華澳中小企業(yè)發(fā)展基金標準模式介紹XX0626final

華澳-中小企業(yè)發(fā)展基金標準模式介紹-XX0626final2024/3/27華澳中小企業(yè)發(fā)展基金標準模式介紹XX0626final目錄1標準業(yè)務(wù)模式234企業(yè)模式案例政府模式案例園區(qū)模式案例華澳中小企業(yè)發(fā)展基金標準模式介紹XX0626final01標準業(yè)務(wù)模式華澳中小企業(yè)發(fā)展基金標準模式介紹XX0626final中小企業(yè)發(fā)展基金戰(zhàn)略合作伙伴各級政府合作國內(nèi)大型金融類投資集團非銀行金融機構(gòu)小額貸款公司/資產(chǎn)管理公司擔保公司/融資租賃公司產(chǎn)業(yè)園區(qū)合作各大行業(yè)協(xié)會/商會/工商聯(lián)SATC華澳信托華澳中小企業(yè)發(fā)展基金標準模式介紹XX0626final中小企業(yè)發(fā)展基金之標準業(yè)務(wù)模式與國內(nèi)各大型企業(yè)（集團）開展合作，共同發(fā)起設(shè)立中小企業(yè)發(fā)展基金企業(yè)模式政府模式協(xié)會模式與各級地方政府或相關(guān)部門（包括中小企業(yè)局、金融服務(wù)局、財政局等政府機構(gòu)）開展合作，共同發(fā)起設(shè)立中小企業(yè)發(fā)展基金與各類企業(yè)商會、各級工商聯(lián)等組織機構(gòu)開展合作，共同發(fā)起設(shè)立中小企業(yè)發(fā)展基金園區(qū)模式與全國各地較為成功的產(chǎn)業(yè)園區(qū)管理單位開展合作，共同發(fā)起設(shè)立中小企業(yè)發(fā)展基金華澳中小企業(yè)發(fā)展基金標準模式介紹XX0626final標準業(yè)務(wù)模式一：企業(yè)模式企業(yè)模式——內(nèi)外知名大型企業(yè)作為基金管理顧問篩選和推薦優(yōu)質(zhì)中小企業(yè)，再由信托公司發(fā)起設(shè)立中小企業(yè)發(fā)展基金對審核通過的優(yōu)質(zhì)中小企業(yè)發(fā)放貸款。模式特點風險控制基金信用管理顧問負責推薦優(yōu)質(zhì)中小企業(yè)、協(xié)助信托公司開展盡職調(diào)查和貸后檢查信用管理顧問、次級受益人須與國內(nèi)所有擔保公司和小額貸款公司不存在任何關(guān)聯(lián)關(guān)系，且相互不關(guān)聯(lián)擔保公司/其他類型企業(yè)提供擔保信托結(jié)構(gòu)化設(shè)計，次優(yōu)比不超過1：3信用管理顧問對于推薦的企業(yè)要負有連帶責任華澳中小企業(yè)發(fā)展基金標準模式介紹XX0626final標準業(yè)務(wù)模式一：企業(yè)模式（續(xù)）華澳信托基金角色信托受托人信托貸款人大型企業(yè)次級受益人信用管理顧問擔保公司貸款擔保人企業(yè)推薦人職責分工資金募集盡職調(diào)查貸款審批貸后管理和清收推薦優(yōu)質(zhì)客戶參與盡職調(diào)查參與貸后管理追加次級資金，保障流動性為每筆貸款提供擔保推薦借款企業(yè)利益分享固定信托報酬(2-5%)創(chuàng)建中小企業(yè)基金品牌次級信托收益信用管理顧問費貸款擔保費(1%-2%)客戶推薦費華澳中小企業(yè)發(fā)展基金標準模式介紹XX0626final標準業(yè)務(wù)模式二：政府模式政府模式——由各級政府相關(guān)部門篩選和推薦優(yōu)質(zhì)的中小企業(yè)，由國有大型擔保公司進行擔保，再由信托公司發(fā)起設(shè)立中小企業(yè)發(fā)展基金來為政府推薦的中小企業