2021年人民銀行金融業(yè)反洗錢準入培訓(xùn)階段性終結(jié)性考試題庫單選題匯總

二、單選(共20題，40分)1、銀行機構(gòu)接受境外匯入款時，境外匯款人住所不明確，可登記（）?！虆R款人姓名或者名稱資金匯出地名稱匯款人身份證匯款人住所2、銀行機構(gòu)應(yīng)當依照客戶或者賬戶風險級別，定期審核本機構(gòu)保存客戶基本信息，對本機構(gòu)風險級別最高客戶或者賬戶，至少每（）進行一次審核。√一月三月半年一年3、中華人民共和國人民銀行設(shè)立中華人民共和國反洗錢監(jiān)測分析中心負責接受、分析涉嫌恐怖融資（）報告?！炭蛻羯矸荼嬲J交易記錄保存大額交易可疑交易4、《交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行、都市信用合伙社、農(nóng)村信用合伙社、郵政儲匯機構(gòu)、政策性銀行、信托投資公司應(yīng)將（）類交易或者行為，作為可疑交易進行報告?！?31718205、《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》于（）起施行。1月3日中華人民共和國人民銀行發(fā)布《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》（中華人民共和國人民銀行令[]第2號）和《金融機構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報告管理辦法》（中華人民共和國人民銀行令[]第3號）同步廢止?！?1月14日12月1日1月1日3月1日6、A銀行向本地人民銀行報告一起可疑交易，某服裝加工公司法人代表李某近日持25張個人身份證，聲稱這些人均為我司員工，規(guī)定開立工資卡。銀行經(jīng)審核后確認這些身份證均為真實身份證，并為這些人開立了人民幣個人銀行結(jié)算賬戶。其后數(shù)日，這些賬戶相繼收到來自于開曼群島某貿(mào)易公司匯來外匯各3000美元，共計75000美元，并均由李某辦理結(jié)匯后存入賬戶。李某再將這些結(jié)匯后人民幣資金取現(xiàn)后存入其本人賬戶。請問李某交易行為符合如下哪種可疑交易類型（）√短期內(nèi)相似收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易原則。各種境內(nèi)居民接受一種離岸賬戶匯款，其資金劃轉(zhuǎn)和結(jié)匯均由一種或者少數(shù)人操作。沒有正常因素多頭開戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付。長期閑置賬戶因素不明地突然啟用或者尋常資金流量小賬戶突然有異常資金流入，且短期內(nèi)浮現(xiàn)大量資金收付。7、金融機構(gòu)應(yīng)當依照《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》制定大額交易和可疑交易報告內(nèi)部管理制度和操作規(guī)程，并向（）報備。√公安部中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會中華人民共和國人民銀行國務(wù)院8、金融機構(gòu)及其工作人員應(yīng)當按照反洗錢關(guān)于規(guī)定認真履行反洗錢義務(wù)，審慎地辨認（）√大額交易鈔票交易可疑交易轉(zhuǎn)賬交易9、《反洗錢法》規(guī)定，履行反洗錢義務(wù)機構(gòu)及其工作人員依法提交（），受法律保護?！檀箢~交易和可疑交易報告鈔票交易報告財務(wù)報表業(yè)務(wù)報告10、《反洗錢法》規(guī)定，任何單位和個人發(fā)現(xiàn)洗錢活動，有權(quán)向（）舉報。接受舉報機關(guān)應(yīng)當對舉報人和舉報內(nèi)容保密?！探鹑诒O(jiān)管機構(gòu)財政部門檢察機關(guān)中華人民共和國人民銀行及公安機關(guān)11、《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，中華人民共和國反洗錢監(jiān)測分析中心發(fā)鈔票融機構(gòu)報送大額交易報告或者可疑交易報告有要素不全或者存在錯誤，可以向提交報告金融機構(gòu)發(fā)出補正告知，金融機構(gòu)應(yīng)在接到補正告知（）個工作日內(nèi)補正。√3571012、銀行在辦理匯入?yún)R款業(yè)務(wù)時，如發(fā)現(xiàn)匯款人姓名或者名稱、匯款人賬號和（）缺失，應(yīng)規(guī)定境外機構(gòu)補充?！虆R款人工作單位匯款人住所匯款行地址匯款人身份證明文獻13、《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，金融機構(gòu)應(yīng)當在大額交易發(fā)生后（）個工作日內(nèi)，通過其總部或者由總部指定一種機構(gòu)，及時以電子方式向中華人民共和國反洗錢監(jiān)測分析中心報送大額交易報告。沒有總部或者無法通過總部及總部指定機構(gòu)向中華人民共和國反洗錢監(jiān)測分析中心報送大額交易，其報告方式由中華人民共和國人民銀行另行擬定?！?571014、對當天合計提取現(xiàn)鈔等值1萬美元以上，銀行憑客戶本人有效身份證件和經(jīng)外匯管理局簽章（）為個人辦理提取外幣現(xiàn)鈔手續(xù)并留存復(fù)印件?！獭锻鈪R業(yè)務(wù)審批表》《提取外幣現(xiàn)鈔備案表》《外匯申報單》《涉外收入申報單（對私）》15、按照《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》，選項中說法對的是（）√自然人銀行賬戶頻繁進行鈔票收付，金融機構(gòu)應(yīng)當報告可疑交易報告自然人銀行賬戶一次性大額存取鈔票，金融機構(gòu)應(yīng)當報告可疑交易報告自然人客戶短期內(nèi)頻繁收取法人、其她組織匯款，金融機構(gòu)應(yīng)當報告可疑交易報告自然人經(jīng)常存入境外開立旅行支票，金融機構(gòu)應(yīng)當報告可疑交易報告16、《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，金融機構(gòu)應(yīng)當將可疑交易報其總部，由金融機構(gòu)總部或者由總部指定一種機構(gòu)，在可疑交易發(fā)生后（）個工作日內(nèi)以電子方式報送中華人民共和國反洗錢監(jiān)測分析中心。沒有總部或者無法通過總部及總部指定機構(gòu)向中華人民共和國反洗錢監(jiān)測分析中心報送可疑交易，其報告方式由中華人民共和國人民銀行另行擬定?！?571017、銀行為自然人辦理境外匯入款業(yè)務(wù)，單筆或合計等值美元以上匯入款，應(yīng)審查（）√《外匯申報單》《提取外幣現(xiàn)鈔備案表》《外匯業(yè)務(wù)審批表》《涉外收入申報單（對私）》18、下列屬于大額交易是()√一筆25萬元人民幣鈔票匯款當天合計支取鈔票人民幣18萬元自然人銀行賬戶之間當天合計45萬元人民幣款項劃轉(zhuǎn)單位銀行賬戶之間一筆150萬元人民幣轉(zhuǎn)賬19、銀行機構(gòu)與境外金融機構(gòu)建立代理行或者類似業(yè)務(wù)關(guān)系應(yīng)當經(jīng)（）批準?！潭聲蛘咂渌邫n管理層中華人民共和國人民銀行中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會中華人民共和國證券監(jiān)督管理委員會20、銀行機構(gòu)和從事匯兌業(yè)務(wù)機構(gòu)為客戶向境外匯出資金時，境外收款人住所不明確，可登記接受匯款（）?！探邮苋诵彰蛘呙Q接受人賬號接受人身份證境外機構(gòu)所在地名稱1.選項中哪種2.客戶與證券公司進行金融交易

