，發(fā)生經(jīng)濟(jì)損失，由風(fēng)險(xiǎn)基金支付。

三、建筑公司防范風(fēng)險(xiǎn)辦法

（一）以施工合同為基本索賠

1、索賠法律依拒

索賠是當(dāng)事人在合同實(shí)行過(guò)程中，依照法律、合同規(guī)定及管理并非由于自己過(guò)錯(cuò)，而是屬于應(yīng)由合同對(duì)方承擔(dān)責(zé)任狀況導(dǎo)致，且實(shí)際發(fā)生了損失，向?qū)Ψ教岢鲇枰匝a(bǔ)償規(guī)定，它是轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)重要途徑。施工索賠是合同和法律賦予受損失者權(quán)利，對(duì)建筑公司來(lái)說(shuō)是一種保護(hù)自己，維護(hù)自己合法權(quán)益，避免損失，增長(zhǎng)利潤(rùn)手段。雖然國(guó)內(nèi)在哺育和發(fā)展建筑市場(chǎng)中還存在關(guān)于法規(guī)不夠健全、不夠嚴(yán)密問(wèn)題，但對(duì)逐漸履行工程施工索賠工作，客觀上還是有一定條件?！睹穹ㄍ▌t》、《合同法》以及《全民所有制建筑安裝公司轉(zhuǎn)換經(jīng)營(yíng)機(jī)制實(shí)行辦法》等均有涉及工程索賠條款，可以作為履行工程索賠法律根據(jù)。<br>

第一，《民法通則》第106條規(guī)定：公民、法人違背合同或者不履行其她義務(wù)，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)民事責(zé)任。如規(guī)定“公民、法人由于過(guò)錯(cuò)侵害國(guó)家、集體財(cái)產(chǎn)，侵害她人財(cái)產(chǎn)、人身，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)民事責(zé)任?！边@里所指民事責(zé)任是依照法律規(guī)定在民事上應(yīng)負(fù)給付義務(wù)。這種給付義務(wù)涉及普通民事義務(wù)和侵權(quán)行為或債務(wù)不履行所導(dǎo)致補(bǔ)償義務(wù)。依照民事責(zé)任原則，在《民法通則》第111條對(duì)違背合同民事責(zé)任作了如下規(guī)定：“當(dāng)事人一方不履行合同義務(wù)或者履行合同義務(wù)不符合商定條件，另一方有權(quán)規(guī)定履行或者采用補(bǔ)救辦法，并有權(quán)規(guī)定補(bǔ)償損失?！钡?12條規(guī)定：“當(dāng)事人一方違背合同補(bǔ)償責(zé)任，應(yīng)當(dāng)相稱于另一方因而所受到損失?！痹谑┕ず贤男羞^(guò)程中，發(fā)包人違背合同現(xiàn)象屢屢發(fā)生，這種違背合同現(xiàn)象也許是合同內(nèi)因素，也也許是合同外因素；也許是發(fā)包人故意行為，也也許是客觀因素，發(fā)包人不能履行合同或者不能完全履行合同。無(wú)論什么狀況，只要是發(fā)包人責(zé)任使建筑公司遭受到合同價(jià)款以外損失或影響工期，建筑公司就可以依法規(guī)定發(fā)包人采用補(bǔ)救辦法，并有權(quán)規(guī)定補(bǔ)償損失，這種規(guī)定補(bǔ)償權(quán)，就是依法索賠權(quán)。

第二，《合同法》第107條至114條也有上述類似規(guī)定。在施工合同履行過(guò)程中，由于發(fā)包人過(guò)錯(cuò)，建筑公司可以根據(jù)這些條款向發(fā)包人規(guī)定其支付違約金和補(bǔ)償金，這種規(guī)定即為索賠。此外，《合同法》第286條及最高人民法院對(duì)其“優(yōu)先受償權(quán)”司法解釋，為建筑公司索賠提供了優(yōu)先受償法律支持。

第三，國(guó)家建設(shè)部、國(guó)家體改委和國(guó)務(wù)院經(jīng)貿(mào)辦發(fā)布《全民所有制建筑安裝公司轉(zhuǎn)換經(jīng)營(yíng)機(jī)制實(shí)行辦法》第34條規(guī)定，要“按照國(guó)際慣例，建立工程索賠制度?！钡?條規(guī)定，“對(duì)于建設(shè)資金局限性，物資供應(yīng)短缺工程，公司有按照合同規(guī)定追究違約責(zé)任，并有權(quán)調(diào)節(jié)施工進(jìn)度?！钡?條規(guī)定，“工程承包價(jià)格應(yīng)由公司與工程發(fā)包單位本著公平、合理原則，通過(guò)投標(biāo)競(jìng)爭(zhēng)，在雙方訂立工程承包合同中規(guī)定。在工程施工中，如發(fā)生工程量變化，設(shè)計(jì)變更等，公司有權(quán)規(guī)定按關(guān)于規(guī)定調(diào)節(jié)預(yù)、決算。”上述條款也可作為建筑公司向發(fā)包人規(guī)定索賠根據(jù)。