(yè)發(fā)放貸款的業(yè)務(wù)模式模式特點風險控制由地方政府篩選和推薦當?shù)貎?yōu)質(zhì)的中小企業(yè)政府和信托公司共同確定基金目標客戶的準入標準政府推薦企業(yè)的總體信用程度高、經(jīng)營穩(wěn)定性強地方政府認可的大型國有擔保公司連帶責任擔保地方政府擁有詳細的企業(yè)信息數(shù)據(jù)可以共享給信托公司地方政府貸款貼息或者財政直接出資或間接財政補貼華澳中小企業(yè)發(fā)展基金標準模式介紹XX0626final標準業(yè)務(wù)模式二：政府模式（續(xù)）華澳信托基金角色信托受托人信托貸款人政府部門/下屬企業(yè)次級受益人（如有）企業(yè)推薦人國有擔保公司貸款擔保人職責分工資金募集盡職調(diào)查貸款審批貸后管理和清收推薦優(yōu)質(zhì)客戶安排專項資金認購次級統(tǒng)計分析各類企業(yè)信息提供財政貼息/補貼等支持為每筆貸款提供擔保利益分享固定信托報酬(2-3%)與政府建立長期合作關(guān)系樹立中小企業(yè)基金品牌次級信托收益（如有)直接扶持地方中小企業(yè)有利于招商引資增加稅費收入貸款擔保費(1%-2%)華澳中小企業(yè)發(fā)展基金標準模式介紹XX0626final標準業(yè)務(wù)模式三：協(xié)會模式協(xié)會模式——由企業(yè)商會、各級工商聯(lián)等非官方組織篩選和推薦優(yōu)質(zhì)中小企業(yè)，再由華澳信托發(fā)起設(shè)立中小企業(yè)發(fā)展基金給經(jīng)審核通過的中小企業(yè)發(fā)放貸款。模式特點風險控制協(xié)會中的企業(yè)資源豐富，信息公開透明協(xié)會作為專門組織，對于會內(nèi)成員具有一定的約束能力與協(xié)會合作的業(yè)務(wù)可持續(xù)性強，品牌推廣效果顯著協(xié)會內(nèi)借款企業(yè)之間互相擔保協(xié)會成員共同出資成立專項基金作擔保協(xié)會成立專門公司擔?；蚶U納保證金作保華澳中小企業(yè)發(fā)展基金標準模式介紹XX0626final標準業(yè)務(wù)模式三：協(xié)會模式（續(xù)）華澳信托基金角色信托受托人信托貸款人企業(yè)商會/各級工商聯(lián)企業(yè)推薦人商會/協(xié)會專業(yè)公司貸款擔保人次級受益人（如有）職責分工資金募集盡職調(diào)查貸款審批貸后管理和清收推薦優(yōu)質(zhì)企業(yè)組織會內(nèi)企業(yè)互保成立專項基金提供擔保收集分析企業(yè)信息為每筆貸款提供擔保出資認購次級受益權(quán)利益分享固定信托報酬(2-3%)與各類優(yōu)質(zhì)產(chǎn)業(yè)園區(qū)建立長期合作關(guān)系樹立中小企業(yè)基金品牌直接扶持會員企業(yè)發(fā)展體現(xiàn)協(xié)會的組織優(yōu)勢貸款擔保費(1%-2%)次級信托收益（如有）華澳中小企業(yè)發(fā)展基金標準模式介紹XX0626final標準業(yè)務(wù)模式四：園區(qū)模式園區(qū)模式——由園區(qū)管理方推薦園區(qū)內(nèi)優(yōu)質(zhì)中小企業(yè)，再由信托公司發(fā)起設(shè)立中小企業(yè)發(fā)展基金對經(jīng)審核通過的優(yōu)質(zhì)中小企業(yè)發(fā)放貸款。模式特點風險控制園區(qū)企業(yè)可享受政府對園區(qū)的各項優(yōu)惠扶持政策企業(yè)數(shù)量比較穩(wěn)定，企業(yè)經(jīng)營變動較小園區(qū)管理方對園區(qū)企業(yè)比較了解，信息比較透明園區(qū)擔保公司提供連帶責任擔保園區(qū)企業(yè)互?