3.金融機構(gòu)大額交易和4.《反洗錢法》規(guī)定5.下列屬于大額交易是6.銀行機構(gòu)與境外金融機構(gòu)

7.金融機構(gòu)大額交易和可疑交易8.銀行機構(gòu)和從事匯兌業(yè)務(wù)9.《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易10.銀行機構(gòu)接受境外匯入款

11.金融機構(gòu)大額交易和可疑12.銀行在辦理匯入?yún)R款業(yè)務(wù)時13.銀行機構(gòu)應(yīng)當依照客戶或者14.對當天合計提取現(xiàn)鈔

15.中華人民共和國人民銀行設(shè)立中華人民共和國16.銀行為自然人辦理17.金融機構(gòu)大額交易和18.金融機構(gòu)大額交易和可疑

19.金融機構(gòu)大額交易和可疑20.中華人民共和國人民銀行設(shè)立1.銀行為自然人辦理境外2.《反洗錢法》規(guī)定

3.選項中交易發(fā)生額都在4.《反洗錢法》規(guī)定5.金融機構(gòu)應(yīng)當依照6.《金融機構(gòu)大額交易和可疑

7.金融機構(gòu)大額交易和可疑交易8.《中華人民共和國反洗錢法》9.金融機構(gòu)大額交易和可疑交易10.選項中哪種交易

11.客戶與證券公司12.金融機構(gòu)大額交易和可疑交易13.按照《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易14.下列屬于大額交易是15.銀行機構(gòu)與境外金融機構(gòu)16.銀行機構(gòu)和從事匯兌業(yè)務(wù)17.A銀行向本地人民銀行18.銀行機構(gòu)接受境外19.銀行機構(gòu)應(yīng)當依照客戶20.中華人民共和國人民銀行設(shè)立

銀行在辦理匯入?yún)R款金融機