2、索賠證據(jù)種類

（1）投標(biāo)文獻(xiàn)。它是構(gòu)成施工合同重要某些，其內(nèi)容涉及承發(fā)包雙方要約和承諾，在索賠規(guī)定中可以直接作為證據(jù)。

（2）會(huì)議紀(jì)要。在施工管理過(guò)程中，發(fā)包人、承包人、監(jiān)理人及關(guān)于針對(duì)工程召開(kāi)一切會(huì)議紀(jì)要；但紀(jì)要必要通過(guò)參加會(huì)議各方簽認(rèn)，或由發(fā)包人或其代理人簽章發(fā)給建筑公司才具備法律效力。

（3）來(lái)往信函。合同雙方來(lái)往信件，特別是對(duì)建筑公司提出問(wèn)題答復(fù)或承認(rèn)信等。（4）指令或告知。發(fā)包人駐工地代表或監(jiān)理工程師發(fā)出各種指令、告知，涉及工程設(shè)計(jì)變更、工程暫停等指令。

（5）施工組織設(shè)計(jì)。這是指涉及施工進(jìn)度籌劃在內(nèi)并經(jīng)發(fā)包人駐工地代表或監(jiān)理工程師批準(zhǔn)施工組織設(shè)計(jì)或施工方案。

（6）施工現(xiàn)場(chǎng)各種記錄。如施工記錄、施工日?qǐng)?bào)、工長(zhǎng)日記、檢查人員日記或記錄以及經(jīng)發(fā)包人駐工地代表或監(jiān)理工程師簽認(rèn)工程中停電、停水、停氣和道路封閉、開(kāi)通記錄或證明等。

（7）工程照片。這是指注明日期、可以直觀工程照片。

（8）氣象資料?，F(xiàn)場(chǎng)每日天氣狀況記錄,或請(qǐng)發(fā)包人駐工地代表或監(jiān)理工程師簽證氣象記錄。

（9）各種驗(yàn)收?qǐng)?bào)告。如隱蔽工程驗(yàn)收?qǐng)?bào)告、中間驗(yàn)收工程報(bào)告、材料實(shí)行報(bào)告以及設(shè)備開(kāi)箱驗(yàn)收?qǐng)?bào)告等。

（10）關(guān)于原始憑證。如建筑材料采購(gòu)、運(yùn)送、保管和使用等方面原始憑證，各種可以公開(kāi)成本和會(huì)計(jì)資料等。

（11）國(guó)家發(fā)布有關(guān)規(guī)定及有效信息。國(guó)家頒發(fā)法律、法令和政策性文獻(xiàn)，特別是涉及工程索賠各類文獻(xiàn)；政府關(guān)于工程造價(jià)主管部門發(fā)布材料價(jià)格信息、調(diào)節(jié)造價(jià)辦法和指數(shù)等，一定要注意積累。

3、按現(xiàn)行示范文本索賠機(jī)會(huì)

《合同文本》提供索賠機(jī)會(huì)

序號(hào)

條款

索賠基本、理由或權(quán)利

工期延長(zhǎng)

費(fèi)用增長(zhǎng)

1

4

發(fā)包人規(guī)定承包人需要特殊保密辦法費(fèi)，由發(fā)

包人承擔(dān)

√

2

6.2

工程師指令錯(cuò)誤發(fā)生費(fèi)用、給承包人導(dǎo)致?lián)p

失，由發(fā)包人承擔(dān)

√

√

3

7.3

因發(fā)包人因素，承包人在施工中采用緊急辦法，

導(dǎo)致承包人費(fèi)用增長(zhǎng)

√

√

4

8.3

發(fā)包人未能完畢其義務(wù)（九項(xiàng)工作），導(dǎo)致延誤，

補(bǔ)償承包人損失

√

√

5

12.2

發(fā)包人因其自身因素，推遲工作

√

√

6

12

因發(fā)包人因素暫停施工

√

√

7

13

工期延誤條款（7種狀況）

√

√

8

15

發(fā)包人規(guī)定工程某些或所有達(dá)到優(yōu)良原則;工程質(zhì)