；蛘呓ｍ椈鹱鰮@區(qū)管理方組織各類金融和專業(yè)服務(wù)機構(gòu)來支持區(qū)內(nèi)企業(yè)發(fā)展華澳中小企業(yè)發(fā)展基金標準模式介紹XX0626final標準業(yè)務(wù)模式四：園區(qū)模式（續(xù)）華澳信托基金角色信托受托人信托貸款人園區(qū)公司/管委會次級受益人（如有）貸款擔保人（如有）園區(qū)擔保公司貸款擔保人次級受益人（如有）職責分工資金募集盡職調(diào)查貸款審批貸后管理和清收認購信托次級受益權(quán)組織園區(qū)企業(yè)互保園區(qū)企業(yè)提供擔保收集分析園區(qū)企業(yè)信息為每筆貸款提供擔保出資認購次級受益權(quán)利益分享固定信托報酬(2-3%)與各類優(yōu)質(zhì)產(chǎn)業(yè)園區(qū)建立長期合作關(guān)系樹立中小企業(yè)基金品牌次級信托收益（如有)直接扶持園區(qū)中小企業(yè)有利于園區(qū)品牌推廣吸引更多企業(yè)進駐園區(qū)貸款擔保費(1%-2%)次級信托收益（如有）華澳中小企業(yè)發(fā)展基金標準模式介紹XX0626final中小企業(yè)基金的一般交易結(jié)構(gòu)第14頁基金名稱“華澳?中小企業(yè)發(fā)展基金”集合資金信托計劃投資回報固定+浮動收益（如有）信托期限5～10年基金規(guī)?；鹬饕P(guān)系人總規(guī)模《30億元給符合條件的優(yōu)質(zhì)中小企業(yè)發(fā)放信托貸款對具備上市潛力的高成長性中小企業(yè)進行風險投資閑置資金可以投向同業(yè)存款、國債、企業(yè)債、融資類信托產(chǎn)品等風險低、流動性高的金融產(chǎn)品基金主要投資方式委托人、受托人、受益人、投資顧問流動性安排轉(zhuǎn)讓：信托計劃成立后，信托受益人可轉(zhuǎn)讓信托受益權(quán)信托受益人主動贖回安排：在信托存續(xù)期間，受托人可安排信托受益人主動贖回機制華澳中小企業(yè)發(fā)展基金標準模式介紹XX0626final02企業(yè)模式案例華澳中小企業(yè)發(fā)展基金標準模式介紹XX0626final項目背景華澳中小企業(yè)發(fā)展基金標準模式介紹XX0626final中小企業(yè)發(fā)展基金Ⅰ號華澳信托集合信托計劃保管銀行7.管理、處分、運用信托財產(chǎn)2.資金保管中山良運優(yōu)先級信托單位次級信托單位（大連創(chuàng)投）1.認購信托受益權(quán)借款企業(yè)聯(lián)創(chuàng)集團（法定代表人）3、提供連帶責任擔保8.信托收益分配5、發(fā)放信托貸款4.信用管理顧問3.股權(quán)質(zhì)押6、償還信托貸款本息華澳中小企業(yè)發(fā)展基金標準模式介紹XX0626final項目交易方案委托人擬委托華澳信托發(fā)起成立一個開放式的結(jié)構(gòu)化信托型基金，信托期限為5年，總規(guī)模不超過10億元。首期募集優(yōu)先級不低于18000萬元，首期募集優(yōu)先級期限為2年，投資者有權(quán)在成功加入信托計劃之日起滿一年之日贖回其持有的全部優(yōu)先級信托受益權(quán)次級不低于2000萬元，在信托存續(xù)期間，次級認購規(guī)模始終不低于基金規(guī)模的10%受托人有權(quán)在信托存續(xù)期間增發(fā)優(yōu)先級和次級信托受益權(quán)，增發(fā)的信托單位期限和收益率在增發(fā)時確定信托計劃募集資金用于向中小企業(yè)發(fā)放信托貸款；優(yōu)先級投資者收益模式為固定+浮動模式。預期固定年化收益率為【9.5-11】%，預期一次性超額浮動收益為【0～2%】，但當且僅當優(yōu)先級投資者持有至到期時才可享受浮動收益；若投資者在一年期時選擇贖回，則優(yōu)先級預期固定收益率調(diào)整為【9-10.5】%,且無權(quán)享受浮動收益；聘請大連中山良運小額貸款有限公司（“小額貸公司”或“中山良運”）作為信用管理顧問，負責向受托人提供信托貸款發(fā)放前期潛在借款人的篩選、推薦，對潛在借款人的盡職調(diào)查及初步資格審核，以及信托貸款貸后管理等顧問服務(wù)聯(lián)創(chuàng)集團為每一筆信托貸款提供擔保，且同時為整個信托計劃承擔資金補足義務(wù)；小額貸款公司70%股權(quán)質(zhì)押，次級受益人提供不可撤消補足承諾；法定代表人提供無限連帶責任擔保；華澳中小企業(yè)發(fā)展基金標準模式介紹XX0626final項目交易方案（續(xù)）結(jié)構(gòu)化分層，優(yōu)先級與次級比不超過9：1（受托人有權(quán)對該比例進行調(diào)整）；小額貸款公司70%股權(quán)質(zhì)押；聯(lián)創(chuàng)集團為每一筆貸款提供連帶責任擔保；次級受益人次級補足承諾；聯(lián)創(chuàng)集團為次級補足承諾提供連帶責任擔保；法定代表人提供無限連帶責任擔保；聘請專業(yè)小額貸款公司作為本信托基金的信用管理人，訂立明確的貸款流程和業(yè)務(wù)管理制度。對于信托貸款，受托人始終留有最終決策權(quán)；華澳中小企業(yè)發(fā)展基金標準模式介紹XX0626final風險和風險管理措施問題/風險解決方法政策風險與法律風險：國家貨幣政策、財政稅收政策、產(chǎn)業(yè)政策、相關(guān)法律法規(guī)的調(diào)整以及經(jīng)濟周期的變化等因素可能發(fā)生不利變化，或國家和地方政府有關(guān)房地產(chǎn)政策可能發(fā)生重大變化，可能將對本項目的經(jīng)營及還款能力產(chǎn)生一定影響，從而對信托財產(chǎn)收益產(chǎn)生影響聘請專業(yè)律師在項目前期開展法律盡職調(diào)查，并出具法律盡職調(diào)查報告聯(lián)創(chuàng)集團是國內(nèi)專業(yè)的非銀行金融服務(wù)機構(gòu)，在細分領(lǐng)域處于國內(nèi)行業(yè)領(lǐng)先地位，品牌和實力都較強聘請專業(yè)小額貸款公司作為信用管理顧問，為本基金的中小企業(yè)貸款業(yè)務(wù)提供從借款人篩選、盡職調(diào)查到貸后管理能一系列顧問服務(wù)信用和流動性風險：信托計劃在信托利益支付日或終止時，無法償付優(yōu)先級投資者本金或收益投資者選擇贖回時，信托財產(chǎn)無法足額兌付贖回的優(yōu)先級信托本金和收益結(jié)構(gòu)化分層，優(yōu)先級與次級比不超過9：1（受托人有權(quán)對該比例進行調(diào)整）小額貸款公司70%股權(quán)質(zhì)押聯(lián)創(chuàng)集團為每一筆貸款提供連帶責任擔保次級受益人次級補足承諾聯(lián)創(chuàng)集團為次級補足承諾提供連帶責任擔保聯(lián)創(chuàng)集團法定代表人張振新個人無限連帶責任擔保華澳中小企業(yè)發(fā)展基金標準模式介紹XX0626final風險和風險管理措施問題/風險解決方法操作風險本風險主要是指基金在運作過程中由于業(yè)務(wù)操作不規(guī)范，員工道德風險、關(guān)聯(lián)交易風險等導致貸款壞賬，從而給信托計劃收益造成損失信托計劃設(shè)置風險準備金，準備金計提比例為所發(fā)放貸款本金金額的5%。設(shè)定了壞賬認定標準。即在本信托項下信托貸款，貸款利息償還逾期30天，或/和本金償還逾期至次月即可被認定為壞賬。