量因發(fā)包人因素達(dá)不到商定條件

√

√

9

16

1）

工程因工程師不對(duì)的糾正或其她非承包人因素導(dǎo)致

返工，修改

√

2）

發(fā)包人檢查合格后，又發(fā)現(xiàn)承包人導(dǎo)致質(zhì)量問(wèn)題，

費(fèi)用由承包人承擔(dān)

√

3）

工程師影響施工正常進(jìn)行，如檢查為合格，由發(fā)包

人承擔(dān)追加合同價(jià)款

√

10

18

工程師規(guī)定重新檢查，如工程合格

√

√

11

19.5

由于設(shè)計(jì)因素試車達(dá)不到驗(yàn)收規(guī)定，發(fā)包人負(fù)責(zé)修

改設(shè)計(jì)；由于設(shè)備制造因素試車達(dá)不到驗(yàn)收規(guī)定，

且設(shè)備為發(fā)包人采購(gòu)

√

√

12

23.3

合同價(jià)款調(diào)節(jié)條款（4種狀況）

√

13

27.4

發(fā)包人供材料、設(shè)備延誤或不合格

√

√

14

29.1

設(shè)計(jì)變更

√

√

15

39.3

不可抗力

√

16

43.2

工程施工發(fā)現(xiàn)地下障礙和文物而采用保護(hù)辦法

√

√

17

44.6

因發(fā)包人因素，解除合同，由發(fā)包人按合同支付

已竣工程價(jià)款和補(bǔ)償承包人關(guān)于損失

√

總之，簽好合同是索賠成功前提，但在訂立合同步應(yīng)特別注意兩點(diǎn)：一是盡量為自己一方埋下索賠機(jī)會(huì)；二是盡量使對(duì)方忽視履行合同步也許產(chǎn)生錯(cuò)誤。只有這樣，才干為履行合同步提供索賠機(jī)會(huì)和索賠成功。

（二）以《合同法》286條及其司法解釋為根據(jù)維權(quán)

全國(guó)人不不大于1999年頒布實(shí)行《合同法》第286條規(guī)定：“發(fā)包人未按照商定支付價(jià)款，承包人可以催告發(fā)包人在合理期限內(nèi)支付價(jià)款。發(fā)包人逾期不支付，除按照建設(shè)工程性質(zhì)不適當(dāng)折價(jià)、拍賣以外，承包人可以與發(fā)包人合同將該工程折價(jià)，也可以申請(qǐng)人民法院將該工程依法拍賣。建設(shè)工程價(jià)款就該工程折價(jià)或者拍賣價(jià)款優(yōu)先受償?！弊罡呷嗣穹ㄔ河钟?月對(duì)“價(jià)款優(yōu)先受償權(quán)”問(wèn)題進(jìn)行理解釋，規(guī)定“建筑工程承包人優(yōu)先受償權(quán)優(yōu)于抵押權(quán)和其他債權(quán)”?！逗贤ā?86條及其司法解釋對(duì)于建筑公司維護(hù)自己合法權(quán)益而言，不啻為“一把尚方寶劍”。

維護(hù)建筑公司合法權(quán)益，化解工程項(xiàng)目不同風(fēng)險(xiǎn)，是建筑公司生存與發(fā)展必然選取。在對(duì)業(yè)主索賠過(guò)程中，把協(xié)商或合同解決經(jīng)濟(jì)損失作為上策，若的確協(xié)商無(wú)法解決，只有收集充分證據(jù)，并在有效時(shí)限內(nèi)訴諸法律解決，特別是對(duì)于那些誠(chéng)信度極低且惡意“玩空手道”拖欠工程款業(yè)主，惟有將她（她）們送上被告席。

（三）防范違法工程風(fēng)險(xiǎn)

國(guó)內(nèi)《建筑法》規(guī)定，容許建筑施工工程項(xiàng)目應(yīng)具備如下條件：（1）建筑工程用地批準(zhǔn)手續(xù)；（2）在都市規(guī)劃內(nèi)建筑工程，已經(jīng)獲得規(guī)劃允許證；（3）需要拆遷，其拆遷進(jìn)度符合施工規(guī)定等。否則，即屬違法工程。對(duì)此類工程，政府普通做法重要有兩種：①對(duì)合同雙方（重要是發(fā)包方）進(jìn)行一定經(jīng)濟(jì)懲罰，責(zé)成發(fā)包方補(bǔ)辦相應(yīng)手續(xù)。②按國(guó)內(nèi)《行政懲罰法》對(duì)工程