對于所發(fā)放的信托貸款，一旦華澳信托認定某筆貸款存在壞賬風險，則大連小貸應(yīng)無條件承諾在接到華澳信托的購買通知之日起三個工作日內(nèi)按華澳信托要求的方式，代為償付信托本金和利息，大連創(chuàng)投或聯(lián)創(chuàng)集團負有連帶支付義務(wù)。所有貸款業(yè)務(wù)均需要符合相關(guān)國家產(chǎn)業(yè)政策、相關(guān)監(jiān)管機構(gòu)監(jiān)管要求，合法合規(guī)；華澳信托運用信托計劃資金發(fā)放信托貸款，單筆發(fā)放信托貸款金額最高不超過信托計劃資金的10%，對單一借款人及其關(guān)聯(lián)企業(yè)發(fā)放的貸款金額累計最高不超過信托計劃資金的15%。禁止對聯(lián)創(chuàng)集團及大連小貸的關(guān)聯(lián)企業(yè)發(fā)放貸款。每筆貸款期限不超過12個月單筆信托貸款金額低于人民幣2000萬元的貸款合計不低于信托計劃資金總額的50%設(shè)定了信托貸款的準入門檻，具體為：企業(yè)實際控制人及其配偶個人征信記錄良好；企業(yè)征信（貸款卡）記錄良好；企業(yè)有固定經(jīng)營場所，當前主營業(yè)務(wù)持續(xù)經(jīng)營24個月以上，企業(yè)實際控制人持續(xù)從事相關(guān)經(jīng)營活動24個月以上；滿足乙方公司內(nèi)部《貸款業(yè)務(wù)操作規(guī)程》要求的企業(yè)和個人。華澳信托有權(quán)基于小額貸款公司的盡職調(diào)查以及初步資格審查結(jié)果決定是否對相關(guān)借款人發(fā)放信托貸款。華澳信托對信托貸款的發(fā)放及管理，享有完全的自主權(quán)及最終決定權(quán)，受華澳信托聘請的任何第三方均無權(quán)干預信托貸款的發(fā)放華澳中小企業(yè)發(fā)展基金標準模式介紹XX0626final項目背景華澳中小企業(yè)發(fā)展基金標準模式介紹XX0626final中小企業(yè)發(fā)展基金Ⅱ號23華澳信托中小企業(yè)發(fā)展基金Ⅱ號集合信托計劃保管銀行3.管理、處分、運用信托財產(chǎn)2.資金保管大連先鋒、聯(lián)合集團優(yōu)先級信托單位次級信托單位（聯(lián)合集團）1.認購信托受益權(quán)借款企業(yè)中國租賃、張振新4.連帶責任擔保8.信托收益分配6.發(fā)放信托貸款7.償還信托貸款本息聯(lián)合集團4.股權(quán)質(zhì)押5.信用管理顧問華澳中小企業(yè)發(fā)展基金標準模式介紹XX0626final項目交易方案委托人擬委托華澳信托發(fā)起成立一個開放式的結(jié)構(gòu)化信托型基金，信托期限為5年，總規(guī)模不超過10億元首期募集優(yōu)先級不低于18,000萬元，其中A類（12個月）、B類(18個月)。A類優(yōu)先級信托單位募集規(guī)模預計6,000萬元，B類優(yōu)先級信托單位募集規(guī)模預計12,000萬元，但合并首期募集優(yōu)先級規(guī)模不超過18,000萬元，次級不低于3,050萬元，各類募集金額以實際募集金額為準在信托存續(xù)期間，受托人在信托計劃期限內(nèi)任一時點有權(quán)追加募集信托單位，但次優(yōu)比不得超過1:3，增發(fā)的信托單位期限和收益率在增發(fā)時確定信托計劃募集資金用于向中小企業(yè)發(fā)放信托貸款聘請聯(lián)合集團和大連先鋒作為聯(lián)合信用管理顧問，為本基金的中小企業(yè)貸款業(yè)務(wù)提供從借款人篩選、盡職調(diào)查到貸后管理等一系列顧問服務(wù)中國租賃為每一筆信托貸款提供連帶責任擔保；聯(lián)合集團提供36.34%股權(quán)質(zhì)押；次級受益人提供不可撤消次級認購承諾；聯(lián)合集團實際控制人提供個人無限連帶責任擔保華澳中小企業(yè)發(fā)展基金標準模式介紹XX0626final項目交易方案（續(xù)）結(jié)構(gòu)化分層，次優(yōu)比不得超過1:3中國租賃為每一筆貸款提供連帶責任擔保聯(lián)合集團實際控制人張振新提供個人無限連帶責任擔保次級受益人聯(lián)合集團追加次級認購承諾聯(lián)合集團提供36.34%股權(quán)質(zhì)押，對應(yīng)凈資產(chǎn)價值為11,454.37萬元設(shè)立壞賬準備金，準備金比例為貸款余額的5%聘請專業(yè)公司作為本信托基金的信用管理人，訂立明確的貸款流程和業(yè)務(wù)管理制度華澳對所有貸款業(yè)務(wù)具有最終決定權(quán)若信托計劃內(nèi)的貸款出現(xiàn)不良或壞賬時，中國租賃應(yīng)立即承擔連帶擔保義務(wù)或指定第三方購買該筆不良貸款業(yè)務(wù)當不良貸款本金規(guī)模超過次級規(guī)模時，受托人有權(quán)停止對外融資，信托計劃進入資產(chǎn)清收和保全狀態(tài)華澳中小企業(yè)發(fā)展基金標準模式介紹XX0626final風險和風險管理措施問題/風險解決方法政策風險與法律風險：國家貨幣政策、財政稅收政策、產(chǎn)業(yè)政策、相關(guān)法律法規(guī)的調(diào)整以及經(jīng)濟周期的變化等因素可能發(fā)生不利變化，可能將對本項目的經(jīng)營及還款能力產(chǎn)生一定影響，從而對信托財產(chǎn)收益產(chǎn)生影響聘請專業(yè)律師在項目前期開展法律盡職調(diào)查，并出具法律盡職調(diào)查報告中國租賃是國內(nèi)專業(yè)的金融服務(wù)機構(gòu)，其自身實力和股東背景較強聘請聯(lián)合集團和大連先鋒作為聯(lián)合信用管理顧問，為本基金的中小企業(yè)貸款業(yè)務(wù)提供從借款人篩選、盡職調(diào)查到貸后管理等一系列顧問服務(wù)信用和流動性風險：信托計劃在信托利益支付日或終止時，無法償付優(yōu)先級投資者本金或收益投資者選擇贖回時，信托財產(chǎn)無法足額兌付贖回的優(yōu)先級信托本金和收益通過結(jié)構(gòu)化設(shè)計保證優(yōu)先級收益人信托利益的實現(xiàn)中國租賃為每一筆貸款提供連帶責任擔保聯(lián)合集團實際控制人張振新提供個人無限連帶責任擔保聯(lián)合集團部分股權(quán)質(zhì)押次級受益人追加次級承諾對每筆業(yè)務(wù)計提5%風險準備金若信托計劃內(nèi)的貸款出現(xiàn)不良或壞賬時，中國租賃應(yīng)立即承擔連帶責任擔保義務(wù)或指定第三方購買該筆不良貸款業(yè)務(wù)當不良貸款本金規(guī)模超過次級規(guī)模時，受托人有權(quán)終止信托計劃華澳中小企業(yè)發(fā)展基金標準模式介紹XX0626final風險和風險管理措施問題/風險解決方法操作風險本風險主要是指基金在運作過程中由于業(yè)務(wù)操作不規(guī)范，員工道德風險、關(guān)聯(lián)交易風險等導致貸款壞賬，從而給信托計劃收益造成損失由華澳信托聘請專業(yè)信用管理公司聯(lián)合集團及大連先鋒作為聯(lián)合信用管理顧問，訂立明確的貸款流程和業(yè)務(wù)管理制度華澳信托有權(quán)基于聯(lián)合信用管理顧問的盡職調(diào)查以及初步資格審查結(jié)果決定是否對相關(guān)借款人發(fā)放信托貸款華澳對所有貸款業(yè)務(wù)具有最終決定權(quán)聯(lián)合集團和大連先鋒應(yīng)當按照符合行業(yè)規(guī)定及各方約定的相關(guān)業(yè)務(wù)流程，定期對借款人使用及償還信托貸款本息的情況予以監(jiān)督審核，并定期向華澳信托出具貸后管理報告若信托計劃內(nèi)的貸款出現(xiàn)不良或壞賬時，中國租賃應(yīng)立即承擔連帶責任擔保義務(wù)或指定第三方購買該筆不良貸款業(yè)務(wù)當不良貸款本金規(guī)模超過次級規(guī)模時，受托人有權(quán)停止對外融資，信托計劃進入資產(chǎn)清收和保全狀態(tài)信托計劃設(shè)置風險準備金，準備金計提比例為所發(fā)放貸款本金金額的5%華澳中小企業(yè)發(fā)展基金標準模式介紹XX0626finalⅡ號相比Ⅰ號在風控措施上的改進和優(yōu)化Ⅰ期采用的是單一顧問模式，由大連中山良運小額貸款有限公司擔任信用管理顧問，該公司注冊資本1億元，總資產(chǎn)約10649.3萬元；Ⅱ期采用的是雙顧問模式，由聯(lián)合創(chuàng)業(yè)集團有限公司和大連先鋒企業(yè)管理有限公司兩家公司共同擔任信用管理顧問，資產(chǎn)合計約4.4億元；Ⅱ期的雙顧問模式有效地加強了信用管理顧問在本信托基金中的執(zhí)行能力123Ⅰ期出質(zhì)人是大連中山良運小額貸款有限公司，70%股權(quán)質(zhì)押，對應(yīng)凈資產(chǎn)約7000萬元；Ⅱ期出質(zhì)人是聯(lián)合創(chuàng)業(yè)集團有限公司，36.34%股權(quán)質(zhì)押，對應(yīng)凈資產(chǎn)約11454.37萬元。Ⅱ期質(zhì)押股權(quán)的價值約為Ⅰ期的1.64倍，保障系數(shù)大幅提高。Ⅱ期增加了擔保人，由Ⅰ期的聯(lián)合創(chuàng)業(yè)擔保集團有限公司基礎(chǔ)上增加了中國融資租賃有限公司，從而增加了擔保效力風控措施的區(qū)別股權(quán)質(zhì)押連帶責任擔保信用管理顧問3針對2億元優(yōu)先級，次級規(guī)模分別為：Ⅰ期次級初始規(guī)模是2000萬元；Ⅱ期次級初始規(guī)模是3050萬元；次級規(guī)模華澳中小企業(yè)發(fā)展基金標準模式介紹XX0626final03政府模式案例華澳中小企業(yè)發(fā)展基金標準模式介紹XX0626final閘北區(qū)·中小企業(yè)發(fā)展基金簡介中小企業(yè)發(fā)展基金華澳信托（受托人）融資企業(yè)1融資企業(yè)2……在閘北區(qū)設(shè)立一家公司制的基金管理公司(SPV)我們的優(yōu)勢多種方式解決中小企業(yè)資金問題，包括股權(quán)投資和各種債權(quán)融資；成本透明，無任何隱形收費；審批迅速，流程簡便；擔保方式靈活；允許提前還款；……華澳中小企業(yè)發(fā)展基金標準模式介紹XX0626final基金的戰(zhàn)略規(guī)劃：依托閘北、輻射全國閘北區(qū)華澳信托攜手華澳中小企業(yè)發(fā)展基金標準模式介紹XX0626final基金管理公司的特點公司性質(zhì)華澳信托屬于中外合資金融機構(gòu)，將作為股東在閘北區(qū)新設(shè)一家公司制的中外合資基金管理公司；基金投資經(jīng)營范圍基金總投資預計約50億元，首期預計為3億元，出資方式為貨幣資金，將通過私募方式募集資金；經(jīng)營范圍包括對外融資、股權(quán)投資、財務(wù)顧問、資產(chǎn)管理和企業(yè)咨詢等。對外融資：將通過委托貸款或者設(shè)立單一信托方式向中小企業(yè)提供貸款；股權(quán)投資業(yè)務(wù)：對具備高成長性的文化創(chuàng)意類、高科技類以及其他類的優(yōu)質(zhì)中小企業(yè)進行股權(quán)投資，幫助該類公司在創(chuàng)業(yè)板或中小板實現(xiàn)上市；其他業(yè)務(wù)：充分發(fā)揮華澳信托在金融行業(yè)的資源優(yōu)勢，為企業(yè)提供財務(wù)顧問、資產(chǎn)管理、并購融資等一攬子金融服務(wù)；員工結(jié)構(gòu)基金管理公司初始擬定人員10-50人，重點招聘海內(nèi)外高端金融人才；華澳中小企業(yè)發(fā)展基金標準模式介紹XX0626final基金主要客戶渠道和準入條件AB中小企業(yè)發(fā)展基金各種渠道獲取優(yōu)質(zhì)中小企業(yè)AB中小企業(yè)融資要求和模式政府推薦；擔保公司推薦；小貸公司推薦；企業(yè)自薦；其他合作伙伴推薦；……企業(yè)要求符合工信部標準的中小企業(yè)；企業(yè)運營2年以上；年納稅額50萬以上；年收入2000萬以上；……融資模式擔保融資；股權(quán)融資；權(quán)益質(zhì)押融資；供應(yīng)鏈融資；互保融資；……華澳中小企業(yè)發(fā)展基金標準模式介紹XX0626final04園區(qū)模式案例華澳中小企業(yè)發(fā)展基金標準模式介紹XX0626final產(chǎn)業(yè)園綜合金融服務(wù)

—中關(guān)村科技金融創(chuàng)新聯(lián)盟中關(guān)村科技金融創(chuàng)新聯(lián)盟于2011年7月成立，其成員為金融行業(yè)中各具專長且資源互補的10家機構(gòu)。聯(lián)盟旨在為中關(guān)村企業(yè)提供系列化、全方位的金融服務(wù)，通過成員間日常的信息溝通、聯(lián)席會議及項目合作機制，提升金融為科技發(fā)展和經(jīng)濟轉(zhuǎn)型服務(wù)的內(nèi)涵和能力。聯(lián)盟成員優(yōu)勢園區(qū)管理公司中科金集團客戶資源政策性擔保公司中關(guān)村擔保公司客戶篩選、擔保方式信托公司北京信托交易結(jié)構(gòu)、投資范圍銀行國家開發(fā)銀行信貸業(yè)務(wù)（短期融資）、結(jié)算服務(wù)工商銀行華夏銀行券商國信證券投行業(yè)務(wù)

（上市/兼并重組)資產(chǎn)管理公司華融資產(chǎn)資產(chǎn)處置資產(chǎn)交易平臺北京金融資產(chǎn)交易所資產(chǎn)流動性中國技術(shù)交易所中關(guān)村科技金融創(chuàng)新聯(lián)盟華澳中小企業(yè)發(fā)展基金標準模式介紹XX0626final產(chǎn)業(yè)園綜合金融服務(wù)

—中關(guān)村科技金融創(chuàng)新聯(lián)盟企業(yè)金融服務(wù)需求

債權(quán)融資股權(quán)融資知識產(chǎn)權(quán)轉(zhuǎn)讓股份制改造掛牌上市并購重組財富管理…………聯(lián)盟成員自身優(yōu)勢聯(lián)盟機制信息溝通資源平臺聯(lián)席會議項目合作機制傳統(tǒng)金融服務(wù)金融創(chuàng)新…信托融資中關(guān)村系列中小企業(yè)信托產(chǎn)品資產(chǎn)管理新三板綜合金融服務(wù)中關(guān)村瞪羚投資發(fā)展基金股權(quán)投資信托創(chuàng)新其中華澳中小企業(yè)發(fā)展基金標準模式介紹XX0626final信托融資

—北京信托中關(guān)村系列中小企業(yè)產(chǎn)品科技園管理方根據(jù)融資需求、所屬行業(yè)、經(jīng)營狀況等因素，對貸款企業(yè)進行篩選分類信托公司盡職調(diào)查、產(chǎn)品化、后續(xù)管理擔保公司盡職調(diào)查、落實風險防范（反擔保）措施中關(guān)村中小企業(yè)池中科金集團（產(chǎn)業(yè)園